【シミュレーション】特定口座の商品を売却してNISAで買いなおすべき？損益パターンを徹底検証！

[@hakasetakasu60]

貴重な動画ありがとうございます！知りたかったことを学ばせていただきました。年明けに地方銀行からネット証券に移管するので、そのタイミングで現在使用している個別株を特定口座からNISA口座に移して長期運用していきたいと思います✨

[@FinancialLiteracyChannel]

参考になって良かったです😊

[@横田和典-z6t]

特定口座からニーサ口座へは移行できません。残念

[@FinancialLiteracyChannel]

特定口座の銘柄を売却して、NISAで買い直すということですね😊

[@いさきのねこきゅう]

はじめのやり方だと特定を売却した額で同じ株は値上がりしてるからNISAで買えない気がします。

[@中村富美子-s4g]

ずーっと迷っていた事がぽや〜っと理解できましたが、年も年なので自分の分は２年くらいかけて整理売却店終いする事にしました。
やっと決断出来ました。

[@FinancialLiteracyChannel]

損得は気になりますが、自分で納得できる判断をすることの方がより重要だと思います😊

[@iine2525]

こんにちは、わかりやすい動画ありがとうございました。
NISAへは移管出来ないから売却が前提となりますが、投資信託は特定口座間でなら移管する事ができます。
その場合の計算（含み益がある場合）をしてみたのですが、売却せずに移管手数料を払ってでも移管した方がちょっとだけお得になる結果になったのですがこれは正しいでしょうか？
よかったらコメントをお聞かせください。

[@FinancialLiteracyChannel]

特定口座間で移管する場合は、取得単価を含めて移ります。売買は発生せず、その際の税金もかかりません。ずっと同じ金融機関で保有を続けた場合と比べ、移管すると移管手数料分マイナスになるだけだと思います。

[@PunchToro]

コロナショック中に購入した投資信託が特定口座で200％の含み益が出ています。
含み益が多い場合はどうでしょうか？売ってしまうとNISAに移管する時に
税金負けしてしまいそうな気がしています。
今年は米国株の調子が良く新NISAで年初に購入したS&P500ですら
30％以上の含み益が出ています。特定口座で運用している人は新NISA以前から
長く運用し、含み益が２倍３倍となっている人が多いと思います。
そちらの条件ですといかがでしょうか？

[@FinancialLiteracyChannel]

NISAに移したあと、上がると考えるなら、移した方が有利ですね😊

[@PunchToro]

@@FinancialLiteracyChannel ご連絡頂き誠にありがとうございました。参考にさせて頂き今後の投資に活かして行きたいと思います🤗

[@オバQ-c9i]

投資超初心者の私にも分かりやすかったです！！
ありがとうございます！！
因みに今はまあまあ利益出てるので今特定口座を売却して、売ったタイミングが今より下がってたらより利益が出るんですよね？？もちろん長期投資の予定なのでそれが目的ではありませんが、、、。

[@FinancialLiteracyChannel]

特定口座の商品を売却して、NISAで買い直す際にさらに下がっていたらということですかね？その場合は、その後上昇すれば、より利益が大きくなります。ただ、長期投資の方が大事なので、あまり投資タイミングは取らない方がいいですね😊

[@オバQ-c9i]

@@FinancialLiteracyChannel
そうですよね。。
どうせ買い直すならとちょっと気になりました。
長期投資がんばります✨✨
ありがとうございます。

[@TM-le3lg]

特定口座のインデックスファンドの含み益が50%以上有るのですが、その場合も、売却してnisa口座で買い直した方が良いでしょうか。　今は、nisa口座の積立を満額でしながら特定口座のファンドも一部継続して積み立てています。

[@FinancialLiteracyChannel]

含み益の度合いは関係ないと思います。ご自身で計算してみてください😊

[@mkokaji]

利益の出た特定口座を売却した場合、税金を払うことになり、その後の正味手取りで個別株を購入する場合、税金20%分の持ち出しが発生しませんでしょうか？
それを考慮しないといけない気がするのですが

[@FinancialLiteracyChannel]

ごめんなさい。質問の意図が分かりません。

[@mkokaji]

特定口座で100万円で買った個別株が120万になり売却すると、税引き後116万円になり、NISA口座で買い直すには120万円必要なので、4万円(税金相当分)の持ち出しが必要になるのでは？　という意味です。わかりづらくてすみません

