Jak stworzyć globalny portfel dywidendowy z funduszy ETF? Ranking ETF-ów dywidendowych

Поделиться
HTML-код
  • Опубликовано: 29 окт 2024

Комментарии • 147

  • @greggregowski7950
    @greggregowski7950 Год назад +20

    YT jest super bo oprócz grafiki, ktora jest tez na blogu, dodatkowo jest Twój głos, co ułatwia zrozumienie. Moim zdaniem forma wideo jest najbardziej przyswajalna, a do powtórki można przeczytać tekst na blogu. Dzięki za super robotę i pozdrowienia !!!

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      Gej Greg,
      Miło słyszeć. Zauważyłem, że YT trochę "zjadł" mi podcast, ale to w zasadzie nie problem :).

  • @Szerszen1982
    @Szerszen1982 Год назад +1

    Świetny materiał Mateusz!

  • @Khotoo
    @Khotoo Год назад +5

    Wielkie dzięki za ten materiał :) Jak zwykle - trzymasz wysoki poziom :)

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +2

      Dzięki! Oby tak było dalej! Wolę wydawać rzadziej, ale lepiej, niż często i kiepsko.

  • @piotrvsa317
    @piotrvsa317 Год назад +4

    Dzięki bardzo Mateusz. Jak zawsze najwyższy poziom jakości wiedzy i analizy 😍👌🏻👏🏼👏🏼👏🏼

  • @JurekManG
    @JurekManG Год назад +2

    Świetny i bardzo dokładny materiał. Wprost Super. Kawał świetnej roboty. Szacun za wkład pracy. Pozdrawiam.

  • @szefogt997
    @szefogt997 Год назад +2

    Dzięki za materiał, Fidelity Global Quality Income jest już w BOŚ.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      Hej Krzysiek, dzięki za informacje! Materiał przygotowywałem około 2 tygodni temu i wtedy jeszcze nie było ,ale fajnie, że dodali.

  • @sawomirbazejewski2930
    @sawomirbazejewski2930 Год назад +1

    Cześć Mateusz. Kolejny fajny materiał. Trzymasz stały i wysoki poziom.:) Osobiście preferuję ETF-y europejskie na całe rynki, nie tylko dywidendowe. Ale... W tym roku będę porządkował skład IKE i IKZE. Może rozważę tu ETF dywidendowy, aby nie bawić się z rozliczeniem podatków od dywidend. Poza tym będę przenosił konta IKE/IKZE z mBanku. Powody znane chyba wszystkim. Przyznam, że zwlekam trochę, bo mam nadzieję, że może niedługo pojawią się ciekawe alternatywy w postaci XTB/WealthSeed/inni. Pozdrawiam.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      Dziękuję, Sławek!
      XTB i WealthSeed "myślą" o IKE, ale nie dają żadnych konkretów, co do planów ich wprowadzenia (niestety).

    • @michawitaszek9361
      @michawitaszek9361 Год назад

      @@Inwestomat WealthSeed wlasnie zniknal z rynku. Trzeba byc ostroznym z takimi wynalazkami.

  • @bartoszj5400
    @bartoszj5400 Год назад +2

    Super materiał Mateusz!
    Ja korzystam z wisdomtree na cały świat, uważam że na bardzo dobre kryteria doboru spółek, dlatego też widać w długim terminie wzrost wyceny ale i dywidend. Wydaje się, że z dywidendowych w Europie jest najlepszy. Dodatkowo ma opcję akumulującą, co jest dodatkowym plusem. I jak na dywidendowego, ma spory udział sektora technologicznego + ciekawy podział geograficzny. Gdybym miał go zamienić, to chyba tylko na SCHD, który kusi prostota, niskimi opłatami. Minus tylko, że jest na same stany + nie ma opcji akumulowania.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +2

      No i nie jest to zły wybór, ale akurat ETF-ów akumulujących na spółki dywidendowe trochę nie rozumiem.

    • @bartoszj5400
      @bartoszj5400 Год назад +1

      @@Inwestomat lepiej czuję się z etfem inwestującym w stabilne biznesy, które są zdalne wypłacać corocznie dywidendy. Dużo łatwiej przetrzymać mi wtedy spadki. Natomiast jednocześnie korzystnie (o ile trzymam je poza ike) kiedy etf tych dywidend nie będzie mi póki co wypłacał :)
      Pozdrawiam, Bartek
      Ps. Ten od wisdomtree selekcjonuje spółki podobnie jak sam to robię na IKE, czyli: wybiera spółki które poprawiają wyniki finansowe i jednocześnie mają przesłanki do wypłacenia wyższej dywidendy niż poprzednio wypłacona :) nie znalazłem lepszego narzędzia póki co z takimi kryteriami doboru spółek

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +2

      @@bartoszj5400 No w Europie są one bardzo dobre. W USA nie dałyby rady.

