IMMOBILIEN: Warum ich jetzt NIEMALS investieren würde & vielen Vermietern der Zwangsverkauf droht
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- Опубликовано: 26 июл 2024
- Dann kauft der Experte wieder Immobilien: beating-beta.de/experts/video...
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Baubeginne in den USA: www.census.gov/construction/n...
Die Preise bei #immobilien sind zuletzt gefallen? Also bietet sich jetzt schon eine große Chance? Nein! In diesem Video erkläre ich dir, warum für mich als Investor Immobilien gerade nicht in Frage kommen. Wir schauen auf Immobilienkönige wie Rene Benko, die gerade ins Schwitzen kommen und die Zahlungen für eine #hypothek in den USA haben sich bereits verdoppelt. Das Problem: Die #zinsen die rasant gestiegen sind. Auch in Deutschland könnte es bald massive Probleme mit der Anschlussfinanzierung geben. Dann müssen wir auf den Immobilienmarkt in Schweden schauen, wo es bereits seit Monaten Probleme gibt. Besonders der Markt für Gewerbeimmobilien macht vielen Sorgen. Ein mögliches Risiko: Die Immobilienfirmen müssen demnächst viele Anleihen zurückzahlen und bei Problemen mit der Refinanzierung bliebe dann vielen nur noch der Exit. Der Markt könnte also bald mit Immobilien geflutet werden ... dazu schauen wir noch auf offene Immobilienfonds und blicken auf weitere Risiken wie die energetische Sanierung in Deutschland und vor allem die Demographie
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TIME STAMPS
00:00 Intro
00:00:46 Immobilienkönig Benko unter Druck
00:02:10 Investoren meiden Immobilien
00:02:55 Europas Vermieter zittern
00:03:55 Bald Zwangsverkäufe?
00:05:18 Immobilienmarkt steht
00:06:22 Deutschland uninvestierbar?
00:07:34 Warum sollte jemand Immobilien kaufen?!
00:08:34 Zinsschock tut weh!
00:10:33 Klappt Anschlussfinanzierung?
00:11:32 Immoaktien als Chance?
00:12:44 Offene Immobilienfonds
00:14:28 Demographie entscheidet
00:16:11 Markt wirklich schon am Boden?
00:17:15 Lernen von Howar Marks
00:19:00 Fazit
00:20:26 Outro
Weil dein Geld mehr kann! Und du auch!
AKTIEN, ETFs & GELDIDEEN: Auf diesem Kanal wollen wir vor allem darüber reden, wie Du mehr aus deinem Geld machen kannst. Deswegen zeige ich dir die besten Geldideen unter Aktien & ETFS. Natürlich reden wir auch über Bitcoin, NFTs und Immobilien
INTERVIEWS: Dazu spreche ich mit den besten Experten der Finanzszene und mit erfolgreichen Unternehmern & Influencern
ERFOLG & MOTIVATION: Mehrere Einkommensquellen aufbauen? Ein Unternehmen gründen? Oder die beste Version von dir selbst werden? Ich helfe dir und nehme dich mit auf die Reise zu mehr Geld, Motivation und Erfolg
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Wichtig: Dieses Video dient nur zur Information und ist KEINE Anlageberatung! Es handelt sich nicht um Empfehlungen und die Betreiber dieses Kanals haften nicht für etwaige Verluste, die sich aus Investments ergeben, die aufgrund von Informationen aus diesem Video getätigt werden.
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Immobilien sind nicht gleich Immobilien. Wer meinte, in München oder Frankfurt zu Faktor 50 kaufen zu müssen für 0.9% Rendite und der Hoffnung, dass es auf Faktor 100 geht ist selber schuld.
Absolut richtig 👍🏻 wer spekuliert fällt halt mal auf die Nase.
Die Zukunft ist immer spekulativ. Wer weiß schon was 2032 sein wird?
Der Hebel ist dein Freund, wenn die Preise steigen.
Der Hebel f... dich aber tief von hinten, wenn sie mal den Rückwärtsgang einlegen. ;)
Investitionen sind die obere Hemisphäre des Reichtums. Dies ist ein weiterer Grund, warum Sie sparen und investieren müssen, um Gewinn und Erfolg sicherzustellen.
Wenn es Ihnen nichts ausmacht, es zu teilen, denke ich, dass der Markt die Belohnung verdient, und ich weiß, dass es real ist, aber wie kann das sein?
Die Zusammenarbeit mit Larry Kent Burton hat mein Leben wirklich sehr verändert. Es gab eine Zeit, in der ich wegen mehrerer Verluste fast mit dem Trading (Investitionen in Kryptowährungen) aufgehört hätte, aber er gab mir die Möglichkeit, bei ihm zu investieren, ich konnte alles zurückgewinnen. Dank seiner Erfahrung und seinen Strategien sind meine Verluste und meine Gewinne miteinander verknüpft.
Ich habe etwas recherchiert. Kryptowährung ist derzeit eine der besten und am schnellsten wachsenden Investitionen. Nimmt er neue Studenten auf? Ich bin interessiert, wie kann ich ihn kontaktieren?
Er ist auf Instagram
@ Larry Kent Nick Trading
Ich hab noch mein Zelt aus Studentenzeiten, wenn's hart auf hart kommt wohne ich da :)
Klingt nach einem guten Plan 😅💪🏼
Mach das bitte
Auch so wird der Runkfunkservice einen Weg finden, dir die 18€ monatlich abzuknüpfen 😢
Ich habe 2021 von August bis September im Zelt gewohnt. Mit Plan halb so schlimm, aber auf dauer ist es nix. :)
Bringt Habeck nicht noch auf die Idee, dass Zelte auch noch gedämmt werden müssen... 😂😂😂
Ich möchte auch nicht wissen, wie sich die Entlassungen durch die Deindustrialisierung Deutschlands auf die Preise auswirken werden.
Auf jeden Fall sehr informatives Video 👏👍👍
Danke
Zum Thema Immobilien:
Heute hat mich ein Immobilienmaklerinternehmen persönlich angerufen, mit dem ich vielleicht vor 2 Jahren mal einen kurzen Kontakt hatte.
Angerufen wurde ich auf meiner Handynummer und gefragt wurde ich nach meinem Wunsch, eine Immobilie zu kaufen.
Wie schlecht muss das Geschäft laufen, wenn man schon systematisch Karteileichen anrufen muss???😂😂😂😂
wird Zeit das da der Großteil aus dem Markt gespült wird, war geradezu wild west was da im Maklerbereich die letzten 10 Jahre abging
Sehe ich genauso hab meine immos als volltilger über die nächsten 6-8 Jahre abbezahlt. Dann mal schauen was in welcher Lage gut verkäuflich ist. Ich bin in der jetzigen Situation lieber Eigenheim Besitzer als Mieter
@@W.B_long genau. Bei der Grünen Papnasenregierung will man definitiv ein Eigenheim besitzen. (Ich bin glücklicher Mieter. Wenn ich keinen Bock mehr habe, ziehe ich woanders hin).
Mich ruft einmal in Monat mein Firmenkundenbetreuer an und fragt mich ob ich nicht mehr mit Aktien machen möchte - Wie schlecht muss es den Banken gehen - mit Blick auf Aktienmarkt ....ich hoffe Sie merken wie sinnfrei und nichtssagend Ihr Kommentar ist.
@@arnolda.lampel6087 Es ist egal in welcher zeitspanne. Aktuell wird wie wild um Kunden aquiriert. Auch von leuten die augenscheinlich in Geld schwimmen
Bekomme zur Zeit Monatlich nen brief von Hello fresh zum beispiel... seit einem halben Jahr
Hab aber seit 2 Jahren nichts mehr dort bestellt
Ich bin ein Börsenhändler seit 26 Jahren. Aktien haben von 2014 bis 2023 ca. 30% Rendite gebracht.
Siehe Dax. 12000 Punkte im Jahr 2014. Heute 16.000.
Immobilien dagegen 85%. Die Immobilienpreise müsssten längst um 30% fallen, als die Zinsen auf 4% gestiegen sind. was nicht der Fall ist. Sobald die Zinsen sinken werden die Immobilienpreise noch teuerer als im Jahr 2022. Das wissen alle Immobilienbesitzer und deshalb warten sie mit dem Verkauf
Meine so ziemlich beste Investition (neben Aktien) war die eigene Wohnung in Berlin. Vor 17 Jahren gekauft. Abbezahlt. Eigennutzer. Inzwischen 4x mehr wert (egal), aber bringt mir vor allem eins: Sicherheit, Wohnraum, guten Schlaf.
