Kleine Anregung: Ein USA-typisches "Weltportfolio" wäre einmal interessant im Vergleich, also S&P 500 + kleinerer Teil Rest der Welt (für uns ev durch Europa, (Japan) und EM ETFs dargestellt)
@@Mase251 Der ist ohnehin unnötig. Der enthält weniger Positionen als der normale MSCI World. Alles optimiertes Sampling. Kann gut gehen aber die Gefahr dass er den Index nicht so trackt wie erhofft liegt bei dir. Deswegen ist der All World der der ihm am nächsten kommt bzw der All Cap ESG.
Ich habe mir lange den Kopf zerbrochen und diverse verschidenene Möglichkeiten "erfunden" und durchgerechnet. Am Ende bin ich dann doch beim FTSE All World gelandet, da durch die höhere Komplexität keine bessere Rendite zu erwarten ist wenn man das Risiko in etwa gleich halten möchte. Außerdem ist es angenehm bei der Sparrate nicht die einzelnen Prozentsätze pro ETF auszurechnen und jährlich rebalancen zu müssen.
Hallo Thomas, vielen Dank für das Video! Es bestätigt einfach, dass ein komplexes Portfolio nicht unbedingt mehr Rendite bedeuten muss. Mich beruhigt es, dass ich mir nun nicht so viele Gedanken um die Zusammenstellung meines Portfolios machen muss und somit bei dem 70/30 Klassiker bleiben kann.
Coole Idee den Eurostoxx 600 mit hineinzunehmen. So gleichst du gut die „Ami-lastigkeit“ aus. Aktuell bespare ich dennoch super faul einen Welt-ETF. :D
Welchen Euro Stoxx 600 hast du gewählt ? Überlege den von Lyxor oder XTrackers rein zu nehmen. Bei dem von IShares gefällt mir nicht, dass er ausschüttend ist.
Ich verfolge euch seit einer Woche und dieses Video hat mir etwas die Angst genommen. Ich werde mal mit einem kleinen Sparplan anfangen, mich weiter einlesen und größere Investitionen tätigen, sobald sich mein Know-how verbessert hat und ich das Gesamtgebilde und einzelne Faktoren besser verstehe.
Fehlen bei diesem Ansatz nicht Small Caps aus einigen Industrienationen wie USA, Japan, Kanada? Wäre es nicht "cleaner" anstatt dem europe small caps einen world small cap zu nehmen plus einen Europe ETF und dafür den msci world etwas niedriger zu gewichten?
@@LPitur Die Idee dahinter ist, dass man mit dem Europe Small Caps gleichzeitig den Anteil der Small Caps und von Europa erhöht. Klar geht die Rechnung nicth ganz auf, hält die Komplexität des Portfolios aber in Grenzen
Moin, ich hab jetzt damit angefangen wie folgt zu besparen: MSCI World 25% MSCI India 25% MSCI EM Ma 25% Stoxx Europa 600 25% Also total 200€ im Monat.. Ist das sinnvoll erstmal überall Maße aufzubauen oder doch die € anders verteilen . Ich tue mich da echt schwer und hab gefühlt zu wenig Zeit mich weiter zu bessen 🧐🤔☺️
Interessantes Video! Was meinem Portfolio aktuell sehr gut tut, ist dass ich 5-10% Rohstoffe beimische. Das schafft gerade in solchen Zeiten zusätzliche Stabilität.
Haha die Memes kannte ich ja noch gar nicht :D! Top Video, sehr interessant wie die einzelnen Anlagestrategien sich unterscheiden aber dennoch alle stark performen! Und im Grunde ist (fast) alles besser als einfach gar nichts zu tun mit seinem Geld.
schade das der "crash" von 2022 nicht mit drin ist. auch wenn das vergangene Wachstum nix über die Zukunft aussagt, ist es natürlich interessant wie "krisenstabil" ein Portfolio ist.
Habe im Februar meinen Sparplan angepasst auf Msci world 66.6 Msci Europe small cap ~12.5 Msci em ~12.5 Und der Rest in 2 tech Sektor wetten (hang seng tech und 10xdna) Der Aktienanteil macht rund 66% meines Portfolios aus. Danach kommt crypto und p2p. Im crypto Bereich bin ich in den knapp 10 größten investiert, wobei bitcoin und ethereum rund die Hälfte ausmachen.
Ich hoffe, dass die ETFs und Index Fonds in Europa irgendwann auch mal so bilig sind wie in den USA. Ich finde die Unterschiede schon ganz ordentlich. Leider haben die Amerikaner auch noch ganz andere Fonds, die wegen UCITS hier nicht angeboten werden können.
Vielen Dank für Ihr Feedback, um gute Renditen für Ihre Investition zu erzielen. Wenden Sie sich an meine erfahrene Maklerin „Helen Amber Trader“, um weitere Informationen zu ihrer Suche zu erhalten, und kontaktieren Sie sie im Internet ~,
Ich bin ganz entspannt für einen ausgewogenen 50/30/20 - World ESG/EM SRI/Euro STOXX 600 Danke Thomas für dieses Video, das es mir leichter macht entspannter zurückzulehnen. Ich bin eigentlich ein Kontrollfreak und würde gern an allen Ecken drehen und schrauben, monitoren, aber auch dieses, wie auch die anderen Videos bestätigen einfach wieder: Es ist wichtiger - einen Plan ausklügeln - zufrieden damit sein und dabei bleiben(!) - Sparplan einrichten - zurücklehnen, leben(*) - Fertig (*) wer es nicht lassen kann rebalanced halt 1mal/yr und erstellt vielleicht ein kleines(!) Zockerdepot zum Schrauben welcher Plan das größere Sahnehäubchen macht weiss man erst in der Rente Gewinnen wird man am Ende aber immer(!) ein Sahnehäubchen 🙂
Mache das ähnlich. Nehme aber nur 2 ETFs. Msci world und EM ca. 80/20. Ich weiß, dass das ziemlich USA und China lastig ist. Das nehme ich in Kauf. 25 Prozent meines Depots besteht aus dividendenstarken Einzeltiteln (nur Europa), die ich aber nur kaufe, wenn die Kurse im Keller sind wie im März/April 2020. Investiere seit ca. 15 Jahren in ETFs.
