115-ФЗ: блокировки счетов физлиц / Как не попасть на удочку банков и не потерять деньги
HTML-код
- Опубликовано: 28 май 2024
- Регистрация на интенсив по криптовалюте - clck.ru/sdf4M
Представьте, что вы совершаете обычные операции по своей банковской карте, например, переводите деньги друзьям, получаете оплату, возможно торгуете криптой. И, внезапно, от банка прилетает уведомление - вас просят предоставить кучу официальных документов и подтвердить законность своих действий по счёту. А иначе карту заблокируют, и вы можете стать «изгоем». Это страшный закон 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
Откуда взялся такой пристальный надзор? Банки, в свою очередь, находятся под контролем Банка России. У каждого из них есть свой лимит подозрительных операций. Если его превысить, к ним может прийти проверка от ЦБ. Соответственно, служба безопасности банка может блокировать счета при малейших подозрениях, чтобы перестраховаться самим.
Если операции по счёту покажутся банку подозрительными, он может его заблокировать или приостановить транзакцию, чтобы проверить легальность. В последнее время чаще под этот закон стали попадать обычные физлица, особенно из-за популярности криптовалют. Любому, кто пользуется банковскими картами могут «прилететь» претензии от финансового мониторинга банка или Росфинмониторинга.
Какие операции считаются подозрительными? Что делать, если банк прислал уведомление о том, что вы якобы совершаете подозрительные операции? Как обезопасить себя от блокировки? Разбираемся в сегодняшнем видео.
Независимый финансовый советник Артём Гридякин: t.me/GridyakinFinance
Подписывайтесь на нас в Телеграме:
t.me/investfuture - объясняем про инвестиции просто
t.me/if_crypto_ru - все про криптовалюту
t.me/if_bonds - все, что вы хотели знать про облигации
t.me/if_stocks - наша аналитика и обзоры компаний
t.me/if_market_news - новости рынков круглосуточно
t.me/kira_pronira - Кира в телеграме
t.me/investfuture_kz - про Казахстан
Мы в Тинькофф Пульс: tinkoff.ru/invest/social/prof...
Читайте свежие новости на сайте: investfuture.ru/
Мы ВК - clck.ru/G8yn4
Мы на Яндекс Дзен - zen.yandex.ru/investfuture
00:00 За что блокируют карты?
05:19 Как доказать невиновность?
08:59 Что делать, если карту заблокировали?
13:52 Блокировки из-за крипты
16:56 P2P-транзакции
Сотрудничество: info@investfuture.ru
Подписаться на канал - goo.gl/qTRmG8
Полезные видео:
1) С чего начать инвестиции: • Инвестиции в акции и о...
2) Что такое ИИС: • Вся правда про ИИС и н...
3) Что такое ОФЗ: • Что такое облигации ОФ...
4) Что такое ETF: • ETF на Московской бирж...
5) Чем опасны кредиты: • 5 причин не брать кредиты
6) Топ-20 книг по финансам: • Как научиться инвестир...
Регистрация на интенсив по криптовалюте - clck.ru/sdf4M
Телеграм InvestFuture: t.me/investfuture
Телеграм Киры: t.me/kira_pronira
Телеграм IF Crypto: t.me/if_crypto_ru
Телеграм IF Bonds: t.me/if_bonds
Телеграм IF Stocks: t.me/if_stocks
Телеграм IF News: t.me/if_market_news
Телеграм IF KZ: t.me/investfuture_kz
Экономика и инвестиции - последние новости и прогнозы: investfuture.ru/
Инвест-шоу: clck.ru/JXCNc
Что должен знать каждый инвестор в России в 2022: ruclips.net/video/FawPwq8H-kw/видео.html
Как воспитать миллионера: ruclips.net/video/4UD9yExSbkY/видео.html
Где купить машину в 2022: ruclips.net/video/KXXDb1heS6A/видео.html
1 сентября: сколько стоит собрать ребенка в школу: ruclips.net/video/TqkYL181GU4/видео.html
Таймкоды из видео:
00:00 За что блокируют карты?
05:19 Как доказать невиновность?
08:59 Что делать, если карту заблокировали?
13:52 Блокировки из-за крипты
16:56 P2P-транзакции
Вот лучше бы так за счетами чинуш следили, а не морозили счета населения.
Они и следят за нашими счетами😏
Кто следил бы? Другой чинуш, которому первые чинуши заносят? Вы, вероятно, романтик?
Тут Реклама семинара, а Вы прям взволновались ₽
Эти счета у кого надо счета!
Кто же его посадит? Он же памятник!
все прекрасно понимают что этот 115 ФЗ не имеет ничего общего с борьбой с терроризмом. Просто они хотят таким образом все транзакции россиян видеть и отслеживать. Это всего лишь инструмент контроля.
И это тоже . Есть такие "гении" которые финансируют вражескую армию , потом удивляются почему им блокируют счета.