Wie hoch ist dein Wohngeld und wie gut die Hausgemeinschaft? Habe Pech.
Wir reden hier immer nur über rationale Investitionen, nie über persönliche Präferenzen, da man diese nicht objektiv bewerten kann.
Immobilien haben nun einmal die/das Klumpenchance/ -risiko. Je nach Zeitpunkt Kauf 2020/21 sieht es ganz anders aus. Bitte nicht vergessen: Ein Haus gilt nach 30 Jahren als abgeschrieben, da mehr oder weniger alles ausgetauscht werden muss.
@@EdeGold nach 30 Jahren muss alles ausgetauscht werden? In was für einer Bausubstanz lebst denn du? Osten? Du behauptest eine Bausubstanz von 1993 wäre heute nichts mehr wert? Really?Zu viel G. Kommer gelesen der diesen Trick benötigt um es schlecht zu rechnen?
2021 war ein hervorragendes Jahr für Immos. Ich habe da noch ~390.000€ zu 1% auf 15 Jahre fest aufgenommen. Dann hat mir Lagarde die Tilgung durch die Inflation übernommen. Bis heute habe ich dadurch den Kredit um ~50.000€ verwaschen können. Und sollte die EZB nur auf ihren Planzielwert von 2% streben, wird dieser Immokredit eines der besten Investitionen in meinem Leben. Noch dazu sind die Mieten gestiegen. Für die Wohnung wird 1.300 kalt aufgerufen, Tendenz steigend, ich zahl aber nur 980 Rate, fix für noch 13 Jahre. Es gab kein besseres Investment 2021 als einen günstigen hohen und langen Immokredit. Dass die Wohnung nun angeblich ein paar Zehner weniger Wert sei, kann ich nicht bestätigen. Sobald die EZB und die FED den Zins wieder drücken um ihren Staatshaushalt irgendwie hin zu biegen, ist diese Diskussion wieder Geschichte. Beim Eigenheim kommen dann noch einige Vorteile hinzu. Wenn du Kinder hast und dir wird wegen Eigenbedarf gekündigt, wirst du jede Renta-Debatte nur noch lächelnd zur Kenntnis nehmen. Finde mal kurz eine Wohnung im selben Raum damit du deinen Kindern ersparen kannst die Kita und Schule, und damit den gesamten Freundes- und Bezugspunkt, zu wechseln. Wären nicht die ersten Kinder die an solchen fundamentalen Einschnitten zerbrechen. Gibt gewisse Dinge, die sollten in einem Leben sicher sein. Der eigene Ort zum Wohnen ist ein solches. Bedeutet aber nicht, dass damit das Hörhan‘sche Eigenheim in der Pampa gemeint ist.
@@EdeGold Das stimmt, aber wohnen muss man . Immer. Und die Rechnung Miete-Eigentum muss jeder selbst machen.
Meine Eigentumswohnung in Berlin hat sich jedenfalls schon mehr als gelohnt. Günstig gekauft (und ja,, jetzt sähe das anders aus, aber damals ein no-brainer, Bj. 1900, Altbau und das muss nicht alle 30 Jahre neu gebaut werden...), abbezahlt und jetzt wohne ich günstiger als ich es mit Miete je könnte. Wenn ich mit dem Job durch bin, kann ich sie gut verlaufen. In Ballungsgebieten wird das auch künftig funktionieren.
Egal in welcher Situation, über das eigene Wohnen und die Finanzierung muss man sich ein paar Gedanken machen. Was ich dadurch an Miete spare, lege in in Aktien an. So eine Quote hätte ich sonst nicht und ich konnte auch während der Abzahlphase investieren. Klappt sehr gut.
@@BleibEntspannt Wohngeld mit Heizkostenvorschuss für 140qm 380 Euro/Monat. Die WEG (rd. 20 Einheiten) ist bei Entscheidungen etwas langatmig, klappt aber, die Hausgemeinschaft (meist Eigentümer, wenige Mieter) in unserem Haus (Bj. 1900) ist sehr nett, wir kennen einander, kommen gut aus, helfen einander auch mal, eine echte Nachbarschaft.
Was in dem Video alles nicht angesprochen wurde:
1. Beleihung. Man kann Immobilien sehr gut hebeln und die Rendite verdoppeln.
2. Abschreibungen. Man kann den Immobilienwert jedes Jahr mit 2% abschreiben, und damit die Rendite heben.
3. Inflation. Die Inflation frisst die aufgenommenen Immobilienkredite langsam aber sicher auf.
4. Mieten. Die Mieten steigen kontinuierlich an, und steigern die anfängliche Rendite stetig.
5. Sanierungen. Sanierungen können einerseits von der Steuer abgesetzt werden, und zwar bis zu 100.000 € in einem Jahr wenn gewollt. Zweitens können 8% der Kosten von Modernisierungen auf die Jahresmiete aufgeschlagen werden, und erhöhen somit die Rendite.
8. Demografie. Entgegen der Annahmen der Demografen am Anfang des Jahrtausends schrumpft die Bevölkerung in Deutschland nicht, sondern wächst stetig weiter. Die Zuwanderung wird auch in absehbarer Zukunft die Nachfrage nach Wohnungen steigern.
9. Wohnungsmangel. Der Wohnungsmangel sorgt auch in Zukunft für steigende Mieten, was die Rendite erhöht.
10. Verkauf. Nach 10 Jahren kann man eine Immobilie steuerfrei verkaufen.
Daher ist die Investition in Immobilien nach wie vor eine gute Sache, wenn man ein hohes Einkommen hat, und Steuerersparnisse optimal nutzen kann, sowie anfänglich eine höhere Rate stemmen kann.
Der Wohnungsmangel wird angesichts demographischen Wandels nicht mehr so lange bestehen.
11. Uneffizienter, unelastischer Markt. Wer kontinuierlich den Markt verfolgt, für den ergeben sich in solcher Art Märkten immer wieder unerwartete Chancen.
12. Regionale Unterschiede. Städte wie Berlin, München und Hamburg machen zwar die Schlagzeilen, repräsentieren aber in keinster Weise die regionalen Unterschiede und Chancen von Immobilieninvestments.
Wenn man wie in diesem Video auf Immobilien mit den Augen eines Aktieninvestors schaut, dann wird man Immobilien vermutlich nie als interessante Anlage betrachten. Eine selbst verwaltete Immobilie ist eher eine Mischung aus Investment und unternehmerischer Aktivität, die deutlich mehr Gestaltungsmöglichkeiten bietet als eine reine Aktienanlage. Der oberflächliche Renditevergleich beider Anlagen greift zu kurz.
@@katrinweigel3796 bei der neuesten Zählung hatte Deutschland plötzlich 2,5 Mio Einwohner mehr als gedacht. Den demografischen Wandel kannst du Dank Zuzug vergessen.
Man kann nur abschreiben, was man an Kosten hat - Abschreibungen müssen sonst zurückgezahlt werden. Ein Gebäude ist ein dauerhafter Zerfall den man mit 1/35 des Gebäudewerts jedes Jahr aufhalten kann, auf lange Sicht. Aber komplett aufhalten eher auch nicht, nur verzögern - irgendwann wird alles außer einem Einzeldenkmal abgerissen. 10 Jahre stimmt nicht. Es muss nur mindestens 1 Jahr und 2 Tage ausschließlich selbst genutzt sein - im aktuellen Kalenderjahr und den beiden vorausgegangenen. Die Demografie schrumpft langfristig - kann keine Migration aufhalten. Es gibt keinen Wohnungsmangel - nur einen Wohnraummangel - aber durch die demographische Veränderung, wird mehr Wohnfläche frei, da alte Leute mehr Wohnfläche haben als junge Leute. Und noch zu Mieten steigen - nein, immer unterhalb der Inflation also sinken Mieten
Wenn das mit der Inflation oder wahlweise Greenflation so weiter geht, dann ist das nix mit die Miete erhöhen. Dann gibt es mit linksgrüner Politik einen Mietdeckel oder auch ein Verbot von Kündigungen. Und wenn die Rezession wild wird, wohnen in der Immobilie Leute, die gar keine Miete zahlen. Außerdem: Wenn eine Währungkrise ausbricht, dann ist der Lastenausgleich vorprogrammiert.
