Il Mio Nuovo Piano d'Accumulo: Dove INVESTO Ogni Mese 📊
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- Опубликовано: 17 июл 2024
- Vi presento il mio nuovo piano d'accumulo. Ci ho riflettuto a lungo e sono soddisfatto del risultato, che spero darà ottimi risultati in futuro.
Così come per il precedente ho intenzione di investirci 700€ al mese, divisi in una serie di etf.
Timestamp:
00:00 Introduzione
01:15 Perché ho cambiato
3:42 Orizzonte temporale
5:32 Scelta dell'allocazione geografica
10:34 Scelta degli indici
12:58 Allocazione finale
14:07 Rischio cambio
16:24 Come investo
17:37 Scelta degli etf
Lista etf senza commissioni: bit.ly/2GNJQsA
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Investire comporta il rischio di perdere il proprio capitale. Investi solo se sei consapevole dei rischi che stai correndo.
Pac semplice e pulito ottima scelta per il futuro complimenti
Forse uno dei tuoi video migliori! Continua così!!
Bel video, complimenti!
Complimenti Pietro, interessantissimo
Gran bel video Pietro. Diverso dai soliti video che ci sono in giro, complimenti!
Bravissimo Pietro. È davvero un piacere ascoltarti.
Bel video come sempre grande.
Grande Pietro!
Video molto interessante, complimenti
Grande video pietro!! Continuti del genere se ne vedono pochi in giro!!
Complimenti per i 100k iscritti 😁
Concordo su tutto! Io avevo impostato 50 e 50! Grazie
sei veramente bravo! complimenti
Grande Pietro. Impeccabile, come sempre.
Mitico e professionale! Spieghi tutto come se fosse la cosa più facile del mondo :)
Come sempre un video pieno di contenuti e poche chiacchere inutili! Grazie Pietro!
Ciao Pietro, complimenti come sempre per i tuoi ottimi video! Ho un dubbio quando parli della valuta: gli etf sono entrambi in USD mentre tu fai riferimento alle valute dei paesi compresi nell'etf... potresti spiegare meglio questo aspetto? grazie!
Gran bel video Pietro!
Domanda OT ma la pongo visto il momento caldo: cosa ne pensi della DeFi?
Ciao Pietro ho iniziato a seguirti da poco, ti faccio i complimenti per il canale, sto recuperando molti video.
Volevo chiederti se hai già fatto un video proprio base su come ci si muove per comprare azioni per qualcuno che non è mai neanche venuto a contatto con questo mondo.
Ottimo video !++
Complimenti Pietro, mi piace molto come imposti i video , si nota la mole di lavoro che c’è dietro e le ottime capacità d’analisi che hai !
Ti va di fare un analisi approfondita dei paesi di frontiera ?
La citazione di Bob Kelso è 🔝! 😅
Ma della novità di Degiro sul conto deposito ne hai parlato? 🤔
Ciao Pietro, bel video come al solito... Una domanda cosa ne pensi di Moneyfarm? ci puoi fare un video ad hoc? grazie
Anche io da tempo pensavo ad una esposizione maggiore sui mercati asiatici, ma senza espormi eccessivamente... e sai cosa? Ti copierò. Analisi perfetta, come sempre
Ciao Pietro..ci faresti un bel video tutorial su tutte le funzioni di degiro a 360 gradi? Grazie per l’attenzione, saluti da Lissone 😎
una domanda se puoi rispondere qua : quegli etf da te mostrati pur contenendo indici USA, ma essendo UCITS quindi armonizzati rientrano nel 74% (o 26%) giusto ?
Cmq condivido il pensiero sull'etf world mostrato da te , sia come '' modulabilitá '' per quanto riguarda il prezzo sia per il ragionamento riguardo la sua importanza. Non ti copio, ma e` sicuramente uno spunto molto molto utile. Grazie
Video molto bello, mi ha dato degli spunti di riflessione per il PAC che sto iniziando. Grazie del tuo contributo alle nostre finanze personali
Il PAC più unico di sempre!!
