Por que investir em ETFs da Irlanda? Vantagens e desvantagens e como comprar ETFs Irlandeses
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- Опубликовано: 15 июл 2024
- 💵 Lista de espera da próxima turma do Autonomia Financeira: bit.ly/autonomia8turma
Zerar o imposto de herança americano.
Reduzir por mais da metade o imposto pago nos dividendos.
Simplificar a sua declaração de impostos no Brasil.
Essas são apenas algumas das principais vantagens de optar por investir em ETFs irlandeses, e nesse vídeo eu explico tudo o que você precisa saber sobre eles.
Abordamos durante o vídeo:
✅ a diferença entre exposição, negociação e custódia dos ETFs globais,
✅ as principais vantagens
✅ as principais desvantagens
✅ como acessar e como encontrar e escolher esses ETFs irlandeses.
Definitivamente não são opções para qualquer investidor, mas muitos de vocês podem se beneficiar, e muito, desses ativos e suas vantagens.
E no curso Autonomia Financeira, além de uma aula ainda mais completa sobre esses ativos, temos também uma planilha que mostra qual seria o equivalente do ETF irlandês em relação ao ETF americano e outra planilha que mostra quando realmente vale a pena optar pelos ETFs irlandeses, levando em consideração a taxa de administração e a redução dos impostos sobre dividendos dessas opções em relação aos seus pares custodiados e negociados nos Estados Unidos.
Informações essenciais para que você tenha uma carteira ainda mais completa, aproveitando todos os benefícios que os investimentos globais te oferecem!
💻 Links mencionados no vídeo e materiais adicionais:
Vídeo sobre como evitar por completo o imposto de herança americano: • 🦁 IMPOSTO de HERANÇA a...
Site para encontrar os ETFs irlandeses: www.justetf.com/de-en/find-et...
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#ETFs #ETFsIrlandeses #Imposto
0:00 Intro
0:34 Por que a Irlanda?!
1:37 Aviso para quem mora nos EUA
1:57 Exposição, custódia e negociação de ETFs
4:09 Vantagens dos ETFs Irlandeses
10:07 Como acessar esses ETFs?
10:40 Desvantagens dos ETFs Irlandeses
14:52 Como encontrar esses ETFs?
Avenue só tem 3 corretagens gratuitas ao mês no seu plano gratuito, passou disso cobram 2.50 por ação que se compra... Tem alternativas melhores e mais baratas que não te cobram taxas de corretagem para que invista quantas vezes quiser...
Excelente vídeo
Perfeito, simplesmente perfeito!
Valeu Felipe!Tmj cara!
Incrível, Daniel! Estava aguardando por esse vídeo.
Valeu João! Espero que tenha gostado!
Excelente vídeo. Parabéns pelo conteúdo.
Valeu Sandro!
Além de você só vi o Nilson Dias falando sobre esse tipo de estratégia.
Vídeo espetacular, me inscrevi.
Seja muito bem vindo!
Parabéns.....
Valeu cara!
Excelente vídeo. Ótima didática. Parabéns.
Obrigado Marcio!
Faz um vídeo de como declarar esse investimento 😊
Parabéns meu amigo! Excelente conteúdo, conheci há pouco tempo o seu conteúdo e estou achando excelente e recomendando! Parabéns 🤙🏼
Muito obrigado! Seja bem vindo Roberto!
Cara você mudou minha maneira de viver estalou um putz na minha cabeca . Agradeco a Deus por pessoas como voce mudando vidas
Feliz demais em ler isso Alyson! TMJ cara!
Pesando aqui na minha próxima estratégia para a Europa. Valeu mestre !!!!
😁🙏🏽👏🏽
Nada como ser verdadeiro e transparente. Obrigado Daniel.
Meus maiores valores! Obrigado pelo feedback! 🙏🏽
Meu Deus que incrível ver alguém falar desse assunto aqui com tanta clareza e uma explicação totalmente incrível parabéns meu irmão pelo conteúdo sucesso sempre.
Valeu demais Edileno! TMJ!
Mais uma vez parabéns, existe algum video de seu canal (conheci hoje e estou tentando ver todos) que dê alguma sugestão de ETF da Irlanda da mesma forma que citou por exemplo o VT da Vanguard? Muito obrigado.
O equivalente ao VT na irlanda é o VWRA ou o FWRA Cleber.
A new world has been discovered 😮
Happy to present it to you 😁
Não costumo comentar em vídeos aqui no YT mas caí aqui de paraquedas e esse era exatamente o conteudo que estava procurando, "descobri" o que são ETFs recentemente estava bem perdido (ainda estou só que agora menos kkkkkk), vou explorar mais o seu conteudo, muito obrigado por disponibilizar!
Seja muito bem vindo Joao. Estou aqui para te ajudar nessa jornada.
Já vou te seguir a partir de agora só pela honestidade e por ser direto avisando no início do vídeo que residentes americanos não se encaixam como melhor opção para esse tipo de investimento ! Mais um seguidor !
Seja bem vindo! Aqui prezamos sempre pela honestidade e transparência.
Excelente video. O VWRA para longo prazo compensa no tocante aos custos e retorno em relação ao VT ?
Compensa e muito cara. principalmente pelos impostos mais baixos sobre os dividendos.
Obrigado, Daniel, por mais um video muito instrutivo. Lá vai a pergunta, pensando na renda passiva proporcionada pelos dividendos: Com foco na rentabilidade, vale a pena investir em ativos internacionais que distribuem dividendos na comparação com FIIs brasileiros?
Com certeza vale a pena. Ao investir apenas em FIIs, você está priorizando uma renda que nem é garantida e abrindo mão de uma diversificação global e em diferentes classes de ativos. Outra coisa Edson, veja bem se esse foco em dividendos realmente vale a pena. Te convido a assistir essa sequência de vídeos (playlist) que abordo esse assunto e mostro que focar em dividendos na maioria das vezes não faz o menor sentido. Assista aqui: ruclips.net/p/PLediZqdIR1BUpK_sfNJqveUYM_UIAGCsG
Bom dia Daniel, você poderia fazer um vídeo falando sobre quais são os tickets irlandeses usados em comparação aos americanos.
