Anscheinend darf man keine Links posten... aber auf der Webseite von Legal and General findet man den Kommer ETF und dort gibt es alles: Factsheet und vor allem CSV Tabelle zum runterladen (muss man leider noch mit STRG+H in Excel alle Kommata entfernen und danach Punkte in Kommas umwandeln, wenn man mit den Daten "rechnen" will, falls man das deutsche Excel hat). Da sieht man dann z.B., dass Meta und MSFT aktuell die größten Positionen sind mit sogar minimal über 1% (obwohl 1% angeblich das CAP ist pro Aktie...). Die ganzen anderen Dickschiffe sind natürlich auch vertreten. In Summe knapp 2000 Werte vom optimierten Sampling.
Das Cap von 1% gilt zu jedem Anpassungstag, also quartalsweise. Währenddessen entwicklen sich Aktien-Gewichte entsprechend ihrer Wertentwicklung. Das macht auch total Sinn, sonst muss man ggf immer auf täglicher Basis kaufen/verkaufen im Portfolio. Das wäre Unfug.
Wieso darfst du keine Links posten? Hier der Link zur LGIM Page: fundcentres.lgim.com/de/de/adviser-wealth-de/fund-centre/ETF/Gerd-Kommer-Multifactor-Equity/
@@extraetf_de also ich denselben Link vorhin gepostet habe, war mein Kommentar nach wenigen Minuten verschwunden... also habe ich vermutet, dass das Posten von Links auf Dritte Webseiten nicht erlaubt ist.
Ich finde das Quartalsweise Rebalacing super. Die anderen tun das nur halbjährlich, was in diesem suerdynamischen Markt zur Zeit einfach zu selten ist.
Beck und Kommer haben ein ganz anderes Ziel. Dr. Andreas Beck möchte eine stabilere Renditeerwartung erreichen und Gerd Kommer eine Überrendite erzielen.
Danke für die guten Nachfragen. Ich hoffe, die nächsten zwei Wochen werden Detailfragen wie "Das mit 1 % Cap und Momentum ist ein Punkt" auch noch genauer ausgeführt. Wenn dabei in Kommers Konzept keine groben Widersprüche herausgearbeitet werden, dann gehe ich sehr wahrscheinlich mit einem großen Teil des Ersparten in Kommers Etf in der thesaurierenden Varinate. Von den "1 Welt-ETF Sparplan Lösungen" spricht mich Kommers ETF bisher am ehesten an, mit dem der risikobehaftete Teil komplett abgedeckt werden soll. Und um eine Lösung im Hinblick auf die Altersvorsorge mit Renteneintritt, bei der ich bis dahin nicht jährlich herumdoktern muss, kommt man nicht mehr herum.
Hier findest du das Factsheet zum zugrundeliegenden Index www.solactive.com/wp-content/uploads/solactiveip/en/Factsheet_DE000SL0G219.pdf - Seit Auflage in Sept 2017 37,8 Prozent bzw. 5,6 p.a.
@@extraetf_de Danke. Der Solactive Gerd Kommer Multifactor Equity Index NTR ist dann vom 31.07.17-21.06.23 nach meiner Berechnung um ca. 40 % gestiegen und der SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF im gleichen Zeitraum um ca. 67 %.
@@moonbugs.8847 der ACWI ist auch von den Big Tech dominiert. Ich bin sehr gespannt ob das so weiter geht, du kannst dir auf der MSCI Seite auch den ACWI Faktor Mix anzeigen lassen, der dürfte so ähnlich sein wie der Kommer ETF.
AI wird weiter dominieren und er schliesst sich selbst aus mit der 1% Regelung. Warum fährt da man nicht mit? Nein. Wir machen max 1% pro Position. Schwachsin
@@extraetf_de Nach dem Link hat Apple bereits eine Gewichtung von 1,12%. Wenn ich jetzt noch den Apple-Anteil von Berkshire Hathaway dazu addiere dann hat ja Apple deutlich über 1%. Wie passt das zur Aussage, dass ein Unternehmen nur maximal 1% ausmachen soll? Black Rock hält ja auch noch Apple-Aktien. 🤔
Schade, dass es immer irgendetwas gibt, dass "stört"...zumindest mich. Esg ist für mich leider ein Show-Stopper, auch wenn es nur light ist. Den Verzicht auf Wertpapier-Leihe finde ich schade. Die Kosten finde ich hingegen prima. Selbst "normale" Multifactor-Etfs kosten nicht weniger.
@@tautscherder Fonds ist "nicht ESG". Insofern gehört er laut deiner Definition zu den umverkäuflichen Produkten für institutionelle Investoren. Er hat einen ganz leichten ESG-Filter eingebaut, der nicht ausreicht, um als ESG klassifiziert zu werden. Und da bin ich einfach der Meinung, dass er sich das hätte sparen können
@@tape3932ch finde den ETF prima. Ich finde es einfach unnötig diesen ESG-Filter draufzusetzen. Ich würde es auch nicht gut finden, wenn er alle Unternehmen ausschließt, die mit dem Buchstaben "Y" beginnen. Das wären bestimmt nur sehr wenige Unternehmen aber es wäre aus meiner Sicht genauso unnötig. Ich finde, dass er sich damit die, ansonsten richtig tolle Suppe, ein wenig versalzt. Auf Wertpapierleihe zu verzichten, ist kein Drama aber die 0,0X% könnte man doch mitnehmen. Tatsächlich gibt es keinen Einzel-Etf den ich besser finde. Wenn ich nur einen einzigen kaufen dürfte, wäre es der Kommer-Etf. Trotzdem finde ich, dass er hier unnötig "de"-optimimiert hat. Aber ich kann ja zum Glück mehrere Einzeletfs kaufen. Und die Kombination meiner Einzrl-Etfs mag ich lieber. Hätte er auf Esg "Light" verzichtet wäre ich eventuell bei zukünftigen Sparleistungen "umgestiegen". Aber so bleibe ich bei meiner Konstellation.
Vielen Dank für die ruhige und sachliche Darstellung. Besonders gut hat mir die Klarstellung von M. Jordan gefallen, das der GKF mehr mit dem MSCI World ACWI IMI von der Zusammensetzung her zu vergleichen ist als der MSCI World in Bezug auf die Benchmark, die Hr. Kommer zitierte. Die Zukunft wird zeigen, wer die Nase vorne hat!
