Comment vivre de ses revenus passifs en bourse (la méthode réaliste)
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- Опубликовано: 11 июл 2024
- 📊 Le simulateur de revenus passifs (à télécharger pour faire tes propres simulations) : go.investissementboursepourto...
📲 La vidéo " 7 étapes pour construire son portefeuille en bourse (avec une stratégie passive) " : go.investissementboursepourto...
📲 La vidéo " INVESTIR EN BOURSE AVEC LE PEA : Le guide complet pour débutants en 2023 " : go.investissementboursepourto...
▬▬ LA VIDÉO ▬▬
Comment vivre de ses revenus passifs en bourse ?
Toucher 2000 euros/mois de revenus grâce à la bourse ça fait rêver.
Dans cette vidéo je vous propose une approche pragmatique et scientifique pour voir comment se construire une source de revenus passifs avec la bourse et les intérêts composés.
▬▬ SOMMAIRE ▬▬
0:00 Introduction
1:45 Principe 1
3:42 Principe 2
6:02 Principe 3
08:04 Principe 4
▬▬ INFORMATIONS ▬▬
Je ne suis pas reconnu comme un professionnel par l'état ou un organisme financier publique mais juste un particulier, qui vit pleinement de son activité sur internet et de ses investissements et qui partage son expérience. Investir comporte des risques dont vous êtes le responsable.
Il est important de se former, d’apprendre et d’acquérir des connaissances solides avant d’investir sur les marchés financiers. Les conseils et les stratégies évoqués ne donnent aucune garantie de gain.
Vous assumez l’entière responsabilité de vos choix d’investissement et vous ne pourrez pas vous retourner contre l'auteur des vidéos.
Pour une fois que je vois passer une vidéo claire et réaliste, et qui paradoxalement est moins pessimiste que celles qui vous demandent d'amasser 2 millions pour sortir 1000€ de dividendes par mois.
Merci beaucoup pour tous ces éléments 🙏
Avec plaisir 😊
Super vidéo, merci à vous
Au top !!! Comme d'habitude 🤘🏾🙏🏽🙏🏽
Merci de ton retour
Toujours aussi réaliste merci pour tes videos
Merci à toi pour ton message
Salut et merci pour cette vidéo explicative très claire ! Ca serait pas mal une petite vidéo pour expliquer quand vendre des ETF sur son PEA, merci ^^
Bonjour, encore un très bon contenu 👍Trade République propose désormais les obligations, pourriez vous faire ou refaire une vidéo dessus. Merci
question d'approfondissement : dans les calculs, comment tenir compte de l'inflation? :)
Le point de départ est bien évidemment le capital en ce qui concerne les dividendes, c est essentiel de rappeler qu il faut déjà un très bon capital .
En ce qui concerne l horizon à 50 ans, c est un peu utopique , à l âge d espérance de vie 80 ans… qui a 30 ans aurait réuni ce capital si important pour vivre 50 ans avec le taux de retrait de 3%… c est juste mon avis. En tout cas le buy and hold est d une grande vérité… globalement cette vidéo tort le cou aux influenceurs financiers bas de gamme et cela est une très bonne chose. Bravo !
Belle vidéo ! Vivre de ses revenus en bourse demande un capital très voir trop important pour beaucoup 😏
Top !
Bonjour et merci pour ta vidéo, as tu prévue une vidéo concernant les changements à venir sur les ETF Amundi, (augmentation des frais et changement d'indices)?
Hello. À la base je ne comptais pas en faire une parce que bcp de gens ont déjà publiée des vidéos dessus et que le sujet est relativement "maigre".
Cependant comme j'ai reçu pas mal de commentaires / messages à ce sujet je vais en préparer une oui.
Cette semaine je finalise une autre vidéo et ensuite je ferais celle là.
@@investissementboursepourtousmerci
Le sujet a en effet été traité et retraité plusieurs fois, en profondeur. Je vois pas quelle valeur ajouté à en faire une, autre... ! 2 semaines après la news qui plus est ...