Temos uma planilha dentro do Autonomia com mais de 50 equivalentes. Deu um trabalhão para montar. Quer acessar? Entra na Turma 11 agora: clkdmg.site/subscribe/autonomiat11
Parabéns pelo vídeo. Interessante. Daniel, você tem algum vídeo atualizado sobre investimentos em metais preciosos? Ouro e Prata principalmente. Prós e contras e melhor caminho. Parabéns pelo seu trabalho...
Não tenho cara. É um assunto que não sou tão fã assim. Tenho muito pouco da carteira neles e são uma classe muito específica que não me agrada tanto.
Eu prefiro estar exposto a um ETF de empresas grandes ligadas a A saúde e farmácia, porque estas mesmas em alturas crise vão aguentar como foi a fase do COVID
Obrigado pelo vídeo . Qual ferramenta on-line compara graficamente os ETFs americanos e irlandeses que podemos escolher para comparação ?
Koyfin.com
Amei o vídeo. Parabéns. Muito fácil de entender o jeito e velocidade que você fala.
Uma pergunta: Tem vantagem pra quem tem domicílio na Irlanda?
Obrigado Vivi. E não, a maioria desses benefícios não se aplicam para quem mora na Irlanda. São exclusivos de investidores estrangeiros, do ponto de vista irlandês.
@@investimentos muito obrigada pela resposta. Maratonando.
Nossa, que vídeo bom; acabei de inscrevendo! Obrigado!!! Só ficou faltando falar a partir de quanto exatamente seria viável ou atrativo investir na Interactive Brokers pra não perder dinheiro com as corretagens, considerando, claro, o pequeno-médio investidor.
Feliz que curtiu. Seja muito bem vindo!
Eu diria que com aportes de uns 100 dólares já é viável. Se você tem poucos ETFs e foco no longuíssimo prazo, até menos do que isso já vale a pena.
Olá Daniel, muito bom o vídeo! Parabéns!! Se comparar o ETF Irlandes com uma offshore, em qual opcao fica fiscalmente mais eficiente (desconsiderando os custos de criacao e manutencao da offshore)? Obrigado!
Offshore + Irlandeses! Você pode muito bem investir através de uma offshore, e ter ETFs irlandeses dentro dela. É a forma mais eficiente que existe.
👏👏👏
👊🏽
Excelente vídeo, to começando investir, poderia me indicar alguns etfs, pra fins de estudo
Comece pelos mais amplos. Na irlanda, uma boa base começa com VWRA e IUAA.
ETFs Irlandeses são tops
Não posso dizer o mesmo pois moro nos EUA 🥲 Mas para quem está no Brasil, são mesmo!
Olá Daniel, gosto muito dos seus vídeos :)
Uma sugestão seria fazer uma atualização desse assunto considerando as novas regras tributárias.
Pensando nisso, já que não tem mais a isenção de 30 mil, não seria melhor investir num fundo que distribui os dividendos porque, ao reinvestir, geralmente estaremos aumentando o preço médio de aquisição, o que levaria a redução de imposto pago lá frente?
Ainda, considerando que não há acordo de não-bitributação entre o Brasil e a Irlanda, se ficar na faixa de isenção de imposto de herança nos EUA, seria melhor investir bis ETFs americanos, ou ainda assim os irlandeses são mais interessantes?
Obrigado!
Preciso atualizar mesmo. Sobre o de distribuição, seu raciocínio só faz sentido se você estiver no usufruto. Se ainda reinveste os dividendos, não faz. A falta de acordo não importa, pois você não paga nenhum imposto na Irlanda.
Daniel sensacional seu video, vim buscando a um tempo sobre como encontrar ETFs de acumulação,,, e você explicou tudo e fez um video completo o que outros canais fizeram salvei tudo nos favoritos ....pena que naõ posso utilizar a IBKR .. será q teria outra corretora que teria esses ETFs de acumulação tipo Degiro xp investimentos qual vc recomendaria estou começando agora obrigado !!! me inscrevi no canal likeeeee
Seja bem vindo!!! Por que não consegue utilizar a IBKR? Infelizmente, para quem mora no Brasil, é a única opção hoje.
@@investimentos olá Daniel ....do jeito que anda as coisas em relação a tributação de investimentos fora do país com esse atual governo to achando que vai ficar meio inviável ... mas fiz o cadastro na IBKR mas deu problema em relação a endereço ... .. e parece q meu numero de cel ficou travado no cadastro pois no meio do processo deu Bug ... ai fui tentar novamente fazer outro cadastro e meu numero ficou preso ai desiti pelo jeito só IBKR .. e suporte parace meio complicado heim .. obrigado por responder ... será q não seria tema de outro video em relação a tributação sobre isso Medida Provisória nº 1.171 de abril de 2023, com diversas melhorias no texto, sugeridas por emendas do Congresso que aborda esses temas abaixo .. falta ser aprovado pelo senado !!!
aplicações financeiras no exterior - quaisquer operações financeiras fora do País, incluídos, exemplificativamente, depósitos bancários remunerados, certificados de depósitos remunerados, criptoativos, carteiras digitais ou contas correntes com rendimentos, cotas de fundos de investimento, com exceção daqueles tratados como entidades controladas no exterior, instrumentos financeiros, apólices de seguro cujo principal e cujos rendimentos sejam resgatáveis pelo segurado ou pelos seus beneficiários, certificados de investimento ou operações de capitalização, fundos de aposentadoria ou pensão, títulos de renda fixa e de renda variável, operações de crédito, inclusive mútuo de recursos financeiros, em que o devedor seja residente ou domiciliado no exterior, derivativos e participações societárias, com exceção daquelas tratadas como entidades controladas no exterior;
rendimentos - remuneração produzida pelas aplicações financeiras no exterior, incluídos, exemplificativamente, variação cambial da moeda estrangeira ou variação da criptomoeda em relação à moeda nacional, rendimentos em depósitos em carteiras digitais ou contas correntes remuneradas, juros, prêmios, comissões, ágio, deságio, participações nos lucros, dividendos e ganhos em negociações no mercado secundário, inclusive ganhos na venda de ações das entidades não controladas em bolsa de valores no exterior.
