Jak kupić ETF-y do swojego portfela?
HTML-код
- Опубликовано: 23 окт 2019
- Tekst z treścią odcinka znajdziesz na blogu:
marciniwuc.com/jak-kupic-etf/
▼▼▼
➡️ Nie przegap nowych publikacji na blogu:
marciniwuc.com/zapisz-sie/
▼▼▼
📕 Książka „Finansowa Forteca” dostępna jest tutaj:
finansowaforteca.pl/
▼▼▼
ETF-y to jedna z najbardziej efektywnych form inwestowania pieniędzy - przeciętny inwestor ma szansę pobić w długim okresie większość aktywnie zarządzanych funduszy. W dodatku nie musi się przy tym specjalnie wysilać. W Polsce ETF-y nie cieszą się jednak popularnością.
Być może kryje się za tym strach przed nieznanym. I słusznie, bo warto trzymać się złotej zasady: „Rozumiem, w co inwestuję”. Jeśli jednak szukasz tanich inwestycji, gdzie opłaty nie zjedzą całego zysku, to wcześniej czy później zainteresujesz się tym tematem.
--
📝 Notatki i materiały wymienione w wideo
➡️ Co to jest ETF? Podstawy. Cześć 1 cyklu o ETF.
marciniwuc.com/co-to-jest-etf/
![Kredyt hipoteczny BEZ WKŁADU WŁASNEGO! Jak to zrobić? [Ranking kredytów hipotecznych SIERPIEŃ 2024]](http://i.ytimg.com/vi/RiUyD98hSHM/mqdefault.jpg)
Marcin! Jesteś jak Adam Słodowy finansów: "Zarób to sam". Tak tłumaczysz, że prawie każdy noob finansowy to zrozumie, nawet ja. Gratulacje za pozytywne i profesjonalne podejście do tematu.
dzieki za materiał!
Bardzo dziękuję za taki odcinek, choć niewiele nadal rozumiem to się nie załamuje i dalej kształtuje swoją wiedzę o finansach
Znalazłem to czego szukałem . Merytorycznie ładną polszczyzną .
Szkoda, że tak późno tu trafiłem. Kawał dobrej roboty Panie Marcinie, jako laik rozumiem o czym Pan mówi, nie kończąc studiów z ekonomii. Pozdrawiam i oglądam dalej
Bardzo dziękuję za informacje, naprawdę jest Pan pomocny. To jednoznacznie subskrypcja:)
Bardzo fajny materiał :)
Super wytłumaczone ryzyko wlautowe - tego szukałem :)
Super odcinek👍🏻
Bardzo dobry odcinek. Było merytorycznie, nie było ciężko, było bardzo fajnie i motywująco!
Dziękuję :)
Świetny odcinek!
Dziękuję bardzo. Świetny materiał.
Całą przyjemność po mojej stronie :)
Super odcinek, bardzo fajnie wytlumaczone prosto i spojnie aby tak dalej
Dziękuję :)
Dobrze że nowe odcinki są głośniej nagrane bo niestety wcześniejszych nie dało rady wysłuchać w smartfonie
Tak - miałem problem z mikrofonem, ale już powinno być OK
Mega przydatny materiał !
Bardzo dobry materiał. Jestem wielkim fanem inwestowania w ETF. Według mnie jest to bezpieczne aktywo inwestycyjne, które każdy z nas powinien mieć w swoim portfelu inwestycyjnym.
Dziekuje
Po pierwsze uwielbiam głos, a po drugie szacun za przekazywana wiedzę!!!
:)
Dziękuję Ci za kolejną świetną dawkę wiedzy. Moje zainteresowanie giełdą i inwestycjami rośnie. Mam podstawową wiedzę i kilkaset złotych. Co proponowałbyś dalej? Gdzie docelowo można zainwestować na dłuższy czas taka małą kwotę? I czy podjąłeś już decyzję o kupnie ETF/ kupiłeś już (31.38) - jest film odnośnie tego?
Świetnt odcienek, pierwszy raz oglądam Pański film i jestem zachwycony. Czy mógłby Pan zrobić osobny odcienek o ETFMatic i FINAX. Wydaja się świtną alternatywą dla osób zaczynajcych budowe swojego kapitału na procent składany.
