Фонды наше всё! Я в свое время все деньги вложил в фонды Финекса. Сейчас прям богат, как никогда. Вот выведу оттуда немного и в эти вложу. Но пока на заводе придется поработать чтоб еду купить. А то на голодный желудок выводить деньги из фондов Финекса не очень.
Есть ещё два индекса. 1. На замещающие облигации. 2. На коммерческую недвижимость. Но пока нет пассивных фондов на них. Вроде как Тинькофф планирует вывести их на рынок. Именно пассивные. Интересно изучить поведение разных индексов (1, 2, imoex, rgbi, gldrub) хотябы за отрезок их существования. Какие пропорции оптимальны были в прошлом.
Какая разница пассивные или активные, главное чтобы комиссия за управление была не слишком высокая и диверсификация нормальная. В этом плане TLCB вполне норм. Есть ещё TKVM по недвижимости, но там диверсификации особо нет. Зато можно в недвижимость хоть на 5.5 рублей вложиться 😂
Волнуюсь, правильно ли сбалансирован ваш прртфель. Нет ли такого, что есть америка и на весь мир, где большая доля америки. Это ведь был главный риск фондов три года назад
Как будто если бы вы инвестировали в обычные акции US компаний результат был бы иным... Финекс продвигался как фонд с регистрацией вне россии, логично, что там были инфраструктурные риски. Тоже их покупал, но не более 10% портфеля.
@@linkedLife999 с горизонтом инвестирования 25 лет как раз и нужно смотреть за сохранностью в первую очередь, чтобы было что увеличивать. Тем более не понятно, как в Российский рынок можно вкладывать на горизонте 25 лет, тут через пол года не понятно что будет. За 20 лет российсий рынок в долларах вырос на 50%, добавить сюда насколько обесценился доллар за это время и выходит минус. Может быть инвестиции в российскую недвижимость? С начала новых ипотечных реалий (2006 год) - недвижимость в долларах даже упала! Во что вы вложились на десятки лет на российском рынке, ожидая получить профит?
@@chopwood29 куда отрастет? посмотрите результативность долгосрочных инвестиций в российские активы до СВО, не сильно отличается. Рынок почти на том же уровне (до войны он был на уровне 2005 года), недвижимость тоже.
И второй вопрос. тоже хотелось бы узнать твое мнение. не совсем связано с инвестициаями, но с финансами. Надо страховать квартиры, машины и все такое? поидее это управление рисками и облечает планирование симейного бюджета. Но не покидает ощущение что не выгодно с точки зрения мат.ожидания. может быть вместо каско проще всегда иметь возможность взять кредит в банке на ремонт автомобиля? или откладывать в короткие ОФЗ стоимость КАСКО?
Хотелось бы ещё увидеть сравнение ПИФов и фьючерса на индекс Мосбиржи. Какие мне видятся плюсы у фьючерса - никаких комиссий за управление, и рассчёт в экспирацию по цене индекса. Ещё комиссии за сделки на срочном рынке существенно ниже, чем на фондовом. К минусам, наверное, можно отнести факт, что всё-таки нужно перекладываться из одного контракта в другой на экспирациях. Ну и цена покупки обычно выше индекса, только к экспирации цены выравниваются
Не забываем про ещё один важный параметр - спрэд маркетмейкера. А у некоторых БПИФов он может составлять 1%. В одном обзоре БПИФа видел расчёт доходности от фонда в зависимости от срока владения, так вот на небольшой дистанции до 2 недель тот фонд (LQDT) вообще приносил убыток. И это с учётом того, что фонд покупался у того же брокера. В противном случае доходность была бы ещё меньше.
Я рассказывал как о преимуществах, так и о недостатках Finex, а также о преимуществах и недостатках инвестирования через российских брокеров в целом. ETF Finex никогда не были объективно хорошими, они были единственными в России.
Доходность от покупаемых на иис офз будет выше чем у любого фонда на офз, да и покупая офз на обычный брокерский счет можно получить выше доходность, ведь комиссия фонда списывается каждый день, а налог на доход, можно платить только через 11-23 месяца после получения дохода, и все это время получать доход на сумму налога!
Фонд - это упаковка, внутри может быть любой инструмент, в том числе ОФЗ. Кроме того, во многих фондах более рисковые классы активы - акции, например, которые исторически приносят более высокую доходность.
Круто, хоть и не понял позицию по корпоративным облигациям. Доходность корпоративных облигаций компаний с высоким кредитным рейтингом выше доходности ОФЗ. А риски так же низки. Гарантии получения купона несравнимо выше гарантии по выплате дивидендов. Больший выбор по эмитентам и типу облигации.
@@say4280 Думать можно по-разному, но говорить что инструмент "не важен" нельзя. И где-то видел статистику по кол-ву банкротств среди компаний каждого кредитного рейтинга. Не помню точные цифры, но для компаний с высоким кредитным рейтингом (пускай от А и выше) вероятность невыплаты купона ну очень невелика. В отличии от невыплаты дивидендов, что в России по разным причинам происходит постоянно
По-моему давно пора переходить от централизованных инструментов к децентрализованным. Какой смысл инвестиций на долгосрок, если их в любой момент могут то заморозить, то отнять;то биржа обанкротится, то рубль обвалится, то санкции, то налог поднимут. Я пришел к мнению, что нужно просто каждый месяц покупать биткоин : да, можно потерять цену монеты, но сами монеты у тебя никто не отберёт. Почему какое-то правительство ( не важно иностранное или российское ) решает, как распоряжаться ВАШИМИ ЖЕ деньгами.
Можете разобрать пару подкастов с Робертом Кийосаки, он утверждает, что вложения в золото лучше, чем в акции. Не раз говорил, что фондовый рынок обман.
на мосбирже есть инструмент который копирует индекс - это фьючерс на индекс ммвб, и не надо там ничего вручную копировать,) и не нужно никаких адовых комиссий за бпифы платить, технически им оперировать даже проще чем бпифы через любого брокера и нету потерь от спрэдов между покупкой продажей если потребуется в нал выйти, автор не в теме?)
Проблема Jetlend, как и облигаций, в том, что при девальвации рубля произойдет просадка и продать ее никому не получится без скидки. Держать такой инструмент можно только если в стране не бывает 2008, 2014, 2020, 2022 и подобных годов. Лучше держать золото. Оно номинировано в долларах и защищено от девальвации рубля.
Не всегда снижение курса рубля сопровождается снижением стоимости российских долговых инструментов. Кризисы бывают в любой стране, не только в России, в том числе со снижением стоимости местной валюты. Добавлю, что в 2022 году рубль взлетел, а не упал.
Благодарю за разбор! Качественный и детальный, коих мало. Не сочти за придирку. А скорее за предложение. Разбери Инвесткопилку подробнее. Возможно отдельным выпуском. Почему предлагаю: У инвесткопилики есть свойство пополняться настолько малыми каплями, и настолько незаметно, а главное автоматически. Что помогает человеку без навыков накопления создать свои первые накопления. моя клиентка так за промежуток чуть более года накопила 120т.р и её это не напрягало. Сама бы она на откладывание этих денег потратила время, а так автоматом откладывала по расписанию со счета на счет, кешбеком и малый процент сверх покупок. Люди этих денег не замечают. А как мы хорошо понимаем капелька за капелькой и ведро воды наберем. Деньги с инвест копилки можно вывести и в фонды вложить или на цель свою направить. Тут кому как. Людям накопелниями и капиталом - как слону дробина, но все же, доп накопления незаметным способом. Еще раз благодарю за выпуск!
У меня еще со старых времен вложено в сбер, вк, норникель, новатек еще пару металургов, пару энергетиков. Но последнии пол года только ОФЗ с ПК покупаю и замещающие облигации. Сейчас планирую на новые средства покупать ОФЗ с фикс купоном и даже возможно разгрузить ОФЗПК чтобы купить больше фикс купона
Кажется, такого вопроса ещё не было. Вот есть индекс и пассивные фонды на него. А есть активные фонды, которые пытаются его обогнать, но обычно у них не получается. Но ведь сам индекс тоже кем-то управляется. Почему именно его мы берём как некую базовую линию? Чем он лучше рандомного фонда с активным управлением? Почему он уникальный и на него надо всех равнять, а не просто один из многих, такой же, как другие?
