Danke für die Vorstellung. Ich bin Fan des ETF - habe im Frühjahr 23 von dem Produkt erfahren und mir einen Broker gesucht, wo ich den ETF regelmäßig im Sparplan kaufen kann. Seither bereitet er mir freude und regelmäßige, steigende Dividenden. Die Kursperformance ist für mich zweitrangig. Wegen mir kann der Kurs noch viele Jahre bei ~15€ bleiben... das Prinzip der Covered Calls finde ich klasse aber eine eigene Umsetzung benötigt etwas Zeit, entsprechende Broker und etwas Kleingeld.. Hier bekomme ich alles in einem simplen ETF verpackt. Klasse. Weiter so, beste Grüße, Sven
Bei dem kurs wird sich wahrscheinlich auch nicht viel tun. Aber solange der mehr oder weniger seitwerts läuft outperformst du, selbst wenn der "nur" 10% jährlich abwirft, langfristig den msci world sehr wahrscheinlich. Edit: absolut perfekt als rente aufbesserung zb. Da juckt der kurs nicht gross hauptsache es kommt monatlich was aufs konto.
Der Covered Call ETF ist ideal zur monatlichen Aufbesserung der Rente und funktioniert ohne große Schwankungen bei den Ausschüttungen. Die schwächere Kursentwicklung nach oben nehme ich dafür gerne in Kauf.👍
@@Phylax666ja. in fallenden Märkten nützt Dir der covered call auch nichts. Da setzt Du eher auf den SQQQ, oder shortest gleich den Index via future. Aber das sind halt im Gegensatz zum covered call etf keine produkte zum Halten.
@@Phylax666 also wenn man sich genau damit ausseinandersetzt,sieht man dass der etf seit nov 2022 besteht und seit dann einen kursgewinn von +18% verbucht hat?!
Schönes Thema gut erklärt! Mir gefallen beide ETF s richtig gut! Habe von beiden auch eine kleine Position! Ich bin so gar mit der Wertentwicklung zufrieden! Okay hatte vielleicht auch Glück mit dem Kurs beim Kauf! Grüße Tomek
ich versteh bloß Bahnhof - aber das liegt an mir!!! Vielen Dank für die Infos. Man muss sich einfach "reinzwingen" gedanklich und lernt und lernt und lernt. Wie gesagt. Danke noch einmal!!!
Infos kann man googlen oder auf den Webseiten von NeoBrokern, Brokern, Online-Banken, Börsen etc. nachlesen. Z.B. bei *LYNX* dort gibt's prima Infos. Oder bei *CapTrader* (Düsseldorf). Auch bei *estably,* einem anderen introducing broker von "Interactive Brokers (IBKR)". Lohnt sich! 🎉
Das Video sagt so gut wie nichts zu den Risiken bzw. den Nachteilen des ETF: In den USA laufen die Ausgangs-ETF ja bereits seit 2013/2014 und da lässt sich am Kurs ablesen, dass ein Teil der Ausschüttung auch aus dem Bestand kommt. Damals zu 25$ aufgelegt, heute bei knapp 18$. Bedeutet im Klartext: Langfristig schmälere ich mein Vermögen, da mehr ausgegeben wird als der ETF an Zuwächsen tatsächlich gewinnt. Mir leuchtet auch nicht ein, welchen Sinn der ETF macht: Einzige Ausnahme: Ich will einen stetigen Einkommenszufluss, den ich verkonsumieren will. Wenn ich hingegen das ausgeschüttete Geld wieder direkt reinvestiere, macht diese Strategie doch überhaupt keinen Sinn. Da ist doch bereits ein einfacher Welt-ETF um Längen besser.
Daraus lässt sich nicht ablesen, dass Ausschüttungen aus dem Bestand kommen sondern dass die Verluste aus sehr schwachen Marktphasen unter dem langfristigen Strich höher sind als die Gewinne aus nur langsam ansteigenden Marktphasen. Was ja auch logisch ist, wenn man drüber nachdenkt.
@@ETF.Maddin Von dem investierten Kapital werden die Aktien aus dem abgebildeten Index gekauft. Die Optionsprämien werden laufend ausgeschüttet. Der ETF bildet dann alle Bewegungen der gekauften Aktien ab, nur die starken Anstiege nicht. Denn dann werden ja die Optionen ausgeübt. Wenn also der ETF die Bewegungen nach unten voll mitmacht, die nach oben aber nicht bzw. nur zum Teil, ist für mich logisch, dass der Substanzwert der Aktien pro Fondsanteil auf lange Sicht sinken muss. Für Dich nicht? Da brauche ich auch keinen empirischen Beweis.
Danke für den Tipp. Optionen waren, sind und werden für mich nie ein Thema. Aber was für den einen schlecht ist, ist für den anderen lukrativ. Als ETF kann man sich das mal genauer anschauen und vielleicht mal eine kleine Position zur Ergänzung ins Depots legen.
Danke für den Tipp . Hatte geplant, dort einen gewissen Betrag zu parken statt auf einem Geldmarkt ETF, stelle aber leider fest, dass es bei den Covered Call ETFs ein Emittentenrisiko gibt, Einlagen sind also leider kein Sondervermögen😔
Also ein Covered Call ETF ist definitiv kein Tagesgeldersatz!!! Bitte genau informieren, bevor du investierst. PS: Emittentenrisiko hast du bei beiden ETFs nicht.
