👉 CÓMO INVERTIR en ETF paso a paso [5 PUNTOS CLAVE antes de COMPRAR un ETF]
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- Опубликовано: 22 июл 2024
- Aquí te explico con detalle cómo invertir en ETF paso a paso. Elegir el mejor ETF y qué mirar antes de comprar es un proceso que tiene 5 pasos: debes comprobar la liquidez, la divisa, cómo replica al índice, si el ETF paga o no dividendos y su fiscalidad. También descubrirás las herramientas y web para decidir qué ETF comprar. Si quieres tener la seguridad de estar contratando el ETF correcto y no tener sorpresas te lo explico todo en este vídeo. Míralo hasta el final.
00:00 Introducción: Cómo invertir en ETF
00:42 La liquidez de un ETF
07:53 La divisa de los ETF
12:04 Tipos de réplica de los ETF: diferencia entre un ETF físico y sintético
13:30 Consecuencias a la hora de de recibir dividendos de los ETF
15:59 Fiscalidad de los ETF
Vídeo relacionado:
16:49 - ¿Es mejor un ETF o un FONDO DE INVERSIÓN? (Comparativa y Estrategia): • 🤔 ¿Es mejor un ETF o u...
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Gracias, Sergio, muy interesante y práctico!
Perfectament clar i molt ben explicat. Gràcies!!
Maravilloso y muy bien explicado, de manera práctica! Muchas gracias por el trabajo!
Qué bueno, Sergi!!! Muchas gracias.
Muchas gracias José!
Muy bueno, Sergi!! Felicidades.
Muchas gracias!!
Gracias por publicar. Un video muy instructivo!
Muchas gracias por el comentario Jesús! Muy amable!
Muchas gracias, gran canal, la verdad que los videos son muy muy interesantes y utiles
Gracias a ti José Luis!
Excelente video amigo, me ha puesto al corriente de detalles que desconocía por completo. Gracias y saludos.
Muchas gracias Ricardo por tu comentario, me alegra saber que te ha sido de utilidad.
Gracias, Sergi, desde México, claro y conciso, muy ilustrador
Gracias Enrique!
Que maravilla de video, para verlo varias veces y repasar todo, gracias!
Gracias Marco!
Gracias!! Por fin un canal donde te explican todo increíblemente bien. SUSCRITO DE POR VIDA !!
Bendiciones y muchos éxitos!!!
Siempre enseñanza de caridad! Gracias!
Gracias a ti Jaime!
Muchísimas gracias!!! Me ha ayudado muchísimo el vídeo
Me alegro Dani! Gracias!
¡Gracias Sergi por tus consejos!
Gracias Jorge, espero que te haya sido de utilidad!
Genial Sergi, muy interesante y didáctico este video. Personalmente estoy tratando de invertir en ETF y ya lo voy teniendo mas claro. Animo y gracias por compartir tus conocimientos.
Muchas gracias Manuel!
Buenísimo, muchas gracias!
Gracias a ti!
Muy interesante!! Muy didáctico!!
Muchas gracias Enrique!
qué maravilla de explicaciones!
Muchas gracias Félix!
Gràcies Sergi, enhorabona
Moltes gràcies!
Sergi, eres un buen comunicador y razonas muy bien. Estás muy puesto. La información que ofreces es muy interesante para los inversores. Saludos cordiales.Ramón Oliveros.
Muchas gracias Ramón! Muy amable!
Excelente video, GRACIAS
Muchas gracias José!
*Gran video Sergi*
Muchas gracias Adrián!
ETF es la primera vez que oigo ésto. Interesante información!!!
Gracias Albert
Tengo q ver este vídeo otra y otra vez!
A mi me pasa lo mismo. Es tan bueno y condensado, que repito y repido y en cada repetición cojo un nuevo matiz que traspaso a mis apuntes
Lo que he aprendido en este video, no tiene precio. Mil gracias.😊
Gracias a ti
Genial video !
Magistral Sergi. Merci
Muchas gracias José María!