Классические индексы (на западе) составляются на основе капитализации компаний, входящих в него. Вот есть акции Apple, торгуемые на бирже, и все они в сумме стоят вдвое больше, чем все акции Tesla. Значит в индексе их тоже будет вдвое больше. Кем управляется это соотношение? Всеми людьми на рынке. Это не S&P так решили, а участники торгов. С российскими индексами чуть иная ситуация, т.к. есть ограничение на максимальный вес одной компании в индексе, но принцип тот же.
ОФЗ (ничего не утверждаю, но есть подозрение, что) сейчас выгоднее покупать отдельно, а не фондом, некоторые стоят 65-70% стоимости при 12% доходности к погашению. А значит стремительно вырастут в цене при понижении ставки (что очень вероятно на горизонте года) + их купоны (пусть и очищенные от налогов), вполне можно реинвестировать в другие активы, чего не позволяют делать фонды.
то есть ты предлагаешь делать то же самое, что и делает фонд? или ты думаешь, что фонд не покупает облигации по 70 процентов от номинала и не реинвестирует купоны?
@@tapoolkeer а фонд может реинвестировать купоны в индекс мосбиржи например? или в акции) А фонд зафиксирует прибыль через год, когда дюрация еще будет высокой, что бы переложиться в другие активы?
@@dmitri79 пессимистичный прогноз большинства аналитиков 14% на конец следующего года, оптимистичный 12%. при такой ставке тело ОФЗ с 65% вполне может вырасти до 80 и более. ЧТо даст очень хорошую годовую доходность в довольно защитном инструменте.
В индексе мосбиржи 40% занимает нефтегаз, итоговая диверсификация страдает, портфель становится сильно чувствительным к изменениям цен на нефть/газ, и зависимым от нескольких конкретных эмитентов (которые еще и могут испытывать сложности в связи с санкциями)
Допустим, человек не платил налогов, копил деньги самостоятельно. А в 60 лет решил выйти на пенсию. Государственная пенсия ему не светит. Однако человек подумал положить деньги в негосударственный пенсионный фонд (НПФ), чтобы он выплачивал ему пенсию. НПФ начинает выплаты с 60 лет, а человеку уже исполнилось 60. Человек не может купить страховые баллы. Однако может купить обязательства НПФ. Вопрос, насколько интересна и выгодна такая затея?
8:53 не понял, за два года фонд не вырос, а другому человеку купившему сами облигации приходили бы купоны логика понятна, что в фонд реинвестируются купоны, но где рост? будет ли он и когда? во втором случае когда человеку отдельно приходят выплаты, он может распределять их в другие активы, даже обычный банк. вклад выглядит лучше этого фонда
Облигации приносят прибыль, когда ставка либо не меняется, либо снижается, либо растёт очень незначительно. За последнее время она улетела в космос, поэтому облигации рухнули так сильно, что купоны с них не окупили этот убыток. Если в следующие 2 года ставка взлетит ещё выше, то фонд опять принесёт убыток. Если ставка не особо изменится, то фонд принесёт около 12-12.5% годовых, минус расходы за управление. Вклады сейчас приносят больше, но их нельзя использовать для получения налогового вычета через ИИС.
Интересно получается, мы всегда говорим что облигации это защитный инструмент и понятно. Но в текущих условиях со ставкой, облигации по своей волатильности напоминают акции. Облигациям действительно нужна стабильность.
Дада. Разберем случай, когда полоумный боб вложился на валящемся рынке в облиги, а расчетливый том в фонды облигов. Рано или поздно боб получит тело облигации назад. А том не получит никогда. Но это только на валящемся в тартары рынке. Как у нас.
Антон, приветствую. Если почти вся доходность индекса мосбиржи - это дивиденды, то было бы интересно сравнить БПИФ от условного СБера или Тинькова на индекс мосбиржи, и БПИФ от например УК Доход на див.акции РФ (DIVD). В реалиях РФ - не удивлюсь, что он даже при существенно большей комиссии будет выигрывать..
Акции с высокими дивидендами - это, как правило, акции бесперспективных компаний - такие на всех рынках мира показывали более высокую доходность, потому что они в основном очень дешёвые. Платить более высокую комиссию за возможность их купить - я бы не стал. Но если бы и покупал дешевые бумаги, то ориентировался бы на P/B, а не на наличие (высоких) дивидендов.
@@invest_science Это всё, вероятно, справедливо для США, например, где действительно рыночная экономика. Но не для РФ, у нас дивы способ отъема денег гос-вом у бизнеса и выплата дивов - не говорит о бесперспективности, скорее наоборот, самые перспективные и динамично развивающиеся компании в РФ платят дивы. А вот всякий дотационный мусор вроде ВТБ, Аэрофлота и других, не платящих дивы - как раз бесперспективен. Они не платят дивы и не растут годами и не будут, у них цели нет развиваться или делиться с акционерами прибылью, их дело - пилить бюджеты, может их доля в индексе и не велика (по отдельности), но их количество не маленькое и в сумме они занимают существенную долю. Которая больше более высокой комиссии за управление в БПИФе не див.акции - этот "мусор" исключен. Тиньков кстати тоже создал такой БПИФ просто он слишком молод, что бы говорить о нем. учитывая любовь россиян (выросшую не на ровном месте) к див. историям, сравнение бпифа на индекс мосбиржи и бпифа на индекс див. акций - это, то что было бы действительно интересно и полезно многим зрителям.
А как ориентироваться на p/b если отчетность компании не показывают?) Везде засада для человека который все по уму хочет сделать) Вот со стратегией "ставь на красное" никаких проблем, ее результативность от внешних факторов не зависит)
По-вашему, если бы не дивиденды, то государство не смогло бы изымать деньги из бизнеса? Я не особо слежу за рынком РФ, но по-моему в прошлом году из Газпрома деньги были выведены в обход дивидендов. Что касается ВТБ и Аэрофлота, конечно легко говорить о том, что это мусор, после того, как бумаги уже упали :) По-вашему, если бы они начали платить дивиденды, то результат был бы лучше?)
@@invest_science Антон, по вашему если бы не дивиденды, то индекс не вырос бы - это же ваши слова из видео, что в основном дивы обеспечивают его рост. Но при этом при всем, див компании у вас "плохие". Из газпрома вывели в обход дивов, там НДПИ (но и дивы кстати они рекордные выплатили), а как вывести из Сбера или ИТ компаний и других не сырьевых?? Особо никак, только дивами. По моему, если бы ВТБ и Аэрофлот платили дивы результат был бы лучше, только в обратной последовательности, сначала компания должна выйти на определенный уровень, начать зарабатывать, а не сидеть на дотациях и допэммисиях, а потом окрепнув - начать платить дивы. А если она не вышла на этот уровень и не окрепла и все это на горизонте многих лет - это бесперспективная компания.
По поводу комиссии вечного портфеля Тинькофф. Считаю, что она не большая для его состава. Попробуйте найдите фонд на золото с меньшей комиссией чтобы собрать такое самому из фондов, я не смог. А покупать золото в том же Тинькофф брокере за два процента и ещё и балансировать его периодически - ну уж нет.
Досмотрел видео до конца и действительно фонды на золото имеют несколько меньшую комиссию, но я их никогда не рассматривал. Т.к. нет желания платить комиссию с актива который сам не имеет потока платежей. Тут даже экономией на налогах не пахнет
@@invest_scienceда, конечно там 0.99 за всё. Но если я попробую собрать такое из фондов то при балансировке мне придётся платить налоги если тот же фонд на золото вырастит очень сильно. Поэтому сэкономить получится только на ИИС. А фонды на короткие и длинные ОФЗ я скорее всего тоже не найду. Придётся покупать отдельные облигации с определенной дюрацией. Я не фанат "вечного портфеля", но критика его в этом видео ( и ещё мне попадались на этом канале про него) не вполне обоснованна я считаю. В конечном итоге Тинькофф предложил продукт под известную идею с не самыми большими комиссиями. Самому сделать такое вряд ли выйдет дешевле. Но это, кстати, отличная идея для нового видео. Я за последнее время посмотрел много ваших видео о добавлении и влиянии разных классов активов (золота, облигаций и т.д.) на портфель. Спасибо. Они были интересные.
Облигации и голубые фишки это для хрупкоделов. Лучше уж стратегия штанги. Недвига + высокорисковые акции (90/10). Золото вы врядли кому продадите бумажное в случае чего. Да и отобрать его легче у вас будет.
