Ich hätte auch eine Frage, nämlich zur eigenen Aktienanalyse. Die soll man doch machen, statt (nur) auf RUclipsr zu hören. Aber ist es überhaupt so, dass Finanz-RUclipsr a la Barghoorn, oder gar kleine Privatanleger mit Job außerhalb des Finanzwesens so was allumfassend leisten können? Ich meine jetzt nicht bzgl. Zeitaufwand, sondern Informationsquellen. Wieso haben Banken wie Goldman Sachs ganze Teams von hochbezahlten Analysten? Werfen die willentlich Personalkosten zum Fenster raus oder ist der Aufwand einfach nötig? Es wird ja gerne gesagt, dass heutzutage jeder den Zugang zu den gleichen Informationen hat, noch dazu in real time - wenn das also so stimmt, dann wären diese Heerscharen professioneller Analysten überflüssig? Stellt sich aber gleich noch die nächste Frage: nämlich welche Schlüsse man aus den Informationen zieht - und jetzt kommen wir auf den Punkt! Hat auch das was mit Können zu tun oder hört hier Wissen(können) auf und Glauben fängt an ? Dass Thomas von Finanzfluss garnicht in Einzelaktien investiert muss ja auch einen Grund haben. Vielleicht weil seine Investmentstrategie allein Evidenzbasiert ist? Ein dritter Weg wäre ARK von Cathrine Wood: aktiv gemangte Index basierte ETFs, sowas wie Smart Beta 2.0, ein Hybrid. Bisher sprechen die Gewinne ihrer Investoren für sie, aber ihr "bisher" ist eine kurze Zeit für buy and holder - normalerweise dreht sich das Glück erfolgreicher aktiver Manager alle 5 Jahre (im Durchschnitt).
Es gibt eine Studie aus den USA bei der ein 2x und 3x ETF auf den S&P im Backtest bis 1920 betrachtet wurde, die nur gehalten werden, wenn der Index Kurs über dem SMA 200 liegt. Die Ergebnisse waren sehr stark von der Rendite. Die 2x und 3x Hebel sind die einzigen, die Crashs halbwegs überleben. Ist der Hebel höher, wird der Drawdown in der folgenden Anstiegsphase u.U. nicht mehr kompensiert. Die Studie kann man als PDF finden unter diesen Suchbegriffen "Leverage for the Long Run-A Systematic Approach to Managing Risk and Magnifying Returns in Stocks - Michael A. Gayed, CFA - Viel Erfolg!
Für mich der mit Abstand beste RUclipsr wenn es um Sachen Aktienmarkt geht. Du erklärst alles ziemlich gut und vor allem entspannt, dass finde ich sehr geil. Oft haben RUclipsr dieses überdrehte das man auch auf ihrem Kanal bleibt, bei dir finde ich die Ruhe sehr angenehm.
Hi Thomas, super Video! Ich habe nun breit rechechiert zum Thema Hebel ETFs und bin noch nicht ganz im Klaren. Gleichzeitig sehe ich rege Diskussionen über das Thema in anderen Foren aber meistens ohne wissenschaftlich / statistisch guter und neutraler Basis. Wenn du also mal eine Idee für ein neues Video brauchst zu einem Thema, das viele Leute spannend finden könnten: Hebel-ETFs :)
Wenn es nach unten geht hast du mehr verlust weil es ja täglich berechnet wird. Es kann sein das du in einem Jahr wenn es nach oben geht zum normalen index nicht gehebelt +30% machst anstatt +15% Aber wenn man das als bsp. Bei dem Dax vergelicht bei einer anlage über 5 Jahre ist der normale index bei 16,7% und der gehebelte nur bei 13,8%. Da nur für einen Tag immer berechnet wird hat man bei längerer anlage nicht den hebel in dem Sinne. Also bsp. rechne mal jeden tag 2+% dann wieder "%- das für 20 Tage. Dann hat der normale index nachher noch 99,6% also nur -0,4% Der gehebelte Index (2er hebel) hat volglich +4% -4% im wechsel. Der hat nach den 20 Tagen aber nur noch 98,4% also - 1,6%.
Hebel müssen an einem gewissen Zeitpunkt aufgelöst werden, wenn du da gerade im Minus bist dann bist du gehebelt im Minus und kannst ne Menge Geld verlieren. Der MSCI steigt zwar durchschnittlich jedes Jahr, aber es gibt auch Jahre wo der mal um 30-50% abgerauscht ist. Wenn du zu dem Zeitpunkt den Hebel auflösen musst realisierst du diesen Verlust auch gehebelt.
Pff 10x Hebel, die Aktie fällt innerhalb der Jahres unweigerlich kurzeitig um 10% und du bist raus. Was dann? 2 Hebel ist vertretbar, darüber ist Casinoflair
Pfadabhängigkeit geht aber auch in beide Richtungen - wichtig! Es gibt eine spannende Diskussion unter Statistikern, welche überwiegend zu dem Entschluss kommen, dass in der Unendlichkeit tatsächlich der Erwartungswert erreicht wird (hier 2x bzw. 3x). Erwischt man gerade eine bull-phase im Markt kann man auch return erreichen, welche weit über 3x liegen. Gerät man jedoch schnell in eine Krise bzw. einen volatilen Markt, so fällt der return deutlich schlechter aus. Ein weiteres (hier extrem wichtiges) Kriterium ist das TER, welches die zu erwartenden Gewinne stark drückt. (liegt oft bei 0,5% und haut stark rein, insbesondere, da man diese etfs ja länger halten möchte aufgrund des compunding)
Ich habe mein Depot im Dezember 20 eröffnet, war aber erst 21 in einem ETF investiert. Das bedeutet ich zahle erst Januar 23 für das Jahr 22 die Vorabpauschale?
Bei Hauskauf macht es Sinn prüfen zu lassen, wie viel Eigenkapitaleinbringung am sinnvollsten/günstigsten ist. Es ist nicht immer der Fall, dass mehr Eigenkapitaleinbringung gleichzeitig den effektiven Zinssatz sinken lässt. Das heißt nicht einfach alles verkaufen nur weil ein Hauskauf/-bau ansteht. 😉
Vollkommen deiner Meinung - Der Grenznutzen von zusätzlich eingebrachten Eigenkapital nimmt immer weiter ab. Da der Hypothekarzins auf 10 oder mehr Jahre fixiert werden kann, lohnt es sich definitiv gegenzurechnen, ob es nicht Sinn macht einen Teil des EKs weiterhin (langfristig) im Depot zu belassen. Gerade wenn aktuell Hypothekarzinsen unter 1% sind und langfristig mit ETFs eine Rendite von etwa 5% erzielt werden kann. :)
Dito, danke dass du das ansprichst. Irgendwann ist man am Zinsboden angekommen. Warum also sein Depot killen, wenn die Bude sich so nach 15 Jahren abgezahlt ist und man einen 0.8% Zins hat. Ggf würde ich, wenn eine Anschlussfinanzierung ansteht, prüfen ob es sich lohnt Teile des Depots zu entnehmen um den Kredit mit EK abzulösen statt neu zu finanzieren. Wenn man dann ruhiger schläft, why not?
Wenn es nach unten geht hast du mehr verlust weil es ja täglich berechnet wird. Es kann sein das du in einem Jahr wenn es nach oben geht zum normalen index nicht gehebelt +30% machst anstatt +15% Aber wenn man das als bsp. Bei dem Dax vergelicht bei einer anlage über 5 Jahre ist der normale index bei 16,7% und der gehebelte nur bei 13,8%. Da nur für einen Tag immer berechnet wird hat man bei längerer anlage nicht den hebel in dem Sinne. Also bsp. rechne mal jeden tag 2+% dann wieder "%- das für 20 Tage. Dann hat der normale index nachher noch 99,6% also nur -0,4% Der gehebelte Index (2er hebel) hat volglich +4% -4% im wechsel. Der hat nach den 20 Tagen aber nur noch 98,4% also - 1,6%. Hatte ich oben auch schon bei einem Komentar geschrieben hoffe es hilft weiter
Naja, welchen Hebel würdest Du denn nehmen. Selbst bei 'nem kleinen Hebel von 2 würdest Fu bei einem Kurseinbruch von 50% alles verlieren, selbst wenn es 20 Jahre gut gelaufen ist und es nur gute Rendite gab. Bei einem Hebel von 3 hättest Du im Corona Crash auch alles verloren, obwohl sich der Kurs total schnell erholt hat.
@@bahaha9620 heißt das letztendlich, dass Hebel ETF's nicht wirklich langfristig hebeln, sondern nur quasi tägliche Wetten zusammen addiert auf das Jahr sind? Und wenn ja, wieso kann man kein Produkt anbieten, welches das ganze wirklich mal 2x hebelt? Es gibt ja auch gehebelte Produkte, die keine laufenden Kosten haben und keinen Stichtag besitzen.
Sehr cooles Videoformat - weiter so! 👍 Da es ja Pflicht ist (mit Kurzarbeit) eine Steuererklärung abzugeben, wär ein ELSTER Tutorial o.ä. mal eine ganz coole Sache 😜
@AB CD Leute, die durch Corona Kurzarbeitergeld bekommen haben. Kurzarbeit ist eine Ersatzzahlung genau wie Elterngeld oder Krankengeld. Da muss man auch ne Steuererklärung einreichen.
Ich konnte mal eben in die Zukunft reisen 😂 Nio war zum Zeitpunkt des Videos im Feb 21 Alltime high bei etwa 63 USD, heute 9 USD. Coole Prediction, Thomas 😉
Ich bin immer wieder verwirrt mit den Steuern. Kapitalgewinnssteuer (25%?!?!) gibt es zum Glück bei uns nicht 🇨🇭. Dafür ein Chaos bei den Doppelbesteuerungsabkommen, je nach Domizil des Fonds (IE, LU, DE, CH, US, ...) 🙄
Tatsächlich sind die Steuern nicht sooo hoch. Aktien ETF's werden nur zu 70% versteuert, somit sind's letztlich 18,5 % an Steuern was für deutsche Verhältnisse recht fair zu sein scheint.