@@thomart3393 Gabriel a mis à disposition une liste de son top ETF, le but est donc de savoir si les ETF Amundi restent dans son top ou non
Bonjour Gabriel, avec la récente hausse des taux peut être pourrais tu faire une vidéo pour expliquer en détail les obligations et la différence entre les long terme, court terme etc..Merci
Hello. Merci de ton message. J'ai déjà fait une vidéo avec ces explications "Comment construire un portefeuille avec des obligations". Il y a toute une partie assez théorique sur les obligations dans cette vidéo.
Bonjour contenu agréable, réaliste, merci pour le partage 😊
Étant passionné par la bourse 👍 en particulier par la stratégie lazy investing.
J'ai juste une remarque,une question qui me turlupine l'esprit à force de regarder trop de contenu 😄
En phase d'accumulation je suis d'accord qu'il faut éviter les ETF dividendes.
En phase de distribution en revanche je pense qu'une approche dividendes peut-être plus efficace dans le sens que l'investisseur sait que quoi qu'il en soit il aura son revenu plus stable qu'avec un ETF capitalisant.
Je ne sais ce que vous en pensez.
Je vous remercie par avance,Sylvain.
Merci pour vos vidéos ! 10% par an en moyenne pour des ETF ça me paraît tout de même beaucoup. Sur quelles
données vous avez fait votre estimation? MSCI World?
Hello. C'est indiqué dans la vidéo que c'est le SP500.
D'une façon général tu peux trouver les performances annualisés des ETF sur les fichiers des émétteurs ou alors des sites du type JUSTETF.
Bonjour Clement. C'est joli tout ça mais as-tu des idées pour générer des revenus complémentaires afin de constituer son capital ?
Merci d'avance de ta réponse.
Il n’y a aucun secret, pour constituer son capital il faut bosser et économiser.
Bonjour,te serait il possible de faire une petite analyse sur l'action nanobiotix.Peut on considérer qu'elle va progresser prochainement?Merci
Bonjour et merci pour tes vidéos.
J'avais une question au niveau de la stratégie à adopter : partons du principe de choisir un etf s&p 500 capitalisant.
Option 1: mettre sur un etf pea bnp 500 (par exemple), point positif fiscalité pea, point négatif "limité" a 150000e de dépôt.
Option 2: mettre sur un cto qui n'est pas limité au niveau des montants, mais flat tax plus tard, avec la possibilité de choisir un etf de chez vanguard ou BlackRock par exemple.
Quelle stratégie de semble la plus optimale sur 25ans ? Si tu devais choisir un etf du s&p 500 sur cto, lequel prendrais-tu? Le fait qu'un etf soit physique ou synthétique à une importance selon toi?
Bon je sais ça fait beaucoup d'interrogations😅, merci a toi en tout cas.
Hello. J'ai fait un comparatif de fiscalité CTO / PEA pour pouvoir calculer ça en fonction de tes propres paramètres. Si je ne dis pas de bêtise tu le trouveras dans la description de la vidéo "GUIDE COMPLET PEA"
Dire que les ETF donnent la performance du marché est faux...Par définition les ETF répliquent au mieux l'indice qu'ils ont en référence MAIS il faut rajouter les frais de l'ETF ainsi que les frais d'achat/vente et bien sur l'écart de perf de la réplication. Et là on ne parle même pas du risque de l'émetteur qui comme dernièrement AMUNDI peut changer carrément la composition de l'ETF, augmenter de 50% les frais de gestion etc.
Sur une vidéo relativement courte, il fait peut être un raccourci et ça reste théorique mais c'est pas faux pour autant. Alors oui il y a des frais mais généralement ils sont assez faibles. D'ailleurs certains ETF font une légère surperformance par rapport à l'indice et gomment ainsi tout ou partie de ces frais. Quant à Amundi tu as raison mais pour une vidéo généraliste, l'idée générale exposée est tout de même très correcte à mon sens. À ce stade les concurrents d'Amundi n'ont pas communiqué sur un alignement de stratégie, espérons que ça reste l'exception 😅
Bonjour,
Tout d'abord merci pour votre temps passé pour réaliser vos vidéos, toujours un plaisir ;)
Je débute dans l'apprentissage de l'investissement et sauf erreur de ma part, j'ai remarqué sur plusieurs vidéos d'investissements en bourse que "vous" ne prenais pas en compte la barre des 150 000 € de versements maximums sur le PEA...
