Rapbattles sind so out, dass sie nicht mal mehr im Rap stattfinden. Man trägt seinen Beef jetzt auf Instagram aus, am besten in gefakten Q&A Session wo man so tut, als kämen negative Kommentare aus der Community und das dann kommentiert
@Canna Vega sag das Mal den Leuten, die auf Scholz und die BaFin gehört haben und All-in bei Wirecard gegangen sind. Die wären froh, wenn sie deinem Tipp gefolgt wären.
Naja so machts eben jeder bisschen anders. Ich sag nur: time in the market beats timing the market! Von daher....70/30, 80/20, 50/50 fuck it, Hauptsache man investiert etwas Geld, baut sich etwas auf und verkommt nicht zu einem medial gesteuerten Konsumzombie. Leben genießen und auch Spaßgeld auf die Seite legen, ebenso wichtig für die Qualität des eigenen Lebens. 2-3 Urlaube im Jahr müssen drin sein. Das Leben ist wie ein Aktienkurs, man weiß nie wann es mit der Gesundheit mal am Ende ist, also genießen und nicht jede Sekunde dem Geld hinterherhobeln
Ich bin gespannt, wer unterm Strich „Recht“ behalten wird, wenn wir dann alt und knackig mit Rollator vorm PC sitzen werden und unsere Performance mit Thomas ansehen werden. Vl fällt Thomas dann ja sein Gebiss raus oder er bekommt vor lauter Rendite nen Herzinfarkt (was echt schade wäre).
ich habe den msci world und EM IMI, aktuell ist Verteilung bei 77/23. wenn ich will bzw. falls es ausartet ( 90/10 o.ä.) Steuer ich irgendwann mal dagegen, ansonsten ist es mir relativ egal ob es 70/30, 75/25 oder 80/20 sind....
@@user-bs8ku6cg9f naja laut dem Video ist das wohl wichtiger und angeblich hat man Performance Nachteile. Würde mich aber auch interessieren weil ich kein rebalancing mache. Will meine Sparpläne nicht anfassen
Ich bin der Meinung, ein aktives Rebalancing mit Verkäufen und Käufen bei den kleinen Bewegungen im Markt für diese breiten etf bringt keine Vorteile sondern nur Kosten die durch den aktiven Ansatz nicht ausgeglichen werden. Ein Rebalancing in einem Aktienportfolio in dem auch höhere Anstiege passieren macht das mehr Sinn. Jedoch beschneidet man sich dann jedoch auch die Performance der guten Aktien hin zu den behäbigen und schlechteren Aktien. Will man das? Wenn man ein Rebalancing machen will oder besser machen Muss dann aus Gründen der Überbewertung um Gewinne mitzunehmen die bei einer Korrektur wieder ausgeglichen werden würden. Sofern es Sinn macht wäre aber auch ein Sparraten aussetzen bei dem etf sinnvoll den man beim Rebalancing verkaufen würde und würde stattdessen in den ETF investieren der aufgestockt werden soll.
Du meinst heute würdest selbst in den Vanguard FTSE All World investieren und ihn mit dem Vanguard EM zusätzlich ergänzen (da World Verhältnis 90/10). Was ist dann der Vorteil überhaupt in diesen zu investieren statt dem Standard 70/30?
@@googlenutzer8768 Das ist ohne Ironie die seriöseste Erklärung, die ich jemals dafür gehört habe. Das ist aber auch nicht schwer. Alle anderen kann man ziemlich leicht entkräften.
@@danebengeschissen macht eben wenig Sinn, da Aktienkurse (folglich auch die Rendite durch Investition in Aktien) quasi gar nicht mit dem Wirtschaftswachstum (gemessen anhand des BIPs) korrelieren.
Was passiert, wenn man 70/30 Portfolio kein Rebalenzing macht? Dann wird halt z.b der MSCI Em irgendwann nicht mehr 30% sein, sondern nur noch 25% oder so. Ist doch aber eigentlich nicht schlimm oder?
Ich habe meinen Sparplan auf den FTSE AllWorld und bin damit super zufrieden. Liefert saubere Performance und erfordert noch weniger Aufwand als das 70/30
Ich bin zu 100% im All-World investiert. Einen Small Caps ETF brauche ich nicht, selbst wenn ich z.B. 85% All-World und 15% Small Caps investiere würde, würde da am Ende nur eine Nachkommastelle in der Rendite bewegen und ich verbringe mehr Lebenszeit damit das Konstrukt zu rebelancen als wie mir eine mögliche Rendite bringt, Warum keine 30% EM im Depot? China möchte ich nicht zum Markt übergewichten, da hat mir die Partei und deren grosser Vorsitzender zu viel Einfluss auf die Wirtschaft, darum will ich China nicht mit 15% im Depot drin haben. Vanguard hat den ESG Global All-Cap rausgebracht, da liegt ein kleiner ESG Filter drauf, wer unbedingt die Small Caps drin haben möchte kann ja sich diese aussuchen, In UK gibt es den Global All-Cap aber wir Deutschen kriegen nur die ESG Version.
VANGUARD ESG Global All Cap als Alternative zu was? Hab ich nicht ganz verstanden - Als Alternative zu EM Investment ? Um über die 10% EM zu kommen die im FTSE All World ohnehin drinn sind ? oder als Alternative zu anderem Small Cap ETF, die es ja auch von Vanguard gibt?
@@elsemuller2460 der ESG Global Cap ist eine Alternative zum All-World der ja "nur" die Large und Mid Cap Akten enhält. Der ESG Global Cap ETF ist ein Komplettpaket mit den Large/Mid/Small Cap Aktien und dem ESG Filter. Wenn ich nicht schon im All-World drin wäre würde ich diesen als Neueinsteiger wählen.
@@olli1893 Ah, danke für die schnelle Antwort. Werde ich mir anschauen! Vanguard ist ohnehin my cup of tea. John Bogles (R.I.P.) Philosophie finde ich klasse, weil zumindest in den USA genossenschaftlich organisiert (Gewinne gehen an die Anleger zurück). Larry Finks blackrock not so much ....
Oberste Börsenweisheit - eins ist sicher, die Zukunft ist unsicher. Ob das künftig "am Ende nur eine Nachkommastelle in der Rendite" ist, weiß nur der liebe Gott. Das nervt ein bissl an diesem ganzen ETF Thema (insb. in Social Media), es wird oft so dargestellt, als wäre es save, dass wir am Ende alle mit 6-8% Ø-Rendite vor Steuern rausgehen. Kann auch anders kommen... gibt halt nur wenig Alternativen.
Heute muss aber jeder irgendwie „Haltung“ zeigen. Und das nervt einfach nur noch. Wenn ich Politik Podcasts hören will, höre ich Politik Podcasts. Keine Finanzen.
Simple ist für Kolja auch kein Geschäftsmodell, lieber Videos zu Red Project raushauen oder was sonst gerade angesagt ist. Für Zusammenhänge richtig zu erklären warum ETF in der Regel sinnvoll sind, fehlt Kolja entweder das Interesse oder der Overconfidence Bias ist zu stark oder der verfügbare Arbeitsspeicher ist zu klein. Kolja ist halt der eher DER AKTIONÄR hust*Finanzporno*hust im RUclips
Super Video, schön zu sehen, dass nicht jede Diskussion im Netz mit Hate und Beef enden muss. Sehr bereichernd! @Überfluss Habe ich den Link zur Beispielrechnung mit Performance Booster übersehen?
Interessant ist, dass weder Kolja noch Thomas beim SPDR MSCI ACWI IMI sich die Tracking Difference angesehen haben. Mit TD -0.05% ist dieser ETF recht attraktiv! 😍
Was man bei einem 70/30 Portfolio nicht vergessen darf, ab einer bestimmten Größe ist ein Rebalancing nicht mehr mit frischem Kapital zu stemmen. Sonst müssten wirklich große Summen immer ungenutzt auf dem Tagesgeld rumliegen. Und dann fallen beim Verkauf vom MSCI World oder Emerging Markets, immer Steuern an. Diesen Nachteil muss eine 70/30 Aufteilung dann erstmal wieder aufholen.
Kommt drauf an, wie viel es in einem Jahr steigt im Vergleich zum anderen und wie viel drin ist, aber ja. Irgendwann fallen dabei steuern an. Für den Otto-Normal-Sparer wahrscheinlich aber mit Sparplan-Änderung und Freibetrag erstmal machbar. Falls jemand weiß, ab wann das steuern verursacht (welche sparplangröße und welche Portfoliogröße), wäre sehr interessant!
