10 идиотских ошибок с налогами при продаже недвижимости! Налоговый консультант разбирает заблуждения
HTML-код
- Опубликовано: 30 июн 2024
- ШКОЛА НЕДВИЖИМОСТИ СМИРНОВА: realtutor.ru
В гостях у Сергея Смирнова налоговый консультант и юрист по сделкам с недвижимостью Григорий Кузенков. Сергей и Григорий разобрали типовые ошибки и заблужения о налогах при продаже недвижимости.
Записаться на консультацию в Григорию можно через сайт: www.deklarazia.ru
Получить финансовый бизнес план отрытия агентства недвижимости: vysotsky.estate/franchise/
Эпизоды:
00:00 О чем ролик?
01:50 Почему нельзя по налогам консультироваться у агентов?
04:40 Есть ли смысл занижать цену сделки в договоре купли-продажи?
07:25 Сроки владения недвижимостью, освобождающие от уплаты налогов?
08:17 Разбиваем миф, что при продаже по переуступке не надо платить налог!
09:15 Когда начинает исчислять срок владения квартирой при покупке новостройки?
10:25 В каких случаях устанавливается срок 3 года, позволяющий не платить налоги?
13:15 Владение долями в квартире, в каких случаях начисляется налог?
14:28 Как налоговая узнает о сделках?
16:15 Когда и как применяется схема "доходы-расходы"?
20:27 Налоговые резиденты и нерезиденты, когда кто платит и не платит налоги?
22:55 Когда иностранный гражданин освобождается от уплаты налогов?
25:50 Какой будет налог при продаже, если сдавал свою недвижимость как ИП?
28:05 Что решает налоговый консультант?
30:21 Можно ли указывать в расходах при расчете налога проценты банку по ипотеке?
33:10 Когда подаем декларацию?
Смирнов ..вам ОГРОМНОЕ СПАСИБО . Очень поучительный канал. Каждому необходимы эти советы.
Вы приглашаете на беседу профессионалов. Много трудитесь для нас.
Разбор по полочкам...знакомите нас с нововведениями. Под каждым словом благодарность вам..автор.
Лайк .. однозначно. Здоровья вам. Удачи в делах.
Давно пора вбить всем участникам рынка в голову, что услуги налогового консультанта такая же неотъемлемая часть сделки как и юр.экспертиза.
точно! но они в комментариях опять пытаются набраться "бесплатного опыта"
Во-во, и я про то же 👍 плюсую
Ага, подбор без риэлтора, осмотр без тех спеца, покупка без юриста, продажа без налоговика и юриста)
Сергей спасибо огромное за актуальную, злободневную тему в продажах по налогам. Тема мега важная для всех.
Один из самых интересных каналов для меня. Спасибо за работу.
Лучшая информация и подача по данной теме в интернете. Огромное Вам Спасибо!
Сергей снимите такой же разбор по налогам в отношении частных домов, заранее благодарю.
Лучше перед сделкой ещё раз перечитать НК РФ, перечитать письма минфина/налоговой по теме, в тяжелых случаях получить мнение минфина и/или налоговой. Если хочется перестраховаться или что-то сильно непонятно, то можно и проконсультироваться, но нужно быть крайне аккуратным и найти профессионала, а то ошибочная консультация = ваша проблема.
Вы их сами читаете? Успеваете за изменениями? Или на вас работает внештатноплатный штат налоговиков?😂😂
Большое спасибо, очень нужная информация!)
Было бы интересно про загородную недвижимость послушать, ведь там есть земля и дом, как субъекты продажи, а сроки владения разные.
Очень актуальные вопросы разобрали. Спасибо
Спасибо! Очень полезная информация!
Огромное спасибо за информацию про "собственность 5 лет и не нужна декларация"
Спасибо за каждый пункт..всё важно.
Спасибо за ответы.
А для продажи авто в собственности более трёх лет декларацию также необязательно подавать?
Очень полезно и актуально. Спасибо 👍🏻
Благодарю вас.Очень полезно.
В вопросе "Какой будет налог при продаже, если сдавал свою недвижимость как ИП?" не затронули очень важный момент. Если в статусе ИП (УСН доходы) нужно продать квартиру, которая официально сдавалась и была куплена менее 5 (3) лет назад, то эта квартира рассматривается как имущество предпринимателя, налог будет 6% со всей стоимости - нельзя учесть расход на покупку квартиры и уплатить 13% с разницы.
