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Mich würde einmal interessieren wie ihr euer Geld anlegen würdet (insbesondere bei welchem Broker), wenn ihr nicht immer in Deutschland ansässig wärt sondern verstreut über z.B. Europa. Nehmen wir folgende Ausganssituation: Man wohnt in DE, verdient aktuell in Euro, hält einige ETFs und Einzelaktien bei z.B. Consors und Trade Republic. Nun zieht man nach Schweden um, lebt dort 2 Jahre, dann einige Jahre in der Schweiz und am Ende doch wieder in Deutschland d.h. man verdient in unterschiedlichen Währungen und hat auch unterschiedliche Steuersysteme zu berücksichtigen. Würdet ihr euch einen festen Broker zulegen oder bei jedem Umzug wechseln? Würdet ihr immer in Euro anlegen oder in der jeweiligen Währung (Währungsschwankungen). Könnt ihr einen international flexiblen Broker empfehlen? Ich hoffe das Thema ist nicht zu speziell für die Community. Danke für euren bisherigen Content :)
Ich möchte gerne bei der comdirect, da wir selbst dort unser Girokonto haben (wenn Sie eine bessere alternative haben auch gerne bei einer anderen Bank), zwei ETFs pro Kind also für unsere beiden Kinder (4 und 5 Jahre alt) zu je 2x25 Euro, also insgesamt 100 Euro anlegen und zwar je Kind 25 Euro in den MSCI World und 25 Euro in den MSCI World EM. Ich hoffe, Sie verstehen, was ich meine. Unser Anliegen liegt darin, dass wir keines der beiden Kinder benachteiligen bzw. bevorzugen möchten, bei der späteren zu erwartenden Rendite, sodass beide das gleiche bekommen. Hoffe Sie wissen, worauf ich hinaus will. Daher ist meine Frage: ist es ratsam für beide in die jeweils selben ETFs anzulegen oder sollte ich hier in 4 verschiedene ETFs anlegen? Wie sollte dann hier die Aufteilung aussehen und in welcher Höhe? Oder doch je 50 Euro pro Kind in den MSCI World ACWI? Über eine Rückmeldung, Hilfe und/oder Tipps würden wir uns alle sehr freuen!🙏
@@Skorpion983 Wenn Sie die Kinder gleich "behandeln" wollen - dann sollten Sie für beide die gleiche Summe in die gleichen ETFs ansparen. Wir haben der Einfachheit halber einen "All-World" ETF genommen, in dem Developed Countries und EM enthalten sind. Damit vermeiden wir den Aufwand des Rebalancing von Developed Countries und EM vermeiden. In Ihrem Fall würde ich für jedes Kind also 50EUR in einen MSCI World ACWI oder in einen FTSE All-World ETF ansparen. P.S. Und nicht soviel "optimieren" ... monatlichen Sparplan und gut ist. Nutzen Sie die Zeit lieber für Ihre Kinder ... 😁
@@QueryTuner vielen lieben und herzlichen Dank für diese Hilfe 🙏 ja, sie haben Recht, die Zeit mit den Kids ist sehr wertvoll und werde dies beherzigen 😊 alles Gute und Danke 🙏
Danke für die Videos !!! Was mich interessieren würde ?... Etwas über Rohstoffe ... Industrierohstoffe und verknüften Aktien, Suppliern, etc...
4 года назад+747
Finanzfluss ist eine so erstklassige Informationsquelle und das völlig kostenlos. Ich bin dir super dankbar für deinen Content lieber Thomas. Danke, dass du deinen Fokus in diesem Video auch mal auf Dividendentitel gelegt hast, das interessiert mich sehr. besten dank! :)
@@gnadenlos928 Ich wollte mir ein Dividenden Portfolio aufbauen. Das Vid kam ein gutes halbes Jahr zu spät aber ich hab viel aus dem Video bei mir genau so gemacht ;)
Wie kann es sein, dass der SPDR S&P 500 ETF TRUST in der Corona Krise so viel besser performte als der iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) ? Bitte Daumen hoch, sodass wir eine schlüssige Antwort sehen können.
Ich habe vor einiger Zeit meine marktneutrale ETF-Strategie gegen eine eigene Dividendenstrategie eingetauscht. Letztere bringt mir direkte Früchte aus meinen Investments und anhand meiner Auswahlkriterien bei Einzelaktien bin ich weder "kaputt" diversifiziert, noch habe ich nur Aktien mit sehr hohen Dividendenrenditen. Die angebotenen ETFs sagen mir bis auf den Global Select 100 nicht zu 😊
Sehe ich genauso. Die Steuerfreibeträge mit Dividenden vollmachen und den Rest in Wachstum. Falls man davon lebt, dann müssen die Ausgaben noch oben drauf auf den Dividendenpart. Super simpel.
@@P8qzxnxfP85xZ2H3wDRV Sorry, bin Einsteiger: den ersten Part verstehe ich noch, Dividenden kassieren und via Steuerfreiheit kommt alles bei dir an - der Rest wird reinvestiert (kostet in dem Moment also keine Steuer, ist aber auch nicht für dich nutzbar und bereichert erstmal "nur" das Depot). Richtig? Den zweiten Part mit den Ausgaben habe ich aber insgesamt noch nicht durchstiegen. Wäre chic, wenn du aufklären könntest. Danke!
@@wirbelsaule5749 Also idealerweise schüttest du nur so viel aus, wie du Steuerfreibeträge hast. Aber wenn du kein Einkommen hast oder in Rente bist, dann musst du es natürlich so strukturieren, dass du von den Ausschüttungen leben kannst.
@@P8qzxnxfP85xZ2H3wDRV ... das heißt ich "muss" (oder will) in dem fiktiven Fall mehr als den Freibetrag ausschütten, habe dann aber eben einfach die entsprechende Steuer mit einzukalkulieren?
@@wirbelsaule5749 Ja, genau so ist das gemeint. Es gibt Dividenden-ETFs die vierteljährlich ausschütten und zwar für Januar, Februar und März. Wenn man die richtig zusammenstellt, hat man jeden Monat eine Ausschüttung. Damit kann man dann seine monatlichen Ausgaben decken, wenn man genügend davon hat. Der Rest wird ohne Ausschüttungen weltweit diversifiziert. Wenn man es etwas feiner strukturieren will, dann teilt man diesen "Rest" in 80% Aktien-ETFs und 20% Anleihen-ETFs auf. Weil wenn ein Crash kommt, dann gehen die Anleihen normalerweise hoch. Man kann dieses Geld dann nutzen um billig Aktien-ETFs nachzukaufen. Also 90/10 und dann 100/0 im extremen Fall. Nach der Erholung geht man dann wieder auf 80/20 zurück. Und wenn man es dann noch weiter verfeinern will, dann könnte man noch 5% in Gold und Silber packen und 5% in Bitcoin. Also hätte man dann z. B. 75/5/5/15. Hoffe das hilft. Ich wünsche viel Erfolg.
Aber selbst wenn ich einen ETF wähle, welcher Dividenden ausschüttet habe ich ja grundsätzlich die Möglichkeit, diese wieder anzulegen. Sprich entweder brauche ich das Geld in dem Monat/Quartal und ziehe es raus, oder halt nicht und ich "thesauriere manuell". Für mich klingt das nach einer guten Strategie vor allem im Alter um seine Rente aufzubessern.
Das stimmt, allerdings sollte nicht außer Acht gelassen werden, dass nach den 801 EUR Freibetrag die Ausschüttungen besteuert werden. Somit kommt dann auch weniger von der manuell angelegten Dividende auch wirklich wieder in der Anlage an.
Growth Unternehmen performen langfristig besser als Unternehmen die z. B. 4-8% Dividende zahlen, weil mehr Kapital ins Unternehmen reinvestieet wird. Bei der Gesammtrendite zieht man allerdings langfristig den Kürzeren. Deshalb breit diversifiziert reich werden, umschichten in dividend ETFs um arbeitsfrei leben zu können, idealerweise mit genügend Puffer und dann für immer in Welt ETFs und to the Moon 😎. Leider braucht das schon 2-3 Generationen um wirklich zu funktionieren, aber man kann je nach Job in seinen 40ern gut von Dividenden leben, wenn die Spaarquote stimmt.
Die Dividendenstrategie ist interessant um sich ein passives Einkommen zu generieren, außerdem haben Unternehmen mit hohem Cashflow und Dividende ein gesundes operatives Geschäft und somit Substanz. Was bringen einem Kursraketen die nie noch nie Gewinn gemacht haben? Die sollen von der Substanz erstmal dorthin kommen.
@@Fabian9006 Ja wenn man in der BRD besteuert wird. ;) Ich zahl kaum Steuern auf Dividende (und Kursgewinne) und kann alleine von den Dividenden leben. Wofür brauch ich da ein Gehalt?
@@andyz.5431 Dann könntest du auch genau so gut von Verkäufen leben, macht keinen Unterschied. In welchem Land wirst du denn besteuert, wenn man fragen darf?
