Инвестиции в золото - нужно ли золото в портфеле? / Фондовый рынок
HTML-код
- Опубликовано: 20 авг 2020
- Многие рекомендуют 5-10% портфеля держать в золоте. Есть ETF на золото, золотые инвестиционные монеты и слитки. Но что говорит статистика? Является ли золото хорошим активом для вашего портфеля?
00:46 История цен
01:32 Волатильность
01:54 Защита от инфляции
03:12 Защита от гиперинфляции
04:12 Защита от падений фондового рынка
05:45 Дефицит золота в мире
07:14 Возможный рост добычи
08:21 Итог
08:52 Мнение Баффетта
#акции#фондовыйрынок#инвестиции
Просим обзоры аналогичные:
1) Серебро защищает?
2) Недвижимость защищает?
Согласен, особенно хотелось бы услышать про недвижимость
Спасибо за ролик! Очень отрезвляюще;))
Сделайте ещё, пожалуйста, видео про инвестиции в бетон.
Сейчас идёт много разговором о том, что покупать недвижимость экономически не выгодно.
Смотря какой, смотря где
Но логически - это и правда так, если конечно, вы ее можете купить весь рынок)
Диверсификация просто ужасно плохая
в картоху. она только дорожает к тому же если её закопать то она размножиться )
@@Mr__B. не факт)
Недвижимость в пузыре, если сейчас купить, то скорее всего она рухнет и будет восстанавливаться лет 10
И кстати почти в каждом кризисе виноватым оказывается сектор недвижимости 🤣
Посмотрел много ваших видео. Вы очень крутой) Спасибо вам большое)
Лучший канал про инвестиции, и как не потерять свои деньги. Нашел бы вас раньше сохранил бы много денег. Мое мнение инвестиции это будущее, которое должно заменить грабительские банковские вклады.
Очень интересно.Спасибо за обзор и полезную информацию!!!
Если посмотреть историю,то 2000 по 2010г. золото выросло в 4 раза,а S&P500 был практически боковиком, а с 2010 по 2021г они поменялись местами)
Отличное погружение в историю и смыслы инвестирования в золото!
Спасибо, будем изучать
Вот блин, не думал что кто-то скажет это наконец-то, лайк. Я тоже всегда считал, что золото устаревает, его область применения ничтожна, а в будущем что, люди им расплачиваться будут? )
никогда не понимал почему вдруг золото должно расти на падениях рынка. Почему вот облигации растут понятно - там чётко ясен механизм получения прибыли. Но откуда берутся деньги из золота было совершено непонятно - теперь ясно что ниоткуда.
@@rmmajor а почему облигации растут?
@@rmmajor , да, почему облигации растут, как понимаете этот механизм?
@@avgn1337 Видимо имеется в виду, что в кризис повышается ключевая ставка, поэтому доходность облигаций растет)
@@user-ge8jj2qp8r цены формируются спросом и предложением.
так как облигация это инструмент с фиксированный доходом (теоретически менее рискованно актив чем акции), то спрос может возрастать, что влечёт повышение цены.
Где-то видел мнение, что если в кризис все банки начнут продавать все накопленное золото, то предложение настолько превысит спрос, что цена рухнет.
Это справедливо и для всех крипто активов.
Если поизучать последние лет 20, выяснится, что золото и насдак показали сравнимую среднегеометрическую доходность в долларах. При этом оба переживали годовые просадки в 30-40 процентов (насдак валился шустрее). Так вот, если рассмотреть сумму этих двух случайных (очевидно!) величин, то средняя геометрическая доходность будет похожа (а с чего бы ей оказаться другой?! )) ), а вот просадка суммы уменьшится почти в два (!!!) раза. Воттэтаповорот! ))))
Под суммой понимаю условный портфель 50%на50%. И вообще, зачем в одном видео рассказывать, что фундаментал не работает, а другом фундаментально обосновывать бессмысленность золота?
Но в целом, контент мне нравится. Так держать!
Спасибо большое за годный контент
Отличный канал. Никакой воды.
Отлично) Сняли многие вопросы. Не собиралась покупать золото, это казалось мне заморочнее фонда на акции, но теперь понимаю, что и не стоит) Решающая мысль: золото - это продукт, растет вместе со всеми продуктами на уровень инфляции. Если не рассматриваешь покупку гречки в виде актива, то и золото не покупай!)
Гречка избавляет от определенного риска - еда точно вам понадобится. А вот золото вряд ли вы будете использовать по назначению, скорее просто для перепродажи.
Спасибо! Полностью с тобой согласен!
На данный момент вы первый канал, который я смотрю с замедлением в 0,25. Интенсивность информации у вас на столько высокая, что мне для комфортного ее восприятия требуется замедление. Остальные каналы я смотрю с ускорением в 1,5 и 2. Если бы можно было вам поставить оптом лайк за всё ваши видео сразу, я бы это сделала! 💓 Подписалась на вас сразу, как увидела вас в рекомендациях. Благодарю за ваш труд. Я еще не инвестор, но хочу попробовать, все не разберусь, что к чему и следует ли вообще начинать, т. к. консервативные инструменты меня не радуют, а рискованные высокодоходные слишком пугают. Надеюсь разберусь, что к чему в ближайшем будущем. Благодарю вас за информацию. Процветания вашему каналу.
