Вся правда про Платформу ЗСК (Знай Своего Клиента или Светофор по Закону 115-ФЗ)
HTML-код
- Опубликовано: 16 окт 2023
- Платформа ЗСК (Знай Своего Клиента) или Светофор по Закону 115-ФЗ - это система, разработанная Центральным Банком, чтобы поделить весь бизнес на три уровня риска совершения подозрительных операций. В этом видео Сергей Юдаков расскажет о Платформе ЗСК с практической точки зрения, так как сам участвовал в ее тестировании перед официальным запуском и курировал внедрение ЗСК в банке.
Авторский Telegram канал t.me/tot115fz
Бот для проверки контрагента t.me/check115fz_bot
Сколько еще можно зажимать малый бизнес???
Отличное видео, очень информативно. Спасибо каналу за ликбез!
Добрый день!
Подскажите, не могу на сайте Банка России найти форматы по 794-П...
А как ЦБ видит операции, ведь счета открыты не у него, а в комерческих банках? Получается у ЦБ есть доступ к базам транзакций всех банков?
Добрый день.
Конечно видит. Все платежи проходят через корр счета ЦБ, плюс все банки сдают тонны отчетности в ЦБ.
@@tot115fz
Здравствуйте
Вы говорили в последнем ролике, что при сумме от 100 тыс. руб. в день и 1 млн в месяц банк сильно настораживается. И, раз все операции через ЦБ проходят, как вы тут пишите, это получается, что, если один банк провёл проверку на основании 115-ФЗ и выдал рекомендацию о пользовании счётом (без применения блокировки), то эта рекомендация может распространяться и на пользование счетами в других банках, иначе там тоже можно схлопотать проверку и уже блокировку, если вдруг общая сумма по счетам в разных банках превысит пороговую в день?
Как не делится статистикой? 11 октября на семинаре статистику предоставляли
Видео было записано чуть раньше семинара.
Да, действительно, впервые за почти 1,5 года ЦБ озвучили цифры.
Всего было 4 тыс обращений, из них 36% решений в пользу клиентов.
@@tot115fz ЦБ (регулятор) и банки это коммерческие структуры . Как можно накладывать арест без суда и следствия ? Получается что коммерческая организация контролирует бизнес другой коммерческой организации . ЗСК это криво написанное подобие ИИ . В дальнейшем ситуация будет развиваться очень просто : регистрация бизнеса за рубежом ( ОАЭ , Гонк конг и тд и тп ) и работа через внешние страны . Система убивает налоговую базу , мешает жить реальному бизнесу ( тк при проведении платежа клиент не видит кто определен к какой зоне ) и абсолютно ни на что не влияет в секторе теневого оборота . это напоминает потуги ФСКН и прочих бездельников в стране . Карательные законы без альтернатив ( 115 , 228 , 282 ) будут лишь приносить варианты обхода этих законов не более того .
ЦБ предоставляет банку список ВСЕХ юрлиц и ИП, которые находятся в жёлтой и красной зонах, или только тех, которые являются клиентами этого банка?
Добрый день. Всех юр лиц и ИП
А в чём тогда смысл передачи банками в ЦБ списка своих клиентов (юрлиц и ИП) в порядке абз. 1 п. 1 ст. 7.6 ФЗ-115?
Ссылка на Telegram канал t.me/tot115fz
Межведомственная комиссия это совершенно бесполезный орган. Дважды туда писала - в ответ одни пустые отписки. Они отвечают, что это банк блокирует счёт, ЦБ не при чем, и они ни чем помочь не могут.
Добрый день. Если банк заблокировал дистанционное банковское обслуживание, то это не компетенция межведомственной комиссии.
Межведомственная комиссия рассматривает только отказы в обслуживании или конкретной операции. А также оспаривание мер, принятых банком согласно п. 5 ст 7.7 Закона 115-ФЗ.
Все остальные вопросы не входят в компетенцию МВК
Он выглядит сумасшедшим....
+