Natürlich sind die Covered Call ETFs Sondervermögen. Ob man diese als Tagesgeld Ersatz nehmen möchte oder sollte, steht auf einem anderen Blatt. Du hast im Prinzip ein Kontrahentenrisiko, nämlich in dem Fall, falls ein SWAP Partner ausfallen sollte. Da aber der maximale Anteil des Swap eh gesetzlich geregelt ist mMn auf max 10% und es meist mehrere Partner gibt, ist das Risiko sehr gering.
Ich hätte es cool gefunden falls du auch noch erklärt hättest wie sich die ETFs (bzw. der dahinterliegebde Index) aussucht wie hoch der Strike über dem aktuellen Kurs, sowie die Laufzeit der Option, ist....
Kann man googlen oder auf den Webseiten von NeoBrokern, Brokern, Online-Banken, Börsen etc. nachlesen. Z.B. bei *LYNX,* dort gibt's prima Infos. Oder bei *CapTrader* (Düsseldorf). Auch bei *estably,* einem anderen introducing broker von "Interactive Brokers (IBKR)". Man muss nur wollen... 😅
Der Chartvergleich ist mit reinvestierten Dividenden. Bei 12% Ausschüttung p.a. und 25% steuern muss man aber pro Jahr nochmal 4% abziehen. Der Chartvergleich hinkt sehr stark. Nix für mich, nur für Leute die die Ausschüttung direkt konsumieren.
4 месяца назад+3
ne der zählt als aktien etf also von daher nur ~18,4% steuern, also bei 12% würde dann so 9,7% über bleiben, aber das ist natürlich nur das szenario wenn man die kurs entwicklung ignorieren würde. Den ETF gibt es aber auch erst seit 2 jahren, bisher konnte er den kurs halten aber die Kursrendite ist halt auch bei fast 0
Da hätte ich mal ne Frage zu hab ein Portfolio gesehen in dem einer den nasdaq100 und den Nasdaq100 covered call hat, macht das sinn? Mir erscheint das ein Versuch zu sein die Volatilität einfach aus dem Nasdaq 100 zu nehmen, aber zeitgleich die Rendite zu schmälern richtig ?.
Ich denke die meisten unterschätzen das asymetische Risiko solcher Strategien. In einem Crash nimmt man den Kursverlust voll mit, die Verluste sind also unbegrenzt, die Gewinne aber gedeckelt.
Covered Call hört sich für mich nach Wettbüro an - und zwar eine kurz- bis mittelfristige Wette. Und wenn jemand sagt, Aktien sind auch eine Wette: ja, aber eine, bei der man bisher langfristig immer gewonnen hat, wenn man breit gestreut investiert hat.
@@petermuller647 Scheinbar nicht, denn die Performance zwischen JEPI und seinem Gegenstück von Global X unterscheidet sich deutlich, selbst wenn man Wechselkursveränderungen berücksichtigt. Scheinbar sind die Kosten der synthetischen Replikation erheblich.
Nicht das ich wüsste. Aber da Small Caps im letzter Zeit nicht so gut gelaufen sind (also eher seitwärts), kann schon sein, dass der Covered Call ETF dann besser gelaufen wäre.
@@christopherlehmann6004Natürlich sind US ETF (non UCITS) in Deutschland und der EU "handelbar". Allerdings nicht bei Trade Republic, Scalable Capital... ING, Consorsbank, comdirect etc. sondern über *Interactive Brokers* oder einen der zahlreichen "introducing broker" für Interactive Brokers (dort auf der Webseite zu finden). Z.B. *LYNX* (Amsterdam), *CapTrader* (Düsseldorf), *estably* (Liechtenstein)... beim Eröffnen eines account muss man sich allerdings als "professional" und nicht als Anfänger deklarieren.
@@extraetf_de Also, Global X bietet Covered Call ETFs auf den NASDAQ (QYLD), S&P500 (XYLD) und den Russel 2000 (RYLD) an. Warum wurde der RYLD hier außen vor gelassen bzw. warum nur auf die QYLD und XYLD beschränkt?
Ich habe eine Frage zu den interessanten ETFs handeln die scadable capital broker die auch? Und macht das Sinn diese ETFs auch lange zu halten oder lohnt das nur wenn man sie zu einem "richtigen Zeitpunkt wieder verkauft" Ich möchte besonders langanhaltende Investitionen haben wo man wenig draufschauen muss. Danke schonmal für diese Infos.
OMG. ETF mit einer ausschließlichen Covered Call Strategie sind ideal bei mittel- bis langfristig leicht steigenden Kursen sowie bei seitwärts laufenden Kursen. Bei stark fallenden Kursen ("kaufen im crash") sind sie der Griff ins fallende Messer. Aber ja, keine Ahnung, Hauptsache "Geiz ist geil" ausleben. 😂
Danke für die anschauliche Darstellung. Aber bei der Frage wie sich die ETF's schlagen, hätte ich mir auch einen Blick auf S&P 500 gewünscht. Der ist weniger volatil als der Nasdaq. Gruß Kai
Vielleicht kann jemand die folgende Frage beantworten: Wenn es "Covered Call" ETFs gibt, müsste es doch entsprechend auch "Cash Secured Put" ETFs geben, oder? (Finde aber keinen). Und wenn ja, dann müssten doch beide zusammen, bezogen auf den selben Index, beispielsweise den S&P500, rein statistisch immer insgesamt Einnahmen erzeugen in Summe? Denn statistisch gewinnt ein Optionshändler doch in mehr Fällen, als er verliert. Oder ist da ein Denkfehler drin?
