Reaktion auf "Warum ich 70/30 ETF Strategie NICHT empfehle" von Aktien mit Kopf | Stream Highlights

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  • Опубликовано: 22 дек 2024

Комментарии • 685

  • @ueberfluss
    @ueberfluss  3 года назад +11

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  • @MrSaeftchen
    @MrSaeftchen 3 года назад +460

    Macht weiter so! Setzt Euch auseinander, sagt schlaue Dinge, lasst Eure Zuschauer daran teilhaben. Das bringt uns alle weiter. Super Format!

    • @xyzv8640
      @xyzv8640 3 года назад

      Nicht wirklich. Ab 18:40

  • @cannavega9770
    @cannavega9770 3 года назад +482

    90 wirecard
    10% dirk Müller premium Fonds
    (Für den Fall, dass ich einen Crash abwehren muss)

    • @flodazzle3712
      @flodazzle3712 3 года назад +4

      @Canna Vega sag das Mal den Leuten, die auf Scholz und die BaFin gehört haben und All-in bei Wirecard gegangen sind. Die wären froh, wenn sie deinem Tipp gefolgt wären.

    • @ElPixelangelo
      @ElPixelangelo 3 года назад +4

      Keine telekom aktie?

    • @AndiBraun93
      @AndiBraun93 3 года назад +15

      0€ Kapitalerwerbssteuer, wer sagt nein?

    • @jurgenmeiers4894
      @jurgenmeiers4894 2 года назад +1

      Sollte auf jeden Fall in den nächsten Portfoliocheck :D

    • @jan-hendriksemkat3190
      @jan-hendriksemkat3190 Год назад +4

      Frank Thelen nicht vergessen

  • @julianrupp5496
    @julianrupp5496 3 года назад +162

    ich feiers, dass ihr beide super informiert seid in eurem Themengebiet und das ganze mit Respekt gegenseitig argumentiert.

  • @prxyfx4720
    @prxyfx4720 3 года назад +1739

    Ich erwarte, dass ihr von nun an Rapbattles gegeneinander macht, wie normale Erwachsene mit unterschiedlichen Meinungen.

    • @Anime-Arena-DC
      @Anime-Arena-DC 3 года назад +7

      * normale Erwachsene , die keine Rapper sind ( die beefen sich lieber im Trash " TV" )

    • @schubser3327
      @schubser3327 3 года назад +18

      Mit anderen Worten: Sie sollen sich gegenseitig Gedichte vortragen? Wie romantisch! 🤣🤣🤣

    • @chimaerejade5090
      @chimaerejade5090 3 года назад +7

      Erinnert mich daran, dass ich schon viel zu lange keine "Epic Rapbattles of history" gehört habe. Danke für die Erinnerung! :D

    • @1988Beeni
      @1988Beeni 3 года назад

      Mit Mic drop?

    • @ugcdennis
      @ugcdennis 3 года назад +1

      Rapbattles sind so out, dass sie nicht mal mehr im Rap stattfinden. Man trägt seinen Beef jetzt auf Instagram aus, am besten in gefakten Q&A Session wo man so tut, als kämen negative Kommentare aus der Community und das dann kommentiert

  • @jensboss8903
    @jensboss8903 3 года назад +258

    Bitte mal ein Video zum ETF Rebalancing und warum das Performancevorteile bringt und wie man das macht?

    • @alfonsjones5798
      @alfonsjones5798 3 года назад +7

      Ja bitte!

    • @mexxel
      @mexxel 3 года назад +13

      ich habe den msci world und EM IMI, aktuell ist Verteilung bei 77/23. wenn ich will bzw. falls es ausartet ( 90/10 o.ä.) Steuer ich irgendwann mal dagegen, ansonsten ist es mir relativ egal ob es 70/30, 75/25 oder 80/20 sind....

    • @user-bs8ku6cg9f
      @user-bs8ku6cg9f 3 года назад +1

      du machst das vlt 1 mal pro jahr und selbst wenn nicht, ist das nicht schlimm gleicht sich alles aus

    • @DerKiller1982
      @DerKiller1982 3 года назад +2

      @@user-bs8ku6cg9f naja laut dem Video ist das wohl wichtiger und angeblich hat man Performance Nachteile.
      Würde mich aber auch interessieren weil ich kein rebalancing mache. Will meine Sparpläne nicht anfassen

    • @user-bs8ku6cg9f
      @user-bs8ku6cg9f 3 года назад +1

      @@DerKiller1982 das passt sich doch alles in den jahren an, du kannst es auch einfach so lassen

  • @Enjoy-bn5jy
    @Enjoy-bn5jy 3 года назад +44

    Wäre wirklich cool wenn ihr mal ein Video zum rebalancing machen würdet!

  • @crossmen100
    @crossmen100 3 года назад +128

    Ich bin gespannt, wer unterm Strich „Recht“ behalten wird, wenn wir dann alt und knackig mit Rollator vorm PC sitzen werden und unsere Performance mit Thomas ansehen werden. Vl fällt Thomas dann ja sein Gebiss raus oder er bekommt vor lauter Rendite nen Herzinfarkt (was echt schade wäre).

    • @game-log6795
      @game-log6795 3 года назад +20

      "Recht" behalten wird - wie immer - nur einer: Der Markt!

    • @rondon996
      @rondon996 3 года назад +4

      oder er hat vor lauter Rendite einen rolator der Iced Out ist ;)

    • @Bannanakick
      @Bannanakick 10 месяцев назад

      Mit spinner Felgen XD @@rondon996

  • @hanswurst1541
    @hanswurst1541 2 года назад +22

    Naja so machts eben jeder bisschen anders. Ich sag nur: time in the market beats timing the market!
    Von daher....70/30, 80/20, 50/50 fuck it, Hauptsache man investiert etwas Geld, baut sich etwas auf und verkommt nicht zu einem medial gesteuerten Konsumzombie.
    Leben genießen und auch Spaßgeld auf die Seite legen, ebenso wichtig für die Qualität des eigenen Lebens. 2-3 Urlaube im Jahr müssen drin sein. Das Leben ist wie ein Aktienkurs, man weiß nie wann es mit der Gesundheit mal am Ende ist, also genießen und nicht jede Sekunde dem Geld hinterherhobeln

  • @svens.1064
    @svens.1064 2 года назад +16

    Ich bin der Meinung, ein aktives Rebalancing mit Verkäufen und Käufen bei den kleinen Bewegungen im Markt für diese breiten etf bringt keine Vorteile sondern nur Kosten die durch den aktiven Ansatz nicht ausgeglichen werden. Ein Rebalancing in einem Aktienportfolio in dem auch höhere Anstiege passieren macht das mehr Sinn. Jedoch beschneidet man sich dann jedoch auch die Performance der guten Aktien hin zu den behäbigen und schlechteren Aktien. Will man das? Wenn man ein Rebalancing machen will oder besser machen Muss dann aus Gründen der Überbewertung um Gewinne mitzunehmen die bei einer Korrektur wieder ausgeglichen werden würden. Sofern es Sinn macht wäre aber auch ein Sparraten aussetzen bei dem etf sinnvoll den man beim Rebalancing verkaufen würde und würde stattdessen in den ETF investieren der aufgestockt werden soll.

    • @SahnigReingeloetet
      @SahnigReingeloetet 12 дней назад

      Ich denke rebalancing ist hier in dem Sinne gemeint dass man einfach ein „Soll“ Portfolio hat und die verschiedenen ETFs danach bespart anstatt fix anteilig. So nach dem Motto „ok der Emerging und Small Cap sind anteilig aktuell zu klein also bespare ich die erstmal ausschließlich oder stark anteilig“ um eben die Gewichtung durch die Steuerung der Sparrate aufrecht zu erhalten. Ist eben kein „set it and forget it“ Sparplan den man einmal einrichtet und dann für immer bespart aber man hat dadurch potenziell mehr Rendite. Wie man das durch Verkäufe erreichen soll wäre mir schleierhaft, dadurch fallen ja Steuern und Gebühren an.

  • @danielb.4373
    @danielb.4373 2 года назад +12

    Du meinst heute würdest selbst in den Vanguard FTSE All World investieren und ihn mit dem Vanguard EM zusätzlich ergänzen (da World Verhältnis 90/10). Was ist dann der Vorteil überhaupt in diesen zu investieren statt dem Standard 70/30?

  • @AnakinTurbo
    @AnakinTurbo 2 года назад +2

    auf dem SPDR factsheet steht zwar oben ca 9000 Wertpapiere aber weiter unten steht: 1810 Vermögenswerte!? Andreas Beck hat darüber auch schon in einem Interview gesprochen - Sind da nun 9000 oder nur 1800 Aktien drin?

  • @ecklere5690
    @ecklere5690 3 года назад +52

    Ich habe meinen Sparplan auf den FTSE AllWorld und bin damit super zufrieden. Liefert saubere Performance und erfordert noch weniger Aufwand als das 70/30

    • @kanister21
      @kanister21 11 месяцев назад +1

      Aufwand? Du meinst EINMALIG 1 statt 2 Sparpläne anlegen?

    • @ecklere5690
      @ecklere5690 11 месяцев назад +6

      @@kanister21 Um 70/30 konsequent anzuwenden, muss man auch regelmäßig rebalancen durch ver- oder zukauf. Das fällt so ebenfalls weg.