Ich bin echt beeindruckt wie fantastisch sich extraETF entwickelt hat, das Interview wurde extrem gut geführt. Mega sympathisch und die relevanten Fragen auf den Punkt. Video- und Tonqualität von Markus auch ein schönes Sahnehäubchen oben drauf. Hat richtig Spaß gemacht 🎉
Sehr gut geführtes Interview, danke. Als Beimischung für mein Portfolio sehr gut geeignet. Eine kleine Summe habe ich bereits investiert (bei Scalable bereits handelbar) und ein Sparplan ist auch eingerichtet. Wie hat Herr Kommer am Ende so schön gesagt: „Jetzt müssen wir liefern.“ 👍 Ich bin gespannt. 😊
Für mich ist es ein All World mit ein paar Extras. Ich glaube, dass die Performance nicht so gut sein wird wegen den maximalen Anteil an einem Unternehmen und den Faktoren. Fand es auch merkwürdig, dass er kein Backtest gemacht hat 😅
Ein Backtest würde der MSCI World die letzten 20 Jahre gewinnen, aber die letzten 20 Jahre sind nicht die nächsten 20 Jahre. Herr Kommer macht alles richtig beim ETF und ich bin absoluter Fan. Man sollte sich generell nicht auf Performance Werte fokussieren sondern auf Risiken. 20 Jahre USA outperformance bedeuten nichts für die Zukunft. Höchstens, dass die Wahrscheinlichkeit steigt, dass die outperformance ein Ende haben wird irgendwann.
@@FinanzenimGriff er hat jedenfalls alle Kriterien der Kapitalmarktforschung integriert und das Risiko Verhältnis ist deutlich besser. Viel mehr richtig machen kann man ja nicht. Die Zukunft kennt eh keiner. Aber optimal aufgestellt ist er
Günstig ist was anderes... Ich setze auf 67% MSCI World, 20% MSCI Emerging Markets und 13% MSCI World Small Cap. Damit halte ich rund 6400 Aktien. Meine durchschnittliche Tracking Difference (= reale Kosten) war in den letzten Jahren 0,03% pro Jahr. Ich wette, dass ich den Gerd damit nach Kosten langfristig schlagen werde. Das weiß auch Gerd, aber er ist nun mal Unternehmer und will Kohle machen. Also Augen auf bei der ETF-Wahl ;)
Hast du dir mal ausgerechnet was das rebalancing kostet wenn das vermögen richtung 7 stellig geht? Da hat man wahrscheinlich schnell den Unterschied der ter raus
@@moonbugs.8847Es ging wohl eher um die Kosten durch die späteren notwendigen Verkäufe bei einem siebenstelligen Depot (Stichwort Versteuerung von Gewinnen mit 26,375%).
Ich hätte gerne eine Liste der im ETF enthaltenen Aktien incl Top 10, Länder,- und Sektorgewichtung. so ins Blaue hinein wage ich, trotz großem Interesse kein Investment
Ich glaube ja gerne, dass der Multifaktor ETF ganz langfristig besser funktioniert. Aber was ist ganz langfristig? 40 Jahre? Oder 60 Jahre? Denn aktuell hängen Multifaktor ETF ETFs über Jahrzehnte hinter den normalen hinterher. Kann also mit Glück sein, dass es sich jetzt wieder in die andere Richtung dreht. Wer vor 20 Jahren einen Einmalbetrag oder einen Sparplan investiert hat, der hängt jetzt stark hinterher.
Aus irgend einem Grund liefert Morningstar keine Daten. Wir, LGIM und Dr. Kommer sind da dran. Sehr ärgerlich und kaum zu verstehen. Auch andere Portale und Broker sind davon betroffen. Hoffe das Problem löst sich bald.
Timing is a b*tch: Jetzt läuft die Marketingkampagne an und der ETF ist noch gar nicht auf Scalable handelbar [Edit: Jetzt ist er auch auf SC handelbar. Spread ist aktuell ca. 0.5%]
Das Gerd Kommer Team hat sich vermutlich bewusst für diese Art der Diversifikation entschieden, möglicherweise auch aufgrund der stetig steigenden Nachfrage nach dieser Art der Klassifizierung. Es gilt nunmal den ETF zu vermarkten. Ich hätte allerdings vermutlich auch auf den ESG Anteil verzichten können.
Der ETF wird ja wahrscheinlich hauptsächlich von Deutschen und Österreichern gekauft/bespart, von daher wird das Fondsvolumen ja nie sehr groß werden was wiederum heißt dass man immer mit einer Auflösung des ETFs rechnen muss oder ?? 🤔
Schönes Gefälligkeitsinterview! ^^ nicht falsch verstehen: Ich finde das Produkt gut, aber Kommentare des Interviewers a la "och, ist doch nicht teuer" (er ist 4-5 x so teuer wie ein Msci World!) wirken anbiedernd und unprofessionell, wenn man journalistisch rüberkommen will
Die TER-Range für MSCI World ETFs reicht von 0,12 % bis 0,50 % p.a., für MSCI ACWI ETFs von 0,25 % bis 0,45 % und für Multifaktor ETFs von 0,25 % bis 0,55 %. Die 0,50 % des Kommer-ETFs liegen am oberen Ende, sind aber im Vergleich nicht wesentlich teurer. Im Vergleich zum günstigsten MSCI World ETF schon, aber das ist ein ganz anderes Produkt (keine EMs etc.). Du solltest dich schon genau informieren, bevor du mit Begriffen wie Anbiederung und Unprofessionalität um dich wirfst. 🤔
Damit der ETF nicht zu einprägsam wird, hat man in den Namen noch ein paar englische Begriffe eingesetzt. Will Kommer vielleicht weitere ETFs launchen?
Kann es aufgrund der Indexlogik passieren, dass ein Unternehmen von der Größe von Apple nicht im Index enthalten ist, wenn es keinen der 5 Faktoren mehr erfüllt?
Faktoren (small caps, value, momentum, Schwellenländer, quality, low volatility, investment. ESG?,…) führen nur zu einer über-/untergewichtung einzelner Titel. Das ein Big-Player wie Apple rausfliegt kann ich mir nicht vorstellen
@@tobiasholl1201 habe mir die indexlogik durchgelesen und denke, dass ein Unternehmen komplett rausfliegt, wenn es keinen der Faktoren erfüllt. Aktuell ist z.B. Amazon nicht drin.
