- Видео 3
- Просмотров 24 671
Тот самый 115-ФЗ
Добавлен 2 июл 2012
Реалии жизни в условиях антиотмывочного Закона 115-ФЗ
За что банк заблокирует счет физическому лицу по Закону 115-ФЗ в 2024 году
Разберем очень интересную тему, которая касается абсолютно всех: за что банк может заблокировать счет физическому лицу по Закону 115-ФЗ в 2024 году.
Из выпуска вы узнаете:
- По каким критериям банки отслеживают операции
- Как не попасть в поле зрения банковских антиотмывочных служб
- Как снять блокировку счета
Это и многое другое в выпуске!
Telegram t.me/tot115fz
Сайт seb115fz.ru
Из выпуска вы узнаете:
- По каким критериям банки отслеживают операции
- Как не попасть в поле зрения банковских антиотмывочных служб
- Как снять блокировку счета
Это и многое другое в выпуске!
Telegram t.me/tot115fz
Сайт seb115fz.ru
Просмотров: 21 455
Видео
Досудебная практика реабилитации клиентов по Закону 115-ФЗ (полное видео с конференции)
Просмотров 8408 месяцев назад
Видео выступления на 5-й ежегодной конференции "Соблюсти ПОД ФТ и сохранить добросовестных клиентов" - 22.11.2023. Тема: Досудебная практика реабилитации клиентов по Закону 115-ФЗ.
Вся правда про Платформу ЗСК (Знай Своего Клиента или Светофор по Закону 115-ФЗ)
Просмотров 2,4 тыс.10 месяцев назад
Платформа ЗСК (Знай Своего Клиента) или Светофор по Закону 115-ФЗ - это система, разработанная Центральным Банком, чтобы поделить весь бизнес на три уровня риска совершения подозрительных операций. В этом видео Сергей Юдаков расскажет о Платформе ЗСК с практической точки зрения, так как сам участвовал в ее тестировании перед официальным запуском и курировал внедрение ЗСК в банке. Авторский Tele...
Спасибо за информацию ! Ответьте пожалуйста на вопрос мой . Как воспользоваться Сберспасибо если у меня нет доступа в личный кабинет после блокировки карты по ФЗ-115?
@@Aptechka_tm Добрый вечер. Этот вопрос лучше адресовать банку, так как это их программа лояльности.
ВТБ КИДАЛОВО !!!
ВТБ УКРАЛ МОИ ДЕНЬГИ.
Сегодня столкнулся на p2p! Карту блокнули за перевод 10 к на тиньке! Но смысл в том что я с человеком в чате пишусь и говорю с тиньком со службой безопасности! по телефону! И банк блочит ему тинек навседа с 720 к (принесите всю информацию о происхождении средств) и мне блокируют перевод мол мы вас спасаем от мошенничества ,но деньги уже ушли и банк всего лишь посредник ,а чел которому перевел скидывает скрин что перевода нет и карта заблочена! После долгих криков забрал свои деньги ,а они и мне карту блокнули! Вразговоре оба говорили что на авито он продавец ,а я покупатель!! А они видят что города на расстоянии 400 км! Короче я хз как теперь люди из крипты будут выводить лям два тридцать да хоть 100к тут чуть не нагрузили на 10 к ,а чела вообще жалко!! Питупишник с долгами встрял на 700 к! Законный способ раздеть всех! Т банк пока
Компетенция банка переводить средства со счета на счёт. Только наличные средства помогут нам выжить в это веселое время.
Спасибо за видео.
Расскажу как Газпромбанк решил проблему с закрытием счета. По закону ты можешь приехать в банк. Закрыть счет. Перевести деньги на свой счет. Но они эту функцию закрыли. Уже не помню на что сослались. Помню бомбило меня знатно...
У меня тоже 115 по Газпрому, тупая история как получил. Вы смогли закрыть счёт в нём?
@@sfll486 Да. Тупо предоставлял массу документов. И задалбливал менеджера, которая открывала счет. Параллельно открыл счет в ВТБ. Работаю без проблем. Но с налом сейчас надо аккуратнее.
Офигенно придумали. Никто не знает сколько в банке заблокировано счетов. В каждом банке по разному. Это не правильно. Почему просто не сказать, что клиент не желателен для банка, я бы забрал деньги и пошел в другой банк. Был опыт с блокировкой. Пол года забирал деньги, в итоге открыл счет в другом банке. И все нормально.