@@Fabian9006 CZ. Macht schon einen Unterschied, eben die Substanz, Dividenden Cash Cows haben ein starkes operatives Geschäft. Bei Kursraketen wie bspw. Nikola dagegen muss man sich auf die Dummheit der Lemminge verlassen, dass die zu immer höheren Preisen kaufen was nun schief ging.
@@andyz.5431 Ausschüttende Unternehmen haben per se noch kein starkes operatives Geschäft. Wenn man die Ausschüttungen reinvestiert, dann sind sie ebenso dem Marktrisiko ausgesetzt, wenn man mehr Geld zur Verfügung haben möchte, dann investiert man einfach weniger. Und hat das Geld sogar noch steuerfrei. In deinem Fall investierst du wahrscheinlich gar nichts mehr, wenn sich an der operativen Stärke des Unternehmens sich etwas verschlechtert, dann geht es auch bergab, wie bei Nikola eben auch, somit ebenso kein Unterschied.
Hochinteressantes Video. Ich verstehe nur nicht so ganz , warum man einen Sparplan auf einen ausschüttenden ETF abschließt. Wenn ich eine Sparquote habe, kann ich ja Vermögen aufbauen, dann doch lieber thesaurierend. Wenn ich später zusätzliches Einkommen brauche, werde ich wohl kaum regelmäßig ansparen.
Irgendwie macht das alles für mich gar keinen Sinn. Die Dividenden sind ja geringer als die reale Inflationsquote. Wenn ich nur 4% Dividende p.a. bekomme, wieso sollte ich dann ETFs kaufen. Dann kann ich ja auch mein Geld in Festgeld anlegen und kriege ich auch 4,1 % p.a. Oder habe ich hier etwas falsch verstanden? Sind die Dividenden so gering, weil monatlich ausgeschüttet wird?
Nein, die Zinsen fallen ja jetzt schon und die Infaltion ebenso, man geht normalerweise von 2% inflation aus, die divi etfs werden nun wieder interesannter aber hinken trotzdem dem normalenworld etf nach
@@theplayerofus319 Die Inflationsquote wird ja auf eine unseriöse Art und Weise an einem bestimmten Warenkorb ermittelt und die offiziell ausgegebene Inflationsquote entspricht nicht der realen Inflationsquote, da wir den Menschen Sand in die Augen gestreut. Und klar ETFs sind ja sehr unterschiedlich, was die Rendite und das Risiko betrifft. Höheres Risiko, höhere Rendite. Die Verzinsung beim Festgeld ist recht stabil, aber die reale Inflation ist höher, daher verliert man Geld, bzw. das Geld verliert an Wert, bzw. Kaufkraft, wenn man mit nur 4 oder 5% Rendite anlegt. Bei den ETFs sind für mich sowieso nur MSCI World oder S&P 500 interessant, weil relativ sicher und einigermaßen vernünftige Rendite im Durchschnitt.
Hi, ich fange gerade erst an in ETF zu investieren und hab mir den Vanguard FTSE All-World zum besparen ausgesucht. Jetzt Frage ich mich ob ich mit der thesaurierenden oder ausschüttenden Variante anfangen sollte. Mein bisheriger Plan wäre solange in den ausschüttenden zu investieren, bis mein sparerpauschbetrag ausgenutzt ist und dann auf die thesaurierendene Variante umzustellen. Ich Frage mich nun ob sich das rentiert oder ob es eine höhere Rendite bringt einfach den Zinseszins Effekt sein Ding machen zu lassen und die thesaurierendene Variante zu nutzen.
Macht keinen grossen unterschied aber wenn du die freibeträge nutzt und dann selbst wieder investierst liegst du langfristig leicht vorne, dazu gibt es ein video vom kanal finanztip
Sehr interessant und wirklich gut aufgearbeitet. Ich selbst habe keinen Dividenden ETF im Portfolio. Ich baue mir meinen eigenen mit verschiedenen Einzelunternehmen auf. Da bin ich zu 100% mein eigener Boss. Bei vielen ETF's sind Unternehmen vorhanden, welche ich einfach nicht besitzen möchte.
@@ellokaherror9714 Hi, da hast du vollkommen Recht. ETFs können Steuervorteile aufweisen. Allerdings sind die meisten auch mit Gebühren verbunden, welche ich bei Einzelaktien nicht habe (auch wenn diese im Regelfall recht gering sind). Jedoch ist es mir wirklich sehr wichtig meine Finanzen selbst im Griff zu haben. Ich fühle mich so einfach wohler zu wissen, dass ich nur in Unternehmen investiere, welche ich auch zu 100% besitzen möchte.
@@daskapitalistenschweinchen570 Die Kosten von Einzelaktien sind dann eben eine geringere Diversifikation und damit höheres Risiko, höhere Transaktionskosten, keine Möglichkeit Dividenden zu thesaurieren und somit den Steuerstundungseffekt auf Dividendenebene nicht nutzen zu können und auch keine Teilfreistellung von 30%. Zusätzlich muss man sich darum kümmern, zu viel gezahlte Quellensteuern zurück zu holen, was zeitintensiv oder teuer sein kann. Bei den ETFs erledigt das der ETF-Anbieter. In Summe ist das ein weitaus größerer Kostenfaktor. Noch dazu ist durch Wertpapierleihe die tracking difference manchmal sogar noch negativ beim ETF, also noch effektiv ein Gewinn im Vergleich zum Index. Die TER sollte allerdings auch nicht mehr als 0,1-0,3% p.a. betragen. Und das ist für die gängigen Indizes sicherlich der Fall. Fazit: Auch nicht/zu spät zurückerstattete Quellensteuern oder geringere Steuerstundung sind laufende Kosten, auch wenn man sich das nicht eingestehen mag (das gilt vor allem für die Dividendenfreunde). Aber Hauptsache man hat sich die TER gespart ;-)
Vielleicht geht das hier ja unter, weil das Video schon so alt ist. Ich würde gerne auf den letzten Punkt nochmal näheres erfahren. Gerade mit einem Anlagehorizont von 15, 20 oder sogar 30 Jahren. Was macht mehr Sinn wenn ich in Zukunft regelmäßig hohe Dividenden haben möchte? 1. Regelmäßiges sparen in einem Marktneutralem ausschüttendem ETF? 2. Regelmäßiges sparen in einen high dividend ETF? Die Wertentwicklung eines Marktneutralen ETF (MSCI World) sollte ja besser sein, allerdings ist die Ausschüttungsrendite ja deutlich geringer. Und wie ist das wenn ich die Ausschüttungen immer reinvestiere?
das ist eine SEHR komplizierte frage. bleib bei einem normalen (all) world etf, wenn dir die begriffe "EMH", "Faktor Modelle" und "Fama & French" nichts sagen. geh immer am besten auf die total returns und nicht auf dividendenjagt.
Hallo Thomas, heute mal eine persönlichere Frage: Trägst du eigentlich Kontaktlinsen? Mein Bruder und ich hatten gerade eine kleine Diskussion darüber. Übrigens wieder ein super VIdeo. Alles ganz sachlich auf den Punkt gebracht.
Kann mir mal jemand erklären, welchen Sinn ein Accumulating Dividendenfonds hat? Da kann ich das Geld ja eh gleich in der Firma lassen, wenns der Fonds nicht ausschüttet...
Danke für das informative Video! Meinen Informationen nach hat der Vanguard FTSE All-World High Divend zur Zeit ein Fondsvolumen von 3.540 Milliarden Euro!😎😍😎
Machts Sinn, statt den 3 nur den Vanguard zu nehmen? ob 12 oder 4 mal, naja geht schon, halt mehr Positionen. Oder wärde das noch diversifiziert genug?
Hallo bitte könnten Sie mir vorschlagen, die ETF zu beginnen (Sparplan von 50 -100 Euro) in 2021. Ich bin neu in diesem Bereich . Aber deine Videos motivieren mich sehr. Vielen Dank.
Ich hab das immer noch nicht kapiert. Wieviel Stück ETFs muss ich nun kaufen damit ich durch Dividende gut leben kann? Wieviel Euro muss ich investieren damit 1800.- pro Monat Dividende raus kommt? Wieso 50.- Sparplan pro Monat? Da ist die Dividende zu niedrig?
Ein Gedanke zum Thema. Gibt es schon ein Video zum Vergleich von Dividenden-ETF (mit der Teilfreistellung) im Vergleich zu einem Depot mit Dividenden-Aktien. Bei den Aktien sind die Erträge ja voll zu versteuern, während beim ETF ja die ausgeschütteten Erträge nur zum Teil versteuert werden. Nur auf die Erträge geschaut müsste doch ein ETF beim Thema Ausschüttung einen Vorteil haben.
erstmal danke für das tolle Video :) Bei dem Vergleich wurde da auch die Einnahmen durch die Dividenden betrachtet? also bei 3j einmal 6,6% und 12.6%? Auf Dauer könnte die höhere Dividenden Ausschüttung vorteilhafer sein?
Hi Thomas kannst du bitte die WKN für die drei ETFs schreiben? Die drei ETFs die ich jeden Monat Geld bekommen kann. Ich bin blind deswegen kann ich in dem video Day weekend nicht lesen. Danke schon mal im Voraus.
