Je préconiserais un Mix Lump Sum + DCA. Par exemple 20 % en lump sum + 80 % en DCA. Miser une trop grosse somme en Lump Sum peut être difficile à tenir psychologiquement en cas de baisse importante, même s'il s'agit théoriquement de la meilleure méthode dans la majorité des cas.
Merci Mounir, j'ajouterais que le DCA permet surtout d'investir au fur et à mesure (c'est à dire quand on recoit son salaire), pour autant si j'avais une grosse somme sur mon compte maintenant je ferai du lump sum directement !
Conseils d'amélioration pour la fonction compare : - Ajouter le CAC 40 GR pour vraiment comparer avec l'indice capitalisant si on a un portif majoritairement capitalisant - Ajouter DAX - Ajouter FTSE - Ajouter TOPIX - Ajouter Or - Rendre accessible la comparaison avec le MSI WORLD pour les abonnées de la version Lite (certains n'ont pas beaucoup de moyen et ca serait chouette de permettre aux petits portifs de comparer leurs perfs)
merci pour cette vidéo très instructive, j'étais sur du DCA depuis 4ans j'ai 10k à investir et je vais changer de stratégie cette fois ! Etant la pour du long/tres long terme. Tout en maintenant un DCA mensuel que j'appèlerai de confort. Il me permet psychologiquement de pas avoir l'impression de perdre ou rater l'occasion en cas de baisse importante en continuant de in régulièrement.
Merci d'avoir partagé vos idées sur le forfait et le DCA mais je suis étonné d'être tombé sur cette vidéo, je suis novice en bourse, j'aimerais en savoir plus et m'impliquer en bourse.
Le DCA est une bonne stratégie pour les investisseurs ayant une tolérance au risque plus faible. Les investisseurs qui placent une somme forfaitaire sur le marché en une seule fois courent le risque d’acheter à un pic, ce qui peut être déstabilisant si les prix chutent.
Au lieu d'acheter des actions à un prix unique, avec une moyenne d'achat, vous achetez de plus petites quantités à intervalles réguliers, quel que soit le prix.
Le DCA est généralement utilisé pour les investissements plus volatils tels que les actions ou les fonds communs de placement, plutôt que pour les obligations ou les CD.
@@ChabineThierry Bonjour, j'aimerais m'impliquer dans l'apprentissage des méthodes pour investir en actions, pouvez-vous m'aider? je suis aussi un débutant
Avant de vous aventurer sur les marchés, vous avez besoin d'un expert des marchés boursiers et cryptographiques pour vous donner les directives appropriées sur la façon de démarrer.
Hello mourir top tes vidéo possible de nous faire une vidéo sur les obligations les ETF Obligataire comment ça marche comment les choisir... sa serait super intéressant j'ai un portefeuille d'action et je souhaite me diversifier avec des ETF obligataire mais je les comprend pas merci en tout cas pour toute cette éducation gratuite
Ça parle toujours de "si vous ratez les 30 40 meilleurs jours", mais si on rate les 30 pire jours ça se passe comment ? Idem pour "le lump sum bat le dca la plupart du temps", c'est 2/3 du temps, donc il reste quand même 1/3 du temps où le lump sum est une très mauvaise idée.
l'impact psychologique est important. psychologiquement, cela peut être très difficile d’investir tout en une fois. Car on a peur d'investir au plus haut. Alors investir tous les mois est une bonne chose.
et qu'en est il du DVA ? je vois 1000 comparatifs sur dca-lump sum mais très peu dva-lump sum ou dva-dca, hors le DVA semble etre le bon compromis et présente des performances supérieures au dca tout en minimisant le risque d'un lump sum.... des avis ?
Il y a un point que tu manque, je pense. Dans le 1/3 des cas ou ça se passe mal, le lump sum se passe bien plus mal que le DCA. Le retour ajusté au risque de DCA vs Lump sum est pratiquement identique.
En fait, ce n'est pas ce que dit l'étude de Vanguard : sur la période en question (1976-2022), la stratégie lump-sum surperforme la stratégie DCA environ 68% du temps.. mais cela ne veut pas du tout dire que les autres 32% correspondent à des scénarios de baisse ("où ca se passe mal"). Oui, c'est un peu contre-intuitif, mais le DCA peut battre le LS dans un marché en hausse sur la période (down puis up) et le LS peut battre le DCA sur un marché en baisse (up puis down) En particulier, même dans les pires 25% des cas (le 25th percentile), l'étude montre que la stratégie LS (+2%) surperforme bien le DCA (+1.5%) de 0.5 point. En revanche, dans les pires 5%, c'est le DCA (-14%) cette fois qui surperforme le LS (-17%) de 3 points. Et dans le cas médian, le retour du LS est 2.2 points supérieur au DCA. Bref, le retour ajusté au risque dépend évidemment de l'aversion au risque de chacun, mais gagner 2.2 points de plus dans un marché "typique" contre le risque de perdre 3 points dans les pires 5% des cas peut sembler raisonnable !
@@adriendelasalle8981 Les même études le montre, mais c'est aussi assez evident: la performance du sous jacent étant la même, en faisant du DCA, tu diminues ta variances, et tu as des retours plus faible en moyenne. Si tu calcules le Sharpe ratio des deux stratégies, tu obtiens la même chose (en prenant l'hypothèse que tu met tes euros dans un compte rémunéré au taux directeur, comme Revolut ou Trade Republic proposent, si tu les laisse sur ton compte courant, alors Lump sum est plus attractif même dans ce cas car tu perds ce qu'on appelle le "risk free return" sur tes euros le temps ou ils ne sont pas investit).
@@Jooolse Le retour ajusté au risque n'est pas subjectif - combien de risque on est prêt à prendre l'est. Il est souvent estimé en utilisant le Sharpe ratio. C'est très important à comprendre, surtout si tu fais des choses qui par ailleurs augmente ton risque, comme faire du levier.
@@deadalnix Le retour ajusté au risque est subjectif dans le sens qu'il dépend de l'aversion au risque de chacun. Pratiquement parlant, on l'exprime en général sous la forme de fonctions d'utilité qui dépendent d'un paramètre de "risque aversion" (cf la fin de l'étude de Vanguard). Le Sharpe Ratio est aussi une mesure du risk-reward (parmi d'autres), mais je ne suis pas sûr qu'il soit pertinent dans ce cas puisque le Sharp Ratio de la stratégie LS sera supérieur à celui de la stratégie DCA ! Evidemment, il y a d'autres mesures qui indiqueraient elles que le DCA est supérieur : celle avec une forte risk aversion qui mettraient un poids plus important sur les 5% de scénario de pertes (où le DCA superforme).
Lump Sum sur un Etf à dividendes croissant permettrais de se couvrir un peu sur les baisses de marché prolongées en te permettant d’avoir tout de même ce petit pécule qui tombe régulièrement et qui te permet de pas trop stresser la nuit non.?
