Não pague mais do que isso! | Custo máximo aceitável para um ETF? | ETFs caros X ETFs baratos
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- Опубликовано: 15 июл 2024
- Qual é o custo máximo aceitável de um ETF? Quanto é uma taxa de administração alta? Quando eu deveria pagar, ou não, por um ativo?
Respondo essas dúvidas durante o vídeo, te mostrando uma maneira objetiva de determinar se você está pagando caro, ou não, pelos seus ETFs.
Seguindo essa fórmula, você, além dos custos, será capaz de analisar se a sua estratégia está fazendo sentido ou não.
Custos são uma das poucas coisas que estão sob o controle do investidor de longo prazo, então precisamos focar neles e não pagar taxas desnecessárias, principalmente por vários anos.
💻 Links mencionados no vídeo e materiais adicionais:
O que são os ETFs: • O que são os ETFs e as...
Como eu escolho os meus ETFs: • 📖 Como escolher o melh...
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danielstapff.com/
#ETF #investimentos #diversificação
0:00 Intro
0:46 A importância dos ETFs
2:00 Quanto + complexo, + caro
2:30 Comparações
6:22 Custo médio dos ETFs
9:38 Sugestões importantes
10:52 Custos indiretos
Tenho uma carteira de ETFs recem criada , estou bem contente
Excelente vídeo informativo Daniel! Parabéns! Tem um ETF novo que o portifólio é nos REITS (PRVT)!
Mais um video show, valeu mestre !
Valeu cara! 😁
Excelente vídeo! Obrigado pelo conteúdo
Feliz que curtiu Alisson!
Vídeo maravilhoso em todos os quesitos. Obrigada Daniel.
Valeu Dania!
Excelente vídeo, foi feito pra mim esclareceu muito. Parabéns e obrigada por compartilhar tanto conhecimento com a gente!
Feliz que gostou!!!
Esse conteúdo é precioso. Parabéns!
Valeu Rodrigo!
Esse cara é fera!
😁👊🏽
Cada vez mais, aprendemos a pescar. Obrigado, Daniel! ❤
Esse é o objetivo! Valeu Eli!
Caramba esse video foi pra mim. Perguntei isso la no Insta. Venho percebendo que cada vez menos faz sentido investir em receber DY dos Eua, estando aqui no Brasil. 30% de garfo é muito dinheiro deixado na mesa no longo prazo. Obrigado demais professor. Saude sempre.
Acho que foi inspirado na sua pergunta que gravei esse vídeo cara! Feliz que curtiu! E sim, esse foco em dividendos acaba ferrando muita gente no longo prazo.
@@investimentos caramba que honra e privilégio! Obrigado demais pela atenção e pela ajuda!! Tô em busca dos Etfs que entregam bons resultados ao longo dos anos, e com menos DY pra nao ser garfado em 1/3. Vou pesquisar nos seus vídeos. Obrigado professor! Abs e saúde
Eu tbm tava com a mesma dúvida. Obrigado pelos esclarecimentos!
Caramba!! Esse canal é excelente.
Parabéns!!
Valeu Fernando!
@@investimentospoderia fazer um vídeo de como nós aqui do Brasil podemos investir em ETF irlandês??. Estou começando agora. Acabo de transferir dinheiro para a NOMAD para começar a investir em dólar, mas estou bem inseguro.
Seu conteúdo foi um achado precioso.
E a mutações dos etfs, isto é, vender algum que subiu e comprar outro ou outros sem segurar posição.
Aí você estará cortando as rosas e regando as ervas daninhas do seu jardim. Certeza que é isso que deseja fazer?
Olha sinceramente eu mudei radicalmente minhas estratégias de investimentos com ações devido aos seus vídeos. Muito obrigado. Me dei conta que aonde tinha investimento em ETF (Voo e Qqq) tinham muito melhor rendimento que minhas ações individuais. E olha que tinha muito boas empresas. Bom agora é basicamente só ETF.
Feliz em te mostrar esse mundo cara! Seu futuro e sua paz agradecem 😁👏🏽
Posso perguntar quais etf você tem? E a rentabilidade entre ações e etfs é muito diferente?
Me diz em média quantos etfs em carteira, porque o investimento é grande.😮
Kkk. Esse monte de % enrolou minha cabeça. 10% sobre 10% da 5% sobre 4% do lucro. Vou ter que chamar a Dilmatematica😂😂😂😂😂
😅😂
@@investimentosvc pode dizer um site internacional que eu possa vincular meus investimentos no EUA? TIPO mundoinvest
@@MinerioBrasil Status Invest, dlombelo planilhas, yahoo finance
Por volta de 8:00 você mostrou errado o resultado das três primeiras multiplicações:
VT: 0.6 * 0.07 = 0.042
AGG: 0.3 * 0.03 = 0,009
IRBO: 0,05 * 0,47 = 0,0235
No entanto a soma ficou está correta.
