Como combater o vício de investir em FIIs
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- Опубликовано: 25 авг 2024
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Melhor e mais completa explicação sobre a situação do BRCR. Obrigado
Com o tempo a gente vai entendendo o porquê do mercado valorizar mais os fiis da Kinea e CSHG. Tem muitos fiis e gestoras, mas sobra pouca coisa com qualidade de gestão.
Concordo
Tenho muitos FIIS das duas gestoras citadas!
Estudando FII's vejo q o valor dos rendimentos ao longo dos anos não tem acompanhado o IPCA. Pode ter sido pelo momento econômico 2012-18, mas o mantra "o reajuste dos aluguéis acompanha a inflação" não tem sido verdadeiro. Aliás, se vc tem imóvel físico também não tem conseguido reajustar pelo IPCA.
@@ooR4 então deixa o dinheiro debaixo do colchão...
KINEA, CSHG e Hedge
Sempre muito bom te ouvir, brother!
Todas as vezes saio mais inteligente do que quando cheguei!
Me sinto melhor em Fiis do que em ações. Diversifico em VOO e VNQ mas no Brasil o que me motiva trabalhar e investir são os dividendos mensais.
Isso é muito importante. Motivação aporte e tempo. Eu tenho certeza que FII vai tomar pancada das ações . Mas tenho mais certeza que quem tem disciplina vai ganhar em qualquer situação.
Comecei na renda variável em junho e acho que investir em Fiis é o melhor ponto de partida pra quem está iniciando agora. Além de ser menos volátil do que ações, o efeito psicológico de receber mensalmente os proventos estimula os investidores a manterem aportes constantes e ajuda a criar o efeito bola de neve com os reinvestimentos.
Concordo com vc e foi o que fiz hehe
Sim. Mas não vejo essa história de "os rendimentos acompanham a variação do IPCA" se confirmar na prática.
Tenho dúvidas se FII's geram valor a longo prazo
Se vc tem dúvida pede para o Baroni e o Bacci mostrarem a carteira deles
O ponto é que não se pode enxergar Fiis como ativo para ganho de capital, embora seja possível quando se compra com margem boa como ocorreu no último ano. Pra mim, Fiis = dividendos obtidos no curto prazo para reinvestimento e risco menor. Ações = ganho de capital a longo prazo e risco maior.
@@ooR4 Depende bastante, uma carteira bem diversificada vai bater 5 a 8% ao ano de dividendo, então por exemplo, ano passado a inflação bateu 10% e quase todas as carteiras de renda variável foram na verdade prejuízos por não terem batido a inflação. Ao longo dos anos, eu diria que uma parcela boa dos FIIs no geral ficam 1-3% acima da inflação, mas em anos de inflação alta, quase todas se tornam prejuízo. Ainda sobre rendimento se ajustar no IPCA, não se ajusta. Além da taxa de performance e de administração dos fundos, os papéis/tijolos de cada fundo que rende em cima das taxas, mas esses valores são diluídos nas cotas. a cota não paga IPCA mais alguma coisa, então não se ajustam, tanto que se você analisar alguns fundos, vai notar que nos últimos 2-3 anos na verdade (alguns) não conseguiram bater a inflação e pior, desvalorizaram
Também sofro desse vício de investir em FIIs, msm assim consigo seguir a estratégia da carteira e estou com 35% em FIIs. A sensação de ver o recebimento de proventos crescendo mês a mês é muito boa kkkkkkk
Muito bom, uma verdadeira aula sobre o BRCR11
5:44 Parabéns meu aluno. Sucesso!
Vc é um excelente analista Fábio. Meus parabéns pelas análises
Ele é bom sim... Mas analisar obra pronta é fácil, difícil é construir ou acertar, pq toda empresa tem várias concorrentes e nem sempre a que acreditamos que irá dar certo é a que vai evoluir.
ver a live ai bateu até uma sdds das lives do holder!!!
Nao tem como, esse é o melhor canal do Brasil pra B&H
Eu continuo encontrando e lendo sobre pessoas obtendo renda de vários dígitos em investimentos todos os meses, mesmo nesses dias loucos no mercado, quaisquer dicas sobre como fazer um progresso substancial na renda, eu agradeceria. O custo de vida neste momento está ficando muito alto. Preciso muito do bem ou devo dizer qual a melhor forma de aumentar meu financeiro??
Construir uma boa carteira de investimentos é mais complexo, por isso recomendo que você procure o apoio de Christiana o Webb. Dessa forma, você pode obter estratégias projetadas para cumprir seus objetivos e sonhos financeiros exclusivos de curto e longo prazo.
