✅ QUÉ ES UN ETF y CÓMO FUNCIONA (Comparativa entre las Mayores Gestoras de ETF del mundo)
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- Опубликовано: 23 июл 2024
- En este vídeo sabrás qué es un ETF, cómo funciona, ventajas, desventajas y qué debes mirar antes de contratarlo. Cada vez se extiende más el uso de ETF. Invertir en ellos es fácil, pero es importante tener en cuenta una serie de consejos para no llevarte sorpresas desagradables. Te cuento todo lo que debes saber si deseas invertir en ETF. Mira al vídeo hasta al final para tener toda la información.
00:00 Introducción
00:50 Qué es un ETF y qué tienes que tener en cuenta a la hora de contratar uno
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Como siempre, bueno y conciso, dando ejemplos prácticos. Gracias!
Muchas gracias!
Acabo de llegar a tu canal! Y la forma de explicar es excelente, muchas gracias.
Muchas gracias Alan y bienvenido!
Hola Señor Sergi, excelente su video. Llegué hasta acá porque me quiero educar financieramente y no sabía a profundidad sobre las ETF's. Todo muy bien explicado, de manera fácil y clara. Se le saluda y gracias por la información.
Muchas gracias Jorge! Muy amable!
muy bien explicado muchas gracias!
Muchas gracias!
Un vídeo espectacular, muchísimas gracias
Gracias por el comentario!
Hola, la información es muy precisa, enhorabuena, me ha gustado
Hola, muchas gracias!
Muy útil el contenido del video, Sergi, gracias!
Muchas gracias!
Gracias por la información Sergi!!
Gracias por seguir el canal!
Buenos días Sergi, que mano tiene para la enseñanza, mil gracias por explicarse con conceptos fáciles de entender. Saludos
Muchas gracias por el comentario Fernando!
Muchas gracias, estuvo interesante.
Muchas gracias Óscar!
Es excelente con éstos videos. Usted es el mejor maestro.
Más educación Financiera.
Muchas Gracias Uriel!. Saludos
Muy bueno, para nosotros que nos estamos iniciando, esta explicado muy didáctico y comprensible.
Muchas gracias Sara!
que buen video!
Muchas gracias David
Un nuevo subcristor
Gracias, bienvenido.
Excelente video. Lo del OICVM/UCITS también aplica para los fondos indexados?
Sí, a todos los fondos comercializados en Europa
Hola Sergi. Solo reiterarme en los comentarios que todo el mundo te hace. Eres un verdadero crack. Tienes una manera de explicar los vídeos excepcional. Solo quería pedirte una recomendación de compra de un fondo de versión para alguien que nunca lo ha comprado y donde pueda hacer aportaciones mensuales. Gracias Sergi!! Maestro
Muchas gracias Pablo, esto depende de mucho factores, dinero disponible, del fondo de emergencia, del ahorro mensual, del riesgo y del plazo. No se puede dar una recomendación sin conocer la situación en detalle.
Simplemente genial!!
Pensaba q esto d los etf era más sencillo, la verdad. Se habla q viene inflación, en q nos aconsejas invertir para prevenir o no asumir tanto riesgo??
Gracias
Gracias Bea.
Un video respecto a dónde invertir con la inflación: ruclips.net/video/z33U2cSPkT4/видео.html
Yo no sé nada de invenciones gracias por la información, me gustaría saber más, saludos desde Bolivia 🇧🇴
Este es el propósito del canal, que todo el mundo pueda aprender sobre finanzas personales e inversiones.
Hola Sergi, muchas gracias por tus excelentes videos. Podrias indicarme si este tipo de inversiones al estar fuera de España se consideran como capital en el extranjero para Hacienda. Asimismo te animo a que nos des unas Master Class de Fondos Indexados en Criptos ( Por ejemplo los de Invictus Capital), como funcionan y tributacion. Muchas gracias!!
Hola Iñigo, lo importante para hacienda no es dónde cotiza el activo, sino donde se custodia. Por tanto, si compras un ETF que cotiza en Alemania pero lo haces desde un broker con cuenta en España. No se considera capital extranjero.
Me apunto la sugerencia de la Masterclass. Mucha gracias
Muchas gracias, nadie explica tan bien esto...
Gracias por el comentario, muy amable!
Hola Sergi! Podrías hablar un poco sobre fondos indexados
Apuntado Alan!
Y una pregunta bueno ya van unas 2 o 3 jajaja para invertir cuando inviertes en una cotizacion de agua cual recomiendas y invetir un minimo cuanto es y el maximo y despues como es pars ssber si perdistes ese dinero o no?
