📖 Como escolher o melhor ETF - O guia completo
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- Опубликовано: 15 июл 2024
- Eu sou um grande fã dos ETFs e acredito que todo investidor, independente dos objetivos e da experiência, deve ter esses ativos na carteira. Porém não basta adicionar qualquer ETF e achar que está investindo bem.
Nesse vídeo, eu abordo 9 itens importantíssimos que você deve observar ao escolher os seus ETFs. Essa análise vai muito além de observar a taxa de administração e a rentabilidade do ETF. Inclusive, a rentabilidade nem faz parte dessa análise - mas isso é assunto para outro vídeo.
Se você tem qualquer dúvida sobre os itens comentados, me conta aqui embaixo que eu vou te ajudar a entender melhor e a fazer as melhores escolhas para aquilo que você busca.
💻 Links mencionados no vídeo e materiais adicionais:
Tudo sobre ETFs americanos:
➡️ www.etf.com/
➡️ etfdb.com/
ETFs europeus ➡️www.justetf.com/en/find-etf.html
ETFs brasileiros ➡️ www.etf.com.vc/
Sobreposição de ETFs ➡️ www.etfrc.com/funds/overlap.php
Número de ETFs pelo mundo ➡️ www.statista.com/statistics/2...
Artigo sobre o encerramento dos ETFs ➡️ www.investopedia.com/articles....
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#ETF #InvestimentosGlobais #ComoEscolher
0:00 Intro e um grande mito
2:48 Onde encontrar as informações
3:41 Tipo de exposição
4:45 Metodologia e Peso
6:59 Tamanho (AUM)
10:21 Quantidade de ativos
11:39 Custos - taxa de adm.
13:45 Custos - Bid/Ask spread
14:58 Tracking Difference
16:38 Liquidez e Volume
17:59 10 maiores posições
18:30 Sobreposição
19:57 Te peço um favor
Li "O Investidor Inteligente" do John Bogle e considero uma leitura indispensável. Estou estudando sobre os ETFs a alguns meses e considero seu canal fundamental pela clareza e consistência das informações apresentadas. Estou atualmente maratonando seus vídeos e, desde já, agradeço pelo conteúdo claro e rico de informações . Próximo passo será fazer seu curso de Curso Autonomia Financeira. Vamo que vamo.
Feliz que esteja gostando e, principalmente, esteja no caminho correto dos investimentos. Parabéns!
Daniel, achei seu canal pesquisando sobre previdência privada, assisti sua live. Lá já percebi a sua pegada mais voltada aos ETFs e investimento de forma passiva. Alguns dias depois, voltei no seu canal para olhar alguns de seus outros vídeos e sinceramente: qualidade pura. Realmente estou achando mto bom seus conteúdos, show de bola! +1 inscrito
Valeu demais Francisco! Feliz que está curtindo. Seja muito bem vindo!
Obrigado pelo conteudo.
Video muito claro facil de entender
Digo apresentação Abs
Obrigado pelas relevantes informações sobre ETF nesse e em outro video. Acho interessante que faça um video sobre o comportamento das commodities versus outros ativos (por exemplo, setor Financeiro ou Tecnologia) de forma que possamos diversificar com inteligência. Muito obrigado pelo tanto que passa Daniel ! Forte abraço!
Continue nessa direção , aprendi a confiar nos teus conselhos . Deus te abençoe sempre!!!
Gratidão! Continuaremos!
Ótimo vídeo!
😁🙏🏽
Pense comigo. Pense em converter suas aplicações em salario mínimo como referência. Exemplo. Um salário mínimo aplicado no etf X você teria hoje X salários mínimos.
Excelente conteúdo 👏🏻👏🏻👏🏻👏🏻
Obrigado!!!
Ótima aula. Obrigada
Obrigado Dalia!
Vamos aproveitar galera! O cara é fera em educação financeira e enquanto o canal ainda é "pequeno" e ele responde literalmente a todos. Estou impressionado! É um dos melhores do RUclips!!! Obrigado jovem!
E olha que respondo a todos mesmo! Me da uma agonia comentários sem resposta hahaha aproveitem!
@@investimentos está no caminho certo da humildade e dedicação!
Jorge dia 30/03/2024
Estou pensando em investir em três ETFS ( TV,VVO e QQQ) o que vc acha dessa minha estratégia
Estar boa?
Desde já agradeço por sua opinião sincera.
Obs: estou iniciando meus investimentos do zero
@fernandopalhando2797, também sou iniciante, mas pelo que pesquisei a VVO e a QQQ tem as mesmas empresas na sua composição, o que torna um pouco sem sentido aportar valores nas duas ao mesmo tempo. Reavalie! Bons negócios!
Parabéns, muito bom mesmo.
Valeu!
Parabéns Daniel. Ótimo conteúdo!
Obrigado Arthur!
Aula completa! Muito bom!