Ich mache 50 % World, 20 % World Small Cap, 30 % EM IMI. Mich reizt daran vor allem der geringere USA-Anteil und die Hoffnung, dass die Small Caps nach einer langen Phase der Unterrrendite in den nächsten 20 Jahren wieder outperformen. Hoffnung, wie gesagt. Bisschen Faktor-Schnaps dazu als kleinen Spaß.
Ist der anteil den der MSCI World in USA investiert nicht immer wieder angepasst anhand der Marktkapitalisierung der Länder? Wenn nein, muss ich mir meine Strategie nochmal überlegen.
@@morgadoapi4431 Ja, ist er. Er schwankt auch durchaus beträchtlich innerhalb von z. B. 40 Jahren. Aktuell ist er aber sehr hoch. Letztlich ist die Frage nach einem evtl. vorhandenen Klumpenrisiko unabhängig vom Gewichtungsprinzip: Sobald ein Staat stark dominiert, muss man das mal reflektieren. Ich sehe da kein gravierendes Problem, da der Index recht schnell reagiert, wenn die USA abschmieren. Aber etwas Verluste wird man einfahren natürlich, falls das passiert, was eben bei einem einzelnen Land schnell vorkommen kann.
Wie immer super Video, danke! :) Mich würde mal etwas zum Thema „Projektfinanzierungen für private Anleger“ interessieren: also was gibt es neben (doch recht anonymen) P2P-Krediten (die - so jedenfalls mein Gefühl bei Mintos - oft in Osteuropa/Asien angesiedelt sind) vielleicht im Raum DE/Europa/Entwicklungsländern an Möglichkeiten zur Projektfinanzierung von mir als privatem Anleger zB in Erneuerbare Energien Projekte oder ökologische Landwirtschaft o.ä.
50-30-20-Split und etwas nachhaltiger hatte ich mit denen bedacht: - 50% MSCI World ESG (Acc) - 30% MSCI EM IMI ESG (Acc) - 20% MSCI Europe SRI Select Reduced Fossil Fuel Index (Acc)
Ich habe lange herum gebaut an meinem depot und letzten Endes ganz schlicht gehalten: msci World, emerging markets, Euro stoxx 600, Goldmine und Reality income.
Super Video! Ich hätte gerne noch das 70/30 Portfolio mit dezentralen Aktien gesehen 🙂 Auch natürlich mit Hinblick auf all die Risiken, die damit einhergehen.
@@Thomas.Pferns Gibt es eine Region dieser Welt, deren Unternehmen langfristig besser performen? Etwa der China-Bermuda Schmutz? No way. Die ganzen EM-ETFs haben den S&P500 nocht nie geschlagen. Warum also Schwäche ins Depot.
Ich mach 70/30 aber mit faktoren den world teil hab ich in 4 faktoren aufgeteilt small caps value momentum quality und den emerging markets teil in 3 emerging markets (normal) emerging markets small caps em value
Moin zusammen, ich hätte da mal einige Fragen allgemein zum Thema Aktien/ETFs. Hat weniger mit dem aktuellen Video zu tun, dachte bloß ich wähle die Kommentarsektion eines eurer neueren Videos ;) 1) Welche Faktoren beeinflussen den Kurs einer Aktie? Wie werden Bewertungen über Entwicklung/Gewinne eines Unternehmens berücksichtigt, oder regelt wie sonst auch alleine Angebot und Nachfrage den Preis? 2) Was passiert bei physisch abbildenden ETFs, wenn der Index sich ändert (nicht Kursänderung, sondern enthaltende Unternhemen)? Beispiel: Jemand hat einen DAX-ETF und Wirecard fliegt aus bekannten Gründen aus dem Index. Dann wird doch automatisch die (mittlerweile wertlose) Wirecard-Aktie verkauft und durch Aktien des neuen DAX Unternehmens, welches an die Stelle Wirecards aufgerückt ist, gekauft (Delivery Hero). Dabei entstehenden doch Mehrkosten/Verluste! Erfahre ich die als ETF Anleger? Liebe Grüße und vorab vielen Dank vorab für jeden konstruktiven Beitrag!
Mich würden ETFs interessieren, die eine Wette auf die chinesische Wirtschaft bzw. China im Handelskrieg abbilden. Gibt es da seriöse Investment Möglichkeiten?
Mich würde mal eure Meinung interessieren, ich hab einen Mix aus mehreren Strategien gemacht: 25% MSCI EM (ESG Enhanced), 30% MSCI World (ESG Enhanced), 30% MSCI World Multifactor, 15% MSCI Europe Small Cap (Value Weighted) --> 75%/25% Aufteilung bei World/EM, meinen World Anteil 50%/50% geteilt mit Multi-Faktor und "Normalen" + etwas mehr Europa und Small Caps beigemischt und dabei knapp über 50% ESG
Habe ich tatsächlich so ähnlich, nur mit etwas anderer Aufteilung, und zusätzlich noch den Franklin Liberty Q EM drin Langfristig möchte ich einen Teil des Portfolios auch nach BIP gewichten. Denke aber, wenn man nicht wie ich gerade Spaß daran hat, das Portfolio aufzustellen und zu rebalancen, ist es den Zusatzaufwand einfach nicht wert. Bin auch selbst etwas skeptisch, ob die Faktoren nicht im Laufe der Jahre mehr und mehr "weginvestiert" werden.
@@VarrialeAndrea ja das ist absicht weil der MSCI World ja rein nach Marktkapitalisierung geht und nicht nach BIP. Europa hat aber im Verhältnis ein höheres BIP und eine geringere Marktkapitalisierung. Deshalb ist im World, wenn man das BIP betrachtet relativ wenig Europa enthalten. Und das gleiche ich damit aus :)
Hallo Thomas mal wieder ein mega Video! Vielen Dank dafür. Mich würde mal ein umfangreicher Vergleich zwischen dem MSCI World Value und dem MSCI World Momentum interessieren. :)
Ich baue ein 45% MSCI World, 30% MSCI EM und 35% FTSE all world high dividend yield Portfolio auf um mit den dividenden meinen jährlichen Freibetrag auszuschöpfen, aber mit dem MSCI World trotzdem von der besseren Performance zu profitieren.
Ich habe noch nie hier was von ETCs gehoert , habe super in Gold, Kupfer und Kakao investiert, Kakao habe ich mit 500% wieder verkauft, Gold und Kupfer halte ich.