Ich habe jetzt ein Portfolio mit ausschließlich thesaurierenden ETFS. Würdest du das mit den ausschüttenden mischen oder sollte ich da für die ausschüttenden ein neues Depot anlegen??
Ich wünsche eine individuelle Beratung, da ich jetzt immer mit Partnern (bank und Berater) investiert habe, und ich kann ja trotzdem in den selben ETF investieren ohne den Partnern oder ?
Wieso es so reizvoll für Manche ist, wirklich jeden Monat eine Dividende zu bekommen habe ich noch nie ganz verstanden. Als wäre es so kompliziert sich die Dividende für ein paar Monate aufzuteilen😂
Wenn dein Arbeitgeber plötzlich die Gehälter nur noch viertel- oder halbjährig zahlen würde, wäre der Aufschrei groß, glaubst du nicht? Es hat sich in unserer Gesellschaft eine monatliche Zahlweise eingebürgert (Gehalt, Miete/Darlehen, Strom, Gebühren usw.), deshalb ist ein monatlicher Zahlungsstrom relevant. Wer sich mit einem hohen Vermögen diesen monatlichen Zahlungsstrom über mehrere ETF aufbaut, holt zwar sicherlich nicht das letzte Zehntel an Rendite heraus, hat aber ein ziemlich sorgloses Leben. Wenn er oder sie verstirbt, werden die Anteile auf den Partner übertragen und selbst wenn dieser keine Ahnung von Finanzen hat, läuft alles wie bisher weiter. So schlecht ist das gar nicht. Diese paar ETF können über mehrere Generationen vererbt werden und viel Freude bringen. Einen relativ inflationssicheren monatlicher Zahlungseingang zu vererben halte ich nicht für das Schlechteste was man als breadwinner machen kann.
@@Thomas.Pferns Ich habe doch nicht mehr Sorgen, wenn die Dividende einen Monat früher oder später kommt. Der Rest gilt sogar für Thesaurierer bis auf die monatlichen Zahlungseingänge.
@tv junkie Trotzdem ist eine monatliche Zahlung besser, weil unsere Gesellschaft und fast alle Zahlungen so eingeteilt sind. Nachteile bringt es auf keinen Fall. Also warum nicht auch die Dividenden so auszahlen lassen? Nur weil man es nicht einsehen will? Warum? Das macht überhaupt keinen Sinn.
Sind die Ausschüttungsrenditen auf den Fact Sheets von z.B. 4.2% schon Netto Renditen oder wird davon noch die Quellensteuer des jeweiligen Landes abgezogen, wie bei Einzelaktien?
Hallo, das heißt ich kaufe erst ein ETF zum aktuellen Kurs und aktivieren dann den Sparplan mit der von mir gewünschten Monatlichen Einlage oder aktiviere ich erst einen Sparplan zu der Summe von X im Monat und kann durch zu kauf des selben ETFS zum aktuellen Kurs mein Depot einfach vergrößern ? Bei Aktien werden mir Dividenden angezeigt, bei den ETFS ist das nicht der Fall, was übersehe ich bzw wo kann ich einsehen wo hoch die Ausschüttung Pro Anteile ist ,die ich aktuell halte ? Liebe Grüße und ein guten Rutsch.
Lieber Finanzfluss, ich habe bereites den normalen msci World ishares etf Sparplan zu laufen. Macht hier der msci World high dividend yield index trotzdem parallel Sinn? Oder ist es nur eine unnötige dopplung? Beste Grüße aus Berlin, Deniz
Das war ein sehr informatives Video :) Wenn ich mir 500€ monatlich als Nebeneinkommen haben möchte, dann muss ich laut deiner Rechnung ca. 150.000€ (+reale Bedingungen) investieren. Ich bin ein Spätzünder, was Aktien und Co. angeht, bin schon 32, d. h. ich überlegen gerade, ob ich das bis zur Rente überhaupt schaffe. Ich versuche mal optimistisch zu bleiben ;)
Vergiss den Zinseszins über die 35 Jahre bis zur Rente nicht. Allein wenn du heute 1000 € anlegst werden bei 5 % p.a. in 35 Jahren daraus 5500 € (vor steuern).
@@Fabian9006 man kann doch selbst thesaurieren, indem man die Ausschüttung selbst erneut investiert und aber gleichzeitig jedes Jahr den Freistellungsauftrag voll ausnutzt?
Hi, Ich habe eine Frage hierzu: Du hast 1000 € bei deinem Broker hinterlget.... Wie würdest Du die monatliche Sparrate einrichten demnach? Zieht der Broker das Geld von den 1000 € ab oder wie geht das dann? Wieviel würden dann im Monat abgebucht werden? Ich bin eher ein Freund davon meinen Cash Flow monatlich aufzubauen ;) Danke vorab. P.S. Habe aktuell noch null erfahrungen in diesem Bereich...
Habt ihr auch was zu broker, wo man nichts zahlen muss? Da dies ja ganz schön die Rendite schmälern kann. Sowas wie Robinhood in den USA oder auch Kanada hat broker, wo man nichts zahlen muss.
Hallo liebes Team, Ich bin Muslim und möchte gerne in Zukunft mein Sparportfolio mit einem ETF ergänzen. Bislang investiere ich ausschließlich in Edelmetall. Da ich als Muslim ausschließlich in islamkonforme Firmen investieren darf, kommt für mich eigentlich nur der MSCI islamic in Frage. Was hältst du von diesem ETF ? Ein Freund von mir sagte, dass dieser ETF sehr stark underperformt im Vergleich zu einem normalen ETF. Liebe Grüße
@finanzfluss Hi Thomas, ich hätte eine Frage zum Thema Dividenden. Ich bin aktuell dabei mir ein weltweit diversifiziertes Portfolio aufzubauen und habe mir als Grundstock den Amundi Prime Global und den Amundi Prime Emerging Markets im Verhältnis von 70:30 ausgesucht (Thesaurierend beides). Um das Steuersparpotential optimal auszunutzen würde ich gerne ein Dividendenanteil mit hinzu nehmen um die 801€ im Jahr zu nutzen. Meine Frage wäre ob es in dem Fall sinnvoll wäre einen Dividenden Etf im Globalen Markt zu nehmen oder um weiter zu diversifizieren eher ein Europäischer Etf sinnvoll wäre um Amerika nicht weiter zu "klumpen". Es wäre super wenn du mir weiterhelfen könntest bzw deine eigene Meinung dazu mitteilen könntest. Liebe Grüße Clemens PS: Vielen Dank für deine/eure super Arbeit!! ich kenne (nahezu) jedes Video von euch und bin auf dem Weg zur Arbeit ein begeisterter Podcasthörer! Dank euch nehme ich die Verwaltung meiner Finanzen in eigene Hand 😊
Wie kann ich mir ftse all world vorstellen? Dachte ftse ist ausschließlich für aktienwerte an der londoner börse. Eine andere frage wäre noch, wie denn diese TER in höhe von z.b 0.2% funktioniert? Zahlt man die beim kauf oder wird die vom verrechnungskonto abgezogen...?
@@joniarsab Dh die selbe Aktie wäre mehr wert, würde man keine Dividende ausschütten? Aber ist sie dann weniger Wert als Aktienkurz + Dividende? Weil dann hätte man ja nix verloren oder?
@@UndeadSauerkraut Ohne ausgeschüttete Dividende wäre die Aktie mehr wert ja, aber insgesamt bleibt deine Rendite gleich, weil der niedrigere kurs + Dividende den höheren Kurs ohne Ausschüttung ergeben würde
Grundsätzliche Frage: sind die Kosten (TER) bei der ETF-Ausschüttung immer bereits abgezogen oder kommen die noch drauf, also Dividende(absolut) = Ausschüttung-TER ...?
Hallo Thomas Super Video. Ich bin neu in der Welt des Investieren, aber deine Videos erklären super und auch für Anfänger wie mich gut geeignet. Ich komme aus der Schweiz. Kennst du eine gute Alternative zu Scalable Capital welche auch in der Schweiz anwenbar ist? Da Sc. Capital für Schweizer nicht zugänglich ist. Freue mich über eine Antwort :)
Interessant... Allerdings sehe ich den Vergleich am Ende nicht gut... Die Dividenden ETFs sind für jemand interessant, der monatlich Geld sehen will, und es nicht wieder anlegen will. Interessant wäre z.B. die Rechnung, was ist wenn ich 1 Mio habe und davon monatlich leben will, sagen wir nach 5 Jahren, bei 50k € pro Jahr ( +5% Inflation?) an Ausgaben. Macht der doppelte Zinssatz dann soviel Unterschied aus, oder ist es besser die Anlage zu verprassen :D
Dividenden-ETFs sind immer eine dumme Idee, weil es sich dabei um Themenwetten handelt. Wenn einer von seinem Portfolio leben will, sollte er das entweder über Teilverkäufe realisieren, was aber in Krisenzeiten zu ungünstigen Kursen sein kann oder aber auf Dividendeneinzelaktien setzen. Letztere haben den Vorteil, dass man hier die ganzen offensichtlichen Verlierer, die sich mit der Dividendenhöhe verhoben haben, direkt aussortieren kann, was die Performance deutlich hebt, sodass man langfristig betrachtet sogar besser als ein marktbreites Portfolio abschneidet.
