🤔 ¿Es mejor un ETF o un FONDO DE INVERSIÓN? (Comparativa y Estrategia)
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- Опубликовано: 5 сен 2020
- ¿Es mejor un ETF o un fondo de inversión? Siempre hay mucho debate entre si son mejores los fondos de inversión o los ETF. La verdad es que cada uno tiene sus ventajas y se puede diferenciar bastante claramente cuando utilizar uno u otro. ¿Conoces las claves para hacerlo? Mira el vídeo hasta el final para tener toda la información.
He publicado una hoja excel para quien quiera pueda descargársela (la utilizo en el vídeo), este es el enlace: bit.ly/3LaMyFT
Vídeos sobre ETFs:
QUÉ ES un ETF y CÓMO FUNCIONA (incluye comparativa entre las mayores gestoras de ETF del mundo) • ✅ QUÉ ES UN ETF y CÓMO...
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Desde mi punto de vista lo mejor es un fondo de gestión pasiva, gozas los privilegios fiscales de un fondo de inversión pero la gestión sigue siendo pasiva (con lo que las comisiones son bajísimas, más aún que en los ETF's). El único problema frente a un ETF sería la liquidez pero en una inversión a 5-15 años vista, 5 días para poder cerrar una posición me parece bastante poco.
Top 🔝 Muchas gracias por la nformación Segi.
Genial info Sergi! Es algo que mas o menos ya tenía conocimiento, pero cuando lo haces con números queda mucho más claro. Y esto sólo con unos pocos rebalanceos, al inversor que no se puede estar quieto y haga rebalanceos continuos no me lo quiero ni imaginar.
Un Saludo.
Hola, gracias por toda la información. Mi pregunta es sobre la diferencia entre acciones y ETFs. Gracias
Gracias Sergi, un vídeo muy interesante; yo por mi parte estoy invirtiendo en fondos ligados a empresas tecnológicas y la verdad que están funcionando muy bien de momento.
Pague un curso de inversiones y en menos de 3 minutos ya me explicaste mucho mas que el curso, sos un grande, voy a seguir tus videos para interiorizarme en el resto de los instrumentos de inversion
Gracias Gonzalo!
Hola, soy nuevo en el canal y en el tema de las inversiones, y me gustaría saber cual es la mejor opción para invertir? Con más rentabilidad en ganancias y bajas comisiones al comprar y vender?
Hola Sergi, tan solo felicitarte por tus videos, son super didacticos y utiles!! Muchas gracias!!
Muy amable! Gracias!
Muchas gracias Sergi por tan buena explicación. Suscrito!!!
Muchas gracias Sebastián y bienvenido!
Muy buena explicación. Es justo lo que estaba buscando
Muchas gracias, me alegro que te haya servido.
Un ETF es un fondo que cotiza en bolsa. Y en bolsa está sujeto a la oferta y la demanda. El beneficio de acuerdo al volumen de la inversión se puede beneficiar de los dividendos de las acciones que componen ese ETF, o de la capitalización obtenida al vender.
Resumen perfecto!
Llevo tiempo viendo vídeos de bolsa y ninguno ha sido tan bueno y explícito como el tuyo, ya tienes un nuevo seguidor mínimo, muchas gracias!!!
Mil gracias José Manuel!
Muy buena explicación. Gracias.
Gracias a ti
Sergi Cuales serían los link de inversión en Zuiza y usa por efts?
Muchísimas gracias por la explicación, además en términos del día día, he visto otros canales pero me perdía con la terminología
Gracias María!
Sergi muchas gracias por tus vídeos, están super bien, tanto en edición como en calidad explicativa.
Quería saber si la única manera de replicar un índice es solo por el peso de aquellos valores que más capitalización tiene o si hay algún etf que tenga en cuenta otros factores, gracias!
Gracias por el comentario, todos los índices (bolsa, bonos, mixtos, etc) tienen una normativa específica de cómo se construyen y como evolucionan. La manera de replicarlos es seguir a rajatabla su normativa.
Para los índices más conocidos, la base es replicar es peso de los valores que lo componen, y esta es la única correcta de hacerlo.
Hay otras variedades, como etf que en lugar de comprar/vender los valores utilizan derivados (habitualmente futuros), y también puedes encontrar etfs que intentan mejorar el rendimiento con el concepto 'smart beta', con el que suelen buscar menor volatilidad y mayor rentabilidad. Pero para este último caso, ya no se puede decir que replican el índice.
