Wir hatten davor gewarnt: Höre JETZT NICHT auf DIESE Aussagen zum MSCI World!
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- Опубликовано: 4 окт 2024
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Ich denke viele stellen sich nicht die Frage ,,MSCI oder Sektorwette?", sondern stehen vor dem Problem, ob Indizes wie der MSCI World, FTSE All-World usw. überhaupt noch geeignet sind für den langfristigen Vermögensaufbau bei dem Klumpenrisiko (US, Tech). Sollte man nicht lieber auf Kommer und Beck hören?
Das weiß niemand. Aber Diversifikation hat noch nie geschadet. 60% USA im ACWI ist mir persönlich zu hoch.
@@nilsdobs8923 Darum mischt man dann anderes bei. Ich hab Euro Stoxx 50 dabei. Und EM kann auch dazu. Dann ist der USA-Anteil schonmal einiges kleiner.
@@bobaquatics6776 Euro stoxx 50 ist schon eher wenig Diversifikation. Da kann man schon mit einem Eurostoxx 600 ran gehen
US Tech läuft momentan aber wieder allen davon. Es ist erschreckend aber wahr.
@@bobaquatics6776 Beimischung hat halt wieder ein ,,aktives Element" und man muss nicht nur selbst entscheiden wieviel man beimischt, man muss auch regelmäßig Rebalancing betreiben (steuerlich nicht ideal). Außerdem hat man immer noch das Tech-Problem. Die 8 größten Werte machen 20% des MSCI World aus. Das bekommt man auch mit Beimischung von Europa nicht weg. Der Ansatz vom Kommer-ETF mit 1,0% Begrenzung macht viel Sinn. Mit 0,5 TER, Mega-Spread und vermutlich einer TD Richtung 1,0 jedoch nicht ganz billig....
Danke fürs Video! Ich bin mit meinen verschiedenen ETF`s sehr zufrieden. Mein Anlagehorizont ist 10-20 Jahre. Ich bin sehr zufrieden damit und kann "up and downs" gut ab. Und ich habe mir das vorher! sehr gut überlegt und danke fürs unaufgeregte Video. Euer Konzept der Vermögens (Pfennig)Fabrik ich ich übrigens klasse und anschaulich dargestellt, um was es geht. Danke für diese Idee!
Klingt gut 👍
Was ist denn der MSCI world, wenn nicht eine Sektor-Wette auf die IT? Von den TOP10 Werten, die mal eben 20 % des Indexes ausmachen, sind sind sieben Werte, die (~ 17 % ) des Indexes aus machen, sind die anderen Werte fast belanglos, außer was Dividenden angeht. Die ja auch wieder nach Indexgewicht aufgeteilt werden.
So ist es. Deswegen hab ich die ETFs von Kommer, Beck und Weber. MSCI World ist IT und USA
@@cogitoergosum9127 Selbst im MSCI hat man sich "sehr kreativ" gezeigt m diverse Firmen nicht in IT zu stecken, sondern in andere Kategorien.
83% als belanglos zu bezeichnen, muss man auch erstmal hinkriegen 😅
@@sven5542 Da verkennen Sie die weitere Gewichtung restlichen ~ 1.600 Werte.
Ich habe es gestern nur bis Top20 händischaufaddiert, und selbst das sind 25 - 26% des Gesamtindexes.
Bei Ishares kann man das sehr gut, nachvollziehen. Da gibt es eine Tabelle, die man in eine TabCalc seiner Wahl importieren kann. Die Top10 Aktien, sind 19,75 % Gesamtgewicht.
Ich habe den ETF(A0RPWH) als Basis genommen.
Dan schauen Sie mal was die TOP50 ,100, 200 Werte an Gewicht haben.
@@sven5542 davon ist auch fast alles USA 🙈
Das Problem ist ja auch, dass die vielen Leute, die Aufschwung in konkreten Regionen oder Gebieten voraussagen sich nicht einig sind. Man findet zu jedem Gebiet oder Region Jemanden der sagt, dass genau dort die große Zukunft stattfinden wird.