  • @dominik___5527
    @dominik___5527 Год назад

    Świetne nagranie 👍👏

  • @damianmysciak3264
    @damianmysciak3264 Год назад +3

    Tak jak mówiłem SCHD nr 1 ;)
    No po tym jak w IBKR można kupować amerykańskie ETFY przez recurring to zmieniłem swoją strategię na kupowanie po prostu co miesiąc tego funduszu, bo jest on zwyczajnie TOP i dla mnie złoty środek. Gdybym miał wybierać spółki to kryteria byłyby podobne do tego jak dobiera je SCHD i top 10 spółek indeksu +- analizowałem i mi się podobają. Nie to co w przypadku kupna np. IEDY i nawet nie kojarzysz żadnej spółki w tym indeksie.
    Ja mam założenia mojego portfela 3% div + min 7% wzrostu, żeby total to było 10%. SCHD ma te 3% i przez ostatnie 3,5,10 lat zawsze ten wzrost samej dywidendy był powyżej 10%. Gdybym sam miał wybierać portfel to bym miał problem z osiągnięciem takich parametrów. I tylko 0,06% opłat, za darmo praktycznie.
    SCHD TOP!

    • @mnowicki6058
      @mnowicki6058 Год назад

      A czy ta opcja recurring w IBKR dostępna jest dla każdego kto ma tam konto czy trzeba mieć jakiś status inwestora profesjonalnego ?

    • @damianmysciak3264
      @damianmysciak3264 Год назад

      @@mnowicki6058 Każdy kto ma akcje ułamkowe bodajże, ja założyłem konto normalne i mam

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      Przewidziałeś to, fakt :).

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      @@mnowicki6058 Dla każdego.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      @@damianmysciak3264 Właśnie nie, ja nie mam akcji ułamkowych, a działa mi recurring investments.

  • @adamkomarnicki5632
    @adamkomarnicki5632 Год назад +2

    Dziękuję Mateusz że robisz dobre materiały. Pomogłeś zbudować mi moją strategię :)

    • @dimon44
      @dimon44 Год назад +3

      Przyłączam się do podziękowań. Ja zacząłem rozważać dzięki materiałom Mateusza wejście z częścią kapitału pasywnie/powtarzalnie w ETF jako uzupełnienie mojego portfelu GPW opartego na selekcji spółek.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      Miło słyszeć!

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      @@dimon44 To też miło słyszeć, dzięki!

  • @michawitaszek9361
    @michawitaszek9361 Год назад +1

    Ciekawy material. Ze swojej strony pewnie złożę taki portfel akcji dystrybuujący dywidendy z prostego indeksowego Vanguard FTSE All-World w wersji Dist oraz właśnie tego pokazywanego tutaj High-Yield Dividends, tak żeby średnia dywidend była odpowiednia ale też korzystać z generalnie wzrostu rynków. Pozdrawiam.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      Dziękuję,
      Brzmi jak rozsądne podejście. Niektóre spółki oczywiście w ten sposób powielisz, bo te ETF-y mają sporą część wspólną, ale pewnie jesteś tego świadomy.

  • @mirekperfetto8084
    @mirekperfetto8084 Год назад +1

    Dzięki za kolejny wartościowy materiał. Od niedawna kupuję SCHD, zastanawiam się czy w jakiejś części nie dodać JEPI. Pozdrawiam

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +2

      Hej Mirek,
      To dobrze czynisz, bo wyniki mówią same za siebie i tani jest :).

  • @grzegorzwojcikiewicz3251
    @grzegorzwojcikiewicz3251 Год назад +2

    Super - dzięki :)

  • @Patryk-st8sx
    @Patryk-st8sx Год назад +2

    Czy wszystkie amerykańskie ETFy podane przez Ciebie są dostępne w Interactive Brokers?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      Nie. Żaden (dla europejskiego klienta nieprofesjonalnego). Są one w Firstrade.

  • @GVNTOFFICIAL
    @GVNTOFFICIAL Год назад +2

    Hej!
    robię śniadanie i sluchamy

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      I jak? Śniadanie smakowało? Klip się podobał?

    • @GVNTOFFICIAL
      @GVNTOFFICIAL Год назад

      @@Inwestomat Bardzo fajny, kilka ETF dodałem do ulubionych :D

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      @@GVNTOFFICIAL Miło!

  • @andrzejj86
    @andrzejj86 Год назад +3

    Cześć Mateusz
    Może byś zrobił materiał na temat Berkshire Hathaway?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +2

      W sensie analizę czy biografię Buffetta? :)

    • @andrzejj86
      @andrzejj86 Год назад +1

      Analizę:-)
      Biografię każdy może sobie przeczytać.
      Myślę, że sporo osób rozważa inwestowanie chociażby w BRK-B.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      @@andrzejj86 Ok.

