Finanzen Organisieren: Wie fange ich an? inkl. Haushaltsbuch Excel 📊
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- Опубликовано: 5 сен 2024
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"Was wir messen, können wir beeinflussen"
- Thomas von Finanzfluss, Wettermacher
Ich mache seit einem Jahr die gute alte Papier und Bleistiftversion und die Erfolge sind unglaublich!
Seit ich Dave Ramseys Bücher gelesen habe, mache ich bevor der Monat los geht ein 0EuroBudget, d.h. ich verplane alles Geld bis nix mehr über ist.
So konnte ich meine Sparquote auf 20% steigern, zahle alles was geht bar und wenn der Umschlag für z.B. die Entertainmentkategotie leer ist, dann ist halt Schluss mit Entertainment für den Monat. Dieses Prinzip hat mir mehr Selbstdisziplin beigebracht als alle Haushaltsbücher vorher und es hat mir unglaublich gut getan.
Vielen Dank für den tollen Content!
Was meinst du mit "konnte die Sparquote auf 20% steigern"? Dass du 20% deines Einkommens sparst?
Welchen genauen Titel empfehlen Sie denn von Dave ramseys?
SenJin LoL er/sie meint the total money makeover
Finanzen zu organisieren ist ein MUSS für jeden, der finanziell erfolgreich sein möchte 🙏
Das sehe ich ganz genauso! BEVOR eine Investition in Aktien / ETFs getätigt wird, sollten in jedem Fall die Finanzen strukturiert sein.
Sowohl kurzfristig mit einem Haushaltsbuch (Excel etc.), als auch Langfristig für den Vermögensaufbau (Future Capital Control, Portfolio Performance etc.)
Hey Thomas, ich wollte dich nur mal loben für deine tolle Arbeit und mich bedanken.
Ich bin Ende 20, habe einen guten Job keine Schulden aber trotzdem bisher keinen großartigen Vermögensaufbau betrieben.
Nicht nur habe ich durch dich verstanden wie wichtig das ist und wie ich das am besten machen kann, dazu sind deine Videos auch noch echt motivierend.
Weiter so!
Danke Thomas, dass du die Menschen so kompetent aufklärst und berätst. Meiner Meinung nach, sollte dieses Thema bereits in der Schule gelehrt werden. Also in dem Sinne aufrichtigen Dank, dass du die Mängel im deutschen Schulsystem ausgleichst🙈
Ja finde auch dass es sehr sinnvoll ist alles mal grundsätzlich aufzuschreiben, viele wissen sicher nicht wo das Geld am Ende des Monats überall verstreut wurde. Ich hab mir auch selbst ne Excel-Datei gemacht, nicht schön aber praktisch. Dort hab ich auch alle positiven Einkünfte aufgelistet wie Geld aus Zinsen, Steuerrückzahlungen, Urlaubsgeld, alles auf einen monatlichen Schnitt gerechnet. So kann man wirklich alles direkt vergleichen.
Der Kanal „Finanzfluss“ sollte in jeder Schule auf dem Standard-Lehrplan stehen. Leider gab es noch kein RUclips zu meiner Jugend und ich habe den Ratschlägen von Anderen und der Sparkasse vertraut.
Dein Haushaltsbuch-Excel ist exzellent 👏👏💪💪. Es hat uns sehr geholfen. Du hast 2 Abos von uns. Danke für deine Videos und Tipps. Sehr hilfreich 😎😎💪💪💐💐💐💐
super Video! Führe mein Haushaltsbuch in der OutBank App
Danke! Outbank sieht auch interessant aus.
Vielen Dank für die Excel Datei. Ich habe selbst schon versucht eine solche zu erstellen, war aber nie zufrieden mit meinem Ergebnis. Eure Datei gefällt mir sehr gut :)
Das freut uns zu hören :)
Du machst das Super Thomas
Total verständlich erklärt :)
Ich bezahle so gut wie alles mit EC-Karte und hab dann bei der Commerzbank mein Haushaltsbuch. Inkl. aller Ein- und Ausgänge. Eine Excel-Tabelle führe ich noch für Ausgaben auf Jahresbasis, die werden dann auf Monatsebene runtergebrochen damit ich weiß wieviel ich jeden Monat auf Seite legen muss um Versicherungen, Heizöl ect. bezahlen zu können
Super Video, gute Excel Datei. Ein Posten für die Bildung von Rücklagen wäre noch gut
Tolles Video. Bitte um ein Vergleich zwischen Dividendenstrategie und einen Weltportfolio mit Etfs.
