PROF. HENS: ANLAGESTRATEGIE 2022 - AKTIEN, ETFs, ANLEIHEN, ROHSTOFFE | PFENNIGFABRIK
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- Опубликовано: 7 сен 2024
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Danke an Prof. Hens für das Interview! Hast Du Fragen? Welche Themen interessieren Dich?
Ein Experte, der knochentrocken in einem Nebensatz erwähnt, dass er auch komplett falsch liegen könne, ist mir von Haus aus schon mal sympathisch
Ja unsere abgespaceten Uni Profs, so sind sie drauf, meiner meinte mal, wenn Bänker einem die Türen aufhalten, wissen Sie, Sie werden schön abgezogen.
Nicht nur sympathisch, sondern vor allem seriös. Niemand kann die Zukunft genau vorhersagen, es gibt immer mehrere Szenarien und unvorhersehbare Ereignisse
Das stimmt, da kommt der Wissenschaftler raus. Noch geiler fand ich:"Die Lehrbücher müssen ja auch mal stimmen."
@@sebastiankeiner1955 Herr Lauterbach kann das - warte - du hast recht!
Prof Hens, wenig Worte, viel Inhalt, bester Mann!!! Danke
"Ist ja auch schön, wenn das Lehrbuch mal stimmt" 😅 😁
Brottrocken...
Prof. Hens neben Mathematiker Beck immer angenehm anzuhören.
Ohhh, da war mir jemand zuvor gekommen, habe ich auch grade gepostet. Einfach zuuuuu geil.
Die beiden sind bei einigen Punkten aber ziemlich konträrer Meinung. Beck ist mir da deutlich näher.
Ich lasse meine ETF-Weltweit--Sparpläne einfach weiterlaufen ... keinerlei Umschichtung .... einfach nur fleissig Anteile sammeln ....
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Prof Hens ist und bleibt eine kompetente, pragmatische und coole Socke Wunderbar, vielen Dank, jedes Interview ein Highlight Dankeschön
Wann dürfen wir auf ein Update für 2023 rechnen. Prof. Hens ist einfach klasse. Danke vorab
Vielen Dank. Perfekter Beitrag. Bitte Herrn Prof. Hens häufiger einladen.
Aus meiner Erfahrung im Wealthmanagement heraus kann ich die Aussagen von Hrn. Prof. Hens absolut unterstreichen. Das große Problem ist selten was im Depot ist, sondern Umgang des Besitzers damit. Danke für das tolle Video und gerne mehr!
Sehr rational und gleichzeitig super entspannte Art.
Super Video, super Gast. :)
Videos mit Prof. Jens sind immer ein Gewinn! 👍🙏😀 Danke für Deine Arbeit!
Hens Erhardt ist aber auch gut! ^^
@@axsup7g140 Nicht Jens sondern Hens sollte es heissen!
Danke für den Tip Jens Erhardt, habe ich bisher noch nicht auf dem Schirm gehabt!🙏
Meine Favoriten sind:
Andreas Beck , Bert Flossbach, Folker Hellmeyer, Philipp Vorndran und natürlich Prof. Hens
Lg
Beck, Erhardt, Flossbach und Hens sind die absoluten Finanzexperten.
- USA
- Value und Dividendenaktien
- ETF auf den S&P 500
- Buy and Hold and Check, d h. aktiv investieren.
@@rolandschwarz517 Ach, jetzt hab ich mich verschrieben, ich meinte natürlich Heinz Erhardt! ^^
@@thomaspaul4462 👍😀genau so ist es!
Prof. Hens ist super!!! Danke an dich Matthias!
Prof. Hens gerne häufiger auf dem Kanal.
Mega gutes Interview, gerne einmal im Jahr wiederholen, was ist den der Unterschued zwischen Momentum und Prof. Strategie, dass nun Value besser geht als Growrh?
Vielen Dank für diesen hochkarätigen Gast. Sehr interessant auch die Frage nach der Sofort-Investition von schon verhandenem Vermögen ;-).
Hatte mir schon nach eurem Performance-Benchmark einmal verschiedene Sharpe-ratios angeschaut und da ist der S&P tatsächlich allen anderen deutlich voraus (im 30 jährigen Vergleich mit dem MSCI World, im 12 jährigen auch mit dem FTSE AW, MSCI EM und EU Small Caps).
Dass der ARERO so gut abgeschnitten hat (obwohl natürlich 2 Jahre echt kurz sind ;-) hatte mich auch "intrigiert" - tatsächlich könnten Rohstoffe ein in einer zukünftigen Folge zu vertiefendes Thema sein.