Hallo Thomas, wäre ein weiteres mögliches Weltportfolio nicht auch über folgende Auswahl abzubilden: - Amundi MSCI North America (35%) - Lyxor MSCI Pacific (10%) - iShares Core MSCI EM IMI (30%) - Lyxor Core STOXX Europe 600 (25%) Auf diese Variante wird selten eingegangen. Was wäre hier deine/eure Meinung zu?
Bei Factor Investing nur die ETF's heranzuziehen ist allerdings aufgrund des Wimpernschlags von paar Jahren kein fairer Vergleich. Auch hier gilt, dass man mindestens 10-15 Jahre betrachten muss. Und lt. Fact Sheets von MSCI liegen die Faktorenindizes im Backtest klar vorne, insbesondere Momentum und Quality, auf noch längere Sicht sogar Value wegen des früher besseren Zinsumfeldes als natürliches Marktrisiko. Aber auch Min Vola schlägt mit seiner Anomalie den MSCI World. Ich würde ein 4-Faktoren-Modell präferieren, zzgl. 20% EM Asia. Die restlichen Schwellenländer sind in der Rendite nicht relevant, erhöhen aber unnötig das political risk im Portfolio. Über den Size Factor kann man streiten. Für meinen Geschmack lieber zusätzlich 10% Disruptive Technology ins Portfolio, auch wenn es auf den ersten Blick als Wette erscheint, auf den zweiten Blick jedoch alle anderen Faktoren langfristig outperformen kann.
Kannst du mal ein Video über MLPs ("Master Limited Partnerships") machen, wie es steuerlich für uns Deutschen aussieht als auch ob es sich lohnt direkt oder durch ETFs MLPs zu besorgen :)
Vorschlag/Wunsch: 1. Die großen Privatuniversitäten der Welt, wie und in was investieren sie ? 2. Der Staatliche Pensionsfonds in Norwegen : wie und in was investiert dieser. Könnte man in beiden Fällen als Privater nachahmen ?
Schade, dass beim Dividendenvergleich ihr MSCI-Jünger nicht den Blick auf Vanguard gerichtet habt. Deren all-World high Dividend enthält um die 1600 Titel, womit dieser eurem Mantra der möglichst breiten Diversifikation am ehesten entsprochen hätte. Auch fehlt mir zumindest der Hinweis, dass jene, welche auf die breiteren ETF‘s von MSCI und Vanguard setzen, die Valuetitel auch enthalten. Es ist somit kein entweder oder, sondern ein sowohl als auch. Einen All-World mit dem all-world high Dividend zu kombinieren entschärft m.E. das relative Gewicht der Top Ten genauso. Ansonsten herzlichen Dank für den interessanten Vergleich.
Vielen Dank für die kurz und bündig aufgeführten Konzepte! Wenn man nachhaltiges Investieren unterstützen möchte, aber die besagten 555 Aktien sich zu risikoreich anfühlen, kann es Sinn machen, den ACWI IMI mit dem MSCI SRI 70/30 zu koppeln? Und noch eine zweite Frage, die sich mir ohne das Multi-Faktor Portfolio ausreichend zu kennen stellt - ergibt sich hierbei der Vorteil, dass man Verlusttragende ETFs besser abwerfen kann? Danke für den lehrreichen Austausch!
Ich frage mich warum nicht das pendant zum Acwi imi genommen wurde, also der ftse global all cap index? Selbst die ESG ETF Variante vom selbigen ist größer als der hier genommene Index.
Habe auch vor kurzem gestartet. Mein Portfolio sieht nun so aus: 50% msci world, 30% msci em imi und 20% eurostoxx 600. Soll ich so weitermachen oder doch lieber anders aufstellen
Hallo Finanzfluss, wie immer ein super Video. Ich schwanke noch, ob ich zusätzlich zu den MSCI World und dem MSCI EM IMI einen kleinen Teil in den NASDAQ 100 investieren soll, um so die Gewichtung von IT Unternehmen anzuheben. Meines Erachtens werden IT Unternehmen in Zukunft immer wertvoller werden. Allerdings dachte man das auch im Jahre 2000 (DotCom Blase). Was ist eure Meinung dazu?
Kleinigkeit (wie immer tausend Dank für das tolle Video!): Ich habe mich gefragt, ob das Akzent ist, dass du immer "war gewesen" sagst? :D bin immer etwas irritiert und manchmal kommt einfach niemand auf die Idee, einem das zu sagen, deswegen schreibe ich. "Ist gewesen" ist von der Zeitform her "Perfekt" und wäre hier sinnvoll, weil abgeschlossene Vergangenheit. Plusquamperfekt, "war gewesen", brauchst du hier nicht, weil du damit Vorvergangenheit ausdrückst. Beispiel 1: Ich hoffe das Video ist hilfreich gewesen. (Perfekt, die Sache ist abgeschlossen, du stellst die Frage) Beispiel 2: Ich hoffe das Video war hilfreich gewesen. (Plusquamperfekt. Du fragst, ob zu einem bestimmten Punkt in der Vergangenheit das Video hilfreich gewesen ist.) Für so einen Smart-Ass wahrscheinlich eh klar. Also tippe ich auf Akzent/Freiwilligkeit und werde mich wohl daran gewöhnen müssen :p
73% MSCI World SRI (ACC) 18% MSCI EU SRI (ACC) 9% BTC SRI aufgrund des deutlich niedrigeren CO2 Ausstoß pro 1mio USD Sales, im Vergleich zu ESG screened/enhanced. Bzgl EM empfehle ich die zuletzt erschienen Dokus über CN auf dem ARTE RUclips Kanal. War für mich ausschlaggebend, vom 70/30 Ansatz Abstand zu nehmen.
Nirgendswo ist die Rede von meinem ETF "FTSE ESG Global All Cap" :( Ich denke, das schließt sowohl Nachhaltigkeit als auch größte Diversifizierung ein, also eigentlich das Beste, was es gibt..!
Bin von ESG Global All Cap auch begeistert. Physische Replikation, large, mid und smallcaps dabei + "nachhaltig". Nach 1 Jahr Foundvolumen locker verdoppelt. Das wird Zukunft haben.