isso vai quebrar muita gente aqui do Brasil
Ótimo vídeo Daniel, maratonando mesmo os mais antigos aqui! Acha que além do aporte principal em VWRA, que ter 7 em EIMI e mais 15% divididos igualmente em USSC e WSML deixaria a carteira arriscada pela menor liquidez destes 2 últimos (possibilidade de serem extintos futuramente)? Grato!!
Acredito que não. Infelizmente a liquidez dos irlandeses não é das melhores, mas isso faz parte. Acho essas posições muito boas.
Moro na Europa. Não tenho mtas opções. Inglaterra, Alemanha ou Irlanda. Não posso escapar disso
Muito interessante e informativo o video! Parabéns! Fiquei com dúvida em 2 aspectos: e quanto ao exit tax, no valor 41% em cima dos lucros dos ETFs irlandeses, pagamos essa taxa também ao vender nossa posição? Além disso, quanto a ser obrigado a pagar essa taxa após 8 anos com um ETF custodiado na Irlanda? Isso tambem se aplica para a gente?
Esse imposto só incide para residentes do Reino Unido. Se você mora no Brasil, ele não se aplica. Muita gente falando sobre esse imposto ultimamente. Tentando descobrir quem foi o (des)educador financeiro que falou sobre isso...
Oi! Primeiro, obrigado pelas informações, são muito boas. Ganhou um seguidor de por vida! Tenho uma dúvida, fiz a transferência de dinheiro do Brasil para a IB para investir em ETF de EEUU através da bolsa irlandesa, como faço para comprar esses ETF? Tenho medo de comprar e que se entenda que estou investindo direto do Brasil->EEUU e não Brasil->Irlanda->EEUU. Também, pela IB posso fazer vários envios por mês sem pagar taxas? Não sei se me expliquei bem. Muito obrigado e desculpa por meu portunhol.😂
Fala Jonathan! Então, você precisa escolher bem quais ETFs vai investir. Olhar se eles são custodiados nos EUA ou na Irlanda (isso que vai determinar essas regras e as vantagens). Sugiro buscar os ETFs no site justetf.com, observar os seus tickers e então colocar as ordens na IB. E, sempre que for colocar a ordem, verificar se o ticker é compatível com a posição que você busca e com a bolsa que ele é negociado (sempre haverá o código da bolsa negociada ao lado do ticker na hora da compra).
Quanto aos custos, a IB cobra corretagem, mas não cobra nenhuma taxa por envio.
👏🏼👏🏼👏🏼👏🏼
😁🙏🏽
Sensacional o vídeo! Virei mais um inscrito no canal, parabéns pelo conteúdo de qualidade. Gostaria de fazer uma pergunta de leigo: por que não optar investir em ETF irlandês desde o início? Se até nas taxas dos dividendos eles cobram apenas 15%, porque investir nos EUA até os 60mil e só depois migrar para os ETF irlandeses? Fiquei pensando em já começar pelos ETFs irlandeses desde o início do meu patrimônio no exterior.
Faz total sentido começar desde o início Luis. O que acontece é que, para acessar os ativos irlandeses, é preciso utilizar uma plataforma mais complexa, que é a da Interactive Brokers. Ela não possui nem site nem suporte em português, a abertura de conta é um pouco mais complexa, e ela não disponibiliza o documento de auxílio na declaração no Brasil. Por esses motivos, para quem está iniciando, outras plataformas e consequentemente os ativos americanos talvez façam mais sentido. Mas, se você não se importa com essas "desvantagens", já começa pelos irlandeses mesmo!
Primeiramente quero te parabenizar pelos conteúdos de qualidade, achei seu canal hoje e já estou no 10 vídeo rsrsr.
Eu moro em Portugal, não seria mais interessante montar uma estratégia começando pelos ETFS da Irlanda?
Ótimo vídeo Daniel, a partir de quantos mil dólares faz sentido migrar de investimentos em ETF custodiados nos EUA para os irlandeses?
Eu diria que a partir do início, se você já tem acesso aos irlandeses. Agora, se ainda não tem, lá pelos 30-40 mil dólares na carteira se torna a melhor opção migrar.
Excelente vídeo! Estou estudando a possibilidade de investir na Irlanda mas gostaria de entender como se dá o processo em caso de morte. Vi gente falando para criar uma conta conjunta para que o cônjuge automaticamente se torne titular dos ativos. Essa é a melhor forma mesmo?
Sim. Na conta conjunta, o que ficar se torna automaticamente dono da conta inteira. É a maneira mais simples de sucessão.
Daniel, parabéns pelo canal, excelente conteúdo... Aproveitando, esclarece uma dúvida, pensando no imposto sobre herança, faz diferença se a conta for CONJUNTA (Marido e Esposa)? tem alguma vantagem? ou a "isenção" é a mesma para os US$ 60 mil?
Alexandre, pelo que eu pesquisei, a vantagem da conta conjunta (JTWRO) é que em caso de falecimento o outro titular pode movimentar a conta sem ter a necessidades de ser feito um inventário nos EUA. Com relação ao imposto sobre herança já vi respostas contraditórias, uns dizem que são 60k para cada titular outros que não, vamos ver se o Daniel responde.
O Washington está correto, a vantagem da conta conjunta é eliminar a necessidade de inventário, o que simplifica o processo e reduz muito os custos. Porém uma conta conjunta não dobra o limite do imposto de herança, que permanece em 60K por pessoa.