Hola Sergi, buen video gracias por seguir aportandonos conocimientos financieros y así poder ir teniendo más cultura sobre estos temas. Una acotación de mi parte, sabes que en la tributación hay tres rangos de porcentajes: 19, 21, y 23 % según el rango de plusvalía que se haya tenido. De 0 a 6000 de 6001 a 50000 y de 50001. Saludos.
Hola Pedro,
sí, correcto. La tributación es por tramos, pero no quería complicar más el vídeo. Prepararé vídeos separados sobre tributación.
Gracias por tu aportación.
Un vídeo clarísimo donde se entiende todo a la primera. La plusvalía y demás impuestos que recauda Hacienda somos todos, como yo la llamo, son un robo bajo el cobijo de una legislación. A mí no me importaría pagar impuestos si fueran utilizados correctamente y donde personajes varios evaden con el permiso judicial y legislativo. Gracias por tus enseñanzas.
Gracias Montse!
Sergi, su canal es invaluable. Claro, conciso y nunca dura un video más de lo necesario. Enhorabuena!!! Una pregunta: Cual es la mejor manera de adquirir fondos indexados Vanguard (S&P 500), sin dejarse mucho en comisiones de intermediarios??? Gracias!!!!!!!!!!!!
Hola, esto se debe contratar siempre vía un broker. Los más económicos suelen ser los brokers extranjeros, los bancos tienen comisiones muy altas.
Hola Sergi,
Bon vídeo, gràcies. Que opinas de los fondos en Small Caps de renta 4 ? Para comenzar a invertir 10k euro ? Desde Chile. Muchas grácias !!!
Hola Antonio, los fondos de Small Cap suelen tener una volatilidad elevada. Si te gusta el riesgo y vas a muy largo plazo, puede ser una buena opción.
Te acabo de conocer Sergi, y ya me suscribo. Puedo hacer una pregunta: cuando hablas de la ventaja de del fondo a la hora de la posibilidad de transferencia, te refieres a transferir el fondo a otra entidad o a cambiar literalmente de fondos?
Gracias, me refiero a cambiar de un fondo a otro.
Esta informción vale ORO
Muchas gracias!
Gracias!
Gracias a ti Silvio!
sólo veo interesante el etf invirtiendo a muy largo plazo sin traspasos, no es un producto flexible en el ciclo de vida de una inversión
He descubierto este canal esta semana y me parece lo mejor que he visto en youtube sobre inversión. Acabo de hacer mi primera inversión en Etf's y ahora me surge una duda. He cogido Etf acumulativos. El problema que veo es que yo esto lo quiero para asegurarme la jubilación y, por lo que todos me dicen, para eso lo mejor son los acumulativos, porque no hay que pagar impuestos por los dividendos, pero claro, cuando dentro de años quiera jubilarme y empezar a cobrar dividendos, tendré que vender los etf y comprar otros distributivos, y tendré que pagar todos los impuestos de golpe. ¿Qué es lo mejor, cogerlos directamente distributivos e ir pagando impuestos año a año por los dividendos y luego reinvertirlos o venderlo todo al final y cambiarlos a los distributivos entonces?
Efectivamente, si quisieras convertir el ETF de acumulativo a distributivo vas a tener que vender y comprar, y los impuestos serán elevados. Para evitarlo, lo mejor es utilizar un fondo indexado desde el principio.
Muy buenas, disculpe la pregunta, ¿se pagan impuestos de la plusvalía después de "cerrar" una operación con beneficios, o al "retirar" fondos del broker o fondo de inversión?
Gracias, un saludo ...
Hola, esto depende del tipo de activo. Por ejemplo, al reembolsar un fondo se retiene automáticamente el importe de los impuestos, pero en las acciones se debe pagar en el momento de la declaración del IRPF.
Fantasticos ejemplos, me quedaría con un fondo. A nivel legal y financiero tienen misma cobertura o riesgo?
Sí, las coberturas son muy simulates.
Muy interesante Gracias por el aporte pero no sería mejor diversificar los ETF entre ETF de base general (VOO, IVV, VB), de riesgo (QQQ, BLOK) y de bonos BND Y de Materias (GLD, SIL, PPTL)?? Y se mitiga los años de perdida en cartera?