Witam. Może kiedyś jakiś odcinek dotyczący ETF notowanych na GPW? Czy warto kupować i jakie warto. Pozdrawiam
Dziękuję za świetne i przejrzyste materiały! Szkoda, że wcześniej tu nie trafiłem ale już nadrabiam zaległości :)
Wspomniał Pan o Robo-advisorach. Ostatnio na popularności zyskuje Finax. Czy mółby Pan napisać coś więcej o inwestycjach tego typu?
Prześledziłem ich strone i poza ryzykiem walutowym oraz rynkowym nie wiem czy grozi coś jeszcze. Skąd mamy wiedzieć, że nie jest to twór piramidopodobny? Jestem świeżakiem w świecie finansów, więc proszę o wyrozumiałość :) Bardzo dziękuję
Dzięki Marcin, świetny materiał. Mam pytanie - jak wygląda sprawa kosztów zakupu ETFów na internetowych platformach inwestycyjnych, np. Etoro ? Pozdrawiam !
Jakie to są detaliczne obligacje skarbu państwa, czym się różnią od tych w koszyku długoterminowym?
Dziękuję za przystępny i rzeczowy materiał! Mam jeszcze pytanie: w eMaklerze mBanku mogę zakupić ten sam ETF z giełdy niemieckiej lub z giełdy brytyjskiej. Czy to ma jakieś znaczenie? A jeśli tak, to jakie? Dlaczego sprzedają ten sam produkt notowany (?) na różnych giełdach? Z góry dziękuję za odpowiedź :)
Witam Cię serdecznie. Mieszkam w Niemczech, mam już dwa fonds i teraz przyszła pora na bardzo tutaj promowane ETF's. Muszę przyznać że zdziwiła mnie jedna twoja informacja. Tutaj bardzo popularne są ETF w formie planu oszczędnościowego. Wygląda to tak że wypłacamy dowolna kwotę (minimalna miesięczna wpłata to już 25 euro) i tak inwestujemy przez jak najdłuższy czas. Plany oszczędnościowe z tak małym kapitałem początkowym są oczywiście dedykowane bardzo młodym ludziom i młodzieży. Ogromnym plusem jest mała "rata" i długi (preferowane 40 lat) czas wpłat A więc inwestycji i oprocentowania. Myślę że to byłyby świetne produkty na rynek Polski bo łatwiej jest wpłacać co miesiąc mniejsza kwotę niż inwestować raz A dużo. Masz może informacje czy coś się już w tym kierunku na polskim rynku dzieje? Życzę Ci dalej wielu sukcesów, robisz kawał dobrej i bardzo potrzebej roboty 😊🤗 pozdrawiam serdecznie z Hamburga. Agnieszka
Nie znam niestety produktów dostępnych w Niemczech, zakłądam jednak, że to jakaś forma zbiorowego inwestowania w całe portfele rożnych ETF (w przeciwnym razie nie dałoby sie kupić za 25 euro jednostki ETF)
Jak długi okres czekania na zwrot z inwestycji uznajesz za inwestycje długoterminowa?
Nareszcie rozumiem... Dziękuję.
Pytanie: Czy kupując ETF spółek dywidendowych otrzymuję dywidendy przy ich wypłacie przez spółki wchodzące?
Mieszkam w Niemczech. Tutaj Etfy są bardzo popularne. Są używane jako plan oszczędnościowy. Najpierw wplaca się pierwsza duża rate. Np. 8 tys EUR, a potem co mieciac dokłada się sumy, jak np. 200 e. Czym dłużej sie oszczędza tym bardziej się profituje👍jest to bardzo dobry wstęp do tego, żeby w przyszłości inwestować w pojedyncze akcje. Do tego muszę dodać że etf jest bezpieczny, ponieważ np. Ishares core msci world składa się z 1600 firm.
Co to jest ETF i co się stanie jak upadnie? Jeśli ETF przestanie istnieć do kogo się udam
Q is their a Issue / Advantage when i have a Trading Account in Poland when i live here, or is it also ok to have only in Switzerland / Germany where i mostly work and pay Tax?
A co sądzicie o ETF w postaci sp500 realizowany przez konto IKE jednego z polskich domów maklerskich (np bossa?) Ma to sens czy lepiej godzić się na Belkę i dywersyfikować sobie ETF też przez rynki wschodzące (bo na ike oferta etf to raptem sp500, dax no i nasza giełda).