Essa é realmente uma zona cinzenta, que determina que o valor é referente a quanto cada pessoa é dona da conta. Então uma conta com 120k, porém onde um é dono de 90% e faz toda a contribuição, estará sujeita a tributação. Mas é algo a ser interpretado e um tanto quanto subjetivo mesmo.
Na dúvida, opte por ETFs irlandeses a partir de valores abaixo do limite e não se preocupe com esse problema.
@@washingtonkfouri4092 Obrigado
@@investimentos Muito obrigado pelos esclarecimentos e pela indicação dos ETFs Irlandeses! Valeu
Daniel, gostei muito do teu vídeo. Claro e objetivo. Tenho cadastro na IB. Quero comprar ETF CSPX, aplicando a longo, longo, longo, prazo, então entendo que mesmo começando com pouco, USD150,00, a taxa de corretagem e administração compensam. Grato pela atenção.
Compensam sim. Mas uma alocação exclusivamente em CSPX é um erro cara.
@@investimentos te agradeço pela resposta, Daniel. Pensei em começar com esse ETF, para sair do zero, mas depois aplicar em mais algum(s). Sou neófito nisto. Vou continuar estudando, escutando vídeos, como os teus.
@@investimentos aliás, quero entender o erro nessa estratégia inicial.
Déniél, obrigado por mais um vídeo esclarecedor. Como você sabe, sou 100% VT. Tenho considerado, pelas vantagens, migrar para 100% VWRA. Mas tenho alguns receios. E a liquidez? Não é um fator a se preocupar? VT é gigantesco comparado ao VWRA. E se a Vanguard resolve descontinuar o VWRA? As maiores taxas não suplantam as vantagens tributárias no longo prazo? Considerando que meu salário é o médio de um analista e, portanto, meus aportes não são tão grandes, eu vou conseguir comprar frações na IB? Desculpe as inúmeras perguntas. Quero continuar com a vida tranquila, seja nos EUA ou na Irlanda, com uma estratégia neutra global 😎 Agradeço infinitamente de antemão 👊🏼
Fala Edu! Vamos lá cara, tentar responder da melhor forma possível as suas dúvidas.
Sobre a liquidez, não vejo ser um problema. A falta dela, nos ETFs, só tem um efeito: aumento de spreads. E, quanto maior for esse spread, maior é o incentivo para os market makers entrarem em ação. Eles, por sua vez, trazem o preço de volta ao ideal e reduzem esse spread. Sobre o risco de descontinuação, quanto menor o ETF, maior ele é. Eu uso um valor mínimo de US$100MM sob custódia como filtro de tamanho, e o VWRA possui, hoje, perto de EUR 5 Bi sob custódia. Mesmo sendo menor que o VT, as chances da Vanguard encerrar esse ETF são praticamente desprezíveis. Mas, caso o pior aconteça e ele seja encerrado, você simplesmente recebe o dinheiro investido e migra para outro ETF (tendo, como consequência negativa, o adiantamento dos impostos sob qualquer lucro que tiver acima de 35 mil reais no mês dessa liquidação).
Sobre taxas e vantagens tributárias, quanto mais tempo você segurar o ETF, maiores serão as vantagens. Acredito que para um prazo de pelo menos uma década (sei que o seu é bem maior), já vale muito a pena.
Sobre frações, há poucos meses a Interactive Brokers anunciou a possiblidade de negociar frações de ativos europeus. Acredito que o VWRA, por ser um dos principais ETFs do continente, esteja nessa lista.
Outro benefício significativo que você deve considerar, além das vantagens tributárias, é a eliminação do imposto de herança americano. Só isso já vale muito na sua conta.
Espero ter ajudado!
Excelente aula, Daniel! No meu caso, tenho uma carteira na Avenue com 80/20 com ETF/Stocks, que superam 70k. Ideal seria fazer uma transferência total de custódia pra IBK, via ACAT? Ou transferir somente os ETFs? Quais os equivalentes a VTI/VEA/VWO?
Eu faria total sim. Via ACAT. IWDA (VTI + VEA) e EIMI (VWO).
Daniel é muito bom conteúdo pra minha cabeça. pergunta, se eu simplesmente para evitar impostos e o maior deles da herança americana. Para investir nos ETFs Irlandeses, eu teria que vender todos meus ETFs Americanos, e transformá-los nos equivalentes Irlandeses? se entendi certo, MEU DEUS! SÓ COM A AJUDA DAS PLANILHAS.
Sim, a única forma de trocar essas posições é vendendo o que tem e comprando as novas posições. Resta ver se isso realmente vale a pena, fazer vendas abaixo do limite mensal de 35 mil reais para evitar o imposto sobre lucros, analisar os ETFs equivalentes (no Autonomia temos uma planilha que faz isso para você), e averiguar se vale a pena mudar tudo ou deixar algumas posições nos Americanos, sempre abaixo dos 60k USD para evitar o imposto de herança. E sempre optar por ETFs irlandeses de acumulação, para reduzir o imposto sobre dividendos em 15% e facilitar a declaração no Brasil.
@@investimentos Puxa, não tinha pensado nisso. Posso deixar os americanos até 60k. Obrigado
Exelente video, parabéns. Minha carteira esta 60% VWRA, 30% EIMI, 10% BTC, simples assim e foco nos aportes.
Boa Ivan! Sensacional!
Vc investe em Fundos Imobiliários e ações do Brasil ?
@@robertoborges9497 eu? Não.
Boa Daniel. Ganhou um seguidor rsrs...
Minha sugestão de vídeo agora é selecionar um ou dois etfs por estrategias: por exemplo: small CAPS, empresas de tecnologia, urânio, criptos, enfim... qual você sugere via irlanda por estratégia e pq... por exemplo. Estou pensando em comprar o ussc que o Otávio Paranhos fala muito, mas quero me aprofundar um pouco mais antes de tomar qqr decisão.