Danke, ist notiert :)
Sind Puffbesuche Variable oder Ficks Kosten?
Habe meinen Finanzberater gefragt. Er sagt wenn es nicht mehr als 3x im Monat vorkommt, dann ist es variabel, ansonsten ficks.
😂😂 ey ich kann nich mehr ......
Gehören die dort arbeitenden Damen in der Bilanz zur BGA oder zum Personal?
der gerd würde jetzt wieder mit investmentpornographie kommen :D
Is egal, Hauptsache du Zahlst die Körperschaftsteuer ;)
Ich arbeite mit Starmoney und mit einem Excel Haushaltsbuch. ich denke damit habe ich einen sehr guten Überblick. Wichtig bei Starmoney, dass man auch die Funktionen nutzt die es anbietet. Also auch eigene Kategorien zu erstellen und ggf. bei Bedarf diese auch zu verändern. Und dann die Reports zu erstellen. Ist schon etwas zeitaufwendig, aber wenn es dann mal läuft fühlt man sich wie einer der in der Buchführung zuhause ist.
Führe seit ~15 Jahren ein Haushaltsbuch über eine selbst erstellte Excel-Tabelle ... werde mir aber mal die genannten Apps anschauen. Für kleinere Bar-Ausgaben zwischendurch sicherlich sehr hilfreich.
Guter Ansatz, gefällt mir! Viele Tutorials beschäftigen sich nur mit der Planung der Zukunft. Wichtig ist aber erstmal zu wissen wohin das Geld bisher geflossen ist. Das ist wie im Video beschrieben mit excel Kontoauszügen schon wesentlich leichter. Ich habe hierfür eine recht ausführliche Dateivorlage erstellt mit der man die Ausgaben sehr einfach und umfangreich analysieren kann!
Ich habe auch n26 und das ist ein super Konto. Zahle alles damit und habe die Ausgaben gut im Blick.
Danke für die tolle kostenlose Excel-Datei ! 😊
LG, Thomas P.S. Toller Vorname übrigens, oder!?! 😉👍
Bester Name, auf jeden Fall ;)
Danke für eure Videos
Danke für dein Lob :)
Ich nutze Wally - ich hab mir diese App letztes Jahr im Sommerurlaub an der Ostküste heruntergeladen und benutze seither nichts anderes. Perfekt für mich: wenn man mal Zahlungen in Ausländischen Währungen tätigt, kann man das auch entsprechend einstellen, USD und EUR Ausgaben können gemischt werden. Für alle Statistik-Freaks gibt's unzählige Statistiken von der am häufigsten verwendeten Zahlungsmethode zu den finanziell am häufigsten aufgesuchten Orten (bei mir amazon lol) und so weiter. Kann ich nur jedem Empfehlen. :)
Einfach kein Geld für nutzlosen Scheiß ausgeben, das ist der beste Spartipp.
Ich nutze noch die alte YNAB-Version, die kein Abo erfordert. Mit der neuen Version bin ich noch nicht warm geworden.
Ich bekomme leider keine Email zur Bestätigung für die Tabelle.
Ihr seid echt gut!
Danke :)
Ich habe eine Verschiedene Tabellen. Die Erste ist "Einnahmen", die Zweite ist "Feste Augaben und die dritte ist "Veränderänderliche Ausgaben pro Monat. Damit arbeite ich sehr gut und der große Aufwand sich an der Kasse ein Kassenzettel geben zu lassen ist es nicht.
Also benutzt du selbst kein Excel-Haushaltsbuch? Trackt Money Pro auch EInnahmen? Wie sieht es eigentlich mit Vermögenswerten aus, würdest du sowas wie eine "Bilanz Lite" für Privatpersonen als genauso wichtig wie das Haushaltsbuch erachten?