Grazie! sto iniziando a studiare per impostare il mio PAC proprio in questo periodo e per me questo video è oro. Ne approfitto per chiederti se per caso avessi considerato anche ETF smart beta ad esempio con indice MSCI World Momentum, ho guardato un po di video e letto un po a riguardo ma non riesco a comprendere bene i motivi per cui si consiglia di investirci poco in % sul totale. Ho cercato anche sul tuo canale ma non credo che tu ne abbia mai parlato(non nel dettaglio per lo meno); a parte questo, video veramente ben strutturato!
Ciao Pietro, perchè non EIMI? Quando a 10:33 dici "non investire tutto qui dentro" fai riferimento al fatto che non sia il tuo solo piano di accumulo o che come ovviamente hai mostrato non sei all in sull'Asia?
Ciao grazie per il video. Una domanda: l'Etf World acquista le azioni più rappresentative, adesso sono il 50% USA, ma se un domani fossero le azioni asiatiche, acquisterebbe automaticamente quelle, quindi basterebbe un solo Etf World per sempre.
Molto interessante come al solito, come hai pensato di proteggerti dall’inflazione?
Ciao Pietro .cosa ti ha fatto propendere al cambio di scelta tra il "vecchio" EM ed il nuovo?
Grande pietruzzo
Ciao, io ho una domanda. Una volta hai detto che quando si fa un pac bisognerebbe essere consistenti con i versamenti (cioè non versare di più quando scende); in un altro video hai detto però che nel tuo pac comprerai più massicciamente delle quote quando cala. Potresti chiarificare?
Grazie mille!!
Ciao Pietro, hai fatto senza alcun dubbio il miglio video che io abbia mai visto su youtube, ti ringrazio davvero. Mi è rimasto un solo dubbio e spero che potrai ancora una volta illuminarmi. Rispetto all'iShares Core MSCI World che ha sede in Irlanda, hai scelto il Lyxor con sede in Lussemburgo, in questo caso, quando andrai a riscuotere le quote dell'ETF ci sarà una tassazione maggiore come accade per i dividendi? o (presupponendo che la tassazione rimanga quella attuale) verrà applicato il classico 26% sull'utile? Grazie ancora
Ciao Pietro.
L’ETF SPDR MSCI EM Asia su Degiro è senza commissioni sulla borsa di Parigi, sulla quale però ha dei volumi inferiori alla borsa di Milano e ancora più inferiori a Xetra.
Vale la pena risparmiare questi 2€ o meglio investire sulle altre borse?
Grazie
Ciao Pietro!
Il volume sul Euronext Paris è piú basso rispetto a Borsa Italiana, è un dato da tenere in considerazione?
Complimenti per il video! Super contenuto!
Ciao Pietro, intanto complimenti per il video! Molto interessante!
Ma una domanda visto che in questi giorni sto cercando un indice da usare come riferimento per scegliere un ETF per un PAC di a lungo termine e io trovo molto interessante l'indice MSCI World Quality Index, certo sicuramente è meno diversificato rispetto al MSCI World, però le performance sono migliori e trovo la strategia "Quality" molto efficiente.
Tu cosa ne pensi?
Bel video Pietro....l'ho aspettato tanto e....mi hai spiazzato!! :-) Eri andato in crisi sul tuo PAC 1.0 da quando avevi letto quel documento di Bridgewaters e Dalio...e lì, come dicevi nel tuo video relativo, Dalio consigliava di comprare oro e obbligazioni legate all'inflazione...Perciò, pensavo tu includessi una quota di obbligazioni e oro, non che continuassi solo con l'azionario!!! Ora sono in crisi anche io :-D. In bocca al lupo e continua così!
Tra una 20ina d'anni le introdurrò probabilmente 😊
Ciao Pietro complimenti per i preziosi consigli. Volevo chiederti se è consigliabile investire su un solo etf avendo a disposizione 300 euro al mese. o se mi consigli in ogni caso di diversificare con 2 etf
Interessante! Cosa ne pensi del VWCE ? Non lo hai preso in considerazione?