Спасибо за положительный и подробный комментарий!)
У меня есть плейлист на тему составления портфеля, там в том числе много информации на тему соотношения риска и прибыли.
Благодарю вас за ваш труд и очень актуальный для меня плейлист, сегодня же начну вдумчиво его изучать! Буду делиться вашими видео с моими друзьями. 🤗
Упс! Замедление воспроизведения у меня не 0,25, а 0,75 😂
обязательно накуплю в старости несколько килограммов физ золота закопаю где нибудь под дубом нарисую карту и завещаю потомкам)(и потом буду ржать свесив ноги с облака)
Лукас на продвижение!
Спасибо за информацию.
Отличное видео!
нельзя держать все яйца в одной корзине!а золото это еще одна ячейка моего портфеля!и ни кто не знает что будет завтра и как поведет себя тот или иной рынок!
Кто говорит про одну корзину? У золота есть куда более удобная альтернатива - бонды. Они исторически меньше коррелируют с акциями и лучше приносят доход. Или например REITы если уж на то пошло. Есть много опций. Золото - это спекулятивный металл.
@@ipohertroyanov464еще один.... почитай про бонды СССР
Отличное видео, заставляет по новому взглянуть на золото. Могли бы вы сделать подобный разбор про биткоин и другие криптовалюты.
Спасибо. С криптой та же основная проблема - нет денежного потока, никто не знает, сколько она должна стоить.
Лайк и комментарий в поддержку канала
Одно из самых полезных видео на канале. Продал золото и вложился на всю котлету в Баррик голд. %)
Благодарю вас за видео! А не могли бы вы, пожалуйста, рассмотреть как золото и/или недвижимость в комбинации с акциями и облигациями влияли на результаты портфеля.
Спасибо за видео. Помню перед ковидом и мартовским падением все говорили, что биткоин новое золото. Что во время кризиса он не будет падать, а наоборот расти, выступая некой защитой. И в момент падения он падал чуть ли не до трех тысяч. :)
Наверное вы преувеличивает говоря "Все". Мои "все" говорили что биткоин это фикция. Новая религия и не более.
Самое забавное то, что в марте вообще все упало. И акции, и золото и сильнее всего биток.
Как бы странно не звучало, но получается что в кризисы защитный актив это... кеш. Ведь все дешевеет относительно кеша
@@user-pl3pz4zt5c кратко и средне-срочные казначейские бонды США в тот момент подорожали в долларовом эквиваленте, в отличие от большинства инструментов
До трёх тысяч это было летом 2019 (хорошо помню, потому что очень хотел купить, но не было средств свободных), но тогда кризис ещё не начался
И золото и биткоин позволят быть независимыми от доллара, если вдруг это понадобится, защита в этом наверное.
Super. Danke schön.
Золото растёт прежде всего не на инфляции (хотя и на ней тоже), а на рисках массовых дефолтов. Все понимают, что американская экономика вряд ли рухнет в обозримом будущем, и что Евросоюз тоже надёжен, несмотря на имеющиеся проблемы. Но вероятность дефолта или глубокого кризиса есть и у них. И чем эта вероятность выше, тем выше цены на золото!
вы точно ролик внимательно смотрели?
Думаю теперь что пора снизить долю золота с 10% до 5%, а на 5 проц.купить валюты))
Полезное видео. Жаль раньше не посмотрел. Личный опыт: с 25.05.2020 по 31.01.2021 за 4-е раза купил около 200 грамм (ОМС, Сбер). Если сейчас продам, получу убыток в 55 000 руб. Теперь жду когда отрастет, продам и забуду о таком "выгодном" вложении ...
В золото вкладывают на десятки лет, а не с целью заработать. Да и со всем остальным вполне вероятен точно такой же сценарий, если вкладывать на год-два
Вы как-то неправильно видите спекулятивные инструменты - их цена всегда плавает. Многие банкротятся именно из-за неправильного входа. По хорошему Вам сейчас бы использовать личные наблюдения рынка золота и продолжить им спекулировать. Нынешнее, разумеется продать когда вырастет ...короче я такие детсадовский вещи пишу что прекращу с Вашего позволения.
Успехов Вам.🤝
И ( не смог удержаться) правильная стратегия с золотом - долгосрочное держание актива.