La théorie et la pratique, j'ai fais du lump sump sur SP500 juste avant le covid, du coup je suis à peine gagnant là alors que j'aurais été bien plus gagnant en DCA.
Y’à que 2ans qui se séparent... tu es là pour du moyen/long terme. Dans 10ans tu en auras plus rien à faire de 2022 tu verras juste que le sp500 aura fait +200% depuis 2022 😅
@@FastTwitch_FR j'en suis conscient mais toujours est-il que si j'avais eu la "chance" de faire un lump sum quelques mois après j'aurais eu le double de gains presque, j'aurais pas perdu 45% avant de récupérer ma mise et d'être un peu plus haut.
Bonjour Mounir, merci pour cette vidéo. On entend de plus en plus qu'en France, nos politiques souhaiteraient taper dans notre épargne. Où me conseilles tu de déplacer tout mon argent ? Sur mes portefeuilles boursiers? Sur des comptes à l'étranger ? Comme Wize? Merci de ton aide.
Je ne comprends pas l'intérêt du calcul expliquant la perte lorsqu'on rate les meilleurs jours (3:36). C'est joli sur papier mais ce n'est pas du tout réaliste. L'idée est de retirer les meilleurs jours sur un investissement long terme, comme si on vendait et rachetait à deux jours d'intervalle (en ratant les meilleures perf, bien sûr). Je n'en comprends pas le message. Soit on reste investi sans interruption., soit on time le marché (mauvaise idée, on est d'accord) mais si on rate les meilleurs jours, on ratera aussi probablement les pires car les deux sont souvent très rapprochés dans le temps. Quelle conclusion tirer du graphe ?
Lorsque l'on a une grosse somme à investir, pourquoi personne ne parle du Dollar Value Averaging qui d'après certaines études donne de meilleurs résultats que le DCA ?
si, on en parle mais effectivement beaucoup moins, tout simplement car tu passes d’une gestion passive (qui est tout l’interêt du DCA) à une gestion active… et qu’il n’existe il me semble aucun outil permettant du faire du DVA avec parametrage des pourcentages voulus à la hausse ou à la baisse. Et la effectivement ce serait interessant pour une niche d’investisseur. Donc au final, on a un DVA beaucoup plus chronophage, actif, et beaucoup moins « mainstream », un peu l’inverse de ce que tend à être l’investissement en 2024… Après oui, bien maitrisé, effectivement ce sera meilleur.
Un des problème de la stratégie DVA est qu'elle n'est pas market-neutral : on achète plus dans les marchés baissiers et moins dans les marchés haussiers. Ainsi, si on compare les stratégies DCA et DVA : dans un marché baissier la première année, l'investisseur DVA aura une plus grosse exposition (et perte...) et dans un marché haussier l'investisseur DVA aura une plus petite exposition (et un gain plus petit...). En revanche, évidemment si le marché oscille sans vraie tendance, l'investisseur DVA parviendra à rentrer sur le marché à un meilleur prix moyen que l'investisseur DCA. En terme de risk-reward, l'option DCA peut sembler plus intéressante, comme elle n'est perdante (et seulement marginalement) que dans les marchés stationnaires.
Le bémol du dca me concernant, c'est les frais d'ordre systématiques qui a terme font perdre beaucoup, et que le pru qui ne fait qu' augmenter partant du principe que les marchés sont haussiers
Il faut également prendre le cas de l'investisseur débutant pour lequel le DCA est clairement recommandé parce qu'il permet de faire des erreurs sans grandes conséquences et d'apprendre petit à petit. Ici on part du principe que l'investisseur choisit le MSCI World mais ce ne sera peut-être pas le cas du non initié qui pourrait partir sur du Tesla, Atos, ou autre Nasdaq100 à effet de levier dans l'espoir de rendements miracles et là le résultat risque d'être complètement différent
J’aimerais bien pouvoir mettre un place un DCA pour mon compte titre Boursorama mais je trouve pas, quelqu’un à déja mis en place cette automatisation ? Merci d’avance pour vos retours 🤝🏽
C'est dans l'étude dont le lien est en description: dans les pires 25% des cas, le LS superforme encore le DCA de 0.5 point, tandis que dans les pires 5%, le DCA (-14%) "surperforme" le LS (-17%) de 3 points.
Salut Mounir, Est ce que par exemple si j'ai un DCA sur mon PEA de 300euros par mois par exemple, et imaginons un mois j'ai une grosse rentrée d'argent ( prime ou autres ), est ce que ca peut être judicieux de lump ce mois-ci et de continuer à DCA après ?
bah oui tu peux, mais comme dit et redit, ça va dépendre de ton aversion au risque, et ça il n’y a que toi qui peut savoir ! Si ça ne te gene pas qu’après un lump sum, tu subisses une chute de -20% qui dure pendant plusieurs mois, alors fonce, si en revanche, c’est qqch qui peut t’empêcher de dormir sereinement, alors fait du DCA, lisse tes points d’entrée, ça fera beaucoup moins mal… ;)
Je suis nouveau sur le marché de la cryptographie. Pour chaque crypto que j’ai acheté jusqu’à présent, je n’ai pas eu de chance car je les ai achetés alors qu’ils étaient chers. J'ai l'impression d'avoir raté toutes les opportunités jusqu'à présent. Je pense qu'avoir un revenu annuel de 450 000 $ serait un bon investissement, je souhaite donc mettre toutes mes économies sur le marché. Je sais que cela semble un peu ennuyeux, mais j'aimerais savoir si je dois apprendre à investir ou laisser quelqu'un d'autre (plus compétent comme un FA) le faire à ma place ? Veuillez partager vos réflexions. Je suis un peu fatigué de chercher de bonnes pièces à acheter et de perdre toutes les bonnes opportunités.
Je vais habituellement avec un représentant inscrit ; Zachery M Demers, il propose une approche plus fondée, en examinant des facteurs tels que la demande du marché, les changements réglementaires et les tendances d'adoption. Cette approche permet de prendre des décisions éclairées plutôt que de se fier uniquement à la dynamique émotionnelle du marché.
Trading sans guide professionnel... Euh, je me moque de vous, car vous resterez là où vous êtes ou même ferez d'énormes pertes qui vous empêcheront de trader, cela a été l'un des plus gros problèmes des nouveaux traders.
Un animateur de CNBC a parlé en termes très importants de cet homme et de ses stratégies de prévention des pertes. Depuis, j'essaie de le joindre. Merci à tous pour l'info
Le problème du DCA (et que j’ai constaté 2 mois consécutifs) c’est que j’ai acheté quand c’était « haut » (en fin de mois je mets 500€ sur mon PEA) et quelques jours après, il y a une « chute » (à voir le mois d’août et la début septembre…) Donc en gros j’achète haut et juste après il y a une bonne baisse… du coup comment faire ? Continuer quand même ma stratégie long terme sur les ETF ? Ou essayer d’acheter quand c’est en bas ? (Sachant que personne peut prédire à 100% le marché…)
Salut Guillaume, pour moi ce n'est pas un problème que ça baisse à chaque fois que t'achètes juste après, à vrai dire c'est random, l'année prochaine si il faut ca fera tout le contraire, continu avec assiduité à ne pas louper de versement et à même si tu le peux augmenter ton niveau d'épargne et tu verras dans 10 ans il ne sera même plus question d'avoir acheté bas ou haut sur un mois glissant tellement l'augmentation sera significative.