Buenisima explicacion sobre etf Sergi,,,, unas preguntillas,,, fondos indexados de indices geograficos (sp,nasdad, cac,dax, stoxx etc..)es facil buscarlos pero de sectores o subsectores ya no es tan facil entonces hay que ir a etf, supongamos un lyxor,ishares etc del sector europeo que quieras ¿mas o menos cuanto le pedirias al dia que moviera ? y ya por ultimo , como no podemos comprar etf americanos ¿que opinion tienes de cfd sobre estos etf para salvar este impedimento?, un saludo y felecitaciones por este estupendo canal de gran valor
De nuevo un gran vídeo Sergi!
Podrías explicar cómo rebalancear en ETFs? Me refiero a sin tener que vender constantemente y tener que pasar por hacienda en cada operación. La opción de rebalancear poniendo mas capital quedaría descartada.
Muchas gracias! Saludos!
Hola Ander, si poner más capital queda descartado, entonces no veo otra opción que no sea vender una parte de los ETF para comprar otros.
y te doy la enhorabuena por tus videos y el trabajo que eso conlleva .
Tengo una consulta que puede parecer tonta a estas alturas , es viable realizar DCA con un ETF ? Tengo la duda de si cada vez se realizan la pequeñas aportaciones ( en mi caso semanales ) se te cobra la comisión de compra ! Un saludo
Gracias por el vídeo, muy educativo. Que opinas de Etf de dividendos y cuáles recomendarias? Gracias
Gracias Jordi,
Si quieres dividendos, sobre todo busca ETF que inviertan en empresas sólidas de productos no cíclicos (Alimentación, bebida, farmacos....etc)
Muy bien explicado el vídeo! Gracias por compartir tus conocimientos :)
Estoy empezando con esto y tengo un par de dudas:
- A alto nivel... ¿Qué hay que tener en cuenta para elegir entre los ETFs de iShares, Vanguard, Fidelity o Amundi? Entiendo que habrá que mirar las tarifas de gestión, entre otras cosas.
- Entiendo que la info de en qué ticker y divisa opera el ETF, nos lo debería mostrar el broker (en el mío aún no lo he encontrado ;) ) y que no siempre te dejará escoger.
Muchas gracias!!
Gracias Rebeca,
1.- Si invierten en lo mismo: Volumen y comisiones (por este orden)
2.- En el broker, buscando un ETF, te mostrará los mercados donde lo puedes comprar a través de él. Y por el mercado puedes deducir la divisa.
Gracias Sergi
Gracias a ti!
Que broker me sugiere para invertir desde República Dominicana en Etf
Hola, pues lo conozco brokers del país. Quizás uno internacional por ejemplo Interactive Brokers.
Estás que te sales !!! Un saludo
Muchas gracias! Un saludo!
@@sergitorrens gracias a usted por su presencia, profesionalidad y capacidad de comunicación.
Hola @sergitorrens! Gracias por el vídeo! Dado un ETF, hay alguna manera de poder buscar un fondo indexado similar que lo pueda sustituir para aprovecharnos de la fiscalidad? gracias!
Debes mirar el índice que replica y buscar los fondos indexados que replican ese mismo índice, te dejo un vídeo sobre como seleccionar un fondo: ruclips.net/video/J8BsJQquW48/видео.html
Hola Sergi.
Gracias por todo el contenido que produces.
He estado leyendo de otras fuentes con algún tiempo ya (2018) que hablan de una limitación de compra de ETFs fuera de Europa, por entrada del MIFID II. ¿Cómo esta este tema a día de hoy?. Porque lo que comenta la normativa es un impedimento por no traducir los folletos informativos al idioma del inversor Europeo. ¿Eso quiere decir que sí el Broker o la empresa que gestiona ese ETF, no lo traduce a cada una de las 24 lenguas que existen en la UE, en la que no lo haga, no podrá comercializarlo?
Esa restricción sigue existiendo. En la práctica, si quieres invertir en un ETF de fuera, debes tener un broker fuera
Hola Sergi. De entrada, muchas gracias por la divulgación que haces con tus vídeos. Una consulta sobre la retención en origen de los dividendos de los ETFs. Mi duda es si la retención de dividendos en orígen depende del domicilio del ETF o por el contrario depende del mercado donde cotice. Y por otro lado, si para esta retención en origen influye si el ETF es UCITS o no, y de ser UCITS, si influye si está registrado en España (CNMV) o no. Muchas gracias de antemano por tu respuesta y por tu labor divulgativa.