Ich selber habe auch eine Immobilie gekauft und vermietet.
Damals noch zu einen relativ günstigen Fixzinssatz.
Vorzeitig tilgen werde ich nichts, stattdessen habe ich das Geld in ETFs investiert.
In 10 Jahren läuft der Fixzinssatz aus, dann schauen wir weiter.
Meine größte Sorge sind eher die Befindlichkeiten des Staats, also Mietpreisbremse, Steuern, etc
Mach doch mal ein Interview mit diesem Immo-Punk zu diesem Thema
Überall hört man die Immobilienpreise sinken. Wohne in einen Tourismusgebiet in Österreich und kann das leider nicht behaupten. Sie steigen sogar noch weiter an.
Ja, auch ich wohne in einer Touristikregion in Österreich und habe denselben Eindruck.
Danke für euer Video zu dem Immobilien. 👍
In München steht der Markt absolut still… Seit Februar ist eine Immobilie von uns inseriert, bisher 2 Besichtigungen und extremer wenig Resonanz. Der Druck den Preis zu senken ist allerdings bei vielen Verkäufern wohl noch nicht hoch genug, so dass kein Handel stattfindet.
Genau so ist's. Die Verkäufer sind satt.
Eine wunderbare Zeit um einzukaufen ;)
Wie sieht es mit Neubauten aus? Nähe Augsburg wird demnächst angefangen 300 neue Wohnungen zu bauen. Nachfrage anscheinend laut Bauherr sehr hoch.
@@michaelh8456 Bauträger erzählen gerne Geschichten ausm Paulanergarten ;)
Hallo...Vielen Dank für die super interessante Zusammenfassung zum Thema Immobilien 👍
Ausführlich recherchiert und gut erklärt ✌️
Danke für das Lob!
Wie immer ein sehr interessantes Video, Herr Lochner! 😀
Danke für das Video! Bei Immobilien geht es den Investoren meist um das Fremdkapital, womit eine Hebelfunktion erzeugt wird.
EK in Anleihen anzulegen ist für diese Investoren eher uninteressant.
Könntest du ein Video zu aktuell interessanten (unterbewerteten) Aktien machen?
Danke 👌🏼
Ganz genau, bei welchem anderen Asset kannst du bspw 50.000 EK nehmen um 500.000 Invest zu stemmen und bekommst auch noch tolle FK Konditionen von der Bank. Die Mieter zahlen deine Anuität
Man kann sogar spielen und bspw 1 tilgen und 1% in Aktien investieren. Somit musst du kein eigenes Geld in den Aufbau deines Portfolios stecken. Wenn du eine Bank findest, die das bei einem Aktiensparplan macht, gehörst du zu Premiumklasse
So ist es. Eine fremdfinanzierte Immobilie ist der beste Inflationshedge, den es gibt.
Und ab 5,5% Mietrendite wird es auch bei 4% Finanzierungszins wieder interessant.
Finde die Korrektur im Immobilienmarkt sehr Gesund ! Für Investoren und Mieter. Wer jetzt kaufen möchte muss auch nicht mehr Schlange stehen und kann besser verhandeln. Liebe Grüße aus Wien
Für Mieter?
Für die steigen die Mieten extrem weil die Finanzierung für die Investoren deutlich teurer geworden ist.
Für beide Seiten schlecht
@@sascha5560 Gut für Cashkäufer 😉
@@jdr4674 der Cashkäufer wird die Mieten trotzdem erhöhen
@@sascha5560 Ja klar
Markus Koch hat in der Opening Bell die Woche gesagt: Die Mieten in den USA laufen zurück (disinflationär) weil man es geschafft hat, genug Wohnungen zu bauen. Das müsste man halt in EU auch mal schaffe. ;-)
Gott sei Dank hab ich schon vor einigen Jahren alle Immobilienfonds verkauft und konnte meine Frau davon abhalten, uns Hals über Kopf zu verschulden für eine selbst genutzte Altbau-Immobilie mit ein paar Quadratmeter Grundstück.
Viele preisen stets den Hebel den es bei Immos gibt, vergessen aber, dass der auch in die andere Richtung wirkt. Sollten die deutlich teureren Anschlussfinanzierungen in den nächsten Jahren einen Verkaufsdruck erzeugen und Preise dadurch runter drücken könnten viele der 100%+ Finanzierer zur Nachbesicherung gebeten werden, einige könnten deswegen wiederum Immos auf den Markt werfen und weiter fur Verkaufsdruck sorgen...
Was immer wieder ausser acht gelassen wird, bei Immobilien kann ich problemlos mit 50- 60% finanzieren in kriesen Zeiten habe also mind einen hebel x2 somit hat man das doppelte Kapital. Wenn ich einen Schein kaufe mit 2x hebel und der Wert fällt 50% ist das Geld weg. Bei einer Immobilie nicht.
Kaufst du "nur" die Aktie hast du nur die Hälfte des kapitals. Und die Hälfte an Rendite ggü dem der auch in Immobilien investiert. Zusätzlich der Allgemeine Vorteil bei Immobilien das steuerfrei der Verkauf möglich ist nach 3 bzw 10j
Der steuerfreie Verkauf ist bei Eigennutz bereits nach Monaten möglich.
Dafür hast du das Landesrisiko. Will man wirklich bei einer linken Regierung sich an das Land binden? Die Grünen sind ja dabei praktisch alle Werte auf Null zu setzen. Und die EU auch wenn du dir mal die Sanierungsziele für Deutschland anschaust die mal absurd sind gegen die der Niederlande.
Da muss das Ding echt günstig sein.
Äh, doch! Schon mal was von einem margin call gehört?
@@robm6803 nicht in Deutschland für Kleinanleger. Desweiteren erhöhst du damit den Einsatz.
Wer eine Immobilie kauft, könnte theoretisch aufgefordert werden nachzubesichern. Dies ist eher die Ausnahme. Bei 50%Ek und einem Mieter der die selbe Miete zahlt ist das Risiko tendenziell eher sogar noch geringer
Eine Korrektur ist bitter nötig, da Löhne und Immobilienpreise sich völlig voneinander entfremdet haben. Aber jetzt privat Immos als Invest zu kaufen halte ich für Bauernfängerei.
Wir haben selber ein EFH und werden die kommenden Jahre wahrscheinlich eine Nummer größer/moderner kaufen bzw. bauen und das jetzige behalten und vermieten. Schon alleine durch die hohen Transaktionskosten und weil wir zu Niedrigzinsen langfristug finanziert haben (betrachte ich schon als eigenes Asset) sind wir quasi dazu gezwungen. Lieber würde ich das Kapital in den Aktienmarkt und teilweise in REITS stecken wegen Klumpenrisiko und potentiellen Mietnomaden.
Mal schauen was kommt - im Eigenheim lebt es sich auf jeden Fall entspannter.
Im Eigenheim lebt es sich endspannter!?
Ampel-Regierung: Hold my Beer... Ich glaube Entspannung ist da die nächsten Monate und Jahre nicht angesagt und sollte es diese Regierung nicht mehr geben wird da sicher so schnell nix rückabgewickelt und/oder die EU macht weiter...
Mach doch einfach einen Sicherheitentausch und finanzier den Verkauf zwischen.
Kleiner und modernen macht auch Sinn. Je nach Familiensituation.
eigentlich müßten die Mieten viel höher sein, da zurzeit keiner in Mietwohnungen investiert, denn die Investoren investieren ihre durchaus vorhandenen Millionen und Milliarden nicht in NEUEN Wohrnaum zum vermieten, sondern an der Börse : Mehr Rendite, weniger Vorschriften, weniger Ärger. Die sind nicht blöd.
@@racky430 So ist es. Die Mieten sind (regional unterschiedlich) reguliert, die Bau-/Kaufpreise nicht. Teuer bauen und billig vermieten ist eben kein funktionierendes Modell.
Wie immer ein Top video. Viel wichtiger als die Lage ist jetzt der KFW Standard bzw der Energieausweis. Gut Sanierte Häuser bzw Wohnungen im guten KFW Standard sind in unserem Umkreis 26xxx weiterhin stabil. Alles andere inkl. Gewerbe ist stark gefallen. Grundstücke ist auch Rückläufig.