  • @777772155
    @777772155 Год назад +1

    Cześć Mateusz, dzięki za to co robisz :) Mam pytanie załóżmy taki scenariusz: kupuje Vanguard Dywidendowy za cały limit na IKZE w Bossa czyli 8 tys. Rozumiem że dywidendy które otrzymam spłyną na te konto i powieksza się defacto mój limit bo mogę je zainwestować ponownie w ramach konta IKZE prawda? Czy place w tym wypadku jakiś podatek od tej dywidendy która wpłynęła i muszę ją uwzględnić w pit jeśli to IKZE? Pozdrawiam serdecznie Łukasz

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +2

      Nie płacisz podatku. IKZE i IKE chronią przed Belką, dopóki inwestujesz wewnątrz tych kont.

  • @patrykpowaka1588
    @patrykpowaka1588 Год назад +1

    Czy taki portfel złożony z ETFu Vanguarda All World High Dividend w ramach IKE połączony z obligacjami skarbowymi ma szansę w długim terminie posłużyć jako narzędzie do dochodu pasywnego na emeryturze? Biorąc pod uwagę wzrost dywidendy

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      Oczywiście, że ma szansę. Po prostu nie wiesz, czy pobijesz szeroki indeks akcji (prawdopobnie nie), ale dywidendy wypłacane raczej będą wyższe od szerokiego rynku.

  • @marit1937
    @marit1937 Год назад +1

    Dzięki za bardzo fajny materiał. Mam pytanie obejrzałem twoje podcasty dotyczące firsttrade oraz tego jak rozliczać podatek z ETF i mam pytanie czy dobrze rozumuję rozliczenie dywidend z ETF. Chcę w firstrade kupić ETF SCHD. ETF ten rezyduje w USA i inwestuje w USA. Pierwszy poziom opodatkowania tu nie występuję. Drugi poziom opodatkowania to podatek 15% i trzeci poziom opodatkowania to podatek 4%. Czyli dobrze rozumie, że łącznie mój podatek wyniesie 19% z czego w Polsce zapłacę tylko 4% podatku? Na prostym przykładzie otrzymuję dywidendę w wysokości 25 dolarów (przeliczam ją po kursie 4 zł za dolara), czyli dostaję 100 zł dywidendy w Polsce zapłacę 4 zł podatku od tej dywidendy, a łącznie 19 zł. Zostaje mi 81 zł dywidendy. Czy możesz potwierdzić mój tok rozumowania czy czegoś może nie zrozumiałem?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      Hej Marit19,
      Tak, wszystko dobrze rozumiesz.

  • @jakubkosowski3381
    @jakubkosowski3381 11 месяцев назад

    Cześć! Buduję swój portfel dywidendowy poza IKE/IKZE (tam mam rozwiązania w pełni pasywne :) ) Portfel ten nie jest duży, ale stopniowo będzie powiększany. Pierwotne założenie było, że będzie on się skupiał na GPW, natomiast po chwili namysłu stwierdziłem, że chcę poszerzyć taki portfel o akcje spółek zagranicznych. Mam kilka pytań właśnie dotyczącej tej ekspozycji: czy wybrać ETF/ETFy distributing czy składać portfel spółek samemu? Jeżeli wybrać ETF to jaki polecasz z następującej trójki : Vanguard FTSE All-World / wspomnianego w podcascie Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield czy może skupić się na USA i wybrać Ishares S&P 500, a może jakoś łączyć ETF?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  11 месяцев назад

      Hej KUba,
      Nie podejmę decyzji za Ciebie, a na blogu mam mnóstwo materiałów o ETF-ach dywidendowych :).

    • @jakubkosowski3381
      @jakubkosowski3381 11 месяцев назад

      @@Inwestomat Hej Mateusz, rozumiem. Chciałem jedynie opinii i jakbyś Ty to widział jedynie :) Wiem, że w tematach inwestycji decyzja należy do mnie. To może jedno pytanie już nie konkretnie w co, ale czy Twoim zdaniem lepsze jest inwestowanie w ETF wywidendowy, czy w kilka spółek dywidendowych z US? Podejrzewam, że podatkowo wygodniej w ETF, bo jest dywidenda z jednego źródła, ale wynikowo i rozwojowo jak uważasz, że jest lepiej?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  11 месяцев назад

      Podobnie nie umiem na to odpowiedzieć. SPółki - tylko jeśli lubisz analizę i umiesz ją przeprowadzać. Ja mam mix.@@jakubkosowski3381

  • @erikvanbrussel5304
    @erikvanbrussel5304 12 дней назад

    0:05 "a dziś będzie bardzo ciekawy podcast"... Potwierdzam!