Никогда не понимал фондов на облигации. Вот с самими облигациями всё просто: смотришь, что цена стала, скажем 90% - покупаешь, стала выше ста - продаёшь, или держишь и ждёшь погашения. А с фондом не понятно ни когда покупать ни когда продавать.
Все настолько же просто - покупаешь за дёшево, продаешь за дорого. Что тут думать? 😂 А если серьезно, то сейчас мои рассуждения примерно того же уровня, что и у вас)
Был у меня один фонд, да только теперь хрен из него деньги достаёшь. А в российский рынок вкладываться будет только повернутый на азарте человек. Ибо российский рынок - один большой договорняк.
ОФЗ "защищенные" от инфляции на самом деле не защищенные. Велик риск того что в случае скачка инфляции минфин или росстат вас подведут, потому что бюджету будет невыгодно либо физически невозможно индексировать свои обязательства. Нельзя покупать страховку от наводнения у компании которую в случае наводнения смоет саму.
Они их тогда, наверное, должны досрочно погасить, если не хотят индексировать. Я читал в приказе Минфина (для выпуска №52005RMFS) не совсем понятную для меня фразу: "облигации могут быть выкуплены Министерством финансов до срока их погашения с возможностью их последующего обращения с соблюдением требований, установленных бюджетным законодательством Российской Федерации". Что это за последующее обращение (после погашения) и о каких требованиях идет речь, лично я теряюсь в догадках. Мутно как-то всё.
Добрый день. Возможно глупый вопрос задам. Но почему нет фонда на облигации, который не будет падать в цене? То есть бумаги в нем не продают, а держат до погашения. Новые бумаги покупают на купоны и с номинала, который погашается. Зачем эти фонды с покупкой и продажей бумаг?
Даже если облигации держать до погашения, они всё равно иногда будут падать в цене. Фонды условно "вечные", они перекладывают деньги из облигаций, которые вскоре будут погашены, в длинные облигации, тем самым поддерживая примерно одну дюрацию. На длинном горизонте фонд почти гарантированно принесёт положительный номинальный результат, как и отдельные облигации, но он больше подходит тем, у кого нет четкой даты, когда ему понадобятся деньги. Например, условно "на пенсию" , которая непонятно когда начнется, и непонятно когда закончится
Ну вообще есть иис с которого не надо платить будет налог так-то. И на этом фоне фонд на облигации прост шлак редкий. Если не брать провал 2022 года, то там доходность будет 5%. А единицы решили бы там закупиться. Сами же облиги дали бы в районе 14% спокойно. Ну и снова фонды фонды фонды и как быы всё. Это неплохо когда рынок стрельнул, сейчас же такое врядли будет. И уже нужно думать и выбирать. Иначе будет, что люди имеют 70% на том же сбере, без учёта дивов, а хомяки крошки в фонде собирают, и комиссию платят. Увидел ролик, и думал будет что-то конкретнее чем сунуть деньги в очередной фонд. Может уже будет аналитика по акциям там? Если бы хотя бы 10 мес назад тут был бы такой совет, люди бы x2 сделали от депозита давно. Это показатель опыта автора и его аналитики. А в чём аналитика 108 раз сказать, суйте деньги в фонды? Там как с фондом на облиги не всё так однозначно, как на графике. Какое-то ленивое инвестирование скорее
Фонд на облигации содержит российские облигации - как короткие, которые приносили прибыль в недавнем прошлом, так и длинные, которые приносили убыток. Конечно, задним числом легко говорить, что нужно было покупать короткие. Что касается отдельных акций, то портфель из отдельных бумаг чаще всего приносит прибыль ниже индекса, особенно если анализ проводит частный инвестор. Даже анализ профессионалов чаще всего приводит к случайному результату, как при подбрасывании монеты.
@@invest_science При инвестировании в долгую подбрасывание монет? Это уж про трейдинг скорее. Разве не в этом и показатель опыта и знаний аналитика, когда он может оценить рынок, фундаментал компаний, и дать дельный совет? При инвестировании на годы это вполне реально сделать, а фонды брать для диверсификации. А в чём аналитика фондов я так и не догоняю. Какое то намеренно избегание акций, прям паническое. Ни слова ни в одном ролике про конкретные активы, только фондааа. Ну по такой логике это тоже самое "подбрасывании монеты", только с попыткой сразу сесть на два стула. В чём ценность совета я хз. Типа безопаснее, ну да, отчасти. Про потенциальную прибыль конечно же ни слова. Это всё равно что в рулетке на красное и чёрное ставить, получать копейку, и потом мудро говорить как аналитически этого достиг. Как пример, фонд моекса в год дал 53%. Сбер, белуга, лукойл, татнефть в районе 100% без учёта дивов, и тех что вот-вот придут. Лицо инвесторов моекса можно представить Ах да, ниже прочёл "я не особо слежу за рыном рф". Всё, вопрос по аналитике отпал.
Странно говорить, что соотношение активов в вечном портфеле Тинькофф это минус. Бери и докупай другие фондов в нужном соотношении. Я например, считаю, что соотношение длин облигаций (дюрации) в облигационном фонде - это жирный минус. Т.к. это может не соответствовать моим инвестиционным целям и негативно сказывается во время роста ставок.
Я это и говорю - можно брать и покупать фонды в другом соотношении. И естественно если вы не готовы принимать риск изменения процентной ставки, вам не подходит фонд на облигации.
@@invest_science я не совсем правильно выразился. Можно к вечному портфелю докупать ещё другие фонды. Тут важно понимать, что вечный портфель это в первую очередь, наверное, движок тинькофской копилки. Т.е. он должен обеспечивать постоянный рост без сильных и долговременных просадок. Для тех кто вообще не хочет заморачиваться о точках входа и выхода, т.к. в него "встроено" балансирование между разными классами активов.
Длинные офз 33% + линкеры 33% + флоатеры (или денежный фонд) 33%. Под все циклы экономики. Кто то берет SBGB и при черных лебедях облигации в фонде падают также сильно как и акции. В итоге защитный актив не спасает.
Приветствую,Антон! Скажи пожалуйста, тебе знакома инвестиционная компания " Сид хантерс" хотел узнать, это мошенники или нет?. Буду рад если удастся сделать разбор компании. Благодарю.
Не знакома, но любые предложения об инвестициях в криптовалюты я бы обходил стороной. Хотите купить крипту - купите, но если вам предлагают услуги по подбору "самых крутых проектов, которые дадут иксы" - вас почти точно обманывают.
@@invest_science это не крипта. Там что-то на подоби джетленда. Инвест в стартапы.. можешь ради интереса глянуть.( если хочешь) Просто загуглить название и высвитится.
JetLend и есть самая крупная краудлендинговая платформа в России: bosfera.ru/press-release/opublikovana-obzornaya-statistika-rynka-kraudlendinga-v-avguste Но вы, конечно, открыли Америку - оказывается, если купить у меня рекламу, то я размещу её, а не что-то другое.
Антон Получается если есть 100 000 рублей то лучше всего купить облигации и зарабатывать по 12% в год ? я правильно понял что даже через если купить облигацию долгую к примеру на 10 лет то каждый год будет приходить по 12 % даже акции по доходности уступают или нет ?
Будет приходить по 12% все 10 лет, да, так же нужно из этой суммы вычитать налог. Акции за 10 лет могут вырасти в 10 раз (могут и сложиться в два раза), а облигация как стоила условно 1000 руб., так и будет стоить через 10 лет, а значит будет практически съедена инфляцией.
12% ты получишь, но 12% это абсолютная величина, врятли тебя это сильно утешит если инфляция в стране будет например 15% или 20%. Или если ключевая ставка будет держаться на 20%. Фактически это будет убыток. Долговой рынок тоже не так прост. Есть инвестиционные компании которые функционируют например исключительно на долговых рынках, что собственно подчеркивают сложность инструментов.
Если купить облигацию с погашением через 10 лет, то доходность в разные годы будет разной в зависимости от изменения ставки, но средняя доходность к погашению составит около 12% годовых, верно. Акции в основном приносят более высокую прибыль, чем облигации, поскольку предлагают компенсацию за принятие более высокого риска.
что бы вы посоветовали в качестве своего рода валютного хеджа? грубо говоря, защититься от резкого падения рубля. Фьючерс на доллар? и еще вопрос: встречаются мнения что индекс мосбиржи перекошен в крупные добывающие компании, и люди компенсируют это докупкой отдельных акций. Стоит внимания, или это все баловство стокпикинг гэмблинг?