Hallo, was haltet ihr davon: Kapitalaufbau mit thesaurierendem Dividenden-ETF und später diesen in einen ausschüttenden umwandeln? Wie schaut das steuerlich aus im Vergleich zu marktneutralen ETF zum Aufbau und späteren Wechsel zu Dividenden ETF?
Eine Umschichtung im Alter ist aus mehreren Gründen nicht zu empfehlen. Einerseits werden dann direkt hohe Steuerzahlungen ausgelöst, was den Steuerstundungseffekt direkt stoppt und auch den Zinseszinseffekt mindert. Beim Verkauf und bei der Reinvestition fallen dann noch zusätzlich Transaktionskosten an. Die Ausschüttungen werden in voller Höhe versteuert, während man bei den Verkäufen nur die Kursgewinne zu versteuern hat, somit ist auch der zu versteuernde Betrag geringer. Die Cashflows aus den Teilverkäufen lassen sich auch viel besser nach den eigenen Wünschen generieren, während die Ausschüttungen forciert sind und schwanken. Da in den seltensten Fällen der passende Betrag ausgeschüttet wird muss man dann auch entweder reinvestieren oder verkaufen, was wiederum Transaktionskosten auslöst. Schichte ich dann auch noch in einen Dividenden-ETF um, dann habe ich seit der Investmentsteuerreform gleich den nächsten Nachteil mit einer höheren Steuerbelastung, da die Quellensteuern nicht auf die Kapitalertragssteuern gegengerechnet werden. Als Krönung dann noch eine geringere Diversifikation. "Hallo, was haltet ihr davon" Davon halte ich großen Abstand.
Wenn ich auf Extra ETF bei Chart auf inkl. Ausschüttung klicke kann ich dann zwei Etfs miteinander vergleichen und sehen welcher ETF eine bessere Ausschüttung hat? Kann man sich darauf verlassen? Was ist wenn der Kurs sehr hoch ist, aber die Asschüttung niedrig. Verfällscht das nicht das Ergebniss?
REITs sind eig. auch ganz gut für dividenden. hab zwar erst kurze erfahrungen damit aber bisher ganz gut :D also würde ich zwar alleine vlt. nicht nehmen aber so im mix mit nem dividenden-etf vlt. ne ganz gute risikostreuung :D
@Thomas bitte bei den Depotbewertungen und Vorstellungen auch die Möglichkeit betrachten, das man ein Kinderkonto benötigt. Wie kann man von den Online-Brokern profitieren, wenn das Konto auf die Kinder laufen soll? Besten Dank für Erläuterungen und Sichtweisen.
Also ich finde eine Mischung gut von beidem im Portfolio. Aber etwas Ausschüttung gibt eine positive Psychologie. Ärgerlich das bei den deutschen Aktien die Dividenden i.d.R. den Kurs verwaschen
#fragfinanzfluss hi thomas, mich würde sehr interessieren, was gerd kommer zum all weather portfolio von ray dalio sagt. fände es daher super, wenn er in einem seiner beiträge auf eurem kanal etwas dazu sagen würde.
Meine Strategie. Bis 1 Mio. nicht ausschüttend wachsen lassen und später dann zu ausschüttend umschichten. Ansonsten macht man sich die Performance kaputt.
Andi Busen Mein Überlegungsfehler war, dass ich damit gerechnet habe, dass das Geld weg ist, aber ich bin ja immer noch im Besitz der Aktie die ich dann verkaufen könnte. Bin noch relativ neu in dieser Szene. Man lernt immer etwas neues. 🤷🏼♂️
Klasse Video, Thomas & Team. Was ich mich frage: Wieso steigen Dividenden-ETFs trotz Ausschüttungen im Kurs? Müsste der Kurs bei gleicher Ausschüttungsrate nicht stabil sein (oder ist das nur Inflationseffekte)?
Dein Unternehmen kann Dividenden ausschütten und trotzdem kann sein Aktienkurs steigen. Pepsi Coca-Cola, BASF schütten alle Dividenden aus und trd schwanken die Kurse
#fragfinanzfluss Die 11,88 € Einstiegskosten errechnen sich aus 0,99 € * 12 Monaten, richtig? Die entfallen vermutlich, wenn es nur einen Sparplan gibt?
irgendwie mag ich es einfach meine Aktien aktiv selbst zu managen. Etfs sind sicherlich eine bessere Option für meine aktuellen Kenntnisse, dennoch macht es mir persönlich mehr Spaß
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Würdet ihr euch einen festen Broker zulegen oder bei jedem Umzug wechseln? Würdet ihr immer in Euro anlegen oder in der jeweiligen Währung (Währungsschwankungen). Könnt ihr einen international flexiblen Broker empfehlen? Ich hoffe das Thema ist nicht zu speziell für die Community. Danke für euren bisherigen Content :)
Ich möchte gerne bei der comdirect, da wir selbst dort unser Girokonto haben (wenn Sie eine bessere alternative haben auch gerne bei einer anderen Bank), zwei ETFs pro Kind also für unsere beiden Kinder (4 und 5 Jahre alt) zu je 2x25 Euro, also insgesamt 100 Euro anlegen und zwar je Kind 25 Euro in den MSCI World und 25 Euro in den MSCI World EM. Ich hoffe, Sie verstehen, was ich meine. Unser Anliegen liegt darin, dass wir keines der beiden Kinder benachteiligen bzw. bevorzugen möchten, bei der späteren zu erwartenden Rendite, sodass beide das gleiche bekommen. Hoffe Sie wissen, worauf ich hinaus will. Daher ist meine Frage: ist es ratsam für beide in die jeweils selben ETFs anzulegen oder sollte ich hier in 4 verschiedene ETFs anlegen? Wie sollte dann hier die Aufteilung aussehen und in welcher Höhe? Oder doch je 50 Euro pro Kind in den MSCI World ACWI?
Über eine Rückmeldung, Hilfe und/oder Tipps würden wir uns alle sehr freuen!🙏
@@Skorpion983 Wenn Sie die Kinder gleich "behandeln" wollen - dann sollten Sie für beide die gleiche Summe in die gleichen ETFs ansparen. Wir haben der Einfachheit halber einen "All-World" ETF genommen, in dem Developed Countries und EM enthalten sind. Damit vermeiden wir den Aufwand des Rebalancing von Developed Countries und EM vermeiden. In Ihrem Fall würde ich für jedes Kind also 50EUR in einen MSCI World ACWI oder in einen FTSE All-World ETF ansparen.
P.S. Und nicht soviel "optimieren" ... monatlichen Sparplan und gut ist. Nutzen Sie die Zeit lieber für Ihre Kinder ... 😁
@@QueryTuner vielen lieben und herzlichen Dank für diese Hilfe 🙏 ja, sie haben Recht, die Zeit mit den Kids ist sehr wertvoll und werde dies beherzigen 😊 alles Gute und Danke 🙏
Danke für die Videos !!! Was mich interessieren würde ?... Etwas über Rohstoffe ... Industrierohstoffe und verknüften Aktien, Suppliern, etc...
Finanzfluss ist eine so erstklassige Informationsquelle und das völlig kostenlos. Ich bin dir super dankbar für deinen Content lieber Thomas.
Danke, dass du deinen Fokus in diesem Video auch mal auf Dividendentitel gelegt hast, das interessiert mich sehr. besten dank! :)
:)
@@Finanzfluss Hallo Finanzfluss, wie sieht es mit Währungsrisiko aus ? der Vanguard FTSE All World ist in USD?
Einfach ein sehr sympathischer Mensch, der alles seriös und sehr sachlich erklärt.
Jaa selten einen so sympathischen Menschen gesehen😄
Danke :)
Sympathisch ist sein zweiter Vorname
@@RationalInvestieren Thomas "Sympathisch" von Finanzfluss (ja, er trägt sogar einen Adelstitel. Verdient würde ich sagen)
hi mein name ist sympathisch von finanzfluss!
Endlich mal etwas zu Dividenden, Top! Gerne mehr davon.
Für mich leider ein halbes Jahr zu spät aber ich scheine alles richtig gemacht zu haben :D
Was meinst du mit zu spät und das du alles richtig gemacht hast ?
Sagte er doch, Video kam für ihn zu spät, aber er hat alles richtig gemacht.
@@embargo2135 was
@@gnadenlos928 Ich wollte mir ein Dividenden Portfolio aufbauen. Das Vid kam ein gutes halbes Jahr zu spät aber ich hab viel aus dem Video bei mir genau so gemacht ;)
Immer schön und interessant dir zuzuhören und ganz verständlich🤗
:)
Also der ganz letzte Vergleich war hochinteressant und sehr lehrreich ! Danke !
Endlich ein video was mich sehr interessiert. Könnt ihr mehr videos machen mit diesem style
Ist notiert :)
Absolut spitze das Video.
