💰 NO PIERDAS DINERO con RENTA FIJA [DESCUBRE Cómo FUNCIONA la RENTA FIJA]
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- Опубликовано: 22 июл 2024
- En este vídeo aprenderás QUÉ son los BONOS, CÓMO funcionan los BONOS, y los RIESGOS de los RENTA FIJA, Para sacar el máximo partido a tus inversiones.
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Una de las claves para tener éxito en la inversión es la diversificación y uno de los activos que los inversores emplean para diversificar sus carteras es la RENTA FIJA.
Para que entiendas mejor este tipo de inversión, he creado este vídeo donde te explico con detalle cómo funciona la renta fija (los bonos) y cómo puedes invertir en ella para rentabilizar mejor tus inversiones.
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00:00 Introducción: Cómo Funciona la Renta Fija (la renta fija no tiene riesgo)
01:10 ¿Qué es la renta fija (los bonos)?
01:38 ¿Cómo funciona un bono?¿Cuánto gano si compro un bono?
03:03 El Valor nominal, el cupón y la duración de un bono
03:36 Riesgo de impago / riesgo de crédito en la renta fija
07:05 Riesgo de tipo de interés o de mercado en los bonos
08:17 Compra venta de bonos: Mercado primario vs Mercado secundario
12:35 ¿Por qué sube o baja la renta fija?
13:49 Riesgo de rating
14:29 Riesgo de liquidez
14:38 Riesgo de duración de los bonos (renta fija)
15:30 Riesgo divisa
16:28 ¿Por qué se llama cupón el interes que paga un bono?
Crédito:
Gobierno: Vídeo de CityXcape : www.pexels.com/es-es/video/fi...
Empresas: Vídeo de George Morina: www.pexels.com/es-es/video/ca...
Crowdlending: Vídeo de Pixabay: www.pexels.com/es-es/video/vi...
Parlamento UK: Vídeo de Chris Galkowski: www.pexels.com/es-es/video/vi...
Bony and Yield: Vídeo de Tima Miroshnichenko: www.pexels.com/es-es/video/ho...
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Me reafirmo como muchas más gente que te ah comentado, al igual que yo que estoy formándome en educación financiera y vengo desde 0, eh entendido a la perfección lo que dices , que grande eres, locución y explicación perfecta. Un seguidor más, no dejes de darnos contenido
Yo que soy un absoluto cero a la izquierda en éste tema, me ha quedado clarísimo, muchas gracias por tan excelente explicación.
Me alegra que te haya servido Alfredo!!
Excelente video, ahora acabo de entender el mundo de los bonos !!
Muy bien explicado, gracias.
Muy buen video.
Gracias
Muy buen video sobre renta fija, Sergi! Muy didáctico.
Excelente material 👏👏👏
Muchas gracias 🙏
Realmente interesante. Muy bien explicado. Gracias.
Gracias Sergi, acabobde descubrir tu canal, muy interesante y muy claras tus explicaciones.
Que buena explicación!!! Didáctica y nos pone los pies sobre la tierra.
Muy bueno. Me encantó el final con la procedencia de los cupones. Gracias.
Explicación simple, clara y amena. Muy bueno!!!
Es increíble no puedes fiarte de nadie, gracias Sergi por un gran video.
Gracias Sergi por un video más, este tipo de cosas deberían de ser explicadas en la educación media en España y otros países, para poder comprender algo más el mundo financiero o al menos no estar tan perdido. Un saludo desde Águilas.
Muchas gracias Alberto, muy amable!
Me temo que a muchos políticos, no les interesa que los ciudadanos tengamos cultura financiera. Les interesa más que estemos entretenidos con el football, reality show, culebrones etc. En el imperio romano ya lo sabían y el cesar decía " Dar al pueblo pan y circo " Así los tenían distraídos de la realidad.
Gracias
Interesante. Estoy empezando a aprender y me pregunto si un bono garantizado no tiene riesgo.. o para qué sirve el guarantor si al final hay riesgo. Al igual que el trustee.. son conceptos que no tengo muy claros
Muy bien explicado. Perfecto.
Gracias Juan Antonio!
muchas gracias por tu tiempo y tus conocimientos, se valora enormemente, un abrazo
Me alegra saber que el contenido es de utilidad. Gracias Andrés!
Super buena explicación Clarísimo! Gracias por todos los vídeos
Muy bien explicado. Gracias
Gracias a ti Pablo!