@@AsDfler12 Es gibt für Ausschüttungen eine sogenannte Teilfreistellung. Nur vom nicht freigestellten Ertrag wird die Abgeltungssteuer (plus Soli und Kirche) fällig. Das ist nicht unglaubwürdig, sondern in Deutschland Gesetz.
Core Satellite ist eine der besten Strategien für Anfänger. Alle wollen immer die eine Aktie finden, es wäre cleverer wenn jeder mal sich einen Anständigen Core anspart und dann in die präferierten Satelliten. Diese Strategie kann man auch mit Aktien abbilden allerdings muss da die Portfolio Größe dementsprechend sein um die Welt abbilden zu können. Dies ist für die meisten jedoch nicht stemmbar. (Finanziell) Grüße
Hallo allerseits ich habe zwei Fragen. Wann wird bei thesauriernden ETFs refinanziert? Monatlich, jährlich? Und wie hoch ist dann die Refinanzierung? Gibt es da eine Angabe oder ist es die Rendite? Vielen Dank schonmal im Voraus 😀
Nicht, dass ich Ahnung hätte, aber meine Idee wäre gewesen, bei einem Hauskauf einen Kredit aufzunehmen, da die Zinsen ja recht niedrig sind und man mit dem Depot so weiter vom Zinseszins profitiert. Oder sehe ich da etwas falsch?
Deutlich mehr Risiko. Wenn dein Depot in einer Woche 50% an Wert verliert hast du im schlimmsten Fall kein Kapital mehr um deinen Kredit fürs Haus zu bezahlen...
@@joshiberchen Das stimmt, ich hatte mir das so vorgestellt, dass ich die monatliche Kreditzahlung, mit dem Geld zahlen kann, was ich sonst monatlich investiere (fixes Einkommen). Aber hast natürlich trz Recht mit dem Risiko
Hier ist das Thema wenn du dir einen kleineren/gar keinen Kredit nimmst dadurch das du dein Depot auflöst hast du eine Fixe Rendite (die des Kredites). Wenn du jedoch in ETFs investiert bleibst gehst du das Risiko eines Hebels ein. Du spekulierst darauf das auf die Kreditlaufzeit deine ETFs den Immobilien Kredit outperformen. Das kann man natürlich machen. Dies ist jedoch mit mehr Risiko verbunden und kann dich unter umständen schlechter schlafen lassen ;)
@@Herogamer150 Wenn ich es richtig verstehe, kann ich mich also dafür entscheiden, monatlich gar kein Geld mehr übrig zu haben/zu investieren, um den Kredit ab zu bezahlen. Dafür aber bspw. jährlich 3-5% Rendite mit meinem 100.000€ Depot zu machen, mit Zinseszins, aber mit verbundenem Risiko. Oder ich nehme die sichere Variante und gebe die 100.000€ aus und habe auf jeden fall jeden Monat Geld übrig (zum neu investieren ^^), aber fange bei 0 an mit meinem Depot. Hmm :D
bitte ausführlicheres zur pfadabhängigkeit :-)!!! Ich glaube, viele erhalten dadurch bei gehebelten Anlagen andere Renditen als vorher gedacht. Gerne auch auswirkungen auf die rendite in versch. Konstellationen. bspw. bei Short Hebeln wenn der kurs schwankt, oder anfangs steigt und dann doch fällt. Sehr spannend
Hi Thomas, bei TR kann man leider nicht 1602€ angeben (auch wenn die FAQ etwas anderes vermuten lässt). Geht leider nur für Einzelpersonen. Hatte den Support gefragt, die "arbeiten mit Hochdruck" daran, auch für verheiratete Personen des FSA anzubieten ;)
Ist msci world eine etf? Oder ist das nur der Übergriff? Und welche etfs müsste ich dann kaufen wenn ich die msci world investieren will? Sorry bin noch sehr neu im game 😅
Ich finde das kommt immer sehr auf die individuelle finanzielle Situation an mit der "Absicherung". Wenn man sich Risiko leisten kann, finde ich es angesichts höherer Renditemöglichkeiten manchmal fast "vernünftiger" mehr auf Sektor-Wetten etc zu gehen, als zu sehr auf Sicherheit zu gehen und damit Renditechancen auszulassen, die man sich ja leisten kann. ;) Aber ist wahrscheinlich Charaktersache.
Danke! Die Aussage im Video hat mich schon gewundert so das ich genau nach diesen Kommentar gesucht habe. Bei uns werden nämlich auch nur 801€ FSA berücksichtigt.
In der letzten Frage hast du gesagt, dass bei Traderepublic auch Freitstellungsaufträge über 801 möglich sind? Bei mir kommt immer eine Fehlermeldung, dass eine Eingabe über 801 € nicht möglich ist. Wie hast du das gemacht?
Ist was völlig anderes. LTCM hat in illiquide Bonds investiert, die zeitweise keinen counterpart hatten. ETFs insbesondere auf den MSCI World sind selbst im Corona Crash noch extrem liquide. Soll aber nicht heißen, dass Hebel per se gut sind
Um den Freibetrag nutzen zu können macht es Sinn nur in ausschüttende ETFs zu investieren oder!? Oder sollte man da alleine auf die Kosten schauen (unabhängig davon ob ausschüttend oder thesaurierend)?
@@Avarage.Joe-David Ja das hat den Vorteil auf einen Blick sehen zu können wie weit der FSA genutzt wurde. Beim Aktienverkauf muss man dann 2 oder 3 Rechnungen durchführen.
Rob von "The Popular Investor" macht gute Analysen auf englisch (fundamental + chartistisch). "Aktien mit Kopf" war ja bereits genannt. Keine Anlageberatung, macht Euch selbst Gedanken!
Einen Kredit oder Wertpapierkredit würde ich niemals aufnehmen, um nicht gezwungen zu sein, im Minus zu verkaufen. Das mit dem 2 x Leveraged ETF scheint auf den ersten Blick eine gute Idee zu sein. Aber es muss ja einen Haken gehen. Das Problem: Wenn der Index seitwärts läuft (z. B. jeden Tag +1 % und am nächsten Tag -1 %), sinkt der Wert des gehebelten ETFs, obwohl der Index auf der Stelle tritt. Was ich mich frage: Was würde passieren, wenn der Index -60 % macht, dann wäre ja der gehobelte ETF bei -120 %. Wäre dann quasi der Einsatz futsch, der ETF tot, auch wenn sich der Index wieder erholt? Oder wie wird das gerechnet?
Ist jetzt zwar eine späte Antwort, aber dennoch: Darüber muss man sich keine Gedanken machen, denn ein weltweiter Index macht am Tag nicht im Ansatz solche Bewegungen. Ich glaube seit Auflage des S&P 500 in den 50ern hat es nur 3 Tage gegeben, an denen er eine Bewegung im (Edit: I'm negativen) zweistelligen Prozentbereich gemacht hat. Um den Gedankengang trotzdem fortzuführen: In so einem Fall würde der Wert des gehebelten Etfs gegen Null gehen, er kann nicht negativ werden. Ich kann nicht beurteilen ob er sich in so einem Fall wieder erholen könnte, vermutlich würde er neu aufgelegt werden und die Anleger des ersten ETFs wären um ihre Investition erleichtert worden. Tatsächlich ist es sinnvoller, langfristig in 2x gehebelte Etfs zu investieren als normale 1x ETFs. Der MSCI World hat seit Auflage durchschnittlich 7,7% Rendite im Jahr erwirtschaftet, aber hätte man ihn 2x gehebelt, wären es 13,2% gewesen und bei 3x 16,1%.
@@spacejesus1266 Danke für deine Antwort. Naja, am Tag macht ein Weltindex solche Bewegungen nicht, aber es ist ja durchaus denkbar, dass bei einer ausgewachsenen Weltwirtschaftskrise ein Weltindex um 50 % fallen kann, wobei der ETF dann auf 0 fallen würde. Wenn dieses Risiko nicht bestünde, würde ja jeder einfach das Hebelprodukt nehmen und könnte easy den Markt schlagen. Ich würde auf jeden Fall nicht meine Altervorsorge darauf setzen. An den von dir genannten Zahlen sind man, dass ein höherer Hebel als 2 im Verhältnis zum Risiko nur noch einen geringen Zusatznutzen bringt bzw. risikoadjustiert eher eine Verschlechterung darstellen dürfte. Mit einem überschaubaren Teil seines Vermögens auf Hebel-2-ETFs zu setzen kann also sinnvoll sein, ist allerdings deutlich riskanter als ohne Hebel.
Die Antwort auf die Frage ob man ETFs bzw Aktien verkaufen sollte wenn man ein Eigenheim baut/kauft finde ich zu pauschal. Wenn ich überdurchschnittlich viel Eigenkapital hätte(wenn ich alles Flüssig am Konto hätte statt invetiert) z.b 40-60% dann brauche ich ja nicht alles in meine Immobilie stecken andere finanzieren ja ihr Haus auch mit nur 10-30%... Was bedenke ich hier bei nicht? Wenn ich eine etwas Überdurchschnittliche Finanzkraft habe dann sehe ich das Risiko geringer. Denn wenn die Aktien Fallen hat das nicht direkt Auswirkungen auf meine Immobilie bzw den Kredit. Ich könnte wenn ich einen Sparplan habe den jederzeit kündigen. Das gibt mir sogar so eine Art Puffer denn wenn ich es als Luxus ansehe einen Sparplan zu haben und ich Ihn in Krisensituationen nicht mehr bespare und damit meine Finanzielle Not entschärft bzw eliminiert wird dann hab ich ja auch nichts falsch gemacht wenn es wieder besser läuft Spar ich weiter. Bitte gebt mir eine Anregung bin gerne bereit fair zu diskutieren vielen Dank 👍
Genau meine Meinung. Ab einem gewissen Punkt macht es keinen Sinn mehr zusätzliches EK einzubringen. Bei Hypothekarzinsen von unter 1% auf 10Jahre fix und gleichzeigtig langfristiger Rendite am Kapitalmarkt von ca 5% macht es aus meiner Sicht keinen Sinn, das komplette Depot in EK zu wandeln. Stichwort Leverage zu verdammt günstigen Finanzierungskosten ;)
Sagen wir ich habe 20k auf einmal investiert und jetzt noch 4k auf dem Girokonto. Wann sollte man die nächste Investition tätigen? Lieber auf dem Girokonto sparen und dann einmalig investieren oder monatlich weitere Beträge sparen? Wieviel verfügbare Rücklagen würdet ihr auf dem Konto behalten? Wäre ja dumm, wenn man für nen Urlaub oder paar neue Möbel erstmal einen Teil vom Portfolio verkaufen müsste.