Aktien wie Arountown, TAG und Vonovia finde ich Interesant wenn man genug Zeit mit bringt.
Lage ist immer noch das wichtigste!
Woher weißt du, dass die einen stabil sind und die andwren nicht?
Lage ist wichtiger als Energieklasse. Es ist jetzt nur ein Trend, in Deutschland ist zB Klasse F was in Frankreich klasse B ist. EU weit standardisiert wird es nicht so streng sein. Und ich sehe bei meiner Freunden. Neubau dick isoliert nun im Sommer ohne Klimaanlage geht es nicht unter 30 Grad drin. Dazu muss man ständig lüften, sonst ist die Luftfeutigkeit extrem hoch. Wozu so dick alles isolieren? Die Wintern sind sowieso jedes Jahr milder.
Werden die "stabilen" Objekte denn auch tatsächlich gehandelt? Bei energetisch guten Objekten tut sich zwar beim Preis wenig, aber fast alles, was ich mir im letzten Jahr bei Immoscout auf die Liste gepackt habe, ist auch immer noch da. Wenn eins verschwindet, kommt es meist schnell von einem anderen Makler und/oder neuen Fotos wieder rein.
Ich vermute, dass das alles auf Pump gemachte Dinger sind. Und da kann man natürlich nicht jetzt unter dem ehemaligen Marktwert verkaufen. Wenn man da 20% EK reingesteckt hat, und man jetzt nur für 20% weniger verkaufen könnte, dann ist das EK weg. Bei 30% Preisrutsch muss man auf einmal noch zusätzlich Geld an seine Bank zahlen. Und das macht natürlich keiner, der nicht muss, und wartet lieber mal ab und hofft. Lieber mal noch ein Jahr 0,7% Zinsen zahlen...
Bei den Berechnungen habt ihr vergessen zu erwähnen das die Mieten auch weiter gut steigen. Wohnraum in vernünftigen Lagen ist weiter knapp und wird es bleiben.
wer Immo hat ist gut beraten sie zu behalten, Wohnraumangel die nächsten XX Jahre, Inflation werden Mieten und Preise höher treiben. Kaufen würde ich nur, bei Lage,Lage, Lage und Geld auf dem Konto. Aktien werden massiv fallen
@@Ofelas1wieso werden aktien fallen
Sehe ich ähnlich. Wenn auch gilt: Interessant ist bei vermieteten Immobilien die steuerliche Sicht. Bisher darf man als Privatinvestor nach deutschem Steuerrecht die jährlichen Abschreibungen absetzen und ein Veräußerungsgewinn ist dennoch nach 10 Jahren ab Kauf komplett steuerfrei.
Wird von vielen schlechtrednern einfach nicht beachtet (da in der Praxis hoch individuell). Verluste kann man sehr gut planen und damit seine Steuerlast aus dem Angestellten Einkommen senken, etc. Die letzten 20 Jahre nur Vorteile gehabt mit Immobilien, dabei nicht mal alle Steuerlichen Möglichkeiten ausgenutzt.
Aktuell würde ich auch nicht kaufen, Zuviel Eigenkapital wird benötigt.
Sehe ich genauso. Meine Denkmalimmobilien werden nach neuesten Vorgaben energetisch saniert, was sogar direkt von der KfW gefördert wird. Dazu die volle steuerliche Abschreibung des Sanierungsanteils über 12 Jahre. Man muss hier viel mehr das Gesamtpaket sehen...
Joa ned jeder hier ist im spitzensteuersatz.
Ich denke die meisten Zuschauer sind eher berufseinsteiger...
@@lukaskirchner9565 Dann interessiert sie konkret auch kein Immobilienkauf...
Steuerliche Aspekte sollten aber nie vor Rendite stehen. Denn Steuern werden sich gerade langfristig auch ändern. Und ob man nach 10 Jahren überhaupt einen Gewinn mit Immobilien macht, wird ja in diesem Video thematisiert. Vor 2010 gab es genug 10Jahre Zeiträume, wo dies nicht der Fall war.
Stimme dir komplett zu! 👍 Aktien sind definitiv besser und bei Immobilien droht eine Abwärtsspirale hier in Deutschland. Danke für das tolle Video und gerne mehr davon! 😊
Das Einzige, was ich noch kaufen würde, wäre nach einem gewissen Preisverfall (sagen wir 20-30%) und nur als Eigenheim.
Stimme dir zu. Aktien sind definitiv die bessere Variante. Aber Immobilien im Ausland sind super lukrativ. Zypern, Dubai und besonders in Bali. In Bali gibt es sogar vom Staat regulierte und notariell beglaubigte Tokenisierungsprojekte. Im Vergleich zu Anderen sogar mit ziemlich hohen Renditen.
@@nebrasalrobaie4675ja habe selber im Krisengeplagten Griechenland auf Kreta und Thessaloniki vor ein paar Jahren 2 Ferienvillen für jeweils 300k damals gekauft nach den Immobilienpreis Absturz im Land.
Die dinger gehen in der Sommersaisons von mai bis oktober circa weg wie sonst was...
Ich vermiete die an junge Urlauber die in gruppen kommen für 400-500€ die nacht in der Saison.
Habe allein dadurch letztes Jahr 48k so eingenommen an Mieteinnahmen
Du hast beim Vergleich den Kredithebel unterschlagen. 😉 Hab Immos, Gold und Aktien. Und ich sehe darin kein Problem. Jedes Asset hat seine eigenen Eigenschaften. Die Rendite ist nur eine Eigenschaft unter vielen.
Hebel geht in beide Richtungen und Aktien kann man auch hebeln🤷♂️
Kredithebel kann man bei Aktien genau so anwenden. Aus irgendeinem Grund denken Leute das wäre bei Aktien riskanter als bei bei Immos🙄
@@luwess1011 nein. Erstens machen das die Banken nur selten mit und zweitens ist der Kredithebel bei Aktien etwas für den Giftschrank. Ich empfehle Kostolany „Die Kunst über Geld nachzudenken“ zu lesen.
Er hat offensichtlich selbst keine Immobilien... Nur Headlines zitieren.... Man hört... Man liest...
@@TheMMM897 gut, dass das kein Argument für oder gegen ein anstehendes Investist🙄
Immobilien sind in Deutschland beliebt da sie als Statussymbol angesehen werden. Genauso wie übergrosse Autos. Beides sind Geldvernichter und Garant für Magengeschwüre! In meinem Bekanntenkreis schwärmen alle von Häusern die noch nie eine Immobilie verkauft haben und stöhnen diejenigen die verkauft haben. Es kauft aktuell keiner mehr ohne einen Preisnachlass von 1/4 oder 1/3 auf den veranschlagten Verkaufspreis. Ja ich habe schon Angebote bekommen die lediglich 1/3 des Verkaufspreises betrugen..
Der Chart „Gesamtrenditen 1900 - 2017“ bei 20:00 zeigt die Aktien in USD, aber die Immobilienrenditen in Lokalwährung. Da der USD in diesen 118 Jahren deutlich an Wert verloren hat, wird die Aktienrendite zu positiv dargestellt. Währungsbereinigt sähe der Vergleich wohl deutlich anders aus…
Bei uns in der Nachbarschaft sind Neubauwohnungen seit 1 Jahr zu 90% vergriffen (laut Schild an der Baustelle)
Zur Info zu den offenen Immobilienfonds (OIF): Die meisten offenen Immobilienfonds werden auch an der Börse gehandelt und dieser Kurs kann in turbulenten Zeiten massiv von dem Kurs abweichen, den die Fondsgesellschaft täglich veröffentlicht. In der letzten Kriese ab 2009 haben einige der offenen Fonds die Anteilsrücknahme ausgesetzt, sprich man konnte seine Anteile dort nicht mehr verkaufen, sondern nur noch über die Börse mit teilweise hohen Abschlägen. Viele OIF wurden dann abgewickelt und befinden sich immer noch in Abwicklung. Wichtig ist aber dass man immer über die Börse verkaufen kann. Sollte sich die Krise zuspitzen und die Immobilienpreise sinken, wird genau das wieder passieren. Die OIF machen dicht und man kann seine Anteile nicht mehr zu den hohen Kursen verkaufen sondern nur noch über die Börse mit Abschägen. Und die meisten OIF investieren in Gewerbeimmobilien, da halte ich die Wahrscheinlichkeit für realtiv hoch dass das passiert. OIF die in Wohnimmobilien investieren sollte nichts passieren, weil hier die Preise nicht so dynamisch sind und nicht massiv einbrechen werden. Ich darf hier auf Experten in dem Bereich verweisen csrealwerte.de/besser-als-nix/ Es ist kein Spam!