@@evgeniykroveletskiy3133 так поэтому они и блокируют всё,чтоб ты знал что твои деньги под их контролем.
Ну так то противодействие терроризму и якобы забота об экологии это все для контроля сделано)) та же корона туда же
@@evgeniykroveletskiy3133 можно поподробнее, как это посмотреть можно?
@@Red_izi это какую ещё вражескую армию? Разве мы с кем-то воюем?
Потом удивляются, почему самые толковые за границей. А дома только идеалисты
В Европе ещё больше ограничений, идеалист
@@RForceFull нет, не только для россиян.
@1 1 может, люди просто любят родину. Такое бывает.... Если бы нам не орали катиться в свою Россию, может мы и остались бы. Но сейчас очень довольны, что укатились. Правда в Европу.
В смысле доказать происхождение моих денег? Я что должен на каждую копейку документы иметь?
Если я копил всю жизнь на квартиру, или в шкафу заначку нашел, или сосед дал взайм, дальний родственник оказал материальную помощь, продал барахло из старой квартиры и из всего этого сложилась большая сумма... За каждую копейку отчитаться нужно? Какими документами?
Концлагерь не иначе.
сосед занял - это значит он у тебя взял деньги, олень.
Если ты копил всю жизнь, вопросов не будет, а если ты бомжа и получаешь 30-50 тыс руб., а потом тебе переводит физик одной транзакцией 10-100 млн. руб, кому ты тут рассказываешь, если устроился работать, как номинальный директор или ИП по обнальной схеме, то и молчи не пались.
@@boga4ev89 Интересно стало где это сейчас бомжам по 50к раздают..
@@Red_izi от арендатора. А налоги ни разу не платил.
@@vitaliyrom840 За тобой уже выехали.
Мне с банка "Дом РФ" в прошлом месяце пришло такое уведомление с запросом и ссылкой на этот закон🤕. Требовали дать сведения о том, какие вклады и в каких банках у меня, какие доходы, какой экономический смысл операций по банковской карте их банка, почему у них я открыла счёт и ещё куча вопросов🤕😵😵😵.
Я была просто в бешенстве, потому, что за месяц до этого открыла у них вклад буквально на 200 тыс рублей. При открытии вклада уговорили открыть карту, тк там кэшбеки👌 и в месяц можно 1 млн руб переводы делать👍. Я переводов тысяч на 200 или 300 рублей сделала. Причём не одной суммой, а несколькими (Удобно же с одной карты, а не разных😂. Причём переводы себе в др банки или со своих карт в др банках в этот банк и пару переводов маме)
А мне ещё сотрудник банка "Дом Рф" звонил и говорил, мол предоставьте справки ндфл и проч запрошенную документацию срочно...ещё и письменное обьяснение.... Иначе перестанем обслуживать ваши счета. Говорю:
Какие справки Ндфл? Я пенсионерка! А сотрудник, говорит, мол все большие деньги добыты нечестным путем😲😅. Хам!!!
БАНК " Дом Рф" - вы ошалели? 300 тысяч рублей для человека, который работал до пенсии - это большие деньги?!
Нечестным путем😲?! Поработают пусть до пенсии, тогда 300 тыс рублей не будут такими большими суммами казаться. Я была в негодовании и бешенстве! 😵
Решила немедленно закрыть вклад и карту, чтоб не иметь с невменяемым💩 банком дел. Онлайн закрыла вклад. Деньги с него и небольшой остаток на накопительном счёте карты так же онлайн перевела несколькими переводами в другой банк. В тот же вечер написала гневное письмо в банк о том, чтоб они не морочила голову клиентам из за таких смехотворных сумм. И о том, что не собираюсь бегать по банкам, сидеть в очередях и собирать сведения о вкладах. Пусть они сами делают запросы в другие банки и сами собирают эти сведения. Они имеют такие полномочия. Написала, что я плачу налоги и сведения о всех моих счетах содержатся в налоговой, в личном кабинете. Могут и там запросы сделать. А экономический смысл операций: например досрочное закрытие вклада и вывод денег в другой банк : никакого экономического. Просто разозлили и не хочу иметь дел с неадекватные банком. Написала о том, что вначале сотрудники банка рекламируют чудо карту, с которой можно без комиссий сделать в течение месяца 1 миллион или 1,5 миллиона руб переводов. А человек сделал всего на 200 - 300 тыс руб переводов и должен потом, как преступник, отчитываться и собирать массу справок и документов, писать письменные объяснения... Мне что делать нечего?
На следующий день отнесла в этот банк это письмо. Штамп на 2 экземпляре поставили. Чудо карту закрыла.
Я все понимаю, но не письменный отчёт же со сбором всевозможных справок за свои 200-300 тысяч руб!!! И такое хамское отношение к клиенту нельзя терпеть!