Bellissimo video Pietro! Mi immedesimo molto in questo tuo PAC visto che ho 19 anni e un orizzonte temporale mooooolto lungo. Ora ci ragiono su, ti ringrazio!
Ciao Pietro, penso che tanti oltre a me apprezzerebbero molto sapere come sta andando questo tuo PAC, ci daresti un aggiornamento? Grazie!
Ciao Grazie per i tuoi video, mi spieghi il discorso dell'esposizione a Business Controversi?
Ciao Pietro, bellissimo video! Ogni quanto pensi di ribilanciare il portafoglio?
Ciao Pietro, quindi l'etf sull'ASIA lo comprerai sulla borsa di Parigi le commissioni non si pagano anche comprandolo sulla Borsa di Milano?
Ciao Pietro, fila tutto. Hai fatto la prova del nove vedendo se il 70/30 coincide con il rapporto dei PIL Mondo (sviluppato) / Asia ?
Ciao Pietro! Grazie mille per i contenuti che porti nel canale, mi stanno aiutando tantissimo!
Ho un dubbio (forse stupido) e sto cercando di smarcarlo da giorni riguardo gli eventuali soldi che avanzano da ogni acquisto. Anche dal tuo excel vedo che acquisti tot quote ma ti avanza inevitabilmente qualcosina (nel tuo esempio erano circa 8€). Quelle cifre le lasci in DEGIRO per il PAC, cerchi di sfruttarle in qualche modo o le riporti nel tuo conto corrente?
Grazie ancora e buon lavoro!
Aspettavo da tempo questo video, ottimi contenuti. Hai preso in considerazione di prendere un etf world momentum ?
O magari anche il world quality, mi sembra meglio del classico world
Ciao Pietro, hai mai pensato di fare podcast? Sarebbe davvero figo poter ascoltare i tuoi argomenti mentre si guida, ci si rilassa o si fa sport
Domandona...a breve, credo a gennaio, vorrei fare un pac molto simile con etf per il lungo periodo ed aprire un conto degiro, che profilo è più adatto per un principiante come me? Il basic? In ultimo gli etf in questione meglio prenderli su borsa italiana? Grazie saluti Davide
Cosa pensi degli ETF SMART BETA li consigli???
Complimenti davvero per i video! Sto valutando anche io un po' di ETF. LCWD promosso al volo, mentre per stare bassi con il valore delle quote pensavo di andare su IE00BKPX3K41, Ticker IFFI.
Ho un po' di remore circa la dimensione, che suppongo comprensibile vista la giovanissima età, e il TER, un po più alto di EMAE.. ma vista la piccola cifra che posso investire ora, una quota che costa un decimo di EMAE riesco a giostrarla meglio. Complimenti!
CIao Pietro, video interessante, ma volevo chiederti se gli ETF li hai presi su XETRA dove hanno volumi maggiori o su Borsa italiana?
Ciao Pietro, sono venuto a conoscenza del tuo canale proprio ieri, e devo dire che è fatto molto bene, complimenti sia per i video che per la chiarezza di tutte le informazioni. Avrei qualche domanda in quanto non sono esperto del settore economico ma mi interesserebbe affrontare l'argomento per iniziare un piano di accumulo a lunga durata.
1 - Quali libri di economia potresti consigliarmi per approfondire l'argomento e per non fare un salto nel vuoto? Ci sono così tanti libri sull'argomento che non saprei da dove iniziare. Se potresti consigliare qualche titolo in cui si affronta sia la parte teorica che quella pratica.
2 - Per un piano d'accumulo con ETF è consigliabile usare piattaforme come DEGIRO oppure affidarsi direttamente alla propria banca? Se un giorno queste pioattaforme dovessero fallire o chiudere?
3 - Quali piattaforme o servizi utilizzi per valutare e studiare i vari ETF? Da quello che ho capito su DEGIRO ci sono un numero limitato di ETF e tu cerci su questa piattaforma solo gli etf specifici che hai già selezionato tu precedentemente. Quindi, come affronti lo studio e l'analisi di questi ETF?