Irgendwie ein Wiederspruch sind Momentum und max. Anteil von 1%. Läuft eine Aktie gut wird sie trotz Momentum verkauft, wenn Anteil > 1%, IPOs wie damals am Nemax haben im MSCI ACWI kaum Anteil. Kein Vorteil für GK. Und die Diversifikation erreiche ich billiger über verschiedene ETFs. Mich würde Backtest MSCI ACWI und MSCI IMI sehr interessieren. Ökofilter ist sehr gut und sehr pragmatisch. 500 Mio. in 12 Monaten wären ein ambioniertes Ziel.
Klumpenrisiken sind ein großes Thema bei der Erstellung eines ETF-Portfolios. Da hat man sich schnell eines zusammengebastelt. Deswegen ist es so wichtig das Portfolio immer perfekt zu durchleuchten. z.B. mit unserem extraETF Finanzmanager extraetf.com/de/lp/fm-portfolioanalyse
@@extraetf_de Das ist richtig, aber dafür eine Zeit als Beispiel zu wählen, in der das Anlegen in Indexfonds (und ETF noch weniger) überhaupt nicht populär war, ist wenig anschaulich. Tatsache ist, dass in der letzten Dekade USA nun mal gut gelaufen ist und wer (mich eingeschlossen) das Übergewicht der USA reduzierte, hat in der Regel auf einen Teil der Rendite verzichtet. Man merkt im Video übrigens auch bei der entsprechenden Passage, dass Herr Kommer sich vorsichtigt ausdrückt.
Ich habe ihn auf der Watchlist und werde noch etwas abwarten. Zur Zeit ist er bei meiner Bank noch nicht sparplanfähig. Ich schließe nicht aus, mein Depot mit der Zeit umzuschichten
@extraETF Hi, ich habe das Listing bei Gettix angeschoben. WELT0A / ISIN: IE0001UQQ933 & WELT0B/ ISIN: IE000FPWSL69 Generell kann ich nicht verstehen dass das Kommer Team, L&G, Ihr und Eure Neobroker Partner sich nicht um das Listing bevor Artikel und Videos online gehen kümmern?
Das Problem ist, das Finanzdienstleister laut BaFin nie mit Zahlen aus der Vergangenheit argumentieren dürfen, solange die nicht real nachgewiesen werden können. Also z.B. durch eine echte Fondsperformance. Früher gab es oft Strategien die auf dem Papier gut ausgesehen haben, dann haben Anleger gekauft und in Realität war dann alles ganz anders. Daher wurde das eben verboten und daran hat sich Gerd Kommer gehalten. Die historische Performance vom Index findest du hier: www.solactive.com/wp-content/uploads/solactiveip/en/Factsheet_DE000SL0G219.pdf
Kommt sobald uns Morningstar die Daten liefert. Denke das wird heute oder morgen der Fall sein. Murphys Law, heute morgen hatte Morningstar einen globalen Serverausfall.
Aktuell leider noch nicht. Wir warten täglich auf die Datenlieferung. Probiere einfach diesen Link aus, darüber kannst du das dann abfragen. extraetf.com/de/etf-profile/IE0001UQQ933
Wie in anderen Kommentaren schon erwähnt. Wir haben noch keine Daten von unserem Datenprovider Morningstar bekommen. Und beim Wettbewerb steht auch nix relevantes außer Kosten, WKN und Name. Da haste hiervon mehr: extraetf.com/de/wissen/gerd-kommer-etf
Hoffe er ist bald Sparplanfähig auf flatex handelbar und als meldefonds in Österreich gelistet. Sollte zwar so sein, allerdings ist er (noch) nicht in der offiziellen Datenbank (oekb)
Ich denke das dauert alles ein wenig. Die Info zum ETF ist ja ganz neu, das muss erst durch alle Systeme laufen, dann können die Produktmanager in den Banken reagieren. Hab also noch ein wenig Geduld.
Gibt es bald bei uns auf der Seite. Bitte noch etwas Geduld. Am besten einfach im Suchfenster "Kommer" eingeben. Wenn dann was kommt, haben wir alle Daten entsprechend aufbereitet.
Wie die Reviews vergeben werden siehst du hier: extraetf.com/de/wissen/etf-review-funktionsweise Kurz: zu jung, zu klein, noch kein XLM und etwas zu teuer
Der L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF ist seit gestern auf dem Börsenplatz Xetra handelbar. Damit kann der ETF über jede Direktbank, Filialbank, Sparkasse oder Volks‑ und Raiffeisenbank gehandelt werden. Inzwischen sollte der ETF auch auf Gettex und anderen Börsen handelbar sein. Handel ab 1 Stück, also keine Mindestanlage. Aber bitte auf die Ausführungsgebühren bei deinem Broker achten.
Schade das Gerd Kommer seinen ETF nicht angekündigt hat. Ich habe leider keine Cashreserven mehr weil ich im letzten Tief alles reingebuttert habe. Ich hätte den ETF gerne als Diversifizierung beigemischt.
Eine "Beimischung" ergibt bei so einem ETF überhaupt keinen Sinn und dient auch nicht der Diversifizierung. Der ETF ist als alleinige Komplettlösung konzipiert, für Leute, die eine maximale Diversifizierung nach Kommers Ansichten haben wollen. Mischt man das mit anderen ETF erhöht man nicht die Diversifikation, sondern erzeugt unzählige Überschneidungen und das Konzept verliert seinen Sinn. Wenn man bereits in Welt-ETF investiert, dienen Beimischungen der >Reduktion< von Diversifikation, d.h. man möchte das Beigemischte gezielt in Relation zur Marktkapitalisierung übergewichten. Außer man mischt etwas bei, was sich mit dem jeweiligen ETF nicht überschneidet.
@@Fabian9006 Das stimmt nicht, es zählt immer die Diversifikation des Gesamtportfolios. Wenn ich z.B. einen MSCI World und einen MSCI EM habe, dann bringt es keinerlei zusätzliche Diversifikation, noch einen All World beizumischen, auch wenn der diversifizierter ist, als jede Einzelposition. Man kann die Diversifikation sogar reduzieren, wenn sich nämlich Positionen in den unterschiedlichen ETF überschneiden. Wenn jemand - wovon ich bei einem Kommer-Fan ausgehe - bereits Welt-ETF zu einem größeren Teil im Portfolio hat, dann bringt es nichts, noch einen beizumischen. Entweder man glaubt, dass Kommers Kriterien klüger sind, als der Markt, dann sollte man seine ETF umziehen (abgesehen von Steuergründen) oder man glaubt es nicht. Den ETF aus Diversifikationsgründen "beizumischen" ergibt aber keinen Sinn.
