Come costruire un Portafoglio per OGNI Età 📊🤔
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- Опубликовано: 4 апр 2020
- Come si costruisce un portafoglio?
Questa è una domanda importantissima da farsi perché possiamo essere i più bravi del mondo a scegliere i giusti investimenti ma dobbiamo essere poi anche in grado di metterli insieme.
Ho deciso quindi di parlarvi di 4 portafogli, uno per ogni età, così da ispirarvi nella creazione del vostro portafoglio.
Il libro citato nel video: amzn.to/34dWp8s
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LA MIA ATTREZZATURA:
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I contenuti di questo canale hanno esclusivamente finalità di informare e intrattenere. Le informazioni fornite sul canale hanno valore indicativo e non sono complete circa le caratteristiche dei prodotti menzionati. Chiunque ne faccia uso per fini diversi da quelli puramente informativi cui sono destinati, se ne assume la piena responsabilità. Tutti i riferimenti a singoli strumenti finanziari non devono essere intesi come attività di consulenza in materia di investimenti, né come invito all'acquisto dei prodotti o servizi menzionati.
Investire comporta il rischio di perdere il proprio capitale. Investi solo se sei consapevole dei rischi che stai correndo.
Aggiungo una piccola parentesi che alcuni potrebbero trovare interessante. Il libro è stato scritto da Malkiel nel 1973, solo due anni dopo l'abolizione del gold standard. È quindi normale che all'epoca non si pensasse all'oro come elemento fondamentale. Oggi però sono d'accordo con tutti i commenti che citano l'oro perché, nel nuovo millennio, è fondamentale avere una parte del portafoglio investita nel metallo giallo. 🙂
Complimenti per il canale!
È anche vero che sono uscite 11 edizioni del primo libro scritto nel 1973.. Nell'edizione che ho letto io (quella del 2012) Malkiel si sofferma anche sulla possibilità di aggiungere oro al portafoglio, anche se non lo inserisce nei grafici a torta.
La domanda che mi sorge è: in questo momento di recessione del mercato azionario dove le azioni singole/ETF si trovano appunto "in sconto", per un ragazzo di 25 anni con obiettivi a lungo termine (20/30 anni), che senso ha dedicare il 15% del portafoglio in obbligazioni il cui scopo (parlo in generale, non mi sofferma sul tipo singolo di obbligazione) è quello di ridurre la volatilità? Personalmente, valutando la situazione attuale, propenderei per un 100% azionario per qualche anno (10?), per poi aggiungere con calma un cuscinetto al portafoglio.. che ne pensi?
Approvo
Pietro, potresti fare un video dedicato ad alternative per etf come VOO, VTI, SPHD e simili che su DEGIRO non sono disponibili
Ciao io non ho idea di come si mangea il trading però vorrei copiarti che ne pensi grazie
Si potrebbe mettere un 10% sull'oro al posto dell'immobiliare ad esempio?
Bravo, ci voleva questo genere di argomentazione specifica! 😉
Bravo Pietro, molto bello questo video! Molto utile e interessante per i principianti. Io avevo fatto un video in cui mostravo la composizione del portafoglio All Weather, quello è molto utile per le persone avverse al rischio e alle grosse fluttuazioni del portafoglio. Secondo me sarebbe figo se facessi un video in cui mostri come tu gestisci il tuo portafoglio!
Mi complimento mi sto affascinando a questo aspetto e la tua spiegazione ai non adetti ai lavori è magistrale, grazie.
io personalmente preferisco aumentare la percentuale di cash in quei periodi in cui ritengo che il mercato o le aziende che "mi piacciono" siano troppo care (ad esempio dalla seconda metà del 2019 fino ai primi mesi 2020 ho comprato pochissimo).
Inoltre, per quanto mi riguarda, non mi piace l'investimento obbligazionario...in questo momento storico preferisco l'acquisto di titoli azionari o, se cari, accumulo cash per periodi "migliori" come quello che stiamo vivendo ora. In fine un 2%-3% del capitale lo tengo per piccole e rare operazioni speculative come entrare long a febbraio sull' ETF del VIX.
p.s. Complimenti per il canale. Sei molto bravo e preparato e, cosa non da tutti, chiarezza espositiva! Bravo :)
1/3 delle azioni in emergenti lo vedo troppo esposto, metterei massimo 1/5, mentre aumenterei l'azionario globale anche 1/2 dell'azionario...