- verständlich
- präzise
- kurz gefasst
- übersichtlich
- on point
Einfach stark
Wie kann es sein, dass der SPDR S&P 500 ETF TRUST in der Corona Krise so viel besser performte als der iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) ? Bitte Daumen hoch, sodass wir eine schlüssige Antwort sehen können.
Haha du hast fast genau meine Strategie abgebildet mit den 3 ETFs 😅👍
Sehr gutes Video, sehr gute Qualität. weiter so!
Ich habe vor einiger Zeit meine marktneutrale ETF-Strategie gegen eine eigene Dividendenstrategie eingetauscht. Letztere bringt mir direkte Früchte aus meinen Investments und anhand meiner Auswahlkriterien bei Einzelaktien bin ich weder "kaputt" diversifiziert, noch habe ich nur Aktien mit sehr hohen Dividendenrenditen. Die angebotenen ETFs sagen mir bis auf den Global Select 100 nicht zu 😊
Ich denke die Mischung machts. Solide Dividendenzahler aber auch Wachstumsaktien. Im Index hat man auch alles.
Sehe ich genauso. Die Steuerfreibeträge mit Dividenden vollmachen und den Rest in Wachstum. Falls man davon lebt, dann müssen die Ausgaben noch oben drauf auf den Dividendenpart. Super simpel.
@@P8qzxnxfP85xZ2H3wDRV Sorry, bin Einsteiger: den ersten Part verstehe ich noch, Dividenden kassieren und via Steuerfreiheit kommt alles bei dir an - der Rest wird reinvestiert (kostet in dem Moment also keine Steuer, ist aber auch nicht für dich nutzbar und bereichert erstmal "nur" das Depot). Richtig? Den zweiten Part mit den Ausgaben habe ich aber insgesamt noch nicht durchstiegen. Wäre chic, wenn du aufklären könntest. Danke!
@@wirbelsaule5749 Also idealerweise schüttest du nur so viel aus, wie du Steuerfreibeträge hast. Aber wenn du kein Einkommen hast oder in Rente bist, dann musst du es natürlich so strukturieren, dass du von den Ausschüttungen leben kannst.
@@P8qzxnxfP85xZ2H3wDRV ... das heißt ich "muss" (oder will) in dem fiktiven Fall mehr als den Freibetrag ausschütten, habe dann aber eben einfach die entsprechende Steuer mit einzukalkulieren?
@@wirbelsaule5749 Ja, genau so ist das gemeint. Es gibt Dividenden-ETFs die vierteljährlich ausschütten und zwar für Januar, Februar und März. Wenn man die richtig zusammenstellt, hat man jeden Monat eine Ausschüttung. Damit kann man dann seine monatlichen Ausgaben decken, wenn man genügend davon hat.
Der Rest wird ohne Ausschüttungen weltweit diversifiziert. Wenn man es etwas feiner strukturieren will, dann teilt man diesen "Rest" in 80% Aktien-ETFs und 20% Anleihen-ETFs auf. Weil wenn ein Crash kommt, dann gehen die Anleihen normalerweise hoch. Man kann dieses Geld dann nutzen um billig Aktien-ETFs nachzukaufen. Also 90/10 und dann 100/0 im extremen Fall. Nach der Erholung geht man dann wieder auf 80/20 zurück.
Und wenn man es dann noch weiter verfeinern will, dann könnte man noch 5% in Gold und Silber packen und 5% in Bitcoin. Also hätte man dann z. B. 75/5/5/15.
Hoffe das hilft. Ich wünsche viel Erfolg.
Wieder Mal sehr gut erklärt! Danke
Thomas, du machst immer so super Videos! Deine Stimme ist sehr angenehm und alles ist immer super gestaltet. Dankeschön!
Vielen Dank, das war wieder sehr informativ. Dicker Daumen hoch :-)
Ein Aufruf und schon 2 Daumen hoch, das ist Leistung.😉👍
Was sind den die besten Dividenden-Fonds der letzten zehn Jahre? könntest Du darüber ein Video machen? LG
Danke 👍🏼 wieder ein sehr gut und fundiert recherchiertes Video
Aber selbst wenn ich einen ETF wähle, welcher Dividenden ausschüttet habe ich ja grundsätzlich die Möglichkeit, diese wieder anzulegen. Sprich entweder brauche ich das Geld in dem Monat/Quartal und ziehe es raus, oder halt nicht und ich "thesauriere manuell".
Für mich klingt das nach einer guten Strategie vor allem im Alter um seine Rente aufzubessern.
Das stimmt, allerdings sollte nicht außer Acht gelassen werden, dass nach den 801 EUR Freibetrag die Ausschüttungen besteuert werden. Somit kommt dann auch weniger von der manuell angelegten Dividende auch wirklich wieder in der Anlage an.
Growth Unternehmen performen langfristig besser als Unternehmen die z. B. 4-8% Dividende zahlen, weil mehr Kapital ins Unternehmen reinvestieet wird. Bei der Gesammtrendite zieht man allerdings langfristig den Kürzeren.
Deshalb breit diversifiziert reich werden, umschichten in dividend ETFs um arbeitsfrei leben zu können, idealerweise mit genügend Puffer und dann für immer in Welt ETFs und to the Moon 😎. Leider braucht das schon 2-3 Generationen um wirklich zu funktionieren, aber man kann je nach Job in seinen 40ern gut von Dividenden leben, wenn die Spaarquote stimmt.
Sehr gute Informationen, ich konnte das ganze auch synchron über die gegebenen Links folgen. Herzlichen Dank
"Hi, mein Name ist Thomas von Finanzfluss.." muss jedes mal lachen :D
kannst du vielleicht auch mal über corporate bonds, pfandbrief etf und Property yield oder real estate etfs reden?
Ob das in 2022 auch eine gute Idee ist?
ich liebe den Finanzfluss Jingle am Anfang - fällt mir gerade so auf 😂 ❤️
Die Dividendenstrategie ist interessant um sich ein passives Einkommen zu generieren, außerdem haben Unternehmen mit hohem Cashflow und Dividende ein gesundes operatives Geschäft und somit Substanz. Was bringen einem Kursraketen die nie noch nie Gewinn gemacht haben? Die sollen von der Substanz erstmal dorthin kommen.
Wofür brauche ich ein passives Einkommen, wenn ich mein Gehalt habe? Die Strategie ist aus steuerlichen Gründen absolut uninteressant.
@@Fabian9006 Ja wenn man in der BRD besteuert wird. ;) Ich zahl kaum Steuern auf Dividende (und Kursgewinne) und kann alleine von den Dividenden leben. Wofür brauch ich da ein Gehalt?
@@andyz.5431 Dann könntest du auch genau so gut von Verkäufen leben, macht keinen Unterschied. In welchem Land wirst du denn besteuert, wenn man fragen darf?
@@Fabian9006 CZ. Macht schon einen Unterschied, eben die Substanz, Dividenden Cash Cows haben ein starkes operatives Geschäft. Bei Kursraketen wie bspw. Nikola dagegen muss man sich auf die Dummheit der Lemminge verlassen, dass die zu immer höheren Preisen kaufen was nun schief ging.
@@andyz.5431 Ausschüttende Unternehmen haben per se noch kein starkes operatives Geschäft.
Wenn man die Ausschüttungen reinvestiert, dann sind sie ebenso dem Marktrisiko ausgesetzt, wenn man mehr Geld zur Verfügung haben möchte, dann investiert man einfach weniger. Und hat das Geld sogar noch steuerfrei. In deinem Fall investierst du wahrscheinlich gar nichts mehr, wenn sich an der operativen Stärke des Unternehmens sich etwas verschlechtert, dann geht es auch bergab, wie bei Nikola eben auch, somit ebenso kein Unterschied.
Top Video - informativ und beratend 👍
Hochinteressantes Video. Ich verstehe nur nicht so ganz , warum man einen Sparplan auf einen ausschüttenden ETF abschließt. Wenn ich eine Sparquote habe, kann ich ja Vermögen aufbauen, dann doch lieber thesaurierend. Wenn ich später zusätzliches Einkommen brauche, werde ich wohl kaum regelmäßig ansparen.
Weil eben nicht alle rational an der Börse agieren ;-)
Irgendwie macht das alles für mich gar keinen Sinn. Die Dividenden sind ja geringer als die reale Inflationsquote. Wenn ich nur 4% Dividende p.a. bekomme, wieso sollte ich dann ETFs kaufen. Dann kann ich ja auch mein Geld in Festgeld anlegen und kriege ich auch 4,1 % p.a. Oder habe ich hier etwas falsch verstanden? Sind die Dividenden so gering, weil monatlich ausgeschüttet wird?