Ein TER von 0.5% ist viel zu hoch, viele MSCI World ETFs haben ein TER um die 0.2%! Denke damit möchte jemand seinen guten Ruf zu Geld machen. Es gibt schon mehr als genug ETFs, diesen teuren ETFs hat es meiner Meinung nach nicht gebraucht.
Mal ganz ab vom Inhaltlichen: Gerade bei allen Dienstleistern rund ums Finazielle kann ich es gar nicht leiden, wenn man mich duzt. Und es nimmt mich umso mehr wunder, dann zu sehen, mit welcher Selbstverständlichkeit im Interview natürlich gesiezt wird. Wie es wiederum Dr. Kommer in seinem Buch ja erfreulicherweise auch tut.
Die Top-10 Liste ist bei einem ETF mit 1% Gewichtungsgrenze leider nicht so aussagekräftig. Die Liste findest du aktuell hier (vom Index). www.solactive.com/wp-content/uploads/solactiveip/en/Factsheet_DE000SL0G219.pdf
Ich habe seit 3 Jahren
den Vanguard FTSE All-World UCITS ETF. Er investiert in ca 3600 Positionen
in ca 54 Ländern und bin damit höchst zufrieden.
Zieh Mal die stärksten 5 Länder ab. Was bleibt übrig? 3-4 Prozent? Diversifiziert ist das nicht.
@@Thomas.Pferns Wenn ich bei Buffets Berkshire Hathaway
die 5 stärksten Positionen abziehe bringt er auch nichts.
@@Thomas.PfernsDa nach Marktkapitalisierung gewichtet wird, ist das wohl eher ein theoretisches als ein praktisches Problem.
Anscheinend darf man keine Links posten... aber auf der Webseite von Legal and General findet man den Kommer ETF und dort gibt es alles: Factsheet und vor allem CSV Tabelle zum runterladen (muss man leider noch mit STRG+H in Excel alle Kommata entfernen und danach Punkte in Kommas umwandeln, wenn man mit den Daten "rechnen" will, falls man das deutsche Excel hat). Da sieht man dann z.B., dass Meta und MSFT aktuell die größten Positionen sind mit sogar minimal über 1% (obwohl 1% angeblich das CAP ist pro Aktie...). Die ganzen anderen Dickschiffe sind natürlich auch vertreten. In Summe knapp 2000 Werte vom optimierten Sampling.
Das Cap von 1% gilt zu jedem Anpassungstag, also quartalsweise. Währenddessen entwicklen sich Aktien-Gewichte entsprechend ihrer Wertentwicklung. Das macht auch total Sinn, sonst muss man ggf immer auf täglicher Basis kaufen/verkaufen im Portfolio. Das wäre Unfug.
Wieso darfst du keine Links posten? Hier der Link zur LGIM Page: fundcentres.lgim.com/de/de/adviser-wealth-de/fund-centre/ETF/Gerd-Kommer-Multifactor-Equity/
@@extraetf_de also ich denselben Link vorhin gepostet habe, war mein Kommentar nach wenigen Minuten verschwunden... also habe ich vermutet, dass das Posten von Links auf Dritte Webseiten nicht erlaubt ist.
Ich habe da nichts gelöscht.
Ich finde das Quartalsweise Rebalacing super. Die anderen tun das nur halbjährlich, was in diesem suerdynamischen Markt zur Zeit einfach zu selten ist.
Verursacht aber auch entsprechende Transaktionskosten. Da müssen die Märkte schon ganz schön stark schwanken. Aber die Zeit wird es zeigen.
die Rente ist gesichert 😂😘
Für Kommer selbst zumindest 😂
Freue mich in Zukunft das Global Portfolio One von Dr.Beck mit dem Etf von Dr. Kommer auf Rendite Performance zu vergleichen
Ja, das wird spannend. Kannst du dann über unsere Seite machen. Den GPO haben wir ja schon in der Datenbank. Der Kommer kommt dann in ein paar Tagen.
Beck und Kommer haben ein ganz anderes Ziel. Dr. Andreas Beck möchte eine stabilere Renditeerwartung erreichen und Gerd Kommer eine Überrendite erzielen.
Ist kein gerechtfertigter Vergleich, da Kommer 100% Aktien hat und Beck 80% bis 100%.
Danke für die guten Nachfragen. Ich hoffe, die nächsten zwei Wochen werden Detailfragen wie "Das mit 1 % Cap und Momentum ist ein Punkt" auch noch genauer ausgeführt. Wenn dabei in Kommers Konzept keine groben Widersprüche herausgearbeitet werden, dann gehe ich sehr wahrscheinlich mit einem großen Teil des Ersparten in Kommers Etf in der thesaurierenden Varinate. Von den "1 Welt-ETF Sparplan Lösungen" spricht mich Kommers ETF bisher am ehesten an, mit dem der risikobehaftete Teil komplett abgedeckt werden soll. Und um eine Lösung im Hinblick auf die Altersvorsorge mit Renteneintritt, bei der ich bis dahin nicht jährlich herumdoktern muss, kommt man nicht mehr herum.
Mich würde eine Backtest der letzten 10 Jahre mit einem ACWI IMI interessieren. Der wäre ja vergleichbar, berücksichtigt jedoch kein Faktor Investing.
Hier findest du das Factsheet zum zugrundeliegenden Index www.solactive.com/wp-content/uploads/solactiveip/en/Factsheet_DE000SL0G219.pdf - Seit Auflage in Sept 2017 37,8 Prozent bzw. 5,6 p.a.
@@extraetf_de Danke. Der Solactive Gerd Kommer Multifactor Equity Index NTR ist dann vom 31.07.17-21.06.23 nach meiner Berechnung um ca. 40 % gestiegen und der SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF im gleichen Zeitraum um ca. 67 %.
@@moonbugs.8847 der ACWI ist auch von den Big Tech dominiert. Ich bin sehr gespannt ob das so weiter geht, du kannst dir auf der MSCI Seite auch den ACWI Faktor Mix anzeigen lassen, der dürfte so ähnlich sein wie der Kommer ETF.
