1. Regel: Vermeide falsche Fehler. 2. Regel: beachte die erste Regel. Also hätte ich ein schönes bequemes passives Einkommen, würde ich solche Videos weder drehen noch kommentieren. Ich habe mit meiner konservativen ETF Strategie eine durchschnittliche Rendite von 6.7% bis ca. 2020 und dann gingen meine Renditen durch die Decke und war plötzlich bei über 20%. Ich gehe aber davon aus, dass es sich wie bei den Immobilien verhält, so lange die Planwirtschaft unsere Wirtschaft nicht kaputt macht. Der Markt regelt eigentlich sehr gut. Aber sobald SPD und Grüne an die Macht kommen, heißt es. Bleibt investiert, es kommen auch wieder bessere Zeiten😂😂😂 Ich investiere seit über 25 Jahren und bin immer noch kein Millionär. 😂😂😂 Auch wenn ich Apple und Microsoft Aktien seit den 2000 im Pott habe. Von Deutschen Unternehmen habe ich die Finger gelassen, die Politik ist mir zu unsicher und da haben dritte welt Lönder ja mehr ahnung von Wirtschaft.
Unqualifizierter Kommentar. Jede Wette, ein aktiv verwalteter Fond schlägt 99,9 % der hier klugscheissernden Hobby Anleger. In einen Fond zu investieren, der einem Hype folgt, ist easy. Den Absprung zu schaffen, wenn dieser droht einzubrechen, schaffen nur die wenigsten. Es geht beim Investieren immer um Ein-, und Ausstiegszeitpunkt.
Was für die einen (mit Sparbuch-Mentalitat) "Klumpenrisiko" ist, ist für die anderen "Klumpenchance", die Aussicht auf mehr Gewinn für mehr Risiko.😊 Man muss das Risiko aber auch tragen können/wollen. Wenn's mal 30-40% nach unten geht. Bevor es wieder aufwärts geht.🎉
@@1988Beeni"Volatilität" (Schwankung über die Zeit) ist das Stichwort. Analogie: Während der S&P 500 als marktbreiter Index so wenig volatil ist wie die durchschnittliche Körpertemperatur aller Patienten in einer Klinik 😉, könnte der Nasdaq-100 die durchschnittliche K-Temperatur aller Patienten auf der Kinderstation repräsentativen (schon volatiler) und ein Themen-/Sektor ETF die K-Temperatur der Patienten auf der Intensivstation (sehr volatil). Das ist bildlich betrachtet wie eine Pyramide: Basis = S&P 500 (kaum Risiko - bei längerem Anlagehorizont), Mittelbau = Nasdaq-100 (etwas Risiko), Spitze = Themen/Sektor ETF (mit Risiko). Was macht man mit diesen 3 ETF? Mit der Basis würde ich mein Vermögen absichern, mit der Mitte stärker von Kurszuwächsen profitieren und mit der Spitze das Geld verdienen mit dem ich nach und nach die Basis füttere 😁 (indem ich in guten Zeiten z.B. "Übergewinne" >500% immer wieder umschichte). Macht so ein Ansatz Sinn? 😊
Top Video, danke! Ich habe bisher noch kein riesiges Depot, aktuell bin ich aktuell bei 50% ETFs 50% Einzelaktien. Damit ich meinen 1000 Steuerfreibetrag jedes Jahr schön ausnutze, sind die Einzelpositionen alles Dividendentitel. Langfristig werde ich dann aber den Sparbetrag zugunsten der ETF erhöhen.
Man muss Branchen- und ThemenETFs unterscheiden. Themen sind meist kurzlebige Modetrends, Branchen nicht. Doch seit Jahrzehnten laufen die Branchen Technologie, Pharma und Finanzdienstleister besser als andere Branchen. Die groesseren Rueckschlage von diesen muss man in Kauf nehmen und kann sie mit konservativen Branchen u. Aktien aus dem taeglichen Konsum (Lebensmittel, Getraenke) sowie mit Gold abmildern. Hart sind Jahrzehnte der Stagnation wie die 1970er oder von 2001 - 15. Geduld ist das Eine, doch nur untaetiges Aussitzen bringt maximal lediglich hoehere einstellige Zuwaechse von 6 bis 9% jaehrlich.
Zu den zwei (msci world, emerging) genannten ETFs, investiere ich noch zusätzlich in einen Consumer Staples, da ich keinerlei Konsum aktien in meinem Depot habe
Nasdaq und Tech ETFs laufen extrem gut im Bullenmarkt. Im Bärenmarkt aber zum Teil deutlich schlechter als S&P500 oder MSCI World. Krassestes Beispiel ist die Dotcom Blase im Jahr 2000. Der Nasdaq100 hat 16 Jahre gebraucht für ein neues All time high. Der S&P500 hatte noch vor der Finanzkrise ein neues ATH und hat bereits 2013 das nächste ATH erreicht (Nasdaq100 wie erwähnt erst 2016).
Frage ist halt wie du anlegst und für wie lange. Bei langfristigen sparplänen machten diese ETFs schon sinn. Auf der anderen Seite kann niemand garantiert in die Zukunft schauen. Die Alphabet aktie steht aktuell z.B. kaum höher als 2022 während sich die NVIDIA Aktie verfünffacht hat. Vergangene performance ist nunmal einfach kein guter indikator für zukünftige performance. Natürlich kann man trotzdem weiterhin Tech wetten eingehen im Rahmen eines entsprechenden ETFs z.B. auf den Nasdaq, aber man sollte sich klar sein dass die anderen Markteilnehmer natürlich auch schon entsprechende erwartungen an Tech aktien haben und diese zu großen Teilen eingepreist sind. Die Zeiten in denen man man noch ausgelacht wurde, wenn man gesagt hätte, dass hersteller von Betriebssystemen oder Suchmaschinen irgendwann 2T+ Unternehmen werden ist längst vorbei und mit einer Wette auf Tech Konzerne ist man mitnichten alleine.
@@LunnarisLP 2 Monate später hat Alphabet +29% im Vergleich zum ungünstigsten Einstiegspunkt vor dem Ukrainekrieg gemacht. Ich will nicht sagen, dass ab sofort der Nasdaq jedes Jahr der beste Index sein wird, aber mit etwas Realismus lässt sich doch feststellen, dass sich die Zeiten im Vergleich zu vor 20 Jahren gewaltig geändert haben und die Digitalisierung immer weiter fortschreitet... KI steckt noch in den Kinderschuhen. Rückschläge, Korrekturen, Krisen, etc. wird es immer geben, aber hier handelt es sich ja nicht um irgendwelche Wetten auf die Zukunft, sondern um reale Werte, die im Alltag immer spürbarer "das alte Leben" ablösen. Und klar ist immer alles "bereits eingepreist". Aber erstens darfst du ja nicht ausblenden, dass bei langfristig weltweit steigendem Wohlstand mehr Kapital in den Aktienmarkt fließt und zweitens es doch sehr unwahrscheinlich ist, dass wir in den nächsten ~10 Jahren auf dem technologisch gleichen Stand wie heute sein werden. Vor nicht mal 20 Jahren gab es noch keine Smartphones und heute kannst du jenes per Gesichtserkennung entsperren und kontaktlos laden. Ich würde sogar noch weiter gehen und glaube, dass der Technologie-Sektor künftig annähernd exponentiell ansteigen wird. Auf die letzten 20 Jahre betrachtet, tut er das ja fast schon. KI, Robotik und Digitalisierung werden sich noch auf so viele Bereiche auswirken... Vor 15 Jahren wurde man wahrscheinlich auch ausgelacht, wenn jemand gesagt hätte, dass 2024 Roboter deinen Fußboden saugen und deinen Rasen mähen. In weiteren 15 Jahren werden sie dein Bier zapfen und dich zum Flughafen fahren - vielleicht sogar schon früher.
Genau die 3 ETFs sind meine größten Positionen mit der besten Performance, bis auf paar Einzelaktien die besser gelaufen sind. Den Fehler werde ich nicht mehr machen :)
@@skwurst Ehrlich gesagt ist das genau der Grund, warum ich diese massiv übergewichtet habe. Ich will nicht 40 Jahre einzahlen und dann vor der Rente endlich genug Geld haben. Ich brauche die Kohle jetzt. Daher bewusstes Risiko. Wenn die Rente dann kommt, dann kann ich umschichten. Dieses ganze finanzielle Freiheit ohne Risiko Gerede....da spart man am Ende am Leben und wundert sich dann, dass man mit 76 Jahren gar nicht mehr Skifahren, den Berg besteigen oder mit seinen Kindern spielen kann etc.
@@skwurst Wieso? ist es besser gezielt Geld zu verlieren ? Das Risiko ändert sich ja nicht, nur weil du es gezielt eingehst. Ich würde eher sagen: wenn du dir einen möglichen Verlust leisten kannst, auch nervlich, dann go for it.
7:53 Warren Buffet, Diversifikation: Stimmt. Wer mittel- bis langfristig Rendite will (das ist doch das Ziel 🎉aller ETF Sparer und Anleger oder etwa nicht? ) sollte nicht auf einen "Schönheitspreis" für breitest mögliche Diversifikation bei geringst möglicher Rendite schielen. 😊 Sondern in dem allseits beliebten "Klumpenrisiko" der magnificent 7 durchaus eine "Klumpenchance" sehen.
Und genau so kann es anders rum gehen:) Diversifikation ist Risikominimierung, Buffet ist auch nicht in Tesla investiert sondern in BYD . MAG 7 müssen nicht die MAG 7 bleiben. So einfach sehe ich das. 70 % US Anteil im MSCI ist auch nicht wirklich sinnig für eine Diversifikation. Die Zeit gibt der Anlage recht.
@@kaikuper7526 Auch eine legitime Sicht. Ich stimme allerdings eher mit Aussagen in einer Kolumne von Henrik Müller (im Spiegel von heute) überein - bitte die Konsequenzen für mid/small caps in Industrieländern und für Unternehmen aus Schwellenländern abschätzen, so wie in MSCI World / ACWI / IMI Indizes etc. enthalten: "... Dann sinken die Zinsen in den USA eben erst mal nicht. Sollte ja eigentlich kein großes Problem sein. Die Konjunktur läuft, die Bürger konsumieren kräftig. Etwas mehr Abkühlung täte Amerikas Wirtschaft gegenwärtig gut. Es ist nur so, dass die veränderten Inflations- und Zinsaussichten in USA viele Akteure rund um den Globus auf dem falschen Fuß erwischen. Die USA sind immer noch das Gravitationszentrum der globalen Finanzmärkte. Wenn nun die Zinsen nicht wie erwartet sinken, hat das Folgen für hoch verschuldete Staaten und Unternehmen an anderen Ecken des Erdballs. Aktienkurse brechen ein. Die Devisenmärkte geraten in Bewegung: Der Dollar steigt, weil höhere Zinsen Geld ins Land locken, während andere Währungen abwerten. ... Vor allem aber löste Amerikas Kapitalhunger in den Achtzigerjahren eine Schuldenkrise in den Entwicklungsländern aus. Ärmere Volkswirtschaften hatten sich in Dollar verschuldet. Durch die gestiegenen Zinsen und den stärkeren Dollar verteuerten sich die Kreditkonditionen massiv, was manche Volkswirtschaft überforderte. Die Fed machte Geldpolitik für Amerika, auch die US-Regierung formulierte ihre Finanzpolitik fürs eigene Land - aber die Folgen hinterließen weltweite Spuren. Daran hat sich bis heute wenig geändert. ..."