Valeu cara!
muito bom cara continue , não tinha visto alguém falando tão bem quanto sobre esse assunto
Valeu cara! Continuarei 👊🏽
Muito obrigado pela aula. Abraço! 🚬🤠👍🏽
😁🙏🏽
Prabens pela qualidade e forma de apresenta
Obrigado cara!
Muito obrigado pelo teu trabalho, faz um tempo que estava procurando esse tipo de conteudo, com essa qualidade, no youtube e não encontrava. Parabéns.
Seja bem vindo Gabriel! Feliz que curtiu o conteúdo.
Parabéns Daniel, excelente conteúdo. Muito obrigado.
Eu que agradeço Celso!
Rapaz.... vc fala com propriedade. Tenho 55 anos e invisto nos EUA. Gostaria TER COMEÇADO MAIS CEDO E TER TIDO ACESSO AO SEU VIDEO E CURSO. PARABÉNS.
Fico feliz em ler isso! Obrigado!
Top
Boa Noite. Gostei do conteúdo que você abordou. Você está de parabéns. Conhecimento ótimo.😊
Muito obrigado cara!
Tenho adquirido muito conhecimento com seus vídeos. Parabéns pelo conteúdo que vc nos apresenta !
Feliz em ler isso! 😁
Esse cara é diferenciado
Valeu!!!
Parabéns pelo canal e pelos vídeos Daniel!
Encontrei o seu canal após consumir pela segunda vez os podcasts da Transamerica.
Também acredito que investir em ETFs é mais seguro para quem está
Iniciando como eu, e que tem muito receio em fazer uma escolha errada.
Confesso que estou consumindo todas as informações necessárias para montar corretamente a minha carteira de ETFs, e os seus vídeos estão entre os mais assistidos no momento. Parabéns pela qualidade das informações 👏
Fico feliz em ler isso Renato! Boa sorte nessa jornada e conta comigo!
Assistindo pela segunda vez, vou comentar novamente pra fortalecer!
Valeu José!
Cara, excelente vídeo. Estou buscando informações para me posicionar com uma carteira global, e vc me ajudou bastante sobre os ETFS. Parabéns pelo conteúdo.
Feliz em ajudar Thiago 👊🏽
Excelente video esclareceu muitas dúvidas, pois estou começando agora a investir em ETF
Feliz em ajudar! 😊
Video maravilhoso! Amando seu canal. Daniel, por favor faz um video listando os ETFs que pagam dividendo mensais bem como as vantagens e desvantagens deles
Obrigado Kelvia. Agora, sobre seu pedido, focar em dividendos não faz o menor sentido. Seja eles mensais, trimestrais, ou inexistentes. Isso deve ser um fator completamente ignorado por um bom investidor.
Comecei a me interessar em ETFs, em especial os de RFixa, e descobri vc! Muito lega! Já virei assinante! Parabens.
Feliz em ler isso cara. Valeu!
Gostei das informações, Daniel. Sua experiência aí nos EUA é muito importante para nós iniciantes. Não vou apresentar sugestão por não saber nada.
Obrigado Ogib!
Primeiramente parabéns pelos vídeos de grande qualidade. Minha sugestão de vídeo seria trazer conteúdo detalhado de alguns ETF de Reits, atualmente invisto no VNQ não sei se tem outro ETF melhor no mercado. Obrigado.
Já tem Rafa. Busca aqui no canal "Desvendando ETFs REITs". Você vai gostar!
Excelente. Didático e consistente. Sugestão: Alocação, seleção e market time no exterior
Valeu Gilberto. Uma solução sobre market timing: abandone essa tentativa. Você perderá muito dinheiro e muito tempo nela. Nem os melhores investidores do mundo são capazes de fazer com consistência no longo prazo.
Gratidão Daniel! Muito esclarecedor 💖
😊🙏🏽
🐂 Estou pesquisando etf e esse vídeo é fantastico. Claro, esclarecedor e com sugestões perfeitas de ativos. vou procurar ativos de como investir no exterior.
Feliz em ajudar Edna!
Gostaria de ver videos sobre imposto de renda
Muito Bom. Esse cara vai longe
Li recentemente num comentário do insta sobre etf's e nao sabia o que era. Pesquisando encontrei seu canal e achei muiyo bom as explicações. Gostaria de entrender sobre os dividendos, como são pagos, de quando em quando, os valores e o IR no Brasil referente a ETF'S.
Muito bom os conteúdos.
Seja muito bem vinda! Os dividendos nos ETFs americanos são pagos ou mensalmente ou trimestralmente. Nos Irlandeses, você tem opção de reinvesti-los automaticamente (muito melhor). Valores, vai depender de qual. IR no Brasil fica em 30% para os americanos e 15% para os irlandeses.
Vou te sugerir alguns conteúdos agora...