AI wird weiter dominieren und er schliesst sich selbst aus mit der 1% Regelung. Warum fährt da man nicht mit? Nein. Wir machen max 1% pro Position. Schwachsin
@@extraetf_de Nach dem Link hat Apple bereits eine Gewichtung von 1,12%. Wenn ich jetzt noch den Apple-Anteil von Berkshire Hathaway dazu addiere dann hat ja Apple deutlich über 1%. Wie passt das zur Aussage, dass ein Unternehmen nur maximal 1% ausmachen soll? Black Rock hält ja auch noch Apple-Aktien. 🤔
Schade, dass es immer irgendetwas gibt, dass "stört"...zumindest mich.
Esg ist für mich leider ein Show-Stopper, auch wenn es nur light ist.
Den Verzicht auf Wertpapier-Leihe finde ich schade.
Die Kosten finde ich hingegen prima. Selbst "normale" Multifactor-Etfs kosten nicht weniger.
Ich würde den ESG-Filter nicht allzu dominant sehen. So einen großen Einfluss auf das Aktienuniversum hat der ja nicht. Aber verstehe deinen Punkte.
Im EU-Raum sind nicht-ESG ETFs zur Zeit im professionellen Umfeld fast unverkäuflich
Auf wieviel Mehrrendite verzichtet man den? Welchen ETF findest du dann besser? Danke für eine Rückmeldung.
@@tautscherder Fonds ist "nicht ESG". Insofern gehört er laut deiner Definition zu den umverkäuflichen Produkten für institutionelle Investoren. Er hat einen ganz leichten ESG-Filter eingebaut, der nicht ausreicht, um als ESG klassifiziert zu werden. Und da bin ich einfach der Meinung, dass er sich das hätte sparen können
@@tape3932ch finde den ETF prima. Ich finde es einfach unnötig diesen ESG-Filter draufzusetzen. Ich würde es auch nicht gut finden, wenn er alle Unternehmen ausschließt, die mit dem Buchstaben "Y" beginnen. Das wären bestimmt nur sehr wenige Unternehmen aber es wäre aus meiner Sicht genauso unnötig. Ich finde, dass er sich damit die, ansonsten richtig tolle Suppe, ein wenig versalzt.
Auf Wertpapierleihe zu verzichten, ist kein Drama aber die 0,0X% könnte man doch mitnehmen.
Tatsächlich gibt es keinen Einzel-Etf den ich besser finde. Wenn ich nur einen einzigen kaufen dürfte, wäre es der Kommer-Etf. Trotzdem finde ich, dass er hier unnötig "de"-optimimiert hat.
Aber ich kann ja zum Glück mehrere Einzeletfs kaufen. Und die Kombination meiner Einzrl-Etfs mag ich lieber.
Hätte er auf Esg "Light" verzichtet wäre ich eventuell bei zukünftigen Sparleistungen "umgestiegen". Aber so bleibe ich bei meiner Konstellation.
Vielen Dank für die ruhige und sachliche Darstellung. Besonders gut hat mir die Klarstellung von M. Jordan gefallen, das der GKF mehr mit dem MSCI World ACWI IMI von der Zusammensetzung her zu vergleichen ist als der MSCI World in Bezug auf die Benchmark, die Hr. Kommer zitierte. Die Zukunft wird zeigen, wer die Nase vorne hat!
Ich bin echt beeindruckt wie fantastisch sich extraETF entwickelt hat, das Interview wurde extrem gut geführt. Mega sympathisch und die relevanten Fragen auf den Punkt. Video- und Tonqualität von Markus auch ein schönes Sahnehäubchen oben drauf. Hat richtig Spaß gemacht 🎉
Wow, vielen Dank. 😊
Sehr gut geführtes Interview, danke. Als Beimischung für mein Portfolio sehr gut geeignet. Eine kleine Summe habe ich bereits investiert (bei Scalable bereits handelbar) und ein Sparplan ist auch eingerichtet. Wie hat Herr Kommer am Ende so schön gesagt: „Jetzt müssen wir liefern.“ 👍 Ich bin gespannt. 😊
Danke, das freut mich sehr. Ich bin sicher, Gerd Kommer freut sich auch über deine Order. 😊
Für mich ist es ein All World mit ein paar Extras.
Ich glaube, dass die Performance nicht so gut sein wird wegen den maximalen Anteil an einem Unternehmen und den Faktoren.
Fand es auch merkwürdig, dass er kein Backtest gemacht hat 😅
Ein Backtest würde der MSCI World die letzten 20 Jahre gewinnen, aber die letzten 20 Jahre sind nicht die nächsten 20 Jahre. Herr Kommer macht alles richtig beim ETF und ich bin absoluter Fan. Man sollte sich generell nicht auf Performance Werte fokussieren sondern auf Risiken. 20 Jahre USA outperformance bedeuten nichts für die Zukunft. Höchstens, dass die Wahrscheinlichkeit steigt, dass die outperformance ein Ende haben wird irgendwann.
@@cogitoergosum9127 naja, er will ja besser sein, deshalb ist es auch relevant, wenn es ihm egal wäre, dann braucht er sich nicht vergleichen.
@@FinanzenimGriff ich würde mal sagen, auf die lange Frist wird er auch gewinnen. Nur wie lange die Frist sein muss weiß niemand 😉
@@cogitoergosum9127 ich glaube es nicht, aber wir werden es sehen 😁
@@FinanzenimGriff er hat jedenfalls alle Kriterien der Kapitalmarktforschung integriert und das Risiko Verhältnis ist deutlich besser. Viel mehr richtig machen kann man ja nicht. Die Zukunft kennt eh keiner. Aber optimal aufgestellt ist er
Günstig ist was anderes... Ich setze auf 67% MSCI World, 20% MSCI Emerging Markets und 13% MSCI World Small Cap. Damit halte ich rund 6400 Aktien. Meine durchschnittliche Tracking Difference (= reale Kosten) war in den letzten Jahren 0,03% pro Jahr. Ich wette, dass ich den Gerd damit nach Kosten langfristig schlagen werde. Das weiß auch Gerd, aber er ist nun mal Unternehmer und will Kohle machen. Also Augen auf bei der ETF-Wahl ;)
Hast du dir mal ausgerechnet was das rebalancing kostet wenn das vermögen richtung 7 stellig geht? Da hat man wahrscheinlich schnell den Unterschied der ter raus
@@l.m.943 Bei Scalabel kostet das bei vielen ETFs 0 € und für die anderen 1 €, Verkauf immer 1 €.
