@@Vik746 Ja, ist halt Geschmackssache. Könnte mir aber schon gut vorstellen, dass LANGFRISTIG ESG-Firmen sogar besser performancen, weil eben z.B. CO2-Gebühren für die Firmen immer mehr steigen werden, härtere Gesetzgebung in der Hinsicht usw. Als Beimischung ist es denke ich ok.
0:06 Frage: Der Index mag 9000 Positionen umfassen, aber was soll der Mehrgewinn sein, wenn diese Positionen in den entsprechenden ETFs nicht vorgehalten werden? Nehmen wir den SPDR MSCI ACWI IMI als Beispiel. Wenn ich mir aktuell online die Positionsliste herunterlade, dann sehe ich 3557 Positionen, keine 9000. Der FTSE All Wold hat dagegen 3657 in seiner Positionsliste.
Der Vorteil ist - denke ich - dass du halt dabei bist, wenn sich am Markt etwas ändert oder bei den "9000" Positionen. Ansonsten wärst du halt ncht dabei, wenn der ETF es grundlegend nicht abbildet. Daher nimmt man ja auch alle Länder rein, wenn das die Strategie ist, weil man nicht weiß, was die Zukunft bringt.
Gibt es bei uns auf der Website. Die Tracking Difference (kurz: TD) wird auf extraETF als Indexrendite minus ETF-Rendite berechnet. Die durchschnittliche jährliche Tracking Difference des SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF (Acc) beträgt -0,07 %. Der ETF hat sich damit durchschnittlich um 0,07 % besser entwickelt als der Index. extraetf.com/de/etf-profile/IE00B3YLTY66?tab=td
MSCI ACWI IMI kann man kaufen und 40 Jahre liegen lassen. Oder zur Geburt eines Kindes Geld anlegen und 18 Jahre warten. Keine Rebalancing mit Steurereffekten notwendig (40 Jahre liegen lassen, nicht beim Kinddepot).
Gibt seit neuestem ja auch eine ausschüttende Variante. Leider gibt es aktuell keine Sparplanmöglichkeit. Gefällt mir fast besser als der Vanguard FTSE All-World und glaube würde beide parallel aufbauen, um nicht nur von einem Anbieter abhängig zu sein.
Das verstehe ich nicht. FTSE und MSCI sind ja keine Anbieter sondern Indizes, also gibt es da auch keine Abhängigkeit. Selbst die tatsächlichen Anbieter/Fonds wie iShares oder Xtrackers erzeugen keine Abhängigkeit, imho. Im Idealfall entwickeln sie sich vollkommen identisch. Nach meinem Verständnis halte ich entweder einen MCSI ACWI IMI mit 14% SC inkludiert, oder ich ergänze einen Vanguard All-World mit 10% Small Caps. Beide parallel aufzubauen bringt ja keinerlei Mehrwert.
Perfekt für alle Anleger, die hier nicht zuschauen 😂. Wenn man es mal geschafft hat, Jemanden von ETF zu überzeugen und dieser Jene genau Null Interesse hat, das Thema zu verfolgen... perfekt zum Anlegen und bis zur Rente oder finanzieller Schieflage nicht anzugreifen. Oder natürlich für das Core Portfolio... .
Der Index hat 9.000 Werte, die ETFs kaufen aber nicht alle, da das wirtschaftlich nicht sinnvoll ist (Sampling Methode). Wichtig ist aber, das der ETF die Performance des Index liefert, also von den ganzen 9.000 Aktien.