Pois é isso mesmo acho que a melhor forma é investir com um profissional, pelo menos evita o trauma de muitas perdas, isso só me surpreendeu pois também invisto com a Sra Christiana
@Brenda Zimmerman Christiana o Webb
A Alocação que me deixou confortável foi
60% Fiis dividos em 25Fiis 4%cada.
15% RF
10% PIBB11
10% IVVB11
05% BTC ...
Aí quando tiver um patrimônio mais relevante eu começo a investir em ações individuais.
Ótimo vídeo Fábio !!!!
Sempre com muito conteúdo !
No minuto 4:59 você diz 3 dólares e pouco mas na verdade o correto seria 3 centavos .
Se ja houve algum analista assim, ainda não vi!! 👏👏👏👏Parabéns pelo vídeo Fábio, você é um cara indiscutivelmente diferenciado!! 👏👏👏✌
Excelente explicações sobre BRCR11.
5:03 - Fabio, faltou acrescentar que vc só estará abrindo mão desses ganhos crescentes dos dividendos no futuro caso compre as ações certas, pois para cada MC Donalds existem 10 Enrons. Já com FIIs é muito mais difícil errar, pois na pior das hipóteses o fundo vende os imóveis e devolve o dinheiro como amortização aos cotistas.
Sempre brabo!
Valeu, Fabio! Grande abs.
Tenha Ativos
Hoje a minha carteira está aproximadamente 60% ações e 40% FIIs. Mas gosto de pegar os proventos dos FIIs e investir em ações, justamente pensando no crescimento dos rendimentos no longo prazo.
Tô fazendo igual o Colombo... aporto só em FIIs e invisto os dividendos em ações ( mas isso agora, que já tá meio que balanceada minhas porcentagens de ações e fiis)
Excelente vídeo, muito obrigado.
Fabio, faz um video mostrando a proporção da sua carteira. Não por setores, mas sim por classes de ativos, açoes e fiis + stocks e reits
Fabio,
Sugiro vc colocar na chamada do vídeo todos os assuntos tratados. Achei ótima a explanação sobre o BRCR e quase não vi pq não estava na chamada.
Parabéns pelo vídeo.
Gostei do título. Só o que escuto que combatem e o combatido só faz crescer
Hoje tenho 0% em fiis e 100% em ações, espero um dia ter uma diversificação.
A proporção que me deixa confortável é ter 30% em FIIs. Estou com 35% atualmente porque aproveitei as quedas dos meses anteriores, mas parei os aportes e vou concentrar novamente nas ações, que estão em 50% BR e 15% EUA. Hoje 37 anos, pretendo manter assim até a aposentadoria
Chegando e ja deixando meu like! 👍🏾
A alocação da minha carteira está 50/50 Brasil e Exterior….
Tenho objetivo de 20% FIIs (carteira do Brasil) e 20% REITs (carteira do Exterior).
Renda mensal é legal, mas com 24 anos tenho focado mais em multiplicação de patrimônio... atualmente tento manter cerca de 20% da carteira incluindo FIIS e Reits.
Tá aportando em ações de crescimento e cripto?
Muito boa análise. infelizmente Btg pactual fazendo o que faz de melhor… Rolo
Tenho 100 k em fiis agora e esperar alguns anos reinvestindo para ver onde vai
Excelente vídeo, como de costume aqui no canal! Obrigado, Fábio!
Não sei especificar em porcentagem, mas tenho mais de 20 Fiis e mais de 40 Ações na Carteira.
Em resumo não entre em BRCR se quer ter paz
Invisto desde 2014. Já vi vários rolos nos FII do BTG. Não gosto disso.
@@peterlynch285 BTLG ate que está indo bem...mas BRCR realmente é terrível.
05:22 É o que estou fazendo. Uso os rendimentos dos FIIs e aporto em ações de empresas pagadoras de dividendos.
Alguém sabe pq o Fábio holder sumiu ? Está em outra rede ? Ele era fantástico, sinto falta dos seus vídeos
Tenho 70% da carteira em Fiis e pretendo chegar a 100%
Sobre alocação só em FIIs pra mim o que pega é a falta de diversificação. Problemas no mercado imobiliário, ou até mudanças regulatórias, vão impactar sua carteira inteira!
100% fii é maluquice.
Não só as mudanças regulatorias, mas também as picaretagens e pedaladas contábeis que vários FIIs cometem para enganar os cotistas.
@@renatomechica esse tipo de risco também existe com ações, e a melhor forma de mitigar é diversificando. Mas aí entra outro problema: não existem tantos FIIs bons pra conseguir diversificar bastante. Pelo menos na minha opinião.
