💰 DOLLAR COST AVERAGING (Qué es y cómo funciona esta estrategia de inversión)
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- Опубликовано: 30 ноя 2020
- ¿Quieres saber qué es el Dollar Cost Averaging o DCA?. A la hora de empezar a invertir, siempre entra la duda de cuándo entrar al mercado. En este vídeo, te explico cómo la estrategia DCA te puede ayudar a empezar a invertir ahora y desde el principio de la forma más sencilla y segura.
Y es que históricamente el DCA ha demostrado ser una estrategia sólida para los inversores a largo plazo ya que permite aprovechar las fluctuaciones del mercado y mantener una mentalidad de inversión a largo plazo. Mira el vídeo hasta el final y descubre esta estrategia de inversión que incluso Warren Buffet la utiliza y recomienda.
Déjame un comentario y comparte tus dudas, preguntas o experiencia de inversión.
Aquí te dejo mi charla sobre el DCA en el evento RANKIA MARKETS EXPERIENCE 2023: • Cómo hacer crecer tu d...
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¿Y hacer las 3 estrategias sería bastante más rentable que quedarte en una sola?
Supongamos que tenemos ese dinero del ejemplo pero multiplicado por 3., ¿Si aplicamos las 3 estrategias saldríamos ganando. O no necesariamente?
Un vídeo excelente! Muchas gracias!
Muy buena info!! Algo que conocemos algunos pero que de esta forma grafica queda mejor explicado para todos y somos capaz de fijarlo e interiorizarlo de una forma mas clara y sencilla ! Muchas Gracias Sergi.
Muchas gracias Sergi, contenido de calidad y sobre cosas super útiles. Justo ahora me encontraba con unos ahorros que quería invertir y me surgía la duda y el concepto de DCA me ha resultado esclarecedor y me viene como anillo al dedo. Saludos!
Sergi muchas gracias. Es fantástico el contenido que compartes con nosotros.
Gracias Ruben!
Muy útil, gracias por tu dedicación
Con mucho gusto Carlos!
Tremendo video, muy clarificador
Muchas gracias Alexandro!
Muchas gracias Sergi creo luego de mucho que es una de las mejores estrategias
Sí, a largo plazo es la que mejor funciona!
Muy bueno Sergi! Me pareces una persona/profesional serio y razonable.
Muchas gracias José.
Gran vídeo! En mi caso realizo aportaciones periódicas en fondos indexados (renta variable principalmente) y me va muy bien. Tranquilidad y buen rendimiento.
Gracias Guillem por los comentarios.
Como siempre, muchas gracias por tu vídeo Sergi, eres un crack!!
Sinceramente es la primera vez que escucho este término de DCA y tal y como lo expones me parece una buena estrategia de inversión.
Muchas gracias por los comentarios Alfonso.
Gracias por tus vídeos.
A ti por verlos!
Vídeo básico que se debería de enseñar en clase de inversión y finanzas. Gran trabajo
Mucha gracias por el comentario Tony!
Jo. Lo que se aprende contigo😘 de verdad.
La duda ahora viene en saber cómo está el mercado ahora, después de las fortísima caídas del 2020, ahora en 2021 han subido los mercados, y te enfrentas a la duda de si seguirá la recuperación económica o la 4° ola nos arrastrará a otra caída semejante.
En el primer caso si conviene poner tu capital de golpe, en el segundo es más seguro el averaging.
Esta claro lo has entendido todo. Tu conclusión es 100% correcta.
Sólo añadir, que si inviertes poco a poco también ganarás (aunque menos) y además tendrás mucha menor volatilidad.
@@sergitorrens pues yo acabo de empezar en el mundo de la inversión.
Y he hecho una mezcla de ambas.
He metido el 60% de mis ahorros de golpe, el restante 40% lo meteré repartido en los próximos meses y después aportaciones periódicas automatizadas del 10% del sueldo.
No sé si será la estrategia adecuada, pero creo que se hace más llevadero y progresivo.
Muy buen video! Entiendo que DCA es cuando ya tienes bastante dinero tipo heredado y quieres invertirlo. Para el resto de mortales, la opción de aportaciones periódicas (sin dinero abultado en mano) es la opción más conservadora. Un saludo!
Correcto Luis!