Les versements s'arrêtent donc bien à 150 000 € et du coup les intérêts composés s'arrête croissent depuis ce seuil !? Non ?
Bravo et bonne journée à vous
Hello. Si tu utilises uniquement le PEA oui. Il y a aussi le PEA-PME, je t'invite à regarder la vidéo guide PEA.
Dans cette vidéo précise je ne parle pas spécifiquement du PEA, tu peux ensuite continuer sur d'autres supports.
Bonjour ,
Où on achète des actions ? Sur internet ? Avec un pea ?
Et sur quel site on peut voir les statistiques des entreprises ( le rendement et tout )?
Hello. Sur cette chaine on parle de stratégie passive avec ETF donc on ne fait pas d'analyse d'entreprises.
Pour acheter oui sur internet. Le support que tu souhaites, PEA par exemple.
@@investissementboursepourtous d'accord, merci pour ta réponse, mais du coup les etf ça s'achète où ? Avec un pea ?
Bonjour, je possède des actions et un ETF et il un bonne statrtégie ou pas Merci cordialement
Bjr
Je ne trouve pas les liens à telecharger
Bonjour. Je n'arrive pas à avoir le calculateur sur ma boite mail. Je précise: il n'est pas, non plus, dans mes indésirables. As tu eu des retours de ce style ?
Merci pour ta réponse
Hello. Merci de ton message.
Il y a une minorité de personnes qui ont un problème pour recevoir les fichiers. Voilà la marche à suivre qui, généralement, permet de réousdre le problème.
1/ Attendre un certain temps et s'assurer qu'il n'est pas en spam - indésirable
2/ S'assurer aussi que c'est une boite mail que j'utilise régulièrement (pas une boite mail où je recois seulement des fichiers car c'est parfois bloqué à cause de ça)
3/ Au pire, essayer un nouveau prestataire, en général sur gmail ça fonctionne bien.
@@investissementboursepourtous bonjour. Merci pour ton retour. J'essaie ça de suite. Merci
Merci pour ces explications ! Mais du coup concrètement ça se passe comment quand on rentre en phase de rente ? Comment retirer uniquement 3% par mois ? Il faut vendre 3% d'etf mais ça n'est pas fractionnable 🤔
Hello. C'est difficile de répondre à ta question en quelques lignes.
Le côté "concrètement comment faire pour retirer" dans la phase de consommation pose beaucoup de questions. Notamment celle que tu as posée.
Ce sera peut-être l'objet d'une prochaine vidéo.
@@investissementboursepourtous ah oui c'est pas si simple, je pense qu'on est un certain nombre à se la poser , ça serait cool du coup une petite vidéo 😉 merci à toi pour ta réponse
@@investissementboursepourtous La vidéo est prévu ? Ca serait effectivement intéressant !
Merci pour la vidéo. J'ai l'impression que l'inflation n'a pas été prise en compte? 2000 euros dans 20 ans sont très loin du pouvoir d'achat de 2000 euros aujourd'hui.
Et si l'on prend aussi des obligations c'est pour diminuer le risque dans ce cas on ne peut faire l'impasse sur l'immobilier locatif, il serait dangereux pour un futur rentier d'avoir 100% de son patrimoine sous forme "papier", on ne sait pas ce que l'avenir nous réserve. Bref ce point plus la non prise en compte de l'inflation de la taxation et des frais font que ça reste un exercice théorique bien loin de la réalité... dommage!
Hello, merci de ton retour.
Il y a une prise en compte de l’inflation (voir la vidéo).
Pour la taxation, frais, à chacun d’appliquer à son propre cas particulier et éventuellement d’ajuster (là encore indiqué dans la vidéo).
Pour le reste du commentaire, il s’agit d’une vidéo sur comment générer un revenu passif avec la bourse.
Je trouve qu’il faudrait aussi montrer dans le tableau que vaudrait 3500€ dans 35 ans? Avec l’inflation sur 35ans… aujourd’hui cela paraît énorme mais dans 35ans 😅
Bonjour,
Est-ce que dans les commentaires quelqu'un a déjà une indiqué qu'un dividende était détaché du cours de l'action, donc au final pas gagné ?