В другом банке, когда с брокерского зарубежного выводила доллары более 10000 долларов на российский счёт в марте 2022, и там же конвертировала в рубли всю сумму (когда $ больше 100 рублей был), так же фин мониторинг сделал запрос в банк о крупной сумме валюты, поступившей в банк. Но там директор отделения банка адекватная. Позвонила мне и попросила прислать по вотсапу договор с зарубежным брокером. Это и понятно: сумма более солидная пришла с зарубежного счета. К этому я была готова... Я сфотографировала брокерский договор, переслала по вотсапу и все!! Никаких вопросов!
ВОЗМОЖНО, ещё зависит все от адекватности сотрудников банка и их заинтересованности в клиенте. ЕСЛИ банк или его сотрудники с придурью🤕, то начинается экономический терроризм клиента. Такое терпеть нельзя!
(Хорошо вклад, в "Дом Рф"свой на 3 года заключенный, расторгла через месяц, а не в конце срока🙏😇. Тогда бы замучали бы меня и пришлось бы побегать за справка ми.... Иначе счета заблокировали бы и карту, как они в своём письме угрожали. А вдруг бы там большие суммы к тому времени были бы)
А так- я их послала культурно и вывела все деньги в др банк, пока они требовали и угрожали.
Вот это вас бомбануло))
молодец!
@@ka40k ага😂😂😂 разозлили. Я же знаю, что финмониторинг проверяет, если сумма свыше 600 тыс за перевод. А тут за месяц меньше в 2-3 раза, и десяток мелких переводов.
Правильно говорят в ролике : злоупотребление банкрвских сотрудников при пременении этим законом. Либо желание избавиться от клиента, если нет трат в магазинах по карте, а только переводы, которые транзитом приходят и УХОДЯТ МИМО банка.
Пишите название Банка! Оставляйте отзывы! И везде об рассказывайте! К примеру Альфа банк такой х.ней страдает особенно! Но после огласки одной медийной личной сразу оборался и типа восстановил ему все как было) но по итогу целый ряд известных людей, под видео разрезали их карты и послали Их. После этого Альфа банк попритих.))
@@Yurich077 да я хотела в тот же вечер отзыв на Банки. Ру оставить об этой ситуации. Потом весь вечер не могла на сайт войти. А на следующий день моя злость и запал прошли, дела другие.... Но надо написать, наверное, чтоб им неповадно было злоупотреблять этим законом по своему усмотрению. И клиентов в каких то схемах подозревать. Кстати, в телефонном разговоре тот сотрудник мне и про схемы какие то начал разговор. Я ему говорю это у вас схемы. А я свои деньги себе на свои счета в других банках перевожу. Скажите, что я нарушила? Лимит по переводам и треть не использовала. В чем проблема? Он говорит не знаю, но отчёт на запрос и справки и происхождении средств нужны🤕
У меня был случай со злоупотреблением со стороны Альфа-банка. Даже после предоставления документов по продаже квартиры и покупки иностранной валюты банк отказался выдавать мне деньги со счёта. В этом случае уже я потребовал от банка письменный отказ. После этого Альфа-банк тут же со мной рассчитался. Да ещё одна фишка. Альфа-банк долгое время предлагал мне перевести эти деньги в другой банк и там обналичить. То есть именно то самое что говорила Кира - банки не видя выгоды в операции пытаются заработать на комиссии. Сто процентов все банки сволочи и злоупотребляют законом.
Спасибо, что поделились историей! Были ли комментарии со стороны сотрудников банка? Как это объясняли?
Вобщем смысл таков -деньги в банке это не ваши деньги,это деньги БАНКА! Всё просто, думаю что объяснять не нужно что делать в таком случае и в какой банке нужно хранить свои деньги ☝️
И деньги в стеклянной банке тоже могут превратиться в фантики с огромной скоростью. Инвалюта, крипта, золото, бриллианты, спички, соль, ружье, патроны, знания, навыки, дети) Вот это диверсификация!)
@@user-kp1ep3pv2n за это надо платить деньгами, без них не проживешь, к сожалению.
Если все опустить и исходить из точки что ты обычный человек.....то.....какого хрена.....я должен объяснять банку какая моя цель снять ту или иную сумму? ЭТО МОИ ДЕНЬГИ!!!!
спешил во ю, потому что банк ты должен подтвердить законность получения данных средств, может деньги были получены преступным путем. Ты имеешь право снимать любую сумму, блокирует не из-за снятия, только из-за перевода, не слушай ты обезьян, будут проблемы напиши, пошагово расскажу, как снимать хоть с расчетного счета ИП всю сумму без блокировок. Спасибо не говори.
@@boga4ev89 ок)☺
Держи деньги под подушкой)
хи хи хи.. твои деньги)) оч. смешно!
Хрена с два! Все, что не у тебя в руках - условно или временно доступно тебе для распоряжения. То что ты заплату отнес в Банк - это такое же действие как отдать ЗП соседу, просто нас приучили что Банк хорошо, а сосед плохо.
Концлагерь какой-то. Неорганизованный с элементами пофигизма- цель не решить проблему , а за счёт клиентов застраховаться.