Praticamente suddividere la componente azionaria in 50% mondo, 30-40% usa e 10-20% emergenti.
(per un europeo)
Mamma Miaa Pietro , Dove il sottotitolo ? Un salute dalla Turchia .
Se lo metteresti mi fa felice perche sto imparando l'italiano . Grazie per il contenuto .
Da cinquantenne e neofita non posso fare altro che ringraziarti per questo video
Grande pietro come sempre, sto finendo anche io il libro! se si può sapere cosa usi per registrare i video?
Complimenti per il video.
Avrei una domanda, quando parli di azionari ed obbligazionario, consigli acquisto di etf oppure conviene acquistare differenti azioni singole?
Ti ringrazio
Ciao Pietro, utilizzi le opzioni con DEGIRO? Se si possiamo sentirci? Grazie
Paolo
Buon giorno ! Video molto interessante! Posso chiederti la cortesia di approfondire la parte del portafoglio che parla dell’immobiliare? Nello specifico che cosa sono i rate con trust immobiliari e come funziona? Grazie mille
Ciao Pietro, sarebbe interessante capire quando e perchè conviene, o non conviene, detenere in portafoglio obbligazioni, solo tu puoi chiarirci le idee coi tuoi super video !
Ciao Pietro, consigli di comprare Autogrill o Unieuro in questo momento?
Bel video!! Puoi fare un video sui migliori reits? Visto che ne parli in questi portafogli...
Bravo Pietro 😊 bel video e spero che ne farai altri. L'unica cosa è che in questo periodo io personalmente eviterei di investire nell' immobiliare. Ma sono pareri personali. 👍🏻
Interessante video da approfondire...grazie
Ciao Pietro, ma vista la diversificazione, è meglio investire in ETF già di per se diversificati? O meglio costruire un portafoglio ad-hoc? Io ho diversi ETF in cui ho fatto dei PAC. Uno World, uno Paesi Emergenti, uno Energie Rinnovabili ed uno replicante S&P 500. Aggiungerò anche un ETF Immobiliare, di cui ho notato la mancanza, grazie a te. Credi sia un buon modo quello che sto usando? Grazie mille.
Ciao Pietro,
Trovo i tuoi consigli sul portofoglio, dei 60 Enni, ma quale azzioni sarebbero interessanti e meno rischiosi.
Grazie per la tua rispsta
Ma e trading intraday su indici tipo sp500 in quale categoria appartengono? Oppure non è da considerare in questo tipo di portafoglio?
Pietro ciao,volevo chiederti se puoi parlarci dell’aumento di capitale che vuole fare Carnival?
Ciao Pietro , come sempre molto ben fatto questo video.. volevo chiederti se potevi fare un video riguardante Apps o programmi per la gestione del portafoglio stesso. Attualmente uso Excel e non sono riuscito a trovare nulla di adeguato. Grazie 🙏🏻
Ciao Pietro..... faresti un video che indica le modalità di ribilanciamento portafoglio composto da ETF?
Grazie Pietro ! I tuoi consigli sono sempre utilissimi e chiarissimi. Vorrei chiederti un favore. Cosa consiglieresti ad un sessantenne come composizione di portafoglio per un capitale di 50/70mila euro ? Se lo hai già fatto evidentemente mi sono perso qualcosa, nel qual caso ti chiedo i riferimenti per recuperarlo ed ascoltarlo. Continua così. Sei chiaro, onesto e trasparente.
Grazie Pietro molto interessante. Ho una domanda nella quota di liquidità è compresa la quota di accantonamento per rischi oppure quella deve essere stralciata e considerata a parte?
Le obbligazioni gli posso trovare sempre su degiro?? gli investimenti in immobili invece bisogna per forza acquistare case per eseguirlo??
Video molto utile, grazie Pietro 😊
Finalmente il video tanto atteso😍
Potresti spiegarmi come comprare obbligazioni tramite ETF? Ho visto ad esempio Vanguard Total bond, ma vedo dal grafico che ha una certa volatilità (il prezzo sale e scende quasi come nelle azioni), se compro obbligazioni non vorrei oscillazioni nel prezzo ma vorrei un rendimento anche basso ma relativamente sicuro.
