実際の取引で検証｜タワーマンションを購入した人たちは結局いくら儲かっているのか？
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- Опубликовано: 9 июл 2024
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【目次】
0:00 はじめに
01:25 実際の取引データ
04:28 いくら儲かったのか
10:18 賃貸との比較
12:58 購入or賃貸の分岐点
14:30 まとめ・特典 
Хобби
【補足】
税金関連でいくつかコメントを頂きましたので補足いたします。
不動産を売却した場合、その利益に対して税金（所得税・住民税）がかかります。
保有期間5年以下の場合は所得税・住民税合わせて約40%、保有期間5年超の場合は約20%の税率となります。
ただし、自己居住用の目的であれば特例として利益3,000万円までは非課税となり、3,000万円を超えた分に対して上記の税率がかかります。
「利益」は売却価格-購入価格-経費の式で計算できます。
経費に該当するものは購入時/売却時に支払った仲介手数料や購入時の登録免許税・登記費用・不動産取得税・印紙税・融資手数料などで、詳細は以下のサイトをチェックしてみてください。
▼購入時の経費
tomorrowstax.com/knowledge/202108219250/
▼売却時の経費
tomorrowstax.com/knowledge/202107184991/
動画で紹介したパークコート麻布十番/ドゥトゥール/ザ・パークハウス西新宿の3物件は自己居住用の目的のため上記計算に当てはめると利益が3,000万円に収まり、税金は0円となります。
（売却価格-購入価格の計算では3,000万円を超えますが経費も含めると3,000万円に収まる想定です）
ワールドシティタワーズについては自己居住用の目的ではなく投資用物件のため、3,000万円控除は使えないので今回のケースでは税金がかかります。
お配りしている収支計算シートに税金の計算項目も追加したのでご活用頂ければと思います。
ちなみに納税額が0円でも3,000万円控除を使う場合は確定申告が必要なのでご注意ください。
私が依頼している税理士さんであればご紹介可能ですので、確定申告の代行を検討している方はLINEからご連絡頂ければと思います。
いつもコメントありがとうございます！
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補足コメントありがとうございます。
私の前のコメントは勘違いしておりました。
パークコート麻布十番タワーの場合でも、購入時売却時の費用が合わせて1300万円を超えますので、築年が進んだ減価を考慮しても、単純差額の4000万円＋減価分を上回り、3000万円以内に入りそうですね。逆に考えると仲介手数料の額って大きいなぁと感じました。
@@Noritama_furikake
ご確認頂きましてありがとうございます。
そうですね、今回のパークコート麻布十番ザタワーのケースでは単純計算で諸費用が1,000万円を超えてくるかなと試算しているので、ギリギリ3,000万円特別控除の枠内に入る想定でおりました。
また、夫婦で共同名義で購入した場合はそれぞれに3,000万円の控除が使えるため合計6000万円まで非課税となるのも大きいですね！
わかりやすい解説ありがとうございます。ちなみに、自宅不動産の売却に伴う3000万円特例は経費として計上できるのは、購入と売却時の経費だけで所有中の管理費や修繕積立金は計上できず、また築年数が進むことによる減価も計算しなければいけないので、事例であげていらいしたドトゥールの場合は3000万円特例の範囲からわずかにはみ出す程度なので考えなくていいと思いますが、パークコート麻布十番タワーの場合は、3000万円を超えてしまいったが売却益に約20％の税金がかかると思います。そのへんも含んでシミュレーションしていただくとよりよいかと思いますが。ご参考まで。
実際の売買データを使った計算には説得力がありますね。
とても面白く拝見しました。
ただ、ドゥトゥールで2000万以上儲かった方がそのままリタイアや家業を継ぐ等で田舎に引っ込めば、資産大幅アァーーップ！で、めでたしめでたしですが、また都内の物件（戸建てにしろマンションにしろ）を買うのであれば、売った物件と同等以上の条件の物件を買うためには、結局、儲かった金額の大半をつぎ込まないといけないと思うので、あまり「儲かった」という感じもしないのかなぁ～と思いました。
実需の住宅の場合、「無し」で済ませることができないですからねぇ～。
