Como é feita a Gestão de Fortuna no Family Office
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- Опубликовано: 7 дек 2020
- #overclubfamilyoffice #familyoffice #gestaodefortuna
Neste vídeo vamos entender para que serve uma gestão de fortuna. Como um patrimônio consegue proporcionar a maior quantidade possível de qualidade de vida para uma determinada família?
Se quiser saber mais sobre este tema já falamos em outro vídeo: Life Center Planning (Acumular Patrimônio ou Desfrutar a Vida: Qual Você Escolhe?)
O primeiro passo é avaliar uma boa gestão de fortuna e nesse vídeo vou mostrar como fazer essa avaliação. Vou falar sobre:
Benchmark
Métricas de Segurança
Risco de Ruína
Alocação de Recursos
Investir no Brasil ou Fora
Como é feita a Gestão de Recursos no Multi Family Office
Espero que vocês gostem desse conteúdo, entendam um pouco melhor sobre como é feita uma gestão de fortuna em um Multi Family Office, se querem saber alguma coisa à respeito deixe seu comentário aqui embaixo, me avise, que a gente pode fazer um vídeo sobre isso.
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Tô adorando os teus vídeos! Esse canal merece uns 100 milhões de inscritos. É muito conhecimento praticamente de graça!
Que ótima notícia! Agradecemos demais a audiência
Chegando pela primeira vez no canal!! Sou assessor de investimentos e queria entender mais sobre family office e esse vídeo era o que eu precisava para aumentar meu conhecimento sobre assunto! Parabéns pelo vídeo, amigo! e muito obrigado pelas informações!
Excelente vídeo, uma aula! Hj em dia educação financeira é muito mais desconstruir as falácias do que ensinar coisas novas. Canal muito top, parabéns!
Exatamente isso! Obrigado por nos acompanhar
Perfeita explicação! 👌
Eu converterá vou precisar
Oi Walter, obrigada por compartilhar esse conteúdo. Quando vc diz que IPCA +4% garante a proteção do patrimônio contra inflação fico na dúvida se no longo prazo isso aconteça realmente, uma vez que a “minha” inflação é bem maior q o IPCA (vide IGPM a 30%, aumento do plano de saúde, escola, etc.). Teria alguma outra estratégia de longo prazo?
Tenho 20% em USD.
Obrigada
Olá Ana, excelente pergunta. Se sua carteira entrega IPCA você conseguiu fazer a manutenção do poder de compra do seu patrimônio, entretanto, como você bem pontuou, a inflação de muitas famílias superam o índice oficial de inflação.
O que fazer neste cenário? A resposta é atuar nas variáveis que estão em seu controle. Ou seja, investir mais para acumular um patrimônio maior pois mesmo com um possível retorno menor, seria possível viver a qualidade de vida que escolheu.
Exemplo: se tudo der certo e o retorno de sua carteira te entregar 6,8% acima da inflação (esse é o retorno anual acima da inflação do S&P 500 desde o início), ótimo você terá mais que o suficiente, caso contrário você já tinha se planejado.
Outra possibilidade, e que você inteligentemente já faz, é atrelar seus retornos as variáveis que causam bastante inflação, ou seja, o dólar. A cotação do dólar no longo prazo interfere demais no aumento dos produtos que consumimos no dia a dia, e ao ter uma parte relevante do seu patrimônio atrelado ao dólar, você automaticamente aumenta a previsibilidade de se proteger de uma inflação que seja mais condizente com sua realidade.
Resumo: (1) Planeje ter um rendimento abaixo do target de sua carteira,(2) guarde mais dinheiro que o necessário no planejamento financeiro para acumular um patrimônio maior e consequentemente usufruir de uma renda passiva maior e (3) Dolarize o máximo possível sua carteira
Essas são auguras estratégias mas não as únicas
Obrigado pela pergunta
@@waltinhogm vc é professor ou tem algum curso de gestão de patrimônio. Eu cuido do patrimônio que herdei do meu pai sozinho, se tivesse um curso seu ajudaria bastante. Não achei nada sobre isso no mercado
Fundos imobiliários, é comum ser usado na carteira de um grande patrimônio?
