Comment construire un portefeuille diversifié d’ETF
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- Опубликовано: 4 авг 2024
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▬▬ LA VIDÉO ▬▬
Comment construire un portefeuille diversifié d’ETF.
Dans cette vidéo je te montre comment passer de la théorie à la pratique et je te propose de construire avec toi 3 portefeuilles d’ETF de A à Z.
On va voir comment construire la partie sécuritaire mais aussi la partie de rendement.
Pour chaque portefeuille d’ETF je t’explique chaque étape et pourquoi je fais ces choix.
▬▬ SOMMAIRE ▬▬
0:00 Introduction
1:40 La gestion passive
4:12 La partie sécuritaire du portefeuille
7:14 La partie rendement du portefeuille
9:43 Allocation stratégique / tactique des portefeuilles
10:54 Portefeuille 1
13:09 Portefeuille 2
16:43 Portefeuille 3
▬▬ INFORMATIONS ▬▬
Je ne suis pas reconnu comme un professionnel par l'état ou un organisme financier publique mais juste un particulier, qui vit pleinement de son activité sur internet et de ses investissements et qui partage son expérience. Investir comporte des risques dont vous êtes le responsable.
Il est important de se former, d’apprendre et d’acquérir des connaissances solides avant d’investir sur les marchés financiers. Les conseils et les stratégies évoqués ne donnent aucune garantie de gain.
Vous assumez l’entière responsabilité de vos choix d’investissement et vous ne pourrez pas vous retourner contre l'auteur des vidéos.
La vidéo est folle ! Énorme boulot et très bien expliqué !
une chaine qui mérite d'avoir son premier 1000 abonnés :)
Merci de ton retour :)
Excellent , merci !
Magnifique vidéo extrêmement pédagogique et didactique pour les novices voire mêmes ceux qui ont envie de diversifier leur portefeuille. Tu m'as d'ailleurs ouvert les yeux sur l'ETF Clean Energy que je ne voyais pas à un tel niveau de performance. Par contre je ne sais pas si tu as fait la précision mais concernant le MSCI World, privilégier le QUALITY INDEX plutôt que le "normal" car le rendement est classiquement meilleur.
Bonjour,
Un grand merci pour toutes tes vidéos très intéressantes.
J aimerais savoir stp où peut on trouver un comparateur/simulateur pour pouvoir comparer les performances d un portefeuille en particulier (selon des allocations bien definies) vs un autre portefeuille dans un temps défini avec un visuel graphique
Par exemple, un portefeuille X voulant surperformer le le CW8.
Merci beaucoup !
C'est tres interessant, deux questions :
- quel outil utiliser pour faire d'autres simulation ?
- quel portefeuille PEA ?
- les obligations sont elle encore aujourd'hui si sure que ça vu le niveau d'endettement ?
Acheter un ETF S&P500 et un ETF Nasdaq 100 ça n'entraîne-t-il pas des doublons ? J'amagine que ces 2 ETF ont beaucoup d'actions en commun non ?
Bonjour, merci pour cette vidéo très riche et très compléte. Je me lance dans l'investissement ETF pour ma fille et moi ! Cela va être très utile. Quel site recommandez-vous pour rechercher des ETF ? Il y a tellement de choses. Bonne continuation
Hello. Merci de ton retour.
Si tu investis dans le cadre d'un PEA tu peux tout simplement commencer par les sites des principaux émétteurs (Amundi, BNP, Lyxor).
Par exemple tu vas sur le site Amundi etf pour particuliers. Tu vas dans la catégorie produits et tu peux les trier par éligibilité au PEA.
Bonjour,
Je suis actuellement intéressé pour investir dans l'etf Amundi Msci World pour PEA, celui ci est au crédit agricole avec l'investor integral, l'etf a des frais de 0.38% annuel mais le crédit agricole me facture à l'achat un frais de service de 0.5%.
Que pensez vous de cela s'il vous plaît ?
J'ai déjà regarder bcp de comparatif mais je n'ai pas encore entendu parler de ces frais là pour les comparateurs d'etf pour PEA.
Merci d'avance pour votre aide 🤞
Hello, pour ma part je possède en ETF : S&P500, Stoxx 600, Nasdaq 100, Msci world small cap, Msci emerging market, edge world momentum, l'or & World Water. Pensez-vous que cela est correct ou il y aurait quelque chose à retirer, pour cause de chevauchement ou d'inutilité? Merci à vous :)
Bonjour on est d’accord que tout les etf presentés sont éligibles au PEA ?
Et pour les etf qui ne sont pas sur euronext Paris que cela change t’il ? Est-ce que cela a des inconvénients ?
Merci d’avance pour ta reponse
Hello.
-> Tous les ETF ne sont PAS éligibles au PEA.
-> D'une façon générale, les ETF qui ne sont pas sur Euronext Paris, ça peut changer la devise (frais de change) et les frais de courtage (suivant ton courtier).