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  6 дней назад

      Ostrzegałem, że będzie ciekawie :D.

  • @przemszat6501
    @przemszat6501 Год назад +1

    Spoko materiał. Pozdrawiam. + do zasięgów

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      Miło słyszeć, dzięki Przemek!

  • @kempi2807
    @kempi2807 Год назад

    Hej. Czy na konto IKE lepiej wziac taki globalny z dywidendami etf czy raczej akumulujacy? Dywidendy konsumowalbym nna zakup nowych pakiwtow twgo samego etfa.podczwd uzupelniania limitsm a moze masz jakis film ktory orxeoczylem gdzie porownyjesz obie opcje na koncie IKE i moglbys podrzucic. Bylbym wdzieczny za odpowirdz ;) stoje orded wyborem wlasnie etf do IKE

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      Zgodnie z preferencjami. Łatwiej akumulujący, ale dywidendowy też (dla mnie) działa.
      Jeśli chcesz kupować to samo, to kup akumulujący, bo oszczedzisz na prowizjach maklerskich za kolejne zakupy.

  • @RicketyNymph
    @RicketyNymph Год назад +1

    Czy tak w zasadzie jest jakikolwiek konkretny powód, dlaczego w europie nie ma dostępnego ETFa na cały świat bez USA? Skoro bez problemu dostępne są na same amerykańskie spółki, dlaczego akurat tej konfiguracji nie ma u nas dostępnej? Czy jest tak bo tak i tyle - jeśli tak, czy cokolwiek słychać, aby jakaś firma miała go wprowadzić w końcu?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      Naprawdę nie mam pojęcia i nie widzę takiego powodu.

  • @nieprawdopodobniebystry2158
    @nieprawdopodobniebystry2158 Год назад +1

    Idealna godzina słuchania ;)

  • @MikeJonson-t3d
    @MikeJonson-t3d Месяц назад

    Cześć. Jak będą wyglądały kwestie podatkowe przy zainwestowaniu w ETF-a dywidendowego od Vanguard-a FTSE ALL-World HDY ?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Месяц назад +2

      Cześć,
      To ETF irlandzki, więc:
      1. poziom: x% (około 12-13,5%) gdy spółki wypłacają dywidendy
      2. poziom: 0%
      3. poziom: 19% (w Polsce) lub 0% (w Polsce na IKE/IKZE)

    • @MikeJonson-t3d
      @MikeJonson-t3d Месяц назад

      @@Inwestomat dzięki za pomoc

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Месяц назад

      @@MikeJonson-t3d Nie ma sprawy.

  • @protecionx
    @protecionx Год назад

    Swietny materiał, ale oglądając go jako posiadacz rachunku w XTB jestem lekko zmartwiony, ponieważ wszystko trzeba samemu rozliczać. Można znaleźć etfy accumulating, które są zbliżone dostępnością i wynikami? Po prostu coś podobnego do tych pokazanych na filmie, z tą różnica, że to acc.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      XTB przygotowuje raport podatkowy, w którym też są dywidendy zagraniczne.

  • @romand.9287
    @romand.9287 Месяц назад

    W jaki sposób ów TER obciąża nabywców jednostek takiego fuduszu? Czy chodzi po prostu o to, że jest niejako odejmowany od kursu?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Месяц назад

      Każdego dnia (notowań) jest odejmowany od kursu.

    • @romand.9287
      @romand.9287 Месяц назад

      Dziękuję.

  • @tomaszgasior9027
    @tomaszgasior9027 Год назад

    Mateusz, super materiał, poszerzajacy horyzonty.
    Mam jednak pewien dylemat.
    Moim celem jest zbudować prosty portfel rentierski, Obecnie na IKE posiadam etfy dywidendowe, w tym
    Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing.
    Pytanie, czy wymienić go teraz na Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing, ponieważ otrzymywane dywidendy bardzo mnie motywują i jest stabilniejszy, czy też poczekać z taką wymianą, powiedzmy do 60. ponieważ ten pierwszy ETF jest tańszy i bardziej "urośnie" ale płaci niższe dywidendy. Albo nie zamieniać, tylko żeby FTSE All-World High Dividend Yield cały czas stanowił, np. 10%.
    Dodam, że do emerytury mam ok. 40 lat a horyzont inwestycyjny to całe życie.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      Dziękuję, Tomek!
      Poczekałbym z taką wymianą do 60-tki z powodów, o których wspominasz.