Hallo Thomas, cooles Video aber eine Ergänzung zu der Frage, ob der Sparplan ein- oder zweimal im Monat ausgeführt werden soll. Die Wissenschaft gibt hier eine ganz klare Antwort: Geld sollte immer so schnell wie möglich in den Markt investiert werden. Wird 2x im Monat investiert, verschiebt man 50% seiner Sparrate 2 Wochen nach hinten. Man betreibt quasi Markettiming, was aus wissenschaftlicher Sicht renditeschädigend ist. Die Antwort lautet also: 1x Monat kurz nach Gehaltseingang sollte der Sparplan ausgeführt werden.
Time in the market beats timing the market stimmt zwar aber hier ist es trotzdem egal. Du könntest es ja auch so betrachten, dass du du bei halbmonatlich schon immer 2 Wochen früher die Hälfte des Geldes reingibst und wärst dann nach deiner Theorie besser dran als einmal monatlich.
Wie kann man eigentlich mit einem therausierendem etf ein nebeneinkommen aufbauen wenn er ja nichts ausschüttet? Man kann ihn dann nur für einen guten Preis verkaufen irgendwann oder?
Hi ich habe eine Frage macht es einen Unterschied ob ich in den IShare Core Msci World investiere Preis derzeit ca. 63 € oder in einen Lyxor Core MSCI World Kurs bei ca. 11 Euro ? Und wenn nein wäre eine kurze Erklärung super
Der Preis je Anteil ist irrelevant, da es letztlich um die Abbildung der Performance geht. Schau dir daher die Tracking Difference der einzelnen ETFs an.
Sieht bitte den Kommentar oben oder den Kommentar von Robert Ott. Dieses Jahr wurde die Steuer auf die Vorabpauschale vom Jahr 2020 abgezogen. Erst nächstes Jahr wird die von 2021 abgezogen, bzw. eben nicht, weil der Basiszins so niedrig angesetzt ist.
Moin, es ist derzeit nicht möglich bei TR ein Gemeinschaftakonto zu führen. Somit kannst du auch nur 801 € steuerlich bzgl. Sparerpauschbetrag dort vor der Abführung ans Finanzamt zurück halten.
Wurde bestimmt schon einmal erwähnt oder bereits mit einem Video quittiert, aber gibt es für einen Laien wie mich, eine möglichst vollständige Fachbegriffserklärung?
Servus, Könntest du mal den Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered (DR) UCITS ETF - Acc analysieren? Scheint interessant zu sein was Zukunfts Technologien angeht ;)
Diesem Rat mit Haus bauen = Portfolio auflösen bin ich nicht gefolgt. Ich habe nur den Teil aufgelöst den die Bank als Anzahlung wollte und mit dem Restportfolio konnte dann der Kredit getilgt werden😉
Also ich verstehe nicht, warum gehebelte ETFs grundsätzlich schlecht sein sollen auch für eine Langzeitanlage. Schauen wir uns etwa den Amundi leveraged usa daily an, dann sieht man, dass der ETF über viele Jahre hinweg eine deutlich bessere Performance als die nicht gehebelte Variante hat und dass er bei niedriger TER und TD insgesamt deutlich besser performt. Klar, dass er momentan noch nicht das Vorcrash-Niveau erreicht hat, aber dafür steigt er in guten Jahren eben auch sehr stark. Auch kenne ich das Prinzip der Pfadabhängigkeit und weiß, dass 2% minus heute und 2% plus morgen immer noch minus bedeuten, soviel Mathematik beherrsche ich.
Die Frage hab ich mir auch gestellt. Habe bisher keine vernünftige Antwort gefunden. Es gibt zb den nasdaq 2mal gehebelt und der performt extrem gut und steckt tiefen mit der zeit einfach weg.
@@omoshiroi985 Das sehe ich genauso. Ja es ist klar, dass diese ETFs im Crash richtig abgehen. Dafür steigen sie aber auch in guten Zeiten sehr stark, so dass sie im Endeffekt gute Renditen abwerfen. Also der Amunid USA Daily ist breit diversifiziert (400 Titel) und die Kosten mit ca. 0,3 % und TD auch im Rahmen. Das ist nach meinem Ermessen völlig ok. Sicherlich sollte klar sein, dass man nur ein Teil seines Geldes in diese ETFs investiert, aber diese ETFs nur kritisch zu sehen, halte ich für falsch. Ich habe jedenfalls für Montag einen Sparplan dafür eingerichtet.
Cost-Average Effekt existiert sowieso nicht, das ist mathematisch gar nicht möglich, allein, weil die Zukunft gehandelt wird. Aber macht auch so keinen Sinn, ich kann nicht davon ausgehen, dass ich mal günstig kaufe, mal teuer, sondern bei einem recht gerade steigenden Markt deutlich öfter teuer kaufe als günstig insgesamt sogar dauerhaft teurer
@@paulmueller100x Natürlich kann ein Broker reichen, ich habe auch nur einen. Man sollte die Kosten kennen und vergleichen. Mit der Oberfläche des jeweiligen Brokers muss man auch zurecht kommen. Wenn du daran gedacht hast und zufrieden bist ist doch alles gut 👍.
Ich möchte gerne 10k investieren in ETFs. Bei der Consorsbank gibt es die Möglichkeit einen ETF zu besparen oder den ETF zu kaufen. Wenn ich den ETF kaufe, ist das dann die Einmalanlage, von der immer gesprochen wird?
@M. Altepeter Finanzfluss hat 353 Videos. Es wird immer von der Einmalanlage gesprochen aber nie wie das bei einem Broker ausschaut. Bei der Consorsbank steht nur ETF Sparplan oder Kaufen, bei z.B. MSI World. Wenn Du so nett wärst, kannst Du mir das Video verlinken, welches meine Frage beantwortet? Ich komme mir vor wie z.B. beim Saturn "Ich suche den Film...." Verkäufer "Haben Sie schon in der Blu-ray Abteilung geschaut?"
@@aumfgam3944 Einmal Anlage würde in deinem Fall einfach bedeuten, dass du die 10k auf einmal kauft (Einmalanlage= großer Einmalkauf). Du könntest als Gegenstück einen sparplan mit z.b. 5 Monate 2.000€ einrichten. Aufgrund deines Wissen würde ich dir dennoch empfehlen erst noch vill 1Monat hier Videos zu schauen und dich woanders weiter zu informieren. Dann deine eigene Strategie festlegen (Vill willst du auch eher Dividenden Strategie oder sonst was fahren) und dann erst wie auch ein Leitsatz von Finanzfluss sagt:“Nur in etwas investieren, was du wirklich verstehst“. Wenn dir die Lust dazu fehlt, dann erstelle zunächst eine Sparplan mit einer kleinen Rate, dann kommt die Lust von alleine. 1 Monat dann reinfuchsen und du kannst noch kostengünstig umstellen. Wenn du deine Strategie festgelegt hast, diese Verstanden hast und überzeugt davon bist , dann kannst du dein Lebenlang mit geringen Aufwand deine Strategie auch in Schwierigen Zeiten besser aus eigener Überzeugung durchhalten ;)
Warum investiert man denn jetzt nicht in einen gehebelten z.B. MSCI? Ist ja egal, ob der genau 2x oder eben nicht (mal mehr mal weniger) macht, solange er langfristig - so wie es scheint - deutlich mehr im Plus ist als der Basis-ETF. Wo das Risiko mit dem Kredit ist, habe ich auch nicht verstanden, wenn man den Kredit gar nicht selbst macht wie im Video erklärt. Also wo genau ist das Risiko?
Da ich mich scheinbar etwas mehr auskenne als unser Thomas erklär ichs dir. Du bezahlst 1. wenn du long hebelst Zinsen und das nicht gerade wenig. 2. Was machst du in einem Crash wie 2008? Dann musst du Margin zuschießen oder deine Position wird irgendwann mit wahnsinns Verlust geschlossen.
@@flurinjenal374 Um einen Margin Call zu vermeiden, (Schließen deiner Positionen durch den Broker) Musst du Geld nachschießen, damit sich dein Limit wieder erhöht.
@@personlichkeitsentwicklung5375 Ok, danke! Würde dass nur in dem Fall passieren, wenn der Kurs des ETF wegen des Hebel-Effekts unter null fällt? Also in dem Fall in einem starken Crash auf Tagesbasis?
09:43 Wie ist denn das genau gemeint, dass der Hebel nur auf einen Tag betrachtet ist? 1 Tag im gesamten Jahr? Aber dann dürften nicht solche großen Unterschiede entstehen, oder?
