☝️ CUÁNDO CUBRIR LA DIVISA en una cartera de inversión
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- Опубликовано: 13 окт 2024
- ¿Sabes por qué y cuándo cubrir la divisa en una cartera? Si tienes parte de tus inversiones en otra divisa, por ejemplo en dólares cuando tu divisa, la de tu país de residencia, es Euro, Peso, Libra o cualquier otra; en ocasiones puede ser interesante cubrir la divisa de tu cartera. Esto te permitirá eliminar el riesgo divisa y reducir la volatilidad de tu cartera. En este vídeo te cuento cuándo se dan las condiciones para cubrir la divisa extranjera de tu cartera.
Vídeo completo sobre el tema:
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Hola Sergi, una duda. Ya sé que este video es de hace tres años pero te quería hacer una pregunta al respecto haber si puedo aclarar la duda. En teoría en el vídeo dices que es mejor que la moneda en la que estés invertido tenga el tipo de interés más bajo que tu moneda. Pero si no estoy equivocado los tipos de interés altos también hacen que la moneda tienda a apreciarse. Por tanto si yo invierto en un fondo en dólares desde Europa y en Estados Unidos bajan los tipos y en Europa los suben seguramente el euro se apreciará más y por tanto el dólar a depreciarse y perderé dinero, igualmente que los tipos de dónde estoy invertido sean más bajos que los de mi moneda, o no es así ? Espero que me quede claro mi pregunta y que me la puedas responder, muchas gracias.
Buenas Sergi! Estoy en el ETF $DTLE con cobertura Euro. En caso que el euro suba respecto al dolar.... estoy cubierto? o que me aconsejarias hacer?. Gracias! por todo
Felicidades por tus videos, Sergi. Este y todos los demás. Tienes un gran don a la hora de transmitir conocimientos.
Sería posible compartir la fórmula que utilizas en Excel para el coste de cobertura? He intentado reproducirla con tus mismos datos pero no obtengo el mismo resultado... 😪
Muchísimas gracias por compartir todos estos conocimientos.
Un saludo.
Buenas noches, no terminé de entender la correlación entre el activo y la divisa. Pongo un ejemplo, imagina invertir en un fondo de tecnología. Y en ese fondo el coste es el mismo con hedge que sin. No entiendo cuando debería y cuando no, yo compro el fondo en euros, pero claro la inversión en las tecnologicas tiene como principal pais EEUU (usd). Entonces, no tengo bola de cristal, no se si el dolar se depreciará o apreciará. ¿Que debería de plantearme para tomar la decisión?
pregunta extra: si tuviese expectativas imaginate de que el dolar se fuese a depreciar, deberia de ponerle hedge o no.
Un saludo, ojala me respondieses. Soy nuevo y me he enganchado a tus videos aportas mucho valor, el resto te cuentan todos la misma historia.
Hola José Manuel,
Si las perspectivas es que el USD se deprecie con respecto a tu divisa, entonces, mejor hedge.
Muy buen video! Como puedo ver la correlación de mi activo invertido con la divisa? Por ejemplo… Apple y usd contra euro
Hola Sergi. Desde europa es mejor invertir en un ETF que replique al Sp500, por ejemplo con subyancente USD, comprando un ETF con divisa comercial EUR o USD? Gracias!
A largo plazo, tipo si te indexas al sp500 durante 30 años con una estrategia de dollar cost average, seria rentable/buena idea cubrirla durante todo el periodo?
@sergi,que diferencia existe en un fondo que se ofrece tanto en euros como en dólares pero que no es hedge y por lo tanto no tiene divisa cubierta?
Hola Sergi, como siempre, me ha gustado mucho el contenido 👍👍. Aquí te dejo una petición por si quieres hablar de ello en próximos vídeos : market makers, authorised participants, como crean liquidez y|o regulan el mercado.
Gracias por la propuesta Oscar. Me lo apunto!
Sergi tengo una pregunta, te pongo en contexto. Actualmente tengo un fund index del sp500 en EUR viendo que el dólar esta bajando por la supuesta bajada que hará la fed de tipos... seria interesante ir traspasando el fondo a dolares? ya que esta teniendo un rendimiento superior.
Y asi sucesivamente de eur a dolares o viceversa según la variacion de la moneda que funcione mejor. Tengo pensado dejar ese fondo muchos años (25-30) no te pido una recomendacion si no si crees que esta bien ponerlo en practica o es un lio, gracias siempre.