@@tony31tls54 merci pour tes conseils, j’avais commencé avec 200€ par mois, je suis passé à 500€. Passer à plus par mois ça serait se priver et c’est pas ce que je veux. Je veux quand même continuer de vivre comme avant…
Avis a tous les lecteurs de commentaires et @Finary , le top commentaire est une chaine de bots a but publicitaire! Ne tombez pas dans le piege. Mounir, c'est quelque chose de plus en plus courant sur les chaines de Finances personnelles. Ca vaut peut etre le coup de faire un disclaimer rapide, ou de bien nettoyer les commentaires
L'étude se base sur une performance au bout d'un an seulement, et entre ces deux scénarios : - investissement de la totalité du cash en une fois - division du cash en trois parties et investissement en trois fois de chaque partie à un mois d'écart Pas vraiment ce qu'on peut appeler DCA long terme ;)
C'est aussi la strat que je pensais faire sur mes rentrées d'argent. J'hésite entre faire un ordre par mois ou un ordre par semaine pour lisser encore plus. Des avis ?
@@martincharousset7255Il y a peu de différences entre l'investissement par semaine et mois sur le long terme. L'hebdo est un peu meilleur mais différence inférieure à 1%.
@@martincharousset7255 Tu peux aussi penser aux frais, avec Fortuneo tu peux faire 1 ordre par mois de moins de 500e sans frais de courtage, ca économise pas mal au final
le truc c’est que c’est hyper personnalisable aussi en terme de pourcentage choisi à la hausse ou à la baisse, donc selon profil, la perf peut varier énormément, même si effectivement, bien fait, tu battras une gestion passive en DCA, apres niveau charge mentale, c’est pas du tout la même non plus…
J'ai 100 K à investir que me conseilleriez vous en sachant que j'ai une aversion au risque Moyenne, j'aimerais me positionner sur un etf SP 500 et un eurostoxx 50 (besoin de votre avis) dois je attendre les éléctions américaines avant de me positionner ?
@@alexandrex4893 je pense attendre que l’élection passe au moins pour la part sp500. Il peut y avoir une correction sévère si il y a une incertitude sur la politique américaine future. Je ne suis pas experte mais je me dis qu’avec un trump au pouvoir, ça risque de chahuter sur les marchés quelques jours. Et toi ? Tu en penses quoi ?
@@lisaflight2059 Certaines études ont l’air d’évoquer qu’aucun partie politique n’aura réellement d’impact sur les marchés, du moins sur le SP500, sûrement de légères corrections la courbe n’a de cesse augmenter de puis la fin des années 50 que ce soit sous les républicains ou démocrates Personnellement le lump me fait un peu peur malgré que les stats qui indique que c’est 70% gagnant dans la majorité des cas. Me connaissant je serais incapable de mettre mes 100k d’investissement en 1 coup, : je pense faire un premier Lump Sum de 50% de la mise sur les etf après les élections pour ensuite lisser en DCA jusqu atteindre les 150K
@@lisaflight2059 Non justement, Trump est pro-libéral donc c'est positif pour les marchés financiers. Le problème serait s'il n'était pas élu, et il n'est pas favori dans les sondages...
oui, c’est sur, mais justement la question du choix se pose lorsque l’on a une grosse somme à investir. quand c’est de l’épargne mensuelle, tu n’as pas le choix que de faire du DCA
Lump sum chaque mois c'est un dca ?😅 J'en ai fait un gros pendant le COVID et j'attends sauf que mon argent dort sur le livret a je ne sais pas quand je devrais faire mon prochain lump sum , une idée ?
Bonjour, exemple de fond monétaire rémunéré à €ster et qui sont les choix les plus sûr. proposer sur pea et sur cto. Stp car difficulté à trouver l'information. Merci
Ben le pb du DCA, c'est que tu investis en espérant un jour un rebond, mais c'est impossible de savoir si l'actif sur lequel on investit va durer et ne pas aller à 0... Si c'est sur du BTC, des ETF, pourquoi pas mais Sinon c'est potentiellement suicidaire
@@simonjahlucine9409 non je veux dire qu'avec le DCA sur un actif qui ne fait que descendre sans savoir si un jour il va remonter, c'est un puits sans fond, si tu fais du DCA sur, du BTC ou un ETF, on part du principe que ce sont des actifs qui vont perdurer dans le temps et qui seront en croissance sur le long terme donc je dis pourquoi pas, mais sinon c'est risqué je trouve
?? DCA?? Oui y a erreur là non? Un autre avantage du DCA, c'est l'investissement passif en plan d'épargne peu de frais genre trade republic et Condors 😉
Pourquoi pas une stratégie 50/50, tu investis 50% immédiatement et tu fais ton DCA avec les 50% du capital restant ? On est investis et l'on profite des chutes malgré tout.
En même temps c'est normal, tu fais référence à un Lump Sum depuis 1976 .... Evidemment qu'à posteriori le lump sum est intéressant sur cette échelle de temps. Mais rentrer aujour'hui en lump sum n'a absolument rien à voir, surtout s'il y a un crack demain
J'ai quand même du mal à imaginer quelqu'un d'averti faire all-in en actions américaines en juillet 2024 après plusieurs moi de hausse des marchés. Même si on ne peut pas timer le marché c'est assez clair que ça risque de mal se passer. Facile d'écrire ça en septembre je sais 😊
bah oui et non, si tu all in lump sum, tu pars pour du à minima moyen terme, long terme ! donc la question ne se pose pas vraiment…. et c’est une reflexion qui pousse à market timer justement… car effectivement tu pourrais te dire que vu la forte hausse des marches aujourdhui en sept 2024, alors il vaut mieux attendre un peu, sauf que comme dit et redit, c’est quitte ou double…
Et en Janvier 2024, après 20% de hausse en 2023, il fallait faire all-in sur le S&P ou pas ? 😉 C'est toujours difficile de prévoir la fin du rally... en Janvier cette année, quasiment aucun stratégiste actions ne voyait le S&P finir 2024 à 5,300 ou plus haut. Et bon, on est allé de 4,700 à 5,600 quasi en flèche.
Toutes les hypothèses se basent sur le fait que la bourse a toujours monté et continuera à monter. Mais si on a un bear market de 2 ans avec du -30%, c'est quand meme bien casse bonbons de faire all-in
effectivement, un lump sum, tu pars à minima sur du moyen-long terme, donc la question d’un bear market de 2 ans ne se pose pas tellement en fait. Donc effectivement, si c’est qqch avec lequel tu n’es pas tranquille, alors DCA, et puis voila. L’aversion au risque est qqch de très personnel. Toi seul peut savoir ce que tu es pret à faire.