Magnífico Sergi! Gracias! Felicice fiestas!
Saludos desde Mallorca
Muchas gracias Samuel! Que pases unas Felices Fiestas!
Acá en México actualmente las en renta fija son altas
Que buen video Sergi .... siempre aprendiendo contigo... gracias!!
Gracias Sebastián, me alegra saber que es de utilidad!
Buenas, que renta tienen los bonos corporativos de renta fija, muchísimas gracias, desde Argentina
Perfectamente explicado, gracias.
Muchas gracias Juan!
Gracias Sergi! Saludos desde Montevideo 🇺🇾
Gracias Martín! Saludos!
Primera vez que comprendo bien la variación del valor fe los bonos
Me alegra saber que te ha servido!
Gracias por explicar tan bien. Te felicito.
Muchísimas gracias Alejandro!
Sergio, muchas gracias, un vídeo muy didáctico.
Gracias muy amable!
Muy didáctico, muchas gracias
Muy amable Amparo!
Hola no me acaba de quedar claro. Si tengo un bono a 10 años y por ej veo que en el año 8 los tipos de interes bajan seria burna idea vender ahi si ya tengo la cantidad que buscaba?
Muy bien explicado, y para todos los públicos.
Muy amable Alfredo! Gracias!
Muchas gracias!!?,
Ha quedado clarísimo. Muchas gracias Sergi!
Me alegra saberlo, es un tema para mi gusto complejo...
Gracias Sergi por la buena explicación del tema
Muy amable Julián!
Una explicación muy certera y didáctica. Gracias.
Muchas gracias Rafael!
Grandeee !!
Buena explicación de los diferentes riesgos. Gracias
Muchas gracias!
Llevo 2 años viendo videos y te descubro hoy. Ya me he visto 4, eres muy bueno explicando, deseando devorar más contenido tuyo.
Bienvenido al canal Marcos!
Gracias Sergi, un buen vídeo.
Muchas gracias Alejandro!
que excelente explicación sergi.
Muchas gracias! Muy amable!
Gran explicación! Gracias por ilustrarnos.
Un saludo
Muchas gracias Roberto! Encantado!
Enhorabuena Sergi porque está fenomenal el vídeo, muy instructivo y enriquecedor, gracias 👏🏻
Muchísimas gracias Javier!
mejor explicado imposible
Estaba buscando un vídeo de renta fija. Muchas Gracias por este video.
Gracias a ti por verlo!
Gracias por video.
Muchas gracias!
Gracias, Sergi.
A tí por ver el vídeo Ignacio!
Muy positivo
Muy buen video como siempre Sergio, te pido un consejo si entro a etf de bonos a 20 años y bajan los tipos en principio mis bonos valdrian ya mas no???
Facil, sencillo y para toda la familia, like mas que merecido gracias!
Gracias Sergio!
enhorabuena , la mejor explicacion que he visto sobre como funciona la renta fija
Muchas gracias!
Muchas gracias una vez más Sergi! Una piedra más para solidificar unos conocimientos mínimos. Explicados de 10, como siempre !! 😃👍
Muchas gracias Xavi! Muy amable!
Excelente explicación 👍
Muy amable Joan!
Muchas gracias por aportar algo de claridad en este mundo tan complejo sobretodo a los que estamos empezando.Un cordial saludo Sergi.
Gracias Alberto, este es, bajo mi punto de vista, uno de los temas más complejos de la inversión.
Este video es de gran calidad.
Muchas gracias por tu amable comentario Martín!
O sea que si hoy compro un bono de alemania a 30 años y bajan el tipo de interés al 2% me puedo embolsar un 60% ?
Otro adicto a tu canal.👌
Muchas gracias por seguirlo!
Like y suscripción! Y el comentario aquí: ojalá me hubieran explicado la economía así en clase. Gracias!
Muchas gracias! Bienvenido al canal!
Muy buen video, lo recomiendo. Es un lujo escuchar estas lecciones de calidad, este conocimiento sí que cotiza alto. Gracias de corazón, tu esfuerzo se verá recompensado.
Mil gracias! Muy amable!
La mejor explicación de renta fija que encontré en RUclips. Gracias por tu tiempo.
Muy amable Victor! Gracias!
Perfecta explicación Sergi. La mejor que he visto para entender con claridad cómo funciona la renta fija.
