Как Собрать Лучший Инвестиционный Портфель?
HTML-код
- Опубликовано: 2 июл 2024
- Карта Тинькофф All Airlines (акция завершена, обслуживание теперь платное): aflink.ru/g/0ktingx8qhe7f4a2d...
Мой Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Поддержать канал с российской картой (спасибо!) - boosty.to/stockmarket/
Поддержать канал с картой иностранного банка (спасибо!) - / investscience
Карта Тинькофф: 5536 9138 0537 8086
Связь в Телеграм: t.me/invest_science
В этом видео поговорим о современном западном подходе к составлению инвестиционного портфеля. Почему рыночный портфель должен быть очень эффективным, и почему на самом деле он не подходит почти никому? Стоит ли покупать альтернативные инструменты, или остановиться на акциях и обоигациях?
-------------- РЕФЕРАЛЬНЫЕ ССЫЛКИ ---------------
► Tinkoff Black - моя основная карта для России: www.tinkoff.ru/sl/1i3roccjfC9
► Тинькофф Инвестиции - удобный брокер, но с высокими комиссиями: www.tinkoff.ru/sl/60uGIV42LGD
► Interactive Brokers - бонус 1% на все пополнения в первый год (без доп.условий): ibkr.com/referral/anton180
Мой основной брокер. Подходит не всем, особенно если капитал менее 10.000$
-------------- РЕКОМЕНДУЮ ПОСМОТРЕТЬ ---------------
Покупать ли акции России? - • Стоит ли покупать росс...
Единственный способ заработать на бирже - • Единственный Способ За...
--------------------------- ТАЙМКОДЫ ----------------------------
00:00 Вступление
00:29 Активный подход
01:01 Пассивный подход
01:56 Почему рыночный портфель эффективен?
07:20 Отклонения от рыночного портфеля
10:39 Информационный шум
11:21 Резидентство РФ
13:18 Акции и облигации - основа портфелей
15:16 Итог
#акции#фондовыйрынок#инвестиции
Мой Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Поддержать канал с российской картой (спасибо!) - boosty.to/stockmarket/
Поддержать канал с картой иностранного банка (спасибо!) - www.patreon.com/investscience
Карта Тинькофф: 5536 9138 0537 8086
Это все знают - вангард на весь мир.
Бесхозные облигации есть.
А, если я бандит и граблю банки, мне шортить сбер или лонгоаать?
Значит в РФ, где 9 мес зима квартира актив, а в Бразилии, где трусики и бусики согреют на пляжу, жильё вообще должно стоить как 1 кг бананов?
Вы такую интригу подвесили, что я, если бы был медведем и встретил вас в лесу, то остался бы голодным, только чтобы узнать, что будет дальше
Раньше мне мама собирала, а сейчас даже не знаю, кого попросить
😂😂😂 о боже..
Папу проси👍👍👍🤣
Будь мужиком! Мужик свои проблемы решает сам!
Набиуллин, перелогинся!
😂
топовый контент, академический подход, без булщита, с глубоким знанием темы, максимально честно, без попыток что-то впарить, попытка спасти инвесторов от наивных ошибок
Спасибо, Антон!
Как всегда интересно и полезно!
Антон, благодарю! Грамотно, по делу! Желаю успеха!
Спасибо автору канала!!! крайне грамотно, актуально и полезно!!!!👍
Ждём следующие видео ❤
Красавчик 👍👍👍,все в точку 👍👍👍🤝
Спасибо,Антон ,за обзор и полезную информацию!!!!
Привет Антон. Как обычно - респект и уважуха.
Фараон хорош, полезно вещает 😌
Некоторые слова и ещё раз слова. Спасибо, Антон!
Если я работаю например в Сбере и покупаю фонд на индекс мосбиржи, мне имеет смысл параллельно шортить сбер, чтобы компенсировать риск проблем с этим банком? И если я работаю разработчиком ПО, имеет смысл шортить фонд на ИТ?
Спасибо
Пожалуйста, сделай обзор европейских етф на облигации.
Полезный выпуск.
Гутт обзор как обычно, пойду на телеграмм подпишусь..
Я держу большую часть в корп.облигациях. Мне нравится, что каждый месяц мне капает определённая сумма, причем с учетом реинвестирования купонов и пополнения счета она увеличивается. Годика через 3 планирую выйти на некое плато дохода, с которым начну реинвестировать уже в индексный фонд на акции, для увеличения тела портфеля.