Ottimo servizio come sempre ma questa volta a mio modesto avviso hai dimenticato di parlare di due aspetti fondamentali che devono essere considerati, soprattutto nelle prime tre fasce di età: protezione e previdenza. In sostanza “mantenimento tenore di vita”. Comunque bravissimo!
Ottimo video grazie 🙂
Semplicemente il migliore,mai banale,non si riempie la bocca con paroloni inutili e un umiltà e sincerità da ammirare su un canale RUclips.
Continua così Pietro!
Nella fascia 25/30
Come sono diversificati i 70 percento dell'azionario? Grazie
I video sui portafogli sono essenziali, senza una idea chiara su come distribuire il capitale disponibile, investire diventa caotico e pericoloso. grazie per questo video, auspico che ce ne siano anche altri sull'argomento. Grazie e Like.
sempre il top
niente oro Pietro? E sarebbe saggio visto il momento storico ridurre le obbligazioni al minimo? (portafoglio fascia 25-35 anni)
Quando si parla di mercato azionario, si fa riferimento anche agli etf?
certo che mi va! anzi, credo che capire i passi e le logiche per creare un portafoglio completo sia la cosa più importante di tutte ed è un argomento poco battuto!
- tra quali obiettivi si può scegliere?
- come comporre il portafoglio a seconda della propria propensione al rischio
- quali fasi di vita potrebbero evolversi mentre si mantiene un portafoglio?
ecc...
sono solo alcune idee! grazie di tutto e ciaooooo
Vero, un altra cosa che non capisco e quale piattaforma usare.
Quando si parla di investimenti a lungo termine, e quindi 10,20,30 anni, tenendo conto di come cambiano i siti alla velocita dlela luce e le loro piattaforme, come si puo pensare di investire a lungo termine su piattaforme che non si sa manco se esisteranno fra un anno?
Cioe sto un po esagerando, pero questo concetto della volatilita delle piattaforme non mi da un ulteriore preoccupazione.
@@yoshi.jeje_StructuralEngineerè passato un po’ di tempo ma penso che Degiro sia la migliore
Ciao Pietro, complimenti per il video!
Vorrei chiederti che cosa ne pensi di Willian Gutierrez, investitore immobiliare che opera in centro a Milano
Ma è possibile che su degiro sono il lista di attesa per iscrivermi numero 1702 da una settimana circa? Qualcuno ha riscontrato problemi del genere?
ciao pietro una domanda, secondo te per investire in un azione rischiosa conviene farlo su un azienda in crescita con le vendite operative ma che ancora non ha utili positivi o su un azienda che fa utili positivi ma non le fa per la maggior parte tramite vendite operative ? scusa se mi sono espresso male, ma spero di essermi fatto capire.. se vuoi dargli un occhiata l'azienda si chiama toughbuilt industries TBLT.. le recensioni dei loro prodotti sono quasi tutte 4 5 stelle online
Il PAC non è da considerarsi parte del portafoglio?
bellissimo video... sarebbe bello capire il "perché" ...
- perché obbligazionario? che obiettivi mi fa raggiungere?
idem per azionario, monetario e immobiliare... che obiettivi si possono raggiungere? e come ti aiutano queste tipologie differenti?
grande video!
ogni asset ha volatilità e ciclicità diversa, la diversificazione e la liquidità riducono il rischio (e i guadagni ovviamente)
Cambia davvero qualcosa tra il 70% 3 65% investito in azioni? Io abbasserei almeno a 60%..
Io ho 59 anni. Non capisco quel 15% investito in immobili...ho la casa di proprietà dove abito la devo considerare? Se no come investo quel 15% in immobili? Poi francamente la percentuale di azioni mi sembra un po' alta.
Bravo!!
Io non so nulla su come si investe mi puoi consigliare qualche libro con cui iniziare?
Che broker usi attualmente
Video su qualche obbligazione consigliata?
utilissimo e chiarissimo come sempre, sei il migliore e il piú genuino in Italia!
Si Chef!
Ciao Pietro, bella clip! Che ne pensi di fare un video (attuale) per dare qualche dritta riguardo ad azioni interessanti su "mercati emergenti" e in via di sviluppo? ..