Boa partes dos Fiis é renda fixa.Tem os de papel que é praticamente 100% RF e inclusive os tijolos tem muita RF neles...eu já fui ALL IN em Fiis mas resolvi diminuir a participação deles sai de 98% e agora 2 anos depôs estou com 70% o objetivo é chegar nos 60% aí o resto da carteira é 10% ações BR e 10% IVVB11 15% RF e 5 % cripto.
@@holding5870 Fiis de Tijolo não é renda fixa . ¨vareiam ¨assim com Fiis de Tijolos não são imoveis residencias .
Hoje (30 anos) procurei fazer a seguinte divisão: 60% Ações e 30% Fiis e 5% ETF USA e 5% RF
To com quase 70% em fiis
Realmente viciado em reinvestir
Faltou colocar o link citado na parte final do vídeo. Sobre os diferentes tipos de FIIs
Vídeo muito bom Fábio, diria até que é de informação super necessária.
Você não deixou o link da live que não existe mais vc em lugar nenhum. Se puder deixa aqui pra nós. Obrigada.
Faz um vídeo atualizado sobre FII por favor. Mostrando suas maiores posições, possíveis oportunidades nesse momento em que alguns estão com o P/L mais controlado
Fábio, excelente análise do BRCR11, ficou muito bem esclarecido a situação desse fundo.
HGRE11 tem a venda de imóveis tem vacância porém gosta mais da gestão
Tenho uma pequena posição na carteira
Ah que bom seria.. Se tivesse vídeos desse nipe todo dia..
Minha teoria sobre quem tem vício por renda passiva mensal é que a pessoa está insatisfeita com sua renda ativa, não consegue aportar todo mês e quer compensar com a renda passiva. Então bora focar no que faz mais diferença: trabalho.
Obviamente, não estou considerando quem é aposentado ou tem um patrimônio grande o suficiente pra usufruir de renda passiva mensal, né.
Só falo uma coisa SE eu tivesse todo meu patrimônio em FIIs eu tava aposentado... agora estou num emprego e odeio e me planejando pra uma transição. Claro q sou contra all in em investimentos... rs penso q o ideal seria ter o bastante em renda para ter sua liberdade e partir disso fazer outros investimentos com maior potencial.
Excelente análise do BRCR11. Talvez você poderia fazer um vídeo comparando ele ao Hgre11
Você é excelente!!!
Excelente trabalho Fábio! Já tive o fundo e também vendi por achar que ele é um longo prazo que não deu certo rs
Excelente video
@canal do Holder ficou faltando o link da live dos FII’s prometidos no fim do vídeo heheh, obrigado abraço!
Tem um vídeo de como iniciar em reits
Obrigado Fábio pelos ensinamentos
Você é um fenômeno Fábio, só análises excelentes! Os Fiis realmente são viciantes, mas o problema é que pelo que estou estudando achei apenas uns 9-10 de tijolo que investiria sem nenhuma preocupação, o resto já ficaria sempre com um pé atrás em algum ponto. Por isso acho imprescindível diversificar com ações, pra não ficar com uma carteira muito concentrada. Valeu!
Na sua opinião quais os 3 melhores?
Top!
depois de muito estudo e reflexão, cheguei em uma alocação confortável na minha carteira em 100% fundo imobiliário.
Boa tarde @Bruno salomão você leu algum livro sobre F.I.I??pode indicar alguns??
@@evandroducatti8736 não vou indicar Fiis não, mas da uma pesquisada sobre essas gestoras e vê se algum encaixa no seu perfil: Kinea, Credit Suisse, Hedge Investimentos, Vbi, Valora, Tellus, Capitania.
@@ronaldozinaify acho que me expressei mal,falei indicação de Livros para aprender a analisar um F.I.I,e não indicar os F.I.I para comprar,pois no comentário você mencionou ter estudado muito imaginei que poderia me indicar alguns(LIVROS)
@@evandroducatti8736 Introdução aos Fundos de Investimento Imobiliário: 4ª edição de 2022, foi unico livro que li, mas já tenho esperiência no mercado imobiliário, antes de investir já tinha alguns salões comerciais e inclusive socio em um shopping da minha cidade, mas na real, esses livros é mais para o iniciante, se quiser algo mais aprofundado tem que estudar por conta própria.
@@ronaldozinaify já invisto em ações mas por incrível que parece acho a análise dos F.I.I mais subjetivas e estou encontrando mais dificuldade para formar minha carteira de F.I.I mas agradeço por me responder e dispor do seu tempo,obrigado amigo tenha uma boa noite
Fábio, dá uma analisada no XPPR11 e avise o PIT MONEY... já adianto que tá pior que o BRCR11 a situação dele!