Курс по инвестициям будет? О том как оценивать риски и прочее про инвестирование
Полезное видео.
Получается иметь только индексный фонд на все акции мира для хорошей диверсификации не достаточно. Чтобы обеспечить наилучшее значение прибыли к риску нужно добавлять золото, биток, недвижимость. Если мне еще 30 лет до пенсии, то в меньших пропорциях чем рыночные, но для диверсификации надо.
Еще интересно что компании сами по себе держат на балансе разные классы активов и косвенно это учитывается в портфеле акций.
*собрать идеальный портфель нереально, нужно подстраиваться к ситуации*
Молодець, дякую .
Спасибо, действительно круто. Ждём продолжение.
Спасибо за выпуск 👍🏻
Можно будет сделать обзор российских фондов?
Здравствуйте, в самом новом ролике на канале разбирается в том числе и этот вопрос.
Здравствуйте! Можете сделать обзор ETF на Китай через Гонконгскую биржу, которые доступны для торговли через IB?
Спасибо за видео! Комментарий в поддержку канала) Буду ждать следующее видео!
Интересно
Круто! Эта тема, которая уже похоже стала лейт-мотивом данного канала, - это именно то, что выделяет его среди общего потока контента.
Как я понимаю, к слову, это обновление тех роликов, которые уже успели оказаться достаточно глубоко в истории канала, т.к. что-то очень-очень походее я уже несколько раз просматривал , шерстя канал, и наверное столкнусь еще.
Насчет того, как правильно оценить портфель "широкого рынка" будет в след. выпуске?
Спасибо!
Следующий ролик, вероятно, будет про конкретные ценные бумаги, которые можно рассматривать для добавления в портфель.
Доступно об очевидном
Спасибо Антон) жду продолжение) + в поддержку
Какой источник информации по глобальному распределению активов (недвижимость, акции, облигации..)?
Основной источник: www.savills.com/impacts/market-trends/the-total-value-of-global-real-estate.html
Спасибо за полезную информацию! 👍👏🔥
Антон все больше и больше напоминает Князева, и тот и тот в каждом видео говорят одно и то же. Может освежить все это практическим\теоритическим расмотрением стороны вложений в недвижимость?
Сейчас как раз собирал портфель на сайте и в Гугл докс
Выписал типы активов (акции, облигации, недвижимость), присвоил им баллы и вычислил доли
Потом распределил по фондам (в основном Vanguard)
Добавил ещё фонд QQQ, доходность возросла, волатильность и падения тоже
Потом добавил ещё компаний, которые считаю очень хорошими вроде AAPL, MSFT, AMZN
Перевзвесил баллы и загнал портфель заново на сайт
…
А как в итоге понять, какой из вариантов мне больше подходит? 😁
Инструменты есть, я сделал оч удобную Гугл таблицу, которая даже балансировать портфель помогает в соответствии с заданными долями. Но я не знаю какие мне нужны величины коэффициентов Шарпа / Сортино / волатильности / длины падений / величины падений, и тд
Мне 30 лет, горизонт инвестирования 10, а возможно 25-30 лет
Планирую начинать с более рискового портфеля, постепенно снижая риск по мере приближения к пенсии
Но вот непонятно как всё это выразить в цифрах
Инвестирую с 2019 и за это время не видел чтоб какой-нибудь etf по росту обогнал акции . может просто надо больше времени для etf
ETF-фонды на широкий рынок акций не могут обогнать акции, поскольку они только из них и состоят.
"Сколько я не покупал хлеб, никогда не видел в нём ничего, кроме хлеба - может ему нужно больше времени".
Как всегда пишем комментарий для поддержки канала
9:20 - только биткоин
А тинькофф олл эйрлайнс в Грузии и Турции просто бесполезный кусок пластика? Если visa/Mastercard больше с ним не сотрудничают?
Но авиабилеты на их сайте брать можно? И связь оплачивать? И в принципе на этом всё?
Да, практически. Использую только для редких оплат чего-либо в России.
@@invest_science я и раньше с моими редкими поездками скромно оценивал свои шансы накопить баллы, из-за чего мне хватало кредитки platinum и дебетки black.