Solche Videos sind top. Solche Nachrichten verhindern, dass ich große Konkurrenz beim Immobilienkauf habe.😅
Ich kaufe ein Schnäppchen nach dem anderen.
Hallo Herr Lochner,
Danke für die vielen Insights. Ich habe schon viel von Ihrem Kanal gelernt. Ich schätze auch die vielen aufschlussreichen Interviews.
Ich habe eine Anfrage in eigenem Interesse. Könnten Sie ggf. ein Video ausschließlich dem Erwerb einer Immobilie zur Eigennutzung widmen? Dieses Thema wird meistens am Rande erwähnt, da es natürlich in erster Linie um Investments geht. Ich denke jedoch, dass dies auch für viele Personen, welche Ihren Kanal verfolgen, interessant wäre.
Natürlich muss jede Immobilie immer separat bewertet werden, besonders im Fall der Lage. Ich weiß auch, dass sich das Luxussegment von der generellen Marktsituation entkoppelt hat. Mich interessiert vor allem der Mittelstandmarkt, sprich DHH / REH. Was denken Sie über deren Entwicklung in Anbetracht der momentanen Lage, auch hinsichtlich der vielen Regularien für ältere Objekte mit BJ zwischen 1980-2000. Momentan sind diese in den Großstadtregionen in Südbayern wie MUC, Augsburg, Ingolstadt und Co. die einzig erschwinglichen (wenn überhaupt) für junge Familien.
Beste Grüße
Sehr gutes Video, Danke 👍
2018 gekauft für 230k, 2021 verkauft für 300k 😅 wegen Trennung. Ich habe 2021 ein Dividendendepot mit dem Verkaufserlös aufgebaut, nach und nach über 12 Monate um über die Zeit zu streuen, solide (M)DAX-Titel, damit habe ich seither ca. 30% bis 40% verloren (Vonovia, Evonik, VW etc). ETF MSCI World lief ok. Nach meiner bisherigen Erfahrung war die Immo-Rendite deutlich besser als Aktien.
Was haltet Ihr vom Immobilien umswitchen? In El Paraiso Verde entsteht ein riesiges Projekt und Global geographisch und Weltpolitisch vielleicht das Beste.
Sag niemals nie!
2009 hat man in Detroit um ein paar Dollar ganze Häuserblocks bekommen und dann trotz supergünstiger Vermietung Millionen gemacht.
In den USA gab es auch nie Sozialismus!
Nächsten läuft bei meiner Oma die Kündigungsfrist (18 Monate) für den offenen Immofonds ab, mal sehen ob die dann wirklich diesen Kurs zurückzahlen…
Der Markt steht definitiv. Ein Notar in Köln sagte, dass 2023 unter 5% der Transaktionen von 2020 waren.
Wir suchen grade nach einem Eigenheim und sind meistens die einzigen Interessenten. Aber da die Verkäufer meistens noch ihre Peak-Preise im Kopf haben und von dort kaum oder gar nicht runter wollen, werden wir uns aktuell noch nicht einigen. Damit sich relevant was am Preisniveau tut, müssen erst zahlreiche Eigentümer verkaufen MÜSSEN. Das ist aktuell noch nicht erkennbar für mich.
Aktuell würde ich mir selbst auch kein Haus kaufen. An dem ganzen Thema ist ja auch noch entscheidend,wann man sich die Immobilie gekauft hat. Wenn das schon einige Jahre zurück liegt, hat man ja auch noch (je nach Lage) eine Wertsteigerung gehabt.
Hallo Mario, sehr schön Analyse. Danke ❤
Sehr interessantes Video 👍. Für die Experten es gibt immer noch rentable Immobilien auf dem Markt. Der Erfolgt liegt schon beim Einkauf. Mit eine 30% oder mehr Eigenkapital sorgt man für die Sicherheit der Investition. Eine zweistellige EigenKapitalrendite ist garantiert.
Bin nahezu komplett aus allen Renditeimmobilien ausgestiegen in den letzten 12 Monaten, und ich bin froh darum.
Ich sehe es hier in Hamburg. Vor 2 Jahren gab es kaum Angebote. Jetzt sehe ich in fast jeder Straße die Verkaufsschilder der Makler. Die stehen oder hängen ewig. Ich glaube das Angebot wächst aber verkauft wird fast nichts. Die Preise werden weiter fallen.
Ich verstehe nicht. Wo sind die Immobilienpreise gefallen?? Immernoch zu teuer. Es gibt blos mehr Angebote
Immer noch zu teuer? Immer noch bedeutet doch, dass es bereits gefallen ist (but nicht genug).
Aber welche Preise überprüfst du? Die Preise in den Portalen oder die tatsächlichen Transaktionspreise?
@@abufinanzwissenschaft6156
Ich habe ja keinen Zugang zu den Transaktionspreisen.. die Portale sind schon ein wichtiger Hinweis
Die Immobilienpreise sind DEUTLICH nach unten gegangen.
@@KirmiziKara1 Naja nicht wirklich wenn der Preis im Portal nicht dem tatsächlichen Kaufpreis entspricht. Und durch "immer noch" sagst du ja, dass es bereits, zumindest einen kleinen, Knick gab
@@user-uo6zq4ch7u regional aber sehr verschieden. Bei uns in Berlin ist es immer noch schwierig, etwas vernünftiges zu finden. Ladenhüter aber haben es jetzt schwerer und werden auch mal reduziert. Aber eben mit Grund.
Endlich mal eine absolut seriöse Einschätzung und sehr gute Ansage. Ich mag dein „Solo“ Programm lieber als die Interviews. Das Problem bei Interview ist immer das Gefühl als ob du sehr konform mit dem Interviewpartner bist und deine eigenen Einschätzungen nie richtig durchkommen. Top Video auf jedenfall
Bitte den Titel ändern auf "Warum ich NIEMALS in DEUTSCHLAND investieren würde" :-) Viel Arbeit und höhere Steuern als bei Dividenden. Aber auch global gesehen: man kauft am Ende eine Hochzinsphase - niemals am Ende einer Niedrigzinsphase .... egal was sonst noch so los ist. Grundsätzlich ist nur ein Grundstück etwas werthaltiges - der Rest ist eine Investition wie ein Neuwagen. Mit steigenden Nebenkosten wird jedenfalls vieles an Immobilien "wertlos" und wirtschaftlich etwas zum abreißen und ersetzen - und irgendwann kommt der 3D Drucker auf die Baustelle, dann wird eh kurzer Prozess gemacht. Also Grundstück hat einen Wert - Rest nicht und ist eher etwas das dem Zerfall unterliegt.
Man kann USA mit Europa gar nicht vergleichen. 1. Man finanziert 30 Jahre fest. 2. Die Renditen sind viel höher auch wenn typisch 20% Eigenkapital verlangt werden . Ich bin in 9 Objekte investiert und lasse gerade das 10. bauen. Wenn interessiert können wir gerne Mal ein Interview darüber machen
Wenn das mit dem cash flows ein Problem wäre, würde dass doch heißen dass die Unternehmen mit einem guten debt zu CF Verhältnis in den nächsten Jahren ihre Industrie outperformen oder?
US Staatsanleihen halte ich für kein "sicheres" Investment, eher eine Währungsspekulation.
So radikal zu denken könnte sinn machen wenn der Kredithebell bei Aktien, Anleihen, usw. auch möglich wäre. Aber für jetzt, hat jedes asset seine eigenen Pros/Cons. Der Fall in Deutschland (mit der Klima-Agenda) ist schon speziell.
Aktienzertifikate mit Hebelwirkung gibt es auch. Und wie bei Immobilien geht der Hebel in beide Richtungen.
Der Kredithebel ist völlig irrelevant. Es zählt die EK-Rendite nach Inflation und Kosten. Punkt.