    • @neet5439
      @neet5439 Год назад

      hmm. ale to pytanie brzmi trochę wydaje mi się jak:
      nie wiem czego chcę
      odroczyć gratyfikację i mieć więcej zysku w przyszłości,
      czy lepszą psychę teraz, bo będę widzieć jak mi wpada więcej do portfela
      zdecyduj za mnie.
      mylę się?

    • @tomaszgasior9027
      @tomaszgasior9027 Год назад +1

      @@neet5439 raczej pomóż mi zebrać argumenty, które by przemawiały za danym rozwiązaniem

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      @@tomaszgasior9027 Czekanie z wymianą ma większy sens. Zysk jest teraz ważniejszy niż wysokość wypłat z portfela.

    • @krystiansek6238
      @krystiansek6238 7 месяцев назад

      @@Inwestomat
      Cześć :) i dzięki za kolejną porcję materiałów.
      Przychodzę z pytaniem, być może twoja odpowiedź rozwieje moje wątpliwości, lub da kopa żeby głębiej zbadać konkretny temat (o którym już teraz doczytuję) i sfinalizować swoją strategię.
      Zainwestowałem w ramach swojego długoterminowego portfela w szeroki indeks akcji Vanguarda, w wersję ACC - bo nasłuchałem się, że tak jest optymalnie (i wzrost kapitału i podatkowo) i oczywiście rozumiem to, ma to sens, tak też wybrałem. Dobierając natomiast część obligacyjną (świat, nie PL) zacząłem zastanawiać się nad przejściem na ETFy dywidendowe, bo jest to jednak zgodne z moim finalnym celem, oraz nieodłącznym uwielbieniem stałych, pasywnych wpływów (choć tu przez długi czas na pewno nieznacznych).
      Jaki przyświeca cel mojemu portfelowi? “W okolicach emerytury, chcę aby średniomiesięczna wartość dywidend stanowiła conajmniej połowę moich wydatków (nie chcę wyprzedawać majątku, jak to początkowo planowałem - co też jest często sugerowanym “umiarkowanym” wykorzystaniem majątku na emeryturze)
      Czytając jednak komentarze, jak i również Twoje odpowiedzi, zacząłem zastanawiać się, czy faktycznie nie lepiej prowadzić w długim terminie portfel ACC (akcje + obligacje), natomiast w okolicach emerytury nie przechodzić płynnie na akcje / obligacje dywidendowe.
Nie potrzebuję teraz dywidend, to mój długoterminowy portfel, dywidendy i tak planuję reinwestować. Choć chciałbym prowadzić prosty dywidendy portfel, zastanawiam się czy jestem w stanie wykręcić zbliżone wyniki, odpowiednikami w wersji distr, przy reinwestycji (europejskich póki co ETF) dywidend w okresie ~2 dekad.
      Czytałem o efekcie kuli śnieżnej wielokrotnie przy temacie dywidend, oczywiście ma to sens, jednak dywidendy przy małej / średniej wielkości (choć to pojęcie względne) portfela są na tyle niskie, że i tak nie da się za nie kupić jednostek w początkowym okresie.
      Rozumiem, że dywidendowo fajnie inwestuje się w akcje spółek, gdzie stopa dywidendy jest całkiem ciekawa, i jest dobra stopa wzrostu dywidendy, ale to chyba za bardzo wymagająca strategia dla mnie obecnie (z konieczną analizą).
      Podsumowując, czy jako osoba lubiąca inwestować dywidendowo, Twoim zdaniem ma sens inwestowanie w wersje Distr, mimo że nie chce wykorzystywać dywidend przez kolejne 2 dekady (a emeryturkę mam za 3 dekady)? Czy opodatkowanie (część jest na IKE, ale część będzie poza) nie uszczupli na tyle inwestycji nawet przy reinwestowaniu, że taki ETF nie zacznie nagle znacząco odstawać od Acc swoimi wynikami (podsumowania na wykresach przy opcji reinwestycji często pokazują prawie identyczne wyniki acc i distr. jednak zakładam że nie uwzględniają podatków)?
      Wpadłem obecnie w pułapkę, “Im więcej czytam tym mniej wiem” :)

  • @Someone-lc6dc
    @Someone-lc6dc Год назад

    Cześć! Czy mając w ramach IKE Vanguarda akumulacyjnego na cały świat, to warto mieć dla odmiany SCHD mając dodatkowe luźne środki? W jakich proporcjach warto mieć taki ETF, jeśli w ogóle? Widzę, że amerykańskie ETFy są generalnie tańsze, więc może warto też kupować akumulacyjne poprzez amerykańskiego brokera? Dziękuję.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      W ramach IKE nie można kupić SCHD. To ETF amerykański, więc nie kupisz go na europejskich kontach.
      Podobnie akumulujących przez amerykańskiego brokera nie kupisz, bo nie ma ich w USA :).