Gracias Sergi, un video muy interesante. Desconocia este calculo.
Gracias por comentar Javier.
Perfecto gracias
Bravo Sergi!! Y gracias.
Hola Sergi,sigo con mucho interés tus vídeos y te quería comentar un tema relacionado con las divisas, yo tenía in etf del Sp500 en euros pero que cada vez que subía el dólar me beneficiaba, este año 2022 aunque la rentabilidad de la bolsa sea negativa me he beneficiado por la fortaleza del dólar, pero pensando que el euro ya había bajado bastante y con la posibilidad que se diera la vuelta en cualquier momento he decidido cambiar este etf por otro idéntico también en euros pero sin que le afecte la cotización eur/dólar, es una inversión a largo plazo aunque de momento el dólar sigue subiendo y de momento estoy perdiendo con este cambio,no se si me he precipitado con esta decisión,
Saludos y gracias por tus excelentes videos
Nosotros ya cubrimos todas las carteras también hace un par de meses. La situación del EUR/USD es anómala, y si se gira el movimiento puede ser brusco. Mejor no tener USD, te dejo el vídeo sobre mercados: ruclips.net/video/H-ZXK62Ygt8/видео.html
Al cambiarte, te tocó tributar no?
Hola Sergi! Gracias por el contenido! Soy un nuevo inversor con horizonte temporal de 15-20 años. ¿Qué recomiendas en el momento en el que estamos: invertir el 100% en un ETF que replique el índice SP500 sin cobertura, invertir el 100% en un ETF que replique el índice SP500 con cobertura o dividir la inversión en un 50% en un ETF que replique el índice SP500 con cobertura y un 50% en un ETF que replique el índice SP500 sin cobertura? ¡Gracias!
Te dejo un vídeo al respecto: ruclips.net/video/1PjGJGZYUx8/видео.html
Y una última cosa, en el curso de Value School ¿que es lo que se da? No teneis un indice o algo así, es que yo he realizado muchas formaciones de pago. Y no me gustaría pagar para tener que volver a dar la misma historia. A mi realmente me interesaría aprender de como seleccionar fondos y entender mejor la informacion de valor que nos pueden ofrecer plataformas como morningstar, fintec o Fundinfo.
Por lo que estás buscando, te diría que los cursos de Value School no es lo que necesitas como formación.
Hola, la formula con los tipos de interes es asi para tener en cuenta las perspectivas de que de aprecien las divisas com tipos mas altos y se deprecien con tipos mas bajos? O de donde viene la fórmula?
Es simplemente para compensar la pérdida o ganancias de los propios tipos.
Hola Sergi.
Muy buen contenido en tu canal, gracias 👍
Una pregunta, ¿ Estaria cubierto ante el cambio de divisa si dispongo de una cartera de inversion y la mitad del capital la tengo en euros y la otra mitad en dólares? Independientemente de tenerlo invertido en productos financieros o en liquidez.
Gracias.
Saludos.
Muchas gracias, no. Porque la mitad de tu dinero (la parte de divisa extranjera) fluctuaría.
@@sergitorrens
Claro, pero al ser la mitad del capital en euros y la otra mitad en dólares se compensaría la cuenta no?
Muy bien como siempre Sergi!! En el caso de comprar acciones que tengamos la opción de comprar en doláres o euros, que es mejor???
Las acciones, cuando las compras en otra divisa, no tienen el riesgo divisa cubierto. Simplemente se hace la conversión spot en cada momento. Dicho de otro modo, da igual, el riesgo divisa es el mismo. Por lo que siempre es mejor comprar la acción en su mercado y divisa natural.
Buenas sergi!! Entonces yo que quiero tener algunas empresas que cotizan en libras y otras en dólares,debería cubrir el riesgo? Tendría que cambiar yo los eur/usd y comprar la empresa? Aun así el broker cobraría el 0,5% por cambio de divisa o no? O eso sería solamente si compro directamente la empresa de eeuu yo con eur? Es una duda muy importante que tengo viendo el tema del riesgo de divisa y de tener acciones fuera de la zona euro,me gustaría estar más al tanto. O por ejemplo tener que cubrir la divisa solamente por ejemplo si el euro es muy débil con respecto al dólar? Gracias!
En este vídeo explico opciones de cubrir divisa: ruclips.net/video/GnLyoatJwzQ/видео.html