Avis d'un portefeuille pour mon épargne 100 etf ? : - 50% MSCI world - 20% Lyxor toxx 600 - 10% nasdaq ( pour augmenter les perfs ) - 10 ETF inde Merci pour vos retours ! je suis à l'écoute si cest bien ou non + amélioration possible :)
en fait il faut comprendre qu’il n’y a pas un portefeuille ETF type, ce serait tellement simple mais ce n’est pas le cas. nous ne connaissons ni ton aversion au risque (bon en ETF, on limite la casse), ni les secteurs auxquels tu crois pour l’avenir, pour certains, ce sera plutot les pays émergents en general, visiblement toi tu t’es concentré sur l’inde, on ne peut pas te dire si c’est mieux ou moins bien en fait. Surtout que c’est juste 10%, donc ça semble sage. Cependant, attention aux doublons d’actions entre les différents ETF. donc te donner des conseils ou des améliorations possibles sans te connaitre plus toi, ton profil, c’est compliqué ;)
Augmente ta position sur le nasdaq. La différence de volatilité est faible par rapport au MSCI World et le ratio de sharpe bien meilleur. Les deux marchés sont très fortement corrélés donc la différence de risque est vraiment pas si énorme.
Pour ton ETF Inde je te dirais peut-être de prendre un ETF emerging markets à la place. Ca comprend l’Inde mais également d’autres pays en fort développement comme la Chine, Taïwan etc…
Tout dépend de l'horizon de temps. En fait on est tout le temps en recession et de toute façon les grosses boites du cac 40 ou autres ne font pas l'essentiel de leur bénéfice en France.
J’ai dca pendant 1 ans résultat +9% contre + 22% pour le all in. Si ça baisse de 15% je suis en perte tandis que le all in est toujours en gain. Sur un marché haussier faut all in. Sur un marché baisser dca. Sur un marché qui est très haut dca Sur un marché très bas all in. Actuellement j’aurai plutôt dca vu les plus haut du marché. Mais en 2022 j’aurai dca. Le dca est une fausse sécurité propagé par les e formateur qui disent n’importe quoi pour augmenter leur stats.
Qu’est ce que tu en sais si on sur un marché haussier ou baissier. Ça peut se retourner à tout moment. Regarde en ce moment. On commence septembre en baisse depuis 2 séances et la saisonnalité est mauvaise jusqu’à octobre inclus.
si seulement c’était si simple… biensur qu’on peut tout dire en se basant sur le passé… Alors oui évidemment, on ne va pas se baser sur l’avenir hein, mais justement, il faut essayer de tout anticiper. et le DCA permet une gestion passive tout en dormant tranquille, ce qu’un all in ne fera pas… puis généralement un all in, il faut une grosse somme d’argent d’un coup (donc suite héritage, ou autre), un DCA, tu utilises ta capacité d’erpagne, et il est la le point pertinent à prendre en compte. en fait, il faut comprendre qu’on a pas le choix entre DCA et all in en toute circonstance, on à le choix si et seulement si on beneficie d’une grosse rentrée d’argent à placer, mais ça c’est combien de fois dans une vie..? ;)
@@MiKL42 quand tu vends ta société ou un appartement/maison. Et par ailleurs RUclips est un loisir tu verras jamais des pointures de la finance en livre ou en papier académique te conseiller de DCA c’est un argument marketing de youtubeur pour pas trop se mouiller et accumuler les statistiques. Il y a aucune personne avec des cheveux blanc ou de major de finance/ prix Nobel qui va faire des tuto finance sur RUclips 🤣
Je préconiserais un Mix Lump Sum + DCA. Par exemple 20 % en lump sum + 80 % en DCA. Miser une trop grosse somme en Lump Sum peut être difficile à tenir psychologiquement en cas de baisse importante, même s'il s'agit théoriquement de la meilleure méthode dans la majorité des cas.
Merci Mounir, j'ajouterais que le DCA permet surtout d'investir au fur et à mesure (c'est à dire quand on recoit son salaire), pour autant si j'avais une grosse somme sur mon compte maintenant je ferai du lump sum directement !
Conseils d'amélioration pour la fonction compare :
- Ajouter le CAC 40 GR pour vraiment comparer avec l'indice capitalisant si on a un portif majoritairement capitalisant
- Ajouter DAX
- Ajouter FTSE
- Ajouter TOPIX
- Ajouter Or
- Rendre accessible la comparaison avec le MSI WORLD pour les abonnées de la version Lite (certains n'ont pas beaucoup de moyen et ca serait chouette de permettre aux petits portifs de comparer leurs perfs)
merci pour cette vidéo très instructive, j'étais sur du DCA depuis 4ans j'ai 10k à investir et je vais changer de stratégie cette fois ! Etant la pour du long/tres long terme. Tout en maintenant un DCA mensuel que j'appèlerai de confort. Il me permet psychologiquement de pas avoir l'impression de perdre ou rater l'occasion en cas de baisse importante en continuant de in régulièrement.
Je voudrais faire pareil. Mais quel jour?😅
Trop classe le blouson finary ! Merci pour cette vidéo !
Merci d'avoir partagé vos idées sur le forfait et le DCA mais je suis étonné d'être tombé sur cette vidéo, je suis novice en bourse, j'aimerais en savoir plus et m'impliquer en bourse.
Le DCA est une bonne stratégie pour les investisseurs ayant une tolérance au risque plus faible. Les investisseurs qui placent une somme forfaitaire sur le marché en une seule fois courent le risque d’acheter à un pic, ce qui peut être déstabilisant si les prix chutent.
Au lieu d'acheter des actions à un prix unique, avec une moyenne d'achat, vous achetez de plus petites quantités à intervalles réguliers, quel que soit le prix.
Le DCA est généralement utilisé pour les investissements plus volatils tels que les actions ou les fonds communs de placement, plutôt que pour les obligations ou les CD.
@@ChabineThierry Bonjour, j'aimerais m'impliquer dans l'apprentissage des méthodes pour investir en actions, pouvez-vous m'aider? je suis aussi un débutant
Avant de vous aventurer sur les marchés, vous avez besoin d'un expert des marchés boursiers et cryptographiques pour vous donner les directives appropriées sur la façon de démarrer.
Hello mourir top tes vidéo possible de nous faire une vidéo sur les obligations les ETF Obligataire comment ça marche comment les choisir... sa serait super intéressant j'ai un portefeuille d'action et je souhaite me diversifier avec des ETF obligataire mais je les comprend pas merci en tout cas pour toute cette éducation gratuite
J'ai fait un lump sum en juin 2024... J'ai mangé le choc de la dissolution et le carry trade en aout mdr, je commence bien !