Ja, mehrere Denkfehler 😊. Was dagegen stimmt: natürlich gibt es auch US (bzw. non-UCITS) ETF welche puts einsetzen bzw. Optionsstrategien (z.B. put spread zusammen mit einem call; Bsp.: Tickersymbol *SVOL,* z.B. bei stockanalysis, yahoofinance, seekingalpha etc. eingeben oder auf der page des Anbieters simplify .us die Optionsstrategie nachlesen / in den guten Videoclips ansehen).
@@palatinator wieso?? Das ganze Produkt ist - um in Deiner Sprache zu bleiben -"Mist". Aber sowohl der ausschüttenden, wie auch der thesaurierenden Anteilsklasse liegen die selben Asstets zu Grunde. Also kein Unterschied. Der Thesaurierer würde zumindest Substanzausschüttungen und damit die fortlaufende Entreicherung minimieren. Von den fälligen Steuern auf die Substanzausschüttungen fange ich jetzt nicht an.
Bei 2% pro Tag, kommt man mit Zinseszins pro Jahr nicht auf ein 4x sondern auf ein 52x. Aber selbst wenn man den unterjährigen Zinseszins mal außer Acht lässt und "nur" mit 4x pro Jahr rechnet, macht du in 5 Jahren aus 1000€ eine Million. Also entweder bist du noch grün hinter den Ohren, kannst nicht rechnen oder liegst mit deinen Milliarden am Strand in Bali und dir ist langweilig und deswegen schreibst du hier?
Ich zähle mich nicht zu den Finanzexperten, aber ein mehr oder weniger risikofreies Produkt, was 12% Gewinn p.A. erzielt, würde doch die Finanzwelt auf den Kopf stellen. 🤔
Den "Mutter-ETF" gibt es in USA schon sehr lange. In den letzten 10 Jahren 8,4% p.a. - gleichzeitig aber fast 12% Ausschüttung p.a. - somit ein riesiges Verlustgeschäft.
@@sebob8635 in den 8,4% p.a. steckt Kurs inkl. Ausschüttung . Bei knapp 12% Ausschüttung somit ca 3,5% Negativrendite p.a. seit Auflegung des ETF in USA
@@sebob8635 total return = gain + yield; -8.4 + 12 = 3.6; wobei fairerweise die Kursentwicklung der letzten 12 Monate genommen werden sollte, weil die Ertragsrendite auch darauf basiert.
Um einen Videotitel zu verkaufen mag das hier gut sein, für den RUclipsr. Aber der Anleger verliert mit jeder Ausschüttung . Am Ende gibt es keine risikofreie Anlage mit 12% pro Jahr. Der Markt sorgt dafür. There is no free lunch. Der Anteilspreis wird langfristig fallen. Kaufkraft geht verloren. In diesem Kanal sollte ich erwarten, dass mehr nachhaltigere Wahrheiten verbreitet werden. Das ist nachweisbar. Auch dass jede Dividende nicht neues Geld ist, sondern von einer Kasse in die andere Kasse geht. Wacht endlich auf!
Was für ein gequirlter Unsinn. Anscheinend weder theoretische noch praktische Erfahrung mit ETF mit überlagerten Optionsstrategien aber munter drauf los mutmaßen/schwurbeln. 😂
Was genau macht denn der ETF, wenn die Call Optionen ausgelöst sind? Wahrscheinlich alles wieder einfach nachkaufen, dann zu Höchstpreisen (mit hohen Transaktionskosten).
@@sebob8635 Ist der JEPG nicht ein aktiver ETF? Hier vertraut man blind einem Fondsmanager und dessen Glaskugel. Eine richtige Strategie ist das meiner Meinung nach auch nicht.
Ich habe einen Etf, der mir in den letzten 2 Monaten 10% meiner eingezahlten Summe schon zurückgezahlt hat. Das ist ein Etf 😉. Auch mit Covered Calls. Nicht in Deutschland handelbar. Ist ja klar.
Sehe Null Mehrwert in diesen ETF. Höhere Kosten als normale ETF und selbst inklusive einberechneter Dividenden/Ausschüttungen schlechtere Rendite p.a. . Wieder so ein ETF an dem nur der Anbieter verdient, den keiner braucht und der für Leute ist, die sich von hohen Ausschüttungen blenden lassen, ohne die Gesamtrendite zu beachten.
Du hast einfach noch nicht verstanden dass es 3 Stufen wie bei einer 3-stufigen Pyramide gibt und du noch auf der untersten Stufe bist: (1/unten) Vermögensaufbau, (2/Mitte) Vermögensabsicherung, (3/oben) Vermögensnutzung OHNE es zu verbrauchen. Dafür sind ETF mit überlagertem Optionshandel (nicht nur ETF mit Covered Calls) gut.
Nein, nicht in jeder. Bei *stark* steigenden Märkten/Referenzwerten verschenkst du je nach "strike/Basis- bzw. Ausübungspreis" (ATM, OTM) auf dein "underlying/Basiswert" (Einzelaktie / Index) viel vom "Aufwärts-Potential", bei stark fallenden Märkten fällt der Kurs eines "Wald- und Wiesen CC ETF" ebenfalls wie ein Stein und er ist, wenn die Märkte/Referenzwerte wieder anziehen, durch die covered calls im "Aufwärts-Potential" limitiert. FAZIT: CC ETF laufen gut bei seitwärts verlaufenden und *leicht* steigenden/fallenden Märkten.
Extrem einseitiges Video - keine Historie aus den USA - das geht deutlich besser! Mir drängt sich der Verdacht auf, dass dies hier eine Dauerwerbesendung war.