Entenda sobre os ETFs irlandeses e suas vantagens: ruclips.net/video/T6Uj-YB9GMw/видео.html
Entenda que não faz o menor sentido focar em dividendos e se preocupar com eles ao investir: ruclips.net/p/PLediZqdIR1BUpK_sfNJqveUYM_UIAGCsG
Excelente vídeo, muito obrigado Daniel
Vlaeu cara! 👊🏽
Parabéns pelo seu trabalho.ja e a terceira vez que assisti este vídeo seu.muito bom aprendi muito.mostre uma ideia de carteira satélite internacional na prática pra gente.ajudaria muito.aqui no RUclips não tem este conteúdo
Obrigado! Esse tipo de exemplo e construção de carteira fazemos lá dentro do Autonomia. Te vejo em uma próxima turma!
@@investimentos será um prazer fazer parte da próxima turma.
Muito bom! Grato por compartilhar o seu conhecimento.
😁🙏🏽
Muito bom! Seria top se houvesse um vídeo falando dos diferentes setores de ETF. Nesse vídeo comentou sobre o de semicondutores, que eu nem fazia ideia que existia. Parabéns!
Muito interessante a sua ideia Carla! O mundo de ETFs é tão, mas tão diverso que poderia ficar uns 5 anos fazendo vídeos só dessas diferentes opções! hahaha É muito incrível. Vou adicionar uns vídeos sobre alguns setores interessantes e inusitados para vocês 😊
Sim, setores da economia global, da economia americana, europeia e asiática
Adoro seus vídeos. Vc poderia fazer um vídeo de como mandar dinheiro para IB. Gratidão pelos seus ensinamentos
É muito simlpes. Os alunos do Autonomia tem um contato direto com uma empresa que faz essas remessas. Te vejo na próxima turma?
Gostaria de um vídeo sobre abrir uma offshore
Já chego dando like. Eh o melhor.
😁👊🏽
Daniel, parabéns pelo excelente vídeo! Queria saber uma coisa, quando você fala de AUM de $100mi, você fala do total ou de cada ação individualmente?
Total investido no ETF.
Daniel gostaria de ver análises de ETFs mais específicos de setores relevantes por ex: metais preciosos, commodities, energia, uranio etc E parabéns pelo EXCELENTE CANAL
Valeu Marcio! Tenho uma série chamada “Desvendando ETFs”‘que faz justamente isso 👊🏼 procura aqui no canal. Você vai gostar!
Boa noite meu nobre.
Estou assistindo pela primeira vez aqui.
Meu pedido é pra você fazer vídeos com sugestões para montar nossa carteira para aposentadoria e peço um foco em quem tem 46 anos que quer investir por 20 anos.
Outra ideia é como chegar ao primeiro milhão em Dólares através da bolsa americana, quanto investir para ter esse valor em 20 anos? 1 milhão de dólares em 20 anos.
Depois dou mais ideias,
Ideia aqui é mato.
Ganhou um inscrito. ❤
Seja muito bem vindo!
Anotadas as sugestões!
Para chegar ao milhão em 20 anos, com uma rentabilidade média de 10% ao ano, você precisa investir uns $1.500 por mês.
Que aula!!!
Muito bem editada! 🌝
Dani, parabens por mais um vídeo, realmente o teu conteudo ja está bem difirenciado. Minha sugestão, é que tu traga mais coisas sobre a psicologia financeira, como tomamos decisões e os efeitos de vieses e heuristicas. Pois nao se tem nada disto aqui no YT, com a qualidade que tu poderá trazer.
Fala cara! Valeu pela mensagem! Eu quero abordar muito mais as finanças comportamentais mesmo, inclusive o vídeo que sai hoje fala um pouco disso numa linguagem bem iniciante. Mas sinto, por outros vídeos que fiz aqui, um baixo interesse do pessoal. Não sei se é por falta de profundidade ou de interesse mesmo. Mas deixa comigo, que sou apaixonado por esse assunto e trarei mais aqui sim!
Parabéns,etfs para aposentar,ou acumulação
Muito bom, como sempre. Sugiro uma continuação, nos moldes que você fez com o tema dos dividendos, abordando o investimento em fatores. Abraço!
Fala Artur! Vou fazer cara! Sinto que tem pouco material sobre o tema em português. Uma série de vídeos abordando os estudos e cada um dos principais fatores, suas oportunidades e riscos. Muito bom!
Parabéns pelo seu canal, dificelmente encontraria informações tao precisas e objetivas em outro . Me ajude a entender, por favor, os pros e contras entre ETFs do S&P 500 e comprar as açoes que fazem parte do mesmo. Obrigado.
Você nunca saberá quais ações terão uma boa performance no futuro. E é impossível, ou pelo menos extremamente trabalhoso e ineficiente, comprar as ações individuais para imitar o índice. ETFs solucionam esses dois problemas de maneira muito prática e extremamente barata.
@@investimentos Obrigado. Desculpe a insistencia, mas se eu comprasse exatamente as açoes que tem na S&P 500 e Birkshire, os custos p te-las seriam maiores, quero dizer, comprar açoes individualmente é mais caro e arriscado do que um ETF?