    • @FsHeadphone96
      @FsHeadphone96 7 месяцев назад

      ​@@ecklere5690Es ist nur einfache Mathematik

  • @thehumbleone7989
    @thehumbleone7989 3 года назад +130

    7 und 3 sind die stärksten magischen Zahlen und kommen auch in Fabeln oft vor. Grund genug um 70/30 long zu machen 😉

    • @googlenutzer8768
      @googlenutzer8768 3 года назад +62

      Endlich mal eine seriöse Einschätzung!

    • @ulladoctrina7152
      @ulladoctrina7152 3 года назад +6

      @@googlenutzer8768 Das ist ohne Ironie die seriöseste Erklärung, die ich jemals dafür gehört habe. Das ist aber auch nicht schwer. Alle anderen kann man ziemlich leicht entkräften.

    • @polymo2004
      @polymo2004 3 года назад +1

      Bullish!

    • @danebengeschissen
      @danebengeschissen 3 года назад +1

      @@ulladoctrina7152 bip Gewichtung einfach, macht doch sinn so zu machen( natürlich kein muss)

    • @b2d20f1c
      @b2d20f1c 3 года назад +3

      @@danebengeschissen macht eben wenig Sinn, da Aktienkurse (folglich auch die Rendite durch Investition in Aktien) quasi gar nicht mit dem Wirtschaftswachstum (gemessen anhand des BIPs) korrelieren.

  • @joungjones9383
    @joungjones9383 Год назад +7

    Was passiert, wenn man 70/30 Portfolio kein Rebalenzing macht?
    Dann wird halt z.b der MSCI Em irgendwann nicht mehr 30% sein, sondern nur noch 25% oder so.
    Ist doch aber eigentlich nicht schlimm oder?

  • @olli1893
    @olli1893 3 года назад +51

    Ich bin zu 100% im All-World investiert.
    Einen Small Caps ETF brauche ich nicht, selbst wenn ich z.B. 85% All-World und 15% Small Caps
    investiere würde, würde da am Ende nur eine Nachkommastelle in der Rendite bewegen und ich verbringe mehr Lebenszeit damit das Konstrukt zu rebelancen als wie mir eine mögliche Rendite bringt,
    Warum keine 30% EM im Depot? China möchte ich nicht zum Markt übergewichten, da hat mir die Partei und deren grosser Vorsitzender zu viel Einfluss auf die Wirtschaft, darum will ich China nicht mit 15% im Depot drin haben.
    Vanguard hat den ESG Global All-Cap rausgebracht, da liegt ein kleiner ESG Filter drauf, wer unbedingt die Small Caps drin haben möchte kann ja sich diese aussuchen,
    In UK gibt es den Global All-Cap aber wir Deutschen kriegen nur die ESG Version.

    • @elsemuller2460
      @elsemuller2460 3 года назад

      VANGUARD ESG Global All Cap als Alternative zu was? Hab ich nicht ganz verstanden - Als Alternative zu EM Investment ?
      Um über die 10% EM zu kommen die im FTSE All World ohnehin drinn sind ? oder als Alternative zu anderem Small Cap ETF, die es ja auch von Vanguard gibt?

    • @olli1893
      @olli1893 3 года назад

      @@elsemuller2460 der ESG Global Cap ist eine Alternative zum All-World der ja "nur" die Large und Mid Cap Akten enhält.
      Der ESG Global Cap ETF ist ein Komplettpaket mit den Large/Mid/Small Cap Aktien und dem ESG Filter. Wenn ich nicht schon im All-World drin wäre würde ich diesen als Neueinsteiger wählen.

    • @elsemuller2460
      @elsemuller2460 3 года назад +1

      @@olli1893 Ah, danke für die schnelle Antwort. Werde ich mir anschauen! Vanguard ist ohnehin my cup of tea. John Bogles (R.I.P.) Philosophie finde ich klasse, weil zumindest in den USA genossenschaftlich organisiert (Gewinne gehen an die Anleger zurück).
      Larry Finks blackrock not so much ....

    • @muslivormilch6769
      @muslivormilch6769 3 года назад

      Small Caps haben in der Vergangenheit (bis auf die letzten 10 Jahre) die meisten Indizes outpetformt.

    • @akischlute5319
      @akischlute5319 3 года назад +5

      Oberste Börsenweisheit - eins ist sicher, die Zukunft ist unsicher. Ob das künftig "am Ende nur eine Nachkommastelle in der Rendite" ist, weiß nur der liebe Gott. Das nervt ein bissl an diesem ganzen ETF Thema (insb. in Social Media), es wird oft so dargestellt, als wäre es save, dass wir am Ende alle mit 6-8% Ø-Rendite vor Steuern rausgehen. Kann auch anders kommen... gibt halt nur wenig Alternativen.

  • @schubser3327
    @schubser3327 3 года назад +17

    Ich als Finanz-Junkie habe eine 35/35/30 (MSCI World/S&P 500/MSCI EM), da ich weiß, dass ich mich selbst ums Rebalancing kümmern werde. Meine Frau als eher Uninteressiert hat einen FTSE AllWorld.

    • @moritzroos87
      @moritzroos87 3 года назад +6

      Man müsste dann mal nach x Jahren die Performance vergleichen. Ich hab mich nun nach langem Hin und Her auch für den FTSE All World entschieden. Da überwiegt für mich klar der minimale Aufwand.

    • @geilsein
      @geilsein 3 года назад +9

      Macht halt absolut keinen Sinn

    • @elsemuller2460
      @elsemuller2460 3 года назад +11

      Warum die unglaublich hohe US Dominanz? Im MSCI World sind ja schon 60-65% US Aktien drinn, plus dann noch mal 35% über S&P 500.
      Kann man machen, Warren Buffett plädiert ja ohnehin für 100% S&P500. Aber was ist mit dem Klumpenrisiko auf Länderebene?
      Und auch: was ist mit dem Währungsrisiko? Letzteres kann einem ja die komplette Peformance zerschießen, selbst wenn der entspr. ETF in der Gewinnzone ist. Einfach nur weil in Dollar aufgelegt. Wenn dann der Euro ungünstig zum Dollar steht , aber zwangsweise umgerechnet werden muss, weil du halt in Europa lebst. Any thoughts?

    • @schubser3327
      @schubser3327 3 года назад

      @@moritzroos87 Das machen wir auch jetzt schon. Meine Frau liegt derzeit vorne, weil ihr Sparplan 2 Wochen nach meinem startete und ich in den zwei Wochen etwa 1,5% Kursverlust eingefahren hatte. Der Vorsprung ist aber mit Erholung des MSCI EM in den letzten Wochen etwas geschmolzen.

    • @schubser3327
      @schubser3327 3 года назад

      @@geilsein Genauso wenig wie dieser Kommentar! 🤣🤣🤣

  • @chriswa6326
    @chriswa6326 2 года назад +7

    Ich finde zwar die 70/30 oder 75/25 Aufteilung an sich schon nachvollziehbar, aber ich finde die Mechanismen hinter dem MSCI EM (IMI) schwerzutun greifen, wenn ein großer Teil durch China (und Russland) als recht planwirtschaftlich organisierte Länder abgedeckt ist, die aktiv den Markt mit regulieren. Sollten wir nicht eher auch aus diesem Grund MSCI EM nochmal kritischer betrachten?

    • @murmor6890
      @murmor6890 2 года назад

      Das muss ja per se nicht schlecht sein, da politische Risiko an sich ist eher das Problem mMn, nur ohne den Osten, also insbesondere China kann man halt auch fast gleich auf s&p 500 gehen weil auch schon egal (was mMn nicht unbedingt falsch ist, je länger ich investiere desto mehr komme ich bei Aktien dort hin)

    • @dr.wahnsinn9913
      @dr.wahnsinn9913 Год назад

      Es bleibt ja nicht nur bei den beiden. Indien ist jetzt auch nicht unbedingt marktwirtschaftlich und viele der anderen abgedeckten Länder auch.
      Dazu kommt, das wir mit den meisten dieser Staaten ein Konflikt Potential haben, was es nochmal weniger sinnvoll macht in diese zu investieren.
      Von den massiven politischen und wirtschaftlichen Problemen in diesen Ländern braucht man gar nicht erst anzufangen.

  • @HT-vd4in
    @HT-vd4in 2 года назад +3

    8:50 0,4% TER, das finde ich schon ziemlich teuer. Diese 0,2% Differenz zu Large und Midcaps ETFs müssen die Smallcaps erstmal ausgleichen und das dürfte schwierig werden bei dieser winzigen Gewichtung

  • @GuangshaLion
    @GuangshaLion 3 года назад +18

    Frag 2 Ärzte und du hast 3 Meinungen :-)

  • @Colonia3080
    @Colonia3080 3 года назад +3

    Klasse Video! Finde es klasse dass du deine Meinung dazu äußerst. Ihr seid professionell und toll!

  • @didymos5542
    @didymos5542 3 года назад +51

    Hi Thomas, der SPDR-ETF auf den MSCI ACWI IMI beinhaltet von den 9.206 Positionen im Index lediglich 1.753 Positionen. Bei Deiner Auswertung der Fact Sheet-Daten hast Du anstelle der "Fondsmerkmale" irrtümlicherweise die "Indexbeschreibung" herangezogen (10:45). Anfängerfehler? :-)

    • @Ycesugho
      @Ycesugho 3 года назад +4

      Sowas passiert wenn Thomas spontan 'n Video macht und die Themen nicht redaktionell von seinem Team vorbereitet werden. Sadge

    • @hennef83
      @hennef83 3 года назад +12

      Ja, das ist leider der Nachteil an solchen Twitch Streams.
      Die haben dann einfach nicht die entsprechende Recherche und Revision.
      Find es nebenbei sehr grenzwertig von SPDR diesen ETF als IMI zu bezeichnen, wenn der normale ACWI fast doppelt so viele Werte drinnen hat.