А уж сегодня тем более. Эх.
Вот если бы мы открыли во вселенной другие цивилизации, то мировой портфель стал бы ещё более диверсифицированным за счёт включения в его состав активов других цивилизаций. Инвестирование только в рамках одной планеты тоже несёт определённый риск
Самое главное это не куда деньги инвестировать, а как их стабильно зарабатывать.😊
Пока нет нормального дохода при котором как минимум 20 тыс в месяц можно отложить на инвестиции, и не вытаскивать их оттуда минимум 10 лет. Не нужно даже лезть в инвестиции. Просто копите на вкладе, не забывайте этим голову, и нацельтись на то как вам увеличить свой нынешний доход до желаемого уровня!!!
Расскажите что будет с российскими акциями в случаи дефолта или гипер инфляции в 1000%
Что будет? Ни чего) у родителей так акции роснефти остались(пурнефтегаза, которые конвертнули в акции роснефти). Ну и перееоценятся
@@user-up7uq1mf5e и сколько акций Роснефти у ваших родителей?)
@@user-up7uq1mf5e интересует сколько я потеряю в деньгах.
Условно у меня есть акция которая стоит 1000р. На которые я могу купить условно 20 литров бензина на заправке. Вдруг приходит жопа и акция падает в цене до 500р. а изза гипер инфляции я теперь могу на эти деньги купить 0,1 литр бензина. Или акции современем востановятся и условно через пару лет я смогу ее продать и купить на нее все теже 20 л.бензина.
@@user-ti8yv2eu5d были, проданы на первоначалку для 3 квартир 3723 штук было у троих
@@user-cq3zw4yr2k ни кто будущее не знает) прикидывай сам уже свой риск и от этого портфель строится
Как тебе идея составлять пропорции акций стран не по их рыночной капитализации, а по их доле ВВП по миру?
Динамика ВВП наиболее емко отражает процессы развития страны. Капитализация развивающихся стран может и не увеличиваться, хотя сами эти страны (их экономика) могут расти семимильными шагами
фондовый рынок не равно экономика
Можно компенсировать авиабилет дороже 4000, а не 6000 рублей. Просто потратится на компенсацию не менее 6000 миль
А вы Тинькофф мобайл пользовались в Турции? Как же роуминг?
Это и есть роуминг, но у Тинькофф Мобайл он не какой-то убийственно-дорогой. Я по-моему оплачивал пакет интернета на неделю, и ещё пару дней докупал мелкие пакеты, чтобы что-нибудь быстрое проверить / написать кому-то и т.п.
@@invest_science , понял, спасибо!)
хотелось бы видео с обзором брокеров, вывести какой-либо топ по критериям, а то некоторые называют себя "первыми среди чего-то там", а на деле львы толстые.
Моё мнение, вкладывать всё нужно в акции, и чуть-чуть на вклады, а дешёвые (бесплатные) кредиты (с грейсом) вкладывать в самые надёжные инструменты которые отбивают информацию таким образом чужие деньги обесцениваются, ты получаешь процент с них, вклад отбивает информацию, а акции постепенно растут обгоняя инфляцию.
А так, я готов к инструменту с волатильностью ±75%, если мат ожидание хотя бы 8-10% сверх инфляции. Мне всё равно раньше 15 лет эти деньги не понадобятся.
5:10 откуда информация о соотношении всех типов активов? Можно ссылку? Я как раз собираю портфель, и хочется знать какие пропорции у активов в мире
Основной источник: www.savills.com/impacts/market-trends/the-total-value-of-global-real-estate.html
@@invest_science Спасибо, но я вижу там в основном детали по типам недвижимости
А интересно было бы посмотреть распределение всех типов активов:
акции
облигации
золото
недвижимость
криптовалюта
... и другие типы
@@maestro256 там есть информация по всем активам (диаграмма)
Антон, а ты через краудлендинг не инвестишь? Типа джетленда. Это же по сути ВДО или ты в облигации не лезешь совсем?
Это близко к ВДО, но я почти не покупаю российские активы. Если бы жил в России, может вкладывал бы в крауд, но не очень много.
@@invest_science Антон, а какие риски видишь в крауде по сравнению с вдо? Условно чем опасна идея, если я хочу 10% разместить в облигациях, но вместо облигаций на эти 10% захожу в крауд?
