Und als nächstes bitte eine Vertreter der Versicherungswirtschaft einladen, der uns dann erklärt, dass wir doch alle eine kapitalgedeckte Lebensversicherung brauchen. Naja. Die Kunst ist es, rationale Argumente von interessengeleiteten zu unterscheiden.
Genau so ist es! Wenn die Zinsen hoch sind, Immobilien überteuert und der Kauf sich nicht mehr lohnt wie die letzten Jahre, wird nun in den sozialen Medien Immo positive Stimmung gemacht... Ich mache einen RIESIGEN BOGEN um Immobilien. Das Zeug würde ich nicht mit der Kneifzange anfassen, um mich freiwillig im leveragte Klumpenrisiko investieren....
Also Leute, ihr müsst mal eine Sache sehen. Er erläutert jedes seiner Argumente und begründet diese. Er ist selbst in Immobilien investiert. Im Weiteren finde ich die mit 5.000€ ETF investierten Helden - eins ist Fakt - Wohnraum wird benötigt in Metropolregionen- Mieten steigen - es findet kaum Neubau statt, alsoooo kaufen!!! Wer kann , kaufen! Nur es KÖNNEN momentan nicht viele! Außerdem hat er die ganzen ETF Helden mundtot gemacht mit dem Fremdkapital Hebel!!! Bravo starker Gast!
... und da gehe ich auch nicht ran weil ich ein neues Auto brauche. Das weiß ich rechtzeitig vorher und bilde andere Rücklagen. Aber ja, vielleicht bieten Immos jetzt wirklich "sicherere" Renditen als Aktien. Es gibt immer wieder Phasen.
Ja richtig, aber deine Aktien können auf NULL gehen. Deine Aktien können nur prozentual um das steigen was DU zu 100% einsetzt! Oder leiht dir eine Bank Geld weil du meinst die Meta Aktie wird super performen! Ich frage euch mal so, wie viele Leute kennt ihr die mit Immobilien REICH geworden sind und mit REICH meine ich ab 5 mios und wie viele die mit Aktien reich geworden sind 😂. Gut, nächster Bitte! Ein reicher Mann hat mir mal gesagt, jeder dieser Mieter arbeiten für mich. Die gehen jeden Tag arbeiten um mir meine Miete zu bezahlen. Ich leite dann einen Teil weiter und der Rest ist für mich! IMMOBILIEN sind Champions League, Aktien sind Euro League. By the way ich bin in beiden Assetklassen investiert!
Das Problem ist halt auch, den ETF Sparplan kann ich pausieren wenn etwas unvorhersehbares passiert. Den Kredit muss ich weiter bedienen. Man muss mit so einem riesen Klotz am Bein ruhig schlafen können.
Also Leute, ihr müsst mal eine Sache sehen. Er erläutert jedes seiner Argumente und begründet diese. Er ist selbst in Immobilien investiert. Im Weiteren finde ich die mit 5.000€ ETF investierten Helden - eins ist Fakt - Wohnraum wird benötigt in Metropolregionen- Mieten steigen - es findet kaum Neubau statt, alsoooo kaufen!!! Wer kann , kaufen! Nur es KÖNNEN momentan nicht viele! Außerdem hat er die ganzen ETF Helden mundtot gemacht mit dem Fremdkapital Hebel!!! Bravo starker Gast!
@oliver Genau seit dem ich ein kleines vermögen hart erspart habe seh ich erst wie das ganze steuergeld verteilt wird. Alle bekommen hilfen weil sie zu arm sind weil krisen auf uns treffen und ich bekomme keine hilfen weil ich mich auf keisen borbereitet habe und jetzt zu vermögend bin. Andere bekommen jetzt hilfe unter anderem auch von meinen gezahltwn steuern und ich der sparer bekomme nix und darf für den vermögenserhalt anderer aufkommen die auf + - 0 gewirtschaftet haben. Ich werde jedem empfhelen nocht zu viel zu sparen in diesem sozialistischem land!
Год назад+28
Ein gut geschulter Immobilienlobbyist, der allerdings uns nicht darüber hinwegtäuschen sollte, dass in den allermeisten Fällen die Renditen von immer noch zu teuren Immobilien nach Berücksichtigung von Instandhaltungskosten im Vergleich zu ETFs wie auch grundsätzlich extrem niedrig sind.
Aktien-ETFs meinst du? Kann man so sehen, allerdings dann auch beachten, dass Aktienanlagen selbst bereits über die Finanzierungsstruktur der Unternehmen einen ordentlichen Leverage haben und je nach Geschäftsmodell Residualansprüche mehr oder weniger sicher / volatil sind. Wenn man es vergleichen möchte, musst du die Immo schon auch mit einem ähnlichen FK-Anteil hebeln. Wesentlich gravierender bei Immos sind aber die Enden der Verlustverteilung, Klumpenrisiko viel zu hoch für die allermeisten privaten Portfolios.
Год назад
@@davido2493 Was die Sicherheit eines Aktien-ETF-Depots angeht, ist diese recht leicht zu gewährleisten durch 2 Faktoren: 1. regelmäßig und insbesondere bevorzugt stärker nach Kursrrückgängen investieren 2. Nicht kurzfristig investieren, sondern als Anleger in Jahrzehnten denken, weil jeder Kursrrückgang einesglobal diversifizierten Depots in recht wenigen Jahren wieder ausgeglichen und mit neuen Kursrekorden überkompensiert wird wie mehr als 100 Jahre Börsengeschichte zeigt.
Ich habe den Eindruck, dass zur Zeit bei Immobilien die Preisvorstellungen von Verkäufer und Käufer sehr weit auseinander klaffen und sich deshalb kaum etwas bewegt. Außerdem ist das politische Risiko im Hinblick auf energetische Sanierung und Regulierung der Mieten so hoch wie noch nie.
Genau so ist das. Die Boomer haben wind davon bekommen und wollen jetzt natürlich keinen Abschlag in Kauf nehmen selbst wenn es 5% weniger als zu höchstzeiten sind 😂 diese werden erst auf Zwang verkaufen wenn es in die Altenpflege geht.
ich auch , die Wohnplatznot wird am Leben gehalten, damit der Michel weiterhin nix besitzt bis zum Ende. Mieterland . Deutschland das ärmste Land in der EU aus Sicht vom Besitz eines eingenen Daches über dem Kopf
@@lagrima7980So isses und selbst der so genannte "Immobiliechrash" ist, ganz ehrlich gesagt, ein Witz, wenn man nicht gerade völlig irre völlig überteuerte Immos gekauft hat, in den letzten Jahren und selbst da kommt man gut raus, wenn man gute Kreditlaufzeiten hat. 😉 Wer jetzt in sinnvolle Lagen und gute Immos investiert... 👌
Du kannst doch ehe nicht kaufen! Das sind die Tagträumer die nie eine Immobilie besitzen werden und sich freuen wenn sie jeden Monat 100€ Aktien kaufen 😂🤣🤣
Tolles Interview! Finde es immer noch schwierig die vermietete Immobilie als passives Einkommen zu deklarieren. Sie viele Pflichten und Arbeitsaufkommen... die habe ich eben mit einem breit gestreuten, ausschüttenden ETF Portfolio nicht. Die muss ich nicht sanieren, die kann ich überall mit hinnehmen, da muss ich mich nicht um häufigen Mieterwechsel kümmern, etc pp....ab einem gewissen Vermögen wäre ich jedoch auch einer Immobilie nicht abgeneigt. Ich bin mir jedoch ziemlich sicher, dass wir den Boden noch nicht gesehen haben, eher Ende 2024/2025. Gerade 2014/2015 haben sehr viele Menschen viel zu teuer gebaut, wenn die jetzt mit den aktuellen Zinsen refinanzieren müssen, werden viele ihre Immobilie abgeben (müssen). Ist halt ein zyklischer Markt. Wer in 2-3 Jahren kaufen kann (sollten die Zinsen wieder Richtung 2% wandern), kann gutes Geld damit verdienen.
Glaub ich nicht. Was will die Bank mit Deiner Immobilie? In einen fallenden Markt verkaufen? Da wird vorher die Tilgung gestreckt, Inflation ist ja auch da, Löhne steigen. Aber 2030, wenn die Zinsen immer noch hoch oder noch höher wären - hmmmmm...
Die Bank wird die Immobilie verwerten, solange sie noch halbwegs werthaltig ist und als Sicherheit den ausstehenden Kredit begleichen kann. Jeder kann sich denken, was bei zunehmendem Verkaufsdruck passiert. 2008 doch alles schon gesehen. Banken kommen viel eher ins kurze Gras, wenn sie ihre Aktiva wertberichtigen müssen, wegen gestiegener PDs und „Sicherheiten“, die nicht annähernd das Exposure decken. Wenn der Zyklus einmal richtig ins laufen kommt, wird er nicht stoppen, ohne dass wir wieder eine sehr große Wertberichtigung sehen.
Kommt halt drauf an was man so als "passiv" deklariert. Für die Immobilie musst Du halt auch nicht jeden Tag zur Arbeit rennen. Aber klar musst Du Dich kümmern. So ist es aber auch bei einem (guten) Aktiendepot oder anderen Sachen. Und was Du auch nicht vergessen darfst: Es kommt auch drauf an WER der Anleger ist. Jemand mit 500.000 bis 1.000.000 Kapital zum investieren, hat ganz andere Möglichkeiten als jemand mit 10.000 Euro. Wenn man dazu ein hohes Grundeinkommen hat, dann kommen beim Wohnungsinvestment ja auch Steuerentlastungen hinzu. Wenn Du eh kaum Steuern zahlst, spielt das eben auch weniger eine Rolle. Die Immobilienrechnung wird immer mit "Hebel", "Steuer" und "Inflation" gemacht. Wenn Du mit ausreichend Eigenkapital gute Immobilien kaufst und entsprechend absetzen kannst, dann lässt Du eine Immobilienverwaltung den Großteil machen, da ruft dann ein Mieter an, wenn was kaputt ist und die kümmern sich. Das kostet Dich unterm Strich weniger, als wenn Du Dich selbst kümmerst. Muss halt mit eingerechnet werden in Deine persönliche Kalkulation.
Bin jetzt bei Minute 22 und seine Argumentation ist doch sehr viel "hätte, wäre, könnte" und "die Disziplin hat ja eh niemand", also im Grunde sehr viel Unterstellung, ohne dass er seine Thesen richtig untermauert hat. Mich würde mal eine seiner Kalkulationen anhand von richtigen Zahlen interessieren, denn was er beschreibt, ist ja der Free Lunch, den es aber nicht gibt.
5:11 Ich wüsste mal gerne wie man „ganz früh 2023 merkte das sich der Markt stabilisiert“, die Zinsen seitdem jedoch signifikant weiter gestiegen sind. Ich komme selbst aus der Immobilienwelt und kann nach 5min schon sagen das ich hier gleich mit hoher Wahrscheinlichkeit ein-zwei Märchen erzählt bekomme.
Bei 100% Fremdfinanzierung, den aktuellen Immopreisen und Zinsen von über 4%, da decken die Mieteinnahme oft nicht mal die Zinskosten. Bin da neugierig wie sich das selbst abzahlen soll! Würd gerne mal so ne Kalkulation sehen, lass mich da gerne eines Besseren belehren.
Ein Fehler den ich selbst mache - und immer wieder mache: Beispiel München vor 10 Jahren. QM für 3k€, 5€ Miete pro QM. Habe ich abgetan, nach dem Motto "das rechnet sich nie". Heute: ok, der QM kostet dort 8k€, aber die Miete liegt bei 35€! Natürlich nicht in den Mietspiegel schauen, da stehen noch 12€. Aber die Mieter bezahlen tatsächlich für eine 30QM Wohnung locker 1.5 - 2k€ Miete. Weil ich mir nicht vorstellen kann, z.B. 50% meines Bruttogehalts für Miete auszugeben halte ich solche Dinge immer für unmöglich. Aber anscheinend ist es eben doch möglich.
@@bjoernwuest7483 Das ist ja das was ich meine, wie an deinen Zahlen ersichtlich: Kaufpreis o.NK.: 8000€ x 30qm=240.000€ Mieteinnahmen: 35€x 30qm x12=12.600€/Jahr Zinskosten: 240.000€ x 4% = 9600€/Jahr Tilgung bleiben 3000€/Jahr übrig! Laufzeit sind dann grob 36 Jahre bis zur vollständigen Tilgung. Hausgeld, Renovierungskosten, Reparaturkosten und die aktuellen politischen Ungewissheiten sind noch nicht mit drin.