Wenn es nach unten geht hast du mehr verlust weil es ja täglich berechnet wird. Es kann sein das du in einem Jahr wenn es nach oben geht zum normalen index nicht gehebelt +30% machst anstatt +15% Aber wenn man das als bsp. Bei dem Dax vergelicht bei einer anlage über 5 Jahre ist der normale index bei 16,7% und der gehebelte nur bei 13,8%. Da nur für einen Tag immer berechnet wird hat man bei längerer anlage nicht den hebel in dem Sinne. Also bsp. rechne mal jeden tag 2+% dann wieder "%- das für 20 Tage. Dann hat der normale index nachher noch 99,6% also nur -0,4% Der gehebelte Index (2er hebel) hat volglich +4% -4% im wechsel. Der hat nach den 20 Tagen aber nur noch 98,4% also - 1,6%. Hatte ich oben auch schon bei einem Komentar geschrieben hoffe es hilft weiter
Leider verstehe ich nicht warum man sein komplettes Portfolio, welches aus Aktien, Anleihen, Rohstoffen und Immobilien Fonds besteht könnte, auflösen soll, wenn man sich entschließest ein Haus zukaufen. Beim Investieren geht es doch darum sein Kapital möglichst gut zu diversifizieren. Wenn ich jetzt monatlich mein Kapital nur alleine in die Bude investiere spricht man da nicht dann von Klumpenrisiko oder ist es bei Immobilien etwas anderes?
Die Tilgung des Kredits ist sichere Rendite und sollte bei selbstgenutzten Immobilien daher ETFs und Aktien vorgezogen werden. Anders ist es bei Immobilien als Investition, die dann vermietet werden, weil hier der Kredit ja durch die Mieteinnahmen getilgt werden soll
Meinte er beim Hauskauf, dass das Portfolio nicht aufgelöst werden sollte, wenn man im Portfolio mehr drinnen hat als die Hauskosten betragen? Das heißt dann sollte man weiter sparen und einen Kredit fürs Haus aufnehmen?
Gehebelter ETF könnte doch gerade für Leute mit einem längeren Anlagehorizont (bspw. Berufsanfänger) schon Sinn machen, oder nicht? Bspw. 10 Jahre lang in einen gehebelten einzahlen, dann umschichten auf den ungehebelten und weiterhin nur noch dort rein bezahlen und die Jahre bevor man in Rente geht allmählich auf stabilere Anlageklassen umziehen.
Wenn man davon ausgeht, dass der Markt in 10 oder 20 Jahren ein neues Allzeithoch hat, wird man mit 2xLEV IMMER outperformen! Wenn man davon nicht ausgeht, sollte man generell nicht langfristig anlegen, weil man so oder so von Verlusten ausgehen muss. In der Vergangenheit gab es KEINEN Einstiegspunkt in den 2xLEV wo man jetzt einen Verlust hätte. Außerdem werden hier auch leider nie Sparpläne erwähnt, wie sieht es denn aus, wenn man in den crashes auch (günstig) nachkauft?! Ich bin der Meinung der Markt wird langfristig steigen wie auch bereits 100 Jahre zuvor (paar Crashes und Seitwärtsphasen dazwischen) und somit wird auch ein 2xLEV langfristig den normalen Index outperformen.
Ich find hebeln macht absolut sinn, wenn man es verstanden hat. 2x Facher Hebel ist langfristig, aber absoluter Wahnsinn, da man bei 50 % Drawdown 100% Verlust mitnimmt:D. Deshalb moderat mit Kredit hebeln kann sinnvoll sein wenn man nicht mehr als mit 10-30 % hebelt.
Späte Antwort aber: Hebel werden bei gehebelten ETFs täglich berechnet, deshalb macht deine Idee mit dem "50% Verlust und du bist raus" keinen Sinn. Wenn du einen doppelt gehebelten ETF per Sparplan monatlich besparst, also DCA betreibst, wirst du früher oder später den zugrunde liegenden Index outperformen. Der MSCI World hat ungehebelt seit Auflage durchschnittlich 7,7% jährliche Rendite erzielt, 2x gehebelt 13,2% und 3x gehebelt 16,1%. Ein 3x Hebel wäre mir persönlich zu riskant, aber wie man sehen kann ist selbst beim 2x Hebel der Unterschied zum normalen Index-ETF enorm.
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Ich hätte auch eine Frage, nämlich zur eigenen Aktienanalyse. Die soll man doch machen, statt (nur) auf RUclipsr zu hören. Aber ist es überhaupt so, dass Finanz-RUclipsr a la Barghoorn, oder gar kleine Privatanleger mit Job außerhalb des Finanzwesens so was allumfassend leisten können? Ich meine jetzt nicht bzgl. Zeitaufwand, sondern Informationsquellen. Wieso haben Banken wie Goldman Sachs ganze Teams von hochbezahlten Analysten? Werfen die willentlich Personalkosten zum Fenster raus oder ist der Aufwand einfach nötig?
Es wird ja gerne gesagt, dass heutzutage jeder den Zugang zu den gleichen Informationen hat, noch dazu in real time - wenn das also so stimmt, dann wären diese Heerscharen professioneller Analysten überflüssig? Stellt sich aber gleich noch die nächste Frage: nämlich welche Schlüsse man aus den Informationen zieht - und jetzt kommen wir auf den Punkt! Hat auch das was mit Können zu tun oder hört hier Wissen(können) auf und Glauben fängt an ?
Dass Thomas von Finanzfluss garnicht in Einzelaktien investiert muss ja auch einen Grund haben. Vielleicht weil seine Investmentstrategie allein Evidenzbasiert ist? Ein dritter Weg wäre ARK von Cathrine Wood: aktiv gemangte Index basierte ETFs, sowas wie Smart Beta 2.0, ein Hybrid. Bisher sprechen die Gewinne ihrer Investoren für sie, aber ihr "bisher" ist eine kurze Zeit für buy and holder - normalerweise dreht sich das Glück erfolgreicher aktiver Manager alle 5 Jahre (im Durchschnitt).
@Thomas H. und was ist die Frage?
Das war aber ne crispy Clementine :D
Best moment
Mit dem besten Dank an den Cutter
Masterpice
Würde mich freuen genaueres über gehebelte etfs zu hören!
Frag halt gleich ob er mal ein Video über Casinos machen kann
@@timbieber7919 Was hat Hebel mit Casinos zu tun?
Es gibt eine Studie aus den USA bei der ein 2x und 3x ETF auf den S&P im Backtest bis 1920 betrachtet wurde, die nur gehalten werden, wenn der Index Kurs über dem SMA 200 liegt. Die Ergebnisse waren sehr stark von der Rendite. Die 2x und 3x Hebel sind die einzigen, die Crashs halbwegs überleben. Ist der Hebel höher, wird der Drawdown in der folgenden Anstiegsphase u.U. nicht mehr kompensiert. Die Studie kann man als PDF finden unter diesen Suchbegriffen "Leverage for the Long Run-A Systematic Approach to Managing Risk and Magnifying Returns in Stocks - Michael A. Gayed, CFA - Viel Erfolg!
Für mich der mit Abstand beste RUclipsr wenn es um Sachen Aktienmarkt geht. Du erklärst alles ziemlich gut und vor allem entspannt, dass finde ich sehr geil. Oft haben RUclipsr dieses überdrehte das man auch auf ihrem Kanal bleibt, bei dir finde ich die Ruhe sehr angenehm.
10:30 Das Crunch Geräusch beim Essen der Mandarine :D
10:31 Du kannst mir doch nicht erzählen, dass sich eine Mandarine so anhört? WTF? xD
bestimmt nicht reingeschnitten
Hi Thomas, super Video! Ich habe nun breit rechechiert zum Thema Hebel ETFs und bin noch nicht ganz im Klaren. Gleichzeitig sehe ich rege Diskussionen über das Thema in anderen Foren aber meistens ohne wissenschaftlich / statistisch guter und neutraler Basis. Wenn du also mal eine Idee für ein neues Video brauchst zu einem Thema, das viele Leute spannend finden könnten: Hebel-ETFs :)
Sehr cool mit dem Soundeffekt am Ende :)
Ich finde die Frage zu den gehebelten ETFs hat er nicht so gut beantwortet. Was wäre denn jetzt der Grund außer dem Risiko?
Risiko ist der Grund :-D
Prinzipiell spricht wohl nichts dagegen, aber wer traut sich das über 10, 20, 30 Jahre durchzuziehen?
Lächerliche Betrachtung seinerseits
Wenn es nach unten geht hast du mehr verlust weil es ja täglich berechnet wird. Es kann sein das du in einem Jahr wenn es nach oben geht zum normalen index nicht gehebelt +30% machst anstatt +15% Aber wenn man das als bsp. Bei dem Dax vergelicht bei einer anlage über 5 Jahre ist der normale index bei 16,7% und der gehebelte nur bei 13,8%.
Da nur für einen Tag immer berechnet wird hat man bei längerer anlage nicht den hebel in dem Sinne.
Also bsp. rechne mal jeden tag 2+% dann wieder "%- das für 20 Tage.
Dann hat der normale index nachher noch 99,6% also nur -0,4%
Der gehebelte Index (2er hebel) hat volglich +4% -4% im wechsel. Der hat nach den 20 Tagen aber nur noch 98,4% also - 1,6%.
Hebel müssen an einem gewissen Zeitpunkt aufgelöst werden, wenn du da gerade im Minus bist dann bist du gehebelt im Minus und kannst ne Menge Geld verlieren. Der MSCI steigt zwar durchschnittlich jedes Jahr, aber es gibt auch Jahre wo der mal um 30-50% abgerauscht ist. Wenn du zu dem Zeitpunkt den Hebel auflösen musst realisierst du diesen Verlust auch gehebelt.