Gracias Alexander,
1.- Depende del mercado en el que cotice.
2.- Las retenciones en origen sobre dividendos se aplican tanto acciones o ETF, pero sobre el tema del UCITS no te podría asegurar si cambia algo, aunque no debería. ¿Dónde quieres comprar esos no UCITS?¿USA?
Muchas gracias Sergi por compartir tus conocimientos con nosotros y felicidades por el canal. Una pregunta: no todos los brokers comercializan todos los productos, creo,..¿cómo puedo saber qué broker vende un determinado etf? ¿hay alguno -preferiblemente de los que operan online- que los tenga todos o casi todos? Gracias
Hola, pues la verdad es que la única opción es preguntar al broker, porque sí es cierto que no todos tiene todo.
Segi,un ETF qué invierta en enegias renovables como en idrogeno creo qué proto dara el pelotazo, me puedes decir cual seria el adecuado.
Muchas gracias. Me ha parecido muy buen vídeo, personalmente me ha clarificado varios conceptos. Tenía la duda siguiente: si un ETF que se compra en EURs como el iShares S&P 500 del vídeo, pero que es de acciones en dólares, ¿cobra el broker una comisión por cambio de divisa? ¿O lo hace el propio fondo del ETF esa conversión y es trasparente para el broker pero al usuario también se le cobra una comisión de cambio de divisa por parte del fondo?
Muchas gracias Pedro, lo hace el propio fondo o etf, es transparente.
Excelente video..muchas gracias por compartir la informacion.
Muchas gracias Nayelit!
Hola Sergi, en relación a tu última recomendación de este video. Donde/ cómo recomiendas buscar un Fondo indexado que invierta en un Etf? Es decir, estoy interesada en un ETF de semiconductores pero me resulta difícil hacer búsqueda de fondos relacionados con semiconductores... gracias
Si buscas ETFs esta es la web: www.justetf.com/
Hola Sergi, 2:00 como calculas el dinero que mueve al dia el etf? es para hacerlo nosotros desde casa
Bones Sergi, una consulta. En el momento de vender una ETF con riesgo de divisa, donde podemos consultar las pérdidas o ganancias del cambio de divisa en tiempo real? Es para saber si es buen momento para venderla o no? Yo utilizo trade republic y ya me lo cambian a euros aunque compré la ETF en $.
Gracias!
Buenas Sergi! Gran vídeo, pero me ha surgido la duda de en qué situaciones es importante invertir con riesgo de divisa y en cuáles no?
Hola Sergio, hay una serie de tres vídeo en el canal dedicados a este asunto. Te dejo aquí el que explica cuándo cubrir: ruclips.net/video/DDCOS4P2Heo/видео.html
Hola Sergi muchas gracias por tu contenido de calidad. Tengo una duda, si quiero un plan de inversión a largo plazo invirtiendo en la misma ETF, tengo que comprar cada mes acciones de la misma ETF? es decir no cuenta solo con una vez y dejarlo allí durante años, entiendo que lo importante es comprar cada mes la misma ETF, puede ser?
Gracias.
Gracias Carol, te dejo el último vídeo publicado que muestra el efecto de invertir mes a mes en un mismo activo:
ruclips.net/video/AZyTQg1APYc/видео.html
Espero que resuelva tu duda.
Muy interesante, una gran ayuda para los pequeños inversores. Una duda, cusndo vendes un etf y lo vendes para comprar otro cuando tienes que tributar las plusvalías? En el momento de la declaración de la renta de ese mismo año?
Correcto Sergio, en la declaración del año
Muchas gracias por el vídeo, Sergi. Realmente bueno. Tengo entendido que los fondos y ETF hedged tienen alguna especie de seguro para ello, de forma que a la larga lo más probable es que den algo menos rentabilidad. Me explico. Supongamos que al comprar un fondo o un ETF americano el cambio es 1€=1,15$ y al venderlo también es 1€=1,15$; entonces con el hedged tendrás menor rentabilidad por esos costes del seguro de cobertura de divisa. ¿Es así realmente?