Hola! Muy buena información.
Normalmente compro acciones directamente, pero me interesan algunos etfs.
¿Como seria posible analizar si un ETF esta caro o barato?
Gracias y un saludo
Gracias. Los ETF son replicas de índices, la única forma de valorarlo es si todo el índice está caro o no.
Menudo control de la materia, simplemente brillante. Por curiosidad, que has estudiado?
Gracias Antonio,
soy asesor financiero e inversiones, y trabajo de ello desde hace años, así que la experiencia (y alguna metedura de pata) ayudan a aprender...
El tema del asesoramiento financiero, desde hace algunos años, está muy regulado. Así que para poder ejercer estudié un Máster en Mercados Financieros, el certificado de EFA y el certificado de Grupo B de la DGSFP.
Hola Sergi, buenísimas las lecciones económicas que nos das. En qué ETF en concreto podríamos invertir ahora mismo. Cual nos aconsejas? Gracias
Hola Pablo, el abanico de ETF es muy amplio. Pero yo me centraría únicamente en los que replican índices de referencia.
@@sergitorrens indices de referencia te refieres a los americanos por ejemplo?
Excelente vídeo, pero tengo una duda sobre quienes pueden ser participes en un ETF.
Saludos desde Chile
Hola Nicolás, cualquiera puede comprar acciones de un ETF no hay restricciones.
Hola soy mexicana. Gracias por compartir tus conocimientos. Una pregunta;podría ver a los ETF's como una buena opción de inversión a largo plazo por ejemplo de 10 a 15 años? No se mucho de esto y estoy interesada pero no conozco el riesgo; puedo llegar a perder mi inversión? Saludos y gracias 🙂
Hola Patricia,
Sí, con los ETFs se puede invertir a largo plazo. Pero como toda inversión conlleva un riesgo en el que puedes perder parte del dinero invertido.
Hola Sergi, estoy realizando un trabajo académico de portafolios y quisiera saber como podria obtener un ETF que replicar un indice de bonos de USA y un ETF que replica el comportamiento del S&P500. Muchas Gracias y excelente video!
Hola Yemen,
Te dejo un enlace de una web en la que puedes buscar todos los ETF disponibles con filtros varios que te permitirán encontrar lo que buscas:
etfdb.com/screener/#ytd_ff_start=NaN&ytd_ff_end=NaN
Hola Sergi, muchas gracias por el vídeo. Tengo una duda de principiante, si el etf simula el sp500, el crecimiento del valor crece linealmente con el crecimiento del sp500? O depende de la cotización local?
Hola Pedro,
Si la divisa es la misma, el movimiento es prácticamente igual al índice (descontando comisiones)
Hola para hacer inversión en bolsa de usa desde Colombia me podrías recomendar alguna gestora o bróker tienes un nuevo seguidor buen video
Interactive Brokers es uno de lo más conocidos.
Donde ouedo ver información en tiempo real de fondos y etf, no sólo valor liquidativo sino activos que representan y herramientas de gestión, gracias
En la web de MorningStar tienes detalles de los fondos, y en ETFDB sobre ETFs
Hola Sergi. Una duda: con una estrategia de DCA es mejor invertir en un ETF o en un fondo indexado? Yo tenía entendido que era mejor en un fondo indexado puesto que en en un ETF cada aportación que hagas periódica debes pagar por ello y en el fondo indexado no. Gracias por tus vídeos.
Si vives en España, tributas aquí e inviertes en un banco español. Entonces fondos.
Con respecto al UCITS qué hacer si mi país (Perú) no está registrado?
Hola Karl,
UCITS es la regulación y normativa Europea, pero esto no impide que personas de otras regiones, en tu caso Perú, inviertan en estos fondos.
De hecho según los informes de PwC la inversión en fondos o ETFs UCITS desde latinoamérica va en aumento por la seguridad adicional que ofrece la regulación de EU.
Podrias explicar fiscalidad etf y la de sus dividendos
Gracias por la aportación Luis, me lo apunto. El tema de los dividendos es algo a vigilar.
Hola Sergi, muy buena información. Tengo una pregunta, y es que no entiendo como me hace ganar dinero un ETF y si solo replica un índice? Cómo y cuando paga un ETF como el SPY por ejemplo.
Un ETF que replica un índice lo que hace es comprar las acciones que componen el índice con los mismos pesos. Por tanto, cuando compras un ETF estás comprando indirectamente todas las acciones del índice. El beneficio o pérdida se produce cuando vendes el ETF, si las acciones subieron, el índice subió y el valor del ETF también.