Abração e obrigado, a
Valeu Miguel! Seja bem-vindo!
Já tenho alguns vídeos sobre esses temas (veja a minha playlist "Desvendando ETFs"). Pretendo aumentar ela ainda mais e você me deu uma ideia. Nos próximos vídeos, além de mencionar ETFs americanos, incluirei também as opções irlandesas dentro deles. Valeu!
Olá Daniel, parabens pelo trabalho, qual a porcentagem de IWDA e EIMI tem dentro de VWRA ?
Aproximadamente 90% IWDA e 10% EIMI.
Parabéns pelo vídeo. Estou com uma duvida sobre como fica a sucessão dos ativos custodiados na Irlanda.
Já entendi que não existe imposto para sucessão dos ativos, mas gostaria se saber como ela acontece.
É possivel ja deixar indicado os herdeiros na Interactive Brokers assim como na Avenue ?
O melhor é abrir uma conta conjunta (JTWROS). Assim, no falecimento, a outra pessoa da conta se torna dona dela automaticamente, sem necessidade de inventário.
Daniel, primeiramente, parabéns por este e todos os vídeos do canal, te sigo também no Instagram e os conteúdos são fantásticos... Queria fazer uma pergunta que não tem relação com o conteúdo do vídeo. Tenho um viagem internacional no final do ano e já queria ir "comprando" dólares. Pensei em ir fazendo câmbio na minha conta da Avenue e investir em ETFs de renda fixa. Perto da viagem, vender e transferir pro Banking da própria Avenue pra utilização. O que acha da estratégia? Tem algum ETF que seja pra essa finalidade?
Acho uma boa Elvis. Tenha em mente que qualquer ETF que te dê segurança e liquidez atualmente não rendem muito. Veja também a questão de impostos, para ver se vale a pena ter um pequeno rendimento para o trabalho que vai dar na declaração. Veja também que se você tiver algum lucro com o câmbio se o seu dinheiro estiver parado na conta, não deve nenhum imposto. Agora, se esse mesmo lucro de câmbio vier de uma posição investida em ETFs, por mais conservador que seja, você deve imposto caso venda mais do que 35k reais em um mês.
Dito isso, ETFs como SHV, BIL e TFLO atendem bem esse propósito de caixa para o curto/médio prazo.
@@investimentos Valeu, mestre!! Parabéns mais uma vez pelo conteúdo!
Atualmente SPHQ 20% RSP 20% SLYV 10% RWJ 10% IQLT 30% ISVL 10% pensa que vale a pena a migração para SPXS 20% XDEW 20% USSC 20% IWQU 40% ??
Não tenho interesse na exposição a emergentes
Mais uma aula!!!
Qual valor mínimo de aporte mensal acredita ser vantagem utilizar a IB quando o investidor faz apenas uma compra mensal?
Atualmente, não existe valor mínimo. Mas como a remessa on-line cobra uma taxa de fixa. Acredito que fica bem fácil a partir de 600 reais
@@Climbeinvestimentos Valeu, obrigado.
Realmente não existe valor mínimo e existem outras plataformas que não cobram nenhuma taxa fixa para enviar o dinheiro. Portanto, você consegue começar com realmente muito pouco.
@@investimentos Olá! Seria inédito um vídeo sobre outras plataformas\agentes com o spread mais barato que a remessaonline para enviar para interactive brokers. Obrigado pelo vídeo!
Oi jovem tudo bem? Existe um valor mínimo recomendável para iniciar investimentos em ETFs sejam americanos ou irlandeses? Show de conteúdo!
Não cara. Você pode começar com o que tiver. Só cuida para a corretagem paga pelos irlandeses na IB não significar mais do que 2% do valor da sua ordem.
QUL SUA OPINIAO EM TER O VT E O VWRA, GOSTARIA DE OUVIR SUA OPINIAO PARA ESTUDAR, OBRIGADO
Se você tem acesso ao VWRA, não faz sentido ter o VT junto.
Daniel, vale a pena ter os ETFs de fatores irlandeses em relação aos norte-americanos? Mesmo os irlandeses não tendo tantas opções de valor/tamanho? Para aproveitar as vantagens ditas dos irlandeses?
Para alguns vale. Para outros (dependendo do fator e da região), não vale. Primeiro por falta de opção e segundo por custos mais altos. Quanto mais dividendo o ETFs paga, mais o irlandês vale a pena.
Parabéns pelo vídeo. Ao investir em ETF sediados na Irlanda, não tenho nenhuma obrigação com o fisco do país no qual fiz a compra do papel? Ex: vi no site justetf que posso negociar um ETF na bolsa inglesa, alemã, suica… nesse caso mais o hedge da moeda ? Seria interessante um vídeo nesse sentido. Obrigado
Não tem nenhuma obrigação. Sua obrigação fiscal é apenas no país que você reside (Brasil, imagino). E a bolsa de negociação também não influencia em nada, além da liquidez daquele ativo, naquela bolsa, naquele dia. Sempre que tiver a opção, escolha pela bolsa de londres (LSE) que é a com mais liquidez. Mas não há problema em negociar em outras bolsas.
Daniel, eu como residente brasileiro, invisto e terei em carteira ETFs Irlandeses. O que acontecerá se eu me mudar para os Estados Unidos?
Você terá que modificar suas posições para ETFs americanos. Para residentes fiscais americanos, os ETFs irlandeses só trazem desvantagens. Logo antes de mudar a sua residência, o ideal é trocar todas as posições irlandesas por americanas.
Olá. Muito obrigado pelo vídeo. Este é o 1o ano que irei declarar meus ETFs Irlandeses no IRPF2023, no caso de um EIMI/IWDA, eu coloco a Localização como Reino Unido (628) - já que é negociado na bolsa de Londres - ou coloco ou Irlanda (375) mesmo?