Ist also aushaltbar :-)
@@l.m.943 Ich vermute du meinst die Transaktionskosten für das Umschichten (Verkaufen/Kaufen) ?
@@moonbugs.8847Es ging wohl eher um die Kosten durch die späteren notwendigen Verkäufe bei einem siebenstelligen Depot (Stichwort Versteuerung von Gewinnen mit 26,375%).
@@rationalreminder6759 Gewinne x 7/10 x 26,375
Ich hätte gerne eine Liste der im ETF enthaltenen Aktien incl Top 10, Länder,- und Sektorgewichtung. so ins Blaue hinein wage ich, trotz großem Interesse kein Investment
Hier findest du die 5.000 Holdings zum zugrundeliegenden Index. www.solactive.com/indices/?index=DE000SL0G219#composition
Ich glaube ja gerne, dass der Multifaktor ETF ganz langfristig besser funktioniert.
Aber was ist ganz langfristig? 40 Jahre? Oder 60 Jahre? Denn aktuell hängen Multifaktor ETF ETFs über Jahrzehnte hinter den normalen hinterher.
Kann also mit Glück sein, dass es sich jetzt wieder in die andere Richtung dreht. Wer vor 20 Jahren einen Einmalbetrag oder einen Sparplan investiert hat, der hängt jetzt stark hinterher.
Jahrzehnte? Hab letztens ne Studie gelesen und da lag Multifaktor meistens vorn. Allerdings nicht immer.
Als es um die Kosten ging kam es mir vor als ob beim Herrn Kommer ein bisl schlechtes Gewissen dabei war.. 😃
😃 Ich hatte im Gespräch auch den Eindruck, als hätte er den ETF gerne etwas günstiger gemacht. Vielleicht kommt das mit steigendem Volumen.
Bis heute gibt es leider auf extraETF keinerlei Infos über den Kommer ETF. Was ist da los?
Aus irgend einem Grund liefert Morningstar keine Daten. Wir, LGIM und Dr. Kommer sind da dran. Sehr ärgerlich und kaum zu verstehen. Auch andere Portale und Broker sind davon betroffen. Hoffe das Problem löst sich bald.
Seit heute sind die beiden Produkte bei uns auf der Seite einsehbar:
extraetf.com/de/etf-profile/IE000FPWSL69
extraetf.com/de/etf-profile/IE0001UQQ933
@@extraetf_de Allerdings nur die Basisinfos :/ (Bei justETF auch)
Hätte eigentlich eine TER von 0.49% und folglich einen Schnsps weniger erwartet....
Timing is a b*tch: Jetzt läuft die Marketingkampagne an und der ETF ist noch gar nicht auf Scalable handelbar [Edit: Jetzt ist er auch auf SC handelbar. Spread ist aktuell ca. 0.5%]
Ja, das ist lustig. Bei ING und Trade Republic kann man den ETF schon handeln. Bei Scalable noch nicht. :-)
Auf ESG zu verzichten wäre für mich das Sahnehäubchen gewesen
Das Gerd Kommer Team hat sich vermutlich bewusst für diese Art der Diversifikation entschieden, möglicherweise auch aufgrund der stetig steigenden Nachfrage nach dieser Art der Klassifizierung. Es gilt nunmal den ETF zu vermarkten. Ich hätte allerdings vermutlich auch auf den ESG Anteil verzichten können.
Nur das E ist drin, SG ist draußen.
Der ETF wird ja wahrscheinlich hauptsächlich von Deutschen und Österreichern gekauft/bespart, von daher wird das Fondsvolumen ja nie sehr groß werden was wiederum heißt dass man immer mit einer Auflösung des ETFs rechnen muss oder ?? 🤔
Interessanter Gedanke. Denke aber das sich alle Parteien der "Öffentlichkeitswirksamkeit" dieses ETFs bewusst sind.
Wann und wie oft schüttet der ETF denn aus?
Quartalsweise
Hervorragend die Interviewführung und die Erläuterungen und Antworten von Dr. Kommer sowieso wie immer !!!
Herzlichen Dank. Ich freue mich sehr über das Kompliment. ❤️
warum wird die 1% Grenze je Einzelposition nicht besprochen, oder hab ich das überhört!?
Wir konnten leider nicht jeden einzelnen Aspekt besprechen.
Schönes Gefälligkeitsinterview! ^^ nicht falsch verstehen: Ich finde das Produkt gut, aber Kommentare des Interviewers a la "och, ist doch nicht teuer" (er ist 4-5 x so teuer wie ein Msci World!) wirken anbiedernd und unprofessionell, wenn man journalistisch rüberkommen will
Die TER-Range für MSCI World ETFs reicht von 0,12 % bis 0,50 % p.a., für MSCI ACWI ETFs von 0,25 % bis 0,45 % und für Multifaktor ETFs von 0,25 % bis 0,55 %. Die 0,50 % des Kommer-ETFs liegen am oberen Ende, sind aber im Vergleich nicht wesentlich teurer. Im Vergleich zum günstigsten MSCI World ETF schon, aber das ist ein ganz anderes Produkt (keine EMs etc.). Du solltest dich schon genau informieren, bevor du mit Begriffen wie Anbiederung und Unprofessionalität um dich wirfst. 🤔
Amundi bietet den world Index für 0,05% an.
Damit der ETF nicht zu einprägsam wird, hat man in den Namen noch ein paar englische Begriffe eingesetzt. Will Kommer vielleicht weitere ETFs launchen?
Kann es aufgrund der Indexlogik passieren, dass ein Unternehmen von der Größe von Apple nicht im Index enthalten ist, wenn es keinen der 5 Faktoren mehr erfüllt?
Davon gehe ich aus. Wenn jetzt Apple innerhalb der Branche zu viel CO2 ausstößt, dann sind sie raus.
Soweit ich von Apple weiß, wollen die ja komplett CO2 neutral werden. Also werden sie wohl sicher im Index bleiben.
@@extraetf_de werden sie auch im Index bleiben, wenn sie weder Small, noch Value, Momentum, Quality, oder Investment erfüllen? Ich glaube nicht.