@@kaikuper7526 nur weil da us draufsteht is eine firma nicht nur von us abhängig fast alle größere firmen sind international deswegen find ich wichtiger Unterschiedliche branchen zu haben als drauf rumzureiten ob us drauf steht oder was anderes (was btw sich schon sehr schnell ändern kann)
vielen Dank für die Bereitstellung deines Wissens. Könntest du die Nummern zur Zuordnung der ETFs einfügen, welche besonders gut zusammen passen? ich danke dir schon mal :)
10:02 kannst du bitte 🙏🏻 ein Video machen, wo du uns hilfreiche Plattformen vorstellst wie z. B. diesen Sparrechner. Nach Möglichkeit zunächst kostenneutrale Anbieter und dann gerne auch kostenpflichtige. Wo finde ich diesen Rechner?
Ich habe mich auf 75% S&P500 und 25% MSCI Europe festgelegt. Bin happy mit der Konstellation was meiner Meinung nach sehr wichtig für langfristiges Investieren ist 👍🏼 Danke für deinen regelmäßigen Content!
In meinen Augen keine gute Wahl, weil Europe aktuell sehr schlecht performt und auch in den nächsten Jahren nicht sehr gut performen wird. Des Weiteren fehlt in deiner Aufteilung der Rest der Welt und daher finde ich diese Aufteilung eher schlecht als gut es macht wesentlich mehr Sinn 100 % all in in den S&P 500 investieren und Europa rauszulassen..
Nunja, das sind durchaus Fragen der Langzeitlichkeit. Wir erleben zunehmend auch Tendenzen der Deglobalisierung. Von daher finde ich es durchaus sinnvoll, die Gewichtung so aufzuteilen, dass man etwas breiter gestreut ist und andere Teile der Welt beachtet.@@skwurst
@@lordtommy5960 und das geht man gezielt ein, weil man eine höher Rendite erwartet und nur mit einem Risiko kann man auch eine höhere Rendite erzielen und ich denke ganz klar, dass Amerika auch in den nächsten Jahren weiterhin komplett dominant sein wird und daher würde ich niemals auf die Idee kommen, Europa so hoch zu gewichten, weil der europäische Markt durch die ganzen politischen Regulierungen komplett auf dem absteigenden Ast ist
@@skwurst Du hast wahrscheinlich recht damit, dass Amerika in den kommendene Jahren besser performen wird als Europa. Allerdings musst du bedenken, dass jeder ein anderes Risikogefühl besitzt. Wenn es einem vom Gefühl so passt, dann hat man mMn trotzdem alles richtig gemacht.
Wer behauptet, "den Markt zu schlagen", der hat einfach nur den falschen Index zum Vergleich ausgewählt! In Wahrheit kann niemand den Index schlagen, der seiner Auswahl entspricht! Auch dies ist eine (bittere) Wahrheit, die nur ganz wenige Leute überhaupt verstehen! 😇
Seh ich auch so. Viele die vermeintlich den Markt schlagen haben einfach nur einen höheren Fokus an US+Tech aktien. Wenn ich dann den MSCI World oder gar den DAX als vergleich nehme ist ja klar dass ich da gut aussehe. Im vergleich zum S&P sehen dann die meisten direkt nicht mehr so gut aus und im vergleich zum NDX noch schlechter, selbst ohne irgendwelche 1,2% Gebühren..
Ich hab kein Plan, keine Nerven und keine Lust mich damit auseinanderzusetzen. Es wird ein ETF wo alles drin ist dauerhaft bespart und hin und wieder mal just for fun ne kleine Aktie gekauft.
Das ist doch ein guter Plan. Ich schaue gerade auf Den Global Portfolio One von Dr. Andreas Beck. Der Fonds ist noch diversifizierter als jeder ETF wo angeblich alles drin ist. Die Klumpenrisiken werden dort gezielt gesenkt (z.B. USA Gewichtung bei fast allen MSCI World ETF)
@@Aish115ich würde den Vanguard FTSE All World empfehlen. Deckt über 3400 Aktien auf der ganzen Welt ab und da braucht man auch kein 70/30 oder andere Aufteilungen
Finde es immer schwierig zu sagen man kann Investment Entscheidungen nicht an der historischen Rendite fest machen. Naja Es gibt eben keinen besseren Anhaltspunkt. Woran also sonst? Fakt ist, die Zukunft kennt keiner.
Sich einfach unabhängig von der Rendite der letzten Jahre breit aufstellen. Wenn es genauso weitergehen würde wie die letzten Jahr würden die USA irgendwann 99% im World einnehmen. Dazu wird es sicher nicht kommen
Die Zukunft kennt keiner, das stimmt natürlich und das ist ja auch "das Salz in der Suppe" des Geldanlegens. Wenn heute vieles mit hoher Eintrittswahrscheinlichkeit berechnet werden könnte gäbe es kein Risiko und keine Rendite (ganz vereinfacht gesagt). Was es aber gibt sind mittel- bis langfristige Trends. Der bekannteste ist wohl IT / Massendatenverarbeitung/cloud bis hin zu KI. Ein anderer die "Überalterung" der westlichen Gesellschaften (gilt z.T. auch schon für China). Oder die Decarbonisierung falls wir als Spezies überleben wollen. Wer sich eine fundierte Meinung zu Trends bildet hat eine Richtschnur für sein Anlageverhalten. Und muss nicht aufgeschreckt reagieren wenn in immer kürzeren Zeitabständen "eine neue Sau (ein neuer Trend, ein neuer ETF, eine neue Anlagestrategie) durch's Social Media Dorf der ETF-Sparer und Geldanleger getrieben wird." 😂
Meine Antwort wäre: 1/ "The trend is your friend". Erst cloud (z.B. Microsoft/Azure, Amazon/aws), dann KI (z.B. Microsoft/OpenAI, Google/Bard>Gemini) und jetzt Halbleiter (z.B. Nvidia, Broadcom, arm). Andere Trends haben mit der Überalterung der Gesellschaft zu tun (auch in China) und der Decarbonisierung (falls wir als Spezies überleben wollen - was ich bezweifle). 2/ Firmen mit *Preisfestsetzungsmacht* (siehe dazu das Buch "Preisheiten" von Hermann Simon, Simon-Kucher Partners). Apple hat z.B. noch immer (kann für das neueste iPhone/die neueste Watch fast verlangen was es will), Tesla hatte bis vor Kurzem. Preisfestsetzungsmacht kann auch ein Vorteil sein den Wettbewerber nicht mehr einholen können. Nicht weil sie es technisch/organisatorisch nicht könnten sondern weil es zuviel kostet. Ausnahme: Firmen aus autokratischen Ländern die massiv vom Staat subventioniert werden (z.B. aus China: eMobilität, Solartechnik...). Von solchen Überlegungen würde ich meine Entscheidung abhängig machen einen ETF langfristig zu besparen oder eine Einmal-Geldanlage zu tätigen.
An den tatsächlichen Unternehmen die hinter den Kursen stehen. Das ist zwar auch Zukunftsmusik und keiner kann sich sicher sein, aber es gibt einem einen besseren Anhaltspunkt als nur ein Kurs aus der Vergangenheit. Wenn du z.B. überzeugt bist, dass in Zukunft die Lebensmittelherstellung und die täglichen Produkte die man so braucht krisensichere Firmen sind, die auch in möglichen turbulenten Zeiten ihre Gewinne erzielen werden, dann ist das ein Anhaltspunkt.
@@tobo2643 Ich arbeite In der erneuerbare-Energien Branche und bin überzeugt, das ist die Zukunft....also in SMA, Nordex, etc.. investiert....was soll ich sagen?
Meine vermögenswirksamen Leistungen (VL) laufen in den S&P 500 und das läuft super. Ist ja auch nicht mein Geld, sondern nur die 40€ der Firma. Also bin ich da ganz entspannt. Freu mich über jedes % Gewinn.
mir wurscht was alle sagen, ich lasse von emerging markets etfs die finger - da sind mir zu viele aktien aus politisch unstabilen ländern dabei. lieber investiere ich gezielt in einzelne länder/regionen wie z.b indien oder asien ex china
Habe einen Ftse all world etf. Würde ich nun in einen S&P 500 zusätzlich investieren, hätte ich mit Sicherheit eine Überschneidung von 100%, da vermutlich alle 500 Unternehmen im ftse all world vorkommen. Möchte ich allerdings die 500 größten Unternehmen etwas stärker gewichten, wäre mit dieser Strategie die Diversifikation dennoch etwas höher, als würde man nur den S&P 500 alleine wählen.
Super Video vielen Dank, ich bin leider Neuling was ETFs angeht und habe mit somit Anfang des Jahres gedacht, wenn ich in gut laufende ETF‘s mein Geld investiere, wäre das am effektivsten, da ich somit ja alles abgesenkt habe… somit habe ich monatlich 100€ in den MSCI World 100€ in den S&P 500 100€ in den Vanguard und weitere 100€ in MSCI Markets investiert…. Wohl leider ein fahler wie ich gerade gelernt habe… welche würdest du persönlich abstoßen bzw behalten ? Den MSCI World & MSCI Markets ? Und den S&P noch mit drin zu haben macht gar keinen Sinn bzw den Vanguard ? Beste Grüße
SEHR! gut vorgetragen, bin neu hier, und sehr angetan! Abo dagelassen. Toll....ich habe mich wegen Anlage volle 2 Wochen!!! Täglich 8h mit dem Thema erschöpfend beschäftigt, und DIESE 3 Etfs sind es bei mir geworden. Ist ja irre, jetzt vieles von dem, was ich mir selbst erschlossen habe, nachgucken zu können!
Wenn du dich wirklich mit dem Thema "Geld anlegen" beschäftigt hast - also selbst recherchiert hast (hoffentlich auch außerhalb von YT/Insta/TikTok), immer wieder dazu gelernt hast, dir Fehler in deinen Überlegungen bewusst geworden bist, dir nach und nach Zusammenhänge erschlossen und dir Wissen aufgebaut hast und jetzt Inhalte von "Dauerwerbeclips" beurteilen kannst - besser kann man es nicht machen. 💥🎉 Congrats! 😁 Das ist nämlich auch "investieren". Zeit investieren. Das zahlt sich mehr aus als blind irgendwelchen Tips selbst ernannter "Finanz Influencer" zu folgen. 😉
In Sachen "Finden der Überschneidungen". Ist dir ein Tool (oder ein Musterdepot) bekannt, welches nach Eingabe der einzelnen Fonds/ETF's das Gesamtportfolio darstellt? Regionen, Anlageklassen, Unternehmen usw.
Wie würdest du damit umgehen bzw als Tipp geben und zwar bin ich im Februar 3 Jahre an der Börse, habe Anfangs langfristige Aktien gekauft lief auch gut bis ich auf KO Zertifikate zugestoßen bin und das leider zu einer Sucht wurde. Gesamtperformance seitdem ist -18k und Depotwert bei 0€. Ich bin fast 21 Jahre alt habe mittlerweile mit KO Zertifikaten aufgehört und möchte monatlich per Sparplan in Zukunft Wachstums/Qualitätsaktien kaufen und auch noch Dividendenaktien und ETF. Sparrate wäre erstmal 300-400€ da als Azubi nicht mehr möglich ist?
Ohje, da bist du bestimmt aber nicht der Einzige, der mit Zertifikaten usw. alles verloren hat. Ich persönlich setze überwiegend auf stabile Aktien, die es schon länger gibt und die es wohl auch noch in zig Jahren geben wird. (Bsp. Coca-Cola, Unilever, UnitedHealth, Visa) Mit einem All-World ETF solltest du aber auch nicht viel verkehrt machen. Lieber langsame, aber langfristige Rendite. 🙂 (keine Anlageberatung) Beste Grüße 😀
Der Verlust ist ärgerlich, aber du bist ja noch jung. Ich würde an deiner Stelle erstmal mit einem breit gestreuten ETF beginnen und versuchen einen gewissen Kapitalstock aufzubauen. Zu Beginn macht es aus meiner Sicht wenig Sinn Wachstums-, Qualitäts-, Dividendenaktien und ETFs zu kombinieren. Nimm dir ruhig Zeit deine Strategie zu entwickeln und dir das notwendige Wissen anzueignen.
