Como começar do Zero a investir no Exterior? [Para iniciantes]
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- Опубликовано: 15 сен 2024
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Nesse vídeo explico DO ZERO como dar os primeiros passos para quem é iniciante em investimentos em bolsa de valores no exterior e quer investir em Dólar dos Estados Unidos, seja em outra moeda forte. Explico como investir em fundos passivos (ETFs) e ganhar dinheiro no longo prazo e com redução do Risco-Brasil.
Esse conteúdo é importante para construir uma carteira de aposentadoria global em renda variável, com investimentos no exterior em moeda forte, especialmente em Dólar dos Estados Unidos, com controle de risco e planejamento de longo prazo.
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/ otavio.paranhos
Vídeo sobre declaração de imposto de renda (IRPF) de investimentos no exterior:
• Como Declarar Investim...
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Disclaimer:
Este conteúdo não é recomendação de investimento e não deve ser compreendido dessa forma. Todo o conteúdo é mera opinião pessoal do autor e não reflete indicação ou orientação para compra de qualquer ativo financeiro em específico, e busca somente demonstrar a filosofia de investimento em que o autor acredita. Ganhos passados não são garantia de rentabilidade futura. Todo investimento gera risco de perda de dinheiro ao investidor. Este conteúdo é produzido de acordo com a Resolução CVM nº 20, pelo analista Otávio Paranhos (CNPI 2403). As análises presentes no conteúdo foram desenvolvidas de maneira independente, não havendo pagamento ou promessa de pagamento de nenhuma instituição para a publicidade das informações aqui contidas. O autor não trabalha para nenhuma instituição mencionada no conteúdo. O autor, no momento da publicação do conteúdo, tem ativos mencionados no conteúdo.
A má experiência que tive no ano passado fez-me realmente sentir que o nosso currículo escolar devia ter mais educação financeira.... Nunca é suficiente ter um bom emprego, um grande salário e todos os luxos à nossa disposição,.... Mas poupar algum dinheiro e investi-lo sabiamente nunca é uma má ideia,.... Aprendi a investir, por muito pouco que fosse, mas a vida ensinou-me da maneira mais difícil.... Investir dá-nos uma vantagem sobre o amanhã.... Espero que toda a gente aprenda também
Deus vos abençoe nos vossos esforços para educar os outros, é sempre interessante ver o vosso conteúdo.
Sim, por vezes não aprendemos com os erros dos outros até sermos vítimas do mesmo erro.... Mas a vida é uma questão de escolhas e espero que todos nós façamos as escolhas certas, especialmente no que diz respeito às nossas finanças.
É bom que todo mundo esteja falando sobre investir, o que é uma ideia muito boa, mas então por que ninguém está falando sobre onde e como investir sem desperdiçar recursos e dinheiro,é inútil assistir a vídeos do RUclips o dia todo sem conhecimento sobre coisas como essa
É muito importante ter o conhecimento básico de onde e no que você está investindo seu dinheiro e você também precisa ter certeza do corretor de investimentos com quem está lidando, se ele for legítimo e confiável o suficiente..... Isso irá ajudá-lo e economizar dinheiro
A Sra. Ellis é a mulher com quem investir se valoriza a honestidade e a transparência.
Esta mulher é uma corretora de primeira linha com mais de 25 anos de experiência no domínio dos investimentos.
É uma especialista em diferentes áreas de investimento
Ainda não encontrei um corretor como a Ellis, que seja tão honesto e transparente.
Ela é definitivamente uma corretora perfeita para se trabalhar
Se a pessoa não se convence da importância de investir globalmente após assistir uma AULA dessas, esquece... Parabéns, Otávio!
Bom dia Otávio. A qualidade é o verdadeiro diferencial dos roteiros explicativos produzidos por você. Você é uma pessoa verdadeiramente do bem. Já fiz o share do vídeo. Muito obrigado, caro amigo...
Otima definição
Otavio !! esses seus videos são um holofote na escuridão da minha ignorancia kkkk estou investindo no e pq aprendo contigo!! so gratidão!!ainda mais sucesso a vc!! abs
Não sou mais iniciante mas vim aqui assistir e deixar o like porque você já me ajudou muito no começo e ainda ajuda. Valeu!
Uma verdadeira aula! Otávio sempre mostrando dados e não opiniões. Quem estiver com seu patrimônio globalizado vai sentir bem menos os efeitos de crises locais (e nós somos mestres nelas!). O investimento passivo é o passaporte para o sucesso. É aportar 1x ao mês (quando cai o salário) e aproveitar todo o resto do tempo.