Localização é sempre de custódia, que é a Irlanda.
Tem vídeo pra quem tem vida fiscal nos estado unidos??
Penso em fazer cada vez mais cara. Me segue lá no insta que vou falar mais disso. Falo bastante também dentro do Autonomia.
No justetf não aparece o ticker do etf, como faço para descobrir? Parabéns pelos excelentes vídeos!!!
Escolhe um que você quer e vai até a área de "Listings". Ali mostra o ticker, a moeda e a bolsa que o ETF é negociado.
@@investimentos Bom dia prezado, não achei a área de listings, mas vi nas opções de visualização a opção "select columns" e selecionei "ticker" e agora aparece. Fiquei feliz!
Obrigado pela sua pronta atenção. Abç
@@investimentos Achei!!! kkk Valeu patrão! Abç
No site Just ETF, reparei que além da Irlanda, Luxemburgo também é bem popular em registros de ETFs. Eles também oferecem algum tipo de benefício fiscal?
Sim, mas não tão significativo quanto a irlanda. Busque sempre pelos domiciliados na Irlanda.
Olá Daniel, Parabéns pelo Canal e qualidade do conteúdo!
Uma dúvida, caso eu opte por ETF's de acumulação na Irlanda, quais seriam os equivalentes a minha carteira - VT, SPHQ, SLYV, ISVL e DGS?
Abraço 🙌🏾👊🏾
Fala Anderson! Ao invés de te dar o peixe, te ensino a pescar.
Vai no site justetf.com e digita, no campo de buscas, pela estratégia que você busca.
Ex.: SLYV = Small cap value
SPHQ = Quality
VT = World equities
Quando pegar o resutlado, busca em listing, o ETF de acumulação, irlandês, negociado em dólares na bolsa de Londres. A não ser que você queira algum negociado em outra moeda. E sempre recomendo Londres por ser a bolsa com maior liquidez de todas.
Muito Obrigado Daniel, vou fazer isso!
Continue Firme nos conteúdos, são EXCELENTES!
Sigo Maratonando seu Canal e somando conhecimento 🙌🏾
Abração e Valew
Gostaria de saber se as informações neste vídeo estão atualizadas após as novas informações que temos da reforma tributária.
O único que mudou foi a isenção de 35 mil reais por mês que não existe mais. As vantagens dos irlandeses referentes ao imposto sobre dividendos e isenção do imposto de herança americano seguem iguais.
@daniel, mas a Interactive Brokers está sediada nos EUA. Me parece que a jurisdição continua sendo a Americana e que não haveria a isenção de imposto de herança. Estou errado?
Está. O que incide o imposto é a custódia do investimento, não a sede da corretora.
Parabéns pelo canal, hoje em 2024 de 613 passamos para 1011 ETF. Queria tirar uma dúvida básica. Eu entendi a finaliddae do ETF de acumulação, tendo em vista os impostos, mas no caso, o ganho seria na venda do ETF correto? já que não teriamos recebimentos frequentes na conta de dividendos, outra dúvida, eu já tenho 57 anos, neste caso, com a finalidade de no maximo em 5 anos passar a ter retorno (já tenho reserva de emergência), recomendaria enrão EF não de acumulação? Não seis e fui claro, obrigado.
Você não precisa receber dividendos para ter retornos. Portanto, ser de acumulação não é algo negativo nem na parte de acumulação nem na de usufruto. Sua renda virá de vendas periódicas das cotas, caso precise.
Retorno como faz comprar ações saudi Aramco
Pela Interactive BRokers você consegue. Mas, na boa, não faz essa cagada.
Daniel, tudo bem? Além do curso, você possui outros serviços? Estou procurando comprar uma carteira recomendada (de etfs, com fatores incluidos) para aposentadoria (alocação por 25 anos antes de se aposentar). De repente uma carteira de etfs irlandeses, se for o mais indicado no que se refere a expectativa de retorno.
Fala Eder! Não possuo cara. Inclusive, sou totalmente contra qualquer carteira recomendada, e recomendo que você repense essa busca. Uma carteira recomendada é sempre generalizada e não leva em consideração diversos itens únicos seus, fundamentais para um bom investimento. Isso sem falar que você, ao seguir a recomendação, não entende muito bem do ativo e do porquê ele está na carteira. Isso faz com que, em momentos de crises, você cometa diversos erros mentais se não tiver alguém te falando o que fazer. Definitivamente, uma grande furada para o investidor que busca essas carteiras. Por isso não acredito e nem forneço elas.
Daniel, uma coisa que fico muito em dúvida ainda... estou com minha carteira montada, já invisto nela a um ano, só que o valor é um pouco baixo (em torno de 200 dolares por mês, com 13 etf e 3 stocks), valeria a pena preocupar com isso de ETF da Irlanda? Por exemplo, tenho o VT que é minha maior posição, considerando que eu estou loonge de ter muita grana investida, não valeria a pena pensar no ETF Irlandês agora né?
E o correto seria, quando atingir o valor do imposto de herança, começar a fazer os aportes nos ETF's equivalentes na irlanda? Ou seria realmente vender e realizar um aporte total lá fora?
Cara, eu diria que por enquanto não precisa se preocupar. Valerá a pena sim quando você chegar a valores próximos de 40k dólares investidos, mais ou menos. Mas é algo muito pessoal. Existem vantagens desde já, mas desvantagens também (as que citei no vídeo), então é uma decisão pessoal sua.
De qualquer forma, a transferência para os ativos irlandeses no futuro é relativamente simples e se feita corretamente não implicará em nenhum custo ou imposto significativo.
Olá, Daniel! Bem bacana o vídeo! Fiquei com uma dúvida no 9:44
A isenção que existe de 35k de vendas nos EUA no caso de ETFs Irlandeses é ilimitado?
Se for isso é bem, bem interessante.