Muchas gracias José!
Gran vídeo Sergi
Muchas gracias !
Y los etfs de bonos?
Buenas Sergi, es el primer video tuyo que veo y la verdad que me ha encantado, te escribo para felicitarte y para que sigas así, saludos desde Bilbao.
Muy amable Peiro! Bienvenido al canal!
Peio Elorduri ... todos los videos que hay en su canal son del mismo estilo... muchisimo valor... un saludo.
Hola Sergi! Me queda una duda... Si compro en la subasta del tesoro un bono a 10 años, como puedo operar con el en el mercado secundario? Se lo podría vender a otra persona?
La mejor explicación que nunca escuché sobre el funcionamiento de la renta fija. Haces fácil lo difícil, y eso es una gran virtud Segi.
Muchas gracias Josevi! Me alegra que haya servido de utilidad
Estoy intentado ampliar mi cultura financiera y tus vídeos son claros y muy didácticos. Muchas gracias.
Me alegra saber que son de utilidad!
Con el objetivo de acceder a una vivienda en menos de 10 años, que tipo de fondo de renta fija seria interesante?
Muchas gracias Sergi! Te encontré buscando información sobre bonos y me he vuelto adicto a tu canal! Todos los videos qué he visto son excelentes, mil gracias!!
Me interesaría mucho un vídeo para aprender sobre el mercado secundario, y cómo se compra y se vende en el mismo.
Gracias Adrián! me lo apunto como futuros vídeos!
Muy interesante. Luego estan los fondos de bonos que complican todavia mas el tema y que la gente especula con las posibles bajadas o subidas del tipo de interes...
Muy interesante. Siempre he querido saber cómo funciona realmente la renta fija.
Gracias Jorge Andrés! Me alegra que saber que ha sido de utilidad!
Cuando alguien enseña con tanta claridad es porque es un buen maestro. Felicidades por tu claridad de enseñanza saludos desde Argentina
Muy amable Carlos! Saludos!
Voy a tener que verlo 3 veces para enterarme bien 😅 Hoy estoy espeso...
No eres tu Salvador, la primera vez que me explicaron cómo funcionaban los bonos no pude dormir dándole vueltas..jaja! Son muchos conceptos y algunos contrairos a lo que se piensa. Hay que digerirlo con calma.
Sencillamente espectacular Sergi.
La forma en la que explicas hace que lo entienda hasta el mas novato. Llevo una semana intentando informarme sobre la renta fija pero en todos los videos que veia siempre hay lagunas de informacion o una forma de explicarlo que no entendia. Menos mal que ya estaba suscrito y me aparecio hoy el video. Por lo menos ahora la base la tengo clara. Muchas gracias
Genial David, me alegra que haya servido para poner un base! Muchas gracias!
grande sergi fiera crack titan
Muchas gracias!
Muy buen vídeo. Estos conceptos que al principio parecen muy complicados se entienden a la perfección después de ver el vídeo!
Muy amable!
Gracias, vamos que el mercado secundario de bonos de renta fija no tiene nada..
Sí, correcto, no es nada pequeño!
qué gran video
Muchas gracias!
Gracias Sergi, muy didáctico, cuando los tipos lleguen al 15% ( tiempo al tiempo) invertiré en renta fija a largo plazo😉.
Si los tipos llegan al 15% con los actuales niveles de deuda tan altos de los estados del sur de Europa y EEUU saltaría todo por los aires. Frenazo de la economía brutal y quiebras de empresas y algunos estados que le sería imposible pagar los intereses de la deuda renovada.
Saludos Sergi, quiero defirte que buscando en Google como funcionan los bonos americanos me mostró tu video, y es la mejor explicación que visto sobre renta fija. Gracias
Muchas gracias Yurian! Me alegra saber que te ha sido de utilidad!
Eres un crack, Jordi. Qué fácil lo haces! Además se te veía entusiasmado con el tema. Gracias
Gracias! Se lo digo a Jordi!
Discúlpame, Sergi!!!🤦Anda que no llevo años suscrito! Te reitero las gracias
Gracias por el vídeo Sergi. Hay muy poca formación/información sobre renta fija. Parece que si quieres invertir solo existe RV o inmuebles. Un saludo
Muchas gracias!
Excelente video!!, una consulta acá en Argentina los bonos están sobrevalorados altamente.., que pasaría al vencimiento...? Bajarían...??
