Банк заблокировал расчетный счет | Инструкция по разблокировке | 115-ФЗ
HTML-код
- Опубликовано: 11 сен 2020
- Связаться с автором по вопросу разблокировали по 115-ФЗ можно по телефону +79035001661 (есть телеграм, ватсап), либо через сайт - shupikov.com
Что делать если банк заблокировал счёт вашего бизнеса по 115-ФЗ | Инструкция
Итак, вы отправили платёж, но он не прошёл.
✔️ШАГ 1: ЗВОНОК
Звоним и спрашиваем, что со счетом. Менеджер вам ответит, что ваш счёт заблокирован по решению ФНС, ФССП, суда или самого банка по 115-ФЗ.
Если ФНС - значит где-то ваш бухгалтер ошибся, пусть звонит в инспекцию и разбирается;
Если ФССП - значит у вас был суд и вы в курсе. Если вы не в курсе то не мешкайте, возможно мошенники используя ФССП пытаются украсть ваши деньги;
Если суд - значит истец заявил ходатайство о применении обеспечительных мер или следователь через суд наложил арест - в этой ситуации должен разобраться ваш юрист.
А вот если это проделки банка по 115-ФЗ то читайте дальше.
✔️ШАГ 2: ДОКУМЕНТ
Банк может применять 4 правовых режима, которые не позволят вам провести платёж:
I. Блокирование (замораживание) денежных средств;
II. Приостановление операции;
III. Отказ в выполнении распоряжения;
IV. Расторжение договора банковского счёта.
* Есть ещё отключение дистанционного банковского обслуживания, но это к 115-ФЗ не относится, да и деньги не в блоке, просто придётся нести бумажную платежку в банк.
Итак, эти 4 правовых режима очень сильно отличаются, и ❗️наш порядок действий по каждому режиму тоже отличается. Поэтому нам обязательно нужен документ из банка, в котором прописано какой из этих режимов «включил» банк.
Возможно банк уже прислал вам письмо по системе клиент-банк или на почту, указанную при открытии счёта. Если нет - нужно писать запрос в банк.
✔️ШАГ 3: ДЕЙСТВИЯ
В письме от банка внимательно ищем ссылку на конкретный пункт 115-ФЗ. Варианты следующие:
Подп.6 п.1 ст.7 115-ФЗ - денежные средства заблокированы за причастность к экстремистской и террористической деятельности - если не согласны нужно обращаться в ФСФМ или ФСБ.
П.10 ст.7 115-ФЗ - операция приостановлена из-за сомнительного контрагента - ждём 5 суток, за это время ограничение либо снимут, либо продлят до 30 суток. Если нет времени ждать можно обратится в ФСФМ.
П.11 ст.7 115-ФЗ - отказ в выполнении распоряжения клиента. Самая распространённая и опасная ситуация. Если получив один отказ вы попытаетесь провести еще один платёж то банк получает право расторгнуть с вами договор (👇 см. следующий пункт).
Чтобы отбить отказ необходимо воспользоваться процедурой устранения оснований (предоставить документы, жаловаться в межведомственную комиссию, идти в суд) или попытаться вывести деньги на собственный р/с, на контрагента или схитрить и отправить деньги в налоговую, таможню, на оплату госпошлины или в другой орган чтобы потом эти деньги вернуть.
Абз.3 п.5.2 ст.7 115-ФЗ - расторжение договора банковского счёта - происходит если в течение года вы получили 2 отказа. В этом случае у вас есть 60 дней чтобы забрать деньги или они отправятся в ЦБ. Скорее всего банк попытается удержать заградительную комиссию - ее можно обжаловать в суде, практика имеется.
✔️Если у вас возникли проблемы с банком - пишите в личку - проконсультирую, помогу с составлением документов.
С уважением,
#Адвокат Евгений Шупиков
Все четко и понятно. Спасибо.
Спасибо большое, всё более чем понятно, очень доступный для понимания ролик! Благодарю!