Olá Daniel, tudo bem? Daniel vou me mudar para Irlanda no próximo ano e minha intenção e ter investimentos tanto nos USA quanto Europa. Caso possa explorar um pouco mais investimentos na Europa seria incrível. Mas deixando bem claro, esse vídeo ficou maravilhoso e já deu vários insights! Obrigada :D
Interessante Elisa, boa sorte com a sua mudança!
Já te adiantando, os investimentos na Europa mudam em relação a corretora que você usa e aos ativos disponíveis para quem reside por lá. Mas as estratégias globais que eu trago aqui são as mesmas. Mas fica ligada que irei abordar mais investimentos com a visão de quem mora na Europa.
Olá, Daniel!
Gostaria muito sobre um vídeo com visão para quem mora na Europa, se é melhor montar uma carteira a partir dos ETFs da Irlanda ou investir pelo EUA?
Olá Daniel. Poderia fazer um vídeo falando sobre alguma estratégia de aposentadoria comprando etfs? Desde já agradeço. E desejo sucesso sempre.
Já temos aqui no canal cara. Só procurar.
Boa noite Daniel.
Estou maratonando seus vídeos.
É sabido que os investimentos a longo prazo sempre trarão melhores resultados.
A minha pergunta: É interessante investir em ETFs após os 60 anos de idade?
Acredito que o assunto poderia ser um bom tema pra uma postagem, com informações sobre estratégias e tipo de ETFs que estariam mais alinhados.
Obrigado.
Com certeza Luis. ETFs são apenas veículos para investir em todas as classes de ativos disponíveis no mundo. Escolhendo bem os ETFs que se alinham com o que você precisa, são a melhor opção em todas as etapas da vida.
Um video a falar sobre ETFS temáticos que segundo o daniel façam sentido ter em carteiras.
Então Dora, os ETFs temáticos são muito pessoais e vão depender da convicção e do objetivo que cada investidor tem. Os que fazem sentido para mim, provavelmente não farão sentido para você. Posso falar mais deles em geral, mas indicar os que façam sentido não é muito o que eu gosto de fazer, pois não acho que ajudo vocês com isso.
Daniel, tua didática é impressionante, parabéns e obrigado pelos vídeos. Imagino a dedicação e carinho q vc dispensa para apresentar estes conteudos tao precisos.
Warren Buffett fala em pensar em dividendos, no entanto voce e varios outros profissionais da area basicamente ignoram esse fator.
Invisto desde 2009 em bolsa, e na minha experiência a importância doa dividendos é que em mercado bull ou bear sempre ta pingando dinheiro, ja se nao for empresa pagadora parece q a empresa pegou teu dinheiro emprestado de graça. Sei que na teoria somos sócios da empresa e ganhamos quando ela ganha, mas na prática parece que nosso capital ta parado. Podes comentar por favor?
Onde o Buffett fala em pensar em dividendos? Ele é um dos que diz exatamente o oposto disso. Basta ler sua carta aos acionistas da Berkshire de 2013, onde ele exemplifica o motivo de receber dividendos ser PIOR para o acionista. Ele mesmo fala que se pudesse escolher, não receberia dividendos de nenhuma empresa que investe.
Além disso, a empresa dele, Berkshire, não distribui 1 centavo em dividendos.
Reveja bem essa opinião do Buffett, pois ela não me parece muito correta.
E isso que você comentou sobre os momentos de bear market, não passa de viés da contabilidade mental. Tenho uma playlist aqui no canal com 5 vídeos onde explico esses detalhes e tento te mostrar com estudos, não achismo, o porquê devemos ignorar dividendos.
@@investimentos o investidor inteligente é onde ele usa dividendos como um dos pontos a analisar.
Mas posso ter entendido errado. Nao sou profissional em investimentos, meu segmento é outro, mas aprendo relativamente rapido...
Pode comentar sobre vantagem e desvantagem de ETF de acumulação em domicílio irlandês? Obrigado
Excelente conteúdo. Já inscrito e maratonando.
Fala Thiago! Sim cara, pretendo gravar um vídeo sobre isso em breve. Mas, resumindo, se você tem acesso a uma corretora que os oferece, faz sentido escolher eles ao invés dos americanos.
@@investimentosboa noite
O que achas sobre os reits? Abraço
Didática excelente
Parabéns
Valeu Silvano! Seja bem-vindo!
Parabéns pelo conteúdo, Daniel. Uma sugestão: um vídeo sobre os dividendos pagos pelos ETFs (frequência e valor) e o quanto teremos ao longo de x anos investindo (aportes mensais + Dividendos) num ETF. Seria interessante escolher um popular pra simular. Abraço.
Uma dica para a sua vida cara: ignore dividendos! Eles são insignificantes na construção de uma boa estratégia. Assiste essa playlist aqui para entender: ruclips.net/p/PLediZqdIR1BUpK_sfNJqveUYM_UIAGCsG
@@investimentos irei assistir todos, assumo o comprimido 😉, muito obrigado. Tô gostando muito da sua objetividade, seriedade nos conteúdos e dados pra embasar os argumentos.