  • @MostWanted97HD
    @MostWanted97HD 3 года назад +4

    Passives investieren predigen und dann heißt es ständig beim z.B. FTSE All World seien EM untergewichtet… dabei ist die dreifache Übergewichtung eine reine Wette. MSCI World und EM sind nach Marktkapitalisierung zusammengestellt und dann soll es rational sein diese nach BIP zu gewichten? Und warum ständig Europa ETF „beimischen“? Doch schlauer als der Markt oder ist 1 ETF einfach nur zu langweilig?

    • @Krabspinne
      @Krabspinne 3 года назад

      BIP wäre sogar 60/40. Europa beimischen wegen der Währungsnachjustierung kann schon Sinn machen.

  • @simon7490
    @simon7490 3 года назад +105

    Keep it simple können viele einfach nicht hinnehmen.

    • @wdkhifi
      @wdkhifi 3 года назад +28

      Jop, Vanguard FTSE All World seit 2 Jahren und kein Stress mehr. Love it.

    • @chriswusel7516
      @chriswusel7516 3 года назад +9

      Simple ist für Kolja auch kein Geschäftsmodell, lieber Videos zu Red Project raushauen oder was sonst gerade angesagt ist. Für Zusammenhänge richtig zu erklären warum ETF in der Regel sinnvoll sind, fehlt Kolja entweder das Interesse oder der Overconfidence Bias ist zu stark oder der verfügbare Arbeitsspeicher ist zu klein. Kolja ist halt der eher DER AKTIONÄR hust*Finanzporno*hust im RUclips

    • @horsthauke2790
      @horsthauke2790 3 года назад

      @@chriswusel7516 ...sehr treffendes State...)))

    • @ghhvvhbb9859
      @ghhvvhbb9859 3 года назад +2

      es gibt halt keine guten Argumente für 70/30, wenn die meisten ehrlich sein würden, dann würden man merken dass alle nur den guten Thomas nachahmen

    • @ghhvvhbb9859
      @ghhvvhbb9859 3 года назад

      Sharpe Ratio Optimierung ist kein Argmuent für einen langfristigen Anleger. Wer Sharp Ratio optimieren will, der sollte auch Anleihen ETFs kaufen

  • @johnvattic
    @johnvattic 3 года назад +8

    Super Video, schön zu sehen, dass nicht jede Diskussion im Netz mit Hate und Beef enden muss. Sehr bereichernd!
    @Überfluss Habe ich den Link zur Beispielrechnung mit Performance Booster übersehen?

  • @andibrema
    @andibrema Год назад +1

    10:46 Die 9224 Titel sind der Index, nicht der Fonds

  • @hunterjoeING
    @hunterjoeING 3 года назад +6

    Beim acwi nimmt der etf Anbieter keinerlei rebalancing bzgl der Länder vor. Die Aktien werden einfach gehalten, durch die unterschiedliche Wert Entwicklung ergeben sich dann von selbst die Gewichtungen. Ich habe den Eindruck, vielen ist das nicht klar.

    • @mah6891
      @mah6891 2 года назад +1

      Daher habe ich mein Portfolio aus 8 ETFs gebaut die ich frei rebalancen kann wie ich will. USA, Canada, Europe, Japan, Asia ex Japan, Emerging Markets, Small Cap World, Small Cap europe. Die 8 haben sich ergeben, anhand dessen was die produktlandschaft so her gegeben hat...

  • @blueGoa
    @blueGoa 2 года назад +1

    Wie heisst das Programm, das ab 05:15min genutzt wird? Vielen Dank. LG Germanikus

  • @mahesmemes4684
    @mahesmemes4684 3 года назад +17

    Man muss schon sagen...ihr geht gut mit Kritik um.

  • @wisnow8
    @wisnow8 3 года назад +8

    Bei der DKB gibt es eine ETF-Sonderaktion mit Vanguard. Sind solche Angebote zu empfehlen ?

    • @user-bs8ku6cg9f
      @user-bs8ku6cg9f 3 года назад

      isin?

    • @jorktown
      @jorktown 3 года назад +5

      Der Vanguard FTSE All World ist zum Beispiel aus dem Angebot in diesem Jahr rausgefallen und kostet nicht mehr 49Cent pro Ausführung sondern jetzt 1,49€. Also fahre ich gerade mit dem 70:30, von den Ordergebühren her, bei der DKB günstiger. 70% Vanguard DEV. World und 30 Vanguard EM. Beide 49Cent pro Ausführung im Sparplan. Noch!

    • @XpireRenzorBFH
      @XpireRenzorBFH 3 года назад +4

      meistens zeitlich begrenzt kostenfrei. nach einigen monaten kostet es dann

    • @wisnow8
      @wisnow8 3 года назад +2

      Also wieder nur ein Lockangebot 🤔

    • @jorktown
      @jorktown 3 года назад

      Aktuell gönne ich mir den Luxus alle Finanzen auf einen Blick zu haben. Alternativ kann man auch auf quartalsweise Ausführung umstellen. Das spart auch Gebühren. Wenn es mir zu bunt wird, muss ich das flatex Depot reaktivieren oder das bei der Diba.

  • @domi137
    @domi137 3 года назад +76

    Was man bei einem 70/30 Portfolio nicht vergessen darf, ab einer bestimmten Größe ist ein Rebalancing nicht mehr mit frischem Kapital zu stemmen. Sonst müssten wirklich große Summen immer ungenutzt auf dem Tagesgeld rumliegen.
    Und dann fallen beim Verkauf vom MSCI World oder Emerging Markets, immer Steuern an. Diesen Nachteil muss eine 70/30 Aufteilung dann erstmal wieder aufholen.

    • @xman7695
      @xman7695 3 года назад +8

      Kommt drauf an, wie viel es in einem Jahr steigt im Vergleich zum anderen und wie viel drin ist, aber ja.
      Irgendwann fallen dabei steuern an. Für den Otto-Normal-Sparer wahrscheinlich aber mit Sparplan-Änderung und Freibetrag erstmal machbar.
      Falls jemand weiß, ab wann das steuern verursacht (welche sparplangröße und welche Portfoliogröße), wäre sehr interessant!

    • @La_sagne
      @La_sagne 3 года назад +2

      Deswegen bietet sich ein 90/10 etf und ein zusätzlicher Emerging Markets an... da kommt dieses Problem nur in geringerem Umfang auf

    • @ralfgutberger5731
      @ralfgutberger5731 3 года назад +22

      Rebalancing erfolgt bei mir nur durch die Sparpläne. Man setzt einen aus, und bespart den anderen. Sonst gibt es hohe Ordergebühren, die keiner braucht. Wie die Gewichtung für den einzelnen selber ist, man muss sich einfach selber davon überzeugt sein. Egal ob 70/30 oder anderes

    • @DasAlienYota
      @DasAlienYota Год назад +1

      Genau so sieht es aus. Inzwischen müsste ich "einfach mal so" 5' stellig Umschichten, das einfach nicht gegeben ist.

    • @Maiykll
      @Maiykll Год назад +1

      Kann mir einer das Konzept beim Rebalancing und Sparplan-ETFs vielleicht näher erläutern? Wenn ich von meinen monatlich insgesamt 300 Euro 210 für den Industrieländer-ETF und 90 für Emerging Markets nehme, bespare ich beide dauerhaft im 70/30 Verhältnis. Das Besparungsverhälntis kann sich ja so nicht verändern. Geht es also mehr um die Rendite?

  • @kleinanleger828
    @kleinanleger828 2 года назад +7

    Ich persönlich bin kein Fan von 70/30, weil China für mich mehr Risiko als Chance bedeutet, daher habe ich lange nur den MSCI World im Portfolio bespart und nehme dann lieber Europa mehr dazu 😊

    • @cogitoergosum9127
      @cogitoergosum9127 2 года назад +1

      Was spricht *gegen* China?

    • @kleinanleger828
      @kleinanleger828 2 года назад

      @@cogitoergosum9127 Politische Instabilität und das Bestreben, den Westen zu übertrumpfen, indem eigene Unternehmen reglementiert werden und ausländische Unternehmen bewusst zensiert werden.

    • @cogitoergosum9127
      @cogitoergosum9127 2 года назад

      @@kleinanleger828 MMM. Ich mache keine Wetten auf Regionen. Habe den Robo Advisor von Gerd Kommer Capital, der hat auch China mit dabei.

  • @mayhem2598
    @mayhem2598 3 года назад +3

    Sind beim Black Friday auch Aktien reduziert?

    • @ImplantedMemories
      @ImplantedMemories 3 года назад

      uff.
      Die Unternehmen wie Amazon usw verdienen ihr Geld mit sales wie dem Blackfriday. Die verkaufen Konsum Produkte und keine Unternehmensanteile. Also nein im jährlichen Blackfriday, Singles day oder sonstwas gibt es keine Aktie zu kaufen. Aktien kannst du unter der Woche und innerhalb der Börsenhandelszeiten (nicht an Feiertagen) das ganze Jahr über kaufen.
      Mach's wie hier im Video gesagt und hole dir entweder 2 ETF's 70/30 (World + Emerging Markers) oder gleich den FTSE All World ETF. Anhand deiner Frage solltest du aber definitiv dich vorher erstmal mit den Grundlagen beschäftigen. Was sind Aktien, was sind ETF's, wie liege ich mein Geld an, warum? Wie ist meine Finanzielle Situation usw.