Natürlich wird auch Irgendjemand davon Recht behalten. Das nützt aber nichts. Es verschieb sich nur von "die richtige Region vorhersagen" hin zu "dem richtigen Guru zuhören". Keiner der "Gurus" sagt aber immer richtig voraus. Damit ist die Auswahl des richtigen "Gurus" genauso Zufall wie die Auswahl der richtigen region oder des richtigen Gebietes. Und damit sind dies Aussagen dieser "Gurus" wertlos.
Damit bleibt nur das weltweite Streuen als sicher funktionierende Lösung übrig.
Deutschlands Händler mit der höchsten Abonnentenzahl
Egal welche Branche als nächste outperformt Sie wird mit der Zeit auch mehr Gewicht im MSCI erhalten.
Ist der Originalaufsatz noch nicht verlinkt oder liegt es an der Handy Ansicht, dass ich den nicht sehe?
Ist in der Videobeschreibung, hier zum Nachtrag: www.signiainvest.com/wp-content/uploads/2023/01/Signia-Invest-Insights-Jan-2023.pdf
Herzlichen Dank!
Hochwertiger Content.....also alles wie immer.😊
Vielen Dank!
Du hast recht, es bleibt dabei: nix Gnaues woiss ma ned😉
So ist es 👍
Es gibt noch eine Strategie der „nicht-korrelierenden“ Asset-Klassen. D.h. ein Depot aus ETFs, sollte Welt-Aktien, Anleihen, Gold, etc enthalten. Eigentlich nichts „Neues“. Natürlich könnte „man“ mit 1-2 ETFs auskommen, aber ich bin 60 Jahre (alt/jung) und muss da etwas anders strukturieren. Könntest Du dazu bitte ein Video machen. Danke.
Dazu haben wir schon sehr viele Videos gemacht, schau am besten in die Anleihe-Playlist oder in dieses Video: ruclips.net/video/anqjQuHDAPQ/видео.html
Danke , das Video hat mir eine Entscheidung abgenommen 😊
Das freut uns!
also der msci world etf ist am freitag nur maginal gestiegen obwohl dax auf rekordhoch, asien super, amerika durchgedreht ist..aber der msci world hat kaum an wert gewonnen. woran liegt sowas weil wenn alles ausnahmslos alles an den märkten im Plus ist wieso steigt der index dann nicht sondern bleibteinfach stagnierend auf 78,80 bzw 78,90... woran liegt das?
Schau mal auf die Freitagsentwicklung von €/USD. € war wieder fest. Damit kommt die starke Indexentwicklung nur zum Teil im Euro-Kurs des ETF an
Nur 20% vom MSCI World sind in Euro gehandelt. Beim Rest musst du immer noch gucken, wie hat sich (z.B.) der EURO-Dollar Kurs entwickelt. Wenn der S&P hochgeht, aber der Dollar fällt, bis du bei +/- 0
@@sven5542 ah ok danke
Wenn Du selbst sagst, dass Tech wahrscheinlich nicht mehr so hoch steigen würde und andere Branchen ein höheres Gewicht bekämen - warum wäre nicht-Tech, also alles außer Tech, keine bessere Strategie?
schwer umzusetzen mit 13 EinzelETFs. Dazu kommt, was machst du in 10 Jahren wenn IT wieder boomt? Einfach einen World ETF kaufen und den Markt machen lassen ist halt einfach einfach. Auch steuerlich ist es ja sinnvoll einen ETF zu kaufen und 30 Jahre liegen zu lassen
Ich finde es gut, sich auf Szenarien vorzubereiten, kann aber nicht sagen, welches eintreten wird.
Wieso sollte Tech nicht einfach 5-10 weitere Jahre dominieren dank AI?
Wiedermal ein gutes Video und Hilfreich, denn ich wollte von meinen alten Ansätze ( ETFs Weltweit ) wieder etwas absehen.
Bitte nicht 😉
Tomorrow is a mystery… setzt einfach immer auf den MSCI world alles andere ist eine Wette
Ist so 👍
Auf den MSCI zu ,,setzten" ist auch eine Wette.