So habe ich auch angefangen...und am Ende haste das gleiche wie der im Video besprochene Etf abbildet. Nur evt andere Gewichtung und Kosten. World Small Cap meine ich bei 0,38%
Nein, nur ca. 75%. Im MSCI ACWI Large Cap sind etwa 1200 Unternehmen enthalten. Diese machen im MSCI ACWI IMI ca. 70% aus. Die Top 1500 Unternehmen sind dann schätzungsweise bei 75% (1200 Large Caps = 70% zzgl. die 300 größten Mid Caps). Aber du warst dir deiner Sache ja sehr sicher ;-)
@@chriscoop7666 aha und dann hast in 7500 Unternehmen 25 Prozent das macht ja einen riesen unterschied wennst dann pro Aktie 0,00 irgendwas Prozent investiert bist 😆 nicht falsch verstehen ich finde den ETF auch gut
@@martinsynek4801 Zwischen 75% und 99% (wie du es gesagt hast) liegt ein himmelweiter Unterschied. Statt jetzt zu Relativieren könntest du auch einfach sagen, dass du falsch gelegen hast aber das kannst du wohl nicht.
Der MSCI ACWI IMI teilt sich wiefolgt auf, 70% Large Caps, 15% Mid Caps und 15% Small Caps. Der SPDR ACWI IMI ETF folgt der gleichen Aufteilung, da er diesen Index repliziert, allerdings werden bei den Mid und Small Caps nur ein Teil der Aktien erworben um die Handelskosten zu minimieren und das Tracking zu optimieren.
Ihr redet die ganze Zeit von einem Index mit ca. 9000 Einzelwerten aber die ETF's haben dann doch "nur" etwa 3500 Einzelwerte. Alleine ein weltweiter Small-Caps-ETF hat diese Anzahl an Einzelunternehmen. Diversifikation ist auch fraglich bei deutlich über 60% USA-Anteil. Vermögen erhalten ohne in Aktien investiert zu sein wie soll das gehen bei der Inflation der letzten Jahre ? Anleihen schaffen das wohl kaum.
Denke die absolute Anzahl an Aktien ist auch eher eine Marketingaktion und sollte nicht zu viel Bedeutung bekommen, wenn man schaut welchen Anteil die Top 10/100/200/500 an Aktien der Gesamtgewichtung ausmachen. Da spielt eine große Anzahl an Unternehmen irgendwann kaum noch eine Rolle. Aber die ganzen Welt Etfs sind dennoch sehr breit gestreut.
Der hier vorgestellte ETF ist wirklich top, aber die Behauptung, dass im Gegensatz zum FTSE All-World ausschließlich im SPDR ETF auch Small Caps drin sein sollen, ist im Grunde falsch. Der ETF enthält (laut extraetf) 3499 Titel, der FTSE All-World 3673. Lediglich der Index ACWI IMI hätte theoretisch mehr Werte (ca. 9000), der SPDR ETF enthält sie aber nicht, da der Index optimiert nachgebildet wird.
Small Caps sind je nach Index Anbieter unterschiedlich definiert. FTSE definiert aus der gesamten Marktkapitalisierung 70% Large Cap, 20% Mid Cap und 10% Small Cap. MSCI dagegen definiert 70% Large Caps, 15% Mid Caps und 15% Small Caps. Alle Standard Indizes sowohl von FTSE als auch von MSCI bilden nur Large und Mid Caps ab, so auch der FTSE AW. Aber immerhin bildet er 90% des gesamten Markes ab. Der ACWI IMI ETF hat zwar nicht alle Small Caps die im Index sind aber er hat nach MSCI Definition 15% Small Caps.
@@MarkusW9 genau, der Etf betreibt zwar optimiertes Sampling, versucht damit aber dennoch die 9000 Werte repräsentativ abzubilden. Der Ftse schneidet in Gegensatz dazu die unteren 10% ab, ein normaler Acwi die unteren 15%. Noch zu erwähnen ist, dass der Etf vor einem Jahr nur 1400 Werte abgebildet hat. Von daher wurde gut aufgestockt, was evtl noch weiter fortgesetzt wird.
@@mariusn6316 Richtig, solange der Tracking-Terror möglichst gering ist bzw. sogar zu unseren Gunsten wie hier, ist gegen das abbilden per Sampling ja nichts einzuwenden. Natürlich können die nicht alle ~10k Aktien der Welt einkaufen von jeder Nuckelbude in Timbuktu.