@@-ChatGPT- So rechne ich auch und darum habe ich keine Immobilie. Wenn ich aber auf die vergangene Entwicklung schaue, dann müsste ich folgendes rechnen: 8k€+30qm=240k€ Kaufpreis; 35€/qm Miete * 300% Mietsteigerung (wie in den letzten 10 Jahren) = 35€ * 3 * 30qm * 12 Monate = ~38k€ . Und dann liege ich bei ca. 8 Jahren ohne Zins. Der vergangenen Beobachtung nach ist eine Immo als Idiotensicher. Nur habe ich Probleme mir vorzustellen, wie man in 10 Jahren 105€/qm an Miete zahlen soll. Mein Gehalt ist in den letzten 10 Jahren um 15% gestiegen. Mit solchen Mieten müsste ich also jeden Monat mehrere hundert Euro Schulden machen, nur um meine Miete bezahlen zu können... (PS: ich wohne im Eigenheim, da ist die Situation etwas anders; aber ein Kollege bezahlt tatsächlich die im ersten Post aufgeführten Preise)
@@EKoch-bk7vc Bei der dummen Politik, die unsere Politiker in Europa betreiben, wird in den nächsten Jahren keine nennenswerte wirtschaftliche Entwicklung möglich sein. Das wird natürlich auch den Immobilienmarkt prägen.
😂spricht keiner aus, aber genauso ist es doch. Hoch spezialisierte Fachkräfte verlassen doch sinnigerweise dieses Land. Anscheinend existiert in gewisser Weise noch eine Mittelschicht, die Frage ist wie lange. Wenn ich mir die Gehälter in Relation zur Kaufkraft usw. anschaue, bewegen wir uns eher auf eine 2-Klassen-Gesellschaft. Wer soll denn da die Mondpreise bezahlen?@@EKoch-bk7vc
Mit Familie muß ich dem absolut widersprechen. Auch will ich für meine Kinder ein solides Umfeld und fühle mich bei Freunden und Familie wohler, als mich nur durch ein paar Prozenten Ersparnissen hin oder her, direkt örtlich zu verändern
So ein Quatsch. Du wohnst in der drittstärksten Volkswirtschaft der Welt mit sehr geringer Verschuldung, mit dem besten Reisepass der Welt, kostenfreier Bildung, klimatisch ausgeglichenen Umweltbedingungen, keine Vulkane, keine Erdbeben. Warum wandert ihr Schwarseher nicht einfach aus und geht uns hier nicht weiter auf die Nerven?
Ich bin mir sicher du besitzt nicht mal ein Vermögen von über 50.000€ - die ganzen Heulsusen die denken der Immobilienmarkt kracht ein- am Ende verliert immer der NICHTS hat! Der dann weint wenn die Nettokaltmiete pro qm bei 20€ liegt. Wartet ab, in 15-20 Jahren ist es völlig normal pro qm 20-30€ pro qm zu zahlen
Achtung! Der Experte sagt: "eine Immobilie ist dann gut, wenn er sich selber trägt"! Doch wie soll das möglich sein? Bei 2 % Tilgung und 4,5 % Zinsen müsste die Immobilie 7 % Rendite bringen (inkl. Instandhaltungsrücklage). Wo soll das bitte realisierbar sein????
Ich würde schon verstehen wenn sich eine Immo trägt wenn wenigstens die Zinsen durch Miete erwirtschaftet werden. Die Tilgung ist dann wie ein Sparplan. Dann kommt aber noch die Steuer auf VV. Die wenigsten Immos tragen sich inkl. Steuer.
Verstehe ich auch nicht. Bei 4,5 % Finanzierungszins auf Fremdkapital muss die Immobilie ja mindestens unter Mietfaktor 22,2 Jahre sein. Er sagt zwar, dass die Faktoren aktuell schon wieder bei 20-25 sind, aber wieso sollte man für eine Rendite von 0% ein Risiko eingehen? -> macht keinen Sinn! Eine +2% muss da mal mindestens als Absicherung sein und dann muss der Faktor bei 100/6,5, sprich 15, also wird es noch eine Korrektur von 30% vom aktuellen Niveau geben. (Mein Tipp 😅)
Ganz wichtiger Punkt mit der Fremdfinanzierung im Vergleich zu Aktien/ETF. Das wird kaum thematisiert wenn man diese beiden Assets miteinander vergleicht. Danke
Richtig, insbesondere von den Aktien Helden und den Angstmachern, wird dieses Argument sehr sehr oft verglichen OHNE Berücksichtigung des Fremdkapitalhebels!
@@Fabian9006 Im Prinzip rechnen die Herrschaften es sich schön, weil die Rendite dann nur über dein Eigenkapital gerechnet wird und dann sehr viel besser aussieht. Ähnlich bei Futures, mit 2000€ handelst du 20000€, Ergo bei 1% Preissteigerung hast du eine Eigenkapitalrendite von 10% :) Aber das gilt natürlich in beide Richtungen.... Nur bei Immos scheint es kein Problem zu sein hohe Risiken zu fahren, bei CFD,s futures oder marginkonten schreit jeder sofort das das eine schlecht Idee ist, bei Immos wird es als das totschlag argument genommen mit Fremdkapital zu zocken ;)
17:10: Beispiel. Immobilie kostet 1.000.000€ Euro. Man nimmt 20% Eigenkapital her, 80% Kredit. Dann zu sagen, man soll die Mietrendite nur aufs Eigenkapital hochrechnen ist schlicht einfach Falsch im direktvergleich mit Anleihen. Man kann sich dann in dem Fall auch ein Kredit nehmen und damit anleihen kaufen. Hat man dasselbe Prinzip nur mit mehr ausgeschütteter Rendite. Obs Sinn macht bei den hohen Zinsen, ist ein anderes Thema
Naiver gehts kaum…wer rechnen kann investiert aktuell garantiert nicht in Immobilien. Die Kaufpreise stehen in keiner Relation zu den erwarteten Erträgen - selbst wenn die Mieten gigantisch steigen würden. Lobbyvideo. Es gibt aktuell wenig Chancen bei diesen Preisen. Nach 30-40% Abschlag vielleicht. Vorher ganz sicher nicht. Schaut Euch mal die historischen Daten für die BRD an. Chronische Überbewertung seit 2017. Schönes Beispiel für ein fallendes Messer.
Absolut Ihrer Meinung, bei einem langfristig zu erwartenden Zins von min 3% müssen die Preise um etwas über 50% in der Relation zu 2021 fallen da der machbare Kapitaldienst der Haushalte der selbe ist wie vorher. Der Mensch redet auch einen ziemlich großen Anteil von Müll, die Frage ist ja nicht ausschließlich der Preis sondern die Menge der Transaktionen und in welcher Lage diese dann erfolgt sind. In München kaufen die vermögenden Menschen immer noch Premiumlagen, aber der Schnitt kauft wenig. Ist das also repräsentativ für ein price research?
Ihr gehört zu den Typen die nie kaufen werden und immer sagen „ja, vor 10 Jahren war es ja noch viel einfacher“. Die Zinsen fallen wahrscheinlich nie wieder auf
Mieterschutzgesetz ist mir zu gefähllich . Wenn keine Miete mehr bezahlt wird dauert das kündigen und herausklagen irre lange und im allgemeinen sind die Wohnungen dann Renovierungsreif. Da bleibe ich lieber bei Dividendenaktien.
Ja, heute sollte man nur noch an Bekannte aber niemals an Freunde oder Unbekannte vermieten. Dafür braucht man ein Netzwerk. Das mindert das Risiko extrem.
Das die Immobilie mit den aktuellen Zinsen sich selbst trägt, wie er behauptet, würde ich gerne vorgerechnet bekommen. Die Immobilie hat ja neben der Kaufkosten, Instandhaltung auch gewissen Nebenkosten, die auch nicht auf dem Mieter übertragen kann.
Habe Ende Dezember noch eine Kernsanierte 3 Zimmer Wohnung in einer B Lage kurz vor A Lage verkauft und mein Mandant hat ohne EK Einsatz und einem Zins von 3,92 Tilgung 1,5 einen positiven Cashflow nach Verwaltungskosten, Instandhaltung etc. von 57 €. Jetzt setzen wir die AFA, Zinskosten und Verwaltungskosten auf die Lohnsteuerkarte und dann hat er einen positiven Cashflow von 340€ ab dem ersten Tag für eine Immo die top in Schuss ist vermieten ist und und und
Die Frage ist, "viel zu hoch" für wen? Viele Leute haben halt die letzten Jahre einen Reibach gemacht gemacht, sei es mit Immobilen oder am Aktienmarkt, und haben das Geld einfach.
Sorry, aber Michi Schick (IVD Präsident a.D.) ist wahrlich keine unabhängige Instanz in Sachen Immobilien. Einmal Makler, immer Makler! Dieser Beitrag war leider nix, lieber Mario! Ansonsten gerne weitere Inhalte mit Beck & Co. Keep going!
@@WeicherKeks nope, sorry… dann schaue Dir bitte die Inhalte von Beck über Immobilien an. Gerne zeige mir umgekehrt eine Einschätzung von Schick über Aktien/Anleihen. Danke!
Guter Mann 👍🏽 Ganz seiner Meinungen. Habe Immo und sehe alles ganz genau so wie er. Habe auch Mieter, die seit 25 Jahren klüger sind wie ich, aber immer noch nicht Immobilie und Vermögenswerte haben, sondern jeden Scheiß den kein Mensch wirklich braucht. Dafür arbeiten sie immer noch und ich mach seit 8 Jahren nichts mehr ausser zu reisen und zu segeln und die Kids beim studieren zu unterstützen. Bin halt blöd…
Oh je. "Heute kaufen zu den Preisen von gestern und den Mieten von morgen". Wo das denn? Das steht immer noch nicht in einem halbwegs akzeptablen Verhältnis. Und gleich im Intro wird ja angesprochen (und schräg beleuchtet), dass eine Immo das Geld sehr langfristig bindet und eine TF nicht. Zudem muss es ja nicht entweder oder sein... Nur: das klingt wie ein Gebrauchtwagenverkäufer in Berlin Neukölln. Auch dort würde ich nichts kaufen.
Ich bin mit 3x ETFs in ImmobilienREITs investiert. Es waren immer ca. 6-9% vom Depot. In den letzten Monate habe ich dies auf ca. 26% des Depotwerts erhöht. Ich spekuliere auf fallende Zinsen (dann steigen die immoETFs),wenn nicht, dann behalten, die bringen's ca. 6% Dividenden 😊
Auf Dividenden ist geschissen - Völliger Unsinn wenn während dem Vermögensaufbau permanent was aus dem Vermögen raus fällt und die Rendite ist IMMER Kurswert + Dividendenrendite
Papiertiger. Warum? Weil es gar nicht die Handwerker gibt, die das alles umsetzen müssten. Zudem: was bei uns D ist, ist in Holland A. Das müsste somit innerhalb der EU angeglichen werden.
Wie meistens, ein sehr interessantes Video. Wir selbst haben zu sehr günstigen Konditionen zwischen 2000 und 2017 knapp 150 Immobilien gekauft und haben verschiedene Vermietungsarten (MFHs, ETWs, Monteure, WGs, Lager...). Einige haben wir jetzt verkauft, die A-Lagen behalten wir. Parallel investieren wir noch eine ganze Menge in Aktien, eher weniger in ETFs. Ich bin auch der Meinung, dass eine breite Streuung am besten ist. Hier an den Kommentaren sieht man, dass sich viele überhaupt nicht mit dem Thema auseinandersetzen und sich beim monatlichen Ansparen von ein paar Euro in S&P 500-ETFs für die großen Investoren halten. Mach weiter so, deine Videos sind immer extrem lehrreich.
Danke, endlich mal ein sinnvoller Kommentar. Ist mir auch aufgefallen, dass die meisten Kommentare von Leuten geschrieben werden die nicht mal 10.000€ aufm Konto haben. Immobilien schaffen große Vermögen. Das ist einfach so! Übrigens zu super Zeiten gekauft und hervorragende Strategie die „Diamanten“ in A Lage zu behalten und die anderen die damals sehr sehr günstig gekauft wurden veräußert wurden/werden. Die meisten hier scheinen kleine Privatpersonen zu sein mit kleinem Mindset und kleinem Vermögen. Ich stimme vollkommen zu, dass genau JETZT eine gute Zeit ist sich zu erweitern und in A Lagen zu kaufen!