Ging mir ähnlich vor ca. zwei Jahren. Habe durchs Hebeln von Kryptos ca. 25k in den Sand gesetzt, bin aber ebenfalls noch jung und habe Jahrzehnte an Zeit vor mir um zu Arbeiten und zu Investieren. Wichtig und richtig hier dran zu bleiben und auf Diversifikation und Qualität zu setzen, dann hast du das definitiv in ein paar Jahren wieder drin!
Auch wenn ich Klumpenrisiko mit dem Nasdaq und S&P habe, warum sollte ich diese ETFs nicht nutzen wenn sie gut laufen?! Dein Wachstums Portfolio sind Einzelaktien? Ich hab die ersten beiden und den FTSE all World.
Lediglich einen Betrag an Euro als Gewinn auszuweisen ist wenig aussagekräftig. Wieviel wurde über welchen Zeitraum investiert? Ich finde bei der Überschrift ist noch (viel) Luft nach oben.
Nicht so gut vor allem zu viel Europa drin. Europa kannst du vergessen. 20% Emerging Marktes kann man machen könnte aber auch weniger sein und lieber noch ein Tech-ETF dazu.
Sehr gute Tipps, die einem wirklich helfen können. Ich selbst versuche mir momentan ein Wachstumsportfolio aufzubauen, das von der Regionaufteilung her an das klassische 30/70-Portfolio-Prinzip angelehnt ist. Dabei achte ich aber bei Unternehmen darauf, in die investiert zu sein, von denen ich das Geschäftsmodell auch verstehe und in denen ich enormes Wachstumspotenzial erkenne. Bei den ETFs lege ich einen ähnlichen Wert darauf. Dabei achte ich auch ein wenig auf die vergangene Performance leider, aber hol mir keinen ETF nur aufgrund der vergangenen Performance rein, sondern achte darauf, in welche Branchen, Unternehmen etc die ETFs investiert sind und ob es Überschneidungen geben könnte. Ich hätte auch das 70/30-Portfolio-Prinzip kopieren können, aber als ich angefangen habe mich mit Aktien, ETFs, etc auseinanderzusetzen, wollte ich unbedingt was eigenes erstellen, ohne dabei unüberlegte Risiken einzugehen ^^
@@FINANZFOKUS Gerne :) Aber kleines Vorwort: Ich selbst bin noch Anfänger im Investieren (bin erst seit Ende Oktober an der Börse) und daher lerne ich noch viel dazu, gehe aber bewusst die Risiken ein, die Investitionen in Einzelunternehmen mit sich bringen. Bin gerade mal Mitte 20 und potenzielle Verluste kann ich langfristig wieder reinholen. Ich sehe meine Einzelinvestitionen als High Risk High Reward-Möglichkeiten für mich und mein Leben an. Entweder habe ich das Glück und kann dadurch gute Renditen erzielen. Oder ich mache Verluste, laufe aber dadurch nicht Gefahr, dass ich Schulden mache, da ich auch einen Notgroschen besitze, den ich auch jetzt noch fülle. Bin momentan noch in der Aufbau- und auch Ansparphase und bin in SAP, AMD, Nvidia und Super Micro Computer investiert. Besonders Super Micro Computer sticht heraus, weil sie einfach eine unfassbare Performance abliefern und obwohl ich erst seit Anfang letzter Woche dort drin bin, ich jetzt schon bei 20%+ bin, was echt nicht normal ist ^^' Ich bin mir das Risiko bewusst, bei so einer Aktie drin zu sein, aber momentan spricht meiner Meinung nach auch nichts für einen Verkauf. Bei AMD bin ich gespannt auf die Performance ihrer neuen Chips, die speziell auf KI-Anwendungen zugeschnitten sind. Nvidia wäre für mich auch ohne ihre KI-Arbeiten im Depot drin, da sie im Grafikkartenbereich Marktführer sind und gerade durch Virtual Reality und die sich schneller entwickelnde Technik starke Grafikchips immer mehr an Relevanz gewinnen werden mMn und auch an Relevanz gewonnen haben. SAP kenne ich schon länger und ich weiß auch, dass ihre Produkte von den meisten Unternehmen verwendet werden. Investiert habe ich in SAP wegen ihren geplanten KI-Investitionen und ihre Fortschritte im Cloud-Bereich, die durch die kürzlichen Umsatzergebnisse auch noch bestätigt wurden. Jetzt fang ich auch an in meine rausgesuchten ETFs zu investieren, um einen risikoärmeren Teil in meinem Portfolio zu besitzen. Mir ist es bloß wichtig gewesen, erstmal meine Aktienanteile zu besitzen, mit denen ich momentan sehr zufrieden bin.
Danke für dein Video. Ich setze auf den vanguard all word accumulating etf langfristig, und kaufe einzel Aktien. Sollte ich einen zweiten etf nehmen? Ich wollte mich nur auf einen konzentrieren. Ist mein Gedanke falsch?
Würde ich auch so machen. Ein weiterer ETF ist aus meiner Sicht nicht notwendig. Aber aus steuerlicher Sicht kann es irgendwann sinnvoll sein einen vergleichbaren ETF ins Depot aufzunehmen. So kann man später in der Entnahmephase Steuern sparen, indem man jüngst gekaufte ETF Anteile zuerst verkauft, die weniger Gewinn vorweisen.
@@FINANZFOKUS Bei mir das Gleiche. Ich bespare auch nur den o.g. ETF. Was meinst du irgendwann mit einem vergelichbaren ETF ins Depot holen? Den gleichen dann in der Ausschüttenden Variante, um den jährlichen Freistellungsbetrag auszunutzen? Wenn ja, dann diesen ETF bei 0 anfangen und besparen monatlich?
@@FINANZFOKUSdas macht ja aber nur Sinn wenn man die ETFs auch erst später kauft. Sprich zu erst einen etf besparen bis 100T€, dann den zweiten usw...
Das mit den Überschneidungen und Klumpenrisiken ist manchmal auch eine Scheindebatte. Eine Kombination von 80% ACWI und 20% EM sieht genau danach aus, ist aber auch nichts Anderes als ein 70-30 Portfolio.
Mit 70% MSCI World machst du erst mal nichts falsch. Wobei ein ETF auf diesen Index bestenfalls Durchschnitt abliefert wenn man auf den Ertrag, die Rendite, schaut. Die restlichen 30%... warum? Wieso macht das Sinn? Weil es auf YT/Insta/TikTok in Dauerwerbeclips beworben wird? Echt? 😂 Meine 3 Fragen wären: *1/Emerging Markets:* Warum sollen Unternehmen aus Schwellenländern (z.T. mit radikalen, politisch/ideologisch bedingten Eingriffen in die Wirtschaft, siehe China) stärker wachsen als Großunternehmen in Industrieländern? Was für einen Vorteil haben Unternehmen aus EM? *2/Small Caps* (börsennotierte Unternehmen wie in Deutschland im SDAX vertreten): Welchen Vorteil haben Small Caps (SDAX) gegenüber Mid Caps (MDAX) oder Large Caps (DAX40)? Mehr Risikokapitalgeber für schnelleres Wachstum (bei Umsatz und Gewinn)? Besseres Rating und damit günstigere Finanzierung von Fremdkapital (Kredite für Innovationen, Produktion, Vertrieb, Expansion in neue Märkte...)? Besseres Management? *3/ EM und Small Caps vs Large Caps* (bzw. marktbreite Indizes auf Large Caps): Wann in den letzten 70 Jahren ging es mit der Wirtschaft in Industrieländern (insbesondere in den USA als größter Volkswirtschaft) steil nach unten, die Großunternehmen haben deutliche Umsatzeinbußen erlitten, die Gewinne sind nicht nur dramatisch eingebrochen sondern es wurden durch die Bank Verluste geschrieben und Mitarbeiter entlassen... und exakt in so einer Situation haben EM und Small Caps wirtschaftlich profitiert, die Umsätze sind gestiegen und die Gewinne haben gesprudelt? 😂 Quando wann? Aus meiner Sicht sind EM und Small Caps Geldvernichtung. Diversifizierung hole ich mir durch das weltweite (!) Geschäft von Large Caps ins Portfolio, nicht durch möglichst viele kleine Unternehmen die überwigend auf nationalen Märkten tätig sind. 😊
Die frage ist ob diese 3 ETFs dauerhaft besser wie z.b ein 70/30 MSI World MSCI Emerging Markets performen werden, meist ist es ja so das man auf kurze Zeiträume betrachtet kurze Zeit betrachtet hohe Renditen hat, und der Langzeit Schnitt irgendwo im einstelligen >5 % Bereich liegt. Aber das ist wieder in die Glaskugel schauen.
cash ist nicht king, das lässt sich auch einfach beweisen. Der bessere spruch ist Time in the Market beats Timing the Market. Bestes beispiel der Corona dip. Selbst wenn du das absolute tief perfekt mit all deinem Geld genau getimed hättest, was ja an sich schon unwahrscheinlich ist, hast du den SP500 z.B. zu ähnlichen preisen wie 2017 gekauft. Deswegen einfach sparplan aufsetzen und gut ist. klar wenn dann ne schlechte phase kommt und man bisschen was auf tasche hat kann man das in den markt schießen, aber es macht wenig sinn jetzt langfristig auf seinem cash zu sitzen und auf den nächsten crash zu hoffen.
Wie ist denn deine Portfolio Aufteilung in % bzgl. der Core Satellite Strategie? Also wie viel % hat der MSCI World, Der Emerged Markekts und dann die Satelliten?
Was hältst du denn von deiner Entscheidung? Warum diese beiden? Oder hast du dich dafür aufgrund von zuviel Konsum von YT/Insta/TikTok Dauerwerbeclips entschieden? 😂
„Eine breite Diversifikation ist nur dann nötig, wenn ein Investor nicht weiß, was er tut.“ (Warren Buffett) Warum also in die „gesamte Welt“ investieren, wenn sich die Welt nicht gleichermaßen weiterentwickelt?! Mit z.B. der KI stehen wir vor einem neuen Zeitalter. Ich persönlich setze die nächsten Jahre tendenziell eher auf Tech-Positionen und Unternehmen aus westlichen Ländern. Mittelfristig kann ich meine Bewertung aber hierzu natürlich wieder ändern, das schließe ich nicht aus
Sorry.. wenn ich ein ETF Sparplan habe wo jeden Monat zur gleichen Zeit 300€ investiert werden. Dann kann es super gut sein das ich jeden Monat zu hoch einkaufe! Ich habe es selbst erlebt! Mein ETF hatte im Jahr ca. 9% gemacht, aber mit Gebühren und schlechten Einkäufen waren am Ende sogar 0,5€ MINUS.😮😮😮. Den Schrott habe ich bei meiner Bank fristlos gekündigt 🎉🎉🎉. Wenn dann bitte selbst auf das Köpfchen drücken und kein Sparplan machen. 😊
Eine sehr gute Entscheidung. Ich fahre den Franklin Ex China wurde im Jahr 2023 komplett neu aufgelegt. Mit 30 % Indien 20 % Taiwan und so weiter ein grandioser ETF, der in den nächsten Jahren absolute Performance erzielen will, weil China in den letzten Jahren und zukünftig an der Börse in meinen Augen keine große Rolle spielt.
@@m.j.41 Kann schon sein das China in Zukunft einen (ordentlichen) Turnaround hinlegt. Das Problem bleibt die Politik, die kann das Ganze wieder zunichte machen. Und in den nächsten Jahren sehe ich keinen politischen Umbruch.