Dopiero wchodzę w temat ETF'ów i mam pytanie:
Lepiej jest zbierać na koncie większą kwotę i kupić ETF w DM (gdzie wcześniej uiszczę sporą pierwszą wpłatę) czy prowadzić równocześnie ETF w domu maklerskim gdzie będę wrzucał większe kwoty i korzystać z RoboDoradcy na małe inwestycje?
Pozdrawiam :-)
co w przypadku gdy broker zbankrutuje? co z zakupionymi etf?
Fajny obraz 😅 pasuje do tematyki kanału
Chcialem kupic ETF na srebro np SIL. Szukam brokera. Czy np DIF Broker sie do tego nada?
Co pan sądzi o S&P 500?
To na działkach budowlanych też można dużo i szybko stracić?
Czy mógłby Pan zrobić odcinek o inwestowaniu w złoto, szczególnie fizyczne?
pl bez koloru bardzo chętnie :)
@ to jest świetnie bo oprócz Pana profesjonalnego podejścia do tematu bije uczciwość czego nie mogę powiedzieć o innych. Pozdrawiam!
witam czy opłaca sie pchać w ETFy z kwotami rzędu 10, 20 tysięcy?
Czy może ktoś podesłać link z odcinkiem jak inwestować po gdzie kupić ETF nie widzę tego
Witam. Planuje Pan może zrobić odcinek o tym jak rozliczyć podatek jak w przypadku inwestowania w etfy u zagranicznych brokerów jak degiro? Z góry dziękuję i pozdrawiam.
Tak, ale za parę dobrych miesięcy - bo do tej pory nie korzystałem z ich usług i chce to przeanalizować na własnym przykładzie.
Marcinie, chciałbym bezpiecznie zacząć budować taki portfel jak Ty. Tj. Zabezpieczyć oszczędności, budować go pod emeryturę i próbować zarobić na krótko terminowych inwestycjach.
Czy widzisz sens w przeznaczeniu na to 3 x 100 zł / msc. Aby przez rok uczyć się tego z czym się to je ? Aktualnie odkładam 3 tys zł / msc. I balbym się przeznaczyć na to 1000 raz zenmoglbym stracić A dwa kosztowało by mnie to więcej stresu.
Panie marcinie czyli co miesieczne inwestowanie 1000zl w etf ma sens czy lepiej uzabierac te 5000pln i wtedy zakupic pule etf?
Na zawiasy w drzwiach polecam wd-40 :)
Hej, jeżeli chodzi o łączenie rynków EM i Developed to warto by oba ETFy pochodziły od tego samego "dostawcy" indeksów. FTSE i MSCI mają różnice jakie kraje zaliczają do rozwiniętych a jakie do rozwijających się. Przykładowo FTSE bierze Polskę za kraj rozwinięty a MSCI nie. Jeżeli źle sparujemy ETFy to albo możemy zostać "bez Polski" albo mieć ją "x2".
Słuszna uwaga :)
Cześć Marcin,
dziękuję za Twoją dobra robotę edukacyjną.
Czy możesz napisać jaki jest rozkład procentowy między Twoimi 3 portfelami (bezpieczny, długoterminowy, spekulacyjny) ?
Pzdr. Piotr
5:34 MSCI to Morgan Stanley Capital International nie Investment ;)
Witam! Super kanał. Mam pytanie, jak długo trzymasz zakupione etf?
Czekasz aż jednostki zdrożeją i sprzedajesz czy trzymasz ?
Pozdrawiam
Dłuższy wywód... Mam długoterminowy portfel i tam trzymam "for ever", ale to wynika z odpowiedniego składu całego portfela.
@ czyli zarabiasz na wzroście ceny jednostki etf czy dywidendzie? Przepraszam, że takie pytania ale zaczynam dopiero ten temat:)
Na jednym i drugim oczywiście. ETF-y wypłacają dywidendy (choć są też takie, które je akumulują)
6:56 Germany to nie Grecja Panie Marcinie :)
Kazdemu moze sie przejezyczyc :) ale uwaznie slucham i analizuje ! Ksiazke tez kupilem, tzn dostalem na prezent. Jest mega ! :)
Pozdrawiam
Dzięki Bartek za wyłapanie :) Cieszę się, że Finansowa Forteca Ci się podoba. Życzę Ci samych dobrych inwestycji!
a jeżeli te zagraniczne etfy znikną z kont malkerskich to co z tymi które juz mamy ?