REIT pra investidor estrangeiro é tributariamente ineficiente. 30% do dividendo vai pro governo americano! Melhor ações com baixo payout ou ETF domiciliado na Irlanda
Como sempre, uma aula
Eu sou tbm um viciado em FIIS e Reits isso ajuda me a aumentar meus aportes rs . Mas gosto de ações e stocks preciso controlar esse vicio tbm rs
Excelente vídeo!!
Excelente análise sobre o brcr11 !!!
Nem BRCR nem nenhum outro da BTG. Essa gestora é fria, só rolo...
Tenho BRCR11 🥺🥺🥺 aguardando o vídeo da análise
Eu tenho uma posição boa da minha carteira baseada em FoFs, porém, mesmo com as taxas a mais, quando aloquei eles, estavam em preços bem descontáveis, com isso, o rendimento era maior comparado as opções que tinha na época.
Top das Galáxias 👏👏👏🙏⭐✨
Gostei do título do vídeo kkkk… hoje 54% da minha carteira é FII.
Muito bom esse vídeo fabiao, também gosto muito de fundos imobiliários,todos aportes da minha renda ativa é direcionado nesses ativos e os rendimentos ganhos eu redireciono para ações de valor.
O link que você citou no final não apareceu… sobre a live que fez sobre fundos. Quero assistir.
Tá acessando pelo PC? Pelo PC, clicando no "i" , canto superior direito, mostra. Não tentei pelo celular.
@@andersonxavila estou no celular. Valeu, vou acessar pelo PC.
17:20 Não seria melhor fazer uma emissão para pagar essas dividas.
Fala Holder eu tenho BRCR e minha carteira está 60 x 40 (60% Ações e 40% FII)
Editor do canal, é "O que faço?".
5:29 - Acha válido fazer aportes iniciais menores enquanto vai estudando o ativo?
Obrigada pelo vídeo! Analisa o xppr11 se for possível.
Excelente conteúdo Fábio. Tenho 38 anos e foco em FII pensando em se aposentar aos 50. Tudo depende da estratégia.
Eu particularmente não gosto dessa estratégia de ter 100% em FII, as ações também são excelentes investimentos e tem um poder multiplicador exponencial no longo prazo, nesses 12 anos muitas empresas vão multiplicar o capital investido por 10x ou mais.
É isso aí, são estratégias diferentes, eu também tenho ações, mas o foco é renda mensal e não patrimônio!!!
Eu faço alocação de ativos já fui ALL IN em FIIS mas estou diminuindo a posição,fico mais confortável com 60% , o rendimento me ajudam nas vacas magras e manter a proporção entre as modalidades ...
Pra mim não apareceu o link da Live de Fiis que você falou no final do vídeo. Poderia disponibilizar por favor? Obrigada.
Tá acessando pelo PC? Pelo PC, clicando no "i" , canto superior direito, mostra. Não tentei pelo celular.
Pelo celular não aparece.
Vou tentar pelo PC.
Bom.dia. Quando puder,faça um vídeo falando sobre impostos de investimentos no exterior
Pesquisa man, n fica esperando
Meu vício é a planilha. Cada classe com seu cada qual.
Também tinha BRCR desde 2014 (a 120!) e liquidei ele! Sai dele em junho desse ano a 61 a cota, abaixo do meu PM (106 no preço que vc saiu) mas deu lucro graças ao carrego de rendimentos, claro que pouco considerando a inflação muito superior. TRoquei por outro de laje o JSRE11 a 74.
Gerei crédito tributário com o preju e não vou perder a retomada das lajes num fundo que pra mim tem melhores ativos e gestão razoável.
Tenho também o HGPO11 excelentes ativos e gestão, mas já tinha bastante! E ele quase foi liquidado (vendido os ativos).
Jejum resolve isso.
Ou comprar ações no lugar.
Não sofro desse vicio porque não faz sentido financeiramente falando. Não preciso de dividendos pq ainda sou novo e o retorno esperado dos fiis é um pouco maior que renda fixa. Portanto, tenho 0%.
Ontem vi um filme na Netflix novo com Jamie Foxx. O parceiro dele é mto parecido contigo.
Pq quase tudo que envolve o RJ é pior?
Hahaha nem tudo amigo.
@@Rafas216 quase*
@@josefictodasilva898 nem quase tudo... é só no que você foca e o tipo de notícias que consome. Tem muito lugar muito mais violento, tem muito lugar com um calor infernal pior, tem muito lugar onde o mercado de escritório e galpão logístico é pior etc...e olha que nem gosto do Rio. Mas o pessoal tem essa mania de ficar achando coisas pra falar mal do lugar...
