Echt Cool. Habe als 60 jährigen Anfänger bewusst kombiniert aber checke dies mal nach diesen Infos noch mal. Was einmal Cool wäre ist ein Video für Leute über 50. Die Zielsetzung des Anlegens verschiebt sich da ja eher auf den dritten Lebensabschnitt sowie Realisierung und Entnahme.
DANKE- Hallo SAIDI, du hast meinen größten Respekt. Du schaffst es jedesmal, komplexe Zusammenhänge auf sehr verständliche Weise zu entzerren- daß Hilfestellung und Glaubwürdigkeit entsteht. Als breitgestreuter „MSCI World CORE“ Investor interessiert mich deine Meinung zu Europa, Dividenden und Nachholbereich - mit (62) will ich sehr sicher , evtl. mit einem Teil meines Vermögens da noch investieren. Finanztip ist Spitze🍀
Das ist genau das Thema nach dem ich gesucht habe! Als quasi Anfänger natürlich fast alle angesprochenen "Fehler" gemacht - ich sag lieber gar nicht erst was ich alles kombiniert habe 😅! Dafür kann ich jetzt ganz beruhigt nach und nach alle Cluster wieder loswerden und einfach nur den ACWI behalten. Das ist der Weg 😜
Das Clusterrisiko ist zwar gegeben, die Relevanz wird aber auch gerne überschätzt. Nach welchem Markt richtet sich die Weltkonjunktur seit mehr als 100 Jahren? Was soll an den Techaktien aus dem Silicon Valley verkehrt sein, die z.T. seit Jahrzehnten am Markt sind und ihn dominieren? Auch wenn die im Trend liegen, die Kurse daher volatil sind, letztlich bilden sie in den USA die Speerspitze des Fortschritts, haben eine hohe Eigenkapitalquote und finden sich auch daher anteilsmäßig überproportional in vielen ETF.
Ich habe auch ein Cluster Risiko im Depot, aber bin mir dessen bewusst. Ich fahre eine Core Satellite Strategie. Ich habe 80% (mein Core) in einer passiven Strategie (MSCI World/ EM IMI in einem 70/30 Verhältnis) und 20% (meine Satelliten) in einer aktiven Strategie. Darunter auch den Nasdaq als einzigen ETF, einige Einzelaktien und auch Kryptos. Habe für den besseren Überblick auch extra zwei verschiedene Depots.
Das eine Beispiel trifft mich fast. 25% World 25% s&p500 25% Nasdaq100 25% EM Für mich ist es ein 75/25 Portfolio mit US Wette. Zuerst wollte ich mit 100% S&P500 starten, aber ich habe für mich diesen Weg gewählt.
Top wie immer! PS: Saidi, du schaust zu 99% wie mein Cousin aus (muss bei den Videos immer lachen) und der ist Steuerberater.. passt, dir kann ich vertrauen!
Danke Saidi, für diese super informativen Videos! Ich bin absoluter Anfänger in diesem Thema. Ich habe ich mir als erstes den Ishares Clean Energy und den UBS MSCI World social responsible geholt und hatte überlegt mir noch den Vanguard All world ins Portfolio zu nehmen. Jetzt sehe ich dass ich damit einen Cluster generieren würde und überlege beide bisherigen ETFs für den Vanguard All World abzustoßen....
Endlich mal einer der sagt dass Schwellenländer nicht zwingend notwendig sind Ich verzichte ganz darauf aus Erfahrung Hat mir lange Zeit nur Minus gebracht
Genau. Selbst denken hat noch nie geschadet. Wer mit "Schwellenländern" und "Small Caps" Risiken minimieren will (Sparbuch Mentalität: nur ja keinen Cent verlieren!) ist komplett auf dem Holzweg unterwegs. Welches *Risiko* will man denn immer minimieren? Wenn die US Wirtschaft mit den - vereinfacht gesagt - 500 grössten Unternehmen (S&P500/SPX) abkackt dann wird die wirtschaftliche Situation wohl um den ganzen Erdball nicht gerade "rosig" sein. In so einem Fall kommst du mit Schwellenländern (dazu zähle ich inzwischen auch Europa, vor allem DE, FR, IT 😂) und KMUs (Small Caps) auch nicht weiter. Ich würde statt immer nur von "Risiken minimieren" zu schwadronieren lieber meine "Chancen maximieren" und deshalb auf einen "verschärften" US-Index wie den Nasdaq100 (NDX) setzen und obendrauf noch ein, zwei Unternehmen der magnificent 7 packen: Amazon, Alphabet, Apple, Meta, Microsoft, Nvidia, Tesla. Ja, das ist Klumpenbildung! Als Pyramide (Basis: SPX, Mitte: NDX, Spitze: 2/7). Aber aus gutem Grund. Wer sich mit Bröseln statt dem Kuchen zufrieden gibt soll ruhig weiter Kohle in "ACWI, All World, IMI etc." versenken 😊
Ich habe den MSCI World, MSCI World Small Cap und Emerging Markets IMI und bin damit Ultra-stabil aufgestellt und fühl mich damit sehr wohl. Ich denk mehr brauch man als passive Fonds eigentlich nicht, wenn man die Welt gut und ohne Überschneidungen abdecken möchte.
Wieder ein super Video. Kurz und knapp gefällt mir sehr gut. Macht weiter so! Ich z.B. habe einen MSCI World und je nach Marktlage noch einen Branchen ETF (zur Zeit Banken). Dann noch wenige Einzelaktien zur weiteren Steigerung der Performance. Fahre damit ganz gut.
Richtig interessant die einzelnen Strategien der Leute hier zu lesen! :-) In dem Fall gebe ich auch mal noch meinen Senf dazu: - 60% Core MSCI World - 15% Core MSCI EM IMI - 15% MSCI Europe SRI - 8% MSCI World Small Cap - 2% Healthcare Innovation Alle ETFs sind thesaurierend. Schönes Wochenende ✌🏻
Hab das nicht so klein gesplittet, nur: 50% MSCI World 30% STOXX Europe 600 20% MSCI IMI War mir nicht sicher ob ich da noch sowas wie Health Care und Clean Energy mit reinhemen soll. Erst Ende letzten Jahres damit angefangen
@@starlord3177 mache ich fast genauso, allerdings habe ich anstatt dem World einen MSCI USA und einen MSCI Japan. Ist guenstiger, und ich habe die Regionen genau so gewichtet wie ich sie haben will - nicht, wie der World sie mir vorgibt.
Ich hab mit eurem Musterbrief einen Teil der erhöhten Kontoführungsgebühren von meiner Kreissparkasse zurückbekommen, danke.👍🏻 :) Zwar nur 27€ von 32€, also ~84%, aber immerhin.😆 Bin auf n günstigeres Konto umgestiegen (3€/Monat), mal schauen, ob's ne neue Erhöhung geben wird.
Warum nimmst du den World und nicht einfach den MSCI USA? Dann hast du die Regionen genau so wie du sie moechtest gewichtet. (in Kombination mit EM und Stoxx 600)
@German Krupp-Steel Ich drücke dir gerade für die beiden gehebelten die Daumen, ich nehme an du hast dich da vorher drüber Informiert. Ein 2er Hebel der Täglich glatt gezogen wird kann schon fiese zuschlagen wenn es man nach unten geht und dann dauert es überprobortional länger, bis man wieder in der Gewinnzone ist.
Ich habe neben wenigen Einzelaktien (überwiegend Dividenden Titel) noch 2 ETFs. Den Nasdaq100 ETF (Wachstum) und ja, ich glaube daran, dass die Tech Aktien auch noch in den nächsten 10 Jahren den Markt "outperformen". Und außerdem habe ich noch den Amundi S&P 500 Buyback ETF (Substanz). Ob er den "normalen" S&P 500 outperformt, wird die Zukunft zeigen. 😉
Bei mir sinds 25% NASDAQ 100, 75% MSCI World SRI. Ich wollt Apple nicht ganz raus kicken. Deshalb hab ich mir den NASDAQ rein genommen. Passt auch zu meiner Technikaffinität. Microsoft könnte dadurch etwas zu viel werden. Hab ich aber noch nie genau verglichen. Und ein paar aktive Umwelt-Fonds liegen noch rum, die ich aber nicht mehr bespare.
Danke für das Video. Ich habe gerade mal meine 4 Tech ETFs nebeneinander gestellt und war zufrieden, auch wenn sich 3 Aktien überschnitten hatten, aber in sehr unterschiedlicher Größe. In Gesamtsumme war das immer noch o.k.
Ich habe bewusst neben meinem MSCI World noch den Nasdaq gewählt, da ich die Tech-Aktien boosten möchte in meinem depot. Ich halte sehr viel von Apple und Co.
So mache ich es auch habe dazu noch ein paar Einzelaktien wegen der Dividende die dann auch jeweils in die ETFs gepackt werden. Diese sind im Bereich Öl, Tabak und Getränke (Cola) im Depot zu finden.
Ich auch seit 2019 - habe alles beobachtet, war wir des Risikos bewusst, habe im Januar 22 den Gewinn von 10 000 Euro gesichert und investiere ihn jetzt wieder in den Nasdaq100 Außerdem habe ich noch Microsoft und Visa etc als Hebel - mit sehr gutem Erfolg
Die Idee einen alles umfassenden ETF zu wählen, statt einer Kombination, klingt erstmal gut. Allerdings nehme ich mir die Möglichkeit, gezielte Entnahmen vorzunehmen. Bei unterschiedlich entwickelten ETFs könnte ich den verkaufen, der gerade sehr gut steht oder einen, der gerade schwächelt und so keine Steuerzahlung zur Folge hat.
Da kann man genauso gut alle 5-10 Jahre oder eben je nach Planung, wann man überhaupt mal etwas entnehmen würde, mal den allumfassenden ETF wechseln. Ob man sich überhaupt vermeintliche Schlupflöcher bauen sollte, um zu früh wieder zu entsparen, sollte man sich auch ernsthaft fragen.
Was für ein Blödsinn! Spielzeugpositionen machen genau das schwierig statt einfach 1000 Euro aus dem 50k ETF raus zu nehmen wenn man Geld braucht - Und wenn man kein Geld braucht verkauft man keine langfristigen Anlagen
Ich sehe nicht wirklich ein Problem wenn ich in MSCI World und S&P 500 investiere. Ob ich nun als Beispiel 500 Euro in einen investieren oder beide jeweils mit 250 Euro bespare, denn die laufen ja ungefähr gleich. Wenn also einer abschmiert dann auch der andere. Somit ist egal wie ich spare das Geld erstmal weg.