Vorausgesetzt du nimmst keinen spezialisierten Nischen ETF (weil der gerade gehypt wird, wie auf Bitcoin oder Halbleiter oder...) sondern einen auf einen relativ breit abgestützten Index (wie S&P500 oder das Index Konkurrenz-Produkt MSCI USA) dann ist eher die Haltedauer das entscheidende Kriterium. Also kaufen, 15-20 Jahre im Depot "liegen lassen", sich bei Wertverlusten diszipliniert verhalten (und nicht in Panik vekaufen - eine Analogie wäre die Vorgehensweise des ex-Kanzlers Helmut Kohl: bekannt für "aussitzen" 😅) und, falls möglich, nach dramatischen Abstürzen (für mich mehr als 30-40%) zukaufen. 😊
Oder der klassische Thomas Kehl 70/30 Investor kauft seit Jahren günstig in den EM ein und die Zeit der emerging markets kommt erst noch in den nächsten 10-30 Jahren. Ich hoffe es sehr, denn ich bin mit 80/20 nicht ganz so optimistisch aber es wäre doch ganz nett.
Du hast einen wichtigen Punkt bei deiner Argumentation vergessen! Wenn man gezielt eine Übergewicht erzielen will und der Meinung ist, dass man genau damit eine Überrendite erzielt, dann ist es vollkommen in Ordnung. Aber wenn man natürlich so handelt in Unwissenheit und danach überrascht es dann ist es natürlich ein großer Fehler
Wenn deine Tech Sektorwette nicht aufgeht, wirst du mit allen Positionen dick im Minus sein. Du lässt dabei andere Branchen komplett außer Betracht wie z.B. Medizintechnik. Weiß ja nicht
Super vielen Dank für dieses tolle Video, darf ich fragen ich selbst habe das ETF X(IE)-MSCI WRLD QUAL.1CDL, was würdest du hier empfehlen was ich noch für ein zweites ETF gut mit reinnehmend könnte ? Ganz lieben Dank
Hey, ja das ist richtig. Angenommen der Kurs liegt bei 90 € und der Gewinn bei 3 Euro je Aktie. Dann beträgt das KGV 30. Sinkt der Kurs um 10% auf 81 €, dann beträgt das KGV nur noch 27. Somit ist das KGV ebenfalls um 10% gesunken.
@@FINANZFOKUS Der Gewinn wird üblicherweise zum Ende des Geschäftsjahres (kann auch abweichend vom Kalenderjahr sein) ermittelt. Und dann wird beschlossen (ganz vereinfacht gesagt) ob vom Geinn etwas in Form von Dividenden ausgeschüttet wird und falls ja wie hoch diese pro Aktie ausfallen soll. Deshalb bezieht sich ein KGV doch eher auf diesen Zeitpunkt, Abschluss des Geschäftsjahres (Kurswert in Relation zum Gewinn/Aktie). Eine Betrachtung wie "tagesaktueller Kurs (dynamischer Wert) / Gewinn pro Aktie aufgrund des letzten Geschäftsjahres (statischer Wert)" macht für mich keinen Sinn.
Der teuerste Fehler fehlt: jahrzehntelang nur einen ETF bei einem Broker besparen. Hat Finanztip mal vorgerechnet. Steuerlich gesehen macht es mehr Sinn, alle ca. 15 Jahre zu wechseln.
S&p 500 ist der Index. Die dort angezeigten Ergebnisse sind etfs auf den Index, jeweils angeboten von verschiedenen etf-anbietern. Insofern sind alle „richtig“. Teilweise unterscheiden sie sich bzgl der Gebühr, des Auflageortes, des Volumens, etc
Hallo zusammen, kostet der S&P 500 thesaurierend min. 516€ z.Z ?😱 dachte da gäbe es noch eine günstigere alternative, ausschüttend bekommt man den für 48€… kann mir jemand weiter helfen ?
Was ich nicht verstehe. Wenn ich einen MSCI World nehme, kaufe ich gleichzeitig unendlich viele Schrottwerte mit. Ist es nicht sinnvoller, einen MSCI World zu nehmen, der eine Selektion aus Aktien mit guten Fundamentaldaten hat? Sofern es so etwas gibt.?
Gibt z.b auch den Msci World Momentum. Da sind *nur die 350 stärksten Aktien drinnen. Natürlich hast du beim normalen ETF auch Schrott dabei,aber es geht halt um die Diversifikation bei einem Welt ETF. Wenn Nvidia oder Apple schlecht laufen,verlierst du im Msci World warscheinlich nur 2%,im SP500 aber warscheinlich 5% als Beispiel
Ich denke ählich wie du ich hab in den letzten 5jahren auch aktiv aktien gehandelt es war auch sehr lukrativ aber mit der zeit wird es mir in manchen marktfasen zu viel und ich möchte wenigstens einen teil in etfs stecken. Damit erhoff ich mir etwas weniger recherche zu betreiben und trotzdem mit dem kapital dabei zu sein. Was hälst du den anstelle des 70/30 einfach einen world etf zu besparen würde sich ja selbst dann bereinigen wenn mal zb china besser läuft?😃
Ich investiere selber auch in einen All World ETF in einem anderen Depot. Beide Varianten haben Ihre Vorzüge. Bei der 70/30 Kombinationen kann man halt schön sehen, welcher Bereich besser oder schlechter läuft.
Was denkt ihr zu einem etwas höheren Anteil von Schweizer Aktien in ETFs? Also z. B. anstatt Europa, etwas mehr auf Schweiz setzen. Speziell wenn man in der Schweiz lebt.
🤩 Hier kaufe ich super einfach und unschlagbar günstig Aktien und ETFs ➤ finanzfokus.blog/Scalable
Hallo und danke für deine Top-Videos. Wie kann ich nach thesaurierenden ETFs Filtern?
Trading Programm pls???? For candlestick
Ü0@@soundsl1kemusic
1. Regel: Vermeide falsche Fehler.
2. Regel: beachte die erste Regel.
Also hätte ich ein schönes bequemes passives Einkommen, würde ich solche Videos weder drehen noch kommentieren. Ich habe mit meiner konservativen ETF Strategie eine durchschnittliche Rendite von 6.7% bis ca. 2020 und dann gingen meine Renditen durch die Decke und war plötzlich bei über 20%. Ich gehe aber davon aus, dass es sich wie bei den Immobilien verhält, so lange die Planwirtschaft unsere Wirtschaft nicht kaputt macht. Der Markt regelt eigentlich sehr gut. Aber sobald SPD und Grüne an die Macht kommen, heißt es. Bleibt investiert, es kommen auch wieder bessere Zeiten😂😂😂
Ich investiere seit über 25 Jahren und bin immer noch kein Millionär. 😂😂😂 Auch wenn ich Apple und Microsoft Aktien seit den 2000 im Pott habe. Von Deutschen Unternehmen habe ich die Finger gelassen, die Politik ist mir zu unsicher und da haben dritte welt Lönder ja mehr ahnung von Wirtschaft.
1. Fehler - Falsche Auswahlkriterien / 2. Fehler - Überschneidungen zwischen ETFs / 3. Fehler - Wechseln der Anlagestrategie in zu kurzen Abständen
Danke hat mir das scheiss clickbait video gespart. Common sense...
Kuss geht raus, muss mir den Ayri jetzt nicht anhören.
Ehre Bruder Kuss auf die Augen.
4. Fehler kein Bitcoin im Portfolio zu haben.
@@SwissHODL 5. Fehler Bitcoin im Portfolio zu haben! 😛
Fehler Nummer 1: sich vom Sparkassenvertreter einen Fonds aufschwatzen zu lassen.
Absolut
ja banken verarschen am meisten hab bei den 15000 euro da gelassen , weil ich keine ahnung habe was ich tue
Ja, hier Postbank Opfer 😂
@@TomOliverTurtle , egal welche bank alle banken sind legal kriminell, immer irgendwelche agb lesen
Unqualifizierter Kommentar. Jede Wette, ein aktiv verwalteter Fond schlägt 99,9 % der hier klugscheissernden Hobby Anleger. In einen Fond zu investieren, der einem Hype folgt, ist easy. Den Absprung zu schaffen, wenn dieser droht einzubrechen, schaffen nur die wenigsten. Es geht beim Investieren immer um Ein-, und Ausstiegszeitpunkt.
Es ist echt erstaunlich wieviele Videos es gibt über eine im Grunde doch sehr simple Sache (wenn man sich dafür interessiert).
Und wenn man dann noch mehreren „Kanälen“ folgt, kommen in den Details oft komplett gegensätzliche Ergebnisse raus.
Gibt halt viele dumme…für die ist das kompliziert
Ob es die auch geben würde, wenn ETFs nicht so gut gelaufen wären in den letzten paar Jahren?
@@ric2840Ja, setzte dein Geld einfach auf Desasterpapiere.
Sonst noch Gehirnfurze?
Ich finden deinen Kanal super! Kein Finfluencer Nonsence, vielmehr ehrlich und authentisch!
*nonsense
Ja, und der Titel ist Clickbait vom übelsten.
Endlich mal jemand, der Positionsdopplungen nicht per se verteufelt, sondern einen potentiellen Sinn dahinter sieht! 👍🏿
Was für die einen (mit Sparbuch-Mentalitat) "Klumpenrisiko" ist, ist für die anderen "Klumpenchance", die Aussicht auf mehr Gewinn für mehr Risiko.😊
Man muss das Risiko aber auch tragen können/wollen. Wenn's mal 30-40% nach unten geht. Bevor es wieder aufwärts geht.🎉
Macht kein Sinn was du da sagst :D
? @@sven2100
@@TotallyRegWhatelseman kann auch einfach alles Geld in einen etf packen anstatt 3 ETFs zu haben die das selbe besparen.
Wo ist da die Logik 🤔?
@@1988Beeni"Volatilität" (Schwankung über die Zeit) ist das Stichwort. Analogie: Während der S&P 500 als marktbreiter Index so wenig volatil ist wie die durchschnittliche Körpertemperatur aller Patienten in einer Klinik 😉, könnte der Nasdaq-100 die durchschnittliche K-Temperatur aller Patienten auf der Kinderstation repräsentativen (schon volatiler) und ein Themen-/Sektor ETF die K-Temperatur der Patienten auf der Intensivstation (sehr volatil).
Das ist bildlich betrachtet wie eine Pyramide: Basis = S&P 500 (kaum Risiko - bei längerem Anlagehorizont), Mittelbau = Nasdaq-100 (etwas Risiko), Spitze = Themen/Sektor ETF (mit Risiko).
Was macht man mit diesen 3 ETF?
Mit der Basis würde ich mein Vermögen absichern, mit der Mitte stärker von Kurszuwächsen profitieren und mit der Spitze das Geld verdienen mit dem ich nach und nach die Basis füttere 😁 (indem ich in guten Zeiten z.B. "Übergewinne" >500% immer wieder umschichte). Macht so ein Ansatz Sinn? 😊
gutes video und auch mal an der richtigen stelle details. weiter so!
Top Video, danke! Ich habe bisher noch kein riesiges Depot, aktuell bin ich aktuell bei 50% ETFs 50% Einzelaktien. Damit ich meinen 1000 Steuerfreibetrag jedes Jahr schön ausnutze, sind die Einzelpositionen alles Dividendentitel. Langfristig werde ich dann aber den Sparbetrag zugunsten der ETF erhöhen.
stabil💪
Wie meinst du? Also musst du dann keine steuern zahlen?
@@alihanocalir4084 Genau, biss zum einem Kapitalertrag von 1000 € bist du steuerfrei. Den Freibetrag musst du bei der Bank setzen.
Like und Abo dagelassen.
Vielen Dank für den Content. Klar und sachlich präsentiert. Danke.
super informatives video! :)
Schnitt,Licht,Ton,... 10,5/10
Hohlkopf.
Man muss Branchen- und ThemenETFs unterscheiden. Themen sind meist kurzlebige Modetrends, Branchen nicht.
Doch seit Jahrzehnten laufen die Branchen Technologie, Pharma und Finanzdienstleister besser als andere Branchen. Die groesseren Rueckschlage von diesen muss man in Kauf nehmen und kann sie mit konservativen Branchen u. Aktien aus dem taeglichen Konsum (Lebensmittel, Getraenke) sowie mit Gold abmildern.