Считаю что автор как-то предвзято относится к вечному портфелю. Говорит, что комиссия большая (0,99%) и предлагает пойти собрать такое из других фондов дешевле. Ага из сберовского с комиссией 1% 😂 а про золото я уже писал. Нет на рынке фондов золота с меньшей комиссией. У того же тинькова золотой фонд берёт больше. А золото в нкц тоже имеет свои недостатки.
Почти все фонды из этого видео имеют коэффициент расходов ниже, чем 0.99% - кроме Сбера. Но и разница между 0.99% и 1% незначительная, поэтому его я бы тоже мог рассматривать.
Согласен, вечный портфель хороший всепогодный фонд, еще мне нравится на замещайки фонд у тинькофф который развязывает руки не квалам на покупку такого рода инструментов
Брать лучше те фонды, у которых отсутствует брокерская комиссия: в Сбер Инвестициях это фонды УК Первая, в Тинькове - тиньковские, в ВТБ - фонды ВИМ Инвестиции, в Альфе - соответствующие.
Офтоп так сказать: Финекс иностранная компания покупала иностранные акции на спб бирже? Или как их заморозили? Не могли неужели через более надежные депозитарии и биржи действовать?
Инвесторы в России покупали Finex на Московской бирже. Все иностранные бумаги, купленные через Мосбиржу, заморожены. Т.е. активы этих фондов не попали под блокировку, это у российских инвесторов их активы (их фонды) заморозили.
@@invest_science Но бумаги финекс же имели листинг на московской бирже? Акции Яндекса же не заморозили, только те, у которых был листинг на зарубежных биржах
За последние 20 лет акции России принесли более высокую прибыль, чем акции США. Что такое "долларовая доходность" я в принципе не понимаю, вы можете выразить доходность акций России в долларах, если так хотите. Я инвестирую во все доступные акции мира, поскольку не живу в России и имею доступ ко всем рынкам.
Антон, давно смотрю тебя, но в этом видео тебя не понял. Почему БПИФ на облигации выгоднее текущих процентных ставок? Помоги разобраться. Я так понимаю, что ИИС это только бонус, но твоя главная мысль была другая.
@@invest_science выходит, если у меня есть скажем полляма рублей и не плачу налоги то лучше в банк их отнести чтоб не скукожились от инфляции за те годы что я в отъезде?
@@ruslanredo а почему девочкам не надо в вуз хороший? Если что, наблюдаю много мальчиков, которые на платном учатся и это самые худшие группы в вузе с ужасной успеваемостью.
@@jennyjen4836 в идеале надо всем хороший ВУЗ и по квартире. Но я исхожу из того, что мальчику достаточно наладить правильные социальные связи и получить определенные навыки, чтобы состояться в жизни. У девочек больше вариантов состояться, в т.ч. за счет мужа, при этом квартира будет элементом независимости от парня/мужа.
Нет, суть ролика - рассказать про пассивно-управляемые БПИФы, которые торгуются на Московской бирже. Реклама занимает менее 10% продолжительности ролика, основная суть - 90%. То, что какая-то компания покупает рекламу, не означает, что эта компания испытывает финансовые трудности. Если у вас есть сомнения - напишите в ЦБ, который выдал лицензию JetLend.
Мой Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
что а что любимым любимым в любимым в все хорошо с или
.бухгалтерия
Фонды наше всё! Я в свое время все деньги вложил в фонды Финекса. Сейчас прям богат, как никогда. Вот выведу оттуда немного и в эти вложу. Но пока на заводе придется поработать чтоб еду купить. А то на голодный желудок выводить деньги из фондов Финекса не очень.
А надо было патриотом быть, а не выводить средства из страны ;)
Есть ещё два индекса.
1. На замещающие облигации.
2. На коммерческую недвижимость.
Но пока нет пассивных фондов на них. Вроде как Тинькофф планирует вывести их на рынок. Именно пассивные.
Интересно изучить поведение разных индексов (1, 2, imoex, rgbi, gldrub) хотябы за отрезок их существования. Какие пропорции оптимальны были в прошлом.
TLCB вроде бы оно
Какая разница пассивные или активные, главное чтобы комиссия за управление была не слишком высокая и диверсификация нормальная.
В этом плане TLCB вполне норм.
Есть ещё TKVM по недвижимости, но там диверсификации особо нет. Зато можно в недвижимость хоть на 5.5 рублей вложиться 😂
Как же так а ведь всё так хорошо начиналась :
Пассивное, индексное, инвестирование с диверсификацией на весь мир ЭХ! 😊
А теперь всё == транзакционные и инфраструктурные риски.
как говорится "ой, а что случилось?"
@@БрэдлиКупер-л7ч Случилось вЯличье. Один плешивый дедушка решил слить Русь в унитаз.
@@БрэдлиКупер-л7чодин дед сошел с ума и из-за этого много невинных людей страдает
Всегда интересно послушать умного человека
Спасибо, уже проинвестировали в фонды FinEx)) ждем прибыль
Волнуюсь, правильно ли сбалансирован ваш прртфель. Нет ли такого, что есть америка и на весь мир, где большая доля америки. Это ведь был главный риск фондов три года назад
Как будто если бы вы инвестировали в обычные акции US компаний результат был бы иным... Финекс продвигался как фонд с регистрацией вне россии, логично, что там были инфраструктурные риски. Тоже их покупал, но не более 10% портфеля.
Меня гуру рынка научил лучше всего купить завод с рабочими и они будут генерировать мне прибыль. Не благодарите.
У него какой завод? Не рассказывал в курсе?😅😅
Сейчас ни один российский инвестиционный инструмент не обладает лучшим соотношением доход/риски, чем банковские вклады.
Смотря какие цели, мне с горизонтом инвестирования 25 лет вклады не подходят. Если вам нужно накопить на отпуск к лету, то конечно тут только вклад
@@linkedLife999 с горизонтом инвестирования 25 лет как раз и нужно смотреть за сохранностью в первую очередь, чтобы было что увеличивать. Тем более не понятно, как в Российский рынок можно вкладывать на горизонте 25 лет, тут через пол года не понятно что будет. За 20 лет российсий рынок в долларах вырос на 50%, добавить сюда насколько обесценился доллар за это время и выходит минус. Может быть инвестиции в российскую недвижимость? С начала новых ипотечных реалий (2006 год) - недвижимость в долларах даже упала! Во что вы вложились на десятки лет на российском рынке, ожидая получить профит?
Клоунов всяких не слушайте, сво когда закончится - отрастет всё как щупальца у спрута
@@chopwood29 куда отрастет? посмотрите результативность долгосрочных инвестиций в российские активы до СВО, не сильно отличается. Рынок почти на том же уровне (до войны он был на уровне 2005 года), недвижимость тоже.
@@IliaSalomatin когда отрастет, тогда и будешь спрашивать
И второй вопрос. тоже хотелось бы узнать твое мнение. не совсем связано с инвестициаями, но с финансами.
Надо страховать квартиры, машины и все такое? поидее это управление рисками и облечает планирование симейного бюджета. Но не покидает ощущение что не выгодно с точки зрения мат.ожидания. может быть вместо каско проще всегда иметь возможность взять кредит в банке на ремонт автомобиля? или откладывать в короткие ОФЗ стоимость КАСКО?
Хотелось бы ещё увидеть сравнение ПИФов и фьючерса на индекс Мосбиржи. Какие мне видятся плюсы у фьючерса - никаких комиссий за управление, и рассчёт в экспирацию по цене индекса. Ещё комиссии за сделки на срочном рынке существенно ниже, чем на фондовом. К минусам, наверное, можно отнести факт, что всё-таки нужно перекладываться из одного контракта в другой на экспирациях. Ну и цена покупки обычно выше индекса, только к экспирации цены выравниваются
Не забываем про ещё один важный параметр - спрэд маркетмейкера. А у некоторых БПИФов он может составлять 1%. В одном обзоре БПИФа видел расчёт доходности от фонда в зависимости от срока владения, так вот на небольшой дистанции до 2 недель тот фонд (LQDT) вообще приносил убыток. И это с учётом того, что фонд покупался у того же брокера. В противном случае доходность была бы ещё меньше.
Мэйкер-тейкер еще не проходили у вас?
Спасибо!!! Давно присматривался к покупке БПИФов, но отталкивало качество слежения. Сейчас стало ясней.
Твой канал это единственное что я смотрю по финансам, и мне этого хватает❤
а раньше блоггер рассказывал какие хорошие фонды FinEx
уже 2 года прошло, а хомяки всё про финекс ноют.
