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【誤解が多い】投資信託の基準価額とは？計算方法や変動する要因などもわかりやすく解説！
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- Опубликовано: 14 авг 2024
- ※本動画はPR・プロモーションを含みます
00:00 オープニング
00:53 投資信託の基準価額をわかりやすく解説！
10:50 投資信託の基準価額が変動する要因はなに？
「きじゅんかがく」という発音が難しくて何度も撮り直しました…労いの『いいね』をお願いします。笑
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【自己紹介】
バンクアカデミー管理人の小林亮平です！
三菱UFJ銀行に3年9ヶ月勤務後、自由を求めて独立。
自分が20歳の頃に知りたかったお金の知識を、分かりやすく発信します。
国が教えてくれないお金について学べる、「やさしいお金の学校」をRUclipsで作っていきます！
相方はペンギンのペンタごん。
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#投資信託 #基準価額 #資産運用
動画の質問や感想は、こちらにお願いします！
まさにわからない部分でした！
つまり、1万円投資で１%の基準評価額の上昇であるなら、100円の利益という理解であっていますでしょうか？
一万口の価額。一万円から出発する。
基準価額を一万口と見て、一口を出し、 購入金額を一口当たりで割り、口数で買う。
投資信託は明日か明後日の価額で取引される。
はじめまして。数日前から拝見させていただいです。初心者の私でも理解がてきるほど、とてもわかりやすいです。ありがとうございます。どの動画も最初に結論を聞けるところがとっても嬉しいです。
ご視聴ありがとうございます＾＾
参考になり良かったです！
やはり最初に結論をお話しした方が良いですよね、今後もそうしますね＾＾
こういう基本的な知識動画を待っていました！！
平均化されるんですね、、、この情報を知りたかったです。
つみたてNISAをする際に毎月1000円で買うとしても基準価額がバラバラだと各購入日の基準価額と現在の基準価額を照らし合わせて利益を算出しなきゃいけないから大変そう〜と思ってました（笑）
例え高い値段で買ってしまった月があっても次の月以降で安く買えれば相殺できるんですね
ご視聴頂きありがとうございます！
はい、平均取得価額は知っておくと便利かと思います！
いろんな教養に関する動画を見ていますが、僕がみてきた中では一番わかりやすい説明をしてくださる方だと思いました。
チャンネル登録させていただきました。
これからもよろしくお願いいたします。
ご視聴ありがとうございます＾＾
参考になり良かったです！
今後もどうぞよろしくお願い致します＾＾
いつもわかりやすい動画をありがとうございます！
６００００人越えおめでとうございます🎉
ありがとうございます！
今後もコツコツ頑張っていきますので、引き続きよろしくお願いします😄
投資信託の基準価額を15,000円と仮定すると、1口あたり1.5円
この投資信託を10,000円分購入すると、6,666.66･･･口となると思いますが、この小数点以下はどのように処理されるのでしょうか？
いつも分かりやすい動画ありがとうございます。バンクアカデミーさんのおかげで積立ニーサを始めることがでしました。
基準価格についてはよく分かったのですが、取得単価と口数についても動画を作っていただけないでしょうか？
積立ニーサを始めてみると、どうしてお金が増えているのかイマイチよく分からないんです。取得単価と口数と基準価格が関係について詳しく知りたいです。
お忙しいとは思いますが、ご検討いただければと思います。
ご視聴頂きありがとうございます！
取得単価と口数の解説もちょっと検討してみますね！
今後もどうぞよろしくお願い致します＾＾