Sehe ich genauso. Bin seit 2016 dabei, 20 Einheiten bisher, investiere parallel auch in Aktien und ETFs, zum Großteil von den Überschüssen aus den Immobilien. Diese reinen „ich spare 150€ pro Monat in einen MSCI world“-Kollegen sind halt mit richtigen Investoren, die sich um das Asset kümmern, nicht zu vergleichen. Standardaufwand ergibt auch nur Standardrendite.
Leute, bevor ihr Immobilien in Deutschland kauft, seht Euch mal die Märkte in Frankreich, Spanien oder Italien an. Dann seht Ihr erst, was man für 200.000-600.000 dort bekommt. Villen, teilweise mit Tennisplatz und Pool und entsprechende Größen des Grundstücks. Die Preise in Deutschland sind jenseits von gut und böse. Wer 300-400k für ein altes 08/15 Haus zahlt, dem ist nicht zu helfen.
Der muss so reden, ist hoch verschuldet...sobald der Markt nochmal 20% fällt und er mal Mietausfall hat, ist er vielleicht bald pleite...der arme Kerl 😢
Es wäre ein absoluter Mehrwert wenn auf dem Kanal mehr Interviews mit Pro UND Kontra zu hören wären, wie wohl jetzt geplant mit Beck und Krall. So wäre es auch gut das bei Immobilien oder anderen Themen zu haben. Das gibt's meiner Meinung nach viel zu wenig und wäre auch meinungsbildend eine echte Bereicherung.
Immobilien werden überall gerade sehr schlecht und ich würde zustimmen dass man auf sein eingesetztes Kapital deutlich mehr Gewinn macht wie bei einem msci etf ABER man sollte nicht unterschätzen wieviel Arbeit und Nerven eine Immobilie kosten kann. Beim etf hast wirklich garkeinen Aufwand
Sehr interessantes Interview. Vielen Dank! Ich ziehe Immobilien ETF-Sparplänen vor, da ich den greifbaren Besitz schätze, stabile Mieteinnahmen bevorzuge, die Möglichkeit der Hebelwirkung nutze und die potenziellen Vorteile hinsichtlich Inflationsschutz und Steuervergünstigungen ansprechend finde. Dennoch ist es wichtig, individuelle Präferenzen und finanzielle Ziele bei dieser Entscheidung zu berücksichtigen. MfG
Die Preis für Mehrfamilienhäuser in mittleren Lagen sind in Berlin in der Tat seit 2021 um ca. 30 Prozent gefallen (wenn es Transaktionen gibt, was allerdings nach wie vor die Ausnahme ist). Gleichzeitig hatten wir ca. 15 Punkte Anstieg des VPI. Real haben die Preise also bereits um ca. 45% korrigiert. Gleichzeitig ist das Zuwanderungsthema weiterhin ungelöst und bei der nächsten Bundestagswahl mit einer wirtschaftsfreundlichen Regierung zu rechnen, welche das Mietpreisrecht eher deregulieren als verschärfen wird. Bei den Sanierungspflichten ist die Regierung bereits deutlich zurückgerudert. Ich glaube nicht, dass es bei den Wohnimmoblienpreisen noch deutlich weiter runter gehen wird.
Bin froh meine Wohnung vor 6 Jahren verkauft zu haben .hab zwar überlegt ob es eine gute Entscheidung ist aber das ist vitbei. Jetzt wohne ich ein Stück in Frankreich drin, vieles besser hier .
Er sagte was mit dem 20 fachen der Jahresmiete kaufen mal ein Beispiel. Immobilie 200000 Euro. Das 20 Fache wären 10 t Euro Mieteinnahmen. Wenn man mal von einer 100 Prozent Finanzierung ausgeht sind das aber Zinszahlungen von 10 t Euro Jährlich also plus minus 0 . Macht eigentlich keinen Sinn eher beim 15 Fachen der Jahresmiete
Seit langem mal wieder ein super Interviewgast der viele Sachen einfach auf den Punkt gebracht hat. Wer jetzt nicht kauft hat 0 Eigenkapital und wird in 5 Jahren auch wieder sagen, dass es zu teuer ist
Der Immobilienmarkt steht aktuell dort, wo der Aktienmarkt im Oktober 2000 stand - ganz kurz vor dem heftigen Absturz. Wer zu diesen Preisen investiert greift ins fallende Messer und beweist eigentlich nur, dass er weder von Bewertungen noch von Investitionskostenrechnung eine Ahnung hat. Das perfekte Feld, um sich so richtig zu blamieren und Geld zu verbrennen…
@@matthiasgrunwald895: Ja, insofern, dass ich mir fundamentale Daten wie Erträge und Kosten ansehen kann und weiß, dass insbesondere Immobilien zyklisch sind. Und es immer eine Regression zur Mitte bei den Bewertungen gibt. Für (reale) Immobilienpreise in Deutschland geht es bergab in den nächsten 20 Jahren, das ist absolut sicher.
In wachsenden Städten und Regionen (z. B. in vielen Unistädten in Süddeutschland), in die Menschen zuziehen, wie soll es da zu Preisrückgängen kommen? Der Bedarf nach Wohnraum ist da und wird weiter zunehmen. Zumal Deutschland aufgrund seiner zentralen Lage innerhalb Europas immer Sogwirkung entfalten wird.
Der Typ ist einfach klasse. Wie er alle Frage beantwortet, versteht man, dass er Profi ist. Wir vermieten jetzt 9 Wohnungen, eine wurde vor Paar Tage gekauft, der Notartermin war 3.11.
Dort hast du aber das Managementrisiko ( evtl kommt ein Psychopat in den Vorstand, Wahrscheinlichkeit 5%), und man weiss nie so genau mit welchem Hebel die arbeiten, wenn du einen Psychopaten erwischt der mit Optionen bezahlt wird hast du Volltreffer gelandet
Immobilien sind teuer, die Kreditzinsen gestiegen und Regulierung kann kommen. Aber was ist mit Aktien? Der DAX und der MSCI World hoch wie nie und es droht (erhebliche?) Kurskorrektur. Aktienkauf kommt mir vor wie Roulettespielen. Bei irgendeinem weltweiten Ereignis fällt alles sofort runter und kann erheblich Buchverluste über einen längeren Zeitraum bringen. Wer dann - aus welchen Gründen auch immer - verkaufen muss, hat Aktien ebenso teuer gekauft wie man es derzeit Immobilien nachsagt. Zudem habe ich bei Aktien grundsätzlich immer das Gefühl zum falschen Zeitpunkt gekauft und verkauft zu haben.
Meine covered call ETFs werfen zwischen 9 and 17% Rendite ab und rufen nicht an wenn der Geschirrspüler streikt oder aus dem Wasserhahn in der Küche jeden Morgen eine braune Brühe kommt.
welche genau meinst du? Sowas wie TSLY? (Wo bist du Kunde, denn den kann man in DE nicht kaufen, genauso wie die anderen YieldMax Produkte) Das gleiche bei JEPL & JEPQ?
@@FS-yu3vz JEPI and JEPQ habe ich, und viele andere auch noch. TSLY nicht. Und nein, lebe nicht in einem EU Land, deshalb kann ich die US ETFs alle kaufen.
Mich wundert, dass sich niemand im Immobilienmarkt für folgenden Zusammenhang interessiert: Die Entwicklung der durchschnittlichen Löhne/Gehälter im Zeitraum 1995 - 2022 haben sich Nettoreal je Arbeitnehmer saldiert um 8,2% erhöht. Die Entwicklung der Immobilienpreise haben sich seit 2004 (Index 100) wie folgt entwickelt: Q2 2023 Deutschland gesamt 183, Wachstumsregionen 198, Schrumpfungsregionen 152, Stagnationsregionen 175. Vor diesem Hintergrund ist eine Korrektur der Immobilienpreise nicht nur völlig normal, sondern sie war sogar überfällig.
@@floriano77 Einige Projektentwickler haben ja massive Probleme. Es wird sicherlich noch ein erhebliches Problem geben. Viele Akteure werden Immobilien mit wenig Eigenkapital gekauft haben und bei der Finanzierung nur eine Tilgung von 1% vereinbart haben, wodurch je nach Zinsbindung in den ersten 5-10 Jahren nur eine geringe Tilgung bezahlt wird. Bei deutlich fallenden Marktpreisen wird den Banken je nach Bonität der Kunden die Sicherheit der Immobilien nicht mehr ausreichen, weshalb sie zusätzliches Kapital oder weitere Sicherheiten fordern werden. In den AGB's der Banken ist das sowieso sinngemäß geregelt. Das wiederum wird Spekulanten in Zugzwang bringen.
@@floriano77 Wann soll das passieren? Aktuell ist EZB Zinspause dann geht der Zins wieder runter. Folglich: Billiger als jetzt wird es sehr sicher nicht mehr und dann zieht der Preis wieder an. Viel Nachfrage und niedrige Zinsen können nur Preisanstieg bedeuten.
Die Zinsen sind im selben Zeitraum von ca. 6,5 auf 3,5% heute gefallen. D.h. fuer einen Durchschnittsverdiener sind die Zinskosten fuer den Immobilienerwerb 2023 geringer als 2004.
Kein Institut kauft aktuell Wohnimmobilien, obwohl diese gegenüber den Privatinvestoren wesentliche Kostenvorteile bei Einkauf und Betrieb haben. Mir erscheint es, als möchte man den Privatinvestor jetzt zum Kauf drängen, um den stillstehenden Markt irgendwie zu stützen.
Denkt der Herr nie an Dinge wie Demographie, Sanierungszwang, Diversifikation bei Immos generell ziemlich schwer bei Privatanleger. Flexibilität, Mieter die Mist machen, Heizung Sanitär hab ich schon echte Kracher erlebt (komme aus der Branche)… ja klar bei Neubauten siehts schlecht aus, im Altbau macht man die Wand auf und findet 20 weitere Probleme die sich schwer kalkulieren lassen. Das politische Risiko sehe ich auch verhältnismäßig hoch. Wenn es in De nicht mehr so läuft juckts mich nicht weil ich mein Geld in der Welt verstreut habe.
Herrliche Absurditäten. Warum sind denn Bestandsbauten im Vergleich zu Neubauten historisch günstig bewertet? Weil die künftigen Sanierungsaufwendungen eingepreist werden. Trotzdem sind die Preisvorstellungen vieler Anbieter von Bestandsobjekten noch immer extrem hoch, wie den einschlägigen Portalen zu entnehmen ist. Die fünf Prozent Mietrendite vor Steuern und Abschreibungen, die eine Immobilie gemäß einer einfachen, aber doch oft passenden Rechnung bringen sollte, um halbwegs rentabel zu sein, lassen sich in guten Lagen angesichts Kaufpreisen von 4000.-/qm für Bestandsobjekte nicht ansatzweise realisieren. Nicht einmal vier Prozent sind hier zu erzielen. Angesichts der derzeitigen Anleiherenditen indiskutabel.
Die Debatte um die Anforderungen für eine geringe Restnutzungsdauer in Altbauten wäre sehr spannend. Da möchten sich die Finanzämter aktuell häufig nicht an die gesetzlichen Vorgaben halten und fordern stattdessen lächerlich umständliche Gutachten mit Anforderungen die bei den Haaren herbei gezogen sind. Wenn es hier schon Erfahrungsberichte und aktuelle Bescheide oder anhängige Verfahren gibt wäre das sehr interessant
Man kann eine Immobilie nicht mit einem ETF vergleichen. Das sind zwei absolut unterschiedliche Anlageklassen. Allein der Verwaltungsaufwand, Steuerliche Betrachtung machen das schon sehr schwierig 🙈
Die Immobilien in denen man selber wohnen möchte sind zu teuer und wenn man Vermieter wird hat man Stress und nachher noch einen Mietnomaden. Lieber direkt einen Dividenden ETF.
Naja...wer hätte nicht gerne die eine oder andere Immobilie ;-) Setzt aber auch ein gescheitet, vor allem sicheres (gibt es das heutzutage überhaupt noch?) Einkommen voraus. Sehe ich in der aktuellen Gesamtsituation, insbesondere das Thema Wirtschaftsstandort Deutschland, langfristig kritisch. Sicherlich gibt es immer diesen einen, der auch in unsicheren Zeiten Renditeobjekte abgreifen kann usw., aber ob all diese Tipps und "Riesen-Chancen" für den Otto-Normalverbraucher brauchbar sind, wie hier im Titel beschrieben, sei mal dahingestellt ;-)
Sorry, aber in Hamburg sehe ich nicht annähernd dass die Preise großartig gefallen sind. Wenn dann noch die Zinsen gegengerechnet werden, hat sich der Preis null bewegt. Der Boden ist sicherlich nicht erreicht.