Buenísimo video, solo puedo darte las gracias. Te he descubierto hace bien poco y cada video me descubres algo nuevo. Este video lo he visto gracias a un referido de otro tuyo y esta perfecto para descubrir que tipo de inversión tienes que hacer si eres un novato como yo, y sobre todo si no tienes un duro de capital. ya tienes un nuevo seguidor aqui y en instagram. gracias por compartir
Muy buen video muchas gracias Sergi! Me guztaria que comentarás sobre lo que se aproxima del 5G.
Un saludo
Gracias OMAR, me lo apunto.
Muy interesante el contenido y muy gráfico. Es muy revelador el dato que una aportación sistemática pueda superar a un día de 70000€. Echo en falta que se indique la rentabilidad anual de cada proceso pero bueno se puede intuir.
Gracias Luis, la rentabilidad es la del MSCI World. La tabla era enorme, pero si te bajas el histórico de este índice la podrás calcular fácilmente.
Hay muy pocos canales divulgativos al nivel del tuyo Sergi. Me alegro mucho de haber encontrado tu canal.
¿Qué recomendarías hacer con los beneficios de un fondo indexado en el que haces aportaciones periódicas como las que comentas? ¿Invertirías los beneficios sobre el mismo fondo con lo que aumentarías las aportaciones en los meses siguientes a los beneficios? ¿O los invertirías en otro fondo que apuntase a otro índice?
Muchas gracias!
Gracias Álvaro, a medida que va aumentando la cartera, como bien dices, lo mejor es ir diversificando y tener varios índices en cartera.
Compartit Sergi .
Moltes gràcies.
Excelente video, Sergi si hago DCA cada cuánto es recomendable hacer la inversión, de manera diaria, semanal, mensual, estaría bueno un vídeo con esa info, saludos desde Chile
Hola Esteban,
mensualmente funciona ya correctamente. Si quieres reducir al máximo la volatilidad, semanalmente sería la mejor opción. Diariamente no aporta una gran ventaja respecto a hacerlo semanal.
Gracias makina un palo para ti
Gracias a ti Manuel!
Hola Sergi. Gracias por el video. Estoy descubriendo tu canal. Es muy didáctico. Una duda: los datos de rentabilidad son ex-dividendo? Si inviertes de golpe a través de un fondo de acumulación, habrás recibido y reinvertido más cantidad de dividendos que con una aportación periódica... no sé si es suficiente para cambiar el resultado final...
Sergio! Excelente videos y muy claro cuando explicas los temas. Te pregunto cuales son los software o programas para simular y comparar tus portafolios, usas muchas métricas y eso es bueno. Me gustaría saber cuáles puedes recomendarme ! Saludos.
Principalmente, Excel, R y PBI
gran información ahora seria saber en que bróker poder invertir
Sí, lo mejor es que compares brokers teniendo en cuenta las comisiones según las cantidades que quieres invertir.
Muy bueno el video y el canal! Gracias...
Cómo recomiendas hacer las aportaciones periódicas para evitar sesgos de entrada? Por ej si siempre hago el día 1 o los lunes o cualquier forma rutinaria... gracias!
Hola Tom,
No he implementado nunca una aportación periódica variando los días de entrada. Habitualmente siempre se hace pocos días después de recibir los ingresos de forma automática, con lo que suele caer en el mismo día de mes salvo días no hábiles.
No he buscado estadísticas al respecto, pero me resulta difícil pensar que variar el día de entrada cada mes aporte algún beneficio.
Saludos,
Sergi
@@sergitorrens gracias, tu experiencia como profesional es importante.
Muy interesante y útil la información. Vale también para la compra de ETFs? Estoy pensando en entrar con una cantidad de alrededor de 15 mil DLLs, pero me encuentro investigando cuál sería la mejor opción, todo de golpe o dosificado en un período de tiempo (en este último caso cuál sería el período recomendable y con cuál frecuencia). Muchas gracias por la opinión.
Gracias Víctor. Sí, vale para cualquier inversión. Sólo hay que vigilar que las comisiones de compra no sean muy elevadas.
Hola buen video! Muy didactico tu forma de explicarlo. Que calculadora web o sisstema has utilizado para hacer los calculos? Me gustaria probar con otros indices. Gracias
Hola!, he utilizado directamente las hojas de cálculo de Excel. Basta buscar los liquidativos del producto que quieras probar y cargarlos en una hoja de cálculo.
Gracias!
@@sergitorrens ostras, y dónde puedo encontrar los liquidativos??