Idem !
Perso j’ai fait un lump sum en 2022 quand le marché se pété la geule, plutôt bon timing pour ma part ;)
@@Alextronics aha veinard
quelle somme?
@@vincentgrondin7586 t'es curieux mon copain
OK donc est-ce que je dois demander une avance sur salaire sur les 30ans qu'il me reste pour pouvoir faire un lump sum plutôt que dca??
Merci Mounir 🙏
C'est vrai, j'ai all in pendant le COVID et là je fais du DCA, bah jai pratiquement doublé mon capital mais black Rock m'a pas recruté pour autant 😭
J'étais pas prêt pendant le covid. J'attends le prochain covid pour all-in aussi 😅
Ça parle toujours de "si vous ratez les 30 40 meilleurs jours", mais si on rate les 30 pire jours ça se passe comment ? Idem pour "le lump sum bat le dca la plupart du temps", c'est 2/3 du temps, donc il reste quand même 1/3 du temps où le lump sum est une très mauvaise idée.
l'impact psychologique est important. psychologiquement, cela peut être très difficile d’investir tout en une fois. Car on a peur d'investir au plus haut. Alors investir tous les mois est une bonne chose.
T'es le boss Mounir !
et qu'en est il du DVA ? je vois 1000 comparatifs sur dca-lump sum mais très peu dva-lump sum ou dva-dca, hors le DVA semble etre le bon compromis et présente des performances supérieures au dca tout en minimisant le risque d'un lump sum.... des avis ?
Qu’est-ce que le dva ?
Il y a un point que tu manque, je pense.
Dans le 1/3 des cas ou ça se passe mal, le lump sum se passe bien plus mal que le DCA. Le retour ajusté au risque de DCA vs Lump sum est pratiquement identique.
En fait, ce n'est pas ce que dit l'étude de Vanguard : sur la période en question (1976-2022), la stratégie lump-sum surperforme la stratégie DCA environ 68% du temps.. mais cela ne veut pas du tout dire que les autres 32% correspondent à des scénarios de baisse ("où ca se passe mal"). Oui, c'est un peu contre-intuitif, mais le DCA peut battre le LS dans un marché en hausse sur la période (down puis up) et le LS peut battre le DCA sur un marché en baisse (up puis down)
En particulier, même dans les pires 25% des cas (le 25th percentile), l'étude montre que la stratégie LS (+2%) surperforme bien le DCA (+1.5%) de 0.5 point.
En revanche, dans les pires 5%, c'est le DCA (-14%) cette fois qui surperforme le LS (-17%) de 3 points.
Et dans le cas médian, le retour du LS est 2.2 points supérieur au DCA.
Bref, le retour ajusté au risque dépend évidemment de l'aversion au risque de chacun, mais gagner 2.2 points de plus dans un marché "typique" contre le risque de perdre 3 points dans les pires 5% des cas peut sembler raisonnable !
C'est intéressant comme stat, as-tu des références, sources ?
@@adriendelasalle8981 Les même études le montre, mais c'est aussi assez evident: la performance du sous jacent étant la même, en faisant du DCA, tu diminues ta variances, et tu as des retours plus faible en moyenne.
Si tu calcules le Sharpe ratio des deux stratégies, tu obtiens la même chose (en prenant l'hypothèse que tu met tes euros dans un compte rémunéré au taux directeur, comme Revolut ou Trade Republic proposent, si tu les laisse sur ton compte courant, alors Lump sum est plus attractif même dans ce cas car tu perds ce qu'on appelle le "risk free return" sur tes euros le temps ou ils ne sont pas investit).
@@Jooolse Le retour ajusté au risque n'est pas subjectif - combien de risque on est prêt à prendre l'est. Il est souvent estimé en utilisant le Sharpe ratio. C'est très important à comprendre, surtout si tu fais des choses qui par ailleurs augmente ton risque, comme faire du levier.
@@deadalnix Le retour ajusté au risque est subjectif dans le sens qu'il dépend de l'aversion au risque de chacun. Pratiquement parlant, on l'exprime en général sous la forme de fonctions d'utilité qui dépendent d'un paramètre de "risque aversion" (cf la fin de l'étude de Vanguard).
Le Sharpe Ratio est aussi une mesure du risk-reward (parmi d'autres), mais je ne suis pas sûr qu'il soit pertinent dans ce cas puisque le Sharp Ratio de la stratégie LS sera supérieur à celui de la stratégie DCA !
Evidemment, il y a d'autres mesures qui indiqueraient elles que le DCA est supérieur : celle avec une forte risk aversion qui mettraient un poids plus important sur les 5% de scénario de pertes (où le DCA superforme).
Est ce qu'il y a une étude pour l'or ?
Oalàa je l’attendais cette vidéo
On peut aussi faire un lump sum a majorité défensif (ETF obligataires/monétaires), puis basculer petit a petit sur de l'offensif.
Pas tellement. On parle ici d'investir dans des actifs qui rapportent +8% par an. C'est comme mettre toute son épargne sur livret puis en bourse.
Bonjour, quelle banque en ligne pour une stratégie DCA sur PEA ?
Comment connaître ou être averti des meilleurs jours ?
Lump Sum sur un Etf à dividendes croissant permettrais de se couvrir un peu sur les baisses de marché prolongées en te permettant d’avoir tout de même ce petit pécule qui tombe régulièrement et qui te permet de pas trop stresser la nuit non.?
La théorie et la pratique, j'ai fais du lump sump sur SP500 juste avant le covid, du coup je suis à peine gagnant là alors que j'aurais été bien plus gagnant en DCA.
Y’à que 2ans qui se séparent... tu es là pour du moyen/long terme. Dans 10ans tu en auras plus rien à faire de 2022 tu verras juste que le sp500 aura fait +200% depuis 2022 😅
@@FastTwitch_FR j'en suis conscient mais toujours est-il que si j'avais eu la "chance" de faire un lump sum quelques mois après j'aurais eu le double de gains presque, j'aurais pas perdu 45% avant de récupérer ma mise et d'être un peu plus haut.
Bonjour Mounir, merci pour cette vidéo. On entend de plus en plus qu'en France, nos politiques souhaiteraient taper dans notre épargne. Où me conseilles tu de déplacer tout mon argent ? Sur mes portefeuilles boursiers? Sur des comptes à l'étranger ? Comme Wize? Merci de ton aide.
Je ne comprends pas l'intérêt du calcul expliquant la perte lorsqu'on rate les meilleurs jours (3:36). C'est joli sur papier mais ce n'est pas du tout réaliste. L'idée est de retirer les meilleurs jours sur un investissement long terme, comme si on vendait et rachetait à deux jours d'intervalle (en ratant les meilleures perf, bien sûr). Je n'en comprends pas le message.
Soit on reste investi sans interruption., soit on time le marché (mauvaise idée, on est d'accord) mais si on rate les meilleurs jours, on ratera aussi probablement les pires car les deux sont souvent très rapprochés dans le temps.