Nein, die Zinsen fallen ja jetzt schon und die Infaltion ebenso, man geht normalerweise von 2% inflation aus, die divi etfs werden nun wieder interesannter aber hinken trotzdem dem normalenworld etf nach
@@theplayerofus319 Die Inflationsquote wird ja auf eine unseriöse Art und Weise an einem bestimmten Warenkorb ermittelt und die offiziell ausgegebene Inflationsquote entspricht nicht der realen Inflationsquote, da wir den Menschen Sand in die Augen gestreut. Und klar ETFs sind ja sehr unterschiedlich, was die Rendite und das Risiko betrifft. Höheres Risiko, höhere Rendite. Die Verzinsung beim Festgeld ist recht stabil, aber die reale Inflation ist höher, daher verliert man Geld, bzw. das Geld verliert an Wert, bzw. Kaufkraft, wenn man mit nur 4 oder 5% Rendite anlegt. Bei den ETFs sind für mich sowieso nur MSCI World oder S&P 500 interessant, weil relativ sicher und einigermaßen vernünftige Rendite im Durchschnitt.
@tom du vergisst einfach nur, dass die gesamtrendite sich nicht nur aus der dividende, sondern auch dem Kursgewinn speißt.
9:56 Wenn man die falsche Zahl nennt, sich aber die Mühe macht diese im Anschluss zu korrigieren.
Props an dich
Super Video! Vielen Dank :)
Hi, ich fange gerade erst an in ETF zu investieren und hab mir den Vanguard FTSE All-World zum besparen ausgesucht. Jetzt Frage ich mich ob ich mit der thesaurierenden oder ausschüttenden Variante anfangen sollte. Mein bisheriger Plan wäre solange in den ausschüttenden zu investieren, bis mein sparerpauschbetrag ausgenutzt ist und dann auf die thesaurierendene Variante umzustellen. Ich Frage mich nun ob sich das rentiert oder ob es eine höhere Rendite bringt einfach den Zinseszins Effekt sein Ding machen zu lassen und die thesaurierendene Variante zu nutzen.
Macht keinen grossen unterschied aber wenn du die freibeträge nutzt und dann selbst wieder investierst liegst du langfristig leicht vorne, dazu gibt es ein video vom kanal finanztip
Der Unterschied liegt jedoch “nur” bei ca. 2000-3000€ auf 40 Jahre Anlagezeitraum, also relativ gering für den Aufwand.
4% sind zu wenig, um etwas aufbauen zu können braucht man mind.8%!
4*3 = 12 deswegen schütten die ETF alle 3 Monate aus :-) Aber nicht schlimm, kommt vor
Sehr interessant und wirklich gut aufgearbeitet. Ich selbst habe keinen Dividenden ETF im Portfolio. Ich baue mir meinen eigenen mit verschiedenen Einzelunternehmen auf. Da bin ich zu 100% mein eigener Boss. Bei vielen ETF's sind Unternehmen vorhanden, welche ich einfach nicht besitzen möchte.
ETF können Vorteile in Sachen Doppel-Besteuerung/ Quellensteuer haben.
@@ellokaherror9714 Hi, da hast du vollkommen Recht. ETFs können Steuervorteile aufweisen. Allerdings sind die meisten auch mit Gebühren verbunden, welche ich bei Einzelaktien nicht habe (auch wenn diese im Regelfall recht gering sind). Jedoch ist es mir wirklich sehr wichtig meine Finanzen selbst im Griff zu haben. Ich fühle mich so einfach wohler zu wissen, dass ich nur in Unternehmen investiere, welche ich auch zu 100% besitzen möchte.
Das kann ich tatsächlich verstehen, dieses Gefühl der eigene Entscheidung. Viel Erfolg dir, dass du damit auch die gewünschte Performance erreichst :)
@@ellokaherror9714 vielen lieben dank. Ich wünsche dir auch viel Erfolg und alles Gute 😊
@@daskapitalistenschweinchen570 Die Kosten von Einzelaktien sind dann eben eine geringere Diversifikation und damit höheres Risiko, höhere Transaktionskosten, keine Möglichkeit Dividenden zu thesaurieren und somit den Steuerstundungseffekt auf Dividendenebene nicht nutzen zu können und auch keine Teilfreistellung von 30%. Zusätzlich muss man sich darum kümmern, zu viel gezahlte Quellensteuern zurück zu holen, was zeitintensiv oder teuer sein kann. Bei den ETFs erledigt das der ETF-Anbieter. In Summe ist das ein weitaus größerer Kostenfaktor. Noch dazu ist durch Wertpapierleihe die tracking difference manchmal sogar noch negativ beim ETF, also noch effektiv ein Gewinn im Vergleich zum Index. Die TER sollte allerdings auch nicht mehr als 0,1-0,3% p.a. betragen. Und das ist für die gängigen Indizes sicherlich der Fall. Fazit: Auch nicht/zu spät zurückerstattete Quellensteuern oder geringere Steuerstundung sind laufende Kosten, auch wenn man sich das nicht eingestehen mag (das gilt vor allem für die Dividendenfreunde).
Aber Hauptsache man hat sich die TER gespart ;-)
Tolles Video! Wie immer. Danke dafür. LG Tanja
Vielleicht geht das hier ja unter, weil das Video schon so alt ist. Ich würde gerne auf den letzten Punkt nochmal näheres erfahren. Gerade mit einem Anlagehorizont von 15, 20 oder sogar 30 Jahren. Was macht mehr Sinn wenn ich in Zukunft regelmäßig hohe Dividenden haben möchte?
1. Regelmäßiges sparen in einem Marktneutralem ausschüttendem ETF?
2. Regelmäßiges sparen in einen high dividend ETF?
Die Wertentwicklung eines Marktneutralen ETF (MSCI World) sollte ja besser sein, allerdings ist die Ausschüttungsrendite ja deutlich geringer. Und wie ist das wenn ich die Ausschüttungen immer reinvestiere?
das ist eine SEHR komplizierte frage. bleib bei einem normalen (all) world etf, wenn dir die begriffe "EMH", "Faktor Modelle" und "Fama & French" nichts sagen. geh immer am besten auf die total returns und nicht auf dividendenjagt.
Hallo Thomas, heute mal eine persönlichere Frage: Trägst du eigentlich Kontaktlinsen? Mein Bruder und ich hatten gerade eine kleine Diskussion darüber. Übrigens wieder ein super VIdeo. Alles ganz sachlich auf den Punkt gebracht.
Was haltet ihr von der Sparkombo Ishares MSCI World thessaurierend und dem Vanguard High Dividend ETF?
einfach Klasse, ich habe selten so viel mitgenommen, weiter so
Also bei der Fondgröße der "empfohlenen" ETFs kann doch garnichts schief gehen in einer Finanzkrise, die zereissts fix nicht 🤦♂️
sehr verständlich erklärt top
Klasse erklärt. Vielen Dank
Wäre interessant gewesen welche Dividenden ETFs aus eurer Sicht eine gute balance zwischen Wertentwicklung und Ausschüttung haben.
Du hast Accumulating gekauft. Keine Ausschüttung.
Stimmt, sorry! Danke für den Hinweis. Gemeint war natürlich der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing, ISIN: IE00B8GKDB10
Kann mir mal jemand erklären, welchen Sinn ein Accumulating Dividendenfonds hat? Da kann ich das Geld ja eh gleich in der Firma lassen, wenns der Fonds nicht ausschüttet...
@@fbu_channel
True
@@fbu_channel Für Leute die Dividendenstrategie gut finden, aber nicht dauernd Steuern zahlen wollen.
@@P8qzxnxfP85xZ2H3wDRV Beim Thesaurierer zahlt man auch Steuern, auf "fiktive" Gewinne. Machts nicht besser.
Danke für das informative Video! Meinen Informationen nach hat der Vanguard FTSE All-World High Divend zur Zeit ein Fondsvolumen von 3.540 Milliarden Euro!😎😍😎
Machts Sinn, statt den 3 nur den Vanguard zu nehmen? ob 12 oder 4 mal, naja geht schon, halt mehr Positionen. Oder wärde das noch diversifiziert genug?
Super Video . Danke 😊
Vielen Dank!
Wer jeden Monat ne Dividende will, könnte sich alternativ den Realty Income REIT kaufen.
Oder Gladstone Commercial (höhere Dividende)
Danke dir
Hallo bitte könnten Sie mir vorschlagen, die ETF zu beginnen (Sparplan von 50 -100 Euro) in 2021. Ich bin neu in diesem Bereich . Aber deine Videos motivieren mich sehr. Vielen Dank.
MSCI world all Country Siehe just etf
Juergen Mueller wieso nicht msci world (A0RPWH) ?
Wie hoch ist denn die Ausschüttung, wenn ich einen solchen ETF monatlich mit 50€ bespare? Lohnt sich das überhaupt? Wie kann man das ausrechnen?
Ich hab das immer noch nicht kapiert. Wieviel Stück ETFs muss ich nun kaufen damit ich durch Dividende gut leben kann? Wieviel Euro muss ich investieren damit 1800.- pro Monat Dividende raus kommt? Wieso 50.- Sparplan pro Monat? Da ist die Dividende zu niedrig?
Genau diese Fragen schwirren mir auch noch im Kopf. Sonst hätte ich schon längst investiert.
Vanguard hat heute einfach mal 2,2 MRD EUR in der Verwaltung
Ein Gedanke zum Thema. Gibt es schon ein Video zum Vergleich von Dividenden-ETF (mit der Teilfreistellung) im Vergleich zu einem Depot mit Dividenden-Aktien. Bei den Aktien sind die Erträge ja voll zu versteuern, während beim ETF ja die ausgeschütteten Erträge nur zum Teil versteuert werden. Nur auf die Erträge geschaut müsste doch ein ETF beim Thema Ausschüttung einen Vorteil haben.