Очень грамотно и доходчиво обьяснили . лайк и подписка .Благодарю!
Доходчиво, информативно. Спасибо за видео.
Благодарю
Спасибо, очень помогли!
ОПГ судебное ОРУДУЕТ ВЕЗДЕ цепочка мошенников приставы,банки, суды которых нет нигде и т. д самые основные мошенники.
Из-за этого закона страдают порядочные люди. Дурацкий закон. который надо отменить
Не имею отношения к бизнесу, но досмотрел видео до конца, очень интересно спасибо.
Всегда пожалуйста
@@e.shupikov добрый день. Как можно с Вами связаться?
Полезно знать даже если не имеешь бизнеса. Любая финансовая грамотность не повредит.
Подскажите, можно ли расторгнуть договор с сбербанком, если заблокировали по фз-115, без разблокировки. Сказали предоставить бумаги по доходам\расходам, но таковых нет, занимался арбитражом.
спасибо! Евегинй
Всегда пожалуйста
Добрый день. Из опыта, при предоставлении бумажной платежки на контрагента с подтверждающими документами, также отказывают в проведении платежа. При переводе на свой счет в другом банке, существует риск, что и тот банк заблокирует счет.
п.4.5 и пункт 7.3.9 отказывает в УДО и просит закрыть счет в Тинькофф банке по подозрению в 115 ФЗ. Что это значит???Все документы отаравил ,но все равно решение не отменили.
банк заблокировал меня как клиента, но деньги разрешил вывести. Не разблокировал даже при предоставлении документов. Банк меня устраивает, подскажите могу ли я как то через цб оспорить решение банка и остаться клиентом банка? Если да то как и сколько будет стоить ваша помощь. Заранее спасибо
Судом вынесен приговор в виде штрафа, при ограничении банковских операций по 115 ФЗ, 1)возможно натграниченный 115 фз лицевой щёт банка получать афициальную заработную плату ? 2) возможно ли с этого ограниченого лицевого счёта перечислять в казначейский щёт для оплаты штрафа? При том других вариантов для оплаты штрафа у меня нет.
Спасибо за видео! Жаль, что я раньше его не увидел, а только спустя 600к комиссии и попадания в список 550п. Поэтому поводу хотел бы поинтересоваться, знакомы ли вам принципы и методы рассмотрения обжалования в межведомственной комиссии ЦБ?
Пожалуйста. Напишите мне в телеграм @eshupikov
ну как, обжаловали?
@@user-rw3im7dy4w нет, до ЦБ не дошло. Запросил проверку у банка, ее прошли и они нас исключили из списков
@@user-rw3im7dy4w а деньги потом у них отсудили
Звонила ездила досипор не понятно 20118году заплатила все до сих пор не могу понят у меня не ту не какой судимости уже 2неделя немогу получит зарплату молчать да
Для перевода денежных средств достаточно простого платёжного поручения, если это перевод денежных средств на счет ООО/ИП в другом банке, если это не систематическая ситуация. И да, господин Урист, если это уже систематическая операция (т.е. транзит, почитайте Ваш и наш любимый 115-ФЗ), Банк может заблокировать операцию (НЕ СЧЕТ) до выяснения обстоятельств данной операции. Удобно получить "образование", и, ни разу не разобравшись, ссылаться на 115-ФЗ, и рубить бабло с таких же ИП и ООО, открытых для обнала. Официальный отказ в проведении операции - это надо постараться, и да, это уже не 550-П, а немного другой П, но это же не важно, правда?115-ФЗ, почитай, Урист, с последними дополнениями, НУ И 639-П в помощь
Девушка, ваше содержательное и весьма конструктивное сообщение принято к сведению. Не волнуйтесь главное. Всего вам доброго.