Tmj Paulo!
Falou tudo, Paulo.
Eu desapeguei de 50% da minha parte da B3 para investir lá fora. Infelizmente não consegui desistir dos 50% de fiis.
De qualquer modo gratidão demais pelos ensinamentos.
É, mano, te entendo, é difícil abrir mão dos dividendos, mas você já fez bem em deixar 50% lá fora, vou fazer o mesmo.
Por qual corretora?
Seus vídeos me dão vontade de trabalhar.
Muito bom, Otavio, você fala algo diferente das outras pessoas que tenho acompanhado aqui no RUclips, geralmente se fala em 25% de ativos no exterior, nunca vi ninguém falar dessa forma que você disse, somente a reserva de emergência e alguma coisa de renda fixa aqui e o resto fora, pra mim isso faz todo sentido, estudando sobre isso eu estava pensando se essa não seria uma boa estratégia e seu vídeo veio confirmar este meu pensamento. Obrigado por compartilhar seus conhecimentos, grande abraço! 👊🏼
Melhor conteúdo para investimento no exterior, show do Otávio.
Eu queria saber um pouco mais sobre imposto sobre a renda desses investimentos no exterior. Eu sei que se o dinheiro entrar no Brasil paga imposto aqui, mas e se o dinheiro já estiver nos EUA e a ideia for investir lá em longo prazo e reinvestir qualquer lucro, como é a taxação nos EUA para não residentes? Obrigada
Apesar de eu estar "atrasado" e começando agora o vídeo foi o pontapé que eu precisava para ratificar o meu pensamento. MUITO OBRIGADO.
Tenho conta avenue, pra mim é igual a b3, tem o IOF, O,38% E A cotação para do dólar sempre maior quem faz conversão, tô aplicando um pouco, para ver como funciona.
Poxa Otávio, faltou a dica de um bom etf de valor e qualidade juntos
Quem dá dislike nisso? Não é possível.
Muito obrigada pela qualidade de suas informações. Meu objetivo é aportar dinheiro no exterior pq eu acredito que ano que vem teremos uma instabilidade cambial muito grande e talvez o real fique ainda mais caro em relação ao dólar permanentemente. Na verdade eu gostaria de investir em ouro, mas algo no exterior tbm pq eu não tenho esperanças de uma continuidade de governo conservador no Brasil. Como eu também acredito no aumento da caristia dos alimentos e do custo de vida, quero encontrar um investimento fixo de liquidez imediata no dólar.
O etf VSS é uma boa para dar uma apimentada pequena na parcela da carteira? Ele é considerado de valor? Ou somente algo neutro em small caps? Eu achei interessante dele o fato de investir tanto em desenvolvidos quanto emergentes e ser muito barata a taxa
Vídeo muito útil !
Muito obrigada !🙏
QUAL HORÁRIO OPERAR NA CORRETORA INTERACTIVE BROKERS NO BRASIL, HORÁRIO DE BRASÍLIA?
Sempre espetacular!
Vc acha que ter só ETF, para quem não entende muito o mercado, é uma saída BOA?
É a melhor saída, sem dúvidas!
Muito obrigado Otávio !
Moro no Japão e estou montando minha carteira estudando com você.
Por favor, continue nos dando essas dicas preciosas !
Muito bom Otávio...
Parabéns Otávio, vídeo com conteúdo, claro e direto. Muito bom!
Parabéns muito obrigado pela aula.
👏😊Aulão de extremo valor! Top!
Olá Otavio, poderia comentar minha carteira?
VTI 15%
QUAL 10%
VLUE 10%
SLYV 10%
SCZ 12,5
IEFA12,5
VWO 20%
YOLO 2,5%
URA 2,5%
SOXX 2,5%
HERO 2,5%
OBRIGADO!!!
Top Paranhos parabêns 👏👏👏👏
Resumindo seja amigo do analista de mercado que fica mais de 8:00hs do seu tempo analisando o mercado.
Otávio, obrigado pelo vídeo. Pf, vc poderia fazer um vídeo falando sobre casa de research com carteiras recomendadas no US para pequenos investidores? Gostaria de ver uma carteira indicada…
Apesar da Lei dizer que no Brasil a isenção sobre 20 mil é apenas para Açores, será que não existe a interpretação positiva para ETFs, BDRs e FIIs?