купил монет в 2022, они выросли на 40%, а ты и дальше слушай этого дурачка, у которого "золото в сережках" xD
Красава спасибо
Подскажите ETF на гос облигации которые вы бы выбрали.Маленькие комиссии и т.д.Спасибо
Мне нравится канал. Но с логикой иногда проблемы. Если рынок в целом падает (а это значит, что большинство акций падает), а золото с вероятностью 50%/50% либо растет, либо падает вместе с рынком, то иметь часть активов в золоте ВЫГОДНО. По крайней мере это выгоднее, чем купить дополнительную акцию, которая с большей вероятностью будет падать во время падения рынка, чем расти, т.е. для которой вероятность роста далека от 50/50
Если смотреть только на волатильность, то конечно это выгоднее, чем купить ещё акций. Ещё выгоднее держать кэш, который имеет нулевую волатильность.
@@invest_science , да, приблизительно. Здесь вопрос только в приятии либо неприятии рисков. Эта тема тесно перекликается с "неприятием потерь", что на самом вопрос сводится скорее к неприятию рисков и не связан ни с какими когнитивными искажениями. К стати, я просто пытаюсь разобраться для себя и очень уважаю Ваш подход к разбору фондового рынка. Под большинством роликов других блогеров на эту тематику я просто не оставляю никаких комментариев, т.к. не вижу в этом смысла. Спасибо за Вашу полезную работу.
Нравится Ваш контент, хотелось узнать, как относитесь к Сергею Спирину и его "портфелю лежебоки"? И как Вы считаете, добавляет ли золото диверсификации в портфель?
Спасибо за видео! А что такое хедж, стакан, коррекция и тд?:)!
Просто молодец
Поотобные наблюдения я сделал когда сравнивал колебания цены золотых фондов. Так же хаотично как и акции.
У меня ювелирная мастерская, в моем случае золото очень даже приносит доход.
👍😉
только не золото приносит, а ваш труд!
@@user-zm4tg2un7u А разве ваши вложения в рынок это не труд? То на что вы купили бумаги на вас с неба упало?
@@user-zm4tg2un7u, как не золото, если он его скупает по 2400, а продает по 3000, 600 рублей с грамма, на эти 600 он опять покупает золото по 2400 и продает, а если грамм не один, а 10, 20, 50.... При этом золото золотом, работа-работой.
Не знаю, кто покупает золотые украшения и почему, ведь ювелирное украшение теряет цену практически сразу же как покупается. Да и качество золота не то что сарматское))
Но я очень рада за Вас, надеюсь, всегда будете процветать
Интересно... Смотрю на те же графики а выводы делаю обратно вашим.
2:20: видно что даже на протяжении отрывка времени в 30 лет, золото получает примерно, в среднем, номинальную доходность равную инфляции, то есть не надо ждать 1000 лет что бы придти к этому умозаключению. А значит оно подходит для сохранения капитала в долгосрочных(пенсионных) портфелях. Подозреваю что номинальная доходность от государственных Американских облигаций на похожий период времени, в среднем даст результат похуже и не с меньшей волатильностью.
2:35: отчётно видна лёгкая позитивная корреляция между инфляцией и золотом, то есть всё же во время инфляции золото скорее будет расти чем падать, а при дефляции скорее падать чем расти. То есть , всё же присутствует некий элемент защиты от инфляции.
4:30 опять же, слегка заметна отрицательная корреляция золота с фондовыми рынками. Даже если предположить что она не значительная, само по себе отсутствие корреляции с фондовыми рынками, в сочитании с высокой волотильности, может являться источником доходности, при своевременной ребалансировки с фондоворыночными активами. Прям как в "вечном портфеле" Гарри Брауна.
6:10 нихерасе... Оно ещё и кончается.
И немного моей семейной истории. С одной из сторон моей семьи, прапрадед являлся довольно успешным фермером. Его к сожалению раскулачили в 30ых и закончил он не очень хорошо в одном из рабочих лагерей товарища Сталина. Но он успел нажить некий капитал в свои успешные годы, который он хранил в золотых червонцах. Так вот, благодаря тем самым червонцам, семья отделалась малой кровью во время второй мировой, посидев пару лет в оккупации. Никто не умер ни от голода, ни от холода , ни от болезней.(что далеко не все семьи могли этим похвастаться). Что, в похожей ситуации , будет делать Баффет со своими виртуальными ценными бумагами на юрлицо в виде золотодобывающей компании? Что будет с этой компанией в такой ситуации? Да, конечно, что бы получить такого рода защиту, надо физически держать золото. Но практически только золото и способно такого рода защиту предоставить
Спасибо за комментарий! Выводы я не сам делаю, а просто копирую их из заключительной части исследования "The Golden Dilemma", на которое ссылаюсь в видео. Я не занимаюсь экономикой и финансами профессионально, чтобы делать выводы самостоятельно.
1. Посмотрите более внимательно за график. За 10 лет то падение в 2-3 раза, то рост в 2-3 раза (в реальном выражении). Это плохая защита против инфляции, потому что вы понятия не имеете, что будет с золотом через 10 лет. У среднесрочных гос.облигаций США волатильность около 6%, у золота - около 20%. Тут вообще без комментариев.
2. Легкая позитивная корреляция не дает нормальную защиту
3. У облигаций отрицательная корреляция с акциями была еще сильнее. По золоту с 2008 года она нулевая, а по облигациям, упомянутым выше, это -0.32.