  • @brainshack9077
    @brainshack9077 2 года назад +5

    Gibts da ein Resultat Video dazu? Also was besser performt, all world oder rebalancing? Wie oft sollte man denn sein Portfolio rebalancen?

  • @Zickler90
    @Zickler90 5 дней назад

    gibt es inzwischen ein video wo sie es durchgerechnet haben?

  • @LyricsByMeOrig
    @LyricsByMeOrig 3 года назад +21

    Kannst du mal erklären warum man ohne Rebalancing automatisch nen Performancenachteil hat?

    • @papasokratis
      @papasokratis 3 года назад +1

      Wegen dem Prinzip der Regression zur Mitte

    • @user-bs8ku6cg9f
      @user-bs8ku6cg9f 3 года назад

      das gleicht sich doch nach jahren aus und passt sich an

    • @polymo2004
      @polymo2004 3 года назад +19

      @@papasokratis Zur Mitte, zur Titte, zum Sack, zackzack!

    • @ulladoctrina7152
      @ulladoctrina7152 3 года назад +8

      Es gibt keinen Performancevorteil! Laut dem Credit Suisse Global Investment Returns Yearbook von 2013 ist die Performance der Schwellenländer zwischen 1900 und 2013 signifikant schlechter als die der Industrieländer. Dass diese auch seit 2013 hinter den Industrieländer liegen, ist hinlänglich bekannt. Folglich gibt es zumindest laut den historischen Daten keine "Regression zur Mitte", auf die sich aber wiederum 70/30-Enthusiasten immer berufen. Der Denkfehler kommt daher, dass die Schwellenländer zwischen der Mitte des 20. Jahrhunderts und der Finanzkrise die Industrieländer übertroffen haben und gerade in der Zeit, nämlich in den 80ern der MSCI EM aufgelegt wurde. Schaut man sich seit Auflage des MSCI EM einen Chart an, ist die Performance der Schwellenländer natürlich besser. Das ist aber eben nur eine temporäre Erscheinung, die sich ins Gegenteilige umkehrt, wenn man den Beobachtungszeitraum verlängert. Anders formuliert bedeutet das nichts anderes, als dass die Risiken, die man mit der theoretisch höheren Rendite der Schwellenländeraktien einfahren kann, auch irgendwann einmal eintritt und das war in dem Fall eben der 2. WK und dessen Folgen sowie der Ausbruch des Kommunismus in China in den 40ern. Irgendwann treten diese Risiken eben ein und dann sieht man, dass die geglaubte risikolose Outperformance doch keine war, sondern sogar zu einem schlechteren Gesamtabschneiden geführt hat. Man wird für die höheren Risiken schlicht nicht entsprechend belohnt. Das, was man in den letzten 10-15 Jahren gesehen hat, war eine Rolle rückwärts von China. Aufgrund derer haben Investoren zunehmen Angst bekommen, weshalb sie diese neuen Risiken eingepreist haben. Es ist also nicht so, als ob das nur ein Zyklus wäre und Schwellenländeraktien wieder rasant ansteigen würden. Nein! Es wurde lediglich auf die veränderte Situation reagiert. Es ist durchaus möglich, dass China wie in den 40ern wieder Investoren enteignet oder einzelne Branchen derart einschränkt, dass kaum mehr Renditen möglich sind. Daher ist es nicht so, dass man heute mit chinesischen Aktien ein Schnäppchen macht, sondern die eingegangenen Risiken eben auch entsprechend hoch sind. Wer meint, es müsse das machen, soll es tun. Es ist aber bei Weitem keine gute Idee, wenn man in die Geschichte schaut. Schwellenländer haben seit 1900 sogar underperformt.
      Selbstverständlich ist die Zukunft nicht gleich der Vergangenheit, sodass sich diese nicht wiederholen muss. Da sich die Argumentation für 70/30 aber stets auf historische Daten beruft (wenn auch falsche bzw. zu wenige Daten), sollte dieses Argument mit der längeren Vergangenheit die 70/30-"Strategie" hinreichend entkräften.
      Rebalancing selbst bringt natürlich nur dann etwas, wenn man mit seiner gewünschten Gewichtung recht hat (oder zumindest mehr als der Markt). Im Falle von 70/30 ist das, wie oben gezeigt, nicht der Fall. Folglich sollte man es einfach lassen, weil darüber, sofern sich die Zukunft nicht komplett anders verhält, keine Outperformance, sondern Underperformance eintreten dürfte.

    • @hawkhunter3256
      @hawkhunter3256 3 года назад

      Es gibt keinen Performancevorteil/-nachteil

  • @Jack.Berger
    @Jack.Berger 2 года назад +5

    Besteht nicht auch eine 50% Chance dass sich verpenntes Rebalancing positiv auswirkt?
    Nach 10 Jahren wird immer entweder World oder EM besser gelaufen sein, wenn dann das Balancing auf dem besseren lag, gut dass man sich nicht gekümmert hat.

  • @MusikPiratCH
    @MusikPiratCH 2 года назад +4

    Interessant ist, dass weder Kolja noch Thomas beim SPDR MSCI ACWI IMI sich die Tracking Difference angesehen haben. Mit TD -0.05% ist dieser ETF recht attraktiv! 😍

  • @felixr.4177
    @felixr.4177 3 года назад +95

    Könnt das ja in nem Boxkampf legen wie normale RUclipsr haha

  • @sonim4858
    @sonim4858 3 года назад

    Frage. Betreibt der ACWI ein aktives ReBalancing. Also ist die Verteilung in Schwellenländer und Industrieländer Fix oder Marktkapitalisierungsgetrieben. Die Einteilung in EM und World erfolgt nach Ländern und Small und Mid/Large nach 85% der Marktkapitalisierung. Sollte es also die political risk Prämie geben und man diese durch aktives Rebalancing. Bzw. Starres Halten an 70/30 ausbeuten kann. Dann gibt der ACWI hierzu nicht die Möglichkeit

  • @Klaus_Dieter
    @Klaus_Dieter 3 года назад +1

    Hallo zusammen, auf welcher Seite wird eigentlich der ETF Vergleich gemacht ?

  • @niklasfromm5308
    @niklasfromm5308 2 года назад

    Gibt es ein Video wo ihr nachgerechnet habt?

  • @lukifuhrer8293
    @lukifuhrer8293 Год назад

    was macht ihr jetzt wo der msci em von lyxor fussioniert?

  • @dirkschuster2637
    @dirkschuster2637 3 года назад

    Hallo, wo finde ich den Blog/Artikel zu Performance - Booster, den Markus durchgerechnet hat?

  • @xmryder8404
    @xmryder8404 2 года назад

    18:47 was ist draus geworden? ✌

  • @niliri279
    @niliri279 3 года назад

    War wie immer super 👍

  • @frodo5882
    @frodo5882 3 года назад

    Wo finde ich denn den mehrfach erwähnten Blog-Artikel zum Rebalancing von Markus?
    Ich habe eine ganze Weile gesucht, aber konnte ihn leider nicht finden.

  • @speisequark2
    @speisequark2 3 года назад +60

    Wenn Kolja nur in etfs investieren würde, dann hätte er ja kaum noch Themen für seine Videos. Mit einem Video zur jeweiligen Aktie generiert er ja auch noch Werbeeinnahmen, das erhöht die Rendite nochmal. Ist klar, dass er gerne Einzelaktien kauft 😁

    • @BuergerMax42
      @BuergerMax42 3 года назад +4

      Und den Kanal in ETFs_mit_Kopf umbenennen 😉

    • @guidogonsman3423
      @guidogonsman3423 2 года назад +1

      Was würden denn die ganzen jungen Buffets sonst den lieben langen Tag machen ?

  • @derwissenskiosk8041
    @derwissenskiosk8041 3 года назад +4

    Warum kriegt Kolja die Audiospur nicht in line... O_o

  • @Delikanli67k
    @Delikanli67k 3 года назад

    Kann man auch 70% Developed World anstatt msci world und Vanguard 30 Vanguard EM nehmen ?

  • @AxeeMM
    @AxeeMM 2 года назад

    Wo ist das video mit der Rechnung ?

  • @jansmith7599
    @jansmith7599 Год назад

    Gab es schon den Vergleich zwischen den Portfolios mit und ohne Rebalancing? Wo finde ich den?

  • @sela8769
    @sela8769 5 месяцев назад

    Hat es nun das versprochene Video zum rebalancing von Markus gegeben?

  • @carbosolo252
    @carbosolo252 Год назад +1

    Ich bin neu bei etf, lohnt sich spdr msci acwi oder ein normal msci world USD acc kombiniert 70/30 mit msci acwi imi?

    • @mariusn6316
      @mariusn6316 Год назад +1

      Der spdr hat leider nur 1900 Aktien enthalten und ist damit eigentlich eher ein acwi statt ein acwi imi. Man kann diesen aber mit einem world, einem em imi und einem world small cap selbst gut nachbauen und kommt dann auch auf 8000+ Positionen

    • @carbosolo252
      @carbosolo252 Год назад

      @@mariusn6316 danke

  • @ThePceee
    @ThePceee 11 месяцев назад +15

    Erwachsene Männer mit solchen Caps kann man einfach nicht ernst nehmen

    • @_Sher__Lock_
      @_Sher__Lock_ 8 месяцев назад

      Absolute Karikatur, die Cap müsste auch mal rebalanced werden.
      Aber hat scheinbar das Rest Hirn eh schon verdrängt, wenn man den Kanal heute sieht.