Dobra wiedza jak na polskie standardy. Pominołeś np. Tradestastion. Warto również wspomnieć, że zakup niektórych ETF na Degiro jest darmowe przy zachowaniu odpowiednich warunków. Zastanów się nad udziałem EM w Twoim portfelu uważam, że jest o wiele za duży. Polecam Ci książkę "All about asset allocation." by Rick Ferri.
Dziękuję. Również za polecenie książki. Emergingi to jedynie mój osobisty "aktywny call" :)
Chciałbym zainwestować w wydobycie złorza naturalnego
Co sądzisz o BETAM40TR? Chciałbym poszerzyć swój portfel emerytalny o ETF, a to jeden z dwóch Total Return oferowanych przez ING (promocyjny zakup do końca marca 1,50 zł). Do BETAW20TR podchodzę sceptycznie ze względu na ilość spółek Skarbu Państwa.
Świetny materiał, jak zawsze! :)
Taktyczny
Czy wiadomo kiedy i w jaki sposob bedziemy miec wplyw na to czy srodki z OFE powedruja na IKE?
Nie. Czekamy na ustawę, która jest w konsultacjach społecznych.
Czy można Pana spotkać na jakiś eventach blogowych? Lub czymś innym?
W styczniu będę na targach finansowych organizowanych w Warszawie na Stadionie Narodowym - będę o tym pisał na blogu, gdy poznam szczegóły :)
Z tych przykładowych ETF-ów Tylko: iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF - jest dostępny na Degiro. Resztę gdzie można kupić?
Podpinam się do pytania. Jaka jest najlepsza opcja na zakup tych ETF-ów???
Wszystkie z przykładowych są w DM BOS, sam kupiłem ostatnio
Gdzie znaleźć pliki Meta Stock'a dla akcji z innych rynków? Bo jakos trudno bez tego powaznie inwestować, prawda?
Nie korzytsam z Meta Stocka
Dla niektórych widocznie trudno.
Co do inwestora profesjonalnego to taki status umożliwia inwestowanie w ETFy "zza oceanu". Ta regularcja MIIFID 2 nie dotyczy tzw inwestorów profesjonalnych.
O - ciekawy trop. Sprawdzę, czy miałbym szansę uzyskać status inwestora profesjonalnego. Z CFA może się udać :)
Zastanawiam sie czemu obligacje korpo sa w portfelu spekulacyjnym. Wydaje mi sie ze obligacje duzych stabilnyvj firm jak np Kruk sa bezpieczne a do tego wyplacaja przyzwoity procent ok 4%.
Warto przeczytać książkę pana Marcina, tam wszystko jest napisane czarno na białym;)
Marcin jaki sport uprawiasz ?
Siłka + bieganie :)
Siłka czyli kulturystyka, power lifting, czy co?
Czy eMakler jest opłacalny do zakupu ETF ktoś może z czytających ma może doświadczenie albo opienię na ten temat?
Podpinam się.
Tak samo oplacalny jak BOS
Minuta 9:30 pomyliłeś się Marcinie bo zarobił 329 % chyba, że tam jest źle wpisane... ?
4:07 10:15 19:10 21:30 24:48 27:15 29:25
Kto jest właścicielem tych akcji? Ja czy sam np. Black Rock? Kupując polskie akcje to jak rozumiem są one przypisane do mnie w kdpw a w przypadku etf?
Cześć Marcin, bardzo dziękuję za dobry materiał.
Mam pewien dylemat, jeśli masz chwilę to może będziesz miał jakąś radę?
ETFy dzielimy na fizyczne i syntetyczne. Chciałbym kupić fizyczny ETF srebra. Jest ich jednak bardzo niewiele. Największy ($6B aktywów czyli 10x większy od kolejnego w rankingu) to ETF BlackRock iShares Silver Trust.