4. То, что какой-то товар заканчивается, не означает, что он будет расти в цене. Кроме того, неочевидно, что золото заканчивается, потенциал добычи огромен.
Мне кажется, есть разные типы мышления относительно инвестиционных стратегий. Кто-то "любит" смотреть на инвестиции с широкой точки зрения - исторической, эпохальной, даже слово "долгосрочность" здесь не подойдет. А есть те, кто рассматривает прибыль здесь и сейчас (имею в виду жизнь одного - максимум, полутора поколения). И дело не в возрасте, потому что, помню, даже будучи подростком меня волновали интересы всего нашего рода и будущих потомков.
Думаю, отношение к золоту зависит вот от этого типа мышления
На каждого прапрадеда, оставившего семье золото, найдётся прапрадед, сваливший ещё до революции в Америку (и не обязательно Северную).
@@phyllobolus помним, помним, что случилось в 30е годы прошлого века у нас с держателями золота/валюты...
Золото как защита от БП работает только в материмальном воплощении. Ты сможешь поменять грамм золота на банку тушенки. И это единственна защита при коллапсе. Долларами будут топить печку. А золотишко... Его будут беречь, ибо надежда, что скоро все образуется, а я умнее всех, умрет последней.
По поводу акций золотодобытчиков . За последнее время золото выросло на 70%, а акции золотобытчиков гораздо больше.
Где Вы увидели такую информацию и сколько это за последнее время?
@@legequitable9763 отчеты полюс посмотрите, и как платят дивы
@@legequitable9763 у меня Селигдар в 6 раз вырос. За последнее время - это с 2019г. Посмотрите на огромные доходы золотодобытчиков и подумайте, как они вырастут, если паренек с видео не прав и золото прибавит в цене.
👍
Если можно опиши инструменты которые они советуют их работоспособность или работоспособность
Подтверждаю - несколько лет держу деньги на обезличенном металлическом счёте в золоте, прироста нет, цена гуляет от плюса к минусу.
Я с 2008 держу деньги в ОМС золото сбер, шикарный инструмент, доволен как удав))
Комментарий!
Есть акции и облигации, которые были и их нет, вслед компаниям, обеспечивающим их. И всегда будут такие бумаги.
Золото постоянный актив.
Как там у Насиба Талеба: что-то будет существовать столько же, сколько уже просуществовало. Серебро туда же.
Подходит для передачи потомкам. Не портится, можно закопать. Переживет смену политических режимов, распад и трасформацию стран.
Это я про "живое" золото
Здравствуйте. Как начинающий пересмотрел все Ваши видео, естественно возникло много вопросов. Начну с золота. Можно же играть на колебании цены на золото, ведь она даже в течении дня сильно изменяется. Но имеет ли смысл. Не съест ли процент за сделку от брокера всю прибыль?
Здравствуйте. Ключевое слово - "играть". Да, в среднем будет убыток из-за комиссий и спредов, но если игра доставляет удовольствие, то такие траты могут быть оправданными. Не по финансовым причинам.
Про всё сказал, а про ликвидность случайно забыл сказать)
что на счет коммодитиз? На сколько покупка широкого портфеля сырья может сохранить покупательную способность денег? Интуиция говорит, что на сроке 1-2 года будет неплохая защита от инфляции
1-2 года - слишком короткая дистанция, результат будет случайным. И реальная ожидаемая доходность у товаров нулевая, только инфляцию отбить.
Оно по крайней мере ведёт себя отлично от акции...
Добрый день, какие книги порекомендуете читать для начинающих инвесторов?
Здравствуйте. Начните с Уильяма Бернстайна - "Если сможете". Читается за пол часа, внутри есть другие рекомендации к чтению.
а про биткойн сделаешь видео?
Если только когда-нибудь в будущем. Там, в целом, основная проблема та же (нет ожидаемого денежного потока), только ещё и очень короткая история.
@@invest_science ок
Проблема золота, это сложность его извлечения, всё встаёт в целесообразность, технологии то есть.
Т.к. у золота достаточно уникальные свойства.
Руды золота очень сложно "вскрывать".
Хотите сказать, когда золото на земле станет совсем трудно добывать, золото станет дорогим? Или наоборот?
@@dlr759 речь о себестоимости или о спекулятивной цене за счет спроса?
@@dlr759 Когда растет цена спекулятивная, целесообразны с экономической точки зрения повышается. И то что раньше считали хвостами производства становится сырьём.. Технологии есть и они известны.
Если рубль/доллар обвалится, то золото не обвалится. Если акции лавинообразно начнут продавать, то доллар укрепится и золото тоже укрепится так как вкладывать только в доллар рискованно. Большие периоды и короткие периоды времени нельзя сравнивать, золото - временное хранилище части капитала.
Так короткие периоды это уже спекуляции со всеми вытекающими. Автор то за долгосрок и пассивное инвестирование топит.