Супер, спасибо за труд Вам!!!
Спасибо большое за информацию!
Огромное спасибо!!!! Очень чётко и информативно! Обязательно воспользуюсь.
Огонь! Спасибо огромное за видео!
А можно разъяснение по исчисления срока налогового периода по дду?:
- если была доплата за метры, с какого момента считается срок
- на апартаменты распространяется
- на коммерческие помещения
Очень полезное видео. Спасибо!
Все очень круто, пожалуйста решите воппос со звуком в будущих роликах , поднимите его до максимума .
Надо показывать выкладки. К примеру, возьмем любой ролик из серии "10 ошибок", там у Сергея есть доска, на которой все понятно нарисовано или написано. А тут сухо слова. Ролик, конечно, полезный!
Спасибо большое за видео!
Долгожданное видео. Спасибо за информацию, потому что каждый вопрос в видео интересует практически каждого клиента. И на эти вопросы должен отвечать именно специалист , который разбирается в данном вопросе
Сергей, спасибо за то, что вы делаете! Не было в ролике информации о сделках с «разбивкой» на неотделимые улучшения и тп. Насколько мне известно, налоговая запрашивает данные у банков, банкиры благополучно сливают информацию налоговикам и в итоге продавцам не удаётся уйти от налога + ещё штраф получают. Правда ли это?
Супер выпуск! Спасибо
И с Наступающим НГ!
Благодарю Вас за информацию.
Сергей, благодарю Вас и Григория за информацию. Спасли нас от от больших проблем!
Спасибо за такой отзыв. Нам важно именно такие случаи, когда людям действительно помог наш канал
Сергей, большое спасибо за эфир. Хоть все мне и известно, но информация Вами подавалась без воды, все точно в цель! И Вы как ведущий просто Профи, не перебивали аппонента, задавали злободневные вопросы. Спасибо за эфир
СПАСИБО за ценную информацию!!!
Очень хорошее видео! Спасибо!
Спасибо, полезная информация
Спасибо.очень ценно. Сохраню
Очень полезное видео! Спасибо вам!
Инфо супер, а фотка Ваша класс...☺️👍
Приятный уху визави Сергея. Спасибо за информацию, ещё бы пару таких выпусков до 1 апреля. Я кладовку в этом году продала раньше срока, налог буду платить, но пока непонятно с минус продажи или с необлагаемой налогом суммы, от 250.000( здесь пока вопрос). Спасибо за видео!
@@Olga_P2406 относится ли это к паркингу? (Доля в праве)
@@Olga_P2406 спасибо огромное. Я купила за 100, продала за 290. Получается 290-250×0,13=5200 налог. Очень хорошо. С Наступающим вас и всех!)
Спасибо за разьяснение, все очень понятно и ясно.
Спасибо огромное!
Подробно и ясно объяснили! Узнала много нового. Благодарю!
Зело полезный и нужный всем материал. Весьма подробно и очень понятно. О чём ещё мечтать? Разве только о максимальной подробности, но это уже другая история, как говорится в конце народных сказаний:)
Только благодарность!!!)
Спасибо, очень чётко и понятно
Привет всем. Очень интересно и познавательно. Спасибо за обзор. Успехов вам
Спасибо,было полезно
Спасибо полезное видео
Спасибо Вам грамотно и всё понятно.
В мире у всех риэлторы адвокаты и готовят документы в банк где автоматически оформляется сделка купли-продажи . Без волокиты , споров и ругани и обид. Продавец и покупатель получают документы каждый в своём банке.за все отвечает риэлтор.
Спасибо👍
огонь тема! Очень востребовано 👍
Спасибо, очень ценную информацию для себя услышала
Мне мама подарила квартиру, вновь купленную,фамилии у нас разные ,налоговая тут же выслала письмо просьбу уточнить родство!
Имея долю и получив ещё одну долю от сособственника называется прирост долей, и срок считается с момента приобретения первой доли. А вот с комнатами, где разные кадастровые номера, налоги считают иначе.
