Почему я избегаю дивидендов? / Дивиденды и жизнь на пассивный доход
HTML-код
- Опубликовано: 28 июн 2024
- Зачем вам SWIFT, если есть Moneyport?
Создать личный кабинет - clck.ru/35S7oY
Подписаться на телеграм канал - t.me/+Zhf-ylQxsos4MzEy
Мой Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Поддержать канал с российской картой (спасибо!) - boosty.to/stockmarket/
Поддержать канал с картой иностранного банка (спасибо!) - / investscience
Карта Тинькофф: 5536 9138 0537 8086
Связь в Телеграм: t.me/invest_science
Почему "жизнь на дивиденды" - не самая оптимальная стратегия вывода средств из портфеля? Какие есть альтернативы, какие их преимущества и недостатки? Разберём, как можно улучшить и оптимизировать популярное на западе "правило 4%".
-------------- РЕФЕРАЛЬНЫЕ ССЫЛКИ ---------------
► Tinkoff Black - моя основная карта для России: www.tinkoff.ru/sl/1i3roccjfC9
► Тинькофф Инвестиции - удобный брокер, но с высокими комиссиями: www.tinkoff.ru/sl/60uGIV42LGD
► Interactive Brokers - бонус 1% на все пополнения в первый год (без доп.условий): ibkr.com/referral/anton180
Мой основной брокер. Подходит не всем, особенно если вы живёте в РФ
-------------- РЕКОМЕНДУЮ ПОСМОТРЕТЬ ---------------
Покупать ли акции России? - • Стоит ли покупать росс...
Единственный способ заработать на бирже - • Единственный Способ За...
--------------------------- ТАЙМКОДЫ ----------------------------
00:00 Дивиденды
06:00 Правило 4%
06:48 Правило 4% с максимальной гибкостью
07:05 Стратегия Vanguard
08:24 Сравнение стратегий
09:24 Правило 4% на прошлых данных
10:49 Правило 4% с максимальной гибкостью на прошлых данных
12:22 Стратегия Vanguard на прошлых данных
15:21 Итог
#акции#фондовыйрынок#инвестиции
Подпишитесь на телеграм-канал на случай блокировки Ютуба в РФ:
t.me/invest_science_channel
Антон, добрый день! Примите поздравления со 100 000!) Спасибо, как всегда информативно и полезно.
Отличное закрепление уже пройденого материала в прошлых видео. Спасибо.
Антон, поздравляю с преодоление рубежа 100 тыс. подписчиков!
Спасибо!
@@invest_science и никакого бонусного выпуска?)
Интересно, спасибо, надеюсь доживем до возможности использовать этот метод))
Поздравляю с 100к подписчиками :)
Спасибо!
Антон - стрижка огонь, тебе очень хорошо👍 Красавчик!
Ну а видео топ, как всегда.
Спасибо! Как всегда круто
Спасибо, хороший материал
Классная прическа, осталось сменить рубашку
Я большой любитель менять одежду! (Раз в 7 лет)
На майку-алкоголичку😊
@@invest_science А в СССР десятилетиями в одной и той же одежде ходили, такое качество было! Не то что сейчас одно барахло рвущееся и ломающееся. Потому что о народе заботились, а не о том, как побольше нажиться на продаже очередного товара!
@@ProMathematicsесть одежда хорошего качества, чуть дороже, нужно уметь выбирать, проблема в СССР была с ограниченым выбором, а сегодня наоборот, выбор большой
@@invest_scienceЭта рубашка - твоя самая успешная инвестиция (возможно теперь её потеснит продажа волос)
Автор сменился ?
Да - заменили на такого же, но подстриженного.
:D
Воду горячую отключили
Лёва Аккерман
Это всё нейросети
приятный ты чел, очень нравится твой подход в ведении канала, спасибо за контент
100к!
Поздравляю!
Спасибо!
И вам спасибо за полезную информацию👍👍👍
Поздравляю со 100 тысячами подписчиков!
Спасибо!
Всегда интересно слушать . Познавательно очень
Отличное видео! Спасибо!!!
Отличное энергоемкое видео. Очень хорошо донесены мысли!