небольшая доля, холдить не весь год или торговать интрадей
Август 2021 золото не выросло с августа 2020 , а за неделю ещё и упало.
Золото покупать надо , когда все валится и золото тоже, но оно отскакивает быстрее, а потом распродавать, на бычьем рынке толку от него нет. Но можно акции золотодобытчиков брать на падении, т.к. у них дивы на след. год норм будут., А потом тоже их сливать.
Откуда у вас информация о том, что золото "отскакивает" быстрее, чем "всё"?)
И как показывает корреляция, за последние 11 лет золото показывало рост в основном во время роста рынка акций США, а не во время его падения, поэтому только на "бычьем рынке" от него и был толк.
Покупка отдельных акций в основном приносит меньше прибыли, чем покупка индекса, поэтому я не вижу смысла покупать акции конкретно золотодобытчиков.
Привет из марта 2022)
"представьте что вы в Бразилии"
был человек и не стало его...
в каком смысле ?
было 2000, сейчас ниже 1700, как вы были правы
сейчас 1800, а через пару лет, может, тут еще кто напишет ( если автор канала не обнулится и не поудаляет все)
@@ilyamuromec3072 пишу через пару лет. Золото - 2300
@@ilyamuromec3072 пишу через 2 года. Сейчас 6900)
Зачем тогда центральные банки держат золота в качестве резерва?
Автор, в целом говоря верные факты, вводит неопытных инвесторов в заблуждение. Профессиональные инвесторы золото покупают не ради защиты от инфляции, а ради стабилизации портфеля, как отдельный класс активов. В ролике показано, что золото НЕ коррелирует с акциями - это прямое указание на его необходимость в портфеле. Рассуждать профессионально можно только о доли золота в портфеле и замене золота золотодобытчикам. Но игнорировать золото полностью - бред. Вроде бы канал посвящён пассивным инвестициям и академическому подходу в инвестициях, а о распределении активов автор непрофессионально молчит. Нельзя неопытным инвестором внушать такие однобокие мысли.
Я думаю, у автора все таки будет отдельное видео об этом.
Золото будет стабилизировать портфель своим падением ?
да, он вроде где то говорил, что золото для стабилизации нужно
Вопрос из 2023 года. А что происходит с ценой на золото в преддверии, во время и после войн?
Эх счастливые ребята наверно которые в ETF на золото вложились, не то что я лох, в настоящей Голде и ОМС держу, которые могу продать в любой момент, а учитывая что рубль скоро скаманет немного то вообще ракета будет! Но главное верить что физическое золото бесполезно 😆
Проблема золота не в том, что оно бесполезно, а в том, что не имеет реальной положительной ожидаемой доходности. Хоть через ETF, хоть через ПИФ, хоть в виде золотой люстры.
@@invest_science так это и не его задача, золото это хедж! Игнорирование его в портфеле инвестора достаточно опрометчивое решение на мой взгляд! А биржевое «золото» это как раз сомнительная история, в частности ETF и мы это видим! Посмотрим на перспективу 10 20 лет и посчитаем потом относительно реальной доходности! Возможно вы пересмотрите своё отношение к золоту и выпустите видео об этом! А в остальном желаю творческих и финансовых успехов))!
То чувство когда начал заниматься ювелирными украшениями
Тоесть, по твоему мнению получается нужно покупать акции/облигации золотодобывающих компаний?
Они и так есть в широком рынке акций
@@invest_science золото вобще не нужно покупать в целях инвестирования?
@@user-ez6le3wm6v не слушай всяких ютуберов, а просто посмотри топ стран по золотым запасам - вопросы отпадут
это лучше, чем само золото)
S&P500 с 2007 по 2013 на месте. SPDR Gold Trust за тотже период +160%.
А потом наоборот было. Длительный период это 20+ лет (лучше 50+), а не 8
@@etb6250 Когда рынок растет, золото стоит, когда рынок падает золото растёт. Что ещё нужно?
@@AndreyLuzinov в среднем оно растёт на уровень инфляции. Если цель такая, то ок. Но я считаю, что краткосрочные облигации получше в этом плане
@@etb6250 в ситуации когда сша печатают 10трлн наличных, рост на уровень инфляции может оказаться очень хорошим вариантом
@@AndreyLuzinov , 👍
Не знаю отвечали ли вы на этот вопрос, что вы думаете по поводу крипты, имеет ли смысл в ней держать 2-3 % от портфеля, если мой горизонт инвестирования 20-30 лет?
Спасибо за комментарий! По криптовалюте слишком мало данных, чтобы о чем-то говорить. Если она будет очень широко использоваться в будущем, ее цена оправдана. Если не будет, то цена должна быть ниже. Я не вижу особого смысла ее держать по той же причине, по которой не вижу особого смысла в золоте, но если вам очень хочется добавить криптовалюту на 2% от портфеля, вряд ли это сильно ухудшит его результат. Даже полная потеря двух процентов от капитала не особо сильно будет ощущаться, но намеренно рекомендовать ее в портфель я бы не стал.
