Badania wskazują, że spółki dywidendowe często osiągają wyższe stopy zwrotu w porównaniu do tych, które nie wypłacają dywidend. Według raportu („The Power of Dividends: Past, Present and Future”) podmioty niepłacące charakteryzowały się o 18% większą zmiennością niż referencyjny indeks S&P 500 i osiągały średni roczny zwrot na poziomie zaledwie 3,95% w ciągu półwiecza (1973 r.). -2022). Dla porównania, spółki, które wypłaciły dywidendę, charakteryzowały się o 6% mniejszą zmiennością niż S&P 500 i ponad dwukrotnie przekraczały średni roczny zwrot (9,18%) w przypadku spółek niepłacących w tym samym okresie.
Hej! Mam taką sytuację. W listopadzie kupilem pierwszy raz VUAA aby zobaczyć jak "to" działa. Zakupu dokonałem przez Rewolut i zadowolony zakupiłem 0.01. To mało ale chciałem zobaczyć jak działa i czy działa akumulacja. Wyczytałem ze akumulacja nastąpi po 15 grudnia. Dziś mamy 28 i zero zmian na koncie. Możesz powiedzieć dlaczego? Pozdrawiam i dziekuję.
05:02 spółka kosztuje po odcięciu dywidendy o 5zł mniej ale tylko przez jakiś czas, później przeważnie i tak kurs wraca dosyć szybko do poprzednich poziomów. Oczywiście nie zawsze tak jest, ale przeważnie.
Co się stanie z kursem później nie wynika z dywidendy, tylko sil rynkowych. Natomiast faktem jest, ze spółka wypłacając dywidendę o tyle mniej jest warta.
Dzięki Jacek za interesujący i przydatny odcinek, dobrze omówiony i wytłumaczony temat🙂👍👏 Odnośnie przeprowadzki to w jej trakcie człowiek orientuje się ile przedmiotów, rzeczy posiadał, najczęściej więcej niż myślał ( dziesiątki kartonów, toreb )
Dzięki Jacku za kawał wiedzy jak zawsze! Dlaczego ja wolę ETF dywidendowe? Bo kiedy mi wypłaca dywidendę to oprócz tego, że wrzucam ją z powrotem na rynek to jeszcze dorzucam do pełnej wartości jednostki. Więc defacto zyskuje/tracę na tym ciut więcęj, bo więcej wrzucam na rynek :) Oczywiście robię to wyłącznie na IKE/IKZE, wszędzie tam gdzie mam podatkowo to rozliczać to ACC :) Pozdrowienia! PS. Nagraj kiedyś film jakie widzisz różnice po powrocie z zachodu do polski ;)
Hej Jacku. Mam taki dylemat... Kupując ETFa na obligacje (typu ACC) nie widzę tak naprawdę, żeby odsetki z obligacji zasilały moje konto. Wiem, cena ETFa rośnie, ale czy to nie jest tak, że wystarczy spadek cen/wzrost rentowności, żeby te odsetki de facto się kasowały? Czy nie lepiej mieć DIST jeśli chodzi o ETFy obligacyjne? Chodzi mi o DTLA chociażby (na US 20+)
Tylko nie za bardzo ma to sens. Dywidendowo się raczej inwestuje po to żeby te dywidendy wypłacać i z nich korzystać. Ike/ikze to konta emerytalne które chcesz zacząć konsumować po 60/65rz. Trzymając na nich etfy dywidendowe tracisz choćby przez to że musisz je reinwestować co pobiera prowizję maklerską.
Cześć Jacek. Witamy w Polsce :) Z ciekawości jeśli mogę zapytać, to udało Ci się z obecnym kontrahentem dogadać i pozostać na takich samych warunkach płacowych jak do tej pory, czy będziesz zmuszony poszukać nowego?
Cześć Jacku, z tego co pamiętam, popraw mnie jak się mylę, inwestujesz że jako profesjonalny inwestor. Chciałem zapytać czy do pasywnego pasywnego inwestowania jest to jakaś korzyść/przewaga, czy tylko dostęp do rynku amerykańskiego?
Czy NAV danego ETF jest również dostepny i w zakresie nowej paczki danych z Morningstar planowanych do implementacji w Atlas ETF? Tj czy mozliwe jest porownywanie NAV do ceny trasakcyjnej?