大変参考になります！表の体裁やウォーターフォールチャートの使い方に投資銀行らしさを感じます笑
素晴らしい。本当に素晴らしい。
何が素晴らしいか。それは利益の定義。
売却で得た金からこれまで支払った金を引く。シンプルで正しい。
ただこれ、一部の保有者は「住宅ローン返済を無視」してる例がある。
今回の例は価格が購入時よりも上昇した例。
仮に価格が購入時と同じだった場合。基本的には「利益」は無い。
にも関わらず、単純に残債と売却価格との差を「利益」としてホクホクしてるバ◯がいる。
その点もしっかり計算に入れてるのは購入派には珍しいんです。ほんと信頼できる。
この手の動画でよく都心3区、5区の一部のマンションだけの話ってコメントがあるけど、2008年にある政令指定都市郊外に新築で買ったマンションは1.2倍。2013年に政令指定都市駅近で新築で買ったタワマンは1.7倍。
買った時期が良かったと言われればそれまでだし、流石に今買ってここまで上がるとは思わないが東京の高いマンション（タワマン）だけではなく地方都市でも数千万の利益が出てる人はたくさんいますね。
賃貸派だったけどこの動画を見るとグニャ〜ってなりますね😂
10年で4割以上減価する超がつくほどの人口減少エリアだと賃貸派のほうが得なので、エリアによって正解は異なります
都内に限った話であれば、あと2年は新築マンションの価格上昇は確定しているみたいですね。
そこから先はババ抜きになるでしょうけど、決断は早い方が良いですねぇ。
私は永住目的で購入済みですが、上がったら売却して賃貸へ引越し、そのまま値下がりを待ちます（笑）
この単純な計算が頭に入るかどうかは人生においてかなりの差を生むよなぁ
値上がりとか含み益にフォーカスされがちだけど本質的にはベンチマークとなる恒常的に発生する賃料支払と比較してどうかなのよね
はっきり言えば人口流入エリアで家を買うに限るんだよね、高いから辛いけど
賃貸だけど投資ローンするのも順番が違うし、住宅ローン怖いから賃貸に住み続けるのも悪手
投資膨らませた後に住宅ローンしてるパターンが1番儲かってはいますね。
これは激しく値上がりした都心タワマンの例外的な事例。全国的に見れば、新築はプレミアムがはげ落ちて恐ろしく損をする。そのほかは、自分で所有することの満足感や転職や移動の際の柔軟性への制約、借入が発生することにより生ずる不動産投資への制約をどのように評価するかでしょう。バランスシートが大きく膨らんでしまうことのリスクとも言えます。
例外を狙うから投資なんだよ。
移動する際の自由度ですが、賃貸に出せばOKだよー！
賃貸に出す場合、住宅ローンが使えなくなりますので利回りが大きく悪くなりますよ。
やはり不動産は先ず場所によります。次に外国人が多く入るようなマンションは下落します。いわゆる住民ガチャです。
素晴らしいです。素晴らしいの一言。そして3000万控除の破壊力がいかにすごいかをほとんどの人はわかっていない。
質問ですが、マンション売却時利益分の所得税はかからないものでしょうか？
税法に疎いんで、ネットで調べた結果、５年以内約４０％、それ以降は２０％のようですが、その計算で合っていますか？
結局は椅子取りゲームなんだよ。
動画の論点整理力と網羅力やばす😂
しいて言うならコスト試算は悲観的に見積もるために楽天銀行じゃない融資手数料でやってほしかったですが、数百万円差なので結論は変わらない
確かに
業者が値付けした物件は基本相場購入なのでドングリの背比べ状態です。
一般販売マンション相場と考慮して公売や競売物件購入しましょう。
短期譲渡にかかるぜい金が考慮されていないのでは？
タワマン買ったら持ち続けるほうが途中で売却して金融資産運用するよりリスクが低く効率がいい気もしますね。金融資産運用はよりボラティリティにさらされますから、運用の巧拙は大きいですからね。
たまたまこの何年間は海外勢で上がってるだけで、これから上がる保証はどこにあるんですか？
3000万円までは非課税って本当ですか？！主人の前の持ち家を売った時何百マンの利益でも税金が取られましたよ
しかも買ったマンションの5年以内に売ると得た利益の所得税も高くなると聞いておりますが....
高いタワマン買って儲けた人はまた次もタワマン買って最後はドボンでは、？
この動画は結局タワーマンのセールスとしか感じない，メリットを拡張しすぎてませんか？利益3000万まで非課税なんて嘘だよ！
非課税なのも全部本当ですよ。
今の若い人にはかなり広まってきていますが、都心ではタワマンに住んで快適に暮らしていれば、今の市況では数千万の利益が出ます。その利益は3000万、ペアローンなら6000万まで非課税です。一方で賃貸は利益の出ない掛け捨てです。
僻むくらいなら、ちゃんと理解してタワマン買えばいいんです。