Тема очень интересная, но, как и говорилось почти в самом начале выпуска: если нужно разобраться в вопросах налогообложения, то лучше не пытаться сэкономить 2000-3000, а пойти к налоговому консультанту.
Время, которое придется потратить на изучение всех этих тонкостей, гораздо дороже.
Зачем тратить его в пустую, если проще обратиться к специалисту.
Вы же не будете сами себе удалять аппендицит или валять валенки, если не умеете этого делать.
Такая же ситуация и с налоговыми экспертами, агентами по недвижимости и тд и тп.
Классно.все главные вопросы обсудили
всё понятно и доходчиво, 2 сильных спеца...
5:45 вот мне вот это нравится вообще просто шикарно сделано. продаем старый дом в деревне за 500к а по кадастровой он 1,3млн и с этого 1,3млн заплатим налог 13% якобы. но поотношению к той сумме за которою мы продаем этот дом получается почти 30% такие суммы платят с продаж - иностранные резиденты у которых есть недвижимость в рф XD а так низко продаем потому как рынк жилья соответствующий для эих домов в этой местности. и вот ты хоть об стену убейся. но за 1,3 ты его никогда не продаш. а сил и денег в него вложено за 20 лет на все 2млн. вот так мы в рф и живем. а точнее выживаем. занижаем цены XD да 2/3 звонков это маткапы с доплатами и остальные 1/3 это ипотеки. денег наличных нет ни у кого. за пол года три человека позвонило с наличными деньгами. и дома на продажу годами стоят. первая в мире страна нет денег чтобы купить нет денег чтобы продать, но налоги заплати по кадастровой вот 314дорасы бл@nm
про нерезидентов один важный момент есть. он не относится к налогам, но про него знают только узкие специалисты: нельзя рассчитываться с нерезидентами налом, в т.ч. через ячейку. иначе продавец нарвется на громадный штраф, по ст. 15.25 КоАП РФ, сопоставимый со стоимостью квартиры. на эту тему вышел обзор на лайф.ру от 21.12.20
Спасибо!
Стоит поправить, налог при наследовании начинает исчисляться со дня следующего после смерти наследодателя (дня открытия наследства), независимо от даты получения свидетельства о праве на наследство и регистрации права в Росреестре. п. 7 ст. 408 НК РФ. В остальном ценная информация. Спасибо!
Спасибо за инфу.
Краснодар, Анапе не нашла специалиста, способного пояснить тему налогов. Про 3 года, 5 лет, 70 проц от кадастра я и сама знаю, а вот по продаже долей - сразу пустота в глазах и не могут никого посоветовать (
Добрый день. Спасибо. Можно тему осветить: особенности ценообразования курортной недвижимости
Сергей, благодарю за грамотного гостя!!! Вы вместе подробно понятно и по всем темам конкретно осветили сложную тему заблуждений.
Сергей, спасибо за работу! Уточняющий вопрос: если перед приемкой квартиры по ДДУ необходимо по сверке метража доплатить в соответствии с договором, момент 100 % оплаты теперь будет отсчитываться с этой даты?
Сергей, Григорий, вопрос к эпизоду о налоге на продажу после сдачи в аренду как ИП.
Есть ли определенный установленный срок сдачи или сумма налога?
Или достаточно сдать квартиру на месяц и получить льготу как при владении более 5 лет?
Спасибо за полезную информацию!
10:25
Вопрос, если «наш продавец» соответствует условиям «трехлетнего владения» - получил 1/4 долю в квартире по дарению от родного брата в 2016 году, а в 2020 году все совладельцы продали эту квартиру целиком новому покупателю.
Нужно ли «нашему продавцу» в 2021 году подавать декларацию и доказывать налоговой документально, что в 2016 году сделка дарения произошла между родными братьями?
Нужны разъяснения про налогооблажение при уплате цены ДКП другим имуществом и взаимозачетом!
Уточнение из личного опыта, звонил на горячую линию чтобы уточнить данный вопрос.
Я продал квартиру которая в собственности больше 3-х, но меньше 5-ти лет. Она у меня единственная, но у жены была 1/5 доля родительской квартиры, но т.к. она была оформлена до регистрации нашего брака, то она не является совместной, соответственно у нас совместная только 1 квартира и от налога я освобождаюсь
Здравствуйте! Скажите пожалуйста когда ,в какой момент я должна платить налог с продажи квартиры,в момент продажи или после?