Если налоговое законодательство поменяют, то байбеки могут потерять свою выгоду. Такой сценарий возможен. В чем выгода государству упускать налоговые доходы с дивов?
На байбеки уже много катят бочку, т.к. в отличии от дивов, компании имея инсайдерскую инфу могут манипулировать рынком прямо перед байбеком, чтобы например купить дешевле.
Как должны изменить законодательство, чтобы пришлось платить налоги без получения дохода?
Смена имиджа пошла на пользу, так гораздо лучше. Успехов Антону, роста подписчиков и спонсоров.
Очень интересное видео. Огромное спасибо автору! Последняя стратегия больше всех понравилась. Теперь буду знать,на что ориентироваться, хоть и далеко ещё до пенсии)
О, спасибо за новый ресурс моделирования. Я до этого portfolio visualiser пользовался, но там данные с 1973го года.
Спасибо!
Спасибо большое Вам за полезную информацию 👍👍👍🤝👏
Спасибо!!!
Спасибо, это полезно, понятно, прагматично.
Вам очень, идёт, красавчик, спасибо за труд на канале, очень интересно всегда!
Антон ( подглядел Ваше имя у комментатора ниже, надеюсь вас так и зовут) , добрый день!
Есть несколько пожеланий / вопросов.
1) спасибо за ваши видео , они реально очень полезные для людей интересующихся/занимающихся инвестированием! Сам занимаюсь инвестированием с 2018 года и многие вещи, о которых вы говорите ,уже давно знаю, но "повторение-мать учения" как говорится :)
2) Поздравляю с серебряной кнопкой! В связи с этим есть маленькое пожелание - было бы неплохо , если бы Вы представлялись в начале каждого видео, уже пора :)
3) я как и Вы ( если я правильно уловил суть ваших некоторых высказываний в других видео) являюсь адептом пассивного инвестирования ( в ЕТФ,БПИФ ) и, как и многие подписчики вашего канала, являюсь гражданином РФ без статуса квала и нынче весьма ограничен в выборе инструментов для пассивного инвестирования. В связи с этим хочу предложить такую тему как разбор торгующихся БПИФов на московской бирже, хотя бы в общем её осветить ( например, насколько существующие БПИФы на облигации интересны для инвестирования с учётом комиссий УК; проанализировать насколько грамотно диверсифицирован БПИФ TRUR, объяснить как генерируют доход БПИФы по типу LQDT, разобрать хотя бы в общем всё разнообразие БПИФов акций ( какие индексы отслеживают и тд). Как Вы смотрите на такую идею?
Здравствуйте! Спасибо за поздравление!)
Идея разобрать БПИФы - вполне хорошая, вероятно я сделаю такой ролик в ближайшем будущем. Про БПИФы на акции есть вот это видео: ruclips.net/video/3E54aaRCB9w/видео.html
@@invest_science я бы к этой просьбе добавил что было бы хорошо поговорить о новых фондах, которые теперь торгутся в рублях, но которые состоят из западных ETF или акций. Например TSST и TEUS. Менеджер Тинькоa инвестиций сказал, что рисков блокировок нет, так как хранятся бумаги в каком то секретном депозитарии, который никто даже из сотрудников не знает. Звучит непонятно. Можно ли этими бумагами повысить диверсификацию портфеля из акций?
Мне очень понравилось, но сам я хочу применить стратегию заключающую в себя следующее. Например вырос насдак в этом году на 30 процентов срезаешь / и проедаешь их, пока рынок вновь не вырастит.
а если упал на 30%, то докладываешь?)
@@vladimiryakunin8169 почему бы и нет?
@@vladimiryakunin8169 идешь на завод
Всё круто , стратегии огонь , вопрос один ? Где взять 🍋
Все понятно объяснено, спасибо. Жаль только у меня денег нет.. Хорошо, что у всех остальных в России есть!
Этих остальных немного.
Пархай как бабочка, жаль..что я толстый
Как вы живете без денег то? Сами выращиваете и добываете еду?
@@pavloed5470 странный вопрос
Инвестируй в себя (в свой мозг) и у тебя будут всегда деньги!