Não entendi sua dúvida sobre o ilimitado. Porém, esse é um valor mensal. Você pode fazer essas vendas de até 35k todos os meses e nunca pagar impostos. Pode fazer durante, sei la, 60 meses seguidos, vendendo 2.1 milhões tax free!
Boa tarde,vc poderia mostrar como investir no ETF fwra morando no Brasil?
Abrindo conta na Interactive Brokers. Dentro do Autonomia tem uma aula com o passo a passo dessa abertura, além do conhecimento para você investir de forma muito mais completa e consciente. Entra na lista de espera: danielstapff.com/sisf-ig/
@@investimentos obrigado,vou dar uma olhada.
Boa tarde Daniel, tudo bom? com residencia fiscal no Paraguai (que tributa somente renda territorial), se fosse investir nos etf's Irlandeses de distribuição visando viver com essa renda gerada pelos dividendos, tambem seria tributado nos 15%?
Sim. Os 15% são tributados na fonte para posições irlandesas independente da sua residência fiscal.
@@investimentos muito obrigado pelas informações. Tenho uma LLC em WYOMING, pensando em ETF’s Irlandeses, investir através da LLC vc diz não fazer sentido, pode me dar um direcionamento ou entendimento do não fazer sentido?
Qual dos Etfs irlandeses replica da melhor forma o VT com as melhores taxas/benefício fiscal que voce acredita? Vwra ou Isac ou IWDA(80%) + EMIM(20%)?
Se você quer uma alocação neutra, opte por apenas um como o VWRA. Ter dois e precisar rebalancear eles ao longo do tempo acaba sendo menos eficiente.
@@investimentos muito obrigado.
Será que um dia a Avenue terá acesso aos etf irlandeses?
Falavam antigamente que sim. Mas, pelo visto, depois da aquisição do Itaú, eles não estão mais interessados em um produto tão bom para o investidor mas que não dá mais lucro para eles. Preferem fundos ativos irlandeses, que pagam comissões bem gordas para quem os vende.
Qual corretora certa para aportar os ETFs Irlandeses?
Interactive Brokers.
Essa Interactive Brokers tem tipo um FGC ? Valeu
Ela tem o SIPC como seguro, que cobre ate 500 mil dólares da sua conta caso algo aconteça com a corretora. Não é como o FGC, que cobre a quebra de emissores de renda fixa. Mas é algo "próximo" que te traz alguma segurança contra fraudes e problemas de solvência da corretora (algo bem improvável de acontecer no caso da IB).
Na Avenue já temos acesso ao etfs irlandeses ?
Ainda não.
Excelente! Obrigado por compartilhar! Daniel, pode me informar o seu e-mail, por favor?
Pode me mandar mensagem lá no instagram, respondo todo mundo por lá. Nem olho mais e-mail 😂
Oi, bom dia, tenho uma duvida, tirei minha residencia fiscal do Brasil, tenho residencia no Panamá que só cobra imposto sobre lucro que ocorre dentro do país, se eu comprar ETF de "distribuição" na Irlanda o imposto ainda é 15%, ou esses 15% é só para ETF de acumulação. OBS. não declaro mais IRPF no Brasil. Obrigado, gosto muito dos seus conteudos, parabens!!!!
O melhor é consultar um especialista em tributação no país onde você reside.
O problema de herança não exige que se tenha uma conta conjunta na Avenue e na conta do banco de saída do dinheiro?
Não.
Como seria o processo de herança com ETFs irlandeses?
Te respondi no outro comentário. O processo, se necessário, é feito nos EUA para contas individuais.
Oi Daniel. Vc comentou que nao é viável investir pouco por mês na corretora interactive brokers por causa da corretagem. Então, qual seria o valor mínimo mesal?
Um valor suficiente para que a corretagem não signifique mais do que 1% da sua ordem. Considerando que a corretagem custa uns 1.70-2.00 dólares, estamos falando de uns 170 a 200 dólares por vez. Mas, até com um pouco menos do que isso, já vale a pena.
@@investimentos Acredita que 100 dólares seria rentável? Ou a partir de 150?
Bom dia, tudo bem? Uma coisa que gostaria de saber é sobre o "Deemed disposal rule". Isso é aplicado para brasileiros que investem na Irlanda, tendo em vista que a maioria investe para o longo prazo, facilmente passaremos dos 8 anos e pagaríamos os 41%...Não achei a quem se aplica essa regra específica...obrigado
Essa regra só se aplica a residentes da Irlanda. Não a quem investe em ativos custodiados lá mas reside em outro país, como é o caso do brasileiro.
@@investimentos Muito obrigado, não estava achando essa informação de forma clara. Outra dúvida, por gentileza: Ao vender o ETF, o imposto devido sobre o lucro é para o governo brasileiro, certo? Grato
Pq fala se pouco do ISAC (0,2% Tx Admin) equivalente ao ACWI e concorrente do VWRA (0,22% Tx Admin) na Irlanda?
Sabe que não sei cara. São equivalentes. Pode ir nele se preferir.
Acha que compensa investir nessas ETF’s sendo residente na Irlanda?
Sim. Porém, ao residir na irlanda, você perde alguns benefícios e paga mais impostos. Mas não tem para onde correr.
Boa noite Daniel, como este video é de 2 anos, gostaria de saber se ainda possui curso deste tema e como poderia ter acesso?
Bom dia Allnec. Sim, no Autonomia nós falamos sobre todas as regras atualizadas e as vantagens vigentes de cada estratégia global. A próxima turma abre em algumas semanas. Deixa suas informações aqui na lista de espera para ser avisado da data: danielstapff.com/sisf-ig/
Mas Daniel, pra minha família ficar segura (herança) ao comprar VWRA por exemplo eu tenho que abrir a conta CONJUNTA na IB ?
O ideal é que sim. O ETF irlandês elimina o imposto de herança americano, mas ao ter uma conta individual o patrimônio ainda está sujeito ao inventário. Uma conta conjunta elimina esse custo, que pode variar entre 6 e 10%.