Me permita fazer só mais uma pergunta: quero investir pensando a longo prazo, mais especificamente aposentadoria. Nesse caso, quando chegar num valor bom lá na frente, os dividendos não serão importantes? Não será o "salário" que vou receber? E reinvestir os dividendos que vamos recebendo ao longo dos anos, não ajudaria a crescermos mais no fim?
Falou muito bem, foi claro até para iniciantes; estilo limpo. É isso aí, segue em frente!
Valeu Jean! 👊🏽
Muito bom
😁👊🏽
Obrigado. Seria interessante ver qual melhor etf para quem quer dividendos para reinvestir a longo prazo.
Se você investe para o longo prazo, esqueça os dividendos cara. Eles só aumentam seus impostos e reduzem a eficiência da sua estratégia. Uma vez que você entende isso, sua vida como investidor muda. Veja essa playlist para entender melhor sobre o dano dos dividendos: ruclips.net/p/PLediZqdIR1BUpK_sfNJqveUYM_UIAGCsG
Shooow! ObrigadO! Sugestão: destrincha os fatores, trazendo dados historicos de performance e como escolher qual fator pra qual situação da vida
Ótima dica cara. Assunto mais avançado mas pretendo trazer mais materiais sobre isso no futuro.
Pensei a mesma coisa. Achei o conteúdo ótimo, mas teórico. Seria legal trazer exemplos de dentro dos sites q vc mostrou e mostrar diferentes etfs e seus valores
Parabéns pelo vídeo Daniel. Aprendi bastante. Como para mim é tudo novo anotei algumas coisas. Já pensou em resumir alguns pontos mais importantes do vídeo? Ou já tem e eu não sei? É muito didático, principalmente para mim que sou leigo. Agradeço seu trabalho...
Faço esse detalhamento dos pontos dentro do Autonomia Antonio, explicando exatamente o funcionamento desses ativos que tanto ajudam os investidores.
Muito bom o conteúdo dos seus vídeos, você poderia fazer um vídeo sobre ETFs da Irlanda, junto com um passo a passo da corretora IB.
Sugestão anotada Henrique! 👊🏽
Parabens pelo canal e pelo conteudo! Estou formando uma estrategia de diversificacao, migrando para fora da renda fixa a medida que vou tentando adquirir maior conhecimento sobre fundos imobiliarios, acoes brasileira , exterior e cripto. Tinha pensado em comecar a investir em acoes atraves de etfs, ja que ainda me falta tempo e conhecimento para fazer uma boa analise de açoes. E entao encontrei um outro video seu, sobre outro assunto, e acabei chegando aqui. Vc recomendaria essa estrategia? Um abraco, maia um inscrito
Com certeza Marcus! Eu nem olharia para ações individuais, para ser sincero. Demorei 14 anos no mercado financeiro para perceber que o melhor caminho é através de ETFs. Fique apenas neles e o seu resultado, tanto financeiro como em outras áreas, será muito melhor!
@@investimentos grato por sua atençao.😊
Daniel, muito bons os seus vídeos,. Parabéns!!! Gostaria de investir em ETFs de títulos do Tesouro Direto. No atual momento, você recomendaria? Entre o B5P2 11 (IPCA+ de até 5 anos) e o IRFM 11 ( prefixados de prazo 2,1 anos), você escolheria um deles para investir? Obrigado!
Não recomendo nada sem saber seu perfil e objetivos. Depende muito da sua situação individual, que eu não sei qual é. Espero que entenda Paulo.
Boa! Parabéns pelo canal. Sugestão de vídeo: comparar compra e venda (incluindo todas as taxas, impostos, etc.) de ETFs nas corretoras do Brasil vs corretoras gringas... Para trazer toda a grana para o Brasil depois de 10 anos ou mais.
Obrigado Alex! Inclusive, já temos esse vídeo! Eu comparo os números de um dos ETFs mais famosos no Brasil, o IVVB11, com o IVV, que seria o seu original direto nos EUA. O resultado acaba surpreendendo muita gente! Veja aqui: ruclips.net/video/xarI4hOJ8uo/видео.html
poderia falar mais sobre os erros irlandeses. não sei o que vc indica pra quem tem pouco capital para começar a investir fora do Brasil. tenho 42 anos. já ouvi falar que os etfs irlandeses são melhores que nos EUA.
São mesmo. Assiste esse vídeo aqui: ruclips.net/video/T6Uj-YB9GMw/видео.html
Primeiramente muito obrigada pelos videos e todos os conteudos!! Tenho duvidas sobre meu caso especifica: Estou fazendo um intercambio nos EUA e quero começar a investir aqui. Penso em um investmento de curtissimo prazo apenas para maximizar a quantdade q vou levar de volta para o BR comigo daqui a 1 ano. e 6 meses e penso em deixar a maior parte investida em renda variavel para o longo prazo e resgatar daqui pelo menos 10 anos como minha aposentadoria. Minha principal duvida é primeiro sobre a corretora: gostaria de usar uma corretora Americana por que me sinto mais segura pelo historico deals mas e quando eu voltar pro BR , consigo continuar usando ? E sobre os investimentos propriamente ditos, ainda nao me sinto 100,% confiante para escolher qual seria a melhor opcao para atingir meus objetivos de curto, medio e longo prazo . Muito obrigada mais uma vez!!