Wieder ein sehr gelungener Beitrag! Ich denke, ein World ETF als langfristige Sparposition und zusätzlich bewusste "Spekulationen" auf Einzelwerte, denen man persönlich besonderes Potenzial zuspricht, ist am sinnvollsten. Wer davon ausgeht, dass etwa die IT-Branche weiter überproportional steigt kann dann natürlich auch bewusst durch entsprechenden ETF übergewichten. :)
Warum sollte eine Spekulation in Einzelaktien sinnvoll sein? Das ist nur unnötiges Risiko, sofern du dich nicht täglich mehrere Stunden mit dem Unternehmen beschäftigst. Einfach ein einziger ETF auf MSCI World und gut ist
Clusterrisiken sind auch Clusterchancen. Ergaenzung mit Nasdaq 100 oder Europa-Tech ETF (je 10 bis 15% Investment) steigert bei vertretbarem Risiko die Rendite erheblich. Tech und/oder Internet bedeutet Innovation = Kursphantasie. Generell: Es waere noch zu beweisen, dass eine Streuung von 3000 Aktien besser performt als eine von "nur " 500 oder 1000.
MSCI EM Small Cap 3% MSCI World Small Cap 11% MSCI Emergin Markets 19% MSCI World 68% Ich seh da keine Überschneidung. :D aber man könnte den MSCI World noch etwas reduzieren eventuell.
Könntest die 2 EM ETFs in einen EM IMI ETF packen, kommt von der verteilung genau aufs gleiche raus (wahrscheinlich eh gewollt (85/15) liegt bei dir aber wahrscheinlich an der geringeren TER wenn man die einzeln hat, darf ich fragen wie viel TER bei dir auf den ETFs jeweils sind?
FInde ich klasse von euch, dass ihr das auch genauso sagt, wer Nasdaq und CO bei mischt sollte das aus Rendite Sicht machen und nicht aus Risiko sicht. .Spreich er geht MEHR Risiko ein erwaretet dafür Mehr RENDITE also nicht weniger Risiko. 10:40
Mir war Nachhaltigkeit, saubere Energie UND ein Branchenbezug wichtig in Kombination, habe deshalb bewusst nicht den clean energy genommen . Euwax Gold, Ishares commoditie, global water, global wood and forestry, L&G hydrogen. Für mich ist der Rohstoff Wasser einer der Zukunftswerte, darüber wäre ein Video toll.
Die Big 5 Aktien nehmen, trailing stop loss setzen und jedes Jahr neu bewerten müsste outperformen. Je mehr Aktien desto näher ist man am Wirtschaftswachstum und der weltweiten Inflation und verdient quasi inflationsbereinigt nach Gebühren, Spreads etc. nichts.
Habe es so ähnlich, kleiner Tipp: im Core Stoxx Europe 600 sind (offensichtlich) 600 Aktien drin, im MSCI Europa nur gut 400 mein ich. Hättest mit dem Stoxx also noch eine etwas bessere Diversifikation.
@@schalkejohnny Das macht genau keinen Unterschied. Wüsstest du, wenn du mal tatsächliche Literatur zu dem Thema lesen würdest. Selbst mit 30 Werten bildet man den Markt schon zu >90% ab, solange man alle größeren Branchen damit abdeckt.
Was hat bei der Abstufung Nasdaq > MSCI World > MSCI EM nicht gepasst? Mit der "Klumpenchance" bist du die letzten Jahre doch prima unterwegs gewesen. Am FTSE All World kann ich nichts finden. Schwellenländer und KMU (Small Caps) nur um der Schwellenländer und Small Caps willen? Weil so ein möglichst "breit gestreuter" ETF etwas weniger Risiko bei viel weniger Rendite bietet? 😅 Weil das Thema Schwellenländer und Small Caps auf YT/Insta/TikTok... in der Dauerwerbeschleife läuft? 😂
Hab bei mir den Ansatz (ganz grob) 70/30 MSCI World / EM. Die 70% hab ich dann aufgeteilt in hälftig den klassischen MSCI World und je ein Viertel in Small Cap (ca.
Ja, ich bin da auch genügsam. Meine Frau hat hingegen MSCI World und EM, um die Übergewichtung der Industriestaaten auszugleichen. Bisher ist praktisch kein Unterschied in der Performance vorhanden. Wie das in der Zukunft sein wird, sehen wir dann.
@@gotnoname3956 Darum ging es mir gar nicht. Aber nicht jeder möchte in einer späteren Phase des Vermögensaufbaus Aktien oder ETF-Anteile verkaufen oder das Depot gar verzehren wenn in der Entnahmephase ein zweiten 2000 bis 2013 folgt.
@@WHOWEARE85 man kann ja auch bei nem Thesaurierer einfach genau zu den Zeitpunkten so viele Teile verkaufen wie der äquivalente Ausschütter ausgeschüttet hätte. Kommt ja auf exakt das Gleiche raus. Siehe den Sinn eines Ausschütters nicht wirklich.
Jeder ETF-Anbieter bietet CSV- bzw. Excel-Dateien an, in denen die genaue Aufschlüsselung der ETF-Zusammensetzung mit den dazugehörigen Gewichten dargestellt ist, d.h. man kann diese heranziehen und gucken, welche Gewichtungen eine bestimmte Kombination von ETF-Käufen hätte. Ich habe mein MSCI-World ETF etwas mit ETFs in Europa, EM und Japan ergänzt, so dass der US-Anteil bei mir insgesamt geringer ausfällt.
@@juliusschubeler255 Japan ist im MSCI World enthalten, nicht in EM ETFs. Wie ich oben geschrieben habe, habe ich die Gewichte von Japan Aktien durch Kauf von Japan ETFs etwas heraufgesetzt.
Ich tu das ab und an. Du kannst dir im Morningstar X-Ray die Gesamtverteilung von bis zu 10 ETFs automatisch berechnen lassen, das dauert nur wenige Minuten.
Ich denke, dass wieder neue Atomkraftwerke gebaut werden und diese clean energy etfs dann ins Minus gehen. Ich habe übrigends den MSCI wolrd und Stoxx Eur600 im Portfolio für die Diversifikation.
Hallo Saidi, Hallo liebes Finanztip-Team, ich habe mit dem klassischem 70 / 30 Portfolio angefangen. Habe es aber umgebaut in ein 80 / 20 Portfolio, wobei ich 20 % in den MSCI WORLD EM IMI bespare. Die restlichen 80 Prozent habe ich in vier jeweils gleich große Faktor-ETF'S aufgeteilt. 20 % MSCI WORLD VALUE 20 % MSCI WORLD MOMENTUM 20 % MSCI WORLD QUALITY 20 % MSCI WORLD SMALL CAPS. So erhoffe ich mir in den meisten der nächsten 25 Jahren eine bessere Rendite. Insgesamt spare ich aber auch erst seit drei Monaten. Grüße DT.
Vielen Dank mal wieder für das Übernehmen verschiedenster Rechnungen! Sehr aufschlussreich! Was haltet ihr denn von einer Kombi aus MSCI World und einem Value-ETF, um weniger den USA-Anteil, sondern mehr den IT-Anteil zu senken? Ich glaube nämlich, dass die Übergewicht von Tech mehr Risiken mit sich bringt, als jene der USA...
Für das was du erreichen möchtest (ähnlicher US Anteil bei weniger Tech) sollte das klappen, solange im value nicht auch genug tech drin ist (zb Facebook).
In dem Aktienteil meines Portfolios hab ich 40% MSCI World ESG, 30% MSCI EM IMI, 20% Europe STOXX 600 und 10% MSCI World Small Cap. Überschneidungen bestehen vor allem zwischen meinem Welt und meinem Europa etf. Das ist gewollt, da ich den Anteil von Europa in meinem Portfolio erhöhen wollte
7:26 Das habe ich wohlwissend der steigenden Konzentrationsrisiken tatsächlich gemacht, aber mit einem sehr guten Timing. Ende März 2020 während des Corona-Crash habe ich einmalig zu meinem MSCI World ETF Sparplan den iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) gekauft. Auch vor dem Hintergrund des Konzentrationsrisikos war das Timing genau richtig. Ich kann mir nicht vorstellen diese alte Kurse nochmal zu sehen. Wenn, würde ich krass aufstocken.
Klar ist es ein Risiko aber auch eine Chance. Ist halt eine Sektorwette. Ich hab auch World SRI und Clean Energy, weil ich persönlich auch daran glaube, dass nachhaltige Unternehmen langfristig besser performen.
du hast den Clean Energy dann ja wahrscheinlich auch nicht zu 30% oder mehr gewichtet oder? Dann wiederspricht es sich ja auch nicht wirklich mit dem hier gezeigten im Video würde ich sagen (wenn man es so bei maximal 10-15% zB. belässt oder weniger, so würde ich es als noch gut vertretbar halten)
Du machst immer Videos für Anleger die einen Sparplän machen und sich nicht weiter für die Börse interessieren! Ich halte es so dass ich z.B. World quality ,Momentum, smallcap ,und em Einzeln habe..die sind volatiler und kann gezielt jeden Momat meine Sparrate dann investieren wenn einer von denen korrigiert. Und das ist auch nonatlich der Fall! So kaufe ich immer wenn der etf ab 10% zurücksetzt
Tolle Erklärungen,. Ich bin auf der Suche nach voll nachhaltigen Anlagen und Dekarbonisierung. Ich möchte meine Nachwelt lieber mit einer schnellere Abbremsung des Klimawandels stützen als mit mehr zu vererbender Masse. Ist mit dem ab 13:30 genannten MSCI WORLD SRI alles erledigt? oder ist das Thema "reine Nachhaltigkeit., Dekarbonisierung und Klimaschutz" mal eine eigene Betrachtung wert? Danke
Die Motive sind ehrbar, aber das hat dann nichts mehr mit Vermögensaufbau zu tun. "Saubere" Energien sind einfach nur teure und ineffiziente Energien und deswegen werden die Aktien im Wert nicht steigen.
Gute Idee mein Depot ist recht alt, da hat sich ne Mänge angestaut. Aufgeräumt habe ich es aus steuerlichen Gründen nicht. Am Montag kann ich mal die Position einstellen.
Warum nicht 69:31 oder 11:89 oder was auch immer? So ein Verhältnis ist doch völlig unsinnig solange du nicht weisst was du eigentlich willst. Willst du mehr Geld am Ende des Jahres (Rendite)? Willst du nur ja keinen Cent riskieren (Extreme Risikostreuung)? Willst du dich gar nicht um deine Geldanlagen kümmern müssen aber trotzdem ruhig schlafen können (Bequemlichkeit)? Verhältnisse sind... für 🎉
ich möchte ein breites portfolio, allerdings ohne entwicklungsländer. Amerika als cashcow und europa als etwas weniger volatilen sicheren hafen. sind zusammen 1100 titel und ist somit sogar breiter als die meisten world etfs.@@TotallyRegWhatelse
40% MSCI W 25% MSCI EM 15% STOXX Europe 600 10% MSCI W SC 10% MSCI China Insgesamt weniger USA, mehr Europa, Small Caps sind auch drin und eine kleine Sektorwette auf China. Letzteres läuft derzeit nicht gut, aber ich will ja langfristig investieren und da passt das schon. Solange man diese Entscheidungen bewusst trifft und langfristig durchzieht, macht man wenig falsch. Man muss eben nur wissen was man macht und sich auf mögliche Probleme einstellen, damit man nicht panisch aussteigt und alles falsch macht.