@@Thomas.Pferns najaaa EK Rendite auf was? Miete oder am Ende den Veräußerungspreis? Also wenn man richtig gut und nervlich stabil unterwegs ist, kann ich mir schon vorstellen, dass da ein Geschäft machbar ist mit Kaufen und verkaufen. Das ist halt aktuell schwerer geworden und grundsätzlich erfordert es einfach verdammt viel mehr Skills (Handwerk, handwerkliche Beurteilung, Netzwerk von Handwerkern und Akteuren am Markt sodass man Schnäppchen mitbekommt, Steuerliche Optimierung) Einige davon aknn man sich ja leider schlechter anlesen und wenn man kein Netzwerk hat, kostet es Rendite. Grundsätzliche stimme ich dir aber zu. Wenn nach überschlagender Berechnung quasi die Eigenkapitalrendite nicht passt oder einfach nicht mindestens 2% über markt average liegt, sehe ich einfach das Investment in Relation zum Kopfschmerz nicht.
@@Thomas.Pfernsgerade durch den Kredit wird die EK-Rendite ja gehebelt. Du meinst dann eher die Mietrendite. Diese kann bspw. Bei 3% liegen, durch den Hebel keine deine EK-Rendite aber dennoch bei bspw. 10% liegen.
Super wenn die Preise fallen. Ich habe 2006 und 2012 beide in sehr guten Lagen gekauft. Die besten finazellen Entscheidungen meines Lebens. Noch sind die Immobilien aus meiner Sicht nicht wirklich gefallen. Sollte es wirklich so weit sein ... ich werde nochmals...
Die Statistik auf Immoscout24 sagt was anderes ;-) .... Außer deine Immo hat die Energieff.-Klasse A. Bei den genannten Baujahren eher unwahrscheinlich. Außer du hast sie soweit saniert. Viele Eigentümer wollen die bisherige Marktkorrektur nicht wahr haben. Verständlich, jedoch nicht realistisch.
Warren Buffett hat gesagt, wenn er Immobilienverwalter hätte werden wollen, so hätten sich genug Chancen ergeben. Wollte er aber nicht. 😅. Er weiß warum, denn dann hat man neben der geringeren Rendite auch noch richtig viel Aufwand und ein Klumpenrisiko, gerade hier mit unserer aktuellen Gesetzgebung.
Soeben eine privat genuzte Immobilie gekauft. Mit Ausbaureserve und Eigenleistung sehe ich darin sogar ein moderat gutes Investment. Fix, live and maybe flip someday.
wir haben vor gut zwei Jahren sensationell gut verkauft und wieder neu (größer) gekauft. Für uns die absolut richtige Entscheidung.
Zu richtigen Zeit. Wieso nicht.
Hoffe für euch das das neue Heim ist gebaut nach neusten Stand ( kfw 40 etc).
@@L.K.703 ja, kfw40+. alles richtig gemacht, wir freuen uns.
Hab mich mit Reit-ETFs eingedeckt. 70% Discount zum 52-Wochen hoch im europäischen Markt. Mit dem Discount kann man schon mal bisschen zugreifen. Sparplanrate wurde ebenfalls temporär erhöht. Gleiches gilt für Finanz- und Bankensektor :-)
Wirecard-Discount auch genutzt?
@@Thomas.Pferns nein. Bei Einzelaktie mach ich das nicht. Bei ETF hab ich kein Problem damit mal einen Einmal kauf zu machen. Der ETF wurde ohnehin bespart und jetzt habe ich einen kleinen Anteil nachgekauft. Die Die Reit-ETF machen 3 Prozent in meinem Depot aus. Das hat für mich nichts mit Zock auf Einzelaktien wie Wirecard zu tun.
Wohnst du selbst zur miete oder hast du selbt ne wohnung oder en haus?
Ich wohne zur Miete
Ich bezweifle stark, dass im privaten Sektor die teurere Anschlussfinanzierung, Immobilienbesitzer zum Verkauf zwingt. Zum einen waren 2013 die Immobilienpreise noch 40% niedriger. man hat innerhalb der. 10 Jahre ca. 20% der Hütte abbezahlt und mit einer Neuberechnung des Wertes heute, kommt man häufig in eine 60% Beleihung, wo man auch eher 3,8% kriegt. Ist gegenüber ner 2,6 oder 2,8 in 2013 zwar natürlich unangenehm, aber um ehrlich zu sein mit dem heutigen Lohnniveau zu stemmen.
Ich denke, dass man kaum einen Hebel hat bei den sichereren, breit gestreuten ETFs. Dazu muss man bei Aktien gegen die Inflation arbeiten. Wenn wir eine Immobilie zur Vermietung kaufen, arbeitet die Inflation degegen für uns.
Und hier meine Anekdote: Ich habe 2018 eine Immobilie gekauft, und es gibt sogar +400€/Monat. Das ist natürlich auch Arbeit im Vergleich zu Aktien! Das darf man nicht vergessen und muss es wollen. Aber ich müsste definitiv mehr Geld selbst haben und anlegen können, wenn ich 400€/Monat Cashflow aus Aktien haben wollte. Jetzt habe ich den Cashflow, ohne selbst viel Geld gehabt zu haben. Und das Gute ist, dass man ja alles absetzen kann, was man investiert (bei Vermietung). Wenn man viele Steuern zahlt, macht das besonders Sinn. Ich überlege aber auch, wegen der krassen Sanierungspläne, eher im Ausland in Immobilien zu investieren.
Der Markt steht momentan, weil die Verkäufer sich verständlicherweise schwer tun, die Preise an das Zinsniveau anzupassen. Das wird noch ein Weilchen brauchen.
Das Zinsänderungsrisiko sollte man beim Immobilienkauf auch immer einplanen, ggf. eben bei günstigen Zinsen diese über die gesamte Laufzeit festschreiben.
In Immobilienfonds würde ich nicht investieren. Das wäre mir zu einseitig was Aktien betrifft. Da mag ich es lieber breit gestreut und ohne Wette.
Und die Zuwanderung wird immens bleiben. Da mache ich mir keine Sorgen. Wir müssen sogar wieder Gastarbeiter anwerben, wenn das so weitergeht. Ich hoffe nur, dass Deutschland die Einwanderungsbedingungen für Experten deutlich verbessert und sich eine weniger belastende Steuerstrategie überlegt. Sonst werden viele Menschen kommen, die aber alle erst noch ausgebildet werden müssen...
Nicht alle Eier in einen Korb bedeutet für mich auch, nicht NUR in Aktien zu investieren. Das ist aber, im Vergleich zu Immobilien, die bequemere Art zu investieren. Ich bin also Fan von beidem...
"Dazu muss man bei Aktien gegen die Inflation arbeiten." Was laberst du für nen Müll, gestiegene Kosten geben die Unternehmen 1:1 weiter was sich dann beim Endkunden in höheren Preisen widerspiegelt. Und bei Aktien hat man keine Arbeit? Ja vielleicht wenn man nur den 0815 ETF kauft...
@@caroljarecki4391 Wer mir schreibt, "was laberst du denn für einen Müll", den kann ich nicht ernst nehmen. Und ja, ich bezog die Aussage auf ETFs. Stock picking wäre etwas Anderes. Wenn die mittlere Rendite eines ETFs 5% sind nach Steuern und die Inflation beträgt 2%,arbeitet man gegen die Inflation. Schau dir doch mal entsprechende Videos von z. B. Finanzfluss dazu an. Mag sein, dass die nur Müll labern. Ich fand das plausibel.
Die möblierte Vermietung löst viele Probleme.
Immobilien ist immer auch ein emotionales Thema. Und wir brauchen Wohnraum. Aber die Vergangenheit zeigt es klar: Aktien bieten langfristig die klar höhere und einfachere, weil weniger Aufwand, Rendite. Unabhängig von der aktuellen Situation. Ich aber kaufe per Sparplan Office und andere REITS, da ich denke wir durchlaufen gerade oder in nicht so ferner Zukunft eine Bodenbildung. Die Stimmung ist so unterirdisch als würde mehr als die Hälfte der Branche es nicht überleben. In meinen Augen eine Chance.
Ich Nutze auch lieber Aktien und etf als Investment. Wohnung vermieten ist immer so eine Sache. Kann auch schnell teuer werden und Nerven. Ausserdem muss ich vie Kapital leihen was mich abhängig macht. Aktie kann ich sofort verkaufen bei Immobilie dauert das. Und eine Immobilie kann ich nur im ganzen verkaufen und nicht wie Aktien stückeln wenn man nur bißchen Geld braucht.
