DR. ANDREAS BECK EXKLUSIV (2/3): GLOBAL PORTFOLIO ONE! Erfolgreich investieren mit Dr. Andreas Beck
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- Опубликовано: 9 июл 2024
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❌ Diese Informationen stellen keine Anlageberatung dar.
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Bitte nicht wundern: um anlagerechtlich sicherzugehen, haben wir nachträglich zwei detaillierte Antworten herausschneiden müssen, damit das Video WpHG-konform ist. Wir hoffen dennoch, dass eure Fragen bestmöglich beantwortet sind und ihr ein gutes Verständnis vom GPO bekommt. 🙂
Aber was stimmt denn jetzt, nutzt die Institutionellen-Tranche des GPO automatisch 10% Lombardkredit bei Eskalation und Wechsel von B nach C und hat somit vorübergehend 110% Aktienquote?
@@Kig_Ama Warum er die Grenze bei 80% Aktienquote gezogen hat und ob es nicht Sinn macht, 100% Aktienquote zu fahren und in Krisenzeiten auf 110% bzw 120% zu hebeln.
@@marion6110 Ich denke, dass es solch eine Variante des GPO für semi-professionelle Anleger gibt.
@@marion6110 das klingt nach eine guten Idee 👍
Ich finde Beck super. Aber man merkt dass er jetzt richtig seinen Fond an Kleinanleger vermarkten will. Er fischt bei den ETF/Passiv-Fans nach Kunden für seinen GPO-Fonds. Alles was er in seinem Fonds macht, kann man simpel und billig selber nachbilden. Es ist quasi eine weitestgehend passive Strategie mit ein wenig aktivem Management (Buy low / sell high) beigemischt. Ich mag Beck's intellektuelle Art, aber eigentlich kann man diese Strategie auch in 2 min erklären. Klasse wie der Interviewer ihm hier auch mal ein bisschen auf den Zahn fühlt und die Schwächen des GPO anspricht. Das hat bisher kein RUclips-Interviewer bei ihm gemacht.
Danke. Ich denke, gerade Andreas Beck sollte auch kritischen Fragen beantworten können :) Ich finde aber alle seine Erläuterungen auf meine teilweise kritischen Fragen schlüssig.
Er schreibt auch in seinem eBook, dass man es selbst mit ETFs nachbilden könnte, wobei das im Detail nicht so trivial ist: Die Kapitalkosten herauszurechnen ist nicht so leicht gemacht und seine Gewichtungen im Portfolio sind dabei schon deutlich andere als bei einem MSCI ACWI IMI bspw. . Letztlich ist es aber wie bei einem Taxi: klar kannst Du selber fahren, aber manchmal ist es auch einfacher, sich fahren zu lassen - kostet aber etwas.
Seine Strategie ist transparent. Steht alles in seinem e-book.
Die Frage ist doch, wer schafft es in der Krise umzuschichten, das Portfolio zu rebalancen, den Anleiheteil zu managen? Und vor allem zahlt man bei all diesen Vorgängen noch KapErtSt.
Ich persönlich zahle dann lieber meine 0,5% und schaue mit das Geschehen aus der Ferne an.
@@VERMOEGENSFABRIK super auf den Punkt gebracht 👍
Respekt an den Interviewer. Hervorragende Fragen!
Danke für das Lob!
Ich finde das Interview sehr gut. Ein paar neue Erkenntnisse über unseren Allvater Dr. Beck ergeben sich, durch deine gut gewählten Fragen.
wirklich gutes video!!
ich habe meine Schwierigkeiten, überhaupt den Ausführungen des Prof. zu folgen: aber dank Eurer Fragen / Interviewtechnik / Gesprächsführung hab ich ihm nun endlich folgen können - muss ich wirklich betonen ! Dies Interview/ Video ist informationsreich, tiefe Zusammenhänge erklärend, sehr bereichernd !!
Vielen Dank für das tolle Interview mit super Fragen 🤗👍
als Andreas Beck Fan kann ich sagen eines der besten interviews..