очень хорошо организованный концлагерь.
Беги в лес скорей. 🤣
@@seferot7066 если ты привык убегать в кусты чуть что, это не значит, что надо это советовать другим.
Самая долбанавтская система с этим ФЗ, уничтожили почти весь мелкий бизнес.
Меня недели 2 назад Тинькоф стал допрашивать на основе фз-115. К слову доходы скромные и естественно никаких оборотов свыше 600 тыс. в мес не было. Триггером послужил мой первый в жизни Свифт перевод. В отпуск собралась, перевела накопленные доллары на турецкую карту (не свою), и через день-два прилетела проверка документов. К счастью ничего не заблочили, они просили доки - я предоставила, потом ещё и ещё. Когда дошли до счетов родственников я отказалась и потребовала уже который раз предоставить письменное объяснение какая именно операция вызывает подозрения (они игнорили этот вопрос постоянно). Короче в итоге сняла все что там было, потеряла процентов 15% (вклады, валюта, Инвестиции). И вот начиталась в инете, такая вакханалия происходит во всех банках. Никто не застрахован. А держать деньги под подушкой в 21 веке - смешно и прежде всего убыточно. Видимо нужно грамотно действовать, даже законопослушным гражданам.
PS это я ещё даже к крипте не притронулась🙈
Свифт заблокирован в России
Я не такую уж большую сумму еле со вклада забрала. В Тинькофф. По условиям банка можно снять всю сумму вклада, но банкомат выдал часть , а далее карта оказалась заблокирована. Запросили справки с работы и ответить на вопросы о целесообразности снятия. Затем сказали, что со справками все ок, но снять оставшуюся часть средств можно только в следующем расчетном периоде. Два, три дня вели переговоры о увеличении лимита и нам дали добро. Больше ни ногой ни в какие банки!!
Ого, интересный кейс, спасибо, что поделились
Очень интересный закон это граждане должны доказывать что они заработали честно а не органы или фин. организации.
Так те теперь ещё себе разрешают декларации не составлять, видите ли лень. А ты с доходом менее их в разы бегай доказывай банкам, что сам заработал.
@@user-qb3yf2pg7l это да под предлогом якобы угрозы санкций.
Супер интересный и полезный выпуск! Кира, спасибо🧡
Наконец-то полезное видео, побольше бы годноты
Спасибо, Кира и команда!
Кира, спасибо
Очень полезно
👍
Кстати, а почему действия банка ВТБ не показались подозрительными, когда сотни тысяч граждан лишились доступа к свои активам и начались "переводы" активов без согласия клиентов всяким мутным альфацентаврам....
Презумпция виновности. Дожили.🙁
Грустно всё это....работаешь, работаешь, а потом- бац и нищий....вот сейчас- с бумагами нахлабучили, с валютой того хуже, побежал в рубли и крипту- тут тебя в нашем банке и приняли ((.. поэтому и берут бетон за безумные деньги, хотя тоже до поры, до времени. Решат, что больше двух квартир иметь нельзя (((...
Если банк откровенно борзеет, блокируя карту по совершенно бытовым расходам, есть возможность не оправдываться, а сразу опротестовать действия банка? И если да, то в каком порядке?
+ к видео. Получил в феврале бан по 115 ФЗ в Сбере. Самозанятый. Служба безопасности банка положила болт на полный пакет документов, которые я отправил в банк в соответствии с их инструкцией. Больше я не клиент Сбере, по инициативе сбера
@@devidnelson5757 6 месяцев после блокировки в сбере. Пользуюсь ещё тремя банками. С ними проблем нет
Это полезная информация для тех у кого есть деньги )
Тоже Тинёк блочил, закрыл счёт и вывел все деньги. Если большие движения по счету для вас необходимость, то блок рано или поздно прилетит. Просто кто-то успевает вывести с крипты 10 млн, а другого на обналичке тысячи USDT ловят
Лайк однозначно, полезный ролик!
Спасибо за выпуск 👍
Thank you for information!!!
Интенсив нужно будет смотреть в определённое время? Или будет приходить урок и его можно будет посмотреть в любое время?
Есть контакты Артема Гредякина? Хотел бы поинтересоваться есть ли возможность получить консультацию. Гугл не помог к сожалению
Я пересмотрел все ролики по 115 фз и блокировкам карт что были за последние пару лет на ютубе, и этот оказался чуть ли не самым полезным и раскрывающим все детали!
Я уже из этой ситуации с блокировкой карты вышел, хоть и банально закрыв счет и получив деньги, но видео поможет тем кто также работает с заказчиками из-за рубежа и с криптой, соответственно крипта > банк > неизбежная блокировка рано или поздно.
У вас какой банк был?
@@Jeanmishel001 райф
ВТБ прислали письмо о том что они заблокируют счёт со ссылкой на ФЗ, Я обратился в офис, сказали пиши пояснения, по поводу чего они сказать не могут т.к. это СБ у них нет информации. С тех пор мы с ВТБ не общаемся)
Спасибо!