@@Rafas216 entendi. Depende do ponto de vista, então. Se compararmos com a África subsariana é melhor. Kkkkk
@@josefictodasilva898 Pode ser velho hahaha se quer achar que lá é quase tudo pior ta de boa, opinião é assim mesmo
Ter cotas do brcr, e não querer tomar prejuízo saindo, é possível ? Kkkk
infelizmente ainda estou posicionado no BRCR...
E é bom que continue pagando todo mês que é pra gente continuar viciado.
Que aula sobre o BRCR11!
Eu tenho BRCR11, o fator que mais me motivou a comprar foi a relação P/VP
Eu tb. Mas sempre achei preocupante a dívida. Fico em dúvida se mantenho ele na minha carteira ou não.
@@ooR4 procura um melhor... 😆😆
Que fria esse Fii !!!!
Invisto em FIIs e ações, mas prefiro FIIs, na proporção 80/20. Comprei BRCR em 2018. Vendi toda a posição em agosto de 2022. Reciclando a carteira. Tem sido ótimo esse movimento. Parabéns pelo vídeo.
Aula de como comprar na alta e vender na baixa
@@claudineysantos6876 kkkkkkkkkkkkkkkkkkkkk
@@asafox9204 não tem graça nenhuma
@@claudineysantos6876 melhor sair na baixa do que ficar segurando bomba e torcendo pra subir...isso é apenas um ativo do cara.
@@Rafas216 Compreendo você brother, só foi uma leve descontração, eu também tenho o BRCR desde de 2019, mas sem torcida, tem bons imóveis
Se eu tivesse cotas do BRCR eu estaria chorando agora...
Comprar empresa de crescimento é duro mesmo...tem que ser na base da fé... espero que a Weg pelo menos em 20 anos comece a distribuir mais...
Entra pro FIA ''FIIS ANONIMOS''
Gente eu também tô viciado, percebi meu vicio quando eu estava comprando sabonete e vi um mais barato e comecei a fazer a conta pra ver quantas cotas daria pra comprar com essa economia kkkkkkkkkkkkkkkkkkkkkk daí vim aqui pesquisar sobre isso
Por favor me esclareça porque o knri11, quando se vê o histórico de dividendos de 5 anos, hoje paga o mesmo dividendo de 5 anos atrás, 0,92 centavos, não teria que ter aumentado ?
Ativos imobiliários possuem um ciclo. As Lajes corporativas estavam reduzindo a vacância liquida, e com uma baixa disponibilidade de ativos pra alugar, a tendência é um aumento do aluguel. Porém, com a pandemia, e consequente entrega de muitos escritórios, a vacância aumentou. Agora esse mercado está reaquecendo, tanto que de um ano pra cá aumentou muito a renda do KNRI11.
Esse é um mantra q não tem se cumprido: "o rendimento dos FII's acompanha a variação do IPCA, como os aluguéis".
1o.: Não acompanha (já estudei vários)
2o.: Os aluguéis também não tem acompanhado nos últimos anos
Fabio estes fundos que estão vindo a mercado agora "Head funds"(vghf,mchf) tem como nos dar um parecer ?
Eu me solidarizo com o nosso amigo que tem vício em renda mensal... kkk
Aprendi mais uma... Não sabia que os Fiis podiam tomar dívida!!!
Sou viciado em investir em FII's KKkkk minha tara é ver os dividendos subindo a cada aporte...
Eu nem curto FII. Ganho limitado com risco. Melhor acao, nao?
Risco x retorno... Esse fii do vídeo além de ser um dos piores segmentos foi uma das piores gestões... Fundos imobiliários oscilam menos e são em geral mais seguros do que ações...não vão explodir em cotações mas por outro lado te entregam bastante rendimento. Para o psicológico, que é muito importante no longo prazo, são muito bons.
@@Rafas216 se tem risco, prefiro ter possibilidade de ganho ilimitado nas acoes. Acho legal pra diversificar mas não vejo Tanta diferenca da renda fixa.
@@Darokbr FIIs é excelente pra quem já está na fase de viver de renda. Se a pessoa já vive de renda, fica complicado esperar 3, 4 meses pra uma empresa distribuir, fora que a empresa pode mudar de estratégia e resolver não distribuir mais muitos dividendos (exemplo mais recente é a itausa). Então nesse caso, os fiis são melhores por distribuir 90% dos lucros. Agora pra quem é jovem e só quer viver de renda daqui 10, 20, 30 anos, ações são mt mais lucrativas