Rebalancing erfolgt bei mir nur durch die Sparpläne. Man setzt einen aus, und bespart den anderen. Sonst gibt es hohe Ordergebühren, die keiner braucht. Wie die Gewichtung für den einzelnen selber ist, man muss sich einfach selber davon überzeugt sein. Egal ob 70/30 oder anderes
Kann mir einer das Konzept beim Rebalancing und Sparplan-ETFs vielleicht näher erläutern? Wenn ich von meinen monatlich insgesamt 300 Euro 210 für den Industrieländer-ETF und 90 für Emerging Markets nehme, bespare ich beide dauerhaft im 70/30 Verhältnis. Das Besparungsverhälntis kann sich ja so nicht verändern. Geht es also mehr um die Rendite?
Ich als Finanz-Junkie habe eine 35/35/30 (MSCI World/S&P 500/MSCI EM), da ich weiß, dass ich mich selbst ums Rebalancing kümmern werde. Meine Frau als eher Uninteressiert hat einen FTSE AllWorld.
Man müsste dann mal nach x Jahren die Performance vergleichen. Ich hab mich nun nach langem Hin und Her auch für den FTSE All World entschieden. Da überwiegt für mich klar der minimale Aufwand.
Warum die unglaublich hohe US Dominanz? Im MSCI World sind ja schon 60-65% US Aktien drinn, plus dann noch mal 35% über S&P 500. Kann man machen, Warren Buffett plädiert ja ohnehin für 100% S&P500. Aber was ist mit dem Klumpenrisiko auf Länderebene? Und auch: was ist mit dem Währungsrisiko? Letzteres kann einem ja die komplette Peformance zerschießen, selbst wenn der entspr. ETF in der Gewinnzone ist. Einfach nur weil in Dollar aufgelegt. Wenn dann der Euro ungünstig zum Dollar steht , aber zwangsweise umgerechnet werden muss, weil du halt in Europa lebst. Any thoughts?
@@moritzroos87 Das machen wir auch jetzt schon. Meine Frau liegt derzeit vorne, weil ihr Sparplan 2 Wochen nach meinem startete und ich in den zwei Wochen etwa 1,5% Kursverlust eingefahren hatte. Der Vorsprung ist aber mit Erholung des MSCI EM in den letzten Wochen etwas geschmolzen.
Hi Thomas, der SPDR-ETF auf den MSCI ACWI IMI beinhaltet von den 9.206 Positionen im Index lediglich 1.753 Positionen. Bei Deiner Auswertung der Fact Sheet-Daten hast Du anstelle der "Fondsmerkmale" irrtümlicherweise die "Indexbeschreibung" herangezogen (10:45). Anfängerfehler? :-)
Ja, das ist leider der Nachteil an solchen Twitch Streams. Die haben dann einfach nicht die entsprechende Recherche und Revision. Find es nebenbei sehr grenzwertig von SPDR diesen ETF als IMI zu bezeichnen, wenn der normale ACWI fast doppelt so viele Werte drinnen hat.
8:50 0,4% TER, das finde ich schon ziemlich teuer. Diese 0,2% Differenz zu Large und Midcaps ETFs müssen die Smallcaps erstmal ausgleichen und das dürfte schwierig werden bei dieser winzigen Gewichtung
Ich finde zwar die 70/30 oder 75/25 Aufteilung an sich schon nachvollziehbar, aber ich finde die Mechanismen hinter dem MSCI EM (IMI) schwerzutun greifen, wenn ein großer Teil durch China (und Russland) als recht planwirtschaftlich organisierte Länder abgedeckt ist, die aktiv den Markt mit regulieren. Sollten wir nicht eher auch aus diesem Grund MSCI EM nochmal kritischer betrachten?
Das muss ja per se nicht schlecht sein, da politische Risiko an sich ist eher das Problem mMn, nur ohne den Osten, also insbesondere China kann man halt auch fast gleich auf s&p 500 gehen weil auch schon egal (was mMn nicht unbedingt falsch ist, je länger ich investiere desto mehr komme ich bei Aktien dort hin)
Es bleibt ja nicht nur bei den beiden. Indien ist jetzt auch nicht unbedingt marktwirtschaftlich und viele der anderen abgedeckten Länder auch. Dazu kommt, das wir mit den meisten dieser Staaten ein Konflikt Potential haben, was es nochmal weniger sinnvoll macht in diese zu investieren. Von den massiven politischen und wirtschaftlichen Problemen in diesen Ländern braucht man gar nicht erst anzufangen.
Wenn Kolja nur in etfs investieren würde, dann hätte er ja kaum noch Themen für seine Videos. Mit einem Video zur jeweiligen Aktie generiert er ja auch noch Werbeeinnahmen, das erhöht die Rendite nochmal. Ist klar, dass er gerne Einzelaktien kauft 😁
Beim acwi nimmt der etf Anbieter keinerlei rebalancing bzgl der Länder vor. Die Aktien werden einfach gehalten, durch die unterschiedliche Wert Entwicklung ergeben sich dann von selbst die Gewichtungen. Ich habe den Eindruck, vielen ist das nicht klar.
Daher habe ich mein Portfolio aus 8 ETFs gebaut die ich frei rebalancen kann wie ich will. USA, Canada, Europe, Japan, Asia ex Japan, Emerging Markets, Small Cap World, Small Cap europe. Die 8 haben sich ergeben, anhand dessen was die produktlandschaft so her gegeben hat...
Ich persönlich bin kein Fan von 70/30, weil China für mich mehr Risiko als Chance bedeutet, daher habe ich lange nur den MSCI World im Portfolio bespart und nehme dann lieber Europa mehr dazu 😊
@@cogitoergosum9127 Politische Instabilität und das Bestreben, den Westen zu übertrumpfen, indem eigene Unternehmen reglementiert werden und ausländische Unternehmen bewusst zensiert werden.
Passives investieren predigen und dann heißt es ständig beim z.B. FTSE All World seien EM untergewichtet… dabei ist die dreifache Übergewichtung eine reine Wette. MSCI World und EM sind nach Marktkapitalisierung zusammengestellt und dann soll es rational sein diese nach BIP zu gewichten? Und warum ständig Europa ETF „beimischen“? Doch schlauer als der Markt oder ist 1 ETF einfach nur zu langweilig?
70/30 macht für sehr viele Sinn. Da muss auch nichts großartig "gerebalanced" werden, wie manche behaupten. Einfach laufen lassen! Ein zweites Portfolio mit Einzelaktien (z.B. Dividendentitel) oder bisschen Krypto kann man trotzdem machen
"einfach laufen lassen" funktioniert auf dem Klo, aber nicht beim 70/30 split. Der wird dann nämlich unter Umständen zum 78/22 split... oder irgendetwas anderes, nur eben nicht 70/30.
@@grummler9088 aber was ist daran so schlimm, dess es dann z.b zum 78/22 Portfolio wird? Es gibt ja auch manche, die von Anfang an eher auf 80/20 gehen. Oder was meint "Ricola" , dass es die Rendite boosted?
@@joungjones9383Grundsätzlich ist nichts schlimm daran. Dein Rendite-Risiko-Verhältnis ändert sich halt, was u.U. zu Problemen führen kann. Wenn man davon ausgeht, dass der Investor eine Bestandsaufnahme des kompletten Finanzvermögens durchgeführt hat und sein Humankapital entsprechend realistisch eingeschätzt hat (Höhe und Charakter), kann ein zu hohes Risiko ggf. fatale Folgen haben. Deswegen ist ein Rebalancing so wichtig. Übrigens: Mann muss nicht zwingend verkaufen; ein angepasstes Nachlaufen mit der mtl. Sparquote bringt einem ans Ziel, ohne dass man dafür Anteile abstoßen muss.
Besteht nicht auch eine 50% Chance dass sich verpenntes Rebalancing positiv auswirkt? Nach 10 Jahren wird immer entweder World oder EM besser gelaufen sein, wenn dann das Balancing auf dem besseren lag, gut dass man sich nicht gekümmert hat.
uff. Die Unternehmen wie Amazon usw verdienen ihr Geld mit sales wie dem Blackfriday. Die verkaufen Konsum Produkte und keine Unternehmensanteile. Also nein im jährlichen Blackfriday, Singles day oder sonstwas gibt es keine Aktie zu kaufen. Aktien kannst du unter der Woche und innerhalb der Börsenhandelszeiten (nicht an Feiertagen) das ganze Jahr über kaufen. Mach's wie hier im Video gesagt und hole dir entweder 2 ETF's 70/30 (World + Emerging Markers) oder gleich den FTSE All World ETF. Anhand deiner Frage solltest du aber definitiv dich vorher erstmal mit den Grundlagen beschäftigen. Was sind Aktien, was sind ETF's, wie liege ich mein Geld an, warum? Wie ist meine Finanzielle Situation usw.