Sí, claro. Por supuesto que lo mejor es tener una cartera diversificada.
Hola Sergi. Te he descubierto hace poco y la verdad es que da gusto ver tus vídeos, no se puede explicar mejor, enhorabuena.
Dicho esto te hago una pregunta. En los fondos y ETF,s solo se tributa por las plusvalías ¿verdad?
En un ejemplo de inversión de 3000€, ¿tendría la posibilidad de sacar de una vez o de varias en varios meses esos 3000€ sin que suponga un perjuicio no?
Gracias Jonathan, sí correcto sólo se tributa por las plusvalías. Y sí es posible rescatar parcialmente, o de una sola vez.
Hola sabes sin en thinkorswim se puede comprar etfs y como debería ser su manejo es mejor compra venta o ir agregando gracias
Yo prefiero la inversión periódica.
muchas gracias por la información si gano un suscriptor
Gracias Johnny!
hola buenas sergi, una pregunta, recomiendas invertir en deuda publica?, si asi es como se podria hacer?
Hola Joan, te dejo el vídeo con mi opinión de mercado para este trimestres. Como siempre hay una parte dedicada a la deuda: ruclips.net/video/_zJCzeghEjI/видео.html
Espero que responda a tu pregunta.
Muy didáctico. Pero los años de pérdidas ¿no se pueden desgravar en los años que hay plusvalías?
Hola Marc, si pero sólo durante los siguientes 4 años desde que se generó la pérdida.
Muchas gracias por el vídeo, echo en falta la comparación típica entre que es mejor, invertir los 100,000 eur de golpe el primer año o por ejemplo en 4 años, o durante 1 año o similares. En el caso que expones seguro que sería mejor entrar poco a poco porque Justo el primer año pierde mucho y luego gana, pero la teoría que dice? Mejor meter todo lo que puedas en el momento 0 o poco a poco? 🤔
Hola Javier, vídeo al respecto: ruclips.net/video/cd0_5Y1O-wU/видео.html
Hola Sergi,
Si pretendes hacer DCA y no tocar el dinero hasta pasados os años, ¿recomiendas mas un ETF o un fondo? Lo digo sobre todo por las comisiones derivadas de la operativa, que por lo que tengo entendido son superiores en los etfs.
Muchas gracias!!
Hola Imanol,
Sí, si no tocas los ETF puede ser la opción más barata. Pero sobre todo vigila las comisiones de compra-venta, los costes de custodia y evita ETF en otras divisas.
Hola buenas y gracias por los vídeos. Quería preguntarle que le parece un fondo de inversión con un 50 % de renta fija y un 50% de renta variable?
Gracias Luis, es una buena manera de empezar. Aunque en ese caso me decantaría más por un fondo flexible en el que los gestores pueden ajustar la cartera a las perspectivas de mercado, por ejemplo, pueden tener un rango de entre el 30% y el 60% de renta variable, y en función de la situación pueden subir o bajar el riesgo.
Buenas tardes Sergi, muchas gracias por tus videos y tu canal, son de gran ayuda para los que estamos pensando en invertir. En tus videos nos animas a comentar temas que podrían ser de interés para nuevos videos, allá voy... ¿Podrías dar tu opinión sobre los Robo-Advisor?, ¿Crees que un Robo-Advisor sería una forma fácil de iniciarse en la inversión en Fondos a largo plazo, para los que tenemos pocos conocimientos en temas financieros? Muchas gracias, un saludo!
Gracias Rafa!, lo añado a la lista y prepararé un vídeo al respecto.
@@sergitorrens muchas gracias!
GRACIASSSSSS
A tí Cristian!
Dices que detras del fondo hay gente que lo gestiona y en el etf no? Si es un fondo indexado que replique tambien un indice tampoco el fondo tampoco tendria gestion activa.
Correcto, en los etf (con alguna excepción muy puntual) no hay gestión activa sino que copia un índice. Esto mismo sucede con los fondos de gestión pasiva o indexados.
Un crack
Al final entre impuestos e inflación, el unico que gana es hacienda. 💸💸💸
Eso seguro, hacienda no se pierde una...
Que buena la info. Conoces algun fondo o etf que genere una cartera permanente?(25% en cada cosa)? Estoy buscando, no encuentro . Gracias
En Myinvestor hay un fondo que sigue esa filosofía, de hecho tiene el mismo nombre.