Я рассказывал как о преимуществах, так и о недостатках Finex, а также о преимуществах и недостатках инвестирования через российских брокеров в целом. ETF Finex никогда не были объективно хорошими, они были единственными в России.
Привет, расскажи про замещающие облигации или облигации в юанях
Было бы интересно твое мнение о фондах УК Доход
Доходность от покупаемых на иис офз будет выше чем у любого фонда на офз, да и покупая офз на обычный брокерский счет можно получить выше доходность, ведь комиссия фонда списывается каждый день, а налог на доход, можно платить только через 11-23 месяца после получения дохода, и все это время получать доход на сумму налога!
Фонд - это упаковка, внутри может быть любой инструмент, в том числе ОФЗ. Кроме того, во многих фондах более рисковые классы активы - акции, например, которые исторически приносят более высокую доходность.
Круто, хоть и не понял позицию по корпоративным облигациям. Доходность корпоративных облигаций компаний с высоким кредитным рейтингом выше доходности ОФЗ. А риски так же низки. Гарантии получения купона несравнимо выше гарантии по выплате дивидендов. Больший выбор по эмитентам и типу облигации.
@@say4280 Думать можно по-разному, но говорить что инструмент "не важен" нельзя. И где-то видел статистику по кол-ву банкротств среди компаний каждого кредитного рейтинга. Не помню точные цифры, но для компаний с высоким кредитным рейтингом (пускай от А и выше) вероятность невыплаты купона ну очень невелика. В отличии от невыплаты дивидендов, что в России по разным причинам происходит постоянно
@@say4280 и что он показал? Гко физикам вернули. Потом.
По-моему давно пора переходить от централизованных инструментов к децентрализованным. Какой смысл инвестиций на долгосрок, если их в любой момент могут то заморозить, то отнять;то биржа обанкротится, то рубль обвалится, то санкции, то налог поднимут. Я пришел к мнению, что нужно просто каждый месяц покупать биткоин : да, можно потерять цену монеты, но сами монеты у тебя никто не отберёт. Почему какое-то правительство ( не важно иностранное или российское ) решает, как распоряжаться ВАШИМИ ЖЕ деньгами.
Хорошо, что биткоин всегда существовал и всегда будет, и ничего с ним не может случиться.
Спасибо, очень полезное видео!👍 Жду ещё подобных.
А что будет если фонд закроют?
фонд продает все акции которые держал и раздает назад деньги я так понимаю, они же просто копируют индекс
@@Андрей-о2ь6ч Спасибо, я вас понял. Если так, то всё круто!)
@@Андрей-о2ь6ч Fxrb ... 😂😂
Можете разобрать пару подкастов с Робертом Кийосаки, он утверждает, что вложения в золото лучше, чем в акции. Не раз говорил, что фондовый рынок обман.
Благодарю за выпуск.
👌👌👌👌👌👌
на мосбирже есть инструмент который копирует индекс - это фьючерс на индекс ммвб, и не надо там ничего вручную копировать,) и не нужно никаких адовых комиссий за бпифы платить, технически им оперировать даже проще чем бпифы через любого брокера и нету потерь от спрэдов между покупкой продажей если потребуется в нал выйти, автор не в теме?)
Проблема Jetlend, как и облигаций, в том, что при девальвации рубля произойдет просадка и продать ее никому не получится без скидки. Держать такой инструмент можно только если в стране не бывает 2008, 2014, 2020, 2022 и подобных годов. Лучше держать золото. Оно номинировано в долларах и защищено от девальвации рубля.
Не всегда снижение курса рубля сопровождается снижением стоимости российских долговых инструментов.
Кризисы бывают в любой стране, не только в России, в том числе со снижением стоимости местной валюты. Добавлю, что в 2022 году рубль взлетел, а не упал.
Благодарю за разбор! Качественный и детальный, коих мало. Не сочти за придирку. А скорее за предложение. Разбери Инвесткопилку подробнее. Возможно отдельным выпуском. Почему предлагаю: У инвесткопилики есть свойство пополняться настолько малыми каплями, и настолько незаметно, а главное автоматически. Что помогает человеку без навыков накопления создать свои первые накопления. моя клиентка так за промежуток чуть более года накопила 120т.р и её это не напрягало. Сама бы она на откладывание этих денег потратила время, а так автоматом откладывала по расписанию со счета на счет, кешбеком и малый процент сверх покупок. Люди этих денег не замечают. А как мы хорошо понимаем капелька за капелькой и ведро воды наберем. Деньги с инвест копилки можно вывести и в фонды вложить или на цель свою направить. Тут кому как. Людям накопелниями и капиталом - как слону дробина, но все же, доп накопления незаметным способом. Еще раз благодарю за выпуск!
Если вкратце : инвесткопилка- для лохов
@@wolfgang7324, здравствуйте.
Расскажите, пожалуйста, подробнее, почему так решили?
Класс🎉🎉🎉 спасибо, очень ценная информация, актуальная и своевременная
У меня еще со старых времен вложено в сбер, вк, норникель, новатек еще пару металургов, пару энергетиков. Но последнии пол года только ОФЗ с ПК покупаю и замещающие облигации. Сейчас планирую на новые средства покупать ОФЗ с фикс купоном и даже возможно разгрузить ОФЗПК чтобы купить больше фикс купона
скукота
@@billbrandon9241 душнота я бы сказал
@@billbrandon9241 зато в приложение захожу раз в 2 недели и сплю спокойно
Боишься национализации наверное? И справедливого курса по 26 за бакс?)))
Кажется, такого вопроса ещё не было. Вот есть индекс и пассивные фонды на него. А есть активные фонды, которые пытаются его обогнать, но обычно у них не получается. Но ведь сам индекс тоже кем-то управляется. Почему именно его мы берём как некую базовую линию? Чем он лучше рандомного фонда с активным управлением? Почему он уникальный и на него надо всех равнять, а не просто один из многих, такой же, как другие?
Классические индексы (на западе) составляются на основе капитализации компаний, входящих в него.
Вот есть акции Apple, торгуемые на бирже, и все они в сумме стоят вдвое больше, чем все акции Tesla. Значит в индексе их тоже будет вдвое больше. Кем управляется это соотношение? Всеми людьми на рынке. Это не S&P так решили, а участники торгов.
С российскими индексами чуть иная ситуация, т.к. есть ограничение на максимальный вес одной компании в индексе, но принцип тот же.
ОФЗ (ничего не утверждаю, но есть подозрение, что) сейчас выгоднее покупать отдельно, а не фондом, некоторые стоят 65-70% стоимости при 12% доходности к погашению. А значит стремительно вырастут в цене при понижении ставки (что очень вероятно на горизонте года) + их купоны (пусть и очищенные от налогов), вполне можно реинвестировать в другие активы, чего не позволяют делать фонды.
В фонде на облигации и есть облигации, которые недавно упали.
то есть ты предлагаешь делать то же самое, что и делает фонд? или ты думаешь, что фонд не покупает облигации по 70 процентов от номинала и не реинвестирует купоны?
В течении года вряд ли. Году в 25ом. А фондов чисто с офз внутри нет. В основном там мусор.
@@tapoolkeer а фонд может реинвестировать купоны в индекс мосбиржи например? или в акции)
А фонд зафиксирует прибыль через год, когда дюрация еще будет высокой, что бы переложиться в другие активы?
@@dmitri79 пессимистичный прогноз большинства аналитиков 14% на конец следующего года, оптимистичный 12%.
при такой ставке тело ОФЗ с 65% вполне может вырасти до 80 и более. ЧТо даст очень хорошую годовую доходность в довольно защитном инструменте.
Спасибо, уже вложил средства в финекс надолго
😂😂😂😢
В индексе мосбиржи 40% занимает нефтегаз, итоговая диверсификация страдает, портфель становится сильно чувствительным к изменениям цен на нефть/газ, и зависимым от нескольких конкретных эмитентов (которые еще и могут испытывать сложности в связи с санкциями)
зачем эти тухлые иностранные акции. берешь фьюч на солану с плечом в 100 и фиксируешь когда на 500% вырастет. раз плюнуть че. и ты миллиардер
Жаль только, что через пять минут тебя закроет)
@@zatsepпросто нужно не спать и докидывать
След шаг продажа курсов
@@НикитаПопов-ж7бникакой продажи. только волонтерство
С таким подходом ты быстро сольешь весь депозит)
Что думаете про вложение USDt на ByBit под 5.2%?