    • @Someone-lc6dc
      @Someone-lc6dc Год назад

      @@Inwestomat Dziękuję. Chodziło mi o to czy warto specjalnie dla SCHD (i ew. innych tanich ETFów) zakładać konto u amerykańskiego brokera :) Czy można też gdzieś znaleźć materiały jak rozliczać podatek?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      @@Someone-lc6dc No moim zdaniem warto, ale to subiektywne. Mam na blogu wielki wpis o rozliczaniu podatku, wyszukaj w spisie treści PIT-38

    • @Someone-lc6dc
      @Someone-lc6dc Год назад

      @@Inwestomat Dzięki. Czy to prawda, że u niektórych brokerów amerykańskich można ustawić opcję, żeby z automatu reinwestowali dywidendy? Nie wiem jak to się odbywa i czy jest opłacalne, ale może wtedy nie trzeba na bieżąco rozliczać podatku?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      @@Someone-lc6dc Tak, tzw. DRIP. Firstrade to ma (sam korzystam). Podatek i tak rozliczasz, bo skarbówki nie obchodzi, co robisz z dywidendami - otrzymałeś, to płacisz podatek.

  • @panp.8211
    @panp.8211 Год назад

    Czyliw skrocie jakie mozna ETFy kupic na takim IKE na koncie w BOSSIE?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      Masz listę ETF-ów u mnie na blogu.

  • @wywrotka666
    @wywrotka666 Год назад

    Czy to znaczy, że ETF na spółki USA z replikacją syntetyczną jest tańszy podatkowo niż z replikacją fizyczną?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      Dość proste: ETF syntetyczny nie posiada w portfelu tych spółek, a kontrakt SWAP na ich stopę zwrotu.
      Jeśli fundusz syntetyczny SWAP ten ma z amerykańską firmą, to ona daje mu "całą stopę zwrotu" (z dywidendami, bez podatku), więc tym sposobem omija on WHT na 1 poziomie (15%), który płacą fundusze z replikacją fizyczną.

  • @AveWest
    @AveWest Год назад

    Mam takie pytanie, a czym się różni ETF od ETF CFD (x1) takie oferuje etoro bez opłat. Nie jest to dzwignia tylko jakby syntetyczny produkt prawdziwego ETF ale zachowuje się tak samo. Czy na coś trzeba uważać? Jakie są realne różnice. (Mowa tylko i wyłacznie o akumulujących bo pewnie dywidendowe nie wypłacają w przypadku CFD)
    To że nie jest fizyczny to nie jest dla mnie obawą. Jak system się zacznie walić czy giełda to zablokowane będą wypłaty i takich i takich.
    Dzieki

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +3

      Tak, CFD = zostajesz z niczym, gdy broker upada. ETF = masz fizycznie aktywa pod spodem. Odradzam CFD.

    • @AveWest
      @AveWest Год назад +1

      @@Inwestomat dziękuję za szybką odpowiedź, czyli to jedyna różnica w tym przypadku.
      Jeszcze raz dzięki, trzymam kciuki za książkę:)

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      @@AveWest Nie ma sprawy, pozdrawiam i dzięki!

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      @@AveWest Dzięki!

  • @Leon-159
    @Leon-159 Год назад +1

    Super. Jak ocenisz Vanguard S&P 500 UCITS ETF IE00B3XXRP09? Niskie koszty, dostępny w mB.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      Mam o nim materiał. Poszukaj na kanale w sekcji rankingi ETF-ów.

  • @uprisingmen9693
    @uprisingmen9693 Год назад

    Po co inwestować w ETF, który daje dywidendę 3 % skoro obecnie lokaty płacą 7%?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      Moje ulubione pytanie.
      Napiszę przewrotnie: ile % zysku z indeksu akcyjnego (szeroki rynek, np. SP 500) płynie ze wzrostu cen akcji, a ile z dywidend?
      Teraz zapytam jeszcze inaczej: jaka jest stopa zwrotu portfela polskich lokat 2000-2023 wobec SP500 wyrażonego w PLN w tym samym okresie?
      Polskie lokaty możemy przybliżyć stopami procentowymi (po prostu załóżmy, że płaciły tyle, ile wynosiły roczne stopy).

    • @uprisingmen9693
      @uprisingmen9693 Год назад

      @@Inwestomat Dzięki za odpowiedź. Zapoznam się.

  • @j3bb9z
    @j3bb9z 6 месяцев назад

    Co sądzisz o ETFach Covered Call, np. QYLD/QYLE?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  6 месяцев назад +1

      Sądzę, że w długim terminie przegrywają z indeksem (co zresztą ma swoje wyjaśnienie w działaniu covered call).