Hart sind Jahrzehnte der Stagnation wie die 1970er oder von 2001 - 15.
Geduld ist das Eine, doch nur untaetiges Aussitzen bringt maximal lediglich hoehere einstellige Zuwaechse von 6 bis 9% jaehrlich.
Zu den zwei (msci world, emerging) genannten ETFs, investiere ich noch zusätzlich in einen Consumer Staples, da ich keinerlei Konsum aktien in meinem Depot habe
Megatrends, wie Konsum, Krypto oder Gesundheit können als Satelit im Musterdepot passen. Die Korrelationen der ETF's sollten bei 0 liegen.
Nasdaq und Tech ETFs laufen extrem gut im Bullenmarkt. Im Bärenmarkt aber zum Teil deutlich schlechter als S&P500 oder MSCI World. Krassestes Beispiel ist die Dotcom Blase im Jahr 2000. Der Nasdaq100 hat 16 Jahre gebraucht für ein neues All time high. Der S&P500 hatte noch vor der Finanzkrise ein neues ATH und hat bereits 2013 das nächste ATH erreicht (Nasdaq100 wie erwähnt erst 2016).
Wenn Langfristig Nasdaq und TechETFS mehr Rendite erzielen wäre es mir egal wenn sie im Bärenmarkt schlechter laufen.
Frage ist halt wie du anlegst und für wie lange. Bei langfristigen sparplänen machten diese ETFs schon sinn. Auf der anderen Seite kann niemand garantiert in die Zukunft schauen. Die Alphabet aktie steht aktuell z.B. kaum höher als 2022 während sich die NVIDIA Aktie verfünffacht hat. Vergangene performance ist nunmal einfach kein guter indikator für zukünftige performance. Natürlich kann man trotzdem weiterhin Tech wetten eingehen im Rahmen eines entsprechenden ETFs z.B. auf den Nasdaq, aber man sollte sich klar sein dass die anderen Markteilnehmer natürlich auch schon entsprechende erwartungen an Tech aktien haben und diese zu großen Teilen eingepreist sind. Die Zeiten in denen man man noch ausgelacht wurde, wenn man gesagt hätte, dass hersteller von Betriebssystemen oder Suchmaschinen irgendwann 2T+ Unternehmen werden ist längst vorbei und mit einer Wette auf Tech Konzerne ist man mitnichten alleine.
@@LunnarisLP 2 Monate später hat Alphabet +29% im Vergleich zum ungünstigsten Einstiegspunkt vor dem Ukrainekrieg gemacht. Ich will nicht sagen, dass ab sofort der Nasdaq jedes Jahr der beste Index sein wird, aber mit etwas Realismus lässt sich doch feststellen, dass sich die Zeiten im Vergleich zu vor 20 Jahren gewaltig geändert haben und die Digitalisierung immer weiter fortschreitet... KI steckt noch in den Kinderschuhen.
Rückschläge, Korrekturen, Krisen, etc. wird es immer geben, aber hier handelt es sich ja nicht um irgendwelche Wetten auf die Zukunft, sondern um reale Werte, die im Alltag immer spürbarer "das alte Leben" ablösen.
Und klar ist immer alles "bereits eingepreist". Aber erstens darfst du ja nicht ausblenden, dass bei langfristig weltweit steigendem Wohlstand mehr Kapital in den Aktienmarkt fließt und zweitens es doch sehr unwahrscheinlich ist, dass wir in den nächsten ~10 Jahren auf dem technologisch gleichen Stand wie heute sein werden. Vor nicht mal 20 Jahren gab es noch keine Smartphones und heute kannst du jenes per Gesichtserkennung entsperren und kontaktlos laden.
Ich würde sogar noch weiter gehen und glaube, dass der Technologie-Sektor künftig annähernd exponentiell ansteigen wird. Auf die letzten 20 Jahre betrachtet, tut er das ja fast schon. KI, Robotik und Digitalisierung werden sich noch auf so viele Bereiche auswirken... Vor 15 Jahren wurde man wahrscheinlich auch ausgelacht, wenn jemand gesagt hätte, dass 2024 Roboter deinen Fußboden saugen und deinen Rasen mähen. In weiteren 15 Jahren werden sie dein Bier zapfen und dich zum Flughafen fahren - vielleicht sogar schon früher.
Genau die 3 ETFs sind meine größten Positionen mit der besten Performance, bis auf paar Einzelaktien die besser gelaufen sind. Den Fehler werde ich nicht mehr machen :)
Wenn man es gezielt macht, ist es auch kein Problem, weil man sich des Risikos bewusst ist.
Ich habe noch Healthcare drin. Gesundheit wird immer wichtig bleiben für die Menschheit.
@@skwurst Ehrlich gesagt ist das genau der Grund, warum ich diese massiv übergewichtet habe. Ich will nicht 40 Jahre einzahlen und dann vor der Rente endlich genug Geld haben. Ich brauche die Kohle jetzt. Daher bewusstes Risiko. Wenn die Rente dann kommt, dann kann ich umschichten. Dieses ganze finanzielle Freiheit ohne Risiko Gerede....da spart man am Ende am Leben und wundert sich dann, dass man mit 76 Jahren gar nicht mehr Skifahren, den Berg besteigen oder mit seinen Kindern spielen kann etc.
@@silverfox9267 genau mein reden! Ich bin auch allin usa !!! Sp500, ki etf, Halbleiter etf und Nasdaq 100
@@skwurst Wieso? ist es besser gezielt Geld zu verlieren ? Das Risiko ändert sich ja nicht, nur weil du es gezielt eingehst. Ich würde eher sagen: wenn du dir einen möglichen Verlust leisten kannst, auch nervlich, dann go for it.
7:53 Warren Buffet, Diversifikation: Stimmt. Wer mittel- bis langfristig Rendite will (das ist doch das Ziel 🎉aller ETF Sparer und Anleger oder etwa nicht? ) sollte nicht auf einen "Schönheitspreis" für breitest mögliche Diversifikation bei geringst möglicher Rendite schielen. 😊 Sondern in dem allseits beliebten "Klumpenrisiko" der magnificent 7 durchaus eine "Klumpenchance" sehen.
100% genau meine Meinung!!
Und genau so kann es anders rum gehen:) Diversifikation ist Risikominimierung, Buffet ist auch nicht in Tesla investiert sondern in BYD . MAG 7 müssen nicht die MAG 7 bleiben. So einfach sehe ich das. 70 % US Anteil im MSCI ist auch nicht wirklich sinnig für eine Diversifikation. Die Zeit gibt der Anlage recht.
@@kaikuper7526 Auch eine legitime Sicht. Ich stimme allerdings eher mit Aussagen in einer Kolumne von Henrik Müller (im Spiegel von heute) überein - bitte die Konsequenzen für mid/small caps in Industrieländern und für Unternehmen aus Schwellenländern abschätzen, so wie in MSCI World / ACWI / IMI Indizes etc. enthalten:
"... Dann sinken die Zinsen in den USA eben erst mal nicht. Sollte ja eigentlich kein großes Problem sein. Die Konjunktur läuft, die Bürger konsumieren kräftig. Etwas mehr Abkühlung täte Amerikas Wirtschaft gegenwärtig gut.
Es ist nur so, dass die veränderten Inflations- und Zinsaussichten in USA viele Akteure rund um den Globus auf dem falschen Fuß erwischen. Die USA sind immer noch das Gravitationszentrum der globalen Finanzmärkte. Wenn nun die Zinsen nicht wie erwartet sinken, hat das Folgen für hoch verschuldete Staaten und Unternehmen an anderen Ecken des Erdballs. Aktienkurse brechen ein. Die Devisenmärkte geraten in Bewegung: Der Dollar steigt, weil höhere Zinsen Geld ins Land locken, während andere Währungen abwerten. ...
Vor allem aber löste Amerikas Kapitalhunger in den Achtzigerjahren eine Schuldenkrise in den Entwicklungsländern aus. Ärmere Volkswirtschaften hatten sich in Dollar verschuldet. Durch die gestiegenen Zinsen und den stärkeren Dollar verteuerten sich die Kreditkonditionen massiv, was manche Volkswirtschaft überforderte. Die Fed machte Geldpolitik für Amerika, auch die US-Regierung formulierte ihre Finanzpolitik fürs eigene Land - aber die Folgen hinterließen weltweite Spuren. Daran hat sich bis heute wenig geändert. ..."
@@kaikuper7526 nur weil da us draufsteht is eine firma nicht nur von us abhängig fast alle größere firmen sind international deswegen find ich wichtiger Unterschiedliche branchen zu haben als drauf rumzureiten ob us drauf steht oder was anderes (was btw sich schon sehr schnell ändern kann)
vielen Dank für die Bereitstellung deines Wissens. Könntest du die Nummern zur Zuordnung der ETFs einfügen, welche besonders gut zusammen passen? ich danke dir schon mal :)
Klasse video. Danke!
Ich suche noch nach einem ETF Vergleich, der die zukünftigen Renditen abbildet.
Da kannst du wahrscheinlich lange suchen... 😅
Ich auch. Sag mir bescheid, wenn Du ihn gefunden hast. Ich sags auch nicht weiter 😂
Dann wären mir doch die zukünftigen Lottozahlen lieber
😂😂
@TotallyRegWhatelse 😂😂
10:02 kannst du bitte 🙏🏻 ein Video machen, wo du uns hilfreiche Plattformen vorstellst wie z. B. diesen Sparrechner. Nach Möglichkeit zunächst kostenneutrale Anbieter und dann gerne auch kostenpflichtige. Wo finde ich diesen Rechner?
Der Sparrechner ist von zinsen minus berechnen punkt de
Finanztip ist sehr sehr gut.😀
Vielen Dank für dein informatives Video👍
Auf welcher Seite kann man am besten die Überschneidungen prüfen? Welche Seite wurde im Video gezeigt?
Diese beiden habe ich verwendet:
www.etfrc.com/funds/overlap.php
etfinsider.co
@@FINANZFOKUS top. Danke dir!
Ich habe mich auf 75% S&P500 und 25% MSCI Europe festgelegt. Bin happy mit der Konstellation was meiner Meinung nach sehr wichtig für langfristiges Investieren ist 👍🏼 Danke für deinen regelmäßigen Content!
In meinen Augen keine gute Wahl, weil Europe aktuell sehr schlecht performt und auch in den nächsten Jahren nicht sehr gut performen wird. Des Weiteren fehlt in deiner Aufteilung der Rest der Welt und daher finde ich diese Aufteilung eher schlecht als gut es macht wesentlich mehr Sinn 100 % all in in den S&P 500 investieren und Europa rauszulassen..
Nunja, das sind durchaus Fragen der Langzeitlichkeit. Wir erleben zunehmend auch Tendenzen der Deglobalisierung. Von daher finde ich es durchaus sinnvoll, die Gewichtung so aufzuteilen, dass man etwas breiter gestreut ist und andere Teile der Welt beachtet.@@skwurst
@@skwurst Somit diversifiziert man aber weniger, womit das Klumpenrisiko steigt.
@@lordtommy5960 und das geht man gezielt ein, weil man eine höher Rendite erwartet und nur mit einem Risiko kann man auch eine höhere Rendite erzielen und ich denke ganz klar, dass Amerika auch in den nächsten Jahren weiterhin komplett dominant sein wird und daher würde ich niemals auf die Idee kommen, Europa so hoch zu gewichten, weil der europäische Markt durch die ganzen politischen Regulierungen komplett auf dem absteigenden Ast ist
@@skwurst Du hast wahrscheinlich recht damit, dass Amerika in den kommendene Jahren besser performen wird als Europa. Allerdings musst du bedenken, dass jeder ein anderes Risikogefühl besitzt. Wenn es einem vom Gefühl so passt, dann hat man mMn trotzdem alles richtig gemacht.