Крутой ролик
Как вывести деньги с карты физ лица если есть блокировка от МВД и банк сам отправил Информацию приставам, а также обещали удаленное обслуживание, а теперь заставляют лично явиться в Москву в единственный офис и не собираются дорогу оплачивать
@@donandron3723 Напишите мне в личку, решим
Здравствуйте, про приостанову дистанционного обслуживания не рассказали) интересуют варианты развития событий в этом случае(особенно возможность вернуть всё как было) банк(зелёный) приостановил дистанционку, тк перечисляемые налоги меньше 0,9% от оборота. Но организация платит налоги со спецсчетов в рамках гоз, тк это наименее трудозатратно. Как быть?
Банки считают что дистанционное банковское обслуживание это опция, которую они могут перестать предоставлять. В этом случае я бы изучил договор и провел с банком переговоры, либо использовал бумажные платежки
@@e.shupikov бумажные платежки используем, но у организации очень много операционных расходов, а каждая платёжка стоит 600р
@@e.shupikov на всякий случай решил написать, вдруг кому-то будет интересно. удалось договориться с банком и вернуть дбо. Но вернули при условии, что перестанем работать с рядом контрагентов(выкатили список поставщиков и покупателей) + будем выдерживать минимум 0,9% налогов от дебетового оборота. Также всё это прошло при поручительстве управляющего филиалом перед службой финмона.
Как можно к вам обрушатся
Здравствуйте!А что если на счёту нет средств,а банк просить отчёт за прошлые переводы?!Можно игнорировать банковский запрос раз на счету ни копейки и терять нечего...
Можете но только есть вероятность что какая-нибудь обиженая жизнью отправит вас в черный список и вам в последующем будет отказано в открытии счета в любом банке но есть серые схемы от которых правительство с одной стороны пытается вывести бизнес,с другой просто его туда загоняет
Что делать?! Игнорировать все банки!
Как мне разблокировать счёт если я не могу предоставить документы которые попросил банк уже прошло Болие полугода
расторгай все договора и в обнал
Банк в любом случае запросит документы , особенно по 115-Ф, из-за нарушения которого отзываю лицензии. Юрист
Вы явно так себе
Мне очень жаль, что у вас сложилось такое впечатление
Какой махина ся чесную зарплату не могу получить
Я вот не давно попал в такую ситуацию Тепер не знаю что делать как разблокировать Карты
разблокировал?
Никакого письма на перевод со своего счета на счет не нужно, это не признаётся подозрительной операцией, путаете людей
Спасибо за столь содержательный комментарий, если бы вы добавили ссылку на статью закона, которой обосновываете свой тезис, то было бы вообще замечательно
Итак, во-первых, банк НЕ переводит деньги по письму, только по бумажному платежному поручению с подписью (или несколькими подписями, согласно КОП и соглашению о сочетании подписей), либо по платежному поручению, отправленному по банк-клиенту (цифровая подпись), либо по заявлению о закрытию счета и переводу остатка средств на счет в другой банк (опять же, заявитель идентифицируется по паспорту и образцам подписей в карточке).
Перевод своих денежных средств в другой банк невозможен только при блокировке счету как на кредитовые, так и на дебетовые операции, что происходит по решению налогового органа, решению судебных приставов , при просрочке по кредитным платежам... При постой приостановке операций перевод собственных средств платежным поручением спокойно возможен, однако при постоянном переводе средств при непредоставлении документов приведет к закрытию расчетного счета с обязательным направлением сообщения в росфинмониторинг.
@@LoLo21759 Елена, по вашему сообщению я могу сделать вывод о том, что либо вы вообще не открывали 115-ФЗ, либо работаете в банке совсем недавно. Да, я понимаю что нет вашей вины в том, что банки не заботятся о профессиональном уровне своих сотрудников. Если вы не хотите выглядеть глупо, рекомендую несколько раз пересмотреть мое видео, при этом открыв 115-ФЗ, я ведь не зря привожу в видео ссылки на конкретные пункты. Прямо так и делайте, берите закон, открывайте видео и изучайте вопрос. Уверен что после второго или третьего такого просмотра (обязательно с открытым 115-ФЗ) вам многое станет ясным. Успехов в изучении.
евГЕНИЙ