Подскажите, где можно найти тикеты европейских аккумулирующих etf? Аналог VT интересует.
ruclips.net/video/wUTdwgox5Qw/видео.html
Здравствуйте, Антон. Меня интересует вопрос о долгосрочных инвестициях в ETF и облигации. Допустим, я вложил деньги постоянно в течение 20+ лет в эти инструменты, и наконец начал выводить суммы ежемесячно/ежегодно, чтобы обеспечить себе жизнь. Не возникнут ли проблемы с налоговой службой из-за происхождения этих денег? Ведь в течение 20 лет я ничего не декларировал, и теперь извлекаю довольно крупные суммы через брокеров. Особенно если я уже не работаю и у меня нет других доходов. Единственное решение, которое я вижу, - сохранить где-то все эти ежегодные отчеты брокера. Кто-нибудь сталкивался или слышал о подобных проблемах? И вообще, может ли это стать проблемой?
Антон, добрый день! Кроме портфеля 20% облигации и 80% акции рассмотри, пожалуйста, ещё популярные портфели для пенсии: а) 70% облигации 30% акции, б) 33% акции, 33% облигации, 33% золото
Так на облигациях же очень далеко не поедешь, капитал сохранить можно, там 2-3% получить и хватит с них
Золото скорее просто для сохранения денег, оно же не волатильное
@@yasuoo314ну как сказать. В напряженные времена цена золота кратно растет, ибо падает привлекательность как акций так и облигаций(А следовательно и спрос), так как все это может рухнуть в любой момент, А золото вот оно
Большое спасибо за видео
Как вариант было бы интересно узнать про оптимальное повышение риска для тех кто ещё очень далёк от выхода на пенсию и готов сильно рисковать ради большего дохода, стоит сделать перевес в развивающиеся рынки или взять небольшое кредитное плечо на широкий рынок?
Про развивающиеся рынки - не факт, хотя возможно вам будет полезно это видео: ruclips.net/video/esRmsH5ghCI/видео.htmlsi=D_AZCSMt26ssaUVj
По кредитному плечу многое зависит от ставки по кредиту: ruclips.net/video/qBlbmruoj3M/видео.htmlsi=-3mntBAKOWbBWJd8
@@invest_scienceспасибо 👍🏻
Зачем вам высокие риски? Вы так на пенсию и не накопите. Вы берите среднюю доходность рынка и всё.
У меня всё ещё остаётся вопрос по поводу вывода средств. Что выгоднее выводить один раз в год или каждый месяц? Может есть какие-то другие стратегии? Буду благодарен за ответ.
Если налог и комиссии одинаковый в обоих случаях, у вас есть финансовая подушка не учитывая ценные бумаги, выводите каждый месяц. На деньги оставленные на бирже все еще начисляются проценты. Но это голая теория и на практике возможное потраченное вами время на оформление вывода средств/декларацию не окупится гипотетической выгоды от сохранения денег на бирже
Лайк за то , что подстигся)
3 недели назад увидел твой комментарий, мол, успеть бы до НГ набрать эти 100к подписчиков, ну в общем-то и побежал смотреть весь твой канал и ставить лайки - кормить алгоритмы ютуба.
А теперь поздравляю, и, да, можешь не благодарить)
А за стратегию тебе спасибо, её-то и буду когда-нибудь использовать!
Спасибо! Приток подписчиков в последний месяц очень высокий по сравнению с предыдущими!
выдохнуть можно будет, когда обгоним князева по подписоте)
Как вы считаете показатель инфляции для своего портфеля?
Я покупаю дивидендные акции, а другими спекулирую) все норм пока что)
Хорошая стрижка
Первая соточка!!! Поздравляю!
Спасибо!
Дивиденды на российском рынке не только нестабильны, но и крайне высокие. Если жизнь на 4% непредсказуема, то что говорить о 7-8%, которые дают дивиденды компаний РФ?
Никто не запрещает тратить 4%, а на остаточные 3...4% еще больше акций брать. =)
@@vlastelinrobotov многие блогеры заявляют, что хотели бы жить на дивиденды именно.
@@virtualchampionshiptv4200 Жить ТОЛЬКО на дивиденды не стОит, потому что они нестабильные, а жить совсем БЕЗ дивидендов не рекомендуется, потому что они, как вы сами сказали, высокие.