Ciao secondo me sono troppo rischiosi 1 casa di proprietà pagata 2) 40% contanti 30% azioni 20%obbligazioni 10 % etf materie prime
Ciao Pietro!
A quando un video sulle obbligazioni?
Parliamo spesso di azioni / etf: come sceglierli ecc.. ma le obbligazioni?
+1
ciao pietro, bel video, una domanda in questi crisi dovuti al coronavirus, che portafoglio consiglieresti, per avere minori drawdown possibili, e per avere ottime performance quando il mercato ripartirà?
Ben brr l’all weather di Ray dalio è top (io ci ho fatto un video) sennò è ottimo anche il golden butterfly
@@InvestireconGus grazie per avermi elencato il tuo video, l'ho trovato molto interessante.
Un video sui certificati quando riesci
Potresti fare un video sulle migliori piattaforme di Crowdfounding Immobiliare
Alternative all'asset immobiliare?
Pietro una domanda offtopic: mi potresti dire il modello di notebook che si vede in questi video? Ahahahahah
cosa ne pensi di Rendimento Etico???
Per un neofita ( che quindi non ne capisce un emerito c*** 🤣) che piattaforma online consigli ? E soprattutto dopo aver acquisito quanti e che tipologia di informazioni ?( Oltre a quelle che esprimi in questo video naturalmente )
Con la percentuale di azioni si comprendono anche ETF azionari?
si
Troppo sbilanciati sull’azionario i portafogli dopo i 35 anni a mio modesto avviso... li vedo inadeguati per la volatilitá dei nostri tempi (covid-19 a parte), a meno di avere un investitore con nervi saldissimi e lavoro “blindato”. Lo stress indotto da un certo tipo di portafogli in caso di fasi orso è quasi sempre sottovalutato. Pochi lo sanno gestire.
Ottimo video, come sempre! Domanda, che percentuale daresti agli ETF nelle varie fasce d'età? Ciao 🖐️
Bel video Pietro! Molto interessante
Continua con questi video
Potresti fare dei portafogli anche tenendo conto di investimenti più aggressivi come il p2p? Visto che la maggioranza del tuo pubblico è molto giovane (compreso me)! Grazie comunque per i video
Fabio questi portafogli sono molto aggressivi , l'80% in azioni ha un rischio medio che per uno giovane va benissimo. Però se cerchi portafogli aggressivi questi lo sono eccome
Pietro complimenti. Una domanda: ritieni più valido aderire ad un fondo di previdenza complementare o fare in autonomia?
Grazie del video, scusami per l'ignoranza, ma come mai il P2P non è menzionato?
Quando Malkiel scrisse il libro il p2p lending manco esisteva ahah
Attenzione alle troppe analogie tra il P2P e lo schema ponzi...
Ho 28 anni e dovrei avere solo il 5% di liquidità. cosa faccio se ho bisogno di qualcosa o di fare qualche spesa e non posso smobilizzare le mie posizioni?? a me sembra estremo..
Infatti, secondo me qua influisce molto il valore di quel 5%, cioè se la somma è troppo bassa va aumenta la percentuale. Se non si hanno grandi spese si può iniziare a pensare a un 5% a partire da liquidi per un valore di almeno 1000... Al massimo in un conto deposito svincolato, di modo che fruttino qualcosina ma siano praticamente liquidi
Sei un grande
Pietro è possibile che sia l iscritto piu giovane del tuo canale?? Comunque ho 14 anni e mi sono appassionato al mondo dei business online.. penso che il trading o in generale il mondo dei business online siano incredibili... grazie per i tuoi consigli
Uno dei più grandi trader di tutti i tempi, Jesse Livermore, cominciò la sua carriera proprio a 14 anni.
Io ho 16 anni 🙋🏻♂️e seguo pietro da un anno, comunque credo anche io che tu sia tra i più giovani dei suoi iscritti😜
Ho sentito che la borsa verrà chiusa
Hai studiato all'università?
Ciao a tutti, io in un portafogli di investimento di butterei almeno un 5% in btc.
bravo, ma oggi servono le entrate, prima degli investimenti...
Ahahhahahahahahahah
@@lawdisorder9849 è beh....qui sale tutto con l'economia ferma....vedremo quando viene giu...