@@investimentos muito obrigado, por onde vejo detalhes do curso como custo... carga horaria ?? data start ?
Olá amigo,
Americanos residentes não pagam os 30% de imposto nos dividendos? Digo nas stocks
Aqui seguimos uma regra diferente. Existem duas classes de dividendos: os qualificados e os não qualificados.
Os não qualificados entram como renda, e seguem o percentual de imposto de renda que o investidor paga (varia de 10% a 37% dependendo de quanto a pessoa ganha). Nesse caso, residentes que tem uma renda alta pagam ainda mais imposto que estrangeiros.
Já os dividendos qualificados seguem uma tabela que vai de 0% até 20%, dependendo também da renda do investidor. A maior parte dos dividendos entra nessa categoria, e a maior parte dos investidores cai nos 15% dessa tabela.
@@investimentos muito obrigado!
Investir em etfs em Hong Kong, Singapura e países bálticos tb não garante 0% de imposto sobre dividendos?
ETFs domiciliados nesses países, não. ETFs com exposição a esses países, domiciliados em um país com tratado, como a irlanda, sim.
A partir de qual valor de patrimônio compensa investir em etf irlandês pela interactive brockers, compensa começar com pouco? ex $ 1000
Com certeza. Compensa muito.
@@investimentos perdão errei no valor, 1000 dólares
mas me responda então não compensa investir diretamente pela avenue ou banco inter.. Melhor tirar.. e investir na interactive broklin então
Eu prefiro. Muito mais robusta e te dá acesso a ativos mais eficientes.
@@investimentos então tiro tudo que investir e aplico urgentemente na interactive broklin.
Boa noite, como faço para ver meus ativos na Bolsa de Londres como aqui na B3?
Na B3 você consegue ver seus ativos pois eles possuem um monopólio da bolsa e consolidam todas as posições. Em nenhum outro país sério do mundo isso acontece.
@@investimentos Nossa eu estava perdido! então não tem como eu ver nenhum relatorio de fora, a não ser da corretora? é porque tem corretora que dá bugs, falhas.
Ola Daniel. Eu ja invisto em ETFs pelo banco Inter, mas queria abrir a conta na interative Broken para investir em ETFs irlandeses, pensando nas vantagens tributárias e tb pensando um futuro me mudar para a Europa... Na abertura da conta é necessário algum procedimento específico para ter acesso a bolsa da Inglaterra e consequentemente aos ETF irlandeses? Eu invisto cerca de 500,00 por mês nos EUA, vc acha que a partir deste valor é vantagem investir pela IB?
Não é preciso nenhum procedimento. A conta normal já te dá acesso. E sim, com esse valor já vale a pena a IB!
@@investimentos muito obrigado
Daniel, voce sabe se existe algum ETF equivalente ao SPGP sediado na Irlanda?
Infelizmente não Octavio.
@@investimentos Muito Obrigado Pela rapidez na resposta.. Sensacional!!!!
Já procurei etf semelhante mas não encontro.. Obrigado mesmo!!!
@@investimentos
Quais são os ETFS Irlandeses
Você os encontra no justetf.com
Agora, se quiser saber montar uma estratégia global de qualidade e investir bem para o resto da vida, entra na Turma 11 do Autonomia. Fechamos as vagas daqui poucas horas, aproveita! danielstapff.com/autonomia-financeira/
O lucro com a venda de etfs tem isenção de IR no Brasil?
Tem até o final dessa semana 😅
Mesmo que eu não traga esse dividendo ganho para o Brasil eu teria que pagar o resto do imposto para o governo brasileiro?
Esse pagamento adicional não existe mais, pois a alíquota para dividendos no exterior caiu para 15%. Porém, antigamente, sim, era necessário pagar mesmo sem repatriar o recurso.
Se eu investir em ETFs de distribuição, vou receber dividendos na conta da corretora. Porque tenho que pagar 27,5% de imposto? Quem envia essas informações para a receita brasileira?
Se você recebe dividendos, o imposto já será retido na fonte, em 15% no caso dos ETFs irlandeses. A sua obrigação é pagar o restante ao Brasil, a corretora informando isso ou não. O não compartilhamento de informações não torna a sonegação de imposto algo legal.
Eu consigo investir em ETFs irlandeses pela corretra AVENUE?, hj tenho tenho minha carteira lá.
Não. Eles não dão esse acesso por enquanto. Você precisa de uma conta na Interactive Brokers para isso.
Olà sou pouco leigo em investir, mas consigo fazer algums aporte em ETFS Irlandeses alguma corretora Brazileira
Só pela Interactive Brokers, sendo residente fiscal brasileiro.
Esses ETFs irlandeses que investem na bolsa americana funcionam como os bdrs brasileiros que investem nos Estados Unidos ?
Não. BDRs são recibos de ativos negociados em bolsas americanas. Os ETFs irlandeses investem diretamente nesses ativos.
@@investimentos então o ganho seria em dólar americano msm eh isso ?
Como você aprendeu sobre etfs? Fez pós?
Não existe pós em ETF. Fiz faculdade de finanças e depois trabalhei em diversas instituições financeiras. Na última, a Merrill Lynch, dei sorte de estar em um time que focava apenas nos ETFs. Aprendi muito lá. Além de estudos por conta própria mesmo. Tem muito material bom na internet.
@@investimentos sou da área de investimentos (ainda júnior) de bancão, a pergunta certa seria, fez pós em finanças?*, mas já respondeu a minha pergunta rsrsrs.. Queria saber como aprofundar no assunto de renda variável e mercado internacional. Achei que tinha feito pós em direito tributário algo nesse sentido. Sinto que mesmo dentro da área preciso me aprofundar nesse tema. Talvez seja só ansiedade pois comecei a trabalhar a pouco tempo de fato neste mercado