Я думаю что лучше жить с купонов, потому что на данный момент это более прогнозируемо. А разницу между проеденным и сберегаемым докидывать в акции.
А не существует ли стратегии постепенного увеличения ставки вывода? ведь чем больше возраст тем больше риск умереть не воспользовавшись всем своим капиталом.
В Австралии персональные пенсионные фонды организованы именно так: возраст: 55-64 4% от суммы на начало года; 65-74 5%; 75-79 6%; 80-84 7%; 85-89 9%; 89-94 11%; 95+ 14%
Лайк за прическу))
Только ради неё тебя и смотрю 😍
Ещё вариант - выводить относительно фиксированную небольшую часть в 1-2% в год. А остальное передать в следующее поколение, которое будет дальше наращивать капитал.
На моей жизни финансовая система РФ дважды рухнула в 1991 и 1998. И сильно пошатнулась в 2008, 2014 и 2022.
Пусть следующее поколение само копит
@@tapoolkeer пусть следующее поколение кормит нас на пенсии :-)
ага, в США следующее поколение этот капитал быстро транжирит. Это во многих фильмах аж упоминается, что человек всё, что родители копили потратил и остался ни с чем, тк не умеет зарабатывать.
@@jennyjen4836 ну и пусть. Пусть транжирит и не знает, что такое работа
Этот дроч с +5%/-2.5% интересный, как чистая мат модель.
В реальности проще определить уровень повседневных трат (что меньше всех трат) и выводить его всегда. А непостоянные траты переносить на периоды ргста рынка.
Рынок вырос - сделал ремонт, купил технику, зимнюю одежду, отложил сверхдоходы в короткие и средние облигации.
Рынок упал - не делаешь крупные траты и/или тратишь отложенные на пике облигации.
это называется маркет-тайминг. рынок упал - купил. рынок вырос - продал. профит! только одна проблема тут - прошлый результат не определяет будущий. например в прошлом году акции стоили 100 рублей а в этом - 110 - ты решил что рынок вырос и продал, сделал ремонт. а в следующем году акции стоят уже 150 - ты продал на лоях. обратный пример: в прошлом году акции стоили 100 рублей а в этом - 90 - ты решил что рынок упал и отложил ремонт до лучших времён, на зарплату докупив акций вместо ремонта. а в следующем году акции стоят уже 50 - ты купил на хаях. вы занимаетесь гаданием на кофейной гуще, иначе именуемом маркет-таймингом, т.е спекуляцией
@@kitten-free только ситхи и душнилы всё возводят в абсолют.
манипуляция используемая вами в дискуссии называется - соломенное чучело. погуглите что это и не используйте впредь в разговорах со взрослыми.
У меня вопрос про кареляцию фондов трежерис например IS04 и ставки цб США, в чем взаимосвязь? , часто слышу но не понимаю, ну или я тапочек
Тебе очень идет новый прикид) Подскажи, ты всё еще с хвостиком или уже нет?
Нет
Согласен, с меня в моей ситуации, дядя сэм берет 15% с дивов, но если я продаю акции с прибылью, то ничего не берет. Я нерезидент и не гражданин сша.
Но это единственная выгода роста над дивами.
Компания может вместо выплаты дивидендов, направить деньги на развитие и ... Провалиться. Как например Т - купили актив за дорого, через несколько лет избавились с огромным убытком.
Или акции компании могут расти за счет развития и байбеков, а когда вам надо будет продавать, придет бестолковый менеджер и уронит акции.
Вот хорошая вещь, когда компания на излишки кэша погашает долги. А то многие раньше набирали в долг под низкие проценты, и делали байбэки. В этом тоже хорошего мало.
Что вы думаете про стратегию 100% акций в молодов возрасте и постепенное увеличение доли облигаций с годами чтоюы дойти к 80% облигаций к выходу на пенсию.
Зависит от возраста, в котором человек выходит на пенсию. 80% в облигациях - звучит слишком консервативно, на прошлых данных при периоде в 30 лет более агрессивные портфели (хотя бы 50/50) будут работать лучше.
А, что за софтина использовалась при расчётах?
ficalc.app/
Спасибо
Я потом еще раз посмотрю, чтобы переварить.