  • @christophkral191
    @christophkral191 3 года назад +1

    Wenn ich mich nicht täusche, dann hatte lange der Equal Weight Index den MSCI World outperformt. Seit der Finanzkrise hat sich das Blatt dann zum MSCI World hin gewendet. Warum soll sich das Blatt jetzt nicht wieder wenden?

    • @fabianstoll
      @fabianstoll 3 года назад

      Kann schon sein, aber das wissen wir nicht.

    • @Krabspinne
      @Krabspinne 3 года назад

      Equal Weight performt über lange Zeit wohl besser als Marketcap daher spricht nichts dagegen jetzt auf den zu setzen zumal die USA überall so hoch gewichtet sind was ein Währungsrisiko ist

  • @DerCuster
    @DerCuster 3 года назад

    Gibt es einen solchen Small Cap auch als ESG, der nicht nur in die USA investiert?

    • @Krabspinne
      @Krabspinne 3 года назад +1

      Europe SC SRI gibt es von BNP Paribas und UBS hat im August einen World SC SRI aufgelegt. Ist aber noch nicht besparbar :(

  • @j.w.993
    @j.w.993 Год назад

    Wieso gibt es eigentlich keinen ACWI Small Caps ? Mischt man den MSCI World Small Cap hinzu, reduziert man gleichzeitig seinen EM Anteil

  • @47fux
    @47fux 2 года назад

    Welchen msci world besparst du ?

  • @TimmyTSV
    @TimmyTSV 3 года назад +5

    Gibt nicht „Anzahl der Vermögenswerte“ an, wie viel Aktien tatsächlich im ETF sind? Sprich 1700 von 9000
    (11:01)

  • @kleinanleger828
    @kleinanleger828 2 года назад +24

    70/30 macht für sehr viele Sinn. Da muss auch nichts großartig "gerebalanced" werden, wie manche behaupten. Einfach laufen lassen!
    Ein zweites Portfolio mit Einzelaktien (z.B. Dividendentitel) oder bisschen Krypto kann man trotzdem machen

    • @20ricola07
      @20ricola07 Год назад +1

      doch, „muss“ schon. sagt thomas ja selber, dass das die rendite boostet

    • @grummler9088
      @grummler9088 Год назад

      "einfach laufen lassen" funktioniert auf dem Klo, aber nicht beim 70/30 split. Der wird dann nämlich unter Umständen zum 78/22 split... oder irgendetwas anderes, nur eben nicht 70/30.

    • @joungjones9383
      @joungjones9383 Год назад +5

      ​@@grummler9088 aber was ist daran so schlimm, dess es dann z.b zum 78/22 Portfolio wird?
      Es gibt ja auch manche, die von Anfang an eher auf 80/20 gehen.
      Oder was meint "Ricola" , dass es die Rendite boosted?

    • @roaldruss4211
      @roaldruss4211 Год назад

      ​@@joungjones9383Grundsätzlich ist nichts schlimm daran. Dein Rendite-Risiko-Verhältnis ändert sich halt, was u.U. zu Problemen führen kann.
      Wenn man davon ausgeht, dass der Investor eine Bestandsaufnahme des kompletten Finanzvermögens durchgeführt hat und sein Humankapital entsprechend realistisch eingeschätzt hat (Höhe und Charakter), kann ein zu hohes Risiko ggf. fatale Folgen haben. Deswegen ist ein Rebalancing so wichtig. Übrigens: Mann muss nicht zwingend verkaufen; ein angepasstes Nachlaufen mit der mtl. Sparquote bringt einem ans Ziel, ohne dass man dafür Anteile abstoßen muss.

  • @trollerprohdx3437
    @trollerprohdx3437 3 года назад +11

    Die einzige Strategie die gut ist, ist 100% in einen 2x gehebelten S&P 500 ETF zu gehen 👍📈

  • @kurvenfeuerfussballschnaps6745
    @kurvenfeuerfussballschnaps6745 3 года назад

    Ihr seid beide sehr Clever!

  • @TheToxicdieter
    @TheToxicdieter 3 года назад

    Gibt es Erfahrungen, ob ein durchgehendes Rebalancing durch Anpassung von monatlichen Sparraten oder ein Reblancing zu spezifischen Zeitpunkten (1-mal, 2 mal jährlich) sinnvoller ist?

  • @tinaweikamm5182
    @tinaweikamm5182 Год назад +2

    Ich schwanke auch zwischen FTSE all world und MSCI ACWI und kann mich einfach nicht entscheiden 🙈

    • @Andy_______
      @Andy_______ Год назад

      ist auch völlig egal, den Kaffee to go 1x im Monat weglassen und den Betrag über 30 Jahre zusätzlich in einen der ETFs stecken macht vermutlich x10 mehr aus, als sich den Kopf zu zerbrechen welchen der gefühlt mittlerweile 20 "Welt AG" ETFs man nehmen soll.. selbst ein S&P500 ETF macht im Grunde fast das gleiche - zumindest die letzten 100 Jahre bzw. seit es den MSCI World gibt.

  • @hanspeter4294
    @hanspeter4294 3 года назад

    Ich habe mal eine ganz andre Frage, vielleicht könnt ihr mir helfen! Ich habe ein WohnRente/Wohn Riester Vertrag! Ich habe eine eigene Wohnung und wohne Mietfrei! Mach es sinn den Vertrag weiter zu besparen wegen der Förderung, ich komme ja erst, wenn ich Rentner bin an das Geld! Oder die Prämien einfach liegen lassen bis Rente? Jemand ein Tipp?

  • @htbamthe1004
    @htbamthe1004 3 года назад

    Mache ich bei FTSE EM und FTSE DEVELOPED auch 70/30 ?

  • @monikalala3810
    @monikalala3810 3 года назад +2

    Gibr es Video zum Thema richtig rebalancen?

  • @Mudhades
    @Mudhades 2 года назад +1

    Interessant fände ich ein Reaction-Video auf das Video, in dem Finanztip mal durchgerechnet haben, dass der Effekt von Rebalancing relativ gering ist.

  • @KarayaYT
    @KarayaYT 3 года назад +11

    Deshalb habe ich auch mein Depot angepasst auf 70% World, 20% EM, 10% Small Caps.

    • @Marshell99
      @Marshell99 3 года назад +1

      Cool, hab mich für 60/20/20 entschieden:)

    • @theblackriverboy6379
      @theblackriverboy6379 2 года назад

      @Karaya Ich habe auch ein 70/20/10 Portfolio. Allerdings habe ich bei der Auswahl des EM ETF‘s die IMI-Version von iShares gewählt. Den Smallcap habe ich ebenfalls von Ishares mit 10% Anteil.
      Meinst du es ist sinnig, einen IMI, der ja z.T. auch in Smallcap investiert, und einen separaten Small Cap im Portfolio zu haben?

    • @KarayaYT
      @KarayaYT 2 года назад

      @@theblackriverboy6379 Hi, EM bildet ja aber nur small caps der Schwellenländer ab, während der World Small Cap die Industrienationen abdeckt.

  • @dontswitch8951
    @dontswitch8951 3 года назад +6

    Ich mach 50/40/10 (MSCI World, EM IMI, Small Caps). Keine Ahnung wie optimal das ist, aber fühlt sich gut an 😅

    • @AnthonySmith-pl1ox
      @AnthonySmith-pl1ox 3 года назад +2

      Habe fast gleiche Aufteilung, aber 65-25-15

    • @AnthonySmith-pl1ox
      @AnthonySmith-pl1ox 3 года назад

      Erhöhe small cap bei nächster Krise

    • @dontswitch8951
      @dontswitch8951 3 года назад

      @@AnthonySmith-pl1ox Überlege ich mir. Ich glaube letztlich bringen die ganzen Optimierungen auch nicht so viel...

    • @AnthonySmith-pl1ox
      @AnthonySmith-pl1ox 3 года назад

      @@dontswitch8951 naja, in 30 Jahren kommt einiges zusammen :)

    • @dontswitch8951
      @dontswitch8951 3 года назад

      @@AnthonySmith-pl1ox Joa, aber so viel nehmen sich die verschiedenen Indizies nicht - da machen 5 % links oder rechts wenig aus. Vor allem weiß man eh nicht, wie es sich in Zukunft entwickelt. Hauptsache breit gestreut.

  • @vladimirsreckovic3636
    @vladimirsreckovic3636 Год назад

    Frage zum Portfolio. 85% Vanguard ftse all world + 15% Ishares msci world small cap, gut oder schlecht!

  • @JesusLiftus_Offical
    @JesusLiftus_Offical 3 года назад +3

    Danke für den Content!

  • @leonkr1997
    @leonkr1997 3 года назад

    Welchen etf würdet ihr noch zum Vanguard FTSE All-World ETF besparen?

  • @jackrussel6546
    @jackrussel6546 10 месяцев назад +58

    Dad waren nich Zeiten als Aktien mit kopf sich mit Aktien beschäftigt hat und nicht mit der AfD😅

    • @Teenom
      @Teenom 6 месяцев назад

      In der Tat.....der hat sich richtig schön mit der Zeit entwickelt....

    • @pragmatisch496
      @pragmatisch496 6 месяцев назад +4

      Wobei Politik und Wirtschaft 1:1 im Zusammenhang stehen 😉

    • @RiccardoSchuhmann
      @RiccardoSchuhmann 4 месяца назад +1

      Der Witz ist halt, mit der AfD in der Regierung würde die Steuerlast ziemlich runter gehen und somit unsere Gesamtrendite steigen!