Dachte die MSCI China wäre aller Faulbär Strategie. Das schlechteste Land aus dem Vorjahr wird sich dieses Jahr bestimmt erholen. Unter dieses Gesichtspunkt generell ein interessantes Depot (always 10% China halte ich persönlich nichts von).
Wäre mir zu viel China. Und statt Stoxx EU 600 und MSCI World SC ginge auch ein Europe Small Cap, dann hast du beides etwas besser gewichtet: EU und SC. Und der Index performed sogar noch besser als der STOXX Europe 600. Wie ist deine Allocation heute?
Gutes Video! Ich fürchte, ich habe zu viele ETFs im sparplan. Meine Kombination (grob): 35% iShares MSCI World (A0RPWH) 10% Lyxor Stoxx Europe 600 (ETF060) 10% Lyxor Commodity Ex-Agri (ETF090) 15% Lyxor MSCI New Energy (LYX0CB) 10% iShares DJ Global Sustainability (A1H7ZT) 10% iShares Core EUR Corp Bond (A0RGEP) 10% iShares Core EUR Govt Bond (A0RL83)
Ich würde ein von den Themen ETFs (commodity oder New energy) verkaufen und ein ETF für Emerging Market kaufen und ich würde Lyxor Stoxx Europe behalten.
danke dir! Mittlerweile bespare ich nur noch die folgenden beiden: Lyxor MSCI World, Lyxor New Energy Die anderen habe ich zwar noch im Portfolio, bespare sie aber nicht weiter. Natürlich fraglich, wann der richtige Zeitpunkt zum Verkaufen ist (auch steuerlich..).
@@ac9313 Du meinst wegen Momentum und Value ohne EM? Mir ist MarketCap Gewichtung bei EM ohnehin zu niedrig angesetzt, aber ob das über 20 Jahre den Kohl fettmacht wird sich auch noch zeigen müssen
Habe den Vanguart All World und überlege mich noch etwas mehr in Europa und andere Industrien auszubreiten. Wie ist die Kombination aus dem All World und zb den MSCI Europe?
Vielen Dank für das interessante Video! Wie immer echt gut erklärt; nur die Stelle ab 6:40 hab ich zweimal schauen müssen, um nachzuvollziehen, dass die 25% auf den Anteil im Depot bezogen sind.
Macht es halbwegs Sinn, einen FTSE All World mit einem Stoxx Europe 600 zu kombinieren, um die US-Gewichtung(des All-Wolrd) damit zu senken? Klar, gibt es dann auch einige Cluster...
*US-Gewichtung* reduzieren? Welches *Risiko* willst du denn minimieren? Wenn die US Wirtschaft mit den - vereinfacht gesagt - 500 grössten Unternehmen (S&P500/SPX) abkackt dann wird die wirtschaftliche Situation wohl um den ganzen Erdball nicht gerade "rosig" sein. In so einem Fall kommst du mit Schwellenländern (dazu zähle ich inzwischen auch Europa, vor allem DE, FR, IT 😂) und KMUs (Small Caps) auch nicht weiter. Ich würde statt immer nur von "Risiken minimieren" zu schwadronieren lieber meine "Chancen maximieren" und deshalb auf einen "verschärften" US-Index wie den Nasdaq100 (NDX) setzen und obendrauf noch ein, zwei Unternehmen der magnificent 7 packen: Amazon, Alphabet, Apple, Meta, Microsoft, Nvidia, Tesla. Ja, das ist Klumpenbildung! Als Pyramide (Basis: SPX, Mitte: NDX, Spitze: 2/7). Aber aus gutem Grund. Wer sich mit Bröseln statt dem Kuchen zufrieden gibt soll ruhig weiter Kohle in "ACWI, All World, IMI etc." versenken 😊
Danke, sehr wertvolle Info. Nun wissen wir, welche ETFs wir nicht mischen sollten. Ich bespare zu 💯 % den FTSE all world, welcher ja - soweit ich weiss - ausschliesslich bzw. va aus large und midcaps bestehe, aber kaum bis gar keine Smallcsps. a) wie kann ich prüfen, ob im FTSE all world nun smallcaps vorkommen und wenn ja zu welchem Prozentsatz? B) würde es denn sinnvoll sein, den FTSE All world mit einem small Caps Etf zu kombinieren? Danke für eure Inputs
Was sagst du denn zu der Kombination aus MSCI World und Euro Stoxx 600. Ein wenig europäischer Patriotismus ist natürlich dabei und der iShares Euro Stoxx 600 bietet eine ordentliche Dividende im Gegensatz zum MSCI World.
Sehr gutes Video. Dankeschön. Ich habe bisher nur einem MSCI World im Depot. Möchte aber zusätzlich noch einen Sparplan auflegen. Was wäre eine sinnvolle Ergänzung.
Hej Saidi, könntet ihr mal ein Video machen, wo ihr den Unterschied zwischem reinen Bitcoin, physich hinterlegten Bitcoin-ETC (z.B. bei Scalable) und (dem geplanten, aber noch nicht genehmigten) Bitcoin-ETF darstellt?
Ich nehme an du kaufst auch sonst gerne im Doppelpack ein: 2x das gleiche T-Shirt, 2x die gleiche Hose, bestellst dir 2x die gleiche Pizza... nun ja, Geschmäcker sind verschieden. Aber ob das Sinn macht? MSCI World - ob ESG screened oder SRI - ist so ziemlich das selbe. Also gleiche Rendite und gleiches Risiko? Wozu? Nicht nachgedacht, einfach gemacht? Kein Plan? Ist halt auf YT/Insta/TikTok... in der Dauerwerbeschleife gelaufen? 😂
Ich habe den esg ftse all world, all cap von Vanguard (60%) zusätzlich trotzdem noch einen MSCI EM IMI ESG (30%) und Euro Stoxx 600 (10%), weil mir persönlich auch im ftse all world noch zu viel USA drin steckt. Da gibt es natürlich Doppelungen. Wäre aber sicher interessant, wie ihr die Aufteilung sehen würdet (abgesehen davon dass der ftse all world all caps noch keine 5J alt ist)
Super Video Ich wollte zu meinem MSCI world noch einen zweiten mit dazu nehmen, das ich den MSCI World zu 70% und den zweiten ETF zu 30% fahre. Was habt Ihr bzw Du für einen Vorschlag für mich, was kombiniert sich gut zum MSCI World ? Besten Dank für eure Unterstützung
25% MSCI World 30% MSCI World Momentum 30% MSCI World Small Cap 8.8% MSCI World IT 6.2% MSCI Emerging Markets Denke mal IT ist bei mir nicht gerade wenig übergewichtet, aber das will ich auch so ;)
Hmm reiner Vermögensaufbau und wie generierst Du passives Einkommen, um WIRKLICH zunehmend finanziell unabhängiger zu werden? Ich finde man muss immer Vermögen und Einkommen unterscheiden. Von thesaurierenden ETFs kann ich mir nichts kaufen und keine Rechnung bezahlen. Willst Du später mal das Depot komplett verzehren?
@@WHOWEARE85 Also erstmal baue ich ca. 20 Jahre Vermögen auf, für den Konsum verwende ich ausschließlich mein (aktives) Einkommen ;) Zum Entnehmen im (Vor)ruhestand dann entsprechend umschichten - derzeit mache ich das nur um den Freibetrag auszuschöpfen und direkt zu reinvestieren. Wenn ich dann entnahmebereit bin plane ich derzeit den Anteil den ich für 5 Jahre brauche in einer Festgeldtreppe anzulegen sodass ich im Börsentief nicht verkaufen muss bzw. mehr Spielraum habe. Der Rest bleibt dann in den ETFs und der Vorrat wird immer dann aufgefüllt wenn der Kurs so steht dass ich wenigstens genauso viel über habe wie vor dem letzten Verkauf. Im Notfall kann ich's auch aufbrauchen, halte es aber für unwahrscheinlich dass das passiert :D Bis es soweit ist kann ich aber noch an der Strategie feilen, derzeit kann ich sehr gut leben und muss auch kein schlechtes Gewissen haben dass ich nichts für die Zukunft tue ;)
@@WHOWEARE85 "und wie generierst Du passives Einkommen, um WIRKLICH zunehmend finanziell unabhängiger zu werden?" Finanziell unabhängig werde ich durch mehr Vermögen und nicht durch passive Cashflows. "Ich finde man muss immer Vermögen und Einkommen unterscheiden." Vollkommen richtig, aETFs wandeln auch nur Vermögen in "Einkommen" um, das ganze schlägt sich dann als Dividendenabschlag im Depot nieder. Die tETFs kann ich verkaufen und mir dann mit dem Geld was schönes leisten. "Willst Du später mal das Depot komplett verzehren?" Wenn ich den ausschüttungsgleichen Betrag verzehre, dann entsparen sich beide Depots vor Kosten und Steuern gleich schnell.
@@Fabian9006 Na perfekt wenn Du für Dich die ideale Anlagestrategie gefunden hast. Wenn die Rendite auch noch Deinen Erwartungen gerecht wird und Dir das passive Anlegen Freude bereitet, hast Du die für Dich ideale Strategie gefunden die zu Deinen Lebensumständen passt.
@@Fabian9006 Für mich sind ETFs eben auch noch etwas recht abstraktes. Zudem möchte ich laufende Kosten in jedem Fall vermeiden. Allein schon aufgrund der laufenden Kosten und Tracking Difference die bei einem hohen mittleren, sechsstelligen Depot schon sehr viel ausmacht und in jedem Fall zu einer Underperformance des Marktes führt, hält mich momentan von ETFs eher ab.
Ich habe mir ein Weltdepot aus 4 ETFs „gebaut“: 50% FTSE All World, 25% MSCI Europe Small Cap, 15% MSCI Emerging Markets IMI, 10% Russel 2000. Ziel: Breite Streuung, USA Anteil etwas runter, ausgewogener über Europa und eben Small Cap mit rein.
Hallo Saidi, ich habe mir den HSBC MSCI World UCITS ETF USD (ausschüttend) und den SPDR MSCI ACWI UCITS ETF (thesaurierend) als Anlage-Strategie zusammengestellt. Ist dies eine sinnvolle Kombination - mit Blick auf die 70/30?
Aber das kann ja logischerweise nicht für alle Werte im ETF gelten. Die 2% Differenz müssen dann ja irgendwas anderes sein. Das heißt irgendwo veränderst du die Gewichtung.
Hab letzten Monat erst angefangen. Bin mir nicht sicher ob man bei mir von Kluster Risiko reden kann oder von Redundanz. Vlt würds mehr sinn machen alles in ftse all world zu stecken oder in msci world und em zu unterschiedlichen anteilen. MEin Sparplan aktuell sieht vor 2 Teile FTSE All World 2 Teile MSCI World 2 Teile MSCI EM 1 Teil s&P 500
Was haltet ihr von FT davon dem Msci World ETF den Ishares Quality Div ETF beizumischen auch hinsichtlich Anpassung v Indexgewichten bei Marktverschiebungen?