Grazie per l'attenzione, ciao!
Ciao Pietro, usi un tool per fare i grafici a torta con l'esposizione geografica di più etf oppure è foglio di calcolo?
Ciao Pietro, che ne pensi invece di aggiungere anche un etf sull oro? (un 5-10% al max)
I tuoi video sono interessanti
Ciao Pietro quale broker consigli che fa in automatico la dichiarazione all'agenzia delle entrate per avere in automatico il 730 precompilato senza chiedere consulenza ad un commercialista ?
Bel video Pietro, la scelta di investire il 100% in azionario è sicuramente la migliore. Sarebbe bello vedere anche il tuo portafoglio di stock picking
magari anche qualche video per approcciare lo stock picking sarebbe interessante
Un portafoglio non deve seguire solo gli asset del momento deve averli al 100%, quindi anche obbligazionario e oro
DEGIRO anch’io da questo mese 👍🏼🤝
Una curiosità
Nella tabella dove sono presenti le aspettative di crescita al 2050 hai evidenziato sia paesi BRICS che nazioni NEXT 11.
Fatte salve tutte le altre considerazioni che hai fatto sugli Etf (spread, capitalizzazione ecc), non hai pensato di metere anche solo una piccola parte su questi paesi che potrebbero dare un "ritorno" asimmetrico?
Grazie
Ciao Pietro, sto preparando anche io con un PAC su Degiro: noto però che alcuni ETF hanno bassi volumi di scambio sulle borse dove Degiro non applica le commissioni in confronto ai volumi scambiati per lo stesso prodotto su altre borse. Lo vedi come un possibile difetto?
Scusa Pietro ma l'Etf sull'Asia, ovvero quello UCITS, quotato sulla borsa di Milano, da te indicato nel video al minuto 12.40, è diverso da quello senza commissioni di Degiro che non è UCITS ed è acquistabile sulla borsa di Parigi. Mi chiarisci il dubbio?
Ciao, domanda stupida: investendo in un pac ventennale su Degiro significa che ti aspetti che questa piattaforma duri almeno altrettanto? Come fai a esserne sicuro? potresti spiegare? Grazie
Ciao Pietro e complimenti per tutto!! Si potrebbe avere il file excel relativo alla parte su come investire?
Argomenti sempre interessati, quindi innanzitutto complimenti. Domanda: come mai non hai adottato un portafoglio stile 4 season?
Farai un video sulle differenze tra un PAC tradizionale e uno con la strategia Value Averaging?
Grande video Pietro! Comunque il fatto che De Giro non abbia il Pac automatico è un bel peccato. Non tanto per il fattore tempo ma piuttosto per il fattore psicologico/emotivo. Quando il mercato va giù pesante o se sei in un periodo dove hai problemi/preoccupazioni economiche, premere il tasto “acquista” per molti è come tirare il rigore decisivo alla finale dei mondiali...
me lo stavo chiedendo anche io: con Degiro quindi non c'è la possibilità di effettuare un PAC automatico? Bisogna continuare a comprare manualmente su gli ETF nei quali hai deciso di investire ogni mese ( o nella scadenza che comunque hai deciso di investire)?
@@LorenzoSenzaniOfficial esatto! In alternativa per avere un PAC automatico su ETF ci sarebbe Moneyfarm che è vero che si fa pagare una commissione di gestione ma se non è gratis ci sarà un perché (danno un servizio). Per non parlare dei vantaggi fiscali della gestione patrimoniale che ti permettono di godere. Disclaimer: sto facendo da quasi un anno un Pac con loro
@@DavideDIsidoroValueInvesting quindi Money Farm lo consigli diciamo? a livello di servizio clienti, dubbi etc come lo hai trovato, sono disponibile e "veloci"?
