За что банк заблокирует счет физическому лицу по Закону 115-ФЗ в 2024 году
HTML-код
- Опубликовано: 13 май 2024
- Разберем очень интересную тему, которая касается абсолютно всех: за что банк может заблокировать счет физическому лицу по Закону 115-ФЗ в 2024 году.
Из выпуска вы узнаете:
- По каким критериям банки отслеживают операции
- Как не попасть в поле зрения банковских антиотмывочных служб
- Как снять блокировку счета
Это и многое другое в выпуске!
Telegram t.me/tot115fz
Сайт seb115fz.ru
У простого народа только чесно заработанные деньги. А вот у чиновников банк почему-то не блокирует миллионы ворованных денег.
Комментарий в поддержку Вашего замечательного канала!! Спасибо Вам огромное за труд и помощь!!
Это банки надо привлекать за валютные махинации по коду 643, банк-Нотами ЦБ РФ, и 810 SUR. Данные взяты из отчета ЦБ РФ, где 70% из указанных активов находятся в ценных бумагах иностранных эмитентов и нерезидентов, что являются долговым обязательством иностранных эмитентов казначейства США, долговые обязательства Франции, Германии, Соединённого Королевства, Канады, Австрии, Японии, Нидерландов, Финляндии, Дании, Австрии, международных финансовых организаций, негосударственные долговые ценные бумаги, все долговые обязательства лежат в обеспечении рубля. По другому это называется структура нота ЦБ РФ, которую нам навязывают покупать Советским золотыми рублями. Не сложно понять, что это нарушение экономического суверенитета страны или диверсия. Другими словами, государственная измена ст. 275 УК РФ.
Физ.лиц не существует это оскорбление Человека и граждан созданое налоговой федеральной службой на бумаге в ИНН федерацией запада для сбора долговых обязательств с физических лиц по ПАСПОРТУ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИЙ от Соединённых Штатов Америки.
ЦБ РФ так же от США для предоставления услуг в цифровых эмиссионных рублях ₽.
Что такое банк? Бандитские накопления!! Не физ.лица , а люди, обезумели все уже. А как банковская тайна вклада, не работвет???? ОПГ по всей стране и безнаказанность. Лбдям закрыть все свои счета и не ьудет этих банков!!!!
что за безграмотный, с многочисленными орфографическими ошибками, поток сознания ?
Согласен,выкинуть карту.
@@pol1972sevэто тел правит (получается описка, а не ошибка)...давно уже понятно всем- не переходите на личности
Спасибо Вам за важную информацию.
Очень полезная информация и хорошая подача, спасибо!
Нужная информация. Спасибо.
Не верь, не бойся, не проси! Деньги на карте это банка, а твои деньги в трехлитровой банке или в кошельке!
Благодарю за информацию
Грамотно
Банки наживаются на советских деньгах. Ворьё
Спасибо за информацию, хотя на деле всё иначе😅
Особенно если большая сумма денег исчезает со счета за ночь пока вкладчик спит. Или блокирутся карты должников или банкротов... Или обнуляются карты пенсионеров за долги по запросу приставов, у нас это реальность и никакого торжества справедливости
Благодарю
Коды валют 810- рубли, а 643-не знаю, подскажите.
Денежные средства это наличные. Отсутствие денежных средств это карта. Сами думайте.
Новые банкноты это цифровые деньги, там кваркод
Это не ваши деньги, просто дорожные чеки
Легенда
Ошибки в описании исправить надо.
Расскажите, пожалуйста, о практике подтверждения дохода полученного от ИП, применяющего ПСН (например, при внесении наличных). Особенностью системы является отсутствие деклараций.
Добрый день. ИП на ПСН должен вести учет своих доходов.
Если это доход, полученный от продажи товаров или услуг за наличный расчет, то подойдет отчет по кассе.
Если безналичный расчет, то выписка со счета ИП подтверждает факт получения денег.
@@tot115fz Спасибо за ответ! То есть просто электронная выписка + КУДиР? Слышал, что банки такое очень не любят)
Никак ты не обойдешь 115 фз
А ЧЕЛОВЕКУ МОГУТ ЗАБЛОКИРОВАТЬ ? ))))= НЕТ
Спасибо! А за P2P торговлю самозанятому тоже светить 115-фз ?
Самозанятый не может тоговать криптой, так как это имущество. СЗ может торговать только товарами собственного производства.
@@tot115fz Спасибо, тогда майнит буду.
@@tot115fzа чье это имущество?