@@herbertpimpfl2985 Den gibt´s sowohl ausschüttend als auch thesaurierend :) Ich bespare den ausschüttenden (btw. du kannst auch bei thesaurierender Variante bleiben, am Ende machst du wenn dann gegen tausend Euro weniger Gewinn)
Kostenloses Depot eröffnen: ►► link.finanzfluss.de/go/depot-id465 *📈
45 Min. Gratis-Webinar für Anfänger: ►► link.finanzfluss.de/go/webinar-id465 👨🎓
Kleine Anregung: Ein USA-typisches "Weltportfolio" wäre einmal interessant im Vergleich, also S&P 500 + kleinerer Teil Rest der Welt (für uns ev durch Europa, (Japan) und EM ETFs dargestellt)
Mein Favorit: 70% Bitcoin / 30% Dirk Müller Fonds zur Absicherung
Würde noch 5% Brennholz und 5% Aldi-Gutscheine beimischen.
Der Witz ist schon wieder alt, dass sie WSBler für schämen
Oder stattdessen einen Mad Max Otte Fond. 🤢
😄😄😄
Lul
Ich bespar das klassische 100/0 Portfolio mit 100% Vanguard FTSE All-World
Amen.
Oder wer noch die Small Caps weiter abgedeckt haben möchte der ESG All Cap. Wird sich am Ende aber nicht viel nehmen :D
Dito 😁
Würde ACWI IMI nehmen wenn’s den bei ING als Sparplan gäbe… gibt’s aber nicht 🤷♂️
@@Mase251 Der ist ohnehin unnötig. Der enthält weniger Positionen als der normale MSCI World. Alles optimiertes Sampling. Kann gut gehen aber die Gefahr dass er den Index nicht so trackt wie erhofft liegt bei dir. Deswegen ist der All World der der ihm am nächsten kommt bzw der All Cap ESG.
Ich habe mir lange den Kopf zerbrochen und diverse verschidenene Möglichkeiten "erfunden" und durchgerechnet. Am Ende bin ich dann doch beim FTSE All World gelandet, da durch die höhere Komplexität keine bessere Rendite zu erwarten ist wenn man das Risiko in etwa gleich halten möchte.
Außerdem ist es angenehm bei der Sparrate nicht die einzelnen Prozentsätze pro ETF auszurechnen und jährlich rebalancen zu müssen.
Hab ich aus den selben Gründen genauso gemacht. Ausschüttend, für den Steuervorteil
@@IceBug1337 Worin besteht der Steuervorteil? Ich habe den thesaurierenden
@@burgholtefreibetrag ausschöpfen
@@MarcthebestxD Man kann auch einfach seine ETFs verkaufen. Ist genauer. Mit Ausschüttungen liegt du häufig drunter, oder bei Wachstum drüber.
Und was ist mit 70% Dirk Müller premium fonds und 30% Olaf scholz Sparbuch?
Ich bespare weiter meinen 90/60/90. Sparquote sehr hoch, da bleibt nicht mehr viel für ETF.
Du Ehrenmann hahahahah
@@bloodspheredesign2050 Ist praktisch ein ESG wegen unregelmäßigen Naturaldividenden. Je mehr man bespart, desto öfter wird ausgeschüttet.
90/60/90?
@@adoniskomplex91 will sagen, er gibt Geld für seine Freundin aus
Was ist mit der TER? 😆
Hallo Thomas, vielen Dank für das Video! Es bestätigt einfach, dass ein komplexes Portfolio nicht unbedingt mehr Rendite bedeuten muss. Mich beruhigt es, dass ich mir nun nicht so viele Gedanken um die Zusammenstellung meines Portfolios machen muss und somit bei dem 70/30 Klassiker bleiben kann.
find ich auch super, der starke mehraufwand lohnt sich bei so geringen abweichungen einfach nicht
Ich bespar ganz klassisch 100% Dirk Müller Premium Fond
Ich starte diesen Monat mit 50% World 30% EM und 20% Eurostoxx 600 und wiedermal tolles informatives Video :)
Coole Idee den Eurostoxx 600 mit hineinzunehmen. So gleichst du gut die „Ami-lastigkeit“ aus. Aktuell bespare ich dennoch super faul einen Welt-ETF. :D
Welchen Euro Stoxx 600 hast du gewählt ? Überlege den von Lyxor oder XTrackers rein zu nehmen. Bei dem von IShares gefällt mir nicht, dass er ausschüttend ist.
@@teachfinanzen5645 für Europa sehe ich keine Glänzende Zukunft
Ja ch leider auch nicht sogerne ich es auch wollte
Sowohl EM als auch Europa sind Renditeninderer! nach der Us Wahl wird das noch deutlich mehr so, unabhängig davon, wer gewinnt.
Ich verfolge euch seit einer Woche und dieses Video hat mir etwas die Angst genommen. Ich werde mal mit einem kleinen Sparplan anfangen, mich weiter einlesen und größere Investitionen tätigen, sobald sich mein Know-how verbessert hat und ich das Gesamtgebilde und einzelne Faktoren besser verstehe.
Wollte mal fragen wie’s derzeit bei dir läuft? Hast du jetzt eine feste Anlagestrategie gefunden?
Wie immer, top informativ ausgeführt - danke Thomas & Team!
Mein Favorit: 50 Word / 30 EM IMI / 20 Europe Small Caps! Danke für das Video 😊
Fehlen bei diesem Ansatz nicht Small Caps aus einigen Industrienationen wie USA, Japan, Kanada? Wäre es nicht "cleaner" anstatt dem europe small caps einen world small cap zu nehmen plus einen Europe ETF und dafür den msci world etwas niedriger zu gewichten?
@@LPitur nein das passt so, es gibt tausend andere Ansätze die ebenso cleaner wären, aber du musst dich halt mal entscheiden und keins its Perfekt
@@LPitur hey, klar ist auch ne gute Möglichkeit. Wäre aber auch wieder 1 Fonds mehr 😅
@@LPitur Die Idee dahinter ist, dass man mit dem Europe Small Caps gleichzeitig den Anteil der Small Caps und von Europa erhöht. Klar geht die Rechnung nicth ganz auf, hält die Komplexität des Portfolios aber in Grenzen
@@MW-in9rt Ganz meine Rede. Ansonsten hat sich Teams seit Corona deutlich im Wert gesteigert.