Золото - защита от инфляции. Не от волатильности, упаси господь. Смотрю ролики - вроде же грамотный мальчик то. А теперь “доказательное". На каждый рубль вложенный 10 лет назад в физическое золото вы получили бы прибыль 300%. Золото с 2000 года принесло бы вам 1500%. Одна тысяча пятьсот. Всё верно. Безусловно, с твёрдыми валютами это не так наглядно-эффектно. Однако, загуглите покупательную способность основных валют относительно золота. График вас удивит. В реальный кризис вы всегда обменяете золотое кольцо на банку тушёнки. А вот фиатную резаную бумагу у вас вряд ли примут с той же охотой. Но другие видео толковые, умница, лайк.
Вы берёте удобные даты, я тоже могу взять удобную - 1980 год. С тех пор золото в реальном выражении принесло около нуля, за 40 лет.
Кроме того, я не понимаю, причём тут защита от инфляции и высокая прибыль. Инструмент для защиты от инфляции должен из года в год отбивать инфляцию, а не давать случайный результат +/- 20%.
@@invest_science дело не в прибыли, а в том, что она отражает сохранение покупательной способности. Причём в данном примере именно в валюте страны, в которой основные траты, ведь мы в ней живём. Я понимаю, и, очень надеюсь, вы тоже понимаете, что с золотом, да и с рынком акций, всё намного сложнее, чем можно простым языком впихнуть в 10 минутный ролик. И даже в 50 таких роликов. Но в любом случае определение, если хотите, золота - актив, сохраняющий стабильную покупательную способность в отличие от фиатных денег. И я говорю именно о физическом золоте, не о каких-то электронноцифровых фондах. Самое большое количество ФИЗИЧЕСКОГО золота держат на своих балансах банки. Наверное, там дураки сидят😜
@@user-cs7sm9tf3n я согласен, что золото сохраняет покупательную способность, если речь о дистанциях лет в 100-1000. Но если мы говорим про дистанции типа 10-20-30 лет, то результат будет случайным.
@@invest_science в 1997 золото стоило 64-65 руб.... 30-35 лет максимальный горизонт инвестирования. Берём даже 40 и делим на 2. 20 лет инвестируем, 20 пользуемся. Почему? : Средняя РЕАЛЬНАЯ продолжительность жизни мужчин в России 59-61. Из этого очень вам и всем советую исходить. Если доживете до 70, считайте бонусом. Поэтому я не рассматриваю 1980 - слишком много лет. Берите 15-20 летние интервалы. Честнее. И ближе к правде жизни. Исхдные понятны надеюсь? 😜 Теперь смотрим цену в рублях в январе 2000.... 246 руб. Сейчас? 4262 руб.% посчитаете сами. Опять не доказательно? :)))
@@user-cs7sm9tf3n давайте возьмём 15-20-летние интервалы: 1980-2000 или 1980-1995. Будет полный провал. Волатильность золота очень высокая, а доходность близка к нулю. Есть как хорошие, так и плохие периоды.
Было уже исследование , согласно которому инвестировать в золото как металл выгоднее чем в золотодобывающие компании: и в плане волатильности, и в плане доходности.
Ну вкладывать в золото это немного более убыточно,чем в его добычу ничего личного просто бизнес)
2:10
7:15
Золото растёт в периоды очень сильной неопределённости в жизни человечества. Верно?
Где же ты был год назад.
а что тогда вообще может спасти от инфляции если не золото?
Активы с доходностью выше инфляции
Металлы могут спасти ваш капитал или часть его при общем апокалипсисе или третьей мировой ядерной. КОгда бумажные рынки акции и любой бизнес придет в негодность а из металлов всегда будут что то производить. ДА еще можете рис закопать в лесу))
3:11
Бразиля
Это всё хорошо, но тут в 2023 БРИКС залетает с двух ног новостью о новой совместной валюте, которая будет обеспечена… золотом😂
Стоимость золото 2000 г.--240$ -- 300 бургеров 2020 г. --2050$ -- 2000 бургеров
2500 лет назад при Навуходоносоре сколько бургеров?
@@user-ur6uc4uh1n тогда люди голодали и не знали что такое бургер. Золото - товар, который есть только в ограниченном объеме на Земле. Золото плохо окисляется и может долго храниться, блестит, поэтому оно будет всегда привлекательным. Спрос будет только увеличивать цену.
Да, именно так "если будет спрос"
Ввххахах
@@user-ii4qc9mc3d в том и дело что на золото спрос будет всегда. Даже сейчас Вас в любой точке земного шара накормят за грамм золота и пошлют нах за предложение обменять тарелку супа на рюкзак яблочных акций.