Olá@otavio.paranhos, ouvi um professor financeiro falar que no caso de herança, precisa contratar um advogado nos EUA, e se o valor for pequeno compensa perder e não fazer o inventário. Mesmo abaixo de US$60.000,00 precisa fazer inventário nós EUA?
Parabéns pelo vídeo Otávio.
Não sou mais iniciante, visto que abri conta na finada Passfolio e que agora é Sproutifi e estou pensando em uma segunda opinião. Pergunta: a conta da Inter é uma boa opção? Quero ter pouco gasto com taxas. Obrigado.
Show de Bola!!! Conteúdo muito TOP!!!
Excelente conteúdo, parabéns!!
Mais uma excelente aula Otávio! Parabéns!
Parabéns, video muito eficaz Otavio.
Show !!!! Grata !!!
Excelente video!! Otavio, analisa minha carteira??? Tentei aumentar minha exposição aos fatores Small, Value, pesar um pouco mais a mão nos paises emergentes e me expor minimamente (1%) a criptoativos. Me fala se consegui! Abs
Meu Portifolio:
VT=74.25%
VTI=7.92%
VBR=7.92%
EWX=5.94%
VWO=2.97%
BTC=0.5%
ETH=0.5%
PS: Prometo que continuo comentando mesmo dps de vc fazer analise da minha carteira!!!!
PS2: hoje atrasado, mas sem falta!
Amigo, quais são valor, quais são small, etc? Obrigado
Muito bom, como sempre!
Mais um ótimo vídeo
Gostei do vídeo.
Mas o de 2008 pra cá o IJS está perdendo para o VTI.
Olá Otávio.
Primeiramente quero parabeniza-lo pelo conteúdo. Fiquei com uma dúvida na Pizza, 41% no EUA e 32% Desenvolvidos ex EUA e UE.
Minha dúvida é, no meu caso que moro na Europa é mais viável inverter a ordem ou não ?
Obrigado
Excelente vídeo. Obrigado pelo material.
Conteúdo excelente 👏🏼
Valeu.
Bom dia! Excelente aula, comosempre!
Muitoooo obrigada por esse vídeo, Otávio!
Otávio, parabéns pelo trabalho. Você fala bastante em construir uma carteira para aposentadoria. A renda passiva seria gerada através dos ETFs? Se sim, quais seriam? Acompanho seu conteúdo e sempre tive essa dúvida.
Renda passiva no caso de etf é a valorização, apesar dos etfs de fora pagarem alguma coisa de div. Aqui pensamos muito em dividendos, mas a realidade é um pouco diferente. Veja, a maioria dos ricos não foca em dividendos. Isso já mostra como somos sardinhas. O Otávio tem um vídeo falando sobre dividendos. Vale muito assistir.
@@cristianpj Bom dia camarada. Apesar da sua colocação, a valorização não gera renda passiva, concorda? Só gera lucro em caso de venda da cota após a valorização. Essa é a questão: como manter uma carteira global que gere renda passiva? Somente através de ETFs de dividendos?
@@gabrielbettio9477 Exato, ETF parece que não rende, pq é a subida dele que gera a "renda passiva". Quando a gente olha, parece que deixou na conta corrente. Aí é que entra outro ponto. Dividendo é meio que uma ilusão. O Otávio falou muito sobre isso. Para você ganhar dinheiro com dividendos você vai ter que: 1. Acertar em cheio nas vacas leiteiras. 2. A empresa vai precisar gerar lucro, por muito tempo. 3. Vai te consumir muito tempo que poderia investir no seu trabalho ou outras fontes de renda. 4. Vai precisar reinvestir os dividendos por muito tempo. Perceba como é difícil. O ETF elimina todas essas etapas. Sobre ETFs com dividendos é complicado, pq dividendos lá fora é tributado em 30%. Veja mais vídeos do Otávio, vai perceber que ele meio que tira você da Matrix dos investimentos. Eu tinha ouvido um outro cara criticar fortemente essa ideia de dividendos e não dei ouvidos, apesar dos excelentes argumentos, mas qdo achei o Otávio, ficou tudo mais claro. Veja os vídeos dele, são muito esclarecedores, vc vai até ficar com raiva dos "influenciadores".
@@cristianpj Entendo e concordo com o que você falou sobre os dividendos. O ponto de dúvida é a renda passiva. Como obtê-la sem vender as cotas dos ETFs?