Eine Kombination von mehreren ETFs ist immer weniger riskant als wenn man den riskantesten ETF alleine im Depot liegen hat. Im schlimmsten Fall gleich riskant wenn man zwei ETFs mit perfekter Korrelation nimmt (z.B. 2 ETFs auf denselben Index).
Hallo! Ich stelle mal mein Portfolio zur Diskussion: 33% MSCI World 33% MSCI World SRI 18% MSCI EM 15% Electric Drive Tech Mein Gedanke dahinter ist, dem MSCI World zum gleichen Teil den SRI beizumischen um die „Verantwortungsvollen“ Titel mehr zu Gewichten. Der EM holt die Schwellenländer ab und der Electric Drive Tech ist eine Branchenwette. Über das Mehrrisiko habe ich mir Gedanken gemacht. Über Meinungen bin ich dankbar :)
Tolles Video. Sollte sich ein Anleger durchaus überlegen, weshalb er in den Fonds xy investiert und ob die Firmen/Branchen nicht bereits über einen WeltETF abgedeckt sind. Ich finde jedoch gerade diese Themen ETF wie clean energy, robotics usw... sehr spannend um eine Mehrrendite zu erwirtschaften. Dann jedoch nicht im Verhältnis 60/40 sondern eher 60-70 Industrieländer 20-30 Emerging Market und 10 als Beimischung in Themen.
Ein ganz ungewöhnliches Argument: Meine Frau möchte politisch korrekt, ich aber möglichst breit gestreut investieren. Deshalb gibt es bei uns etwa die Hälfte in breiten ETFs und die andere Hälfte in SRI-ETFs. Das gilt für die großen wie für die small caps und emerging markets und dann liegt ein Teil in ausschüttenden (um den Steuerfreibetrag mindestens teilweise auszunutzen) und ein Teil in thesaurierenden (is klar) . Dadurch ist es eine große Zahl an ETFs, aber eigentlich habe ich kein Problem damit. Dann gibt es halt Doppelungen. So what?
Saidi was haltest du davon auf einzelne Sektoren zu setzen und sich zyklisch mit Konjunkturen ausgleichen bzw. mehr Gewinne einfahren ohne einen Welt etf? Z.B. vier msci Sektoren etfs
33% MSCI World SRI, 33% MSCI EM, 34% Global Water jeweils von ishares in meinem Depot In meiner Altersvorsorge hab ich 70% MSCI World SRI und 30% dem MSCI EM
Wenn’s mit den Staaten mal Berg ab geht, kann es halt nicht von anderen Branchen und Regionen abgefedert werden. Wenn du nur einen ETF willst und sonst nichts, würde ich den MSCI ACWI nehmen (Laienwissen, informier dich vorher, worein du investieren willst)
@@eliasmaier6988 was ich mir nur frage ist ob das nicht für den Aktienmarkt allgemein schlecht wäre. Weil den Kapitalismus in der Form wird ja hauptsächlich von den USA gepusht
Hallo. Ich bin ganz neu in das Thema. Ich habe einfach ein paar Musterdepot erstellt. Einer davon, der am meisten Plus zeigt ist es: 1) SPDR MSCI ACWI oder iShares core MSCI ACWI 50% 2) iShares core Emerging IMI 10% 3) Xtrakes MSCI Europa 30% 4) Xetra gold oder Euwax Gold 2 zum absichern. 10% Ich wollte anstatt Gold Anleihen ETF mischen, aber es ist fast immer in Minus. Ich beobachte es seit einem Monat und es ist fast noch nie In minus gegangen. Natürlich gibt es kleine Überschneidungen, aber ohne das ist sehr schwer oder gar unmöglich. Oder was für Meinung seid ihr denn? Danke.
Moin. Aktuell habe ich einen Sparplan angelegt auf MSCI ACWI, welcher allerdings erst ab 16.2. startet. Nun überlege ich auf den MSCI World SRI zu wechseln, wegen Nachhaltigkeit und die großen, nicht nachhaltig agierenden über kurz oder lang in meinen Augen verschwinden werden. Wäre dieser wechsel ratsam?? 🤔
Hi Saidi erstmal danke für deine Videos immer sehr informativ und meine Frage was haltest du von 33 Prozent msci World 33 Prozent msci China und 33 Prozent msci indien?
@@bitcoin4life meine Überlegung msci World ist ja wie msci USA und Indien ist das nächste China ist bis jetzt super gelaufen ich denke der wird in Zukunft genau so laufen aber das ist nur mein Leien Denken darum wollte ich mal den Chef fragen 😉
@@sk23071983 Der erste Grundfehler ist von der wirtschaftlichen Entwicklung eines Landes auf die Entwicklung des Leitaktienindexes dieses Landes zu schließen. Es kann durchaus sein, dass Indien die nächsten 20 Jahren weltbeste Wachstumsraten hinlegt, aber ETFs auf Indien kaum vom Fleck kommen. Dafür gibt es unterschiedliche Gründe, die hier den Rahmen sprengen würde. Gerade in aufstrebenden Märkten ist dies aber viel wahrscheinlicher als in Industrienationen. Zweiter Fehler ist es zu glauben, es würde besonders viel Zukunft in der bisherigen Performance über die letzten Jahre liegen. Eher das Gegenteil ist der Fall. Wenn es keine nachvollziehbaren und belastbaren Gründe für eine bessere Performance gibt, dann deuten Überrenditen in der jüngeren Vergangenheit eher auf etwas schwächere Renditen in der Zukunft hin.
![BLACK BAG - Official Trailer [HD] - Only in Theaters March 14](http://i.ytimg.com/vi/Du0Xp8WX_7I/mqdefault.jpg)
Echt Cool. Habe als 60 jährigen Anfänger bewusst kombiniert aber checke dies mal nach diesen Infos noch mal.
Was einmal Cool wäre ist ein Video für Leute über 50. Die Zielsetzung des Anlegens verschiebt sich da ja eher auf den dritten Lebensabschnitt sowie Realisierung und Entnahme.
Entsparen im Alter wurde schon als Video gemacht.
DANKE- Hallo SAIDI, du hast meinen größten Respekt. Du schaffst es jedesmal, komplexe Zusammenhänge auf sehr verständliche Weise zu entzerren- daß Hilfestellung und Glaubwürdigkeit entsteht. Als breitgestreuter „MSCI World CORE“ Investor interessiert mich deine Meinung zu Europa, Dividenden und Nachholbereich - mit (62) will ich sehr sicher , evtl. mit einem Teil meines Vermögens da noch investieren. Finanztip ist Spitze🍀
Das ist genau das Thema nach dem ich gesucht habe! Als quasi Anfänger natürlich fast alle angesprochenen "Fehler" gemacht - ich sag lieber gar nicht erst was ich alles kombiniert habe 😅! Dafür kann ich jetzt ganz beruhigt nach und nach alle Cluster wieder loswerden und einfach nur den ACWI behalten. Das ist der Weg 😜
Das Clusterrisiko ist zwar gegeben, die Relevanz wird aber auch gerne überschätzt. Nach welchem Markt richtet sich die Weltkonjunktur seit mehr als 100 Jahren? Was soll an den Techaktien aus dem Silicon Valley verkehrt sein, die z.T. seit Jahrzehnten am Markt sind und ihn dominieren? Auch wenn die im Trend liegen, die Kurse daher volatil sind, letztlich bilden sie in den USA die Speerspitze des Fortschritts, haben eine hohe Eigenkapitalquote und finden sich auch daher anteilsmäßig überproportional in vielen ETF.
Ich habe auch ein Cluster Risiko im Depot, aber bin mir dessen bewusst. Ich fahre eine Core Satellite Strategie. Ich habe 80% (mein Core) in einer passiven Strategie (MSCI World/ EM IMI in einem 70/30 Verhältnis) und 20% (meine Satelliten) in einer aktiven Strategie. Darunter auch den Nasdaq als einzigen ETF, einige Einzelaktien und auch Kryptos. Habe für den besseren Überblick auch extra zwei verschiedene Depots.
Das eine Beispiel trifft mich fast.
25% World
25% s&p500
25% Nasdaq100
25% EM
Für mich ist es ein 75/25 Portfolio mit US Wette.
Zuerst wollte ich mit 100% S&P500 starten, aber ich habe für mich diesen Weg gewählt.
Top wie immer!
PS: Saidi, du schaust zu 99% wie mein Cousin aus (muss bei den Videos immer lachen) und der ist Steuerberater.. passt, dir kann ich vertrauen!
Eine sehr gelungene Zusammenfassung der Kombinationsmöglichkeiten von ETFs.
Danke Saidi, für diese super informativen Videos!
Ich bin absoluter Anfänger in diesem Thema. Ich habe ich mir als erstes den Ishares Clean Energy und den UBS MSCI World social responsible geholt und hatte überlegt mir noch den Vanguard All world ins Portfolio zu nehmen. Jetzt sehe ich dass ich damit einen Cluster generieren würde und überlege beide bisherigen ETFs für den Vanguard All World abzustoßen....
Habe meiner Tochter auch den Vanguard FTSE All World als einzigen ETF empfohlen.
Ich hoffe, Sie fährt die nächsten Jahrzehnte gut damit.
Endlich mal einer der sagt dass Schwellenländer nicht zwingend notwendig sind Ich verzichte ganz darauf aus Erfahrung Hat mir lange Zeit nur Minus gebracht
Genau. Selbst denken hat noch nie geschadet.
Wer mit "Schwellenländern" und "Small Caps" Risiken minimieren will (Sparbuch Mentalität: nur ja keinen Cent verlieren!) ist komplett auf dem Holzweg unterwegs.
Welches *Risiko* will man denn immer minimieren?
Wenn die US Wirtschaft mit den - vereinfacht gesagt - 500 grössten Unternehmen (S&P500/SPX) abkackt dann wird die wirtschaftliche Situation wohl um den ganzen Erdball nicht gerade "rosig" sein. In so einem Fall kommst du mit Schwellenländern (dazu zähle ich inzwischen auch Europa, vor allem DE, FR, IT 😂) und KMUs (Small Caps) auch nicht weiter.
Ich würde statt immer nur von "Risiken minimieren" zu schwadronieren lieber meine "Chancen maximieren" und deshalb auf einen "verschärften" US-Index wie den Nasdaq100 (NDX) setzen und obendrauf noch ein, zwei Unternehmen der magnificent 7 packen: Amazon, Alphabet, Apple, Meta, Microsoft, Nvidia, Tesla.
Ja, das ist Klumpenbildung! Als Pyramide (Basis: SPX, Mitte: NDX, Spitze: 2/7). Aber aus gutem Grund.
Wer sich mit Bröseln statt dem Kuchen zufrieden gibt soll ruhig weiter Kohle in "ACWI, All World, IMI etc." versenken 😊
Euro STOXX 50 / 600
Sehe ich auch so. Das einzige, was da garantiert ist sind höhere Schwankungen.