@@adri8926aktien sind deutlivh besser ja. Meine eltern haben 2 immobilien und haben durch Mietnomaden und Vandalismus 20k verloren
Das Investoren die 10 Jahre zum Nullzins in diesen Zeiten mit 3/4 Prozent nicht investieren sollte niemanden verwundern.
Und diejenigen die vor 10 Jahren eine Immobilie für ca. die Hälfte der heutigen Preise gekauft haben sehe ich bei der Anschlussfinanzierung auch keine Probleme da schon einiges getilgt und damals die Zinsen in etwa so lagen wie heute.
Falls eine Sanierungsplicht kommen sollte,wird sich das mit Sicherheit auf die Preise auswirken.
Es fehlen ein paar wichtige Argument FÜR das Investment in Immobilien als Kapitalanlage:
1.) Die Mieten steigen, ergo auch die Renditen.
2.) Die Nachfrage nach Wohnraum ist enorm hoch und der Bedarf wird aktuell aufgrund der hohen Baupreise nicht durch Neubau bedient.
3.) Immobilien sind das beste Investment zum Hebeln. Ein Vergleich mit 4% Anleihen ist nicht zutreffend, wenn du mit Immobilien 50% Eigenkapitalrendite erzielst.
4.) Inflation entwertet deine Schulden.
5.) Gerade weil die Zinsen aktuell so hoch sind und die Nachfrage hinkt, gibt es guten Spielraum zum Verhandeln. Wenn sich ein Kauf jetzt rechnet, dann kann man gut wieder auf sinkende Zinsen in 5 Jahren spekulieren. Zumindest wird man vermutlich nicht mehr mit (viel) höheren Zinsen überrascht.
Es ist richtig, dass die Probleme vielschichtig sind. Trotzdem kommt es nach wie vor darauf an, was man kauft. Ein Investment in der Pampa war auch zu 0%-Zinsen bereits hochriskant. Und so gibt es auch im jetztigen Umfeld noch gute Kaufchancen.
Die Unterscheidung zwischen privatem Immobilienkauf und Aktien/Fonds ist enorm wichtig:
Als Privatmann sitze ich die Kriese einfach aus, weil ich langfristig investiert bin und meine Zinsbindung habe.
Unternehmen und Fonds geraten schnell mal unter Verkaufsdruck, wenn die Geldmittel abfließen und Blianzwerte dahinschmelzen, was das Investment aus meiner Sicht riskanter macht. Und sowieso bietet es nicht den Hebel-Vorteil.
Nur kurz zu den offenen Immobilienfonds. Die Rückgaberegeln 24 Monate Mindest + 12 Monate Kündigung, gelten für alle offenen Immofonds in D. Das hindert aber niemand daran diese Fonds direkt und sofort an der Börse zu verkaufen, dort eben zum aktuellen Börsenpreis, der meist sehr nah am ausgewiesenen Preis ist. Diese Regeln oben sollen dafür sorgen, dass die Immofonds bei viel Rückgabewilligen Zeit hat liquide Mittel zu schaffen, was ja eigentlich gut ist und dem Anlegerschutz dient. Gruß
Wieso bringst du keine Infos zur Bautätigkeit in D?
Für Festgeld (25.000 € für 1 Jahr angelegt) bekommst Du bei einer bekannten Filialbank 3,5 % Zinsen, bei einer italienischen Bank sogar 4,05 %. Das ist eine gewaltige Konkurrenz für Immobilien.
Ist es nicht.
4% bei einer Immobilie können locker 30-50% EK-Rendite bringen.
Immobilien kauft man auf auf Kredit.
Eine Anmerkung zu den doch so beliebten offenen Immobilienfonds: Beliebt sind sie vor allem bei den Fondsgesellschaften und dem Vertrieb bei den Filialbanken, denn es gibt ja neben dem Ausgabeaufschlag von 5,50% auch noch eine jährliche Verwaltungsgebühr, von denen große Teile an den Vertrieb fließen.
Mario Lochner sagt, dass die Mindesthaltedauer 2 Jahre beträgt und die Kündigungsfrist 1 Jahr. Das bedeutet, ich könnte nach einem Jahr die Kündigung aussprechen und muss dann noch weitere 12 Monate warten, bis der Verkauf stattfinden kann. Danach erfolgt der Verkauf, egal ob ich dann das noch will oder nicht.... (Es gibt keine Möglichkeit mehr, die einmal ausgesprochene Kündigung zurückzuziehen, weil vielleicht die Rückgabepreise zwischenzeitlich einbrechen....)
Wenn ich so einen Immofonds unbedingt haben möchte, dann sollte man den möglichst nicht in einem Fondsdepot der Gesellschaft haben, sondern in einem "normalen" Wertpapierdepot - dann kann ich nämlich jederzeit die Anteile über die Börse verkaufen (... ohne Einhaltung von irgendwelchen Fristen....). Beim Kauf/Verkauf über die Börse kaufe/verkaufe ich zum Tagespreis ohne Ausgabeaufschläge.
Sehr guter Beitrag!
Ich finde dich in der Regel ganz gut aber das Thema finde ich nicht gut recherchiert.
Also solange wir uns in diesen politisch und wirtschaftlich schwierigen Zeiten befinde, halte ich mein Geld lieber im Depot.
Habe selbst Immo. Irre alles wegen Politik
In einer richtigen Krise sind Wertpapiere das erste Vermögen, das beschlagnahmt wird.
@@TFN_Coaxa Bist du russischer Oligarch?
Immobilien sind da nicht anders. Ganz im Gegenteil, Aktien kannst du auch anstatt bei Clearstream bei ausländischen Treuhändern verwahren lassen, Immobilien stehen im zentralen Grundbuch!
Die richtige Krise kommt, wenn der Wirtschafts-Leugner Habeck noch ein Jahr im Amt ist!
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Mario wie immer danke für deine Meinung, aber !!!
1. die Preise sind bisher sehr wenig gefallen!
2. die Preise werden erst nach einer langen(5-8 Jahr) Hochzinsphase deutlich runter kommen
3. in Großstädten investiert man als Kleinanleger nicht
4. Immobilien sin schon seit mindestens 5 Jahren viel viel zu teuer.
5.Sanierungsprogramm der Regierung wird niemals durchgesetzt, niemals !!!!
Eigentlich wurden Immobilien immer mit dem 20 fachen der Kaltmiete bewertet, in den letzten 5 Jahren stiegen die Immobilien Preise auf das 30 fache der Kaltmiete oder mehr.
Und wenn ich mir den Mietmarkt angucke dann müssten Immobilien jetzt eigentlich deutlich wertvoller geworden sein, denn vor 5 Jahren hab ich 60qm für 500 Euro gemietet, heute zahle ich in der gleichen Lage das doppelte oder mehr, kann sich ja jeder mal bei Immobilienscout angucken wo die Mietpreise grade so stehen!
Ein Grund warum ich mich schwer tue wegen Immobilien ist, dass ich gar nicht weiß ob ich 20 Jahre hier sein will. Im Worst Case wird es schwer die Wohnung zu verkaufen und den Kredit zurückzuzahlen
Wenn es danach geht, weiß man nicht mal ob man in 1 Jahr noch lebt 🤷♀️ Unfall, Gesundheit und und und 😂 20 Jahre ist eine lange Zeit da kann vieles passieren. Dann dürfte man eine Beziehung mit einer Frau auch nicht eingehen, weil man weiß ja nicht ob die 20 Jahre hält
@@remsibremsi du bist ja gleich extrem
Zustimmung! Die USA sind Europa immer voraus. Dort bindet man sich niemals für Jahrzehnte und wohnt gerne im billigen Holzhäuschen, Mobilheim oder direkt im Wohnwagen. Warum auch nicht? Über die Jahrzehnte sammelt sich in den meisten grossen Wohnhäusern ohnehin nur Müll an.
Ich teile deine Ansicht voll und ganz! Aus diesem Grund konzentriere ich mich auf tokenisierte Immobilienanteile. Diese bieten die Möglichkeit, jederzeit verkauft zu werden und ermöglichen es sogar Klein- und Mittelgroßinvestoren, in Immobilien zu investieren. Anstatt eine gesamte Immobilie zu besitzen, kann man nun Teil eines Projektes sein. Bali ist der erste Ort auf der Welt, an dem der Staat diese Form der Investition reguliert und notariell beglaubigt hat, ohne dass eine persönliche Anwesenheit vor Ort erforderlich ist. Dies wird durch den Einsatz von Blockchain-Technologie ermöglicht.