И тогда прокомментирую.
А как снимать? Всю сумму в начале года или ежемесячно? Разные подходы все меняют
Ежемесячно, если снимать раз в год часть денег будет просто лежать мёртвым грузом и не работать.
@@kuprusa и какой процент снимать? В рамках месяца может быть сильная волатильность и просадки, в по итогу года плюс, расчет выйдет еще сложнее
@@seatconnect224 я так понимаю делаешь расчёт на год, снимаешь ежемесячно.
@@seatconnect224 ты в начале года фиксируешь размер, подсчитываешь, например 1 млн рублей. Записываешь/запоминаешь эту сумму, и далее делишь на 12 и берешь одинаковыми частями. Но считать уже ничего не нужно, сумма фиксированная. Я так это вижу
Было бы интересно узнать ваше мнение об облигациях. Нужны ли они вообще в портфеле если жить на 4% с капитала. Выживаемость портфеля лучше чем больше порция акций. Да волатильность выше, но мы же хотим повысить шансы жизни с капитала.
К тому же доходность облигаций < 2% не очень то перекрывает девальвацию валюты с которой платить налоги. Спасибо
Великая депрессия акции -90% . Как будете выживать?)
Снимите новое видео, что как собрать в новый портфель из русских акций
А из татарских?
Добрый день. Хорошо бы сделать видео как и где покупать иностранные фонды. Какие существуют инструменты(приложения, брокеры)для инвестирования именно в иностранные фонды. Какими пользуетесь именно вы. Спасибо за познавательную информацию.
Определённо гибкость это крутая тема при трате капитала.
Мне лично зашла вторая стратегия, когда ты выводишь 4 % от капитала каждый год.
Если её доработать, то она идеальная на мой взгляд.
Допустим ты выводишь 40000 долларов в первый год, а во второй год 80000 из-за роста рынка.
Тут ведь тоже можно проявить гибкость и здравый смысл, если потратить допустим 60000, а 20000 положить на депозит/краткосрочные облигации.
Благодаря этому мы во-первых снижаем волантильность трат.
Во-вторых по сути происходит как бы "ребалансировка" активов, в более плохие годы выводим меньше, в хорошие больше.
Это по сути похоже на третью стратегию, но суть немного другая)
Это действительно очень похоже на третью стратегию, но с бо́льшей волатильностью)
При этом ребалансировка там всё равно будет: если портфель сильно упал, а обстоятельства не изменились, нужно восстановить прежние пропорции.
Прическа топ!
В можно обзор популярных в мире пенсионных фондов vs рекомендуемые вами стратегии? Быть может все уже есть, готовенькое, а может они больше работают на свою выгоду?
Финансы имеют логнормальное распределение. Смотреть на суммы неудобно. Возьми логарифм и смотри на разброс масштаба.
Сразу видно к какой сумме стремится распределение. И во сколько раз от этой суммы оно отклоняется (в два,в три раза)
Теперь канал - бездоказательное инвестирование)
а почему при байбэках нет необходимости "сразу платить налоги"?
Речь идёт о том, что в среднем байбэк происходит где-то там в середине налогового периода и налога за него придётся заплатить через в среднем 6 месяцев (когда акции у вас были в итоге куплены в плюс)?
Байбэки (вместо дивидендов) приводят к тому, что акции растут. Если акции растут, вы можете их держать и не платить налоги до момента продажи. А продать можно и через 30 лет, причём возможно и вовсе без налогов (например в России есть ЛДВ, в других странах есть другие льготы). На дивиденды льгот и вычетов обычно нет.
Извините что вопрос не по теме, но я все таки надеюсь получить ответ или ссылку на видео на эту тему. Мне не понятно когда именно можно или нужно продавать активы. Допустим я вкладывал по 20% дохода в течение 30 или 50 или сколько угодно лет и эта сумма росла... Круто, здорово и так далее... Но когда именно правильно будет продать актив и воспользоваться деньгами? Речь идет, разумеется, не о переводе средств в другой вид актива, а банальная трата на что-нибудь. Получается рациональная стратия (при обычном росте без учета всяких кризисов или пиков цен) просто "доталово" держать до пенсии, либо купить акции с дивами и пользоваться этими средствами?