    • @j3bb9z
      @j3bb9z 6 месяцев назад

      @@Inwestomat Czy mimo wszystko nie mają sensu w portfelu dywidendowym? Wydaje się, że dają lepszy cash flow niż obligacje, czy ETFy fixed income, a jednocześnie mniejsze obsunięcia niż zwykłe ETFy akcyjne. Jeśli ktoś obawia się np. eskalacji wojny i większych obsunięć w najbliższym czasie, to może warto też taki instrument mieć w swoim portfelu?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  6 месяцев назад

      @@j3bb9z No dają "lepszy cash flow", bo całą premię opcyjną wypłacają w formie dywidendy. Co mi jednak po 10-12% stopye dywidendy rocznie, jak to (poza tym) nie rośnie? Nie mówiąc o tym, że wiesz, co się stanie z covered call, jeśli indeks zacznie spadać? :P

    • @j3bb9z
      @j3bb9z 6 месяцев назад

      @@Inwestomat Ok, dzięki. 🙂

  • @vegetassj2259
    @vegetassj2259 Год назад +2

    Ale etf pod ike to myślę dobry pomysł

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      Zależy jaki ;)

    • @vegetassj2259
      @vegetassj2259 Год назад +1

      @@Inwestomat ten vanguard lifestrategy byłby dobry wsensie wpłacić i się nie martwić niczym tylko limity robić vo roku?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      @@vegetassj2259 Po to został stworzony.

  • @es4153
    @es4153 Год назад

    ETFy ciekawy temat, ale jakoś omijam z uwagi, że nie da się kupić w IB czy XTB. Gdzie ewentualnie można kupić ETFy z USA?

    • @marcink.2705
      @marcink.2705 Год назад +1

      W Exante.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад +1

      Masz na blogu ranking kont do ETF-ów z USA. Firstrade i Tastyworks są najtańsze, IBKR oferuje obecnie opcją recurring investments, Exante i DIF też oferują, ale mają pewne ograniczenia.

    • @malkolm11
      @malkolm11 Год назад

      @@Inwestomat Dlaczego nie da się kupić tych ETF na IBKR ?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      @@malkolm11 MIFiD II. Tłumaczę to w serii o ETF-ach.

  • @grzegorzwojcikiewicz3251
    @grzegorzwojcikiewicz3251 Год назад

    Kupuję SCHD przez ETORO jako CFD (ale bez opłaty overnight - na ten CFD ETORO jej nie pobiera). Czyli są sposoby aby kupić w Europie..

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      Czyli nie kupujesz SCHD.
      CFD to nie jest instrument rynku bazowego.

    • @grzegorzwojcikiewicz3251
      @grzegorzwojcikiewicz3251 Год назад

      @@Inwestomat - tak, wiem. Ale odwzorowanie dywidend i cen akcji jest prawidłowe - wiec na razie mam „syntetyczne rozwiązanie” aż nie znajdę jakiegoś taniego sposobu.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      @@grzegorzwojcikiewicz3251 A nie jest to drogie (w porównaniu do ETF-a)?

    • @grzegorzwojcikiewicz3251
      @grzegorzwojcikiewicz3251 Год назад

      @@Inwestomat - nie ma opłat nocnych (za utrzymanie) więc można traktować jak pozycje na aktywach bazowych - jedyna niedogodność to jednorazowa prowizja za CFD w wysokości 0,18 % po zamknięciu pozycji. Oczywiście przy zakupie spread obowiązuje tak jak to w ETORO.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  Год назад

      @@grzegorzwojcikiewicz3251 Nie można, bo w razie upadku brokera zostajesz z niczym. CFD to nie aktywa bazowe.

  • @barbaras.6321
    @barbaras.6321 Год назад +1

    Znakomity materiał

  • @kars48
    @kars48 2 месяца назад

    Hej Mateusz. Wiem, że skupiłeś się na omawianiu ETF czysto dywidendowych, ale czy nie lepszą alternatywą dla Vanguard High Dividend Yield byłby po prostu Dystrybuujący dywidendę Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing. Chodzi o długi okres inwestowania powyżej 20 lat. Rozważam zakup na koncie IKE. Ma on oczywiście mniejszą stopę dywidendy bo posiada również spółki niedywidendowe natomiast znacznie bije stopą zwrotu w długim terminie ETF dywidendowy. Na dzień dzisiejszy od daty 21.05.2013 bez uwzglednienia dywidend 147% vs 58% według justETF. Jeżeli założymy kontynuacje obecnych stóp zwrotu oraz utrzymania obecnych stóp dywidendy ok 4% vs 2% to po pewnym czasie rzeczywista stopa dywidendy bedzie wieksza dla funduszu Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing :) Mniejszy procent ze znacznie większej wartości da nominalnie większą dywidendę. Jestem ciekaw Twojej opinii na ten temat i czy widzisz jakieś luki w moim rozumowaniu.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  2 месяца назад

      W sensie całkowitego zwrotu być może byłby lepszą alternatywą od High Yield.
      Najnowszy wpis na blogu dotyczy właśnie szerokich indeksów vs dywidendowych. Sprawdź go (lub najnowszy klip na kanale), bo takiego porównania chyba szukasz.