здравствуйте,у меня вопрос. я занимался покупкой и продажей скинов в игре кс,переводы были.. ну п2п если можно сказать,и не превышали 5к,в общем,накопилось у менч переводов 75к,и карту заблокировали (при заходе в сбер просто пишет "карта заблокирована,разблокируйте ее,или приходите в банк с паспортом что бы снять наличные"). При попытке вручную разблокировать-пишет что надо связаться с банком,и смс приходит "в оформлении карты отказано согласмям условиям выпуска и обслуживания и выпцска дебетовых карт". А когда я в сбер звонил-мне ответил робот-автортветчик,и мне сказали у меня "подозрение на то,что данные карты попали в руки 3их лиц". Что делать,помогите пожалуйста!
@@user-vd4nb3gs1y добрый день, вас необходимо с паспортом лично обратиться в банк для выяснения ситуации. Возможно сработала антифрод система, защищая вашу карту от мошеннических действий.
@@tot115fz понял,а разобраться позвонив не получится?
@@tot115fz и спасибо за ответ!
@@user-vd4nb3gs1y Если банк подозревает мошеннические операции, то ограничивает все дистанционные контакты.
@@tot115fz понял,благодарю
Здравствуйте у меня вопрос. Занимаюсь продажей автозапчастей, но числюсь как физ лицо и самозанятый. Многие покупают у меня запчасти дистанционно и оплачивают переводом на мою карту. Так вот, Сбербанк заблокировал карту ссылаясь на 115 фз, какие нужны реквизиты и доказательства того, что деньги заработаны честным путем и у меня легальный заработок. Как снять блокировку если нет чековых доказательств, я не декларировал те доходы, которые я получил путем переводов (думал мол переводы и скрины-это и есть доказательства). Подскажите пожалуйста как быть.
@@deliquency1989 добрый день. Ваша деятельность и операции называются "незаконная предпринимательская деятельность". Расчеты в рамках незаконной предпринимальской деятельности запрещены по счету физического лица. Таким образом, утверждение, что деньги заработаны честным путем здесь не подходит. Снять блокировку ввашем случае невозможно, так как вы явно нарушили все правила и законы. Ни один судья не встанет на вашу сторону.
@@tot115fz даже после уплаты штрафа не разблокируют? и как быть в таком случае? выводить деньги под 20% ?
Если вы числитесь как самозанятый, то сообщите об этом банку. Чтобы в будущем не было таких блокировок, вам необходимо уведомить банк о том, что вы являетесь самозанятым и принимаете деньги на свою карту, разблокировать счет можно, обратитесь в банк и предоставьте информацию. Не факт, что разблокируют, это 50/50. Лично тинькофф всегда идёт на уступки самозанятым, даже если нету доказательства переводов, достаточно самого статуса чтобы вас перестали считать мошенником, а остальные банки 50/50 Если не получится, то просто закройте счет в банке.
@@sodadzn127 самозанятый не имеет право осуществлять куплю-продажу товара (за исключением собственного производства).
Конченое правительство -конченые законы -конченые банки .
предлогаю открыть свой банк и тогда вас точно не заблокируют
Го
Брат моргай пожалуйста 😅
Юрист одно не учёл : у ,,ЦБ ₽Ф" нет , своих" денег - только ИХ долговой ББ₽ , за который , навязывая нам , людям , СНИМАЮТ с Наших Советских металлических счетов - иностранного валютного счёта - НАСТОЯЩИЕ ДЕНЬГИ .
Шапочку из фольги не забудь надеть, а то вышки 5G мозг расплавят.
У меня вопрос. Я каждый месяц покупаю криптовалюту в личных инвестиционных целях через п2п торговлю. Платежи не превышают 100т.р в месяц. Стоит боятся блокировок по 115 фз и как снизить риски? Перевожу обычно 2мя платежами по 40-50к с разных банков, но каждый месяц
@@user_f4063g добрый день. Покупка крипты в инвестиционных целях - это не опасно. При условии, что есть информация об источнике официального дохода, который вы используете для покупки монет
Значит следует прервать все сделки.
Мне один банк заблочил без объяснения причины, и я не знаю, как быть. Обращаться в ЦБ и Роспотбребнадзор за помощью или забить
Для оспаривания блокировки необходимо обращаться либо в сам банк, либо в суд. ЦБ и Роспотребнадзор не решат проблему, не их компетенция
Совет данный вам автором - бред. Суд займет очень много времени и сил, сходите и закройте счет в банке, деньги переведут вам на счет другого банка в течении 90 дней. Если вы всё же хотите как-либо разблокировать свою карту, то обращайтесь в банк и напишите отзыв на banki ru , там сидят представители банков и если оставить негативный отзыв, то ваша заявка на рассмотрение блокировки будет в приоритете.