Подскажите где можно получить образование (с целью дальнейшей работы или подработки), связаное с финансовой сферой (финансовый аналитик).
Я бы назвала это грабеж средь бела дня, а почему чиновников с их миллиардными операциями не блокируют? Одного, двух бы заблокировали вот и бюджет одного региона. А такими темпами скоро за переводы в 20 тыс начнут блокировать счёт. Россия прекрасная страна без будущего!
Мой счёт заблокировали в Тинькоф банке 4 года назад. Использовал карту для перепродажи 'крипты'. Была жалоба от 'покупателя', якобы он мне деньги перевёл, а я ему не отправил товар. Да, через эту карту проходили сделки только р2р. Работники проверили операции и потом заблокировали счёт. Все деньги вывел спокойно. В этом году пытался открыть счёт в тинькофе, для брокерского счета, не открыли без пояснений. Спокойно открыл счёт в другом банке и продолжил инвестировать, уже в российские акции. Привет тинькофу
Спасибо, что поделились! А сотрудники банка дали комментарий по этому поводу?
@@InvestFutureRu сотрудники сослались на закон и только. На уточняющие вопросы отвечали: " мы причину назвали"
То есть вам Тинькофф блокнул 4 года назад, и что на этом все?? Ни налоговая и мониторинг к вам претензий не имел?
"подтвердить ,что мои действия законны"?? Банкам плевать на презумпцию невиновности?? Тогда пошли они в ж....пу.Перехожу в кэш
Как не попасть на блокировку по 115 ФЗ : люди, используйте при расчетах наличку.
Не хотите передавать купюр котлеты, тогда оплачивайте векселями по индосаменту.
эдравствуйте Кира, такой вопрос: если продана квартира за 7000000 с использованием кредитных средств, деньги с продажи наличными ложатся в другой банк (перевод не желателен т к % большой) и далее эти 7000000 переводятся на счёт всё того же лица, в тот же самый банк в Казахстане, остаются ли опасения не попасть под 115 фз? вроде как всё прозрачно (есть договор купли продажи квартиры)
Кира, брокерский счёт в Тинькофф не блокируется при ограничении. Просто если закрыть карту, то авторизоваться будет нельзя. Если карту не закрывать, сделки в инвестициях можно проводить далее.
«Закон? Это намордник, который одевают на того, кто и так не кусается».
Всем привет! Когда пройдет интенсив?
Кредит плати, но кредит мы морозим, хорошая схема и рыбку сьесть и на ...... сесть
В прошлом году муж столкнулся с такой проблемой. Оплатил операцию маме в Корее. Что он только не делал, и документы и свидетельство о рождения предъявлял. Счёт заблокировали деньги выдали оставшиеся наличными. У нас только Сбербанк таким занимается. В Втб в прошлом году открыли ему без проблем
Ужасная история. Некоторые банки в своей паранойе заходят чересчур далеко
А какую сумму вы пытались перевести? (100к / 500к?)
Будьте аккуратны если у вас Сбер, два раза пополнял кошелёк Payeer, они блокировали мне транзакцию, а потом доказывал что это лично я сам делал перевод
Мне тож блокирнули тут перевод в 85к, минут 30 потратил для разблокировки, причем даж допрос устроили, кому куда, кто с вами живет и тд, даж вопрос на понт, мол куда вчера билет покупали - никуда 😂 в общем дослушал, разблокировал, снял кэш и закрыл карту и счет, достал сбербанк своей тупостью….
Был случай еще, продавал машину, и дабы на фальшивки не попасть (был опыт) сделку провел в сбере и деньги закинул на сберегательный счет, через день попытался закрыть и снять деньги, вызывали к охране, дали бумагу писать объяснительную что за деньги и откуда, а договор продажи авто с собой не было, не думал что будет такой бред…. Сказали малоли я наркотики продаю и тд, объясните откуда деньги или не выдадим, пришлось кататься по сберам и снимать по 150-200 тыщ…
Не банк а сплошное недоразумение
А 20 трлн на модернизацию российской армии куда ушли ?никому не интересно?
Что-то с телефона не удается зарегистрироваться по ссылке на интенсив, а на компьютере отправил Имя и электронку, но движения больше нет
Пора меняется между собой только за крипту!.... Всех не пересажают...и полицая к каждому не поставят!
Хватит плясать под их дудку.
10:15 кто бы сомневался, что банк прощает все что тебе должен, но не наоборот, хыыыы
путенская рашка во всей красе!
Вывод: храните свои деньги в трёх литровой банке
Один из самый стрёмных банков в этом Тинькофф.Если банк ограничит ДБО,то придется лететь в москву за своими деньгами.Поэтому если собираешься хранить деньги в банке,то только в том который есть у тебя в городе.