Золото необходимо в портфеле долгосрочного инвестора вовсе не для защиты от инфляции. Защитная функция золота - распространенное заблуждение. Золото необходимо для других целей. В связи с тем, что оно плохо коррелирует с фондовым рынком, золото служит для повышения общей доходности инвестиционного портфеля. Расчёты экономистов показывают, что на достаточно длительном горизонте (20-30 лет) ребалансировка (1-2 раза в год) портфеля, содержащего 10% золота, повышает его доходность в среднем на 1% в год. Однако следует признать, что в последнее время драгоценные металлы постепенно теряют своё значение, т.к. их функции всё больше начинают играть такие криптовалюты как биткоин ("цифровое золото") и эфириум ("цифровое серебро").
2:25 падение золота и развал СССР
если такая волатильность можно чуток спикульнуть .....
А ещё золото можно не в фондах держать, а в украшениях на себе)
За 5 лет бпиф на золото 25% дал))
Трактовка назначения актива не совсем правильная. Золото это один из активов (не единственный разумеется), поведение цены на который обычно отличается от остального рынка. Поэтому может быть использовано для обеспечения ликвидности во время кризисных явлений. Самое частое применение - получить ликвидность, чтобы купить другие активы со скидкой. Но не нужно забывать, что бывают и другие потребности. Например, в кризис инвестору понадобились деньги. Все активы упали, возможно даже золото, но статистика показывает, что золото падает меньше остальных активов, а значит продажа золота принесёт меньшие убытки и даст нужную ликвидность. А если в портфеле из подобных активов не только золото, то можно ещё и выбрать какой актив лучше продать.
Другими словами, золото нужно как источник (один из возможных) ликвидности во время кризисных явлений. Как и разные валюты, другие драгметаллы и т.п. Если у инвестора в подобном потребности нет (например, он хранит заначку наличными в разных валютах), то и в золоте потребности нет. Насчёт того, что это не актив для долговременных инвистиций вы скорее всего правы.
Спасибо за комментарий! Вы пишете так, будто у каких-то инвесторов нет возможности хранить деньги в облигациях или на вкладах, и им доступно только золото. Облигации тоже можно использовать в кризис, более того - они, в отличие от золота, имеют явно выраженную отрицательную корреляцию с акциями, а не просто нулевую.
Я же специально сказал: "один из". Заранее сказать, что меньше упадёт довольно сложно. В дни падения весны 2020 года облигации тоже просели. И золото проседало. Но если наложить графики, то видно, что скорости проседания и скорости восстановления различаются. Золото восстановилось очень быстро. Что касается вкладов - их может просто не хватить.
В общем, по моему личному опыту, из золота удобнее доставать деньги для покупки акций на просадке. Пока чаще в этот момент золото в росте, чем в просадке. Это и есть моя мысль.
@@Frakir71 Мысль понял. Курс золота меняется случайным образом, поэтому уж лучше держать запасные деньги на вкладе, чем в золоте. Если же их не хватит, стоит держать другой вклад. Это моя мысль)
Видимо кому что удобнее.
@@Frakir71 как я понимаю, это вопрос не удобства, а рациональности. Просто вам повезло, и на тех периодах что вы работали, золото росло, когда рынок падал. В долгосроке это не так
Я не знаю этот малец вообще слышал про облигации СССР, так он уверенно про них рассказывает)
Ну пускай сходит почитает историю на досуге, как государство обменивало 1 к 3 в лучшем (!!!) случае, а в худшем и 1 к 10 был курс. И нет не старых облигаций, а выпустили и менее чем за 10 лет они в фантики превратились
Братан расскажи про Форекс как они играют и реально ли можно там выиграть или проиграть
Золото будет дорожать, из за человека.Люди будут его скупать, как только проблемы с их акциями..и его будут покупать ещё больше, если оно вдруг просело.
Если вдруг верно говорят про раздутый рынок акций, значит, скоро будет такая ситуация. Возможно
Согласен, что инвестирование в золото с целью получения прибыли скорее всего не выгодно. Но золото может служить хорошим защитным активом на случай очередного "грандиозного шухера", когда закроются все биржи, а бумажные деньги станут фантиками. Сценарии таких событий могут быть разными и с различным масштабом, от отдельной страны до всего мира.
Когда закроются все биржи и деньги станут фантиками, ваше золотое которое вы купили на той же бирже превратится в пыль, т.к. после закрытия биржи ваше золото вам на руки выдавать никто не будет. Максимум, что вас спасет, это физическое золото (ювелирка).
@@yurielfarnem Я имею ввиду не бумажное золото, а физическое. Из вариантов приобретения физического золота на сегодня наибольший интерес представляют инвестиционные монеты.
@@user-mv7cc8jp3y В таком случае согласен, но это уже сосем страшный сценарий :)
@@yurielfarnem Надеясь на лучшее, готовься к худшему! ;)
Нафиг оно надо тогда
Я так до конца и не понял, стоит ли вкладыватся в золото в итоге?
Зависит от целей. Я просто описываю факты, которые нужно учитывать, и которые обычно игнорируются инвесторами.
лучше купить и пожалеть, чем не купить и пожалеть))
Купи чуть чуть с целью диверсификации
@@invest_science , а с другими драг металлами такая же ситуация?