    • @maxmuller2821
      @maxmuller2821 3 месяца назад

      Heute muss aber jeder irgendwie „Haltung“ zeigen.
      Und das nervt einfach nur noch.
      Wenn ich Politik Podcasts hören will, höre ich Politik Podcasts.
      Keine Finanzen.

  • @hb6725
    @hb6725 3 года назад +6

    Geiles Bild bei 16:05😁

  • @RoerichMinebukkit
    @RoerichMinebukkit 3 года назад

    Mir ist auf Trade Republic aufgefallen das die Jeweiligen ETFs vom Anbieter Amundi immer besser performen wie die von der Konkurrenz. Wie lässt sich das erklären? z.b. s&p 500 oder msci world

    • @julianhofer5293
      @julianhofer5293 3 года назад

      Das bezweifle ich stark. Amundi hat allerdings, soviel ich weiß, nur Thesaurierer. Deren Kursverlauf sollte dann nicht mit dem Kursverlauf von Ausschüttern vergleichen. Selbst wenn man zwei Ausschütter auf den gleichen Index vergleicht, sollte man aufpassen, denn die Ausschüttungen und vorallem deren Häufigkeit und Termine können auch variieren.

    • @RoerichMinebukkit
      @RoerichMinebukkit 3 года назад

      @@julianhofer5293 denke das sollte logisch sein das man nur gleiches miteinander verGLEICHt...

    • @julianhofer5293
      @julianhofer5293 3 года назад

      Was evtl. diesen Eindruck bei dir erweckt hat: Manchmal gibt es Trade Republic bei ETFs Anzeigefehler (starker Knick gegen unten) der Kurse abends NACH Handelsschluss. Das ist nicht real (es werden keine Stücke bei diesen Kursen gehandelt).

    • @RoerichMinebukkit
      @RoerichMinebukkit 3 года назад

      @@julianhofer5293 das kann gut sein. Habs im 1 Jahres Zeitraum verglichen. War auch nicht viel Unterschied. 0,3% oder so. Aber amundi war immer der bessere.

  • @La_sagne
    @La_sagne 3 года назад +4

    das selbst dazumischen von small caps hat m.E. u.a. den Vorteil, dass IMI (oder vergleichbare) Etfs oft höhere kosten haben und man die höheren kosten dann nur auf den kleinen Anteil small cap etf zahlt

  • @Sk8AndDestr0y
    @Sk8AndDestr0y 3 года назад

    Warum muss die Rendite höher sein wenn man ein rebalancing macht?

    • @langzeitstratege3191
      @langzeitstratege3191 3 года назад

      Die Aussage im Video mit Performance chasing ging darum, dass der Mensch ungeduldig ist und wenn ein etf mal längere Zeit nicht performt und steigt (was total normal ist), man direkt einen sucht, der in der jüngeren Vergangenheit gut Performt hat, mit der Hoffnung aus zukünftige Gewinne (und mehr Gewinne als beim alten etf)
      Und dieses Vorgehen funktioniert nachweislich nicht.

    • @fabianstoll
      @fabianstoll 3 года назад

      Muss sie nicht. Die Annahme ist, dass die ETFs am Ende ähnlich stark performen, aber zwischendurch Abweichungen entstehen. Dann schichtet man immer in das schlechter gelaufene Produkt um und erhöht damit die Rendite.
      Eigentlich könnte man die Strategie zusätzlich ausbauen und bei einer Unterperformance nicht nur auf 70/30 zurückgewichten, sondern das Verhältnis verändern. Beispiel: 70/30 wird zu 75/25 und man ändert zu 65/35 statt 70/30. Stimmt die These von oben, so müsste das Portfolio 70/30 schlagen.

  • @adoniskomplex91
    @adoniskomplex91 2 года назад +1

    Video zum Rebalancing wäre nice.

  • @hasenpfoten
    @hasenpfoten 3 года назад +15

    Ich finde euch beide richtig klasse ihr habe viel Ahnung mal ein gemeinsames Video wäre geil 😊

  • @AP-yh3qv
    @AP-yh3qv 3 года назад +1

    Sehr interessantes Video. Immer schön Deine Meinung zu hören.

  • @hanspeteryoutube
    @hanspeteryoutube 2 года назад

    FRAGE
    Wie sollte die Aufteilung in % sein bei FTSE All-World und einem Europe small caps?

    • @wurstfachfraese
      @wurstfachfraese Год назад +1

      Small caps 5-8%, maximal 10. Meiner Meinung nach...

  • @DerDa463
    @DerDa463 3 года назад +4

    Frage an alle: ich investiere seit Anfang des Jahres in das klassische 70/30 (Core MSCI World/EM IMI) Portfolio und habe schon mehrmals mit den Gedanken gespielt, noch weitere Small Caps beizumischen.
    Da in dem EM IMI schon Small caps enthalten sind wäre dann insgesamt die SC Gewichtung zu hoch? Investiere auch nur 200€/Monat..

    • @sebi65490
      @sebi65490 3 года назад

      Mach ich auch so. Klar hat man dann die Small Cap der Schwellenländer "doppelt", aber die machen einen so kleinen Teil aus (im Vergleich zu den Smallcap aus nicht-Schwellenländern) dass mir das egal ist.

    • @ikarus8911
      @ikarus8911 3 года назад +1

      @@sebi65490 ist das nicht ein small cap World etf also nur Industrienationen

    • @Haperus
      @Haperus 3 года назад +1

      Hi, ich mache es fast genau wie du. Da ich noch small caps in Industrieländern wollte, habe ich noch einen msci world small cap beigemischt. Also 60% msci world large/mid caps, 10% msci world small caps, 30% msci EM imi. Damit fühle ich mich recht gut aufgestellt :)

    • @floriankauer9038
      @floriankauer9038 3 года назад

      Mach was dir Spaß macht, aber pass auf deine Depotkosten auf. Wenn du hinterher zu wenig Geld in zu vielen ETFs hast werden alle Operationen (Auszahlungen, Rebalancing, Steuervorteile ausnutzen...) deutlich teurer als was du an theoretischem Renditeboost rausholst.

    • @AfroAtze
      @AfroAtze 3 года назад +1

      Bei 200€ im Monat ist das eh egal, damit kommt man so oder so nicht weit. Vernünftige Sparraten fangen eher so bei 1500€ im Monat an. Also erstmal ins Humankapital investieren, damit man nicht auf dem Geringverdiener-Status hängenbleibt.

  • @AvoxLP
    @AvoxLP 3 года назад +7

    Einen Small Cap ETF Vergleich würde ich gern mal sehen wollen. Einen für World und EM gibts ja schon.

    • @user-bs8ku6cg9f
      @user-bs8ku6cg9f 3 года назад

      soll ich dir welche sagen

    • @AvoxLP
      @AvoxLP 3 года назад

      @@user-bs8ku6cg9f wenn sie bei Trade Republic handelbar und weltweit gestreut sind, gern

    • @user-bs8ku6cg9f
      @user-bs8ku6cg9f 3 года назад

      @@AvoxLP kannst auch in den discord von finanzfluss kommen, da können dir mehr personen helfen

  • @dagobert1335
    @dagobert1335 3 года назад +9

    Ich habe kein 70-30 Portfolio, da ich Europa und Japan nicht untergewichten möchte. Und nein, da hilft mir auch kein europäischer Small Caps Index. Welchen Sinn sollte es machen, gerade europäische Small Caps dazuzumischen?

    • @luro995
      @luro995 3 года назад +1

      Der Sinn dahinter ist dass in Europa vor Allem Small Cap und Mid Cap Unternehmen sind

    • @user-bs8ku6cg9f
      @user-bs8ku6cg9f 3 года назад +1

      hä wieso legst du wert auf europa und japan? einfach alles USA gewichtet mit tech firmen und fertig, so machst du die meiste rendite

    • @Fabian9006
      @Fabian9006 3 года назад

      "Welchen Sinn sollte es machen, gerade europäische Small Caps dazuzumischen?" Das hat den Sinn, dass du nicht Europa untergewichten möchtest.

    • @cere6853
      @cere6853 3 года назад +2

      @@user-bs8ku6cg9f War die letzten 10 Jahre so, kann natürlich nochmal 10 Jahre so gegen - oder auch nicht.

    • @BernddasBrotxD
      @BernddasBrotxD 3 года назад +2

      @@cere6853 Doch wird so weiterlaufen. Man hat auch nicht den Risikoklumpen den man vermuten könnte, denn diese Firmen agieren weltweit. Falls sich das im Laufe der Jahrzehnte langsam ändern sollte kann man ja immer noch umschichten. Gerade diese Mehrrendite am Anfang seiner Börsenkarriere sollte man nicht liegen lassen.

  • @MrBomoro
    @MrBomoro 3 года назад +1

    Kann mir jemand erklären, wieso man sich so sehr an die Marktkapitalisierung orientiert?
    Angenommen Amazon würde in der Zukunft 90% der Marktkapitalisierung ausmachen, aber es gäbe immernoch 1000 Börsennotierte Unternehmen.
    Würden wir dann 90% unseres Geldes in Amazon stecken wollen?
    Wo bleibt da die Diversifizierung?
    Wieso nicht „möglichst viele Unternehmen“ als Maxime, und zwar gleichgewichtet?

    • @cere6853
      @cere6853 3 года назад

      Genau so sehe ich das auch - empfehlenswert dazu ist ein Video des Kanals zum Thema GPO von Andreas Beck.