Pff 10x Hebel, die Aktie fällt innerhalb der Jahres unweigerlich kurzeitig um 10% und du bist raus. Was dann? 2 Hebel ist vertretbar, darüber ist Casinoflair
Pfadabhängigkeit geht aber auch in beide Richtungen - wichtig! Es gibt eine spannende Diskussion unter Statistikern, welche überwiegend zu dem Entschluss kommen, dass in der Unendlichkeit tatsächlich der Erwartungswert erreicht wird (hier 2x bzw. 3x). Erwischt man gerade eine bull-phase im Markt kann man auch return erreichen, welche weit über 3x liegen. Gerät man jedoch schnell in eine Krise bzw. einen volatilen Markt, so fällt der return deutlich schlechter aus. Ein weiteres (hier extrem wichtiges) Kriterium ist das TER, welches die zu erwartenden Gewinne stark drückt. (liegt oft bei 0,5% und haut stark rein, insbesondere, da man diese etfs ja länger halten möchte aufgrund des compunding)
Im Januar 2021 wird für das Jahr 2020 schon die Vorabpauschale abgezogen. im Januar 2022 fällt dann für das Jahr 2021 keine Vorabpauschale an. LG
Ich habe mein Depot im Dezember 20 eröffnet, war aber erst 21 in einem ETF investiert. Das bedeutet ich zahle erst Januar 23 für das Jahr 22 die Vorabpauschale?
@@DurstDevel Ja, bei der Vorabpauschale ist immer dein Depotwert zum Jahresanfang und Jahresende des Jahres, indem du investiert warst, maßgebend.
Bei Hauskauf macht es Sinn prüfen zu lassen, wie viel Eigenkapitaleinbringung am sinnvollsten/günstigsten ist. Es ist nicht immer der Fall, dass mehr Eigenkapitaleinbringung gleichzeitig den effektiven Zinssatz sinken lässt.
Das heißt nicht einfach alles verkaufen nur weil ein Hauskauf/-bau ansteht. 😉
Vollkommen deiner Meinung - Der Grenznutzen von zusätzlich eingebrachten Eigenkapital nimmt immer weiter ab. Da der Hypothekarzins auf 10 oder mehr Jahre fixiert werden kann, lohnt es sich definitiv gegenzurechnen, ob es nicht Sinn macht einen Teil des EKs weiterhin (langfristig) im Depot zu belassen. Gerade wenn aktuell Hypothekarzinsen unter 1% sind und langfristig mit ETFs eine Rendite von etwa 5% erzielt werden kann. :)
Jip, für Darlehen unter 100k zahlst du dann auch schnell mal wieder höhere Zinsen, weil es sich für die Bank sonst nicht lohnt.
Dito, danke dass du das ansprichst.
Irgendwann ist man am Zinsboden angekommen. Warum also sein Depot killen, wenn die Bude sich so nach 15 Jahren abgezahlt ist und man einen 0.8% Zins hat. Ggf würde ich, wenn eine Anschlussfinanzierung ansteht, prüfen ob es sich lohnt Teile des Depots zu entnehmen um den Kredit mit EK abzulösen statt neu zu finanzieren. Wenn man dann ruhiger schläft, why not?
Danke, ich finde die Aussage von Finanzfluss an der Stelle auch sehr undifferenziert.
Ich würde das Video vom Kommer zu dem Thema empfehlen.
Video gerade geschaut und wollte auch eben genau diesen Kommentar dalassen. Die Antwort war zu pauschal. Immer mit spitzen Bleistift rechnen bitte. 🙂
Kirschensteuer sehr süß xD
Amen
Hartz 4 ist der beste Fond momentan, Rendite immer gleichbleibend und schüttet immer zuverlässig aus. Rendite steigt jedes Jahr
Bei welchem Broker?
@@furkang46 der Broker heißt Jobcenter, ist nicht ganz leicht darein zu kommen bro.. Empfehle dir ein Coaching
Ja Hartz IV ist das beste passive Einkommen für die finanzielle Freiheit.
Der Mandarinen-Chip am Ende :D
Schade, dass die Frage zum Hebel MSCI World letztendlich nicht richtig beantwortet wurde. Hatte mir dieselbe Frage auch schon länger gestellt '^^
Wenn es nach unten geht hast du mehr verlust weil es ja täglich berechnet wird. Es kann sein das du in einem Jahr wenn es nach oben geht zum normalen index nicht gehebelt +30% machst anstatt +15% Aber wenn man das als bsp. Bei dem Dax vergelicht bei einer anlage über 5 Jahre ist der normale index bei 16,7% und der gehebelte nur bei 13,8%.
Da nur für einen Tag immer berechnet wird hat man bei längerer anlage nicht den hebel in dem Sinne.
Also bsp. rechne mal jeden tag 2+% dann wieder "%- das für 20 Tage.
Dann hat der normale index nachher noch 99,6% also nur -0,4%
Der gehebelte Index (2er hebel) hat volglich +4% -4% im wechsel. Der hat nach den 20 Tagen aber nur noch 98,4% also - 1,6%.
Hatte ich oben auch schon bei einem Komentar geschrieben hoffe es hilft weiter
Naja, welchen Hebel würdest Du denn nehmen. Selbst bei 'nem kleinen Hebel von 2 würdest Fu bei einem Kurseinbruch von 50% alles verlieren, selbst wenn es 20 Jahre gut gelaufen ist und es nur gute Rendite gab.
Bei einem Hebel von 3 hättest Du im Corona Crash auch alles verloren, obwohl sich der Kurs total schnell erholt hat.
@@bahaha9620 heißt das letztendlich, dass Hebel ETF's nicht wirklich langfristig hebeln, sondern nur quasi tägliche Wetten zusammen addiert auf das Jahr sind?
Und wenn ja, wieso kann man kein Produkt anbieten, welches das ganze wirklich mal 2x hebelt?
Es gibt ja auch gehebelte Produkte, die keine laufenden Kosten haben und keinen Stichtag besitzen.
Ich hab mir gedacht das kann ja gar nicht gehen weil wo her soll denn die leverage kommen
Edit: aber scheinbar ist das nicht ganz so einfach
Ich habe keinen msci world 2x ETF gefunden. Nur em oder usa
Sehr cooles Videoformat - weiter so! 👍
Da es ja Pflicht ist (mit Kurzarbeit) eine Steuererklärung abzugeben, wär ein ELSTER Tutorial o.ä. mal eine ganz coole Sache 😜
@AB CD Leute, die durch Corona Kurzarbeitergeld bekommen haben. Kurzarbeit ist eine Ersatzzahlung genau wie Elterngeld oder Krankengeld. Da muss man auch ne Steuererklärung einreichen.
Wäre cool, wenn ihr in diesen Videos permanent den Chat mitlaufen lassen könntet :))
Hallo, was spricht dagegen bei scalabel capital etf's und Einzelaktien in einem depot zu kaufen/führen?
Ich konnte mal eben in die Zukunft reisen 😂 Nio war zum Zeitpunkt des Videos im Feb 21 Alltime high bei etwa 63 USD, heute 9 USD. Coole Prediction, Thomas 😉
10:31 hat die Mandarine gerade gecrunched? xD
Das altbekannte 70/30 Portfolio:
Hebel 70 short MSCI World
Hebel 30 short MSCI EM
Aktienstern ist ein richtig guter Kanal für Einzelaktien! er gibt sich richtig viel Mühe
Ich bin immer wieder verwirrt mit den Steuern. Kapitalgewinnssteuer (25%?!?!) gibt es zum Glück bei uns nicht 🇨🇭. Dafür ein Chaos bei den Doppelbesteuerungsabkommen, je nach Domizil des Fonds (IE, LU, DE, CH, US, ...) 🙄
Tatsächlich sind die Steuern nicht sooo hoch. Aktien ETF's werden nur zu 70% versteuert, somit sind's letztlich 18,5 % an Steuern was für deutsche Verhältnisse recht fair zu sein scheint.
@@diesertyp7822 wie was? Steuern auf Ausschüttungen aus ETFs sind nur 18.5%? Hört sich unglaubwürdig an.
@@AsDfler12
Es gibt für Ausschüttungen eine sogenannte Teilfreistellung. Nur vom nicht freigestellten Ertrag wird die Abgeltungssteuer (plus Soli und Kirche) fällig. Das ist nicht unglaubwürdig, sondern in Deutschland Gesetz.
0:44 Processing ...
Ich mag das Format 👍 Optimal beim Frühstück
8:13 Fristentransformationsrisiko, was für ein Wort :D
Core Satellite ist eine der besten Strategien für Anfänger. Alle wollen immer die eine Aktie finden, es wäre cleverer wenn jeder mal sich einen Anständigen Core anspart und dann in die präferierten Satelliten. Diese Strategie kann man auch mit Aktien abbilden allerdings muss da die Portfolio Größe dementsprechend sein um die Welt abbilden zu können. Dies ist für die meisten jedoch nicht stemmbar. (Finanziell) Grüße
Hallo allerseits ich habe zwei Fragen.
Wann wird bei thesauriernden ETFs refinanziert? Monatlich, jährlich?
Und wie hoch ist dann die Refinanzierung?
Gibt es da eine Angabe oder ist es die Rendite?
Vielen Dank schonmal im Voraus 😀
Nicht, dass ich Ahnung hätte, aber meine Idee wäre gewesen, bei einem Hauskauf einen Kredit aufzunehmen, da die Zinsen ja recht niedrig sind und man mit dem Depot so weiter vom Zinseszins profitiert. Oder sehe ich da etwas falsch?
Deutlich mehr Risiko. Wenn dein Depot in einer Woche 50% an Wert verliert hast du im schlimmsten Fall kein Kapital mehr um deinen Kredit fürs Haus zu bezahlen...