Olá Negrudo, obrigado pela pergunta. Achei que tinha respondido, peço desculpas pela demora.
Não diria Fundos Imobiliários propriamente dito uma vez que Fundo imobiliário é somente uma forma de exposição do patrimônio ao mercado imobiliário. Eu prefiro entender a pergunta como " É comum ter exposição imobiliária na gestão de um grande patrimônio?"
E neste sentido a resposta mais correta seria "depende". Depende do objetivo da família, qual a exposição atual ela já possui nesta classe, em que fase de vida está, quais as próximas transições são previsíveis no futuro etc.
Exemplo: Uma família que já possua imóveis ou a residência pessoal equivale a grande parte do patrimônio (muito comum), eu diria que esta família precisa reduzir sua posição nesta classe de ativo e não aumentar. Entretanto, caso a situação da família permita, ter exposição a esta classe de ativo pode fazer sentido, e uma exposição via Fundos Imobiliários é, normalmente, uma melhor alternativa que o investimento direto em imóveis. Além dos fundos imobiliários, posso também citar os REITs que funcionam de forma semelhante aos fundos imobiliários e possuem como lastro imóveis localizados no mundo inteiro.
Grande Abs
Então a média de rentabilidade de uma carteira conservadora seria 10% ao ano ?
Ola
Nesse possível futuro contexto de tributação de dividendos . É possivel utilizar as estruturas de um holding patrimonial para mitigar os impostos? Por exemplo, seria possivel eu vincular um fundo exclusivo à minha PJ prestadora de servico, e assim, conseguir investir direto sem ser taxado por distribuicao de lucro? Desculpe se fui prolixo. Obrigado
Olá Renato,
Primeiramente é importante lembrar que esse projeto de lei ainda precisa passar no congresso e no senado, quando só então poderemos entender quais as melhores soluções em planejamento tributário para a redução dessa possível ENORME carga tributária.
Especificamente quanto a sua pergunta, se eu entendi direito, a estratégia de uma holding patrimonial ser sócia de um fundo exclusivo não deverá ser uma boa estratégia por pelo menos 2 motivos:
1) O sócio da Holding Patrimonial, segundo o texto da reforma, também será alvo de tributação de dividendos. Caso esteja pensando em utilizar a renda dentro da estrutura, a redação também comentou sobre esse ponto no tema de Distribuição disfarçada de lucros: “gastos não necessários à atividade da pessoa jurídica e à manutenção da respectiva fonte produtora realizados em benefício da pessoa ligada (bens de uso do cotista/acionista como automóveis, imóveis, etc).
2) Como empresário, é importante pensar duas vezes se realmente quer adicionar patrimônio à uma empresa operacional suscetível a riscos de responsabilidade civil como ações trabalhistas etc
Resumidamente, o governo procurou se certificar de quase todas as formas que seja praticamente impossível a redução da carga tributária em 20% nos dividendos.
Aguardaremos cenas do próximo capítulo…
@@waltinhogm obrigado pela resposta.
Parabens pelo conteúdo.
Se me permite outra duvida,
Se o individuo esta em fase de constituição de patrimônio através de investimentos , sob a titularidade de sua pessoa fisica, e em determinado momento considera que vale a pena estruturar um family office e um fundo exclusivo, como explicado nos seus videos,
é possível/ viavel/ legitima dentro da lei brasileira a transferência de titularidade dos de ativos como ações , cotas de fii's etc para o um fundo? Ou o mais logico seria liquidar as posicoes resgatar e transferir?
Perdao pelo abuso da boa vontade, é que não se encontra de forma fácil esse nível de informação por aí.
Grato.
Como é remunerada esta gestão ?
ta muito ruim esse audio, o cara nao tem um microfone e ta falando de fortuna, ne possivel