Spędziłem dzisiaj wiele godzin przeglądając prospekty, bilanse, rachunki zysków i strat... Po wgryzieniu się w detale okazuje się, że BlackRock iShares ma tylko 93% pokrycia w fizycznym metalu. Kolejny ETF (Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF) ma pokrycie 97%. Jednak akcje tych ETFów mają wycenę niemal identyczną z ceną srebra (drobna różnica wynika z rocznych opłat ETF). W bilansie po stronie aktywów jest jedna pozycja: "Investment in silver bullion". "Net asset value per Share" wynosi właśnie ok 93% ceny srebra na giełdzie.
No i teraz rzeczony dylemat: czy przejmować się tymi 7pp różnicy pomiędzy wyceną aktywów (NAV per share) a wyceną fizycznego srebra skoro emitentem jest renomowana firma BlackRock, a wysoka wartość funduszu gwarantuje płynność?
Dzięki!
Cześć Marcin ☺ Inwestowanie to dla mnie ( niedaleka? 😊 przyszłość ) Na razie buduje podusie ☺ Mam do Ciebie pytanie: jakie masz zdanie na temat lokatafacto.pl/eLokaty/#/lokaty . Jest to Włoski bank więc mam np obawy jak to będzie z gwarancjami bankowymi jak coś pójdzie nie tak 😕 Pozdrawiam
Z tego co piszesz w pewnym sensie chcesz pobić rynek przez założenie się, że EM będą bardziej zyskowne w przyszłości niż DM. Czy słyszałeś o tym, że przynajmniej w XX wieku to się nie sprawdziło (www.london.edu/-/media/images/new-lbsr-images/emerging-markets-graphic.jpg?la=en&hash=318D9EA5DA2B1C6DCCD5C351B706BD31CBAD072F)? Jakie jest twoje zdanie o Frontier Markets? Hot or not?
Pobić rynek to raczej zbyt mocne stwierdzenie. Swoim portfelem nie staram się bić rynku, tylko zrealizować moje długoterminowe cele. Fakt, że DM zachowywały się znacznie lepiej od EM (od poprzedniego kryzysu finansowego w 2008) to jeden z powodów, dla których EM chcę mieć w portfelu więcej (swoją drogą grafika wyglądałaby inaczej od lat 50-tych XX wieku). EM są relatywnie tańsze. Zwróć jednak uwagę, że i tak podział w moim portfelu wynosi 50%/50% - więc to nie jest przejaw wielkiej pewności z mojej strony, a raczej odzwierciedlenie osobistych preferencji. Pokazałem to bardziej jako ciekawostkę, że w prosty sposób można te preferencje odzwierciedlić. Oczywiście MSCI ACWII byłby lepszym wyborem dla osób, które takich preferencji nie mają.
A co do Frontier Markets - nie mam opinii, za mało czasu poświeciłem na ich analizę.
Bardzo przepraszam, ale nie bardzo rozumiem Pana stwierdzenie "Nieruchomości mam w złotówkach". Nieruchomość to nieruchomość, ma swoją wartość a stan danej waluty tylko ją odzwierciedla. No chyba że masz na myśli inwestowanie w jakieś fundusze nieruchomości?
PS. Świetny odcinek!
Ja to zrozumiałem że inwestycja przynosi i będzie przynosiła zwrot w PLN. Oczywiście można się umówić na wszystko :)
Przychody, koszty i zwrot z tych aktywów mam PLN i są one wystawione na ryzyko polityczne i gospodarcze Polski.
Oglądam pod koniec 2021 roku... Miałeś nosa do tych ETFów Marcin.
Czyli na DEGIRO wychodzi najtaniej?
de giro nie ma juz amerykanskich ETF
Hm, Charles Shwab Corp... ciekawe od czego wzięło się słowo oszwabić :D
Niestety nie kupimy na IB, Lynx czy Degiro amerykańskich ETF. Mają blokadę ponieważ Ci brokerzy mają placówki w Europie i podlegają dyrektywie MIFID II. Musimy mieć rezydencję podatkową poza EU lub od razu przejść na konto profesjonalne które wiążę się z większymi opłatami za np. volumen rzeczywisty.
Tak - ograniczenia MIFID II dotyczą również tych opcji.