    • @kars48
      @kars48 2 месяца назад

      ​@@Inwestomat Hej i dzięki wielkie za odpowiedź. W filmie idealnie to pokazałeś gdy realna stopa dywidendy do ceny zakupu indeksowana inflacją dla szerokiego indesku rośnie natomiast dla indeksu high dyvidend yield nawet spada przez brak wzrostu ceny samego indeksu. Natomiast bardzo ciekawie wygląda sytuacja reinwestowania dywidendy. Przy takim założeniu oraz trzymaniu ETF zawsze i odcinania kuponów w postaci dywidend ma zakup takiego ETF jednak większy sens prz długoletnim horyzoncie inwestycyjnym. Super film, jeszcze raz dzięki i pozdrawiam :)

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  2 месяца назад

      @@kars48 Dzięki, miło mi.

    • @kars48
      @kars48 2 месяца назад

      @@Inwestomat Przepraszam, że pociągnę wątek jednak jestem trochę zdezorientowany po obejrzeniu obu filmów jeszcze raz. Doceniam to, że tak szybko odpowiadasz. Z jednej strony cytując nie poleciłbyś indeksu High Dividend Yield chyba, że rentierowi który przez jeszcze kilka lat chce wypłacać dywidendy i nie przeszkadza mu mniejszy wzrost tego indeksu w porównaniu do indeksu szerokiego. Z drugiej strony przy reinwestycji dywidend indeks taki znacznie bije pod względem wielkości dywidendy indeks szeroki. Zakładając inwestycję na IKE z pominięciem podatku belki oraz właśnie reinwestycję dywidendy. Zakładając dodatkowo wypłatę samych dywidend po uzyskaniu wieku emerytalnego oraz nie sprzedawania samych Akcji. To co Twoim zdaniem ma większy sens? W takim wypadku chyba średnio powinien nas interesować sam wzrost ceny indeksu natomiast pierwsze znaczenie ma właśnie wzrost oraz wielkość dywidend. Dlaczego nie poleciłbyś w takim wypadku takiego indeksu tylko uważasz za lepszą inwestycję indeks na szeroki rynek?

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  2 месяца назад

      @@kars48 Przy reinwestycji dywidend High Yield bije wzrostem dywidend, ale nie wzrostem wartości (szeroki rynek).
      Moim zdaniem największy sens ma miks szeroki indeks + obligacje (np. COI) w celu zwiększenia wysokości wypłat z portfela.
      Zawsze powinien nas interesować głównie całkowity zwrot, a nie % dywidend.

  • @SasekYT
    @SasekYT 6 дней назад

    Witram @Inwestomat
    da sie jakos obejsc zakwalifikowanie jako inwestor profesjonalny na Interactive Brokers. Chcialbym inwestowac w ETF SCHD ale niestety nie spelaniam zadnego z 3 warunkow.

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  4 дня назад +1

      Cześć,
      Tak, da się, ale należy spełniać 2z3 warunków.
      Alternatywa - załóż konto w Firstrade (mam o nim materiał, używam od 2,5 roku ponad) i przenoś co jakiś czas papiery na IBKR (transfer ACAT, kosztuje 55 USD, więc warto większe kwoty dopiero przenosić).

    • @SasekYT
      @SasekYT 4 дня назад

      @@Inwestomat Ok, ale jeśli założyłbym konto na Firstrade to nie lepiej już byłoby tam trzymać tego etf SCHD? Jak możesz to wytłumacz jaki jest sens przenoszenia, z góry dziękuję

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  4 дня назад +1

      @@SasekYT Tak, można.
      Sens przenoszenia tylko dla tych, którzy chcą mieć wszystko w 1 miejscu.

    • @SasekYT
      @SasekYT 2 дня назад

      @@Inwestomat A ok, bo w sumie zależy mi tylko na tym ETF SCHD(nic innego nie zamierzam kupować) więc nie ma sensu dla mnie płacić 55 usd za przenoszenie na interactive brokers, dzięki za odpowiedź

    • @Inwestomat
      @Inwestomat  День назад +1

      @@SasekYT Tak, raczej nie ma sensu. Ja to robię rzadko i tylko dlatego, by mieć "porządek" na kontach :).