Quelle conclusion tirer du graphe ?
Lorsque l'on a une grosse somme à investir, pourquoi personne ne parle du Dollar Value Averaging qui d'après certaines études donne de meilleurs résultats que le DCA ?
si, on en parle mais effectivement beaucoup moins, tout simplement car tu passes d’une gestion passive (qui est tout l’interêt du DCA) à une gestion active… et qu’il n’existe il me semble aucun outil permettant du faire du DVA avec parametrage des pourcentages voulus à la hausse ou à la baisse. Et la effectivement ce serait interessant pour une niche d’investisseur.
Donc au final, on a un DVA beaucoup plus chronophage, actif, et beaucoup moins « mainstream », un peu l’inverse de ce que tend à être l’investissement en 2024… Après oui, bien maitrisé, effectivement ce sera meilleur.
Un des problème de la stratégie DVA est qu'elle n'est pas market-neutral : on achète plus dans les marchés baissiers et moins dans les marchés haussiers. Ainsi, si on compare les stratégies DCA et DVA : dans un marché baissier la première année, l'investisseur DVA aura une plus grosse exposition (et perte...) et dans un marché haussier l'investisseur DVA aura une plus petite exposition (et un gain plus petit...).
En revanche, évidemment si le marché oscille sans vraie tendance, l'investisseur DVA parviendra à rentrer sur le marché à un meilleur prix moyen que l'investisseur DCA.
En terme de risk-reward, l'option DCA peut sembler plus intéressante, comme elle n'est perdante (et seulement marginalement) que dans les marchés stationnaires.
Bonjour. Pour les autres pourcentage (32 %) en lump sum nous aurions perdu plus d argent qu en DCA c est ça ?
Merci d'avance
Et si on dépose une grosse somme au début et ensuite du dca? Qu’en est-il?
Le lump sum ok, mais si on le pose sur le top de marché c'est 2/3/4/5 ans de perdu.
Ce serait bien d'avoir le max drawdown pour les 2
Et pour des cryptos, tu recommande aussi le lump sum?
Lump sum sur les cryptos faut avoir un mental d'acier
Le bémol du dca me concernant, c'est les frais d'ordre systématiques qui a terme font perdre beaucoup, et que le pru qui ne fait qu' augmenter partant du principe que les marchés sont haussiers
Il faut également prendre le cas de l'investisseur débutant pour lequel le DCA est clairement recommandé parce qu'il permet de faire des erreurs sans grandes conséquences et d'apprendre petit à petit. Ici on part du principe que l'investisseur choisit le MSCI World mais ce ne sera peut-être pas le cas du non initié qui pourrait partir sur du Tesla, Atos, ou autre Nasdaq100 à effet de levier dans l'espoir de rendements miracles et là le résultat risque d'être complètement différent
J’aimerais bien pouvoir mettre un place un DCA pour mon compte titre Boursorama mais je trouve pas, quelqu’un à déja mis en place cette automatisation ? Merci d’avance pour vos retours 🤝🏽
Ce qui serait intéressant à connaître, ce serait, dans le cas où le DCA est plus performant qu'un Lump Sum, de combien % le DCA est-il devant ?
C'est dans l'étude dont le lien est en description: dans les pires 25% des cas, le LS superforme encore le DCA de 0.5 point, tandis que dans les pires 5%, le DCA (-14%) "surperforme" le LS (-17%) de 3 points.
@@Jooolse génial c’est exactement ce que je voulais savoir merci beaucoup 😊
Moi je fais du lump sum fractionné 😊
C'est quoi ?
@@floriannicolas2322du DCA mdrrrr 😂
😂😂😂
@@simonjahlucine9409😂😂
Tu penses quoi d'intel actuellement ? :)
Salut Mounir,
Est ce que par exemple si j'ai un DCA sur mon PEA de 300euros par mois par exemple, et imaginons un mois j'ai une grosse rentrée d'argent ( prime ou autres ), est ce que ca peut être judicieux de lump ce mois-ci et de continuer à DCA après ?
bah oui tu peux, mais comme dit et redit, ça va dépendre de ton aversion au risque, et ça il n’y a que toi qui peut savoir ! Si ça ne te gene pas qu’après un lump sum, tu subisses une chute de -20% qui dure pendant plusieurs mois, alors fonce, si en revanche, c’est qqch qui peut t’empêcher de dormir sereinement, alors fait du DCA, lisse tes points d’entrée, ça fera beaucoup moins mal… ;)
Oui. Mais si ça baisse à court et moyen terme, tu auras quelques mauvaises nuits avant que ça reparte à la hausse 😉
Je suis nouveau sur le marché de la cryptographie. Pour chaque crypto que j’ai acheté jusqu’à présent, je n’ai pas eu de chance car je les ai achetés alors qu’ils étaient chers. J'ai l'impression d'avoir raté toutes les opportunités jusqu'à présent. Je pense qu'avoir un revenu annuel de 450 000 $ serait un bon investissement, je souhaite donc mettre toutes mes économies sur le marché. Je sais que cela semble un peu ennuyeux, mais j'aimerais savoir si je dois apprendre à investir ou laisser quelqu'un d'autre (plus compétent comme un FA) le faire à ma place ? Veuillez partager vos réflexions. Je suis un peu fatigué de chercher de bonnes pièces à acheter et de perdre toutes les bonnes opportunités.
Je vais habituellement avec un représentant inscrit ; Zachery M Demers, il propose une approche plus fondée, en examinant des facteurs tels que la demande du marché, les changements réglementaires et les tendances d'adoption. Cette approche permet de prendre des décisions éclairées plutôt que de se fier uniquement à la dynamique émotionnelle du marché.
ELLE EST SUR TÉLÉGRAMME
@Zachfinance
Trading sans guide professionnel... Euh, je me moque de vous, car vous resterez là où vous êtes ou même ferez d'énormes pertes qui vous empêcheront de trader, cela a été l'un des plus gros problèmes des nouveaux traders.
Un animateur de CNBC a parlé en termes très importants de cet homme et de ses stratégies de prévention des pertes. Depuis, j'essaie de le joindre. Merci à tous pour l'info
Le problème du DCA (et que j’ai constaté 2 mois consécutifs) c’est que j’ai acheté quand c’était « haut » (en fin de mois je mets 500€ sur mon PEA) et quelques jours après, il y a une « chute » (à voir le mois d’août et la début septembre…)
Donc en gros j’achète haut et juste après il y a une bonne baisse… du coup comment faire ? Continuer quand même ma stratégie long terme sur les ETF ? Ou essayer d’acheter quand c’est en bas ? (Sachant que personne peut prédire à 100% le marché…)
DCA ne s'analyse pas sur 2 mois... C'est du long terme. Pour finir, tu ne saura jamais quand c'est bas
@@yeti-i2f je vise 10-15 ans minimum… à voir 🫡
Salut Guillaume, pour moi ce n'est pas un problème que ça baisse à chaque fois que t'achètes juste après, à vrai dire c'est random, l'année prochaine si il faut ca fera tout le contraire, continu avec assiduité à ne pas louper de versement et à même si tu le peux augmenter ton niveau d'épargne et tu verras dans 10 ans il ne sera même plus question d'avoir acheté bas ou haut sur un mois glissant tellement l'augmentation sera significative.