Czesc Jacku Niecialbym jakoś szczególnie naruszać twojej prywatności natomiast czy moge niesmialo spytac gdzie szukasz miejsca w polsce ? Wiem ze to dziwne pytanie ja mieszkam w miej ale tak naprawdę tez szukam nazywam te miejsce azylem tylko jeszcze nie ma lokalizacji stad jestem ciekaw oczywiście nie musisz naruszac swojej prywatności mniej wiecej bedzie wystarczajace
arutur to wiem ze jest prawie moim sasiadem ja mieszkam na mokotowie akurat, no wysypal sie juz jakis czas temu :) strzelam ze poszukujesz miasta ? ja wrecz przeciwnie prawde mowiac, miasto jest spoko ale tylko do 8:30 rano jak przeliczysz wiewiorki w lazienkach, pozniej jest zbyt duzo ludzi :)
Pytanie laika: Nadal nie rozumiem, w jaki sposób ETFy akumulujące reinwestują dywidendę i czy jest to widoczne dla mnie jako akcjonariusza. Czy jestem w stanie określić moment tej akumulacji? Jak często się to dzieje? Codziennie? Raz na rok? Posiadam ETF akumulujący. Początkowo myślałem, że ta akumulacja będzie wyglądać tak, że zamiast wypłaty dywidendy, na moim koncie maklerskim raz na jakiś czas (np. raz na rok) automatycznie zostanie dokupiona odpowiednia ilość dodatkowych akcji. Ale nic takiego nie ma miejsca. Ilość akcji nie zmienia się. To gdzie ta korzyść? Czy chodzi tu o to, że po prostu kurs takiego ETF'u (dzięki reinwestycji) idzie minimalnie szybciej do góry w porównaniu do ETF'u wypłacającego dywidendę? A może chodzi o to, że nie ma "cofki" cenowej? Skąd mam wiedzieć, że ETF faktycznie akumuluje dywidendę a nie robi mnie w wała? W przypadku gdy dywidenda jest wypłacana wszystko jest jasne: wypłacono mi dywidendę - ok nie wypłacono - coś jest nie tak.
Nie jesteś w stanie zauważyć akumulacji. Każdy ETF, który ma w portfelu spółki może w każdym momencie otrzymywać od nich dywidendy - dla Ciebie jako inwestora w ETF to przezroczyste. Zarówno ETF akumulujący jak i dystrybuujący od razu takie dywidendy zwykle reinwestuje. JEDYNA różnica pomiędzy ETF dystrybuującym, a akumulującym jest taka, ze ten pierwszy co pewien czas SPRZEDAJE część portfela, by wypłacić dywidendę. Wtedy jednostka ETF spada (jak przy odcięciu dywidendy na spółce). Pozdrawiam!
Cześć Jacek, Dzięki za kolejny ciekawy materiał i za wyjaśnienie różnic pomiędzy funduszami akumulującymi a dystrybucyjnymi. W związku z tym mam pytanie. Czy, rozważając decyzję o inwestowaniu w fundusze dystrybucyjne, nie byłoby korzystniej zainwestować bezpośrednio za pośrednictwem amerykańskiego brokera, takiego jak np. TradeStation? W Stanach Zjednoczonych jest znacznie szerszy wybór funduszy, a zdecydowana większość z nich, jeśli nie wszystkie, oferuje dystrybucję diwident. Czy mogę prosić o Twoją opinię na ten temat?
![[vlog] ETF LifeStrategy to szajs (?)](/img/1.gif)
Zainteresowałeś mnie tym wstępem bo ja też mieszkałem w Belgii i również wróciłem do Polski na stałe.. :)
Badania wskazują, że spółki dywidendowe często osiągają wyższe stopy zwrotu w porównaniu do tych, które nie wypłacają dywidend. Według raportu („The Power of Dividends: Past, Present and Future”) podmioty niepłacące charakteryzowały się o 18% większą zmiennością niż referencyjny indeks S&P 500 i osiągały średni roczny zwrot na poziomie zaledwie 3,95% w ciągu półwiecza (1973 r.). -2022). Dla porównania, spółki, które wypłaciły dywidendę, charakteryzowały się o 6% mniejszą zmiennością niż S&P 500 i ponad dwukrotnie przekraczały średni roczny zwrot (9,18%) w przypadku spółek niepłacących w tym samym okresie.
Hej! Mam taką sytuację. W listopadzie kupilem pierwszy raz VUAA aby zobaczyć jak "to" działa. Zakupu dokonałem przez Rewolut i zadowolony zakupiłem 0.01. To mało ale chciałem zobaczyć jak działa i czy działa akumulacja. Wyczytałem ze akumulacja nastąpi po 15 grudnia. Dziś mamy 28 i zero zmian na koncie. Możesz powiedzieć dlaczego? Pozdrawiam i dziekuję.
05:02 spółka kosztuje po odcięciu dywidendy o 5zł mniej ale tylko przez jakiś czas, później przeważnie i tak kurs wraca dosyć szybko do poprzednich poziomów. Oczywiście nie zawsze tak jest, ale przeważnie.