Та же история с райфом
Слушаю и удивляюсь, какой то сюрреализм прям, как из параллельной реальности события! Представляю где то в Америке так людям карты будут блокировать, только потому, что они покупок по этим картам не совершают и обвинят их в пособничестве терроризму! Вроде бред же, а мы сидим и слушаем нынешнюю российскую реальность,
Ситуация смешная , по сути страшная , презумпция вины
Уже успел пострадать от Тинькофф из-за 115-фз, хотя всё соблюдал+имел не самый маленький брокерский счёт)
Какая были причины? Как думаете?
@@CarbonBonnet Сказал, что закрываем счёт, дал реквизиты другого банка, перевели туда деньги.
@@user-nx3xb2ge5g Продал акции, вывел деньги на БКС и откупил там.
@@Jhon_Prosko каким теперь банком пользуетесь? Я тинькофф с основания пользуюсь, блочили раза 2-3 за переводы, но скидывал доки мелкие и все ок было… щас вот суммы уже другие, ищу альтернативу…. Пользуюсь криптой, стремно что закроют счет, в месяц в районе 500к переводов и более
а в другой банк они перевели ваши деньги без комиссии?
ну да когда из страны в месяц вывозят годовой бюджет нескольких областей это не подозрительно, а когда у человека более 15 к оборот по карте в месяц срочно цб сюда, полюбому вместо того чтоб за жкх все отдать спонсирует когото, так вот жкх в этом плане более подозрительная организация на мой взгляд. да и как мы будем без олигархов жить? как нормальные люди? никогда так не жили нечего и начинать да? 😂(не путать олигархов с предпринимателями (ломать не строить))
Если я фрилансер и хочу получать оплату за работу криптой, то насколько реально мне легализоваться, чтобы не было вопросов от банка со 115 фз и платить налоги как предприниматель скажем 6% по УНС?
Я не до конца понял. Если один банк внёс физ.лицо в чёрный список и другие банки ему отказывают в открытии счёта то человеку можно уходить в тайгу? Ведь безналичными средствами (счётом в банке) он уже не может пользоваться. Кто-нибудь может прояснить?
Я тоже так понял и удивлен…
Да, в тайгу
Меня Тинька в начале года полностью заблокировал, с рекомендацией "закрытия всех счетов" - кредит, брокер, ИИС, дебет карта которой я раньше в основном пользовался. Но в других банках всё нормально. Сейчас сижу на Сбере и Райфайзен. Есть Альфа, синара, ВТБ. В других банках без проблем 🤷
@@soloninas Спасибо, успокоил. Так тебя банк за что забанил? 115?
@@user-zy3fs1ve9t вроде да. Я через поддержку пытался пробиться, доказать что-то. Бесполезно🤯
у меня брокер и ИИС на долгосрок, пока не парюсь. Расчёты с карт все закрыл, кредиты 50/50.
Как в ролике, может потом займусь..... Своё чистое имя восстанавливать буду 🤣
У меня была такая ситуация, помог русский мат животворящий
про неточные рекомендации от ЦБ - это неправда, уже как год все чётко и разъяснено
Подскажите, операции по карте одного банка свыше 600 тыс. в месяц интересуют финмониторинг, или общий оборот по всем картам разных банков оформленных на одного человека?
Видимо у каждого Банка на каждого клиента своя "Инфа", т.е. врятли сразу Общую картину видят. Каждый отвечает за свою "Шкуру", чтобы не потерять Лицензию.
Там согласно методич. рекомендации ЦБ (16-мр), должны совпасть некоторые "красные флажки", чтобы Клиент стал подозрительным (10 / 50 переводов; 100к / 1кк сумма оборота [день/месяц] и др.)
Общую картину возможно и видят, но это надо быть ТЕМ, кем действительно захотят интересоваться (У кого Огромные обороты; 10млн может...)
блокировали по 115 ФЗ т.к на протяжении долгого времени просто снимал деньги через банкомат, (не очень доверяю банкам, а они думали что обнал).
помогло когда я предоставил чеки крупных покупок. счёт разблокировали убедившись что действительно деньги расходуются на личные нужды. Так что совет храните чеки и лучше всего без доступа к УФ лучам, т.к за год выгорают и становятся просто белой бумагой.
По поводу бумаги. В этом и смысл ))
Спасибо за совет! :)
Это пз.. Ц
Чеки можно фотографировать или сканировать (на бумагу / в ПК). Обычные да... исчезают...
Как купить usdt за рубли по тому курсу, что я покупаю доллары на бирже?
Начал потихоньку выводить деньги от банкстеров. Дальше будет только хуже
Ну хоть умный человек отписался
Для продуктов / мелких трат можно использовать.
Лицевой счёт заблокировали 115фз из-за снятия наличных с терминала,спрашивают происхождении денег,если написат от наследства будет ли комиссии,и ещё разблокируют ли через год сами,есть деньги на брокерский счёте брокерский счёт работает??????
Если банк остановил операцию при покупке крипты, стоит ли открыто отвечать службе поддержки, что операция была по покупке крипты?