Oi Mari, tudo bem? Sim, você pode optar por uma corretora americana e seguir usando ela mesmo depois de voltar ao Brasil. Basta você trocar o seu tipo de conta de residente (W-9) para não residente (W-8) quando se mudar. Um procedimento muito simples.
Sobre no que investir, eu te convido a estar hoje na nossa live que começa às 19:30 aqui no RUclips mesmo. É uma resposta mais longa do que caberia apenas em um comentário, e eu tenho certeza que vai te ajudar muito esse tipo de conhecimento que trarei.
Baitaaa!
😁👊🏽
Daniel, gratidão por compartilhar o seu conhecimento. Conhecimento é libertação e vc tem me ajudado muito em evitar as "armadilhas" do mercado. Sou iniciante em investimentos com ETF (ações também) e minha sugestão é sobre a proporção racional entre ETF de valor, qualidade ou tamanho numa carteira exclusivamente montada com ETF? Ou ter apenas um ETF global neutro já seria suficiente pensando na aposentadoria? PARABÉNS pela qualidade dos vídeos e temas abordados.
Uma carteira neutra já é suficiente para a grande maioria das pessoas. Só aconselho incluir fatores caso você entenda muito bem deles, conheça seus riscos e esteja disposto a corrê-los. Muita gente pensa que eles trazem retornos acima da média garantidos, o que não é verdade. Eles aumentam a possibilidade de retornos, trazendo mais risco junto.
Daniel, sou nova aqui ! mas poderia indicar algum app onde possamos ter conta para investir no mercado americano? e também um vídeo explicando como fazemos para declarar esses valores na declaração de IR para não ficarmos "fora da lei" haha obrigada! estou amando seus vídeos
Oi Jessica! Sobre "app", você busca corretoras. Tenho esse vídeo aqui para te ajudar: ruclips.net/video/agtBs8fk8Eg/видео.html
Preciso gravar um atualizado, mas Banco Inter e Nomad acabam sendo as melhores hoje para começar.
muito obrigada pelo retorno !!! @@investimentos
Super legal, obrigado. Gostaria de saber mais sobre ETFs com menor oscilação, menores taxas e uma perspectiva de valorização contínua no longo prazo... Valeu, abraço
Valeu Jefferson! Cara, só pensa uma coisa: se o seu prazo é longo como você mencionou, não deveria se preocupar tanto com a oscilação. Quanto menos você se preocupar com ela (ela, na real, não faz a menor diferença no curto prazo), maiores serão os seus retornos de longo prazo. Se preocupar com taxas, perfeito! Agora, veja a oscilação e a volatilidade como uma amiga e uma aliada na construção do seu patrimônio!
Daniel, como vai? Duas dúvidas surgem a partir dos teus excelentes vídeos: 1. De que forma a estratégia de prazo interfere na escolha dos ETFs? Para dois investimentos distintos de 10 e 15 anos, como analisar o ETF a escolher? 2. O valor do ETF, nesse momento de alta de juros, diminui bastante. Mas você alertou que o retorno desse investimento é muito influenciado pelos juros pagos pelo ETF. Onde consultar essa rentabilidade acumulada (valor do ativo + juros)?
A diferença dos prazos é de curto prazo (até 2 anos), médio prazo (até 8-9 anos) e longo prazo (acima de 10 anos). Uma estratégia de 10, 15 ou 30 anos não tem tanta diferença, pois são todos de longo prazo. Para consultar o valor incluindo juros pagos, busque sempre o retorno total (Total Return) do índice que o ETF segue.
eu já invisto no Brasil, mas pretendo estacionar o que tenho aqui e começar alguma coisa melhor fora do Brasil. na questão de impostos e outros itens, gostaria de saber mais sobre corretoras que vc conhece
A IB é a melhor opção!
Parabéns pelo vídeo, Daniel. De fato, exposição à ETF's é uma forma muito inteligente de investir no exterior. Uma sugestão de vídeo seria como "pesar os aportes" em cada um dos ETF's da carteira com base no ciclo de mercado vivido naquele momento. Acredito ser muito útil! Parabéns, mais uma vez!
Eu sou totalmente contra basear seus investimentos do momento nos ciclos de mercado cara. Esses ciclos estão totalmente fora do nosso controle e são extremamente difíceis de prever. A partir do momento que você, a partir da tentativa de prever esses ciclos, faz aportes em uma ou outra posição, a chance de você cometer grandes erros é ENORME.
Eu acredito que você deve determinar percentuais para cada posição focando no longo prazo, nos seus objetivos e no seu perfil e, a cada novo aporte, ver qual posição está mais longe desse percentual pré determinado. É la que deve investir.
Nunca investir em "tal ativo pois o momento do ciclo no mercado favorece".