Schade dass Prof. Hens unter dem Thema "Rohstoffe" nur "Energie" ausgeführt hat - wo man z.T. wirklich Skrupel haben kann. Wie ist es mit wichtigen Werkstoffen, wie seltenen Erden, Kupfer u.ä?
P.S. @ Andreas Georg Mai : Ich finde es immer gut, wenn Interviews als Dialog funktionnieren und der Interviewer nicht nur mit offenemen Mund staunend und bewundernd dem Guru lauscht.
Die Frage ob man noch mit nachkaufen warten soll bis eine Rezession die Gewinne der Unternehmen sinken lässt (ggf noch weitere-20% Verluste ) wurde leider nicht gestellt
Und was folgt aus der Feststellung, dass der SPX vorne liegt? Das hat überhaupt keine Relevanz für die Zukunft. Es gab Zeiten, da war Japan vorne oder die UK. Über Jahrzehnte.
Vor dem Hintergrund, dass die Zukunft nicht vorhersehbar ist und der jetzigen geopolitischen Gemengelage, investiert man ausschließlich in den S&P 500 und hält dies durch. Fertig.
Top content. Prof. Hens hat einfach immer eine gute Message. Ich schätze auch seinen Ansatz, dass "passiv" vorbei ist. Aus meiner Sicht ist die Zukunft eine Art "semi passiv". So was wie rebalancing alle 4,6,9?? Monate um auf das aktuelle Marktumfeld besser reagieren zu können. Matthias, Danke! Kannst du vielleicht mal einen Beitrag zum Rohstoffinvesting machen?
Besonders wertvoll finde ich, dass Hens hier regelmäßig zu Wort kommt, obwohl er den Investment-Ansatz der Pfennigfabrik (passiv, weltweit) gar nicht verfolgt, sondern infrage stellt. Bei einigen ETF-Investoren hat sich die "Unschlagbarkeit" des Welt-ETFs schon fast zur dogmatischen Religion entwickelt.
Stimmt schon, finde es auch gut. Suche sogar teils extra nach anderen (profilierten) Meinungen. Zur Wahrheit gehört aber auch: Überzeugend fand ich ehrlich gesagt noch kein einziges Argument gegen passives Investieren im Sinne von "günstig im Markt mitschwimmen". Die von Prof. Hens stellen da leider keine Ausnahme dar :). Es ist und bleibt schlicht unmöglich, die Durchschnittsrendite mit minimalen Kosten zu schlagen, solange die "Gewinner" nicht zuverlässig prognostizierbar sind und ständig wechseln. Und die Prognostizierbarkeit verhindert schon alleine der Zufall...Das ganze gilt nat. nur bei 100% Aktienquote bzw. für den Aktienanteil im Portfolio.
@@wambam4887 Also ich finde, der Zufall ist schon Argument genug. Wenn ich da mal einen Roulette-Tisch als Vergleich heranziehen darf, aber einen "fairen", bei dem die Null fehlt.
Da kannst du auf Rot oder Schwarz setzen, in jedem 2. Fall gewinnst du, und zwar das Zweifache deines Einsatzes.
Du kannst auch auf das 1., 2. oder 3. Dutzend setzen, in jedem 3. Fall gewinnst du, dann das Dreifache.
Oder du setzt auf eine von den 36 Zahlen, gewinnst dann aber auch das 36fache.
Ist es nun "klug" nur auf Rot zu setzen, weil die Verlustwahrscheinlichkeit am niedrigsten ist?
Nein. Ist es nicht. Es ist abhängig von dem Spieler, seiner finanziellen Situation, seinem Alter, seinen Verpflichtungen, der Höhe des Einsatzes etc.
Für den Aufbau der Altersvorsorge sollte man die Risiken niedrig halten, sonst droht Armut. Für alles darüber hinaus darf man ruhig mehr Chancen ins Auge fassen.
Zudem gibt es ja empirische Daten. Der S&P500 schlägt den MSCI World tatsächlich regelmäßig. Als ETF-Jünger befasst man sich mit diesem Phänomen gar nicht erst, tut es als "Zufall" ab oder verdrängt das Thema als "Hind Sight Bias". "Nur weil das in der Vergangenheit so war, muss es nicht zukünftig auch so sein".
Danke für das interessante Interview! Gute Fragen und Antworten. Ein echter Mehrwert! 👍
Danke🙋♀️! - leider aber muss ich feststellen, dass es offenbar nicht korrekt ist, dass BABA im S& P ist.
Ein Interview mit sehr viel Mehrwert, danke.
Für mich persönlich ist das Risiko entscheidend. Wieviel Risiko bin ich bereit zutragen?