[@FinancialLiteracyChannel]

パターン1の右側で、税金4万円を払った後、116万円でNISAで購入しなおした場合のシミュレーションをしています。持ち出しは発生しませんね。

[@mkokaji]

@@FinancialLiteracyChannel
ありがとうございます😊
実務上、個別株の場合、通常100株単位で買う必要が出るので、税引き後では100株買い戻せないと思うのですが。

[@FinancialLiteracyChannel]

最低投資金額は銘柄ごとに違うので、それを加味するならご自身が投資している株式で計算してみてください。シミュレーションは100円単位で購入できる投資信託を想定して計算してました😊

[@いじゅういんさと]

迷っていました。パターン①の場合、１００万で買って、NISA５年経過時１２０万になった場合は、取得価格１２０万となると思っていました。50％値上がりしたとき。１２０万×50％＝１８０万　６０万に対して。20％税金が掛かる間違いですね。

[@FinancialLiteracyChannel]

特定口座で保有を続けた場合は、80万円に対して20%の税金がかかる。特定口座を売却すると20万円に20%の税金がかかり、残りの金額でNISAで買い直しするので、その後は税金はかからない。ということですね😊

[@jyamurin]

勉強になります！チャンネル登録させて頂きました。すいませんご教示下さい。
他のRUclipsでニーサでもオルカンやS&P500など海外株では利益に税金がかかる。と話されてました。ニーサでも日本株でないと税金かかるのでしょうか？今からニーサを始めてみようと考えています。よろしくお願い致します。

[@FinancialLiteracyChannel]

アメリカの株式だと、配当金に10%アメリカで税金が源泉徴収されます。NISAだとそれ以外に税金はかかりません。ただ海外の株式の方が成長性が高いので、投資をしない理由にはならないと思います😊

[@jyamurin]

⁠@@FinancialLiteracyChannelありがとうございます！やはり10％引かれたあとで、税金無し100％では無いと確認できて良かったです😊
将来解約した時に「え〜😱少し減るの？」となる所でした。^_^

[@ようこつちや-r2h]

一番悩んでいる内容でした。
主人は基準価格が上がっているので買いなおすと口数が減るから損をすると言います。
買いなおしで購入手数料はかかりますが口数は関係ないって事ですか？
主人にどのように説明をすればよいでしょうか？

[@FinancialLiteracyChannel]

特定口座を売却すると、税金がかかるから買い直す金額が減るという意味でしょうか？その部分を加味しても、その後上昇するならNISAで買い直すのがいいですね。
そういうことでなければ、売却して同じ価格で買い直せれば、口数は同じですね。

[@masaya793]

わかりやすく整理して頂いて理解しやすかったです。
一点、引っかかったところがあります。
特定口座の利益への税金は、年間20万までは非課税では無いのでしょうか。
初歩的な質問ですみません。

[@FinancialLiteracyChannel]

質問ありがとうございます。特定口座の利益を含め給与以外の所得が20万円以下なら申告は不要で、特定口座(源泉徴収なし)を選択していれば、税金はかかりません。ただ、申告不要なだけで非課税ではないため、特定口座(源泉徴収あり)を選んでいる場合は、税金が自動で徴収され、確定申告をしても還付は受けられないそうです。

[@masaya793]

@@FinancialLiteracyChannel丁寧なご回答、ありがとうございます。
そう言うことなんですね、なるほどです。

[@investor-pokoniki]

NISA枠を埋めて直ぐにコロナショックになり、耐え切れず損切りしたので、NISAはS&P500のみにしています。
個別をNISAで買うには◯◯ショックでのゴリラ並の握力が必要です💪

[@FinancialLiteracyChannel]

インデックス投信の方が持ち続けやすいですね😊

[@grovepine3666]

含み益があると言う事は株価が上昇しているので、売却した時に20％税金を引かれると、ニーサで同じ株数買えないし、その後50%上昇したとか、そんな銘柄滅多にない。

[@chojumal]

特定口座売却時の税引後の額面より、ニーサで長期保有後売却時の額面が無税である事の方が利益が高いってことやないのかな？

[@武藤重喜]

特定口座の証券を売却したら、その年は同じ銘柄の証券をNISAでは買えないのではないでしょうか？

[@FinancialLiteracyChannel]

なぜですか？買えますよ。