@@oaubom рейтинг, вероятно, был бы ниже, если бы составлялся. Кроме того, издержки почти точно тоже выше. Но зато нет привязки к торгам на бирже.
Я листал рекомендованную ленту но на ваш ролик пришлось свапнуть обратно, рассмотреть внимательно обложку этого видео, показалось два пальца в рот.)))
Тут у тебя на комментарии твой "двойник" отвечает, зовёт связаться по востаппу. Ты можешь заблокировать ему возможность комментировать?
Его сообщения для меня уже пропали, поэтому не могу
Портфель до 5000 $ собирается из 1 или максимум 2 акций 😅
Если это акции каких-то фондов широкого рынка, то возможно.
Дайте угадаю: надо вложиться в индексный фонд?😀
Это видео не про индексные фонды
А что, есть инфа, что не надо инвестировать в индексный фонд?
@@ayyl_investor7523 есть инфа, что нельзя пологаться на кого-то, а проверять всё самому
@@user-ul6mr5hg8f не надо полагаться на статистику десятилетий и проверять десятилетиями все самому и конце прийти к правильности статистики?
@@user-ul6mr5hg8f что ты сам проверишь, если ты не бельмеса в этом?
Канал и видео супер. Хотелось бы увидеть видео про налоги, налоговые резеденства и налоговый туризм.
Вот я не понимаю, если я ближайшие 10 лет вкладываю в американские акции через американского брокера живя в России, а потом перееду на год в Грузию и захочу вывести, то какой налог у меня будет???
Зависит от того, изменятся ли условия в Грузии, и не изменит ли Россия принцип определения налогового резидентства. Если всё будет как сейчас, то 0% на прирост капитала и 30% на дивиденды в год, когда вы были резидентом Грузии (этот налог берут США).
В дзене, конечно, где еще?)) Заводи дзен
Разве карты российских банков работают в Турции?
Мобильная связь Тинькофф Мобайл работает в Турции (звонки и интернет)
Игральные.
сильно предполагаю, что в момент погашения офз-ин росстат опубликует потребительский индекс на таком уровне, что номинал сразу станет 1000, если не меньше.
Это предполагаете только вы - рынок с вами не согласен, иначе ОФЗ-ИН стоили бы значительно дешевле номинала уже сейчас.
Осталось только понять, как именно свои индивидуальные особенности спроецировать на свой портфель, не в общих словах, а более конкретно по науке.
5:30 Почему, недвижимость нам вполне доступна покупая акции REITs или ETF на REITs.
Там, к сожалению, лишь очень небольшая часть мировой недвижимости. Крайне небольшая
@@invest_science акции тоже не представляют весь мировой бизнес (есть куча частных компаний, в которые стороннему человеку инвестировать нельзя). С недвижкой тоже самое. Мне кажется не нужно циклиться абсолютной диверсификации. Главное нам доступны инвестиции в недвижку по всему миру, а также возможность выбирать тип недвижимости.
@@SamuelBSR капитализация всей мировой недвижимости в разы больше, чем капитализация рынка доступных нам акций. При этом недвижимость в REIT стоит в 30-40 раз меньше, чем рынок акций.
@@invest_science А капитализация всех мировых компаний в разы больше, чем рынок доступных нам акций, вас же это не пугает?
После определенного уровня диверсификация перестает приносить какие-то ощутимые бенефиты. Например можно инвестировать с SP500, а можно в total US market. Существенной разницы, чтобы по этому поводу беспокоиться, не будет. Тоже самое с REITs, у нас есть возможность инвестировать в недвижимость, в т.ч. в разные ее сектора, например, внутри только одного Realty Income больше 12т объектов недвижимости, вам этого мало для диверсификации?
@@SamuelBSR мировая недвижимость "весит" больше, чем рынок акций. Если вы замените её на REIT, это будет огромный перевес в некоторые объекты, т.к. на самом деле недвижимость в REIT весит очень мало по сравнению с рынком акций, или с остальной недвижимостью. Её реальная доля в портфеле - около 3%.
После долгих поисков решил что для меня самый оптимальный треть акций, треть облигаций, треть фондов.