In welcher Welt lebt dieser Mann? Er vertritt seine Lobby und das ist ja okay. Aber Immobilienpreise seien nennenswert gefallen? Bei Eigentumswohnungen kann ich wenig bis keinen Rückgang feststellen, Einfamilienhäuser sind hier ja nicht das Thema. Da muß schon ein Notverkauf stattfinden, wir haben doch im Mittel gerade mal einen Preisrückgang, der den jährlichen Preissteigerungen der jüngeren Vergangenheit entspricht. Da mag was für halbfertige Rohbauten von insolventen Projektentwicklern gehen oder wenn heruntergekommene Wohnblöcke unter den Hammer kommen. Aber die aktuellen Preisrückgänge entsprechen gerade mal eben den jährlichen Preissteigerung der letzten Jahre. Ein paar wenige Prozent niedrigerer Kaufpreis, dafür 60,80...% höhere Raten? Na wie toll ist da der Fremdkapitalhebel noch? Und das angesichts einer sehr unsicheren Lage. Ökos im Sozialistenmodus, das kann noch ein unschönes ende nehmen für alle, die für`s Alter vorsorgen wollen.
40:00 Enteignungsdiskussion: klar, direkt kein Problem für kleinen Private. Indirekt aber eben schon und zeigt deutlich, wohin die Reise in Politik und Gesellschaft geht.Möchte man da Vermieter sein? Sehe ich ja bei uns in Berlin.
Der Preisvergleich zwischen Bestand gegen Neubau ist in der Diskussion nur halb diskutiert. Nicht nur muss der Bestand sehr aufwändig in den kommenden Jahren saniert und energetisch saniert werden. Der Neubau ist auch deshalb so teuer weil die Handwerkerkosten extrem teuer geworden sind. Hier wurde der Preisanstieg durch Verknappung der Materialien und dann durch die Verknappung der Handwerkerleistungen begründet. Aktuell wird so gut wie nichts mehr neu gebaut weil die extreme Verteuerung einfach nicht geht. Somit korrigiert der Preis des Neubaus wieder. Ergo, sich nicht nach oben sondern wieder nach unter orientieren weil die Preis-Luftschlösser sich niemand mehr leisten kann. In 2021 haben sich teilweise die Häuserpreise pro Quartal um 25% nach oben korrigiert. Das ist eine klassische BLASE die nun Platz...
Hallo Habe es schon öfters geschrieben. Man bekommt mittlerweile 7-8 % Zinsen für langfristig sichere Anlagen. Wenn man bei Immobilien keine 10-15 % Rendite hat, kann man die Finger davon lassen. Man hat Arbeit, Sanierung, Mietausfall usw.
Haben die Leute morgen noch so viel Geld für die hohen Mieten?? Wenn es genug gut bezahle Arbeit gibt und bei der momentanen qualifizierten Zuwanderung wird es wahrscheinlich funktionieren.
Als Immobilienbesitzer mit jahrzehntelanger Erfahrung kann ich nur sagen: der redet veieles schön und ertrqgsreich,was leider nicht so ist. Mit einem ETF ist man in jedem Fall besser bedient. Mehr Rendite, weniger Arbeit und erheblich weniger Stress.
Sorry, deine Videos sind normal immer super aber dieser "Experte" ist gefährlich. Bei 4,5% Kosten fürs Fremdkapital trägt sich keine Immobilie mehr von selbst. Anhand der Vonovia Aktie kann sich jeder anschauen wie katastrophal das Geschäftsmodell "Mehrfamilienhaus kaufen, finanzieren und vermieten" funktioniert. Dazu kommen für kleinere Investoren noch steuelriche Nachteile, Instandhaltung, Sanierungskosten, Grunderwerbssteuer uvm.
Solange die Renditen von Immobilien bei 2-3% liegen macht es für Investoren kaum Sinn ihr Kapital dort anzulegen. Es gibt viel bessere Möglichkeiten bei Aktien oder Anleihen gerade jetzt langfristige Positionen aufzubauen. Alles andere ist Wunschdenken der ausgehunderten Immobilienmakler, denn die Anzahl der Transaktionen ist total eingebrochen. Wenn man mit Hebel arbeiten will, dann kann man das auch bei anderen Anlagen machen. Zur Zeit geht eine Pleitewelle durch das Land, denn viele haben mit zu viel Fremdkapital und somit mit zu hohem Hebel gearbeitet. Die Immobilie hat sich nämlich nicht selbst getragen, wie sie erwartet haben. Die genannten 10% Eigenkapital bedeuten ein extremes Risiko und keine seriöse Bank würde da mitmachen. Die Banken bereiten sich gerade auf die Zunahme von Insolvenzen und müssen selbst sehen, wie sie da rauskommen.
ETF-Sparpläne sind die beste Altersvorsorge, die man heutzutage besparen kann. Immobilien haben ihre besten Zeiten hinter sich und begeben sich mit dem Altersstrukturwandel, teuren Sanierungskosten und akuten Risiken auf Talfahrt.
Nein, bin nicht seiner Meinung. Ich hab mir dieses Jahr im Frühjahr eine Wohnung gekauft und vermietet zu 2% Fixzins. Als die Inflation da war, war einer der ersten Überlegungen seitens der Politik, wie man die Mieten deckelt. Vermieter gibts wenig, Mieter viele, entsprechend vertritt die Politik die Interessen. Diese Energieeffizenz-Gesetze werden mit Sicherheit dem Vermieter umgehängt. Auf Grund der Risiken würde ich mir nicht so schnell noch eine Wohnung zulegen
Die Miete hat inzwischen meine Zukunft, mein Selbstwertgefühl und meinen Lebenswillen aufgezehrt. Deshalb musste ich beim Titel des Videos herzlich lachen!🤣(Sorry, hab das Video nicht gesehen)
Jetzt bei gesunkenem Zinssatz und niedrigem Kaufpreis kaufen und später bei weiter gesunkenen Zinsen den aktuellen Kredit ablösen = mehrfache Vorteile.
Zu sagen, dass sich Immobilien alleine tragen, ist aber halt auch einfach nicht richtig oder ich bin zu doof zum Rechnen. Vielleicht auch das... Jede Immobilie, die ich mir hier z.B. in Region Kiel durchrechne, muss ich monatlich extrem bezuschussen. Dass sich Immobilien nur von der Miete tragen, ging halt nur in den letzten 5-7 Jahren. Aktuell ist das nicht möglich, es sei denn mit hat 50%+ Eigenkapital ... und dass Preise 30-40% gefallen sind, kann ich auf Portalen zumindest nicht sehen. Eig. sind das meist noch die Preise von 2021 / 2022. Mal 10% weniger.
Wo findet man eigentlich diese „Angebote“ die 30% günstiger sind als noch vor 2 Jahren? Wenn ich im rhein main Gebiet schaue kosten selbst die kleinsten hässlichen 20qm2 löcher mit energiestandard F noch 120k??
Und als nächstes bitte eine Vertreter der Versicherungswirtschaft einladen, der uns dann erklärt, dass wir doch alle eine kapitalgedeckte Lebensversicherung brauchen. Naja. Die Kunst ist es, rationale Argumente von interessengeleiteten zu unterscheiden.
Genau so ist es! Wenn die Zinsen hoch sind, Immobilien überteuert und der Kauf sich nicht mehr lohnt wie die letzten Jahre, wird nun in den sozialen Medien Immo positive Stimmung gemacht... Ich mache einen RIESIGEN BOGEN um Immobilien. Das Zeug würde ich nicht mit der Kneifzange anfassen, um mich freiwillig im leveragte Klumpenrisiko investieren....
@@samiman.8287was ist denn die Alternative? Aktien?
Also Leute, ihr müsst mal eine Sache sehen. Er erläutert jedes seiner Argumente und begründet diese. Er ist selbst in Immobilien investiert. Im Weiteren finde ich die mit 5.000€ ETF investierten Helden - eins ist Fakt - Wohnraum wird benötigt in Metropolregionen- Mieten steigen - es findet kaum Neubau statt, alsoooo kaufen!!! Wer kann , kaufen! Nur es KÖNNEN momentan nicht viele! Außerdem hat er die ganzen ETF Helden mundtot gemacht mit dem Fremdkapital Hebel!!! Bravo starker Gast!
@@TonyEm007Bingo!
@@TonyEm007 Aktien oder Anleihen, selbst Tagesgeld ist doch attraktiver als Immos ....
Meine Aktien rufen nicht Sonntag abends an, weil die Heizung nicht geht.
... und da gehe ich auch nicht ran weil ich ein neues Auto brauche. Das weiß ich rechtzeitig vorher und bilde andere Rücklagen.
Aber ja, vielleicht bieten Immos jetzt wirklich "sicherere" Renditen als Aktien. Es gibt immer wieder Phasen.
Kann man doch alles auslagern, wenn einem das lästig ist.
@@Birkenstock791dann wird die Rendite dann vollends unterirdisch.
@@AngMoKio8 Geht so. Auf die 5-6 % auf die Kaltmiete kommt es auch nicht mehr an. Und die gewonnene Zeit hat ja auch einen finanziellen Wert!
Ja richtig, aber deine Aktien können auf NULL gehen. Deine Aktien können nur prozentual um das steigen was DU zu 100% einsetzt! Oder leiht dir eine Bank Geld weil du meinst die Meta Aktie wird super performen! Ich frage euch mal so, wie viele Leute kennt ihr die mit Immobilien REICH geworden sind und mit REICH meine ich ab 5 mios und wie viele die mit Aktien reich geworden sind 😂. Gut, nächster Bitte!
Ein reicher Mann hat mir mal gesagt, jeder dieser Mieter arbeiten für mich. Die gehen jeden Tag arbeiten um mir meine Miete zu bezahlen. Ich leite dann einen Teil weiter und der Rest ist für mich! IMMOBILIEN sind Champions League, Aktien sind Euro League. By the way ich bin in beiden Assetklassen investiert!
Das Problem ist halt auch, den ETF Sparplan kann ich pausieren wenn etwas unvorhersehbares passiert. Den Kredit muss ich weiter bedienen. Man muss mit so einem riesen Klotz am Bein ruhig schlafen können.
Alles was Du hast, hat irgent wann dich.
Alles was du hast wird dann weiter verteilt,gelebter Sozialismus oder schon Kommunismus 😂😂😢
Also Leute, ihr müsst mal eine Sache sehen. Er erläutert jedes seiner Argumente und begründet diese. Er ist selbst in Immobilien investiert. Im Weiteren finde ich die mit 5.000€ ETF investierten Helden - eins ist Fakt - Wohnraum wird benötigt in Metropolregionen- Mieten steigen - es findet kaum Neubau statt, alsoooo kaufen!!! Wer kann , kaufen! Nur es KÖNNEN momentan nicht viele! Außerdem hat er die ganzen ETF Helden mundtot gemacht mit dem Fremdkapital Hebel!!! Bravo starker Gast!
@oliver
Genau seit dem ich ein kleines vermögen hart erspart habe seh ich erst wie das ganze steuergeld verteilt wird. Alle bekommen hilfen weil sie zu arm sind weil krisen auf uns treffen und ich bekomme keine hilfen weil ich mich auf keisen borbereitet habe und jetzt zu vermögend bin. Andere bekommen jetzt hilfe unter anderem auch von meinen gezahltwn steuern und ich der sparer bekomme nix und darf für den vermögenserhalt anderer aufkommen die auf + - 0 gewirtschaftet haben. Ich werde jedem empfhelen nocht zu viel zu sparen in diesem sozialistischem land!
Ein gut geschulter Immobilienlobbyist, der allerdings uns nicht darüber hinwegtäuschen sollte, dass in den allermeisten Fällen die Renditen von immer noch zu teuren Immobilien nach Berücksichtigung von Instandhaltungskosten im Vergleich zu ETFs wie auch grundsätzlich extrem niedrig sind.