При обычных переводах и снятиях налички суммарно 1-1,5кк в месяц, при пользовании картой, кредиткой и подписками, может отлететь по 115 фз? Какие суммы безопасно обычному физику в месяц принимать и переводить? В среднем
Средние критерии: 100 тыс руб в день и 1 млн в месяц
@@tot115fz я правильно понял 100 тыс руб в день можно переводить с карты на карту? не заблокируют?
Данный канал слишком много льет воды и рассказывает размыто, я как бывший P2P-шер скажу, что если у вас каждый месяц такие операции и поступления средств от доверенных лиц не внесенные в базы ЦБ РФ как недоверительные, то в 90% случаев вам не грозит 115 ФЗ, физику безопасно пользоваться всеми лимитами карты, главное для банка приостановить мошеннические операции, если у вас нету постоянных переводов другим людям (К примеру по 50 разных карт в течении месяца), то ничего страшного. Особенно про снятие в наличку, автор сказал, что для банков это как красная тряпочка чтобы заблокировать, но на деле всё не так, большинство P2P-шеров и обнальщиков используют снятие денег в банкомате так как это самый безопасный способ снимать денежные средства, банк намного реже обращает на это внимание если снятие денег происходит в городе где проживает владелец карты.
Т-банки ограничил операции без причины
Напишите нам через тг-бота @CheckPartnerBot. Попробуем решить вопрос.
Спасибо добрый человек все понятно и четко объяснил всех благ 🤝🤝
Значит можно просто закрыть и забрать деньги правильно я понял?
Да, совершенно верно. Закрытие счета и вывод остатка носит заявительный характер, а не разрешительный.
Здравствуйте если заблокировали больше не могу пользоваться если не приду в банк
Добрый день. В некоторых банках есть внутренняя амнистия. Через 2-3 года можно попробовать восстановить обслуживание
@@tot115fz спасибо большое но меня не передадут в суд?
@@umasportik2039 банк имеет право направить сообщение о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.
@@tot115fz да спасибо у нас торговли точка перевалили деньги много страшновато 😥
А на сколько блокируют карту если не предоставить документы?
Добрый день У каждого банка свои правила. Но в ряде случаев могут амнистировать через 2-3 года
Скажите пожалуста , что делать если попал в треугольник , сумма сделки 35к рублей , человек сказал пойдёт в суд , хотя я по чесному продал юсдт
Добрый день. Необходимо собрать доказательства, что вас подставили. Например, переписка на бирже
Расскажи подробнее как тебя подставили
@@tot115fz сейчас я уже разобрался в ситуации и понял, что у данного человека нет никакой возможности доказать что я его обманул , я всегда прошу чек и на бирже всё есть
@@ascerdfg я был не опытен , если торгуешь просто оставляй комментарии покупка у такого-то человека, притеньзий не имею, и проси именно квитанцию
@@Tima.kronasПродолжаешь p2p?
Банк ,банк ,а что такое банк - ПАО ,акуционерное общество и все ! А откуда у ПАО полномочия правоохранительных органов или вообще законодательных!?!?!?! По моему они берега попутали !!!
По любому
Какой фз определяет что такое физлицо.?
Добрый день, Гражданский кодекс.
@@tot115fz в Конституции ничего не сказано про физлицо
Зачем снимать такую ерунду 😊
Определите сначала что такое физическое лицо,потом и делайте стримы
БЕЗУМИЕ ЧЕЛОВЕКА. Аппокалипсис приближается. ГОСПОДЬ ВСЁ ВИДИТ. Последнее время. СПЕШИТЕ К БОГУ--ИИСУСУ ХРИСТУ! 🙏
25 год? У банков?
Здравствуйте. Не заинтересуется ли налоговая или банк происхождением 700 тыс руб, бабушкино наследство, если положить их на карту?
Добрый день. Может заинтересоваться. Если поступит запрос от банка, необходимо предоставить документы на наследство. И все вопросы будут сняты.
Ббр-- ,,билеты банка россии"--бумага, Везде,кругом--глобальный обман,коррупция,беСпредел. Одна надежда--на ГОСПОДА БОГА. На СПАСЕНИЕ . Ещё есть время. ДУША.🙏
@@user-el8we3hl9jвыход один - любовь
За эти копейки не возьмутся, не волнуйтесь.
Само понятие банк -грабитель и мошенник
Спасибо за ценную информацию. Все чётко и по делу
Карты открыты на другие лиц, а мы держатели . Т.е. с нашими картами могут настоящие владельцы сделать что угодно, вернее со счетами этих карт
На Всех воров, сатанистов, пиедателецюй, которые внедряют махинации над наРОДом, над пенсиями, получаемые через счёт открытый мной ещё в Сберкассе СССР и переведенную без моего согласия к Грефу в Спёрбанк и их переводам суд приставам не акцептую и выражаю свой запрет на их оферты! Истинно!