Ich benutze die App finanzguru. Man kann dort mehrere Konten hinzufügen und hat so den vollen Überblick. Die App sieht sehr modern aus und indem ich auf "alle Konten" klicke (szs das momentane Gesamtbudget) und bis Ende des Monats scrolle, kann ich sehen wieviel Budget ich noch bis Ende des Monats hätte, da meine monatlichen/2-monatlichen/halbjährlichen etc. Verträge automatisch erkannt werden. Finde diese App bis jetzt am genialsten.
Da ich Kunde der comdirect bin, muss ich bei Barabhebungen mindestens 50 € aufrufen. Ich betrachte diesen Block dann bereits als "weg" und als Budgetreduzierung. Dabei ist mir dann am Ende egal, für was ich es ausgebe. Ist es nicht mehr auf dem Konto, ist es raus. Damit fahre ich wesentlich entspannter, als wenn ich dann nachher haufenweise Mikrotransaktionen aufzeichnen muss.
Ohne Haushaltsbuch geht bei mir nichts! Die Kassenbons nehme ich einfach mit und leg sie an ihren Stammplatz. Spätestens nach einer Woche trage ich sie dann ein - plus die Nicht-Kassenbon-Ausgaben wie den Döner (deswegen einmal die Woche) und die Onlineausgaben. Ich habe damit direkt angefangen als ich bei meinen Eltern ausgezogen bin, weil ich noch gar keine Vorstellung von Lebenshaltungskosten hatte und habe es dann ernster genommen, als ich arbeitslos war. So konnte ich optimieren und habe zB gemerkt, dass es überhaupt nicht schmerzt weniger oder andere Lebensmittel zu kaufen. Auch der indirekte Tritt in den Popo wenn ich gesehen habe, dass ich in einem Jahr auf einmal doppelt so viel für Kleidung ausgeben habe als vorher! Da ist für mich gleich klar ich will zurück schrauben. Diese Ausgaben waren doch total sinnlos. Da ich lange Stundenlöhner war, war es für mich möglich dadurch sogar unbezahlten Urlaub zu nehmen und Freizeit ist wirklich wichtiger als ein überfüllter Kleiderschrank! All diese Zahlen geben mir aber auch Sicherheit im Leben. Ich weiß was los ist und ich weiß jetzt schon genau was für eine Nachzahlung ich an Stromkosten haben werde und wie viel meine Lebensmittelausgaben in der aktuellen Kriese steigen werden! Ich sitze nicht da und habe diese Wolke an Ahnungslosigkeit vor mir wie viele andere.
Tolles Video. Die App Banking4A ist grandios. Es lassen sich nahezu alle Konten einbinden, Umsätze werden fast vollständig automatisch kategorisiert und es gibt auch die Möglichkeit zur Synchronisation der Daten und Software für Windows/Mac. Nutze die Software schon seit einigen Jahren. Wird regelmäßig mit nützlichen Features erweitert!
Das Video gefällt mir. Allerdings sollte man nie vergessen, dass am Anfang eines Plans zur Vermögensbildung immer das Sparen steht; was im Übrigen JEDER kann. Schon mit einem kleinem Vermögen von wenigen tausend Euro kann man sich recht schnell ein großes Vermögen aufbauen. Man muss nur wissen wie…
ich nutze seit 2009 lexware Quicken / Finanzmanager am PC
Könnt ihr eine Finanzsoftware empfehlen um mehrere Konten bei verschiedenen Banken zu verwalten?
Immerhin spare ich ab 8.23 Beiträge durch Austritt.
Ab nächstem Jahr kommt noch ein Beitrag dazu.
Hurra - Ausgaben sparen, toll, toll !!
wie kann ich mir die Tabelle schicken lassen? Ich finde die Funktion nicht auf deiner Website. LG
Also ich habe alle kassenzettel aufgehoben und es auf Papierform gemacht, es nimmt sehr viel Zeit in Anspruch und ab und zu gehen einige Zettel verloren. Ist daher nicht so meine persönliche Empfehlung wert.
Sehr nützlich und klar. Kennt bitte jemand auch Apps/Tools, wo man Ausgaben/Einkommen in verschiedenen Währungen eingeben kann und dies dann umgerechnet und in einer Übersicht dargestellt wird? Ich möchte nicht immer aufwändig jede Ausgabe manuell umrechnen.