@Karaya Ich habe auch ein 70/20/10 Portfolio. Allerdings habe ich bei der Auswahl des EM ETF‘s die IMI-Version von iShares gewählt. Den Smallcap habe ich ebenfalls von Ishares mit 10% Anteil. Meinst du es ist sinnig, einen IMI, der ja z.T. auch in Smallcap investiert, und einen separaten Small Cap im Portfolio zu haben?
Der Vanguard FTSE All World ist zum Beispiel aus dem Angebot in diesem Jahr rausgefallen und kostet nicht mehr 49Cent pro Ausführung sondern jetzt 1,49€. Also fahre ich gerade mit dem 70:30, von den Ordergebühren her, bei der DKB günstiger. 70% Vanguard DEV. World und 30 Vanguard EM. Beide 49Cent pro Ausführung im Sparplan. Noch!
Aktuell gönne ich mir den Luxus alle Finanzen auf einen Blick zu haben. Alternativ kann man auch auf quartalsweise Ausführung umstellen. Das spart auch Gebühren. Wenn es mir zu bunt wird, muss ich das flatex Depot reaktivieren oder das bei der Diba.
auf dem SPDR factsheet steht zwar oben ca 9000 Wertpapiere aber weiter unten steht: 1810 Vermögenswerte!? Andreas Beck hat darüber auch schon in einem Interview gesprochen - Sind da nun 9000 oder nur 1800 Aktien drin?
ist auch völlig egal, den Kaffee to go 1x im Monat weglassen und den Betrag über 30 Jahre zusätzlich in einen der ETFs stecken macht vermutlich x10 mehr aus, als sich den Kopf zu zerbrechen welchen der gefühlt mittlerweile 20 "Welt AG" ETFs man nehmen soll.. selbst ein S&P500 ETF macht im Grunde fast das gleiche - zumindest die letzten 100 Jahre bzw. seit es den MSCI World gibt.
Frage. Betreibt der ACWI ein aktives ReBalancing. Also ist die Verteilung in Schwellenländer und Industrieländer Fix oder Marktkapitalisierungsgetrieben. Die Einteilung in EM und World erfolgt nach Ländern und Small und Mid/Large nach 85% der Marktkapitalisierung. Sollte es also die political risk Prämie geben und man diese durch aktives Rebalancing. Bzw. Starres Halten an 70/30 ausbeuten kann. Dann gibt der ACWI hierzu nicht die Möglichkeit
das selbst dazumischen von small caps hat m.E. u.a. den Vorteil, dass IMI (oder vergleichbare) Etfs oft höhere kosten haben und man die höheren kosten dann nur auf den kleinen Anteil small cap etf zahlt
Es gibt keinen Performancevorteil! Laut dem Credit Suisse Global Investment Returns Yearbook von 2013 ist die Performance der Schwellenländer zwischen 1900 und 2013 signifikant schlechter als die der Industrieländer. Dass diese auch seit 2013 hinter den Industrieländer liegen, ist hinlänglich bekannt. Folglich gibt es zumindest laut den historischen Daten keine "Regression zur Mitte", auf die sich aber wiederum 70/30-Enthusiasten immer berufen. Der Denkfehler kommt daher, dass die Schwellenländer zwischen der Mitte des 20. Jahrhunderts und der Finanzkrise die Industrieländer übertroffen haben und gerade in der Zeit, nämlich in den 80ern der MSCI EM aufgelegt wurde. Schaut man sich seit Auflage des MSCI EM einen Chart an, ist die Performance der Schwellenländer natürlich besser. Das ist aber eben nur eine temporäre Erscheinung, die sich ins Gegenteilige umkehrt, wenn man den Beobachtungszeitraum verlängert. Anders formuliert bedeutet das nichts anderes, als dass die Risiken, die man mit der theoretisch höheren Rendite der Schwellenländeraktien einfahren kann, auch irgendwann einmal eintritt und das war in dem Fall eben der 2. WK und dessen Folgen sowie der Ausbruch des Kommunismus in China in den 40ern. Irgendwann treten diese Risiken eben ein und dann sieht man, dass die geglaubte risikolose Outperformance doch keine war, sondern sogar zu einem schlechteren Gesamtabschneiden geführt hat. Man wird für die höheren Risiken schlicht nicht entsprechend belohnt. Das, was man in den letzten 10-15 Jahren gesehen hat, war eine Rolle rückwärts von China. Aufgrund derer haben Investoren zunehmen Angst bekommen, weshalb sie diese neuen Risiken eingepreist haben. Es ist also nicht so, als ob das nur ein Zyklus wäre und Schwellenländeraktien wieder rasant ansteigen würden. Nein! Es wurde lediglich auf die veränderte Situation reagiert. Es ist durchaus möglich, dass China wie in den 40ern wieder Investoren enteignet oder einzelne Branchen derart einschränkt, dass kaum mehr Renditen möglich sind. Daher ist es nicht so, dass man heute mit chinesischen Aktien ein Schnäppchen macht, sondern die eingegangenen Risiken eben auch entsprechend hoch sind. Wer meint, es müsse das machen, soll es tun. Es ist aber bei Weitem keine gute Idee, wenn man in die Geschichte schaut. Schwellenländer haben seit 1900 sogar underperformt. Selbstverständlich ist die Zukunft nicht gleich der Vergangenheit, sodass sich diese nicht wiederholen muss. Da sich die Argumentation für 70/30 aber stets auf historische Daten beruft (wenn auch falsche bzw. zu wenige Daten), sollte dieses Argument mit der längeren Vergangenheit die 70/30-"Strategie" hinreichend entkräften. Rebalancing selbst bringt natürlich nur dann etwas, wenn man mit seiner gewünschten Gewichtung recht hat (oder zumindest mehr als der Markt). Im Falle von 70/30 ist das, wie oben gezeigt, nicht der Fall. Folglich sollte man es einfach lassen, weil darüber, sofern sich die Zukunft nicht komplett anders verhält, keine Outperformance, sondern Underperformance eintreten dürfte.
Wo finde ich denn den mehrfach erwähnten Blog-Artikel zum Rebalancing von Markus? Ich habe eine ganze Weile gesucht, aber konnte ihn leider nicht finden.
Gibt es Erfahrungen, ob ein durchgehendes Rebalancing durch Anpassung von monatlichen Sparraten oder ein Reblancing zu spezifischen Zeitpunkten (1-mal, 2 mal jährlich) sinnvoller ist?
@@AnthonySmith-pl1ox Joa, aber so viel nehmen sich die verschiedenen Indizies nicht - da machen 5 % links oder rechts wenig aus. Vor allem weiß man eh nicht, wie es sich in Zukunft entwickelt. Hauptsache breit gestreut.
Sorry, aber "Aktien mit Kopf" ist kein Finanzkanal, sondern ein rechter Politik-Kanal. 99%+ seiner Videos haben nichts mit Finanzen zu tun. Spart euch also die Zeit und schenkt diesen Leuten nicht mal eine Sekunde eurer Aufmerksamkeit.
In drei Jahren kann sich viel ändern. Kenne zwar seine ganzen Videos nicht aber das Geschwurbel ist langsam angefangen und seit etwa Ende 2022 vollendet, erkennt man sogar an den Thumbnails. Schwarzer Hintergrund und die Themen sind Great Reset, Schwab,... Übergangsphase: SPD fährt an Wand, Deindustrialisierung, Geldsozialismus... Davor scheint es "normal" Was auch immer da passiert ist
Cooles Video. Danke dafür. Ich finde ihr und Kollja seid die besten. Danke für den Hinweis mit dem Rebalancing Rechner. Muss ich mir mal anschauen. So Rebalancing geprüft statt 70/30 ist es aktuell 71/29, mit der Abweichung kann ich leben.
Habe bis 100k alles in den FTSE All-World. Ab dann habe ich noch Dividenden-ETFs hinzu genommen, um die durchschnittliche Ausschüttungsrendite zu erhöhen.
Jeder wie er mag. Ich habe mich für eine Geo Diversifikation entschieden.Ich hoffe/denke das ich damit für die nächsten Jahren eigentlich gut aufgestellt bin.
Wenn ich mich nicht täusche, dann hatte lange der Equal Weight Index den MSCI World outperformt. Seit der Finanzkrise hat sich das Blatt dann zum MSCI World hin gewendet. Warum soll sich das Blatt jetzt nicht wieder wenden?