P.S Да, я понимаю что каждый сам для себя решает когда и сколько, но все таки, есть ли какая нибудь плюс минус стандартизированная стратегия чтобы и капитал рос, и была возможность получать с него что-то вроде прибавки к зарплате? Прошу прощения за дилетантство :)
Да и в случае с пенсией. Я так понимаю идея в том что-бы почучуть продавать активы и жить на это, верно? Или есть вариант с надежными облигациями и жизнь на купоны с них?
Если коротко, то когда угодно - когда требуются деньги.
В теории, деньги должны требоваться тогда, когда желаемый уровень расходов выше, чем текущий уровень доходов. Посмотрите первые 5 минут этого видео: ruclips.net/video/be82RYU7WPU/видео.html
Вам нахрен ничего не будет надо на пенсии, только на лечение. Красивые молодые женщины - мимо, красивая дорогая тачка, мимо, экстремальные дорогие виды спорта и досуга тоже мимо. Ирония в том, что деньги можно накопить только к тому времени, когда от них никакой радости. Так что богатые молодые мажоры единственные кто пользуется с удовольствием деньгами
@@VVV-be3xi это очень распространённое заблуждение.
@@VVV-be3xiэто смотря во сколько лет на пенсию выходить.
Ничего про альтернативную стратегию вместо дивидендной. Как и сколько выводить мы сами придумаем. Как накопить капитал?
Это огромное заблуждение: составить стратегию вывода средств гораздо, гораздо сложнее, чем накопить средства. Чтобы накопить, вам нужно просто откладывать часть доходов и инвестировать в широкий рынок акций, облигаций, возможно в золото и недвижимость. В рынки всех стран, которые вам доступны. И ждать, пока капитал приблизится в целевой отметке. На это способен кто угодно, без особых навыков и умений.
Но вот *выводить* деньги - гораздо сложнее, т.к. заранее никто не знает, сколько проживёт, а деньги могут закончиться слишком рано.
О, вы постриглись! Вам идет😊
а что значит "портфель сильно сократился" или "портфель взлетел"? как понять, что нужно изменять траты именно на максимально допустимые +5/-2,5%, а не на +3/-1 например?
Если портфель вырос на +3% сверх инфляции, то +3%. Но такого почти никогда не будет, в большинстве случаев акции или сильно растут, или сильно падают.
@@invest_science ясно, спасибо
Где реклама джетленда?
Спасибо за видео. Вопрос. Если живешь в России, а счет в IB. Какой процент инфляции использовать при расчете суммы вывода? Российский в рублях или американский в долларах?
Если вы не планируете уезжать, то результат стоит считать в рублях, отнимая российскую инфляцию.
В долгосрочной перспективе он должен быть примерно таким же, как и результат в долларах после вычета инфляции в США.
@@invest_science Спасибо за быстрый ответ. Но я имел в виду, например, второй год жизни с капитала. Пусть с того же миллиона долларов в первый год вывели 40000$. Допустим, за год портфель вырос. По третьей стратегии на второй год считаем 40000$ + 5% + процент инфляции. Брать инфляцию США или пересчитать сумму в рубли и брать российскую инфляцию? Для варианта, что живешь в России и тратишь рубли. Хотя для вывода все равно придётся пересчитать в доллары или юани)
Если в первый год вывели 3.800.000р, то во второй будет 3.800.000р + инфляция за год. Например, 3800000*1.1=4.180.000.
Все расчёты должны быть в рублях, если вы живёте в России и это основная валюта ваших трат.
@@invest_science Спасибо. Все понятно.
А если стратегия индексная? Тоесть хочу держать деньги в ЕТФ, там такая же разница между роста и дивидендными етф?
Да, в основном
Куда дели главного героя готики
Крутая причёска
Почему раньше было столько роликов про ЕТФ от Финекса а сейчас нет?
На текущий момент заморожены все ценные бумаги, которые торговались на Мосбирже: до окончания войны вряд ли будет много новостей по Finex, но я пишу о них в Телеграме. Да и раньше роликов о Finex было мало, в основном когда новые фонды появлялись. Мой канал в первую очередь о финансовой теории, а не о практике.