Danke auch an Andi Beck dass er sich die Zeit nimmt. ich hab durch ihn so viel gelernt und bin vor allem beim investieren sicherer und ruhiger geworden..unbezahlbar
Gebe ich weiter!
@@VERMOEGENSFABRIK danke freut mich
"Wie viele Krisen brauchen Sie, damit Ihre Strategie funktioniert?" Made my Day ;)
Ich dachte....Keine
Das gleiche fragen sich Familienrechtler
War aber tatsächlich genau mein Zweifel an der Strategie und die Frage die mich nie gestellt wurde. Sehr interessant 👍
Genau die richtige Frage!
Letztlich macht Beck Verlustschwellentiming, das hat Kommer schon mal für alle Schwellen durchgerechnet - es bringt kein Vorteil.
Im MSCI World sind aber "nur" ca 22% Informationstechnologie enthalten. Aber gut dieses Video supportet das Portfolio vom geschätzten Herrn Beck. Und von diesen 22 % sind längst nicht alle Werte ein zu regulierender Tech Monopolist. Die TOP 6 im MSCI Wold sind tatsächlich die FAANG Aktien. Das aber nur maximal ~13,x % wovon aber nicht 100% on Risk sind. Stürzen die FAANG Aktien dauerhaft ab nehmen andere Ihren Platz im MSCI World ein.
Danke für das Video. Es wird die Funktionsweise des GPO gut erklärt.
Starkes Interview mit guten Fragen & Antworten! 👍🍀 Vielen Dank & Grüße
Ultra interessantes Interview - viel Mehrwert, auch durch klug gestellte Fragen 💪🏼
Da ich ein gutes Verhältnis zu mir selbst habe, bin ich mein eigener Fondmanager!
Super Video!
Richtig gute freche Fragen die ich mir auch schon teilweise gestellt habe...bisher haben die Fonds ja eher underperformt im Vergleich
Andreas ist super
Ich finde der Andreas Beck ,seitdem er auf gefühlt jedes RUclips Finanzkanal ist , immer weniger seriös .mag vielleicht an diesen Titeln sein ka .
Beck wie immer Klasse
Interessantes Interview 🤓
Ich persönlich finde die Cash Quote zu hoch. Ich habe auch Cash, deshalb kann ich es nachvollziehen.
Frage bitte: ist das jetzt die Anlageform, die Hr. Dr. Beck seinerzeit für diese Unternehmensfamilie, also "Sicherheit auf 30 Jahre" zusammen gestellt hat ???
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Wie gefällt Dir das Global Portfolio One?
Weiss jemand, ob es auch eine Nachbildung des GlobalPortfolioOne ohne Barreserve gibt? Auf lange Sicht sehe keinen Mehrwert einer Barreserve, aber die Weltverteilung scheint besser als MSCI world.
Zunächst mal, das ist ein sehr gutes Interview...Daumen hoch.
Allerdings habe ich mir das Thema mal durchgespielt.
Im Kern stellt sich für mich die Frage, in welchen Szenarien schlägt das krisenorientierte Management von Beck unter Nutzung der Investitionsreserve den Ansatz, dass ich einfach immer zu 100% in Aktien investiert bin.
Wenn ich das halbwegs richtig überschlagen habe, müsste etwa alle 4 Jahre eine Krise kommen, damit diese Strategie gewinnt.
Das heißt im Umkehrschluss, dass Beck von einer Zunahme von Krisen ausgehen muss.
Kommt Ihr zu gleichen Schlüssen?
Maurer, bleib bei deinen Fugen
Danke für das Interview. Mir ist leider nicht klar geworden, ob das GPO im Backtest ein Portfolio mit 100% Aktien schlägt. Ich vermute, dass es im Risiko / Rendite Verhältnis klar gegen eine 80/20 oder 100% Strategie gewinnt. Die Gleichgewichtung anhand der Unternehmensgewinne klingt logisch, ob es aber einen Mehrwert zur Marktkapitalisierung bietet ist mir auch nicht klar geworden.