Premetto che ho letto il libro ispiratore di questi portafogli, secondo me sono troppo sbilanciati sulle azioni....
Secondo me invece troppo poco
@@LorenzoPrimiterra ancora una volta la risposta giusta è "dipende" ahahahah
Ma secondo voi si può considerare il crowdfunding immobiliare insieme ai REIT per diversificare la parte immobiliare?
se non hai soldi per comprare un immobile e affittarlo direi di si, comunque puoi affittare anche posti auto o scantinati
@@marcvsxlii il problema è anche che da quanto ho capito il crowdfunding è un po' più rischioso
@@subitoenglish il rischio del crowdfunding dipende dall'azienda, sicuramente non è basso, ma neppure l'azionario lo è, se hai immobili hai il rischio che gli inquilini non paghino (e nei prossimi mesi ce ne saranno una marea) il rischio di manutenzioni straordinarie, il rischio di calamità naturali... se vuoi minimizzare il rischio devi limitarti a coprire l'inflazione o addirittura orientarti verso i conti deposito.
@@marcvsxlii No dai secondo me ne può valere la pena rischiare !
Ciao Pietro, ma quando parliamo di obbligazioni a quale arco temporale ti riferisci?
Col seno di poi, vedendo quello che è successo con la guerra in Ucraina, toglierei gli immobili, escluso la prima casa di cui non tutti possono farne a meno, e metterei una parte di risparmi in qualcosa che posso portarmi appresso, per esempio Oro o ETF azionari e obbligazionari globali... non so se un fondo pensione privato o un INPS equivalente potrebbe sopravvivere ad una tale situazione di guerra, nella malaugurata ipotesi di vivere nel paese sbagliato.
5:37
Cosa si intende con "contanti"?? Grazie per la risposta.
Perche le azioni vanno a coprire un ruolo così importante inconfronto all'immobiliare ?grazie
perché è pensato per i poveri :D
@@marcvsxlii ah ok😂😂
rrr lll perche sono l’asset che storicamente performa meglio di tutti
secondo me la % di reits è un po' esagerata soprattutto nelle fasce di età piu' alte
asset come i reits non è facile da capire e valutare andrebbe fatto un video a parte e spiegarli meglio
grazie
Ciao Pietro, mi permetto di proporre una parte del portafoglio anche in BTC. avrei poi una domanda: se per bitcoin vale il consiglio ”Not your keys, not your BTC”, per la parte di portafoglio in azioni,obbligazioni e fondi vari quali sarebbero le nostre chiavi ? E dove le deteniamo al sicuro ? Ciao grazie 😊
Super esposto sugli USA, lo trovi al 68% del 1/3 che citi nei paesi emergenti e ne prendi pure un altro 1/3 secco
Ciao Pietro, cosa ne pensi del 50 e 50 tra azioni e obbligazioni proposto da B. Graham nel suo libro "l'investitore intelligente"? Vedendo questo video che parla in tutti i casi di una maggioranza di azioni in portafoglio, mi verrebbe da dire che è troppo conservativa... grazie e complimenti per il tuo canale!
Strano che non ci siano quote, anche minime, in oro.
Concordo, io ho cercato di riportarli per com'erano ma se devo essere onesto un po' di oro lo metterei in qualsiasi portafoglio
@@PietroMichelangeli Pietro puoi fare un video dicendo cosa ne pensi del trading di commodities ed eventualmente dove (su che piattaforma) negoziarle? Degiro va bene per questo?
4:06 ma hai citato Economia a Polpette? 😅
Pietro almeno un 10/15 in Gold , potevi inserirlo??
Non sono miei portafogli, sono di Burton Malkiel
OK capisco,sicuramente meglio R.Dalio ,o perlomeno più differenziato
sarà anche lui del parere che un lingotto d'oro non ha mai prodotto nulla :D
@@marcvsxlii Mi riferivo non solo ad oro fisico, (di certo con uno solo non si va da nessuna parte come guadagni) ma a degli ETC Gold in proporzione per differenziare
Sono dell'idea che un investimento semplice, arco temporale oltre 10 anni puo' essere costituito da solo azionario, diversificare con 2/3 ETF basta ed avanza....La storia insegna. Liquidita' parlando di percentuale non rende l'idea. A mio avviso serve denaro non investito che ti permette di vivere almeno 5/6 mesi nel caso viene a mancare un'entrata fissa...
totalmente d'Accordo. Poi anche alla luce dei radicali cambiamenti economici degli ultimi decenni le azioni a parer mio mangiano in testa ai titoli di stato, che oltre a rendere meno sono pure più rischiosi (quelli italiani poi lasciamo perde).