@@gabrielbettio9477 Não tem como. O Otávio tem pelo menos uns 2 vídeos mostrando como administrar essa situação. Ele relaciona com o tempo de usufruto. É bem bacana. Se a ideia é ficar recebendo dividendos, talvez analisar FIIs seja uma ideia interessante. Eu estou fazendo isso. Estou vendendo aos poucos minhas ações. Vou ficar com FIIs e umas duas ações apenas. Mas analise bem, porque o mais importante é entender o seu perfil. Se você não consegue deixar em ETFs pq precisa ver resultado em forma de dividendos, talvez seja importante mesmo buscar algum que foque em divs ou mesmo ter ações, mas a pergunta: você vai conseguir acompanhar a empresa por 10 ou 20 anos? E se vc tiver 10 empresas na carteira? O importante é você se sentir confortável. Às vezes não estamos confortáveis, mas insistimos em tipos de investimentos que não tem nada a ver conosco.
Otávio, é possível fazer uma consultoria contigo ? Obrigado
Bom dia!
No meu caso q já estou no final do período de investimento em RV (planejo uns 7 a 8 anos ) acho q devo continuar investindo no Brasil em ativos brasileiros como tb em ativos internacionais.
Resumindo estou na dúvida se vale a pena abrir conta numa corretora americana e passar a aportar em ativos internacionais diretamente ou permanecer investindo em ativos internacionais por aqui mesmo.
O.q acham?
Obrigado
Maravilha Paranhos vc está ajudando muito. Então e investir em empresas americanas pelas corretoras aqui no Brasil qual a diferença em investir direto por corretoras nos Estados Unidos???
Há tantos outros influenciadores valorizando o uso de uma carteira com dividendos, sei que o Otávio não indica mas vale ter uma pequena parte no Br para ter uma pequena renda e uma concentração maior em etfs no exterior?
Genial.
Pode compartilhar a calculadora usada nas simulações? Abs ótimo vídeo
Que aula professor, parabéns por sua dedicação ao mercado financeiro.
Muito instrutivo seus conteúdos. Muito bom. Uma dúvida. Existe uma forma de evitar o risco de incorrer no imposto de transmissão americano se a aplicação for feita com recurso que já está nos EUA?
Ola otavio ..poderia me passar o link dessa calculadora de ETFs que calcula os custos com taxa etc
Estes investimentos na Irlanda que o Otávio fala só é feito pela Interactive Brockers? Qual a melhor corretora?
Olá Otávio! Muito bom seu vídeo. ETFs nas corretoras americanas dentro dos U$500mil são cobertos pelo SiPC se ela quebrar?
Boa tarde! Você faz consultoria? Ajuda a montar uma carteira em ativos no exterior, de acordo com meu perfil? Obrigado
Otávio, parabéns pelos vídeos.
Moro nos Estados e quero começar a investir em ETFs.
Quais ETFs você me aconselharia a comprar primeiro?
Otavio, parabéns!Uma duvida:seria equivalente VT = VTI+VWO+EAFE? Vale segmentar assim?
VT seria igual VTI, VWO E VEA, basicamente.
Melhor trocar EAFE por VEA, se não você deixa de investir na Coreia do Sul.
VT é base neutra e pode corresponder a EIMI+IWDA, se quiser fazer controle por geografias, ou pode corresponder a VWRA.
Quais os etfs de valor com Pl baixo e empresas de qualidade?
Quais ETFS de acumulação na Irlanda que possuem a mesma base do VOO e QQQ?
Otávio, como adicionar a informação do CAGR no gráfico do koyfin?
Otavio, onde você consegue ver esses gráficos, que software/site é esse?
Muito bacana o video, obrigado pelas informações, sempre tive medo de investir no exterior mas vc me deixou um pouco mais confortável com o conteúdo do video. Decidi que vou começar a investir no exterior só não sei qual corretora escolher, tem alguma recomendação?
Tbm estou em dúvida da corretora, a Interactive e a Tradestation tem um valor mto alto de entrada
Qual a opinião a respeitar da conta global do banco c6?
Liiikeeeee!!!
Olá. No caso de várias compras ao longo do ano (ex: comprei VT em fevereiro, maio e agosto), como declaro no IR? Faço o preço médio, ou lanço cada compra separadamente? Obrigado.
Faça o preço médio!
Paranhos, se o SLYV existisse desde a época em que Buffet começou a investir com 14 anos de idade, esse etf teria ganhado do velhinho (considerando o período todo) ?
Olá Vinícius! Difícil dizer, mas provavelmente não, primeiro porque não é alavancado, segundo porque possui exposição aos fatores valor e qualidade inferior à Berkshire no período. Abs!