Hiervon hängt meine prozentuale Depotzusammensetzung ab.
Meine Assetklassen sind Vanguard AllWorld, S&P500, Rohstoffe und Cash für den Optionshandel, fertig.
Warum All World und SP500? Wieviel US Anteil bedeutet das insgesamt? 70, 80% ?
@@elsemuller2460 meine Assetklassenaufteilung liegt bei 40% Vanguard AllWorld, 20% Rohstoffe und 40% Cash für den Optionshandel. Wegen der Liquidität handel ich hier den SPY und IWM, sowohl zum hedgen und pushen meines B&H-Depot. Es geht mir um Risikokontrolle und der Vanguard AllWorld und S&P 500 ist erste Wahl für mich.
@@willypeters4051 verstehe die Antwort nicht, S&P500 taucht auf einmal garnicht mehr auf in ihrer Aufzählung. 40%All World, okay. Darin sind US Aktien mit 50%, 60% repräsentiert? Das muss man dann noch auf das Gesamtportfolio runterbrechen. Zusatzinvestment in den SP würde das Sinn ergeben?
2. Frage: Wie kann man in Rohstoffe investiert sein, über einen ETF? Physisch geht es ja nicht, außer mit Gold&Silber, falls man die zu den Rohstoffen zählt.
@@elsemuller2460 vorab, mir geht es nicht um Richtig oder Falsch. Es gibt viele Strategien und jeder sollte die Passende für sich heraussuchen.
Zu Ihrer Frage: der SPY ist ein US-ETF auf den S&P 500. Diesen ETF benutze ich hauptsächlich für meine Option-Strategien. Bis auf ein paar Goldmünzen verwende ich für die Rohstoffe nur ETF‘s. Einzelaktien, Länder-und Themen -ETF‘s kaufe ich nicht, wobei der S&P 500 eine Ausnahme ist.
@@willypeters4051 Hey, danke für die ausführliche Antwort. Denke ähnlich (bis auf Optionsgeschäfte, da kenne ich mich Null aus).
Die amerikanischen ETFs sind gebührenmäßig unschlagbar (z.T. ja sogar kostenlos!) Schade dass man nicht zu allen hier in Europa Zugang hat, weder Fidelity noch zu allen Vanguards. Small Cap Value wäre eine gute "Option" für Investoren die an das Zyklusmodell glauben und damit darauf setzen, dass Value jetzt Growth längerfristig ablöst.
Wow 🤩👍endlich habe ich mal mehr Durchblick bekommen - USA - EU - Schweiz - unterschiedliche Inflationsbekämpfung sinnvoll …
Eigentlich ein ganz unterhaltsames Interview aber doch einige Unklarheiten/fragwürdige Informationen: 1. Alibaba ist nicht im SP500. 2. Die China-ADRs sind nicht insolvenzfest, das ist ein ganz anderes Investment als eine Aktie. 3. Warum genau soll ich jetzt in 15% Cash und 25% Rohstoffe gehen, wenn die gesamte Kapitalmarktforschung doch schon x-fach gezeigt hat, dass 100% Aktien praktisch nicht zu schlagen ist? Klingt für mich eher wie die neuste Strategie aus dem Aktionär als eine profunde Allokation. Das Thema Rohstoffe lässt sich außerdem GANZ schlecht abbilden, Rollverluste, Emittentenrisiko etc. Mich hat es diesmal nicht überzeugt…richtig sympathisch hingegen: Die Aussage „falls ich falsch liege“. Das sollte man immer bedenken. Fahre deshalb auch nur eine Aktienquote von 85%…
Rendite Mäßig sind 100% über sehr lange Zeiträume nicht zu schlagen. Aber je nach eigenem Anlagezeitraum kann 100% Aktien schlechtere abschneiden als die hier genannte Allokation. Das zeigt zB die Studie auf denen der Arero beruht aber auch Global Asset Allocation von Faber. Wo diese Allokation auf jeden Fall besser abschneiden dürfte ist im Bereich der Risikoadjustierten Rendite. Bezüglich Rohstoffe kommt es auf den Index an. Der Arero verwendet zB für seinen Rohstoff Anteil den Bloomberg Commodity 3Months Forward der Rollverluste minimiert, komplett eliminieren wird man diese aber nicht können.
auch „der Aktionär“ kann mal richtig liegen … 😀
Übersetzt wollte er sagen es kommt so wie es kommt😄
Danke für das interessante Interview. Die Fragen aller Fragen wären für mich gewesen,
(1) wie viel Mehrrendite p.a. ein „guter“ Fondsmanager nach Meinung von Prof. Hens ggü einem breiten passiven Investment bringen könnte. Für 11% anstatt 7% würde ich mich schonmal auf die Suche machen.