Se proprio si vuole fare un investimento sicuro meglio le obbligazioni emesse dalle società, che differentemente dalle azioni sono obbligate a ridare la somma più interessi e in caso di fallimento si viene soddisfatti prima degli azionisti.
Bel Video, conosci qualche etf fatto come questi portafogli da consigliarmi?
Al massimo puoi creare questi portafogli con degli etf... ovviamente solo per quanto riguarda obbligazioni e azioni
@@mattiaangieri4266 ma non esistono degli etf fatti a portafoglio?
puoi usare un ETF per ogni categoria, ma se vuoi un unico prodotto credo tu stia cercando un fondo bilanciato o dinamico, comunque non è questo il video adatto in questo caso
Soprattutto per i 35 in su io metterei un po' di oro.. che male non fa! levare magari un po' di azionario/immobiliare e metterlo in oro sarebbe perfetto
Concordo 🙂
Fisico?
Ciascuno di questi portafogli, in una crisi come quella in corso, verrebbe allegramente arato. A mio avviso assolutamente insufficiente la % di contanti. Assolutamente insufficiente anche la classica decorrelazione obbligazioni/azioni.
Arato di certo no, un meno 20-30% forse, ma se pensi al momento attuale l'unico portafoglio che non scende è 1/3 governativi 1-3 anni, 1/3 TIPS e 1/3 liquidità, o qualcosa del genere...
@@marcvsxlii non mi sembra poco comunque..
maxdamage84 il cash è il peggior asset, l’unico che storicamente perde valore. Un portafoglio più tranquillo è l’all weather di Ray dalio
@@InvestireconGus la liquidità da parte serve ad acquistare asset in momenti di forte discesa dei prezzi… la fregatura di questi ptf "accademici" è che quando arriva il cigno nero (e non definirei il COVID cigno nero) tu comunque perdi quel 20-30% in pochi giorni e poi per rivedere i tuoi soldi deve passare molto tempo (come in un gioco dell'oca in cui resti incastrato)
maxdamage84 ah okay allora ci sta. Il COVID comunque è il cigno nero per eccellenza. Riguardo all’asset allocation dipende da cosa vuoi ottenere e non è vero che ci metti chissà quanto per recuperare, dipende da cosa compri e da come gestisci il portafoglio, se fai formula investing ad esempio crolli anche corposi non sono un grosso problema poi dipende tutto dalla tua capacità di sopportazione, c’è chi si spaventa per un meno 10 ma credo che la tranquillità, anche durante un crollo, si acquisisce con esperienza e conoscenze, con la consapevolezza di quel che si sta facendo e che a lungo termine tutto sale (a meno che tutto il nostro sistema economico collassi e allora gli investimenti saranno il nostro ultimo problema).
Un buon cuoco un pure di banana lo farebbe buono ;~]
Ma la pizza con l'ananas allora??
sei bravo nei contenuti, ma i tuoi video mi fanno venire sonno!!! secondo me cerca di essere un po' più veloce quando parli e magari un montaggio più vivace
Ok ho capito tutto ma l'informazione è un po' generica.Puoi fornire semplici esempi che qualcuno che sta iniziando può capire meglio.😊
Grazie mille
E dai 18 ai 25?😅
ottima spiegazione, ma non condivido questi portafogli all età iniziale dici si deve rischiare di più non vedo i Btc :) penso che il portafoglio è molto personale in base al proprio stile di vita. non serviva fare questo video anche perche non ce niente sta studiare :) comunque non è colpa tua.
Io non seguirei questo uno investe quando trova un affare quando avviene una determinata occasione che ti porta a fare un investimento
Veramente video di qualità e informazioni fondamentali che difficilmente si trovano in giro! Devo confessare da subito la tentazione di copiarti l'idea :)