Tu peux regarder la vidéo sur choisir son CTO pour plus de détails par rapport aux frais.
Que penses tu de faire via une assurance vie type linxea spirit 2, un Pf etf ?
Merci pour ta video
Hello. Tout dépend de quoi tu parles en terme d'ETF.
Mais si on est sur la stratégie centrale de ton portefeuille avec des ETF classique (sp500 etc) et que tu peux accéder au PEA, ce dernier semble plus intéressant.
Sauf si c'est pour une stratégie particulière mais avec les infos que tu donnes voilà ma réponse :)
Si on recherche la diversification, pourquoi ne pas utiliser des ETF multi assets ?
Salut, merci pour ta vidéo. Je débute en bourse et je voulais savoir si il valait mieux mettre la partie sécuritaire et la partie rendement dans deux enveloppes différentes ou dans la même enveloppe. En somme est-ce que la partie sécuritaire constitue une épargne de précaution ou juste un amortissement en cas de volatilité défavorable ?
Hello. Je ne suis pas sur d'avoir compris la question au niveau des enveloppes.
Concernant l'épargne de sécurité il faut la voir comme quelque chose de différent. C'est plus une épargne très liquide que tu vas garder en cas de soucis et dans laquelle tu peux piocher.
La partie sécuritaire de ton portefeuille c'est différent. Elle rentre dans le cadre de ton allocation stratégique qui est basé sur un horizon de placement défini. C'est plutôt long terme et le but est de ne pas y toucher avant l'horizon.
Merci pour ces vidéos. Question de néophyte faut-il investir maintenant ?
J'ai environ 50 K à placer. je vois bien que sur x années ça monte, mais depuis le début de l'année... sommes pas très haut. Attendre ou ne pas attendre.... ? méthode DCA, 10 aujourd'hui, 10 le mois prochain, etc... ?
Hello. Merci pour ton message.
Voilà quelques éléments par rapport à ton commentaire.
1/ Est-ce que tu as bien défini ta stratégie et est-ce que tu crois vraiment à cette stratégie ?
Je dis ça parce tu mentionnes le fait que l’année 2022 n’est pas terrible.
Effectivement mais ça sera peut-être pire en 2023 et peut-être même en 2024. Personne ne le sait.
Mais si tu as bien compris les bases et que tu y crois ça ne devrait pas t’affoler outre mesure.
2/ Ensuite pour la question en elle même.
Quand on a une grosse somme d’argent faut-il investir d’un coup ou attendre ?
-> L’élément émotionnelle : si tu es débutant et que tu n’as pas encaissé de forte baisse avec ton argent ce n’est pas une bonne idée de tout investir d’un coup.
Pose toi cette question : tu investis tes 50k et dans l’année qui vient, ça baisse de 30%, tu le vis comment ?
-> L’élément mathématique : mathématiquement tout dépend si tu investis avant une chute ou une hausse évidemment et personne ne peut le savoir.
La bonne idée est plutôt de partir sur un découpage de ta somme et de l’investir en DCA (découpage et durée plus ou moins important suivant comment tu le sens)
3/ Enfin il faut toujours garder en tête que notre argent n’est pas en sécurité quand il dort sur notre compte.
C’est contre-intuitif parce qu’on a cette impression mais si tu prends 8% d’inflation en 2022 et peut-être encore 8% en 2023 sur tes 50K, tu vois que ce n’est pas si sécuritaire que ça.
J’espère que ça t’aidera :)
Avec un capital de 50 000 euros par exemple et un investissement moyen terme (10 ans), j'ai bien compris qu'il fallait investir progressivement - mais le plus tôt serait le mieux ? si on a investit les 3 premières années, il faut laisser "travailler" pendant 7 ans ?
Merci, très bonnes explications!
Plus tu investis tôt, mieux c’est ( et ceci de manière régulière ( DCA ) ). Par défaut, si tu investis tôt et en plus en DCA, c’est pour du très long terme ( +10 ans mini ).
Bonjour, merci pour ta vidéo. J'ai une question "pratique" : Ex : je pars avec 5000€ de capital et 500€ de virement mensuel vers mon PEA. Comment faire en sorte de maintenir la répartition choisie sur les 5k€ sur les virements mensuels et ne pas en dévier ? Y a t il un outil spécifique ou dois-je découper mes 500€ pour qu'ils collent à la répartition originelle ? J'espère avoir été assez clair.
Hello. Si j'ai bien compris la question : suivant ta répartition (stratégie), tu ne pourra pas être 100% juste tous les mois. Mais si tu te débrouilles pour gérer sur 2-3 mois c'est ok.
Salut, merci pour ta vidéo très précise. J'ai 22 ans et je veux me lancer dans l'investissement. Je souhaite partir sur un PEA avec des ETF, j'ai a peu près 300/500 euros par mois à mettre dedans. Je pense partir sur l'ETF MSCI World. Penses-tu que je dois me diversifier directement avec le BNP Paribas STOXX 600 par exemple ou je mets tout pour l'instant sur MSCI World ?