(2) Mal eben von Blend oder growth auf Value wechseln bedeutet für mich eine nicht zu vernachlässigende Steuerlast. Das muss der neue Investmentfokus doch erstmal verdienen, bevor ich überhaupt in eine Überrendite gehe. Und wenn in 5 Jahren der Markt wieder in Richtung growth kippt? Dann zahle ich wieder Steuern bei der Umgewichtung. Mich würde mal interessieren, ob sich das für einen Privatanleger wirklich lohnt - ich wage das mal zu bezweifeln. Denke die meisten haben keine Stiftungsmodelle mit denen sie Steuern sparen und Gewinne nicht oder kaum versteuern müssen.
Zahlst du in Deutschland Steuern auf das Kapital oder "nur" auf die Rendite? Wenn nur auf die Rendite, dann dürfte es doch eigentlich keine Rolle spielen, ob du diese sukzessive bei den Umschichtungen oder auf einmal am Ende versteuerst? Das ist eine echte, keine rhetorische Frage, da ich vor der gleichen Entscheidung stehe und gerne Denkfehler vermeiden möchte ...
Am besten allzeit alles kaufen
@@mechthildhaeussler5736 doch das macht einen großen Unterschied weil du die Steuern bei einer Umschichtung heute bezahlst und nicht Bsp. In 30 Jahren. Mit dem Kapital was dir heute (statt in 30 Jahren) durch die Steuern "verloren" geht kannst du somit 30 Jahre lang keine Rendite erzielen.
@@mechthildhaeussler5736 Der Teil den Du über die Steuer abgibst, kann in den Folgejahren nicht mehr für Dich arbeiten. Du gibst halt jedes Mal 1/4 Deiner Rendite ab. Bei mir sind das ein mittelhoher 5-stelliger Euro Betrag, den ich erstmal bei der Steuer abgebe.
@@chriscoop7666 Danke ... stimmt natürlich. Wahrscheinlich bin ich da etwas "emotional" - ich muss meinen Lebensunterhalt aus meinen Ersparnissen bestreiten. Angesichts des wirtschaftlichen, politischen und demographischen Kontexts fürchte ich ziemliche Steuererhöhungen in den kommenden Jahren, vor allem auf Kapitaleinkünfte. Es fühlt sich ein bisschen wie eine Zeitbombe an, in 25 Jahren, d.h. mit 90 und vielleicht dement, ein Portfolio mit (bis dahin hoffentlich) 50% an Erträgen versteuern zu müssen. Seit ich mir dessen bewusst geworden bin, finde ich Umschichtungen nicht mehr so schlimm - es sei denn sie verursachen hohe Gebühren und natürlich nur wenn sie renditemässig wirklich einen Unterschied machen.
Danke für dieses weitere, sehr gute Interview mit Prof. Hens. Danke an Prof. Hens für die Überlegung, wie wichtig mir der ethische "Preis" meiner Rendite ist. Stichwort "Spiegel".
Ein ganz besonderes gutes Video mit Herrn Henz, danke
Fällt mir auf. Prof Hens redet von langfristig, als der erfolgreichen Strategie. Im Video ist das Thema dann was als nächstes performt und wo man vermutlich investiert sein sollte. Verschieden Szenarien sind möglich. Das widerspricht einer echten Langristigkeit (= Festlegung) und bedeutet das man nach Bedarf umschichten muss.
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Rohstoffe hört sich gut an. Doch in welche konkreten Instrumente investiert man da als Normalanleger am besten? Rohstoff-Futures kaufen gibt meiner Meinung nach nicht viel Sinn? Gibt es da geeignete ETFs, die einem dies erleichtern?
Was sollen die Etfs konkret erleichtern? Es gibt Etfs die breit gestreut in verschiedene Rohstofffutures investieren. Es gibt Aktien-Themen- bzw. Aktien-Branchen-Etfs mit dem Fokus auf Rohstoffe. Du kannst in Rohstoff-Dominante Länder (zB Saudi Arabien) per Etf investieren, dann hast du automatisch einen Rohstoff-Tilt ..
Das wären die Möglichkeiten, breit gestreut in Rohstoffe zu gehen....eine Mischung aus allem ist natürlich auch möglich.