Co się stanie z kursem później nie wynika z dywidendy, tylko sil rynkowych. Natomiast faktem jest, ze spółka wypłacając dywidendę o tyle mniej jest warta.
Dzięki Jacek za interesujący i przydatny odcinek, dobrze omówiony i wytłumaczony temat🙂👍👏
Odnośnie przeprowadzki to w jej trakcie człowiek orientuje się ile przedmiotów, rzeczy posiadał, najczęściej więcej niż myślał ( dziesiątki kartonów, toreb )
Dzięki Tomasz! Co do przeprowadzki - to dobra okazja, aby zrobić porządek i wielu rzeczy się pozbyć. Taki mam przynajmniej plan. :) Pozdrawiam! :)
Ok, rozumiem, jest to rozwiązanie , życzę powodzenia🙂👍@@system_trader
W dzisiejszym parkiecie infirmacja na 1szej stronie że beta etf pracuje nad stworzeniem polskiego etfa dywidendowego z polskich akcji❤
Cześć Jacek, miłej niedzieli 😊
Dzięki Adam - wzajemnie - dobrej niedzieli! :) Pozdrawiam!
Dzięki Jacku za kawał wiedzy jak zawsze! Dlaczego ja wolę ETF dywidendowe? Bo kiedy mi wypłaca dywidendę to oprócz tego, że wrzucam ją z powrotem na rynek to jeszcze dorzucam do pełnej wartości jednostki. Więc defacto zyskuje/tracę na tym ciut więcęj, bo więcej wrzucam na rynek :) Oczywiście robię to wyłącznie na IKE/IKZE, wszędzie tam gdzie mam podatkowo to rozliczać to ACC :) Pozdrowienia! PS. Nagraj kiedyś film jakie widzisz różnice po powrocie z zachodu do polski ;)
Hej Kamil! Co do filmu o "powrocie z zachodu" - moge cos o tym nagrac. I bedzie to cos pozytywnego jak sadze. ;-) Pozdrawiam! :)
Łapka w górę dla Youtubowego algorytmu. 👍🔥🧨
Dzieki Kris! :) Pozdrawiam!
Hej Jacku. Mam taki dylemat... Kupując ETFa na obligacje (typu ACC) nie widzę tak naprawdę, żeby odsetki z obligacji zasilały moje konto. Wiem, cena ETFa rośnie, ale czy to nie jest tak, że wystarczy spadek cen/wzrost rentowności, żeby te odsetki de facto się kasowały? Czy nie lepiej mieć DIST jeśli chodzi o ETFy obligacyjne? Chodzi mi o DTLA chociażby (na US 20+)
Ja lubię ETFy dywidendowe. Podoba mi sie, że największe spółki na świecie wypłacają mi pieniądze. Oczywiscie tylko na kontach IKE/IKZE
Tylko nie za bardzo ma to sens. Dywidendowo się raczej inwestuje po to żeby te dywidendy wypłacać i z nich korzystać. Ike/ikze to konta emerytalne które chcesz zacząć konsumować po 60/65rz. Trzymając na nich etfy dywidendowe tracisz choćby przez to że musisz je reinwestować co pobiera prowizję maklerską.
@@korges2590 Ciekawa uwaga, chyba jeszcze raz będę musiał przemyśleć moją strategię inwestycyjną
tak a wypłacenie dywidendy z takiego etfa wiąże się z podwójnym opodatkowaniem. raz w Stanach 15% a później w Polsce 19% @@korges2590
Cześć Jacek. Witamy w Polsce :) Z ciekawości jeśli mogę zapytać, to udało Ci się z obecnym kontrahentem dogadać i pozostać na takich samych warunkach płacowych jak do tej pory, czy będziesz zmuszony poszukać nowego?
Cześć Jacku, z tego co pamiętam, popraw mnie jak się mylę, inwestujesz że jako profesjonalny inwestor. Chciałem zapytać czy do pasywnego pasywnego inwestowania jest to jakaś korzyść/przewaga, czy tylko dostęp do rynku amerykańskiego?
Hej :) Tak, mam rachunek pro. Nic to poza prostym dostępem do rynku ETF w USA nie daje.
Czy NAV danego ETF jest również dostepny i w zakresie nowej paczki danych z Morningstar planowanych do implementacji w Atlas ETF? Tj czy mozliwe jest porownywanie NAV do ceny trasakcyjnej?
Tak, mamy dane NAV. Premium/discount tez będziemy pokazywać (choć nie od razu, ale od razu będzie można widzieć to na wykresie).