@@tony31tls54 merci pour tes conseils, j’avais commencé avec 200€ par mois, je suis passé à 500€. Passer à plus par mois ça serait se priver et c’est pas ce que je veux. Je veux quand même continuer de vivre comme avant…
DCA élevé chaque mois mais prêt pour un lump sum au cas où
Bonjour j’aimerais investir dans 2 ETF en Lump sum avec 2000€ puis mettre 300€ (150 par ETF) chaque mois lesquels me conseillez-vous svp ? Merci
Avis a tous les lecteurs de commentaires et @Finary , le top commentaire est une chaine de bots a but publicitaire! Ne tombez pas dans le piege.
Mounir, c'est quelque chose de plus en plus courant sur les chaines de Finances personnelles. Ca vaut peut etre le coup de faire un disclaimer rapide, ou de bien nettoyer les commentaires
L'étude se base sur une performance au bout d'un an seulement, et entre ces deux scénarios :
- investissement de la totalité du cash en une fois
- division du cash en trois parties et investissement en trois fois de chaque partie à un mois d'écart
Pas vraiment ce qu'on peut appeler DCA long terme ;)
Moi je fais du 50 %
Par exemple j ai 20k
Je fait 10k direct
Puis 10k sur les 12 mois qui viennent
Pas mal
C'est aussi la strat que je pensais faire sur mes rentrées d'argent. J'hésite entre faire un ordre par mois ou un ordre par semaine pour lisser encore plus. Des avis ?
Le meilleur juste milieu oui
@@martincharousset7255Il y a peu de différences entre l'investissement par semaine et mois sur le long terme. L'hebdo est un peu meilleur mais différence inférieure à 1%.
@@martincharousset7255 Tu peux aussi penser aux frais, avec Fortuneo tu peux faire 1 ordre par mois de moins de 500e sans frais de courtage, ca économise pas mal au final
Et quid du Value averaging?
le truc c’est que c’est hyper personnalisable aussi en terme de pourcentage choisi à la hausse ou à la baisse, donc selon profil, la perf peut varier énormément, même si effectivement, bien fait, tu battras une gestion passive en DCA, apres niveau charge mentale, c’est pas du tout la même non plus…
J'ai 100 K à investir que me conseilleriez vous en sachant que j'ai une aversion au risque Moyenne, j'aimerais me positionner sur un etf SP 500 et un eurostoxx 50 (besoin de votre avis) dois je attendre les éléctions américaines avant de me positionner ?
J’ai la même problématique avec 500k et je pense que quelques avis éclairés seraient pas de trop 😁 je vise du sp500 moi aussi.
@@lisaflight2059 qu est ce que tu compte faire ?
@@alexandrex4893 je pense attendre que l’élection passe au moins pour la part sp500. Il peut y avoir une correction sévère si il y a une incertitude sur la politique américaine future. Je ne suis pas experte mais je me dis qu’avec un trump au pouvoir, ça risque de chahuter sur les marchés quelques jours. Et toi ? Tu en penses quoi ?
@@lisaflight2059 Certaines études ont l’air d’évoquer qu’aucun partie politique n’aura réellement d’impact sur les marchés, du moins sur le SP500, sûrement de légères corrections la courbe n’a de cesse augmenter de puis la fin des années 50 que ce soit sous les républicains ou démocrates
Personnellement le lump me fait un peu peur
malgré que les stats qui indique que c’est 70% gagnant dans la majorité des cas.
Me connaissant je serais incapable de mettre mes 100k d’investissement en 1 coup, : je pense faire un premier Lump Sum de 50% de la mise sur les etf après les élections pour ensuite lisser en DCA jusqu atteindre les 150K
@@lisaflight2059 Non justement, Trump est pro-libéral donc c'est positif pour les marchés financiers. Le problème serait s'il n'était pas élu, et il n'est pas favori dans les sondages...
Lump sum vs DCA c'est surtout une histoire de moment de vie, la lump sum c'est en cas d'héritage ou similaire, le DCA c'est juste de l'épargne.
oui, c’est sur, mais justement la question du choix se pose lorsque l’on a une grosse somme à investir. quand c’est de l’épargne mensuelle, tu n’as pas le choix que de faire du DCA
Lump sum chaque mois c'est un dca ?😅 J'en ai fait un gros pendant le COVID et j'attends sauf que mon argent dort sur le livret a je ne sais pas quand je devrais faire mon prochain lump sum , une idée ?
Probablement très bientôt.
Bonjour, exemple de fond monétaire rémunéré à €ster et qui sont les choix les plus sûr. proposer sur pea et sur cto. Stp car difficulté à trouver l'information. Merci
Et le DVA ?? ça n'existe pas en France ? 😅
Je fais un lump sum tous les mois, c'est bon du coup ?
ahah, ça s’apelle juste un DCA avec une grosse somme donc 😂
On n'a pas toujours les sommes pour faire un lump sum
Pertinent oui.
Ben le pb du DCA, c'est que tu investis en espérant un jour un rebond, mais c'est impossible de savoir si l'actif sur lequel on investit va durer et ne pas aller à 0... Si c'est sur du BTC, des ETF, pourquoi pas mais
Sinon c'est potentiellement suicidaire
Tu veux dire all-in ?
@@simonjahlucine9409 non je veux dire qu'avec le DCA sur un actif qui ne fait que descendre sans savoir si un jour il va remonter, c'est un puits sans fond, si tu fais du DCA sur, du BTC ou un ETF, on part du principe que ce sont des actifs qui vont perdurer dans le temps et qui seront en croissance sur le long terme donc je dis pourquoi pas, mais sinon c'est risqué je trouve
?? DCA?? Oui y a erreur là non?
Un autre avantage du DCA, c'est l'investissement passif en plan d'épargne peu de frais genre trade republic et Condors 😉
Consors😂😂
J ai 350k à placer et je n ai pas de certitudes: qui peut me conseiller sur la répartition?
Virement vers mon compte, je saurais quoi en faire
Pourquoi pas une stratégie 50/50, tu investis 50% immédiatement et tu fais ton DCA avec les 50% du capital restant ?
On est investis et l'on profite des chutes malgré tout.
Bah au moins, si l'argent à investir provient du salaire, il n'y a pas de question à se poser, ça ne peut etre que du DCA.