Faktoren (small caps, value, momentum, Schwellenländer, quality, low volatility, investment. ESG?,…) führen nur zu einer über-/untergewichtung einzelner Titel. Das ein Big-Player wie Apple rausfliegt kann ich mir nicht vorstellen
@@tobiasholl1201 habe mir die indexlogik durchgelesen und denke, dass ein Unternehmen komplett rausfliegt, wenn es keinen der Faktoren erfüllt. Aktuell ist z.B. Amazon nicht drin.
Das war richtig gut. Die Fragestellung prima😊
Das freut mich 😊
Irgendwie ein Wiederspruch sind Momentum und max. Anteil von 1%. Läuft eine Aktie gut wird sie trotz Momentum verkauft, wenn Anteil > 1%, IPOs wie damals am Nemax haben im MSCI ACWI kaum Anteil. Kein Vorteil für GK. Und die Diversifikation erreiche ich billiger über verschiedene ETFs. Mich würde Backtest MSCI ACWI und MSCI IMI sehr interessieren. Ökofilter ist sehr gut und sehr pragmatisch. 500 Mio. in 12 Monaten wären ein ambioniertes Ziel.
Das mit 1 % Cap und Momentum ist ein Punkt. Das werde ich nochmal aufnehmen und bei Gelegenheit nachfragen.
Ja, wer kennt sie nicht - die Anleger, die mit den nach Marktkapitalisierung gewichteten Indexfonds in den 90er ein Übergewicht in Japan hatten?
Viele Anleger hatten ein hohes Gewicht in Japan Anfang der 90er. Was denkst du, wie die klassischen mutual Fonds Anfang der 90er alloziert waren?
Klumpenrisiken sind ein großes Thema bei der Erstellung eines ETF-Portfolios. Da hat man sich schnell eines zusammengebastelt. Deswegen ist es so wichtig das Portfolio immer perfekt zu durchleuchten. z.B. mit unserem extraETF Finanzmanager extraetf.com/de/lp/fm-portfolioanalyse
@@extraetf_de Das ist richtig, aber dafür eine Zeit als Beispiel zu wählen, in der das Anlegen in Indexfonds (und ETF noch weniger) überhaupt nicht populär war, ist wenig anschaulich. Tatsache ist, dass in der letzten Dekade USA nun mal gut gelaufen ist und wer (mich eingeschlossen) das Übergewicht der USA reduzierte, hat in der Regel auf einen Teil der Rendite verzichtet. Man merkt im Video übrigens auch bei der entsprechenden Passage, dass Herr Kommer sich vorsichtigt ausdrückt.
@@chriscoop7666 Das ist mir bekannt, aber um die geht es doch gar nicht, sondern um prognosefreies Anlegen mittels ETF.
@@kalterkelte6811aber es gab diese Anleger mit einer hohen Gewichtung in Japan, richtig?
Ich habe ihn auf der Watchlist und werde noch etwas abwarten. Zur Zeit ist er bei meiner Bank noch nicht sparplanfähig. Ich schließe nicht aus, mein Depot mit der Zeit umzuschichten
Genau so ist das richtig, gibt ja keine Not gleich am Anfang direkt einzusteigen.
@extraETF Hi, ich habe das Listing bei Gettix angeschoben. WELT0A / ISIN: IE0001UQQ933 & WELT0B/ ISIN: IE000FPWSL69
Generell kann ich nicht verstehen dass das Kommer Team, L&G, Ihr und Eure Neobroker Partner sich nicht um das Listing bevor Artikel und Videos online gehen kümmern?
Wir auch nicht. Aber eben in der Scalable App getestet, jetzt kannst du investieren und einen Sparplan anlegen.
Grundsätzlich gutes Interview, aber bei der sehr guten Frage nach dem Backtest weicht Kommer total aus und der Moderator insistiert leider nicht…
Das Problem ist, das Finanzdienstleister laut BaFin nie mit Zahlen aus der Vergangenheit argumentieren dürfen, solange die nicht real nachgewiesen werden können. Also z.B. durch eine echte Fondsperformance. Früher gab es oft Strategien die auf dem Papier gut ausgesehen haben, dann haben Anleger gekauft und in Realität war dann alles ganz anders. Daher wurde das eben verboten und daran hat sich Gerd Kommer gehalten. Die historische Performance vom Index findest du hier: www.solactive.com/wp-content/uploads/solactiveip/en/Factsheet_DE000SL0G219.pdf
Wann pflegt ihr den denn bei euch ein?
Kommt sobald uns Morningstar die Daten liefert. Denke das wird heute oder morgen der Fall sein. Murphys Law, heute morgen hatte Morningstar einen globalen Serverausfall.
@@extraetf_de danke für die Info
Gibts irgendwo eine genaue Zusammenfassung mit den Top Positionen, Ländern und Branchen ? Ich konnte das online nicht finden
Aktuell leider noch nicht. Wir warten täglich auf die Datenlieferung. Probiere einfach diesen Link aus, darüber kannst du das dann abfragen. extraetf.com/de/etf-profile/IE0001UQQ933
hmm, bei justETF ist der Fond schon drin. Und extraETF schaut erstmal ob das Video gut ankommt
Wie in anderen Kommentaren schon erwähnt. Wir haben noch keine Daten von unserem Datenprovider Morningstar bekommen. Und beim Wettbewerb steht auch nix relevantes außer Kosten, WKN und Name. Da haste hiervon mehr: extraetf.com/de/wissen/gerd-kommer-etf
wie hoch ist die erwartete Ausschüttungsrendite der Distribution Variante?
Im Video sind die WKN und Thesaurierend/ ausschüttend nicht mit der Angabe bei Trade Republic übereinstimmend. aufpassen bei der Order!
Welt0A ist thesaurierend, Welt0B ist ausschüttend. Da bin ich durcheinander gekommen. Dachte A steht für ausschüttend. 🤷🏻♂️
Hoffe er ist bald Sparplanfähig auf flatex handelbar und als meldefonds in Österreich gelistet. Sollte zwar so sein, allerdings ist er (noch) nicht in der offiziellen Datenbank (oekb)
Ich denke das dauert alles ein wenig. Die Info zum ETF ist ja ganz neu, das muss erst durch alle Systeme laufen, dann können die Produktmanager in den Banken reagieren. Hab also noch ein wenig Geduld.
@@extraetf_dedanke für die rasche Rückmeldung.