Фонд - это не отдельный класс активов. Если это фонд на золото, то это относится к металлам. Если на акции, то к акциям. Если на биткоин, то к криптовалюте. Иначе получается, что мы на треть портфеля покупаем помидоры, на треть - бананы, а на треть - продукты.
@@invest_science Верно подмечено👍
@@invest_science значит я покупаю в ларьке где продаются орехи и сухофрукты на треть один вид орехов, на треть один вид сухофруктов и треть разных смесей из них)
"А йййа тебе грю - отдай пОртфель !!!"
🙋♂️👍
Антон, очень интересен вопрос подхода к диверсификации, оценивать долю по стоимости на текущий момент или по количеству вложенных средств, учитывать капитализацию компании, или еë рейтинг надёжности по оценке различных информ агентств. Понятно что есть индивидуальные аспекты, толерантность к риску, различный горизонт инвестирования. Но есть какой единый подход или несколько разных к диверсификации?
Вы спрашиваете ребёнка, у которого опыта с гулькин нос,сколько он прошёл кризисов?он школу закончил то недавно😅
@@user-ox6gp7kr1v над Цукербергом тоже смеялись, молод мол...
И вообще, в какой это момент возраст стал помехой для успешного инвестора?)
@@user-ox6gp7kr1v а что 40+ летние гуру инвестирования выдали что то адекватное? По моему в феврале все обделались. Опыт не решает.
Есть. Читайте книгу Ральф Винс
@@serjosnovin149 нет вы не правы,многие начали покупать и покупали всегда,так же не спеша,только об этом не кто не говорил😉. Я сказал что опыта у парня очень мало, чтоб все знать,не прожил ещё достаточно,лет через 10-15это будит профи🙏 который сможет похвастаться своим ведением портфеля
Добрый день. Третий год на вас подписана и меня до сих пор беспокоят ваши круги под глазами. Пришлите мне свои анализы.
Антон отрицает 500% дохода KROTa и 100% SBERa. Фонды - это по сути собирать портфель из качественных компаний, разбавляя их мусором. Именно куча мусора сейчас в составе S&P500, тянетиндекс на дно. Пока что вложения в 2-3 акции приносят дохода больше на 2 нолика, чем фонды. Не то время выбрано, чтобы перекладывать свои кровные в карман фондам
Я не отрицаю, что некоторые акции покажут результат гораздо выше рынка, а не которые - гораздо ниже. Задача не в том, чтобы обыграть рынок на прошлых данных, а в том, чтобы обыграть его на будущих. Если же вы можете путешествовать во времени, покупайте не KROT и SBER, а биткоин. Конечно, только дурак станет собирать диверсифицированный портфель, если он умеет идеально предсказывать будущее. Я не думаю, что среди зрителей есть такие.
@@invest_science Предсказать будущее было просто: 1.Это были акции 4го эшелона. 2.Нет лонгов и шортов. 3.Капитализация от 1 до 20 лярдов. Зайди в любую в феврале, дождись начала сезона отчётов, сливайся в конце марта. Всё просто
@@newlife1036 как я уже писал выше, задним числом обгонять рынок очень легко. Очень просто было догадаться, что биткоин с 1$ взлетит до 30000$. Аргументы сами сможете загуглить, надеюсь.
Из 16 минут только 3 минуты по теме, и то в общем плане.
Столько воды, что можно напоить деревню в Африке.
если встанет вопрос куда дублировать, лучше в ВК. Он работает быстрее. Рутуб к сожалению тормозная шляпа. Также у ВК есть функция трансфер, которая может видео с твоего ютуб-канала сдернуть в вк. Минус вк, что смотреть видео вроде можно только тем, у кого есть аккаунт вк. Хотя загуглил и пишут что можно смотреть без смс и регистрации.
Российские площадки буду рассматривать в последнюю очередь
@@invest_science а смысл? Ваш канал на русском языке, значит на русско-язычную аудиторию рассчитан. Но это хозяин барин. Просто по опыту использования, видосы на ВК смотреть приятнее чем на рутубе. Качество на вк выше, и есть разбивка на эпизоды.
ВВП Китая сравним с ВВП США, а в индексе всех акций мира акции Китая занимают только 3% процента, так как публичных компаний не так много. Но эти не публичные компании занимают огромную часть рынка мирового капитала. А мы хотим чтобы наш портфель был калькой всего рынка капитала. Почему в пассивных фондах не учитывают это и не взвешивают отдельные акции также страновыми весовыми коэффициентами, помимо рыночной капитализации компании?