Gibt oil stocks etfs und gas stocks etfs. Die werd ich mir zumindest mal genauer anschauen
iShares Oil & Gas Exploration IE00B6R51Z18
Prima Video. Vielen Dank. Da hatten wir ja auch kurz mal wieder die Debatte aktiv vs. passiv. Könntest du nicht mal ein Video machen, wo du die Thematik beleuchtest und auch empfehlenswerte aktive Produkte beispielhaft benennst? Prof. Hens sprach ja von empfehlenswerten günstigen Fonds. Problem sind ja zum großen Teil die Kosten. Die meisten Fondsgesellschaften achten aber sehr darauf, dass Privatanleger die sog. clean shares Anteilsklassen (also ohne Vertriebsprovisionen) nicht erhalten können. Das ist ärgerlich denn somit werden Selbstentscheider mit Kosten belastet, für die sie keine Leistung erhalten. Die Depotbank freut sich.
Also bitte mal konkret, wie breit gestreut in Rohstoffe investieren wenn nicht als Aktie /Fonds /ETF?
Tolles Video mit interessantem Gast/Inhalt !
Welche aktiven Value-Fonds wären denn zu empfehlen? Könnten Sie darauf genauer eingehen?
Den Quantex Global Value Fund kann ich empfehlen.
Schönes Video, man hört viel über Value oder Growth Aktien, nur was macht eine Aktie zur Value Aktie?
Wächst eine Value Aktie nicht auch, so das es auch eine Growth Aktie sein kann?
Dazu hätte ich gerne mehr erfahren.
Mein Schwerpunkt ist ein Welt Momentum ETF, ergaenzt durch einen SMI-Index ETF und einen Gold-ETF. Ausserdem noch kleine Positionen Nasdaq 100 ETF und europaeischer Value ETF. Ab Mitte 2021 Gewinne durch Teilverkaeufe gesichert.
Seit Mitte 2019 investiert und immer noch im Plus. Auch durch Waehrungsgewinne USD und CHF.
Hä. Die Firmen gehören dann zum S&P 500? Eine Alibaba?! Wie darf man das denn verstehen?
Frage: Auf der einen Seite will Herr Prof. Hens keine Renten wegen der Rendite. In seinem Normalbuerger- Portfolio publiziert er aber verschiedene Prozentsaetze von 15 % bis zu 30 %. Wie erklaert sich das??? Danke im voraus fuer die Antwort.
Wie wäre es denn mit einem Beitrag zum antizyklischen investieren, so wie es von Dr. Andreas Beck praktiziert und empfohlen wird? Das wäre wirklich sehr interessant...
Schau mal hier: Durchgerechnet: ETF Sparplan vs. antizyklisches Investieren!
ruclips.net/video/eYVe3iicsbk/видео.html
Momentum ist schlecht?
Hm, zumindest der MSCI World Momentum Index sieht nach der letzten Umschichtung eher wie ein Value-Index aus!
Echtes Value: Prof. Hens hat sein "odda" am Satzende reduziert! ^^
Momentum lief von allen Smart-Beta-Faktoren in den letzten Jahrzehnten am besten. Ich glaube kaum, dass Momentum in Zukunft eine schlechte Entscheidung sein wird.
@@petrodrometan3302 doch weil Momentum zunehmend versteckte kosten hat. Die Etfs auf diese Strategie sind langsam so groß, dass dass das rebalancing selbst langsam anfängt die Kurse bzw. Einstandspreise zu beeinflussen. Man geht bereits jetzt von ca. 1 Prozent erhöhter einstandspreise aus.
@@ac9313 Hast du dazu eine Quelle? Würde mir das gern genauer anschauen
@@petrodrometan3302 hab keine leider keine Quelle und das ist gefährliches Halbwissen aber in dem smartbeta video von neulich auf Gerd kommers Kanal hat das jemanden in den Kommentaren ausführliche erklärt. Letztlich (und das ist jetzt leihenhaft wiedergegeben) hat der Momentumfaktor ab einer bestimmten Größe in Fonds das Problem, dass der Umschlag bzw. Umschichtung die Preise der neuen Aktien in die Höhe treibt und man somit die Aktien teurer einkauft als sie vor dem rebalancing waren. Der Fonds hat also direkt einen Einfluss auf den Index selbst, weshalb diese Kosten auch nicht in der TER oder Tracking difference auftauchen. Natürlich ist es danach theoretisch immer noch möglich eine Mehrrendite zu fahren, nur scheint es dass diese unsichtbaren Kosten eben mit Beliebtheit dieser Strategie steigen. Mich selber hats dazu bewegt mich von meinem Msci World Momentum zu trennen und auf ein langweiliges nach Marktkapitalisierung gewichtetes Portfolio umzusteigen.