Hola Sergi, creía que hacer DCA y compra periódica era lo mismo
Hola Fernando, la base es la misma. La única diferencia radica en la cantidad que tienes para invertir. Si es una cantidad importante, pues haces un DCA de por ejemplo 12 meses.
Si la intención es acumular ahorro, pues entones aportaciones periódicas por el importe que hayas establecido.
Hola Sergi.
Hay un estudio (creo que de vanguard o de morningstar) que concluye que invertir una cantidad fija de dinero (lump sump) vs hacer un DCA sale mejor porque 2/3 del tiempo los mercados son alcistas mientras que 1/3 del tiempo son bajistas y en mercados alcistas funciona mejor la cantidad fija y en los bajistas el DCA. ¿Qué opinas acerca de esto?
También creo que hay que tener en cuenta que si inviertes creando una cartera lo suficientemente diversificada entre renta variable y renta fija como las que tienen los roboadvisors quizá sea preferible invertir todo de golpe porque te protege esa diversificación frente a las caidas, asi como el rebalanceo que se hace de las carteras. ¿Qué opinas al respecto?
Muchas Gracias
Hola Eduardo,
1.- Conozco el informe que me comentas. Efectivamente, si entras en un momento de mercado alcista sale mejor "lump sum", pero si empiezas con un mercado bajista el DCA funcionará mejor (es lo que quería mostrar en el vídeo). A parte de los cálculos, dos temas a añadir.
Aunque las probabilidades de entrar en un momento de caídas son mucho menores, gran cantidad de inversores no profesionales entran en el peor momento arrastrados por la moda, compran en lo más alto y acaban por "comerse" las caídas. Para estos, DCA sin duda.
El segundo punto es también psicológico, si el nivel de riesgo aceptado por el inversor es bajo-medio, y su experiencia en inversión poca, lo mejor es DCA. Ganará menos dinero pero el viaje será más tranquilo.
2.- Sobre este segundo punto. Sí, es correcto que una cartera bien diversificada debería tener mejor comportamiento, aunque la renta fija está cada vez más correlacionada con la renta variable, y esto hace que la diversificación no funcione tan bien. De todas formas una cartera asesorada (sea por un profesional, o un robo advisor), debería tener esto en cuenta y ajustar las carteras al riesgo tolerado por el cliente. En cuanto a los rebalanceos, te dejo un vídeo sobre las consecuencias que pueden tener: ruclips.net/video/KbRqKTTlLGo/видео.html
Muchas Gracias
Hola Sergi saludos desde Perú, gracias por tus vídeos de Valor...yo tengo
Berkshaire Hathawey, QQQ SP 500, TAN.
En está coyuntura nunca antes vivida más Pandemia.
Que sector le puedo agregar a mi Cartera para aprovechar la coyuntura..?
Agradezco mucho tu respuesta 🙏.
Hola Jorge, te dejo aquí un vídeo con las perspectivas actuales: ruclips.net/video/nFgznAkDodQ/видео.html
Hola, muchas gracias por la explicación, tengo una duda: si después de mi primer compra sube el precio, me es recomendable seguir comprando periódicamente??
Hola, lo mejor es realizar de forma automática las aportaciones. De lo contrario siempre dudarás sobre si es mejor esperar por si sube o si baja, o si ha tocado fondo, etc ....
Si no tienes la capacidad de adivinar qué pasará, lo mejor es automatizar.
Buen video y explicación. Yo entré en indexados (robo advisor) a finales del 2021, aún sabiendo que iba a bajar, pero para ir viendo cómo evolucionaba y tener datos reales. La idea era seguir haciendo aportaciones, pero cuando vi que bajó más, decidí esperar y dejé de aportar, con la idea de seguir aportando cuando baje más y se estabilice.
El problema es que con tantas noticias de que va a explotar no encuentra uno el momento y mientras tanto el cash (para invertir) pierde por la inflación... ¿Qué harías en este contexto? (Seguir en cash esperando, amortizar un poco de hipoteca, algún depósito a 12 meses, meter a los indexados...?) Ya sé que la elección es personal y no se sabe el futuro, pero ¿qué harías? ;)
Depende mucho del plazo, te dejo un vídeo con el que podrás evaluar riesgos en la inversión a varios plazos: ruclips.net/video/AZyTQg1APYc/видео.html
Gran video Sergi y enhorabuena por el canal, tengo una pregunta y perdona si consideras que esta claramente explicado en el video.