@@invest_scienceПравильно: СВО.
@@Melolka правильно - это по чьим правилам? правильно: не падение а отрцательный рост. правильно: свобода это рабство. с такими "правилами" неудивительно что и результат соответствующий
А как насчет дивидендов с бумажной недвижимости,может снимите видео о дивидендах с REIT? Спасибо за качественный контент!
Видео про REIT: ruclips.net/video/FKHVeNsTIAA/видео.html
Пусть и старое
Pharaoh похорошел
Математически выплата дивидендов и байбек эквивалентны, но есть ньюанс: если говорить об акциях роста с байбеком, то чтобы купить хлеба, мне надо продать часть капитала, уменьшив число имеющихся на руках акций, а когда выплачиваются дивиденды - деньги на хлеб у меня приходят на карту, а количество акций не меняется. И я могу на эти деньги купить еще акций и запустить в работу сложный процент - т.е. я сам решаю, как распоряжаться прибылью компании. Вы можете сказать, что у акций роста будет сплит, и число акций в долгосрочной перспективе у меня не уменьшится, но я ответу, что сплит вам никто не гарантирует. На мой взгляд на рынке РФ дивидендная стратегия - предпочтительна. На других рынках вполне может быть иначе.
Только если вам принципиально иметь 1000 акций по 900 рублей, а не 900 акций по 1000 рублей :)
@@invest_science Мне больше нравится иметь 1000 акций экспортеров по 900 рублей, которые мне каждый год платят по 100 рублей дивов, с перспективной роста диводоходности на вложенный капитал при девальвации рубля.)
можно ли использовать указанные выше стратегии на российском рынке инвестируя только в БПИФ на индекс Мосбиржи и какой будет безопасный процент вывода денег для РФ, по аналогии если для США это 3 процента, то для РФ сколько? я планирую жить до конца жизни в РФ, спасибо
Вероятно:
1. Безопасная доля акций будет ниже, поскольку акции РФ очень волатильны
2. Добавятся другие классы активов (собственная недвижимость как минимум, золото в физической форме, возможно даже крипта на какие-то пару-тройку процентов)
3. Всё равно будут хоть какие-то иностранные инструменты (гонконгские ETF или что-то подобное, что может появиться в будущем)
Что касается ставки вывода, то здесь больше неопределенности, но она будет в районе тех же значений.
спасибо
будет создан закрытый канал с разными вариантами прически и одежды? ❤❤❤❤
Да, уже занимаюсь этим, называться будет "Доказательная Мода"!
Ну уж нет,лучше голубые фишки которые платят стабильно выплачивающие диведенды.
Здравствуй Антон.
Я являюсь подписчиком твоего канала, и нахожу его максимально полезным для себя, хотя и привержинец дивидентной стратегии. Спасибо за твою работу!
Хочу поделиться своим пониманием и надеюсь, что ты подскажешь в чём я не прав.
Цена акций растёт, так как есть покупатили на рынке которые готовы заплатить за неё большую цену, в надежде, что найдётся в будующем ещё кто то, кто заплатит дороже. А не из за того, что компания приносит прибыль. Хотя прибыль и делает компанию привлекательней в её финансовых отчетах, но цена акции напрямую от этого не звисит. Своей прибылью компания делится выплачивая дивиденды.
В мировой экономике могут произойти события, когда покупатели не будут готовы платить большую цену за акции какое то время. Хотя и те и другие компании продолжат зарабатывать. Рост цен прекратиться, а выплата дивидендов нет.
Я понимяю, что математически выгодней экономить на налогах и надеяться, что в будующем акции подорожают.
В чём я не прав?
Спасибо за ответ!
если заранее известно что будет выплата дивов то их стоимость будет заложена в цену акций. как только дивы выплатят - будет отсечка цены акции. допустим компания А в будущем будет выплачивать по 1 млн рублей на протяжении ещё 100 лет. а компания Б _при прочих равных_ в будущем не выплатит ни копейки. тогда компания А _при прочих равных_ будет стоить дороже компании Б примерно на такую сумму которой хватит чтобы взять в банке кредит примерно 100 млн рублей под залог акций компании А. дивиденды которые А выплатит своим акционерам уже включены в цену её акций. а акционеры Б не получат никаких дивов зато могут взять в банке кредит на 100 млн, продать свои акции Б и купить акции А (с доплатой равной величине кредита). математика она такая.