Aktien-ETFs meinst du? Kann man so sehen, allerdings dann auch beachten, dass Aktienanlagen selbst bereits über die Finanzierungsstruktur der Unternehmen einen ordentlichen Leverage haben und je nach Geschäftsmodell Residualansprüche mehr oder weniger sicher / volatil sind. Wenn man es vergleichen möchte, musst du die Immo schon auch mit einem ähnlichen FK-Anteil hebeln. Wesentlich gravierender bei Immos sind aber die Enden der Verlustverteilung, Klumpenrisiko viel zu hoch für die allermeisten privaten Portfolios.
@@davido2493 Was die Sicherheit eines Aktien-ETF-Depots angeht, ist diese recht leicht zu gewährleisten durch 2 Faktoren:
1. regelmäßig und insbesondere bevorzugt stärker nach Kursrrückgängen investieren
2. Nicht kurzfristig investieren, sondern als Anleger in Jahrzehnten denken, weil jeder Kursrrückgang einesglobal diversifizierten Depots in recht wenigen Jahren wieder ausgeglichen und mit neuen Kursrekorden überkompensiert wird wie mehr als 100 Jahre Börsengeschichte zeigt.
Ich habe den Eindruck, dass zur Zeit bei Immobilien die Preisvorstellungen von Verkäufer und Käufer sehr weit auseinander klaffen und sich deshalb kaum etwas bewegt. Außerdem ist das politische Risiko im Hinblick auf energetische Sanierung und Regulierung der Mieten so hoch wie noch nie.
Genau so ist es.
Man kauft die Katze im Sack und das ist meist nicht gut.
Genau so ist das. Die Boomer haben wind davon bekommen und wollen jetzt natürlich keinen Abschlag in Kauf nehmen selbst wenn es 5% weniger als zu höchstzeiten sind 😂 diese werden erst auf Zwang verkaufen wenn es in die Altenpflege geht.
Na ja, drei Mal darfst Du raten wer das politische Risiko am Ende bezahlen wird. Das werden langfristig nicht die Hauseigentümer sein.
Unsinn
Ich werde in diesem besten Deutschland aller Zeiten , keine Immobilie kaufen.
ich auch , die Wohnplatznot wird am Leben gehalten, damit der Michel weiterhin nix besitzt bis zum Ende. Mieterland . Deutschland das ärmste Land in der EU aus Sicht vom Besitz eines eingenen Daches über dem Kopf
Wenn keiner kaufen will, ist der richtige Zeitpunk zu kaufen.
@@lagrima7980So isses und selbst der so genannte "Immobiliechrash" ist, ganz ehrlich gesagt, ein Witz, wenn man nicht gerade völlig irre völlig überteuerte Immos gekauft hat, in den letzten Jahren und selbst da kommt man gut raus, wenn man gute Kreditlaufzeiten hat. 😉
Wer jetzt in sinnvolle Lagen und gute Immos investiert... 👌
Du kannst doch ehe nicht kaufen! Das sind die Tagträumer die nie eine Immobilie besitzen werden und sich freuen wenn sie jeden Monat 100€ Aktien kaufen 😂🤣🤣
Tolles Interview! Finde es immer noch schwierig die vermietete Immobilie als passives Einkommen zu deklarieren. Sie viele Pflichten und Arbeitsaufkommen... die habe ich eben mit einem breit gestreuten, ausschüttenden ETF Portfolio nicht. Die muss ich nicht sanieren, die kann ich überall mit hinnehmen, da muss ich mich nicht um häufigen Mieterwechsel kümmern, etc pp....ab einem gewissen Vermögen wäre ich jedoch auch einer Immobilie nicht abgeneigt.
Ich bin mir jedoch ziemlich sicher, dass wir den Boden noch nicht gesehen haben, eher Ende 2024/2025. Gerade 2014/2015 haben sehr viele Menschen viel zu teuer gebaut, wenn die jetzt mit den aktuellen Zinsen refinanzieren müssen, werden viele ihre Immobilie abgeben (müssen). Ist halt ein zyklischer Markt. Wer in 2-3 Jahren kaufen kann (sollten die Zinsen wieder Richtung 2% wandern), kann gutes Geld damit verdienen.
Glaub ich nicht. Was will die Bank mit Deiner Immobilie? In einen fallenden Markt verkaufen?
Da wird vorher die Tilgung gestreckt, Inflation ist ja auch da, Löhne steigen.
Aber 2030, wenn die Zinsen immer noch hoch oder noch höher wären - hmmmmm...
Die Bank wird die Immobilie verwerten, solange sie noch halbwegs werthaltig ist und als Sicherheit den ausstehenden Kredit begleichen kann. Jeder kann sich denken, was bei zunehmendem Verkaufsdruck passiert. 2008 doch alles schon gesehen. Banken kommen viel eher ins kurze Gras, wenn sie ihre Aktiva wertberichtigen müssen, wegen gestiegener PDs und „Sicherheiten“, die nicht annähernd das Exposure decken. Wenn der Zyklus einmal richtig ins laufen kommt, wird er nicht stoppen, ohne dass wir wieder eine sehr große Wertberichtigung sehen.
Kommt halt drauf an was man so als "passiv" deklariert. Für die Immobilie musst Du halt auch nicht jeden Tag zur Arbeit rennen. Aber klar musst Du Dich kümmern. So ist es aber auch bei einem (guten) Aktiendepot oder anderen Sachen. Und was Du auch nicht vergessen darfst: Es kommt auch drauf an WER der Anleger ist. Jemand mit 500.000 bis 1.000.000 Kapital zum investieren, hat ganz andere Möglichkeiten als jemand mit 10.000 Euro. Wenn man dazu ein hohes Grundeinkommen hat, dann kommen beim Wohnungsinvestment ja auch Steuerentlastungen hinzu. Wenn Du eh kaum Steuern zahlst, spielt das eben auch weniger eine Rolle. Die Immobilienrechnung wird immer mit "Hebel", "Steuer" und "Inflation" gemacht. Wenn Du mit ausreichend Eigenkapital gute Immobilien kaufst und entsprechend absetzen kannst, dann lässt Du eine Immobilienverwaltung den Großteil machen, da ruft dann ein Mieter an, wenn was kaputt ist und die kümmern sich. Das kostet Dich unterm Strich weniger, als wenn Du Dich selbst kümmerst. Muss halt mit eingerechnet werden in Deine persönliche Kalkulation.
Bin jetzt bei Minute 22 und seine Argumentation ist doch sehr viel "hätte, wäre, könnte" und "die Disziplin hat ja eh niemand", also im Grunde sehr viel Unterstellung, ohne dass er seine Thesen richtig untermauert hat. Mich würde mal eine seiner Kalkulationen anhand von richtigen Zahlen interessieren, denn was er beschreibt, ist ja der Free Lunch, den es aber nicht gibt.
Ich denke der kalkuliert mit sehr viel "Goodwill".
Es ist immer toll, wenn frische Experten bei wiederholenden Themen interviewt werden. Danke an Mario und sein Team.
5:11 Ich wüsste mal gerne wie man „ganz früh 2023 merkte das sich der Markt stabilisiert“, die Zinsen seitdem jedoch signifikant weiter gestiegen sind.
Ich komme selbst aus der Immobilienwelt und kann nach 5min schon sagen das ich hier gleich mit hoher Wahrscheinlichkeit ein-zwei Märchen erzählt bekomme.
Der Gutachterausschuss erfasst sämtliche Kauffälle, da dorthin die Notare melden. Diese realen Kaufpreise analysiert, ergeben das Wissen.
Klassiker: “Never ask a barber if you need a haircut.”
Der Imobilienverkäufer empfiehlt Immoblien zu kaufen, wer hätte das gedacht😂
Und der Goldverkäufer empfiehlt Gold zu kaufen…da wundere ich mich auch jedes Mal
Aber er sagt doch, dass er selbst Käufer ist!
@@robertl8073 So wie jeder gute Verkäufer.
Ich denke dass wr recht hat zu kaufen
@@robertl8073 Nur weil man etwas tut muss es nicht das richtige sein.
Bei 100% Fremdfinanzierung, den aktuellen Immopreisen und Zinsen von über 4%, da decken die Mieteinnahme oft nicht mal die Zinskosten. Bin da neugierig wie sich das selbst abzahlen soll!
Würd gerne mal so ne Kalkulation sehen, lass mich da gerne eines Besseren belehren.
Ein Fehler den ich selbst mache - und immer wieder mache: Beispiel München vor 10 Jahren. QM für 3k€, 5€ Miete pro QM. Habe ich abgetan, nach dem Motto "das rechnet sich nie". Heute: ok, der QM kostet dort 8k€, aber die Miete liegt bei 35€! Natürlich nicht in den Mietspiegel schauen, da stehen noch 12€. Aber die Mieter bezahlen tatsächlich für eine 30QM Wohnung locker 1.5 - 2k€ Miete. Weil ich mir nicht vorstellen kann, z.B. 50% meines Bruttogehalts für Miete auszugeben halte ich solche Dinge immer für unmöglich. Aber anscheinend ist es eben doch möglich.
@@bjoernwuest7483 Das ist ja das was ich meine, wie an deinen Zahlen ersichtlich:
Kaufpreis o.NK.: 8000€ x 30qm=240.000€
Mieteinnahmen: 35€x 30qm x12=12.600€/Jahr
Zinskosten: 240.000€ x 4% = 9600€/Jahr
Tilgung bleiben 3000€/Jahr übrig!
Laufzeit sind dann grob 36 Jahre bis zur vollständigen Tilgung.
Hausgeld, Renovierungskosten, Reparaturkosten und die aktuellen politischen Ungewissheiten sind noch nicht mit drin.
@@-ChatGPT- So rechne ich auch und darum habe ich keine Immobilie. Wenn ich aber auf die vergangene Entwicklung schaue, dann müsste ich folgendes rechnen: 8k€+30qm=240k€ Kaufpreis; 35€/qm Miete * 300% Mietsteigerung (wie in den letzten 10 Jahren) = 35€ * 3 * 30qm * 12 Monate = ~38k€ . Und dann liege ich bei ca. 8 Jahren ohne Zins. Der vergangenen Beobachtung nach ist eine Immo als Idiotensicher. Nur habe ich Probleme mir vorzustellen, wie man in 10 Jahren 105€/qm an Miete zahlen soll. Mein Gehalt ist in den letzten 10 Jahren um 15% gestiegen. Mit solchen Mieten müsste ich also jeden Monat mehrere hundert Euro Schulden machen, nur um meine Miete bezahlen zu können... (PS: ich wohne im Eigenheim, da ist die Situation etwas anders; aber ein Kollege bezahlt tatsächlich die im ersten Post aufgeführten Preise)
@@-ChatGPT-zusätzlich müssen Mieteinnahmen auch noch mit deinem persönlichen Steuersatz versteuert werden.
@@alexbavaria3745 Zinskosten und 2% der Anschaffungskosten (AfA) können jährlich abgesetzt werden. Also dürften in dem Bsp. keine Steuern anfallen.
Preise von gestern, Mieten von morgen, Zinsen und Eigenkapitalerfordernisse von heute und Gebäudesanierungsrisiken jenseits von gut und böse
Fehlen nur noch die Mieter, die die erhofften Mieten in der Zukunft auch bezahlen können..............
@@EKoch-bk7vc Bei der dummen Politik, die unsere Politiker in Europa betreiben, wird in den nächsten Jahren keine nennenswerte wirtschaftliche Entwicklung möglich sein.
Das wird natürlich auch den Immobilienmarkt prägen.
😂spricht keiner aus, aber genauso ist es doch. Hoch spezialisierte Fachkräfte verlassen doch sinnigerweise dieses Land. Anscheinend existiert in gewisser Weise noch eine Mittelschicht, die Frage ist wie lange. Wenn ich mir die Gehälter in Relation zur Kaufkraft usw. anschaue, bewegen wir uns eher auf eine 2-Klassen-Gesellschaft. Wer soll denn da die Mondpreise bezahlen?@@EKoch-bk7vc
Würde in Deutschland nie eine Immobilie erwerben. Man muss mobil bleiben, sollte es weiter bergab gehen.
du könntest auch nicht. weil du arm bist
Mit Familie muß ich dem absolut widersprechen. Auch will ich für meine Kinder ein solides Umfeld und fühle mich bei Freunden und Familie wohler, als mich nur durch ein paar Prozenten Ersparnissen hin oder her, direkt örtlich zu verändern
So ein Quatsch. Du wohnst in der drittstärksten Volkswirtschaft der Welt mit sehr geringer Verschuldung, mit dem besten Reisepass der Welt, kostenfreier Bildung, klimatisch ausgeglichenen Umweltbedingungen, keine Vulkane, keine Erdbeben. Warum wandert ihr Schwarseher nicht einfach aus und geht uns hier nicht weiter auf die Nerven?