Ich habe den MSCI World, MSCI World Small Cap und Emerging Markets IMI und bin damit Ultra-stabil aufgestellt und fühl mich damit sehr wohl. Ich denk mehr brauch man als passive Fonds eigentlich nicht, wenn man die Welt gut und ohne Überschneidungen abdecken möchte.
Reicht auch. Damit hast du 99% vom Kapitalmarkt abgedeckt.
@@marsupix3554 so hab ich mir das gedacht. Das passt
@Pi Ka Natürlich laufen die. Zwar nicht so gut wie erhofft, aber mal abwarten was die Zukunft bringt
Genau diese 3 ETF's bespare ich auch
Christian DeLacour gefällt das!
Danke! Ich werde sogleich meine Sparpläne kontrollieren! Super Video!
Das war so ziemlich das beste Video was ich gesehen habe von dir.
Wieder ein super Video. Kurz und knapp gefällt mir sehr gut. Macht weiter so! Ich z.B. habe einen MSCI World und je nach Marktlage noch einen Branchen ETF (zur Zeit Banken). Dann noch wenige Einzelaktien zur weiteren Steigerung der Performance. Fahre damit ganz gut.
Richtig interessant die einzelnen Strategien der Leute hier zu lesen! :-)
In dem Fall gebe ich auch mal noch meinen Senf dazu:
- 60% Core MSCI World
- 15% Core MSCI EM IMI
- 15% MSCI Europe SRI
- 8% MSCI World Small Cap
- 2% Healthcare Innovation
Alle ETFs sind thesaurierend. Schönes Wochenende ✌🏻
Hahahaaa fast genau so habe ich das auch. Nur anstatt Healthcare, habe ich Clean Energy
wäre mir zu viel.
Ja, etwa Gleiches, aber statt World small cap überlege ich europa small cap.
Hab das nicht so klein gesplittet, nur:
50% MSCI World
30% STOXX Europe 600
20% MSCI IMI
War mir nicht sicher ob ich da noch sowas wie Health Care und Clean Energy mit reinhemen soll. Erst Ende letzten Jahres damit angefangen
@@starlord3177 mache ich fast genauso, allerdings habe ich anstatt dem World einen MSCI USA und einen MSCI Japan. Ist guenstiger, und ich habe die Regionen genau so gewichtet wie ich sie haben will - nicht, wie der World sie mir vorgibt.
Ich hab mit eurem Musterbrief einen Teil der erhöhten Kontoführungsgebühren von meiner Kreissparkasse zurückbekommen, danke.👍🏻 :) Zwar nur 27€ von 32€, also ~84%, aber immerhin.😆 Bin auf n günstigeres Konto umgestiegen (3€/Monat), mal schauen, ob's ne neue Erhöhung geben wird.
Stimmt danke habe mit den verzugszins alles bekommen.
@@frankk.7338, Finanztip thematisiert viel mehr als ETFs.
Sehr gutes Video! Weniger ist mehr.
Auf so ein Video habe ich gewartet. Danke für die Aufklärung 👍🏼
40% MSCI World
30% MSCI Emerging Markets IMI
20% MSCI World Small Cap
10% Lyxor STOXX Europe 600 (Dopplung gewollt um US Anteil zu reduzieren)
Warum nimmst du den World und nicht einfach den MSCI USA? Dann hast du die Regionen genau so wie du sie moechtest gewichtet. (in Kombination mit EM und Stoxx 600)
@German Krupp-Steel Ultra stabil - anti fragil 🤪🤪
@German Krupp-Steel Ich drücke dir gerade für die beiden gehebelten die Daumen, ich nehme an du hast dich da vorher drüber Informiert. Ein 2er Hebel der Täglich glatt gezogen wird kann schon fiese zuschlagen wenn es man nach unten geht und dann dauert es überprobortional länger, bis man wieder in der Gewinnzone ist.
Ich habe neben wenigen Einzelaktien (überwiegend Dividenden Titel) noch 2 ETFs. Den Nasdaq100 ETF (Wachstum) und ja, ich glaube daran, dass die Tech Aktien auch noch in den nächsten 10 Jahren den Markt "outperformen". Und außerdem habe ich noch den Amundi S&P 500 Buyback ETF (Substanz). Ob er den "normalen" S&P 500 outperformt, wird die Zukunft zeigen. 😉
Welchen nasdaq100 besparsr du?
Bei mir sinds 25% NASDAQ 100, 75% MSCI World SRI. Ich wollt Apple nicht ganz raus kicken. Deshalb hab ich mir den NASDAQ rein genommen. Passt auch zu meiner Technikaffinität. Microsoft könnte dadurch etwas zu viel werden. Hab ich aber noch nie genau verglichen.
Und ein paar aktive Umwelt-Fonds liegen noch rum, die ich aber nicht mehr bespare.
Danke für das Video. Ich habe gerade mal meine 4 Tech ETFs nebeneinander gestellt und war zufrieden, auch wenn sich 3 Aktien überschnitten hatten, aber in sehr unterschiedlicher Größe. In Gesamtsumme war das immer noch o.k.
Ich habe bewusst neben meinem MSCI World noch den Nasdaq gewählt, da ich die Tech-Aktien boosten möchte in meinem depot. Ich halte sehr viel von Apple und Co.
So mache ich es auch habe dazu noch ein paar Einzelaktien wegen der Dividende die dann auch jeweils in die ETFs gepackt werden. Diese sind im Bereich Öl, Tabak und Getränke (Cola) im Depot zu finden.
Mach ich auch so
Same. Mach ich auch ungefähr so (bewusst). Nasdaq 100 für tech boost, sp500 als basis und vanguard high div yield als hedge.
@@company-income High div yield als Hedge? Dividenden haben nichts mit einem Hedge zu tun.
Ich auch seit 2019 - habe alles beobachtet, war wir des Risikos bewusst, habe im Januar 22 den Gewinn von 10 000 Euro gesichert und investiere ihn jetzt wieder in den Nasdaq100
Außerdem habe ich noch Microsoft und Visa etc als Hebel - mit sehr gutem Erfolg
Die Idee einen alles umfassenden ETF zu wählen, statt einer Kombination, klingt erstmal gut. Allerdings nehme ich mir die Möglichkeit, gezielte Entnahmen vorzunehmen. Bei unterschiedlich entwickelten ETFs könnte ich den verkaufen, der gerade sehr gut steht oder einen, der gerade schwächelt und so keine Steuerzahlung zur Folge hat.
Da kann man genauso gut alle 5-10 Jahre oder eben je nach Planung, wann man überhaupt mal etwas entnehmen würde, mal den allumfassenden ETF wechseln. Ob man sich überhaupt vermeintliche Schlupflöcher bauen sollte, um zu früh wieder zu entsparen, sollte man sich auch ernsthaft fragen.
Was für ein Blödsinn! Spielzeugpositionen machen genau das schwierig statt einfach 1000 Euro aus dem 50k ETF raus zu nehmen wenn man Geld braucht - Und wenn man kein Geld braucht verkauft man keine langfristigen Anlagen
1. ♥️
All in FTSE 😘
So und nicht anders. Dann natürlich über Vanguard.
All World? sprich A1JX52? 💪
@@ericdanielski4802 warum nur der vanguard FTSE?
@@rockU4fun weil das der einzige in Deutschland besparbare FTSE AW Etf ist
Ich sehe nicht wirklich ein Problem wenn ich in MSCI World und S&P 500 investiere. Ob ich nun als Beispiel 500 Euro in einen investieren oder beide jeweils mit 250 Euro bespare, denn die laufen ja ungefähr gleich. Wenn also einer abschmiert dann auch der andere. Somit ist egal wie ich spare das Geld erstmal weg.
Danke, so sehe ich es auch
Wieder ein sehr gelungener Beitrag! Ich denke, ein World ETF als langfristige Sparposition und zusätzlich bewusste "Spekulationen" auf Einzelwerte, denen man persönlich besonderes Potenzial zuspricht, ist am sinnvollsten. Wer davon ausgeht, dass etwa die IT-Branche weiter überproportional steigt kann dann natürlich auch bewusst durch entsprechenden ETF übergewichten. :)
Warum sollte eine Spekulation in Einzelaktien sinnvoll sein? Das ist nur unnötiges Risiko, sofern du dich nicht täglich mehrere Stunden mit dem Unternehmen beschäftigst. Einfach ein einziger ETF auf MSCI World und gut ist
Am "sinnvollsten" ist es, diese Spekulationen einfach wegzulassen
Clusterrisiken sind auch Clusterchancen.
Ergaenzung mit Nasdaq 100 oder Europa-Tech ETF (je 10 bis 15% Investment) steigert bei vertretbarem Risiko die Rendite erheblich. Tech und/oder Internet bedeutet Innovation = Kursphantasie.
Generell: Es waere noch zu beweisen, dass eine Streuung von 3000 Aktien besser performt
als eine von
"nur " 500 oder 1000.
@@krasomit9736 Und was ändert sich, wenn man sich täglich stundenlang mit einem Unternehmen beschäftigt?
@@rudolfkraffzick642 Warum dann nicht 100% Nasdaq 100? Der World verhagelt einem doch nur die Rendite!
MSCI EM Small Cap 3%
MSCI World Small Cap 11%
MSCI Emergin Markets 19%
MSCI World 68%
Ich seh da keine Überschneidung. :D aber man könnte den MSCI World noch etwas reduzieren eventuell.
Ueberschneidung nicht, aber Europa und Japan sind untergewichtet.
Könntest die 2 EM ETFs in einen EM IMI ETF packen, kommt von der verteilung genau aufs gleiche raus (wahrscheinlich eh gewollt (85/15)
liegt bei dir aber wahrscheinlich an der geringeren TER wenn man die einzeln hat, darf ich fragen wie viel TER bei dir auf den ETFs jeweils sind?
FInde ich klasse von euch, dass ihr das auch genauso sagt, wer Nasdaq und CO bei mischt sollte das aus Rendite Sicht machen und nicht aus Risiko sicht. .Spreich er geht MEHR Risiko ein erwaretet dafür Mehr RENDITE also nicht weniger Risiko. 10:40
Mir war Nachhaltigkeit, saubere Energie UND ein Branchenbezug wichtig in Kombination, habe deshalb bewusst nicht den clean energy genommen .
Euwax Gold, Ishares commoditie, global water, global wood and forestry, L&G hydrogen.
Für mich ist der Rohstoff Wasser einer der Zukunftswerte, darüber wäre ein Video toll.
Der global Clean Energy ist halt mit einer TER von 0,65% aber auch sehr teuer
Xtrackers MSCI World, ishares EM IMI und Amundi MSCI EUROPE SRI. Bin gerne etwas flexibler was die Zukunft angeht. Top Video, macht weiter so! 👌
Tolles & hilfreiches Video, danke!
Was haltet ihr vom Wasserstoff ETF als "Spielgeld": L&G Hydrogen Economy UCITS ETF USD Acc?
Die Big 5 Aktien nehmen, trailing stop loss setzen und jedes Jahr neu bewerten müsste outperformen. Je mehr Aktien desto näher ist man am Wirtschaftswachstum und der weltweiten Inflation und verdient quasi inflationsbereinigt nach Gebühren, Spreads etc. nichts.