Equal Weight performt über lange Zeit wohl besser als Marketcap daher spricht nichts dagegen jetzt auf den zu setzen zumal die USA überall so hoch gewichtet sind was ein Währungsrisiko ist
Hallo Thomas, würdest du grundsätzlich davon abraten, einen ETF, den man schon mehrere Jahre bespart hat, mit Gewinn zu verkaufen, um das Geld in einen anderen ETF zu stecken?
Servus liebes Finanzfluss Team, gibt es schon ein Video zum Thema ETP und die Unterschiede zu ETF. Ein paar Tipps zu ETP wären natürlich auch auch nicht schlecht.
Ich habe mal eine ganz andre Frage, vielleicht könnt ihr mir helfen! Ich habe ein WohnRente/Wohn Riester Vertrag! Ich habe eine eigene Wohnung und wohne Mietfrei! Mach es sinn den Vertrag weiter zu besparen wegen der Förderung, ich komme ja erst, wenn ich Rentner bin an das Geld! Oder die Prämien einfach liegen lassen bis Rente? Jemand ein Tipp?
Der spdr hat leider nur 1900 Aktien enthalten und ist damit eigentlich eher ein acwi statt ein acwi imi. Man kann diesen aber mit einem world, einem em imi und einem world small cap selbst gut nachbauen und kommt dann auch auf 8000+ Positionen
Ich hab zb. 10% iShares Core MSCI EM IMI 10% iShares MSCI World Small Cap 80% Vanguard FTSE All-World Hab All World seit Juli und die anderen 2 Erst im Oktober gekauft, schauen wir was in 15 Jahren daraus wird. Mit paar Überschneidungen kann ich leben.
Ich habe kein 70-30 Portfolio, da ich Europa und Japan nicht untergewichten möchte. Und nein, da hilft mir auch kein europäischer Small Caps Index. Welchen Sinn sollte es machen, gerade europäische Small Caps dazuzumischen?
@@cere6853 Doch wird so weiterlaufen. Man hat auch nicht den Risikoklumpen den man vermuten könnte, denn diese Firmen agieren weltweit. Falls sich das im Laufe der Jahrzehnte langsam ändern sollte kann man ja immer noch umschichten. Gerade diese Mehrrendite am Anfang seiner Börsenkarriere sollte man nicht liegen lassen.
Welche Themen interessieren dich?
Kostenloses Depot eröffnen: ►► link.finanzfluss.de/extern/depot-2 *📈
Vermögen tracken mit Finanzfluss Copilot: ►► www.finanzfluss.de/copilot/ 🧑✈
Macht weiter so! Setzt Euch auseinander, sagt schlaue Dinge, lasst Eure Zuschauer daran teilhaben. Das bringt uns alle weiter. Super Format!
Nicht wirklich. Ab 18:40
Ich erwarte, dass ihr von nun an Rapbattles gegeneinander macht, wie normale Erwachsene mit unterschiedlichen Meinungen.
* normale Erwachsene , die keine Rapper sind ( die beefen sich lieber im Trash " TV" )
Mit anderen Worten: Sie sollen sich gegenseitig Gedichte vortragen? Wie romantisch! 🤣🤣🤣
Erinnert mich daran, dass ich schon viel zu lange keine "Epic Rapbattles of history" gehört habe. Danke für die Erinnerung! :D
Mit Mic drop?
Rapbattles sind so out, dass sie nicht mal mehr im Rap stattfinden. Man trägt seinen Beef jetzt auf Instagram aus, am besten in gefakten Q&A Session wo man so tut, als kämen negative Kommentare aus der Community und das dann kommentiert
90 wirecard
10% dirk Müller premium Fonds
(Für den Fall, dass ich einen Crash abwehren muss)
@Canna Vega sag das Mal den Leuten, die auf Scholz und die BaFin gehört haben und All-in bei Wirecard gegangen sind. Die wären froh, wenn sie deinem Tipp gefolgt wären.
Keine telekom aktie?
0€ Kapitalerwerbssteuer, wer sagt nein?
Sollte auf jeden Fall in den nächsten Portfoliocheck :D
Frank Thelen nicht vergessen
ich feiers, dass ihr beide super informiert seid in eurem Themengebiet und das ganze mit Respekt gegenseitig argumentiert.
Naja so machts eben jeder bisschen anders. Ich sag nur: time in the market beats timing the market!
Von daher....70/30, 80/20, 50/50 fuck it, Hauptsache man investiert etwas Geld, baut sich etwas auf und verkommt nicht zu einem medial gesteuerten Konsumzombie.
Leben genießen und auch Spaßgeld auf die Seite legen, ebenso wichtig für die Qualität des eigenen Lebens. 2-3 Urlaube im Jahr müssen drin sein. Das Leben ist wie ein Aktienkurs, man weiß nie wann es mit der Gesundheit mal am Ende ist, also genießen und nicht jede Sekunde dem Geld hinterherhobeln
Ich bin gespannt, wer unterm Strich „Recht“ behalten wird, wenn wir dann alt und knackig mit Rollator vorm PC sitzen werden und unsere Performance mit Thomas ansehen werden. Vl fällt Thomas dann ja sein Gebiss raus oder er bekommt vor lauter Rendite nen Herzinfarkt (was echt schade wäre).
"Recht" behalten wird - wie immer - nur einer: Der Markt!
oder er hat vor lauter Rendite einen rolator der Iced Out ist ;)
Mit spinner Felgen XD @@rondon996
Wäre wirklich cool wenn ihr mal ein Video zum rebalancing machen würdet!
Bitte mal ein Video zum ETF Rebalancing und warum das Performancevorteile bringt und wie man das macht?
Ja bitte!
ich habe den msci world und EM IMI, aktuell ist Verteilung bei 77/23. wenn ich will bzw. falls es ausartet ( 90/10 o.ä.) Steuer ich irgendwann mal dagegen, ansonsten ist es mir relativ egal ob es 70/30, 75/25 oder 80/20 sind....
du machst das vlt 1 mal pro jahr und selbst wenn nicht, ist das nicht schlimm gleicht sich alles aus
@@user-bs8ku6cg9f naja laut dem Video ist das wohl wichtiger und angeblich hat man Performance Nachteile.
Würde mich aber auch interessieren weil ich kein rebalancing mache. Will meine Sparpläne nicht anfassen
@@DerKiller1982 das passt sich doch alles in den jahren an, du kannst es auch einfach so lassen
Die einzige Strategie die gut ist, ist 100% in einen 2x gehebelten S&P 500 ETF zu gehen 👍📈
Ich bin der Meinung, ein aktives Rebalancing mit Verkäufen und Käufen bei den kleinen Bewegungen im Markt für diese breiten etf bringt keine Vorteile sondern nur Kosten die durch den aktiven Ansatz nicht ausgeglichen werden. Ein Rebalancing in einem Aktienportfolio in dem auch höhere Anstiege passieren macht das mehr Sinn. Jedoch beschneidet man sich dann jedoch auch die Performance der guten Aktien hin zu den behäbigen und schlechteren Aktien. Will man das? Wenn man ein Rebalancing machen will oder besser machen Muss dann aus Gründen der Überbewertung um Gewinne mitzunehmen die bei einer Korrektur wieder ausgeglichen werden würden. Sofern es Sinn macht wäre aber auch ein Sparraten aussetzen bei dem etf sinnvoll den man beim Rebalancing verkaufen würde und würde stattdessen in den ETF investieren der aufgestockt werden soll.
Du meinst heute würdest selbst in den Vanguard FTSE All World investieren und ihn mit dem Vanguard EM zusätzlich ergänzen (da World Verhältnis 90/10). Was ist dann der Vorteil überhaupt in diesen zu investieren statt dem Standard 70/30?
7 und 3 sind die stärksten magischen Zahlen und kommen auch in Fabeln oft vor. Grund genug um 70/30 long zu machen 😉
Endlich mal eine seriöse Einschätzung!
@@googlenutzer8768 Das ist ohne Ironie die seriöseste Erklärung, die ich jemals dafür gehört habe. Das ist aber auch nicht schwer. Alle anderen kann man ziemlich leicht entkräften.
Bullish!
@@ulladoctrina7152 bip Gewichtung einfach, macht doch sinn so zu machen( natürlich kein muss)
@@danebengeschissen macht eben wenig Sinn, da Aktienkurse (folglich auch die Rendite durch Investition in Aktien) quasi gar nicht mit dem Wirtschaftswachstum (gemessen anhand des BIPs) korrelieren.
Frag 2 Ärzte und du hast 3 Meinungen :-)
Was passiert, wenn man 70/30 Portfolio kein Rebalenzing macht?
Dann wird halt z.b der MSCI Em irgendwann nicht mehr 30% sein, sondern nur noch 25% oder so.
Ist doch aber eigentlich nicht schlimm oder?