Чтобы много заработать, нужно рисковать.
Да и ещё в нужное время рисковать
Допустим, человек не платил налогов, копил деньги самостоятельно. А в 60 лет решил выйти на пенсию. Государственная пенсия ему не светит. Однако человек подумал положить деньги в негосударственный пенсионный фонд (НПФ), чтобы он выплачивал ему пенсию. НПФ начинает выплаты с 60 лет, а человеку уже исполнилось 60. Человек не может купить страховые баллы. Однако может купить обязательства НПФ.
Вопрос, насколько интересна и выгодна такая затея?
8:53 не понял, за два года фонд не вырос, а другому человеку купившему сами облигации приходили бы купоны
логика понятна, что в фонд реинвестируются купоны, но где рост? будет ли он и когда?
во втором случае когда человеку отдельно приходят выплаты, он может распределять их в другие активы, даже обычный банк. вклад выглядит лучше этого фонда
Облигации приносят прибыль, когда ставка либо не меняется, либо снижается, либо растёт очень незначительно. За последнее время она улетела в космос, поэтому облигации рухнули так сильно, что купоны с них не окупили этот убыток.
Если в следующие 2 года ставка взлетит ещё выше, то фонд опять принесёт убыток. Если ставка не особо изменится, то фонд принесёт около 12-12.5% годовых, минус расходы за управление. Вклады сейчас приносят больше, но их нельзя использовать для получения налогового вычета через ИИС.
Интересно получается, мы всегда говорим что облигации это защитный инструмент и понятно. Но в текущих условиях со ставкой, облигации по своей волатильности напоминают акции. Облигациям действительно нужна стабильность.
@@ЯрославСедов-ж7окупите ещё золота для стабильности портфеля. 10-15% от общей стоимости достаточно.
Дада. Разберем случай, когда полоумный боб вложился на валящемся рынке в облиги, а расчетливый том в фонды облигов. Рано или поздно боб получит тело облигации назад. А том не получит никогда. Но это только на валящемся в тартары рынке. Как у нас.
@@wolfgang7324 по идее "тело" боба и есть сам фонд... ну да, выходит бредово в целом
а SBMM?
Спасибо, Антон!
В России нужно покупать акции гречки и фьючерс на яица
ничего подобного. Они не опередили даже доллар
Почему на яйца? Весной трендом морковь была :)
Думаете, нет фьючерса на яйца ? скорее всего, есть
@@Sensitive182 я не в курсе. Наверное есть
@@dmitri79 на LSE
Вместо фонда облигаций можно использовать фонд денежного рынка- он не падает в цене.
А как же RCMX? Да, только 15 компаний, зато низкие комиссии. Правда, не знаю, как к него с точностью слежения.
Огромное спасибо за такие видео!
Есть корп облигации через BOND от дохода. Небольшое СЧА, но расходы 0,4% в отличии от Тинька 1% TBRU.
ну че пацаны, новые надежные инструменты помимо етф
Ну не знаю, для меня сейчас самый оптимальный вариант вклад под 15%. Ставка будет ниже 7% подумаю об акциях.
Поздно будет думать об акциях, когда ставку опустят до 7%) Точнее, это будет уже не так выгодно, хотя возможно более надежно.
@@ruslanredo согласен, но сейчас по мне такж важнее сохранить капитал, чем думать о приумножении)
а когда ставка будет 7 процентов, посмотришь на рынок акций - дорого, подожду когда упадут... и так по кругу
В подборку не попали ЗПИФы на недвижимость. Такое стоит обходить стороной, верно?
Антон, приветствую.
Если почти вся доходность индекса мосбиржи - это дивиденды, то было бы интересно сравнить БПИФ от условного СБера или Тинькова на индекс мосбиржи, и БПИФ от например УК Доход на див.акции РФ (DIVD). В реалиях РФ - не удивлюсь, что он даже при существенно большей комиссии будет выигрывать..
Акции с высокими дивидендами - это, как правило, акции бесперспективных компаний - такие на всех рынках мира показывали более высокую доходность, потому что они в основном очень дешёвые. Платить более высокую комиссию за возможность их купить - я бы не стал. Но если бы и покупал дешевые бумаги, то ориентировался бы на P/B, а не на наличие (высоких) дивидендов.
@@invest_science
Это всё, вероятно, справедливо для США, например, где действительно рыночная экономика. Но не для РФ, у нас дивы способ отъема денег гос-вом у бизнеса и выплата дивов - не говорит о бесперспективности, скорее наоборот, самые перспективные и динамично развивающиеся компании в РФ платят дивы.
А вот всякий дотационный мусор вроде ВТБ, Аэрофлота и других, не платящих дивы - как раз бесперспективен. Они не платят дивы и не растут годами и не будут, у них цели нет развиваться или делиться с акционерами прибылью, их дело - пилить бюджеты, может их доля в индексе и не велика (по отдельности), но их количество не маленькое и в сумме они занимают существенную долю. Которая больше более высокой комиссии за управление
в БПИФе не див.акции - этот "мусор" исключен. Тиньков кстати тоже создал такой БПИФ просто он слишком молод, что бы говорить о нем.
учитывая любовь россиян (выросшую не на ровном месте) к див. историям, сравнение бпифа на индекс мосбиржи и бпифа на индекс див. акций - это, то что было бы действительно интересно и полезно многим зрителям.
А как ориентироваться на p/b если отчетность компании не показывают?) Везде засада для человека который все по уму хочет сделать) Вот со стратегией "ставь на красное" никаких проблем, ее результативность от внешних факторов не зависит)
По-вашему, если бы не дивиденды, то государство не смогло бы изымать деньги из бизнеса? Я не особо слежу за рынком РФ, но по-моему в прошлом году из Газпрома деньги были выведены в обход дивидендов.
Что касается ВТБ и Аэрофлота, конечно легко говорить о том, что это мусор, после того, как бумаги уже упали :) По-вашему, если бы они начали платить дивиденды, то результат был бы лучше?)
@@invest_science Антон, по вашему если бы не дивиденды, то индекс не вырос бы - это же ваши слова из видео, что в основном дивы обеспечивают его рост.
Но при этом при всем, див компании у вас "плохие".
Из газпрома вывели в обход дивов, там НДПИ (но и дивы кстати они рекордные выплатили), а как вывести из Сбера или ИТ компаний и других не сырьевых?? Особо никак, только дивами.
По моему, если бы ВТБ и Аэрофлот платили дивы результат был бы лучше, только в обратной последовательности, сначала компания должна выйти на определенный уровень, начать зарабатывать, а не сидеть на дотациях и допэммисиях, а потом окрепнув - начать платить дивы. А если она не вышла на этот уровень и не окрепла и все это на горизонте многих лет - это бесперспективная компания.
А также интересно узнать почему не SBSC?
А TBRU чем плох? Почему его не было в обзоре?
Хочу прическу как у фараона
По поводу комиссии вечного портфеля Тинькофф. Считаю, что она не большая для его состава. Попробуйте найдите фонд на золото с меньшей комиссией чтобы собрать такое самому из фондов, я не смог. А покупать золото в том же Тинькофф брокере за два процента и ещё и балансировать его периодически - ну уж нет.
Досмотрел видео до конца и действительно фонды на золото имеют несколько меньшую комиссию, но я их никогда не рассматривал. Т.к. нет желания платить комиссию с актива который сам не имеет потока платежей. Тут даже экономией на налогах не пахнет
Если вы покупаете "вечный портфель", то платите 0.99% за всё, в том числе за золото, на котором нет экономии на налогах.
@@invest_scienceда, конечно там 0.99 за всё. Но если я попробую собрать такое из фондов то при балансировке мне придётся платить налоги если тот же фонд на золото вырастит очень сильно. Поэтому сэкономить получится только на ИИС. А фонды на короткие и длинные ОФЗ я скорее всего тоже не найду. Придётся покупать отдельные облигации с определенной дюрацией. Я не фанат "вечного портфеля", но критика его в этом видео ( и ещё мне попадались на этом канале про него) не вполне обоснованна я считаю. В конечном итоге Тинькофф предложил продукт под известную идею с не самыми большими комиссиями. Самому сделать такое вряд ли выйдет дешевле. Но это, кстати, отличная идея для нового видео.