Was sind die Top 3 Branchen in dem etf und mit welcher Gewichtung? Ich kann dazu nichts finden.
Gibt es bald bei uns auf der Seite. Bitte noch etwas Geduld. Am besten einfach im Suchfenster "Kommer" eingeben. Wenn dann was kommt, haben wir alle Daten entsprechend aufbereitet.
Warum hat der ETF nur einen von 5 Sternen auf der Extra ETF Seite?
Wie die Reviews vergeben werden siehst du hier: extraetf.com/de/wissen/etf-review-funktionsweise
Kurz: zu jung, zu klein, noch kein XLM und etwas zu teuer
"Ökofilter" drauf aber nix im Namen.. naja.
Klingt interessant. Mal schauen wie sich der ETF entwickelt...
Genau! 👍🏻
Zu welcher Uhrzeit sollte man den Kommer ETF am besten handeln?
Denke eher am späten Nachmittag. Demnächst gibt es das XLM auf unseren Profilseiten, dann siehst du wann der beste Zeitpunkt für den Handel ist.
Hallo Herr Jordan, wo und wie kann man diesen ETF zeichnen? Und an wwelcher Summe?
Der L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF ist seit gestern auf dem Börsenplatz Xetra handelbar. Damit kann der ETF über jede Direktbank, Filialbank, Sparkasse oder Volks‑ und Raiffeisenbank gehandelt werden. Inzwischen sollte der ETF auch auf Gettex und anderen Börsen handelbar sein. Handel ab 1 Stück, also keine Mindestanlage. Aber bitte auf die Ausführungsgebühren bei deinem Broker achten.
Soll dieser ETF auch bei Scalable besparbar sein? Bei Trade Republic ist das bereits möglich.
Super, danke für die Info. Eben bei TR ausprobiert -> funktioniert!
Da gehe ich davon aus, da Scalable Partner von Gerd Kommer ist.
Ja, das klappt bei SC. Aber erst seit heute.
Wiederholung
Schade das Gerd Kommer seinen ETF nicht angekündigt hat. Ich habe leider keine Cashreserven mehr weil ich im letzten Tief alles reingebuttert habe. Ich hätte den ETF gerne als Diversifizierung beigemischt.
Eine "Beimischung" ergibt bei so einem ETF überhaupt keinen Sinn und dient auch nicht der Diversifizierung. Der ETF ist als alleinige Komplettlösung konzipiert, für Leute, die eine maximale Diversifizierung nach Kommers Ansichten haben wollen.
Mischt man das mit anderen ETF erhöht man nicht die Diversifikation, sondern erzeugt unzählige Überschneidungen und das Konzept verliert seinen Sinn.
Wenn man bereits in Welt-ETF investiert, dienen Beimischungen der >Reduktion< von Diversifikation, d.h. man möchte das Beigemischte gezielt in Relation zur Marktkapitalisierung übergewichten. Außer man mischt etwas bei, was sich mit dem jeweiligen ETF nicht überschneidet.
@@wolfvonversweber1109wenn man etwas beimischt, was eine höhere Risikostreuung hat, dann senkt man damit das Risiko. Wie kommst du zu deiner Aussage?
@@Fabian9006 Das stimmt nicht, es zählt immer die Diversifikation des Gesamtportfolios. Wenn ich z.B. einen MSCI World und einen MSCI EM habe, dann bringt es keinerlei zusätzliche Diversifikation, noch einen All World beizumischen, auch wenn der diversifizierter ist, als jede Einzelposition.
Man kann die Diversifikation sogar reduzieren, wenn sich nämlich Positionen in den unterschiedlichen ETF überschneiden.
Wenn jemand - wovon ich bei einem Kommer-Fan ausgehe - bereits Welt-ETF zu einem größeren Teil im Portfolio hat, dann bringt es nichts, noch einen beizumischen. Entweder man glaubt, dass Kommers Kriterien klüger sind, als der Markt, dann sollte man seine ETF umziehen (abgesehen von Steuergründen) oder man glaubt es nicht.
Den ETF aus Diversifikationsgründen "beizumischen" ergibt aber keinen Sinn.
Ein TER von 0.5% ist viel zu hoch, viele MSCI World ETFs haben ein TER um die 0.2%! Denke damit möchte jemand seinen guten Ruf zu Geld machen. Es gibt schon mehr als genug ETFs, diesen teuren ETFs hat es meiner Meinung nach nicht gebraucht.
Danke
Gerne. Freut uns, wenn dir das Video gefällt.
Hat der Kommer jetzt einen 72% teureren FTSE All World high Dividend aufgelegt?
Nein
Hast du jetzt mal einen ganz schön dummen undifferenzierten Unsinn von dir gegeben?
Mal ganz ab vom Inhaltlichen: Gerade bei allen Dienstleistern rund ums Finazielle kann ich es gar nicht leiden, wenn man mich duzt. Und es nimmt mich umso mehr wunder, dann zu sehen, mit welcher Selbstverständlichkeit im Interview natürlich gesiezt wird. Wie es wiederum Dr. Kommer in seinem Buch ja erfreulicherweise auch tut.
Damit bist du aber alleine. Wir sind nicht mehr in den 80ern.
TER und Top10 wären noch interessant
0,5% TER und Top 10 ist Latte, da cap bei 1%. Also werden's ganz viele der üblichen Verdächtigen, nur eben klein gehalten ....
@@dubbedeiwel3237 vielen Dank!
Die Top-10 Liste ist bei einem ETF mit 1% Gewichtungsgrenze leider nicht so aussagekräftig. Die Liste findest du aktuell hier (vom Index). www.solactive.com/wp-content/uploads/solactiveip/en/Factsheet_DE000SL0G219.pdf
@@extraetf_de danke schön. In den Top 10: Apple, Microsoft, Alphabet, Meta, Exxon, wer hätte das gedacht...
In Dirk Müller we trust! ❤❤❤
We trust in Kommer, Beck und Weber! 😂
Immer wieder der gleiche lahme ,,Witz". 😴
@@Thomas.Pferns💪
Müller? Müller? War das nicht der Fußballer? 😂
@@MichaMille65nah dran, aber um den es hier geht, der macht Joghurt 😅
Weiss einer die Ausschüttungs %?
kommt im Video vor glaub waren ca 2,5%
Ja, genau. So hatte ich das auch in Erinnerung. Sehr ähnlich zum MSCI World..