@@enricopallazo420 Vielleicht weil der Stat extra eine Wegzugsbesteuerung erfunden hat um so etwas zu erschweren?!
@@Laos3286 noch ein Grund mehr in Deutschland zu bleiben
Was für ein Gewinner… umso länger man dem zuhört, umso interessanter wird Tagesgeld mit 3,5% und das im Crash in den S&P/Nasdaq legen…
Welcher Crash?
Ich bin mir sicher du besitzt nicht mal ein Vermögen von über 50.000€ - die ganzen Heulsusen die denken der Immobilienmarkt kracht ein- am Ende verliert immer der NICHTS hat! Der dann weint wenn die Nettokaltmiete pro qm bei 20€ liegt. Wartet ab, in 15-20 Jahren ist es völlig normal pro qm 20-30€ pro qm zu zahlen
Hilfe
Achtung! Der Experte sagt: "eine Immobilie ist dann gut, wenn er sich selber trägt"! Doch wie soll das möglich sein? Bei 2 % Tilgung und 4,5 % Zinsen müsste die Immobilie 7 % Rendite bringen (inkl. Instandhaltungsrücklage). Wo soll das bitte realisierbar sein????
Ich würde schon verstehen wenn sich eine Immo trägt wenn wenigstens die Zinsen durch Miete erwirtschaftet werden. Die Tilgung ist dann wie ein Sparplan. Dann kommt aber noch die Steuer auf VV. Die wenigsten Immos tragen sich inkl. Steuer.
Verstehe ich auch nicht. Bei 4,5 % Finanzierungszins auf Fremdkapital muss die Immobilie ja mindestens unter Mietfaktor 22,2 Jahre sein. Er sagt zwar, dass die Faktoren aktuell schon wieder bei 20-25 sind, aber wieso sollte man für eine Rendite von 0% ein Risiko eingehen? -> macht keinen Sinn! Eine +2% muss da mal mindestens als Absicherung sein und dann muss der Faktor bei 100/6,5, sprich 15, also wird es noch eine Korrektur von 30% vom aktuellen Niveau geben. (Mein Tipp 😅)
Es gibt Leute, die waren im Fach Mathe Kreide holen, deswegen kaufen diese auch Immobilien, weil es ja alle machen,😁
@@pokeking9272 „mit Immobilien machst du nie was falsch“ Klassiker bei solchen Menschen. „Einfach Wohnungen kaufen und vermieten“
Miete verdoppeln 😂
Habe vor 2 Stunden noch mit einem institutionellen Einkäufer telefoniert. Er sagt selber, dass der Markt noch circa 20-30 % korrigieren muss!
Eben. Wie soll denn der "Mieter" die aktuelle Rate der Bank bei den hohen Preisen + Zinsen bedienen. Das kommt doch garnicht hin.
Danke Mario für Dein Interview mit Herrn Schick zum Thema Mietwohnungen/Kosten/Gesetzeslage usw.👍
Sie kaufen die Immobilien von gestern, mit den Mieten von morgen und mit Zinsen vom Mond XD
hahaha🤣
Ganz wichtiger Punkt mit der Fremdfinanzierung im Vergleich zu Aktien/ETF. Das wird kaum thematisiert wenn man diese beiden Assets miteinander vergleicht. Danke
Richtig, insbesondere von den Aktien Helden und den Angstmachern, wird dieses Argument sehr sehr oft verglichen OHNE Berücksichtigung des Fremdkapitalhebels!
Und was kommt dabei raus, wenn man den Hebel berücksichtigt?
@@Fabian9006 Im Prinzip rechnen die Herrschaften es sich schön, weil die Rendite dann nur über dein Eigenkapital gerechnet wird und dann sehr viel besser aussieht. Ähnlich bei Futures, mit 2000€ handelst du 20000€, Ergo bei 1% Preissteigerung hast du eine Eigenkapitalrendite von 10% :) Aber das gilt natürlich in beide Richtungen.... Nur bei Immos scheint es kein Problem zu sein hohe Risiken zu fahren, bei CFD,s futures oder marginkonten schreit jeder sofort das das eine schlecht Idee ist, bei Immos wird es als das totschlag argument genommen mit Fremdkapital zu zocken ;)
@@keinstarinvestor sehe ich auch so ;-)
17:10: Beispiel. Immobilie kostet 1.000.000€ Euro. Man nimmt 20% Eigenkapital her, 80% Kredit. Dann zu sagen, man soll die Mietrendite nur aufs Eigenkapital hochrechnen ist schlicht einfach Falsch im direktvergleich mit Anleihen. Man kann sich dann in dem Fall auch ein Kredit nehmen und damit anleihen kaufen. Hat man dasselbe Prinzip nur mit mehr ausgeschütteter Rendite. Obs Sinn macht bei den hohen Zinsen, ist ein anderes Thema
Naiver gehts kaum…wer rechnen kann investiert aktuell garantiert nicht in Immobilien. Die Kaufpreise stehen in keiner Relation zu den erwarteten Erträgen - selbst wenn die Mieten gigantisch steigen würden. Lobbyvideo. Es gibt aktuell wenig Chancen bei diesen Preisen. Nach 30-40% Abschlag vielleicht. Vorher ganz sicher nicht. Schaut Euch mal die historischen Daten für die BRD an. Chronische Überbewertung seit 2017. Schönes Beispiel für ein fallendes Messer.
DITO: Bei der Überschrift kann man nur Lachen 😂😂😂😂
Absolut Ihrer Meinung, bei einem langfristig zu erwartenden Zins von min 3% müssen die Preise um etwas über 50% in der Relation zu 2021 fallen da der machbare Kapitaldienst der Haushalte der selbe ist wie vorher.
Der Mensch redet auch einen ziemlich großen Anteil von Müll, die Frage ist ja nicht ausschließlich der Preis sondern die Menge der Transaktionen und in welcher Lage diese dann erfolgt sind.
In München kaufen die vermögenden Menschen immer noch Premiumlagen, aber der Schnitt kauft wenig.
Ist das also repräsentativ für ein price research?
Ihr gehört zu den Typen die nie kaufen werden und immer sagen „ja, vor 10 Jahren war es ja noch viel einfacher“.
Die Zinsen fallen wahrscheinlich nie wieder auf
Mieterschutzgesetz ist mir zu gefähllich . Wenn keine Miete mehr bezahlt wird dauert das kündigen und herausklagen irre lange und im allgemeinen sind die Wohnungen dann Renovierungsreif. Da bleibe ich lieber bei Dividendenaktien.
Ja, heute sollte man nur noch an Bekannte aber niemals an Freunde oder Unbekannte vermieten. Dafür braucht man ein Netzwerk. Das mindert das Risiko extrem.
Möbiliert vermieten = keine Mietpreisbremse
Das die Immobilie mit den aktuellen Zinsen sich selbst trägt, wie er behauptet, würde ich gerne vorgerechnet bekommen. Die Immobilie hat ja neben der Kaufkosten, Instandhaltung auch gewissen Nebenkosten, die auch nicht auf dem Mieter übertragen kann.
Das ist auch anhand der Zahlen, die er selbst vorträgt, Unsinn und kann leicht nachgerechnet werden.
Habe Ende Dezember noch eine Kernsanierte 3 Zimmer Wohnung in einer B Lage kurz vor A Lage verkauft und mein Mandant hat ohne EK Einsatz und einem Zins von 3,92 Tilgung 1,5 einen positiven Cashflow nach Verwaltungskosten, Instandhaltung etc. von 57 €.
Jetzt setzen wir die AFA, Zinskosten und Verwaltungskosten auf die Lohnsteuerkarte und dann hat er einen positiven Cashflow von 340€ ab dem ersten Tag für eine Immo die top in Schuss ist vermieten ist und und und
Also es geht ;)
Müsst nur die richtigen Kontakte habe
Wenn man Lobbyisten zuhört, ist es zumeist Zeitverschwendung. So auch hier…Schönfärberei in Reinform.
Bei uns in der Region sind die Preise bei den Marktzinsen immer noch viel zu hoch
Bei uns auch.
Die Frage ist, "viel zu hoch" für wen? Viele Leute haben halt die letzten Jahre einen Reibach gemacht gemacht, sei es mit Immobilen oder am Aktienmarkt, und haben das Geld einfach.
Sorry, aber Michi Schick (IVD Präsident a.D.) ist wahrlich keine unabhängige Instanz in Sachen Immobilien. Einmal Makler, immer Makler! Dieser Beitrag war leider nix, lieber Mario! Ansonsten gerne weitere Inhalte mit Beck & Co. Keep going!
Man braucht halt auch mal einen Fürsprecher für Immobilien auf dem Kanal. Und außerhalb der Immobubble findet man halt niemanden.
Hier werden doch nur Argumente angeboten, was ein jeder daraus macht ist doch selbst überlassen
Dir ist scheinbar nicht klar, dass Beck GENAU dasselbe auf Aktien/Anleihen-Seite ist? Hört ihr euch alle überhaupt selbst?
@@WeicherKeks nope, sorry… dann schaue Dir bitte die Inhalte von Beck über Immobilien an. Gerne zeige mir umgekehrt eine Einschätzung von Schick über Aktien/Anleihen. Danke!
Guter Mann 👍🏽
Ganz seiner Meinungen. Habe Immo und sehe alles ganz genau so wie er. Habe auch Mieter, die seit 25 Jahren klüger sind wie ich, aber immer noch nicht Immobilie und Vermögenswerte haben, sondern jeden Scheiß den kein Mensch wirklich braucht. Dafür arbeiten sie immer noch und ich mach seit 8 Jahren nichts mehr ausser zu reisen und zu segeln und die Kids beim studieren zu unterstützen. Bin halt blöd…
Oh je. "Heute kaufen zu den Preisen von gestern und den Mieten von morgen". Wo das denn? Das steht immer noch nicht in einem halbwegs akzeptablen Verhältnis. Und gleich im Intro wird ja angesprochen (und schräg beleuchtet), dass eine Immo das Geld sehr langfristig bindet und eine TF nicht. Zudem muss es ja nicht entweder oder sein...
Nur: das klingt wie ein Gebrauchtwagenverkäufer in Berlin Neukölln. Auch dort würde ich nichts kaufen.
Ein sehr kompetenter Mann, gerne öfter mal einladen!
"Wiedereinstiegsmarkt".
Da spricht der Makler, der Immobilien verkaufen möchte.
Ich bin mit 3x ETFs in ImmobilienREITs investiert.
Es waren immer ca. 6-9% vom Depot.
In den letzten Monate habe ich dies auf ca. 26% des Depotwerts erhöht. Ich spekuliere auf fallende Zinsen (dann steigen die immoETFs),wenn nicht, dann behalten, die bringen's ca. 6% Dividenden 😊
Interessant, wo investierst du?
Triple net leasing wie bspw. Realty income für mich auch interessant aktuell 👍
3 etfs: ishare developed, HSBC NAREIT, ishare European Property.
@@Simon-ni7xf ich nehme mittlerweile nur etfs, einzelaktien sind ma zu riskant.
Auf Dividenden ist geschissen - Völliger Unsinn wenn während dem Vermögensaufbau permanent was aus dem Vermögen raus fällt und die Rendite ist IMMER Kurswert + Dividendenrendite
Er hat schon eine sehr dicke Immobrille auf. Frei nach dem Motto: Jeder Händler lobt seine Ware.
Moment, was ist mit den umfassenden Sanierungsvorschriften, die bald aus Brüssel drohen? Stichwort Effizenzklasse D?
D für Deutschland, die die es durchnudeln müssen, wärend sich die anderen in der EU ausruhen und Michel auslachen
Papiertiger. Warum? Weil es gar nicht die Handwerker gibt, die das alles umsetzen müssten. Zudem: was bei uns D ist, ist in Holland A. Das müsste somit innerhalb der EU angeglichen werden.