Я извиняюсь,если прослушал, но есть еще возможность платить не с разницы, а за вычетом 1000000, кому что выгодно.
Когда отсчитывается трехлетний срок при наследования от близкого родственника? С даты смерти? С даты открытия наследства ( когда были поданы документы на наследство)? С даты регистрации собственности?
С даты смерти .
Очень интересно было и я услышал, рента с пожизненным содержанием 3года, спасибо
Спасибо за такую нужную информацию! Но если сдавать как Ип жилую недвижимость и есть ещё коммерческая, но для Ип по УСНО сумма активов должна быть не более чем 150 млн руб. А кадастр стоимость объектов растёт. Стоит дробить объекты на родственников? Чтобы 150 не превысить? Про 5 летний срок жилой и сдачу ее как ИП спасибо, и неуплату после 5 лет
Расходы на отделку включать можно, если в дкп на покупку явно было указано, что отделка отсутствует. www.nalog.ru/rn40/news/tax_doc_news/6168830/
Ага, ну включите ))
А улучшение жилищных условий, если необходимо продать приватизированную квартиру, чтобы купить лучшую, как облагается налогом?
Тема важная, спасибо ! Но слушать консультанта было очень сложно.
Про нововведение считать срок владение квартирой с момента оплаты по ДДУ: сказали, что начнёт действовать с 2021 года. Это покупка квартиры должна будет быть с 2021, или может продажа такой квартиры в 2021, или заплатить налог в 2021 ( сама квартира могла быть продана в 2020) ? Конкретизирую. Квартира по ДДУ куплена в 2014. Сдача дома и Регистрация прав собственности в 2018. Продана в марте 2020 дороже чем покупалось.. Жильё единственное.
Я не эксперт, но в такой же ситуации. Перелопатила интернет, похоже, что эксперт неверно сказал. По крайней мере в консультанте указано так: КонсультантПлюс: примечание.
Ст. 217.1 (в ред. ФЗ от 23.11.2020 N 374-ФЗ) распространяется на доходы физических лиц, полученные начиная с налогового периода 2019 г.
@@HappyRumh поэтому и я в недоумении немного. На циане, в новости, тоже писали о доходе с 2019 года. Пока налог не платил. Надо до конца апреля сдать декларацию.
Я купила квартиру по дду в 19 году,оплата полностью произвела тоже в 19 ом, доки получила на неё в конце 20 ого,в середине 20 го продала другую квартиру,смогу ли я сделать взаимовычет ?
Спасибо за видео. Уточняю про отсутствие налогов при продаже жилой недвижимости(во владении три года). Про то что нет налога если это единственная недвижимость.
А если есть кроме этой жилой квартиры в собственности не жилое помещение? - тоже налогов не будет при продаже жилой квартиры?
@@user-hd7ud5uw1b это где можно прочитать?
Некотороые моменты не знал , вот так 🙊
А если продается квартира с долевым участием всех членов семьи и одна доля была подарена менее 3 лет назад,то считается вся квартира оформлена менее 3 лет?
По поводу учета в качестве расхода процентов в банк мнение неверно! на сайте налоговой указано, что проценты тоже учитываются как расход при покупке.
Не хочу спорить,могу и ошибаться.
Насколько я знаю (консультировался в налоговой несколько лет назад но не воспользовался так как не все чеки были)
То стоимость ремонта можно учесть в стоимость с которой будет возврат подоходного и общей стоимости квартиры,но квартира должна быть по документам без отделки и не более чем на 2млн на человека в итоге.
Может сейчас что то поменялось в налоговой (сомневаюсь конечно) а может я налоговиков не правильно понял тогда.
Спасибо. Очень толковый ликбез.
Осталось непонятно, как платить налоги с переуступки.
Если дольщик продаёт по переуступке, и с момента оплаты по ДДУ прошло более пяти лет, то не нужно платить налог? То же самое, как если бы продажа собственности была?
Работает ли правило, что не надо даже нулевую декларацию подавать?
Спасибо.
Что-то вы не учли, что с этого года надо отчитываться за покупку недвижимости свыше 3 млн.
Если сделка альтернативная, то предоставить документ из банка о платеже в пользу продавца не получиться.