Olá Otávio, parabens pelo conteúdo!!! você sabe si a a Receita Federal pode exigir alguma documentação para declarar a posse de criptomoedas? que pode acontecer se não tenho nenhum documento que comprove a compra de criptos? Pode me pedir o endereço da wallet? 😬 muito obrigada!
Olá Paula! Sim, a Receita pode exigir qualquer documentação comprobatória da origem da sua renda e do seu patrimônio.
Quais sites pesquisar para saber o Pl das empresas?
Investindo pela Avenue ,eles somarão para mim os dividendos e é só lançar no meu IR...? Tem algo que preciso ficar antenado? Tenho medo do IR ,por isso nunca investi no exterior.
Abs e valeu
Todas as operações e proventos serão informados no relatório anual
Boa tarde, Otávio. Uma dúvida quanto ao IJS: entendo que o índice de small caps de valor ganhe da média do mercado pois, na média, essas empresas voltam a ter um P/L mais perto da média do mercado. Porém, a medida que esse processo ocorre, ela deixa de se enquadrar no índice. A dúvida é: o ETF IJS, por fazer um reajuste periódico da carteira, conseguiria captar essa valorização das ações individualmente, conforme ocorreria numa cesta de small caps de valor carregadas pelo longo prazo? Obrigado!
Olá Filipe! O retorno do fator valor vem do rebalanceamento e não do crescimento das ações. Até porque as ações são de pior qualidade do que a média. O fator qualidade sim permanece com ações enquanto forem operacionalmente rentáveis, ganhando com o crescimento.
@@Otavio.Paranhos Obrigado!
Sou novo no canal, alguém sabe qual a corretora que o Otávio recomenda para investimentos lá fora? Estava pensando em usar o Interactive Brokers, dado algumas limitações da Avenue, Passfolio e da australiana Stake.
Particularmente uso Interactive Brokers. Custo zero de manutenção, nunca tive problemas, extremamente robusta, mais opções. Em breve as outras devem chegar perto em termos de produtos.
@@Otavio.Paranhos esta seria apenas pra ingles fluente Otavio!? Obg
Primeiro aqui... top
Qual site dos 9:30?
Faz sentido ter VT (70%) e IJS (30%) na carteira para os proximos 40 anos?
Alocação muito alta nos EUA
Na minha opinião incluiria ETF's de Emergentes e Desenvolvidos ex U.S
Sou 100% VT
@@m4rcel1nh0o obrigado mas ja ta no VT
Olá Otávio, estou em Portugal e ganho em euros, compensa pra mim investir no Brasil ou nos EUA?
Compensa investir na Europa!
O meu bebê 😍❤️❤️
In a gente não tem mais nada
O Val não tem como não sei
O Val não sei como é o mesmo
In não sei se vou poder te ver no
Tenho a cidadania portuguesa, vc acha que através da bolsa portuguesa ,terei bons ativos europeus ( ETF)...?
Olá Marcio! Morando na Europa, qualquer corretora permite acesso a todas as bolsas de valores do continente, especialmente a de Londres e de Frankfurt, que possuem a maior listagem de ETFs!
Fala Otávio! Qual site você usa para calcular o impacto das taxas? 09:15
Existem várias calculadoras que fazem esse cálculo. Utilizei www.nerdwallet.com/article/investing/mutual-fund-calculator
@@Otavio.Paranhos muito obrigado!
Bom Dia
Se eu fazer venda com prejuízo mesmo assim tenho que preencher o GCAP?
Outra coisa, as taxas de um ETF são descontadas de que forma?
Att
Olá Rodrigo! No exterior não há compensação de prejuízo, apenas no Brasil. Taxas do ETF são descontadas do caixa do fundo, contabilizadas diariamente e pagas mensalmente. Abs!
@@Otavio.Paranhos Oi grato pelo retorno, mas acho que não me fiz entender. Eu queria saber, e para isso conto com sua ajuda, se eu vender com prejuízo preciso preencher GCAP? Ou só se faz necessário se vender com lucro. Em suma, sempre que vendo preciso preencher GCAP? Não é compensar ok.
Att
@@rodrigoazevedo3769 Veja, o imposto sobre ganho de capital é sobre o Ganho, portanto, sobre o lucro. Auferir prejuízo não gera imposto, pois seu patrimônio não aumentou.
@@Otavio.Paranhos Grato. Eu achava que deveria ser informado mesmo sem o ganho de capital assim como é feito em declaração de IR.
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