@@Thomas.Pferns ja stimmt
Alles auf den MSCI World zu setzen ist genauso eine Wette, nämlich die Wette auf die USA. Wo Japan in den 90ern stand und wo es heute steht, wissen wir alle. Nur weil ein Land oder ein Sektor früher gut lief, muss er morgen nicht gut laufen - das ist der Rückschau-Fehler: Investieren im Rückspiegel.
Der DAX wird noch vor September bei 17000 stehen...
….im welchem Jahr😂?
@@kimikimi6193 darfst mir im September nochmal schreiben...
@@kripofrankfurt1978 denke auch schon eher weil die Konzerne sich aufgrund der Geopolitischen Lage zwangssaniert haben und das schon in den Bilanzen langsam sichtbar wird...
@@kripofrankfurt1978die fallen so schnell nicht, mit den ganzen verschuldeten Staaten…
@@d.k.3205so, es ist September und der DAX hat bis jetzt zu keinem Zeitpunkt 17000 erreicht!
Deine Prognose war also zu 100% falsch!!
Herzlichen Glückwunsch zu deinem Video.
Deutschlands Händler mit der höchsten Abonnentenzahl
Im MSCI World sind einfach einige Unternehmen viel zu hoch gewichtet mittlerweile. Diese müssen erstmal in ihre Bewertung hineinwachsen (Nvidia z.B. kgv von 260+...). Diese Unternehmen sind für die Rally der letzten Monate verantwortlich. IRgendwann wird sich das wieder ausgleichen.
Sehe ich auch so, dieses Jahr trägt das Momentum noch aber spätestens im nächsten Jahr sehe ich ein deutliches Risiko für einen Abverkauf, zumal Anleihen mit 6% Rendite dann eine sichere Alternative sind
Deutschlands Händler mit der höchsten Abonnentenzahl
Es stellt sich ja auch immer die Frage nach den (praktikablen) Alternativen: Selbst wenn ich nun "wüsste", welcher Sektor die nächsten 12 oder gar 24 Monate outperformt, müsste ich spätestens nach dieser Zeit ja wieder aktiv werden und in den nächsten Sektor umschichten. Aber das tolle an globaler Diversifikation durch ETFs ist doch, dass man genau das nicht machen muss, sondern sich in etwa den Durchschnitt einkauft. Und wenn ich Bock drauf habe, kann ich ja immer noch mit ein paar Einzelaktien (zusätzlich zum Basisinvestment) meine Wetten auf Sektorenrotationen eingehen 🙂 Ich hätte jedenfalls weder das Wissen noch die Lust, mich permanent mit den großen Institutionen messen zu müssen...
Richtig, aber noch besser wäre es möglicherweise wenn du immer Einbrüche abwartest bzw. Dann die Investition deutlich erhöhst.
Ich mache es so, ich Kauf was gerade günstig ist bzw. Was keiner möchte. Aber mein Hauptaugenmerk liegt auf Dividenden
@@chrisichris7409 Ja, ich habe auch ein separates Depot (ca. 15% vom risikobehafteten Teil), da kaufe ich das, was mir entweder gefällt oder was ich in den Indizes gerne stärker gewichtet hätte (etwa alles, was nicht IT ist aktuell...). Und bei Crashs ordentlich nachkaufen zu können ist natürlich das beste Gefühl. Eine Reserve dafür halte ich aber nicht zurück, ich mache es eh gefühlt immer falsch...
und steuerlich ist es auch besser, nicht alle Jahre umschichten zu müssen
Hi Mattias, was hältst du von gleichgewichteten ETFs (z. B. ein ETF auf SP 500) im Vergleich zu den "normalen" ETFs. Angeblich auf lange Sicht sollen die sogar besser abschneiden.
Mein letzter Stand war, dass es einen Unterschied zwischen dem theoretischen und praktischen dabei gibt. Theoretisch ist der equal-weight besser gelaufen, praktisch zahlst du aber durch das umschichten Höhe Kosten, dass du wieder niedriger raus kommst.