@@ac9313 der iShares MSCI World Momentum Factor entspricht vom Fondsvermögen etwa 3% vom iShares Core MSCI World. Es gibt außerdem noch Schwellenländer-, Sektor-ETFs etc. Ich glaube kaum, dass die kleinen Momentum ETFs besonders ins Gewicht fallen.
Womöglich hast du aber Recht, ich schaue mir das bei Gelegenheit genauer an. Danke
Finde ihn einen interessanten Gesprächspartner - gerne öfters!
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welche Anlageprodukte für Rohstoffe?
Prof. "Trocken-wie-die-Wüste-Gobi" Hens. Immer wieder sehr interessant, aber ich verstehe nicht warum der S&p 500 so diversifiziert sein soll. 98,85% kommen doch aus den USA laut extraETF.
Vermutlich weil ein Großteil der Firmen seine Geschäfte/Gewinne eben weltweit erzielt. Also die großen Player wie Apple, Amazon, Nike, 3M, Adobe, Altria oder Blackrock, Venguard, die fast in alle guten Unternehmen in der Welt investieren.
Also sagen wir mal übertrieben, dass die USA geschlossen wäre (Lockdown zu 100%). Selbst dann würden die o.g. Unternhemen mit Sitz in den USA, noch immer im Ausland ihre Produkte fertigen und einen Absatzmarkt haben.
Und die Unternehmen in den USA werden i. d. R. vom Staat regulatorisch geschützt und sind noch relaitv frei in ihrer Entfaltung und werden nicht ruiniert wie hier in Deutschland oder in China. (siehe Alibaba)
S&P 500 ist ein reiner US-Index.
Für mich bleibt unverständlich, warum er auf einen Sektor ( Energie) setzen will ??
Wie heißt der Fond von seinen Schülern, der zyklisch von momentum zu value wechselt?
Aionite, wir haben auch mit ihnen gesprochen: ruclips.net/video/iVlXDaHuqXg/видео.html
Na dann - der Professor hats gesagt:
- Rohstoffe
- Value Aktien
- Aktiv anlegen
Sind wir doch mal gespannt, wie es in 5-10 Jahren aussieht.
Bin immer vorsichtig, wenn jemand relativ präzise Vorhersagen für Zukunft trifft - trotzdem schätze ich, dass Herr Hens konkret wird, anstatt zu "schwafeln" oder inkonkrete Tipps zu geben.
@@moccamixer Google einfach 🤡
Was der Schweizer Prof. hier vorschlägt als Portfoliozusammensetzung für den Durchschnittsinvestor, ist das nicht genau der Ansatz des ARERO Fonds von Prof.Weber aus Mannheim? Ich bin nicht investiert, aber nach diesen Argumenten wäre es eine Überlegung wert, zumal mir dann das angesprochenen Rebalancing abgenommen würde !? Okay, die Gebühren wären höher als DIY, aber günstiger als jeder aktive Fond.
Fast. Die % Aufteilung passt aber der Arero hat 25% Renten und 15% Rohstoffe und gewichtet die Aktien nach BIP und minimiert damit den US Anteil auf knapp 30% wo es sonst 60% sind bzw Hens bevorzugt noch mehr USA. Aber die Grundaussage das man in einem Nebenszenario nie komplett leer dasteht stimmt damit auch. Wichtig beim Arero, er gilt als Aktienfond und hat damit die volle Teilfreistellung. Ein eigener Nachbau hätte das nicht. In Kombination mit dem Rebalancing und dem außerordentlichen Rebalancing wie zu Corona dürfte der Arero damit am Ende nicht schlechter sein als der Eigenbau.
Mega gutes Interview 👍👍👍👍👍Wenn man regelmäßig ein Rebalancing macht dann steigen die Zinsen im Anleihenteil. Kann es sein, dass Hr. Hens den ARERO empfiehlt?
Nein, bzw nicht ganz. Beim ARERO sind die Rohstoff und Anleihen-Prozente aber vertauscht gegenüber Hens' Aussagen. Und bzgl. Aktien würde Hens anders wie der Arero investieren.
@@liebeodertriebe nein würde er nicht, denn der Arero gewichtet die USA im Aktienteil stark unter weil der Arero die Regionenn auch BIP gewichtet.
@@chriscoop7666 Ich hab nichts anderes geschrieben wie du, außer dass ich auch auf die anderen Anteile bezüglich der beiden anderen Anlageklassen hingewiesen habe. Wenn du widersprechen möchtest, dann antworte bitte Werner Werner und nicht mir.
Hi, bin gerade ziemlich irritiert und weiß jetzt gar nicht mehr worin ich gerade investieren sollte. Möchte eine Summe von 15.000 € anlegen... 🤔
Alles in den S&P 500
Und? Wie hast Du sie jetzt angelegt?