Obrigado!
Excelente canal, ja me inscrevi..... Daniel, há algum etf que replica os títulos americanos sem pagar dividendos?
Seja bem vindo! Sim, ETFs irlandeses de acumulação não pagam, mas acumulam qualquer juros ou dividendos recebidos. Economizam bastante imposto.
Que aula Dani... vou fazer o cálculo agora pra ver como estou , ou se preciso reajustar algo ... eu so invisto voa Etf então ja tenho uma certa quantidade de etfs .. obrigado pela aula 👏🏾👏🏾👏🏾🔥
Feliz que gostou cara! Faz e conta aí o resultado!
@@investimentos se eu calculei certo deu 0,0465 . Eu somei os valores da minha última coluna e cheguei a esses números
Muito obrigado por mais uma aula. Essa diferença de valor que me fez escolher IJR ao invés do SLYV..claro q entendi as diferenças entre os 2...mas o desempenho dos últimos anos têm basicamente um empate técnico...oq claro, tbm não quer dizer nada do futuro...😅😅😅
Escolher não é fácil...mas sigo com meus 70% VT +15% IJR +15%SPGP...
Foi exatamente sobre eles que eu mencionei no exemplo do vídeo! Pegou bem o contexto 😁👏🏽
Ótimo vídeo. Pensei até que eu pagava mais de taxas dos meus 7 ETFs (dois deles irlandeses), mas são só 0,03%. Não sabia como calcular proporcionalmente. 😅
Incrível! Saber que a taxa efetiva é tão baixa é ótimo né! 👏🏽
@@investimentos barbaridade de diferença pros 2% habituais dos fundos brasileiros, além da infame taxa de performance de 20% sobre o que excede o índice, além da própria composição da carteira do fundo, que geralmente é lixo. Seu trabalho é muito importante, Daniel.
@@Mr.DonDraperConcordo plenamente. As taxas cobradas pelos FIIs, por exemplo, principalmente a de performance, me deixa revoltado. Absurdo
Daniel, vc saberia nos informar sobre vantagens e desvantagens dos ETFs irlandeses do tipo swap-based em relação aos de full replication, considerando o índice s&p500?
Sei sim cara. A resposta tá nesse vídeo aqui: ruclips.net/video/fkMJjkIjkPY/видео.html
Obrigado pela aula.
Daniel, procuro inclusive ETFs que NÃO distribuam muitos dividendos.
Não encontro ETFs com estratégia de não pagar dividendos. Não tem, né?
Tem queria saber sobre isso, Daniel faz um vídeo aew🤩
Nos EUA não existe. Todos são obrigados a distribuir. O melhor, para quem mora no Brasil, é investir em ETFs irlandeses de acumulação que, ao invés de distribuir os dividendos, os reinveste valorizando a cota. Além de que a Irlanda tem um acordo com os EUA que reduz o imposto sobre dividendos de 30% para 15%. Ótimo para o investidor brasileiro.
@@investimentospoderia dizer ou fazer um vídeo de como quem mora no Brasil pode investir nesses ETFs??
Ajudaria muito.
Obrigado!!
Parabéns pelo canal.
Daniel primeiramente parabéns pelo vídeo.
Faz sentido ter QQQ e IGV na mesma carteira.
Você gosta da estratégia do IGV?
Fiquei muitíssimo na duvida agora?
Só faz sentido se você quiser um peso muito grande em tecnologia, especialmente softwares que e o que o IGV faz. Em um percentual baixo, ok. Mas, se estiver na dúvida, não tem necessidade.
@@investimentos muito obrigado pela atenção. Suas palavras são muito importantes. Obrigado
Se puder falar mais sobre os ETF da irlanda sera agradável, tive a ver têm pouco volume de negociação, se assim tao bons porque sao tao pouco negociados?
Tem bastante informação sobre eles aqui: ruclips.net/video/T6Uj-YB9GMw/видео.html
Boa noite Daniel. Duvida,: esse percentual cobrado anualmente é sobre o total investido no ETF? Abs
Nao precisa, foi respondido em outro video seu. Obrigado
Daniel , agora fiquei confuso , pois para um investidor de longo prazo achei que ter etfs que pagam bons dividendos é melhor para chegar na liberdade financeira , mais pelo que eu entendi isso não é verdade no mercado americano , tens algum vídeo que explica mais detalhado esse assunto ?
Assista essa playlist e NUNCA mais foque em dividendos, para o bem do seu dinheiro: ruclips.net/p/PLediZqdIR1BUpK_sfNJqveUYM_UIAGCsG
Só para ficar claro quando você diz custo você quer dizer Preço Médio ou entendi errado? Qual seria a formula correta para achar o Custo Médio do ETF?