Non puisque ce n est valable que le jour du détachement du dividende. C est une légende urbaine tenace qui est généralisée
L'éternel débat.. pour être en possession de titres total et air liquide par exemple, je peux vous dire que les jours qui suivent le détachement, le cours retrouve des couleurs. Sur le papier, oui, la valeur du dividende est soustraite du cours, mais sur des actions de qualité, cela est indolore au final, car le cours remonte rapidement derrière. C'est une donnée qui est, en général, bien assimilée par tout investisseur qui opte pour la stratégie d'actions à dividendes, car passive, sur le long terme.
pour encaisser 24000 € / an net de la flat taxe de 30% il faut un capital non pas de 445 k€ mais 637 k€!
Mais rien de prouve que les meilleurs etf feront 10%, même le s&p500.
C'est exactement ce qu'il dit. 7:38
Quand on a 51 ans c'est mort lol
Hello. Pas forcément.
Ça dépend de ton horizon de placement. Tu peux quand même faire des choses et dans tous les cas, ce sera mieux que rien.
@@investissementboursepourtous je plaisante un peu, mais je sais qu'il n'est jamais trop tard pour bien faire. Merci pour ton contenu Gabriel, je reconnais que des vidéos sur ta chaine initiale me manque !
C’est vraiment très voir trop théorique.
10% par an , en moyenne, pendant 25ans ou plus, en théorie c’est possible, mais dans les faits c’est très compliqué pour ne pas dire impossible.
Pour atteindre ce rendement il faudrait être à 100% actions. Quand on a un “petit” patrimoine
de 50k€ pourquoi pas, mais quand on commence à monter à 200k€, 300k€ ou même beaucoup plus dans vos exemples, c’est mentalement et psychologiquement impossible de tenir, à la moindre correction de 10% c’est une nuit blanche, et en cas de crise avec -50% on vend tout car on panique.
Pour que cela puisse tenir il faut définir son profil de risque, soit en général être à 60% actions 40% Obligations, mais on est clairement plus sur du 10% l’an mais plutôt à 5% en moyenne.
Hello, merci d’avoir partagé ton sentiment.
Je vais essayer d’être relativement complet même si ça part un peu dans tous les sens.
Alors déjà ici on est sur une vidéo : comment construire son capital pour arriver à 1000-2000 euros de revenus grâce à ce capital.
Donc plutôt des gens qui ont peu de capital à la base et qui veulent le construire d’une façon optimal.
Ce n’est pas une vidéo sur la gestion d’un patrimoine de 200/300k ou plus.
Ensuite tu fais référence à ton cas particulier. C’est à dire quelqu’un qui va plutôt être anxieux par rapport à la volatilité / crise.
Ce n’est pas le cas de tout le monde. Certaines personnes sont ok avec ça.
Donc dans la vidéo on reste dans un cas général. À chacun d’adapter avec sa tolérance au risque.
Moins de risque = - moins de performance. Mais c’est évidemment mieux de bien dormir, pas besoin de se faire des noeuds à l’estomac.
Concernant les performances :
-> historiquement tu peux aller chercher largement 10% de performance avec un portefeuille 80/20 bien construit
-> en revanche, sur une période raisonnablement longue, 5% annualisé avec un portefeuille 60/40, c’est largement sous-optimisé
@@investissementboursepourtous
Je ne m’attendais pas à avoir de réponse à ma remarque mais merci pour cet échange.
Concernant votre premier point, vous dites que c’est une vidéo pour se construire un capital et que ce n’est pas pour de la gestion de patrimoine de 200/300k ou plus.
Néanmoins, dans chacun de vos exemples et sur vos projections, le capital à atteindre in fine est de 600/800k (afin d’atteindre les 2000€ par mois), il y’a donc forcément à un moment donné ou l’allocation d’actifs va se poser pour la personne lorsqu’il atteindra (on l’espère) 100,200, 300k,.. Jusqu’au 600/800k. C’est d’ailleurs ma remarque principale, car quand on vous suit, votre allocation d’actif est 100% actions tout le long du parcours.
Ensuite, je vous remercie, mais non, je ne suis pas quelqu’un d’anxieux, simplement pragmatique. Qui, avec un capital de 200/300k€ ou même plus et étant 100% investit sur les marchés actions aurait tenus la crise de 2000, de 2008, de 2012, de 2020 et toutes celles à venir ?