いつも有益な情報をありがとうございます。疑問に思ったのですが、ひふみなど一部ファンドでは基準価額が50,000円近くあったり、資金流出が大きい一部ファンドでは10,000円を割り込んでいます。ファンドへの流入資金が価額に影響するのでしょうか？
わかりやすい動画でした。ありがとうございます。一つ教えてください。信託財産が保有する株式の株主優待（自社製品、割引券、金券）はどうなりますか。
初心者です。基準価額について教えてください。
100万円を初期投資した時の基準価額が9000円でしたが、50万円追加投資した時の基準価額は8500円でした。
この場合どちらの基準価額が優先されるのでしょうか？
初心者なので的外れな質問かもわかりませんがよろしくお願い致します。
平均取得価額として平均されるので、そのケースだと（9,000円×100万＋8,500円×50万）÷150万＝8,833円になるかと思います！
よくわかりました。
さっそくの返信ありがとうございました。
すみません、質問ですが、2/13時点で、ほぼ同内容の投資信託で、楽天S&P500とeMAXIS Slim米国株式が、前日比の値上がり率が同じ１%なのですが、前者基準価格11916円で後者29773円、損益は、前者+118円、後者+264円なのですが、やはり同じ値上がり率なら、基準価格は高い方が利益は大きいのではないのですか？
株価が上下し基準価額も上下するということまで理解できましたが、これはキャピタルゲインということでしょうか？この時点では含み益（損）だと思いますが、複利が効くのは何故でしょうか。
これだけはわからないことがあるんですけど、投資信託って複利の効果ってあるんですか？？
投資信託の複利の効果は基準価格に反映されていると聞いたことがあります。
投資額とその時の基準価格で、口数が決まるのはわかるのですが
結局売るときも基準価格と口数で損益が決まるなら、複利の効果ってなくないですか？？
もってる口数が複利のように増えてくならわかるんですけど、、、、
自分も同じ点がわからないです。
再投資型にしている場合、分配金はどこへ行くのでしょう？
@@user-eo1td1ug5m
ですよね。分配金は基準価格に反映されると聞いたことがあります。でも基準価格に反映されても、基準価格はその人によって変わるものじゃないので意味ないですよね、、、、
常に現在の基準価格から比較するんだから複利と同じですよね 毎年基準価格の増大が10パーセントの投資信託の商品を100万円買って寝かせておけば1年で110万円になって2年めは121万円になりますよね コレは福利です
基準価格=純資産額/総口数(この動画の解説では単位は1万口)です。
投資投資信託で利益が出た場合に、その利益を投資信託の運用に回すことで純資産額が増えます。
分母の総口数は増えずに、分子の純資産額のみが増えることになるので基準価格が高くなります。
つまり投資信託の全てに複利効果があるわけではなく、無分配型の投資信託では複利のような効果が得られます。分配金再投資型の投資信託も税金の分、多少不利にはなりますが、複利に近い効果が得られます。
ご視聴ありがとうございます＾＾
投資の複利は以下の動画で解説してますが、まず前提として、預金のように綺麗に右肩上がりには増えていかない点に注意が必要です。
その上で、複利効果は仰る通り基準価額に反映されています。
たとえば取得価額（買った時の基準価額）が20,000円だった場合、1年間で5％増えたとして1年後には21,000円、さらに1年後にも5％増えていたら22,050円になり、確かに複利が効いています。
（単利だと20,000円→21,000円→22,000円）
ただ投資の利回りはプラスになる年もあればマイナスになる年もあるので、「長い目で見て運用していた際、結果的に複利が効いてくる事が分かる」という認識を持つのがよろしいかと思います。
ruclips.net/video/PoVLDdJrhNE/видео.html
わかりやすい解説ありがとうございます。
やっと楽天でマネーブリッジが完了したのでこれから運用していきます。
動画を参考に勉強させていただきます。
ご視聴ありがとうございます。
参考になり良かったです！
自分も楽天は引き続き愛用するので、使い倒していきましょう😄