1. Не все компании доступны для вложений
2. ВВП - это не фондовый рынок. Акции могут стоить дёшево при огромном ВВП
Чтобы получить убыток, нужно продать актив, вывести деньги на карту и купить картошки. Тогда инвестирование будет закончено с отрицательным результатом. Поэтому необязательно получать убыток в конкретный год инвестирования.
Убыток является убытком, даже если он не зафиксирован. Почему - спросите у любого владельца NFT, чей актив упал на 99.99%, но он его ещё не продал.
@@invest_science а вы спросите у любого держателя Сбера, который от 300 по 117 усреднялся и, теперь по 210 в + седит и дивы 11,3% получит 10 мая.
@@user-vx5ku8so9m который тоже в убытке? Ну он в убытке. Скорее всего в итоге этот убыток будет перекрыт будущей прибылью, но гарантий нет.
@@invest_science он был в просадке, но сейчас в плюсе (не прибыли) прибыль надо зафиксировать.
@@invest_science или, тода, кто купил в 2020 сбер по 180 и не продал в 2021 по 300, то получил прибыль? Куда же она делась в 2022?
Всё было бы норм, если бы ВСЕ люди на планете богатели и беднели в долевом выражении одинаково. Если в среднем датчане богатеют на длительном периоде больше среднемирового жителя, то зачем смотреть на портфель среднемирового жителя?
Первый.
Учитывая то что творится а
Последние год полтора, уже на етф глаза не смотрят. Даже краудлендинг не выглядит таким рискованным учитывая блокировку почти всех бумаг на бирже и смену 3 брокеров с переводом бумаг. Биржа точно не идеал портфеля.
Ну с краудом тоже всё не просто из за плохой диверсификации 2% от депо на одного заёмщика имею доходность 5 годовых за 4 месяца, сейчас сделал 0.25% от депо надеюсь хотя, бы на 12 годовых к концу года
@@generalgames8153 около 20 годовых выходит у меня. Везде не просто, но даже +12% это лучше чем сейчас на бирже минуса и еще в блоке.
Идеальный портфель: VTI на 10+ лет. Для патриотов: VOO
VTI состоит только из акций США, нет ? как и VOO. Только в VTI акций больше (~4000 против 500 в VOO). Так что это плюс-минус одно и то же.
@@mrblonde1111 Сорри, я имел ввиду VT.
P.S. У меня VOO по заветам Баффета ;)
крах SVB наглядно показал, что в приближающемся кризисе акции упадут, а золото взлетит.
По поводу золота не очевидно, но с тем что акции падают в сложные времена сложно спорить.
Сахар взлетит и греча!
@@invest_science , а куда кроме золота бежать если всё повалится?
@@RoyXPsp3 если "всё" повалится, то и золото повалится, по определению. Бежать можно в кэш, например. В короткие облигации. Это не моя рекомендация, я в принципе не советую бегать из одних активов в другие.
🖐🖐🖐
Если бы не события, начавшиесяв прошлом году, в этом видео вместо раздела о резидентстве РФ была информация о необходимости международной диверсификации. Так было в этоми не только канале до 24.02
Теперь этот и прочие авторы умны задним числом не упоминая о серьезной трагедии для многих, последовавших их советам. А теперь - как будто ничего и не было ;)
Никто не знает будущего, а якобы экспертные советы, - ничто иное, как тот же инфошум.
Многих спасла международная диверсификация. Лучший результат показали те части моего портфеля, которые я держал в США и Европе. Конечно, если бы капитал был небольшой совсем, я бы инвестировал через Россию, и попал бы под заморозку, но это не означает, что решение было неправильным, т.к. вероятность таких исходов довольно низкая, и заморозка не означает конфискацию. Есть высокая вероятность вернуть активы, особенно после окончания войны.
@@user-gb8ii7tf3t с небольшим капиталом нет смысла инвестировать через иностранного брокера, поскольку расходы будут слишком высокими. С большим капиталом многие предпочитали инвестировать через IB, поскольку там бумаги застрахованы на 500к$, а в России нет страховки вообще.
Надеюсь расскажете про облигации.. Акций в рф мало.