Wie kann man die Performance eines Aktien ETF mit Anleihen vergleichen? So ein Schwachsinn und unseriös! Vergleicht doch mit einem MSCI World, einem FTSE all world, da sieht es schon wieder anders aus...
Dieser Vergleich sollte nicht zeigen, das der MSCI ACWI IMI der beste Index ist, er sollte nur darstellen, dass Aktien auf lange Sicht anderen Anlageklassen überlegen sind.
Klingt auf dem Papier recht gut. Aber die Performance der letzten 3 Jahre ist eher unterdurchschnittlich. Liegt wahrscheinlich am Anteil der Small Caps und EM - allen voran China. Für mich leider nichts.
20% über 3 Jahre ist doch nicht schlecht, MSCI Wold wäre zwar rückblickend etwas besser gelaufen aber 3 Jahre ist auch keine lange Zeit für ein Aktieninvestment. Mit EM und Small Caps fühle ich mich langfristig einfach solider aufgestellt..
@@martinsynek4801 Ich finde dieses - Argument, man kann von der Vergangenheit nicht auf die Zukunft schließen - immer etwas deplatziert. Natürlich habe ich keine Glaskugel und kann dann eben nur hoffen, dass es in der Zukunft hoffentlich so weiterläuft wie bisher. Aber genau so wenig, hast du keine Glaskugel. Wer hat denn nun (mehr) Recht? Stand heute wissen wir das beide nicht …
@@joemontana778 Ich frage mich eher wie man behaupten kann, dass der Weltaktienmarkt eine unterdurchschnittliche Performance hatte. Kein Etf bildet die Gesamtrendite des Weltaktienmarktes besser ab als dieser Etf. Insofern hat kein Etf, den man in Deutschland handeln kann, in den letzten Jahren durchschnittlicher abgeliefert als dieser.
Seitdem er günstig zu besparen ist bin ich dabei 👍🏻
Bin dabei 1 ETF der komplett alles abdeckt TOP!
Von allem etwas bedeutet den Durchschnitt!
Zusammen mit dem FTSE AW der beste ETF der Welt!
CHANGE MY MIND
100% 👍
Vanguard Global All Cap ist auch nice.
@@matthiasgrunwald895 überzeugt mich nicht wegen esg Filter
@@matthiasgrunwald895finde ich auch, ESG Zusatz stört mich aber, denn so sind nicht alle Firmen dabei.
@@Vik746 Ja, ist halt Geschmackssache. Könnte mir aber schon gut vorstellen, dass LANGFRISTIG ESG-Firmen sogar besser performancen, weil eben z.B. CO2-Gebühren für die Firmen immer mehr steigen werden, härtere Gesetzgebung in der Hinsicht usw.
Als Beimischung ist es denke ich ok.
Sehr interessanter Punkt mit der Ländergewichtung und den Umsätzen.
Vielen Dank! 🙏
Interessante Folge. Respekt. Konnte das Entwicklungspotential eines ETF ACWI Small Cap angebracht werden?
Gibt es hier noch einen ETF der sinnvoll wäre zusätzlich zu besparen?
0:06 Frage: Der Index mag 9000 Positionen umfassen, aber was soll der Mehrgewinn sein, wenn diese Positionen in den entsprechenden ETFs nicht vorgehalten werden? Nehmen wir den SPDR MSCI ACWI IMI als Beispiel. Wenn ich mir aktuell online die Positionsliste herunterlade, dann sehe ich 3557 Positionen, keine 9000. Der FTSE All Wold hat dagegen 3657 in seiner Positionsliste.
Mit Sampling hat man nichtsdestrotrotz ein ähnliches Ergebnis, günstiger als 9000 Aktien kaufen zu müssen.