Wie immer: super informativ. Ich habe meine Portfolio ziemlich zusammegestückelt, werde mich jetzt mal an 70/30 halten.
Moin, ich hab jetzt damit angefangen wie folgt zu besparen:
MSCI World 25%
MSCI India 25%
MSCI EM Ma 25%
Stoxx Europa 600 25%
Also total 200€ im Monat..
Ist das sinnvoll erstmal überall Maße aufzubauen oder doch die € anders verteilen . Ich tue mich da echt schwer und hab gefühlt zu wenig Zeit mich weiter zu bessen 🧐🤔☺️
Interessantes Video! Was meinem Portfolio aktuell sehr gut tut, ist dass ich 5-10% Rohstoffe beimische. Das schafft gerade in solchen Zeiten zusätzliche Stabilität.
Haha die Memes kannte ich ja noch gar nicht :D! Top Video, sehr interessant wie die einzelnen Anlagestrategien sich unterscheiden aber dennoch alle stark performen! Und im Grunde ist (fast) alles besser als einfach gar nichts zu tun mit seinem Geld.
70 (45,17,8) / 30 Portfolio:
- MSCI World - 45 %
- MSCI World Small Caps - 8 %
- MSCI World Emerging Markets IMI - 30 %
- Stoxx Europe 600 - 17 %
Was würdest du von
30% MSCI World
30% MSCI Small caps
20% MSCI EM IMI
10% MSCI EM Value
10% MSCI World Value halten?
Ich habe nur einen Welt-ETF, weil ich dann kein Rebalancing betreiben muss. Auch nicht, wenn China "aufsteigt" o.ä.
50% Chips 20% Likör und 30% Bier. Der Plan für heute Abend.
Hört sich ein wenig ungesund an.
Sehr wertvolles Video. Vielen Dank.
Bin mit 60% MSCI World, 30% MSCI EM IMI und 10% Europe Small Cap dabei 👍🏼
Dito =)
Cool story bro
@@accesspoint6917 danke, hab mir viel Mühe beim Ausfeilen der Geschichte gegeben
ich würde nicht auf US- und Japan-Small-Caps verzichten.
@@Aktionaer mit welchem Prozentanteil würdest du sie beimischen?
Könntet ihr mal einen Vergleich der großen aktiv gemanagedten Fonds von Banken wie den UniGlobal oder der DWS zu einem ETF Portfolio machen?
schade das der "crash" von 2022 nicht mit drin ist. auch wenn das vergangene Wachstum nix über die Zukunft aussagt, ist es natürlich interessant wie "krisenstabil" ein Portfolio ist.
Habe im Februar meinen Sparplan angepasst auf
Msci world 66.6
Msci Europe small cap ~12.5
Msci em ~12.5
Und der Rest in 2 tech Sektor wetten (hang seng tech und 10xdna)
Der Aktienanteil macht rund 66% meines Portfolios aus. Danach kommt crypto und p2p. Im crypto Bereich bin ich in den knapp 10 größten investiert, wobei bitcoin und ethereum rund die Hälfte ausmachen.
Super interessantes Video! 👍👍👍
80% Core -> 100% ACWI IMI
20% Satellite -> 50% Bitcoin, 50% Einzelaktien
Ich hoffe, dass die ETFs und Index Fonds in Europa irgendwann auch mal so bilig sind wie in den USA. Ich finde die Unterschiede schon ganz ordentlich. Leider haben die Amerikaner auch noch ganz andere Fonds, die wegen UCITS hier nicht angeboten werden können.
Der Vanguard FTSE All-World hat eine TD von -0,04%, läuft also besser als der Index. Was will man mehr?
Der XTrackers MSCI World hat ebenfalls eine TD von -0,10%. Da kann es egal sein wie hoch die TER ist
90% Core = 100% FTSE All-World dis
10% Satellit = 60% Crypto 40% P2P
Hey 🤙 Zum Glück gibt es genug günstige Vanguard Etfs, viel Erfolg beim Investieren
wäre jetzt noch interessant gewesen wenn man immer als vergleich den s&p500 dazu genommen hätte oder zumindest den world
Wieder ein sehr wertvolles Video. Dankeschön!
Vielen Dank für Ihr Feedback, um gute Renditen für Ihre Investition zu erzielen. Wenden Sie sich an meine erfahrene Maklerin „Helen Amber Trader“, um weitere Informationen zu ihrer Suche zu erhalten, und kontaktieren Sie sie im Internet ~,
Ich bin ganz entspannt für einen ausgewogenen
50/30/20 - World ESG/EM SRI/Euro STOXX 600
Danke Thomas für dieses Video, das es mir leichter macht entspannter zurückzulehnen.
Ich bin eigentlich ein Kontrollfreak und würde gern an allen Ecken drehen und schrauben, monitoren,
aber auch dieses, wie auch die anderen Videos bestätigen einfach wieder:
Es ist wichtiger
- einen Plan ausklügeln
- zufrieden damit sein und dabei bleiben(!)
- Sparplan einrichten
- zurücklehnen, leben(*) - Fertig
(*) wer es nicht lassen kann rebalanced halt 1mal/yr und erstellt vielleicht ein kleines(!) Zockerdepot zum Schrauben
welcher Plan das größere Sahnehäubchen macht weiss man erst in der Rente
Gewinnen wird man am Ende aber immer(!) ein Sahnehäubchen 🙂
Mache das ähnlich. Nehme aber nur 2 ETFs. Msci world und EM ca. 80/20. Ich weiß, dass das ziemlich USA und China lastig ist. Das nehme ich in Kauf. 25 Prozent meines Depots besteht aus dividendenstarken Einzeltiteln (nur Europa), die ich aber nur kaufe, wenn die Kurse im Keller sind wie im März/April 2020. Investiere seit ca. 15 Jahren in ETFs.
Ich setze hier auf den MSCI ACWI. Da gefällt mir die 90/10 Quote bzgl. Industrie-/Schwellenländer.
Danke, dass ihr den SRI berücksichtigt habt
Mein Videovorschlag: Wie schlägt sich ein klassischer MSCI World gegenüber den o.g. Weltportfolios?
Ich mache 50 % World, 20 % World Small Cap, 30 % EM IMI.
Mich reizt daran vor allem der geringere USA-Anteil und die Hoffnung, dass die Small Caps nach einer langen Phase der Unterrrendite in den nächsten 20 Jahren wieder outperformen. Hoffnung, wie gesagt. Bisschen Faktor-Schnaps dazu als kleinen Spaß.