Я за последнее время посмотрел много ваших видео о добавлении и влиянии разных классов активов (золота, облигаций и т.д.) на портфель. Спасибо. Они были интересные.
Спасибо за работу!
Облигации и голубые фишки это для хрупкоделов. Лучше уж стратегия штанги. Недвига + высокорисковые акции (90/10). Золото вы врядли кому продадите бумажное в случае чего. Да и отобрать его легче у вас будет.
Никогда не понимал фондов на облигации. Вот с самими облигациями всё просто: смотришь, что цена стала, скажем 90% - покупаешь, стала выше ста - продаёшь, или держишь и ждёшь погашения. А с фондом не понятно ни когда покупать ни когда продавать.
Все настолько же просто - покупаешь за дёшево, продаешь за дорого. Что тут думать? 😂
А если серьезно, то сейчас мои рассуждения примерно того же уровня, что и у вас)
Покупаешь и продаешь один раз в год для ребалансировки фонда на индекс ММВБ полной доходности
Отличное видео благодарю 🎉😂❤😅😊😊
Был у меня один фонд, да только теперь хрен из него деньги достаёшь.
А в российский рынок вкладываться будет только повернутый на азарте человек. Ибо российский рынок - один большой договорняк.
В Тинькове не только покупка физического золота, но и продажа тоже 1,9% (( на днях интересовалась условиями в чате поддержки
ОФЗ "защищенные" от инфляции на самом деле не защищенные.
Велик риск того что в случае скачка инфляции минфин или росстат вас подведут, потому что бюджету будет невыгодно либо физически невозможно индексировать свои обязательства.
Нельзя покупать страховку от наводнения у компании которую в случае наводнения смоет саму.
Это уже будет дефолт. Денег нет, но вы держитесь
Они их тогда, наверное, должны досрочно погасить, если не хотят индексировать. Я читал в приказе Минфина (для выпуска №52005RMFS) не совсем понятную для меня фразу: "облигации могут быть выкуплены Министерством финансов до срока их погашения с возможностью их последующего обращения с соблюдением требований, установленных бюджетным законодательством Российской Федерации". Что это за последующее обращение (после погашения) и о каких требованиях идет речь, лично я теряюсь в догадках. Мутно как-то всё.
Всё справедливо, так и инвестирую.
FXRL меньше комиссий и лучше следит за индексом. Спасибо за советы.
У FXRL самые высокие комиссии, а также нет налоговых льгот на получаемые дивиденды. Ну и неясно, разморозят ли иностранные ценные бумаги.
Добрый день. Возможно глупый вопрос задам. Но почему нет фонда на облигации, который не будет падать в цене? То есть бумаги в нем не продают, а держат до погашения. Новые бумаги покупают на купоны и с номинала, который погашается. Зачем эти фонды с покупкой и продажей бумаг?
Даже если облигации держать до погашения, они всё равно иногда будут падать в цене. Фонды условно "вечные", они перекладывают деньги из облигаций, которые вскоре будут погашены, в длинные облигации, тем самым поддерживая примерно одну дюрацию. На длинном горизонте фонд почти гарантированно принесёт положительный номинальный результат, как и отдельные облигации, но он больше подходит тем, у кого нет четкой даты, когда ему понадобятся деньги. Например, условно "на пенсию" , которая непонятно когда начнется, и непонятно когда закончится
А что насчёт OBLG?
Только биток
у SBGD теперь комиссия не 0.59%, а 0.79%
это можно у них на оф сайте посмотреть
Есть еще облигации номинированные в золоте
Спасибо!
Отличный выпуск! Нравиться что вся полезная инфа о бпифах в одном выпуске.
Добрый вечер, что думаете про фонды Арсагеры? По роликам очень интересные товарищи
Ну вообще есть иис с которого не надо платить будет налог так-то. И на этом фоне фонд на облигации прост шлак редкий. Если не брать провал 2022 года, то там доходность будет 5%. А единицы решили бы там закупиться. Сами же облиги дали бы в районе 14% спокойно.
Ну и снова фонды фонды фонды и как быы всё. Это неплохо когда рынок стрельнул, сейчас же такое врядли будет. И уже нужно думать и выбирать. Иначе будет, что люди имеют 70% на том же сбере, без учёта дивов, а хомяки крошки в фонде собирают, и комиссию платят.
Увидел ролик, и думал будет что-то конкретнее чем сунуть деньги в очередной фонд. Может уже будет аналитика по акциям там? Если бы хотя бы 10 мес назад тут был бы такой совет, люди бы x2 сделали от депозита давно. Это показатель опыта автора и его аналитики. А в чём аналитика 108 раз сказать, суйте деньги в фонды? Там как с фондом на облиги не всё так однозначно, как на графике. Какое-то ленивое инвестирование скорее
Фонд на облигации содержит российские облигации - как короткие, которые приносили прибыль в недавнем прошлом, так и длинные, которые приносили убыток. Конечно, задним числом легко говорить, что нужно было покупать короткие.
Что касается отдельных акций, то портфель из отдельных бумаг чаще всего приносит прибыль ниже индекса, особенно если анализ проводит частный инвестор. Даже анализ профессионалов чаще всего приводит к случайному результату, как при подбрасывании монеты.
@@invest_science При инвестировании в долгую подбрасывание монет? Это уж про трейдинг скорее. Разве не в этом и показатель опыта и знаний аналитика, когда он может оценить рынок, фундаментал компаний, и дать дельный совет? При инвестировании на годы это вполне реально сделать, а фонды брать для диверсификации.
А в чём аналитика фондов я так и не догоняю. Какое то намеренно избегание акций, прям паническое. Ни слова ни в одном ролике про конкретные активы, только фондааа. Ну по такой логике это тоже самое "подбрасывании монеты", только с попыткой сразу сесть на два стула. В чём ценность совета я хз. Типа безопаснее, ну да, отчасти. Про потенциальную прибыль конечно же ни слова. Это всё равно что в рулетке на красное и чёрное ставить, получать копейку, и потом мудро говорить как аналитически этого достиг. Как пример, фонд моекса в год дал 53%. Сбер, белуга, лукойл, татнефть в районе 100% без учёта дивов, и тех что вот-вот придут. Лицо инвесторов моекса можно представить
Ах да, ниже прочёл "я не особо слежу за рыном рф". Всё, вопрос по аналитике отпал.
Огромное спасибо за труд !!!
Странно говорить, что соотношение активов в вечном портфеле Тинькофф это минус. Бери и докупай другие фондов в нужном соотношении. Я например, считаю, что соотношение длин облигаций (дюрации) в облигационном фонде - это жирный минус. Т.к. это может не соответствовать моим инвестиционным целям и негативно сказывается во время роста ставок.
Я это и говорю - можно брать и покупать фонды в другом соотношении.
И естественно если вы не готовы принимать риск изменения процентной ставки, вам не подходит фонд на облигации.
@@invest_science я не совсем правильно выразился. Можно к вечному портфелю докупать ещё другие фонды. Тут важно понимать, что вечный портфель это в первую очередь, наверное, движок тинькофской копилки. Т.е. он должен обеспечивать постоянный рост без сильных и долговременных просадок. Для тех кто вообще не хочет заморачиваться о точках входа и выхода, т.к. в него "встроено" балансирование между разными классами активов.
Покупал монеты серебро ГПС в 22 году по 1750 руб ,сейчас продают по 3500 руб. А так конечно золото и серебро не растет
Золото в инвестициях выступает стабилизирующим активом, который уменьшает общую волатильность (просадки и пики) портфеля.
А где флоутеры? А замещающие облигации? Фонд на денежный поток?
скукота, мы же молодые еще такое брать
Длинные офз 33% + линкеры 33% + флоатеры (или денежный фонд) 33%. Под все циклы экономики. Кто то берет SBGB и при черных лебедях облигации в фонде падают также сильно как и акции. В итоге защитный актив не спасает.
Антон, что скажете по поводу фьючерса на S&P 500, доступного в рублях на Мосбирже?
А сам Антон из какой страны?
В Грузию сбежал после начала СВО
Я живу в Грузии с 2021 года. Война началась в 2022.
@@invest_science я понимаю что ты не тревел блогер, но было бы интересно послушать про Грузию, чем живешь и т.д.
почему индекс мосбиржи взят за 3 года!? дешевая манипуляция. от тебя такого не ожидал, я прям разочарован :(
Потому что фонды появились недавно
Выше ответили
Приветствую,Антон! Скажи пожалуйста, тебе знакома инвестиционная компания " Сид хантерс" хотел узнать, это мошенники или нет?. Буду рад если удастся сделать разбор компании. Благодарю.