Der Vorteil ist - denke ich - dass du halt dabei bist, wenn sich am Markt etwas ändert oder bei den "9000" Positionen. Ansonsten wärst du halt ncht dabei, wenn der ETF es grundlegend nicht abbildet. Daher nimmt man ja auch alle Länder rein, wenn das die Strategie ist, weil man nicht weiß, was die Zukunft bringt.
1 ETF für den gesamten Aktienmarkt weltweit. Genial. Was will man mehr? Wie sieht wohl die Tracking Difference aus? Weiss das jemand?
Steht im factsheet. Man hat allerdings keinen Vergleich da einziger ETF auf den IMI.
Gibt es bei uns auf der Website. Die Tracking Difference (kurz: TD) wird auf extraETF als Indexrendite minus ETF-Rendite berechnet. Die durchschnittliche jährliche Tracking Difference des SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF (Acc) beträgt -0,07 %. Der ETF hat sich damit durchschnittlich um 0,07 % besser entwickelt als der Index. extraetf.com/de/etf-profile/IE00B3YLTY66?tab=td
MSCI ACWI IMI kann man kaufen und 40 Jahre liegen lassen. Oder zur Geburt eines Kindes Geld anlegen und 18 Jahre warten. Keine Rebalancing mit Steurereffekten notwendig (40 Jahre liegen lassen, nicht beim Kinddepot).
Guter Punkt! Gerade für Kindersparpläne ein tolles Produkt.
Den ACWI IMI gibt es auch seit kurzem in der Ausschüttenden Variante. IE000DD75KQ5
Gibt seit neuestem ja auch eine ausschüttende Variante. Leider gibt es aktuell keine Sparplanmöglichkeit. Gefällt mir fast besser als der Vanguard FTSE All-World und glaube würde beide parallel aufbauen, um nicht nur von einem Anbieter abhängig zu sein.
Das verstehe ich nicht. FTSE und MSCI sind ja keine Anbieter sondern Indizes, also gibt es da auch keine Abhängigkeit. Selbst die tatsächlichen Anbieter/Fonds wie iShares oder Xtrackers erzeugen keine Abhängigkeit, imho. Im Idealfall entwickeln sie sich vollkommen identisch.
Nach meinem Verständnis halte ich entweder einen MCSI ACWI IMI mit 14% SC inkludiert, oder ich ergänze einen Vanguard All-World mit 10% Small Caps. Beide parallel aufzubauen bringt ja keinerlei Mehrwert.
Sehr gutes und interessantes Video. Habt ihr vielleicht noch Tipps für einen ETF, den man sinnvoll beimischen könnte?
500% Rendite ist doch sogar eine Versechsfachung oder nichgt? Nur nicht das dieser sehr gute ETF schlechter gemacht wird, als er ist.
😂
Perfekt für alle Anleger, die hier nicht zuschauen 😂.
Wenn man es mal geschafft hat, Jemanden von ETF zu überzeugen und dieser Jene genau Null Interesse hat, das Thema zu verfolgen... perfekt zum Anlegen und bis zur Rente oder finanzieller Schieflage nicht anzugreifen.
Oder natürlich für das Core Portfolio... .
500% sind eigentlich sogar versechsfacht
Ja ist es.
Vielleicht sollte man mal einen Vergleich machen - ACWI IMI vs ESG All Cap
Bei Echtgeld-TV hab ich mal ein gutes Video zu letzterem gesehen
Aus dem Factsheet: Zahl der Vermögenswerte: 3532. Geworben wird mit "fast 9000?"
Der Index hat 9.000 Werte, die ETFs kaufen aber nicht alle, da das wirtschaftlich nicht sinnvoll ist (Sampling Methode). Wichtig ist aber, das der ETF die Performance des Index liefert, also von den ganzen 9.000 Aktien.
Ich hätte gerne eine SRI Variante von dem Fonds. Oder gibt es die schon?