@@extraetf_deder Vergleich mit qyld würde den Vorwurf ein Werbevideo zu sein entkräften. Ein Blick auf den dortigen Kursverlauf würde einem buchstäblich die Augen öffnen. Da dies hier jedoch nicht geschehen ist, ist die Unterstellung es sei ein Werbevideo gar nicht so unberechtigt.
@@extraetf_de Einen langfristigen Chart und das Thema wäre gegessen gewesen. Ein Bild sagt doch mehr als minutenlange Erklärung. Nur das Chartbild verdeutlicht, wieviel Ertrag man bei dieser Strategie bei steigenden Märkten tatsächlich verliert. Das macht auch ein Discount und die verführerische mtl. Dividendenrendite niemals wett. Auch wenn es inhaltlich nicht in deinen Kanal passt - die Antwort auf einen covered call ETF sind Discount Zertifikate bzw. OS.
Den "Mutter-ETF" gibt es in USA schon sehr lange. In den letzten 10 Jahren 8,4% p.a. - gleichzeitig aber fast 12% Ausschüttung p.a. - somit ein riesiges Verlustgeschäft.
@@juergenlilien2067wie wäre es denn mit einem Vergleich mit dem US Zwilling, dem qyld.....seit Auflage 29% im MINUS, das wäre differenzierte Betrachtung.
Wieso? Das war sehr umfassend und fundiert erklärt. Dein Kommentar hingegen lässt Gehalt und belastbare Argumente vermissen. Leg dich lieber wieder hin😊
@@mironlang4769 Die Option wird auf 160 verkauft. Bei 155 löst sie keiner ein, bei 140 oder 75 (leicht oder stark fallender Kurs) auch nicht... also behält man die Aktien und die 2$ Prämie pro Stk, also 200$.
Danke für die Vorstellung. Ich bin Fan des ETF - habe im Frühjahr 23 von dem Produkt erfahren und mir einen Broker gesucht, wo ich den ETF regelmäßig im Sparplan kaufen kann. Seither bereitet er mir freude und regelmäßige, steigende Dividenden. Die Kursperformance ist für mich zweitrangig. Wegen mir kann der Kurs noch viele Jahre bei ~15€ bleiben... das Prinzip der Covered Calls finde ich klasse aber eine eigene Umsetzung benötigt etwas Zeit, entsprechende Broker und etwas Kleingeld..
Hier bekomme ich alles in einem simplen ETF verpackt. Klasse.
Weiter so, beste Grüße, Sven
Ja, gut. Kaufkraft ist für dich zweitrangig. Verstanden, weiter machen!
@@FritzBerlin würdest du deine Behauptung noch etwas mit Inhalt unterfüttern? Was lässt dich denken, dass mir die Inflation egal ist?
🤣 vor allem Swap basierte ETFs mit 25 Mio € Anteilsklasse sollte Dir auch die Sicherheit Deines Kapitals egal sein.
toller Promotion Kommentar.
Häääh..?? Einfach kaufen, ins Depot legen und Geld kassieren.. wo ist das Problem??
Bei dem kurs wird sich wahrscheinlich auch nicht viel tun. Aber solange der mehr oder weniger seitwerts läuft outperformst du, selbst wenn der "nur" 10% jährlich abwirft, langfristig den msci world sehr wahrscheinlich.
Edit: absolut perfekt als rente aufbesserung zb. Da juckt der kurs nicht gross hauptsache es kommt monatlich was aufs konto.
Der Covered Call ETF ist ideal zur monatlichen Aufbesserung der Rente und funktioniert ohne große Schwankungen bei den Ausschüttungen. Die schwächere Kursentwicklung nach oben nehme ich dafür gerne in Kauf.👍
Danke fürs Feedback!
welche Kursentwicklung? das Ding geht nur Abwärts.
@@Phylax666ja. in fallenden Märkten nützt Dir der covered call auch nichts. Da setzt Du eher auf den SQQQ, oder shortest gleich den Index via future. Aber das sind halt im Gegensatz zum covered call etf keine produkte zum Halten.
Was findest du daran ideal?
@@Phylax666 also wenn man sich genau damit ausseinandersetzt,sieht man dass der etf seit nov 2022 besteht und seit dann einen kursgewinn von +18% verbucht hat?!
Schönes Thema gut erklärt!
Mir gefallen beide ETF s richtig gut! Habe von beiden auch eine kleine Position! Ich bin so gar mit der Wertentwicklung zufrieden! Okay hatte vielleicht auch Glück mit dem Kurs beim Kauf! Grüße Tomek
Danke dir! 😀
ich versteh bloß Bahnhof - aber das liegt an mir!!! Vielen Dank für die Infos. Man muss sich einfach "reinzwingen" gedanklich und lernt und lernt und lernt. Wie gesagt. Danke noch einmal!!!
Infos kann man googlen oder auf den Webseiten von NeoBrokern, Brokern, Online-Banken, Börsen etc. nachlesen. Z.B. bei *LYNX* dort gibt's prima Infos. Oder bei *CapTrader* (Düsseldorf). Auch bei *estably,* einem anderen introducing broker von "Interactive Brokers (IBKR)". Lohnt sich! 🎉
Am besten liest du dir mal den Artikel durch. Link in der Beschreibung.
Mehrmals anschauen … so mach ich’s … und vielleicht bei finanzfluss auch noch gucken😮
DANKE für das Video.
Sehr gerne!
Vielen Dank! Das war sehr interessant. Wenn ich mal in Rente gehe, würde mir das schon sehr gefallen...
Das ist gezockt. Wie hoch ist das Risiko?