Custo é taxa de administração e o que sai do seu bolso para ter o ETF.
Preço médio não importa em absolutamente nenhuma circunstância. Não perca tempo com ele.
Tudo certo Daniel, me tira uma dúvida por gentileza, se o ETF tem uma rentabilidade bem maior, mas é um pouco mais caro, exemplo: um de alta valorização a taxa de 0.09% e o outro a 0.03%, com uma valorização bem menor, vale a pena pagar mais caro, por mais valorização ?
Acontece que, se você tá comparando ETFs que tem a mesma proposta, é muito difícil ver essa diferença em performance. Se houver, algum erro foi cometido por um dos lados.
Bom dia Daniel, é que notei, que no gráfico o SPY em décadas superou muito o VOO e o IVV, e comparando até 5 anos são praticamente iguais, ou seja a longo prazo compensaria, já em 5 anos compensaria o VOO ou IVV.
Gratidão, sucesso nos negócios e principalmente na família.
Fala Daniel. ETFs de Fator Valor não ficam caros porque sempre investem em empresas descontadas...faz sentido?
A própria metodologia do fator valor é essa: investir em empresas baratas. Quando uma posição valoriza muito e fica cara, o rebalanceamento a substitui por outra posição.
Eu não tenho nenhum ETF, pretendo começar. Seria melhor começar com ETFs que não pagam dividendos? Obg.
Ignore completamente o dividendo. Finja que ele não existe na hora de escolher qualquer ativo. Melhor conselho que posso te dar sobre o assunto.
Quais etf vc indica para quem está iniciando ?
Depende do seu perfil Alex. E dos seus objetivos. Não existe uma receita pronta.
Tenho 10 Etfs de setores diferentes e a soma ficou 0,1972 bem proximo do "limite" de 0,2!
Signicaria que o máxima de ETF seria + ou - 10 mesmo?
Se acrescentar outros iria certamente passar!
Baita trabalho 🎉
O número de ETFs não interfere, pois se você adicionar mais algum, o percentual dele será mais baixo e o total seguirá em 100%.
Olá, Daniel.
Gostaria de tirar uma dúvida com você.
Suponha que eu venda meus ETFs que estão com lucro e dentro do mesmo mês eu os recompre quando tiverem caído de valor. Terei que apurar ganho de capital, mesmo tendo fechado o mês posicionado no mesmo ativo?
Sim. O ganho de capital é calculado no momento da venda, independente do que você faça depois.
Valeu, Dani.@@investimentos
O que precifica um ETF , oferta e demanda ou índice?
Explico no detalhe aqui: ruclips.net/video/hmDD34bbTFM/видео.html
comentei la @@investimentos
A minha com 3 ETFs ficou 0,18
Ta ótimo do ponto de vista de custos.
só invisto em wrld11 mesmo. não me importo com risco regulatório
E gosta de pagar bem mais impostos e taxas? Não faz isso cara, teu dinheiro não precisa ser dividido com o governo com tanta facilidade assim. Eles, seus maiores sócios, agradecem.
@@investimentos não faz diferença no long run. o paranhos já fez vídeo sobre, e a MP 1171 já tá aí. investir pra mais de 30 anos com base nas isenções tributárias de hoje não faz sentido pra mim
@@GabrielSousa25 pois é, mas nem começaram a votar. Já houve prorrogação do prazo, existem mais de 100 emendas a serem debatidas e analisadas e o prazo para a MP caducar é final de agosto. Tem de haver muita vontade do congresso para que ela seja votada e aprovada, correndo o risco de mudar significativamente no meio termo. Aguardemos até final de agosto.
Existe algum site, tipo statusinvest, somente de ações internacionais?
Vários. Gurufocus, Seeking Alpha, MacroTrends... são alguns.
Nao me leve a mal @Daniel, mas tem erros nos calculos no minuto 8:09
Arthur tem um erro de digitação no Etf VT mas o resultado final de 0,087% está correto ✔️
Obrigado por pontuar Arthur. Faltou um "0" ali depois do . mesmo. Mas o resultado tá correto, como o Felipe comentou.
Esse negócio é complicado, eu tenho o QQQ, VOO, GPE, BND, VTI. nem sei o que é melhor mais so olho para os gahos. Quando esta perdendo miuto a meses e não recupera eu pego e vendo😮
Você precisa, urgente, de uma estratégia de investimentos. Desse jeito, perderá todo o seu dinheiro. É só uma questão de tempo. Se não quiser buscar conhecimento, saia da bolsa e deixe todo o seu dinheiro em renda fixa. Será o mais prudente antes que algo ruim aconteça. Vai por mim. Conhecimento ou renda fixa.
@@investimentosSim mas ETFs Não é renda fixa?
@@valnirafonso1041nao