Дети и родители являются ближайшими родственниками, забыли сказать, а сестры и братья разве входят в этот перечень?
Братья и сестры ближайшие родственники, а вот бабушки и дедушки нет
@@user-pz6kr7px3i перед тем как писать глупости воспользуйтесь консультантом+
ДКП от 16 декабря 2020, а вступление в право собственности нового владельца (дата регистрации в росреестре), скажем, 10 января 2021.
В каком году подавать декларацию, в 2021 или 2022?
Спасибо большое за выпуск, информативно.
Подскажите по новации по поводу сроков владения кв. По дду если квартира продана в 2020 году то сроки с момента в вступления в собственность или момента оплаты. ?
Тоже интересно, вроде обсуждали, что новый срок будет распространяться со сделок с 2019года
@@HappyRumh да все верно со сделок 19 года. При этом эта поправка не касается прав собственности в браке.
Ой, спасибо большое за этот выпуск. Это самый лучший канал. 😍😍😍
Если я единственное жилье продаю через три года, нужно ли подавать декларацию в налоговую или можно не декларировать.?
А 2млн₽ вычета можно ли использовать по частям до исчерпания этой суммы
спасибо. а если у человека одна-две сделки с перепродажей квартиры в год (допустим, купил-перепродал в одном и том же году один-два объекта недвижки с прибылью), подпадает ли это под незаконную предпринимательскую деятельность? Или достаточно уплатить налог 13% с перепродажной прибыли и налоговая не будет иметь претензий? спрашиваю гипотетически, очень давно любопытен такой вопрос...
А почему бы не включить консультацию по налогам в обязательный пакет услуг агента по недвижимости, наряду с юридическим сопровождением? Подбор и то зачастую меньше нужен, чем консультация по налогам. Я уже набила шишку в этом вопросе. Продала за столько, ща сколько и купила, а посчитали по кадастру на 0.7, а кадастр всегда завышен. Обидно было не просто ничего не заработать на продаже, так ещё и в минус уйти: расходы на содержание (ЖКУ), налог, штраф за несвоевременную подачу декларации и соответственно несвоевременную уплату налога (пыталась укрыться😁 от уплаты), и пени. Налоговая отымела меня по полной, как будто я олигарх какой-то. А квартира даже не была инвестиционной, и куплена была не на котловане (2015 год). Просто покупала по просьбе мамы для неё, а она потом передумала в ней жить, пришлось продавать, чтоб не стояла. Сдавать мысли не было, т.к это был бетон, да у тому же в 42 км от Москвы
Если 5 лет назад был выигран конкурс на ремонт аварийной квартиры, уплачена сумма по конкурсу. Но сама квартира была передана в собственность после ремонта и проверки комиссией 3 года назад. Нужно ли платить налог при продаже её?
Здравствуете, скажите пожалуйста купили кв стоимостью 4.1 мл рублей в ипотеку, если продавать и не платить налог в 13% нужно ждать 5 лет со дня сдачи дома или с полной выплаты ипотеки ?
Другой вопрос если продавать сейчас за ~ 7 мл а брали за 4.1 с какой суммы нужно платить налог ? За ранее огромное спасибо
А как же насчёт вычета на 1 000 000₽?
он сейчас составляет 2 млн, о нем говорят на 20 минуте
@@misstambov1929 мы о разном с вами говорим. Вы о возврате 260 000₽,а я о совсем другом вычете.
@@user-tb2rk1bn8o а Вы о каком?
@@misstambov1929 Имущественный налоговый вычет, предусмотренный подпунктом 1 пункта 1 статья 220 НК РФ предоставляется с учетом следующих особенностей:
1) имущественный налоговый вычет предоставляется:
в размере доходов, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, садовых домов или земельных участков или доли (долей) в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее минимального предельного срока владения объектом недвижимого имущества, установленного в соответствии со статьей 217.1 настоящего Кодекса, не превышающем в целом 1 000 000 рублей;
@@user-tb2rk1bn8o спасибо
Если квартира в собственности 3 года, она единственная, ее продали, но за неделю до этого купили другую квартиру, не будет налога? Ведь в законе, если купить за 90 дней , то все равно та первая квартира будет единственной, верно?
Верно 😉
Спасибо за разъяснения