Ich mag Andreas Beck, seine Ausführungen zum Aktienmarkt sind wirklich hörenswert. Dass sein GPO gegen ein kostengünstiges, selbstverwaltetes 1-3 ETF Portfolio gewinnt, glaube ich aber nicht.
Danke für die kritische Nachfrage. Kurz gefasst glaubt die Marktkapitalisierung daran, dass die Märkte effizient sind. Andreas Beck geht von einer wirtschaftlichen Sicht heran und argumentiert, dass die Rendite in Krisen überproportional höher als die Opportunitätskosten während normalen Phasen sind. Seine Analysen sind zumindest zu diesem Schluss gekommen.
Du bringst es auf den Punkt. Am Ende geht es nur um den Glauben welches Portfolio am meisten Rendite macht.
Maximale Rendite ist allerdings nicht der Anspruch des GPO, sondern Stabilität.
Weiß jemand warum man den Global Portfolio One bei der Consorsbank nicht über die Fondgesellschaft erwerben kann?
Gute Frage!! Wo kann man den denn kaufen?
ach, die Frage hatte ich mir auch gestellt und hab ne Antwort bekommen:
Consors hat keine Vertriebsvereinbarung mit Dr. Beck und Partner, kann den Fonds also nicht anbieten ( Stand mitte Sept 2021)
@@hardystrathe1713 ihre Antwort macht Sinn, Dankeschön dafür! Die DKB bietet einen Kauf über die Fondgesellschaft an. Wenn man sich aber die Kosten anschaut werden dort 1,43 TER angezeigt, also umra doppelt so viel als es eigentlich sein sollte. Wie kann das korrekt sein, haben Sie eine Idee?
Hat jemand seinen Etf?
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Wie sieht es denn mit Equal Weighted ETF aus ?
Gute Frage. Equal weight ist m.E. die risikoärmste Gewichtung der Unternehmen. Daher hätte ich auch diese Art der Gewichtung im GPO erwartet.
Gute Frage, Video dazu folgt noch 😉 Der Ansatz von Andreas Beck geht noch einen Schritt weiter als die reine Marktkapitalisierung gleichzugewichten: er gewichtet die Gewinne gleich, weil sein Ansatz komplett auf die Kapitalkosten ausgerichtet ist. Wer am meisten Gewinn macht, bekommt auch das höchste Gewicht. In der Evolutionären Portfoliotheorie von Prof. Hens kam ja raus (siehe Interview), dass die beste Strategie diejenige ist, die sich auf Gewinne / Dividenden von Assets konzentriert.
@@VERMOEGENSFABRIK Wenn ich es richtig verstehe, wird es aber nur pauschal auf die Region hochgerechnet und nicht auf Einzel- Unternehmensebene abgebildet.
Wenn Hr. Beck einen Quality-Fonds auflegen würde, fände ich das fast spannender.
Kann Mathematik zukünftige Gewinner von zukünftigen Verlierern unterscheiden? ... wenn nicht dann bleibt nur Mittelmaß als "Risikomanagement". Wirtschaftlicher Erfolg geht so auf keinen Fall.
Könntest du vielleicht noch nachfragen warum der Cash Anteil nur in Euro und Schweizer Franken gehalten wird. Wäre es nicht zielführend einen Teil in USD zu halten und so ein Währungsrisiko in der Krise auszuschalten
In einem anderen Interview hat Herr Beck darauf geantwortet. Für ihn ist die Heimatwährung des Investors entscheiden.
Ein US Amerikaner hält US Dollar und eine Person in der Euro zone eben Euro Anleihen. So gibt es kein Wechselkursrisiko.
Und bzgl. Inflation hat Herr Beck auch Inflationindixierte Anleihen im Portfolio.