Danke für das Video. Bei mir sind es 60% MSCI World, 30% Emerging Markets und 10% MSCI Europa.
Mhm nette 3x Wette
Habe es so ähnlich, kleiner Tipp: im Core Stoxx Europe 600 sind (offensichtlich) 600 Aktien drin, im MSCI Europa nur gut 400 mein ich. Hättest mit dem Stoxx also noch eine etwas bessere Diversifikation.
@@schalkejohnny Das macht genau keinen Unterschied. Wüsstest du, wenn du mal tatsächliche Literatur zu dem Thema lesen würdest. Selbst mit 30 Werten bildet man den Markt schon zu >90% ab, solange man alle größeren Branchen damit abdeckt.
@@WeicherKeks welche Literatur kannst du denn empfehlen?
Ich hab den MSCI World, MSCI EM und Nasdaq 100.
Würde ich nochmal von vorne anfangen mit investieren, würde ich ich 100% in FTSE AllWorld investieren.
Was hat bei der Abstufung Nasdaq > MSCI World > MSCI EM nicht gepasst?
Mit der "Klumpenchance" bist du die letzten Jahre doch prima unterwegs gewesen.
Am FTSE All World kann ich nichts finden. Schwellenländer und KMU (Small Caps) nur um der Schwellenländer und Small Caps willen? Weil so ein möglichst "breit gestreuter" ETF etwas weniger Risiko bei viel weniger Rendite bietet? 😅 Weil das Thema Schwellenländer und Small Caps auf YT/Insta/TikTok... in der Dauerwerbeschleife läuft? 😂
Saidi von Finanztip... lustiger adeliger Name! 🤣👍
Hab bei mir den Ansatz (ganz grob) 70/30 MSCI World / EM. Die 70% hab ich dann aufgeteilt in hälftig den klassischen MSCI World und je ein Viertel in Small Cap (ca.
Hab nur den Vanguard FTSE All World. Mehr will ich auch gar nicht.
Ja, ich bin da auch genügsam. Meine Frau hat hingegen MSCI World und EM, um die Übergewichtung der Industriestaaten auszugleichen. Bisher ist praktisch kein Unterschied in der Performance vorhanden. Wie das in der Zukunft sein wird, sehen wir dann.
Ausschüttend oder thesaurierend?
@@WHOWEARE85 Macht de facto keinen signifikanten Unterschied aus, insbesondere wenn man bedenkt, dass man die Zukunft ohnehin nicht kennt.
@@gotnoname3956 Darum ging es mir gar nicht. Aber nicht jeder möchte in einer späteren Phase des Vermögensaufbaus Aktien oder ETF-Anteile verkaufen oder das Depot gar verzehren wenn in der Entnahmephase ein zweiten 2000 bis 2013 folgt.
@@WHOWEARE85 man kann ja auch bei nem Thesaurierer einfach genau zu den Zeitpunkten so viele Teile verkaufen wie der äquivalente Ausschütter ausgeschüttet hätte. Kommt ja auf exakt das Gleiche raus. Siehe den Sinn eines Ausschütters nicht wirklich.
Jeder ETF-Anbieter bietet CSV- bzw. Excel-Dateien an, in denen die genaue Aufschlüsselung der ETF-Zusammensetzung mit den dazugehörigen Gewichten dargestellt ist, d.h. man kann diese heranziehen und gucken, welche Gewichtungen eine bestimmte Kombination von ETF-Käufen hätte. Ich habe mein MSCI-World ETF etwas mit ETFs in Europa, EM und Japan ergänzt, so dass der US-Anteil bei mir insgesamt geringer ausfällt.
Ist Japan gar nicht enthalten, wenn man MSCI world und EM hat?
@@juliusschubeler255 Japan ist im World enthalten
@@juliusschubeler255 Japan ist im MSCI World enthalten, nicht in EM ETFs. Wie ich oben geschrieben habe, habe ich die Gewichte von Japan Aktien durch Kauf von Japan ETFs etwas heraufgesetzt.
@@EK-gr9gd Ich mache das, ich habe dazu sogar ein Python-Programm geschrieben. :)
Ich tu das ab und an. Du kannst dir im Morningstar X-Ray die Gesamtverteilung von bis zu 10 ETFs automatisch berechnen lassen, das dauert nur wenige Minuten.
Ich denke, dass wieder neue Atomkraftwerke gebaut werden und diese clean energy etfs dann ins Minus gehen. Ich habe übrigends den MSCI wolrd und Stoxx Eur600 im Portfolio für die Diversifikation.
Hallo Saidi,
Hallo liebes Finanztip-Team,
ich habe mit dem klassischem 70 / 30 Portfolio angefangen. Habe es aber umgebaut in ein 80 / 20 Portfolio, wobei ich 20 % in den MSCI WORLD EM IMI bespare.
Die restlichen 80 Prozent habe ich in vier jeweils gleich große Faktor-ETF'S aufgeteilt.
20 % MSCI WORLD VALUE
20 % MSCI WORLD MOMENTUM
20 % MSCI WORLD QUALITY
20 % MSCI WORLD SMALL CAPS.
So erhoffe ich mir in den meisten der nächsten 25 Jahren eine bessere Rendite.
Insgesamt spare ich aber auch erst seit drei Monaten.
Grüße DT.
Super wertvoller Hinweis. Danke dafür!
Vielen Dank mal wieder für das Übernehmen verschiedenster Rechnungen! Sehr aufschlussreich! Was haltet ihr denn von einer Kombi aus MSCI World und einem Value-ETF, um weniger den USA-Anteil, sondern mehr den IT-Anteil zu senken? Ich glaube nämlich, dass die Übergewicht von Tech mehr Risiken mit sich bringt, als jene der USA...
kannst auch einfach Europa, Japan, EM zum USA-Anteil mischen. Damit ist automatisch der Tech-Anteil gesenkt.
Für das was du erreichen möchtest (ähnlicher US Anteil bei weniger Tech) sollte das klappen, solange im value nicht auch genug tech drin ist (zb Facebook).
das war sehr erhellend, vielen Dank
In dem Aktienteil meines Portfolios hab ich 40% MSCI World ESG, 30% MSCI EM IMI, 20% Europe STOXX 600 und 10% MSCI World Small Cap. Überschneidungen bestehen vor allem zwischen meinem Welt und meinem Europa etf. Das ist gewollt, da ich den Anteil von Europa in meinem Portfolio erhöhen wollte
Witzig, ich habe exakt die gleichen Indizes bei einer ähnlichen Verteilung.
Dito
Du magst also keine Rendite oder warum soviel Europa und ESG-Greenwashing?
7:26 Das habe ich wohlwissend der steigenden Konzentrationsrisiken tatsächlich gemacht, aber mit einem sehr guten Timing. Ende März 2020 während des Corona-Crash habe ich einmalig zu meinem MSCI World ETF Sparplan den iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) gekauft. Auch vor dem Hintergrund des Konzentrationsrisikos war das Timing genau richtig. Ich kann mir nicht vorstellen diese alte Kurse nochmal zu sehen. Wenn, würde ich krass aufstocken.
Du hast das Thema super verständlich gemacht.
Klar ist es ein Risiko aber auch eine Chance. Ist halt eine Sektorwette. Ich hab auch World SRI und Clean Energy, weil ich persönlich auch daran glaube, dass nachhaltige Unternehmen langfristig besser performen.
du hast den Clean Energy dann ja wahrscheinlich auch nicht zu 30% oder mehr gewichtet oder? Dann wiederspricht es sich ja auch nicht wirklich mit dem hier gezeigten im Video würde ich sagen (wenn man es so bei maximal 10-15% zB. belässt oder weniger, so würde ich es als noch gut vertretbar halten)
@@wendestein9092 4,5% hab ich.
Du machst immer Videos für Anleger die einen Sparplän machen und sich nicht weiter für die Börse interessieren! Ich halte es so dass ich z.B. World quality ,Momentum, smallcap ,und em Einzeln habe..die sind volatiler und kann gezielt jeden Momat meine Sparrate dann investieren wenn einer von denen korrigiert. Und das ist auch nonatlich der Fall! So kaufe ich immer wenn der etf ab 10% zurücksetzt
Und du glaubst ernsthaft dauerhaft schlauer als der Markt zu sein? Wie kommst du zu der wirren Annahme wenn 97 von 100 Fonds-Manager daran scheitern?
Danke für das super Video👍
Super informativ! Danke! 👍
Tolle Erklärungen,. Ich bin auf der Suche nach voll nachhaltigen Anlagen und Dekarbonisierung. Ich möchte meine Nachwelt lieber mit einer schnellere Abbremsung des Klimawandels stützen als mit mehr zu vererbender Masse. Ist mit dem ab 13:30 genannten MSCI WORLD SRI alles erledigt? oder ist das Thema "reine Nachhaltigkeit., Dekarbonisierung und Klimaschutz" mal eine eigene Betrachtung wert? Danke
Die Motive sind ehrbar, aber das hat dann nichts mehr mit Vermögensaufbau zu tun. "Saubere" Energien sind einfach nur teure und ineffiziente Energien und deswegen werden die Aktien im Wert nicht steigen.
Sehr informativ, danke 👌
Gute Idee mein Depot ist recht alt, da hat sich ne Mänge angestaut. Aufgeräumt habe ich es aus steuerlichen Gründen nicht.
Am Montag kann ich mal die Position einstellen.
so und Hier mein MIX
A2H57G 2,79%
A2DWM6 17,06%
LYX0Q0 10,66
LYX0CA 12,81%
ETF110 4,63%
A1W56P 14,68
DBX0G2 5,81%
A12GVR 20,46%
A113FM 3,37%
A1106A 4,98%
A3GKGK 2,77%
Was würdest du von einer 70:30 Aufteilung halten mit SP 500 und Euro Stoxx 600 ?
Warum nicht 69:31 oder 11:89 oder was auch immer?
So ein Verhältnis ist doch völlig unsinnig solange du nicht weisst was du eigentlich willst.
Willst du mehr Geld am Ende des Jahres (Rendite)?
Willst du nur ja keinen Cent riskieren (Extreme Risikostreuung)?
Willst du dich gar nicht um deine Geldanlagen kümmern müssen aber trotzdem ruhig schlafen können (Bequemlichkeit)?
Verhältnisse sind... für 🎉
ich möchte ein breites portfolio, allerdings ohne entwicklungsländer. Amerika als cashcow und europa als etwas weniger volatilen sicheren hafen. sind zusammen 1100 titel und ist somit sogar breiter als die meisten world etfs.@@TotallyRegWhatelse
40% MSCI W
25% MSCI EM
15% STOXX Europe 600
10% MSCI W SC
10% MSCI China
Insgesamt weniger USA, mehr Europa, Small Caps sind auch drin und eine kleine Sektorwette auf China. Letzteres läuft derzeit nicht gut, aber ich will ja langfristig investieren und da passt das schon. Solange man diese Entscheidungen bewusst trifft und langfristig durchzieht, macht man wenig falsch. Man muss eben nur wissen was man macht und sich auf mögliche Probleme einstellen, damit man nicht panisch aussteigt und alles falsch macht.