Ich habe meinen Sparplan auf den FTSE AllWorld und bin damit super zufrieden. Liefert saubere Performance und erfordert noch weniger Aufwand als das 70/30
Aufwand? Du meinst EINMALIG 1 statt 2 Sparpläne anlegen?
@@kanister21 Um 70/30 konsequent anzuwenden, muss man auch regelmäßig rebalancen durch ver- oder zukauf. Das fällt so ebenfalls weg.
@@ecklere5690Es ist nur einfache Mathematik
Ich bin zu 100% im All-World investiert.
Einen Small Caps ETF brauche ich nicht, selbst wenn ich z.B. 85% All-World und 15% Small Caps
investiere würde, würde da am Ende nur eine Nachkommastelle in der Rendite bewegen und ich verbringe mehr Lebenszeit damit das Konstrukt zu rebelancen als wie mir eine mögliche Rendite bringt,
Warum keine 30% EM im Depot? China möchte ich nicht zum Markt übergewichten, da hat mir die Partei und deren grosser Vorsitzender zu viel Einfluss auf die Wirtschaft, darum will ich China nicht mit 15% im Depot drin haben.
Vanguard hat den ESG Global All-Cap rausgebracht, da liegt ein kleiner ESG Filter drauf, wer unbedingt die Small Caps drin haben möchte kann ja sich diese aussuchen,
In UK gibt es den Global All-Cap aber wir Deutschen kriegen nur die ESG Version.
VANGUARD ESG Global All Cap als Alternative zu was? Hab ich nicht ganz verstanden - Als Alternative zu EM Investment ?
Um über die 10% EM zu kommen die im FTSE All World ohnehin drinn sind ? oder als Alternative zu anderem Small Cap ETF, die es ja auch von Vanguard gibt?
@@elsemuller2460 der ESG Global Cap ist eine Alternative zum All-World der ja "nur" die Large und Mid Cap Akten enhält.
Der ESG Global Cap ETF ist ein Komplettpaket mit den Large/Mid/Small Cap Aktien und dem ESG Filter. Wenn ich nicht schon im All-World drin wäre würde ich diesen als Neueinsteiger wählen.
@@olli1893 Ah, danke für die schnelle Antwort. Werde ich mir anschauen! Vanguard ist ohnehin my cup of tea. John Bogles (R.I.P.) Philosophie finde ich klasse, weil zumindest in den USA genossenschaftlich organisiert (Gewinne gehen an die Anleger zurück).
Larry Finks blackrock not so much ....
Small Caps haben in der Vergangenheit (bis auf die letzten 10 Jahre) die meisten Indizes outpetformt.
Oberste Börsenweisheit - eins ist sicher, die Zukunft ist unsicher. Ob das künftig "am Ende nur eine Nachkommastelle in der Rendite" ist, weiß nur der liebe Gott. Das nervt ein bissl an diesem ganzen ETF Thema (insb. in Social Media), es wird oft so dargestellt, als wäre es save, dass wir am Ende alle mit 6-8% Ø-Rendite vor Steuern rausgehen. Kann auch anders kommen... gibt halt nur wenig Alternativen.
Könnt das ja in nem Boxkampf legen wie normale RUclipsr haha
Dad waren nich Zeiten als Aktien mit kopf sich mit Aktien beschäftigt hat und nicht mit der AfD😅
In der Tat.....der hat sich richtig schön mit der Zeit entwickelt....
Wobei Politik und Wirtschaft 1:1 im Zusammenhang stehen 😉
Der Witz ist halt, mit der AfD in der Regierung würde die Steuerlast ziemlich runter gehen und somit unsere Gesamtrendite steigen!
Heute muss aber jeder irgendwie „Haltung“ zeigen.
Und das nervt einfach nur noch.
Wenn ich Politik Podcasts hören will, höre ich Politik Podcasts.
Keine Finanzen.
Man muss schon sagen...ihr geht gut mit Kritik um.
Erwachsene Männer mit solchen Caps kann man einfach nicht ernst nehmen
Absolute Karikatur, die Cap müsste auch mal rebalanced werden.
Aber hat scheinbar das Rest Hirn eh schon verdrängt, wenn man den Kanal heute sieht.
Keep it simple können viele einfach nicht hinnehmen.
Jop, Vanguard FTSE All World seit 2 Jahren und kein Stress mehr. Love it.
Simple ist für Kolja auch kein Geschäftsmodell, lieber Videos zu Red Project raushauen oder was sonst gerade angesagt ist. Für Zusammenhänge richtig zu erklären warum ETF in der Regel sinnvoll sind, fehlt Kolja entweder das Interesse oder der Overconfidence Bias ist zu stark oder der verfügbare Arbeitsspeicher ist zu klein. Kolja ist halt der eher DER AKTIONÄR hust*Finanzporno*hust im RUclips
@@chriswusel7516 ...sehr treffendes State...)))
es gibt halt keine guten Argumente für 70/30, wenn die meisten ehrlich sein würden, dann würden man merken dass alle nur den guten Thomas nachahmen
Sharpe Ratio Optimierung ist kein Argmuent für einen langfristigen Anleger. Wer Sharp Ratio optimieren will, der sollte auch Anleihen ETFs kaufen
Super Video, schön zu sehen, dass nicht jede Diskussion im Netz mit Hate und Beef enden muss. Sehr bereichernd!
@Überfluss Habe ich den Link zur Beispielrechnung mit Performance Booster übersehen?
Interessant ist, dass weder Kolja noch Thomas beim SPDR MSCI ACWI IMI sich die Tracking Difference angesehen haben. Mit TD -0.05% ist dieser ETF recht attraktiv! 😍
Was man bei einem 70/30 Portfolio nicht vergessen darf, ab einer bestimmten Größe ist ein Rebalancing nicht mehr mit frischem Kapital zu stemmen. Sonst müssten wirklich große Summen immer ungenutzt auf dem Tagesgeld rumliegen.
Und dann fallen beim Verkauf vom MSCI World oder Emerging Markets, immer Steuern an. Diesen Nachteil muss eine 70/30 Aufteilung dann erstmal wieder aufholen.
Kommt drauf an, wie viel es in einem Jahr steigt im Vergleich zum anderen und wie viel drin ist, aber ja.
Irgendwann fallen dabei steuern an. Für den Otto-Normal-Sparer wahrscheinlich aber mit Sparplan-Änderung und Freibetrag erstmal machbar.
Falls jemand weiß, ab wann das steuern verursacht (welche sparplangröße und welche Portfoliogröße), wäre sehr interessant!
Deswegen bietet sich ein 90/10 etf und ein zusätzlicher Emerging Markets an... da kommt dieses Problem nur in geringerem Umfang auf
Rebalancing erfolgt bei mir nur durch die Sparpläne. Man setzt einen aus, und bespart den anderen. Sonst gibt es hohe Ordergebühren, die keiner braucht. Wie die Gewichtung für den einzelnen selber ist, man muss sich einfach selber davon überzeugt sein. Egal ob 70/30 oder anderes
Genau so sieht es aus. Inzwischen müsste ich "einfach mal so" 5' stellig Umschichten, das einfach nicht gegeben ist.
Kann mir einer das Konzept beim Rebalancing und Sparplan-ETFs vielleicht näher erläutern? Wenn ich von meinen monatlich insgesamt 300 Euro 210 für den Industrieländer-ETF und 90 für Emerging Markets nehme, bespare ich beide dauerhaft im 70/30 Verhältnis. Das Besparungsverhälntis kann sich ja so nicht verändern. Geht es also mehr um die Rendite?
Ich als Finanz-Junkie habe eine 35/35/30 (MSCI World/S&P 500/MSCI EM), da ich weiß, dass ich mich selbst ums Rebalancing kümmern werde. Meine Frau als eher Uninteressiert hat einen FTSE AllWorld.
Man müsste dann mal nach x Jahren die Performance vergleichen. Ich hab mich nun nach langem Hin und Her auch für den FTSE All World entschieden. Da überwiegt für mich klar der minimale Aufwand.
Macht halt absolut keinen Sinn
Warum die unglaublich hohe US Dominanz? Im MSCI World sind ja schon 60-65% US Aktien drinn, plus dann noch mal 35% über S&P 500.
Kann man machen, Warren Buffett plädiert ja ohnehin für 100% S&P500. Aber was ist mit dem Klumpenrisiko auf Länderebene?
Und auch: was ist mit dem Währungsrisiko? Letzteres kann einem ja die komplette Peformance zerschießen, selbst wenn der entspr. ETF in der Gewinnzone ist. Einfach nur weil in Dollar aufgelegt. Wenn dann der Euro ungünstig zum Dollar steht , aber zwangsweise umgerechnet werden muss, weil du halt in Europa lebst. Any thoughts?