Da się kupić ETF-y z rynku amerykańskiego nawet u europejskich brokerów mimo MIFID II bez posiadania statusu inwestora profesjonalnego. Pozdrawiam :-)
Kiedy można się spodziewać dokładniejszego omówienia etf polskiego
Za kilka miesięcy - większość Czytelników bloga opowiedziała się za tymi zagranicznymi.
Chciałbym utworzyć swój taki ETF na WIG20. Kto wie jak dobrać spółki aby mój portfel dwudziestu spółek z WIGu20 poruszały się podobnie jak indeks? ETF na WIG20 niby odzwierciedla ten indeks ale ma inne zmiany procentowe a dodatkowo pobierają kasę za zarządzanie. Kiedyś gdzieś tam wyczytałem, lata temu, że jeśli indeks WIG20 ma 2200 punktów to cena takiego ETF na WIG20 powinna być 220 zł. Ktoś może się ustosunkować do mojego komentarza? Dzięki! :)
Koszty transakcyjne, które poniesiesz (rebalancing), będą znacznie wyższe, niż opłata za zarządzanie ETFem. Ten Lyxora odzwierciedla indeks WIG20TR (Total Return - czyli z założeniem reinwestycji dywidend) i dobrze ten indeks naśladuje. Wydaje mi się, że dla fanów WIG20 to bardzo dobra opcja. Tu znajdziesz zachowanie tego ETF na tle WIG20 i WIG20 TR: stooq.pl/q/?s=etfw20l.pl&d=20191031&c=3y&t=l&a=lg&b=0&r=wig20tr+wig20
@ - dzięki! Nie wiedziałem, że można sobie takie porównanie zrobić na stooq. ETF jest pewnego rodzaju funduszem albo jest funduszem. Tak czy nie? Jeśli tak to czy może taki zarządzający upaść? Co wówczas ze środkami?
Ja dodałbym tylko jeden ogromny minus jeśli chodzi o Lyxora na WIG20TR - to ETF bez replikacji fizycznej w akcje - ETF syntetyczny, a więc tak jak Marcin napisał odwzorowujący, czy lepiej - naśladujący jedynie ruch indeksu WiG20TR, a jeszcze jest to... Lyxor. Ikar 777 pomyśl lepiej o BetaMWig40 (replikacja fizyczna) albo poczekaj na ETF na SWIG80TR, który ma się pojawić niebawem. Porównaj sobie najprostsze nawet wskaźniki C/Z, C/WK i średnią stopę dywidendy w poszczególnych indeksach WIG20, MWIG40, SWIG80 wnioski nasuną ci się same:-)
@@marcingojski9943 tzn. ETFW20L nie inwestuje w akcje? Co to znaczy, że jest syntetyczny?
@@ikar7773 dokładnie syntetyczne etfy nie kupują akcji poszczególnych spółek wchodzących w skład danego indeksu w przeciwieństwie do etfów z replikacją fizyczną one jedynie nasladują ten indeks (przez kontrakty lub czasami za pomocą skoplikowanych algorytmów) krótko mówiąc ekspozycja na syntetyk nie wiąże się z nabywaniem akcji spółek do tego ETF-fu. W przypadku głębokiego kryzysu to ma znaczenie może lepiej wytlumacze to na metalach szlachetnych np. kupujesz etf oparty o kontrakt CFD na srebro ( syntetyk) a z drugiej strony tak jak ja to robię kupujesz etf z pełną replikacja fizyczną np. Etf na srebro lub zloto np. ETF Sprotta, gdzie sztabki są fizycznie kupowane i deponowane przez ETF w bankach, magazynach wolnocłowych - konkretne sztabki z konkretnymi numerami widzisz już różnicę?
ETF nie takie kolorowe kup i śpij niesterty nie ruclips.net/video/Wxg8hDDkhKI/видео.html
Witam, czy w obecnej sytuacji inwestowanie w ETF jest dobrym pomyslem? Dolar, euro poszly mocno w gore, duza panika i spadki na gieldach, przyczyniaja sie do dylematu zakupu potencjalnych ETF
link z 3.12.2021 do komunikatu KNF o dopuszczeniu języka angielskiego jako języka innego niż język polski, w jakim można sporządzać dokument zawierający kluczowe informacje (KID):
www.knf.gov.pl/komunikacja/komunikaty?articleId=76141&p_id=18