@@sergitorrens Muchas gracias!!
en los fondos de inversion de la kutxa me prometieron que como maximo podia perder un 9% y cuando veo que lo ha sobrepasado le pregunto que pasa y me dice que eso es en "condiciones normales"
Pues eso es mala práctica en su comercialización. Si tienes algo que muestre esa promesa, entonces debes formalizar una queja.
Hola Sergi,
Influye en la rentabilidad futura comprar un Fondo a un PRECIO ALTO? O por contra, esta variable no afecta al rendimiento del capital invertido. Un saludo
Hola David, ¿te refieres a decidir entre comprar un fondo que su participación vale por ejemplo 10, y otro fondo que vale 1000?
@@sergitorrens Exacto. ¿Es mejor comprar Fondos con Participaciones baratas o viceversa?
¿cuando dices fondo de inversion es un fondo de gestion activa o fondo indexado?
Hola Vicen, en este caso comparo fondos de gestión activa.
Para evaluar mejor la rentabilidad real de estas inversiones creo que habría que contemplar el casi 40% de inflación que hubo entre 2001 y 2021 ¿no?
Bueno, al comparar dos productos la inflación afecta a ambos por igual.
Hola Sergi,
gracias por el canal y por la información.
Tengo una duda respecto a las comisiones: se aplican generalmente a la rentabilidad? Es decir, en caso de un fondo indexado -> al % de la rentabilidad se le restaría el %de las comisiones (TER + Gastos Banco o Broker)?
Muchas gracias de antemano y un saludo
Muchas gracias! El valor de cotización de los fondos ya tiene la comisión descontada.
Que tal Sergi soy Mexicano, es recomendable invertir en DTF para nosotros?
Hola Moicas, sí los ETF son un buen vehículo de inversión para cualquier país.
Entonces, ¿un fondo indexado y un etf es lo mismo? Solo cambian las comisiones, traspaso y todo eso, ¿verdad?
Sí, correcto Alejandro!
G E N I A L :))) informacion.
Muchas gracias Shico!
Hola Sergi! ¿Cuál es la cantidad mínima que recomiendas para empezar a invertir, tanto en ETFs y FONDOS? Saludos y a seguir creciendo 🚀
Hola Dani,
lo mínimo es lo que permita el fondo, o el precio del ETF. En el caso del ETF vigila que las comisiones no se te coman la inversión si los importes son pequeños.
Si la cantidad actual es pequeña lo mejor es ir invirtiendo mensualmente, haciendo aportaciones periódicas, con los ahorros que puedas generar.
No hay un mínimo siempre que sea un dinero que no necesitas en el corto plazo.
@@sergitorrens Disculpe al decir ir invirtiendo mensualmente se refiere a ir comprando diferentes ETF'S?
@@danaecordero3908 Hola Marie, me refiero a invertir mensualmente una cantidad fija en el ETF o fondo que hayas escogido.
Hola Sergi, cuál es la mejor manera de invertir €1800 mensuales por los siguientes 8 años?
Hola, yo buscaría un fondo mixto flexible y aplicando esta técnica: ruclips.net/video/cd0_5Y1O-wU/видео.html
El problema del largo plazo es el cambio de políticas estatales y la dependencia de un broker o fondo durante 20años...he visto bróker desaparecer y causar problemas serios a amigo..además cambio de condiciones respecto a las comisiones sufrido en carne propia....no veo factible el largo plazo para inversores particulares,por el simple hecho de que no existirá el estatus quo
Para mi lo más seguro es esto: ruclips.net/video/YIaBLLeUUhM/видео.html
Muchas gracias,muy claro quedó.mi intención es la obtención de rentas.hay fondos de reparto con alto dividendo?
@@joseocanacuevas8451 Sí, tienes que mirar que la clase del fondo sea de distribución y no de acumulación. Aquí un vídeo sobre las clases de los fondos: ruclips.net/video/J8BsJQquW48/видео.html
En las rentabilidades de morningstats están incluidas las comisiones?
Hola Juan, sí. El valor liquidativo de cada clase del fondo tiene ya descontada la comisión. Si compraras varias clases de un mismo fondo verás que los rendimiento son ligeramente distintos. Te dejo aquí un vídeo sobre las clases de los fondos: ruclips.net/video/J8BsJQquW48/видео.html
Y fondos indexados vs etf?