Hola muy buenas maestro, una pregunta. Para invertir en un índice únicamente se hace a través de los ETF?
Hola Francisco, no también existen fondos indexados.
Puede que ya no me contestes porque llegó un año tarde,pero podría hacerme una breve explicación cuando habla del índice del mercado? gracias
Un índice es por ejemplo, el Dow Jones, el Nasdaq, el SP500, el IBEX35. Los ETF replican este tipo de índices es decir, compran todas las acciones que los componen.
Hola, tengo 20 años y me gustaría empezar a invertir, como principiante como me recomendarías invertir.
Hola Margeoret, en este vídeo puedes ver una estrategia para empezar a invertir: ruclips.net/video/cd0_5Y1O-wU/видео.html
Cómo se debe hacer en la declaración de la Renta?
Gracias
Hola Mónica, en la declaración de la renta deberás declarar todas la ganancias realizadas. Es decir, debes declarar y pagar, si tenías un ETF en el que ganabas dinero y lo vendiste generando una ganancia.
Hola Sergi, me replico en los halagos que te ganas en todos tus videos.
La orden "stop loss dinámica", me parace una de las órdenes de mercado mas interesantes, y menos frecuentes entre los Brokers. Ideal cuando no haces un seguimiento activo diario de tus inversiones.
¿En los ETfs se pueden aplicar este tipo de órdenes? Cuantos brokers conoces que tenga esta orden, yo sólo Bankinter. Y no se si para los ETFs la aplican. Para mi que la tengan es un criterio de filtro de elegir tal o cual broker. Pues por muy barato que sea un broker, sino tiene este tipo de orden, para mi perfil desatendido, estoy con las espaldas abiertas a riesgo de perder lo ganado.
Gracias Manuel,
el stop dinámico depende del broker, si el broker lo permite, entonces lo podrás aplicar a ETFs también.
Hola, totalmente nuevo en esto... Cómo y en qué página web puedo comprar directamente? Y otra más... funds, stocks, shares... cual es la diferencia entre todo esto? Por donde empezar? Muchas gracias anticipadas por la respuesta.
Hola Fernando, para invertir lo mejor es que mires distintos brokers y busques el más barato en comisiones según el tipo de inversión que quieras hacer.
En el canal encontrarás multitud de vídeo que explican que es cada cosa: fondos, etf, acciones, futuros, bonos....
@@sergitorrens Gracias!
Gracias por esta importante información. Recien me estoy informando .Mi pregunta es, quien este interesado en comprar una ETF debe trabajar con un banco en particular. Aqui tenemos bancos privados y Un banco de la Nacion. ¿Como saber con cual debo trabajar? ¿A cual pagar impuestos? ¿Como sacar el dinero? otra pregunta , ¿se puede comprar una Etf de Amazon? Gracias por su respuesta y su tiempo. Saludos desde Perú.
Debes tener un broker o un banco que te permita acceder a mercados extranjeros. Los ETF son índices, por lo que no existen ETF de una sola acción.
Un gustó Sergi, me interesa este tema, pero veo que enfatizas sólo para España, que pasa si deseo invertir pero soy de Centroamérica.??
Gracias, en ese caso todo es igual excepto el % de los impuestos, en cada país es distinto.
Hola que abria que hacer para invertir?
Para invertir en agua, bien buscas un ETF de estas empresas o bien un fondo de inversión.
Para ETFs necesitarás abrir una cuenta en un broker que te permita comprar en el mercado donde cotice el ETF.
Para un fondo, basta algún banco con arquitectura abierta (que te permita comprar fondos de gestoras internacionales)
Hola profesor, me gustaría empezar a aprender desde 0, que me recomiendas? Gracias.
Hola Ramon, te dejo un vídeo con algunos libros: ruclips.net/video/U4gzHLcj-lk/видео.html
@@sergitorrens Profesor mira, yo soy un chico que sufre depresión muy fuerte y este mundo me gusta y creo que me puede ayudar en el futuro, no tienes una playlist creada por ti o algunos vídeos en los que enseñas cosas básicas? Es que no me fío de los demás canales, tú eres el único que me da la sensación de que no buscas timar, si no que se nota que disfrutas enseñando y me gustaría saber si puedo aprender de gente como usted, gracias. Me miraré el vídeo que me dijiste y veré qué libros, pero no sé si los libros me dejara todo claro.
Soy d México y mi pregunta es casi igual o ay mucha diferencia entre país a país?
Hola Florentino, los ETF son iguales en todos los países, y puedes comprar ETF en tu país o en otro mercado. La limitación la marca el broker.
Yo tengo y veo los indices en investing es bueno?