とてもわかりやすいバンクアカデミーさんの動画を参考に今月からつみたてNISAを始めました‼️まだまだ初心者なので、基準価格と時価評価額の違いを知りたいです。これからもわかりやすい動画を見て勉強したいと思います。よろしくお願いします。
ご視聴ありがとうございます＾＾
基準価額（投資信託の値段）は以下の動画で詳しく解説しているので、良かったらご参考にどうぞ！
ruclips.net/video/fAnT9NKZL-I/видео.html
時価評価額は基準価額×保有数量（口数）で、現時点でいくらの資産になっているかを示しています。
こちらは以下の動画が参考になるかと思うので、良かった併せてご覧ください＾＾
ruclips.net/video/uantjJo97po/видео.html
@@bankacademy お返事ありがとうございます‼️早速動画を見て勉強します‼️
基準価額と指数の違いが良くわかりません。
横軸を経過年にした同じグラフに表したら、２本の線はほぼ平行になるのかな？
それとも指数に配当を入れた物が 基準価格に近くなるのでしょうか。
リアルタイムで取引できないので、購入、売却のタイミングがetfと比べて難しいと思うのですが、バンクアカデミーさんはどのようにお考えですか？
ご視聴ありがとうございます。
自分は投資信託は基本、自動での積立でしかやってないですね。
で、買ったらずっと持ち続けてるので、購入と売却のタイミングは普段気にしておりません。
米国ETFは手動で買ってるので、少しタイミングは気にしています！
ご説明ありがとうございます。
株式の投資信託の場合は、参照銘柄の株式配当金は基準価額の上昇要因になりますか。
ご視聴ありがとうございます＾＾
理論上は、組み入れ銘柄から配当が出ると、投資信託の純資産総額低下→基準価額の下落要因に繋がります。
純資産総額についての解説もこちらでしているので、ご参考にどうぞ＾＾
ruclips.net/video/NG5nAVobVbU/видео.html
@@bankacademy
ありがとうございます。
リンク先の動画はファンドの分配金と基準価額の関係と理解しており、株式の配当金とは別ものかなと思います。例えば、完全法で全ての組み入れ銘柄に投資する場合、株から配当金が出る時は、その配当金をファンドに入れて再投資することで、基準価額が上昇する要素になるのではと理解しております。
分配金なしの投資信託を考えるときに、基準価額の変動で投資家の損益が決まりますが、プラスの要因は株価の上昇（キャピタルゲイン）だけでなく、インカムゲインも見込まれるかどうかは大事なポイントになってくるので、ご質問した次第です。
下記リンク先1-1の※を読む限り上記のような理解でした。
www.chibabank.co.jp/blog/fund-base-value.html
分配金なしの投資信託は、配当込み指数と連動しているので、投資家は実質的に組入銘柄の配当金を享受しているんですね。指数=配当抜き指数（株価の平均）の一択と勘違えしました。
三菱UFJ国際投信は最近配当込み指数に統一したらしいです。
昨年12月からつみたてnisaを初めた超初心者です。
口座見るとずっとマイナスなのでどうしよう…と思ってました。
楽天証券から基準価格のメールが届いてメール見る度に下がっているので「お金が減ってく～」と毎日不安でした。
この動画見て不安が少し解消しました(*^^*)
株価が上昇した場合は、基準価格はどうなるですか？？？💦
いつもありがとうございます！
最近投資信託を買ってて疑問に思ったことがあります。
金額指定で投資信託を買った場合は、金額を一口あたりの値段で割った口数に近い整数になるように、取得平均価格を基準価額から調整しているのでしょうか？
ご視聴ありがとうございます＾＾
たとえば1万口あたり2万円の基準価額の投資信託があるとします。
（1口あたり2円）
この投資信託を1,000円で買う場合、買える口数は500口となります。
このように金額指定だと、「金額÷1口あたりの値段＝買える口数」となりますね。
これを複数買付したとすると、今回の動画の7:30～で紹介したように、取得価額は平均化されます！
分かりやすい動画ありがとうございます。
もし宜しければ教えてください。