Sí, las coberturas tienen un coste que depende de varios factores.
Hola Sergi, mi pregunta es si se puede invertir con vanguard con fondos indexados en el sp 500, lo pregunto porque este producto en el banco holandés ING me cobran un 1% más o menos de comisión y supongo que en vanguard es inferior y sobre todo lo que tú has dicho sobre el tema fiscal, gracias por tu atención.
Hola José,
Sí Vanguard tiene indexados a S&P500.
Hola Sergi, se puede hacer una inversión a largo plazo con ETF en lugar de con fondo indexado? No haciendo movimientos de compra venta no habria costes asociados, no? Gracias
Hola José María, sí, por supuesto. Como bien dices si no haces movimiento ni tributas ni pagas costes de operaciones.
Buenas Sergi, el vídeo es muy didáctico para quienes se interesan por este producto, pero me gustaría saber su opinión sobre realizar las inversiones con robod advisor o broker.
Hola Juan Jesús,
te dejo varios vídeo al respecto:
- Entrevista con el CEO de Finizens: ruclips.net/video/TNc1KYE4NHU/видео.html
- Comparativa de Roboadvisors: ruclips.net/video/3Ccnj5Y92S4/видео.html
- Tutorial de Myinvestor: ruclips.net/video/21yf0k3r5c4/видео.html
- Tutorial de Finizens: ruclips.net/video/-Dh7MOUr28Q/видео.html
Hola, cual seria en equivalente o como puedo encontrar el ticker europeo del VYMI?
Aunque sea un ticker americano no tienes ninguna limitación para comprarlo. Desde un broker que te permita acceso al mercado americano podrás comprar ese ETF, del mismo modo que puedes comprar acciones.
Hola Sergio, te felicito por el video. Excelente. Quería preguntarte porque tengo una duda. Cuál es mejor xlre vs vnq y el vnp. Estos etf, pagan dividendo? Se invierte dentro del mismo etf o te paga fuera del etf? Cuanto hay que invertir de base, para quedé una rentabilidad mensual de 500 dólares. Saludos
Hola Cristian, gracias. Esto lo puedes comprobar en esta página: etfdb.com/
Respecto al mejor, si invierten en lo mismo, escoge el que tenga mayor volumen.
Sergi, xlre y vnq puede ser distribuyen el dividendo y no lo invierte dentro de la acción?
Sergi, buenos días. estoy mirando un etf (SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF EUR Hedged Dist), como lo vez en este momento? o es mejor otro instrumento para obtener algún tipo de ingreso "pasivo". Muchas gracias por todos los consejos y enseñanza que nos das en cada uno de tus videos.
Un vídeo sobre esto: ruclips.net/video/ejjF1eiuFTI/видео.html&lc=UgyGMAKmrBozxGv-X1l4AaABAg
En uno de tus videos, dijiste en una de las grabaciones que harías otro video para explicar algunos "trucos" para la tributación de Hacienda. O yo no soy capaz de verlo o es que usted aun no lo ha subido. Pero si ya lo subo, le pido que me pase el enlace para poder ver el "truco" del fisco. Gracias por tantas y tantas horas de grabación y de ayuda.
ruclips.net/video/OCDq_8XZYXs/видео.html
Hay una cosa que no he entendido a ver si algún alma caritativa me la puede explicar. Cuando miras en qué bolsas cotiza el ETF y ves que el mismo ETF cotiza en varias bolsas y decides invertir en la que más volumen tiene y demás, ¿eso es sencillo de hacer desde los broker habituales? Por ejemplo, desde Trade Republic se podría elegir en qué mercado invertir desde un mismo ETF? no sé si me explico, pero tengo la sensación de que la mayoría de las veces el intermediario o broker no te da la opción de elegir dentro de un mismo ETF en qué mercado invertirlo, ¿verdad?
Hola Sergi, como hago para ver la comparación de 2 etf gráficamente?
Más o menos en el minuto 4:40 del vídeo sale un ejemplo.