Dachte die MSCI China wäre aller Faulbär Strategie. Das schlechteste Land aus dem Vorjahr wird sich dieses Jahr bestimmt erholen. Unter dieses Gesichtspunkt generell ein interessantes Depot (always 10% China halte ich persönlich nichts von).
Wäre mir zu viel China. Und statt Stoxx EU 600 und MSCI World SC ginge auch ein Europe Small Cap, dann hast du beides etwas besser gewichtet: EU und SC. Und der Index performed sogar noch besser als der STOXX Europe 600.
Wie ist deine Allocation heute?
Gutes Video!
Ich fürchte, ich habe zu viele ETFs im sparplan.
Meine Kombination (grob):
35% iShares MSCI World (A0RPWH)
10% Lyxor Stoxx Europe 600 (ETF060)
10% Lyxor Commodity Ex-Agri (ETF090)
15% Lyxor MSCI New Energy (LYX0CB)
10% iShares DJ Global Sustainability (A1H7ZT)
10% iShares Core EUR Corp Bond (A0RGEP)
10% iShares Core EUR Govt Bond (A0RL83)
Ich würde ein von den Themen ETFs (commodity oder New energy) verkaufen und ein ETF für Emerging Market kaufen und ich würde Lyxor Stoxx Europe behalten.
danke dir!
Mittlerweile bespare ich nur noch die folgenden beiden: Lyxor MSCI World, Lyxor New Energy
Die anderen habe ich zwar noch im Portfolio, bespare sie aber nicht weiter.
Natürlich fraglich, wann der richtige Zeitpunkt zum Verkaufen ist (auch steuerlich..).
DANKE für das tolle video...
Ich habe bewusst so aufgeteilt.
50% : MSCI ACWI
25% : MSCI World Momentum Factor
25% : MSCI World Value Factor
Im Vergleich zu vielen anderen Sachen hier mal ne Aufteilung mit Verstand und System
@@spectre4356 Emerging Markets halt untergewichtet, kann aber ggfs gut gehen
@@ac9313 Du meinst wegen Momentum und Value ohne EM? Mir ist MarketCap Gewichtung bei EM ohnehin zu niedrig angesetzt, aber ob das über 20 Jahre den Kohl fettmacht wird sich auch noch zeigen müssen
@@spectre4356 Jau, er hat grade mal 6% Emerging Markets im gesamt Portfolio.
@@ac9313 Ich wollte das Depot klein halten und da mir Emerging Markets ETFs zu sehr auf China, Taiwan und Südkorea setzen, habe ich das so gewählt.
Scalable MSCI AC World Xtrackers ETF ein update wert?
Habe den Vanguart All World und überlege mich noch etwas mehr in Europa und andere Industrien auszubreiten. Wie ist die Kombination aus dem All World und zb den MSCI Europe?
Hat mir echt gefallen, tolle Arbeit.
Vielen Dank für das interessante Video! Wie immer echt gut erklärt; nur die Stelle ab 6:40 hab ich zweimal schauen müssen, um nachzuvollziehen, dass die 25% auf den Anteil im Depot bezogen sind.
Macht es halbwegs Sinn, einen FTSE All World mit einem Stoxx Europe 600 zu kombinieren, um die US-Gewichtung(des All-Wolrd) damit zu senken? Klar, gibt es dann auch einige Cluster...
*US-Gewichtung* reduzieren?
Welches *Risiko* willst du denn minimieren?
Wenn die US Wirtschaft mit den - vereinfacht gesagt - 500 grössten Unternehmen (S&P500/SPX) abkackt dann wird die wirtschaftliche Situation wohl um den ganzen Erdball nicht gerade "rosig" sein. In so einem Fall kommst du mit Schwellenländern (dazu zähle ich inzwischen auch Europa, vor allem DE, FR, IT 😂) und KMUs (Small Caps) auch nicht weiter.
Ich würde statt immer nur von "Risiken minimieren" zu schwadronieren lieber meine "Chancen maximieren" und deshalb auf einen "verschärften" US-Index wie den Nasdaq100 (NDX) setzen und obendrauf noch ein, zwei Unternehmen der magnificent 7 packen: Amazon, Alphabet, Apple, Meta, Microsoft, Nvidia, Tesla.
Ja, das ist Klumpenbildung! Als Pyramide (Basis: SPX, Mitte: NDX, Spitze: 2/7). Aber aus gutem Grund.
Wer sich mit Bröseln statt dem Kuchen zufrieden gibt soll ruhig weiter Kohle in "ACWI, All World, IMI etc." versenken 😊
Hab ich das jetzt richtig verstanden, dass es nicht schlecht ist, den FTSE All World und z.B.den MSCI ACWI IMI zu haben?
Danke, sehr wertvolle Info. Nun wissen wir, welche ETFs wir nicht mischen sollten.
Ich bespare zu 💯 % den FTSE all world, welcher ja - soweit ich weiss - ausschliesslich bzw. va aus large und midcaps bestehe, aber kaum bis gar keine Smallcsps.
a) wie kann ich prüfen, ob im FTSE all world nun smallcaps vorkommen und wenn ja zu welchem Prozentsatz?
B) würde es denn sinnvoll sein, den FTSE All world mit einem small Caps Etf zu kombinieren?
Danke für eure Inputs
Zum Beispiel über Seiten wie ExtraEtf. Da kann man solche Details zu nahezu allen ETFs nachsehen
Was sagst du denn zu der Kombination aus MSCI World und Euro Stoxx 600. Ein wenig europäischer Patriotismus ist natürlich dabei und der iShares Euro Stoxx 600 bietet eine ordentliche Dividende im Gegensatz zum MSCI World.
was moechtest du mit der Dividende? Zahlst du ja eh bloss wieder ein.
Sehr gutes Video. Dankeschön.
Ich habe bisher nur einem MSCI World im Depot. Möchte aber zusätzlich noch einen Sparplan auflegen. Was wäre eine sinnvolle Ergänzung.
100% Vanguard FTSE AW
57% MSCI World SRI
25% MSCI EM SRI
10% MSCI World Small Cap SRI
8% Dow Jones Global Real Estate
Hej Saidi,
könntet ihr mal ein Video machen, wo ihr den Unterschied zwischem reinen Bitcoin, physich hinterlegten Bitcoin-ETC (z.B. bei Scalable) und (dem geplanten, aber noch nicht genehmigten) Bitcoin-ETF darstellt?
Haben wir schon. Guck mal dieses Video: ruclips.net/video/mRtBCUXrN4A/видео.html
Hab 50:50 MSCI World ESG screened und MSCI World SRI. Demnächst dann eventuell auch Einzelaktien
Ich nehme an du kaufst auch sonst gerne im Doppelpack ein: 2x das gleiche T-Shirt, 2x die gleiche Hose, bestellst dir 2x die gleiche Pizza... nun ja, Geschmäcker sind verschieden. Aber ob das Sinn macht?
MSCI World - ob ESG screened oder SRI - ist so ziemlich das selbe. Also gleiche Rendite und gleiches Risiko? Wozu? Nicht nachgedacht, einfach gemacht? Kein Plan?
Ist halt auf YT/Insta/TikTok... in der Dauerwerbeschleife gelaufen? 😂
Ich habe den esg ftse all world, all cap von Vanguard (60%) zusätzlich trotzdem noch einen MSCI EM IMI ESG (30%) und Euro Stoxx 600 (10%), weil mir persönlich auch im ftse all world noch zu viel USA drin steckt. Da gibt es natürlich Doppelungen. Wäre aber sicher interessant, wie ihr die Aufteilung sehen würdet (abgesehen davon dass der ftse all world all caps noch keine 5J alt ist)
ESG ist sinnloses Greenwashing
Super Video
Ich wollte zu meinem MSCI world noch einen zweiten mit dazu nehmen, das ich den MSCI World zu 70% und den zweiten ETF zu 30% fahre.
Was habt Ihr bzw Du für einen Vorschlag für mich, was kombiniert sich gut zum MSCI World ? Besten Dank für eure Unterstützung
25% MSCI World
30% MSCI World Momentum
30% MSCI World Small Cap
8.8% MSCI World IT
6.2% MSCI Emerging Markets
Denke mal IT ist bei mir nicht gerade wenig übergewichtet, aber das will ich auch so ;)
Hmm reiner Vermögensaufbau und wie generierst Du passives Einkommen, um WIRKLICH zunehmend finanziell unabhängiger zu werden? Ich finde man muss immer Vermögen und Einkommen unterscheiden. Von thesaurierenden ETFs kann ich mir nichts kaufen und keine Rechnung bezahlen. Willst Du später mal das Depot komplett verzehren?
@@WHOWEARE85 Also erstmal baue ich ca. 20 Jahre Vermögen auf, für den Konsum verwende ich ausschließlich mein (aktives) Einkommen ;)
Zum Entnehmen im (Vor)ruhestand dann entsprechend umschichten - derzeit mache ich das nur um den Freibetrag auszuschöpfen und direkt zu reinvestieren.
Wenn ich dann entnahmebereit bin plane ich derzeit den Anteil den ich für 5 Jahre brauche in einer Festgeldtreppe anzulegen sodass ich im Börsentief nicht verkaufen muss bzw. mehr Spielraum habe. Der Rest bleibt dann in den ETFs und der Vorrat wird immer dann aufgefüllt wenn der Kurs so steht dass ich wenigstens genauso viel über habe wie vor dem letzten Verkauf. Im Notfall kann ich's auch aufbrauchen, halte es aber für unwahrscheinlich dass das passiert :D
Bis es soweit ist kann ich aber noch an der Strategie feilen, derzeit kann ich sehr gut leben und muss auch kein schlechtes Gewissen haben dass ich nichts für die Zukunft tue ;)
@@WHOWEARE85 "und wie generierst Du passives Einkommen, um WIRKLICH zunehmend finanziell unabhängiger zu werden?"
Finanziell unabhängig werde ich durch mehr Vermögen und nicht durch passive Cashflows.
"Ich finde man muss immer Vermögen und Einkommen unterscheiden." Vollkommen richtig, aETFs wandeln auch nur Vermögen in "Einkommen" um, das ganze schlägt sich dann als Dividendenabschlag im Depot nieder. Die tETFs kann ich verkaufen und mir dann mit dem Geld was schönes leisten.
"Willst Du später mal das Depot komplett verzehren?" Wenn ich den ausschüttungsgleichen Betrag verzehre, dann entsparen sich beide Depots vor Kosten und Steuern gleich schnell.
@@Fabian9006 Na perfekt wenn Du für Dich die ideale Anlagestrategie gefunden hast. Wenn die Rendite auch noch Deinen Erwartungen gerecht wird und Dir das passive Anlegen Freude bereitet, hast Du die für Dich ideale Strategie gefunden die zu Deinen Lebensumständen passt.