@@investimentos, não quis falar em previsão, mas algo que auxilie no planejamento. De qualquer forma, diferentes visões de como "pesar a mão" em determinado ativo pode auxiliar.
@@alann_kardek ainda assim. O planejamento deve-se basear em fatores internos (perfil, objetivos, nível de renda, tamanho da conta, etc.) e nunca em fatores externos. Entender isso é uma mudança drástica na qualidade dos seus investimentos e na tranquilidade que você tem com eles.
Daniel, você pode fazer um vídeo mostrando como você monta a planilha? Com as comparações, etc...valeu!!!
Temos uma aula completa sobre isso lá no Autonomia! Turma 8 começando dia 29 de janeiro. Te vejo lá? 🚀
Por favor, gostaria de ver um vídeo específico sobre OURO, seja físico ou em títulos de OURO. Obrigado!
MELHOR forma de investir em ouro é através do ETF IAU negociado na bolsa americana. Mas tome cuidado para não exagerar nessa exposição e conhecer bem os fatores que influenciam esse metal. Falo em detalhes sobre tudo isso em uma aula do Autonomia sobre investimentos alternativos.
@@investimentos Obrigado pelo retorno, espero ingressar no curso em breve. Aproveitando qual a sua opinião sobre a Conta Nomad? No seu vídeo sobre corretoras você cita várias, mas não esta em espcial.
Parabéns pelo vídeo Dany. Se vc puder, faça um vídeo falando SINCERAMENTE dos melhores ramos de ETFs
Como assim os melhores ramos Francy? E todos os vídeos aqui são com a maior sinceridade 😁
@@investimentos Acho que não fui clara no meu pedido: Assim como eu, acredito que muitos estão querendo começar, quando falei " melhores ramos" ( sei que seus vídeos são excepcionais) quis dizer pra quem está querendo começar a investir nos ETFs. Por favor, acredito piamente em seus conhecimentos, por isso solicitei melhores indicações ( embora vc cansa de dizer em seus vídeos que as escolhas são únicas e exclusivamente nossas- devido a necessidade que cada um tem), pois, vc mesmo diz em seus vídeos que os ramos dos ETFs são imensos... Então, fico um tanto perdida, sem saber pra que lado ir. Perdoe-me se magoei,amada sinceramente, não foi essa a intenção.
Que tal estratégias para investidores que estão começando , mas estão próximos da aposentadoria, como eu. ( 10 anos de aportes, eu acho). Abraços!
Fala Edson! Ótima sugestão. Bastante gente tem essa dúvida. O teu foco agora precisa ser em fazer os maiores aportes possíveis. Com pouco tempo, o poder dos juros compostos é menor, então você precisa compensar enviando muito dinheiro para a sua conta de investimentos. Quanto a estratégia, ela só precisa ser alterada, em partes, uns 5 anos antes do usufruto. E lembra também que essa grana deve durar por vários anos e você não vai precisar usar toda ela logo no começo da aposentadoria.
Boa tarde! Gostaria que vc falasse um pouco em relação a composição de portifolio através de ETFs. Mesclando ETFs neutros e de fatores como (qualidade, valor, tamanho etc)
Deixa comigo! 👊🏽
Excelente video!
Estou investindo há 1 ano e poucos meses. Atualmente patrimônio de 6k e aportes de 500 reais mensais. Esse mês comecei a investir no exterior e seu canal tem me ajudado bastante, mas por aportar pouco (esse mês por exemplo coloquei os 500 reais todo para o exterior) e além disso ter a taxa de spreed que vai cobrar 2.5 dollares por etf que eu comprar, fiquei meio recluso se esse seria o momento ideia para começar no exterior... a carteira inicial que defini pra lá foi:
50% VOO
10% SLYV
20% TLT
20 SCHH
nesse primeiro aporte investir apenas em VOO e TLT. Estou em um bom caminho? Quero ter 70% Br 30% exterior
Não é um bom caminho. Sua carteira está bem ruim, na real cara. Sem falar que 70% no Brasil, que representa menos de 1% do mercado global, é um erro grave. Honestamente, você precisa de mais conhecimento cara. Mas, até lá, fica longe do TLT. Puta posição ruim de ter para o longo prazo.
@@investimentos entendi, obrigado! Os outros 3 etfs é tranquilo continuar investindo? Minha posição maior no BR pq até agora estudei bem pouco do mercado exterior. Na realidade até 2 anos atrás não sabia absolutamente nada de investimentos. Então de lá pra cá vim estudando o básico daqui do Brasil mesmo, pra depois começar no exterior
Bom material...otimo trabalho.
Gostaria de ver, na pratica, como usar um site (passo-a-passo), para analisar e escolher um ETF
Valeu Marco! O melhor site para você analisar é o etf.com
Passa um tempo nele, olhando os seus ETFs, e você vai entender muita coisa. De qualquer forma, é uma boa ideia de vídeo sim!
Com esse passo a passo, todo mundo consegue investir de forma fácil! Mais um vídeo excelente!