Gerade kurz mal Januar 2015 bis heute verglichen: equal weight S&P 500: +140% bei 0,20% TER, normaler: s&p 500 +180% bei 0,07% TER. Ist natürlich kein großer Zeitraum für einen Vergleich
@@stevenrichman7101 Danke!
Bevor man in Branchen ETFs investiert, sollte man sich deren Investitionsquoten ansehen. Wenn man für 100 Euro ETFs kauft, von denen dann aktuell nur 20 % in Aktien investiert werden, dann erklärt das auch, dass man bei Korrekturen am Markt nicht viel verliert. 10 % Korrektur, auf 20 Euro die nur in Aktien angelegt sind, macht dann 2 € Verlust. Was für ein großes Wunder! Wenn es andererseits gut läuft, dann kann kein ETF mit Aktien mithalten. Da bin ich als Privatmann viel flexibler.
Top Video. Danke dafür.
Danke für das Lob!
Durch Zufall auf das Video gekommen. Super content, danke!
Welcher ist denn der am breit gestreuteste ETF?
Ich würde SPDR ACWI IMI, Vanguard Global All Cap oder auch den GK ETF genauer anschauen.
@@VERMOEGENSFABRIK danke für die Antwort, schau ich mir an!
Also so richtig verstehe ich die Problematik nicht! Wenn bestimmte Märkte. Indices, Aktien etc. gut laufen, versuche ich doch dabei zu sein, um von steigenden Kursen zu profitieren. Wenn man dann noch ein wenig Erfahrung in der Markttechnik hat, dann kann man sehr wohl konstant die Märkte schlagen. Garantien dafür gibt es nicht und jeder muss selber entscheiden, ob er den gängigen Narrativen der ETF-Industrie folgt. Ich vergleiche das mit einer Fussballmannschaft: dort werden auch nur die Spieler für das nächste Spiel gesetzt, die in der Vergangenheit die beste Leistung erbracht haben, kein Trainer würde Spieler einsetzen, die sich nur dadurch auszeichnen, dass sie lediglich in der gleichen Liga Fussball spielen.
Sehe ich auch so. Ich weiss auch nicht warum ich meine 20 Quatlitätsaktien mit ein paar hundert Gurkenaktien verwässern soll, nur weil vielleicht eine davon abstürzt (die verkaufe ich dann rechtzeitig) und vielleicht eine andere der paar Hundert aufsteigt. Wenn ich allerdings sage, ich habe keine Ahnung von gar nichts, und ich stelle einfach irgendwie eine Fussballmannschaft auf, dann sollte ich mich nicht damit beschäftigen und Beiträge in die "Rentenversicherung Bund" einzahlen.
genau weil es so einfach ist, macht es niemand ;)
dass ihr warren buffets von wish euch nicht selber dumm vorkommt
@@totalerfitnesslaifstail9204 Stimmt, beide Fussballnationalmannschaften der Deutschen sind sang und klanglos untergegangen.
@@maybeide8078 Bist du ein gut bezahlter Fondsmanager mit Milliarden assets under management? Und wenn nein: Warum nicht, wenn du doch so genau weiß, welche Aktien gut laufen werden und welche nicht? Ist doch verschenktes Potential das nur mit deinem eigenen Geld zu machen.
@@bultvidxxxix9973 Bin Privatier. Natürlich könnte ich mich für die AFD in den Bundestag wählen lassen. Zum Beispiel. Mache ich aber nicht. Das ist ja das gute, wenn man sein Kapital so am arbeiten hat, dass der gewünschte Lebensstandard gesichert ist. Man muss dann nicht das Leben von irgendjemand anders leben, sondern lebt sein eigenes. Eine Milliarde auf dem Konto ist viel Arbeit und am Ende braucht man noch einen "body guard". Mir reicht ein ausreichender "cash flow".
Die haben die Rechnung ohne AI gemacht
Neben dem FTSE All-World bespare ich auch noch einen "gleichgewichteten" Welt ETF. Er hält sich wacker, hat aber keine bessere Wertentwicklung. Das liegt vor allem daran, dass wir bisher keine Rotation bei Sektoren oder Regionen haben. USA und Tech liegen vorn.