@@Fabian9006 Für mich sind ETFs eben auch noch etwas recht abstraktes. Zudem möchte ich laufende Kosten in jedem Fall vermeiden. Allein schon aufgrund der laufenden Kosten und Tracking Difference die bei einem hohen mittleren, sechsstelligen Depot schon sehr viel ausmacht und in jedem Fall zu einer Underperformance des Marktes führt, hält mich momentan von ETFs eher ab.
Ich habe mir ein Weltdepot aus 4 ETFs „gebaut“: 50% FTSE All World, 25% MSCI Europe Small Cap, 15% MSCI Emerging Markets IMI, 10% Russel 2000. Ziel: Breite Streuung, USA Anteil etwas runter, ausgewogener über Europa und eben Small Cap mit rein.
ich finde es einfacher, wenn man einen ETF je Region nimmt, und auf den World verzichtet.
Wieso Russel 2000 statt MSCI USA Small Cap?
Hallo Saidi, ich habe mir den HSBC MSCI World UCITS ETF USD (ausschüttend) und den SPDR MSCI ACWI UCITS ETF (thesaurierend) als Anlage-Strategie zusammengestellt. Ist dies eine sinnvolle Kombination - mit Blick auf die 70/30?
Einfach 100% in den Dirk Müller Investmentfonds :D
Ist wurst, ob ich in einem ETF 4% Apple habe oder in zwei ETFs 3% und 5%
Nicht Wurst sondern Obst. Appel ist veganes Obst
Aber das kann ja logischerweise nicht für alle Werte im ETF gelten. Die 2% Differenz müssen dann ja irgendwas anderes sein. Das heißt irgendwo veränderst du die Gewichtung.
wenn beide ETFs die gleiche Gewichtung haben, dann ist es in dem Moment egal.
Hab letzten Monat erst angefangen. Bin mir nicht sicher ob man bei mir von Kluster Risiko reden kann oder von Redundanz. Vlt würds mehr sinn machen alles in ftse all world zu stecken oder in msci world und em zu unterschiedlichen anteilen.
MEin Sparplan aktuell sieht vor
2 Teile FTSE All World
2 Teile MSCI World
2 Teile MSCI EM
1 Teil s&P 500
MSCI World + stoxx 600 (etwas mehr Europa % ins Depot holen + Smallcap etf (wegen Risiko/change), so habe ich es.
Ungefähr 60%, 26% und 14% gewichtet
- Vanguard FTSE All World
- iShares Edge MSCI World Momentum
🙈
Was haltet ihr von FT davon dem Msci World ETF den Ishares Quality Div ETF beizumischen auch hinsichtlich Anpassung v Indexgewichten bei Marktverschiebungen?
Wie ist das mit dem Indexgewicht gemeint?
@@Fabian9006 Gewichtung der Aktien im ETF bzw Index
@@olis2989 und was soll der Div-ETF daran jetzt ändern, außer dass die Dividendentitel ein Übergewicht bekommen?
@@Fabian9006 Eher ausgeglichenere Gewichtung, Big Tech Konzentration im World fast bei 25%. Frage s.o. ..
@@olis2989 Im World ist alles nach MK gewichtet und somit ausgeglichen.
Eine Kombination von mehreren ETFs ist immer weniger riskant als wenn man den riskantesten ETF alleine im Depot liegen hat. Im schlimmsten Fall gleich riskant wenn man zwei ETFs mit perfekter Korrelation nimmt (z.B. 2 ETFs auf denselben Index).
Wer hat den nur den ETF mit dem höchsten Risiko im Depot? Thema verfehlt!
Sehr interessantes Video, danke!
Hallo! Ich stelle mal mein Portfolio zur Diskussion:
33% MSCI World
33% MSCI World SRI
18% MSCI EM
15% Electric Drive Tech
Mein Gedanke dahinter ist, dem MSCI World zum gleichen Teil den SRI beizumischen um die „Verantwortungsvollen“ Titel mehr zu Gewichten. Der EM holt die Schwellenländer ab und der Electric Drive Tech ist eine Branchenwette. Über das Mehrrisiko habe ich mir Gedanken gemacht. Über Meinungen bin ich dankbar :)
Was steckt hinter der Überlegung die Verantwortungsvollen höher zu gewichten?
@@Fabian9006 ich traue diesen Titeln zukünftig eine gute Performance zu. Personal Preference. Muss nicht stimmen.
@@6Ked6 warum dann nicht nur SRI?
@@Fabian9006 wie im Video angesprochen sind mir 300-500 Positionen zu wenig :/
@@6Ked6 das ist dann irgendwie nichts Halbes und nichts Ganzes
Lieber einen MSCI ACWI oder 5 einzelne ETFs?
World
Em
Europa
S&P 500- Consumer Stapels
S&P 500 -Info. Tech. ?
Tolles Video.
Sollte sich ein Anleger durchaus überlegen, weshalb er in den Fonds xy investiert und ob die Firmen/Branchen nicht bereits über einen WeltETF abgedeckt sind.
Ich finde jedoch gerade diese Themen ETF wie clean energy, robotics usw... sehr spannend um eine Mehrrendite zu erwirtschaften.
Dann jedoch nicht im Verhältnis 60/40 sondern eher
60-70 Industrieländer 20-30 Emerging Market und 10 als Beimischung in Themen.
Wenn die Mehrrendite so absehbar ist, warum dann nicht 20, 30, 50%?
@@jerryfletcher Wenn sie so absehbar ist, warum dann überhaupt noch mit World und EM die Rendite verhageln?
Gib bescheid wann clean energy mal überhaupt eine Rendite erwirtschaftet
Ein ganz ungewöhnliches Argument: Meine Frau möchte politisch korrekt, ich aber möglichst breit gestreut investieren. Deshalb gibt es bei uns etwa die Hälfte in breiten ETFs und die andere Hälfte in SRI-ETFs. Das gilt für die großen wie für die small caps und emerging markets und dann liegt ein Teil in ausschüttenden (um den Steuerfreibetrag mindestens teilweise auszunutzen) und ein Teil in thesaurierenden (is klar) . Dadurch ist es eine große Zahl an ETFs, aber eigentlich habe ich kein Problem damit. Dann gibt es halt Doppelungen. So what?
Saidi was haltest du davon auf einzelne Sektoren zu setzen und sich zyklisch mit Konjunkturen ausgleichen bzw. mehr Gewinne einfahren ohne einen Welt etf? Z.B. vier msci Sektoren etfs
33% MSCI World SRI, 33% MSCI EM, 34% Global Water jeweils von ishares in meinem Depot
In meiner Altersvorsorge hab ich 70% MSCI World SRI und 30% dem MSCI EM
Ich habe nur den s&p 500 reicht doch oder?
Wenn’s mit den Staaten mal Berg ab geht, kann es halt nicht von anderen Branchen und Regionen abgefedert werden. Wenn du nur einen ETF willst und sonst nichts, würde ich den MSCI ACWI nehmen (Laienwissen, informier dich vorher, worein du investieren willst)
Würde wenn dann den gehebelten nehmen.
@@avadex Aber nur mit zusätzlichen Fremdkapital
@@eliasmaier6988 was ich mir nur frage ist ob das nicht für den Aktienmarkt allgemein schlecht wäre. Weil den Kapitalismus in der Form wird ja hauptsächlich von den USA gepusht
Langfristig macht der s& p 500 mit einer der besten Renditen, für den langfristigen Erfolg des msci Word ist die USA verantwortlich
Wieder einmal ein tolles Video von dir.
Habe den Msci world sri, nasdaq 100, msci world small caps, einen Rohstoff ETF und einen REIT in meinem Portfoli, achso und ein bisschen Crypto
Meine Kombination. 50% FTSE Developed world Dist., 20% MSCI EM, 15% Stoxx 600 Europe, 10% MSCI small cap
Hallo. Ich bin ganz neu in das Thema. Ich habe einfach ein paar Musterdepot erstellt.
Einer davon, der am meisten Plus zeigt ist es:
1) SPDR MSCI ACWI oder iShares core MSCI ACWI 50%
2) iShares core Emerging IMI 10%
3) Xtrakes MSCI Europa 30%
4) Xetra gold oder Euwax Gold 2 zum absichern. 10%
Ich wollte anstatt Gold Anleihen ETF mischen, aber es ist fast immer in Minus.
Ich beobachte es seit einem Monat und es ist fast noch nie
In minus gegangen.
Natürlich gibt es kleine Überschneidungen, aber ohne das ist sehr schwer oder gar unmöglich.
Oder was für Meinung seid ihr denn?
Danke.
Moin. Aktuell habe ich einen Sparplan angelegt auf MSCI ACWI, welcher allerdings erst ab 16.2. startet. Nun überlege ich auf den MSCI World SRI zu wechseln, wegen Nachhaltigkeit und die großen, nicht nachhaltig agierenden über kurz oder lang in meinen Augen verschwinden werden. Wäre dieser wechsel ratsam?? 🤔
Danke, tolles vid. Gibt es "Programme", die diese Cluster transparent/sichtbar machen?
Der Copilot von Finanzfluss z.B.
50 % MSCI World
30 % EM
20 % Europe Stoxx 600
Hi Saidi erstmal danke für deine Videos immer sehr informativ und meine Frage was haltest du von 33 Prozent msci World 33 Prozent msci China und 33 Prozent msci indien?
Wie rechtfertigst du 33% Indien? Und wieso 33% World und nicht 33% USA, wenn du schon so ran gehst?
@@bitcoin4life meine Überlegung msci World ist ja wie msci USA und Indien ist das nächste China ist bis jetzt super gelaufen ich denke der wird in Zukunft genau so laufen aber das ist nur mein Leien Denken darum wollte ich mal den Chef fragen 😉
@@sk23071983 Der erste Grundfehler ist von der wirtschaftlichen Entwicklung eines Landes auf die Entwicklung des Leitaktienindexes dieses Landes zu schließen. Es kann durchaus sein, dass Indien die nächsten 20 Jahren weltbeste Wachstumsraten hinlegt, aber ETFs auf Indien kaum vom Fleck kommen. Dafür gibt es unterschiedliche Gründe, die hier den Rahmen sprengen würde. Gerade in aufstrebenden Märkten ist dies aber viel wahrscheinlicher als in Industrienationen.
Zweiter Fehler ist es zu glauben, es würde besonders viel Zukunft in der bisherigen Performance über die letzten Jahre liegen. Eher das Gegenteil ist der Fall. Wenn es keine nachvollziehbaren und belastbaren Gründe für eine bessere Performance gibt, dann deuten Überrenditen in der jüngeren Vergangenheit eher auf etwas schwächere Renditen in der Zukunft hin.
Mhh ok hört sich plausibel an hoffe es gibt noch mehr Meinungen dazu aber trotzdem danke für die info
@@sk23071983 Ich würde mich in solchen Fragen weniger von Meinungen als von Fakten leiten lassen 🙂Wünsche dir aber weiterhin maximale Erfolge!