@@LorenzoSenzaniOfficial quando ho avuto qualche dubbio, sono sempre riuscito velocemente a parlare con un consulente. Per la gestione del mio portafoglio passivo per me sono ottimi. Non a caso hanno vinto il premio come servizio n.1 di consulenza finanziaria indipendente in Italia
Ciao, potresti fare un video sulle alternative al PAC per investire?
Mi sembra una scelta molto sensata, in linea coi modelli Booglehead
Ciao Pietro, stavo giusto studiando un portafoglio sulla tua lunghezza d'onda, però vorrei dare qualche punto in più anche al Vietnam.
Ciao Pietro consiglieresti Altroconsumo finanza?
Ciao Pietro, potresti mettere gli ISIN? Grazie
Ciao Pietro, bel video come sempre :) Una domanda cortesemente, sbaglio se faccio un PAC di 20-25 anni su Xdem o Imwo? Usare degli smartbeta con una semplice strategia di momentum che tendenzialmente sovraperformano msci w. anche se leggermente più cari, ma con una volatilità accettabile è sbagliato?
sovraperforma in questo momento, non è detto che sarà così per sempre.
Ottimo video Pietro! Anche io stavo valutando un ETF di tipo world e un ETF di tipo emergenti, perché effettivamente il world non comprende tutto il mondo come può sembrare dal nome! Bravo
Quali sono i libri che hai nello scaffale dietro di te?
Ciao, seguo molto spesso le tue pubblicazioni mi sto avvicinando agli etf, vorrei acquistare un automobile senza finanziamento, quindi ogni mese accantono 200€ quando avrò abbastanza fondi liquidero la posizione e andrò dal concessionario, ho optato x un etf che investe in eurobond, esistono strade più convenienti secondo te? Grazie
Volevo capire bene se gli etf PAC li compri sulla borsa italiana o no? Perché io ho sempre dato molta importanza ai volumi giornalieri e mensili oltre che alla dimensione dell'etf e molti li ho scartati perché i volumi sono troppo bassi anche se a volte con relativi costi più bassi.
ma il volume che viene mostrato su de giro e su investing.com sono il numero di azioni scambiate ?
Ciao Pietro, io tempo fa ho fatto un ragionamento simile al tuo, ma anziché optare per due etf separati (msci world + emergenti) ho pensato di trovarne uno che li comprenda entrambi: un etf su msci all country world index. Cosa ne pensi? Grazie ciao
In un video avevi iniziato a investire in cripto valute. Qualche novità?
Per cui solo due ETF? Potresti mettere i due ISIN? Grazie
Buongiorno io vorrei fare un piano di accumulo con diversi etf però non ho capito come, dopo aver deciso le percentuali dei diversi etf, devo concretamente metterla in pratica. Deve essere una percentuale sull intera somma o sulla quantità di azioni acquistate? Per esempio se io voglio spendere in totale 1000 euro e voglio mettere il 40 % su un etf azionario globale vuol dire che devo spendere 400 euro per quel etf?
Ciao Pietro, volevo farti una domanda in merito alla questione dell'investimento mensile per pac.
Premetto che sono nuovo del mondo della finanza personale, mi sta appassionando, sto cercando il più possibile di informarmi per poter cominciare anche io in un prossimo futuro.
Domanda: Non sarebbe più conveniente fare due soli movimenti l'anno divisi in es. 50% e 50% così da, 1) minimizzare le spese di commissione 2) comprare nei periodi dell'anno più favorevoli (in base al ipotetico saliscendi dei prezzi ciclico)?
Grazie in anticipo, Ale.
Ciao Pietro,
Come mai LCWD e non SWDA e perché EMAE e non AASI? Hanno una performance molto più simile rispetto a quella dei benchmark ed anche in termini geo-settoriali mi sembrano migliori (oltre che costi minori, maggiore capitalizzazione, sono entrambi nella lista degli etf gratuiti).