Вы прекрасно знаете, в РФ действует МОРСКОЕ ПРАВО!!! А Вы нам " сказки рассказываете!"
Банки не могут управлять народом !!!!!
Не банки, а акционерные общества.
Как обычно с больной головы на здоровую Тех и обвинят, кто намордники одели, уже проверено. Так как людей втянули по не знаниям, ввели в заблуждение и не весь контракт открыли, и когда подкинуои аусвайс, копию Расписались за персону, никто не давал права нас нагибать по выдуманным долгам. Отказыааюсь и запрещаю обвинять в том, чего не делал и не собирался
а если у меня в конкретном банке зарплатная карта, каков риск попасть на 115фз?
Добрый день. Все зависит от транзакционного поведения. Если получаете заработную плату и совершаете обычные операции, связанные с личными (бытовыми) расходами, то риск минимальный
@@tot115fz если допустим пользоваться зарплатной картой, и выводить на нее средства с продажи криптовалюты? Или это очень рискованно и лучше это делать на карты других банков?
@@voco2873 Лучше пользоваться другой картой. Так как в случае блока, будет неудобно пользоваться зарплатной картой. Лучше пускай она чистая будет. Если банк пришлет запрос относительно криптовалюты, вы всегда можете предоставить документы по зар плате и выписку из зарплатного банка в подтверждение, что вы не мошенник и имеете легальный источник дохода.
Заблокировали по 115 фз в Сбербанке. На след день снял 99к, и на след 99к. Я боюсь больше того, что налогвая напишет
Банки не имеют право сообщать в налоговую о мерах в рамках Закона 115-ФЗ. Это прямо запрещено ст. 4 Закона 115-ФЗ. Банки могут информировать только Росфинмониторинг о совершении сомнительных операций своих клиентов. Также банки могут информировать и ЦБ, как регулятора.
Так как блокировка - это собственное изобретение банка, то каждый банк сам для себя определяет длительность таких ограничений. Многие банки реабилитируют через 2-3 года, но не всех.
Благодарю
Наших чиновников надо трясти,а не порядочных людей!
Почему тогда эти банки не предоставили доказательства,то что подозревают по ф.з 115? Пусть предоставят доказательства,что клиент нарушил ф.з 115
К сожалению, у банков нет такой обязанности. Таков закон. Банк раскроет все суждения и аргументы только при судебном разбирательстве.
@@tot115fz я потребовал закрыть счёт и выдать средства на основании ст 859 ГК РФ , отказали
@@user-pp2nc2bt6n Это незаконно. Отправьте копию заявления о закрытии счета с отметкой банка о принятии в ЦБ с жалобой через Интернет-приемную
Спасибо за информацию, хотя на деле всё иначе😅 Особенно если большая сумма денег исчезает со счета за ночь пока вкладчик спит. Или блокирутся карты должников или банкротов... Или обнуляются карты пенсионеров за долги по запросу приставов, у нас это реальность и никакого торжества справедливости
ЗНАЧИТ, ИЗ ЭТОГО СЛЕДУЕТ-НИКОМУ НЕ НУЖНО ОТКРЫВАТЬ СЧЕТ,А,КАРТУ-- НЕ БУДЕТ БОЛЕТЬ ГОЛОВА И НЕ БУДЕШЬ БЕГАТЬ ПО ИНСТАЦИЯМ И ЧТО- ТО ДОКАЗЫВАТЬ,А КАКЖЕ ТОГДА СИДЯЩИЕ В ГОС ДУМЕ? ИЛИ ЭТО ИХ НЕ КАСАЕТСЯ?А КАСАЕЬСЯ ТОЛЬКО НАС- ПРОСТЫХ ЛЮДЕЙ?ВАМ НЕ КАЖЕТСЯ,ЧТО НАЧАЛАСЬ УЖЕ ЦИФРОЛИЗАЦИЯ?КОТОРУЮ ОРГАНИЗОВАЛА НАБИУЩЛИНА?!
Шапочку из фольги надень, а то 5G мозг расплавит))
Благодарю за информацию
Здравствуйте. Если каждый месяц класть через банкомат на карту деньги около половины дохода из справки 2-НДФЛ, то могут ли быть проблемы?
Добрый день. Нет, не будет. Ведь источник происхождения средств подтверждён, а это самое главное.
@@tot115fz Спасибо за ответ 💜
А ЧЕЛОВЕКУ МОГУТ ЗАБЛОКИРОВАТЬ ? ))))= НЕТ
А Человеку счета банки не открывают!!!
Комментарий в поддержку Вашего замечательного канала!! Спасибо Вам огромное за труд и помощь!!
Банки наживаются на советских деньгах. Ворьё