@@joshiberchen Das stimmt, ich hatte mir das so vorgestellt, dass ich die monatliche Kreditzahlung, mit dem Geld zahlen kann, was ich sonst monatlich investiere (fixes Einkommen). Aber hast natürlich trz Recht mit dem Risiko
Hier ist das Thema wenn du dir einen kleineren/gar keinen Kredit nimmst dadurch das du dein Depot auflöst hast du eine Fixe Rendite (die des Kredites). Wenn du jedoch in ETFs investiert bleibst gehst du das Risiko eines Hebels ein. Du spekulierst darauf das auf die Kreditlaufzeit deine ETFs den Immobilien Kredit outperformen. Das kann man natürlich machen. Dies ist jedoch mit mehr Risiko verbunden und kann dich unter umständen schlechter schlafen lassen ;)
Die meisten haben bei einem Hauskauf kein Geld mehr übrig um zu investieren
@@Herogamer150 Wenn ich es richtig verstehe, kann ich mich also dafür entscheiden, monatlich gar kein Geld mehr übrig zu haben/zu investieren, um den Kredit ab zu bezahlen. Dafür aber bspw. jährlich 3-5% Rendite mit meinem 100.000€ Depot zu machen, mit Zinseszins, aber mit verbundenem Risiko. Oder ich nehme die sichere Variante und gebe die 100.000€ aus und habe auf jeden fall jeden Monat Geld übrig (zum neu investieren ^^), aber fange bei 0 an mit meinem Depot. Hmm :D
Gott, wie ich das so super finde, wenn sich Clementinen so schön sauber und ohne groß gefussel oder gepule schälen lassen :D
Gute Themen, gut erklärt. Einzige was mich triggert, ist die nicht synchrone bzw. nach vertont Tonspur.
Trotzdem weiter so.
bitte ausführlicheres zur pfadabhängigkeit :-)!!!
Ich glaube, viele erhalten dadurch bei gehebelten Anlagen andere Renditen als vorher gedacht. Gerne auch auswirkungen auf die rendite in versch. Konstellationen. bspw. bei Short Hebeln wenn der kurs schwankt, oder anfangs steigt und dann doch fällt. Sehr spannend
Hi Thomas,
bei TR kann man leider nicht 1602€ angeben (auch wenn die FAQ etwas anderes vermuten lässt). Geht leider nur für Einzelpersonen. Hatte den Support gefragt, die "arbeiten mit Hochdruck" daran, auch für verheiratete Personen des FSA anzubieten ;)
Hochdruck also? Im März 2022 geht das leider immer noch nicht.
frage bei 7:35
Ehre
Hey Leute.
Ich hab einen iShares plc III etf, für was steht das "plc III" eigentlich genau? Konnte nichts schlaues dazu finden.
Danke im Voraus!
Plc steht für public limited company. Wofür die Drei steht, weiß ich auch nicht...
Vlt share class 3?
Wo gibts das Video zu den Hebel ETFs? :D
Gibt’s mittlerweile 😂
Perfektes Video !!
Ist msci world eine etf? Oder ist das nur der Übergriff? Und welche etfs müsste ich dann kaufen wenn ich die msci world investieren will? Sorry bin noch sehr neu im game 😅
Ich finde das kommt immer sehr auf die individuelle finanzielle Situation an mit der "Absicherung". Wenn man sich Risiko leisten kann, finde ich es angesichts höherer Renditemöglichkeiten manchmal fast "vernünftiger" mehr auf Sektor-Wetten etc zu gehen, als zu sehr auf Sicherheit zu gehen und damit Renditechancen auszulassen, die man sich ja leisten kann. ;) Aber ist wahrscheinlich Charaktersache.
Core satellite strategie finde ich prinzipiell großartig!!!
Sehr informativ, danke
10:21
Bei TR kann man aktuell keine 1602€ einstelrn... Mir wurde gesagt die Arbeiten noch dran
Danke! Die Aussage im Video hat mich schon gewundert so das ich genau nach diesen Kommentar gesucht habe. Bei uns werden nämlich auch nur 801€ FSA berücksichtigt.
Jup geht leider noch nicht.
Und ich glaube auch das das so schnell nicht passieren wird.
In der letzten Frage hast du gesagt, dass bei Traderepublic auch Freitstellungsaufträge über 801 möglich sind? Bei mir kommt immer eine Fehlermeldung, dass eine Eingabe über 801 € nicht möglich ist. Wie hast du das gemacht?
Wo kann ich mir beliebige Zeiträume von Aktienindexes anschauen?
Hört sich nach einer LTCM-Strategie an. Sicheres underlying, extremer leverage. Kann auch schief gehen^^
Ist was völlig anderes. LTCM hat in illiquide Bonds investiert, die zeitweise keinen counterpart hatten. ETFs insbesondere auf den MSCI World sind selbst im Corona Crash noch extrem liquide. Soll aber nicht heißen, dass Hebel per se gut sind
Um den Freibetrag nutzen zu können macht es Sinn nur in ausschüttende ETFs zu investieren oder!? Oder sollte man da alleine auf die Kosten schauen (unabhängig davon ob ausschüttend oder thesaurierend)?
Der wird genutzt sobald Gewinne realisiert werden durch zb Aktienverkauf.
Eine Strategie ist in Ausschütter zu investieren bis der Freibetrag aufgebraucht ist ab da in thesaurierende Investieren.
@@Avarage.Joe-David Ja das hat den Vorteil auf einen Blick sehen zu können wie weit der FSA genutzt wurde. Beim Aktienverkauf muss man dann 2 oder 3 Rechnungen durchführen.
Rob von "The Popular Investor" macht gute Analysen auf englisch (fundamental + chartistisch).
"Aktien mit Kopf" war ja bereits genannt.
Keine Anlageberatung, macht Euch selbst Gedanken!
Wie hoch ist denn der implizite Fremdkapital-Zins für den leverage ETF?
Einen Kredit oder Wertpapierkredit würde ich niemals aufnehmen, um nicht gezwungen zu sein, im Minus zu verkaufen.
Das mit dem 2 x Leveraged ETF scheint auf den ersten Blick eine gute Idee zu sein. Aber es muss ja einen Haken gehen.
Das Problem: Wenn der Index seitwärts läuft (z. B. jeden Tag +1 % und am nächsten Tag -1 %), sinkt der Wert des gehebelten ETFs, obwohl der Index auf der Stelle tritt.
Was ich mich frage: Was würde passieren, wenn der Index -60 % macht, dann wäre ja der gehobelte ETF bei -120 %. Wäre dann quasi der Einsatz futsch, der ETF tot, auch wenn sich der Index wieder erholt? Oder wie wird das gerechnet?
Ist jetzt zwar eine späte Antwort, aber dennoch:
Darüber muss man sich keine Gedanken machen, denn ein weltweiter Index macht am Tag nicht im Ansatz solche Bewegungen. Ich glaube seit Auflage des S&P 500 in den 50ern hat es nur 3 Tage gegeben, an denen er eine Bewegung im (Edit: I'm negativen) zweistelligen Prozentbereich gemacht hat.
Um den Gedankengang trotzdem fortzuführen: In so einem Fall würde der Wert des gehebelten Etfs gegen Null gehen, er kann nicht negativ werden. Ich kann nicht beurteilen ob er sich in so einem Fall wieder erholen könnte, vermutlich würde er neu aufgelegt werden und die Anleger des ersten ETFs wären um ihre Investition erleichtert worden.
Tatsächlich ist es sinnvoller, langfristig in 2x gehebelte Etfs zu investieren als normale 1x ETFs.
Der MSCI World hat seit Auflage durchschnittlich 7,7% Rendite im Jahr erwirtschaftet, aber hätte man ihn 2x gehebelt, wären es 13,2% gewesen und bei 3x 16,1%.
@@spacejesus1266 Danke für deine Antwort. Naja, am Tag macht ein Weltindex solche Bewegungen nicht, aber es ist ja durchaus denkbar, dass bei einer ausgewachsenen Weltwirtschaftskrise ein Weltindex um 50 % fallen kann, wobei der ETF dann auf 0 fallen würde. Wenn dieses Risiko nicht bestünde, würde ja jeder einfach das Hebelprodukt nehmen und könnte easy den Markt schlagen. Ich würde auf jeden Fall nicht meine Altervorsorge darauf setzen.
An den von dir genannten Zahlen sind man, dass ein höherer Hebel als 2 im Verhältnis zum Risiko nur noch einen geringen Zusatznutzen bringt bzw. risikoadjustiert eher eine Verschlechterung darstellen dürfte.
Mit einem überschaubaren Teil seines Vermögens auf Hebel-2-ETFs zu setzen kann also sinnvoll sein, ist allerdings deutlich riskanter als ohne Hebel.
s&p500 oder msci world ? oder vllt sogar beide ??
Kann man aus der Schweiz bei einem Nebroker in Deutschland eröffnen?
Warum zwei Depots ? Kann ja auch Core satelite mit einem Depot machennoder??
Die Antwort auf die Frage ob man ETFs bzw Aktien verkaufen sollte wenn man ein Eigenheim baut/kauft finde ich zu pauschal.
Wenn ich überdurchschnittlich viel Eigenkapital hätte(wenn ich alles Flüssig am Konto hätte statt invetiert) z.b 40-60% dann brauche ich ja nicht alles in meine Immobilie stecken andere finanzieren ja ihr Haus auch mit nur 10-30%...
Was bedenke ich hier bei nicht?
Wenn ich eine etwas Überdurchschnittliche Finanzkraft habe dann sehe ich das Risiko geringer.
Denn wenn die Aktien Fallen hat das nicht direkt Auswirkungen auf meine Immobilie bzw den Kredit.
Ich könnte wenn ich einen Sparplan habe den jederzeit kündigen. Das gibt mir sogar so eine Art Puffer denn wenn ich es als Luxus ansehe einen Sparplan zu haben und ich Ihn in Krisensituationen nicht mehr bespare und damit meine Finanzielle Not entschärft bzw eliminiert wird dann hab ich ja auch nichts falsch gemacht wenn es wieder besser läuft Spar ich weiter.