Моя стратегия например такова - беру индекс мосбиржи, вычеркиваю из него все гдрки, вычеркиваю несколько повторяющихся нефтегазовых компаний (иначе очень большой перекос в нефтегаз, оставляю 2-3 таких компани, типа новатека, Газпрома и лукойла) - все остальные компании из индекса покупаю в равных долях.
Но хочется как то улучшить портфель. Единственное что придумал - добавить золотые облигации.
Жаль что нет такого же индекса, но для облигаций.
Для облигаций тоже есть индексы Мосбиржи, но корпоративные облиги почти не добавляют никакой пользы портфелю - польза эта очень незначительная. А вот ОФЗ более-менее меняют картину.
@@invest_science нашёл тут статистику, скопирую:
Долгосрочная доходность:
Очень удобно сравнивать текущее состояние российского фондового рынка с его пиковым значением, достигнутым в состоянии эйфории осенью 2021 года. Выводы в таком случае напрашиваются сами собой: фондовый рынок - это лохотрон, однушка у метро - единственное спасение во веки веков. Но если немного расширить горизонт, то выглядит всё не так уж и плохо.
Решил посмотреть на доходность на 5-летнем (с апреля 2018) и 10-летнем (с апреля 2013) периодах, да ещё и с учетом инфляции.
10-летний период:
▪️ Инфляция за рассматриваемый период составила 97,4%.
▪️ Портфель, на 100% состоящий из акций, принес +247%. С учетом инфляции, реальная годовая доходность составляет 9,6%.
▪️ Портфель, состоящий на 60% из акций и на 40% из облигаций, принес +196%. С учетом инфляции, реальная годовая доходность составляет 7%.
▪️ Портфель, на 100% состоящий из облигаций, принес +118%. С учетом инфляции, реальная годовая доходность составляет 2%.
▪️ Сферический ранний пенсионер в вакууме, решивший начиная с 2013 года жить на доход от своего портфеля по "правилу 4%", мог бы это делать с портфелем, в котором есть хотя бы 30% акций. Если акций меньше 30%, портфель бы постепенно деградировал.
5-летний период:
▪️ Инфляция за рассматриваемый период составила 38%.
▪️ Портфель, на 100% состоящий из акций, принес +66%. С учетом инфляции, реальная годовая доходность составляет 5,1%.
▪️ Портфель, состоящий на 60% из акций и на 40% из облигаций, принес +55%. С учетом инфляции, реальная годовая доходность составляет 3,2%.
▪️ Портфель, на 100% состоящий из облигаций, принес +38%. С учетом инфляции, реальная годовая доходность составляет 0%. Ну хотя бы не отрицательный рост, и на том спасибо.
▪️ Сферический ранний пенсионер в вакууме, решивший начиная с 2018 года жить на доход от своего портфеля по "правилу 4%", мог бы это сделать с портфелем, в котором есть как минимум 80% акций. Если акций меньше 80%, портфель бы постепенно деградировал. Безопасный портфель, состоящий только из облигаций, деградировал бы уже довольно серьезно.
В расчете доходностей использованы индексы полной доходности MCFTR (акции) и RUCBITR (корп. облигации). Результат индекса гособлигаций RGBITR чуть хуже и дал бы результаты немного хуже. Налоги также немного ухудшают представленный результат.
Выводы:
▪️ Для 10-летнего сферического инвестора историческая доходность по-прежнему высока. То, что выглядит как катастрофа для нас, ньюкамеров, для них выглядит как возврат к среднему.
▪️ Акции на длинных периодах в случае с Россией дают очень высокую премию за риск в сравнении с облигациями. Высокая доля акций (70% и более) будто бы необходима.
▪️ Дивиденды (и их реинвестирование) на российском рынке имеют огромное значение. Разница между просто индексом акций и индексом с учетом дивидендов за 10 лет составляет неприличные +155%.
-------
При таком раскладе оптимальным мне кажется будет и правда добавить офз 5200* серии, линкеры на 20%.