É isso que eu quero cara! Trazer simplicidade em um mundo onde muitos pregam pela complicação sem sentido.
Sou novo no canal, excelente, diga se de passagem. Já com 65, sempre investi no Brasil, com perfil moderado, 12% em renda variável, agora buscando alternativas externas. Tenho a impressão que está tudo muito esticado. É um bom momento para começar? Qual seria uma boa estratégia para esse momento? Obrigado
A resposta está nesse vídeo aqui Jose: ruclips.net/video/hsFxAncxhqw/видео.html
@@investimentos Valeu, obrigado, Bora lá estudar e salvar alguma coisa antes que o real exploda de vez
Terceiro like 💪🤝
😁👏🏽
professor , algum ETF q utilize a estratégia de venda coberta das principais empresas americanas ? Abs , e uma excelente semana !
Existe sim, mas fica longe deles. Essa estratégia é péssima e anula seus retornos positivos em mercados de forte alta, que são exatamente quando os melhores retornos acontecem. Fica longe dessa estratégia!
@@investimentos Muito obrigado Mestre !
Show Daniel! Uma informação mais valiosa do que a outra! Muito obrigado!
A ferramenta Fund Overlap do etfrc é bárbaro. Mas você por acaso conhece um site idêntico a este para ETFs Europeus Irlandeses?!?
Infelizmente não conheço Sandro :/ Realmente faz falta. O melhor que você pode fazer é pegar os ETFs que mais se aproximam dos Irlandeses, negociados nos EUA, e fazer a comparação deles no etfrc. Alguém precisa criar esse site para os irlandeses urgente 👀 Alô desenvolvedores!!!
@@investimentos Faz sentido a tua dica de comparar. Vlw. Obrigado!! Tamo junto divulgando seu trabalho!!
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O que vcs acham estou mudando do VT na avenue para vwra na IB. Vi que em relação as taxas é melhor.
Ótima escolha! Muito mais eficiente 👏🏽
Bom dia Daniel. Pretendo investir no VOO. Seria interessante investir também em algum ETF com empresas da Índia? Hoje já é o país mais populoso do mundo. Qual ETF teria esse foco?
O INDA é o ETF que investe na índia. Mas o que te faz concentrar em apenas dois de mais de 40 países com bolsas pelo mundo? Cuidado com a concentração indevida.
@@investimentos Obrigado pelo retorno rápido. Se eu investir nesse ETF, será um valor pequeno. Já invisto em ações na B3 e há pouco comecei a investir nos EUA, pela Nomad. Já comprei três stocks (Amazon, Next Era e Pepsico). Achei uma boa experiência investir em ações americanas. Valeu!
Muito bom! Porque você foge de ETFs com foco em dividendos?
Porque o foco em dividendos não faz o menor sentido. Ele aumenta o seu risco, os seus impostos, e não garante de forma alguma melhores resultados. Te explico tudo isso nessa playlist aqui: ruclips.net/p/PLediZqdIR1BUpK_sfNJqveUYM_UIAGCsG
@@investimentos obrigado! Vou estudar seu canal! Gostei bastante do conteúdo!!
seria legal um video com os melhores setores de etfs pra invetir, estou meio perdido nesse assunto
Veja a playlist aqui no canal chamada "Desvendando ETFs" 😊
@@investimentos opa legal vou ver esse video, não sabia q já tinha, obrigado :D
Sugestão: falar sobre pagamento de imposto de renda nos Estados Unidos para quem investe por uma corretora como a Avenue.
Imposto é um tema complexo, muito individual, e que mesmo os profissionais da área discordam em muitos pontos. Eu, como não sou contador, prefiro ficar fora dessa e delegar esse conteúdo para quem realmente entende. No meu curso, o Autonomia, temos especialistas que ajudam os alunos. Cuidado pois tem muita informação equivocada sendo espalhada por aí nas redes, por não especialistas.
Daniel, parabéns pelo conteúdo. Eu já invisto em ações no Brasil e no VOO (SP&500). Mas gostaria de diversificar um pouco mais em algum ETF que negocie ativos fora do mercado americano e brasileiro, de preferência algo que tenha correlação negativa com esses mercados.
Correlação negativa é renda fixa de longo prazo. Mas a pergunta que fica é: por que você quer correlação negativa? Isso, no longo prazo, pode ser prejudicial. Eu buscaria uma diversificação global, adicionando ETFs de outras regiões como emergentes e desenvolvidos. Um que faz isso é o VXUS ou o VEU.
Me expressei mal. Na verdade eu quis dizer sem correlação direta com SP500 e IBOV. Obrigado pelo retorno, vou estudar os ETFs mencionados.
Excelente vídeo. Comecei a investir em ETF - VT a partir desse vídeo para meu filho de 14 anos. Vamos aumentar posição e depois vamos acrescentar SLYV e RSP. Temos o REIT - IIPR e stocks: BEN, GOOGL e AMZN. Muito grato por suas análises
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