Bitte gebt mir eine Anregung bin gerne bereit fair zu diskutieren vielen Dank 👍
Genau meine Meinung. Ab einem gewissen Punkt macht es keinen Sinn mehr zusätzliches EK einzubringen. Bei Hypothekarzinsen von unter 1% auf 10Jahre fix und gleichzeigtig langfristiger Rendite am Kapitalmarkt von ca 5% macht es aus meiner Sicht keinen Sinn, das komplette Depot in EK zu wandeln. Stichwort Leverage zu verdammt günstigen Finanzierungskosten ;)
Sagen wir ich habe 20k auf einmal investiert und jetzt noch 4k auf dem Girokonto.
Wann sollte man die nächste Investition tätigen?
Lieber auf dem Girokonto sparen und dann einmalig investieren oder monatlich weitere Beträge sparen?
Wieviel verfügbare Rücklagen würdet ihr auf dem Konto behalten?
Wäre ja dumm, wenn man für nen Urlaub oder paar neue Möbel erstmal einen Teil vom Portfolio verkaufen müsste.
Könntet ihr bitte ein Video zur Dow Gold-Ratio machen? Das wäre toll! Dankeschön! 🍀👍☀️😊
Hallo Thomas, cooles Video aber eine Ergänzung zu der Frage, ob der Sparplan ein- oder zweimal im Monat ausgeführt werden soll. Die Wissenschaft gibt hier eine ganz klare Antwort: Geld sollte immer so schnell wie möglich in den Markt investiert werden. Wird 2x im Monat investiert, verschiebt man 50% seiner Sparrate 2 Wochen nach hinten. Man betreibt quasi Markettiming, was aus wissenschaftlicher Sicht renditeschädigend ist. Die Antwort lautet also: 1x Monat kurz nach Gehaltseingang sollte der Sparplan ausgeführt werden.
Time in the market beats timing the market stimmt zwar aber hier ist es trotzdem egal. Du könntest es ja auch so betrachten, dass du du bei halbmonatlich schon immer 2 Wochen früher die Hälfte des Geldes reingibst und wärst dann nach deiner Theorie besser dran als einmal monatlich.
Beim Hausbau kommt man auf recht viel Eigenkapital, wenn man viel selbst macht. Ich komme bei mir auf ca. 10% Eigenkapital dadurch.
Zum Cost average Effekt: Gilt das auch für ETF's? Also besser einmal ne große Summe rein wenns grad unten ist und dann über die Jahre ein Sparplan?
Richtig, das gilt auch für ETFs 👍🏼
Ich shorte DM-Premium mit 500-Hebel.
Wie kann man eigentlich mit einem therausierendem etf ein nebeneinkommen aufbauen wenn er ja nichts ausschüttet? Man kann ihn dann nur für einen guten Preis verkaufen irgendwann oder?
Hi ich habe eine Frage macht es einen Unterschied ob ich in den IShare Core Msci World investiere Preis derzeit ca. 63 € oder in einen Lyxor Core MSCI World Kurs bei ca. 11 Euro ? Und wenn nein wäre eine kurze Erklärung super
Der Preis je Anteil ist irrelevant, da es letztlich um die Abbildung der Performance geht. Schau dir daher die Tracking Difference der einzelnen ETFs an.
Nein macht es nicht. Warum sollte das nen unterschied machen? 1*63€ oder 6*11€ kommt fast aufs gleiche raus, du kaufst ja eh beide nicht nur einmal
@@gotnoname3956 Alles klar vielen Dank für deine Antwort
Also bei mir wurde am 07.02.2021 Vorabpauschale abgebucht bei Trade Republic abgebucht. Ist das denn so nicht korrekt, @Überfluss @Finanzfluss ?
Bei mir wurde auch eine Vorabpauschale abgezogen. Broker ist Consors.
Sieht bitte den Kommentar oben oder den Kommentar von Robert Ott. Dieses Jahr wurde die Steuer auf die Vorabpauschale vom Jahr 2020 abgezogen. Erst nächstes Jahr wird die von 2021 abgezogen, bzw. eben nicht, weil der Basiszins so niedrig angesetzt ist.
Wie ist denn die wkn von dem leverage etf? Ich finde auf justetf irgendwie gar keine? weder msci world noch msci em?
Kennst du google? LU0675401409 / ETF128
Moin, es ist derzeit nicht möglich bei TR ein Gemeinschaftakonto zu führen. Somit kannst du auch nur 801 € steuerlich bzgl. Sparerpauschbetrag dort vor der Abführung ans Finanzamt zurück halten.
Bin immo am Überlegen ob ich neben 62% MSCI World entweder 28% MSCI EM IMI oder MSCI EM ESG IMI dazu hole, beides gleich sicher und rentabel?
Bin bei 70% MSCI World und 30% MSCI EM IMI
Wurde bestimmt schon einmal erwähnt oder bereits mit einem Video quittiert, aber gibt es für einen Laien wie mich, eine möglichst vollständige Fachbegriffserklärung?
Wieso ist Trade Republic bei Aktien Handel besser als Scalable Capital?
Kannst du mal ein Video machen, wie du eine Aktie oder einen anderen Asset analysieren würdest.
Servus, Könntest du mal den Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered (DR) UCITS ETF - Acc analysieren? Scheint interessant zu sein was Zukunfts Technologien angeht ;)
Gehebelte Langzeitinvestments machen idR oft aufgrund der Krux der Prozentrechnung weniger Rendite als das Basispapier. Das ist die Anwort
Ja das wurde hier sehr schlecht erklärt.
Diesem Rat mit Haus bauen = Portfolio auflösen bin ich nicht gefolgt. Ich habe nur den Teil aufgelöst den die Bank als Anzahlung wollte und mit dem Restportfolio konnte dann der Kredit getilgt werden😉
Also ich verstehe nicht, warum gehebelte ETFs grundsätzlich schlecht sein sollen auch für eine Langzeitanlage. Schauen wir uns etwa den Amundi leveraged usa daily an, dann sieht man, dass der ETF über viele Jahre hinweg eine deutlich bessere Performance als die nicht gehebelte Variante hat und dass er bei niedriger TER und TD insgesamt deutlich besser performt. Klar, dass er momentan noch nicht das Vorcrash-Niveau erreicht hat, aber dafür steigt er in guten Jahren eben auch sehr stark. Auch kenne ich das Prinzip der Pfadabhängigkeit und weiß, dass 2% minus heute und 2% plus morgen immer noch minus bedeuten, soviel Mathematik beherrsche ich.
Die Frage hab ich mir auch gestellt. Habe bisher keine vernünftige Antwort gefunden. Es gibt zb den nasdaq 2mal gehebelt und der performt extrem gut und steckt tiefen mit der zeit einfach weg.
@@omoshiroi985 Das sehe ich genauso. Ja es ist klar, dass diese ETFs im Crash richtig abgehen. Dafür steigen sie aber auch in guten Zeiten sehr stark, so dass sie im Endeffekt gute Renditen abwerfen. Also der Amunid USA Daily ist breit diversifiziert (400 Titel) und die Kosten mit ca. 0,3 % und TD auch im Rahmen. Das ist nach meinem Ermessen völlig ok. Sicherlich sollte klar sein, dass man nur ein Teil seines Geldes in diese ETFs investiert, aber diese ETFs nur kritisch zu sehen, halte ich für falsch. Ich habe jedenfalls für Montag einen Sparplan dafür eingerichtet.
Cost-Average Effekt existiert sowieso nicht, das ist mathematisch gar nicht möglich, allein, weil die Zukunft gehandelt wird. Aber macht auch so keinen Sinn, ich kann nicht davon ausgehen, dass ich mal günstig kaufe, mal teuer, sondern bei einem recht gerade steigenden Markt deutlich öfter teuer kaufe als günstig insgesamt sogar dauerhaft teurer
05:25 wundere mich immer, dass Kirschen in Deutschland so staatsrelevant sind 🍒
Bei TR kann man nur 801 angeben, die haben momentan noch nicht die Funktion verheiratet drin.
Zu gehebelten ETFs gibts auch ein Video von Jens Rabe, nennt sich Finger weg von Hebelzertifikaten. Einfach mal die Suchfunktion bemühen.
Warum sollte man für ETFs u d Ei zelaktien jeweils ein eigenes Depot anlegen?
@Syver ah ok
Es kann sein, das Broker 1 günstiger für ETF‘s (kostenlose Sparpläne) ist und Broker 2 hat niedrige Handelsgebühren für einzel Aktien.
@@floro600 also reicht es 1 Depot bei scalable zu eröffnen? Die haben ja bei beidem astreine Konditionen
@@paulmueller100x Natürlich kann ein Broker reichen, ich habe auch nur einen. Man sollte die Kosten kennen und vergleichen. Mit der Oberfläche des jeweiligen Brokers muss man auch zurecht kommen. Wenn du daran gedacht hast und zufrieden bist ist doch alles gut 👍.
DEGIRO ist sehr attraktiv für Schweizer, weil Scalable C. und Trade R. nicht verfügbar sind... 🤷🏽♂️
und wenn ich einen gehebelten msci etf bespare ohne kredit bei der bank?
6:08 oder wie bei mir seit fast einem Jahr nur in den Keller. :D
Führt Trade Republic auch Steuern ab? Oder müsste ich mich da selbst drum kümmern?
Bei Trade Republic wird die Steuern selbst abgeführt.
@@emrexii1283 wie meinst du das? Also muss ich mich nicht darum kümmern und kann den Steuerfreibetrag einrichten?
@@Dorstefreak Genauso!
@@emrexii1283 Nice! Danke :)
Ich möchte gerne 10k investieren in ETFs. Bei der Consorsbank gibt es die Möglichkeit einen ETF zu besparen oder den ETF zu kaufen. Wenn ich den ETF kaufe, ist das dann die Einmalanlage, von der immer gesprochen wird?