Danke für das Video.
Gilt für die 2 ETFs auch die 30% Teilfreistellung?
Grüße
Das Video sagt so gut wie nichts zu den Risiken bzw. den Nachteilen des ETF: In den USA laufen die Ausgangs-ETF ja bereits seit 2013/2014 und da lässt sich am Kurs ablesen, dass ein Teil der Ausschüttung auch aus dem Bestand kommt. Damals zu 25$ aufgelegt, heute bei knapp 18$. Bedeutet im Klartext: Langfristig schmälere ich mein Vermögen, da mehr ausgegeben wird als der ETF an Zuwächsen tatsächlich gewinnt.
Mir leuchtet auch nicht ein, welchen Sinn der ETF macht: Einzige Ausnahme: Ich will einen stetigen Einkommenszufluss, den ich verkonsumieren will. Wenn ich hingegen das ausgeschüttete Geld wieder direkt reinvestiere, macht diese Strategie doch überhaupt keinen Sinn. Da ist doch bereits ein einfacher Welt-ETF um Längen besser.
mir fehlt da auch eine Kursentwicklung vergleichbarer ETF von mindestens 10 Jahren
Daraus lässt sich nicht ablesen, dass Ausschüttungen aus dem Bestand kommen sondern dass die Verluste aus sehr schwachen Marktphasen unter dem langfristigen Strich höher sind als die Gewinne aus nur langsam ansteigenden Marktphasen. Was ja auch logisch ist, wenn man drüber nachdenkt.
@@WolJaJa Warum ist das logisch und wie kommst Du einer solchen Einschätzung für die es - soweit ersichtlich - keinen empirischen Nachweis gibt.
@@ETF.Maddin Von dem investierten Kapital werden die Aktien aus dem abgebildeten Index gekauft. Die Optionsprämien werden laufend ausgeschüttet. Der ETF bildet dann alle Bewegungen der gekauften Aktien ab, nur die starken Anstiege nicht. Denn dann werden ja die Optionen ausgeübt. Wenn also der ETF die Bewegungen nach unten voll mitmacht, die nach oben aber nicht bzw. nur zum Teil, ist für mich logisch, dass der Substanzwert der Aktien pro Fondsanteil auf lange Sicht sinken muss. Für Dich nicht?
Da brauche ich auch keinen empirischen Beweis.
@@ETF.Maddin weil die Gewinne begrenzt sind, die Verluste aber nicht.
Danke für den Tipp. Optionen waren, sind und werden für mich nie ein Thema. Aber was für den einen schlecht ist, ist für den anderen lukrativ. Als ETF kann man sich das mal genauer anschauen und vielleicht mal eine kleine Position zur Ergänzung ins Depots legen.
Es ist schon sehr hilfreich wenn man versteht wie ETF mit Optionsstrategien funktionieren. Dieses Wissen nimmt einem niemand.
Ein sehr interessantes Produkt
Danke für den Tipp . Hatte geplant, dort einen gewissen Betrag zu parken statt auf einem Geldmarkt ETF, stelle aber leider fest, dass es bei den Covered Call ETFs ein Emittentenrisiko gibt, Einlagen sind also leider kein Sondervermögen😔
Also ein Covered Call ETF ist definitiv kein Tagesgeldersatz!!! Bitte genau informieren, bevor du investierst. PS: Emittentenrisiko hast du bei beiden ETFs nicht.
Natürlich sind die Covered Call ETFs Sondervermögen.
Ob man diese als Tagesgeld Ersatz nehmen möchte oder sollte, steht auf einem anderen Blatt.
Du hast im Prinzip ein Kontrahentenrisiko, nämlich in dem Fall, falls ein SWAP Partner ausfallen sollte. Da aber der maximale Anteil des Swap eh gesetzlich geregelt ist mMn auf max 10% und es meist mehrere Partner gibt, ist das Risiko sehr gering.
Ich hätte es cool gefunden falls du auch noch erklärt hättest wie sich die ETFs (bzw. der dahinterliegebde Index) aussucht wie hoch der Strike über dem aktuellen Kurs, sowie die Laufzeit der Option, ist....
Kann man googlen oder auf den Webseiten von NeoBrokern, Brokern, Online-Banken, Börsen etc. nachlesen. Z.B. bei *LYNX,* dort gibt's prima Infos. Oder bei *CapTrader* (Düsseldorf). Auch bei *estably,* einem anderen introducing broker von "Interactive Brokers (IBKR)". Man muss nur wollen... 😅
Die Optionen werden monatlich gerollt, ATM, also nach am aktuellen Wert des Index.
Kennst du Poor man covered call?
Habe beide. Laufen auch beide. Danke für den Tipp. Ich habe damit meine „Geldmarkt etfs „ verstärkt ….
Komplett anderes Risikoprofil.
Der Chartvergleich ist mit reinvestierten Dividenden. Bei 12% Ausschüttung p.a. und 25% steuern muss man aber pro Jahr nochmal 4% abziehen. Der Chartvergleich hinkt sehr stark. Nix für mich, nur für Leute die die Ausschüttung direkt konsumieren.
ne der zählt als aktien etf also von daher nur ~18,4% steuern, also bei 12% würde dann so 9,7% über bleiben, aber das ist natürlich nur das szenario wenn man die kurs entwicklung ignorieren würde. Den ETF gibt es aber auch erst seit 2 jahren, bisher konnte er den kurs halten aber die Kursrendite ist halt auch bei fast 0
In Deutschland wird auf die Ausschüttung 25% Steuer fällig, keine Ahnung wie du auf 18,4 kommst
@@georgkempas615 Teilfreistellung von 30 %, sofern er wirklich als Aktien-ETF eingestuft ist
Im Chartvergleich rechnen wir immer die Ausschüttungen mit rein, allerdingsohne Steuer.