@@tot115fzда конечно
А если переводы на суммы свыше 100 тысяч приходят с моего счета из другого банка и уходят так же на мой счет в другом банке могут возникнуть вопросы? Или они видят что переводу сам себе и на кто не обращают внимание?
Добрый день, скорее всего возникнут вопросы. Ведь это транзит денег.
Банк может запросить источник происхождения этих средств и обоснование такого транзита.
Привет p2p))
Заблокировали по 115 фз в Сбербанке. На след день снял 99к, и на след 99к. Я боюсь больше того, что налогвая напишет
Банки не имеют право сообщать в налоговую о мерах в рамках Закона 115-ФЗ. Это прямо запрещено ст. 4 Закона 115-ФЗ. Банки могут информировать только Росфинмониторинг о совершении сомнительных операций своих клиентов.
Также банки могут информировать и ЦБ, как регулятора.
Здравствуйте. Если каждый месяц класть через банкомат на карту деньги около половины дохода из справки 2-НДФЛ, то могут ли быть проблемы?
Добрый день. Нет, не будет. Ведь источник происхождения средств подтверждён, а это самое главное.
@@tot115fz Спасибо за ответ 💜
Да, ерунду говорите, а как же человек в суд подаст документы, если за подготовку и подачу документов в суд нужны деньги
Если у человека нет денег на суд, то вряд ли его постигнет блокировка карты.
Ведь в таком случае у него очень маленький оборот по карте будет и он не попадет ни на какие фильтры.
Значит за свои деньги и ещё испытываешь не удобства,это не их собачье дело куда я их перечислила и за что заплатила.за своими традициями пусть следят.
Платежи ЖКХ- благотворительные взносы в НАТО
а если у меня в конкретном банке зарплатная карта, каков риск попасть на 115фз?
Добрый день. Все зависит от транзакционного поведения. Если получаете заработную плату и совершаете обычные операции, связанные с личными (бытовыми) расходами, то риск минимальный
@@tot115fz если допустим пользоваться зарплатной картой, и выводить на нее средства с продажи криптовалюты? Или это очень рискованно и лучше это делать на карты других банков?
@@voco2873 Лучше пользоваться другой картой. Так как в случае блока, будет неудобно пользоваться зарплатной картой. Лучше пускай она чистая будет. Если банк пришлет запрос относительно криптовалюты, вы всегда можете предоставить документы по зар плате и выписку из зарплатного банка в подтверждение, что вы не мошенник и имеете легальный источник дохода.
Как обычно с больной головы на здоровую
Тех и обвинят, кто намордники одели, уже проверено.
Так как людей втянули по не знаниям, ввели в заблуждение и не весь контракт открыли, и когда подкинуои аусвайс, копию
Расписались за персону, никто не давал права нас нагибать по выдуманным долгам. Отказыааюсь и запрещаю обвинять в том, чего не делал и не собирался
ЗНАЧИТ, ИЗ ЭТОГО СЛЕДУЕТ-НИКОМУ НЕ НУЖНО ОТКРЫВАТЬ СЧЕТ,А,КАРТУ-- НЕ БУДЕТ БОЛЕТЬ ГОЛОВА И НЕ БУДЕШЬ БЕГАТЬ ПО ИНСТАЦИЯМ И ЧТО- ТО ДОКАЗЫВАТЬ,А КАКЖЕ ТОГДА СИДЯЩИЕ В ГОС ДУМЕ? ИЛИ ЭТО ИХ НЕ КАСАЕТСЯ?А КАСАЕЬСЯ ТОЛЬКО НАС- ПРОСТЫХ ЛЮДЕЙ?ВАМ НЕ КАЖЕТСЯ,ЧТО НАЧАЛАСЬ УЖЕ ЦИФРОЛИЗАЦИЯ?КОТОРУЮ ОРГАНИЗОВАЛА НАБИУЩЛИНА?!
Почему тогда эти банки не предоставили доказательства,то что подозревают по ф.з 115? Пусть предоставят доказательства,что клиент нарушил ф.з 115
К сожалению, у банков нет такой обязанности. Таков закон.
Банк раскроет все суждения и аргументы только при судебном разбирательстве.
@@tot115fz я потребовал закрыть счёт и выдать средства на основании ст 859 ГК РФ , отказали
@@user-pp2nc2bt6n Это незаконно. Отправьте копию заявления о закрытии счета с отметкой банка о принятии в ЦБ с жалобой через Интернет-приемную
Сбербанк Деньги в любой момент не отдает, через 45 дней