Ich bespare genau dasselbe Portfolio, kann also diese Überlegungen sehr gut nachvollziehen (:
@@Sheeva2001 Deglobalisierung? Gewagte These :)
@@Sheeva2001 Hm. Naja, mal sehen. Vielleicht gibt es mehr wirtschaftliche Kämpfe, aber da traue ich mir keine Prognose zu.
Ist der anteil den der MSCI World in USA investiert nicht immer wieder angepasst anhand der Marktkapitalisierung der Länder? Wenn nein, muss ich mir meine Strategie nochmal überlegen.
@@morgadoapi4431 Ja, ist er. Er schwankt auch durchaus beträchtlich innerhalb von z. B. 40 Jahren. Aktuell ist er aber sehr hoch. Letztlich ist die Frage nach einem evtl. vorhandenen Klumpenrisiko unabhängig vom Gewichtungsprinzip: Sobald ein Staat stark dominiert, muss man das mal reflektieren. Ich sehe da kein gravierendes Problem, da der Index recht schnell reagiert, wenn die USA abschmieren. Aber etwas Verluste wird man einfahren natürlich, falls das passiert, was eben bei einem einzelnen Land schnell vorkommen kann.
Sehr interessantes Video. Vielen Dank dafür.
Wir besparen die SRI Variante vom 50 World, 30 EM, 20 Europa Portfolio
32% Amundi Prime Global
32% Amundi Prime Emerging Markets
20% Vanguard Global Small Cap
16% Amundi Prime Europe
Das ist der Weg!!!
Habe den iShares Core MSCI World UCITS ETF bespart. Die Scwankungen sind halt extrem in den letzten Wochen
Top Video Thomas! Danke
"Den bekanntesten Fond in diesem Bereich, den haben wir auch schonmal vorgestellt. Das ist der Dirk Müller Premium Fond.."
Danke für das tolle video!
Wie immer super Video, danke! :)
Mich würde mal etwas zum Thema „Projektfinanzierungen für private Anleger“ interessieren: also was gibt es neben (doch recht anonymen) P2P-Krediten (die - so jedenfalls mein Gefühl bei Mintos - oft in Osteuropa/Asien angesiedelt sind) vielleicht im Raum DE/Europa/Entwicklungsländern an Möglichkeiten zur Projektfinanzierung von mir als privatem Anleger zB in Erneuerbare Energien Projekte oder ökologische Landwirtschaft o.ä.
50-30-20-Split und etwas nachhaltiger hatte ich mit denen bedacht:
- 50% MSCI World ESG (Acc)
- 30% MSCI EM IMI ESG (Acc)
- 20% MSCI Europe SRI Select Reduced Fossil Fuel Index (Acc)
Ich habe lange herum gebaut an meinem depot und letzten Endes ganz schlicht gehalten: msci World, emerging markets, Euro stoxx 600, Goldmine und Reality income.
Sehr informativ und lehrreich!🙏🏻💙
Super Video! Ich hätte gerne noch das 70/30 Portfolio mit dezentralen Aktien gesehen 🙂
Auch natürlich mit Hinblick auf all die Risiken, die damit einhergehen.
Was sollen denn dezentrale Aktien sein 😂😂😂😂😂
100% Vanguard FTSE All-World
Also 60% USA.
@@Thomas.Pferns ja und?
@@Thomas.Pferns Gibt es eine Region dieser Welt, deren Unternehmen langfristig besser performen?
Etwa der China-Bermuda Schmutz? No way.
Die ganzen EM-ETFs haben den S&P500 nocht nie geschlagen.
Warum also Schwäche ins Depot.
same
Hey eine Frage 🙋♂️ Was ist besser bei einem Etf Kauf Ishare oder Xtrackers und was ist egt der Unterschied. Vielen Dank im Voraus!
Ich mach 70/30 aber mit faktoren
den world teil hab ich in 4 faktoren aufgeteilt
small caps
value
momentum
quality
und den emerging markets teil in 3
emerging markets (normal)
emerging markets small caps
em value
70/30 Portfolio. 70% BTC 30% ETH.
Value Portfolio ist King
Moin zusammen, ich hätte da mal einige Fragen allgemein zum Thema Aktien/ETFs.
Hat weniger mit dem aktuellen Video zu tun, dachte bloß ich wähle die Kommentarsektion eines eurer neueren Videos ;)
1) Welche Faktoren beeinflussen den Kurs einer Aktie? Wie werden Bewertungen über Entwicklung/Gewinne eines Unternehmens berücksichtigt, oder regelt wie sonst auch alleine Angebot und Nachfrage den Preis?
2) Was passiert bei physisch abbildenden ETFs, wenn der Index sich ändert (nicht Kursänderung, sondern enthaltende Unternhemen)? Beispiel: Jemand hat einen DAX-ETF und Wirecard fliegt aus bekannten Gründen aus dem Index. Dann wird doch automatisch die (mittlerweile wertlose) Wirecard-Aktie verkauft und durch Aktien des neuen DAX Unternehmens, welches an die Stelle Wirecards aufgerückt ist, gekauft (Delivery Hero). Dabei entstehenden doch Mehrkosten/Verluste! Erfahre ich die als ETF Anleger?
Liebe Grüße und vorab vielen Dank vorab für jeden konstruktiven Beitrag!
Sehr interessantes Video, danke für die Arbeit
nices video, auch gut für anfänger in meinen augen. man muss ja nicht immer gleich 10.000€ aufteilen😂
Mich würden ETFs interessieren, die eine Wette auf die chinesische Wirtschaft bzw. China im Handelskrieg abbilden. Gibt es da seriöse Investment Möglichkeiten?
Mich würde mal eure Meinung interessieren, ich hab einen Mix aus mehreren Strategien gemacht:
25% MSCI EM (ESG Enhanced), 30% MSCI World (ESG Enhanced), 30% MSCI World Multifactor, 15% MSCI Europe Small Cap (Value Weighted)
--> 75%/25% Aufteilung bei World/EM, meinen World Anteil 50%/50% geteilt mit Multi-Faktor und "Normalen" + etwas mehr Europa und Small Caps beigemischt und dabei knapp über 50% ESG
Habe ich tatsächlich so ähnlich, nur mit etwas anderer Aufteilung, und zusätzlich noch den Franklin Liberty Q EM drin
Langfristig möchte ich einen Teil des Portfolios auch nach BIP gewichten.
