JETZT ANTIZYKLISCH ANLEIHEN ETF KAUFEN? DIE ROLLE VON ANLEIHEN IM PORTFOLIO | PFENNIGFABRIK
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- Опубликовано: 27 июл 2024
- Jetzt antizyklisch Anleihen ETF kaufen? Welche Rolle spielen Anleihen im Portfolio?
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00:00 Das ist am Anleihemarkt passiert
02:08 Crash-Kurs Anleihen
04:27 Anleihen als Sicherheitspuffer
05:10 Anleihen als Renditekomponente
06:37 Währungsrisiko bei Anleihen vermeiden!
06:58 Sicherheitspuffer: ETF-Beispiel
07:30 Renditekomponente: ETF-Beispiel
07:49 Diesen ETF würde ich nicht kaufen
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Anleihen für mittelfristige Laufzeiten müsste ich noch einmal genauer reflektieren.
Aber schön, dass die supersicheren Dinger inzwischen wieder etwas Rendite abwerfen.
Hatte den iShares J.P. Morgan $ EM Bond auf dem Schirm, weil Anleihen aus Schwellenländern immer wieder als sinnvoll besprochen wurden. Durchs. Restlaufzeit in Jahren: 13,13; Durchs. Duration in Jahren: 7,50. Dementsprechend muss ich bei der Auswahl immer auf die Restlaufzeit achen, nicht auf die Duration? Hast Du da dann eine sinnvollere Alternative? Möchte es zur Diversifikation, bin bislang fast ausschließlich in Aktien (bis auf Notgroschen etc.)...
Ich würde aktuell eine quasi sichere Euro Anleihe mit einer möglichst hohen mod. Dur. kaufen, entspannt zurücklehnen und warten bis die Zinsen in der EU sinken und ohne Währungsschwankungen gute 50 bis 100% in den nächsten 1 bis 3 Jahren machen, z.B. mit einer 100 jährigen Französischen. Gehe davon aus, dass die Zinsen nicht dauerhaft oben bleiben können. Bei Kursrückgängen würde ich immer nachkaufen. :D
Perfekt vorgetragen, gut erklärt und dadurch einfach zu verstehen. Man muss auch die Basics können…. Danke!
Danke👍 einfach Erklärt, denn ich hatte dieses Basic nicht mehr so in Erinnerung weil Sie in den letzten Jahre nichts gebracht hat 😪aber kann mich noch an Zeiten erinnern als Anleihen noch über 7% brachten und die Depots 40-60% aufgestellt waren.
Danke für das Lob. Lang lang ist's her, aber ein bisschen Zinsen bekommt man ja inzwischen wieder.
Klingt interessant. Eine Frage: wie werden die jährlichen Zinsen ausbezahlt. Ist es wie bei einer Aktiendividende -> Anleihe fällt runter nach Auszahlung? Gibt es diesbezüglich einen idealen Einstiegspunkt?
Danke für das Lob. Ist sehr ähnlich zur Aktie, genau - Kurs gibt um die ausgezahlten Zinsen nach. Es gibt deshalb auch keinen guten oder schlechten Einstiegszeitpunkt.
Nach Prof Hens ist es besser nur S&P 500 zu kaufen. Nach Andreas Beck sollte die Welt AG gekauft werden. Ein Video zu dieser Frage fände ich hilfreich. Könnte Andreas Beck Stellung nehmen? Das wäre super!
Tolle Darstellung. Vielen Dank. Aber ich frage mich immer, ob es nicht sinnvoll wäre auch bei Anleihen zu diversifizieren in andere Währungen (z. B. CHF, USD, ...). Bei den Aktionen, die die EZB so bringt (bzw. nicht bringt), macht man sich schon Sorgen um das Euro-Guthaben auf der Bank.
Sehe ich auch so.
Würde auf für die Bonds (Anleihen) einen ,,World" ETF nehmen. Nicht auf einzelne Länder setzen.
Wenn man schon einen Welt-Aktien-ETF hat, diversifiziert man sich sowieso ausreichend über verschiedene Währungen.
Hallo, ich kann die Daten 6,05 % Effektivverszinsung nicht bei justetf oder anderswo sehen. Wo steht das genau? Ich sehe eher Negativzinsen, im roten Bereich. Bei welcher Quelle kann ich das sehen, wuerde es gerne verstehen und nachvollziehen können. Steht das im Factsheet? Und wo genau? Vielen Dank!
Im Factsheet, Seite 2 links oben. 👍
@@VERMOEGENSFABRIK Danke sehr! Und danke für das Video!
Welches Währungsrisiko habe ich bei einem in Schweizer Franken notierenden Anleihen ETF?
Wenn Du in Deutschland wohnst, dann ein Risiko, dass der CHF schwächer wird, weil dann die Rückzahlung nicht mehr so viel wert ist. Bsp: 1000€ in Franken Anleihe investiert (macht bspw 1000CHF), Franken wertet um 5% ab… Du bekommst zwar 1000 CHF zurück, die sind aber nur noch 950€ wert.