@@Mr_Kit_49_5 да
Видимо Рэй Далио чего-то не понимает, если включил в свой всепогодный портфель ~8% фонда на золото
Можно привести в пример тысячи умных инвесторов, которые добавляют золото в портфель, и тысячи инвесторов, которые выступают резко против него. Пример - Уоррен Баффетт.
В этом видео я просто привожу цифры, а не говорю, как кому-то стоит поступать.
:-)
+
Не спасает от гиперинфляции? Конечно, спасает. Это и немцы в 1920-х подтвердили бы, и мы, россияне, в 1990-х, и венесуэльцы в 2010-х.
Очень удобно подобраны даты в вашем примере: 1980-2000. Ровно весь медвежий рынок в золоте, от начала и до конца. Может, стоило бы рассмотреть другие периоды, например, 1971-2000 или 1980-2020?
Золото иногда спасает от инфляции. А иногда не спасает. Результат случайный, то очень хороший, то очень плохой: 2:26
Это не совсем так. Я видел аналитику сравнения стоимости золота и индекса американской биржи с 1929 года, так вот они идут нога в ногу, конечно кореляция разная, золото часто и надолго подвисает. Искать не стал. Но сам сравнил за последние 20 лет - золото идёт в ногу с s&p 500. Ну понятно без дивидендов. Как то так.
Золото в 1929 стоило около 20$ за унцию, сегодня оно стоит 1730$. Источник: onlygold.com/gold-prices/historical-gold-prices/
Это, конечно, круто, но...
Если бы вы в 1929 году вложили 20$ в акции США (теоретически), сейчас у вас бы было почти $100000. Источник: dqydj.com/sp-500-return-calculator/
Между 1729$ и 100,000$ есть большая разница, это не "нога в ногу".
@@invest_science а сколько компаний из 1929 дожили до наших дней ? 😀 все это слишком теоретически, средняя температура по больнице, и не факт что вы сохранили за это время вообще эти 20 баксов инвестируя в фонду. Опять же , золото - это пассивное сохранение стоимости, инвестирование в акции - это все-равно труд, скажем, как труд ювелира.
@@user-mi4li9tm6n никто не заставляет держать одни и те же акции 100 лет. Пассивное инвесторование предполагает добавление в портфель акций новых компаний, которые недавно появились.
Я трачу на управление портфелем от силы час в год (в прошлом году чуть больше, но это редкость), никакой ювелирной работы тут нет, я просто покупаю все доступные акции мира в рыночных пропорциях. Золото - это сохранение ценности с огромным риском, можно потерять более половины капитала. В акциях тоже можно, но там хотя бы доходность не нулевая (после вычета инфляции)
@@invest_science золото - это купил и забыл. Упоминаемое вами "добавление в портфель новых акций" есть условный труд и его, следуя вашей логике, тогда корректно было бы сравнить с аналогичным трудом по спекуляцией тем же золотом на протяжении указанного периода : купил-продал-купил...., т.е. при приложении аналогичных усилий, доходность "золотого портфеля" покажет уже совсем другие доходности на том же историческом периоде. Как в золоте можно потерять 50% капитала ? в акциях можно потерять и 100% капитала.
@@user-mi4li9tm6n о, вы неправильно меня поняли, или я неправильно выразился. На рынке есть инструменты, которые позволяют просто отслеживать все акции мира. Я владею небольшими долями в тысячах компаний, но понятия не имею, какие новые там появляются, а какие исчезают - это происходит автоматически.
В золоте можно потерять 50% капитала, если золото подешевеет на 50%, либо если золото не изменится в цене при накопленной инфляции в размере 100%. В золоте можно потерять всё, если его украдут, отнимут или оно упадёт до нуля в цене. С акциями примерно тоже самое (крайне маловероятно, что все компании мира навсегда перестанут зарабатывать деньги).
Ну все побежали продавать свои вечные портфели в тинкофф😄😃😀
То есть, золото вообще не нужно в портфеле?
Можно найти какие-то аргументы "за", но в целом классические портфели - это ETF на акции и облигации.
лови момент! (опасно...)
@@invest_science золото можно взять на минимумах, в спокойные времена или и в этом нет смысла?
@@fandor80 видео как раз об этом :)
Кока-Кола говно, но я бы купил её акции
🤣🤣🤣🤣🤣🤣🤣
И ещё, на золоте не зарабатывают, а сохраняют. Хочешь иксы? Покупай Мечел, Газпром....
Как там газпром сейчас?)
@@dimadima5232 давно уже закрыл позицию. Завис только в ВТБ и Сбере(((( больше России у меня нет
@@goldinvest2023 у меня немного есть газпрома и Ростелекома, брал до всей этой беды, думаю вот что делать с ними))
@@dimadima5232 Смотря вы где? Я то сейчас получаюсь НЕ РЕЗИДЕНТ 🤷♂️ У нас сейчас пугают делистингом. Принудительный выкуп🤦 У нас при всем желании ни чего не сделаешь, торги закрыты 🤦
@@goldinvest2023 у меня так же)