Denke aber, wenn man nicht wie ich gerade Spaß daran hat, das Portfolio aufzustellen und zu rebalancen, ist es den Zusatzaufwand einfach nicht wert. Bin auch selbst etwas skeptisch, ob die Faktoren nicht im Laufe der Jahre mehr und mehr "weginvestiert" werden.
25% Alphabet, 25% Microsoft, 25% Apple, 25% ASML
Na Gott sei Dank wenigstens ein vernünftiger Kommentar. Jetzt brauche ich nicht mehr weiterlesen
Ich bespare das nachhaltige Portfolio 5 als 60:25:15 Variante mit 60% World SRI 25% EM SRI und 15% Europe SRI. Bin damit sehr zufrieden.
Mache das auch sehr ähnlich. 50:30:20 mit SRI-ETFs (von Amundi).
Habt ihr damit nicht eine Dopplung von europäischen SRI Aktien?
@@VarrialeAndrea ja das ist absicht weil der MSCI World ja rein nach Marktkapitalisierung geht und nicht nach BIP. Europa hat aber im Verhältnis ein höheres BIP und eine geringere Marktkapitalisierung. Deshalb ist im World, wenn man das BIP betrachtet relativ wenig Europa enthalten. Und das gleiche ich damit aus :)
@@stinkekaese98 Verstehe, danke für die Antwort
Ich hab die drei als 25/25/25 und dann noch 25 NASDAQ 100. 🤓
33,3% MSCI World Momentum / 33,3% MSCI World Quality / 16,6% EM Asia / 16,6% Nasdaq Next Generation ( Nordamerika: 62 % Europa: 15,2 % Asien: 21,1 % ).
Mega gut. Vielen Dank!
Also ich habe Anfang dieses Jahres mit dem investieren in ETFs begonnen und bin nun schon 110€ im Minus 👌
Kleines Update. Jetzt bin ich bei minus 180€
Jetzt bin ich bei minus 304€
Wenn du die roten Zahlen am Anfang durchstehst, hast du das Zeug zum langfristigen Investor 😉
Hast du Geld in irgendwas gesteckt was in YT/Insta/TikTok... Kanälen in Form von Dauerwerbesendungen gehypt wird? 😅
Hallo Thomas mal wieder ein mega Video! Vielen Dank dafür. Mich würde mal ein umfangreicher Vergleich zwischen dem MSCI World Value und dem MSCI World Momentum interessieren. :)
Ich baue ein 45% MSCI World, 30% MSCI EM und 35% FTSE all world high dividend yield Portfolio auf um mit den dividenden meinen jährlichen Freibetrag auszuschöpfen, aber mit dem MSCI World trotzdem von der besseren Performance zu profitieren.
Wo ist bitte der FTSE Global All cap?
70 % MSCI World und 30 % MSCI EM IMI
Mein Welt Portfolio:
70% FTSE All-World
15% MSCI World Small Cap
15% MSCI Edge Momentum
Ich habe noch nie hier was von ETCs gehoert , habe super in Gold, Kupfer und Kakao investiert, Kakao habe ich mit 500% wieder verkauft, Gold und Kupfer halte ich.
Hallo Thomas, wäre ein weiteres mögliches Weltportfolio nicht auch über folgende Auswahl abzubilden:
- Amundi MSCI North America (35%)
- Lyxor MSCI Pacific (10%)
- iShares Core MSCI EM IMI (30%)
- Lyxor Core STOXX Europe 600 (25%)
Auf diese Variante wird selten eingegangen. Was wäre hier deine/eure Meinung zu?
Bei Factor Investing nur die ETF's heranzuziehen ist allerdings aufgrund des Wimpernschlags von paar Jahren kein fairer Vergleich. Auch hier gilt, dass man mindestens 10-15 Jahre betrachten muss. Und lt. Fact Sheets von MSCI liegen die Faktorenindizes im Backtest klar vorne, insbesondere Momentum und Quality, auf noch längere Sicht sogar Value wegen des früher besseren Zinsumfeldes als natürliches Marktrisiko. Aber auch Min Vola schlägt mit seiner Anomalie den MSCI World. Ich würde ein 4-Faktoren-Modell präferieren, zzgl. 20% EM Asia. Die restlichen Schwellenländer sind in der Rendite nicht relevant, erhöhen aber unnötig das political risk im Portfolio.
Über den Size Factor kann man streiten. Für meinen Geschmack lieber zusätzlich 10% Disruptive Technology ins Portfolio, auch wenn es auf den ersten Blick als Wette erscheint, auf den zweiten Blick jedoch alle anderen Faktoren langfristig outperformen kann.
Danke, seeehr gut vorgetragen! 1a!
Kannst du mal ein Video über MLPs ("Master Limited Partnerships") machen, wie es steuerlich für uns Deutschen aussieht als auch ob es sich lohnt direkt oder durch ETFs MLPs zu besorgen :)
Was habt ihr immer mit den Europäischen Small Caps? Warum nehmt ihr die mit rein, während amerikanische Small Caps draußen bleiben?
Klasse Danke 👍
Danke für den Content...
Vorschlag/Wunsch: 1. Die großen Privatuniversitäten der Welt, wie und in was investieren sie ?
2. Der Staatliche Pensionsfonds in Norwegen : wie und in was investiert dieser.
Könnte man in beiden Fällen als Privater nachahmen ?
Was ist denn mit "große Privatunis" gemeint? Und warum willst du da was nachahmen
Hey Team Finanzfluss, kann mir einer sagen wie gut ETORO ist? Was hält ihr von ETORO
Meine 70/30 Strategie aus einem iShares Core MSCI World (ACC) und einem iShares EM IMI (ACC) zahlt sich seit 6 Jahren aus, super!
Amen.