Nein, aber etwas ähnliches von Vanguard. extraetf.com/de/etf-profile/IE00BNG8L278
Der ESG global all cap wäre das
MSCI World, Emerging Market und Small cap. 3 ETF's mehr braucht man nicht
So habe ich auch angefangen...und am Ende haste das gleiche wie der im Video besprochene Etf abbildet. Nur evt andere Gewichtung und Kosten. World Small Cap meine ich bei 0,38%
Warum so kompliziert wenn es auch mit Einem ETF genau so geht und zumal günstiger ist als deine drei die du besparst
@@f.s.4952meine worte
Tank you😊😊😊😊😊
Gerne!
Im endeffekt hast doch 99 Prozent wieder in die top 1500 Positionen investiert bitte vergesst das nicht
Nein, nur ca. 75%. Im MSCI ACWI Large Cap sind etwa 1200 Unternehmen enthalten. Diese machen im MSCI ACWI IMI ca. 70% aus. Die Top 1500 Unternehmen sind dann schätzungsweise bei 75% (1200 Large Caps = 70% zzgl. die 300 größten Mid Caps).
Aber du warst dir deiner Sache ja sehr sicher ;-)
@@chriscoop7666 aha und dann hast in 7500 Unternehmen 25 Prozent das macht ja einen riesen unterschied wennst dann pro Aktie 0,00 irgendwas Prozent investiert bist 😆
nicht falsch verstehen ich finde den ETF auch gut
@@martinsynek4801
Zwischen 75% und 99% (wie du es gesagt hast) liegt ein himmelweiter Unterschied. Statt jetzt zu Relativieren könntest du auch einfach sagen, dass du falsch gelegen hast aber das kannst du wohl nicht.
Der MSCI ACWI IMI teilt sich wiefolgt auf, 70% Large Caps, 15% Mid Caps und 15% Small Caps. Der SPDR ACWI IMI ETF folgt der gleichen Aufteilung, da er diesen Index repliziert, allerdings werden bei den Mid und Small Caps nur ein Teil der Aktien erworben um die Handelskosten zu minimieren und das Tracking zu optimieren.
@@MarkusW9 wie kommst du auf 15% small Caps?
Was mir noch gefällt an dem Ding, das KBV und KGV ist niedriger als bei den Anderen.
Das liegt an den Emerging Markets nehme ich an.
Ihr redet die ganze Zeit von einem Index mit ca. 9000 Einzelwerten aber die ETF's haben dann doch "nur" etwa 3500 Einzelwerte. Alleine ein weltweiter Small-Caps-ETF hat diese Anzahl an Einzelunternehmen. Diversifikation ist auch fraglich bei deutlich über 60% USA-Anteil. Vermögen erhalten ohne in Aktien investiert zu sein wie soll das gehen bei der Inflation der letzten Jahre ? Anleihen schaffen das wohl kaum.
Das stimmt nicht. Es existiert auch kein weltweiter Small Cap ETF , der 9.000 Einzelaktien vollständig repliziert.
Denke die absolute Anzahl an Aktien ist auch eher eine Marketingaktion und sollte nicht zu viel Bedeutung bekommen, wenn man schaut welchen Anteil die Top 10/100/200/500 an Aktien der Gesamtgewichtung ausmachen. Da spielt eine große Anzahl an Unternehmen irgendwann kaum noch eine Rolle. Aber die ganzen Welt Etfs sind dennoch sehr breit gestreut.
60% USA liegt daran das der ETF wie die meisten nach Marktkapitalisierung gewichtet wird.
Bester index das ist mein ein ETF portfolio und das um nur 0,17% TER
Der hier vorgestellte ETF ist wirklich top, aber die Behauptung, dass im Gegensatz zum FTSE All-World ausschließlich im SPDR ETF auch Small Caps drin sein sollen, ist im Grunde falsch. Der ETF enthält (laut extraetf) 3499 Titel, der FTSE All-World 3673. Lediglich der Index ACWI IMI hätte theoretisch mehr Werte (ca. 9000), der SPDR ETF enthält sie aber nicht, da der Index optimiert nachgebildet wird.