Спасибо за совет)
Акции, только отдельные акции...остальное мусор
Я не могу согласиться с идеей что пилоту не надо покупать акции чего-то авиационного. По сути работник индустрии или отрасли есть инсайдер, и в отличии от сторонних инвесторов он гораздо лучше разбирается в данной отрасли и способен сделать более грамотные инвестиционные ходы именно в этой отрасли. То есть если пилот полезет в акции нефтяных компаний или фармакологию, то скорее всего он там будет профан. А в своей отрасли, я думаю, он разбирается гораздо лучше и соотвественно возможность сделать неправильную покупку у него ниже, а правильную выше
Активные управляющие, анализируя акции той или иной отрасли, также обращаются к специалистам этой области, а не торгуют наугад, не понимая сути бизнеса. Пилот - не инсайдер авиационной отрасли, таксист - не эксперт в автомобильной промышленности. Кроме того, даже если он эксперт, совершенно неочевидно, что он бо́льший эксперт, чем другие эксперты. Я ничего не знаю о фармакологии и нефти, но всё равно прекрасно знаю, какая стоимость акций компаний этих отраслей более-менее справедливая: рыночная.
@@invest_science Пилот еще какой инсайдер, по загрузке самолета он гораздо раньше любых отчетов знает хорошо в этом году идут дела или хуже чем в прошлом. Если лучше, он раньше отчета уже знает какой он будет и что стоит прикупить акции его компании или иной. Он же общается с другими пилотами тоже. Тоже самое по покупке авиатехники, он знает какие самолеты будут покупать его боссы, а также другие компании. То есть акции того или иного авиапроизводителя вырастут и он это знает заранее. Поскольку его заранее будут готовить для полетов на ином типе самолетов. А вот врач, прекрасно разбирающийся в лекарствах, явно не в курсе того что знает пилот. Зато он прекрасно знает у каких лекарств какие побочные эффекты и какие новые лекарства скоро выйдут на рынок. Если это хороший врач конечно, поэтому он тоже может сделать хорошие деньги, потому что инсайдер. Я думаю вложения с свою отрасли приоритетны, поскольку у тебя вся информация, в отличии от других отраслей.
@@maxvaysman3826 для меня всё равно совсем неочевидно, что пилот может хорошо торговать против активного управляющего, который располагает огромными средствами на изучение этой отрасли, включая сотрудничество с экспертами в авиа-отрасли.
@@invest_science Огромные средства не гарантируют прибыль. Прибыль гарантирует информация полученная раньше всех, у пилота такая есть, конечно исключительно в его отрасли. А вот у так называемого эксперта пьющего кофе тоннами в офисе и мечтающего об окончании рабочего дня, для меня наоборот не очевидно что он в курсе того, что знает пилот. Эксперты хороши в общем, но в каждой конкретной области инсайдер всегда будет лучше. Поэтому я думаю что в приоритете для инсайдера вложения в свою отрасль, а не чужую где он ничего не знает.
@@maxvaysman3826 информация обычного пилота стоит очень дёшево, таких пилотов полно. Тысячи активно-управляемых фондов тратят миллионы на покупку ценной информации, которая позволила бы им обогнать других.
Блин, как много воды
Сочту за комплимент - без воды не было бы жизни на земле!)
Ответ: Покупаем индексный фонд на весь мир. Все, можете расходится и не тратить время на просмотр этого видео. Не благодарите.
Это видео не про индексные фонды
@@invest_science Не верю, докажи 😅
@@ilanpervil8906 это видео в свободном доступе
Столько воды налито...
спасибо, что "в случае чего" мы окажемся с тобой в телеграме, а не вк и дзене)))
Я пользуюсь услугами брокера Freedom Finance на Кипре. Переживаю, как бы ситуация с санкциями не вышла из-под контроля, открыл счет на Белизе у того же фридома, но меня пугает тот факт, что я не могу проверить добросовестность брокера. Действительно ли купленные мной бумаги принадлежат мне? Как узнать, что за инфа в депозитории, как убедиться, что брокер предоставляет честную отчетность? Боюсь, как бы не приключилась история, аналогичная QBF "брокеру", который всех успешно на*бал и слился.
Думаю, что многим зрителям будет интересна такая тема, как история краха и бегства со всеми бабками некогда популярных брокеров, а так же способы удостовериться, что ваши акции действительно ваши.
Есть еще финам с кипрским брокером just2trade. Меня смущает, что кипр - европа, возьмут и отберут лицензию у брокера за то, что россиян обслуживает..стремно покупать etf через них, хоть и хочется
Спасибо