Klasa i dzieki za odp @@system_trader
Nie wchodząc w szczegóły przeprowadzki - jak chcesz sobie poradzić z nowym otoczeniem podatkowym po zamianie Belgii na Polskę? Fundacja rodzinna?
Czesc Jacku Niecialbym jakoś szczególnie naruszać twojej prywatności natomiast czy moge niesmialo spytac gdzie szukasz miejsca w polsce ? Wiem ze to dziwne pytanie ja mieszkam w miej ale tak naprawdę tez szukam nazywam te miejsce azylem tylko jeszcze nie ma lokalizacji stad jestem ciekaw oczywiście nie musisz naruszac swojej prywatności mniej wiecej bedzie wystarczajace
arutur to wiem ze jest prawie moim sasiadem ja mieszkam na mokotowie akurat, no wysypal sie juz jakis czas temu :) strzelam ze poszukujesz miasta ? ja wrecz przeciwnie prawde mowiac, miasto jest spoko ale tylko do 8:30 rano jak przeliczysz wiewiorki w lazienkach, pozniej jest zbyt duzo ludzi :)
Hej Marcin! To żadna tajemnica - wcześniej mieszkałem w Krakowie i tam tez wracam. :)
czyli tlum wybierasz :) to piekne miasto piknych kobiet akurat :) wporzadku
krakow powiadsz bylem w tym mieiscie juz kila razy akurat :)
faktycznie ma swoj urok dziekuje za odpowiedz oczywiuscie ze wybiare bardziej przasna ale tak na prawede to o to chozdzi, chozi o rozmowe nie wybor
👍👍👍
Pytanie laika:
Nadal nie rozumiem, w jaki sposób ETFy akumulujące reinwestują dywidendę i czy jest to widoczne dla mnie jako akcjonariusza. Czy jestem w stanie określić moment tej akumulacji? Jak często się to dzieje? Codziennie? Raz na rok?
Posiadam ETF akumulujący. Początkowo myślałem, że ta akumulacja będzie wyglądać tak, że zamiast wypłaty dywidendy, na moim koncie maklerskim raz na jakiś czas (np. raz na rok) automatycznie zostanie dokupiona odpowiednia ilość dodatkowych akcji. Ale nic takiego nie ma miejsca. Ilość akcji nie zmienia się. To gdzie ta korzyść? Czy chodzi tu o to, że po prostu kurs takiego ETF'u (dzięki reinwestycji) idzie minimalnie szybciej do góry w porównaniu do ETF'u wypłacającego dywidendę? A może chodzi o to, że nie ma "cofki" cenowej? Skąd mam wiedzieć, że ETF faktycznie akumuluje dywidendę a nie robi mnie w wała? W przypadku gdy dywidenda jest wypłacana wszystko jest jasne:
wypłacono mi dywidendę - ok
nie wypłacono - coś jest nie tak.
Nie jesteś w stanie zauważyć akumulacji. Każdy ETF, który ma w portfelu spółki może w każdym momencie otrzymywać od nich dywidendy - dla Ciebie jako inwestora w ETF to przezroczyste. Zarówno ETF akumulujący jak i dystrybuujący od razu takie dywidendy zwykle reinwestuje. JEDYNA różnica pomiędzy ETF dystrybuującym, a akumulującym jest taka, ze ten pierwszy co pewien czas SPRZEDAJE część portfela, by wypłacić dywidendę. Wtedy jednostka ETF spada (jak przy odcięciu dywidendy na spółce). Pozdrawiam!
@@system_trader Dziękuję za szybką i obszerną odpowiedź :)
Cześć Jacek,
Dzięki za kolejny ciekawy materiał i za wyjaśnienie różnic pomiędzy funduszami akumulującymi a dystrybucyjnymi. W związku z tym mam pytanie. Czy, rozważając decyzję o inwestowaniu w fundusze dystrybucyjne, nie byłoby korzystniej zainwestować bezpośrednio za pośrednictwem amerykańskiego brokera, takiego jak np. TradeStation? W Stanach Zjednoczonych jest znacznie szerszy wybór funduszy, a zdecydowana większość z nich, jeśli nie wszystkie, oferuje dystrybucję diwident.
Czy mogę prosić o Twoją opinię na ten temat?
Hej Kamil! Mozna, tylko uwzglednij: (1) rozliczania podatkow w Polsce, (2) podatek spadkowy (przy kwocie powyzej 60k USD). Pozdrawiam :)
@@system_trader Jasne, dzięki. W moim przypadku rozliczenia podatków na Cyprze. Pozdrawiam.
Ja zaczynam myslec ze ty kolego mieszkasz w tym parku
Sprawa się rypla! :)
Odcięcie dywidendy powinno być zabronione 😂