Un consiglio. Con un reddito lordo di circa 50k e con TFR mantenuto in azienda, vorrei iniziare a costruirmi una pensione complementare, dato che, ormai è opinione comune che noi degli anni 80/90 andremo in pensione con una rata ridicola (alcuni dicono inferiore al 60% dell’ultimo stipendio. Secondo voi è meglio un PAC (io pensavo Moneyfarm) con un contributo mensile di 100/150€, oppure un fondo pensione? Oppure entrambi? Grazie
Ciao Pietro, complimenti per i video !! Ho una domanda per la community per quanto riguarda il TER. Ho capito bene che si applica sul totale dell'ammontare investito all'anno? Facciamo un esempio e prendiamo IE00B4L5Y983. TER: 0,20%. Su un investimento di 1.000€, devo pagare 2€ in commissioni al gestore dell'ETF. Se investo 10.000€, diventano 20€. Da dove vengono prelevati questi soldi? Mi viene ridotto il numero delle quote? Inoltre, il TER rappresenta tutti i costi applicati dal gestore dell'ETF o ce sono altri nascosti? Grazie !
Secondo te qual'è il sistema economico più giusto e profittevole?
Dopo molte ricerche, ho scelto i seguenti 3 ETF su cui distribuisco i fondi del mio PAC mensile: EQQQ (NASDAQ 100), U10H (OBBLIGAZIONI USA 10+ ANNI) e WING (OBBLIGAZIONI SOCIETARIE ALTO RENDIMENTO)
raramente mi sono trovato in disaccordo con ciò che esponi, ho fatto gli stessi ragionamenti, ma per degli investimenti non per un pac. Il pac l'ho impostato come fondo pensione ( solo 480 euro il resto lo gestisco in base alle esigenze per altri investimenti) ha costi più alti ma dei vantaggi fiscali innegabili, uno dei pochi in italia. Perchè non approffitarne sul lunghissimo periodo? devo ammettere che mi è piaciuta anche come lo hanno allocato, in modo anche molto meno agressivo di come lo farei andando a bilanciare il mio rischio generale. Trovo sempre interessanti i tuoi spunti su cui ragionare e poi personalizzare in base alle proprie esigenze, spero che anche altri accada e non copiano senza pensare ciò che fai.
Sei un grande ..........
É possibile vedere il grafico di questi ETF su tradingview? Io non riesco a trovare il giusto ticket.
Esiste un broker per fare il piano di accumulo automatico con il trigger?
Hai già fatto un video per spiegare a chi inizia da 0,come si fa ad investire?, cioè su quale sito comprare azioni e come si fa.
ciao Pietro, hai acquistato gli etf di cui parli, su borsa italiana?
Interessante evoluzione del precedente. (Chissà perchè mi aspettavo, come punto rivoluzionario, vedere una piccolissima % in bitcoin).
Questo pac riguarda i prodotti finanziari quotati. Bitcoin lo accumulo ma non a cadenza regolare e costante 😊
Ma quali sono i rendimenti che ci si può aspettare da questo piano di accumulo?
Ottimo come al solito! Curiosità:è il costo che ti ha fatto scegliere LCWD e non, per esempio, SWDA come etf world (in termini di capitalizzazione e anche longevità, sceglierei il secondo)?
Esattamente. Sono comunque entrambi ben capitalizzati quindi preferisco quel mini risparmio
Condivido la preferenza del SWDA. Ha volumi scambiati 10 volte più grandi e spread bid/ask circa la metà (fonte sole24ore). Comunque, come al solito, un video molto interessante. Grazie Pietro
@@fabrifanz8644 c'è anche a tenere conto del costo 6 volte minore della singola quota che permette di sfruttare molto meglio il tutto
@@PietroMichelangeli Sfrutti meglio il Cost average comprando piu quote? mm non ne sono sicuro se le compri tutte insieme....
Io in realta avevo scartato quel world perche la data di inizio era veramente troppo recente. Come fai a sapere se replica bene l'indice?
@@yoshi.jeje_StructuralEngineer Lo sfrutti meglio perché non hai avanzi importanti.
Se la quota costa 50€ e tu ne devi investire 100€ al mese ne puoi comprare 2 ma se sale a 52€ butti 48€ che nel tempo potevano crescere.