Gran vídeo. Hay alguna web que te digo en que bokers se puede invertir en cada ETF. Gracias
Gracias Fran,
No conozco una página web así, pero por lo general debe bastar buscar un broker que te ofrezca acceso al mercado donde cotiza el ETF, ya que todos suelen estar accesibles. A menos que lo hagas a través de un banco comercial.
JustETF es la web que buscas.
Sergi, Antes que nada gracias por todo sus enseñanzas.
Tengo un pregunta, tengo con myInvestor un fondo indexado de Vanguard Global Stock Index Fund y para diversificar un poco tenia pensado invertir en el S&P500 ya sea en indexado o en ETF. Cual es la mejor alternativa? y si es un ETF cual es la mejor plataforma para abrir la cuenta y cual es el mejor ETF para cubrir el S&P500?
Desde ya muchas gracias y nuevamente un 10 por las enseñanza que nos da en cada video.
Hola!, muchas gracias.
El Global Stock Index y el SP500 tienen un comportamiento muy parecido ya que el Global tiene un 70% de USA.
Si se trata de diversificar mejor hacerlo añadiendo algo de Europa, y Asia/Pacífico para que la cartera en total tenga un 50% de USA.
La mejor opción sería utilizar fondos indexados, si miras las carteras gestionadas de MyInvestor verás los fondos que usan para estas regiones.
@@sergitorrens ok. Muchas gracias y buen fin de semana
Una explicación de 10, enorabuena por tus vídeos. Solo me queda una duda, en los ETF de acumulacion acc, el dinero resultante de los dividendos donde lo veria reflejado. Por ejemplo si invierto 1000€ en un ETF, en un año la cotización del indice fuera igual, y por dividendos totales del año me corresponden 10 € ¿Veria en mi cuenta del bróker que tengo 1010€? No entiendo como el ETF reinvierte esos 10€, ¿compra mas acciones haciendo que el valor del ETF sea mayor? en este caso la cotizacion del ETF se veria diferenciada a largo plazo del índice siendo porcentualmente cada vez mayor la cotización del ETF en periodos de varios años. Me parece confuso, el ETF debe replicar al indice y ¿si lo réplica sin crecimiento donde estan los dividendos?
Gracias Salvador, efectivamente, el ETF utiliza los dividendos para comprar más acciones. Pero no hay una forma de ver esos dividendos.
Buen Video. El problema desde españa es que la mayoría de etf no podemos invertir😢. Alguno que cumpla las condiciones que nos indicas y replique nasdaq y s&p? . Coincido que lo más lógico es seleccionar de acumulación y divisa de los activos que replica (usd)
Hola Joan, te dejo un vídeo más sobre ETF: ruclips.net/video/IhxlchcYAJ8/видео.html
Hola Sergi, soy de España y tengo cuenta en Tastyworks y quiero comprar ETF americanos… incurro en algún incumplimiento de ley o norma por ser residente en España? Gracias de antemano.
No, no hay problema en comprar productos fuera.
Saludos desde Andorra.
no si si esto existe, pero seguro que mas de uno lo ha necesitado alguna vez.
Supongamos que yo tengo en le punto de mira , no una , si no 8 empresas ( o las que sean ) que me interesan .. y claro yo pienso .. que ETF habrá por ahi que contengas algunas de estas empresas ? o todas !! .. jajajaj no se si hay un buscardor multiple .
Hola Manel, no lo conozco, la única forma es mirar uno a uno.
@@sergitorrens Gracias Sergi, en este tiempo ya he encontrado la solución .
En la parte final dices que si la materia donde invierte el ETF también se encuentra en un fondo indexado sería optimo la segunda opción para eludiar gastos fiscales. Sobre todo si tu inversión es acumulable y no con dividendos. No?
Gracias
Esto sólo para residentes fiscales en España.
Hola Sergi!!!!
Tres consultas muy rapidas.
No entiendo nada de inversion, pero quiero comprar SPY muy a largo plazo e ir metiendo mes a mes un poco de lo que puedo ahorrar.
Soy residente Danes.
1.- Tengo entendido que el dia que venda el ETF tengo que pagar impuesto por la ganancia de la venta. ¿Es asi?