Beim ETF werden die Quellensteuern allerdings nicht mehr auf die KeSt gegengerechnet, bei hohen Dividendenrenditen hat der ETF somit einen Nachteil.
erstmal danke für das tolle Video :) Bei dem Vergleich wurde da auch die Einnahmen durch die Dividenden betrachtet? also bei 3j einmal 6,6% und 12.6%? Auf Dauer könnte die höhere Dividenden Ausschüttung vorteilhafer sein?
Nein, den Dividendenabschlag nicht vergessen!
9:55 Was ist denn da passiert haha?
Sehr gutes video, danke!
Wer brauch diversifizierung du kannst auch einfach all dein Geld in Coca Cola investieren und gut ist no risk no fun
Super Info.Danke
Hi Thomas kannst du bitte die WKN für die drei ETFs schreiben? Die drei ETFs die ich jeden Monat Geld bekommen kann. Ich bin blind deswegen kann ich in dem video Day weekend nicht lesen. Danke schon mal im Voraus.
Ich habe jetzt ein Portfolio mit ausschließlich thesaurierenden ETFS. Würdest du das mit den ausschüttenden mischen oder sollte ich da für die ausschüttenden ein neues Depot anlegen??
Ich wünsche eine individuelle Beratung, da ich jetzt immer mit Partnern (bank und Berater) investiert habe, und ich kann ja trotzdem in den selben ETF investieren ohne den Partnern oder ?
Wieso es so reizvoll für Manche ist, wirklich jeden Monat eine Dividende zu bekommen habe ich noch nie ganz verstanden. Als wäre es so kompliziert sich die Dividende für ein paar Monate aufzuteilen😂
Wenn dein Arbeitgeber plötzlich die Gehälter nur noch viertel- oder halbjährig zahlen würde, wäre der Aufschrei groß, glaubst du nicht? Es hat sich in unserer Gesellschaft eine monatliche Zahlweise eingebürgert (Gehalt, Miete/Darlehen, Strom, Gebühren usw.), deshalb ist ein monatlicher Zahlungsstrom relevant. Wer sich mit einem hohen Vermögen diesen monatlichen Zahlungsstrom über mehrere ETF aufbaut, holt zwar sicherlich nicht das letzte Zehntel an Rendite heraus, hat aber ein ziemlich sorgloses Leben. Wenn er oder sie verstirbt, werden die Anteile auf den Partner übertragen und selbst wenn dieser keine Ahnung von Finanzen hat, läuft alles wie bisher weiter. So schlecht ist das gar nicht. Diese paar ETF können über mehrere Generationen vererbt werden und viel Freude bringen. Einen relativ inflationssicheren monatlicher Zahlungseingang zu vererben halte ich nicht für das Schlechteste was man als breadwinner machen kann.
@@Thomas.Pferns Ich habe doch nicht mehr Sorgen, wenn die Dividende einen Monat früher oder später kommt. Der Rest gilt sogar für Thesaurierer bis auf die monatlichen Zahlungseingänge.
@@Fabian9006 Das ist toll für dich.
@tv junkie Trotzdem ist eine monatliche Zahlung besser, weil unsere Gesellschaft und fast alle Zahlungen so eingeteilt sind. Nachteile bringt es auf keinen Fall. Also warum nicht auch die Dividenden so auszahlen lassen? Nur weil man es nicht einsehen will? Warum? Das macht überhaupt keinen Sinn.
@@Thomas.Pferns Warum nicht wöchentlich auszahlen lassen, weil man einmal pro Woche einkaufen gehen muss? Aber macht doch alles keinen Sinn.
Sind die Ausschüttungsrenditen auf den Fact Sheets von z.B. 4.2% schon Netto Renditen oder wird davon noch die Quellensteuer des jeweiligen Landes abgezogen, wie bei Einzelaktien?
"Brutto-Ausschüttung" laut Factsheet Vanguard, d.h. vor Steuer.
Hallo,
das heißt ich kaufe erst ein ETF zum aktuellen Kurs und aktivieren dann den Sparplan mit der von mir gewünschten Monatlichen Einlage
oder aktiviere ich erst einen Sparplan zu der Summe von X im Monat und kann durch zu kauf des selben ETFS zum aktuellen Kurs mein Depot einfach vergrößern ?
Bei Aktien werden mir Dividenden angezeigt, bei den ETFS ist das nicht der Fall, was übersehe ich bzw wo kann ich einsehen wo hoch die Ausschüttung Pro Anteile ist ,die ich aktuell halte ?
Liebe Grüße und ein guten Rutsch.
Lieber Finanzfluss, ich habe bereites den normalen msci World ishares etf Sparplan zu laufen. Macht hier der msci World high dividend yield index trotzdem parallel Sinn? Oder ist es nur eine unnötige dopplung? Beste Grüße aus Berlin, Deniz
Quartalsweise Ausschüttung heißt aber nicht alle 4 Monate, sondern alle 3... Das Jahr hat nur 12 Monate, sollte man evtl erwähnen
Stimmt
Er sagte doch 4 mal im jahr ergibt alle 3 Monat
Das war ein sehr informatives Video :) Wenn ich mir 500€ monatlich als Nebeneinkommen haben möchte, dann muss ich laut deiner Rechnung ca. 150.000€ (+reale Bedingungen) investieren. Ich bin ein Spätzünder, was Aktien und Co. angeht, bin schon 32, d. h. ich überlegen gerade, ob ich das bis zur Rente überhaupt schaffe. Ich versuche mal optimistisch zu bleiben ;)
Vergiss den Zinseszins über die 35 Jahre bis zur Rente nicht. Allein wenn du heute 1000 € anlegst werden bei 5 % p.a. in 35 Jahren daraus 5500 € (vor steuern).
Ein passives Einkommen ist, vor allem wenn man ein Gehalt hat, äußerst kontraproduktiv für den Vermögensaufbau, daher lieber Thesaurierer besparen.
Fabian wieso ?
@@Fabian9006 man kann doch selbst thesaurieren, indem man die Ausschüttung selbst erneut investiert und aber gleichzeitig jedes Jahr den Freistellungsauftrag voll ausnutzt?
@@ItsPlutonium Weil man es nicht benötigt?
Auf welchem Konto wird es ausgeschüttet, auf dem Broker Konto oder auf das angegebene Konto?
Hi, Ich habe eine Frage hierzu:
Du hast 1000 € bei deinem Broker hinterlget.... Wie würdest Du die monatliche Sparrate einrichten demnach? Zieht der Broker das Geld von den 1000 € ab oder wie geht das dann?
Wieviel würden dann im Monat abgebucht werden? Ich bin eher ein Freund davon meinen Cash Flow monatlich aufzubauen ;)
Danke vorab.
P.S. Habe aktuell noch null erfahrungen in diesem Bereich...
Habt ihr auch was zu broker, wo man nichts zahlen muss? Da dies ja ganz schön die Rendite schmälern kann. Sowas wie Robinhood in den USA oder auch Kanada hat broker, wo man nichts zahlen muss.
Tolle Intro für Newbies, einziger kleiner Fehler. Quartalsweise heisst alle 3 Monate, nicht alle 4 Monate. 😉
Aber halt viermal im Jahr
Hallo liebes Team,
Ich bin Muslim und möchte gerne in Zukunft mein Sparportfolio mit einem ETF ergänzen. Bislang investiere ich ausschließlich in Edelmetall.
Da ich als Muslim ausschließlich in islamkonforme Firmen investieren darf, kommt für mich eigentlich nur der MSCI islamic in Frage.
Was hältst du von diesem ETF ? Ein Freund von mir sagte, dass dieser ETF sehr stark underperformt im Vergleich zu einem normalen ETF.
Liebe Grüße
@finanzfluss Hi Thomas, ich hätte eine Frage zum Thema Dividenden. Ich bin aktuell dabei mir ein weltweit diversifiziertes Portfolio aufzubauen und habe mir als Grundstock den Amundi Prime Global und den Amundi Prime Emerging Markets im Verhältnis von 70:30 ausgesucht (Thesaurierend beides). Um das Steuersparpotential optimal auszunutzen würde ich gerne ein Dividendenanteil mit hinzu nehmen um die 801€ im Jahr zu nutzen. Meine Frage wäre ob es in dem Fall sinnvoll wäre einen Dividenden Etf im Globalen Markt zu nehmen oder um weiter zu diversifizieren eher ein Europäischer Etf sinnvoll wäre um Amerika nicht weiter zu "klumpen". Es wäre super wenn du mir weiterhelfen könntest bzw deine eigene Meinung dazu mitteilen könntest. Liebe Grüße Clemens
PS: Vielen Dank für deine/eure super Arbeit!! ich kenne (nahezu) jedes Video von euch und bin auf dem Weg zur Arbeit ein begeisterter Podcasthörer! Dank euch nehme ich die Verwaltung meiner Finanzen in eigene Hand 😊
Wie kann ich mir ftse all world vorstellen? Dachte ftse ist ausschließlich für aktienwerte an der londoner börse. Eine andere frage wäre noch, wie denn diese TER in höhe von z.b 0.2% funktioniert? Zahlt man die beim kauf oder wird die vom verrechnungskonto abgezogen...?