Sí, es una buena fuente.
no entiendo las diferencias que se encuentran con
Los veo que tienen dividendos los etf ¿Cómo se comprueba que esos dividendos lo que hacen es ampliar la cantidad de etf que posees en vez de pagártelos en cuenta?
Debes mirar en la ficha del productos. Si es un ETF de distribución te pagará los dividendos en tu cuenta. Si es acumulación se quedarán dentro del etf.
una pregunta... el precio del ETF se determina por el cambio de precios de las acciones que lo conforman, o por la compra y venta del ETF como tal ???
De ante mano GRACIAS por la respuesta
Pues Carlos, es una buena pregunta, en circunstancias de liquidez normales su precio fluctua con la variación de las acciones que lo componen.
Pero en momentos de estrés de liquidez, su precio puede verse afectado (incluso de forma severa) por la oferta y demanda del propio ETF. Por eso es importante comprar los ETF de mayor tamaño.
@@sergitorrens GRACIAS por la respuesta Sergi.. excelente canal, ya estoy suscrito para seguir aprendiendo. Saludos desde Venezuela
Se puede comprar desde el exterior al mercado europeo? Soy nueva y estoy empezando a interiorizarme en el tema, x lo tanto no todo me resulta fácil ni claro de entender. Muchas gracias
Sí, basta un broker que te dé acceso.
Y lo podemos contactar a ustedes desde donde estamos personalmente Para otras preguntas/cuestiones?
hola, sabes por casualidad si al invertir en los ETFs de Vanguard cobran swap?
estos costos dependen del ETF en si o del broker que este usando?
¿Qué quieres decir con 'cobran swap'?
@@sergitorrens el cobro que hacen normalmente cuando se mantiene la operación por mas de un día, es que estoy consultando con XTB(Colombia) y me dicen que además de los cobros por operación, tienen cobros de swap por mantenerla abierta varios días...
y si lo que yo quiero es mantenerla abierta años... pues no se como funcione bien eso jaja
Eso es un contrato de permuta y es una de las formas que se utilizan para replicar el precio del indice, es la forma sintetica de replicar el precio del indice sin necesidad de comprar todo lo que compone el indice. Creo que escuchaste mal o se equivoco el que te dijo, porque no tiene sentido, amenos que se refiera a la fecha corte donde se acorde el swap.
Una duda: quiero invertir en un ETF que replique el SP500, el IVV genera dividendos acumulativos? o cada vez que reciba dividendos debo pagar impuestos? Si estas seguro que no vas a cambiar de ETF, es mejor apostar por los ETF en vez de los fondos de inversión? Que pasa si empiezas a invertir (residiendo en España), lo haces por 10 años, pero al segundo año te mudas? pagas impuestos en el país que tienes la residencia fiscal al momento de retirar?
La información de cada ETF la debes mirar en esta web, por ejemplo justetf.com
La tributación siempre es en el país dónde tienes residencia fiscal, independientemente de cuándo compraste el activo.
Una duda, estoy educandome para invertir en ETF'S y soy muy joven aún (18 años) tengo un dinerito ahorrado y pienso invertirlo como ya dije pero hay una duda, bueno es más solo quiero confirmar; al momento en que invierto digamos por ejemplo 1000 euros y el ETF paga dividendos al 3.85 por ejemplo eso quiere decir que me estarán dando 38.5 euros mensuales no?
Correcto, el cálculo. Pero la cadencia dependerá de lo que indique el ETF. Pero desde luego, ningun ETF te pagará un 3,85%. Eso sería un dividendo de más del 45%.
Hola. Excelente contenido. Pregunta ¿Que significa que "replica" ...por ejemplo el sp500? ... Es decir si compra las acciones de las 500 empresas ...PERO COTIZA en bolsa...luego entonces esa Cotización ¿Puede resultar que la cotización no sea en la misma que se observa en el sp500? ... Y si REPLICA fielmente y al 100% el índice de las sp500 ¿Cuál sería la razón de que estuviera en cotización como una acción ?? Gracias por tu respuesta
Hola Saulo,
Correcto, si un ETF replica al SP500 entones compra las mismas acciones en la misma proporción que el índice. El rendimiento debe ser muy similar al índice que replica, si hay diferencias suelen ser poco significativas.
Cotizan para permitir entrar y salir más rápidamente que con los fondos tradicionales.
@@sergitorrens muchas gracias.
@@SauloRosales el etf tiene dos formas de replicar el rendimiento del indice, sintetica y fisica, la fisica es comprar por ejemplo las 500 empresas del sp, la sintetica es atarves de contratos SWAP( derivados) eso tambien hay que mirar a la hora de compraf un etf.