A vencimiento se devuelve siempre el valor original si hoy valen 120, pero cuando se emitieron valía 100, entonces a vencimiento te devolverán 100
Gracias caballero, yo pensaba que el único riesgo era el default del estado o la empresa.
Gracias, me alegra saber que has podido conocer algo nuevo sobre la renta fija Abdel!
Hola Sergi, gracias por el video. Todo esto también aplica a Letras del tesoro? Las letras también se ven afectadas a los tipos de interés del BCE una vez ya emitidas? Gracias
Hola Marc, sí.
La mejor explicación que he visto y además en el menor tiempo. Un 10.
Aprovecho a preguntar por una buena cartera de fondos de renta fija para invertir ahora con la subida tipos.
A valorar esperar a nuevas subidas o invertir ya.
¿Qué fondos recomendarías y en qué porcentajes?
Muchas gracias, en estos momentos yo sólo invertiría en renta fija de alta calidad creditícia de gobiernos y empresas.
Buenisimo el video!! 👏 pero como compro un bono de EEUU por ejemplo? A través de un broker online, a través de la pagina oficial del país en cuestión o a través de un banco español? Mi banco me ha dicho que ellos no realizan la compra de deuda Americana 🤔
Gracias y un saludo!!!
Muchas gracias, si tu banco no te da la opción, hay que buscar otro banco, o bien un broker especializado en deuda. Otra opción es comprar un fondo o ETF de deuda de gobierno USA.
La mejor explicación que he encontrado en internet. Por fin entiendo porque este año ha sido dramatico para los bonos (porque los que ya lo tenían contratado, les ha bajado mucho de valor) pero quizás sea una buena idea contratar uno ahora. Una duda, por muccho que baje el valor de un bono, solo pierdes dinero si lo quieres vender antes de vencimiento no? Es decir, siempre que esperes a vencimiento recuperas el 100% invertido no? (a menos que quiebre el país). Gracias y enhorabuena por el canal, me suscribo.
Muchas gracias! Correcto, no pierdes si lo mantienes a vencimiento y no quiebra. Bienvenido al canal!
Hola Sergi, tengo un par de dudas sobre el funcionamiento de la renta fija en fondos:
1. Si yo invierto en un fondo de Renta fija de bonos a 10 años con un tipo de interés anual del 5% por ejemplo, si los tipos de interés no fluctúan en esos 10 años, ¿el valor de mi fondo irá creciendo un 5% anual para reflejar la ganancia de ese tipo de interés? ¿O de qué forma voy ganando yo ese 5% de interés?
2. En la renta fija no hay riesgo de perder si la inversión se mantiene hasta vencimiento, pero los fondos no tienen vencimiento, entonces, siguiendo con el ejemplo anterior de un fondo de Renta fija de bonos a 10 años al 5%, ¿Cómo puedo yo asegurarme entonces no perder aunque mantenga la inversión en el fondo durante 10 años si los tipos de interés suben?
Muchas gracias!!
1) Sí, correcto. A menos que sea un fondo de distribución.
2) Si quieres asegurar algo así, existen algunos fondos con vencimiento preestablecido. Es estos casos se mantienen los bonos a vencimiento y se cierra el fondo al final. Sino, como bien dices, pues no se puede asegurar.
@@sergitorrens Mil gracias por tu respuesta y por tu aporte de información, Sergi!
Gràcias Sergi! Eres un crack! Entonces però, la relación del tipo de Interés con la rentabilidad del bono es correlacion directa, si uno sube, el otro tambien no?
Gracias Pau, sí (en circumstancias normales).
y los fondos monetarios como lo ves para tener una parte de dinero en liquidez
puede compensar ?
que comisiones maximas deberan tener
muchas gracias y felices fiestas
Sí, los fondos monetarios pueden ser una buena opción los próximos años. Lo más importante, busca el de menor comisión.
Saludos, que opinas de las opciones financieras, para especular, cubrir, rentabilizar, el portafolio de acciones?
Una muy buena herramienta, aunque sólo recomendable para las personas que verdaderamente conocen su funcionamiento.