Hm , ein guter schlauer Professor, aber ich kenn keinen Fondsmanager privat. Rohstoffe das hoert sich gut an, aber wo und wie. Der Rohstoffmarkt ist einer der gefaehrlichsten durch die Wetten und CFDs.Die Schwankungen beim Ölpreis, bei Gas, Edelmetallen und Agrarrohstoffen sind erheblich. Rentenfonds, ja welche denn, die sind doch alle im minus.
Das sehe ich auch so. Mir hilft es nix zu wissen oder zu glauben, dass aktive Fonds die nächsten 10 Jahre dominieren (könnten), wenn ich wenig Chancen habe davon zu profitieren - ich kenne z.B. auch keinen Fondsmanager privat seit 10 Jahren 🙈 Von daher eigentlich eine - nennen wir es mal - „putzige“ Empfehlung von Prof. Hens.
Ansonsten, immer wieder sehr bereichernd, seine Meinung zu hören.
Nimm einfach als Basis-Invest den ARERO
@@H-JPe "Putzig" trifft es genau :-) Habe auch vermisst, dass er seine Studenten und deren Aionite-Fonds erwähnt.
@@H-JPe Aktiv investieren kann auch heißen, sich mehr um seine Anlagen zu kümmern, z.B. angesichts der Volatilität auch eher mal Gewinne mitnehmen, das Geld dann in neue, zu dem Zeitpunkt attraktiv erscheinende Anlagen stecken, das Depot öfters überprüfen, Kurse beobachten, sich mehr über allgemeine Wirtschaftslage, gewinnversprechende Unternehmen informieren usw.
@@heikes.1497 Wenn Du auf Deinen Bauch hörst und mal ein bisschen rein und raus tradest und froh bist in rauen Zeiten nicht investiert zu sein, dann kann man das schon machen. Ist aber im Erwartungswert ziemlich Renditeschädlich. Du musst erstmal 25% Deiner Rendite für Steuern abgeben. Die gezahlten Steuern musst Du erst mal wieder verdienen. Dann brauchst Du das richtige Timing. Wann raus und wann wieder rein - und in was bzw. in welchen Faktor (Value, Momentum, …) der in der ZUKUNFT outperformance erzielt. Und das schaffst Du dann mit deutlich weniger Aufwand als das den Fondmanagern mit Research und Co. auch schon nicht gelingt?
gibt es auch öffentliche Vorträge von Professor Hens in Zürich?
Die Rendite des S&P500-Index über 30 Jahre beträgt 8% p.a.
und die reale Inflation 10-15 % ergo, Geld anlegen bringt nichts. man wird nur langsamer Ärmer. Wohlhabend sind nur die, die eine frische Neue Währung geniessen, bereits nach 7 Jahren beginnt ihr Verfall unaufhaltsam.
Ich hatte in den letzten Wochen auch die „Erleuchtung“ lieber in einen S&P500 investieren zu wollen, als den ACWI. Gut das ich auch einen Experten gefunden habe der meiner Meinung ist (auch aus den selben Gründen)
Was genau hat dich dazu bewegt, habe vor einiger Zeit auch mit sehr stark auf US fokussiert. Bin da aber noch radikaler das ich als ETF den Nasdaq 100 nehme und dann mit Einzelaktien auf REITs und mit Quality+WideMoat+DividendGrowth Unternehmen ergänze...
@@TheForge47 oder zum Beispiel Berkshire Hathaway. Läuft auch deutlich besser als der msci World
Andererseits sagt Hens auch, das die Welt und die Märkte Zyklen unterliegt. Rein statistisch wechseln sich die führenden Märkte danach alle 15 Jahre ab - siehe Japan. Denken Sie, die US sind da eine Ausnahme? Vielleicht, weil eben jeder dort gelistet sein will, wie er sagt. Trotzdem: in der Vergangenheit waren die USA nicht immer so stark und ob der Dollar Leitwährung bleibt hängt sicher auch damit zusammen. Frage ist also, ob Zyklen nur bzgl.Value und Growth, Aktien und Anleihen oder auch bzgl. Regionen gelten ?
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Du solltest lieber versuchen einen Experten zu finden, der Deine Meinung widerlegt. Confirmation bias lässt grüßen ;)
Aber wenn investieren nicht in der Weichwährung Euro! Das auch nochmal betont!
Alle guten Firmen lassen sich in den USA listen und gehören dann natürlich auch zum S&P 500. Es gibt auf dem Planeten also immer genau 500 Unternehmen, die eines Investments würdig sind, alle anderen sind eh egal. So so.