¿Crees entonces que realizar una aportación inicial cuantiosa ,teniendo la capacidad de seguir realizando aportaciones periódicas de manera regular es mejor que recortar la inversión inicial y aumentar las aportaciones periódicas, aunque estas segundas no puedan mantenerse en la misma cuantía a lo largo del tiempo?
Por ejemplo: 20.000 € al principio y 100€ al mes o 10.000€ al principio y 200€ al mes durante los primeros 8 años y después 100€
Gracias de antemano.
Gracias José. Todo depende del momento. Pero si la aportación periódica es a largo termino, el importe inicial no puede ser muy elevado, ya que en ese caso la aportación periódica prácticamente no afecta al precio medio de tu inversión.
@@sergitorrens Muchísimas gracias por la aclaración.
Un saludo 👋
Buen vídeo Sergi, estoy aprendiendo mucho en tu canal, me surge una duda, al hacer DCA tienes en consideración la inflación? Entiendo que el dinero que está a la espera de ser invertido se está devaluando en la cuenta corriente…
Saludos
Muchas gracias Ritxi, sí ahora mismo el dinero que está en cuenta corriente difícilmente le puedes sacar rentabilidad. Pero en momentos complicados, debes escoger entre riesgo de inversión o inflación.
@@sergitorrens entiendo, muchas gracias por responderme tan rapido, eres un crack 🤗
@@sergitorrens Como me puedo poner en contacto contigo? la web de tu LinkedIn no funciona...
@@ritxigoya Hola Ritxi, te envío el formulario para recoger tus datos y te contactaré por Whatsapps para agendar una llamada: gwzoz7eecu5.typeform.com/to/qxoqcDt6
Entonces que diferencia hay de DCA a hacer aportacion periodica? Porque me parece lo mismo
Exacto Jorge!
Genial estudio. ¿Qué software usa?
Gracias David, usamos varias cosas principalmente para estadísticas R y para "pinta y colorea" PowerBI.
@@sergitorrens Gracias por la respuesta. R Studio y Power BI. Ok. Parece complicadillo, pero a ver...
Lo 1º, Gracias por tu contenido, es de gran valor.
No entiendo que diferencia hay entre DCA y ahorro sistemático, al final el efecto es el mismo ¿no? es aumentar 300€ cada mes tu posición en el fondo ¿no?
Muchas gracias Jesús,
sí, correcto!
En la práctica es lo mismo solo hay un matiz. El DCA, sirve para cuando tienes un dinero total ahorrado (60000) y lo quieres meter al mercado, en vez de hacerlo de golpe que sería la línea amarilla del vídeo decides espacaiar en cuotas mensuales (5000) alcanzando el total al terminar el año que corresponde con la línea azul.
financiar una cervecera
micro inversionistas
las estrategia de inversion progresiva es muy buena
invertir con todo si te crees un guru
Sergi muchas gracias por tu contenido quisiera que me ayudaras con una duda. tengo un crédito a 5 años que solicité para un negocio de los cuales no salió muy bien el credito total era de 37.000.000 millones de pesos colombianos algo asi como (8.700 usd) de los cuales un año después me quedan 22.000.000 (5.200 usd) el credito tiene un costo anual en intereses de 14.3% Nominal anual mes vencido. el credito debe ser pagado a 5 años. estoy pensando en coger ese dinero e invertirlo en el SYP 500 e ir pagando la deuda mes a mes. crees que es mejor hacer esto o pagar el credito con el dinero que me queda y saldar lo que me hace falta de deuda.
El SP500 no siempre sube, si inviertes en el puede salir mal. Por otra parte, la rentabilidad del SP500 media a 20 años es del 7,5% anual, la mitad del tipo de interés. Sólo compensaría si los pesos se devaluan anualmente al 7% frente al USD.
El DCA para comprar está muy tratado, pero, ¿y a la hora de vender? ¿puedes enseñarnos a hacer unas salidas exitosas reduciendo también el riesgo de "quedarse fuera"?
Aquí la estrategia fiscalmente más efectiva: ruclips.net/video/OCDq_8XZYXs/видео.html
@@sergitorrens Muchas gracias, pero me refería no tanto a los impuestos sino a ir recogiendo ganancias.