Para los ciudadanos de a pie comprar bonos debe de ser a través de fondos indexados a índices (gobiernos/empresas globales y hedged) y con la intención de mantener, no de especular a corto plazo. Si se necesita el dinero a corto, sólo tiene lógica invertir en bonos de muy corto plazo. El precio de los fondos de bonos diversificados (geográfica y temporalmente), aunque en el escenario inflaccionario que estamos actualmente se vea afectado temporalmente a la baja, no debe de ser un factor que empuje a los mas 'pardillos' a hacer la tontería de vender, si a caso comprar empezando por los de corto (curva de tipos invertida). En el medio/largo plazo y con datos revisados historicamente, la rentabilidad de los bonos se debe principalmente al cupón y en más de un 90% de la rentabilidad total, es decir es muy estable (olvidarse de fluctuaciones temporales).
Correcto, en los bonos se debe invertir en bonos acorde al plazo de inversión, y en lo posible mantenerlos en cartera. O bien, utilizar fondos.
Gracias por el video.
Tengo dudas sobre lls ETFs o fondos de renta fija.
Ejemplo, tasa a 3%, bono a 1 año, compro una letra del tesoro en el mercado primario y por otro lado compro un ETF o fondo de letras del tesoro a 1 año.
Al año siguiente, la tasa está a 5%, expira la letra me dan mi capital original mas interés de 3%. Por otro lado, vendo el ETF.
¿Pero cómo funciona el ETF, ganaré también o bajará su precio porque subieron los intereses y por ende perderé?
Gracias.
Hola Rafael, los ETFs tienen mucho bonos en cartera, con distintos plazos y cupones. No se puede saber exactamente el rendimiento que dará. Será similar al bono que copia, eso sí.
Sergi ¿y como ves el invertir en ETFs que tienen como subyacente bonos tanto gubernamentales como de empresas? hablo de TLT el equiv Europeo DTLA u otros de empresas. Entiendo que se gana mucha liquidez al operar con fondos cotizados pero desconozco lo que me pierdo respecto a poseer los bonos directamente. Se habla poco de las posibilidades de invertir en renta fija este video es muy didáctico no se si puedo sugerir como posibilidad que profundices en este tipo de valores
un gran saludo, tus videos son TODOS muy interesantes.
Muchas gracias, por lo general, especialmente para el inversor medio, es mejor invertir vía ETF o fondos de renta fija. Por diversificación y por comisiones.
Gracias por tus videos, ofreces información muy interesante sobre todo en estos tiempos tan inciertos. Yo tengo una disyuntiva y es que aporto regularmente en un fondo indexado y en otro de inversión activa (AZValor) este último esta en una rentabilidad últimamente superior al 47% y no se si parar un poco las aportaciones para centrarme en el indexado ya que lo veo muy alto...
Hola Juan Antonio,
Azvalor ha subido mucho por su posicionamiento en energía, es posible que siga subiendo pero si acumulas esa rentabilidad, quizás sería una buena idea ir traspasando parte del fondo a los fondos indexados.
@@sergitorrens muchas gracias por la respuesta. Había pensado en parar un poco las aportaciones periódicas de momento, invertimos con la esperanza de que el fondo suba, pero voy a muy largo plazo, a 15 o 20 años vista, no tengo intención de vender sino de seguir aportando, pero aporto más confiadamente cuando el fondo está abajo que arriba, al mismo tiempo pienso que los de AZ lo están haciendo bien y estaría bien seguir aportando, más que nada porque me dan confianza
Que bueno eres, con tu explicación, lo he entendido 🤠
Muchas gracias Estrella!
Muy bueno el video Segio, enhorabuena! Dónde en concreto (web) puedo comprar bonos USA en el mercado primario y en el secundario, con poco coste de comisiones asegurando si fuese posible el riesgo divisa? Que coste aprox puede tener cuubrir este riesgo? Lo ves aconsejble en estos momentos? Gracias!
En mi canal, tienes un vídeo al respecto ;)
Comprar bonos americanos y cubrir la divisa, te acabará dando la misma rentabilidad que comprar un bono europeo de calidad. Ahora mismo no merece la pena complicarse.
Los bancos suelen ofrecer acceso a bonos, o en España existen una plataforma centrada en bonos, www.aurigabonos.es/
hola sergi, me mire todos tus videos de renta fija y tengo una pregunta. Si compro el ETF que se llama TLT, me pagan el cupon del bono ? Saludos muy bueno el canal
Depende de si es de distribución o acumulación el ETF.
@@sergitorrens cual seria el de acumulacion? Estuve investigando y el ETF se llama “TLT” es el bono a 20years