    • @elfriederich
      @elfriederich 3 года назад

      Du hast bei Mcap immer von jedem Unternehmen die gleiche Anzahl an Aktien. Je höher der Aktienwert, desto höher die Gewichtung im Portfolio. Wenn andere Unternehmensaktien steigen, nehmen sie automatisch prozentual eine größere Position ein.

    • @volkerblume238
      @volkerblume238 3 года назад

      @@elfriederich Einig, aber in die Unternehmen fließt doch das Geld, daran will ich doch partizipieren.

    • @elfriederich
      @elfriederich 3 года назад

      @@volkerblume238 ja, indem du in einen breiten ETF investierst machst du das auch?

    • @volkerblume238
      @volkerblume238 3 года назад

      @@elfriederich Besten Dank, Ich dachte Du meintest das wäre negativ wenn die Gewichtung starker Werte zunimmt.

  • @Finndu
    @Finndu 3 года назад +4

    Ich bin immer noch nicht so ganz von dem rebalancing überzeut.
    Ich habe meine Sparpläne in 70/30 und jeden Monat treffe ichpraktisch die entschediung mein zu dem zeitpunkt verfügbares Geld mit der Aufteilung 70/30 zu investieren. Welchen Voteil habe ich wenn ich es rebalance?

    • @unefillesrb
      @unefillesrb 3 года назад

      Würde mich auch interessieren

    • @sithishellsing9432
      @sithishellsing9432 3 года назад

      Du kaufst niedrig und verkaufst hoch (in relation zueinander)

    • @hawkhunter3256
      @hawkhunter3256 3 года назад +1

      Du hast genau gar keinen Vorteil, weil du die Position verkaufst, die aktuell gut läuft und kaufst die Position die im Vergleich schlechter läuft. Dementsprechend sorgst du nur dafür, das deine Rendite nur noch durchschnittlicher wird.

    • @gotnoname3956
      @gotnoname3956 3 года назад +1

      @@hawkhunter3256 Vollkommener Quatsch. Du solltest dir einmal anschauen wie die Perfromance von Faktor-Portfolios mit und ohne Rebalancing aussehen. Wenn man sich Value und Momentum als Beispiel heranzieht hat man hier mit einem Rebelancing langfrisitig eine höhere Rendite erhalten. Oder auch Gewochtung nach BIP vs MK. Nach deiner Aussage dürfte es mit BIP keinerlei längere Zeiträume geben, die eine Outperformance erzielt haben.
      Ansonsten besteht beim Rebalancing in erster Linie das Ziel die ursprünglich definierte Gewichtung wieder herzustellen. Wozu denn sonst eine Gewichtung wählen, wenn man diese mittelfristig ohnehin über den Haufen wirft? Macht schlicht keinen Sinn. Da kann man sich den ersten Schritt auch gleich sparen.

    • @hawkhunter3256
      @hawkhunter3256 3 года назад +1

      @@gotnoname3956 Wir reden hier über ganz schlichte Portfolios wie 70/30....
      Du kommst jetzt mit Faktor/Momentum etc an... Das ist was ganz anderes.
      Und zum zweiten Teil, richtig, weil die Gewichtung auch quatsch ist und sich der Markt verändert. Ich will das kaufen, was gut läuft und nicht das was scheiße läuft.

  • @RoerichMinebukkit
    @RoerichMinebukkit 3 года назад +6

    Bei 16:05 kann man genau sehen was Kolja von 70/30 hällt. :D

  • @DanMCcrumOfficial
    @DanMCcrumOfficial 3 года назад +3

    Dass bei einem ACWI ein automatisches Rebalancing stattfindet ist doch kompletter Unsinn. Es findet gerade nicht statt, sondern wenn etwas gut läuft wird der Anteil immer größer. Und Vice versa. Und die Schlussfolgerung ist noch gewagter. Weil ich das rebalancing vergessen KÖNNTE, nehme ich gleich ein Produkt ohne Rebalancing. Das ist so gut wie „weil ich beim Autofahren einen Unfall haben könnte, fahre ich besser gleich nach 20m gegen den Baum…“

    • @ulladoctrina7152
      @ulladoctrina7152 3 года назад +1

      Selbstverständlich hat man im MSCI ACWI ein Rebalancing, aber eben ein anderes als das, was du annimmst: Würde zum Beispiel China in den MSCI World vorstoßen, müsste man als MSCI-ACWI-Investor nichts unternehmen, als 70/30-Investor hingegen schon.
      Daneben wird selbstverständlich auch aufgrund der Aufnahmen neuer Unternehmen in den Index gerebalanct. Das ist aber natürlich auch bei 70/30 der Fall bzw. deshalb kein Vorteil für einen MSCI ACWI, aber eben dennoch ein Zeichen des Rebalancings.
      Wird ein Firmensitz verändert, was zum Beispiel bei einer Übernahme oder einer Fusion passieren kann, ist die dazugehörige Aktie auf einmal im anderen Index. Ein gutes Beispiel dafür wäre Linde. Die sind jetzt zum Beispiel nicht mehr im MSCI Germany, da sie nun ihren Sitz in Irland haben. Trotzdem sind sie auch nicht im MSCI Ireland, sondern im MSCI USA sowie im S&P 500, aber übrigens trotzdem noch im Dax. Würde man jedes Land einzeln gewichten wollen, kann es leicht passieren, dass man so unerwünschte Falschgewichtungen erzeugt. Dasselbe kann selbstverständlich auch mit Unternehmen zwischen dem MSCI World und dem MSCI EM passieren. Wer sagt denn bitte, dass ein polnisches oder südkoreanisches Unternehmen nicht auch nach Irland umziehen kann? Auch dann hat man als 70/30 Investor wieder dasselbe Problem.
      Nicht, dass du mich falsch verstehst. Ich finde Koljas Argumentation schwachsinnig, auch wenn seine These dennoch korrekt ist. Dass aber auch auf ETF-Ebene gerebalanct wird, ist wie gesagt schon korrekt, auch wenn das dahinter stehende Argument Quatsch ist und zwar sogar doppelt.
      Rebalancing ist definitiv kein Problem, warum Leute eine Strategie nicht durchhalten, sondern sogar ermutigend, da so zumindest Aktivität aufgebaut wird, was viele Anleger eher durchhalten lässt, als wenn sie nichts tun würden. Denn so können sie sich besser mit der Strategie identifizieren.
      Allerdings ist Rebalancing nur dann sinnvoll, wenn die angestrebte Gewichtung auch korrekt ist oder zumindest korrekter als die des Marktes. Das ist aber zumindest historisch betrachtet nicht der Fall. Laut dem Credit Suisse Global Investment Returns Yearbook von 2014 haben seit 1900 die Schwellenländer underperformt, auch wenn das zwischen Mitte des 20. Jahrhunderts und der Finanzkrise anders war und genau deshalb und wegen der Auflage des MSCI EM in den 80ern es fälschlicherweise so ausschaut, als ob die Schwellenländer wirklich besser wären. Langfristig gesehen ist das aber einfach anders, weshalb man diese Strategie zumindest aufgrund historischer Daten nicht durchziehen sollte.

    • @floriankauer9038
      @floriankauer9038 3 года назад

      Wieso würde die Hochstufung von China in einem Rebalancing resultieren? Ich habe vorher z.B. 7000 EUR im MSCI World ohne China und 3000 EUR im EM mit China. Und hinterher 7000 EUR im MSCI World mit China und 3000 EUR im EM ohne China. Ganz automatisch ohne dass ich das Depot angefasst habe. Wo ist da nun das Rebalancing?

    • @ulladoctrina7152
      @ulladoctrina7152 3 года назад

      @@floriankauer9038 Ich meine damit ein nicht nötiges Rebalancing im Vergleich zu 70/30, um die Ursprungsstrategie weiter fahren zu können. Wenn ich 70 Prozent MSCI World und 30 Prozent MSCI EM habe, aber China in den MSCI World hochgestuft wird, dann werden automatisch meine chinesischen Aktien im MSCI EM verkauft sowie Teile des MSCI Worlds, um eben im MSCI World Platz für China zu schaffen und den MSCI EM von China zu säubern. Am Ende hat man dabei einfach die restlichen Schwellenländer übergewichtet und China sowie die übrigen MSCI-World-Länder untergewichtet, was man ja vermutlich nicht will. Nur, weil MSCI die Kriterien ändert, heißt das ja nicht, dass man das selbst auch will. Folglich hätte man nun einen enormen Zusatzaufwand, die alte Gewichtung wieder herzustellen, indem man mit zusätzlichen ETFs das wieder ausgleicht. Man müsste zum Beispiel einen zusätzlichen MSCI China und MSCI World besparen. Genau das hat man mit einem MSCI ACWI nicht. Dadurch, dass China ohnehin in beiden enthalten ist, verändert sich dieser nicht, weshalb er so gesehen diese Änderung selbst rebalanct.

    • @floriankauer9038
      @floriankauer9038 3 года назад +1

      @@ulladoctrina7152 du schreibst "was man ja vermutlich nicht will" und das würde ich so nicht unterschreiben. Der Grund für einen EM ETF ist ja eigentlich nicht dass man China als solches unbedingt dabei haben möchte - dann wäre von vornherein ein China ETF in Betracht zu ziehen, sondern dass man der Meinung ist, dass Schwellenländer im Allgemeinen einen signifikanten Anteil im Depot verdient haben. Nach deinem Ansatz hätte man hinterher deutlich weniger Schwellenländer im Depot wenn China keins mehr ist.