Не знакома, но любые предложения об инвестициях в криптовалюты я бы обходил стороной. Хотите купить крипту - купите, но если вам предлагают услуги по подбору "самых крутых проектов, которые дадут иксы" - вас почти точно обманывают.
@@invest_science это не крипта. Там что-то на подоби джетленда. Инвест в стартапы.. можешь ради интереса глянуть.( если хочешь) Просто загуглить название и высвитится.
JetLend прорекламировал, а самую крупную платформу нет, чё так? Не заплатили?
JetLend и есть самая крупная краудлендинговая платформа в России: bosfera.ru/press-release/opublikovana-obzornaya-statistika-rynka-kraudlendinga-v-avguste
Но вы, конечно, открыли Америку - оказывается, если купить у меня рекламу, то я размещу её, а не что-то другое.
Не всё Вы батенька значит изучили.@@invest_science
Антон Получается если есть 100 000 рублей то лучше всего купить облигации и зарабатывать по 12% в год ? я правильно понял что даже через если купить облигацию долгую к примеру на 10 лет то каждый год будет приходить по 12 % даже акции по доходности уступают или нет ?
Будет приходить по 12% все 10 лет, да, так же нужно из этой суммы вычитать налог.
Акции за 10 лет могут вырасти в 10 раз (могут и сложиться в два раза), а облигация как стоила условно 1000 руб., так и будет стоить через 10 лет, а значит будет практически съедена инфляцией.
12% ты получишь, но 12% это абсолютная величина, врятли тебя это сильно утешит если инфляция в стране будет например 15% или 20%. Или если ключевая ставка будет держаться на 20%. Фактически это будет убыток. Долговой рынок тоже не так прост. Есть инвестиционные компании которые функционируют например исключительно на долговых рынках, что собственно подчеркивают сложность инструментов.
Если купить облигацию с погашением через 10 лет, то доходность в разные годы будет разной в зависимости от изменения ставки, но средняя доходность к погашению составит около 12% годовых, верно.
Акции в основном приносят более высокую прибыль, чем облигации, поскольку предлагают компенсацию за принятие более высокого риска.
Фонд на облигации есть не только у Сбера.
подскажите, почему индекс облигаций от тинькова tbru не упоминается вместе sbgb?
Потому что они "рисуют" свой индекс, а не отслеживают какой-нибудь популярный типа индекса Мосбиржи корпоративных облигаций.
нельзя покупать акции и облигации. Никогда не знаешь когда брокер уйдет с твоими миллионами
Не обязательно все деньги вкладывать через одного брокера, особенно учитывая, что в России брокерские счета не страхуются.
@@invest_science лучше тогда уж держать деньги на депозите чем отдавать каким-то брокерам которые могут вообще не отдать деньги
что бы вы посоветовали в качестве своего рода валютного хеджа? грубо говоря, защититься от резкого падения рубля. Фьючерс на доллар?
и еще вопрос: встречаются мнения что индекс мосбиржи перекошен в крупные добывающие компании, и люди компенсируют это докупкой отдельных акций. Стоит внимания, или это все баловство стокпикинг гэмблинг?
Фонд на золото)
фонд на замещающие облиги - не?
Почему не упомянлуи про OBLG - фонд на корпоративные облигации?
Сделай, пожалуйста, видео, как гражданам РФ с ВНЖ ЕС или США выгодно вкладываться
а мама с папой тоже не в РФ живут?
@@r.p.mcmurphy6115 а Ваши?
У меня 80% вложены в коммерцию, остальные в акции
Считаю что автор как-то предвзято относится к вечному портфелю. Говорит, что комиссия большая (0,99%) и предлагает пойти собрать такое из других фондов дешевле. Ага из сберовского с комиссией 1% 😂 а про золото я уже писал. Нет на рынке фондов золота с меньшей комиссией. У того же тинькова золотой фонд берёт больше. А золото в нкц тоже имеет свои недостатки.
Почти все фонды из этого видео имеют коэффициент расходов ниже, чем 0.99% - кроме Сбера. Но и разница между 0.99% и 1% незначительная, поэтому его я бы тоже мог рассматривать.
Согласен, вечный портфель хороший всепогодный фонд, еще мне нравится на замещайки фонд у тинькофф который развязывает руки не квалам на покупку такого рода инструментов
@@DenisIgnatuk какой тикер у фонда на замещайки ?
На ИИС тип Б купоны по облигациям не облагаются налогом.
Доброго вечера!😊 Подскажите пожалуйста, какие фонды мне лучше завести на ИИС до НГ, чтобы получить вычет А?
Брать лучше те фонды, у которых отсутствует брокерская комиссия: в Сбер Инвестициях это фонды УК Первая, в Тинькове - тиньковские, в ВТБ - фонды ВИМ Инвестиции, в Альфе - соответствующие.
Офтоп так сказать: Финекс иностранная компания покупала иностранные акции на спб бирже? Или как их заморозили? Не могли неужели через более надежные депозитарии и биржи действовать?
Инвесторы в России покупали Finex на Московской бирже. Все иностранные бумаги, купленные через Мосбиржу, заморожены. Т.е. активы этих фондов не попали под блокировку, это у российских инвесторов их активы (их фонды) заморозили.
@@invest_science Но бумаги финекс же имели листинг на московской бирже? Акции Яндекса же не заморозили, только те, у которых был листинг на зарубежных биржах
Все понятно, тот же утюг как у всех подобных.
Рублёвая зона, хоть куда ивестируй, всегда проиграет долларовой. Нет смысла. Ты сам куда ивестируешь?
За последние 20 лет акции России принесли более высокую прибыль, чем акции США. Что такое "долларовая доходность" я в принципе не понимаю, вы можете выразить доходность акций России в долларах, если так хотите.
Я инвестирую во все доступные акции мира, поскольку не живу в России и имею доступ ко всем рынкам.
Антон, давно смотрю тебя, но в этом видео тебя не понял.
Почему БПИФ на облигации выгоднее текущих процентных ставок? Помоги разобраться. Я так понимаю, что ИИС это только бонус, но твоя главная мысль была другая.
Если вы можете получить возврат 13%, то, вероятно, лучше получить его и ещё +12% по облигациям, чем просто положить деньги в банк под 16%, например.
@@invest_science выходит, если у меня есть скажем полляма рублей и не плачу налоги то лучше в банк их отнести чтоб не скукожились от инфляции за те годы что я в отъезде?
подскажи куда в рф инвестировать вместо финекса для накопления на 18 летие детей?
А 18 лет детям когда?
@@ruslanredo одному через 16 лет, одной через 9 лет, одной через 11 лет)
@@AlexeyRiched девочкам по квартире в ипотеку (ипотеку платят арендаторы, пока девочки растут), мальчика отправить в хороший платный ВУЗ. Без шуток)
@@ruslanredo а почему девочкам не надо в вуз хороший?
Если что, наблюдаю много мальчиков, которые на платном учатся и это самые худшие группы в вузе с ужасной успеваемостью.
@@jennyjen4836 в идеале надо всем хороший ВУЗ и по квартире. Но я исхожу из того, что мальчику достаточно наладить правильные социальные связи и получить определенные навыки, чтобы состояться в жизни. У девочек больше вариантов состояться, в т.ч. за счет мужа, при этом квартира будет элементом независимости от парня/мужа.
Много непонятных терминов для меня, к сожалению
Плюс 10% годовых от первого пополнения за первый месяц. Это плюс 0,83% от суммы первого пополнения, правильно?
Да.
Закрыть ИИС и убежать - вот наша стратегия накоплений
Все верно делаете. Можно открыть пустой.
Что скажешь на счёт инвестиционных монет?
Неплохой вариант, который я бы рассматривал, если бы жил на каком-то одном месте и не планировал уезжать из России.
Суть ролика реклама шараги джетленд, скоро значит лопнут..
Нет, суть ролика - рассказать про пассивно-управляемые БПИФы, которые торгуются на Московской бирже. Реклама занимает менее 10% продолжительности ролика, основная суть - 90%.
То, что какая-то компания покупает рекламу, не означает, что эта компания испытывает финансовые трудности. Если у вас есть сомнения - напишите в ЦБ, который выдал лицензию JetLend.
@@invest_science наверно такая же надёжная, как и спб биржа
А если мосбир наебнется, что делать?