Welchen hast du da denn? Finde da nur etfs auf den SP500
@@3rexcit Das ist der VanEck Sustainable World ETF.
Kann es der A12HWR sein oder A0M2EN? Wobei letzterer wohl nicht gleichgewichtet ist, aber Apple nur mit knapp 1,2% Gewichtung größte Position. Ersterer von VanEck eigentlich der Einzige, den es so auf den MSCI World gibt. Eigentlich erstaunlich, denn Nachfrage wäre bestimmt da, zumal historisch der gleichgewichtete Index ganz gut abgeschnitten hat.
@@educacionprimero1470 Es ist: A12HWR (Er ist nicht so breit diversifiziert., hat nur 250 Werte.)
Ein ETF mit gleich gewichteten Wetten ist sehr teuer, da viele Transaktionen durchgeführt werden müssen.
@@educacionprimero1470Selbst der VanEck hat ja nur 250 Titel (mit sehr hoher Marktpkapitalisierung)drin, da es sonst mit den Rebalancing-Kosten nicht mehr effizient genug ist.
Deswegen bespare ich keine USA ETFs wie den MSCI World sondern habe Fonds von Gerd Kommer, Andreas Beck und Professor Weber, die die Bezeichnung Marktbreit auch verdienen
Auch ein Weg, kostet halt mehr Gebühren, aber arm sterben wird man mit den Fonds sicher nicht.
@@sven5542 wenn USA big Tech mal kracht, wirst du froh sein, wenn es nur 0,x% Gebühren wären 🤣
@@sven5542 Ja, kostet mehr, aber im Rahmen. Das Global Portfolio One von Beck müsste bei ca. 1% TER liegen, weil auch Anleihen dabei sind und das ist im Verhältnis zu ETFs schon teuer. Aber der Fonds von Kommer liegt bei 0,5% TER, was fair ist.
Ich weiss nicht warum ich meine 20 Quatlitätsaktien mit ein paar hundert Gurkenaktien verwässern soll, nur weil vielleicht eine davon abstürzt (die verkaufe ich dann rechtzeitig) und vielleicht eine andere der paar Hundert aufsteigt. Wenn ich allerdings sage, ich habe keine Ahnung von gar nichts, und kaufe deshalb einfach den "Weltdurchschnitt", dann sollte ich mich nicht damit beschäftigen und Beiträge in die "Rentenversicherung Bund" einzahlen. Dort haben ich nämlich genau das was ich vielleicht suche, nämlich den Durchschnitt der Wirtschaft, allerdings sicherer.
70:30 Wolrd zu EM, 15% smallcaps World und gut ist.
Klingt gut!
Seit jahr über 5 prozent gestiegen.
Was jetzt daran schlecht?
Nasdaq hat 30%, aber wer weiß welcher Sektor nächstes Jahr starkt steigt…
Bis zur KI Rallye sah das noch anders aus, zu dieser Zeit ist auch das Paper herausgekommen.
Mit Eigentum kommt auch Verantwortung. Bei einem ETF kauft man auch eine woke BlackRock Gesinnung, als auch Tabak und Rüstung. Also - Bitte. Sei nicht faul und manage deine eigenen Aktien.
Ich habe kein Problem mit Tabak und Rüstung - es sterben mittlerweile mehr Menschen an Übergewicht und den Folgen wie Diabetes, Schlaganfall und Herzinfarkt statt an Tabak. Also verbanne mal alle Aktien, die zuckerhaltige Produkte verkaufen, da kannst du Nestle, Coca Cola, Pepsico und viele andere mehr rausschmeißen.
Was Rüstung angeht: Wie wichtig es ist, sich verteidigen zu können, haben wir an der Ukraine gesehen. Ich wünschte, diesen Krieg hätte es nie gegeben, aber er ist nun mal da und Menschen haben ein Recht darauf, sich zu verteidigen.
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