Wer behauptet, "den Markt zu schlagen", der hat einfach nur den falschen Index zum Vergleich ausgewählt! In Wahrheit kann niemand den Index schlagen, der seiner Auswahl entspricht! Auch dies ist eine (bittere) Wahrheit, die nur ganz wenige Leute überhaupt verstehen! 😇
Seh ich auch so. Viele die vermeintlich den Markt schlagen haben einfach nur einen höheren Fokus an US+Tech aktien.
Wenn ich dann den MSCI World oder gar den DAX als vergleich nehme ist ja klar dass ich da gut aussehe. Im vergleich zum S&P sehen dann die meisten direkt nicht mehr so gut aus und im vergleich zum NDX noch schlechter, selbst ohne irgendwelche 1,2% Gebühren..
Ich hab kein Plan, keine Nerven und keine Lust mich damit auseinanderzusetzen. Es wird ein ETF wo alles drin ist dauerhaft bespart und hin und wieder mal just for fun ne kleine Aktie gekauft.
Geht absolut fit
Das ist doch ein guter Plan. Ich schaue gerade auf Den Global Portfolio One von Dr. Andreas Beck. Der Fonds ist noch diversifizierter als jeder ETF wo angeblich alles drin ist. Die Klumpenrisiken werden dort gezielt gesenkt (z.B. USA Gewichtung bei fast allen MSCI World ETF)
Und welches ist es? Blutige Anfängerin hier
MSCI ACWI IMI ist quasi alles (99%) drin. @@Aish115
@@Aish115ich würde den Vanguard FTSE All World empfehlen. Deckt über 3400 Aktien auf der ganzen Welt ab und da braucht man auch kein 70/30 oder andere Aufteilungen
Finde es immer schwierig zu sagen man kann Investment Entscheidungen nicht an der historischen Rendite fest machen. Naja Es gibt eben keinen besseren Anhaltspunkt. Woran also sonst?
Fakt ist, die Zukunft kennt keiner.
Sich einfach unabhängig von der Rendite der letzten Jahre breit aufstellen. Wenn es genauso weitergehen würde wie die letzten Jahr würden die USA irgendwann 99% im World einnehmen. Dazu wird es sicher nicht kommen
Die Zukunft kennt keiner, das stimmt natürlich und das ist ja auch "das Salz in der Suppe" des Geldanlegens. Wenn heute vieles mit hoher Eintrittswahrscheinlichkeit berechnet werden könnte gäbe es kein Risiko und keine Rendite (ganz vereinfacht gesagt).
Was es aber gibt sind mittel- bis langfristige Trends. Der bekannteste ist wohl IT / Massendatenverarbeitung/cloud bis hin zu KI. Ein anderer die "Überalterung" der westlichen Gesellschaften (gilt z.T. auch schon für China). Oder die Decarbonisierung falls wir als Spezies überleben wollen.
Wer sich eine fundierte Meinung zu Trends bildet hat eine Richtschnur für sein Anlageverhalten. Und muss nicht aufgeschreckt reagieren wenn in immer kürzeren Zeitabständen "eine neue Sau (ein neuer Trend, ein neuer ETF, eine neue Anlagestrategie) durch's Social Media Dorf der ETF-Sparer und Geldanleger getrieben wird." 😂
Meine Antwort wäre:
1/ "The trend is your friend". Erst cloud (z.B. Microsoft/Azure, Amazon/aws), dann KI (z.B. Microsoft/OpenAI, Google/Bard>Gemini) und jetzt Halbleiter (z.B. Nvidia, Broadcom, arm). Andere Trends haben mit der Überalterung der Gesellschaft zu tun (auch in China) und der Decarbonisierung (falls wir als Spezies überleben wollen - was ich bezweifle).
2/ Firmen mit *Preisfestsetzungsmacht* (siehe dazu das Buch "Preisheiten" von Hermann Simon, Simon-Kucher Partners). Apple hat z.B. noch immer (kann für das neueste iPhone/die neueste Watch fast verlangen was es will), Tesla hatte bis vor Kurzem. Preisfestsetzungsmacht kann auch ein Vorteil sein den Wettbewerber nicht mehr einholen können. Nicht weil sie es technisch/organisatorisch nicht könnten sondern weil es zuviel kostet. Ausnahme: Firmen aus autokratischen Ländern die massiv vom Staat subventioniert werden (z.B. aus China: eMobilität, Solartechnik...).
Von solchen Überlegungen würde ich meine Entscheidung abhängig machen einen ETF langfristig zu besparen oder eine Einmal-Geldanlage zu tätigen.
An den tatsächlichen Unternehmen die hinter den Kursen stehen. Das ist zwar auch Zukunftsmusik und keiner kann sich sicher sein, aber es gibt einem einen besseren Anhaltspunkt als nur ein Kurs aus der Vergangenheit.
Wenn du z.B. überzeugt bist, dass in Zukunft die Lebensmittelherstellung und die täglichen Produkte die man so braucht krisensichere Firmen sind, die auch in möglichen turbulenten Zeiten ihre Gewinne erzielen werden, dann ist das ein Anhaltspunkt.
@@tobo2643 Ich arbeite In der erneuerbare-Energien Branche und bin überzeugt, das ist die Zukunft....also in SMA, Nordex, etc.. investiert....was soll ich sagen?
Meine vermögenswirksamen Leistungen (VL) laufen in den S&P 500 und das läuft super. Ist ja auch nicht mein Geld, sondern nur die 40€ der Firma. Also bin ich da ganz entspannt. Freu mich über jedes % Gewinn.
Danke für die Mühe, tolles Video!
mir wurscht was alle sagen, ich lasse von emerging markets etfs die finger - da sind mir zu viele aktien aus politisch unstabilen ländern dabei. lieber investiere ich gezielt in einzelne länder/regionen wie z.b indien oder asien ex china
Super Video! Gut gemacht
Gut erklärt Danke 😊
Klasse Erklärung!
Tolles und beeindruckendes Video
Sehr interessantes Video, danke!
Gute Ansätze. Daumen hoch.
Gut erklärt 👍
Danke gerade die Antworten welche ich gesucht habe! 👍🏻
Habe einen Ftse all world etf. Würde ich nun in einen S&P 500 zusätzlich investieren, hätte ich mit Sicherheit eine Überschneidung von 100%, da vermutlich alle 500 Unternehmen im ftse all world vorkommen.
Möchte ich allerdings die 500 größten Unternehmen etwas stärker gewichten, wäre mit dieser Strategie die Diversifikation dennoch etwas höher, als würde man nur den S&P 500 alleine wählen.
Super Video vielen Dank, ich bin leider Neuling was ETFs angeht und habe mit somit Anfang des Jahres gedacht, wenn ich in gut laufende ETF‘s mein Geld investiere, wäre das am effektivsten, da ich somit ja alles abgesenkt habe… somit habe ich monatlich 100€ in den MSCI World 100€ in den S&P 500 100€ in den Vanguard und weitere 100€ in MSCI Markets investiert…. Wohl leider ein fahler wie ich gerade gelernt habe… welche würdest du persönlich abstoßen bzw behalten ? Den MSCI World & MSCI Markets ? Und den S&P noch mit drin zu haben macht gar keinen Sinn bzw den Vanguard ? Beste Grüße
SEHR! gut vorgetragen, bin neu hier, und sehr angetan! Abo dagelassen.
Toll....ich habe mich wegen Anlage volle 2 Wochen!!! Täglich 8h mit dem Thema erschöpfend beschäftigt, und DIESE 3 Etfs sind es bei mir geworden.
Ist ja irre, jetzt vieles von dem, was ich mir selbst erschlossen habe, nachgucken zu können!
Wenn du dich wirklich mit dem Thema "Geld anlegen" beschäftigt hast - also selbst recherchiert hast (hoffentlich auch außerhalb von YT/Insta/TikTok), immer wieder dazu gelernt hast, dir Fehler in deinen Überlegungen bewusst geworden bist, dir nach und nach Zusammenhänge erschlossen und dir Wissen aufgebaut hast und jetzt Inhalte von "Dauerwerbeclips" beurteilen kannst - besser kann man es nicht machen. 💥🎉 Congrats! 😁
Das ist nämlich auch "investieren". Zeit investieren. Das zahlt sich mehr aus als blind irgendwelchen Tips selbst ernannter "Finanz Influencer" zu folgen. 😉
@@TotallyRegWhatelse exakt.
@@TotallyRegWhatelse ich habe Wochenlang kgv, und Homepage Ishares, Klumpenrisiko, Streuung, Überschneidung, und Statistik mir gegeben.
An welcher Börse soll man denn die ETF's kaufen? Wie geht das mit den Wechselkursen? Ich bin aus der Schweiz. Danke für deine Hilfe!
Kaufen, halten
Mehr mache ich nicht.
Das ist wirklich alles auf Dauer
In Sachen "Finden der Überschneidungen".
Ist dir ein Tool (oder ein Musterdepot) bekannt, welches nach Eingabe der einzelnen Fonds/ETF's das Gesamtportfolio darstellt?
Regionen, Anlageklassen, Unternehmen usw.
Welche wären denn deiner Meinung nach die besten etfs für eine 70/30 Strategie als Anfänger ?
Kannst du den aktuellen Investitionen ein Video dazumachen?
Ein Update habe ich im Dezember gemacht, das nächste folgt erst in ein paar Monaten. ruclips.net/video/AO-cyykbfLk/видео.html
Top Informationen 👍
Wie würdest du damit umgehen bzw als Tipp geben und zwar bin ich im Februar 3 Jahre an der Börse, habe Anfangs langfristige Aktien gekauft lief auch gut bis ich auf KO Zertifikate zugestoßen bin und das leider zu einer Sucht wurde. Gesamtperformance seitdem ist -18k und Depotwert bei 0€. Ich bin fast 21 Jahre alt habe mittlerweile mit KO Zertifikaten aufgehört und möchte monatlich per Sparplan in Zukunft Wachstums/Qualitätsaktien kaufen und auch noch Dividendenaktien und ETF. Sparrate wäre erstmal 300-400€ da als Azubi nicht mehr möglich ist?
Ohje, da bist du bestimmt aber nicht der Einzige, der mit Zertifikaten usw. alles verloren hat. Ich persönlich setze überwiegend auf stabile Aktien, die es schon länger gibt und die es wohl auch noch in zig Jahren geben wird. (Bsp. Coca-Cola, Unilever, UnitedHealth, Visa) Mit einem All-World ETF solltest du aber auch nicht viel verkehrt machen. Lieber langsame, aber langfristige Rendite. 🙂 (keine Anlageberatung)
Beste Grüße 😀
Der Verlust ist ärgerlich, aber du bist ja noch jung. Ich würde an deiner Stelle erstmal mit einem breit gestreuten ETF beginnen und versuchen einen gewissen Kapitalstock aufzubauen. Zu Beginn macht es aus meiner Sicht wenig Sinn Wachstums-, Qualitäts-, Dividendenaktien und ETFs zu kombinieren. Nimm dir ruhig Zeit deine Strategie zu entwickeln und dir das notwendige Wissen anzueignen.
Ging mir ähnlich vor ca. zwei Jahren. Habe durchs Hebeln von Kryptos ca. 25k in den Sand gesetzt, bin aber ebenfalls noch jung und habe Jahrzehnte an Zeit vor mir um zu Arbeiten und zu Investieren. Wichtig und richtig hier dran zu bleiben und auf Diversifikation und Qualität zu setzen, dann hast du das definitiv in ein paar Jahren wieder drin!
@@marks1090Die 25K sind nicht weg, sie hat nur jemand anderes.
Auch wenn ich Klumpenrisiko mit dem Nasdaq und S&P habe, warum sollte ich diese ETFs nicht nutzen wenn sie gut laufen?! Dein Wachstums Portfolio sind Einzelaktien? Ich hab die ersten beiden und den FTSE all World.