Hat er ja soooo nicht gesagt.
@@pierrehilbert5964 Nicht? Am Anfang sagt er das doch sehr genau so - oder wo ist der Unterschied? Oder meinst du meine Schlussfolgerung? Die stammt in der Tat von mir, liegt aber nahe bei der Aussage, dass der S&P 500 der beste Index ist - demnach sind ja alle anderen schlechter und es wäre falsch, in sie zu investieren.
@@AJankeBuchAltersvorsorgemitETF Ja, meinte die Schlussfolgerung. Du schlussfolgerst, alle anderen Firmen wären egal. Ich habe es so interpretiert, dass Prof. Henk es so meint, dass man mit ETF S & P 500 nichts falsch macht und über einen längeren Zeitrahmen gute Rendite bringt.
Müssten wir beim Prof. nachfragen, wie er es gemeint hat ...
@@pierrehilbert5964 In früheren Videos hat er auch schon deutlich gemacht, dass er weltweite Diversifikation für überflüssig hält und aktives oder passives Investieren Geschmackssache sei (O-Ton). Ich halte von ihm jedenfalls nicht viel.
@@AJankeBuchAltersvorsorgemitETF Ja, darüber könnte man diskutieren. Seine Ansichten sind mir aber sympathisch. Bei der Geldanlage muss halt jeder selbst entscheiden. Er ist mir aber 100x lieber als die ganzen Schwätzer wie Marc Friedrich, Dirk Müller usw. ...
7:10 damals ist übrigens Russland eingesprungen mit Gas und Öl damit die europäische und besonders die deutsche Wirtschaft weiterläuft.
Und jetzt wollen wir wieder freiwillig in die Abhängigkeit der Araber 🙈
Diese Verhaltensfehler kommen daher, dass die Leute einfach keine Vorstellung davon haben in was sie eigentlich investieren. Man in Unternehmensbeteiligungen. Man fragt sich doch auch nicht wie ist der aktuelle Verkaufspreis meines Hauses zur Zeit, da ist es doch auch egal.
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Tut mir leid, das sagen zu müssen: der Ton ist sehr schlecht. Kann man nicht daran arbeiten?
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bevor 15% Renten, besser in cash und das CHF
Gold buy 👍🤑
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Alibaba im S&p500? Da liegt er falsch
Nichts gegen den Herrn Professor, aber nichts Genaues weiss man nicht. Selbst wenn alle erwähnten Einzelheiten zutreffen, um was geht es genau (?), irgendwas mit Rendite - ist es die "Eiertanzstrategie" ?
Leider fällt besagter Professor in seinen Interviews durch viele Wischi Waschi Argumente auf und widerspricht dazu noch den meisten anderen Experten. Ich finde, er gibt ein eher schwaches Bild ab und empfiehlt Dinge, die nicht dem Prinzip der Diversifikation entsprechen. Ich wäre da lieber vorsichtig.
Endlich wieder Knäckebrot 👍
Warum hat man bei Aktien kurzfristig Verluste? Wenn man mindestens 10k oder 20k auf eine Aktie setzt, die gerade im Aufwärtstrend ist reichen ja wenige Sekunden bis Minuten - und dann Stop Loss setzen und nachjustieren....geht es in die falsche Richtung, weg damit. Wo ist das Problem? Wer langfristig Aktien ohne Stop Loss kauft, muss auf andere Zeiten warten - im Moment grober Unfug.
9:20 800€ Durchschnittliches Einkommen in Deutschland? Er verwechselt hier, glaube ich, etwas.
Gute Analyse, der Lauterbach im Investment
__ᴡʜᴀᴛsᴀᴘᴘ✙𝟏𝟑𝟓𝟐𝟖𝟕𝟏𝟏𝟖𝟏𝟎
ᴍᴏʀᴇ ᴜᴘᴅᴀᴛᴇs ᴏɴ xʀᴘ, ɴғᴛ's, ʙᴛᴄ📊
ᴡʜᴀᴛsᴀᴘᴘ✙𝟏𝟑𝟓𝟐𝟖𝟕𝟏𝟏𝟖𝟏𝟎
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Prof. Hens war sehr interessant, nur Sie hätten ihn etwas reden lassen und nicht ständig ins Wort fallen sollen - sehr unangenehm.
Super Fachmann Dr. Hens (sorry) blöde Mainstream Fragen.....
__ᴡʜᴀᴛsᴀᴘᴘ✙𝟏𝟑𝟓𝟐𝟖𝟕𝟏𝟏𝟖𝟏𝟎
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