Me gustaría (no se si tiene) una gráfica que muestre la estrategia DCA (solo compras) comparada con el mismo DCA pero a su vez recogiendo un porcentaje de las ganancias conforme aumentan para posteriormente ese dinero usarlo para recomprar más abajo cuando caiga de nuevo.
Gracias!
@@japontv1158 No hay un técnica concreta para ello, es más ir siguiendo el mercado. En general, lo que se hace es que cuando el DCA acumula mucho dinero, se mueve a dinero a otros fondos sin DCA y se construye una cartera paralela que se va ajustando a la situación de mercado y a los planes de la persona.
@@sergitorrens Interesante, tiene algún material sobre esa cartera paralela o sabría indicarme que opciones habría para apartar esos excedentes que quieres salvaguardar?
Aportación periódica y dólar cost average es lo mismo mas o menos no?
Correcto!
Sería invirtiendo en las mismas acciones supongo?
Bueno, como concepto general se trata de reinvertir siempre todo el rendimiento que obtienes, puede ser en una acción, varias, fondos de inversión, ETF,....
👍💯
.moneda oeo bonos
Buenas tengo una consulta quiero hacer dolar cost averaging pero con una variante mía propia , la idea es invertir todos los meses 400 euros seinpre que la inversión este por debajo del precio promedio y si está por encima del precio promedio solo 200 y los 200 que sobran los acumulo para cuando el precio se de por debajo del precio promedio , primera inversión 400, segunda inversión si está por debajo del precio promedio 400 y si está por encima 200, los otros 200 quedarían para sumarlo a los 400 del mes que viene si está por debajo del precio promedio sería 600 euros , no sé si me entendiste, crees que es una buena idea?
Esa es una buena opción en mercados bajistas, pero en alcistas te puedes quedar muy fuera.
@@sergitorrens muchas gracias por la respuesta
Mi pregunta es: si tienes un cantidad importante, como se aplica el dollar cost averaging? por ejemplo si tienes 100.000 €, como se aborda el entrar en el fondo
Gracias
Una opción puede ser repartir el importe en 6 o 12 meses y hacer la aportación cada mes.
¿En las conclusiones finales, minuto 12:04, en vez de cost averaging no querrías decir el ingreso progresivo de los 300€ mensuales durante todo el periodo?
Hola Adrián, sí con los anglicismos siempre hay lío, Dólar Cost Averaging no es otra cosa que inversión periódica.
Ojo ojo con sistemas de inversión como este, como empieces a invertir en un periodo con tendencia bajista, que los ha habido de años, aunque no lo recordemos, el hostiazo puede ser de epoca, porque vas comprando, los valores bajando y cada vez más abajo y así durante años hasta que deja de bajar y a lo mejor se pega años sin tendencia alcista, puede sonar raro pero para mí cuando la tendencia es alcista se compra hasta que deja de ser alcista, y cuando la tendencia es bajista, si eres muy listo te pones corto y si no eres muy listo como yo te refugias en Liquidez o Renta Fija
Hola Julián,
En efecto de la caída no te libra nadie, te dejo aquí vídeos con estadísticas y datos:
ruclips.net/video/rZ4ImLeKGKA/видео.html
ruclips.net/video/AZyTQg1APYc/видео.html
Mal, muy mal si hay tendencia bajista es lo mejor, tendrías mejores acciones cada vez más baratas. Si es alcista es peor por qué compras cada vez más caro
Beneficios pasados no quiere decir beneficios futuros , así que un vídeo entretenido pero inútil. Gracias con un gráfico a tiempo pasado también lo hago yo
Hola Joaquin,
creo que no has entendido el vídeo.
El ejercicio no es prometer rentabilidades futuras, este canal es de contenido divulgativo no es de trading, sino entender qué sucede con cada técnica de inversión en función de la situación, por lo que el comportamiento con datos pasados es perfectamente válido para saber cómo se comportará en el futuro en función de la situación de acontezca (sin necesidad de adivinarla).
En otros canales encontrarás personas que tienen bolas de cristal y capacidad para adivinar el futuro de las cotizaciones. Aquí, desafortunadamente, no tenemos es don.
@@sergitorrens volveré a ver el video cuando tenga un rato y ya te comentare, pero me dio la sensación que estabas hablando de inversiones en bolsa, de hay mi comentario.
@@joaquinsenoron3237
Primero necesitas ver para entender.