分配金が基準価格に織り込まれてる（複利効果あり）投資信託で、一年前に10000円だったものが今90000円だったとすると、複利の効果込みで1000円のマイナスということですか？
再投資が無いファンド（分配金がお金で支払われる）の場合1000円以上マイナスだったのでしょうか？
ご視聴ありがとうございます＾＾
はい、仰る通りです。
基準価額は分配金含めさまざまな要因で変動しているので、分配金をもし受け取ったとしたなら、その時はさらに基準価額は下がっていたと思われます。
素人質問ですみません。ほぼ同内容の投資信託で、値上がり率が同じとして、基準価格が倍違うなら、基準価格の高いほうが利益が大きいのですか？
ご視聴頂きありがとうございます！
いえ、そうはなりません。
基準価額は購入時から何％上昇したかの値上がり率で利益が決まるので、5%上昇したら利益も5%となります。
ほぼ同内容の投資信託で、値上がり率が同じなら、結局は同じ利益になりますね。
初心者には必要な解説でした。 ありがとうございます。
ご視聴ありがとうございます＾＾
お役に立てて良かったです、今後もよろしくお願いします！！
去年の秋に楽天レバナスが出ましたが、基準価額がiFreeレバナスより安いので口数が多く代えます。
投資信託も株みたいに同じ値段で口数がたくさん買えた方が得なんですか？
ご視聴頂きありがとうございます！
うーん最終的には基準価額×口数が大事になってくるので、一概には言えないかなとは思います！
日本株 世界株 米国 新興国
この4つ銘柄投資は分配になってます？
ご視聴ありがとうございます。
1つが下がっても他が変わらないもしく上がるという意味での分散投資だと、あまり期待はできないですね。
たとえば現状、米国株が下がると、他の3つも全て下がる傾向があるので。
ただ今後は分からないので、長期目線で分散投資しておくというのは良いと思います。
いつも有益な情報をありがとうございます。
基準価格の所で気になったのですが、eMAXIS Slim米国株式を一括で100万円購入した後、株価は50%上がり、為替は50%円高になったと仮定すると基準価格は100万円になるのでしょうか？
又為替ヘッジ有りだった場合基準価格は150万円になると言う認識であっていますでしょうか？
ご視聴ありがとうございます＾＾
いえ、仮に購入時の基準価額が100だったとしたら、100×1.5（株価が50％上がった分）×0.5（円高になった分）＝75になるので、基準価額は下がる事になるかと思います。
為替ヘッジありなら円高分は影響しませんが、その分コストもかかるので綺麗に150にはならないかと思います。
為替ヘッジについては以下の動画で解説しているのでご参考にどうぞ！
ruclips.net/video/l3YRAGHwMmE/видео.html
いつも勉強させて貰ってます。
これから兆長期投資するには何がいいと思いますか？S＆P500、ナスダック100、VTわかんなくなっちゃった💦w
バンクアカデミーさんなら兆長期投資ならどれえらびますか？最終的には自分の自己責任で選びますがズバリ教えて下さい。
それに今後、米ドルは大丈夫ですか？
追伸
マジいつもありがとうございます。
尊敬の眼差し👀✨
ご視聴ありがとうございます。
基本的には、米国の成長に今後も期待できるならS&P500やナスダック100などの米国株、その確信が持てないなら、VTというシンプルな判断で良いと思います。
個人的には米国の成長はまだしばらくは期待はできるかなとは思ってますが、各人で考えた方は分かれますよね。
今後もよろしくお願いします！
理解できました！
金融機関で、投資信託を販売しており、まだまだ勉強中のペーペーです😰
お客様に商品を提案する際には今の基準価格を気にするよりも、購入後、基準価格が上がりそうな商品を選ぶ事が重要ということを説明する、ということで考え方は間違っていないですか？
ご視聴ありがとうございます＾＾
はい、その考え方は大事だと思いますよ！
分かりやすい説明ありがとうございます！
チャンネル登録させていただきました😃
ご視聴ありがとうございます＾＾
チャンネル登録もありがとうございます！
今後ともどうぞよろしくお願い致します＾＾