Spdr enthält 15% Small Caps, Vanguard 5-10%
Small Caps sind je nach Index Anbieter unterschiedlich definiert. FTSE definiert aus der gesamten Marktkapitalisierung 70% Large Cap, 20% Mid Cap und 10% Small Cap. MSCI dagegen definiert 70% Large Caps, 15% Mid Caps und 15% Small Caps. Alle Standard Indizes sowohl von FTSE als auch von MSCI bilden nur Large und Mid Caps ab, so auch der FTSE AW. Aber immerhin bildet er 90% des gesamten Markes ab. Der ACWI IMI ETF hat zwar nicht alle Small Caps die im Index sind aber er hat nach MSCI Definition 15% Small Caps.
@@MarkusW9 genau, der Etf betreibt zwar optimiertes Sampling, versucht damit aber dennoch die 9000 Werte repräsentativ abzubilden. Der Ftse schneidet in Gegensatz dazu die unteren 10% ab, ein normaler Acwi die unteren 15%.
Noch zu erwähnen ist, dass der Etf vor einem Jahr nur 1400 Werte abgebildet hat. Von daher wurde gut aufgestockt, was evtl noch weiter fortgesetzt wird.
@@mariusn6316 Richtig, solange der Tracking-Terror möglichst gering ist bzw. sogar zu unseren Gunsten wie hier, ist gegen das abbilden per Sampling ja nichts einzuwenden. Natürlich können die nicht alle ~10k Aktien der Welt einkaufen von jeder Nuckelbude in Timbuktu.
Neuerdings gibt's den acwi imi auch als ausschüttend ❤
Wie kann man die Performance eines Aktien ETF mit Anleihen vergleichen? So ein Schwachsinn und unseriös! Vergleicht doch mit einem MSCI World, einem FTSE all world, da sieht es schon wieder anders aus...
Dieser Vergleich sollte nicht zeigen, das der MSCI ACWI IMI der beste Index ist, er sollte nur darstellen, dass Aktien auf lange Sicht anderen Anlageklassen überlegen sind.
Die grossen wichtigen ETFs wurden schon vor zehn, fünfzehn Jahren herausgegeben.
Es braucht nicht einen neuen ETF.
Der SPDR ACWI IMI ETF wurde 2011 aufgelegt..
Klingt auf dem Papier recht gut. Aber die Performance der letzten 3 Jahre ist eher unterdurchschnittlich. Liegt wahrscheinlich am Anteil der Small Caps und EM - allen voran China. Für mich leider nichts.
Die Performance der letzten 3 Jahre ist so durchschnittlich wie die Performance eines Indextracker-Etfs nur sein kann.
Und du hast die Glaskugel das es auch in Zukunft so ist , ein Leben in der Vergangenheit 😂
20% über 3 Jahre ist doch nicht schlecht, MSCI Wold wäre zwar rückblickend etwas besser gelaufen aber 3 Jahre ist auch keine lange Zeit für ein Aktieninvestment. Mit EM und Small Caps fühle ich mich langfristig einfach solider aufgestellt..
@@martinsynek4801 Ich finde dieses - Argument, man kann von der Vergangenheit nicht auf die Zukunft schließen - immer etwas deplatziert. Natürlich habe ich keine Glaskugel und kann dann eben nur hoffen, dass es in der Zukunft hoffentlich so weiterläuft wie bisher. Aber genau so wenig, hast du keine Glaskugel. Wer hat denn nun (mehr) Recht? Stand heute wissen wir das beide nicht …
@@joemontana778
Ich frage mich eher wie man behaupten kann, dass der Weltaktienmarkt eine unterdurchschnittliche Performance hatte. Kein Etf bildet die Gesamtrendite des Weltaktienmarktes besser ab als dieser Etf. Insofern hat kein Etf, den man in Deutschland handeln kann, in den letzten Jahren durchschnittlicher abgeliefert als dieser.