En même temps c'est normal, tu fais référence à un Lump Sum depuis 1976 .... Evidemment qu'à posteriori le lump sum est intéressant sur cette échelle de temps. Mais rentrer aujour'hui en lump sum n'a absolument rien à voir, surtout s'il y a un crack demain
DCA sur les cryptos, beaucoup plus volatiles, lump-sum sur un ETF
Exactement
DCA et quand j’ai de l’oseille j’envoie plus gros c’est tout …
Le DCA c'est par nécessité, on investit ce qu'on peut à l'instant T... Petit à petit
J'ai quand même du mal à imaginer quelqu'un d'averti faire all-in en actions américaines en juillet 2024 après plusieurs moi de hausse des marchés. Même si on ne peut pas timer le marché c'est assez clair que ça risque de mal se passer. Facile d'écrire ça en septembre je sais 😊
On pouvait dire la même chose en Août. L'action Danone a encore monté aujourd'hui alors que Total baisse.
bah oui et non, si tu all in lump sum, tu pars pour du à minima moyen terme, long terme ! donc la question ne se pose pas vraiment…. et c’est une reflexion qui pousse à market timer justement… car effectivement tu pourrais te dire que vu la forte hausse des marches aujourdhui en sept 2024, alors il vaut mieux attendre un peu, sauf que comme dit et redit, c’est quitte ou double…
Et en Janvier 2024, après 20% de hausse en 2023, il fallait faire all-in sur le S&P ou pas ? 😉
C'est toujours difficile de prévoir la fin du rally... en Janvier cette année, quasiment aucun stratégiste actions ne voyait le S&P finir 2024 à 5,300 ou plus haut. Et bon, on est allé de 4,700 à 5,600 quasi en flèche.
Faire du DCA , et dés qu'il y a un "krach" , faire du lump
Toutes les hypothèses se basent sur le fait que la bourse a toujours monté et continuera à monter. Mais si on a un bear market de 2 ans avec du -30%, c'est quand meme bien casse bonbons de faire all-in
Sauf que tu n'es pas capable de prévoir ça.
Il n'y a que les loup de Dubaï qui sont capables de prévoir ça 😂 , contente toi de DCA.
Y'a surtout plus intéressant que la bourse sur du bear market, surtout sur une grande probabilité de récession.
C'est pour ca que l'etude dit que le lump sum gagne dans 68% des cas et donc perd dans 32% des cas.
La bourse c'est sur 25 ou 30 ans pas sur 2 ans.
effectivement, un lump sum, tu pars à minima sur du moyen-long terme, donc la question d’un bear market de 2 ans ne se pose pas tellement en fait.
Donc effectivement, si c’est qqch avec lequel tu n’es pas tranquille, alors DCA, et puis voila. L’aversion au risque est qqch de très personnel. Toi seul peut savoir ce que tu es pret à faire.
Comment devenir (multi) millionnaire pour ses vieux jours ? ---> All-in la peur.
Je vais tu suivre sur cette technnique mec 🙌
lump sum
Tu n as pas deja fait cette video, il y a 6 mois?
Nous parlons régulièrement du sujet mais nous n’avons jamais fait de vidéo dédiée
Il me semblait aussi !
Y'a un papier Vanguard la dessus.
En une fois, c'est le plus rentable. Il faut juste être conscient du risque.
ETF : Lump Sum
Actions indiv : DCA
Je fais les deux.
Avis d'un portefeuille pour mon épargne 100 etf ? :
- 50% MSCI world
- 20% Lyxor toxx 600
- 10% nasdaq ( pour augmenter les perfs )
- 10 ETF inde
Merci pour vos retours ! je suis à l'écoute si cest bien ou non + amélioration possible :)
en fait il faut comprendre qu’il n’y a pas un portefeuille ETF type, ce serait tellement simple mais ce n’est pas le cas.
nous ne connaissons ni ton aversion au risque (bon en ETF, on limite la casse), ni les secteurs auxquels tu crois pour l’avenir, pour certains, ce sera plutot les pays émergents en general, visiblement toi tu t’es concentré sur l’inde, on ne peut pas te dire si c’est mieux ou moins bien en fait. Surtout que c’est juste 10%, donc ça semble sage. Cependant, attention aux doublons d’actions entre les différents ETF. donc te donner des conseils ou des améliorations possibles sans te connaitre plus toi, ton profil, c’est compliqué ;)
Augmente ta position sur le nasdaq. La différence de volatilité est faible par rapport au MSCI World et le ratio de sharpe bien meilleur. Les deux marchés sont très fortement corrélés donc la différence de risque est vraiment pas si énorme.
Pour ton ETF Inde je te dirais peut-être de prendre un ETF emerging markets à la place. Ca comprend l’Inde mais également d’autres pays en fort développement comme la
Chine, Taïwan etc…
Investir en bourse avant une récession c'est pas vraiment une bonne idée 😂
Tout dépend de l'horizon de temps. En fait on est tout le temps en recession et de toute façon les grosses boites du cac 40 ou autres ne font pas l'essentiel de leur bénéfice en France.
J’ai dca pendant 1 ans résultat +9% contre + 22% pour le all in. Si ça baisse de 15% je suis en perte tandis que le all in est toujours en gain.
Sur un marché haussier faut all in. Sur un marché baisser dca.
Sur un marché qui est très haut dca
Sur un marché très bas all in.
Actuellement j’aurai plutôt dca vu les plus haut du marché. Mais en 2022 j’aurai dca.
Le dca est une fausse sécurité propagé par les e formateur qui disent n’importe quoi pour augmenter leur stats.
Qu’est ce que tu en sais si on sur un marché haussier ou baissier. Ça peut se retourner à tout moment. Regarde en ce moment. On commence septembre en baisse depuis 2 séances et la saisonnalité est mauvaise jusqu’à octobre inclus.
@@romainprovost7164 pourriez-vous définir la "saisonnalité" ? 🤔
si seulement c’était si simple… biensur qu’on peut tout dire en se basant sur le passé… Alors oui évidemment, on ne va pas se baser sur l’avenir hein, mais justement, il faut essayer de tout anticiper. et le DCA permet une gestion passive tout en dormant tranquille, ce qu’un all in ne fera pas… puis généralement un all in, il faut une grosse somme d’argent d’un coup (donc suite héritage, ou autre), un DCA, tu utilises ta capacité d’erpagne, et il est la le point pertinent à prendre en compte. en fait, il faut comprendre qu’on a pas le choix entre DCA et all in en toute circonstance, on à le choix si et seulement si on beneficie d’une grosse rentrée d’argent à placer, mais ça c’est combien de fois dans une vie..? ;)
@@MiKL42 quand tu vends ta société ou un appartement/maison. Et par ailleurs RUclips est un loisir tu verras jamais des pointures de la finance en livre ou en papier académique te conseiller de DCA c’est un argument marketing de youtubeur pour pas trop se mouiller et accumuler les statistiques. Il y a aucune personne avec des cheveux blanc ou de major de finance/ prix Nobel qui va faire des tuto finance sur RUclips 🤣