Aquí lo tienes: ruclips.net/video/1PjGJGZYUx8/видео.html
@@sergitorrens muchas gracias 🙏
Que te parecen los uniliken?
Hola Mª Concepción, te dejo aquí un vídeo al respecto: ruclips.net/video/0_dSsYuoe6U/видео.html
Buenas tardes Sergi. Excelentes tus vídeos, sobre todo para personas como yo, neófito en ésto de la bolsa (acciones, ETF´S y demás). Hou he comenzado a ver y suscribirme a tu canal por recomendación de mi novia (que está estudiando económicas por la UNED...qué valor, jajaja). Hace unos 2 años comencé a invertir en fondos de inversión a través de mi banco (ING): "S&P500", luego "Cartera naranja 90", y otros 2 en los que cada mes voy invirtiendo un poco de lo que me sobra una vez que hago el balance de ingresos y gastos para el mes en curso, cosa que me alegra porque lo he tomado como un hábito "saludable" (como dice mi novia: el dinero que no se mueve se deprecia). Hace unos meses ví un documental en La2 de TVE sobre el agua (el documental se llama "los señores del agua") como un producto o recurso en el que se podía invertir, aquí te dejo el link, por si lo quieres ver: ruclips.net/video/8UaWab8541w/видео.html. Y es cierto que, dada la situación a medio-largo plazo, puede ser una buena inversión. Estuve investigando un poco en internet (en web´s como: "Rakia" [www.rankia.com/blog/fondos-inversion/4514179-como-invertir-agua] y "el club del inversor" [www.elclubdeinversion.com/invertir-en-agua/]) y ambas hablaban muy bien de una ETF: Lyxor UCITS ETF WORLD WATER, que replica el índice World Water Index. Me fui a mi banco y pregunté por esa ETF. Y hace unos días me he lanzado y he comenzado a invertir (unos 200€) en bolsa, comprando títulos 4 de esa ETF (en la bolsa de París). Según la información que he podido recopilar: la rentabilidad anualizada de los último 5 años es del 12.52% y la de los últimos 10 años es 9,74%. Mi pregunta es la siguiente, dados tus conocimientos y experiencia, si quisiera seguir invirtiendo el "agua", qué me recomendarías: algún fondo, acciones de alguna empresa, seguir adelante con la ETF actual? Mi idea es buscar rentabilidad a largo plazo (5-10 años) y no estar moviendo el dinero cada vez que baja o sube porque si no, entre comisiones y demás, no le voy a sacar rendimiento. No tengo muchos conocimientos en bolsa (pero los estoy adquiriendo poco a poco, en parte gracias a tu canal), y dado que hace poco que he comenzado, me es díficil o un poco complicado discernir si hay una mejor opción para invertir en bolsa en el recurso "agua". Crees que hay alguna manera de invertir mejor en ese recurso? Muchísimas gracias.
Hola Roberto, muchas gracias!
Para invertir en agua la opción de ETF es mejor que acciones (la diversificación es mayor), pero a ser posible, prefiero utilizar bien fondos indexados o fondos activos. Te dejo un vídeo sobre cuando es mejor ETF o fondo. ruclips.net/video/1PjGJGZYUx8/видео.html
@@sergitorrens Muchas gracias por tu respuesta. De los 4 fondos en los que invierto, ninguno incluye el agua, me puedes recomendar, por favor, alguno que invierta en agua, o alguna web en la que pueda informarme al respecto? . Gracias por tu tiempo. Enhorabuena por tu canal, nos encanta y estamos aprendiendo muchísimo. Un saludo desde mi jet privado (lo del jet es broma, jajaja).
@@robertoingenitoiseppato6177 En esta web tienes un buscador de ETFs por temática hay de todo ...: etfdb.com/screener/
@@sergitorrens muchísimas gracias por la información facilitada. Le echaré un vistazo por supuesto. Si más adelante tienes planeado subir otros vídeos sobre ETF's, crees que podrías hacer un análisis de esta web, para tener en cuenta en qué filtros o partes de la tabla nos tendríamos que fijar y así entender mejor cuáles sin los puntos o datos relevantes a la hora de decidirnos por una ETF u otra? saludo y muchas gracias!!!