@@georgkempas615 durch die 30% Teilfreistellung bei Aktien-ETFs
Da hätte ich mal ne Frage zu hab ein Portfolio gesehen in dem einer den nasdaq100 und den Nasdaq100 covered call hat, macht das sinn? Mir erscheint das ein Versuch zu sein die Volatilität einfach aus dem Nasdaq 100 zu nehmen, aber zeitgleich die Rendite zu schmälern richtig ?.
Ich denke die meisten unterschätzen das asymetische Risiko solcher Strategien. In einem Crash nimmt man den Kursverlust voll mit, die Verluste sind also unbegrenzt, die Gewinne aber gedeckelt.
Das Produkt ist mir zu komplex. Trotzdem vielen Dank für das gut verständliche Video.
Gern geschehen 😊
Covered Call hört sich für mich nach Wettbüro an - und zwar eine kurz- bis mittelfristige Wette. Und wenn jemand sagt, Aktien sind auch eine Wette: ja, aber eine, bei der man bisher langfristig immer gewonnen hat, wenn man breit gestreut investiert hat.
Worin unterscheiden sich die beiden denn von JEPI und JEPQ? Nur in der Quellensteuerfreiheit und der TER?
In der Tatsache, dass sie in Deutschland handelbar sind.
@@petermuller647 Scheinbar nicht, denn die Performance zwischen JEPI und seinem Gegenstück von Global X unterscheidet sich deutlich, selbst wenn man Wechselkursveränderungen berücksichtigt. Scheinbar sind die Kosten der synthetischen Replikation erheblich.
Der index ist verschieden
Und wie spielen die Steuern beim 'Verkauf' da rein?
Gibt es nicht auch einen Covered Call ETF auf den Russel 2000 ? Was ist mit dem ? Besser als die anderen beiden?
Ja, z.B. *IWMI* von NEOS (siehe stockanalysis, yahoofinance, seekingalpha...).
Nicht das ich wüsste. Aber da Small Caps im letzter Zeit nicht so gut gelaufen sind (also eher seitwärts), kann schon sein, dass der Covered Call ETF dann besser gelaufen wäre.
jedenfalls keine in deutschland handelbaren bzw. zugelassenen...
@@christopherlehmann6004Natürlich sind US ETF (non UCITS) in Deutschland und der EU "handelbar". Allerdings nicht bei Trade Republic, Scalable Capital... ING, Consorsbank, comdirect etc. sondern über *Interactive Brokers* oder einen der zahlreichen "introducing broker" für Interactive Brokers (dort auf der Webseite zu finden). Z.B. *LYNX* (Amsterdam), *CapTrader* (Düsseldorf), *estably* (Liechtenstein)... beim Eröffnen eines account muss man sich allerdings als "professional" und nicht als Anfänger deklarieren.
@@extraetf_de Also, Global X bietet Covered Call ETFs auf den NASDAQ (QYLD), S&P500 (XYLD) und den Russel 2000 (RYLD) an. Warum wurde der RYLD hier außen vor gelassen bzw. warum nur auf die QYLD und XYLD beschränkt?
Ich habe eine Frage zu den interessanten ETFs handeln die scadable capital broker die auch? Und macht das Sinn diese ETFs auch lange zu halten oder lohnt das nur wenn man sie zu einem "richtigen Zeitpunkt wieder verkauft"
Ich möchte besonders langanhaltende Investitionen haben wo man wenig draufschauen muss.
Danke schonmal für diese Infos.
Habe ich schon länger auf der Watchlist und wird im nächsten Crash gekauft!
Was glaubst du, wann der Crash kommt?
@@kvk8406irgendwann kommt immer einer
OMG. ETF mit einer ausschließlichen Covered Call Strategie sind ideal bei mittel- bis langfristig leicht steigenden Kursen sowie bei seitwärts laufenden Kursen. Bei stark fallenden Kursen ("kaufen im crash") sind sie der Griff ins fallende Messer. Aber ja, keine Ahnung, Hauptsache "Geiz ist geil" ausleben. 😂
Danke für die anschauliche Darstellung. Aber bei der Frage wie sich die ETF's schlagen, hätte ich mir auch einen Blick auf S&P 500 gewünscht. Der ist weniger volatil als der Nasdaq. Gruß Kai
vola ist doch gut.Du hast es nicht verstanden
Vielleicht kann jemand die folgende Frage beantworten:
Wenn es "Covered Call" ETFs gibt, müsste es doch entsprechend auch "Cash Secured Put" ETFs geben, oder? (Finde aber keinen).
Und wenn ja, dann müssten doch beide zusammen, bezogen auf den selben Index, beispielsweise den S&P500, rein statistisch immer insgesamt Einnahmen erzeugen in Summe?
Denn statistisch gewinnt ein Optionshändler doch in mehr Fällen, als er verliert.
Oder ist da ein Denkfehler drin?
Ja, mehrere Denkfehler 😊. Was dagegen stimmt: natürlich gibt es auch US (bzw. non-UCITS) ETF welche puts einsetzen bzw. Optionsstrategien (z.B. put spread zusammen mit einem call; Bsp.: Tickersymbol *SVOL,* z.B. bei stockanalysis, yahoofinance, seekingalpha etc. eingeben oder auf der page des Anbieters simplify .us die Optionsstrategie nachlesen / in den guten Videoclips ansehen).