En tout cas merci et bonne journée
Hello. Merci de ton retour.
Le MSCI World comprend déjà de l'Europe. A priori je ne vois pas vraiment l'intérêt de "surpondérer" cette partie du monde qui n'est objectivement pas très performante.
Après à voir dans ta stratégie.
Tu penses quoi de mettre un minimum de Stock Picking dans un portefeuille avec majoritairement des ETF ?
Hello. Merci de ton message.
Vu que tu me demandes mon avis, le voici : je pense que ce n’est pas une bonne idée.
Pour détailler un peu plus.
Le stock-picking ne permet pas de surperformer le marché sur un temps raisonnablement long.
Y a pas de données qui montrent le contraire.
L’argument majeur que donne les stock-pickeurs c’est : « si c’est possible parce que y a X , Y et Z fonds qui y arrivent ».
Ok mais je peux te trouver 50 gagnants du lotto en France sur les quelques dernières années, ce n’est pas pour autant que c’est une approche gagnante en terme de statistiques.
Après si tu es au courant de ça et que tu le fais pour le fun pourquoi pas.
Personnellement je préfère utiliser mon temps différemment et me borner à une stratégie passive qui sera, dans tous les cas, plus productive pour mon argent.
Pk sp500 et Nasdaq 100 c'es les mêmes boîtes non ?
Merci pour la vidéo !
Petite question : quand on dit avoir 15% d'un ETF, on parle de 15% de la valeur totale du portefeuille, 15% du nombre total d'ETF ?
15% de ton portefeuille
Bonjour, à 58 ans, est il trop tard pour ouvrir un pea et y investir 100 à 200€ par mois ?
Hello. Tout dépend de tes objectifs / horizon de placement.
Etant jeune et peu dépensieé j'ai envie de voir long terme et simple : tout le S&P 500, le reste sur LEP et Livret A
Le PEL protège correctement de l'inflation (6,1% de rendement en février), pas de frais ni de taxe et jusqu'à 7700€. Si éligible, pourquoi prendre un ETF qui aura des frais+taxes ?
Hello. Merci de ton retour.
Le LEP est bien oui. Mais il faut être éligible et 7700 euros ca va vite quand même.
Si tu as une vision long terme je t'invite à te diversifier un peu plus que le SP500. On peut rester simple tout en étant plus diversifié.
Hello, pourquoi dit on pour l instant que les obligations et l'or ne jouent pas leur rôle de protection ?
Hello Gabriel, j’ai 20 ans et souhaite investir dans les ETF j’aimerai un portefeuille que tu pourrais me conseiller au regard de ma demande et mes besoins :
J’ai un budget d’environ 150-200 € par mois
JaI 20 ans et souhaite retirer l’argent pas avant 15-20 minimum donc vraiment du long terme
Je veux qq chose qui puisse m’enrichir progressivement cad sans énorme prise de risque mais sur une longue durée
Objectif : 300 000-500 000 € d’ici 20 ans
Hello.
L'idéal est de te former pour comprendre ce que tu fais.
-> En fonction de ton objectif / budget tu peux déjà faire des projections avec un simulateur d'intérêts composés pour voir ce que ça pourrait donner et quel taux d'intérêt / temps d'investissement il faudrait pour faire coller ton investissement mensuel à ton objectif.
Bonjour et merci pour tes vidéos explicatives claires pour un débutant comme moi qui vient tout juste de mettre le nez la dedans.
Néanmoins, il manque une chose essentielle dans tes vidéos qui pour moi est un énorme frein à me lancer.
- Comment on en déduit qu’un ETF ou autre, est sécuritaire ou à risque ou fondation ou satellite ?
- Depuis quels supports peut-on faire nos analyses ? Je suis chez Boursorama, j’ai ouvert un CTO, PEA et PEA-PME et je me retrouve devant une multitude d’ETF (par exemple) compliquées à filtrer et je me noie… impossible de comprendre comment construire mon portefeuille.
As-tu des outils ? Des plateformes autres que Bourso pour filtrer correctement et donc construire son portefeuille autrement qu’en prenant les exemples sans savoir vraiment pourquoi cet ETF plutôt qu’un autre ?
Mieux, pourrais-tu en faire une vidéo pédagogique ?
Merci d’avance
Hello.
Un ETF fondation c'est un etf largement diversifié qui a fait ses preuves historiquement. Un ETF satellite ce sont des ETF plus "spécifique" où l'on va prendre un peu plus de risque pour augmenter notre performance.
D'ou le fait que la partie fondation représente l'essentiel de notre portefeuille.
Tu peux déjà faire tes analyses sur les fiches des émétteurs d'ETF.
Pourquoi pas de pays émergents ?