@@moritzroos87 Das machen wir auch jetzt schon. Meine Frau liegt derzeit vorne, weil ihr Sparplan 2 Wochen nach meinem startete und ich in den zwei Wochen etwa 1,5% Kursverlust eingefahren hatte. Der Vorsprung ist aber mit Erholung des MSCI EM in den letzten Wochen etwas geschmolzen.
@@geilsein Genauso wenig wie dieser Kommentar! 🤣🤣🤣
Hi Thomas, der SPDR-ETF auf den MSCI ACWI IMI beinhaltet von den 9.206 Positionen im Index lediglich 1.753 Positionen. Bei Deiner Auswertung der Fact Sheet-Daten hast Du anstelle der "Fondsmerkmale" irrtümlicherweise die "Indexbeschreibung" herangezogen (10:45). Anfängerfehler? :-)
Sowas passiert wenn Thomas spontan 'n Video macht und die Themen nicht redaktionell von seinem Team vorbereitet werden. Sadge
Ja, das ist leider der Nachteil an solchen Twitch Streams.
Die haben dann einfach nicht die entsprechende Recherche und Revision.
Find es nebenbei sehr grenzwertig von SPDR diesen ETF als IMI zu bezeichnen, wenn der normale ACWI fast doppelt so viele Werte drinnen hat.
8:50 0,4% TER, das finde ich schon ziemlich teuer. Diese 0,2% Differenz zu Large und Midcaps ETFs müssen die Smallcaps erstmal ausgleichen und das dürfte schwierig werden bei dieser winzigen Gewichtung
Ich finde zwar die 70/30 oder 75/25 Aufteilung an sich schon nachvollziehbar, aber ich finde die Mechanismen hinter dem MSCI EM (IMI) schwerzutun greifen, wenn ein großer Teil durch China (und Russland) als recht planwirtschaftlich organisierte Länder abgedeckt ist, die aktiv den Markt mit regulieren. Sollten wir nicht eher auch aus diesem Grund MSCI EM nochmal kritischer betrachten?
Das muss ja per se nicht schlecht sein, da politische Risiko an sich ist eher das Problem mMn, nur ohne den Osten, also insbesondere China kann man halt auch fast gleich auf s&p 500 gehen weil auch schon egal (was mMn nicht unbedingt falsch ist, je länger ich investiere desto mehr komme ich bei Aktien dort hin)
Es bleibt ja nicht nur bei den beiden. Indien ist jetzt auch nicht unbedingt marktwirtschaftlich und viele der anderen abgedeckten Länder auch.
Dazu kommt, das wir mit den meisten dieser Staaten ein Konflikt Potential haben, was es nochmal weniger sinnvoll macht in diese zu investieren.
Von den massiven politischen und wirtschaftlichen Problemen in diesen Ländern braucht man gar nicht erst anzufangen.
Wenn Kolja nur in etfs investieren würde, dann hätte er ja kaum noch Themen für seine Videos. Mit einem Video zur jeweiligen Aktie generiert er ja auch noch Werbeeinnahmen, das erhöht die Rendite nochmal. Ist klar, dass er gerne Einzelaktien kauft 😁
Und den Kanal in ETFs_mit_Kopf umbenennen 😉
Was würden denn die ganzen jungen Buffets sonst den lieben langen Tag machen ?
Beim acwi nimmt der etf Anbieter keinerlei rebalancing bzgl der Länder vor. Die Aktien werden einfach gehalten, durch die unterschiedliche Wert Entwicklung ergeben sich dann von selbst die Gewichtungen. Ich habe den Eindruck, vielen ist das nicht klar.
Daher habe ich mein Portfolio aus 8 ETFs gebaut die ich frei rebalancen kann wie ich will. USA, Canada, Europe, Japan, Asia ex Japan, Emerging Markets, Small Cap World, Small Cap europe. Die 8 haben sich ergeben, anhand dessen was die produktlandschaft so her gegeben hat...
Ich persönlich bin kein Fan von 70/30, weil China für mich mehr Risiko als Chance bedeutet, daher habe ich lange nur den MSCI World im Portfolio bespart und nehme dann lieber Europa mehr dazu 😊
Was spricht *gegen* China?
@@cogitoergosum9127 Politische Instabilität und das Bestreben, den Westen zu übertrumpfen, indem eigene Unternehmen reglementiert werden und ausländische Unternehmen bewusst zensiert werden.
@@kleinanleger828 MMM. Ich mache keine Wetten auf Regionen. Habe den Robo Advisor von Gerd Kommer Capital, der hat auch China mit dabei.
Passives investieren predigen und dann heißt es ständig beim z.B. FTSE All World seien EM untergewichtet… dabei ist die dreifache Übergewichtung eine reine Wette. MSCI World und EM sind nach Marktkapitalisierung zusammengestellt und dann soll es rational sein diese nach BIP zu gewichten? Und warum ständig Europa ETF „beimischen“? Doch schlauer als der Markt oder ist 1 ETF einfach nur zu langweilig?
BIP wäre sogar 60/40. Europa beimischen wegen der Währungsnachjustierung kann schon Sinn machen.
Gibts da ein Resultat Video dazu? Also was besser performt, all world oder rebalancing? Wie oft sollte man denn sein Portfolio rebalancen?
Mach einfach nur All World.
70/30 macht für sehr viele Sinn. Da muss auch nichts großartig "gerebalanced" werden, wie manche behaupten. Einfach laufen lassen!
Ein zweites Portfolio mit Einzelaktien (z.B. Dividendentitel) oder bisschen Krypto kann man trotzdem machen
doch, „muss“ schon. sagt thomas ja selber, dass das die rendite boostet
"einfach laufen lassen" funktioniert auf dem Klo, aber nicht beim 70/30 split. Der wird dann nämlich unter Umständen zum 78/22 split... oder irgendetwas anderes, nur eben nicht 70/30.
@@grummler9088 aber was ist daran so schlimm, dess es dann z.b zum 78/22 Portfolio wird?
Es gibt ja auch manche, die von Anfang an eher auf 80/20 gehen.
Oder was meint "Ricola" , dass es die Rendite boosted?
@@joungjones9383Grundsätzlich ist nichts schlimm daran. Dein Rendite-Risiko-Verhältnis ändert sich halt, was u.U. zu Problemen führen kann.
Wenn man davon ausgeht, dass der Investor eine Bestandsaufnahme des kompletten Finanzvermögens durchgeführt hat und sein Humankapital entsprechend realistisch eingeschätzt hat (Höhe und Charakter), kann ein zu hohes Risiko ggf. fatale Folgen haben. Deswegen ist ein Rebalancing so wichtig. Übrigens: Mann muss nicht zwingend verkaufen; ein angepasstes Nachlaufen mit der mtl. Sparquote bringt einem ans Ziel, ohne dass man dafür Anteile abstoßen muss.
Klasse Video! Finde es klasse dass du deine Meinung dazu äußerst. Ihr seid professionell und toll!
Besteht nicht auch eine 50% Chance dass sich verpenntes Rebalancing positiv auswirkt?
Nach 10 Jahren wird immer entweder World oder EM besser gelaufen sein, wenn dann das Balancing auf dem besseren lag, gut dass man sich nicht gekümmert hat.
Sind beim Black Friday auch Aktien reduziert?
uff.
Die Unternehmen wie Amazon usw verdienen ihr Geld mit sales wie dem Blackfriday. Die verkaufen Konsum Produkte und keine Unternehmensanteile. Also nein im jährlichen Blackfriday, Singles day oder sonstwas gibt es keine Aktie zu kaufen. Aktien kannst du unter der Woche und innerhalb der Börsenhandelszeiten (nicht an Feiertagen) das ganze Jahr über kaufen.
Mach's wie hier im Video gesagt und hole dir entweder 2 ETF's 70/30 (World + Emerging Markers) oder gleich den FTSE All World ETF. Anhand deiner Frage solltest du aber definitiv dich vorher erstmal mit den Grundlagen beschäftigen. Was sind Aktien, was sind ETF's, wie liege ich mein Geld an, warum? Wie ist meine Finanzielle Situation usw.
Deshalb habe ich auch mein Depot angepasst auf 70% World, 20% EM, 10% Small Caps.
Cool, hab mich für 60/20/20 entschieden:)
@Karaya Ich habe auch ein 70/20/10 Portfolio. Allerdings habe ich bei der Auswahl des EM ETF‘s die IMI-Version von iShares gewählt. Den Smallcap habe ich ebenfalls von Ishares mit 10% Anteil.