60% FTSE AW
40% MSCI World Momentum
Schade, dass beim Dividendenvergleich ihr MSCI-Jünger nicht den Blick auf Vanguard gerichtet habt. Deren all-World high Dividend enthält um die 1600 Titel, womit dieser eurem Mantra der möglichst breiten Diversifikation am ehesten entsprochen hätte. Auch fehlt mir zumindest der Hinweis, dass jene, welche auf die breiteren ETF‘s von MSCI und Vanguard setzen, die Valuetitel auch enthalten. Es ist somit kein entweder oder, sondern ein sowohl als auch. Einen All-World mit dem all-world high Dividend zu kombinieren entschärft m.E. das relative Gewicht der Top Ten genauso. Ansonsten herzlichen Dank für den interessanten Vergleich.
65% MSCI World
30% MSCI EM IMI
5% Euro Stoxx 600
13:37 Es gibt hierzulande leider keinen ETF auf den MSCI World Quality Index, sondern nur auf den MSCI World Sector Neutral Quality Index.
Wo imvestiert ihr in ETFs, also welchen Brooker verwendet ihr. Bin neu und mir echt nicht sicher. Danke um Voraus.
FTSE-All World und wenig Kryptos... Fertig :)
Vielen Dank für die kurz und bündig aufgeführten Konzepte! Wenn man nachhaltiges Investieren unterstützen möchte, aber die besagten 555 Aktien sich zu risikoreich anfühlen, kann es Sinn machen, den ACWI IMI mit dem MSCI SRI 70/30 zu koppeln? Und noch eine zweite Frage, die sich mir ohne das Multi-Faktor Portfolio ausreichend zu kennen stellt - ergibt sich hierbei der Vorteil, dass man Verlusttragende ETFs besser abwerfen kann? Danke für den lehrreichen Austausch!
schönes video!
Bei mir ist es mit 60% der MSCI World, 20% MSCI JAPAN IMI und 20% MSCI TAIWAN ;)
30% MSCI USA ESG screened
20% EM IMI
10% PRIME JAPAN
25% CORE STOXX EUROPE
15% WORLD SMALL CAPS
ultrastabil, antifragil 😎👌
Ich frage mich warum nicht das pendant zum Acwi imi genommen wurde, also der ftse global all cap index? Selbst die ESG ETF Variante vom selbigen ist größer als der hier genommene Index.
Darauf gibts in Deutschland keinen etf.
@@fred3599 Na klar.
@@liphe3857 hast du mal die wkn oder isin? (Von der nicht-esg Variante).
Anscheinend nicht. Gibts nämlich nicht.
@@fred3599
Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (Acc)
ISIN: IE00BNG8L278 WKN: A2QL8U
Super Informativ Danke
Habe auch vor kurzem gestartet. Mein Portfolio sieht nun so aus: 50% msci world, 30% msci em imi und 20% eurostoxx 600. Soll ich so weitermachen oder doch lieber anders aufstellen
40% msci world 20% msci world momentum 20% emergine markets 20% nasdaq 100
Hallo Finanzfluss,
wie immer ein super Video. Ich schwanke noch, ob ich zusätzlich zu den MSCI World und dem MSCI EM IMI einen kleinen Teil in den NASDAQ 100 investieren soll, um so die Gewichtung von IT Unternehmen anzuheben. Meines Erachtens werden IT Unternehmen in Zukunft immer wertvoller werden. Allerdings dachte man das auch im Jahre 2000 (DotCom Blase). Was ist eure Meinung dazu?
Hallo, was hältst du von Elli Lilly? Ist kein ETF, Deine Meinung würde mich dennoch interessieren 🤔. Danke
Kleinigkeit (wie immer tausend Dank für das tolle Video!): Ich habe mich gefragt, ob das Akzent ist, dass du immer "war gewesen" sagst? :D bin immer etwas irritiert und manchmal kommt einfach niemand auf die Idee, einem das zu sagen, deswegen schreibe ich.
"Ist gewesen" ist von der Zeitform her "Perfekt" und wäre hier sinnvoll, weil abgeschlossene Vergangenheit. Plusquamperfekt, "war gewesen", brauchst du hier nicht, weil du damit Vorvergangenheit ausdrückst.
Beispiel 1: Ich hoffe das Video ist hilfreich gewesen. (Perfekt, die Sache ist abgeschlossen, du stellst die Frage)
Beispiel 2: Ich hoffe das Video war hilfreich gewesen. (Plusquamperfekt. Du fragst, ob zu einem bestimmten Punkt in der Vergangenheit das Video hilfreich gewesen ist.)
Für so einen Smart-Ass wahrscheinlich eh klar. Also tippe ich auf Akzent/Freiwilligkeit und werde mich wohl daran gewöhnen müssen :p
73% MSCI World SRI (ACC)
18% MSCI EU SRI (ACC)
9% BTC
SRI aufgrund des deutlich niedrigeren CO2 Ausstoß pro 1mio USD Sales, im Vergleich zu ESG screened/enhanced.
Bzgl EM empfehle ich die zuletzt erschienen Dokus über CN auf dem ARTE RUclips Kanal. War für mich ausschlaggebend, vom 70/30 Ansatz Abstand zu nehmen.
Nirgendswo ist die Rede von meinem ETF "FTSE ESG Global All Cap" :(
Ich denke, das schließt sowohl Nachhaltigkeit als auch größte Diversifizierung ein, also eigentlich das Beste, was es gibt..!
Den bespare ich auch.
Bin von ESG Global All Cap auch begeistert. Physische Replikation, large, mid und smallcaps dabei + "nachhaltig". Nach 1 Jahr Foundvolumen locker verdoppelt. Das wird Zukunft haben.
@@Terami90 Danke für die Stellungnahme :) Ich schätze es genau so ein wie du!!
sehe ich auch so. leider gibts den nur thesaurierend. halt ich aber in DEU trotzdem für das beste breite Produkt.
@@herbertpimpfl2985 Den gibt´s sowohl ausschüttend als auch thesaurierend :) Ich bespare den ausschüttenden (btw. du kannst auch bei thesaurierender Variante bleiben, am Ende machst du wenn dann gegen tausend Euro weniger Gewinn)
6:18 This is the way🤣👍
Wie kann ich berechnen, welche und wieviele ETFs meines Portfolios ich als ausschüttende Variante nehmen sollte?
Werde jetzt auch auf 70/30 übergehen :) frage mich wie ich die letzten Jahre überhaupt Einzelaktien kaufen konnte 😅 Dein Buch war super!
Danke für das Video.
Kannst du mal bitte auf das Low Vola Portfolio(?) von Pim van Vliet eingehen?