いつもありがとうございます😊質問なのですが、毎日S &P500につみたてしていて運用収益がマイナスになったり、プラスになったりしてるのですが、どこで収益がでてるのですか？プラスだったときの収益は日々の変動で消えてしまうのですか？すいません無知な質問で😓
ご視聴ありがとうございます＾＾
はい、基準価額は毎日変わり、構成されている株式の価格変動や、為替相場によって変動しますよ！
質問です！
楽天証券で投資信託を持ってるのですが、価格が何時に更新されてるかが分かりません。
分かりますか？？
ご視聴ありがとうございます。
投資信託の価格は少しややこしいのですが、その日の申込み受付の締め切り後に基準価額が算出されて更新されているという認識がよろしいかと思います。
こちらが参考になるかと思うので、良かったらどうぞ！
www.rakuten-sec.co.jp/web/rfund/guide/timing.html
知らなかった……💧
てっきり基準価格は一口の値段だと思っていました(バカ…)
一回ではインプット出来ないので
繰り返して見ます！…
投資のイロハをありがとう…
ご視聴頂きありがとうございます！
参考になり良かったです、今後もどうぞよろしくお願い致します＾＾
emaxis スリムの投信て分配出さないですよね？配当金相当額を再投資すると思うんだけどそうすると基準価格が上がるのかな？
ご視聴ありがとうございます＾＾
はい、理論上は分配金を出さずにファンド内で再投資すると、それだけ純資産総額が上がり、引いては基準価額が上がる事にはなります！
いつも拝見しております。
私も つみたてNISAで投信を積立てております。
ただ、コロナ・FRPにより実体経済が好調でないため、基準価格は不安定ですね。
Emaxisslim米国株式においては、未だに基準価格がマイナスにいくことがあります( T_T)
ご視聴ありがとうございます。
まだまだ気長に運用してるのが良さそうですよね！
ご返信ありがとうございます。
おっしゃられる通り、10年、20年スパンで気長に運用したいと考えております〜
いつもわかりやすい動画をありがとうございます。ちょうど1年前投資に興味を持ち始めた頃、銀行で1,000,000円の一括投資を契約させられました。その後動画を見て、毎月配分型や、高い手数料など、悪い条件ばかりというのを知り、さらに基準価格もどんどん下がって行っています。すぐにでも解約してネット証券に入りたいと思っているのですが、基準価格が少しでも上がるのを待ってから解約したほうがいいのか、悩んでます。相変わらず投資初心者です。アドバイスもらえたらなと思います。
ご視聴ありがとうございます＾＾
このテーマはなかなか悩ましいんですが、個人的には現状の投資信託の基準価額がいつ上がるかも見えなければ、思い切って解約した方が精神衛生的にもよろしいかと思います。
ずっとそのままにしていると、いつまでも基準価額が気になりますし、新しく始める投資信託での期待リターンも逃してしまう事も考慮する必要がありますね。
早速の返信をありがとうございました。銀行や生保のFPさんではない中立的なご意見をいただける場がなかなかないので、とてもありがたかったです。
そうですね。悩むくらいなら、早くおさらばして、勉強しながら自分でやっていきたいと思います！ありがとうございました。
底辺高卒でも、なんとなく理解できました。
株式投資をしている段階であなたは底辺なんかではないです。
いつもわかりやすいのありがとうございます
こちらこそ、ご視聴頂きありがとうございます！
今後よろしくお願いします😄
基準価額は確かに発音しにくいですね。。。
ご視聴ありがとうございます。
RUclips撮影は、発音がいつも難敵ですw
毎月1000円は少ないよね？
なんか喋る速さ変わりました？
前の方が聞きやすかったかも、、w
ご視聴ありがとうございます。
前より少し速めました！w
ちょっと速すぎて聞き取りづらいですかね？
もう少しスピード意識してみます、ありがとうございます！
分かりにくいです😅
前日比で＋93円（＋0.75）で、75円の利益ってところが全然理解できません。。。
93÷1.2449=75
93×0.8
もっと簡単な計算
10000円×0.75%=75円
んな奴居らんやろ？笑笑