【2024年9月版】どれを選ぶ？4資産均等・6資産均等・8資産均等バランス型ファンドを徹底比較！

[@ユンチャン-l8k]

年齢的に惹きつけられる動画、ありがとうございました。NISAを始めて4年目の６０歳です。今まではオルカンを主に投資していました。しかしこの動画に出会え将来の取り崩しや、リバランスの煩雑性を考え、バランス型に変更しようと考えました。変更する場合の注意点などありましたら教えていただきたいです。

[@FinancialLiteracyChannel]

お役に立ててよかったです。数回に分けて入れ替えた方が、精神的にやりやすいかもしれません。入れ替えた後に相場が上がったり下がったりすることに、ストレスをあまり感じないと思います😊

[@ユンチャン-l8k]

アドバイスありがとうございます。
基本ほったらかしでOKといえども、仮に暴落があったら耐えれるかわかりませんから。バランス型に切り替えます。

[@中村健次郎-v5q]

何時も興味深く拝見させていただきます。バランスファンドはオートリバランスのため、積立設定しておけば大丈夫のイメージです。
然しながら、自分の意思が反映されないという弱点もあるのではないか？と。それだけ、債券と株式のバランス等は面倒くさいぃですよね

[@FinancialLiteracyChannel]

自動でリバランスしてくれるのは便利ですね😊

[@大パパ-t7n]

バランス投信についての動画を拝見しました。指標の中で1年間のベンチマークとの差異というのがありましたが、それが比較に値する意味がよく理解できませんでした。解説をお願いします。

[@FinancialLiteracyChannel]

質問ありがとうございます。この動画ではインデックス型バランスファンドを取り扱っています。インデックス型は連動する指数(ベンチマーク)と同じ値動きをするように、運用されます。差異が生まれるということは、運用がうまくできていないということなので、マイナスに評価しています。

[@wing-d1p]

大変 分かりやすい動画ありがとうございました。ideco を銀行で積立してしまったのでバランス型が0.5%の手数料がかかってしまいます。65歳まで積み立てた後どうやって崩すのが良いのでしょうか。手数料がかかってもバランス型で運用しながら 取り崩した方が良いのでしょうか。

[@FinancialLiteracyChannel]

質問ありがとうございます。0.5%の手数料はちょっと高いですが、運用で得られるリターンの方が高いです(4資産バランスで年率4%程度)。なので、運用を続けながら、取り崩した方がいいですね。ただiDeCoの税制は一時金で受け取った方が、税金が有利です。一時金で受け取って、NISAの投資枠に余裕があれば、NISAで買い直すというのがいいかもしれません。

[@wing-d1p]

ideco を一時金で受け取って、NISA は ネット証券で設定したのでバランス型を買い直します。運用しながら 取り崩す最適解 が見つかりました。心から感謝します。

[@barubarujp]

4・6・8資産のどれを選べばいいかというのもやって欲しいです！

[@FinancialLiteracyChannel]

こちらをご覧ください
バランス型ファンドのリスクの違いを解説します
ruclips.net/video/ItikbIPZ7YA/видео.html

[@rinkin1536]

@@FinancialLiteracyChannel か

[@ねこ-p9j]

いつも動画楽しくみてます。今、ニーサをやってますが、変動保険の方が手数料がかかっても投資より増えるのだったらと思い、今考え中です。それともニーサだけをやっていったほうがいいのか教えていただきたいです。

[@FinancialLiteracyChannel]

Voicyの#179 Part2を聴いてみてください。
r.voicy.jp/MLmPeN8Y9z7

[@ねこ-p9j]

お返事いただきありがとうございます。早速みてみます。