Wenn du eine derart simple Frage nicht beantworten kannst, dann schaue dir bitte erst sämtliche Videos von Finanzfluss an, bevor du 10k investierst 😅
@M. Altepeter Finanzfluss hat 353 Videos. Es wird immer von der Einmalanlage gesprochen aber nie wie das bei einem Broker ausschaut. Bei der Consorsbank steht nur ETF Sparplan oder Kaufen, bei z.B. MSI World. Wenn Du so nett wärst, kannst Du mir das Video verlinken, welches meine Frage beantwortet?
Ich komme mir vor wie z.B. beim Saturn "Ich suche den Film...." Verkäufer "Haben Sie schon in der Blu-ray Abteilung geschaut?"
@@aumfgam3944 Einmal Anlage würde in deinem Fall einfach bedeuten, dass du die 10k auf einmal kauft (Einmalanlage= großer Einmalkauf). Du könntest als Gegenstück einen sparplan mit z.b. 5 Monate 2.000€ einrichten. Aufgrund deines Wissen würde ich dir dennoch empfehlen erst noch vill 1Monat hier Videos zu schauen und dich woanders weiter zu informieren. Dann deine eigene Strategie festlegen (Vill willst du auch eher Dividenden Strategie oder sonst was fahren) und dann erst wie auch ein Leitsatz von Finanzfluss sagt:“Nur in etwas investieren, was du wirklich verstehst“. Wenn dir die Lust dazu fehlt, dann erstelle zunächst eine Sparplan mit einer kleinen Rate, dann kommt die Lust von alleine. 1 Monat dann reinfuchsen und du kannst noch kostengünstig umstellen. Wenn du deine Strategie festgelegt hast, diese Verstanden hast und überzeugt davon bist , dann kannst du dein Lebenlang mit geringen Aufwand deine Strategie auch in Schwierigen Zeiten besser aus eigener Überzeugung durchhalten ;)
@@m.a.9403 Vielen Dank für die Antwort 👍
Warum investiert man denn jetzt nicht in einen gehebelten z.B. MSCI? Ist ja egal, ob der genau 2x oder eben nicht (mal mehr mal weniger) macht, solange er langfristig - so wie es scheint - deutlich mehr im Plus ist als der Basis-ETF. Wo das Risiko mit dem Kredit ist, habe ich auch nicht verstanden, wenn man den Kredit gar nicht selbst macht wie im Video erklärt. Also wo genau ist das Risiko?
Da ich mich scheinbar etwas mehr auskenne als unser Thomas erklär ichs dir. Du bezahlst 1. wenn du long hebelst Zinsen und das nicht gerade wenig. 2. Was machst du in einem Crash wie 2008? Dann musst du Margin zuschießen oder deine Position wird irgendwann mit wahnsinns Verlust geschlossen.
@@personlichkeitsentwicklung5375 Danke! Die Zinsen sind in dem Fall in den Gebühren einbegriffen?
@@personlichkeitsentwicklung5375 Und was meinst du mit "Margin zuschiessen"?
@@flurinjenal374 Um einen Margin Call zu vermeiden, (Schließen deiner Positionen durch den Broker) Musst du Geld nachschießen, damit sich dein Limit wieder erhöht.
@@personlichkeitsentwicklung5375 Ok, danke! Würde dass nur in dem Fall passieren, wenn der Kurs des ETF wegen des Hebel-Effekts unter null fällt? Also in dem Fall in einem starken Crash auf Tagesbasis?
09:43 Wie ist denn das genau gemeint, dass der Hebel nur auf einen Tag betrachtet ist? 1 Tag im gesamten Jahr? Aber dann dürften nicht solche großen Unterschiede entstehen, oder?
Wenn es nach unten geht hast du mehr verlust weil es ja täglich berechnet wird. Es kann sein das du in einem Jahr wenn es nach oben geht zum normalen index nicht gehebelt +30% machst anstatt +15% Aber wenn man das als bsp. Bei dem Dax vergelicht bei einer anlage über 5 Jahre ist der normale index bei 16,7% und der gehebelte nur bei 13,8%.
Da nur für einen Tag immer berechnet wird hat man bei längerer anlage nicht den hebel in dem Sinne.
Also bsp. rechne mal jeden tag 2+% dann wieder "%- das für 20 Tage.
Dann hat der normale index nachher noch 99,6% also nur -0,4%
Der gehebelte Index (2er hebel) hat volglich +4% -4% im wechsel. Der hat nach den 20 Tagen aber nur noch 98,4% also - 1,6%.
Hatte ich oben auch schon bei einem Komentar geschrieben hoffe es hilft weiter
@@bahaha9620 super erklärt, danke!
Gibt es auch 0,5er-Hebel?
Investiere einfach nur die Hälfte 🤯
Also mir wurde auf fast alle ETFs im Depot ne Vorabpauschale abgezogen
Ja wird Anfang Januar abgebucht, das ist normal. Nur nächsten Januar gibts aus genannten Gründen keine Vorabpauschale.
Leider verstehe ich nicht warum man sein komplettes Portfolio, welches aus Aktien, Anleihen, Rohstoffen und Immobilien Fonds besteht könnte, auflösen soll, wenn man sich entschließest ein Haus zukaufen. Beim Investieren geht es doch darum sein Kapital möglichst gut zu diversifizieren. Wenn ich jetzt monatlich mein Kapital nur alleine in die Bude investiere spricht man da nicht dann von Klumpenrisiko oder ist es bei Immobilien etwas anderes?
Hahahah ich höre nur: "Dazu haben wir schon ein Video gemacht" und das 6 mal
Wenn man beim hauskauf mit finanzierung weniger zinsen zahlt als man beim etf durchschnittlich an Gewinn macht, was hälst du dann dovon?
Die Tilgung des Kredits ist sichere Rendite und sollte bei selbstgenutzten Immobilien daher ETFs und Aktien vorgezogen werden. Anders ist es bei Immobilien als Investition, die dann vermietet werden, weil hier der Kredit ja durch die Mieteinnahmen getilgt werden soll
Das sind Buchgewinne, keine Realgewinne, oder verkaufst du jedes mal dann Anteile? Und wer sagt, dass du mit deinem ETF überhaupt Gewinne macht?^^
Kann mir jemand sagen um welche Uhrzeit und an welchen Tagen, gestreamt wird?
Mach halt Benachrichtigungen an
Meines Wissens meistens Donnerstag gegen 19 Uhr. Aber wenn du auf den Twitch Link gehst findest du eine Schedule :)
@@laurawitt1753 Dankeschön
Meinte er beim Hauskauf, dass das Portfolio nicht aufgelöst werden sollte, wenn man im Portfolio mehr drinnen hat als die Hauskosten betragen? Das heißt dann sollte man weiter sparen und einen Kredit fürs Haus aufnehmen?
Kannst du mal ein Video machen über heldetal und Co. Machen das mega unseriös meiner Meinung nach
Gehebelter ETF könnte doch gerade für Leute mit einem längeren Anlagehorizont (bspw. Berufsanfänger) schon Sinn machen, oder nicht? Bspw. 10 Jahre lang in einen gehebelten einzahlen, dann umschichten auf den ungehebelten und weiterhin nur noch dort rein bezahlen und die Jahre bevor man in Rente geht allmählich auf stabilere Anlageklassen umziehen.
Wie heisst der RUclipsr von dem hier geredet wird? Callya oder Koyo oder so? Finde den nicht
Wenn man davon ausgeht, dass der Markt in 10 oder 20 Jahren ein neues Allzeithoch hat, wird man mit 2xLEV IMMER outperformen! Wenn man davon nicht ausgeht, sollte man generell nicht langfristig anlegen, weil man so oder so von Verlusten ausgehen muss. In der Vergangenheit gab es KEINEN Einstiegspunkt in den 2xLEV wo man jetzt einen Verlust hätte. Außerdem werden hier auch leider nie Sparpläne erwähnt, wie sieht es denn aus, wenn man in den crashes auch (günstig) nachkauft?!
Ich bin der Meinung der Markt wird langfristig steigen wie auch bereits 100 Jahre zuvor (paar Crashes und Seitwärtsphasen dazwischen) und somit wird auch ein 2xLEV langfristig den normalen Index outperformen.
wie komm ich den zu euch in den discord?
Finanzfluss.de/discord
Ich find hebeln macht absolut sinn, wenn man es verstanden hat. 2x Facher Hebel ist langfristig, aber absoluter Wahnsinn, da man bei 50 % Drawdown 100% Verlust mitnimmt:D. Deshalb moderat mit Kredit hebeln kann sinnvoll sein wenn man nicht mehr als mit 10-30 % hebelt.
Naja aber auf einem etf als langfristig bist du mit 2er helbel auf dax die letzten 5 Jahre schlechter gefahren als der normale index
Schön. Es gibt aber auch wenig Gründe die dafür sprechen lediglich in den Dax zu investieren. 🙈
Späte Antwort aber:
Hebel werden bei gehebelten ETFs täglich berechnet, deshalb macht deine Idee mit dem "50% Verlust und du bist raus" keinen Sinn. Wenn du einen doppelt gehebelten ETF per Sparplan monatlich besparst, also DCA betreibst, wirst du früher oder später den zugrunde liegenden Index outperformen. Der MSCI World hat ungehebelt seit Auflage durchschnittlich 7,7% jährliche Rendite erzielt, 2x gehebelt 13,2% und 3x gehebelt 16,1%. Ein 3x Hebel wäre mir persönlich zu riskant, aber wie man sehen kann ist selbst beim 2x Hebel der Unterschied zum normalen Index-ETF enorm.
@Marcel Dengsde
Bevor es zu 50% Drawdown an einem Tag kommt, wird der Aktienhandel gestoppt.
@@bahaha9620
Das ist richtig. Allerdings sind 5 Jahre auch noch nicht sehr lange.
Kann es sein, dass im Verlauf des Videos Ton und Video zeitlich auseinander gehen?
Der Gegenwert der Portfolios ist größer als das Haus...150 Quadratmeter.