Lediglich einen Betrag an Euro als Gewinn auszuweisen ist wenig aussagekräftig. Wieviel wurde über welchen Zeitraum investiert? Ich finde bei der Überschrift ist noch (viel) Luft nach oben.
Diese Fehler haben mir viele Tausend Euro gebracht. Sehr gutes Video 👍
Was haltet ihr von folgender Zusammensetzung
60% S&P 500
20% Stoxx Europe 600
20% Emerging Markets
Hört sich gut an!
Wenig. Warum 20% EM, wenn die Marktkapitalisierung der EM nur 10% beträgt?
Nicht so gut vor allem zu viel Europa drin. Europa kannst du vergessen. 20% Emerging Marktes kann man machen könnte aber auch weniger sein und lieber noch ein Tech-ETF dazu.
Sehr gute Tipps, die einem wirklich helfen können.
Ich selbst versuche mir momentan ein Wachstumsportfolio aufzubauen, das von der Regionaufteilung her an das klassische 30/70-Portfolio-Prinzip angelehnt ist. Dabei achte ich aber bei Unternehmen darauf, in die investiert zu sein, von denen ich das Geschäftsmodell auch verstehe und in denen ich enormes Wachstumspotenzial erkenne. Bei den ETFs lege ich einen ähnlichen Wert darauf. Dabei achte ich auch ein wenig auf die vergangene Performance leider, aber hol mir keinen ETF nur aufgrund der vergangenen Performance rein, sondern achte darauf, in welche Branchen, Unternehmen etc die ETFs investiert sind und ob es Überschneidungen geben könnte.
Ich hätte auch das 70/30-Portfolio-Prinzip kopieren können, aber als ich angefangen habe mich mit Aktien, ETFs, etc auseinanderzusetzen, wollte ich unbedingt was eigenes erstellen, ohne dabei unüberlegte Risiken einzugehen ^^
Klingt sehr interessant :) Kannst ja irgendwann mal teilen welche Aktien du dafür ausgewählt hast.
@@FINANZFOKUS Gerne :)
Aber kleines Vorwort: Ich selbst bin noch Anfänger im Investieren (bin erst seit Ende Oktober an der Börse) und daher lerne ich noch viel dazu, gehe aber bewusst die Risiken ein, die Investitionen in Einzelunternehmen mit sich bringen.
Bin gerade mal Mitte 20 und potenzielle Verluste kann ich langfristig wieder reinholen. Ich sehe meine Einzelinvestitionen als High Risk High Reward-Möglichkeiten für mich und mein Leben an. Entweder habe ich das Glück und kann dadurch gute Renditen erzielen. Oder ich mache Verluste, laufe aber dadurch nicht Gefahr, dass ich Schulden mache, da ich auch einen Notgroschen besitze, den ich auch jetzt noch fülle.
Bin momentan noch in der Aufbau- und auch Ansparphase und bin in SAP, AMD, Nvidia und Super Micro Computer investiert.
Besonders Super Micro Computer sticht heraus, weil sie einfach eine unfassbare Performance abliefern und obwohl ich erst seit Anfang letzter Woche dort drin bin, ich jetzt schon bei 20%+ bin, was echt nicht normal ist ^^'
Ich bin mir das Risiko bewusst, bei so einer Aktie drin zu sein, aber momentan spricht meiner Meinung nach auch nichts für einen Verkauf.
Bei AMD bin ich gespannt auf die Performance ihrer neuen Chips, die speziell auf KI-Anwendungen zugeschnitten sind.
Nvidia wäre für mich auch ohne ihre KI-Arbeiten im Depot drin, da sie im Grafikkartenbereich Marktführer sind und gerade durch Virtual Reality und die sich schneller entwickelnde Technik starke Grafikchips immer mehr an Relevanz gewinnen werden mMn und auch an Relevanz gewonnen haben.
SAP kenne ich schon länger und ich weiß auch, dass ihre Produkte von den meisten Unternehmen verwendet werden.
Investiert habe ich in SAP wegen ihren geplanten KI-Investitionen und ihre Fortschritte im Cloud-Bereich, die durch die kürzlichen Umsatzergebnisse auch noch bestätigt wurden.
Jetzt fang ich auch an in meine rausgesuchten ETFs zu investieren, um einen risikoärmeren Teil in meinem Portfolio zu besitzen.
Mir ist es bloß wichtig gewesen, erstmal meine Aktienanteile zu besitzen, mit denen ich momentan sehr zufrieden bin.
Danke für dein Video. Ich setze auf den vanguard all word accumulating etf langfristig, und kaufe einzel Aktien. Sollte ich einen zweiten etf nehmen? Ich wollte mich nur auf einen konzentrieren. Ist mein Gedanke falsch?
Würde ich auch so machen. Ein weiterer ETF ist aus meiner Sicht nicht notwendig. Aber aus steuerlicher Sicht kann es irgendwann sinnvoll sein einen vergleichbaren ETF ins Depot aufzunehmen. So kann man später in der Entnahmephase Steuern sparen, indem man jüngst gekaufte ETF Anteile zuerst verkauft, die weniger Gewinn vorweisen.
@@FINANZFOKUS Bei mir das Gleiche. Ich bespare auch nur den o.g. ETF. Was meinst du irgendwann mit einem vergelichbaren ETF ins Depot holen? Den gleichen dann in der Ausschüttenden Variante, um den jährlichen Freistellungsbetrag auszunutzen? Wenn ja, dann diesen ETF bei 0 anfangen und besparen monatlich?
Womit kann man die Überschneidungen analysieren?
Mit Parquet - X-Ray z.B.
@@FINANZFOKUSdas macht ja aber nur Sinn wenn man die ETFs auch erst später kauft.
Sprich zu erst einen etf besparen bis 100T€, dann den zweiten usw...
Gut zusammengefasst. 👍 Aktuell bleibe ich aber noch weiter bei (Einzel-) Aktien. Beste Grüße🙂
Ich schmiere mir ein Brot.
@@gooldii1 Das klingt interessant, welche Gewichtung an welchen möglichen Brotbelägen hast du verwendet?
@@maxmustermann8167 es ist auf jeden Fall interressanter, als die obige Aussage!
@@gooldii1 Mein Geheimtipp, Pumpernickel mit Butter und Gouda.
50/30/20 - S&P 500/FTSE All World/MSCI Nordic. Mein Weg.
Das mit den Überschneidungen und Klumpenrisiken ist manchmal auch eine Scheindebatte. Eine Kombination von 80% ACWI und 20% EM sieht genau danach aus, ist aber auch nichts Anderes als ein 70-30 Portfolio.
Ist es auch.
Super! Danke!
Habe 70% Core MSCI World, 20% Small Caps und 10% EM, und fahre damit ebenfalls sehr gut :)
Mit 70% MSCI World machst du erst mal nichts falsch. Wobei ein ETF auf diesen Index bestenfalls Durchschnitt abliefert wenn man auf den Ertrag, die Rendite, schaut.
Die restlichen 30%... warum? Wieso macht das Sinn? Weil es auf YT/Insta/TikTok in Dauerwerbeclips beworben wird? Echt? 😂
Meine 3 Fragen wären:
*1/Emerging Markets:* Warum sollen Unternehmen aus Schwellenländern (z.T. mit radikalen, politisch/ideologisch bedingten Eingriffen in die Wirtschaft, siehe China) stärker wachsen als Großunternehmen in Industrieländern? Was für einen Vorteil haben Unternehmen aus EM?
*2/Small Caps* (börsennotierte Unternehmen wie in Deutschland im SDAX vertreten): Welchen Vorteil haben Small Caps (SDAX) gegenüber Mid Caps (MDAX) oder Large Caps (DAX40)? Mehr Risikokapitalgeber für schnelleres Wachstum (bei Umsatz und Gewinn)? Besseres Rating und damit günstigere Finanzierung von Fremdkapital (Kredite für Innovationen, Produktion, Vertrieb, Expansion in neue Märkte...)? Besseres Management?
*3/ EM und Small Caps vs Large Caps* (bzw. marktbreite Indizes auf Large Caps): Wann in den letzten 70 Jahren ging es mit der Wirtschaft in Industrieländern (insbesondere in den USA als größter Volkswirtschaft) steil nach unten, die Großunternehmen haben deutliche Umsatzeinbußen erlitten, die Gewinne sind nicht nur dramatisch eingebrochen sondern es wurden durch die Bank Verluste geschrieben und Mitarbeiter entlassen... und exakt in so einer Situation haben EM und Small Caps wirtschaftlich profitiert, die Umsätze sind gestiegen und die Gewinne haben gesprudelt? 😂 Quando wann?
Aus meiner Sicht sind EM und Small Caps Geldvernichtung. Diversifizierung hole ich mir durch das weltweite (!) Geschäft von Large Caps ins Portfolio, nicht durch möglichst viele kleine Unternehmen die überwigend auf nationalen Märkten tätig sind. 😊
Nicht ganz meine Prozentuale Verteilung aber so ähnlich habe ich das auch.
Hatte ich auch, EM und SC sind katastrophal gelaufen die letzten Jahre.. habe nun umgeschichtet zu 100% MSCI W
@@chrisohstvergangenheit ist nicht gleich Zukunft. In Jahren steigender oder hoher Zinsen fallen small Cape überproportional
Was würdest du empfehlen, NASDAQ oder MSCI world zu nehmen ?
welches tool kann ich nutzen wie in 5:30 analyse des overlaps? danke im voraus
Hier die Tools zur Überprüfung von Überschneidungen bei ETFs:
www.etfrc.com/funds/overlap.php
etfinsider.co
Mit welchem Tool untersuchst du die Überschneidungen der ETF‘s? Danke
ExtraETF
Das Tool lautet "justetf" oder je andere Seite, welche Dir die Top 10 Positionen eines ETFs anzeigt.
Die frage ist ob diese 3 ETFs dauerhaft besser wie z.b ein 70/30 MSI World MSCI Emerging Markets performen werden, meist ist es ja so das man auf kurze Zeiträume betrachtet kurze Zeit betrachtet hohe Renditen hat, und der Langzeit Schnitt irgendwo im einstelligen >5 % Bereich liegt. Aber das ist wieder in die Glaskugel schauen.
Wir hatten in ca. 100 Jahren 19 Börsencrashs, also alle 5 Jahre - Cash is King und immer in Krisen gezielt investieren 😎
In Deutschland gab es schon mehrere Währungszusammenbrüche, da ist dein Cash dann auch nix mehr Wert
cash ist nicht king, das lässt sich auch einfach beweisen. Der bessere spruch ist Time in the Market beats Timing the Market.
Bestes beispiel der Corona dip. Selbst wenn du das absolute tief perfekt mit all deinem Geld genau getimed hättest, was ja an sich schon unwahrscheinlich ist, hast du den SP500 z.B. zu ähnlichen preisen wie 2017 gekauft. Deswegen einfach sparplan aufsetzen und gut ist. klar wenn dann ne schlechte phase kommt und man bisschen was auf tasche hat kann man das in den markt schießen, aber es macht wenig sinn jetzt langfristig auf seinem cash zu sitzen und auf den nächsten crash zu hoffen.
Mal etwas, was nichts mit dem Inhalt zu tun hat: Deine Sprechstimme ist absolut angehehm. Es macht Spaß, Dir zuzuhören. Auch die Formulierungen.
gut erklärt ;)
Wie ist denn deine Portfolio Aufteilung in % bzgl. der Core Satellite Strategie? Also wie viel % hat der MSCI World, Der Emerged Markekts und dann die Satelliten?
Mach einfach 70/30.
Mann, das sind ja tiefgründige Fragen!
In 50 Jahren...dann wäre ich 107.... Mal gucken, ob ich das schaffe....💪
Ich bespare momentan den EDGE World Momentum und den EDGE World Quality ETF zu 50/50%. Was haltet ihr davon?