Pero nunca e invertido y me gustaria en agua
Los eft se contratan o se compran??? O eso es lo mismo???
Los ETF funcionan como una acción, se compran en el mercado de bolsa.
Yo soy nuevo y ando invirtiendo en etf, mi pregunta es: como dice que compras un pedazo de varias empresas, eso te paga dividendos?, o la única manera de ganar dinero es que suba de precio por que a todas las empresas que lo componen les va bien y es cuando hay que venderlo? O a largo plazo también valdria más y es cuando ya sabrás si lo vendes o no?, que alguien me ayude
Hola Jesús,
si el ETF tiene acciones dentro y estas pagan dividendo, hay dos posibilidades:
1.- El ETF te paga periódicamente los dividendos acumulados. Normalmente trimestral o semestralmente.
2.- El ETF se queda con los dividendo y los reinvierte. Con lo que tu ETF sube de precio gracias a la acumulación de los dividendos.
@@sergitorrens le agradezco muchísimo su explicación y su tiempo, me he suscrito a su canal para seguir educandome en este asunto de las finanzas, le envío un afectuosos saludo desde México
Yo soy nueva en esto de los ETF. Si todos los meses compro un ETF por 25,-€ por ejemplo, tengo que pagar todos los meses la comisión de lo que pone eso de 0,07% por ejemplo? Quisiera invertir en MSCI World Index, es aconsejable?
Hola Alicia, la comisión de los fondos se reparte diariamente, es decir, el 0,07% se divide entre los días del año y cada día descuentan del valor del fondos la parte proporcional. Por tanto, si estas invertida un mes en el fondo solo pagas lo correspondiente a esos 30 días (0,07% / 12).
@@sergitorrens Entonces por cada mes que compro un ETF sólo se pagaría el 0,07 dividido entre 30 o tengo que dividirlo por 365 días del año? Dices que es por días del año
bbuenas noches y como funciona el costo computable en los ETF
A qué te refieres con el 'costo computable'?
@@sergitorrensEn el caso de la enajenación de bienes o transferencia de propiedad a cualquier título, el
costo computable será el costo de adquisición o el costo de producción o construcción o el
valor de ingreso al patrimonio o el valor en el último inventario, según corresponda.
Cómo compro un etf y cuánto me costaria
Para comprar ETF necesitas tener una cuenta en un broker. Y para cada operación pagaras comisiones de compra/venta. Estas comisiones dependen de cada broker.
💥💥Muy buena información, tengo una consulta, espero vuestro apoyo para aclararmela, los ETF cobran cierto porcentaje de comisión, ¿de dónde se cobra esta comisión? ¿De tu saldo? . Gracias y muchos aciertos.💥💥
Correcto, del valor de la cotización del propio ETF.
Si compro etf debo comprar todos los meses?
Hola Raúl, no puedes comprar cuando quieras, no hay una obligación aportar mensualmente.
Puedes hacer un video de etf apalancado x2???
Me lo apunto!
Hola Sergi voy a invertir en un ETF ( IE00B5BMR087 ) que replica al S&P 500 esta domiciliado en Irlanda y su moneda base esta en USD, mis dudas son si es mejor invertir en USD o en EUR y en que bolsa de valores comprarle, espero haberme explicado bien, gracias por tu tiempo.
Hola José Miguel,
Te dejo un vídeo donde trato estos temas: studio.ruclips.net/user/videoQnoQs4SvY1c/edit
Visto lo visto y tan bien explicado … un poco de formación y se acaban los roboadvisor.
Muchas gracias
Que ETF recomiendas para empezar a invertir con solo 1000 USD??
Hola Ivan,
por temas normativos de la CNMV, no podemos realizar recomendaciones públicas.
En cualquier caso, el ETF en que invertir dependerá de muchos factores: para cuándo necesitarás ese dinero, si invertirás más poco a poco, si tienes o no experiencia en inversiones, cual es el objetivo de la inversión, ...
Aquí te dejo un enlace de un buscador de ETF, espero que con esta herramienta puedas encontrar el que te encaje:
etfdb.com/screener/
@@sergitorrens cómo puedo comprar los títulos??
@sergitorrens Desearia invertir 200 dólares para mi sobrino, el cuál invierta a su nombre y que él, dentro de 10 años pueda disponer de ese capial. Pero, que ese dinero pueda pagarle la universidad. ¿Es posible?
Hola Kevin, te dejo un vídeo parecido sobre ahorra para los hijos:ruclips.net/video/T9THeExrH2U/видео.html
@@sergitorrens michas gracias!
L