цена акции формируется за счёт людей которые готовы заплатить в надежде что кто-то заплатит ещё больше. но это пирамида, пузырь. вероятность что вы научитесь заранее предсказывать какие из пирамид лопнут прежде чем вы успеете их продать а какие - после - стремится к нулю - никто не знает этого. это спекулятивная составляющая и ориентироваться на неё самонадеянно. но помимо пирамиды есть ещё одна причина на которой основана стоимость акции - это сколько прибыли компания принесёт в будущем и сколько будет стоить. чем больше прибыли она принесёт в будущем тем дороже стоит сегодня. это фундаментальная причина и на неё и следует ориентироваться. оценка участниками рынка будущей прибыли компании уже заложена в стоимость её акций.
Текущая цена акций напрямую зависит от финансовых показателей компании. Мы наблюдаем это постоянно: выходит плохой отчёт или какие-то плохие новости для отрасли - акции падают. И наоборот.
Также акции на эффективном рынке не могут стоить дороже, чем ожидаемый денежный поток (в виде дивидендов), только дешевле, причём на размер рисковой премии, которая составляет около 4-6% годовых после вычета инфляции.
Но к тому, что вы пишете, можно привести следующий аргумент: покупателей на акцию может не быть, если ликвидность крайне низкая. А дивиденды будут приходить. Да, это так, но сложно представить ситуацию, при которой акции действительно никто не готов покупать за хоть сколько-то нормальные деньги, но компания при этом получает прибыль и платит дивиденды
Что в портфеле на котором тестировались стратегии? Snp500?
80% - акции США с искусственным занижением доходности на 1.3% годовых, 20% - облигации США.
Доходность занижаю,, чтобы снизить влияние т.н. "ошибки выжившего", чтобы данные были больше похожи на акции мира, а не только США.
@@invest_science то есть широкий рынок VTI и фонд на облигации TLT подойдет?
Эх, жаль подстригся😢 люблю волосатых, сразу видно - против системы😊
Отметил 100к подписчиков, сходил в парикмахерскую :))
Ну можно дивиденды направлять в капитал?
причёска - супер!
Что думаете про Александр Князев жизнь на дивиденды
Было несколько роликов об этом, вот один из них: ruclips.net/video/-_5ht1X_5Ic/видео.html
- Ты компрессор на клин не клади!!
Не знал, что Серега Табачников про инвестирование тоже рассуждает.
(сорри за шутку, я по доброму)
Хорошая стрижка, ухоженный молодой мужчина. Смотрю на вас и появляется сильное желание поскальпить в интродее
@@dmitriy7474да
😂
В СССР такого не было!
Я чета не понял стратегию вывода венгард
Понятно, осталось где-то найти миллион 🤔
На превьюхе ты чёткий, авторитетный, советую оставить этот стайл
Почему нельзя перед выходом на пенсию купить на половину капитала длинные облигагии с купонным доходом?
Антон, а можно ссылку на калькулятор , который ты использовал в видео?
Ficalc.app
А что если в золото потом все активы перевести?
Волатильность примерно как у акций, но денежный поток отсутствует, т.е. доходность на уровне инфляции. Результат будет ниже
Что все таки выгоднее в России. Бпиф или отдельные акции?
Зависит от размера капитала. Даже если экономия при покупке отдельных акций составит 0.5%, стоит ли оно того? Если у вас миллион вложен в акции РФ, то это всего 400р в месяц.
А как же специальные счета на которые налоги распространяются только при выводе средств?
Они есть далеко не во всех странах, но в общем-то да, в некоторых случаях можно избежать налог на дивиденды
Ну лекцию Бафета по дивам мы послушали, а что на ММВБ покупать ? Apple??
Мой канал о пассивном инвестировании, поэтому ответ очевиден - покупать все доступные ценные бумаги.
Я на 3% ориентируюсь.))))
В целом все понятно, осталась самая малость - тот самый 1 млн долларов)
Это ещё про ЛДВ не упомянул по части нашего рынка.