@@WaxelerSchon einmal Danke für deine Antwort, für mich ergibt das aber nur bedingt Sinn. Wir kennen ja alle die Auslöser der nächsten 8 Krisen bis zur Rente und darüber hinaus nicht. Nehmen wir an es gibt eine erneute Eurokrise... Die Kurse fallen um 30% und der Euro gegenüber dem US Dollar um 60%, die Welt AG wird ja aber primär in Dollar gehandelt... Das dürfte dann doch die Einkaufsmöglichkeiten in der Krise erheblich schmälern. Herr Beck kauft ja auch keine gehedgeten ETFs, dort nimmt er ja das "Fremdwährungsrisiko"
Weil er nur AAA grade nimmt. Die US Anleihen haben kein AAA.
@@MrZweene oh ja, ergibt Sinn. Aber war es nicht Herr Beck der am Euro bemängelt hat, dass es sich für die Länder um eine Art Fremdwährung handelt und die USA hingegen in ihrer eigenen Währung unbegrenzt lieferfähig ist.
Tech-Industrie ist nur ein kleiner Teil von MSCI World, auch wenn sie einen großen Teil der Rendite verantwortlich waren. Also ganz so schlecht ist der nicht.
Das massive Übergewicht ist das Problem.
@@pointlesspublishing5351 in Prozent?
Dr Beck der alte crashprophet 😜
Schlimmer noch: Er hofft auf die Krise. Auch wenn er das Gegenteil behauptet ;)
@@AJankeBuchAltersvorsorgemitETF In der Krise wird gekauft und später der Gewinn eingestrichen. Normale Strategie eines jeden professionellen Anlegers. So schnell macht man ohne Krise nicht soviel Geld.
@@AJankeBuchAltersvorsorgemitETF er hofft nicht darauf, er weiß dass sie kommen.
@@FinanzenimGriff Und wird vermutlich unterperformen
@@AJankeBuchAltersvorsorgemitETF das glaube ich auch.
Weiß jemand warum er je 2 mal einen SP 500 und Emerging Market ETF hat?
Die Frage hab ich bei seinem Seminar auch gestellt. Es ist rein aus Performance Gründen, da man heute nicht sagen kann welcher von beiden es in Zukunft am besten macht. Die doppelung der Werte ist dabei zu vernachlässigen.
@@Eldorado500 Erstmal danke für die Antwort. Zur Verständnis, da beide auf den gleichen Index laufen ist damit die Tracking Difference gemeint, falls ein etf da mies abschneidet
@@adrianfrey7923 ja genau, er meinte die ETFs die sie ausgewählt haben machen das insgesamt sehr gut nur weiß man eben nicht welcher es am Ende am besten macht darum kaufen sie alle 2 oder 3.
@@Eldorado500 interessant 🤓
Erster
Meine Fresse. Warum ist die deutsche community so obsessed mit dem MSCI World? Unter Anlageberatern in Amerika ist der einfach kein großes Thema.
Weil jeder abschreibt vom.anderen.
@@pointlesspublishing5351 Vermutlich. Aber das ist ganz schön traurig. Im MSCI World sind so viele unprofitable second rate companies drin - das findet man eigentlich sehr leicht heraus.
@@jochenliebig1562 was machst du dann?
@@mzbmwbbpkf Wann?
@@jochenliebig1562 ich glaube das ergibt sich aus dem Kontext 🙄
Das Beck‘sche Konzept ist prima, aber warum haust er in so einer Schimmelbude ? Kopfschüttel…
Warren Buffet wohnt auch in seiner alten Hütte
Leute mit genügend Geld pfeifen oft auf Statussymbole. Vorallem bestimmt trotz allem dein Umfeld was "Status" ausdrückt. Beck ist glaub vom Kopf Mittelschicht. Die Mittelschicht kauft lieber für 10k eine gute gebrauchte 1200gs anstatt für 60k eine Protzkarre. Die Differenz fliesst in die Studentenbude der Kinder und später Geschenke für die Enkel. Dafur kostet der Urlaub viel, weil Ferienwohnung im Tessin mit essen separat im Restaurant und nix Pauschalurlaub in Kroatien. Ergo: andere Prioritäten im Ausgabeverhalten.
@@pointlesspublishing5351 was hat das nun mit Schimmel zu tun ?