Hey,
Was haltet ihr von Apps wie finanzguru in die man alle seine Konten importiert und dann von allen Konten eine Übersicht bekommt?
Würde mich auch mal interessieren. Was hält @Finanzfluss davon? Ein Haushaltsbuch in Excel klingt ziemlich Old-School, datensicherheitstechnisch aber wohl besser als eine App.
Ich nutze seit einiger Zeit Finanzblick von einem deutschen Hersteller. Manche Funktionen sind ganz gut, andere noch nicht so perfekt. Welche Erfahrungen habt ihr?
#fragfinanzfluss
Finanzguru finde ich kake, wenn man nicht die Vollversion kauft. Da kann man nicht viel mit anfangen
Finanzguru ist auch eine gute App. Sie erkennt automatisch Verträge, Einnahmen und Ausgaben
Mein App heißt : Tägliche Aufwendungen
ist um sonst und man kann sachen wie Miete usw. sehr leicht automatisieren...
Super Video 👍🏼
Danke Alex :)
Hallo, super Sache, aber habe noch ein paar Fragen:
packst Du GEZ unter Miete? Und wie verfährst Du mit jährlichen Zahlungen wie KFZ-Versicherung/-Steuer; rechnest Du das auf den Monat runter, oder kommt das einmalig bei dem Monat hin, in dem es abgebucht wird? Worunter verbuchst Du Barentnahme vom Automaten? Ich weiß meist nicht mehr wofür ich das ausgegeben habe. Ich habe einen Dauerauftrag, bei dem ich zu Monatsbeginn etwas auf ein Sparkonto überweise, muss es meist aber wieder zurück überweisen (und teils noch mehr) - wie verbuchst Du so etwas? Ich finde Deine Videos echt hilfreich und wichtig. Finanzielle Bildung kommt viel zu kurz. Viele, die ich kenne, haben weder eine Altersvorsorge, Berufsunfähigkeitsversicherung oder sparen. LG Eva
Eva Maria das sind sehr gute fragen auf die ich auch gerne eine Antwort hätte 👍👍👍
Barentnahmen vom Automaten würde ich gar nicht eintragen, denn es sind ja keine Kosten. Du besitzt immer noch genausoviel Geld wie vorher.
Einfach ssuupperrr von euch allen, sagt ein 62 jähriger Fan.Sogar mit Passwortschutz. Geil.
My Micro Balance ist auch sehr gut benutze ich seit Jahren und es ist kostenfrei
Habe das mit Haushaltsbuch in Excel gemacht, mittlerweile mache ich das aber mehr mit ungefähren Budgeting. Auf den Euro genau muss es ja nicht sein.
Auch gut :)
Genau, auf den Penny kommt's an ;)
Haben Sie übersetzen arabische
Nutze Money Manager Ex (MMEX) - Entwicklung ist open-source und komplett kostenlos. Sowohl als app als auch am pc.
Sehr hilfreiches Video. Ich bin da eher der Klassiker und schreibe gern auf Papier auf, mittlerweile führe ich ein Tagebuch und Trainingsbuch. Gibt es für das Haushaltsbuch ein tabellarisches Schema ?
Führe eine monatliche Liste bei Exel. Wie machst du das mit fixen jährlichen Ausgaben, wie z.B. Versicherungsbeiträge.Notierst du die einfach / 12 in den monatlichen Fixkosten?
leider gehöre zu der Art der Menschen, die am Anfang des Videos gennant wurden. ich hoffe, dass ich das durch dieses video verändern kann
Gutes Video und Danke für die Excel! Habe nur bei "%der Ausgaben" den Fehler das mir nichts angezeigt wird?
Danke, du musst die grauen Zellen ignorieren da sind Formeln drin, die dir diese Zahlen automatisch anzeigen, sobald du die weißen Zellen ausfüllst. Im nächsten Video werden wir in einem Screencast alles genauer erklären.
Finanzfluss Danke
Sind Apps wie Treefin empfehlenswert?
Hallo Thomas Ich habe die Kostenlose Excel. Brauche ich für den Haushaltsbuch (Excel) einen Produkt Key ??
Und von wo finde ich Sie ?
Benutzt du die App MoneyPro immer noch oder hast du mittlerweile eine andere?