Dividenden sind nicht geschenktes geld. Das geht vom kurs ab
Was heißt das?
@@UndeadSauerkraut Die höhe der ausgeschütteten Dividende senkt den Aktienkurs betragsgleich
@@joniarsab Dh die selbe Aktie wäre mehr wert, würde man keine Dividende ausschütten?
Aber ist sie dann weniger Wert als Aktienkurz + Dividende? Weil dann hätte man ja nix verloren oder?
@@UndeadSauerkraut Ohne ausgeschüttete Dividende wäre die Aktie mehr wert ja, aber insgesamt bleibt deine Rendite gleich, weil der niedrigere kurs + Dividende den höheren Kurs ohne Ausschüttung ergeben würde
@@joniarsab Alles klar. Vielen Dank! =)
Grundsätzliche Frage:
sind die Kosten (TER) bei der ETF-Ausschüttung immer bereits abgezogen oder kommen die noch drauf, also Dividende(absolut) = Ausschüttung-TER ...?
GUTEN MORGEN DANKE
06:14 Regionale Einschränkung vornehmen: WELT 🙂
Hallo Thomas
Super Video. Ich bin neu in der Welt des Investieren, aber deine Videos erklären super und auch für Anfänger wie mich gut geeignet. Ich komme aus der Schweiz. Kennst du eine gute Alternative zu Scalable Capital welche auch in der Schweiz anwenbar ist? Da Sc. Capital für Schweizer nicht zugänglich ist.
Freue mich über eine Antwort :)
ein Freund von mir benutzt yuh und ist damit soweit zufrieden
Hallo liebes Finanzflussteam, könnte es Sinn machen den MSI World und zudem 3 Branchen ETF's zu besparen?
Unaufgeregt und deutlich. Super
Interessant... Allerdings sehe ich den Vergleich am Ende nicht gut... Die Dividenden ETFs sind für jemand interessant, der monatlich Geld sehen will, und es nicht wieder anlegen will.
Interessant wäre z.B. die Rechnung, was ist wenn ich 1 Mio habe und davon monatlich leben will, sagen wir nach 5 Jahren, bei 50k € pro Jahr ( +5% Inflation?) an Ausgaben. Macht der doppelte Zinssatz dann soviel Unterschied aus, oder ist es besser die Anlage zu verprassen :D
Dividenden-ETFs sind immer eine dumme Idee, weil es sich dabei um Themenwetten handelt. Wenn einer von seinem Portfolio leben will, sollte er das entweder über Teilverkäufe realisieren, was aber in Krisenzeiten zu ungünstigen Kursen sein kann oder aber auf Dividendeneinzelaktien setzen. Letztere haben den Vorteil, dass man hier die ganzen offensichtlichen Verlierer, die sich mit der Dividendenhöhe verhoben haben, direkt aussortieren kann, was die Performance deutlich hebt, sodass man langfristig betrachtet sogar besser als ein marktbreites Portfolio abschneidet.
Hallo, was haltet ihr davon: Kapitalaufbau mit thesaurierendem Dividenden-ETF und später diesen in einen ausschüttenden umwandeln? Wie schaut das steuerlich aus im Vergleich zu marktneutralen ETF zum Aufbau und späteren Wechsel zu Dividenden ETF?
Eine Umschichtung im Alter ist aus mehreren Gründen nicht zu empfehlen. Einerseits werden dann direkt hohe Steuerzahlungen ausgelöst, was den Steuerstundungseffekt direkt stoppt und auch den Zinseszinseffekt mindert. Beim Verkauf und bei der Reinvestition fallen dann noch zusätzlich Transaktionskosten an. Die Ausschüttungen werden in voller Höhe versteuert, während man bei den Verkäufen nur die Kursgewinne zu versteuern hat, somit ist auch der zu versteuernde Betrag geringer. Die Cashflows aus den Teilverkäufen lassen sich auch viel besser nach den eigenen Wünschen generieren, während die Ausschüttungen forciert sind und schwanken. Da in den seltensten Fällen der passende Betrag ausgeschüttet wird muss man dann auch entweder reinvestieren oder verkaufen, was wiederum Transaktionskosten auslöst.
Schichte ich dann auch noch in einen Dividenden-ETF um, dann habe ich seit der Investmentsteuerreform gleich den nächsten Nachteil mit einer höheren Steuerbelastung, da die Quellensteuern nicht auf die Kapitalertragssteuern gegengerechnet werden. Als Krönung dann noch eine geringere Diversifikation.
"Hallo, was haltet ihr davon" Davon halte ich großen Abstand.
14:30, quartalsweise alle 4 Monate? Kleiner Versprecher?
Wenn ich auf Extra ETF bei Chart auf inkl. Ausschüttung klicke kann ich dann zwei Etfs miteinander vergleichen und sehen welcher ETF eine bessere Ausschüttung hat? Kann man sich darauf verlassen?
Was ist wenn der Kurs sehr hoch ist, aber die Asschüttung niedrig. Verfällscht das nicht das Ergebniss?
Was wäre verkehrt daran beides zu fahren also die 3 div. Etfs und vanguard ftse all-world zu kaufen also alle 4 ?
REITs sind eig. auch ganz gut für dividenden. hab zwar erst kurze erfahrungen damit aber bisher ganz gut :D also würde ich zwar alleine vlt. nicht nehmen aber so im mix mit nem dividenden-etf vlt. ne ganz gute risikostreuung :D
Nein, ein marktbreiter global diversifizierter ETF ist ne gute Risikostreuung.
@@Fabian9006 ok also reit + etf = weniger diversifiziert als nur ein etf, verstehe 🤔
@@mulraf so ist es ;-)
@Thomas bitte bei den Depotbewertungen und Vorstellungen auch die Möglichkeit betrachten, das man ein Kinderkonto benötigt. Wie kann man von den Online-Brokern profitieren, wenn das Konto auf die Kinder laufen soll? Besten Dank für Erläuterungen und Sichtweisen.
Also ich finde eine Mischung gut von beidem im Portfolio. Aber etwas Ausschüttung gibt eine positive Psychologie.
Ärgerlich das bei den deutschen Aktien die Dividenden i.d.R. den Kurs verwaschen
Wie sieht es eigentlich mit Realty income bzw. REIT Aktien bei einer immo Krise aus ?
kann ein dividenden etf negativ werden? denn es werden ja immer dividenden ausgeschüttet, also ist man immer im plus
#fragfinanzfluss
hi thomas, mich würde sehr interessieren, was gerd kommer zum all weather portfolio von ray dalio sagt. fände es daher super, wenn er in einem seiner beiträge auf eurem kanal etwas dazu sagen würde.
Der Moment, wenn im Video von Dividendenausschüttung gesprochen wird, aber in der ETF-Bezeichnung "Accumulating" steht...😳
Meine Strategie. Bis 1 Mio. nicht ausschüttend wachsen lassen und später dann zu ausschüttend umschichten.
Ansonsten macht man sich die Performance kaputt.
Das macht man dann im Anschluss, wenn man sein komplettes Portfolio auf einmal versteuern muss.
und warum sollte ich dann umschichten?
4% im Jahr. Nach 10 Jahren 40% zurück erhalten was man investiert hat?
Mehr, sofern die Dividenden erhöht werden
Andi Busen Mein Überlegungsfehler war, dass ich damit gerechnet habe, dass das Geld weg ist, aber ich bin ja immer noch im Besitz der Aktie die ich dann verkaufen könnte. Bin noch relativ neu in dieser Szene. Man lernt immer etwas neues. 🤷🏼♂️
Eher mehr, wegen den Kurssteigerungen & den Dividendenerhöhungen
Klasse Video, Thomas & Team. Was ich mich frage: Wieso steigen Dividenden-ETFs trotz Ausschüttungen im Kurs? Müsste der Kurs bei gleicher Ausschüttungsrate nicht stabil sein (oder ist das nur Inflationseffekte)?
Dein Unternehmen kann Dividenden ausschütten und trotzdem kann sein Aktienkurs steigen. Pepsi Coca-Cola, BASF schütten alle Dividenden aus und trd schwanken die Kurse
Oft wird nach der Dividendenausschüttung der vorherige Kurs auch wieder erreicht. Da wird dann zugekauft, weil der Kurs günstiger geworden ist ;)
#fragfinanzfluss Die 11,88 € Einstiegskosten errechnen sich aus 0,99 € * 12 Monaten, richtig? Die entfallen vermutlich, wenn es nur einen Sparplan gibt?
irgendwie mag ich es einfach meine Aktien aktiv selbst zu managen. Etfs sind sicherlich eine bessere Option für meine aktuellen Kenntnisse, dennoch macht es mir persönlich mehr Spaß
Die Berkshire Hathaway hat auch besser performt im letzten Jahr als der MSCI World.