Смешно конечно, что МВК создана специально для физлиц и не может решить проблему законности происхождения средств в безналичных расчётах. Ну короче все клиенты положили на свои счета(депозиты) печатанные рубли и однажды банк просто не посмотрит на весь пакет документов и просто откажет вам в ДБО. Тинькофф - не приятно познакомиться... Я эту проблему даже решать не стану. Подожду 3 года и банк сам собой всё разрешит. Скрины банк не принимает если брать мой случай как и Excel-таблицы с Binance. Там нужно нотариально заверять обоими сторонами(покупателем-продавцом) по 16-МР. А если у Вас были отказы хоть одного банка в ДБО, то и другие банки узнают о том и не откроют вам счета для вывода средств, а если вы имели открытые счета в разных банках, то выводите как можно скорее в наличку, а иначе деньги будут заблокированы на неопределённый срок. Это норма? Ну кто-то может сказать -Ну ты же знал, что оборот 5 млн рублей за 2 недели выглядят подозрительно с депо на 100К рублей, а я скажу - для зарубежных Индийских банков это ерунда, для европейских тоже. Сумма не большая для их денежных систем. Там людей не блокируют вовсе. Ну у нас списки. Апелляции в России не имеют смысла. Мне только идти в арбитражный суд, а до него ещё куча судов, а это время и деньги. Лучше буду работать в серую, а потом стану налогоплательщиком другой страны и все доходы по итогу переведу в другую юрисдикцию. Крипто-энтузиастам удачи. Не слушайте людей в "розовых очках" о легальности хождения крипты и у которых всё получилось. Если вы работаете не с Беларусскими P2P площадками, то просто забейте. В России такие биржи не получат лицензии, а с Западных компаний документы не действительны без подписей нашего ЦБ.
КРИПТА - это законный способ отьема денег, у тех, кто решил ею заняться. Причём не только Рф банков, но и криптобирж. Об этом видела ролик толкового человека. Поэтому не стала с криптой даже связываться.
Сейчас хомячков на криптобиржи зазывают, как пару лет назад на фонду.... А результат плачевный. Никто обтом не думает
@@user-tw2ik3wx6o ахаха . Хорошо , что эти ролики выпускают и такие хомяки , как ты в крипту не лезут . Тем самым тем кто в теме больше достаться .
@@user-tw2ik3wx6o Ну Окей. Можно годами развивать производство в России. Флаг в руки и барабан на шею. Честно говоря у меня и шея длинная, барабана нет и под флагом белым выступать в коленно-локтевой не собираюсь. Ну деньги свои заработанные в чем-то хранить надо. Особенно глядя на индикатор М1 и М2 - можно сделать вывод о том, что себестоимость чего-угодно скоро будет близка у ценных бумаг и товаров, а значит завести на DEX и выставить лимитные заявки по битку на 4500 долларов США звучит не дурно, учитывая перспективу следующего максимума свыше 100К долларов за биткоин. Ни одно государство не отнимет и такой процент в долларах не даст. Главное - на свои деньги все это добро брать ну либо ссуда(хотя это слово в современных условиях найти в банковском обслуживании будет тяжело).
Скептикам - копайте свой редис с бульбой и дальше... Может что-то намайните дороже за килограмм.)))
А что значит "Подожду 3 года и банк сам собой всё разрешит"?
@@Jeanmishel001 Есть срок давности преступлений, который обнуляет те или иные претензии сторон в суде. Если вы приведёте 2-ух понятых, они всё зафиксируют и не смогут в течение 3-ёх лет вложить в тот или иной судебный процесс доказательства российскому суду, то судья даже рассматривать факты не станет и даже если это было экономическое преступление, то этот висяк был закрыт уголовниками с другими статьями и вашу палку просто давно повесили через ФСИН на уже сидящих, чтобы план закрыть за месяц. Вот и всё. Как говорил Жириновский - "Это Россия!".
Конечно за год много чего скорректировалось и я ещё больше понимаю, что люди в России с большим доходом становятся краснокнижными. Власти буквально расхитили все Западные компании и прикрыли Qiwi, что сигнализирует о том как тихо должны вести себя обычные россияне на работе, на улице, дома, с кем спать, с кем ходить, о чём думать и куда смотреть. Жертв будет становиться больше. Просто прячьтесь пока у вас есть такая возможность. Я сегодня отчётливо вижу в этом смысл особенно после убийства Навального.
У меня в 2017 г. Сбер так все заблокировал и потом не дал даже новую карту при перевыпуске, ушел в доугой банк а через 3 года открыл в сбере зарплатную карту, хотя сомневался что дадут но дали, с тех пор судьбу не испытываю а все моменты стараюсь делать с наличкой а картами только расплачиваюсь в магазинах и жкх, переводы с криптой p2p старуюсь по минимуму раз в месяц разбавляю между другими транзакциями, а так конечно бред а не 115 фз даже обьяснится в свое время не дали в сбере собаки сутулые🤬
В очередной раз убеждаюсь, что банки- это зло!