Gibt es die auch thesaurierend?
Ja, den Nasdaq gibt es auch als Thesaurierende Version. extraetf.com/de/etf-profile/IE00BM8R0H36
wofür, thesaurierend ist Mist
@@palatinator wieso?? Das ganze Produkt ist - um in Deiner Sprache zu bleiben -"Mist". Aber sowohl der ausschüttenden, wie auch der thesaurierenden Anteilsklasse liegen die selben Asstets zu Grunde. Also kein Unterschied. Der Thesaurierer würde zumindest Substanzausschüttungen und damit die fortlaufende Entreicherung minimieren. Von den fälligen Steuern auf die Substanzausschüttungen fange ich jetzt nicht an.
Das Doppelte habe ich jeden Tag durch Trading 200 Tage mal 2%=Kapital x4/Jahr
Bei 2% pro Tag, kommt man mit Zinseszins pro Jahr nicht auf ein 4x sondern auf ein 52x. Aber selbst wenn man den unterjährigen Zinseszins mal außer Acht lässt und "nur" mit 4x pro Jahr rechnet, macht du in 5 Jahren aus 1000€ eine Million. Also entweder bist du noch grün hinter den Ohren, kannst nicht rechnen oder liegst mit deinen Milliarden am Strand in Bali und dir ist langweilig und deswegen schreibst du hier?
Und wie ist es mit der Besteuerung der ETFś, gibt es da Nachteile?
Die Ausschüttungen werden versteuert wie alle anderen Dividenden auch - ebenso etwaige, realisierte Kursgewinne.
Ich zähle mich nicht zu den Finanzexperten, aber ein mehr oder weniger risikofreies Produkt, was 12% Gewinn p.A. erzielt, würde doch die Finanzwelt auf den Kopf stellen. 🤔
Wie kommst du denn auf risikolos?? Hast du das Video überhaupt gesehen?
Den "Mutter-ETF" gibt es in USA schon sehr lange. In den letzten 10 Jahren 8,4% p.a. - gleichzeitig aber fast 12% Ausschüttung p.a. - somit ein riesiges Verlustgeschäft.
Ähm ja der Kurs läuft negativ. Aber 8,4% p.a. sikd doch kein Verlustgeschäft?
@@sebob8635 in den 8,4% p.a. steckt Kurs inkl. Ausschüttung . Bei knapp 12% Ausschüttung somit ca 3,5% Negativrendite p.a. seit Auflegung des ETF in USA
@@sebob8635 11,5% p.a. Ausschüttung bei nur 8,4% p.a. Wertentwicklung ...
@@sebob8635 total return = gain + yield; -8.4 + 12 = 3.6; wobei fairerweise die Kursentwicklung der letzten 12 Monate genommen werden sollte, weil die Ertragsrendite auch darauf basiert.
Anders gefragt: Was ist denn der reale Zugewinn?
Was ich nicht verstehe, wird nicht gekauft.
So machst du es richtig. Musst ja nicht investieren, wenn du dir nicht sicher bist, ob es zu deiner Strategie passt. 👍🏻
Wovon versteht du denn etwas? 😂
Um einen Videotitel zu verkaufen mag das hier gut sein, für den RUclipsr. Aber der Anleger verliert mit jeder Ausschüttung . Am Ende gibt es keine risikofreie Anlage mit 12% pro Jahr. Der Markt sorgt dafür. There is no free lunch. Der Anteilspreis wird langfristig fallen. Kaufkraft geht verloren. In diesem Kanal sollte ich erwarten, dass mehr nachhaltigere Wahrheiten verbreitet werden.
Das ist nachweisbar. Auch dass jede Dividende nicht neues Geld ist, sondern von einer Kasse in die andere Kasse geht. Wacht endlich auf!
Was für ein gequirlter Unsinn. Anscheinend weder theoretische noch praktische Erfahrung mit ETF mit überlagerten Optionsstrategien aber munter drauf los mutmaßen/schwurbeln. 😂
Jeda Base voll mitnehmen und noch oben gedeckelt!
Kannst ja gleich hoch kaufen, tief verkaufen.
Hast wohl nicht zugehört?
Außer Steuern nichts gewesen....würd ich sagen.
Guten Abend
Hallö! 😀
Mahlzeit
Was genau macht denn der ETF, wenn die Call Optionen ausgelöst sind? Wahrscheinlich alles wieder einfach nachkaufen, dann zu Höchstpreisen (mit hohen Transaktionskosten).
Und genau deshalb ist der Total Return eher schwach, der JEPG dürfte das auf dauer eleganter lösen
@@sebob8635 Ist der JEPG nicht ein aktiver ETF? Hier vertraut man blind einem Fondsmanager und dessen Glaskugel. Eine richtige Strategie ist das meiner Meinung nach auch nicht.
Ich hole mir den jepg
Ich habe einen Etf, der mir in den letzten 2 Monaten 10% meiner eingezahlten Summe schon zurückgezahlt hat. Das ist ein Etf 😉. Auch mit Covered Calls. Nicht in Deutschland handelbar. Ist ja klar.
Ticker?
Welcher broker ist da gut und welche ETFs hast du gefunden?
@@davidfalk5860Broker ist egal da nicht in der EU zugelassen.
Nicht nachvollziehbar, wenn du den ETF nicht nennst. Also fürn ... ;-)
@@frankrichter6949 Ich kann es aber auf meinem Kontoauszug nachvollziehen. Und es ist nichts fürn ... , es ist was fürs Konto.