Wie meistens, ein sehr interessantes Video. Wir selbst haben zu sehr günstigen Konditionen zwischen 2000 und 2017 knapp 150 Immobilien gekauft und haben verschiedene Vermietungsarten (MFHs, ETWs, Monteure, WGs, Lager...). Einige haben wir jetzt verkauft, die A-Lagen behalten wir. Parallel investieren wir noch eine ganze Menge in Aktien, eher weniger in ETFs. Ich bin auch der Meinung, dass eine breite Streuung am besten ist. Hier an den Kommentaren sieht man, dass sich viele überhaupt nicht mit dem Thema auseinandersetzen und sich beim monatlichen Ansparen von ein paar Euro in S&P 500-ETFs für die großen Investoren halten. Mach weiter so, deine Videos sind immer extrem lehrreich.
Danke, endlich mal ein sinnvoller Kommentar. Ist mir auch aufgefallen, dass die meisten Kommentare von Leuten geschrieben werden die nicht mal 10.000€ aufm Konto haben. Immobilien schaffen große Vermögen. Das ist einfach so! Übrigens zu super Zeiten gekauft und hervorragende Strategie die „Diamanten“ in A Lage zu behalten und die anderen die damals sehr sehr günstig gekauft wurden veräußert wurden/werden. Die meisten hier scheinen kleine Privatpersonen zu sein mit kleinem Mindset und kleinem Vermögen. Ich stimme vollkommen zu, dass genau JETZT eine gute Zeit ist sich zu erweitern und in A Lagen zu kaufen!
Sehe ich genauso. Bin seit 2016 dabei, 20 Einheiten bisher, investiere parallel auch in Aktien und ETFs, zum Großteil von den Überschüssen aus den Immobilien.
Diese reinen „ich spare 150€ pro Monat in einen MSCI world“-Kollegen sind halt mit richtigen Investoren, die sich um das Asset kümmern, nicht zu vergleichen.
Standardaufwand ergibt auch nur Standardrendite.
Leute, bevor ihr Immobilien in Deutschland kauft, seht Euch mal die Märkte in Frankreich, Spanien oder Italien an. Dann seht Ihr erst, was man für 200.000-600.000 dort bekommt. Villen, teilweise mit Tennisplatz und Pool und entsprechende Größen des Grundstücks. Die Preise in Deutschland sind jenseits von gut und böse. Wer 300-400k für ein altes 08/15 Haus zahlt, dem ist nicht zu helfen.
Richtig stark! Lebt um zu gewinnen und nicht um nicht zu verlieren. Also in diesem Sinne: Keep rockin!
Der muss so reden, ist hoch verschuldet...sobald der Markt nochmal 20% fällt und er mal Mietausfall hat, ist er vielleicht bald pleite...der arme Kerl 😢
Es wäre ein absoluter Mehrwert wenn auf dem Kanal mehr Interviews mit Pro UND Kontra zu hören wären, wie wohl jetzt geplant mit Beck und Krall. So wäre es auch gut das bei Immobilien oder anderen Themen zu haben. Das gibt's meiner Meinung nach viel zu wenig und wäre auch meinungsbildend eine echte Bereicherung.
Immobilien werden überall gerade sehr schlecht und ich würde zustimmen dass man auf sein eingesetztes Kapital deutlich mehr Gewinn macht wie bei einem msci etf ABER man sollte nicht unterschätzen wieviel Arbeit und Nerven eine Immobilie kosten kann. Beim etf hast wirklich garkeinen Aufwand
Sehr interessantes Interview. Vielen Dank!
Ich ziehe Immobilien ETF-Sparplänen vor, da ich den greifbaren Besitz schätze, stabile Mieteinnahmen bevorzuge, die Möglichkeit der Hebelwirkung nutze und die potenziellen Vorteile hinsichtlich Inflationsschutz und Steuervergünstigungen ansprechend finde. Dennoch ist es wichtig, individuelle Präferenzen und finanzielle Ziele bei dieser Entscheidung zu berücksichtigen. MfG
Die Preis für Mehrfamilienhäuser in mittleren Lagen sind in Berlin in der Tat seit 2021 um ca. 30 Prozent gefallen (wenn es Transaktionen gibt, was allerdings nach wie vor die Ausnahme ist). Gleichzeitig hatten wir ca. 15 Punkte Anstieg des VPI. Real haben die Preise also bereits um ca. 45% korrigiert. Gleichzeitig ist das Zuwanderungsthema weiterhin ungelöst und bei der nächsten Bundestagswahl mit einer wirtschaftsfreundlichen Regierung zu rechnen, welche das Mietpreisrecht eher deregulieren als verschärfen wird. Bei den Sanierungspflichten ist die Regierung bereits deutlich zurückgerudert. Ich glaube nicht, dass es bei den Wohnimmoblienpreisen noch deutlich weiter runter gehen wird.
Bin froh meine Wohnung vor 6 Jahren verkauft zu haben .hab zwar überlegt ob es eine gute Entscheidung ist aber das ist vitbei. Jetzt wohne ich ein Stück in Frankreich drin, vieles besser hier .
Er sagte was mit dem 20 fachen der Jahresmiete kaufen mal ein Beispiel.
Immobilie 200000 Euro.
Das 20 Fache wären 10 t Euro Mieteinnahmen.
Wenn man mal von einer 100 Prozent Finanzierung ausgeht sind das aber Zinszahlungen von 10 t Euro Jährlich also plus minus 0 .
Macht eigentlich keinen Sinn eher beim 15 Fachen der Jahresmiete
Seit langem mal wieder ein super Interviewgast der viele Sachen einfach auf den Punkt gebracht hat. Wer jetzt nicht kauft hat 0 Eigenkapital und wird in 5 Jahren auch wieder sagen, dass es zu teuer ist
Auf jeden Fall mal eine tolle Abwechslung zum Immobilien-Muffel Dr. A. Beck.
-40 % bei MFH in Hamburg?! Alle Achtung. Das ist ja noch schlimmer, als gedacht.
Der Immobilienmarkt steht aktuell dort, wo der Aktienmarkt im Oktober 2000 stand - ganz kurz vor dem heftigen Absturz. Wer zu diesen Preisen investiert greift ins fallende Messer und beweist eigentlich nur, dass er weder von Bewertungen noch von Investitionskostenrechnung eine Ahnung hat. Das perfekte Feld, um sich so richtig zu blamieren und Geld zu verbrennen…
Glaskugel?
@@matthiasgrunwald895: Ja, insofern, dass ich mir fundamentale Daten wie Erträge und Kosten ansehen kann und weiß, dass insbesondere Immobilien zyklisch sind. Und es immer eine Regression zur Mitte bei den Bewertungen gibt. Für (reale) Immobilienpreise in Deutschland geht es bergab in den nächsten 20 Jahren, das ist absolut sicher.
In wachsenden Städten und Regionen (z. B. in vielen Unistädten in Süddeutschland), in die Menschen zuziehen, wie soll es da zu Preisrückgängen kommen? Der Bedarf nach Wohnraum ist da und wird weiter zunehmen. Zumal Deutschland aufgrund seiner zentralen Lage innerhalb Europas immer Sogwirkung entfalten wird.
Er kennt keine Biographie, die 20 Jahre oder mehr in Aktien diszipliniert gespart hat....was kennt der nur für Leute...ich kenne davon mehrere 100....
Der Typ ist einfach klasse. Wie er alle Frage beantwortet, versteht man, dass er Profi ist. Wir vermieten jetzt 9 Wohnungen, eine wurde vor Paar Tage gekauft, der Notartermin war 3.11.
Die Risiken wären mir bei der politischen Lage viel zu hoch. Dann investiere ich lieber in REITS oder Aktien von Vonovia.
Dort hast du aber das Managementrisiko ( evtl kommt ein Psychopat in den Vorstand, Wahrscheinlichkeit 5%), und man weiss nie so genau mit welchem Hebel die arbeiten, wenn du einen Psychopaten erwischt der mit Optionen bezahlt wird hast du Volltreffer gelandet
Immobilien sind teuer, die Kreditzinsen gestiegen und Regulierung kann kommen. Aber was ist mit Aktien? Der DAX und der MSCI World hoch wie nie und es droht (erhebliche?) Kurskorrektur. Aktienkauf kommt mir vor wie Roulettespielen. Bei irgendeinem weltweiten Ereignis fällt alles sofort runter und kann erheblich Buchverluste über einen längeren Zeitraum bringen. Wer dann - aus welchen Gründen auch immer - verkaufen muss, hat Aktien ebenso teuer gekauft wie man es derzeit Immobilien nachsagt. Zudem habe ich bei Aktien grundsätzlich immer das Gefühl zum falschen Zeitpunkt gekauft und verkauft zu haben.
Meine covered call ETFs werfen zwischen 9 and 17% Rendite ab und rufen nicht an wenn der Geschirrspüler streikt oder aus dem Wasserhahn in der Küche jeden Morgen eine braune Brühe kommt.
welche genau meinst du?
Sowas wie TSLY?
(Wo bist du Kunde, denn den kann man in DE nicht kaufen, genauso wie die anderen YieldMax Produkte)
Das gleiche bei JEPL & JEPQ?
@@FS-yu3vz JEPI and JEPQ habe ich, und viele andere auch noch. TSLY nicht. Und nein, lebe nicht in einem EU Land, deshalb kann ich die US ETFs alle kaufen.
Mich wundert, dass sich niemand im Immobilienmarkt für folgenden Zusammenhang interessiert:
Die Entwicklung der durchschnittlichen Löhne/Gehälter im Zeitraum 1995 - 2022 haben sich Nettoreal je Arbeitnehmer saldiert um 8,2% erhöht.
Die Entwicklung der Immobilienpreise haben sich seit 2004 (Index 100) wie folgt entwickelt:
Q2 2023 Deutschland gesamt 183, Wachstumsregionen 198, Schrumpfungsregionen 152, Stagnationsregionen 175.
Vor diesem Hintergrund ist eine Korrektur der Immobilienpreise nicht nur völlig normal, sondern sie war sogar überfällig.
muss noch deutlich brutaler fallen
@@floriano77 Einige Projektentwickler haben ja massive Probleme.
Es wird sicherlich noch ein erhebliches Problem geben. Viele Akteure werden Immobilien mit wenig Eigenkapital gekauft haben und bei der Finanzierung nur eine Tilgung von 1% vereinbart haben, wodurch je nach Zinsbindung in den ersten 5-10 Jahren nur eine geringe Tilgung bezahlt wird.
Bei deutlich fallenden Marktpreisen wird den Banken je nach Bonität der Kunden die Sicherheit der Immobilien nicht mehr ausreichen, weshalb sie zusätzliches Kapital oder weitere Sicherheiten fordern werden.
In den AGB's der Banken ist das sowieso sinngemäß geregelt.
Das wiederum wird Spekulanten in Zugzwang bringen.
@@floriano77 Wann soll das passieren? Aktuell ist EZB Zinspause dann geht der Zins wieder runter. Folglich: Billiger als jetzt wird es sehr sicher nicht mehr und dann zieht der Preis wieder an. Viel Nachfrage und niedrige Zinsen können nur Preisanstieg bedeuten.
Sie muessen schon entweder beide Groessen real oder beide nominal vergleichen. Nominal sind die Loehne zwischen 2004 und 2023 um 44% gestiegen.
Die Zinsen sind im selben Zeitraum von ca. 6,5 auf 3,5% heute gefallen. D.h. fuer einen Durchschnittsverdiener sind die Zinskosten fuer den Immobilienerwerb 2023 geringer als 2004.
Super Interview!! Super sympathischer und informierter Gast! Hut ab!
Kein Institut kauft aktuell Wohnimmobilien, obwohl diese gegenüber den Privatinvestoren wesentliche Kostenvorteile bei Einkauf und Betrieb haben. Mir erscheint es, als möchte man den Privatinvestor jetzt zum Kauf drängen, um den stillstehenden Markt irgendwie zu stützen.
Ok, das waren die Argumente für Immobilien, folgen die Gegenargumente in Teil 2? 😅
Ist es gut wenn die Mieten steigen?
Denkt der Herr nie an Dinge wie Demographie, Sanierungszwang, Diversifikation bei Immos generell ziemlich schwer bei Privatanleger. Flexibilität, Mieter die Mist machen, Heizung Sanitär hab ich schon echte Kracher erlebt (komme aus der Branche)… ja klar bei Neubauten siehts schlecht aus, im Altbau macht man die Wand auf und findet 20 weitere Probleme die sich schwer kalkulieren lassen. Das politische Risiko sehe ich auch verhältnismäßig hoch. Wenn es in De nicht mehr so läuft juckts mich nicht weil ich mein Geld in der Welt verstreut habe.