Заблокировали счет в тинькове?
Фатальная ошибка.
Так а наличными получить деньги нельзя?
почините рамку картины ...
Доказывается не банку, а суду. И чено о суде молчим как партизан?? И тишина... 😢😢😮
А если заблокирован счет по банкротству?
12:35 конечно в Тинькофф можно, ониж главные по отжиманию денег под прикрытием 115-ФЗ, хыыыы
Зачем они тянут резину , взяли перевели население на талоны , и все , а финансы отжали , все равно к этому прийдут !.🧐
А если друг долг отдал,расписку показывать?😆 Что за бред..
Здравствуйте.
Жулики сп@&дили у отца 700.000₽, у банка претензий нет, я перевожу ему 50.000₽, перевод на холд, подозрительная активность! Это Россия 🇷🇺
Какой у вас банк? Тинькофф?
@@raydxb3636
Альфа
Перевод на брокерский счет является подозрительным, так как его можно использовать для сокрытия источника происхождения денег
Блокировка счёта это клевета на честного гражданина.
Расскажите как действует 115фз по вкладу. Деньги полодила через год попыталась забрать свои деньги банк требует доказать происхождение денег. Куда бежать и жаловаться ??? Расходов по счету не было не каких они были под проценты. Причем банк пролангировал вклад самовольно не получив моего согласия
Что за банк?
Во-первых, вместо 600к уже 1млн. Во-вторых, обнал в каком-то смысле тоже считается выгодным для банка - это короткие пассивы
Тинькофф делает хитрее, не блокирует счет, а ограничивает удаленное обслуживание, что почти одинакого, но в таком случае ЦБ не поможет.
Полезно знать. Итог: появились претензии - нанимайте Артёма Гридякина
А если Тинькофф банк исключил из программы лояльности без объяснения причин одним электронным письмом!Я премиум клиент с брокерским счётом и разговор с сотрудником свелся"мы имеем право ничего не объяснять,до свидания! Ха-ха-ха
Зарегиться не получается, отправляешь данные и система виснет..
Регился и с телефона и с ПК..
115 фз это бомбежка по воронежу
Когда торгуешь в Криптовалюте, очень важно следить за новостями в других рынках 👀
Точно! Стараемся за всем успевать :)
Банк может по ошибке отнести вас к числу подозрительных лиц, может по ошибке не отменить блокировку счета? Что?! По моему слова "банк" и "ошибка" вообще не могут упоминаться в одном предложении! Что ж это за финансовая организация такая, с ошибками?
Других не имеем, к сожалению(
Хотя вы то как раз и правы в своём негодовании
*ЭТО ПОЛНЫЙ БЕСПРЕДЕЛ И ТРЭШ! ПРЕЗУМПЦИЯ ВИНОВНОСТИ?!*
А если я таксую и мне постоянно скидывают мелочевку 150-300р а потом я это перевожу к себе в другой банк на регулярной основе?
Такси - это вроде Услуги. Можно открыть Самозанятость и платить 4% со всех переводов. Проблем не будет.
👍
Документы о старых вкладов за 15 лет. Подойдет!
Это ещё цветочки. Если мы позволим террористам ввести цифровые валюты, то всё, это кандалы. А я не вижу, чтобы было какое-то сопротивление.
На сколько я понимаю, рядом с этой темой еще и ИП-шники ходят. И там всё гораздо хуже ибо вместо ФЗ там просто какие-то "предписания"/"метрики" ЦБ. По крайней мере год-два назад мои коллеги с таким сталкивались частенько. Типа, деньги не отлежались три месяца а ты их потратил больше половины (даже если просто перевел на свой счет физика и они там лежат) - лови бан. Снимаешь наликом больше половины - аналогично. Вот про эти бы истории завесу тайны приподнять...
У меня так в Тинькове заблочили бизнес счёт за вывод 200 тысяч в наличные!
Пи Ту Пи сделка - по факту может являться помощью в отмывании чужих денег полученных преступным путем. Кире нельзя такое говорить, так что скажу я, просто ищите более лояльные банки, которые не станут банить по 115фз и закидывайте в крипту частями не более 500 тыс. руб в месяц
Да уж... Мама не горюй!!!! 🤣😊
Лучше иметь синицу в руках , чем журавля в банке . Делают вроде всё удобней , но не без маразма. Мир сходит с ума и видимо сам себя разрушит .
И да, если банк запросил документы, поверьте вы уже не сможете вывести сумму более 1 миллиона рублей, так как на каждой карте стоит лимит от ЦБ на снятие наличных и переводов, он обновляется каждый месяц. Этот лимит у каждого разный в зависимости от ваших доходов и расходов.
Спасибо, что уточнили :)
Поэтому лучше открыть счёт зарубежом. С российскими банками иметь отношение - головная боль.
Где например? Есть конкретный опыт?