Sehe Null Mehrwert in diesen ETF. Höhere Kosten als normale ETF und selbst inklusive einberechneter Dividenden/Ausschüttungen schlechtere Rendite p.a. . Wieder so ein ETF an dem nur der Anbieter verdient, den keiner braucht und der für Leute ist, die sich von hohen Ausschüttungen blenden lassen, ohne die Gesamtrendite zu beachten.
Du hast einfach noch nicht verstanden dass es 3 Stufen wie bei einer 3-stufigen Pyramide gibt und du noch auf der untersten Stufe bist: (1/unten) Vermögensaufbau, (2/Mitte) Vermögensabsicherung, (3/oben) Vermögensnutzung OHNE es zu verbrauchen. Dafür sind ETF mit überlagertem Optionshandel (nicht nur ETF mit Covered Calls) gut.
Jepi etf von Jp Morgan ist wohl besser
Mit covered calls kann man in jeder Marktphase Rendite machen werde ihn mein Leben lang besparen.
Nein, nicht in jeder. Bei *stark* steigenden Märkten/Referenzwerten verschenkst du je nach "strike/Basis- bzw. Ausübungspreis" (ATM, OTM) auf dein "underlying/Basiswert" (Einzelaktie / Index) viel vom "Aufwärts-Potential", bei stark fallenden Märkten fällt der Kurs eines "Wald- und Wiesen CC ETF" ebenfalls wie ein Stein und er ist, wenn die Märkte/Referenzwerte wieder anziehen, durch die covered calls im "Aufwärts-Potential" limitiert.
FAZIT: CC ETF laufen gut bei seitwärts verlaufenden und *leicht* steigenden/fallenden Märkten.
Extrem einseitiges Video - keine Historie aus den USA - das geht deutlich besser! Mir drängt sich der Verdacht auf, dass dies hier eine Dauerwerbesendung war.
Falscher Verdacht! Ich denke die Kernaussage ist im Video rübergekommen. Was genau hättest du als Info aus den USA gewünscht?
@@extraetf_deder Vergleich mit qyld würde den Vorwurf ein Werbevideo zu sein entkräften. Ein Blick auf den dortigen Kursverlauf würde einem buchstäblich die Augen öffnen. Da dies hier jedoch nicht geschehen ist, ist die Unterstellung es sei ein Werbevideo gar nicht so unberechtigt.
@@extraetf_de Einen langfristigen Chart und das Thema wäre gegessen gewesen. Ein Bild sagt doch mehr als minutenlange Erklärung. Nur das Chartbild verdeutlicht, wieviel Ertrag man bei dieser Strategie bei steigenden Märkten tatsächlich verliert. Das macht auch ein Discount und die verführerische mtl. Dividendenrendite niemals wett.
Auch wenn es inhaltlich nicht in deinen Kanal passt - die Antwort auf einen covered call ETF sind Discount Zertifikate bzw. OS.
Den "Mutter-ETF" gibt es in USA schon sehr lange. In den letzten 10 Jahren 8,4% p.a. - gleichzeitig aber fast 12% Ausschüttung p.a. - somit ein riesiges Verlustgeschäft.
Hm..... 1% pro Monat ergibt aber nicht 12% pro Jahr. .....
Und warum nicht? Wenn ich 12% Ausschüttung pro Jahr erhalte und ich die 12% in 12 "Monatsscheiben" ausbezahlt bekomme erhalte ich: 1% pro Monat.
Sehr einseitige Betrachtung, undifferenziert und eher als Werbung denn als umfassende Information zu betrachten. Schade
Es wäre schön gewesen, wenn Du wenigstens einige Stichworte zur Begründung deiner Aussagen mitgeliefert hättest.
@@juergenlilien2067wie wäre es denn mit einem Vergleich mit dem US Zwilling, dem qyld.....seit Auflage 29% im MINUS, das wäre differenzierte Betrachtung.
Wieso? Das war sehr umfassend und fundiert erklärt. Dein Kommentar hingegen lässt Gehalt und belastbare Argumente vermissen. Leg dich lieber wieder hin😊
Finger weg 😊
Ja, nimm lieber die "horrend" hohen Sparbuchzinsen mit. Sicher ist sicher. 😂
na ja! ist ja eine spezielle Strategie für eine spezielle Marktphase! hat schon eine Daseinsberechtigung!
Weil?
Warum?
Ja, aber nur, wenn man keine Ahnung hat
Wer bei der Vorabpauschale noch auf ETF‘s setzt, dem kann man eh nicht mehr helfen.
Und was wenn die Aktie fällt ??? Diese Szenario gibts nicht oder wie ?
Absolut unseriös !
Ist doch im Beispiel beschrieben und auch im Text mehrfach erwähnt. Du verlierst analog der Kursentwicklung abzüglich der enthaltenen Prämie.
Gekauft bei 150, S1 155, S2 160, S3 >160. Wo ist da jetzt ein Szenario mit fallender Aktie ?
@@mironlang4769 ist analog s1. Du behältst die Aktie ( inkl. Kursverlust ) kassierst aber Optionsprämie.
@@mironlang4769 Die Option wird auf 160 verkauft. Bei 155 löst sie keiner ein, bei 140 oder 75 (leicht oder stark fallender Kurs) auch nicht... also behält man die Aktien und die 2$ Prämie pro Stk, also 200$.
Hat er doch fundiert erklärt! Wohl Tomaten in den verschmalzten Ohren! Leg dich lieber wieder hin😂😂😂