@@jasonfanclub4267 eher pragmatisch, sie zeigt deinen Denkfehler auf. 20 Jahre sind eh nicht zu kalkulieren. erst recht nicht mit irgendwelchen "was wäre wenn" Gedankenspielen
Spannend, Meinungen hier zu Baugrundstücken? 500€ pro qm in Berliner Randlage?
FRAGE zur historischen Gesamtrendite (Minute 20:00)
Bedeuten die Werte: Aktienrendite inkl. Dividenden bzw. Immobilien inkl. Mieteinnahmen - ODER doch ohne Dividenden bzw. Mieteinnahmen, d.h. die müssten noch dazu gerechnet werden??❔
Warten wir mal auf den wumms 🤪🤪bei 5 Prozent Plus 🤪👏🤪👏👏🎅
Wer sich auskennt, kann zu jeder Zeit rentabel Immobilien kaufen. Beim Thema Eigenkapitalrendite sind Immobilien unschlagbar, da sind 3-5% ein Witz.
Mietobjekte wird ein sehr, sehr teures Hobby bei der kommenden Krise.....
Mario, das V wird im Englischen wie ein „W“ ausgesprochen. So wie bspw. VIP. Da sagt auch keiner „We I P“. Demnach heißt value auch „wellju“ und nicht „uellju“.
Tolles Video.
Vielleicht sind Sie doch einmal so nett und teilen mir mit- Ich bin Immobilien-Investor - wie viele Immobilien Sie besitzen. In welchem Asset ? Wo ? Einfach nur mal um bewerten zu können ob ihr Beitrag, Ihren realen Erfahrungen entspricht, oder ob Sie einfach nur News und Grafiken zusammenstellen. Vielen Dank
Ich muss gar nichts mitteilen 🤭 ich investiere einfach gerade nicht in Immobilien. Ist das strafbar?
@@mario.lochner Entschuldigungen Sie, ich habe eine höflich Anfrage gestellt. Wenn Sie mit einem derartigen Format in die Öffentlichkeit gehen - sollten derartige Fragen erlaubt sein. Ihre Reaktion kann ich nicht verstehen. Weiterhin viel Erfolg mit Ihrem "seriösen" Kanal.
@@kainowsko3796 was zur Hölle hat sein privates Investment mit der Beurteilung der Marktlage zu tun? Hier in der Kommentarspalte sammelt sich doch genug anekdotische Evidenz...🙄
Okay Leute… eine Immobilie als Assetklasse ist genauso zu berechnen wie ein Unternehmen aus Sicht eines Investmentbankers: Wieviel eigenes Geld muss ich einsetzen, um einen Ertrag X einzukaufen unter Berücksichtigung des Branchen-Risikos. Ende. In welchem Segment werden die Mieten steigen? Welcher Gebäude-Typ hat welche Kostenprognose und wie groß ist die Unsicherheit der Annahmen. Wieviel Eigenkapital muss eingesetzt werden, um das Risiko des Fremdkapitaleinsatzes auf ein vertretbares Maß zu reduzieren. Kalkulationsdauer 10 Jahre, 20 oder 30 je nach dem, welches Ziel mit der Investition verfolgt wird. Am Ende ist es genau wie am Aktienmarkt eine Einzelfallentscheidung, welche Immobilie gekauft wird.
Ich sehe immer wieder das dt. Gebäudeenergielabel und den entsprechenden Sanierungsbedarf. Wir sollten einfach die dahinterligenden Werte nach oben schrauben, dann wird der Sanierungsbedarf gar nicht so hoch. FR und NL haben schlicht die Werte kwh/m2 für E-H höher gesetzt, sodass der Sanierungsbedarf nicht so hoch ist. Die EU verlangt ja nur, dass man bis 2030 oder 2033 min E erfüllen muss, jedoch gibt es keine Vorgaben welchen kwh/m2 Wert E haben muss!
Finde der Vergleich hinkt etwas: Es werden Baubeginne in den USA als Argument für den Deutschen Immobilienmarkt genommen. Es wäre viel interessanter die Baubeginne in Deutschland zu betrachten. Die sind nämlich meines Wissens in 2023 extrem eingebrochen. Das spricht wiederum für Bestandsimmobilien gerade weil die Baupreise enorm gestiegen sind und sich Neubau nicht mehr lohnt / nicht mehr bezahlbar ist.
@Mario: Was wurde eigentlich aus deinem Gas-Trade?
Ja nix. Ordentlicher Verlust. Aber das war ja wie gesagt nur ein Mini-Zock. Fällt nichts in Gewicht
Schwedisch gescheiter😂🎉.
Grüße aus Schweden🙌🏻
Bei der Renditebetrachtung ist ausschließlich die Eigenkapitalrendite entscheidend. Bei Immobilien ist der Leverage Effekt zu berücksichtigen. Daher ist eine Immobilie mit 5 % Mietren😮dite nicht mit z.B. festverzinslichen Papieren die 6% bringen nicht vergleichbar. Zudem kommt noch der Inflationseffekt hinzu. Insofern ist jetzt eine gute Immobilie mit 5% ein klarer Kauf.
Und bei fallenden Preisen tritt dich der Hebel in den Arsch...
Sehe ich genauso:
ich würde zur Zeit die Finger von Immobilien lassen.
Genau. Zumindest in Deutschland Finger weg. Im Ausland sieht es wieder ganz anders aus. Dubai, Zypern und Bali boomt. Besonders in Bali kann man seit Anfang diesen Jahres staatlich regulierte und notariell beglaubigte digitale Immobilienanteile erwerben mit ziemlich hohen Renditen.
Transaktion gehen im privaten Sektor wieder weiter - kein Stillstand
Werde mir dieses Jahr noch eine Immo zulegen, mir egal, was sich angeblich draußen abspielt.
Zum Faktor 17 und ca 5,5% Mietzins würde ich in Lagen mit guter Zukunftsprognose immer noch zuschlagen
Ich nehme an, dass die Zuwanderung auf ähnlich hohem Niveau bleibt und insofern die Immobilienpreise stabil halten werden.
Aktien und Gold sind gleichwohl m.E. die besseren Alternativen.
Also die Aussage ist wie „ich würde gerade nicht in Aktien investieren“ -> es gibt nicht DEN Immobilienmarkt, es gibt zig Märkte! Von unterschiedlichen Lagen bis hin zu Arten (Neubau, Bestand, Büro, etc.) über Grössen (ETW, MFH…) - es sind sicherlich einige Märkte überhitzt, die jetzt Federn lassen. Aber es gibt sicherlich weiterhin auch interessante Märkte
5:00 ich hab da "big nuts" rausgehört...😢
Passend dazu die Werbung vom Investmentpunk 😂
Ist mir zu unflexibel und es gibt immer enorme Risiken zum Beispiel Zinsänderungen, gesetzliche Änderungen, et cetera. Außerdem können Kosten anderweitig explodieren. All das habe ich bei Wertpapieren eher weniger, besonders wenn ich stark streue.
Freund versucht seit nem Jahr eine Wohnung im Speckgürtel einer Großstadt in Österreich zu verkaufen und bekommt sie nicht los. Musste mit dem Preis schon gut 20% runter und immer noch tut sich kaum etwas. Hätte er 1 Jahr vorher begonnen hätte er wahrscheinlich schon längst verkauft und das zu einem weitaus besseren Preis. Leider braucht er das Geld recht dringend, da er mit seiner Familie in eine größere Wohnung umziehen muss. Ein Kredit ist noch offen - mit der Restschuld bleibt ihm aufgrund der Wertsteigerung aber dennoch derzeit ein hoher 5 stelliger Betrag über - sofern er nicht noch weiter runter muss zumindest.
Wo befindet sich die Immobilie, ich bin auf der Suche, schicke mir gerne eine PN. Liebe Grüße
FINGER WEG von Immobilien, Gold, Bitcoin oder Aktien! In Dirk Müller we trust!❤
Steueberater hat gesagt ab September herrscht bei allen Bauunternehmen, die nicht für Öffentliche Hand arbeiten, Pleitenstimmung. Kommt nix nach
mittlerweile ein Fass ohne Boden, funktioniert nur noch für den wer Cash bezahlt