    • @ulladoctrina7152
      @ulladoctrina7152 3 года назад

      @@floriankauer9038 So kann man rein theoretisch schon argumentieren. Das Problem daran ist nun aber die Sinnhaftigkeit der Definitionen von MSCI. Laut denen ist nicht nur China ein Schwellenland, sondern auch zum Beispiel Südkorea oder Polen. Wie sinnvoll eine solche Eingruppierung ist, muss natürlich jeder für sich selbst entscheiden. Was aber objektiv klar ist, ist, dass es MSCI genau aus meinen oben erwähnten für Anleger und ETF-Anbieter nervigen Umstrukturierungsmaßnahmen bislang scheut, eine Neueingruppierung vorzunehmen. Das heißt, MSCI hat die aktuelle Definition nur deshalb nicht schon längst geändert, weil sie wissen, wie die Anleger und ETF-Anbieter darauf reagieren würden. Niemand kauft sich heute ein solches Produkt, wenn er das ständig ändern müsste, weil es seitens MSCI so verändert wird, wie es ihm nicht passt. Natürlich mag es Leute geben, die der Auffassung sind, dass MSCIs Definitionen gut sind bzw. sie genauso übernehmen wollen. Das sind aber wohl nicht derart viele, dass es sich MSCI traut, die Definitionen zu ändern, sonst hätten sie das längst. Daher würde ich schon sagen, dass eine solche Umsortierung einzelner Länder für nicht wenige 70/30-Investoren ein Problem darstellt, was nur mit einem unnötigen Rebalancing behoben werden kann und zwar in beide Richtungen. Wenn man es so haben will wie bisher, muss man zurückrebalancen und wenn man die neue Eingruppierung akzeptiert, rebalanct der ETF-Anbieter für einen. In beiden Fällen findet ein unnötiges Rebalancing statt, das man im Falle eines MSCI ACWI nicht hätte.
      Auch wenn das ein Problem in der fernen Zukunft sein wird, das wir vermutlich nicht mehr erleben, möchte ich noch kurz anmerken, dass eine 70/30-Strategie natürlich nicht ewig funktionieren kann, da es irgendwann einmal keine oder zunächst einmal zu wenige Schwellenländer mehr gibt. Sich zu sehr auf den Wandel und zu wenig auf die Qualität der einzelnen Länder zu konzentrieren, macht zumindest langfristig gesehen auch keinen wirklichen Sinn. Funktionieren tut die 70/30-Strategie, wie in meinem ersten Kommentar geschildert aber ja historisch betrachtet ohnehin nicht. Daher verstehe ich nicht wirklich, warum so viele pseudopassive Investoren trotzdem genau das machen und stoisch an ihrer Schwellenländerübergewichtung festhalten.

  • @brunokoch672
    @brunokoch672 3 года назад

    Warum sollte man einen Msci EM besparen, wenn der seit 10 Jahren hinter dem Msci World liegt?

    • @sebastian5095
      @sebastian5095 3 года назад +3

      Wieso sollte man ihn deswegen nicht besparen?

    • @user-bs8ku6cg9f
      @user-bs8ku6cg9f 3 года назад +1

      @Bruno Koch
      denk doch mal nach wieso, es ist doch ganz einfach mein kleiner bruno koch. NIEMAND weiß wie es in den kommenden jahren und jahrzehnten sein wird, es könnte auch sein das der msci em den msci world schlägt, oder die beiden auf augen höhe bleiben... das ist eine sektorwette

    • @manfredmortel
      @manfredmortel 3 года назад +1

      Weil dieser vielleicht in den NÄCHSTEN 10 Jahren vor dem MSCI World liegt.

    • @ghhvvhbb9859
      @ghhvvhbb9859 3 года назад

      gar nicht man sollte einfach FTSE Oder ACWI besparen und nicht rumspekulieren mit schlechten Argumenten wie Sharpe Ratio oder BIP

  • @celdason4123
    @celdason4123 3 года назад

    aber wieso gibt es kein all world index mit 70/30 Aufteilen?

    • @doenermitallem
      @doenermitallem 6 месяцев назад

      Dann wäre es ja kein Index mehr.

  • @simon0603
    @simon0603 3 года назад

    Hi Finanzfluss und Community, ich habe eine Frage die aber nicht zum Video passt. Meine Eltern sind beide 50 Jahre alt und würden Geld in einen etf investieren. Ich dachte an den Vanguard ftse all world etf. Jetzt meine Frage lieber den thesaurierenden oder ausschüttenden wählen?

    • @Peacewalker237
      @Peacewalker237 3 года назад +2

      Ich persönliche würde das immer davon abhängig machen wie viel Aufwand du reinstecken willst. Ausschüttend kann ja steuerlich Vorteile haben. Musst dir aber die mühe machen das ausgeschüttete Geld jedes mal wieder anzulegen. Thesaurierend ist ein Selbstläufer. Wie gesagt: Meine Meinung. Da gibts glaub kein Richtig und Falsch

    • @simon0603
      @simon0603 3 года назад

      @@Peacewalker237 vielen Dank, kommt es mit der Steuer nicht auf das gleiche raus wenn man sagt man macht das nach einem Entnahme Verfahren wenn man in Rente ist. Die Steuern sind doch bei Dividenden und Verkäufen immer ca. 26% +Soli wenn man über dem Freibetrag ist?

    • @Fabian9006
      @Fabian9006 3 года назад

      @@Peacewalker237 Wie realisiert man denn den steuerlichen Vorteil?

    • @Endbringer
      @Endbringer 3 года назад +1

      @@Fabian9006 indem man den jährlichen Freibetrag ausschöpft. 801,-€ bzw. 1602,-€ in der Ehe sind die Freibeträge, darauf sparst du dir 25% Steuerabgaben. Also ca. 200 € pro Jahr & Person, wenn du es voll ausschöpfst. Dafür sollte der Anlagebetrag aber schon 6-stellig sein wenn das mit Dividenden klappen soll. Google mal ein bisschen.

    • @Fabian9006
      @Fabian9006 3 года назад

      @@Endbringer das ist leider noch nicht alles, denn mit thesaurierenden Wertpapieren zahle ich in der Ansparphase ja auch keine Steuern, mit ausschüttenden habe ich so aber noch keinen Steuervorteil.

  • @hasbulla1337
    @hasbulla1337 3 года назад +36

    0:36 Kolja sieht schon aus wie der größte Dulli muss wohl an Mallorca liegen

  • @EinfachxAnna
    @EinfachxAnna 3 года назад

    Sehr interessantes Video :)

  • @Carminata
    @Carminata 3 года назад

    Smallcap Zumischung hat in der Vergangenheit doch kaum rentiert, wenn ich die höheren Kosten berücksichtige, oder?
    Meine, es gab nur minimale outperformance zum "Standard" (in manchen Zeiträumen, gab auch negative Phasen). Und das mit der höheren TER zu erkaufen hat sich mir bisher nicht erschlossenen.
    Und das Rebalancing beim 70/30 ist ja nun auch kein riesiger Aufwand da einmal im Jahr nen paar Minuten reinzustecken.

    • @floriano77
      @floriano77 3 года назад

      Guck Finanztip Video an. Small Caps lohnen sich in einigen Jahren und in anderen Jahren nicht.

    • @hawkhunter3256
      @hawkhunter3256 3 года назад

      Smallcaps lohnen sich total, nur kann man das nicht ganz Pauschal sagen, weil du immer Smallcaps haben wirst, die scheiße laufen bzw Pleite gehen. Das Risiko ist dort deutlich und deswegen kann es sein, dass es sich nicht lohnt, oder eben total
      Und Rebalancing ist sowieso total unnötig.

    • @ghhvvhbb9859
      @ghhvvhbb9859 3 года назад +1

      small cap value lohnt sich

    • @Andy_______
      @Andy_______ Год назад

      Meiner Meinung rentieren sich diese "Mini Beimischungen" in keinem der Fälle.. selbst wenn ich 10% Small Caps dabei habe und diese die "Welt-AG" für eine kurze Zeit um 5-10% outperformen dann sind das vielleicht 1-2% Unterschied in einigen wenigen Jahren...
      Ganz steile These: Man könnte als Basis auch einfach nur in einen S&P500 ETF investieren.. gibts für unschlagbare 0,07% TER von iShares und rennt im Grunde seit 100 Jahren einem MSCI World und wie sie alle heißen davon (und ähnelt einem MSCI World & Co auch viel mehr, als die meisten meinen)... und dazu dann lieber 5-10 (gerne auch bis max. 30 wer die Zeit und Lust dazu hat) Einzelaktien mit denen man gezielt eine Überrendite anstrebt (Spekulation!) und die man auf alle Fälle nicht künstlich in der Performance beschneidet mit dem ständigen rebalancing sondern einfach laufen lässt. Typisch Core-Satellite eben. Ob man dem Core dann 95..80..60..40% einräumt, bleibt jedem selbst überlassen.

  • @woswasioderso
    @woswasioderso 2 года назад

    Wurde schon durchgerechnet? Wie war das Ergebnis?

  • @raoulbrand259
    @raoulbrand259 3 года назад

    Das Video habt ihr doch schon mal hochgeladen. Habe es schon gesehen! ???

  • @frankgallagher5393
    @frankgallagher5393 3 года назад +2

    min 16:04 wtf

  • @fiona358
    @fiona358 2 года назад +3

    "je simpler, desto einfacher" -> ACWI ftw 😁👍🏻