On parle de baisse allant jusqu’à -60%, et même 80% en 1929, les pourcentages ne sont parfois pas très parlants, mais si vous aviez un capital de 500k en 2007, vous seriez tombé à seulement 200k€ en 2009, ouille ça pique ! et non ce n’est pas être anxieux que de voir cette vérité en face.
Ensuite, on peut effectivement se voiler la face en se disant qu’on va tenir et ne rien vendre un -50%, ce sera peut-être le cas pour 1% des gens.
Concernant les performances moyennes des marchés, malheureusement les différents historiques me donne raison, selon la période de départ, en 100% actions vous pourrez atteindre les 10% sur moyenne période, sur longue période vous serez plutôt autour des 7-8%
Sur un 60/40 on sera entre 4,5% et 6%.
J’ose tout de même préciser que je parle de perf corriger de l’inflation, sinon effectivement on arrive plus haut que cela.
Oui j'essaie de répondre au moins une fois à tout le monde même s'il y a beaucoup de commentaire au global.
Le plus simple c'est que tu regardes les autres vidéos si tu veux avoir plus de précisions notamment au niveau de la gestion du risque suivant son profil / sécurisation progressive pour éviter les grosses pertes auxquelles tu fais référence / construction de portefeuille backtesté avec performance.
Une bonne journée.
@@francoiseyrolle3318
Crash en vue de 15% mini sur la bourse ! On en pense quoi ici ?
Hello.
On en pense que des "crash" potentiels sont annoncés tous les ans pour ne pas dire tous les 6 mois (voir moins).
Donc on utilise une méthode où la première pierre de notre stratégie est notre horizon de placement de façon à ce que notre portefeuille est suffisamment de temps pour se rattraper car les crises/crashs sont imprévisibles.
Achète, ça baisse ton PRU
Je me permet de reagir car le premier principe est totalement faux, vous dites qu'il faut 446 000€ d'investissement pour obtenir 2000€ /mois. Avec les 5% du dividende Total... Heureusement que non j'ai envie de dire !!! Votre exemple est valable uniquement si on rentre sur Total en une seul fois, à une meme date avec 446 000 €. Ce qui n'est absolument jamais le cas... donc forcément le calcul est faux...
Est totalement oublié dans cet exemple le principe d'interet composé avec le ré investissement des dividendes chaque année...
Ce qui change absolument tout sur le capital nécessaire...
Hello, pas de problème de réagir :)
Donc concernant le calcul (principe) auquel tu fais référence : 446 096€ x 5,38% = 24 000€ (ou 2000€ x 12).
Ce qui, en clair et comme dit textuellement dans la vidéo, signifie que pour toucher 24 000€ en 2023 avec un rendement de 5,38%, vous auriez dû avoir, au préalable et au 31/12/2022, 446 096€ d'investis en actions Total Energie. Après, peu importe que cette somme ait été mise en 1 fois ou placée en 1 an ou même 20 ans, ce qui compte et c'est le sujet de la vidéo, c'est que vous ayez investi la totalité de cette somme, si vous voulez toucher 2000€ de dividendes par mois avec ce rendement.
Concernant les intérêts composés, nous sommes d'accord qu'il est essentiel de les utiliser. Et d'ailleurs, j'en parle pendant toute la 2° partie de la vidéo où je propose même un simulateur.
Enfin, il faut toujours garder à l'esprit que toucher des dividendes dans le seul but de les réinvestir est totalement contre-productif, car entre le moment où vous les touchez, et le moment où vous les réinvestissez, l'État aura ponctionné 30% de taxes. À moins d'investir sur un PEA et de ne pas retirer l'argent.
@@investissementboursepourtous merci d'avoir répondu.
Mais ma précision était sur le fait que pour arrivé à 446 000€ il n'est pas nécessaire d'investir 446000€ de sa propre poche .. il y a justement les intérêts composé qui se mettent en place avec le re investissement des dividendes. Et dans votre exemple vous parlez déjà sans impôt pour simplifier c'est pour cela que je n'en parle pas non plus dans le cadre du re investissement des dividendes. Et total c'est sur PEA donc on peut tout à fait réinvestir les dividendes sans être imposé... donc je ne comprends pas le côté improductif !!! C'est n'importe quoi !