Meinst du es ist sinnig, einen IMI, der ja z.T. auch in Smallcap investiert, und einen separaten Small Cap im Portfolio zu haben?
@@theblackriverboy6379 Hi, EM bildet ja aber nur small caps der Schwellenländer ab, während der World Small Cap die Industrienationen abdeckt.
2 geniale Finanzprofis, ich folge beiden so 70 - 30 ;-)
Interessant fände ich ein Reaction-Video auf das Video, in dem Finanztip mal durchgerechnet haben, dass der Effekt von Rebalancing relativ gering ist.
Aktien mit Kopf oder auch einfach nur "der Turbokapitalist".
Ehrenmann!
Bei der DKB gibt es eine ETF-Sonderaktion mit Vanguard. Sind solche Angebote zu empfehlen ?
isin?
Der Vanguard FTSE All World ist zum Beispiel aus dem Angebot in diesem Jahr rausgefallen und kostet nicht mehr 49Cent pro Ausführung sondern jetzt 1,49€. Also fahre ich gerade mit dem 70:30, von den Ordergebühren her, bei der DKB günstiger. 70% Vanguard DEV. World und 30 Vanguard EM. Beide 49Cent pro Ausführung im Sparplan. Noch!
meistens zeitlich begrenzt kostenfrei. nach einigen monaten kostet es dann
Also wieder nur ein Lockangebot 🤔
Aktuell gönne ich mir den Luxus alle Finanzen auf einen Blick zu haben. Alternativ kann man auch auf quartalsweise Ausführung umstellen. Das spart auch Gebühren. Wenn es mir zu bunt wird, muss ich das flatex Depot reaktivieren oder das bei der Diba.
"je simpler, desto einfacher" -> ACWI ftw 😁👍🏻
Wie heisst das Programm, das ab 05:15min genutzt wird? Vielen Dank. LG Germanikus
auf dem SPDR factsheet steht zwar oben ca 9000 Wertpapiere aber weiter unten steht: 1810 Vermögenswerte!? Andreas Beck hat darüber auch schon in einem Interview gesprochen - Sind da nun 9000 oder nur 1800 Aktien drin?
Ich schwanke auch zwischen FTSE all world und MSCI ACWI und kann mich einfach nicht entscheiden 🙈
ist auch völlig egal, den Kaffee to go 1x im Monat weglassen und den Betrag über 30 Jahre zusätzlich in einen der ETFs stecken macht vermutlich x10 mehr aus, als sich den Kopf zu zerbrechen welchen der gefühlt mittlerweile 20 "Welt AG" ETFs man nehmen soll.. selbst ein S&P500 ETF macht im Grunde fast das gleiche - zumindest die letzten 100 Jahre bzw. seit es den MSCI World gibt.
Einen Small Cap ETF Vergleich würde ich gern mal sehen wollen. Einen für World und EM gibts ja schon.
soll ich dir welche sagen
@@user-bs8ku6cg9f wenn sie bei Trade Republic handelbar und weltweit gestreut sind, gern
@@AvoxLP kannst auch in den discord von finanzfluss kommen, da können dir mehr personen helfen
Ich finde euch beide richtig klasse ihr habe viel Ahnung mal ein gemeinsames Video wäre geil 😊
Frage. Betreibt der ACWI ein aktives ReBalancing. Also ist die Verteilung in Schwellenländer und Industrieländer Fix oder Marktkapitalisierungsgetrieben. Die Einteilung in EM und World erfolgt nach Ländern und Small und Mid/Large nach 85% der Marktkapitalisierung. Sollte es also die political risk Prämie geben und man diese durch aktives Rebalancing. Bzw. Starres Halten an 70/30 ausbeuten kann. Dann gibt der ACWI hierzu nicht die Möglichkeit
Thomas beim Lesen des Titels: 👁👄👁
10:46 Die 9224 Titel sind der Index, nicht der Fonds
Hallo zusammen, auf welcher Seite wird eigentlich der ETF Vergleich gemacht ?
Video zum Rebalancing wäre nice.
das selbst dazumischen von small caps hat m.E. u.a. den Vorteil, dass IMI (oder vergleichbare) Etfs oft höhere kosten haben und man die höheren kosten dann nur auf den kleinen Anteil small cap etf zahlt
Bei 16:05 kann man genau sehen was Kolja von 70/30 hällt. :D
Thema Produktive Wertschöpfung und nicht an der Börse: wie wärs mit Private Equity ETFs? Dazu mal ein Video wäre spannend
Gibt es ein Video wo ihr nachgerechnet habt?
vom fitnesslaberkopf, über aktienheini zum schwurbler, was für eine entwicklung. was kommt als nächstes?
Bundestag mit AFD
Ja, wenn etwas deinen geistigen Horizont übersteigt dann ist es gleich Geschwurbel. Wirklich armselig!
Von der Impfpflicht zur Wehrpflicht......alles Schwurbellei. Ironie off.
Schwurbler= seine Meinung passt dir nicht?
Das ist doch die Endstufe oder?
Kannst du mal erklären warum man ohne Rebalancing automatisch nen Performancenachteil hat?
Wegen dem Prinzip der Regression zur Mitte
das gleicht sich doch nach jahren aus und passt sich an
@@papasokratis Zur Mitte, zur Titte, zum Sack, zackzack!
Es gibt keinen Performancevorteil! Laut dem Credit Suisse Global Investment Returns Yearbook von 2013 ist die Performance der Schwellenländer zwischen 1900 und 2013 signifikant schlechter als die der Industrieländer. Dass diese auch seit 2013 hinter den Industrieländer liegen, ist hinlänglich bekannt. Folglich gibt es zumindest laut den historischen Daten keine "Regression zur Mitte", auf die sich aber wiederum 70/30-Enthusiasten immer berufen. Der Denkfehler kommt daher, dass die Schwellenländer zwischen der Mitte des 20. Jahrhunderts und der Finanzkrise die Industrieländer übertroffen haben und gerade in der Zeit, nämlich in den 80ern der MSCI EM aufgelegt wurde. Schaut man sich seit Auflage des MSCI EM einen Chart an, ist die Performance der Schwellenländer natürlich besser. Das ist aber eben nur eine temporäre Erscheinung, die sich ins Gegenteilige umkehrt, wenn man den Beobachtungszeitraum verlängert. Anders formuliert bedeutet das nichts anderes, als dass die Risiken, die man mit der theoretisch höheren Rendite der Schwellenländeraktien einfahren kann, auch irgendwann einmal eintritt und das war in dem Fall eben der 2. WK und dessen Folgen sowie der Ausbruch des Kommunismus in China in den 40ern. Irgendwann treten diese Risiken eben ein und dann sieht man, dass die geglaubte risikolose Outperformance doch keine war, sondern sogar zu einem schlechteren Gesamtabschneiden geführt hat. Man wird für die höheren Risiken schlicht nicht entsprechend belohnt. Das, was man in den letzten 10-15 Jahren gesehen hat, war eine Rolle rückwärts von China. Aufgrund derer haben Investoren zunehmen Angst bekommen, weshalb sie diese neuen Risiken eingepreist haben. Es ist also nicht so, als ob das nur ein Zyklus wäre und Schwellenländeraktien wieder rasant ansteigen würden. Nein! Es wurde lediglich auf die veränderte Situation reagiert. Es ist durchaus möglich, dass China wie in den 40ern wieder Investoren enteignet oder einzelne Branchen derart einschränkt, dass kaum mehr Renditen möglich sind. Daher ist es nicht so, dass man heute mit chinesischen Aktien ein Schnäppchen macht, sondern die eingegangenen Risiken eben auch entsprechend hoch sind. Wer meint, es müsse das machen, soll es tun. Es ist aber bei Weitem keine gute Idee, wenn man in die Geschichte schaut. Schwellenländer haben seit 1900 sogar underperformt.
Selbstverständlich ist die Zukunft nicht gleich der Vergangenheit, sodass sich diese nicht wiederholen muss. Da sich die Argumentation für 70/30 aber stets auf historische Daten beruft (wenn auch falsche bzw. zu wenige Daten), sollte dieses Argument mit der längeren Vergangenheit die 70/30-"Strategie" hinreichend entkräften.
Rebalancing selbst bringt natürlich nur dann etwas, wenn man mit seiner gewünschten Gewichtung recht hat (oder zumindest mehr als der Markt). Im Falle von 70/30 ist das, wie oben gezeigt, nicht der Fall. Folglich sollte man es einfach lassen, weil darüber, sofern sich die Zukunft nicht komplett anders verhält, keine Outperformance, sondern Underperformance eintreten dürfte.