@@VERMOEGENSFABRIK Vielen Dank für diese schnelle und ausführliche Antwort. Ist es aber im momentanen Umfeld nicht eher wahrscheinlicher, dass der Euro gegenüber dem CHF weiter abwertet und ich somit ein besseres "Geschäft" mache? Oder ist das wirklich nur reine Spekulation?
Vielen Dank
@@LuKaSd. Zu Währungen folgt noch ein Video. 🙂 Kurz gesagt: es ist tendenziell Spekulation, denn die Wahrscheinlichkeiten der zukünftigen wirtschaftlichen Entwicklung spiegeln sich bereits in den Kursen wider.
Als Anleger in CHF sehe ich keinen Grund in Anleihen zu investieren. Tagesgeld und Aktien genügen mir. Vielleicht gibt es ja bald wieder Zinsen auf CHF Sparkonten.
Warum sollte ich jetzt eine Anleihe mit 2% zum Kurs von 90 verkaufen und dann eine neue Anleihe mit 3% zum Kurs von 100 kaufen?
Bei einer Laufzeit von 10 Jahren spielt das keine Rolle, sondern ist (grob gerundet) gleichwertig. Das Beispiel diente dazu, zu veranschaulichen, wie die Preise am Markt gebildet werden.
Ich halte es weiterhin einfach und beschränke mich auf Aktien ETF und Tagesgeld. Wenn der breite Markt mal so richtig fällt, schichte ich lieber vorsichtig etwas in Aktien um, anstatt die 3. Komponente Anleihe ins Boot zu holen.
Könntest Du im Kontext Anleihen und hohe Inflation, das Thema inflationsindexierte Anleihen erläutern und konkrete ETFs erwähnen?
Geht es um einen bestimmten ETF? Schau mal hier von uns: Inflationsgeschützte Anleihen ETF: garantierter Inflationsschutz für Dein Geld? (inkl. Fallstricke)
ruclips.net/video/0w1hLhtgLZY/видео.html
Danke, gutes Video! Ich finde die Anleiherenditen zu mickrig. Inflation von 8% macht ja bei 2% Anleihenrendite eine Realrendite von -6%. Lieber langfristig buy and hold in Aktien. Sollte eine attraktive Realzinsrendite wiederkommen, wären Anleihen aber eine gute Idee als Beimischung.
Die erste Rechung stimmt nicht ganz. Die 2% beziehen sich auf den Ausgabepreis, die Rendite bezieht sich aber auf den Marktpreis. Wäre als 2.22...% Prozent im ersten Jahr und wenn wie hier angenommen der Marktpreis linar steigt immer etwas weniger in den Folgejahren.
Ja, die Zahlen sind grob gerundet. 🙂 Danke für den Hinweis.
Was passiert eigentlich mit Bundesanleihen auf Euro, wenn der Euro scheitert?
Fallen die aus oder wird nur die Waehrung entsprechend angepasst?
Kann man nicht so genau sagen, zumindest gibt es da m.E. keinen Ablaufplan. Da gibt es viele Szenarien. Denke aber es würde nicht zu einem Ausfall kommen, weil ein Zusammenbruch kaum was mit Deutschlands Bonität zu tun hätte.
@@VERMOEGENSFABRIK
Danke Dirk.
Super Kanal.
Weiter so👍🍀😁
Anleihen-ETF´s habe ich nur 2. Einmal den besagten EM ohne Hedged und den $ Corp Bonds von ishares. Mein Anlagehorizont liegt noch weiter hinten. Das Ding mit dem Anlagehorizont ist immer so eine Sache...wer Erben hat, der stirbt ja quasi nie ;-)
Was sind deine Beweggründe dafür Anleihen bei langem Anlagehorizont zu nutzen?
@@VERMOEGENSFABRIK
1.) Es ist ein Markt an dem Geld verdient wird.
2.) Lernen und Beobachten des Zinsumfeldes und seines Verhaltens.
3.) Beobachten der Korrelation zum Aktienmarkt und anderer Assetklassen.
Für die mittelfristige Geldanlage könnten Anleihen wieder interessant werden, zuletzt war es ein echtes Drama, dass allerdings vorhersehbar war...
Den HY ETF von Xtracker besparen ich bei degir. Einmal im Monat kostenfrei. Ausschüttungen und realisierte Kursgewinne sind zunächst steuerfrei, müssen in der Steuererklärung angegeben werden, also Broker aus NL funktioniert steuerstundend. Bei AktienETF mit 30% Teilfreistellung aber nicht zu empfehlen, müßte nachträglich reklamiert werden, ziemlich aussichtslos
FAZIT:
Anleihekäufe lohnen sich nur bei hohen Zinsen und der Annahme, dass die Zinsen zukünftig sinken.
2008 hätte man Anleihen mit längerer Laufzeit haben müssen.
Genau damit rechne ich
WENN WIR DIE VIDEOTITEL IN GROßBUCHSTABEN SCHREIBEN KLICKEN BESTIMMT MEHR DRAUF
Erbsenzaehler?
Hat ja scheinbar geklappt bei dir ;)
… oder auch nicht