Wie genau werden nun die Immopreise gemacht? Da gibts ja keine Market Maker oder so. Woran bemisst sich der Wert oder die Steigerung?
Wo sind diese Immobilien, die seit 2014-2015 um das 3fache gestiegen sind?
Die sind schon verkauft!
Herrliche Absurditäten.
Warum sind denn Bestandsbauten im Vergleich zu Neubauten historisch günstig bewertet? Weil die künftigen Sanierungsaufwendungen eingepreist werden. Trotzdem sind die Preisvorstellungen vieler Anbieter von Bestandsobjekten noch immer extrem hoch, wie den einschlägigen Portalen zu entnehmen ist. Die fünf Prozent Mietrendite vor Steuern und Abschreibungen, die eine Immobilie gemäß einer einfachen, aber doch oft passenden Rechnung bringen sollte, um halbwegs rentabel zu sein, lassen sich in guten Lagen angesichts Kaufpreisen von 4000.-/qm für Bestandsobjekte nicht ansatzweise realisieren. Nicht einmal vier Prozent sind hier zu erzielen. Angesichts der derzeitigen Anleiherenditen indiskutabel.
Welche Aussagen soll man sonst erwarten von einen der aus der Immobilienbranche kommt.
Die Debatte um die Anforderungen für eine geringe Restnutzungsdauer in Altbauten wäre sehr spannend. Da möchten sich die Finanzämter aktuell häufig nicht an die gesetzlichen Vorgaben halten und fordern stattdessen lächerlich umständliche Gutachten mit Anforderungen die bei den Haaren herbei gezogen sind. Wenn es hier schon Erfahrungsberichte und aktuelle Bescheide oder anhängige Verfahren gibt wäre das sehr interessant
Und was ist, wenn die Löhne nicht steigen?
Insolvenz
Die Löhne steigen dann halt nicht mehr, sondern die Arbeitnehmer arbeiten dann im Ausland.
Vielen Dank für deine Sichtweise. Klasse Video!
Man kann eine Immobilie nicht mit einem ETF vergleichen.
Das sind zwei absolut unterschiedliche Anlageklassen.
Allein der Verwaltungsaufwand, Steuerliche Betrachtung machen das schon sehr schwierig 🙈
Tolles Interview👏🏼👏🏼👏🏼
Danke, sehr informativ!
Die Immobilien in denen man selber wohnen möchte sind zu teuer und wenn man Vermieter wird hat man Stress und nachher noch einen Mietnomaden.
Lieber direkt einen Dividenden ETF.
Naja...wer hätte nicht gerne die eine oder andere Immobilie ;-)
Setzt aber auch ein gescheitet, vor allem sicheres (gibt es das heutzutage überhaupt noch?) Einkommen voraus. Sehe ich in der aktuellen Gesamtsituation, insbesondere das Thema Wirtschaftsstandort Deutschland, langfristig kritisch.
Sicherlich gibt es immer diesen einen, der auch in unsicheren Zeiten Renditeobjekte abgreifen kann usw., aber ob all diese Tipps und "Riesen-Chancen" für den Otto-Normalverbraucher brauchbar sind, wie hier im Titel beschrieben, sei mal dahingestellt ;-)
Sorry, aber in Hamburg sehe ich nicht annähernd dass die Preise großartig gefallen sind. Wenn dann noch die Zinsen gegengerechnet werden, hat sich der Preis null bewegt. Der Boden ist sicherlich nicht erreicht.
Ist in Düsseldorf genauso. Kaum gefallene Kaufpreise.
@@H-JPe Im wiener Speckgürtel ist auch nichts gefallen..
Bonn Köln auch nicht....
Finde die minus 14% in Hamburg schon ganz gut für ein jahr
@@H-JPe minus 13% aufs jahr...
In welcher Welt lebt dieser Mann? Er vertritt seine Lobby und das ist ja okay.
Aber Immobilienpreise seien nennenswert gefallen? Bei Eigentumswohnungen kann ich wenig bis keinen Rückgang feststellen, Einfamilienhäuser sind hier ja nicht das Thema.
Da muß schon ein Notverkauf stattfinden, wir haben doch im Mittel gerade mal einen Preisrückgang, der den jährlichen Preissteigerungen der jüngeren Vergangenheit entspricht.
Da mag was für halbfertige Rohbauten von insolventen Projektentwicklern gehen oder wenn heruntergekommene Wohnblöcke unter den Hammer kommen.
Aber die aktuellen Preisrückgänge entsprechen gerade mal eben den jährlichen Preissteigerung der letzten Jahre.
Ein paar wenige Prozent niedrigerer Kaufpreis, dafür 60,80...% höhere Raten? Na wie toll ist da der Fremdkapitalhebel noch?
Und das angesichts einer sehr unsicheren Lage. Ökos im Sozialistenmodus, das kann noch ein unschönes ende nehmen für alle, die für`s Alter vorsorgen wollen.
Sehe ich genauso, ab wann sollen MFH laut video um ca. 30% gefallen sein? 2022 hat er gesagt und vermutlich Ende des Jahres?
@@marion6110vom höhepunkt des jahres 2022, das bestätigt auch der greix index...
Die Nachfrage steigt? Aber in Zukunft nicht stark genug.
40:00 Enteignungsdiskussion: klar, direkt kein Problem für kleinen Private. Indirekt aber eben schon und zeigt deutlich, wohin die Reise in Politik und Gesellschaft geht.Möchte man da Vermieter sein? Sehe ich ja bei uns in Berlin.
Der Preisvergleich zwischen Bestand gegen Neubau ist in der Diskussion nur halb diskutiert. Nicht nur muss der Bestand sehr aufwändig in den kommenden Jahren saniert und energetisch saniert werden. Der Neubau ist auch deshalb so teuer weil die Handwerkerkosten extrem teuer geworden sind. Hier wurde der Preisanstieg durch Verknappung der Materialien und dann durch die Verknappung der Handwerkerleistungen begründet. Aktuell wird so gut wie nichts mehr neu gebaut weil die extreme Verteuerung einfach nicht geht. Somit korrigiert der Preis des Neubaus wieder. Ergo, sich nicht nach oben sondern wieder nach unter orientieren weil die Preis-Luftschlösser sich niemand mehr leisten kann. In 2021 haben sich teilweise die Häuserpreise pro Quartal um 25% nach oben korrigiert. Das ist eine klassische BLASE die nun Platz...
Im Altbau machst du eine Wand auf und findest 20 neue Probleme… so schlecht kalkulierbar.
Stimmt. Und die Handwerkerkosten sind aktuell immernoch extrem teuer. Und daher ist das Thema derzeit uninvestierbar.
da platzt keine Blase in Deutschland, es geht munter hoch mit den Preisen.
mag sein, und wer soll die Preise bezahlen? @@papagal2553
Hallo
Habe es schon öfters geschrieben. Man bekommt mittlerweile 7-8 % Zinsen für langfristig sichere Anlagen. Wenn man bei Immobilien keine 10-15 % Rendite hat, kann man die Finger davon lassen. Man hat Arbeit, Sanierung, Mietausfall usw.
Haben die Leute morgen noch so viel Geld für die hohen Mieten?? Wenn es genug gut bezahle Arbeit gibt und bei der momentanen qualifizierten Zuwanderung wird es wahrscheinlich funktionieren.
Kannst nicht erfinden: Immobilienverkäufer empfiehlt Immobilien. Direkt wieder abdrehen.
Martin Hackler als Vergleich ansehen!
Schon lustig wie der Mann annimmt dass alle Millionäre sind. "Ein kleines Mehrfamilienhaus kaufen" jaja klar klar
Chancenmarkt🤔
Eher Minenfeld. 😁
No way.
Im Minenfeld hat man auch ne Chance. 👻
Als Immobilienbesitzer mit jahrzehntelanger Erfahrung kann ich nur sagen: der redet veieles schön und ertrqgsreich,was leider nicht so ist. Mit einem ETF ist man in jedem Fall besser bedient. Mehr Rendite, weniger Arbeit und erheblich weniger Stress.
Sorry, deine Videos sind normal immer super aber dieser "Experte" ist gefährlich. Bei 4,5% Kosten fürs Fremdkapital trägt sich keine Immobilie mehr von selbst. Anhand der Vonovia Aktie kann sich jeder anschauen wie katastrophal das Geschäftsmodell "Mehrfamilienhaus kaufen, finanzieren und vermieten" funktioniert. Dazu kommen für kleinere Investoren noch steuelriche Nachteile, Instandhaltung, Sanierungskosten, Grunderwerbssteuer uvm.
Solange die Renditen von Immobilien bei 2-3% liegen macht es für Investoren kaum Sinn ihr Kapital dort anzulegen. Es gibt viel bessere Möglichkeiten bei Aktien oder Anleihen gerade jetzt langfristige Positionen aufzubauen. Alles andere ist Wunschdenken der ausgehunderten Immobilienmakler, denn die Anzahl der Transaktionen ist total eingebrochen. Wenn man mit Hebel arbeiten will, dann kann man das auch bei anderen Anlagen machen. Zur Zeit geht eine Pleitewelle durch das Land, denn viele haben mit zu viel Fremdkapital und somit mit zu hohem Hebel gearbeitet. Die Immobilie hat sich nämlich nicht selbst getragen, wie sie erwartet haben. Die genannten 10% Eigenkapital bedeuten ein extremes Risiko und keine seriöse Bank würde da mitmachen. Die Banken bereiten sich gerade auf die Zunahme von Insolvenzen und müssen selbst sehen, wie sie da rauskommen.
Seh ich Wort für Wort genauso.. Hab das gefühlt viele immoprediger der letzten Jahre versuchen sich das irgendwie schön zu reden.
ETF-Sparpläne sind die beste Altersvorsorge, die man heutzutage besparen kann. Immobilien haben ihre besten Zeiten hinter sich und begeben sich mit dem Altersstrukturwandel, teuren Sanierungskosten und akuten Risiken auf Talfahrt.
Was hat er gegen die Schwäbische Alb?
Ohne Moos nichts los... Nur für Investoren die kein Kredit brauchen.
Wann darf ich kommen?
Nein, bin nicht seiner Meinung.
Ich hab mir dieses Jahr im Frühjahr eine Wohnung gekauft und vermietet zu 2% Fixzins.
Als die Inflation da war, war einer der ersten Überlegungen seitens der Politik, wie man die Mieten deckelt.
Vermieter gibts wenig, Mieter viele, entsprechend vertritt die Politik die Interessen.
Diese Energieeffizenz-Gesetze werden mit Sicherheit dem Vermieter umgehängt.
Auf Grund der Risiken würde ich mir nicht so schnell noch eine Wohnung zulegen
Die Miete hat inzwischen meine Zukunft, mein Selbstwertgefühl und meinen Lebenswillen aufgezehrt. Deshalb musste ich beim Titel des Videos herzlich lachen!🤣(Sorry, hab das Video nicht gesehen)
Jetzt bei gesunkenem Zinssatz und niedrigem Kaufpreis kaufen und später bei weiter gesunkenen Zinsen den aktuellen Kredit ablösen = mehrfache Vorteile.
Super erklärt!
Ein sehr toller Gesprächspartner! 👍🏻
Mario, das ist ein ganz toller und sachlicher Gast!!! Wirklich tolles Video. Viele gute Argumente und Ideen. Super Arbeit.
Positive Demographie durch Zuwanderung 🤣😂und dadurch steigende Immobilienpreise🙃
der war cool,.. Danke euch!!
Zu sagen, dass sich Immobilien alleine tragen, ist aber halt auch einfach nicht richtig oder ich bin zu doof zum Rechnen. Vielleicht auch das...
Jede Immobilie, die ich mir hier z.B. in Region Kiel durchrechne, muss ich monatlich extrem bezuschussen. Dass sich Immobilien nur von der Miete tragen, ging halt nur in den letzten 5-7 Jahren. Aktuell ist das nicht möglich, es sei denn mit hat 50%+ Eigenkapital
... und dass Preise 30-40% gefallen sind, kann ich auf Portalen zumindest nicht sehen. Eig. sind das meist noch die Preise von 2021 / 2022. Mal 10% weniger.
Der esel bietet den angebotspreis der fuchs bietet 30% weniger
Wo findet man eigentlich diese „Angebote“ die 30% günstiger sind als noch vor 2 Jahren? Wenn ich im rhein main Gebiet schaue kosten selbst die kleinsten hässlichen 20qm2 löcher mit energiestandard F noch 120k??