2.- Sobre los dividendos tengo entendido que el estado de EEUU me quita el impuesto automaticamente. ¿Es asi?
3.- Tengo que rellenar algun formulario en algun momento? ya sea al comienzo de la primera compra, o cada cierto tiempo para declarar algo en EEUU, durante los años que poseo los ETF y compro, como cuando los venda en el futuro)
Muchas gracias
1.- Correcto
2.- Sí, aplican una retención. Mejor buscar el ETF de acumulación ( que no pague dividendos)
3.- Si hay que rellenar algo, te lo suele enviar el broker directamente.
@@sergitorrens Mil gracias Sergi por la pronta respuesta. Cual sería el ETF de acumulación de SP 500? Y el NASDAQ 100 tiene etf de acumulación?. Gracias
Hola Sergi, si la inversión es a largo plazo (bastante años) y el etf es acumulativo, no me tengo que preocupar del problema de la retención de los dividendos no?
Hola Asier, si es acumulativo no hay problema.
Salutacions des d'Andorra.
Creo que he dado con el video que andaba buscando.
Pero no me queda muy claro la duda que vengo arrastrando por las esquinas ... segun en que bolsa cotice un ETF .. deberé pagar impuestos o algo a ese pais ?
Gracias por tu paciencia !!
Manel
Hola Manel, sólo para los dividendos.
@@sergitorrens Muchas gracias Sergi ... me referia a esas "retenciones en origen " que puede haber segun algunos paises ( USA 30% creo ) ... si un mismo ETF está disponible en varias bolsas de varios paises .. es interesante ver en cual de esos paises será mas ventajosa esa "retención en origen " ? .. estaria bien que comentaras algo de estos temas en alguno de tus videos ( o puede que ya lo hayas hecho y yo no lo haya visto ... sorry )
Gracias por tu paciencia !!!
@@manclubandorra Gracias Manel! Me lo apunto como vídeo!
Hola Sergi
Si contratas un etf y pones una orden periodica para por ejemplo invertir a principios de cada mes.
1 esa compra al ser cuando el mercado esta funcionando y ser automática tiene en cuenta el precio de la acción en ese momento o no?
2 cada ve que se realiza esa orden tienes que pagar comisión?
Mi idea es tenerlo a largo plazo, dudo entre fondos y etfs, pero es verdad que fondos hay menos opciones , vaya lío 😅
1. Sí, son órdenes a mercado
2. Depende del broker. Estoy preparando un vídeo sobre planes de inversión con ETFs.
Por que algunas personas hablan de combinar Roth IRA,IRA con mutual funds y 401k no entiendo
Son cuentas especiales para ahorro de cara a la jubilación en EEUU.
Hola quiero comprar el etf sqqq ya que si la bolsa baja este etf subira , puedo comprar ese etf y holdear o como funciona
Sí, es posible comprar etfs inversos y mantenerlos. Funcionan del mismo modo que un ETF "normal".
@@sergitorrens ah buenisimo entonces compro el etf sqqq y lo puedo holdear no importa que venga apalancado x3 yo puedo tenerlo por decirlo asi en spot
Hola Sergi, sabes de Gesara Nesara?
Hola Fernando, pues no se nada al respecto. Qué es?
Con que facilidad lo explicas. OK gracias
Muy amable
Que es un ETF? Saludos 🌟🍀🌈
Hola, aquí tienes un vídeo al respecto: ruclips.net/video/iiHw6drpuDU/видео.html
Gracias Sergi. Saludos cordiales 🌟
Alguien se ha enterado de algo? O soy solo yo?😥
El mundo de las finanzas y las inversiones no es sencillo, requiere de algunos conocimientos previos en economía, matemáticas, mercadeo, derecho.... además, este vídeo no es de los niveles más básicos. Quizá deberías empezar por alguno más básico donde expliquen cómo funciona la bolsa, mecanismos de inversión, etc...
No desesperes, yo llevo una semana. Es investigar también por tu cuenta. Eso es lo que yo hago y en poco tiempo ya he aprendido lo básico. Me queda mucho recorrido, pero me apasiona este mundo. Ojalá hubiera empezado antes😅