Wie mache ich das in money pro wenn ich vom Girokonto Geld abhebe - und nichts kaufe ( sondern als Bargeld in meine geldbörse geb) und dann erst später verschiedenes kaufe. Wo geb ich dann was ein? Und wo geb ich Kreditkonten ( die ja im Minus sind) ein. Und wie funktioniert das, wenn ich von meinem Girokonto Geld In der App abbuche und es auf das Kreditkonto zahle. Rechnet dann die App automatisch mein Gesamtvermögen um?
Und was sind in der App Aktiva und Passiva?!?
aber wie fügt man aktienkäufe ein, das sind ja keine richtigen ausgaben, sondern investments?
Hallo was ist besser? Aktien oder ETF?
Geiles Video!
Ich bin nicht so der Smartphone-Nutzer, un auf meinem PC habe ich kein Windows. Kennt jemand eine übersichtliche Verwaltungssoftware, die ich bestenfalls ohne Download direkt im Browser verwenden kann?
Thomas, bist du Franzose?
Ich mache das ganze über die App: MoneyControl. Es geht sehr schnell und einfach ist es auch ;).
(This comment was sponsored by MoneyControl)
Ich hab die App Moneylover für die Ausgaben ist auch eine ganz gute App
Habe auch MoneyControl und nutze dieses seit 2016 einfach das beste Tool!
Im IPhone Notizen bisher 😀
Ich nutzt Money control mit dem 7 Konten System von Andreas Enrico Brell. Sehr effektiv und zu empfehlen
interessant ABO 👍👍😎😎
YNAB - (WEINÄB) - Seit März 2017 und super zufrieden damit. Wenn auch kostenpflichtig.
Sollten Kosten dann eingetragen werden, wenn sie entstehen oder, wenn sie fällig werden?
Das wichtigste dürfte wohl sein, dass man es einheitlich macht.
Hast du schon von der neuen Cryptowährung Pi gehört? Sie befindet sich aktuell in der Betaphase und kostet weder Geld, noch ist sie welches Wert. Du kannst sie mit der App "PI Network" kostenlos auf deinem Smartphone minen und dir so deinen Anteil sichern bevor sie einen möglichen Wert bekommt. Sollte dein Interesse geweckt sein schau im Appstore nach "PI Network" und benutze meinen Invite code: 𝐇𝐂𝐂𝐀
Meine Lieblingsapp für Finanzen heißt "Money Manager" hier kann man seine Ausgaben & Einkommen eintregen getrennt und hat ein schönes Diagramm als Übersicht mit Farben & man kann Kategorien erstellen usw. Sie ist komplett gratis und ich liebe sie
Thomas was studierst bzw. arbeitest du in Frankreich?
Erfährst du hier >> ruclips.net/video/FXvCzoSgLwY/видео.html :)
Ich habe mich für das Haushaltsbuch angemeldet, leider keine Mail bekommen
Excel selbst erstellt
Lieber Thomas ich bin gerade 15 geworden und frage mich in was ich investieren könnte.
Danke im Voraus
Leonardo😉
Leonardo Pilic So läuft das nicht. Du musst schon selber aktiv werden. Ohne Eigeninitiative kannst du es gleich auch ganz lassen und dir solche Videos sparen.
Bominger
Ich wollte nicht das er mir sagt kauf aktie x sondern einen generellen Vorschlag in welche Richtung ich investieren sollte.
Ich hasse ähnlich wie du auch Apps die monatlichen Kosten verursachen! :)
Der Monat , wo die Zwangs-Rundfunkgebuehren fällig werden ärgern mich sehr , weil man auch Vorzahlen muss.
@XB360FL Die monatliche Zahlung finde ich für mich auch finanziell besser .
Leider wird so eine Zahlung nicht angeboten .
Probiere ich mal aus .
Dieses Quartal habe ich schon brav gezahlt für die 3 Monate .
ich habe ein app fuckzunirt tpp Top
www.ackisoft.de/ das Beste Haushaltsbuch / Buchführungsprogramm für den Privatmann. Benutze es schon seit einem Jahr und bin sehr zufrieden. Ist jetzt kein DATEV, aber dennoch auf einem hohen niveau.
A regular match in War thunder.....
hol dir ein polohemd sieht besser aus
Ok