Was hältst du denn von deiner Entscheidung? Warum diese beiden? Oder hast du dich dafür aufgrund von zuviel Konsum von YT/Insta/TikTok Dauerwerbeclips entschieden? 😂
6 Monate später. Und? Wie ist es gelaufen?
„Eine breite Diversifikation ist nur dann nötig, wenn ein Investor nicht weiß, was er tut.“ (Warren Buffett)
Warum also in die „gesamte Welt“ investieren, wenn sich die Welt nicht gleichermaßen weiterentwickelt?!
Mit z.B. der KI stehen wir vor einem neuen Zeitalter. Ich persönlich setze die nächsten Jahre tendenziell eher auf Tech-Positionen und Unternehmen aus westlichen Ländern.
Mittelfristig kann ich meine Bewertung aber hierzu natürlich wieder ändern, das schließe ich nicht aus
Sorry.. wenn ich ein ETF Sparplan habe wo jeden Monat zur gleichen Zeit 300€ investiert werden. Dann kann es super gut sein das ich jeden Monat zu hoch einkaufe! Ich habe es selbst erlebt! Mein ETF hatte im Jahr ca. 9% gemacht, aber mit Gebühren und schlechten Einkäufen waren am Ende sogar 0,5€ MINUS.😮😮😮. Den Schrott habe ich bei meiner Bank fristlos gekündigt 🎉🎉🎉. Wenn dann bitte selbst auf das Köpfchen drücken und kein Sparplan machen. 😊
Was hälst du vom EM ex China? Der lief ja deutlich besser als der normale ... überlege auf den ex China vom EM SRI zu wechseln
Genau diese Denkweise führt zur Underperformance bei vielen Privatanlegern. Recency bias.
Eine sehr gute Entscheidung. Ich fahre den Franklin Ex China wurde im Jahr 2023 komplett neu aufgelegt. Mit 30 % Indien 20 % Taiwan und so weiter ein grandioser ETF, der in den nächsten Jahren absolute Performance erzielen will, weil China in den letzten Jahren und zukünftig an der Börse in meinen Augen keine große Rolle spielt.
@@m.j.41 Kann schon sein das China in Zukunft einen (ordentlichen) Turnaround hinlegt. Das Problem bleibt die Politik, die kann das Ganze wieder zunichte machen. Und in den nächsten Jahren sehe ich keinen politischen Umbruch.
Der lief deutlich besser, ja. Nur läuft er auch weithin besser? Auf Sicht der nächsten 30 Jahre
Streng genommen müsste der noch ex Taiwan und ex HongKong sein.
Nvidia sollte aber keine Blase sein, da die Gewinne von Nvidia mit dem Aktienkurs korrelieren
Wenn ich eine hohe Summe X investieren will. Gibt es da einen geeigneten Zeitpunkt für einen ETF Kauf? Oder spielt das eher eine untergeordnete Rolle?
Vorausgesetzt du nimmst keinen spezialisierten Nischen ETF (weil der gerade gehypt wird, wie auf Bitcoin oder Halbleiter oder...) sondern einen auf einen relativ breit abgestützten Index (wie S&P500 oder das Index Konkurrenz-Produkt MSCI USA) dann ist eher die Haltedauer das entscheidende Kriterium. Also kaufen, 15-20 Jahre im Depot "liegen lassen", sich bei Wertverlusten diszipliniert verhalten (und nicht in Panik vekaufen - eine Analogie wäre die Vorgehensweise des ex-Kanzlers Helmut Kohl: bekannt für "aussitzen" 😅) und, falls möglich, nach dramatischen Abstürzen (für mich mehr als 30-40%) zukaufen. 😊
nicht am MOnatsanfang .Besser in Schwächephasen nachkaufen
welche weiteren Etf's parallel zum FTSE All world würdest du empfehlen ?
Eigene Recherche. Dann entscheiden. Und die Entscheidung selbst begründen können.
Evtl. passt ein MSCI World Small Cap ETF dazu ✌🏻
Oder der klassische Thomas Kehl 70/30 Investor kauft seit Jahren günstig in den EM ein und die Zeit der emerging markets kommt erst noch in den nächsten 10-30 Jahren. Ich hoffe es sehr, denn ich bin mit 80/20 nicht ganz so optimistisch aber es wäre doch ganz nett.
Du hast einen wichtigen Punkt bei deiner Argumentation vergessen! Wenn man gezielt eine Übergewicht erzielen will und der Meinung ist, dass man genau damit eine Überrendite erzielt, dann ist es vollkommen in Ordnung. Aber wenn man natürlich so handelt in Unwissenheit und danach überrascht es dann ist es natürlich ein großer Fehler
6:27 hier habe ich den Punkt angesprochen :)
@@FINANZFOKUSok dann überhört! Weiter machen :-)
Wenn deine Tech Sektorwette nicht aufgeht, wirst du mit allen Positionen dick im Minus sein.
Du lässt dabei andere Branchen komplett außer Betracht wie z.B. Medizintechnik. Weiß ja nicht
Kurze Frage... Hast du eine IHK-Zulassung nach §34f GewO?
Woher hast du die Jacke?
Macht also sinn am Anfang in thesaurierende Etf's zu investieren und später dann auf die gleichen Etf's umzusteigen die dann ausschüttend sind?
Super vielen Dank für dieses tolle Video, darf ich fragen ich selbst habe das ETF X(IE)-MSCI WRLD QUAL.1CDL, was würdest du hier empfehlen was ich noch für ein zweites ETF gut mit reinnehmend könnte ? Ganz lieben Dank
Ich habe den S&P 500 Tech ETF als Sparplan mit welchen anderen etf kann man diesen Kombinieren?
Hallo ich habe eine Frage an dich wenn der Kurs einer Aktie um 10 Prozent fällt fällt dann rechnerisch auch das aktuelle KGV auch um 10 Prozen
Hey, ja das ist richtig. Angenommen der Kurs liegt bei 90 € und der Gewinn bei 3 Euro je Aktie. Dann beträgt das KGV 30. Sinkt der Kurs um 10% auf 81 €, dann beträgt das KGV nur noch 27. Somit ist das KGV ebenfalls um 10% gesunken.
@@FINANZFOKUS Der Gewinn wird üblicherweise zum Ende des Geschäftsjahres (kann auch abweichend vom Kalenderjahr sein) ermittelt. Und dann wird beschlossen (ganz vereinfacht gesagt) ob vom Geinn etwas in Form von Dividenden ausgeschüttet wird und falls ja wie hoch diese pro Aktie ausfallen soll.
Deshalb bezieht sich ein KGV doch eher auf diesen Zeitpunkt, Abschluss des Geschäftsjahres (Kurswert in Relation zum Gewinn/Aktie).
Eine Betrachtung wie "tagesaktueller Kurs (dynamischer Wert) / Gewinn pro Aktie aufgrund des letzten Geschäftsjahres (statischer Wert)" macht für mich keinen Sinn.
MSCI ACWI dann gleich?
Ist ein DAX-ETF sinnvoll, wenn ich schon einen World ETF habe?
Der teuerste Fehler fehlt: jahrzehntelang nur einen ETF bei einem Broker besparen. Hat Finanztip mal vorgerechnet. Steuerlich gesehen macht es mehr Sinn, alle ca. 15 Jahre zu wechseln.
Sehr guter Punkt. ☑️ Wollte ich ursprünglich auch im Video mit aufnehmen.
Dachte das hat sich wegen der Vorabsteuer erledigt? Viele Grüße
Dann hat dir Finanztip wohl auch gleich gesagt, wie sich die Steuergesetzgebung in Zukunft ändert ?
Kann man das näher erklären? Die Steuer fällt bei Ausschüttung oder beim verkaufen der Anteile und das doch immer oder? Also auch nach 15 Jahren.
würde mich auch interessieren was du meinst… hat man das Problem auch wenn man einen ausschüttenden ETF wählt?
Mit welchem Tool kann man Überschneidungen seines Portfolios prüfen? Gibt es was hierzu? Wie bei Deiner Grafik….
x-ray von morningstar
Hab die links in der Videobeschreibung aktualisiert
Ich bin verwirrt. Wenn ich bei scalable capital S&P 500 suche kommen viele Ergebnisse. Welches ist der richtige?
Alle bilden den gleichen Index ab, schau dass du einen mit geringen laufenden Kosten findest und mach dir einen sparplan drauf
S&p 500 ist der Index. Die dort angezeigten Ergebnisse sind etfs auf den Index, jeweils angeboten von verschiedenen etf-anbietern. Insofern sind alle „richtig“. Teilweise unterscheiden sie sich bzgl der Gebühr, des Auflageortes, des Volumens, etc
Hallo zusammen, kostet der S&P 500 thesaurierend min. 516€ z.Z ?😱 dachte da gäbe es noch eine günstigere alternative, ausschüttend bekommt man den für 48€… kann mir jemand weiter helfen ?
schau einfach nach den unterschielichen ETFS zb von Xtrackers, Invesco, Vanguard...kann da die Seite von Finanzfluss empfehlen
ich will den S&p 500 besparen aber alle sagen mir ich solle mehr diversifizieren aber welcher passt zu diesem etf und bietet auch gute rendite??
Gibt's nicht, aber 500 Topaktien reicht doch!
S&P 500 ist Bombe
@@krewer09...solange die "Bombe" nicht platzt. 15 Jahre sind ne seeeehr lange Zeit.
Welche Kombination ist denn gut mit den nasdaq 100?
wie erkenne ich das die sich nicht überschneiden?
Was ich nicht verstehe. Wenn ich einen MSCI World nehme, kaufe ich gleichzeitig unendlich viele Schrottwerte mit. Ist es nicht sinnvoller, einen MSCI World zu nehmen, der eine Selektion aus Aktien mit guten Fundamentaldaten hat? Sofern es so etwas gibt.?
Gibt z.b auch den Msci World Momentum. Da sind *nur die 350 stärksten Aktien drinnen. Natürlich hast du beim normalen ETF auch Schrott dabei,aber es geht halt um die Diversifikation bei einem Welt ETF. Wenn Nvidia oder Apple schlecht laufen,verlierst du im Msci World warscheinlich nur 2%,im SP500 aber warscheinlich 5% als Beispiel
S&p 500 und Europa sind die besten finde ich 😍
Bis jetzt vielleicht
Wieviel % macht ungefähr dein Core und dein Satelliten Portfolio vom Gesamtdepot aus?
In einem Video hatte er mal 75% Core und 25% Satelliten gezeigt aber mit 80 / 20 machst du nichts falsch
Was spricht denn dagegen, einfach in den FTSE Allworld zu investieren und fertig?
Das muss nicht ewig so weiterlaufen....es gibt Phasen
Ich denke ein S&P 500 ETF ist ausreichend diversifiziert 🥳
Ich denke ählich wie du ich hab in den letzten 5jahren auch aktiv aktien gehandelt es war auch sehr lukrativ aber mit der zeit wird es mir in manchen marktfasen zu viel und ich möchte wenigstens einen teil in etfs stecken. Damit erhoff ich mir etwas weniger recherche zu betreiben und trotzdem mit dem kapital dabei zu sein. Was hälst du den anstelle des 70/30 einfach einen world etf zu besparen würde sich ja selbst dann bereinigen wenn mal zb china besser läuft?😃
Ich investiere selber auch in einen All World ETF in einem anderen Depot. Beide Varianten haben Ihre Vorzüge. Bei der 70/30 Kombinationen kann man halt schön sehen, welcher Bereich besser oder schlechter läuft.
welcher S&P500 ist eurer meinung nach der beste?
Niedrige Kosten wäre das wichtigste m.M.
Der von i shares 0.07
Was denkt ihr zu einem etwas höheren Anteil von Schweizer Aktien in ETFs? Also z. B. anstatt Europa, etwas mehr auf Schweiz setzen. Speziell wenn man in der Schweiz lebt.