Es gibt keinen Performancevorteil/-nachteil
Warum kriegt Kolja die Audiospur nicht in line... O_o
Wieso gibt es eigentlich keinen ACWI Small Caps ? Mischt man den MSCI World Small Cap hinzu, reduziert man gleichzeitig seinen EM Anteil
Wo finde ich denn den mehrfach erwähnten Blog-Artikel zum Rebalancing von Markus?
Ich habe eine ganze Weile gesucht, aber konnte ihn leider nicht finden.
Gibt es Erfahrungen, ob ein durchgehendes Rebalancing durch Anpassung von monatlichen Sparraten oder ein Reblancing zu spezifischen Zeitpunkten (1-mal, 2 mal jährlich) sinnvoller ist?
Ich würde es mal so ausdrücken ... Diskurs auf hohem Niveau ... Erkenntnis : fang an in ETF zu investieren !
Ich mach 50/40/10 (MSCI World, EM IMI, Small Caps). Keine Ahnung wie optimal das ist, aber fühlt sich gut an 😅
Habe fast gleiche Aufteilung, aber 65-25-15
Erhöhe small cap bei nächster Krise
@@AnthonySmith-pl1ox Überlege ich mir. Ich glaube letztlich bringen die ganzen Optimierungen auch nicht so viel...
@@dontswitch8951 naja, in 30 Jahren kommt einiges zusammen :)
@@AnthonySmith-pl1ox Joa, aber so viel nehmen sich die verschiedenen Indizies nicht - da machen 5 % links oder rechts wenig aus. Vor allem weiß man eh nicht, wie es sich in Zukunft entwickelt. Hauptsache breit gestreut.
Geiles Bild bei 16:05😁
Hat es nun das versprochene Video zum rebalancing von Markus gegeben?
Hallo, wo finde ich den Blog/Artikel zu Performance - Booster, den Markus durchgerechnet hat?
Sorry, aber "Aktien mit Kopf" ist kein Finanzkanal, sondern ein rechter Politik-Kanal. 99%+ seiner Videos haben nichts mit Finanzen zu tun. Spart euch also die Zeit und schenkt diesen Leuten nicht mal eine Sekunde eurer Aufmerksamkeit.
In drei Jahren kann sich viel ändern.
Kenne zwar seine ganzen Videos nicht aber das Geschwurbel ist langsam angefangen und seit etwa Ende 2022 vollendet, erkennt man sogar an den Thumbnails.
Schwarzer Hintergrund und die Themen sind Great Reset, Schwab,...
Übergangsphase: SPD fährt an Wand, Deindustrialisierung, Geldsozialismus...
Davor scheint es "normal"
Was auch immer da passiert ist
Wo ist das video mit der Rechnung ?
Gab es schon den Vergleich zwischen den Portfolios mit und ohne Rebalancing? Wo finde ich den?
Welchen msci world besparst du ?
Cooles Video. Danke dafür.
Ich finde ihr und Kollja seid die besten. Danke für den Hinweis mit dem Rebalancing Rechner. Muss ich mir mal anschauen.
So Rebalancing geprüft statt 70/30 ist es aktuell 71/29, mit der Abweichung kann ich leben.
Habe bis 100k alles in den FTSE All-World. Ab dann habe ich noch Dividenden-ETFs hinzu genommen, um die durchschnittliche Ausschüttungsrendite zu erhöhen.
Interessant, ich versuche es genauer anders herum aufzubauen :)
Ihr seid beide sehr Clever!
was macht ihr jetzt wo der msci em von lyxor fussioniert?
Jeder wie er mag. Ich habe mich für eine Geo Diversifikation entschieden.Ich hoffe/denke das ich damit für die nächsten Jahren eigentlich gut aufgestellt bin.
Wenn ich mich nicht täusche, dann hatte lange der Equal Weight Index den MSCI World outperformt. Seit der Finanzkrise hat sich das Blatt dann zum MSCI World hin gewendet. Warum soll sich das Blatt jetzt nicht wieder wenden?
Kann schon sein, aber das wissen wir nicht.
Equal Weight performt über lange Zeit wohl besser als Marketcap daher spricht nichts dagegen jetzt auf den zu setzen zumal die USA überall so hoch gewichtet sind was ein Währungsrisiko ist
Hallo Thomas,
würdest du grundsätzlich davon abraten, einen ETF, den man schon mehrere Jahre bespart hat, mit Gewinn zu verkaufen, um das Geld in einen anderen ETF zu stecken?
Kann man auch 70% Developed World anstatt msci world und Vanguard 30 Vanguard EM nehmen ?
Somit mal wieder bestätigt: All-In in den Vanguard
Ist nur bei mir das Video völligst asynchron?
Inhaltlich sehr gutes Video 👍🏻
Servus liebes Finanzfluss Team, gibt es schon ein Video zum Thema ETP und die Unterschiede zu ETF.
Ein paar Tipps zu ETP wären natürlich auch auch nicht schlecht.
Sehr interessantes Video. Immer schön Deine Meinung zu hören.
Zurzeit 100% in FTSE all World, reicht total
Ich habe mal eine ganz andre Frage, vielleicht könnt ihr mir helfen! Ich habe ein WohnRente/Wohn Riester Vertrag! Ich habe eine eigene Wohnung und wohne Mietfrei! Mach es sinn den Vertrag weiter zu besparen wegen der Förderung, ich komme ja erst, wenn ich Rentner bin an das Geld! Oder die Prämien einfach liegen lassen bis Rente? Jemand ein Tipp?
Meine Favoriten sind der World Momentum ETF und der S&P Smallcap.
Ich bin neu bei etf, lohnt sich spdr msci acwi oder ein normal msci world USD acc kombiniert 70/30 mit msci acwi imi?
Der spdr hat leider nur 1900 Aktien enthalten und ist damit eigentlich eher ein acwi statt ein acwi imi. Man kann diesen aber mit einem world, einem em imi und einem world small cap selbst gut nachbauen und kommt dann auch auf 8000+ Positionen
@@mariusn6316 danke
Frage zum Portfolio. 85% Vanguard ftse all world + 15% Ishares msci world small cap, gut oder schlecht!
Schlecht
0:36 Kolja sieht schon aus wie der größte Dulli muss wohl an Mallorca liegen
x1,5 ist schonwieder die richtige Entscheidung.
X2
@@markus4925 auch gut
Kolja ist jetzt auch nicht der Maßstab, zumindest nicht für mich
Alternative: 80% Vanguard FTSE All World + 20% iShares World Small Caps - fertig. Keine Anlageberatung.
Vanguatf und msci mischen ist immer si ne sache, nicht ganz optimal
Klingt sehr vernünftig.
@@danebengeschissen Weil?
@@LowFamilia07 deshalb.
wo political risk factor
Ich hab zb.
10% iShares Core MSCI EM IMI
10% iShares MSCI World Small Cap
80% Vanguard FTSE All-World
Hab All World seit Juli und die anderen 2 Erst im Oktober gekauft, schauen wir was in 15 Jahren daraus wird.
Mit paar Überschneidungen kann ich leben.
Ich habe kein 70-30 Portfolio, da ich Europa und Japan nicht untergewichten möchte. Und nein, da hilft mir auch kein europäischer Small Caps Index. Welchen Sinn sollte es machen, gerade europäische Small Caps dazuzumischen?
Der Sinn dahinter ist dass in Europa vor Allem Small Cap und Mid Cap Unternehmen sind
hä wieso legst du wert auf europa und japan? einfach alles USA gewichtet mit tech firmen und fertig, so machst du die meiste rendite
"Welchen Sinn sollte es machen, gerade europäische Small Caps dazuzumischen?" Das hat den Sinn, dass du nicht Europa untergewichten möchtest.
@@user-bs8ku6cg9f War die letzten 10 Jahre so, kann natürlich nochmal 10 Jahre so gegen - oder auch nicht.
@@cere6853 Doch wird so weiterlaufen. Man hat auch nicht den Risikoklumpen den man vermuten könnte, denn diese Firmen agieren weltweit. Falls sich das im Laufe der Jahrzehnte langsam ändern sollte kann man ja immer noch umschichten. Gerade diese Mehrrendite am Anfang seiner Börsenkarriere sollte man nicht liegen lassen.
Euren Rebalancing Rechner habe ich Ende letzten Jahres erfolgreich benutzt, um meine ETFs wieder auf das gleiche Gewicht zubringen. Tolles Tool 👍
Gibt es einen solchen Small Cap auch als ESG, der nicht nur in die USA investiert?
Europe SC SRI gibt es von BNP Paribas und UBS hat im August einen World SC SRI aufgelegt. Ist aber noch nicht besparbar :(
Das 100% Tesla Portfolio funktioniert ausgezeichnet.
70/30 gang forever